1、價值型司庫白皮書The White Paper of Value-Oriented Treasury目錄序言0258 后記第一部分 大型企業集團司庫管理總論一、司庫管理的趨勢洞察二、司庫管理的建設挑戰 三、“三步走”邁向價值型司庫04第二部分 價值型司庫體系建設方法論 一、圍繞一個目標“定方向”二、做好四大頂層設計“定骨架”三、強化四項職能“定核心”四、完善四大保障“定落地”五、統一一個平臺“定底座”08第三部分 價值型司庫平臺解決方案 一、統一的司庫門戶 二、高效的業務交易 三、合理的資源配置 四、一站式決策分析 五、全面的風險管理 六、先進的司庫底座18第四部分 大型企業集團司庫管理成功實

2、踐 一、招商局集團：央企司庫建設標桿，引領價值創造典范 二、海信集團：“中臺架構”司庫，走向業務、走向全球、走向賦能 三、國貿股份：數字司庫，500強國企領航的“神經中樞”50價值型司庫白皮書編委會：章勇趙燕錫周衛華、黃燕飛、王春賓、羅慶干、李帆、韓革纓、宛濤張鄂豫、劉丹彤、張田彤、葉樺、劉莉、肖遠明、王新麗主編 副主編 專家委員會 編審 編寫 候單單、黃大松、劉德勇、周艷、許越目錄序言0258 后記第一部分 大型企業集團司庫管理總論一、司庫管理的趨勢洞察二、司庫管理的建設挑戰 三、“三步走”邁向價值型司庫04第二部分 價值型司庫體系建設方法論 一、圍繞一個目標“定方向”二、做好四大頂層設計“

3、定骨架”三、強化四項職能“定核心”四、完善四大保障“定落地”五、統一一個平臺“定底座”08第三部分 價值型司庫平臺解決方案 一、統一的司庫門戶 二、高效的業務交易 三、合理的資源配置 四、一站式決策分析 五、全面的風險管理 六、先進的司庫底座18第四部分 大型企業集團司庫管理成功實踐 一、招商局集團：央企司庫建設標桿，引領價值創造典范 二、海信集團：“中臺架構”司庫，走向業務、走向全球、走向賦能 三、國貿股份：數字司庫，500強國企領航的“神經中樞”50價值型司庫白皮書編委會：章勇趙燕錫周衛華、黃燕飛、王春賓、羅慶干、李帆、韓革纓、宛濤張鄂豫、劉丹彤、張田彤、葉樺、劉莉、肖遠明、王新麗主編 副

4、主編 專家委員會 編審 編寫 候單單、黃大松、劉德勇、周艷、許越序言世間變幻，風起云涌，大國的崛起從來不只是經濟的發達，更是數字科技的引領。為響應時代號召，加快實施創新驅動發展戰略，加快實現高水平自立自強，如何利用科技賦能管理實現數治企業、韌性成長，成為值得每個企業深思的問題。資金管理作為財務管理的核心，是實現基業長青的重要基礎和保障。隨著數字信息技術快速演進、金融支付手段更新迭代，企業轉型升級和創新發展加快，以及對全球資源統一調度和管理的需要，企業從傳統的資金管理模式走向司庫體系建設是一條必經之路。2022年1月，國務院國資委發布關于推動中央企業加快司庫體系建設進一步加強資金管理的意見，明確

5、中央企業加快建設司庫體系的必要性和緊迫性，力爭2023年底前所有中央企業基本建成“智能友好、穿透可視、功能強大、安全可靠”的司庫信息系統，實時監控和統籌調度企業資金等金融資源。2022年3月國務院國資委發布關于中央企業加快建設世界一流財務管理體系的指導意見，明確“強化資金管理，實現安全高效”是“加快建設世界一流財務管理體系”五項職能之一，再次強調了建設司庫體系的重要性，并指出要加強司庫體系頂層設計，加快推進司庫體系落地實施。在數字化的浪潮中，隨著全球化日益發展，國家正大力推行數字人民幣等宏觀政策以加快人民幣國際化進程，為中國企業的高質量發展再添新動能?！叭蚧笔潜腥祟惷\共同體的價值觀，企

6、業應當積極拓展國際市場、參與國際競爭合作、推動全球經濟一體化發展。與此同時，大數據、人工智能、區塊鏈、云計算等創新技術應用已成為大型企業集團數字化轉型的核心驅動力，影響會計人員的信息技術不斷更迭，“數字人”在企業財資管理場景中持續創新應用，正成為企業財資管理者的“超級助手”。足以可見，“智能化”仍然是企業獲得競爭優勢的必然選擇和核心驅動，是驅動成為世界一流企業的另一關鍵。在政策要求、企業戰略以及自身管理需要等多種因素影響下，大型企業集團迫切需要建設司庫體系和平臺。智能技術創新使得建設智能全球司庫平臺成為可能，平臺的建設將進一步加強企業在全球范圍內集中管理、統籌調配資金等金融資源的能力，實現“看

7、得見、管得住、調得動、用得好”，全面提升財資管理精益化、集約化、智能化水平，推動大型企業集團成為具備全球競爭力的世界一流企業。一些走在前列的大型企業集團紛紛采取行動，并取得了突出的成績：國貿股份通過建設數字司庫平臺，從業務效率、業財融合、數據實時、流程優化四方面全面提升資金管理水平，尤其在“看得見”層面上取得了重大成果。通過“19+2“全球直連和智能收付機制，實現重要賬戶3分鐘、一般賬戶13分鐘的銀行交易明細在線查詢，其中業務單據、電子回單和憑證的自動匹配率達到96%以上。萬科集團秉承“能力共用、應用共享、數據共有”的數字化管理理念，建設“可知可視可控可協同”的智慧司庫平臺，在全集團、全周期穿

8、透式工作協同中創造價值。通過次日付款計劃線上管理，實現資金頭寸智能預測智能調撥，為資金計劃管理和資金運營提效，通過“業財銀資”一體化線上閉環管理，有效管控集團資金收支，協同資金等金融資源“管得住”。海信集團建設“中臺架構”司庫，基于財務中臺的18大核心能力，實現高效業財協同、全球資源配置和深度數智賦能。其中，智能排款排票顯著提升資金支付效率，通過可視化看板實現集團賬戶及資金流向的統一監控，資金頭寸預測準確率超過95%，日均資金計劃備款節約超過6000萬元，助力資金等金融資源“調得動”，全面提升資金使用效益。百年央企招商局集團搭建從集團到下屬二十多家二級集團的司庫體系，實現全集團境內外3800多

9、家實體組織多業態、多視角、全級次、全鏈條金融資源的全景可視和動態穿透，利用業務數據建立從業務端到資金端的全流程分析模型，強化前瞻性風險預警，通過資金分析場景化、動態化、智能化，實現全集團金融資源“用得好”，從而更好地挖掘數據背后的商業價值。金蝶深度洞察司庫管理發展趨勢和企業管理實踐，發現大型企業集團都在智能化、全球化、數字化的道路上越走越遠，共同推動價值型司庫時代的全面到來。價值型司庫，即聚焦資金風險實時管控、預測分析動態前瞻、產融生態協同創新、戰略決策有數可驅，致力于實現基于價值與風險平衡的智能全球司庫管理，全面引領價值創造。特此編制發布智能全球司庫白皮書，展示價值型司庫體系建設方法論、價值

10、型司庫平臺解決方案和大型企業集團司庫管理成功實踐，為大型集團建設對標世界一流的司庫體系提供借鑒和啟發。價值型司庫白皮書0203價值型司庫白皮書序言世間變幻，風起云涌，大國的崛起從來不只是經濟的發達，更是數字科技的引領。為響應時代號召，加快實施創新驅動發展戰略，加快實現高水平自立自強，如何利用科技賦能管理實現數治企業、韌性成長，成為值得每個企業深思的問題。資金管理作為財務管理的核心，是實現基業長青的重要基礎和保障。隨著數字信息技術快速演進、金融支付手段更新迭代，企業轉型升級和創新發展加快，以及對全球資源統一調度和管理的需要，企業從傳統的資金管理模式走向司庫體系建設是一條必經之路。2022年1月，

11、國務院國資委發布關于推動中央企業加快司庫體系建設進一步加強資金管理的意見，明確中央企業加快建設司庫體系的必要性和緊迫性，力爭2023年底前所有中央企業基本建成“智能友好、穿透可視、功能強大、安全可靠”的司庫信息系統，實時監控和統籌調度企業資金等金融資源。2022年3月國務院國資委發布關于中央企業加快建設世界一流財務管理體系的指導意見，明確“強化資金管理，實現安全高效”是“加快建設世界一流財務管理體系”五項職能之一，再次強調了建設司庫體系的重要性，并指出要加強司庫體系頂層設計，加快推進司庫體系落地實施。在數字化的浪潮中，隨著全球化日益發展，國家正大力推行數字人民幣等宏觀政策以加快人民幣國際化進程

12、，為中國企業的高質量發展再添新動能?！叭蚧笔潜腥祟惷\共同體的價值觀，企業應當積極拓展國際市場、參與國際競爭合作、推動全球經濟一體化發展。與此同時，大數據、人工智能、區塊鏈、云計算等創新技術應用已成為大型企業集團數字化轉型的核心驅動力，影響會計人員的信息技術不斷更迭，“數字人”在企業財資管理場景中持續創新應用，正成為企業財資管理者的“超級助手”。足以可見，“智能化”仍然是企業獲得競爭優勢的必然選擇和核心驅動，是驅動成為世界一流企業的另一關鍵。在政策要求、企業戰略以及自身管理需要等多種因素影響下，大型企業集團迫切需要建設司庫體系和平臺。智能技術創新使得建設智能全球司庫平臺成為可能，平臺的建

13、設將進一步加強企業在全球范圍內集中管理、統籌調配資金等金融資源的能力，實現“看得見、管得住、調得動、用得好”，全面提升財資管理精益化、集約化、智能化水平，推動大型企業集團成為具備全球競爭力的世界一流企業。一些走在前列的大型企業集團紛紛采取行動，并取得了突出的成績：國貿股份通過建設數字司庫平臺，從業務效率、業財融合、數據實時、流程優化四方面全面提升資金管理水平，尤其在“看得見”層面上取得了重大成果。通過“19+2“全球直連和智能收付機制，實現重要賬戶3分鐘、一般賬戶13分鐘的銀行交易明細在線查詢，其中業務單據、電子回單和憑證的自動匹配率達到96%以上。萬科集團秉承“能力共用、應用共享、數據共有”

14、的數字化管理理念，建設“可知可視可控可協同”的智慧司庫平臺，在全集團、全周期穿透式工作協同中創造價值。通過次日付款計劃線上管理，實現資金頭寸智能預測智能調撥，為資金計劃管理和資金運營提效，通過“業財銀資”一體化線上閉環管理，有效管控集團資金收支，協同資金等金融資源“管得住”。海信集團建設“中臺架構”司庫，基于財務中臺的18大核心能力，實現高效業財協同、全球資源配置和深度數智賦能。其中，智能排款排票顯著提升資金支付效率，通過可視化看板實現集團賬戶及資金流向的統一監控，資金頭寸預測準確率超過95%，日均資金計劃備款節約超過6000萬元，助力資金等金融資源“調得動”，全面提升資金使用效益。百年央企招

15、商局集團搭建從集團到下屬二十多家二級集團的司庫體系，實現全集團境內外3800多家實體組織多業態、多視角、全級次、全鏈條金融資源的全景可視和動態穿透，利用業務數據建立從業務端到資金端的全流程分析模型，強化前瞻性風險預警，通過資金分析場景化、動態化、智能化，實現全集團金融資源“用得好”，從而更好地挖掘數據背后的商業價值。金蝶深度洞察司庫管理發展趨勢和企業管理實踐，發現大型企業集團都在智能化、全球化、數字化的道路上越走越遠，共同推動價值型司庫時代的全面到來。價值型司庫，即聚焦資金風險實時管控、預測分析動態前瞻、產融生態協同創新、戰略決策有數可驅，致力于實現基于價值與風險平衡的智能全球司庫管理，全面引

16、領價值創造。特此編制發布智能全球司庫白皮書，展示價值型司庫體系建設方法論、價值型司庫平臺解決方案和大型企業集團司庫管理成功實踐，為大型集團建設對標世界一流的司庫體系提供借鑒和啟發。價值型司庫白皮書0203價值型司庫白皮書大型企業集團司庫管理總論一、司庫管理的趨勢洞察從交易自動邁向數據智能在信息化、數字化支撐現實世界業務已實現“交易自動”的基礎上，聚合多種智能算法與深度學習技術，并結合場景服務、人機耦合等創新設計，為虛擬數字世界創造出新物種“數字員工”，深刻理解企業場景需求，以更加自主的意識和智能的服務協同現實世界的員工進行資金管理工作，比如：資金結算、資金預測、金融交易、風險預警、決策分析等，

17、提升工作效率，驅動管理決策，助力司庫管理全面進入“數據智能”時代。從全球可視邁向全球運營隨著大型企業集團國際化進程加速，以及國家外管局對外匯集中運營政策的不斷放寬，很多跨國型企業集團在已實現全球資金可視的基礎上，紛紛著手建設境外財資中心，構筑全球化司庫運營體系。司庫管理范圍從境內拓展到境外，司庫管理內容從資金到金融資源，司庫管理鏈條從單體向全價值鏈金融生態共贏和價值創造轉變，強化境外資金集中管理、境外資金投融資、境外資金風險管控、資金跨境流通等職能，實現全球金融資源集中管控、統籌運作和高效運營，從“全球可視”全面邁向“全球運營”。從事后分析邁向前瞻預測在資金交易和資源配置已實現“事后分析”的基

18、礎上，搭建多場景資金預測模型，前瞻預測長短期資金寸頭和資金需求，幫助企業動態監測資金盈余及分布，提升金融資源配置能力，降低流動性風險和資金成本；同時借助與市場數據的實時連接，動態監測國內國際市場股票、債券、匯率、利率、大宗商品等重要價格參數變化情況，建立與業務相匹配的風險管理模型，定期評估對沖金融工具有效性，合理控制各類金融產品風險敞口，前瞻預警市場風險，有效防范市場風險。從價值守護邁向價值創造在金融資源全局統籌已實現的“價值守護”基礎上，對內打破傳統的管理模式，建立對金融資源高效協同的運營體系，優化資本結構，管控資金風險，提升金融資源的規模效應，實現“內生式”價值創造；對外拉通產融生態協同，

19、整合價值鏈前后端金融資源，探索共生共贏的創新模式，做到“以產促融、以融興產”，打造產業互聯網金融生態圈，實現“外延式”價值創造。具備全球競爭力的世界一流企業集團，需要建設世界一流的價值型司庫，實現效率價值、決策價值、風控價值、金融價值。第一部分0405價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書大型企業集團司庫管理總論一、司庫管理的趨勢洞察從交易自動邁向數據智能在信息化、數字化支撐現實世界業務已實現“交易自動”的基礎上，聚合多種智能算法與深度學習技術，并結合場景服務、人機耦合等創新設計，為虛擬數字世界創造出新物種“數字員工”，深刻理解企業場景需求，以更加自主的意識和智能的服務協同現實世界的員工進行資金管理

20、工作，比如：資金結算、資金預測、金融交易、風險預警、決策分析等，提升工作效率，驅動管理決策，助力司庫管理全面進入“數據智能”時代。從全球可視邁向全球運營隨著大型企業集團國際化進程加速，以及國家外管局對外匯集中運營政策的不斷放寬，很多跨國型企業集團在已實現全球資金可視的基礎上，紛紛著手建設境外財資中心，構筑全球化司庫運營體系。司庫管理范圍從境內拓展到境外，司庫管理內容從資金到金融資源，司庫管理鏈條從單體向全價值鏈金融生態共贏和價值創造轉變，強化境外資金集中管理、境外資金投融資、境外資金風險管控、資金跨境流通等職能，實現全球金融資源集中管控、統籌運作和高效運營，從“全球可視”全面邁向“全球運營”。

21、從事后分析邁向前瞻預測在資金交易和資源配置已實現“事后分析”的基礎上，搭建多場景資金預測模型，前瞻預測長短期資金寸頭和資金需求，幫助企業動態監測資金盈余及分布，提升金融資源配置能力，降低流動性風險和資金成本；同時借助與市場數據的實時連接，動態監測國內國際市場股票、債券、匯率、利率、大宗商品等重要價格參數變化情況，建立與業務相匹配的風險管理模型，定期評估對沖金融工具有效性，合理控制各類金融產品風險敞口，前瞻預警市場風險，有效防范市場風險。從價值守護邁向價值創造在金融資源全局統籌已實現的“價值守護”基礎上，對內打破傳統的管理模式，建立對金融資源高效協同的運營體系，優化資本結構，管控資金風險，提升金

22、融資源的規模效應，實現“內生式”價值創造；對外拉通產融生態協同，整合價值鏈前后端金融資源，探索共生共贏的創新模式，做到“以產促融、以融興產”，打造產業互聯網金融生態圈，實現“外延式”價值創造。具備全球競爭力的世界一流企業集團，需要建設世界一流的價值型司庫，實現效率價值、決策價值、風控價值、金融價值。第一部分0405價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書二、司庫管理的建設挑戰價值型司庫建設非一日之功，大型企業集團在建設過程中，可能面臨諸多挑戰：頂層設計如何合理規劃結合企業發展戰略、行業特點、業務布局，如何做好司庫體系建設頂層設計，設計適合的管控模式、科學的治理架構、清晰的管理定位、明確的權責劃分？如何

23、建立健全集團司庫管理的配套保障體系，加強組織、流程、數據、技術、人才等要素統籌和協同創新？資金流與信息流如何暢通匹配資金是企業運營的血液。在大型企業集團“三位一體”組織框架下，各單位之間的內部資金流、各單位與上下游產業鏈之間的外部資金流，如何安全高效的快捷流動？如何沉淀有管理價值的數據信息，讓信息流與資金流暢通匹配、相輔相成，實現“數據即資金、資金即數據”？流程風險如何高效防范現金流不確定性加劇，對司庫業務全流程的風險管理提出更高的要求。如何圍繞司庫管控與運營模式從風險識別、評估應對等方面搭建完整的風險管理閉環？企業如何建立風險動態防范機制，高效地管理和監控企業整體的現金流，并通過分析預判未來

24、資金流提前做好風險防范？資源入庫后如何實現價值創造大型企業集團通常規模大、管理層級多，業務和組織關系相對復雜，金融資源種類繁多、管理難度大，資金業務管理鏈條延伸。那么，金融資源入庫后如何合理高效配置、如何動態高效流轉、如何高效防范風險、如何最大化創造價值？新平臺如何更好地應用新技術與以往各單位獨立建設各自的資金管理系統不同，集團司庫不再是分散的管理系統，而是需要建設一體化的平臺統一管控。如何建設理念先進、技術成熟、架構靈活的數智化平臺，支撐全集團全級次現有業務快速接入和未來業務靈活擴展？人才隊伍短缺的挑戰如何應對三、“三步走”邁向價值型司庫縱觀全球司庫管理發展趨勢和世界一流企業領先實踐，洞察發

25、現：企業司庫管理發展階段歷經1.0階段的交易型司庫，拓展到2.0階段的專業型司庫，最終邁向3.0階段的價值型司庫。這三個階段是不斷深化遞進的，后者對前者是包含關系而不是相互獨立。聚焦當下，大型企業集團可按“三步走”策略逐步建成價值型司庫，并始終秉承“理念創新”，通過“技術變革”，達成“管理提升”，邁向世界一流的司庫管理水平。圖1-1 企業司庫管理發展階段交易型司庫：以結算和監控為核心的資金交易可視化1.0階段，側重以結算和監控為核心的資金交易可視化管理，借助以“信息化”為核心的技術變革，推動業務線上化、自動化，實現資金交易安全可視、資金業務線上管理，夯實資金管理基礎。該階段會初步建設資金管理云

26、化平臺，推動資金線上化集中運營管理，但仍缺少完善的司庫管理政策制度和管理體系。人才保障是司庫體系的基石，傳統資金處、金融處等部門人才大多是財務背景出身，而從數字化發展趨勢來看，未來的企業司庫需要的是懂財務、善金融、知業務、會分析的復合型專業人才。如何建設復合型司庫人才保障體系，將是大多數企業面臨的重大挑戰。專業型司庫：金融資源全局統籌及專業配置2.0階段，在資金管理已有基礎的情況下，側重金融資源全局統籌及專業配置，借助以“數字化”為核心的技術變革，推動業務數據化、超級自動化，實現內部資源共享調配、專業服務精益管理、外部資源優化配置、投融拓展提升效益，提升資金管理水平。該階段會搭建司庫體系框架雛

27、形，并匹配相應的政策制度、流程規范，建成功能健全的專業司庫，實現境內外本外幣一體化和金融資源全球調配管理。價值型司庫：基于價值與風險平衡的數據驅動戰略決策3.0階段，在資金資源統籌管理的基礎上，更加側重基于價值與風險平衡的數據驅動戰略決策，借助以“智能化”為核心的技術變革推動數據智能化、AI人格化，實現資金風險實時管控、預測分析動態前瞻、產融生態協同創新、戰略決策有數可驅。該階段會建成價值型司庫，推動管理決策鏈、生產經營鏈、客戶服務鏈更敏捷，增強戰略決策力、經營分析力、財務與風險管控力，引領價值創造。0607價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書二、司庫管理的建設挑戰價值型司庫建設非一日之功，大型企

28、業集團在建設過程中，可能面臨諸多挑戰：頂層設計如何合理規劃結合企業發展戰略、行業特點、業務布局，如何做好司庫體系建設頂層設計，設計適合的管控模式、科學的治理架構、清晰的管理定位、明確的權責劃分？如何建立健全集團司庫管理的配套保障體系，加強組織、流程、數據、技術、人才等要素統籌和協同創新？資金流與信息流如何暢通匹配資金是企業運營的血液。在大型企業集團“三位一體”組織框架下，各單位之間的內部資金流、各單位與上下游產業鏈之間的外部資金流，如何安全高效的快捷流動？如何沉淀有管理價值的數據信息，讓信息流與資金流暢通匹配、相輔相成，實現“數據即資金、資金即數據”？流程風險如何高效防范現金流不確定性加劇，對

29、司庫業務全流程的風險管理提出更高的要求。如何圍繞司庫管控與運營模式從風險識別、評估應對等方面搭建完整的風險管理閉環？企業如何建立風險動態防范機制，高效地管理和監控企業整體的現金流，并通過分析預判未來資金流提前做好風險防范？資源入庫后如何實現價值創造大型企業集團通常規模大、管理層級多，業務和組織關系相對復雜，金融資源種類繁多、管理難度大，資金業務管理鏈條延伸。那么，金融資源入庫后如何合理高效配置、如何動態高效流轉、如何高效防范風險、如何最大化創造價值？新平臺如何更好地應用新技術與以往各單位獨立建設各自的資金管理系統不同，集團司庫不再是分散的管理系統，而是需要建設一體化的平臺統一管控。如何建設理念

30、先進、技術成熟、架構靈活的數智化平臺，支撐全集團全級次現有業務快速接入和未來業務靈活擴展？人才隊伍短缺的挑戰如何應對三、“三步走”邁向價值型司庫縱觀全球司庫管理發展趨勢和世界一流企業領先實踐，洞察發現：企業司庫管理發展階段歷經1.0階段的交易型司庫，拓展到2.0階段的專業型司庫，最終邁向3.0階段的價值型司庫。這三個階段是不斷深化遞進的，后者對前者是包含關系而不是相互獨立。聚焦當下，大型企業集團可按“三步走”策略逐步建成價值型司庫，并始終秉承“理念創新”，通過“技術變革”，達成“管理提升”，邁向世界一流的司庫管理水平。圖1-1 企業司庫管理發展階段交易型司庫：以結算和監控為核心的資金交易可視化

31、1.0階段，側重以結算和監控為核心的資金交易可視化管理，借助以“信息化”為核心的技術變革，推動業務線上化、自動化，實現資金交易安全可視、資金業務線上管理，夯實資金管理基礎。該階段會初步建設資金管理云化平臺，推動資金線上化集中運營管理，但仍缺少完善的司庫管理政策制度和管理體系。人才保障是司庫體系的基石，傳統資金處、金融處等部門人才大多是財務背景出身，而從數字化發展趨勢來看，未來的企業司庫需要的是懂財務、善金融、知業務、會分析的復合型專業人才。如何建設復合型司庫人才保障體系，將是大多數企業面臨的重大挑戰。專業型司庫：金融資源全局統籌及專業配置2.0階段，在資金管理已有基礎的情況下，側重金融資源全局

32、統籌及專業配置，借助以“數字化”為核心的技術變革，推動業務數據化、超級自動化，實現內部資源共享調配、專業服務精益管理、外部資源優化配置、投融拓展提升效益，提升資金管理水平。該階段會搭建司庫體系框架雛形，并匹配相應的政策制度、流程規范，建成功能健全的專業司庫，實現境內外本外幣一體化和金融資源全球調配管理。價值型司庫：基于價值與風險平衡的數據驅動戰略決策3.0階段，在資金資源統籌管理的基礎上，更加側重基于價值與風險平衡的數據驅動戰略決策，借助以“智能化”為核心的技術變革推動數據智能化、AI人格化，實現資金風險實時管控、預測分析動態前瞻、產融生態協同創新、戰略決策有數可驅。該階段會建成價值型司庫，推

33、動管理決策鏈、生產經營鏈、客戶服務鏈更敏捷，增強戰略決策力、經營分析力、財務與風險管控力，引領價值創造。0607價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書第二部分價值型司庫體系建設方法論司庫體系建設是一項系統工程，大型企業集團建設價值型司庫體系更是困難重重。金蝶總結了“14441”價值型司庫體系建設“五定”方法論：要圍繞一個目標“定方向”，做好四大頂層設計“定骨架”，強化四項職能“定核心”，完善四大保障“定落地”，統一一個平臺“定底座”。一個目標“定方向”：實現對資金等金融資源“看得見、管得住、調得動、用得好”。四大頂層設計“定骨架”：構建適合的司庫管控模式，設計科學的治理架構，明確合理的管理定位，厘清

34、協同的權責劃分。四項職能“定核心”：強化覆蓋交易管理、資源配置、風險管理和決策分析的職能體系。四大保障“定落地”：完善配套的組織保障、人才保障、制度保障和績效保障。一個平臺“定底座”：建設云化架構、統一標準、安全可信、數據融通的統一數智平臺。圖2-1 價值型司庫體系0809價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書第二部分價值型司庫體系建設方法論司庫體系建設是一項系統工程，大型企業集團建設價值型司庫體系更是困難重重。金蝶總結了“14441”價值型司庫體系建設“五定”方法論：要圍繞一個目標“定方向”，做好四大頂層設計“定骨架”，強化四項職能“定核心”，完善四大保障“定落地”，統一一個平臺“定底座”。一個目

35、標“定方向”：實現對資金等金融資源“看得見、管得住、調得動、用得好”。四大頂層設計“定骨架”：構建適合的司庫管控模式，設計科學的治理架構，明確合理的管理定位，厘清協同的權責劃分。四項職能“定核心”：強化覆蓋交易管理、資源配置、風險管理和決策分析的職能體系。四大保障“定落地”：完善配套的組織保障、人才保障、制度保障和績效保障。一個平臺“定底座”：建設云化架構、統一標準、安全可信、數據融通的統一數智平臺。圖2-1 價值型司庫體系0809價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書一、圍繞一個目標“定方向”價值型司庫體系建設要圍繞一個目標：實現對資金等金融資源“看得見、管得住、調得動、用得好”。在這個總體目標的

36、基礎上，企業建設司庫體系時要因地制宜，依據“把握行業特點、認清發展階段、洞察管理水平”的核心方法論，細化企業司庫體系建設所處階段、工作目標和建設內容，逐步達成“降本提效、防控風險、服務戰略、支撐業務、創造價值”的戰略愿景。圖2-2 價值型司庫建設目標二、做好四大頂層設計“定骨架”價值型司庫體系建設要做好四大頂層設計：構建適合的管控模式，設計科學的治理架構，明確合理的管理定位，厘清協同的權責劃分。構建適合的管控模式大型企業集團普遍存在成員企業層級多、股權架構錯綜復雜、業務板塊差異大等特點，往往會結合下屬子集團或產業板塊不同的特色選擇不同的集團管控模式。集團總部對下屬板塊的管控模式，按總部的集權、

37、分權程度不同，一般可劃分為財務管控型、戰略管控型和運營管控型三種集團管控模式。大型企業集團的司庫管控模式設計要立足集團管控要求，結合政策環境、行業特性、公司戰略、業務布局等因素綜合考慮，有針對性地構建適合自身特色的司庫管控模式，助力集團整體的司庫體系建設高標準起步、高水平建設。業內常見的司庫管控模式有：對于“財務管控型”板塊，更適合采取“全局式監控”的司庫管控模式。該模式的典型特點是集團會對下屬子集團或產業板塊做全局式、全級次資金監控，重點監控其資金流量和流向，以“資金看得見”為目標，不直接做貫通集中。這種模式下，下屬單位會獲得一定的資金自由支配權，使基層經營的自主性和靈活性得到了放開?！叭?/p>

38、式監控”的司庫管控模式“多層級集中”的司庫管控模式對于“戰略管控型”板塊，更適合采取“多層級集中”的司庫管控模式。該模式的典型特點是集團對下屬子集團或產業板塊的資金集中力度相對較弱，但又有資金集中的管理要求，此時會采取多層級集中管理模式，比如集團只對二級子集團層面做資金集中，不直接對二級子集團的下屬單位做資金集中。這種模式下，集團資金集中的力度相對較弱，二級子集團有較大的自主管控權，資金集中管理層級多會帶來一定的管理成本。圖2-3 大型多元化企業集團不同類型的管控模式1011價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書一、圍繞一個目標“定方向”價值型司庫體系建設要圍繞一個目標：實現對資金等金融資源“看得見

39、、管得住、調得動、用得好”。在這個總體目標的基礎上，企業建設司庫體系時要因地制宜，依據“把握行業特點、認清發展階段、洞察管理水平”的核心方法論，細化企業司庫體系建設所處階段、工作目標和建設內容，逐步達成“降本提效、防控風險、服務戰略、支撐業務、創造價值”的戰略愿景。圖2-2 價值型司庫建設目標二、做好四大頂層設計“定骨架”價值型司庫體系建設要做好四大頂層設計：構建適合的管控模式，設計科學的治理架構，明確合理的管理定位，厘清協同的權責劃分。構建適合的管控模式大型企業集團普遍存在成員企業層級多、股權架構錯綜復雜、業務板塊差異大等特點，往往會結合下屬子集團或產業板塊不同的特色選擇不同的集團管控模式。

40、集團總部對下屬板塊的管控模式，按總部的集權、分權程度不同，一般可劃分為財務管控型、戰略管控型和運營管控型三種集團管控模式。大型企業集團的司庫管控模式設計要立足集團管控要求，結合政策環境、行業特性、公司戰略、業務布局等因素綜合考慮，有針對性地構建適合自身特色的司庫管控模式，助力集團整體的司庫體系建設高標準起步、高水平建設。業內常見的司庫管控模式有：對于“財務管控型”板塊，更適合采取“全局式監控”的司庫管控模式。該模式的典型特點是集團會對下屬子集團或產業板塊做全局式、全級次資金監控，重點監控其資金流量和流向，以“資金看得見”為目標，不直接做貫通集中。這種模式下，下屬單位會獲得一定的資金自由支配權，

41、使基層經營的自主性和靈活性得到了放開?！叭质奖O控”的司庫管控模式“多層級集中”的司庫管控模式對于“戰略管控型”板塊，更適合采取“多層級集中”的司庫管控模式。該模式的典型特點是集團對下屬子集團或產業板塊的資金集中力度相對較弱，但又有資金集中的管理要求，此時會采取多層級集中管理模式，比如集團只對二級子集團層面做資金集中，不直接對二級子集團的下屬單位做資金集中。這種模式下，集團資金集中的力度相對較弱，二級子集團有較大的自主管控權，資金集中管理層級多會帶來一定的管理成本。圖2-3 大型多元化企業集團不同類型的管控模式1011價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書對于“運營管控型”板塊，更適合采取“扁平化集

42、中”的司庫管控模式。該模式的典型特點是集團對下屬子集團或產業板塊的資金集中力度較高、管控力度較強，又有資金集中的管理要求，此時會采取扁平化集中管理模式，無論集團下屬有多少個復雜層級，均執行“一桿子打到底”策略，扁平化歸集集團下屬所有單位的資金。這種模式下，資金集中的力度最強，集團對下屬子集團或產業板塊的資金管控權較強，資金集中管理層級簡化也會降低管理成本，更利于全集團資金集中管理?！氨馄交小钡乃編旃芸啬Ｊ皆O計科學的治理架構大型企業集團組織繁多、層級復雜且變化頻繁，設計“三位一體”的科學治理架構就顯得尤為重要。要明確集團總部、二級板塊、基層單位的管理職責、權責邊界與管理關系，逐級穿透落實管理

43、要求，有序匯報實現“縱向到底、橫向到邊”的協同管理閉環，推動全級次、全業務的司庫管控體系建設。集團做好總部統籌統籌管理集團財務部（含資金部）、財務公司、境外財資中心、財務共享服務中心、資金結算中心等多個資金管理相關組織，明確不同組織的管理定位并注重各組織之間的高效協同，形成“1+12”的資金管理機制。從管理定位上，集團重點從戰略層面關注公司理財、資本市場與融資、現金與流動性管理、風險管理、司庫運行與控制等司庫管理核心內容，統籌協調并監督考核司庫運營效能。二級板塊做好平臺實施高效運營集團財務部（含資金部）、財務公司、境外財資中心、財務共享服務中心、資金結算中心等資金管理相關平臺，根據集團統一明確

44、的管理定位各司其職做好專業服務。二級板塊的財務部（含資金部）作為監督管理部門，重點關注戰略承接、制度細化、統籌管理和考核評價；二級板塊的資金結算中心、財務共享服務中心作為結算服務部門，重點關注相關業務的執行和管理支持；二級板塊的財務公司、境外財資中心作為金融管理平臺，重點關注相關業務專業支持并提供金融服務?；鶎訂挝蛔龊没鶎訄绦谢鶎訂挝坏呢攧詹浚êY金部）作為業務執行部門，重點關注戰略落實、業務執行和管理支持，同時要充分利用財務公司、境外財資中心、財務共享服務中心、資金結算中心等多個資金管理組織提供的專業化平臺服務，智能高效處理業務，利用沉淀的業財資數據反哺業務，打造新場景，實現新價值。明確合理

45、的管理定位大型企業集團往往存在集團財務部（含資金部）統籌部門、財務公司或境外財資中心等管理服務平臺、財務共享服務中心或資金結算中心等執行中心多組織并存的情況，因此明確各司庫管理組織較為合理的管理定位，使之協同一體并形成合力，是大型企業集團“大司庫”組織協同高效運作的前提。圖2-4 司庫管理組織的管理定位集團財務部（含資金部）：戰略統籌中心集團財務部（含資金部）依然是目前絕大多數大型企業集團司庫管理的主要組織，管理上定位為戰略統籌中心，統籌資源配置決策、資金運作調控、資金信息集成、資金戰略決策等，以實現“交易可管、資源可觸、風險可控、決策可驅”。職責上主要負責制定集團資金管理戰略政策、規章制度、

46、業務標準和管控流程，統籌協調集團資金等金融資源并監督考核司庫運營。資金結算中心：結算服務中心資金結算中心是大型企業集團司庫管理提供結算服務的管理中心，通常都通過本部財務部下設的資金管理部、管理組或資金中心以“結算中心”的名義開展資金集中業務，故結算中心在集團內部承擔著資金集中、票據集中、資金調劑、集中結算、賬戶管理、資金統籌等與全集團資金相關的管理職能。通常大型企業集團會在集團層面建設監控全集團資金狀況的頂部虛擬資金池，在子集團或下屬板塊層面搭建扁平化或多層級實體資金池，往往會形成多結算中心、多資金池的頂層架構，對于跨國集團往往還會在境外分區域搭建多個資金池，實現境內外資金的調度和融通，提升集

47、團企業本外幣跨境資金統籌使用效率，降低企業匯兌風險及財務成本。1213價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書對于“運營管控型”板塊，更適合采取“扁平化集中”的司庫管控模式。該模式的典型特點是集團對下屬子集團或產業板塊的資金集中力度較高、管控力度較強，又有資金集中的管理要求，此時會采取扁平化集中管理模式，無論集團下屬有多少個復雜層級，均執行“一桿子打到底”策略，扁平化歸集集團下屬所有單位的資金。這種模式下，資金集中的力度最強，集團對下屬子集團或產業板塊的資金管控權較強，資金集中管理層級簡化也會降低管理成本，更利于全集團資金集中管理?！氨馄交小钡乃編旃芸啬Ｊ皆O計科學的治理架構大型企業集團組織繁多、層

48、級復雜且變化頻繁，設計“三位一體”的科學治理架構就顯得尤為重要。要明確集團總部、二級板塊、基層單位的管理職責、權責邊界與管理關系，逐級穿透落實管理要求，有序匯報實現“縱向到底、橫向到邊”的協同管理閉環，推動全級次、全業務的司庫管控體系建設。集團做好總部統籌統籌管理集團財務部（含資金部）、財務公司、境外財資中心、財務共享服務中心、資金結算中心等多個資金管理相關組織，明確不同組織的管理定位并注重各組織之間的高效協同，形成“1+12”的資金管理機制。從管理定位上，集團重點從戰略層面關注公司理財、資本市場與融資、現金與流動性管理、風險管理、司庫運行與控制等司庫管理核心內容，統籌協調并監督考核司庫運營效

49、能。二級板塊做好平臺實施高效運營集團財務部（含資金部）、財務公司、境外財資中心、財務共享服務中心、資金結算中心等資金管理相關平臺，根據集團統一明確的管理定位各司其職做好專業服務。二級板塊的財務部（含資金部）作為監督管理部門，重點關注戰略承接、制度細化、統籌管理和考核評價；二級板塊的資金結算中心、財務共享服務中心作為結算服務部門，重點關注相關業務的執行和管理支持；二級板塊的財務公司、境外財資中心作為金融管理平臺，重點關注相關業務專業支持并提供金融服務?；鶎訂挝蛔龊没鶎訄绦谢鶎訂挝坏呢攧詹浚êY金部）作為業務執行部門，重點關注戰略落實、業務執行和管理支持，同時要充分利用財務公司、境外財資中心、財務

50、共享服務中心、資金結算中心等多個資金管理組織提供的專業化平臺服務，智能高效處理業務，利用沉淀的業財資數據反哺業務，打造新場景，實現新價值。明確合理的管理定位大型企業集團往往存在集團財務部（含資金部）統籌部門、財務公司或境外財資中心等管理服務平臺、財務共享服務中心或資金結算中心等執行中心多組織并存的情況，因此明確各司庫管理組織較為合理的管理定位，使之協同一體并形成合力，是大型企業集團“大司庫”組織協同高效運作的前提。圖2-4 司庫管理組織的管理定位集團財務部（含資金部）：戰略統籌中心集團財務部（含資金部）依然是目前絕大多數大型企業集團司庫管理的主要組織，管理上定位為戰略統籌中心，統籌資源配置決策

51、、資金運作調控、資金信息集成、資金戰略決策等，以實現“交易可管、資源可觸、風險可控、決策可驅”。職責上主要負責制定集團資金管理戰略政策、規章制度、業務標準和管控流程，統籌協調集團資金等金融資源并監督考核司庫運營。資金結算中心：結算服務中心資金結算中心是大型企業集團司庫管理提供結算服務的管理中心，通常都通過本部財務部下設的資金管理部、管理組或資金中心以“結算中心”的名義開展資金集中業務，故結算中心在集團內部承擔著資金集中、票據集中、資金調劑、集中結算、賬戶管理、資金統籌等與全集團資金相關的管理職能。通常大型企業集團會在集團層面建設監控全集團資金狀況的頂部虛擬資金池，在子集團或下屬板塊層面搭建扁平

52、化或多層級實體資金池，往往會形成多結算中心、多資金池的頂層架構，對于跨國集團往往還會在境外分區域搭建多個資金池，實現境內外資金的調度和融通，提升集團企業本外幣跨境資金統籌使用效率，降低企業匯兌風險及財務成本。1213價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書財務共享中心：共享服務中心財務共享中心是大型企業集團司庫管理提供共享服務的管理中心，通常會承擔現金管理、賬戶管理、結算管理以及銀行對賬等核心職能。財務共享并不是將企業的各項財務工作進行整合，而是改變原本“財務部門是成本中心”的價值理念，使其轉換成價值創造中心。通常大型企業集團會在財務共享模式下做資金共享，將資金管理的基礎執行層工作納入共享服務中心，同

53、時分離資金業務的執行權、控制權和監督權，讓資金運作更安全、資金統籌監管力度更強、資金集中管理度更高、財務管理工作更集中、資金處理過程更透明、財務工作和資金運營效率更高，也可以全面提升財務人員綜合素質、提高企業資金管理水平、提升企業市場競爭力。財務公司/境外財資中心：金融管理中心財務公司是大型企業集團司庫管理的金融管理中心，定位是為企業集團成員單位提供金融服務的非銀行金融機構，旨在加強企業集團資金集中管理和提高企業集團資金使用效率為目的。境外財資中心可視為跨國企業集團在境外設立的“財務公司”，作為集團總部境外資金管理職能的延伸機構，依托商業銀行業務系統，集中整合全集團所屬境外各級單位資金等金融資

54、源，實現境外資金統一規劃、統籌運作和集中管控，發揮境外融資管理與服務、集團資金風險管理與服務等優勢?！霸诎丁必攧展九c“離岸”境外財資中心作為目前企業集團普遍存在的企業集團全球財資管理的雙主體模式，境外財資中心“離岸”資金管理主體與“在岸”財務公司在服務相同客戶群體、共同履行集團資金管理職責時，應共生共存、協同共贏，為企業集團國際化經營戰略貢獻力量。厘清協同的權責劃分司庫體系建設是一項“一把手工程”，要立足集團整體視角加強頂層設計，統籌規劃管控模式、治理架構、管理定位和權責劃分，完善集團司庫整體建設職能，厘清集團、二級板塊和基層單位“三位一體”的治理架構按照職能維度逐一展開的權責劃分，厘清司庫

55、各職能組織按照職能維度逐一展開的權責劃分。管理實踐中，大型企業集團建設司庫體系往往需要結合自身現有特色及歷史成因，量身打造符合自身管理發展需要的司庫體系建設策略，并厘清各司庫管理組織的權責劃分，使之各司其職并形成合力。如果要建設集團整體的“大司庫”，就不能僅就單一某個司庫管理組織作為集團司庫建設主體，比如立足財務公司或者財務共享服務中心視角做一些功能優化升級就認為是集團司庫體系建設；也不能立足集團下屬二級板塊公司視角開展全集團司庫體系建設，因為二級板塊公司往往會停留在自身業務體系和信息系統的完善上，缺乏全局性。因此，要建設集團整體的“大司庫”，原則上就應該統籌建設集團司庫管理部門，在保持其自身

56、獨立性的前提下，恰當處理好與司庫其他職能部門的協同關系。三、強化四項職能“定核心”價值型司庫體系建設要強化交易管理、資源配置、風險管理和決策分析四項核心職能，形成以風險管理為核心的“穩金字塔”結構，實現資金業務全球可視、金融資源全局統籌、資金風險實時管控、數據驅動精準決策。交易管理職能重點加強資金交易管理，夯實資金管理基礎；資源配置職能重點加強資金運營管理，提升資金使用效率；風險管理職能重點完善資金風險體系，防范各類資金風險；決策分析職能重點加強資金數據分析，支撐戰略決策。圖2-5 司庫職能金字塔基層業財部：業務執行中心基層業財部是大型企業集團司庫管理的業務執行中心，包括：資金結算、收款認領、

57、票據、信用證等業務交易的協同高效執行；資金計劃、資金調度、內部金融、投融資、金融交易等資源運用的協同高效執行；借助信息化平臺及時識別并規避資金風險，提供管理支持并保障各項戰略決策高效落地執行。企業實務中，司庫職能建設不是一蹴而就，而是逐步完善的過程。通常需要結合司庫管控模式進一步細化司庫職能在“三位一體”組織間的職責劃分，梳理日常運營、執行監督、績效考核等管理手段的具體要求，修訂完善相輔相成的分層級、分主體的規章制度，優化司庫職能范疇相關的業財流程及操作規范，并明確司庫平臺建設的數字化、智能化技術要求，以保障司庫職能高效協同運營。加強資金交易管理，夯實資金管理基礎構建全球賬戶全生命周期管理體系

58、，將管理標準和監管要求形成規則，嵌入到系統線上管理，實現全球賬戶動態可視。通過銀企互聯、財企直聯、SWIFT直聯構建全球資金交易安全通道，借助智能排款排票幫助做好資金安排，利用智能認領做好收款自動入賬，提高全球資金交易結算效率。同時加強信用證線上開證、到單、收證、交單、融資等全生命周期管理，推動國際貿易全球結算，夯實資金管理基礎。1415價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書財務共享中心：共享服務中心財務共享中心是大型企業集團司庫管理提供共享服務的管理中心，通常會承擔現金管理、賬戶管理、結算管理以及銀行對賬等核心職能。財務共享并不是將企業的各項財務工作進行整合，而是改變原本“財務部門是成本中心”的價

59、值理念，使其轉換成價值創造中心。通常大型企業集團會在財務共享模式下做資金共享，將資金管理的基礎執行層工作納入共享服務中心，同時分離資金業務的執行權、控制權和監督權，讓資金運作更安全、資金統籌監管力度更強、資金集中管理度更高、財務管理工作更集中、資金處理過程更透明、財務工作和資金運營效率更高，也可以全面提升財務人員綜合素質、提高企業資金管理水平、提升企業市場競爭力。財務公司/境外財資中心：金融管理中心財務公司是大型企業集團司庫管理的金融管理中心，定位是為企業集團成員單位提供金融服務的非銀行金融機構，旨在加強企業集團資金集中管理和提高企業集團資金使用效率為目的。境外財資中心可視為跨國企業集團在境外

60、設立的“財務公司”，作為集團總部境外資金管理職能的延伸機構，依托商業銀行業務系統，集中整合全集團所屬境外各級單位資金等金融資源，實現境外資金統一規劃、統籌運作和集中管控，發揮境外融資管理與服務、集團資金風險管理與服務等優勢?！霸诎丁必攧展九c“離岸”境外財資中心作為目前企業集團普遍存在的企業集團全球財資管理的雙主體模式，境外財資中心“離岸”資金管理主體與“在岸”財務公司在服務相同客戶群體、共同履行集團資金管理職責時，應共生共存、協同共贏，為企業集團國際化經營戰略貢獻力量。厘清協同的權責劃分司庫體系建設是一項“一把手工程”，要立足集團整體視角加強頂層設計，統籌規劃管控模式、治理架構、管理定位和權

61、責劃分，完善集團司庫整體建設職能，厘清集團、二級板塊和基層單位“三位一體”的治理架構按照職能維度逐一展開的權責劃分，厘清司庫各職能組織按照職能維度逐一展開的權責劃分。管理實踐中，大型企業集團建設司庫體系往往需要結合自身現有特色及歷史成因，量身打造符合自身管理發展需要的司庫體系建設策略，并厘清各司庫管理組織的權責劃分，使之各司其職并形成合力。如果要建設集團整體的“大司庫”，就不能僅就單一某個司庫管理組織作為集團司庫建設主體，比如立足財務公司或者財務共享服務中心視角做一些功能優化升級就認為是集團司庫體系建設；也不能立足集團下屬二級板塊公司視角開展全集團司庫體系建設，因為二級板塊公司往往會停留在自身

62、業務體系和信息系統的完善上，缺乏全局性。因此，要建設集團整體的“大司庫”，原則上就應該統籌建設集團司庫管理部門，在保持其自身獨立性的前提下，恰當處理好與司庫其他職能部門的協同關系。三、強化四項職能“定核心”價值型司庫體系建設要強化交易管理、資源配置、風險管理和決策分析四項核心職能，形成以風險管理為核心的“穩金字塔”結構，實現資金業務全球可視、金融資源全局統籌、資金風險實時管控、數據驅動精準決策。交易管理職能重點加強資金交易管理，夯實資金管理基礎；資源配置職能重點加強資金運營管理，提升資金使用效率；風險管理職能重點完善資金風險體系，防范各類資金風險；決策分析職能重點加強資金數據分析，支撐戰略決策

63、。圖2-5 司庫職能金字塔基層業財部：業務執行中心基層業財部是大型企業集團司庫管理的業務執行中心，包括：資金結算、收款認領、票據、信用證等業務交易的協同高效執行；資金計劃、資金調度、內部金融、投融資、金融交易等資源運用的協同高效執行；借助信息化平臺及時識別并規避資金風險，提供管理支持并保障各項戰略決策高效落地執行。企業實務中，司庫職能建設不是一蹴而就，而是逐步完善的過程。通常需要結合司庫管控模式進一步細化司庫職能在“三位一體”組織間的職責劃分，梳理日常運營、執行監督、績效考核等管理手段的具體要求，修訂完善相輔相成的分層級、分主體的規章制度，優化司庫職能范疇相關的業財流程及操作規范，并明確司庫平

64、臺建設的數字化、智能化技術要求，以保障司庫職能高效協同運營。加強資金交易管理，夯實資金管理基礎構建全球賬戶全生命周期管理體系，將管理標準和監管要求形成規則，嵌入到系統線上管理，實現全球賬戶動態可視。通過銀企互聯、財企直聯、SWIFT直聯構建全球資金交易安全通道，借助智能排款排票幫助做好資金安排，利用智能認領做好收款自動入賬，提高全球資金交易結算效率。同時加強信用證線上開證、到單、收證、交單、融資等全生命周期管理，推動國際貿易全球結算，夯實資金管理基礎。1415價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書加強資源配置管理，提升資金管理效益將一切可納入司庫體系并可在企業內部資本市場進行優化配置的金融資源統籌管

65、理，包括對貨幣資金、金融工具、交易性金融資產、投資和借款、應收應付賬款等金融資源的合理優化配置，實現各類金融資源在線全鏈路可溯，金融資源運作業務全過程、全級次穿透式監管和集約化管理。打通資金調度、票據、信用證等業務的直聯通道，建立集團統一的“資金池”、“票據池”、“信用證池”、“授信池”、“擔保池”、“內部金融池”、“融資池”、“投資池”、“金融交易池”，實現各類金融資源統籌管理，并結合資金計劃和預測進行資源統籌調配，最大限度盤活各金融資源并提升資金管理效益。完善資金風控體系，防范各類資金風險將資金業務控制標準、控制信息要素形成規則嵌入資金業務申請、審批、執行等各關鍵環節，智能校驗資金業務處理

66、合規性與準確性，同時結合AI技術構建智能風控模型，智能識別、預測、預警各類資金風險，增強風險防范能力。通過構建完善的資金風控體系，形成事前防范、事中控制、事后補救的閉環管理機制，加強資金流動性風險、操作性風險、市場風險、信用風險，全面提升資金風險防范水平。加強資金數據分析，增強戰略決策能力充分發掘和利用數據價值，支持資金管理決策由經驗主導向數據驅動分析決策方式轉變，增強戰略決策分析能力，構建能夠面對內外部環境不斷變化的敏捷響應能力，全面提升數字化、智能化決策水平。通過建立司庫分析指標庫，借助云計算、大數據等技術，對數據自動采集、自動加工處理、自動出具分析報告，實現資金流動性、融資決策、投資決策

67、、資金績效等的動態分析，并根據風險指標設定的預警閾值對風險事項實時預警。四、完善四大保障“定落地”價值型司庫體系建設需要配套的組織保障、人才保障、制度保障和績效保障，才能快速有序地落地。組織保障：需要結合司庫管理目標愿景、管控模式、治理架構、管理定位、權責劃分逐步完善與司庫體系建設配套的組織保障，從組織上保障司庫體系建設是“一把手”工程。人才保障：司庫人才團隊的搭建需要著重加強人才綜合能力的橫向拓展，同時實現專業能力的縱向精深，培養具有數字化思維和能力的復合型人才。制度保障：要構建配套的制度保障體系，健全管理制度、管理辦法、業務流程和操作守則，并利用智能化手段“寓制度于系統”，支撐司庫的高效運

68、轉，滿足集團司庫精細化管理要求?？冃ПＵ希盒枰ㄔO司庫績效保障，通過司庫績效分析加強對司庫管理組織的績效考核、考核評價和監督問責，形成管理合力，確保司庫體系建設順利推進、取得實效。五、統一一個平臺“定底座”價值型司庫體系要建設基于“云化架構、統一標準、安全可信、數據融通”的統一數智平臺。選擇先進的平臺架構搭建系統，建立數據字典統一資金數據標準，對內拉通集團總部到二級板塊再到基層單位相關業財系統的一體化協同，對外拉通與銀行等金融機構、監管機構、數據服務商、供應商、客戶等的在線連接，實現“業財銀資稅票檔”一體化及“產業生態金融生態技術生態“協同管理。大型企業集團為支撐司庫系統功能快速落地，應在集團

69、層面統建一套統一平臺，充分利用人工智能、大數據、區塊鏈、RPA等先進數字化技術。在技術架構方面，采用微服務架構，通過高頻、輕量、快速的建設方式，靈活高效的響應企業快速變化的需求；在基礎設施方面，支持云平臺部署，為司庫管理平臺提供強大的數據存儲與計算能力。在系統集成方面，建立API網關加強系統集成接口規范性，統一對外提供標準接口，快速實現與報賬系統、財務公司系統、外部銀行等信息系統集成，打通業財司系統鏈路斷點。同時，重點考慮系統安全性。按照等級保護三級系統要求進行安全防護規劃，從邊界安全、應用安全、數據安全、網絡安全等多個層面防范風險，采用數字簽名、加密算法、身份鑒別、隱私保護、數據備份與恢復等

70、多種手段，充分保障司庫系統安全、可靠和穩定運行。1617價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書加強資源配置管理，提升資金管理效益將一切可納入司庫體系并可在企業內部資本市場進行優化配置的金融資源統籌管理，包括對貨幣資金、金融工具、交易性金融資產、投資和借款、應收應付賬款等金融資源的合理優化配置，實現各類金融資源在線全鏈路可溯，金融資源運作業務全過程、全級次穿透式監管和集約化管理。打通資金調度、票據、信用證等業務的直聯通道，建立集團統一的“資金池”、“票據池”、“信用證池”、“授信池”、“擔保池”、“內部金融池”、“融資池”、“投資池”、“金融交易池”，實現各類金融資源統籌管理，并結合資金計劃和預測進行

71、資源統籌調配，最大限度盤活各金融資源并提升資金管理效益。完善資金風控體系，防范各類資金風險將資金業務控制標準、控制信息要素形成規則嵌入資金業務申請、審批、執行等各關鍵環節，智能校驗資金業務處理合規性與準確性，同時結合AI技術構建智能風控模型，智能識別、預測、預警各類資金風險，增強風險防范能力。通過構建完善的資金風控體系，形成事前防范、事中控制、事后補救的閉環管理機制，加強資金流動性風險、操作性風險、市場風險、信用風險，全面提升資金風險防范水平。加強資金數據分析，增強戰略決策能力充分發掘和利用數據價值，支持資金管理決策由經驗主導向數據驅動分析決策方式轉變，增強戰略決策分析能力，構建能夠面對內外部

72、環境不斷變化的敏捷響應能力，全面提升數字化、智能化決策水平。通過建立司庫分析指標庫，借助云計算、大數據等技術，對數據自動采集、自動加工處理、自動出具分析報告，實現資金流動性、融資決策、投資決策、資金績效等的動態分析，并根據風險指標設定的預警閾值對風險事項實時預警。四、完善四大保障“定落地”價值型司庫體系建設需要配套的組織保障、人才保障、制度保障和績效保障，才能快速有序地落地。組織保障：需要結合司庫管理目標愿景、管控模式、治理架構、管理定位、權責劃分逐步完善與司庫體系建設配套的組織保障，從組織上保障司庫體系建設是“一把手”工程。人才保障：司庫人才團隊的搭建需要著重加強人才綜合能力的橫向拓展，同時

73、實現專業能力的縱向精深，培養具有數字化思維和能力的復合型人才。制度保障：要構建配套的制度保障體系，健全管理制度、管理辦法、業務流程和操作守則，并利用智能化手段“寓制度于系統”，支撐司庫的高效運轉，滿足集團司庫精細化管理要求?？冃ПＵ希盒枰ㄔO司庫績效保障，通過司庫績效分析加強對司庫管理組織的績效考核、考核評價和監督問責，形成管理合力，確保司庫體系建設順利推進、取得實效。五、統一一個平臺“定底座”價值型司庫體系要建設基于“云化架構、統一標準、安全可信、數據融通”的統一數智平臺。選擇先進的平臺架構搭建系統，建立數據字典統一資金數據標準，對內拉通集團總部到二級板塊再到基層單位相關業財系統的一體化協同

74、，對外拉通與銀行等金融機構、監管機構、數據服務商、供應商、客戶等的在線連接，實現“業財銀資稅票檔”一體化及“產業生態金融生態技術生態“協同管理。大型企業集團為支撐司庫系統功能快速落地，應在集團層面統建一套統一平臺，充分利用人工智能、大數據、區塊鏈、RPA等先進數字化技術。在技術架構方面，采用微服務架構，通過高頻、輕量、快速的建設方式，靈活高效的響應企業快速變化的需求；在基礎設施方面，支持云平臺部署，為司庫管理平臺提供強大的數據存儲與計算能力。在系統集成方面，建立API網關加強系統集成接口規范性，統一對外提供標準接口，快速實現與報賬系統、財務公司系統、外部銀行等信息系統集成，打通業財司系統鏈路斷

75、點。同時，重點考慮系統安全性。按照等級保護三級系統要求進行安全防護規劃，從邊界安全、應用安全、數據安全、網絡安全等多個層面防范風險，采用數字簽名、加密算法、身份鑒別、隱私保護、數據備份與恢復等多種手段，充分保障司庫系統安全、可靠和穩定運行。1617價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書第三部分價值型司庫平臺解決方案司庫平臺建設是司庫體系的重要支撐，世界一流司庫平臺建設要以頂層設計和職能設計為指導，充分發揮互聯網、云計算、人工智能、大數據、區塊鏈等現代信息技術對司庫管理的賦能作用，推動司庫管理向全球化、智能化方向發展。圖3-1 價值型司庫平臺解決方案價值型司庫平臺解決方案要與國資委要求的司庫平臺框架相

76、匹配，涵蓋橫向業務交易、資源配置、決策分析及縱向風險管理四大核心功能。其中業務交易包括全球賬戶管理、資金結算、銀企互聯等；資源配置包括資金計劃、資金調度、內部金融、投融資等；決策分析按照不同管理視角建立各項經營主題分析，實現PC端、移動端對資金業務實時動態監控分析；風險管理包括流動性風險、信用風險、市場風險管理等全面風險管理體系。價值型司庫平臺的核心能力：智能化業務應用能力回單識別機器人、支付防重機器人、智能配單機器人、智能對賬機器人、智能收付機器人、智能排款排票機器人、智能投融機器人、智能審核機器人、網銀直聯機器人、自動認領機器人、自動通知機器人等眾多智能機器人應用于各項業務，成為人類的超級

77、助手，推動智能化應用全面升級。全球化資源配置能力基于多語言、多幣種、多政策、SWIFT、境外銀企通道等國際化運營能力，挖掘境內外全量金融資源，并鏈接上下游企業資源、內外部金融資源，發揮全球資源統籌配置能力，將金融風險與量化管理融入到交易過程中，優化資源配置結構，促使金融資源發揮最大價值。1819價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書第三部分價值型司庫平臺解決方案司庫平臺建設是司庫體系的重要支撐，世界一流司庫平臺建設要以頂層設計和職能設計為指導，充分發揮互聯網、云計算、人工智能、大數據、區塊鏈等現代信息技術對司庫管理的賦能作用，推動司庫管理向全球化、智能化方向發展。圖3-1 價值型司庫平臺解決方案價值

78、型司庫平臺解決方案要與國資委要求的司庫平臺框架相匹配，涵蓋橫向業務交易、資源配置、決策分析及縱向風險管理四大核心功能。其中業務交易包括全球賬戶管理、資金結算、銀企互聯等；資源配置包括資金計劃、資金調度、內部金融、投融資等；決策分析按照不同管理視角建立各項經營主題分析，實現PC端、移動端對資金業務實時動態監控分析；風險管理包括流動性風險、信用風險、市場風險管理等全面風險管理體系。價值型司庫平臺的核心能力：智能化業務應用能力回單識別機器人、支付防重機器人、智能配單機器人、智能對賬機器人、智能收付機器人、智能排款排票機器人、智能投融機器人、智能審核機器人、網銀直聯機器人、自動認領機器人、自動通知機器

79、人等眾多智能機器人應用于各項業務，成為人類的超級助手，推動智能化應用全面升級。全球化資源配置能力基于多語言、多幣種、多政策、SWIFT、境外銀企通道等國際化運營能力，挖掘境內外全量金融資源，并鏈接上下游企業資源、內外部金融資源，發揮全球資源統籌配置能力，將金融風險與量化管理融入到交易過程中，優化資源配置結構，促使金融資源發揮最大價值。1819價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書數字化決策分析能力借助人工智能、大數據、機器學習等數字化技術，充分利用司庫數據資源，建立效能評價、風險量化、決策建議等AI數據模型，打造場景化、智能化、動態化、敏捷化的決策分析平臺，全面提升資金運營與配置效率、資金安全防控能

80、力、戰略決策與業務支撐能力。動態化風險管理能力通過接口實時獲取萬得、彭博、路透等市場數據，從業務系統動態獲取匯率及利率敞口數據，通過模型和算法實時動態計算并預測敞口，借助VaR計算、敏感性分析、壓力測試等工具，提升金融交易的動態化風險管理能力?？山M裝的技術平臺能力利用可快速組裝業務應用的數字化技術平臺能力，支撐司庫業務中心和數據中心，構筑“敏捷、高效、安全”的司庫底座，借助微服務、容器、DevOps等為代表的云原生架構，提供隨需而變、便捷擴展的業務能力，全面滿足企業對智能化司庫平臺建設的能力要求。一、統一的司庫門戶大型企業集團往往存在集團財務部（含資金部）統籌部門、財務公司或境外財資中心等管理

81、服務平臺、財務共享服務中心或資金結算中心等執行中心多組織并存的情況，歸屬不同組織的用戶即便處理同類業務往往都需要切換多個系統，同類數據也需要多個系統才能獲取，業務和數據割裂不統一成為最大難題。大型企業集團需要建立集團統一的司庫門戶，以用戶為中心、以業務場景為紐帶，集成不同資金管理平臺的業務、數據，把與用戶相關的所有業務場景都集合到統一視圖中，由“人找平臺做業務”變成“平臺找人做業務”，實時推送風險預警信息和決策分析數據，幫助用戶及時高效處理業務并統一獲取“業財資”數據。圖3-2 統一的司庫門戶金蝶云星瀚司庫門戶具有以下核心能力，幫助大型企業集團統一司庫門戶，解決業務和數據割裂不統一的難題：高度

82、可拓展能力快速適應企業人員和部門的調整，滿足業務場景調整和擴展需要?？焖偌赡芰χС治磥硇聭媚K與司庫門戶的快速集成、信息展示和業務處理。個性化應用能力可實現多角色入駐，千人千面。多端展示能力通過PC端和移動端，實現多端便捷訪問。安全可靠能力通過高可靠的安全機制保證數據的機密性和完整性。圖3-3“千人千面”的個性化司庫門戶的多端展示建設統一的司庫門戶，幫助大型企業集團高效整合內部資源，統一入口處理司庫業務。讓執行者更加高效處理業務，提高工作效率和用戶體驗；讓管理者實時掌握資金數據及業務運作情況，輔助管理決策。2021價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書數字化決策分析能力借助人工智能、大數據、機器

83、學習等數字化技術，充分利用司庫數據資源，建立效能評價、風險量化、決策建議等AI數據模型，打造場景化、智能化、動態化、敏捷化的決策分析平臺，全面提升資金運營與配置效率、資金安全防控能力、戰略決策與業務支撐能力。動態化風險管理能力通過接口實時獲取萬得、彭博、路透等市場數據，從業務系統動態獲取匯率及利率敞口數據，通過模型和算法實時動態計算并預測敞口，借助VaR計算、敏感性分析、壓力測試等工具，提升金融交易的動態化風險管理能力?？山M裝的技術平臺能力利用可快速組裝業務應用的數字化技術平臺能力，支撐司庫業務中心和數據中心，構筑“敏捷、高效、安全”的司庫底座，借助微服務、容器、DevOps等為代表的云原生架

84、構，提供隨需而變、便捷擴展的業務能力，全面滿足企業對智能化司庫平臺建設的能力要求。一、統一的司庫門戶大型企業集團往往存在集團財務部（含資金部）統籌部門、財務公司或境外財資中心等管理服務平臺、財務共享服務中心或資金結算中心等執行中心多組織并存的情況，歸屬不同組織的用戶即便處理同類業務往往都需要切換多個系統，同類數據也需要多個系統才能獲取，業務和數據割裂不統一成為最大難題。大型企業集團需要建立集團統一的司庫門戶，以用戶為中心、以業務場景為紐帶，集成不同資金管理平臺的業務、數據，把與用戶相關的所有業務場景都集合到統一視圖中，由“人找平臺做業務”變成“平臺找人做業務”，實時推送風險預警信息和決策分析數

85、據，幫助用戶及時高效處理業務并統一獲取“業財資”數據。圖3-2 統一的司庫門戶金蝶云星瀚司庫門戶具有以下核心能力，幫助大型企業集團統一司庫門戶，解決業務和數據割裂不統一的難題：高度可拓展能力快速適應企業人員和部門的調整，滿足業務場景調整和擴展需要?？焖偌赡芰χС治磥硇聭媚K與司庫門戶的快速集成、信息展示和業務處理。個性化應用能力可實現多角色入駐，千人千面。多端展示能力通過PC端和移動端，實現多端便捷訪問。安全可靠能力通過高可靠的安全機制保證數據的機密性和完整性。圖3-3“千人千面”的個性化司庫門戶的多端展示建設統一的司庫門戶，幫助大型企業集團高效整合內部資源，統一入口處理司庫業務。讓執行者

86、更加高效處理業務，提高工作效率和用戶體驗；讓管理者實時掌握資金數據及業務運作情況，輔助管理決策。2021價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書二、高效的業務交易大型企業集團的資金業務交易層，要以結算和監控為核心，推動全球賬戶管理、資金結算、付款排程、銀企互聯、票據管理、信用證管理等資金業務全流程線上管理，實現全球資金業務高效便捷處理。圖3-4 高效的業務交易全球賬戶動態可視大型企業集團隨著經營規模不斷擴大、全球化進程不斷加速，橫跨全球的管理架構和縱橫交叉的股權架構都愈加復雜，全球賬戶數量不斷增加、分布愈加分散、管理策略繁雜多樣、閑置賬戶越來越多，管理復雜度、管理成本和資金風險都越來越高，無法滿足管理

87、者對資金實時可視化管理要求。賬戶動態可視化管控是司庫管理的基礎，應當確定全球戰略合作銀行名單，控制開戶范圍；定期開展賬戶清理工作，嚴控賬戶數量；搭建全球賬戶管理體系，對集團各級法人賬戶的開立、變更、注銷實施全生命周期管理；對全球賬戶存量、流量、流向和異常變化實時動態監控預警和多維分析。圖3-5 全球賬戶動態可視金蝶云星瀚賬戶管理具有以下核心能力，幫助大型企業集團搭建全球賬戶管理體系，實現賬戶全生命周期集中可視化管理：全球賬戶統一數據標準能力統一金融機構代碼體系、時區、幣種、語言等全球賬戶基礎信息，建立全球統一的賬戶管理數據標準。全球賬戶在線聯接能力支持與境內外商業銀行直聯，支持與中資銀行在境外

88、分支機構代理，支持與全球主流的SWIFT渠道對接，支持RPA網銀機器人自動連接網上銀行，支持“OCR+NLP”自動識別紙質回單或者對賬單，獲取全球賬戶余額、明細、電子回單等數據。賬戶管理策略靈活配置能力根據全球不同板塊特色靈活配置賬戶管理策略，將賬戶透支、劃撥策略、留存限額等管理要求維護成不同的方案策略，支持集團資金集中差異化管控需求。全生命周期在線管理能力支持全球賬戶開戶、變更、凍結、銷戶、年檢等全生命周期在線管理，支持賬戶多組織共享靈活分配和虛擬子賬戶管理。實時動態監控預警和多維分析能力支持大額、敏感、關注、可疑、久懸等異常情況的動態監控預警，支持全球賬戶存量、流量、流向等的實時多維分析。

89、2223價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書二、高效的業務交易大型企業集團的資金業務交易層，要以結算和監控為核心，推動全球賬戶管理、資金結算、付款排程、銀企互聯、票據管理、信用證管理等資金業務全流程線上管理，實現全球資金業務高效便捷處理。圖3-4 高效的業務交易全球賬戶動態可視大型企業集團隨著經營規模不斷擴大、全球化進程不斷加速，橫跨全球的管理架構和縱橫交叉的股權架構都愈加復雜，全球賬戶數量不斷增加、分布愈加分散、管理策略繁雜多樣、閑置賬戶越來越多，管理復雜度、管理成本和資金風險都越來越高，無法滿足管理者對資金實時可視化管理要求。賬戶動態可視化管控是司庫管理的基礎，應當確定全球戰略合作銀行名單，控

90、制開戶范圍；定期開展賬戶清理工作，嚴控賬戶數量；搭建全球賬戶管理體系，對集團各級法人賬戶的開立、變更、注銷實施全生命周期管理；對全球賬戶存量、流量、流向和異常變化實時動態監控預警和多維分析。圖3-5 全球賬戶動態可視金蝶云星瀚賬戶管理具有以下核心能力，幫助大型企業集團搭建全球賬戶管理體系，實現賬戶全生命周期集中可視化管理：全球賬戶統一數據標準能力統一金融機構代碼體系、時區、幣種、語言等全球賬戶基礎信息，建立全球統一的賬戶管理數據標準。全球賬戶在線聯接能力支持與境內外商業銀行直聯，支持與中資銀行在境外分支機構代理，支持與全球主流的SWIFT渠道對接，支持RPA網銀機器人自動連接網上銀行，支持“O

91、CR+NLP”自動識別紙質回單或者對賬單，獲取全球賬戶余額、明細、電子回單等數據。賬戶管理策略靈活配置能力根據全球不同板塊特色靈活配置賬戶管理策略，將賬戶透支、劃撥策略、留存限額等管理要求維護成不同的方案策略，支持集團資金集中差異化管控需求。全生命周期在線管理能力支持全球賬戶開戶、變更、凍結、銷戶、年檢等全生命周期在線管理，支持賬戶多組織共享靈活分配和虛擬子賬戶管理。實時動態監控預警和多維分析能力支持大額、敏感、關注、可疑、久懸等異常情況的動態監控預警，支持全球賬戶存量、流量、流向等的實時多維分析。2223價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書全球賬戶動態可視，幫助大型企業集團實時洞察資金業務全景圖

92、、全球資金分布、債務結構等，對資金運營業務事前、事中、事后全過程實時監控，降低資金操作性風險和信用風險；實時洞察資金缺口，及時準確做好投融資決策，降低流動性風險，為集團資金高效利用、安全可控、多維分析提供有效保障。全球資金高效結算隨著大型企業集團業務擴張和兼并重組，往往同時存在多個處理資金結算業務的信息化平臺，集團資金結算業務不統一，覆蓋全球的結算量明顯增加，資金結算管理難度也愈加復雜，結算業務任何一個環節出現問題，都會造成巨大的資金損失。大型企業集團需要建設智能高效的全球資金統一結算體系，形成全集團全量資金結算池，借助一鍵智能付款排程、海量收款精準認領，在保證資金安全的前提下確保資金結算的智

93、能高效，并協同資金計劃及預測共同實現對集團現金與流動性的有效管理。圖3-6 全球資金高效結算金蝶云星瀚資金結算具有以下核心能力，幫助大型企業集團搭建全球資金智能高效結算體系，實現全集團資金統一結算管理：“業財銀資”一體化付款閉環能力向前接收前端業務系統、財務共享系統、HR系統等提交過來的付款請求，形成集團整體的全量資金結算池，并根據需要進行單據承載、結算分發、單據拆分、單據合并、一鍵付款排程、自動選票、自動處理選票差額等結算業務處理；向后對接金融機構處理資金結算交易，將交易處理結果實時返回給前端并在ERP系統進行自動核算，實現業務流、資金流、回單流、賬務流“四流合一”。智能收款全場景自動化處理

94、能力利息款、稅金等被動類收款，根據自動入賬規則自動生成收款單并按規則入賬；融資收到銀行放款、信用證交單收款、票據托收收款等資金業務下推的收款，通過自動匹配規則實現收款流水與收款單自動匹配入賬；有明確收款規則可區分是哪個單位、何種性質的收款，通過自動認領規則自動認領收款并入賬；無明確規則的收款，支持業務人員或者客戶做收款認領并自動入賬。全球化收支結算能力標準預置全球銀行直聯接口和SWIFT對接渠道，支持電票、紙票、信用證等各類結算方式的全球收支結算，支持境內外資金池和跨行資金池之間的調度結算。全球資金統一結算，幫助大型企業集團匯集前端所有的付款請求，形成全集團全量資金結算池，助力實現更精準的資金

95、預測和資金安排；同時借助數字化和智能化技術實現資金結算業務智能高效處理，提高全球資金結算效率。智能精益付款排程隨著大型企業集團業務的發展壯大，資金支付需求激增，大額資金支付、臨時性款項支付直接影響資金供給，付款的精細化排程管理訴求日益突出，部分企業甚至提出了付款日排程的管理目標。尤其對于票據持有量大的企業，如何統籌合理安排現金、票據等金融資源以滿足付款需求成為最大難題。付款排程是資金結算精細化管理的重要舉措，大型企業集團亟需建設統一的付款任務池，收集來自前端業務的采購、費用、工程類付款任務和來自前端資金業務的融資到期、資金調度、理財申請等付款任務，結合智能排款排票相關的算法能力、引擎能力和模型

96、能力，實現一鍵智能排程。圖3-7 智能精益付款排程2425價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書全球賬戶動態可視，幫助大型企業集團實時洞察資金業務全景圖、全球資金分布、債務結構等，對資金運營業務事前、事中、事后全過程實時監控，降低資金操作性風險和信用風險；實時洞察資金缺口，及時準確做好投融資決策，降低流動性風險，為集團資金高效利用、安全可控、多維分析提供有效保障。全球資金高效結算隨著大型企業集團業務擴張和兼并重組，往往同時存在多個處理資金結算業務的信息化平臺，集團資金結算業務不統一，覆蓋全球的結算量明顯增加，資金結算管理難度也愈加復雜，結算業務任何一個環節出現問題，都會造成巨大的資金損失。大型企業集

97、團需要建設智能高效的全球資金統一結算體系，形成全集團全量資金結算池，借助一鍵智能付款排程、海量收款精準認領，在保證資金安全的前提下確保資金結算的智能高效，并協同資金計劃及預測共同實現對集團現金與流動性的有效管理。圖3-6 全球資金高效結算金蝶云星瀚資金結算具有以下核心能力，幫助大型企業集團搭建全球資金智能高效結算體系，實現全集團資金統一結算管理：“業財銀資”一體化付款閉環能力向前接收前端業務系統、財務共享系統、HR系統等提交過來的付款請求，形成集團整體的全量資金結算池，并根據需要進行單據承載、結算分發、單據拆分、單據合并、一鍵付款排程、自動選票、自動處理選票差額等結算業務處理；向后對接金融機構

98、處理資金結算交易，將交易處理結果實時返回給前端并在ERP系統進行自動核算，實現業務流、資金流、回單流、賬務流“四流合一”。智能收款全場景自動化處理能力利息款、稅金等被動類收款，根據自動入賬規則自動生成收款單并按規則入賬；融資收到銀行放款、信用證交單收款、票據托收收款等資金業務下推的收款，通過自動匹配規則實現收款流水與收款單自動匹配入賬；有明確收款規則可區分是哪個單位、何種性質的收款，通過自動認領規則自動認領收款并入賬；無明確規則的收款，支持業務人員或者客戶做收款認領并自動入賬。全球化收支結算能力標準預置全球銀行直聯接口和SWIFT對接渠道，支持電票、紙票、信用證等各類結算方式的全球收支結算，支

99、持境內外資金池和跨行資金池之間的調度結算。全球資金統一結算，幫助大型企業集團匯集前端所有的付款請求，形成全集團全量資金結算池，助力實現更精準的資金預測和資金安排；同時借助數字化和智能化技術實現資金結算業務智能高效處理，提高全球資金結算效率。智能精益付款排程隨著大型企業集團業務的發展壯大，資金支付需求激增，大額資金支付、臨時性款項支付直接影響資金供給，付款的精細化排程管理訴求日益突出，部分企業甚至提出了付款日排程的管理目標。尤其對于票據持有量大的企業，如何統籌合理安排現金、票據等金融資源以滿足付款需求成為最大難題。付款排程是資金結算精細化管理的重要舉措，大型企業集團亟需建設統一的付款任務池，收集

100、來自前端業務的采購、費用、工程類付款任務和來自前端資金業務的融資到期、資金調度、理財申請等付款任務，結合智能排款排票相關的算法能力、引擎能力和模型能力，實現一鍵智能排程。圖3-7 智能精益付款排程2425價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書金蝶云星瀚付款排程具有以下核心能力，可幫助大型企業集團輕松實現一鍵付款排程：集中付款任務能力購合同類、費用類、項目勞務類、融資還款類等付款請求全面納入付款任務池，集中全部待支付請求并自動分類匯總，方便司庫管理者全局掌握未來一段時間資金支出情況，為付款排程提供信息基礎。排程規則優化能力針對各類付款場景，可根據收款方收款收票偏好，自定義優先規則、排款排票規則、匯總排

101、程規則、合并規則等，并借助機器學習、人工智能算法不斷優化規則，實現付款請求與現金、票據、授信的最優匹配，提升資金使用效益。集約化管理能力基于集團資金池和票據池對庫存金融資源的統籌，結合資金計劃對金融資源的未來使用預測，完成削峰平谷、資金平衡，通過最優付款排程實現分期分批有序“省錢”支付，在保障按時付款的前提下最大限度提升資金收益，實現安全高效的資金集約化管理。圖3-8 根據排程規則自動排款排票付款排程幫助大型企業集團全面收集付款任務，通過付款日歷一攬全局付款任務，結合資金計劃科學安排付款節奏，通過智能排款排票算法和引擎實現自動排程，提高付款效率和資金使用效益；通過以收定支、額度內合并拆分等策略

102、，幫助優化資源配置，保障資金收支平衡并防范支付風險。收款高效精準認領大型企業集團業務板塊眾多、業務復雜程度高，資金回流線路復雜、收款確權和匹配難度大。尤其是批發零售類企業，總部、子公司、經銷商、門店等各層級之間交易頻繁，且存在POS、微信、票據、數字人民幣等多種收款方式，由財務人員認領業務信息往往入賬難、入賬慢、入賬不準確。大型企業集團要保證多渠道收款數據的完整性，并將收款關聯到內部銷售訂單、合同、品類等，對于無法確權的收款，要把銀行賬戶流水和票據流水精準分發到認領人，讓業務員、客戶深度參與認領款項相關的業務信息，及時準確地確認收款并智能高效自動入賬。圖3-9 收款高效精準認領集約化收款認領池

103、，全場景高效精準認領；業財一體、客戶參與、提升體驗銀企直聯網銀銀聯支付POS微信掃碼、小程序支付寶電票系統電子銀承電子商承非銀企直聯外幣收入同步流水資金平臺票據收款清單導入同步流水收款認領池認領規則自動認領生成憑證核算憑證認領狀態回傳貨款/非貨款人工認領貨款類/業務類客戶/業務人員認領PC端/移動端財務類本地財務認領共享財務提醒/監控未認領款項理財員工費用補寄等共享財務認領共享出納RPA網銀機器人下載流水金蝶云星瀚收款認領具有以下核心能力，可打通財務到業務最后一公里的業財融合：收款交易數據全量準確獲取能力通過“銀企直聯+RPA+手工導入”獲取銀行流水和票據流水全量收款池，保證收款池數據的完整性

104、，而且每筆業務都能追溯到有效的交易憑證。智能精準全自動分發認領能力根據業務劃分對海量收款建立不同的分發規則和流程框架，運用全自動的智能手段對收款進行快速地分類整理，根據智能的全自動分發規則精準匹配業務員/客戶，并精準推送認領。全場景智能高效認領能力對于有既定規則能自動識別收款來源的場景，可以通過自動匹配規則實現收款流水與收款單的自動匹配入賬；對于通過既定規則無法自動識別收款來源的場景，可以根據自動入賬規則或者通過認領生成收款單并自動匹配入賬。2726價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書金蝶云星瀚付款排程具有以下核心能力，可幫助大型企業集團輕松實現一鍵付款排程：集中付款任務能力購合同類、費用類、項目

105、勞務類、融資還款類等付款請求全面納入付款任務池，集中全部待支付請求并自動分類匯總，方便司庫管理者全局掌握未來一段時間資金支出情況，為付款排程提供信息基礎。排程規則優化能力針對各類付款場景，可根據收款方收款收票偏好，自定義優先規則、排款排票規則、匯總排程規則、合并規則等，并借助機器學習、人工智能算法不斷優化規則，實現付款請求與現金、票據、授信的最優匹配，提升資金使用效益。集約化管理能力基于集團資金池和票據池對庫存金融資源的統籌，結合資金計劃對金融資源的未來使用預測，完成削峰平谷、資金平衡，通過最優付款排程實現分期分批有序“省錢”支付，在保障按時付款的前提下最大限度提升資金收益，實現安全高效的資金

106、集約化管理。圖3-8 根據排程規則自動排款排票付款排程幫助大型企業集團全面收集付款任務，通過付款日歷一攬全局付款任務，結合資金計劃科學安排付款節奏，通過智能排款排票算法和引擎實現自動排程，提高付款效率和資金使用效益；通過以收定支、額度內合并拆分等策略，幫助優化資源配置，保障資金收支平衡并防范支付風險。收款高效精準認領大型企業集團業務板塊眾多、業務復雜程度高，資金回流線路復雜、收款確權和匹配難度大。尤其是批發零售類企業，總部、子公司、經銷商、門店等各層級之間交易頻繁，且存在POS、微信、票據、數字人民幣等多種收款方式，由財務人員認領業務信息往往入賬難、入賬慢、入賬不準確。大型企業集團要保證多渠道

107、收款數據的完整性，并將收款關聯到內部銷售訂單、合同、品類等，對于無法確權的收款，要把銀行賬戶流水和票據流水精準分發到認領人，讓業務員、客戶深度參與認領款項相關的業務信息，及時準確地確認收款并智能高效自動入賬。圖3-9 收款高效精準認領集約化收款認領池，全場景高效精準認領；業財一體、客戶參與、提升體驗銀企直聯網銀銀聯支付POS微信掃碼、小程序支付寶電票系統電子銀承電子商承非銀企直聯外幣收入同步流水資金平臺票據收款清單導入同步流水收款認領池認領規則自動認領生成憑證核算憑證認領狀態回傳貨款/非貨款人工認領貨款類/業務類客戶/業務人員認領PC端/移動端財務類本地財務認領共享財務提醒/監控未認領款項理財

108、員工費用補寄等共享財務認領共享出納RPA網銀機器人下載流水金蝶云星瀚收款認領具有以下核心能力，可打通財務到業務最后一公里的業財融合：收款交易數據全量準確獲取能力通過“銀企直聯+RPA+手工導入”獲取銀行流水和票據流水全量收款池，保證收款池數據的完整性，而且每筆業務都能追溯到有效的交易憑證。智能精準全自動分發認領能力根據業務劃分對海量收款建立不同的分發規則和流程框架，運用全自動的智能手段對收款進行快速地分類整理，根據智能的全自動分發規則精準匹配業務員/客戶，并精準推送認領。全場景智能高效認領能力對于有既定規則能自動識別收款來源的場景，可以通過自動匹配規則實現收款流水與收款單的自動匹配入賬；對于通

109、過既定規則無法自動識別收款來源的場景，可以根據自動入賬規則或者通過認領生成收款單并自動匹配入賬。2726價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書PC端/移動端多端認領能力支持PC端或移動端隨時隨地進行收款認領，滿足業務人員在移動端接收收款認領通知并及時高效認領查詢，提高工作效率和用戶體驗。未達賬項持續監控能力拉通業務關鍵角色及時做收款認領，雖能最大程度降低未達賬比例，但月末結賬時仍然可能會有尚未溯源的未達賬。資金人員可以持續監控此類數據，并利用報表工具對此類數據進行分析。收款全場景高效精準認領讓體驗更加友好，助力業財精細化融合，業務可以共享財務數據以高效處理業務，財務可以將收款認領推送給業務，保證收款

110、認領的及時準確，支撐高效的業財協同。銀企安全全球互聯大型企業集團往往存在財務公司系統、海外財資司庫系統、共享服務中心系統、資金結算中心系統等多個資金管理相關的信息化系統，每個系統都有不同程度的銀企直聯對接，存在重復建設且需要多點維護相關的軟硬件設施，缺乏集團統一的司庫銀企通道管理，穩定性、可靠性和性能都難以形成合力。大型企業集團應該整合建設集團統一的銀企通道并統一提供服務，快速獲取不同來源的業務請求，靈活配置銀企業務分發并行處理機制，快速識別并解決異常、可疑、疑似重復等業務問題，銀行前置機等相關軟硬件統一部署、監控、擴容和維護，實現集團整體高性能、高效率、高可靠的銀企業務處理。金蝶云星瀚銀企云

111、服務，融合全球千家銀行及第三方支付平臺，提供安全可靠能力、業務在線能力、全球覆蓋能力、靈活部署能力、統一通道能力等五大核心能力，為大型企業集團提供服務全享、全球互聯、按需部署、多點接入、安全可靠的“全球穩互聯”服務。圖3-10 銀企安全全球互聯直連在線能力提供賬戶管理直連在線能力，支持多銀行實時賬戶余額明細查詢、多銀行在線開戶預約等；提供結算對賬直連在線能力，支持多銀行支付結算、多銀行收款訂閱、多銀行電子回單/對賬單等；提供票證直聯在線能力，支持多銀行電票業務在線、多銀行信用證業務在線等；提供投融服務直連在線能力，支持多銀行在線投資理財，多銀行在線融資貸款等。全球覆蓋能力提供境內外銀企直聯能力

112、，標準預置1000+境內銀行和10+境外銀行直聯接口，其中電子回單直聯1000+銀行，票證直聯20+銀行，并可按需快速擴展更多銀行；提供SWIFT渠道對接能力，可接入全球銀行；提供RPA網銀機器人服務，支持100+銀行的網銀機器人，全面解決非直連賬戶信息獲取問題；提供市場數據對接能力，支持對接彭博、萬得、路透等數據供應商，實時獲取利率、匯率等數據。靈活部署能力提供云端部署能力，基于云原生架構的云端部署，具有擴展性強（同銀行多通道擴容）且性能高，運維簡化且成本低等優勢；提供私有部署能力，支持個性化私有部署，滿足大型企業集團個性化運維和個性化管理需要。統一通道能力支持建立統一銀企通道服務，滿足境外

113、財資中心、財務公司、共享中心、結算中心等不同來源的銀企業務處理請求的統一接入，服務共享?；谌萜?、微服務、DevOps云原生架構，支持服務能力的彈性伸縮，滿足大交易量的性能要求。通過銀行前置機水平擴展或垂直擴展，并結合高可靠分發并行處理機制，提升前置機處理能力，能夠滿足大交易量，頻繁查詢等各種極端要求。安全可靠能力滿足等保三級認證、CA體系認證，滿足網絡安全和隱私保護要求，為大型企業集團提供金融級別風控管理和監控預警服務。例如對各銀行前置機服務可用性、證書有效期、負載均衡能力等的監控預警，對各種回單異常場景、付款狀態未確認異常場景、支付失敗場景、可疑和疑似重復場景的監控預警，全面提升付款可靠性

114、、付款狀態準確性以及付款結果獲取的及時性。銀企云幫助大型企業集團建立集團統一的銀企服務通道，助力財資業務安全、高效、實時處理并實現價值創造：通過結算直聯實現全球結算、回單、認領、入賬、對賬“全鏈條”安全實時閉環服務；通過數字人民幣收付直聯，拉開了數幣在中大型企業應用的序幕，降低企業交易成本；通過訂閱直聯，實現資金收付到賬動態實時精準速達業務人員、客戶、供應商，加速產業鏈生態協同；開放銀行服務是在線開通免部署的純公有云服務，無需準備服務器部署銀行前置機即可快速上線，大大降低和金融機構連接成本，讓企業低成本使用銀企服務且可快速擴展獲取銀行更多服務。2829價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書PC端/移

115、動端多端認領能力支持PC端或移動端隨時隨地進行收款認領，滿足業務人員在移動端接收收款認領通知并及時高效認領查詢，提高工作效率和用戶體驗。未達賬項持續監控能力拉通業務關鍵角色及時做收款認領，雖能最大程度降低未達賬比例，但月末結賬時仍然可能會有尚未溯源的未達賬。資金人員可以持續監控此類數據，并利用報表工具對此類數據進行分析。收款全場景高效精準認領讓體驗更加友好，助力業財精細化融合，業務可以共享財務數據以高效處理業務，財務可以將收款認領推送給業務，保證收款認領的及時準確，支撐高效的業財協同。銀企安全全球互聯大型企業集團往往存在財務公司系統、海外財資司庫系統、共享服務中心系統、資金結算中心系統等多個資

116、金管理相關的信息化系統，每個系統都有不同程度的銀企直聯對接，存在重復建設且需要多點維護相關的軟硬件設施，缺乏集團統一的司庫銀企通道管理，穩定性、可靠性和性能都難以形成合力。大型企業集團應該整合建設集團統一的銀企通道并統一提供服務，快速獲取不同來源的業務請求，靈活配置銀企業務分發并行處理機制，快速識別并解決異常、可疑、疑似重復等業務問題，銀行前置機等相關軟硬件統一部署、監控、擴容和維護，實現集團整體高性能、高效率、高可靠的銀企業務處理。金蝶云星瀚銀企云服務，融合全球千家銀行及第三方支付平臺，提供安全可靠能力、業務在線能力、全球覆蓋能力、靈活部署能力、統一通道能力等五大核心能力，為大型企業集團提供

117、服務全享、全球互聯、按需部署、多點接入、安全可靠的“全球穩互聯”服務。圖3-10 銀企安全全球互聯直連在線能力提供賬戶管理直連在線能力，支持多銀行實時賬戶余額明細查詢、多銀行在線開戶預約等；提供結算對賬直連在線能力，支持多銀行支付結算、多銀行收款訂閱、多銀行電子回單/對賬單等；提供票證直聯在線能力，支持多銀行電票業務在線、多銀行信用證業務在線等；提供投融服務直連在線能力，支持多銀行在線投資理財，多銀行在線融資貸款等。全球覆蓋能力提供境內外銀企直聯能力，標準預置1000+境內銀行和10+境外銀行直聯接口，其中電子回單直聯1000+銀行，票證直聯20+銀行，并可按需快速擴展更多銀行；提供SWIFT

118、渠道對接能力，可接入全球銀行；提供RPA網銀機器人服務，支持100+銀行的網銀機器人，全面解決非直連賬戶信息獲取問題；提供市場數據對接能力，支持對接彭博、萬得、路透等數據供應商，實時獲取利率、匯率等數據。靈活部署能力提供云端部署能力，基于云原生架構的云端部署，具有擴展性強（同銀行多通道擴容）且性能高，運維簡化且成本低等優勢；提供私有部署能力，支持個性化私有部署，滿足大型企業集團個性化運維和個性化管理需要。統一通道能力支持建立統一銀企通道服務，滿足境外財資中心、財務公司、共享中心、結算中心等不同來源的銀企業務處理請求的統一接入，服務共享?；谌萜?、微服務、DevOps云原生架構，支持服務能力的彈

119、性伸縮，滿足大交易量的性能要求。通過銀行前置機水平擴展或垂直擴展，并結合高可靠分發并行處理機制，提升前置機處理能力，能夠滿足大交易量，頻繁查詢等各種極端要求。安全可靠能力滿足等保三級認證、CA體系認證，滿足網絡安全和隱私保護要求，為大型企業集團提供金融級別風控管理和監控預警服務。例如對各銀行前置機服務可用性、證書有效期、負載均衡能力等的監控預警，對各種回單異常場景、付款狀態未確認異常場景、支付失敗場景、可疑和疑似重復場景的監控預警，全面提升付款可靠性、付款狀態準確性以及付款結果獲取的及時性。銀企云幫助大型企業集團建立集團統一的銀企服務通道，助力財資業務安全、高效、實時處理并實現價值創造：通過結

120、算直聯實現全球結算、回單、認領、入賬、對賬“全鏈條”安全實時閉環服務；通過數字人民幣收付直聯，拉開了數幣在中大型企業應用的序幕，降低企業交易成本；通過訂閱直聯，實現資金收付到賬動態實時精準速達業務人員、客戶、供應商，加速產業鏈生態協同；開放銀行服務是在線開通免部署的純公有云服務，無需準備服務器部署銀行前置機即可快速上線，大大降低和金融機構連接成本，讓企業低成本使用銀企服務且可快速擴展獲取銀行更多服務。2829價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書三、合理的資源配置大型企業集團的資金資源配置層，需要以資金計劃為主線，全面統籌資金調度、內部金融、融資管理、投資理財和金融交易等業務線上管理，實現全球金融資

121、源合理高效配置。圖3-11 合理的資源配置智能資金計劃與預測最佳現金持有量決策是大型企業集團非常重要也非?？简炠Y金管理水平的一項財務決策。雖然平時在資金計劃和預測方面已經傾注了大量的心血，各部門上報的資金計劃數據不準確、很多突發的計劃外支出“闖進來”、應收賬款無法及時收回、資金計劃監管力度不夠等問題的存在，總是會導致資金計劃與執行結果有偏差，資金計劃的執行率非常低，增加流動性風險。為合理配置全局資金資源，讓資金運營“動起來”，大型企業集團要加強資金頭寸預測和計劃管理，做到“精準、智能”?！熬珳省币馕吨Y金預測和計劃額度報送要有依據，計劃逐漸趨于與實際收支一致；“智能”則是通過大數據、智能算法等

122、創新技術的應用，輔助用戶高效進行資金計劃填報及收付預測。圖3-12 智能資金計劃與預測金蝶云星瀚資金計劃與預測具有以下核心能力，幫助大型企業集團優化資金計劃，動態預測資金：收支計劃數據集市建設能力搭建全量收支計劃池，實時獲取收付款計劃數據，借助大數據、機器學習和人工智能等多因子技術建立智能預測機制，按月、周、日分析預測增量收支。同時，全面采集業務前端的收支計劃及歷史數據作為收支預測的依據，通過數據標準搭建、數據標簽化等數據治理手段，提高數據預測準確度。智能填報能力基于收支計劃數據集市智能填報資金計劃，讓計劃數據有依可循，有效緩解報送不準確的問題；搭建多維資金計劃管理體系，讓收支計劃池的數據按照

123、不同維度一鍵生成可上報的計劃數據，并自動進行自下而上的匯總，降低人工收集和匯總統計的時間成本，提升資金計劃編報效率。存量數據增量數據固定數據更新資金業務到期和存量資金續授信或增加授信額度根據交易對手、融資成本、風險偏好 進行內部調劑或對外融資頭寸安排、投資理財計劃來源應收應付采購合同/訂單銷售合同/訂單在途付款申請費用預算全面預算存量資金資金業務到期體系管理與計劃模板控制策略執行考核收支計劃池資金計劃編制計劃控制嘉華執行分析資金計劃調整付款排程資金安排預測結果ETL數據集成規則預測模型合同履約測算付款周期測算固定兌付業務突發事件業務變動因素歷史數據修正存量預測模型增量預測模型余額預測模型期間、

124、維度管理、業務規則資金業務單據支付及業務申請收款/扣款單付款單.資金預測收支預測余額預測發起頭寸調撥申請注冊控制執行數據計劃內參與排程動靜結合的資金預測能力立足全盤收支計劃，結合資金頭寸，分析集團整體的資金盈缺情況，根據最佳現金持有量估算模型得到安全余額，完成短期靜態資金預測。通過增量預測模型，借鑒歷史資金流動數據，考慮業務變動因素，模擬突發事件下可能會出現的資金短缺，滿足在各種不確定性因素下的動態資金預測。圖3-13 動態資金預測3031價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書三、合理的資源配置大型企業集團的資金資源配置層，需要以資金計劃為主線，全面統籌資金調度、內部金融、融資管理、投資理財和金融交

125、易等業務線上管理，實現全球金融資源合理高效配置。圖3-11 合理的資源配置智能資金計劃與預測最佳現金持有量決策是大型企業集團非常重要也非?？简炠Y金管理水平的一項財務決策。雖然平時在資金計劃和預測方面已經傾注了大量的心血，各部門上報的資金計劃數據不準確、很多突發的計劃外支出“闖進來”、應收賬款無法及時收回、資金計劃監管力度不夠等問題的存在，總是會導致資金計劃與執行結果有偏差，資金計劃的執行率非常低，增加流動性風險。為合理配置全局資金資源，讓資金運營“動起來”，大型企業集團要加強資金頭寸預測和計劃管理，做到“精準、智能”?！熬珳省币馕吨Y金預測和計劃額度報送要有依據，計劃逐漸趨于與實際收支一致；“

126、智能”則是通過大數據、智能算法等創新技術的應用，輔助用戶高效進行資金計劃填報及收付預測。圖3-12 智能資金計劃與預測金蝶云星瀚資金計劃與預測具有以下核心能力，幫助大型企業集團優化資金計劃，動態預測資金：收支計劃數據集市建設能力搭建全量收支計劃池，實時獲取收付款計劃數據，借助大數據、機器學習和人工智能等多因子技術建立智能預測機制，按月、周、日分析預測增量收支。同時，全面采集業務前端的收支計劃及歷史數據作為收支預測的依據，通過數據標準搭建、數據標簽化等數據治理手段，提高數據預測準確度。智能填報能力基于收支計劃數據集市智能填報資金計劃，讓計劃數據有依可循，有效緩解報送不準確的問題；搭建多維資金計劃

127、管理體系，讓收支計劃池的數據按照不同維度一鍵生成可上報的計劃數據，并自動進行自下而上的匯總，降低人工收集和匯總統計的時間成本，提升資金計劃編報效率。存量數據增量數據固定數據更新資金業務到期和存量資金續授信或增加授信額度根據交易對手、融資成本、風險偏好 進行內部調劑或對外融資頭寸安排、投資理財計劃來源應收應付采購合同/訂單銷售合同/訂單在途付款申請費用預算全面預算存量資金資金業務到期體系管理與計劃模板控制策略執行考核收支計劃池資金計劃編制計劃控制嘉華執行分析資金計劃調整付款排程資金安排預測結果ETL數據集成規則預測模型合同履約測算付款周期測算固定兌付業務突發事件業務變動因素歷史數據修正存量預測模

128、型增量預測模型余額預測模型期間、維度管理、業務規則資金業務單據支付及業務申請收款/扣款單付款單.資金預測收支預測余額預測發起頭寸調撥申請注冊控制執行數據計劃內參與排程動靜結合的資金預測能力立足全盤收支計劃，結合資金頭寸，分析集團整體的資金盈缺情況，根據最佳現金持有量估算模型得到安全余額，完成短期靜態資金預測。通過增量預測模型，借鑒歷史資金流動數據，考慮業務變動因素，模擬突發事件下可能會出現的資金短缺，滿足在各種不確定性因素下的動態資金預測。圖3-13 動態資金預測3031價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書靈活的資金計劃控制能力支持根據資金計劃靈活管控收支，如果額度控制需要前置，在支付申請時就校驗

129、是否足額；支持根據不同的付款類型、結算方式等因素，設置柔性、剛性、剛柔結合等不同的控制強度。多維統計分析能力支持多維度統計資金計劃及執行情況，高效實現分責管理，為考核提供依據，為決策提供支撐。全球資金集中調配全球化大型企業集團，各國對資金的監管政策、管理口徑、管理力度、管理方式差異都很大，勢必造成全球范圍的資金分散、存貸雙高，如何最大限度盤活全球資金資源、保持全球各幣別資金的最佳持有量？跨境資金融通往往會受到各國復雜多變的金融市場環境、對外開放程度和貨幣管理政策的影響，如何在監管合規的前提下合理調度全球資金成為跨境資金管理的最大難題。全球化大型企業集團，在符合屬地監管的條件下，按國別或地區搭建

130、跨境資金池或全球本外幣一體化資金池，實現全球資金的集中調度和統籌調度管理；針對無法納入資金池統籌調度的其他可用資金，可以通過內部企業之間的資金劃轉和委托貸款等方式進行同主體或跨主體的調撥。金蝶云星瀚具有以下核心能力，幫助大型企業集團進行全球資金集中管理：智能資金計劃與預測，幫助大型企業集團靈活搭建多套資金計劃體系，既滿足集團整體管控，也可滿足各單位靈活管控需要；支持多環節控制業務，確保合理高效使用資金，建立資金預測模型，提前規劃資金收支，避免無效的資金沉淀或，防止發生資金短缺，有效防范流動性風險。靈活搭建多資金池的能力支持靈活搭建多國家、多層級資金池，可按照不同的子賬戶設置不同的劃撥策略，支持

131、資金內部轉移定價，支持多時區轉換自動劃撥，支持根據集團差異化管理訴求靈活自定義資金調撥路徑。靈活搭建虛擬資金池的能力對于因受到諸如銀行限制、?？顚Ｓ觅Y金、上市公司資金獨立性等政策影響，而無法歸集的資金，可靈活搭建虛擬資金池，幫助大型企業集團無死角、多級次、穿透式監控，實現資金虛擬“集中”，并利用名義資金規模優勢提高與銀行的議價和金融談判能力。資金池精細化運營能力支持劃撥類銀行交易明細自動生成上劃下撥單和收付款單，支持同主體、跨主體調撥業務處理，支持關聯借款場景及與融資管理應用聯動，滿足資金池精細化運營管理；支持跨境資金管理相關的外部監管報送及跨境通道額度管理，幫助企業規避風險，提高資金使用效益

132、。全球資金多維分析能力提供全球資金池凈額分析、全球資金池業務統計分析、全球資金調撥業務統計分析，提供資金集中度、資金集中額、資金池成本節約等績效指標分析，幫助企業更好的衡量資金池運作效益。票據資源靈活調配對于票據存量大且管理分散的大型企業集團而言，持有票據的金額、到期期限各異，存量票據與支付需求難以快速匹配，無法及時發揮票據流轉變現能力；在集團缺乏對票據統一管理的情況下，票據存量不透明，票據資源分布不均衡，票據資源無法靈活調劑，存在諸多票據風險。大型企業集團需要建立集團統一的“票據池”，盤活全集團票據資產，動態監控全盤票據資源并及時預警兌付風險，通過票據線上開立、簽收、背書、貼現、兌付、調劑等

133、全生命周期管理，提高票據使用效率和周轉率。金蝶云星瀚票據管理具有以下核心能力，幫助大型企業集團實現票據資源靈活調配：票據全生命周期管理能力支持應收票據、應付票據和支票的全生命周期管理，包括應收票據收票登記、背書、貼現、質押、托收、追索、退票等業務處理，包括應付票據開票登記、票據解付、未用退回、票面信息修正等業務處理，包括支票購置登記、備查、開票和作廢管理。提供票據業務到期提醒和票據運營各類風險預警。電票直聯能力支持全球主流銀行電子票據的直連，利用銀行的線上查驗能力，及時鑒別票據的真偽，保護客戶資產安全。支持電子票據在線出票、提示承兌、提示收票、簽收、背書、貼現、質押等業務操作，高效準確便捷。通

134、過構建適合大型企業集團自身管理需要的全球本外幣一體化資金池和跨境資金池，實現全球資金集中調配，將全球范圍金融資源最大限度集中盤活，提升全球化資金管理能力和資金集中力度，降低存貸雙高，提高資金使用效益，保障集團整體戰略決策更好地落地執行。票據結算融資一體化聯動能力支持票據與付款類業務高度集成，支持付款環節開具和套打票據，支持同時選擇多張票據背書付款等。支持票據認領、付款排程自動排票，支持票據業務到期自動托收或轉結算，支持票據與授信、保證金一體化聯動。搭建共享票據池和融資票據池的能力支持搭建集團共享票據池整合票據資源，集團內成員入池自愿、出池自由、自由調配、共享資源，提高庫存票據資產的流動性和票據

135、資金周轉率。支持搭建融資票據池，利用在手票據質押融資，辦理開票、流貸、開立信用證等融資業務，盤活在手票據資產。3233價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書靈活的資金計劃控制能力支持根據資金計劃靈活管控收支，如果額度控制需要前置，在支付申請時就校驗是否足額；支持根據不同的付款類型、結算方式等因素，設置柔性、剛性、剛柔結合等不同的控制強度。多維統計分析能力支持多維度統計資金計劃及執行情況，高效實現分責管理，為考核提供依據，為決策提供支撐。全球資金集中調配全球化大型企業集團，各國對資金的監管政策、管理口徑、管理力度、管理方式差異都很大，勢必造成全球范圍的資金分散、存貸雙高，如何最大限度盤活全球資金資源、

136、保持全球各幣別資金的最佳持有量？跨境資金融通往往會受到各國復雜多變的金融市場環境、對外開放程度和貨幣管理政策的影響，如何在監管合規的前提下合理調度全球資金成為跨境資金管理的最大難題。全球化大型企業集團，在符合屬地監管的條件下，按國別或地區搭建跨境資金池或全球本外幣一體化資金池，實現全球資金的集中調度和統籌調度管理；針對無法納入資金池統籌調度的其他可用資金，可以通過內部企業之間的資金劃轉和委托貸款等方式進行同主體或跨主體的調撥。金蝶云星瀚具有以下核心能力，幫助大型企業集團進行全球資金集中管理：智能資金計劃與預測，幫助大型企業集團靈活搭建多套資金計劃體系，既滿足集團整體管控，也可滿足各單位靈活管控

137、需要；支持多環節控制業務，確保合理高效使用資金，建立資金預測模型，提前規劃資金收支，避免無效的資金沉淀或，防止發生資金短缺，有效防范流動性風險。靈活搭建多資金池的能力支持靈活搭建多國家、多層級資金池，可按照不同的子賬戶設置不同的劃撥策略，支持資金內部轉移定價，支持多時區轉換自動劃撥，支持根據集團差異化管理訴求靈活自定義資金調撥路徑。靈活搭建虛擬資金池的能力對于因受到諸如銀行限制、?？顚Ｓ觅Y金、上市公司資金獨立性等政策影響，而無法歸集的資金，可靈活搭建虛擬資金池，幫助大型企業集團無死角、多級次、穿透式監控，實現資金虛擬“集中”，并利用名義資金規模優勢提高與銀行的議價和金融談判能力。資金池精細化運

138、營能力支持劃撥類銀行交易明細自動生成上劃下撥單和收付款單，支持同主體、跨主體調撥業務處理，支持關聯借款場景及與融資管理應用聯動，滿足資金池精細化運營管理；支持跨境資金管理相關的外部監管報送及跨境通道額度管理，幫助企業規避風險，提高資金使用效益。全球資金多維分析能力提供全球資金池凈額分析、全球資金池業務統計分析、全球資金調撥業務統計分析，提供資金集中度、資金集中額、資金池成本節約等績效指標分析，幫助企業更好的衡量資金池運作效益。票據資源靈活調配對于票據存量大且管理分散的大型企業集團而言，持有票據的金額、到期期限各異，存量票據與支付需求難以快速匹配，無法及時發揮票據流轉變現能力；在集團缺乏對票據統

139、一管理的情況下，票據存量不透明，票據資源分布不均衡，票據資源無法靈活調劑，存在諸多票據風險。大型企業集團需要建立集團統一的“票據池”，盤活全集團票據資產，動態監控全盤票據資源并及時預警兌付風險，通過票據線上開立、簽收、背書、貼現、兌付、調劑等全生命周期管理，提高票據使用效率和周轉率。金蝶云星瀚票據管理具有以下核心能力，幫助大型企業集團實現票據資源靈活調配：票據全生命周期管理能力支持應收票據、應付票據和支票的全生命周期管理，包括應收票據收票登記、背書、貼現、質押、托收、追索、退票等業務處理，包括應付票據開票登記、票據解付、未用退回、票面信息修正等業務處理，包括支票購置登記、備查、開票和作廢管理。

140、提供票據業務到期提醒和票據運營各類風險預警。電票直聯能力支持全球主流銀行電子票據的直連，利用銀行的線上查驗能力，及時鑒別票據的真偽，保護客戶資產安全。支持電子票據在線出票、提示承兌、提示收票、簽收、背書、貼現、質押等業務操作，高效準確便捷。通過構建適合大型企業集團自身管理需要的全球本外幣一體化資金池和跨境資金池，實現全球資金集中調配，將全球范圍金融資源最大限度集中盤活，提升全球化資金管理能力和資金集中力度，降低存貸雙高，提高資金使用效益，保障集團整體戰略決策更好地落地執行。票據結算融資一體化聯動能力支持票據與付款類業務高度集成，支持付款環節開具和套打票據，支持同時選擇多張票據背書付款等。支持票

141、據認領、付款排程自動排票，支持票據業務到期自動托收或轉結算，支持票據與授信、保證金一體化聯動。搭建共享票據池和融資票據池的能力支持搭建集團共享票據池整合票據資源，集團內成員入池自愿、出池自由、自由調配、共享資源，提高庫存票據資產的流動性和票據資金周轉率。支持搭建融資票據池，利用在手票據質押融資，辦理開票、流貸、開立信用證等融資業務，盤活在手票據資產。3233價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書新一代票據拆分能力新一代票據是由多張標準面值的子票據組成，可以按照交易需要拆分成為多個部分（子票據包），實現“找零支付”，解決持有票據金額與目標支付金額不匹配的問題，使得企業像使用現金一樣“想付多少、就付多少

142、”，進一步提升票據的流通能力。內部金融降本增效國際國內經濟形勢日益復雜多變，企業尋求外部融資的壓力越來越大，如何統籌資金余缺并最大限度盤活集團內部資金？大型企業集團迫切需要最大化盤活集團內部資金和票據等金融資源，防止資金低效配置導致的存貸雙高，降低集團整體融資成本和風險。同時，加強集團內部定價機制，滿足下屬單位以更低的成本獲取資金、更高的收益存放資金的需求。金蝶云星瀚內部金融具有以下核心能力，為大型企業集團提供全生命周期的內部金融管理：支持多結算中心多資金池管理能力支持建設多結算中心多“資金池”、“票據池”，滿足集團多元化差異管理訴求。全生命周期管理能力支持對內部賬戶、內部結算、內部存貸、內部

143、計息等內部金融業務的全生命周期管理。內部金融靈活定價能力支持內部存款、內部貸款的靈活定價，提高成員單位上存資金的積極性。內部金融交易清晰核算能力提供內部交易、內部賬戶余額、內部賬戶對賬單等的分析查詢，幫助大型企業集團清晰核算下屬單位資金貢獻及借貸情況，為資金考核提供依據。票據全生命周期管理突破傳統的票據臺賬管理思路，建立“電票+票據池”組合管理模式，使集團擁有內部票據池和銀行票據池雙重優勢，通過內部票據池靈活調劑分子公司票據資源，充分提升票據資源流通價值，通過銀行票據池便捷享受票據業務服務，提高票據業務處理效率。內部金融管理，幫助大型企業集團整合內部金融資源，實現資金體內循環的“內求式”突破，

144、發揮資金規模優勢解決存貸雙高問題，實現集團整體效益最大化；降低外部融資規模和集團整體的融資成本，優化融資結構、控制融資風險，提升集團整體的資金運營效率及資本回報率。圖3-14 內部金融降本增效融資統籌動態跟蹤大型企業集團經營范圍廣、業務體量大、單位層級多、融資規模大、融資渠道和融資品種多樣化，融資管理難度非常大，如果無法高效統籌內外部資源，必然會導致資金運作效率低。大型企業集團需要統籌管理融資、授信、擔保等金融資源，發揮資源統籌的規模優勢，統籌匹配合理的融資方式和期限結構，提高資源配置效率，防止期限錯配風險，通過融資模型實現不同融資品種靈活配置和組合推薦，幫助選擇最優融資方案并進行融資成本實時

145、測算。圖3-15 融資統籌動態跟蹤基本資料授信品種抵質押物類型擔保類型保函類型融資品種融資模型.融資計劃上報融資計劃調整融資計劃執行計劃執行分析借款申請借款審批融資方案申請財務指標分析信用風險等級融資模型方案生成合同授信額度申請授信登記/分配授信占用/釋放擔保申請擔保登記保函管理抵質押物登記抵質押物變更借款合同登記借款合同審批借款合同放款提款還款計劃收款到賬核銷擬定發行計劃發行計劃審批債券發行登記還本付息計劃收款到賬核銷內部貸款合同登記內部貸款合同審批內部貸款受理放款收款到賬核銷資金往來合同登記資金往來合同審核資金往來付款收款核銷基準利率利率類型結息方案利息預提利息預測利息付息付款關聯還款計劃

146、提前還款批量還款付款關聯還款方式借款利率調整付息周期調整貸款展期申請貸款展期融資分析授信額度分析融資結構分析融資成本分析融資風險分析融資渠道分析.貸前貸中貸后融資計劃融資申請銀行借款債券發行貸后生命周期操作后臺處理內部貸款資金往來抵質押物管理擔保管理付息還款調息展期處理授信釋放抵質押物釋放交易明細付款處理會計處理融資籌劃授信額度3435價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書新一代票據拆分能力新一代票據是由多張標準面值的子票據組成，可以按照交易需要拆分成為多個部分（子票據包），實現“找零支付”，解決持有票據金額與目標支付金額不匹配的問題，使得企業像使用現金一樣“想付多少、就付多少”，進一步提升票據的流

147、通能力。內部金融降本增效國際國內經濟形勢日益復雜多變，企業尋求外部融資的壓力越來越大，如何統籌資金余缺并最大限度盤活集團內部資金？大型企業集團迫切需要最大化盤活集團內部資金和票據等金融資源，防止資金低效配置導致的存貸雙高，降低集團整體融資成本和風險。同時，加強集團內部定價機制，滿足下屬單位以更低的成本獲取資金、更高的收益存放資金的需求。金蝶云星瀚內部金融具有以下核心能力，為大型企業集團提供全生命周期的內部金融管理：支持多結算中心多資金池管理能力支持建設多結算中心多“資金池”、“票據池”，滿足集團多元化差異管理訴求。全生命周期管理能力支持對內部賬戶、內部結算、內部存貸、內部計息等內部金融業務的全

148、生命周期管理。內部金融靈活定價能力支持內部存款、內部貸款的靈活定價，提高成員單位上存資金的積極性。內部金融交易清晰核算能力提供內部交易、內部賬戶余額、內部賬戶對賬單等的分析查詢，幫助大型企業集團清晰核算下屬單位資金貢獻及借貸情況，為資金考核提供依據。票據全生命周期管理突破傳統的票據臺賬管理思路，建立“電票+票據池”組合管理模式，使集團擁有內部票據池和銀行票據池雙重優勢，通過內部票據池靈活調劑分子公司票據資源，充分提升票據資源流通價值，通過銀行票據池便捷享受票據業務服務，提高票據業務處理效率。內部金融管理，幫助大型企業集團整合內部金融資源，實現資金體內循環的“內求式”突破，發揮資金規模優勢解決存

149、貸雙高問題，實現集團整體效益最大化；降低外部融資規模和集團整體的融資成本，優化融資結構、控制融資風險，提升集團整體的資金運營效率及資本回報率。圖3-14 內部金融降本增效融資統籌動態跟蹤大型企業集團經營范圍廣、業務體量大、單位層級多、融資規模大、融資渠道和融資品種多樣化，融資管理難度非常大，如果無法高效統籌內外部資源，必然會導致資金運作效率低。大型企業集團需要統籌管理融資、授信、擔保等金融資源，發揮資源統籌的規模優勢，統籌匹配合理的融資方式和期限結構，提高資源配置效率，防止期限錯配風險，通過融資模型實現不同融資品種靈活配置和組合推薦，幫助選擇最優融資方案并進行融資成本實時測算。圖3-15 融資

150、統籌動態跟蹤基本資料授信品種抵質押物類型擔保類型保函類型融資品種融資模型.融資計劃上報融資計劃調整融資計劃執行計劃執行分析借款申請借款審批融資方案申請財務指標分析信用風險等級融資模型方案生成合同授信額度申請授信登記/分配授信占用/釋放擔保申請擔保登記保函管理抵質押物登記抵質押物變更借款合同登記借款合同審批借款合同放款提款還款計劃收款到賬核銷擬定發行計劃發行計劃審批債券發行登記還本付息計劃收款到賬核銷內部貸款合同登記內部貸款合同審批內部貸款受理放款收款到賬核銷資金往來合同登記資金往來合同審核資金往來付款收款核銷基準利率利率類型結息方案利息預提利息預測利息付息付款關聯還款計劃提前還款批量還款付款關

151、聯還款方式借款利率調整付息周期調整貸款展期申請貸款展期融資分析授信額度分析融資結構分析融資成本分析融資風險分析融資渠道分析.貸前貸中貸后融資計劃融資申請銀行借款債券發行貸后生命周期操作后臺處理內部貸款資金往來抵質押物管理擔保管理付息還款調息展期處理授信釋放抵質押物釋放交易明細付款處理會計處理融資籌劃授信額度3435價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書金蝶云星瀚融資、授信、擔保管理，具有以下核心能力，幫助大型集企業全生命周期管理融資：授信資源統籌調配能力統籌管理全集團授信資源，根據各單位資金需求、融資用途靈活分配授信資源，支持多組織共享、多授信用途共享、多幣別授信業務折算等復雜管理場景，實時記錄融資

152、業務占用授信情況，實時監控授信使用情況，及時調劑授信資源，充分發揮集團整體信用優勢，提高授信精細化管理水平。融資業務全程線上可視可控能力全生命周期管理申請、合同、提款、還款、付息、展期等融資業務，貸前做好融資計劃執行進度跟蹤，記錄融資方案對比決策過程，合理安排債務融資品種和期限結構，動態監測與融資相關的財務指標；貸中做好還本付息測算預警；貸后做好融資成本分析和考核?；蛴惺马椊y一監管能力支持融資與擔保、保函、抵質押物的多對多關聯，支持擔保、保函、抵質押物等或有事項統一監管，做到事前規范審批，事中及時登記，事后全面分析。投資組合合理增值在滿足企業營運資金需求的基礎上，如何穩步提升盈余資金收益，增強

153、投資組合整體價值，實現與經營戰略協同？企業需要在風險可控的前提下整合資源，制定穩健的投資組合策略，實時計算并預測投資收益，實現投資整體價值提升。圖3-16 投資組合合理增值金蝶云星瀚投資管理具備以下核心能力，幫助大型企業集團實現投資全生命周期管理：銀企直連在線投資能力支持投資業務與銀行直聯，實現投資組合全生命周期在線閉環管理，包括投資申請、理財申購、理財贖回、投資收益、活定互轉等業務，便捷高效。投資收益自動測算能力從第三方數據服務商引入市場數據，包括外匯報價、收益率曲線、參考利率等，通過投資收益測算模型的配置和運用，實現投資收益的實時測算，幫助用戶進行投資損益測算。提升投資組合收益能力基于投資

154、組合推薦模型，結合歷史投資收益情況，科學推薦最優投資組合，幫助企業在風險可控的前提下做最佳投資組合決策，提升投資收益。通過對融資、授信、擔保等金融資源全生命周期統籌管理，優化融資結構，降低融資費用；根據資金缺口及未來現金流預測確定最優的融資期限及融資額度，實時動態測算融資成本，降低融資風險。投資管理全生命周期線上管理，幫助大型企業集團打破傳統手工臺賬管理模式，提升投資理財的業務管理能力和效率，利用最佳投資組合合理增值，提升投資整體效益。3736價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書金蝶云星瀚融資、授信、擔保管理，具有以下核心能力，幫助大型集企業全生命周期管理融資：授信資源統籌調配能力統籌管理全集團授

155、信資源，根據各單位資金需求、融資用途靈活分配授信資源，支持多組織共享、多授信用途共享、多幣別授信業務折算等復雜管理場景，實時記錄融資業務占用授信情況，實時監控授信使用情況，及時調劑授信資源，充分發揮集團整體信用優勢，提高授信精細化管理水平。融資業務全程線上可視可控能力全生命周期管理申請、合同、提款、還款、付息、展期等融資業務，貸前做好融資計劃執行進度跟蹤，記錄融資方案對比決策過程，合理安排債務融資品種和期限結構，動態監測與融資相關的財務指標；貸中做好還本付息測算預警；貸后做好融資成本分析和考核?；蛴惺马椊y一監管能力支持融資與擔保、保函、抵質押物的多對多關聯，支持擔保、保函、抵質押物等或有事項統

156、一監管，做到事前規范審批，事中及時登記，事后全面分析。投資組合合理增值在滿足企業營運資金需求的基礎上，如何穩步提升盈余資金收益，增強投資組合整體價值，實現與經營戰略協同？企業需要在風險可控的前提下整合資源，制定穩健的投資組合策略，實時計算并預測投資收益，實現投資整體價值提升。圖3-16 投資組合合理增值金蝶云星瀚投資管理具備以下核心能力，幫助大型企業集團實現投資全生命周期管理：銀企直連在線投資能力支持投資業務與銀行直聯，實現投資組合全生命周期在線閉環管理，包括投資申請、理財申購、理財贖回、投資收益、活定互轉等業務，便捷高效。投資收益自動測算能力從第三方數據服務商引入市場數據，包括外匯報價、收益

157、率曲線、參考利率等，通過投資收益測算模型的配置和運用，實現投資收益的實時測算，幫助用戶進行投資損益測算。提升投資組合收益能力基于投資組合推薦模型，結合歷史投資收益情況，科學推薦最優投資組合，幫助企業在風險可控的前提下做最佳投資組合決策，提升投資收益。通過對融資、授信、擔保等金融資源全生命周期統籌管理，優化融資結構，降低融資費用；根據資金缺口及未來現金流預測確定最優的融資期限及融資額度，實時動態測算融資成本，降低融資風險。投資管理全生命周期線上管理，幫助大型企業集團打破傳統手工臺賬管理模式，提升投資理財的業務管理能力和效率，利用最佳投資組合合理增值，提升投資整體效益。3736價值型司庫白皮書價值

158、型司庫白皮書金融交易風險對沖隨著全球化進程的不斷加快，越來越多的大型企業集團參與國際市場競爭。企業在國際經濟、貿易、金融活動中，匯率或利率的不利波動會對企業的產品競爭力、盈利能力、償債能力、跨境并購戰略決策等造成負面影響。大型企業集團需要加強匯率、利率風險管理，盡可能降低利率、匯率波動對主營業務及財務的負面影響，提升資金運營的可預測性；建立配套的風險管理制度，將風險敞口控制在合理范圍內，避免市場波動對企業經營帶來的不利影響；通過金融交易或衍生品組合進行套期保值，實現動態風險對沖。圖3-17 金融交易風險對沖金蝶云星瀚金融交易管理具備以下核心能力，幫助大型企業集團通過交融交易組合實現風險對沖和套

159、期保值：金融交易全生命周期管理能力供外匯類（外匯即期、外匯遠期、外匯掉期、外匯期權）、利率類（遠期利率協議、利率互換、貨幣互換）、結構化產品類（結構性存款、期權組合、組合交易）金融交易業務的全生命周期管理，支持申請、交易、到期交割、平倉、提前交割、展期的全流程線上管理，提高金融交易管理效率?，F金流測算能力現金流測算幫助企業監控未來不同時點的資金收支狀況，滿足企業對資金平衡實時分析的需要。損益實時自動計算能力實時、動態獲取不同種類的市場行情數據，實時自動計算浮動損益和已實現損益，支撐交易決策。風險對沖能力支持各類金融交易產品的分析及決策，并實時提供風險預警，幫助做好市場風險管理。金融交易全生命周

160、期在線管理，幫助大型企業集團實時監控未來不同時點的現金流收支狀況，滿足企業對資金平衡的實時分析；隨時掌握交易產品的價值及損益狀況，通過對風險因子的敏感性分析，為資金交易決策和風險管理提供量化指標。四、一站式決策分析管理者為實現決策效能最大化，需要及時掌握集團的資金收支情況、投融資情況及風險管控情況，需要及時準確獲取現金流分析、融資結構和成本分析、風險分析等關鍵指標分析報告，并通過大屏、PC端、移動端、輕分析等多種方式展現多維分析報告和資金分析看板。大型企業集團的決策分析層，需要滿足多層級、多視角、多維度不同用戶的差異化分析要求，為集團、二級公司、基層單位等各級管理層提供作戰地圖、風險監測駕駛艙

161、、集中作業分析平臺和“一站式”決策支持分析，滿足不同層級管理者對銀行賬戶、頭寸余額、票據管理、結算管理、授信管理、擔保管理、融資管理、應收應付、財務指標、銀行關系管理等資金業務的差異化分析需求。圖3-18 一站式決策分析3839價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書金融交易風險對沖隨著全球化進程的不斷加快，越來越多的大型企業集團參與國際市場競爭。企業在國際經濟、貿易、金融活動中，匯率或利率的不利波動會對企業的產品競爭力、盈利能力、償債能力、跨境并購戰略決策等造成負面影響。大型企業集團需要加強匯率、利率風險管理，盡可能降低利率、匯率波動對主營業務及財務的負面影響，提升資金運營的可預測性；建立配套的風險

162、管理制度，將風險敞口控制在合理范圍內，避免市場波動對企業經營帶來的不利影響；通過金融交易或衍生品組合進行套期保值，實現動態風險對沖。圖3-17 金融交易風險對沖金蝶云星瀚金融交易管理具備以下核心能力，幫助大型企業集團通過交融交易組合實現風險對沖和套期保值：金融交易全生命周期管理能力供外匯類（外匯即期、外匯遠期、外匯掉期、外匯期權）、利率類（遠期利率協議、利率互換、貨幣互換）、結構化產品類（結構性存款、期權組合、組合交易）金融交易業務的全生命周期管理，支持申請、交易、到期交割、平倉、提前交割、展期的全流程線上管理，提高金融交易管理效率?，F金流測算能力現金流測算幫助企業監控未來不同時點的資金收支狀

163、況，滿足企業對資金平衡實時分析的需要。損益實時自動計算能力實時、動態獲取不同種類的市場行情數據，實時自動計算浮動損益和已實現損益，支撐交易決策。風險對沖能力支持各類金融交易產品的分析及決策，并實時提供風險預警，幫助做好市場風險管理。金融交易全生命周期在線管理，幫助大型企業集團實時監控未來不同時點的現金流收支狀況，滿足企業對資金平衡的實時分析；隨時掌握交易產品的價值及損益狀況，通過對風險因子的敏感性分析，為資金交易決策和風險管理提供量化指標。四、一站式決策分析管理者為實現決策效能最大化，需要及時掌握集團的資金收支情況、投融資情況及風險管控情況，需要及時準確獲取現金流分析、融資結構和成本分析、風險

164、分析等關鍵指標分析報告，并通過大屏、PC端、移動端、輕分析等多種方式展現多維分析報告和資金分析看板。大型企業集團的決策分析層，需要滿足多層級、多視角、多維度不同用戶的差異化分析要求，為集團、二級公司、基層單位等各級管理層提供作戰地圖、風險監測駕駛艙、集中作業分析平臺和“一站式”決策支持分析，滿足不同層級管理者對銀行賬戶、頭寸余額、票據管理、結算管理、授信管理、擔保管理、融資管理、應收應付、財務指標、銀行關系管理等資金業務的差異化分析需求。圖3-18 一站式決策分析3839價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書流動性分析大型企業集團資金體量大、管理難度高，如果缺乏集團整體的資金流動性管理，出現貸款與現

165、金流錯配，加之資金波動性大和計劃性弱疊加，可能會陷入銀行貸款無法償還、大股東質押股票被平倉、企業債券到期無法兌付等資金流動性風險。大型企業集團需要在盤活全集團金融資源的基礎上進一步加強資金流動性分析管理，動態實時分析現在和未來現金流，把債務規模大、集中兌付壓力大、資金狀況緊張的下屬企業納入重點監測名單，加強對負債率、短期集中債務比等資金風險指標的監控，對企業債務到期實時預警提示，持續監測經營現金流和債務期限的匹配情況，根據資金缺口提前做好融資接續預案，避免出現流動性風險。圖3-19 流動性分析金蝶云星瀚資金流動性分析，支持對資產負債率、短期集中債務比、帶息負債占比、流動比例、速動比例、債券余額

166、比例、永續債規模等資金風險指標的動態監控，幫助大型企業集團加強資金流動性預測分析，實現更合理的資源配置和最佳現金持有量。融資決策分析大型企業集團融資規模大、管理難度高，籌資過多會增大融資成本，加重負債償還負擔，增加經營風險和信用風險；籌資不足會影響業務開展，有時為了滿足資金緊急使用需求，甚至可能會以更高昂的融資成本進行臨時融資。大型企業集團需全盤掌握全集團現有授信資源、融資情況，結合資金缺口對全集團未來融資需求統籌規劃，確定最佳融資持有量和最優融資結構配比，合理安排融資品種和期限結構，有效控制帶息負債規模，防止期限錯配、短貸長投。在融資決策過程中，還要對可能存在的債務危機、財務風險進行有效預測

167、，助力實現更加科學合理的融資決策，保障企業運營的平穩發展。金蝶云星瀚融資管理決策分析具有以下核心能力，幫助大型企業集團做好融資決策：融資籌劃能力支持資金缺口預測、融資計劃生成、融資方案推薦，為融資籌劃提供決策依據。融資規模分析能力通過對融資總規模、各幣種融資規模、長短期融資規模、直融間融規模、各合作金融機構融資規模等的全級次、全方位、多維度分析，幫助管理者及時準確決策，保持最佳融資存續規模。融資結構及趨勢分析能力通過對債務結構及債務結構趨勢進行全級次、多維度分析，及時掌握全集團整體的融資結構，并為更加合理的融資結構配置提供決策建議，致力于實現全集團最優融資結構配置。融資成本分析能力利用系統預置

168、的融資成本分析模型，對單項融資或組合融資進行融資成本和資本成本率的精確計算，事前推薦融資成本最低的方案，事后對融資成本進行多維度綜合分析。圖3-20 融資決策分析投資決策分析大型企業集團資金體量大，如何在保證安全的前提下實現投資管理的高價值回報，是企業實現價值創造的核心驅動力。大型企業集團在保持最佳現金持有量的前提下，通過科學合理的資金預測和對金融市場的形勢預判，參照和各金融機構的歷史合作情況、利率和匯率等市場因素的波動情況做出合理的投資決策，以最大化效益原則將盈余資金進行最佳組合配置并投放到金融市場，在做好風險管控的同時創造更大收益。金蝶云星瀚投資決策分析，通過獲取外部市場數據服務商提供的利

169、率、匯率實時數據，對歷史定存和投資業務的未來收益進行動態預測分析，幫助大型企業集團做出最佳投資決策，提升投資整體效益。4041價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書流動性分析大型企業集團資金體量大、管理難度高，如果缺乏集團整體的資金流動性管理，出現貸款與現金流錯配，加之資金波動性大和計劃性弱疊加，可能會陷入銀行貸款無法償還、大股東質押股票被平倉、企業債券到期無法兌付等資金流動性風險。大型企業集團需要在盤活全集團金融資源的基礎上進一步加強資金流動性分析管理，動態實時分析現在和未來現金流，把債務規模大、集中兌付壓力大、資金狀況緊張的下屬企業納入重點監測名單，加強對負債率、短期集中債務比等資金風險指標的監

170、控，對企業債務到期實時預警提示，持續監測經營現金流和債務期限的匹配情況，根據資金缺口提前做好融資接續預案，避免出現流動性風險。圖3-19 流動性分析金蝶云星瀚資金流動性分析，支持對資產負債率、短期集中債務比、帶息負債占比、流動比例、速動比例、債券余額比例、永續債規模等資金風險指標的動態監控，幫助大型企業集團加強資金流動性預測分析，實現更合理的資源配置和最佳現金持有量。融資決策分析大型企業集團融資規模大、管理難度高，籌資過多會增大融資成本，加重負債償還負擔，增加經營風險和信用風險；籌資不足會影響業務開展，有時為了滿足資金緊急使用需求，甚至可能會以更高昂的融資成本進行臨時融資。大型企業集團需全盤掌

171、握全集團現有授信資源、融資情況，結合資金缺口對全集團未來融資需求統籌規劃，確定最佳融資持有量和最優融資結構配比，合理安排融資品種和期限結構，有效控制帶息負債規模，防止期限錯配、短貸長投。在融資決策過程中，還要對可能存在的債務危機、財務風險進行有效預測，助力實現更加科學合理的融資決策，保障企業運營的平穩發展。金蝶云星瀚融資管理決策分析具有以下核心能力，幫助大型企業集團做好融資決策：融資籌劃能力支持資金缺口預測、融資計劃生成、融資方案推薦，為融資籌劃提供決策依據。融資規模分析能力通過對融資總規模、各幣種融資規模、長短期融資規模、直融間融規模、各合作金融機構融資規模等的全級次、全方位、多維度分析，幫

172、助管理者及時準確決策，保持最佳融資存續規模。融資結構及趨勢分析能力通過對債務結構及債務結構趨勢進行全級次、多維度分析，及時掌握全集團整體的融資結構，并為更加合理的融資結構配置提供決策建議，致力于實現全集團最優融資結構配置。融資成本分析能力利用系統預置的融資成本分析模型，對單項融資或組合融資進行融資成本和資本成本率的精確計算，事前推薦融資成本最低的方案，事后對融資成本進行多維度綜合分析。圖3-20 融資決策分析投資決策分析大型企業集團資金體量大，如何在保證安全的前提下實現投資管理的高價值回報，是企業實現價值創造的核心驅動力。大型企業集團在保持最佳現金持有量的前提下，通過科學合理的資金預測和對金融

173、市場的形勢預判，參照和各金融機構的歷史合作情況、利率和匯率等市場因素的波動情況做出合理的投資決策，以最大化效益原則將盈余資金進行最佳組合配置并投放到金融市場，在做好風險管控的同時創造更大收益。金蝶云星瀚投資決策分析，通過獲取外部市場數據服務商提供的利率、匯率實時數據，對歷史定存和投資業務的未來收益進行動態預測分析，幫助大型企業集團做出最佳投資決策，提升投資整體效益。4041價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書司庫績效分析司庫績效分析是大型企業集團司庫體系建設成效和司庫平臺運營效果的評價標尺，具體包括銀行賬戶可視率、可歸集資金集中度、資金運用效率、帶息負債綜合融資成本率等司庫績效考核指標，加大對司庫

174、績效的考評力度，可以幫助大型企業集團提升資金管理水平和資金運營效果。大型企業集團應該將司庫績效目標自上而下、層層分解、逐級穿透到各層級單位，并將司庫績效結果自下而上、層層匯總、逐級上報到集團，建立司庫績效全過程高效管理機制。圖3-21 司庫績效分析金蝶云星瀚司庫績效分析幫助大型企業集團構建完善的績效管理體系，包括績效指標庫、績效方案、績效考評管理、績效考核分析查詢。幫助管理者合理分配各部門工作，確保人員在清晰的目標指導下工作，幫助管理者對人員進行指導、培養和激勵，提高其資金管理能力和專業水平，幫助各級管理者之間、管理者和財務人員之間進行更加高效的溝通，增強司庫團隊整體的凝聚力。五、全面的風險管

175、理企業生產經營過程中可能面臨資金舞弊風險、合規性風險、流動性風險、金融市場風險、信用風險等各類風險，對照風險管理體系框架可歸類為四大風險：操作性風險、流動性風險、信用風險、市場風險。企業搭建全面的風險管理體系需要三道防線充分合作：第一道防線是業務部門及職能部門，管理日常經營業務風險；第二道防線是風險管理部門及合規部門，集中管理企業風險；第三道防線是稽核審計部門，監督和評價第一、二道防線的風險管理情況，提出改進建議并匯報給董事會及高級管理層。圖3-22 全面的風險管理流動性風險統籌管理企業如果不能有效預測當前和未來可預期或不可預期的現金流，就容易引發流動性風險，導致資金鏈斷裂。大型企業集團需統籌

176、集團整體資金運作并結合實際業務需求，設計定性與定量相結合的風險監測評估模型，加強對負債率、短期集中債務比等資金風險指標的監控，并對債務到期及時預警；此外還要把債務規模大、集中兌付壓力大、資金狀況緊張的成員單位納入重點監測名單，持續監測經營現金流和債務期限的匹配情況，根據資金缺口提前做好融資接續預案，避免出現流動性風險。金蝶云星瀚流動性風險管理具有以下核心能力：實時獲取業務數據的能力支持從采購訂單、貿易合同、投融資合同、信用證、各類金融衍生品交易等業務系統實時獲取與現金流入流出相關的業務數據。流動性缺口計算能力自定義流動性缺口分析期限、業務類型及幣種，實時計算流動性期限缺口及累計缺口；通過期間流

177、動性缺口、累計流動性缺口、超限額報告等各類報告及圖表，動態可視化展示流動性分析結果。4243價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書司庫績效分析司庫績效分析是大型企業集團司庫體系建設成效和司庫平臺運營效果的評價標尺，具體包括銀行賬戶可視率、可歸集資金集中度、資金運用效率、帶息負債綜合融資成本率等司庫績效考核指標，加大對司庫績效的考評力度，可以幫助大型企業集團提升資金管理水平和資金運營效果。大型企業集團應該將司庫績效目標自上而下、層層分解、逐級穿透到各層級單位，并將司庫績效結果自下而上、層層匯總、逐級上報到集團，建立司庫績效全過程高效管理機制。圖3-21 司庫績效分析金蝶云星瀚司庫績效分析幫助大型企業集

178、團構建完善的績效管理體系，包括績效指標庫、績效方案、績效考評管理、績效考核分析查詢。幫助管理者合理分配各部門工作，確保人員在清晰的目標指導下工作，幫助管理者對人員進行指導、培養和激勵，提高其資金管理能力和專業水平，幫助各級管理者之間、管理者和財務人員之間進行更加高效的溝通，增強司庫團隊整體的凝聚力。五、全面的風險管理企業生產經營過程中可能面臨資金舞弊風險、合規性風險、流動性風險、金融市場風險、信用風險等各類風險，對照風險管理體系框架可歸類為四大風險：操作性風險、流動性風險、信用風險、市場風險。企業搭建全面的風險管理體系需要三道防線充分合作：第一道防線是業務部門及職能部門，管理日常經營業務風險；

179、第二道防線是風險管理部門及合規部門，集中管理企業風險；第三道防線是稽核審計部門，監督和評價第一、二道防線的風險管理情況，提出改進建議并匯報給董事會及高級管理層。圖3-22 全面的風險管理流動性風險統籌管理企業如果不能有效預測當前和未來可預期或不可預期的現金流，就容易引發流動性風險，導致資金鏈斷裂。大型企業集團需統籌集團整體資金運作并結合實際業務需求，設計定性與定量相結合的風險監測評估模型，加強對負債率、短期集中債務比等資金風險指標的監控，并對債務到期及時預警；此外還要把債務規模大、集中兌付壓力大、資金狀況緊張的成員單位納入重點監測名單，持續監測經營現金流和債務期限的匹配情況，根據資金缺口提前做

180、好融資接續預案，避免出現流動性風險。金蝶云星瀚流動性風險管理具有以下核心能力：實時獲取業務數據的能力支持從采購訂單、貿易合同、投融資合同、信用證、各類金融衍生品交易等業務系統實時獲取與現金流入流出相關的業務數據。流動性缺口計算能力自定義流動性缺口分析期限、業務類型及幣種，實時計算流動性期限缺口及累計缺口；通過期間流動性缺口、累計流動性缺口、超限額報告等各類報告及圖表，動態可視化展示流動性分析結果。4243價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書現金流預測能力通過增量預測模型，借鑒歷史資金流動數據修正，考慮業務變動因素，模擬突發情況下是否會出現資金短缺的情況，動態模擬未來現金流盈缺。圖3-23 流動性風

181、險統籌管理供應鏈系統投資系統融資系統信用證系統票據系統交易系統市場數據系統人力資源系統其他系統數據集成信息交互業務數據表產品數據接口流 動 性 風 險 管 理業務系統信息交互基礎設置行為設置現金流計算缺口分析報表展示限額及預警情景模擬壓力測試業務類型設置時間軸設置新業務預測資產回收幣種設置其他設置籌資活動提前支取靜態現金流缺口靜態現金流計算動態現金流計算現金流引擎報表設置期間流動性缺口指標設定壓力測試結果預警設置日常經營情景限額設置其他設置壓力情景應急預案制定累計流動性缺口超限額報告動態現金流計算流動性風險統籌管理，幫助大型企業集團計量、監測、控制和緩釋流動性風險，推動企業提前做好資金規劃，增

182、強流動性風險預測能力，降低融資水平，保持最佳現金持有量，全面防范流動性風險，提高企業經營穩定性和資金運用效益。操作性風險嚴格防范操作性風險主要來源于企業內部程序的欠缺、人員的操作失誤、和外部風險事件的發生，其特征是損失特殊、形式多樣、計量困難、管理差異大，傳統的事后監控存在管控滯后性，難以嚴格防范風險。大型企業集團需建設一套完善的操作性風險管理平臺，將各業務條線、職能機構及風險管理部門都納入操作性風險管理范疇，并采用損失數據收集、損失分布模型、情景分析、風險控制自我評價、緩釋流程/行動計劃、風險報告等操作性風險管理工具，自動識別、評估、監測、控制、緩釋和報告風險。金蝶云星瀚操作性風險管理具有以

183、下核心能力：風險自動評估與控制能力支持評估方案制定、評估進度監控及提示、審批流程控制和優化措施建議，并提供多維查詢統計分析。自動制定風險控制方案的能力結合風險與控制自我評估、關鍵風險指標自動識別、情景分析與報告動態展示，制定行動方案，緩釋、轉移、避免操作性風險，并持續跟蹤方案執行情況。風險分析和決策支撐能力定期或實時生成風險評估報告及風險分析報告，為企業決策分析和風險管控提供數據支持。圖3-24 操作性風險嚴格防范操作性風險管理，可幫助大型企業集團收集風險異常數據、捕捉異常操作性風險并全面評估風險可能發生的場景，及時觸發預警，實現日常持續的操作性風險監控，可以有效防范于未然。操 作 性 風 險

184、 管 理相關系統財務系統業務風險監測系統人力資源信息系統審計類系統監察類系統業務監測類系統IT監測類系統安保管理系統其他相關系統用戶層高級管理層風險管理人員業務部門人員審計人員其它用戶報表展現層報表/報告報表定義報表生成報表定義報表生成報告/報表定制及發布接口服務平臺核心應用層應用支撐層損失數據收集損失數據設置損失數據管理損失數據收集損失數據核對損失控制補救風險控制自我評估方案制定自評估流程控制優化措施進度監控與提示評估結果統計分析關鍵風險指標指標建立及維護指標獲取和計算風險預警和通知風險控制與建議行動方案建議情景分析模板定義情景分析材料存檔導入分析結果數據情景分析結果審批情景模擬預測分析合規

185、管理規章制度管理法律咨詢交流合規檢查與審查合規監測與報告案件統計資本計量標準法計算高級法計算行動方案行動方案制定執行情況跟蹤文檔管理文檔維護版本管理訪問權限控制文檔查詢輔助功能用戶/權限管理機構/部門管理系統參數配置業務參數配置數據導入導出綜合查詢信息提示我的工作臺工作流流程定義規則定義流程發布流程監控風險模型模型定義及驗證參數設置計量分析壓力測試數據存儲層操作風險數據庫操作風險數據集市4445價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書現金流預測能力通過增量預測模型，借鑒歷史資金流動數據修正，考慮業務變動因素，模擬突發情況下是否會出現資金短缺的情況，動態模擬未來現金流盈缺。圖3-23 流動性風險統籌管理

186、供應鏈系統投資系統融資系統信用證系統票據系統交易系統市場數據系統人力資源系統其他系統數據集成信息交互業務數據表產品數據接口流 動 性 風 險 管 理業務系統信息交互基礎設置行為設置現金流計算缺口分析報表展示限額及預警情景模擬壓力測試業務類型設置時間軸設置新業務預測資產回收幣種設置其他設置籌資活動提前支取靜態現金流缺口靜態現金流計算動態現金流計算現金流引擎報表設置期間流動性缺口指標設定壓力測試結果預警設置日常經營情景限額設置其他設置壓力情景應急預案制定累計流動性缺口超限額報告動態現金流計算流動性風險統籌管理，幫助大型企業集團計量、監測、控制和緩釋流動性風險，推動企業提前做好資金規劃，增強流動性風

187、險預測能力，降低融資水平，保持最佳現金持有量，全面防范流動性風險，提高企業經營穩定性和資金運用效益。操作性風險嚴格防范操作性風險主要來源于企業內部程序的欠缺、人員的操作失誤、和外部風險事件的發生，其特征是損失特殊、形式多樣、計量困難、管理差異大，傳統的事后監控存在管控滯后性，難以嚴格防范風險。大型企業集團需建設一套完善的操作性風險管理平臺，將各業務條線、職能機構及風險管理部門都納入操作性風險管理范疇，并采用損失數據收集、損失分布模型、情景分析、風險控制自我評價、緩釋流程/行動計劃、風險報告等操作性風險管理工具，自動識別、評估、監測、控制、緩釋和報告風險。金蝶云星瀚操作性風險管理具有以下核心能力

188、：風險自動評估與控制能力支持評估方案制定、評估進度監控及提示、審批流程控制和優化措施建議，并提供多維查詢統計分析。自動制定風險控制方案的能力結合風險與控制自我評估、關鍵風險指標自動識別、情景分析與報告動態展示，制定行動方案，緩釋、轉移、避免操作性風險，并持續跟蹤方案執行情況。風險分析和決策支撐能力定期或實時生成風險評估報告及風險分析報告，為企業決策分析和風險管控提供數據支持。圖3-24 操作性風險嚴格防范操作性風險管理，可幫助大型企業集團收集風險異常數據、捕捉異常操作性風險并全面評估風險可能發生的場景，及時觸發預警，實現日常持續的操作性風險監控，可以有效防范于未然。操 作 性 風 險 管 理相

189、關系統財務系統業務風險監測系統人力資源信息系統審計類系統監察類系統業務監測類系統IT監測類系統安保管理系統其他相關系統用戶層高級管理層風險管理人員業務部門人員審計人員其它用戶報表展現層報表/報告報表定義報表生成報表定義報表生成報告/報表定制及發布接口服務平臺核心應用層應用支撐層損失數據收集損失數據設置損失數據管理損失數據收集損失數據核對損失控制補救風險控制自我評估方案制定自評估流程控制優化措施進度監控與提示評估結果統計分析關鍵風險指標指標建立及維護指標獲取和計算風險預警和通知風險控制與建議行動方案建議情景分析模板定義情景分析材料存檔導入分析結果數據情景分析結果審批情景模擬預測分析合規管理規章制

190、度管理法律咨詢交流合規檢查與審查合規監測與報告案件統計資本計量標準法計算高級法計算行動方案行動方案制定執行情況跟蹤文檔管理文檔維護版本管理訪問權限控制文檔查詢輔助功能用戶/權限管理機構/部門管理系統參數配置業務參數配置數據導入導出綜合查詢信息提示我的工作臺工作流流程定義規則定義流程發布流程監控風險模型模型定義及驗證參數設置計量分析壓力測試數據存儲層操作風險數據庫操作風險數據集市4445價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書市場風險動態量化監控金融交易復雜多變，容易受市場價格不利波動而影響企業表內或表外頭寸表現，如何定期評估市場風險成為一大難題。大型企業集團需加強金融投資風險、利率風險、匯率風險和衍生

191、品管理風險，實時監測國內國際市場股票、債券、匯率、利率等重要價格參數變化情況；并建立與業務相匹配的風險管理模型，定期評估對沖工具的有效性，合理控制各類金融產品的風險敞口，有效防范市場風險。金蝶云星瀚市場風險管理具有以下核心能力：匯率、利率敞口動態管理能力支持匯率、利率敞口數據實時獲取、實時計算、精準預測，并根據敞口進行金融交易套期保值。風險因子量化計算能力采用希臘字母敞口度量風險因子的敏感性，包括Delta（價格的一階敞口），Gamma（價格的二階敞口）、Vega（波動率敞口）、Theta（時間衰減敞口）、Rho（利率敞口）。敏感性分析能力采用敏感性分析和壓力測試評估持倉組合在不利市場環境中的

192、盈虧情況（例如極端市場價格、波動率飆升、相關性中斷、流動性枯竭、信用緊縮、頭寸集中等），根據分析及測試結果制定應急預案。風險量化能力采用風險價值（VaR）度量組合，量化在特定概率、特定持有期內的最大可能損失。圖3-25 市場風險動態量化監控市場風險管理，提供敞口變動的全局監控，根據敏感性分析、情景模擬及壓力測試結果，對比風險限額指標，采用量化分析模型進行風險計量，并依據量化分析結果進行風險管理決策，幫助企業實現事前、事中、事后的全面風險動態管理，并根據風險量化結果制定風險應急預案。信用風險實時動態管理大型企業集團合作的產業鏈上下游供應商、客戶、合作伙伴眾多，更容易面臨客戶不履行到期債務的風險，

193、尤其是應收賬款到期無法回收的風險。大型企業集團需要建立有效的信用風險管理機制，包括對客戶和債項的評級，量化客戶違約及債項損失風險，根據不同客戶和業務設定限額，動態進行信用風險監控并出具風險分析報告。金蝶云星瀚信用風險管理具有以下核心能力：實時獲取業務數據的能力對接貿易融資、貸款管理、資金交易及總賬等業務系統，獲取債務人、債項、信貸、客戶關系等業務信息。違約損失量化計算能力支持債務和債項雙維評級，構建評分卡或內部建模量化違約概率（PD），映射評級結果，與抵質押物管理模塊關聯動態計算違約預期損失（LGD及EAD）。敏感性分析能力采用敏感性分析和壓力測試評估在不利環境中的交易對手違約情況，根據分析及

194、測試結果制定應急預案，輸出交易對手限額信息及風險預警報告。風險量化能力采用風險價值（VaR）度量組合，量化在特定概率、特定持有期內的最大可能損失。圖3-26 信用風險實時動態管理信 用 風 險 管 理貿融系統貸款系統交易系統總賬應收信息貿易融資業務信息融資貸款合約基于交易對手的資金交易業務信息內部評級風險因子計算VaR計算壓力測試敏感性分析風險預警報告貸款定價決策經濟資本報告預警報告敏感性分析風險管理數據集市（數據與文檔管理）壓力情景壓力測試計算債務人評級評價模型開發評分卡風險因子定義PD計算CVaR計算敏感性分析計算風險因子更新LGD計算EAD計算債項評級評級框架定義評級模型校準評級模型維護

195、評級結果評級更新限額管理抵質押物管理交易對手限額計算及更新抵質押物記錄跟蹤市價計算4647價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書市場風險動態量化監控金融交易復雜多變，容易受市場價格不利波動而影響企業表內或表外頭寸表現，如何定期評估市場風險成為一大難題。大型企業集團需加強金融投資風險、利率風險、匯率風險和衍生品管理風險，實時監測國內國際市場股票、債券、匯率、利率等重要價格參數變化情況；并建立與業務相匹配的風險管理模型，定期評估對沖工具的有效性，合理控制各類金融產品的風險敞口，有效防范市場風險。金蝶云星瀚市場風險管理具有以下核心能力：匯率、利率敞口動態管理能力支持匯率、利率敞口數據實時獲取、實時計算、精

196、準預測，并根據敞口進行金融交易套期保值。風險因子量化計算能力采用希臘字母敞口度量風險因子的敏感性，包括Delta（價格的一階敞口），Gamma（價格的二階敞口）、Vega（波動率敞口）、Theta（時間衰減敞口）、Rho（利率敞口）。敏感性分析能力采用敏感性分析和壓力測試評估持倉組合在不利市場環境中的盈虧情況（例如極端市場價格、波動率飆升、相關性中斷、流動性枯竭、信用緊縮、頭寸集中等），根據分析及測試結果制定應急預案。風險量化能力采用風險價值（VaR）度量組合，量化在特定概率、特定持有期內的最大可能損失。圖3-25 市場風險動態量化監控市場風險管理，提供敞口變動的全局監控，根據敏感性分析、情景

197、模擬及壓力測試結果，對比風險限額指標，采用量化分析模型進行風險計量，并依據量化分析結果進行風險管理決策，幫助企業實現事前、事中、事后的全面風險動態管理，并根據風險量化結果制定風險應急預案。信用風險實時動態管理大型企業集團合作的產業鏈上下游供應商、客戶、合作伙伴眾多，更容易面臨客戶不履行到期債務的風險，尤其是應收賬款到期無法回收的風險。大型企業集團需要建立有效的信用風險管理機制，包括對客戶和債項的評級，量化客戶違約及債項損失風險，根據不同客戶和業務設定限額，動態進行信用風險監控并出具風險分析報告。金蝶云星瀚信用風險管理具有以下核心能力：實時獲取業務數據的能力對接貿易融資、貸款管理、資金交易及總賬

198、等業務系統，獲取債務人、債項、信貸、客戶關系等業務信息。違約損失量化計算能力支持債務和債項雙維評級，構建評分卡或內部建模量化違約概率（PD），映射評級結果，與抵質押物管理模塊關聯動態計算違約預期損失（LGD及EAD）。敏感性分析能力采用敏感性分析和壓力測試評估在不利環境中的交易對手違約情況，根據分析及測試結果制定應急預案，輸出交易對手限額信息及風險預警報告。風險量化能力采用風險價值（VaR）度量組合，量化在特定概率、特定持有期內的最大可能損失。圖3-26 信用風險實時動態管理信 用 風 險 管 理貿融系統貸款系統交易系統總賬應收信息貿易融資業務信息融資貸款合約基于交易對手的資金交易業務信息內部

199、評級風險因子計算VaR計算壓力測試敏感性分析風險預警報告貸款定價決策經濟資本報告預警報告敏感性分析風險管理數據集市（數據與文檔管理）壓力情景壓力測試計算債務人評級評價模型開發評分卡風險因子定義PD計算CVaR計算敏感性分析計算風險因子更新LGD計算EAD計算債項評級評級框架定義評級模型校準評級模型維護評級結果評級更新限額管理抵質押物管理交易對手限額計算及更新抵質押物記錄跟蹤市價計算4647價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書信用風險管理，幫助大型企業集團利用風險模型，評估客戶違約的可能性，通過債項評級反映損失程度，量化應收款項風險，動態更新客戶風險評級；加強應收賬款的清收管理，避免應收賬款變成壞賬

200、難以收回，導致資金流動性風險。六、先進的司庫底座司庫平臺建設要充分考慮司庫信息系統與其他信息系統互聯互通，建成大型企業集團統一的司庫底座。最底層是可組裝的企業級PaaS數字化技術平臺，提供更可靠的技術能力、更敏捷的應用能力、更智能的數據能力，為司庫業務中心和司庫數據中心提供技術支撐。司庫業務中心是司庫的核心“業務”能力中心，是為了應對司庫前臺業務的快速發展，將企業能力沉淀到司庫業務中心并支撐前臺業務快速創新的能力中心，支撐企業的業務快速響應能力和規?；瘎撔履芰?。司庫數據中心則是司庫的核心“數據”能力中心，它將司庫業務沉淀形成的“業財資”內外部數據資產進行匯聚整合，幫助建立集團統一的數據倉庫和數

201、據集市，并借助智能化信息技術對數據進行加工治理和建模分析，深度挖掘數據價值，推動管理決策鏈、生產經營鏈、客戶服務鏈更加敏捷高效，以進一步增強戰略決策支持深度、經營活動分析精度、財務風險管控力度，努力實現世界一流水平的司庫管理。司庫業務中心司庫業務中心是企業業務中心在司庫領域的核心“業務”能力中心，通過數智化技術將司庫業務能力抽象化、標準化、整合化，并以能力產品化的方式對業務提供服務，實現整個集團司庫核心能力的共享共用，幫助更快的響應業務需求并提供更敏捷的服務。司庫業務中心最核心的能力包括業務建模能力、引擎能力和銀企通道能力。建模能力融資模型：抽象合同、借貸款單、還款單、預提單、付息單等界面的通

202、用功能，形成授信、費用、擔保、利息計算等通用接口服務，進行模型化、服務化的原子封裝，通過界面布局調整繼承、裝配接口服務的配置化方式，形成靈活、可配置、可組裝的融資模型。交易模型：抽象交易單據、現金流、費用等界面的通用功能，形成現金流服務、限額控制服務、費用服務等通用接口服務，對界面功能進行配置，對接口服務進行裝配，形成靈活、可配置、可組裝的交易模型。支付模型：將支付過程中的數據CA簽名、數據加密、并發場景控制、報文轉換、報文解析、異常處理、日志跟蹤等支付全流程標準化、服務化，通過操作界面服務配置進行操作流程的控制。防重模型：通過定義上下游單據轉換規則，配置業務單據下推動作的防重、疑似防重邏輯，

203、將防重服務動態注冊到業務單據，實現業務單據下推過程無感知、無任何代碼侵入的方式實現業務防重。引擎能力智能匹配引擎：設置匹配規則，自定義匹配雙方數據的匹配條件、表達式、函數規則等，通過配置不同的策略實現等值、日期差、模糊匹配、數值差等不同的匹配算法，可以更快速、更智能完成匹配。任務編排引擎：定義單據操作、微服務接口等編排任務和編排流程，通過操作前置事件觸發任務編排的執行引擎，順序執行編排流程中的各項任務，即便在異常情況下仍可實現任務回退及日志跟蹤服務。銀企通道能力融合全球千家銀行及第三方支付平臺，通過云直聯/代理服務模式、SWIFT渠道對接、數字人民幣直聯等通道服務，為大型企業集團提供業務在線能

204、力、靈活部署能力、統一接入能力、全球覆蓋能力和安全可靠能力。數字化技術平臺數字化技術平臺是大型企業集團司庫管理平臺的重要技術保障。金蝶司庫技術平臺充分利用新一代數字化技術，包括云計算、大數據、微服務、區塊鏈、人工智能等，加強在司庫信息系統建設中的創新應用力度，為集團司庫提供技術先進、架構科學、功能強大、運行可靠、安全可控的技術保障。能夠滿足中央企業云計算應用要求，支持司庫管理系統上“云”，實現與國資監管云的互聯互通。技術平臺的優勢在于全棧的云原生技術能力，同時針對企業級服務場景進行優化和創新。技術中臺支持靈活的工作流引擎，實現資金流程、風控流程可配置管理；提供強大完善的低代碼開發能力，支持集團

205、快速擴展資金管理；提供強大的內外部數據集成能力，高效整合已有資金、核算等財務管理信息系統，支持與生產等業務信息系統兼容互通、數據共享，包括與子企業財務等信息系統聯接貫通、信息穿透。技術平臺是實現全集團資金管理“一張網”的基礎保障。司庫數據中心司庫數據中心是企業數據中心在司庫領域的核心“數據”能力中心，通過數字化技術對企業核心的數據資產進行整合。提供數據采集、數據清洗、數據分析、數據管理、數據治理的一系列數字化、智能化基礎能力。通過建設企業統一的司庫數據中心，將打破集團不同組織層級、單位的資金數據孤島，建立高效數據采集與聯通機制，匯聚集團資金相關數據并形成數據資產，進而充分利用數據資產實現數據驅

206、動決策、智能風險防控的數據要素價值。司庫數據中心具備資金相關數據匯聚整合、數據提純加工、數據服務可視化、數據價值變現核心能力。一方面，隨著司庫整體管理成熟度不斷提高，司庫數據中心實現公共計算邏輯下沉，實現資金預警模型、風控模型復用，亦可提供各類資金數據服務接口供業前端和經營分析使用。另一方面，隨著與其他信息系統互聯互通形成的數據資源不斷積累，可充分利用智能化算法模型深度挖掘數據價值，推動管理決策鏈、生產經營鏈、客戶服務鏈更加敏捷高效，增強戰略決策支持深度、經營活動分析精度、財務風險管控力度，助力企業實現世界一流水平的司庫管理。4849價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書信用風險管理，幫助大型企業集

207、團利用風險模型，評估客戶違約的可能性，通過債項評級反映損失程度，量化應收款項風險，動態更新客戶風險評級；加強應收賬款的清收管理，避免應收賬款變成壞賬難以收回，導致資金流動性風險。六、先進的司庫底座司庫平臺建設要充分考慮司庫信息系統與其他信息系統互聯互通，建成大型企業集團統一的司庫底座。最底層是可組裝的企業級PaaS數字化技術平臺，提供更可靠的技術能力、更敏捷的應用能力、更智能的數據能力，為司庫業務中心和司庫數據中心提供技術支撐。司庫業務中心是司庫的核心“業務”能力中心，是為了應對司庫前臺業務的快速發展，將企業能力沉淀到司庫業務中心并支撐前臺業務快速創新的能力中心，支撐企業的業務快速響應能力和規

208、?；瘎撔履芰?。司庫數據中心則是司庫的核心“數據”能力中心，它將司庫業務沉淀形成的“業財資”內外部數據資產進行匯聚整合，幫助建立集團統一的數據倉庫和數據集市，并借助智能化信息技術對數據進行加工治理和建模分析，深度挖掘數據價值，推動管理決策鏈、生產經營鏈、客戶服務鏈更加敏捷高效，以進一步增強戰略決策支持深度、經營活動分析精度、財務風險管控力度，努力實現世界一流水平的司庫管理。司庫業務中心司庫業務中心是企業業務中心在司庫領域的核心“業務”能力中心，通過數智化技術將司庫業務能力抽象化、標準化、整合化，并以能力產品化的方式對業務提供服務，實現整個集團司庫核心能力的共享共用，幫助更快的響應業務需求并提供更

209、敏捷的服務。司庫業務中心最核心的能力包括業務建模能力、引擎能力和銀企通道能力。建模能力融資模型：抽象合同、借貸款單、還款單、預提單、付息單等界面的通用功能，形成授信、費用、擔保、利息計算等通用接口服務，進行模型化、服務化的原子封裝，通過界面布局調整繼承、裝配接口服務的配置化方式，形成靈活、可配置、可組裝的融資模型。交易模型：抽象交易單據、現金流、費用等界面的通用功能，形成現金流服務、限額控制服務、費用服務等通用接口服務，對界面功能進行配置，對接口服務進行裝配，形成靈活、可配置、可組裝的交易模型。支付模型：將支付過程中的數據CA簽名、數據加密、并發場景控制、報文轉換、報文解析、異常處理、日志跟蹤

210、等支付全流程標準化、服務化，通過操作界面服務配置進行操作流程的控制。防重模型：通過定義上下游單據轉換規則，配置業務單據下推動作的防重、疑似防重邏輯，將防重服務動態注冊到業務單據，實現業務單據下推過程無感知、無任何代碼侵入的方式實現業務防重。引擎能力智能匹配引擎：設置匹配規則，自定義匹配雙方數據的匹配條件、表達式、函數規則等，通過配置不同的策略實現等值、日期差、模糊匹配、數值差等不同的匹配算法，可以更快速、更智能完成匹配。任務編排引擎：定義單據操作、微服務接口等編排任務和編排流程，通過操作前置事件觸發任務編排的執行引擎，順序執行編排流程中的各項任務，即便在異常情況下仍可實現任務回退及日志跟蹤服務

211、。銀企通道能力融合全球千家銀行及第三方支付平臺，通過云直聯/代理服務模式、SWIFT渠道對接、數字人民幣直聯等通道服務，為大型企業集團提供業務在線能力、靈活部署能力、統一接入能力、全球覆蓋能力和安全可靠能力。數字化技術平臺數字化技術平臺是大型企業集團司庫管理平臺的重要技術保障。金蝶司庫技術平臺充分利用新一代數字化技術，包括云計算、大數據、微服務、區塊鏈、人工智能等，加強在司庫信息系統建設中的創新應用力度，為集團司庫提供技術先進、架構科學、功能強大、運行可靠、安全可控的技術保障。能夠滿足中央企業云計算應用要求，支持司庫管理系統上“云”，實現與國資監管云的互聯互通。技術平臺的優勢在于全棧的云原生技

212、術能力，同時針對企業級服務場景進行優化和創新。技術中臺支持靈活的工作流引擎，實現資金流程、風控流程可配置管理；提供強大完善的低代碼開發能力，支持集團快速擴展資金管理；提供強大的內外部數據集成能力，高效整合已有資金、核算等財務管理信息系統，支持與生產等業務信息系統兼容互通、數據共享，包括與子企業財務等信息系統聯接貫通、信息穿透。技術平臺是實現全集團資金管理“一張網”的基礎保障。司庫數據中心司庫數據中心是企業數據中心在司庫領域的核心“數據”能力中心，通過數字化技術對企業核心的數據資產進行整合。提供數據采集、數據清洗、數據分析、數據管理、數據治理的一系列數字化、智能化基礎能力。通過建設企業統一的司庫

213、數據中心，將打破集團不同組織層級、單位的資金數據孤島，建立高效數據采集與聯通機制，匯聚集團資金相關數據并形成數據資產，進而充分利用數據資產實現數據驅動決策、智能風險防控的數據要素價值。司庫數據中心具備資金相關數據匯聚整合、數據提純加工、數據服務可視化、數據價值變現核心能力。一方面，隨著司庫整體管理成熟度不斷提高，司庫數據中心實現公共計算邏輯下沉，實現資金預警模型、風控模型復用，亦可提供各類資金數據服務接口供業前端和經營分析使用。另一方面，隨著與其他信息系統互聯互通形成的數據資源不斷積累，可充分利用智能化算法模型深度挖掘數據價值，推動管理決策鏈、生產經營鏈、客戶服務鏈更加敏捷高效，增強戰略決策支

214、持深度、經營活動分析精度、財務風險管控力度，助力企業實現世界一流水平的司庫管理。4849價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書企業概況招商局集團（簡稱“招商局”）是中央直接管理的國有重要骨干企業，總部位于香港，是一家業務多元的綜合企業，且擁有招商局集團和招商銀行兩個世界500強企業。招商局主要業務集中于交通物流、綜合金融、城市與園區綜合開發，以及近年來布局的大健康、檢測等新產業。2021年，招商局集團實現了“十四五”良好開局，各項經濟指標再創新高：營業收入9292億元、同比增長14.2%，利潤總額2122億元、同比增長21.2%，凈利潤1695億元、同比增長23.7%，截至2021年底總資產11.5

215、萬億元，其中資產總額和凈利潤蟬聯央企第一。轉型挑戰根據國資委關于推動大型企業集團加快司庫體系建設進一步加強資金管理的意見所要求的資金信息動態反應、資金業務全面監控等目標，招商局作為國有企業司庫建設的先行單位，規劃建設“智能友好、穿透可視、功能強大、安全可靠”的價值創造型司庫管理信息系統，致力于全面整合已有業務、資金、核算等系統信息，統一系統登錄“入口”，實現各類子系統的兼容互通、數據共享、信息穿透、風險可控，全面推進在2023年底前努力建成世界一流水平司庫。招商局集團及各二級公司在資金管理領域的信息化建設已具備相應的系統支撐，在司庫體系建設方面也已經有了一定的基礎，但離國資委對司庫管理信息系統

216、的要求還有一定的差距。招商局集團下屬二十多家二級集團分屬不同業態，各業態司庫管理水平差異較大，使用的資金管理系統也存在對業務支持力度不足、系統性能瓶頸、決策分析報表輔助決策能力弱、用戶操作體驗欠佳等問題。如何實現全集團資金數據全景可視、動態歸集、穿透監測？如何實現數據驅動的管理決策？如何拓展到全球司庫管理？招商局集團：央企司庫建設標桿，引領價值創造典范5051第四部分大型企業集團司庫管理成功實踐價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書企業概況招商局集團（簡稱“招商局”）是中央直接管理的國有重要骨干企業，總部位于香港，是一家業務多元的綜合企業，且擁有招商局集團和招商銀行兩個世界500強企業。招商局主要業

217、務集中于交通物流、綜合金融、城市與園區綜合開發，以及近年來布局的大健康、檢測等新產業。2021年，招商局集團實現了“十四五”良好開局，各項經濟指標再創新高：營業收入9292億元、同比增長14.2%，利潤總額2122億元、同比增長21.2%，凈利潤1695億元、同比增長23.7%，截至2021年底總資產11.5萬億元，其中資產總額和凈利潤蟬聯央企第一。轉型挑戰根據國資委關于推動大型企業集團加快司庫體系建設進一步加強資金管理的意見所要求的資金信息動態反應、資金業務全面監控等目標，招商局作為國有企業司庫建設的先行單位，規劃建設“智能友好、穿透可視、功能強大、安全可靠”的價值創造型司庫管理信息系統，致

218、力于全面整合已有業務、資金、核算等系統信息，統一系統登錄“入口”，實現各類子系統的兼容互通、數據共享、信息穿透、風險可控，全面推進在2023年底前努力建成世界一流水平司庫。招商局集團及各二級公司在資金管理領域的信息化建設已具備相應的系統支撐，在司庫體系建設方面也已經有了一定的基礎，但離國資委對司庫管理信息系統的要求還有一定的差距。招商局集團下屬二十多家二級集團分屬不同業態，各業態司庫管理水平差異較大，使用的資金管理系統也存在對業務支持力度不足、系統性能瓶頸、決策分析報表輔助決策能力弱、用戶操作體驗欠佳等問題。如何實現全集團資金數據全景可視、動態歸集、穿透監測？如何實現數據驅動的管理決策？如何拓

219、展到全球司庫管理？招商局集團：央企司庫建設標桿，引領價值創造典范5051第四部分大型企業集團司庫管理成功實踐價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書看板展示發送指令交易明細、支付查詢下載取款公式報表取數資金業務憑證反饋結果共享平臺憑證同步招商智腦數據湖共享平臺.出納共享費用共享應收應付共享.二級公司業務系統MDM物業收費系統地產ERP系統電子檔案影像系統交易管理決策分析風險管理運營管理基礎資料司庫平臺招商隨行國資委監管平臺金融機構總賬EAS8.0合并報表EAS8.0入倉賬戶管理資金結算票據管理信用證管理資金劃撥銀企互聯資金綜合分可析融資管理專題頭寸余額專題流動性指標銀行關系專題授信管理專題擔保質押專題

220、賬戶運營管理外部宏觀專題應收應付賬齡流動性風險融資計劃資金組織匯率風險授信額度銀行賬戶利率風險票據池融資品種應收應付賬齡融合管理保函類型非并表管理投資理財擔保品種上傳影像和查看影像CMlink供應鏈協同平臺航信系統行云系統招商銀行工商銀行中銀香港農業銀行中國銀行財務公司實時推送圖4-1 招商局：轉型挑戰解決方案招商局集團圍繞“一張網、一個庫、一個池”的司庫建設目標，對下屬二十多家二級集團的所有非金融板塊進行系統替換，對金融板塊實現與業務系統的實時集成。集團以司庫平臺建設為抓手，與財務共享平臺、業務系統、財務系統集成，推進整體業財資一體化流程再造，真正實現總部與下屬公司業務和財務數據的透明、互通

221、和共享。賬戶管理資金結算票據管理現金及流動性監控（境內）運 營 型 司 庫價 值 型 司 庫全球資金集中和效益戰略支撐與資源配置基 礎 型 司 庫資金結算與監控資金計劃（預算）資金集中（資金池）投融資管理（擔保管理）境外資金（全球資金池）票據池（內部電子票據）應收賬款清收（信用管理）建立資金數據倉庫探索供應鏈金融應用深化資金戰略決策支撐精確集團經營活動分析港口板塊航運板塊物流板塊綜合板塊地產板塊司庫管理體系建設階段資金管理舞弊風險資金管理合規性風險資金管理流動性風險金融市場風險管理目標板塊現狀圖4-2 招商局：解決方案數據全景可視化搭建覆蓋集團和下屬二十多家二級集團的司庫體系，實現全集團境內外

222、3800多家實體組織多業態、多視角、全級次、全鏈條金融資源從最頂層到最末級的全景可視和動態穿透；開展數據治理，打通系統間壁壘，做好數據集成對接，規范業務運作模式，從而實現數據的全面可視和全級次穿透式監管。數據資源全生命周期管理實現與內部財資數據及外部市場數據的對接，以國家相關數據標準為基礎建立數據字典，明確數據編碼規范，加強數據治理，確保數據同源，打通數據壁壘，激活數據價值，從服務、運營、管控三方面實現對資金數據資源全生命周期管理。強化決策分析應用利用業務數據建立從業務端到資金端的全流程分析模型，支撐場景化、動態化、智能化的資金分析，打造功能強大的決策分析看板，對資金流動過程提供涵蓋業務信息的

223、及時、準確、完整記錄，既滿足監管分析的需要，也為集團各級單位的管理決策提供有效的支持，幫助更好地挖掘數據背后的商業價值。應用成效招商局司按照國資委要求的“11+1”的建設目標對賬戶管理、資金計劃、融資擔保、境外資金、風險管控等模塊進行了規劃建設，完善了事前申請、事中管控、事后分析的管理機制，實現了資金業務全球可視、金融資源全局統籌、資金風險智能管控、數據驅動精準決策的管理目標，支撐更高效的生態協同、更敏捷的業務創新和更全面的價值創造。招商局集團司庫系統建設作為促進財務管理數字化轉型升級的切入點和突破口，重構了內部資金等金融資源管理體系，進一步加強了資金的集約、高效、安全管理，促進業財深度融合，

224、推動了企業管理創新與組織變革，增強了企業價值創造力、核心競爭力和抗風險能力，在向建設世界一流財務管理體系的目標邁出了堅實的步伐。全面風險管理體系搭建全面的風險管理體系，借助完善的風控模型、融資模型、資金預測模型?強化前瞻性風險預警、融資管理和資金計劃管理，實現流動性風險、匯率風險、利率風險、交易對手風險等的全面防控。圖4-3 招商局：數據驅動戰略決策5253價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書看板展示發送指令交易明細、支付查詢下載取款公式報表取數資金業務憑證反饋結果共享平臺憑證同步招商智腦數據湖共享平臺.出納共享費用共享應收應付共享.二級公司業務系統MDM物業收費系統地產ERP系統電子檔案影像系統

225、交易管理決策分析風險管理運營管理基礎資料司庫平臺招商隨行國資委監管平臺金融機構總賬EAS8.0合并報表EAS8.0入倉賬戶管理資金結算票據管理信用證管理資金劃撥銀企互聯資金綜合分可析融資管理專題頭寸余額專題流動性指標銀行關系專題授信管理專題擔保質押專題賬戶運營管理外部宏觀專題應收應付賬齡流動性風險融資計劃資金組織匯率風險授信額度銀行賬戶利率風險票據池融資品種應收應付賬齡融合管理保函類型非并表管理投資理財擔保品種上傳影像和查看影像CMlink供應鏈協同平臺航信系統行云系統招商銀行工商銀行中銀香港農業銀行中國銀行財務公司實時推送圖4-1 招商局：轉型挑戰解決方案招商局集團圍繞“一張網、一個庫、一個

226、池”的司庫建設目標，對下屬二十多家二級集團的所有非金融板塊進行系統替換，對金融板塊實現與業務系統的實時集成。集團以司庫平臺建設為抓手，與財務共享平臺、業務系統、財務系統集成，推進整體業財資一體化流程再造，真正實現總部與下屬公司業務和財務數據的透明、互通和共享。賬戶管理資金結算票據管理現金及流動性監控（境內）運 營 型 司 庫價 值 型 司 庫全球資金集中和效益戰略支撐與資源配置基 礎 型 司 庫資金結算與監控資金計劃（預算）資金集中（資金池）投融資管理（擔保管理）境外資金（全球資金池）票據池（內部電子票據）應收賬款清收（信用管理）建立資金數據倉庫探索供應鏈金融應用深化資金戰略決策支撐精確集團經

227、營活動分析港口板塊航運板塊物流板塊綜合板塊地產板塊司庫管理體系建設階段資金管理舞弊風險資金管理合規性風險資金管理流動性風險金融市場風險管理目標板塊現狀圖4-2 招商局：解決方案數據全景可視化搭建覆蓋集團和下屬二十多家二級集團的司庫體系，實現全集團境內外3800多家實體組織多業態、多視角、全級次、全鏈條金融資源從最頂層到最末級的全景可視和動態穿透；開展數據治理，打通系統間壁壘，做好數據集成對接，規范業務運作模式，從而實現數據的全面可視和全級次穿透式監管。數據資源全生命周期管理實現與內部財資數據及外部市場數據的對接，以國家相關數據標準為基礎建立數據字典，明確數據編碼規范，加強數據治理，確保數據同源

228、，打通數據壁壘，激活數據價值，從服務、運營、管控三方面實現對資金數據資源全生命周期管理。強化決策分析應用利用業務數據建立從業務端到資金端的全流程分析模型，支撐場景化、動態化、智能化的資金分析，打造功能強大的決策分析看板，對資金流動過程提供涵蓋業務信息的及時、準確、完整記錄，既滿足監管分析的需要，也為集團各級單位的管理決策提供有效的支持，幫助更好地挖掘數據背后的商業價值。應用成效招商局司按照國資委要求的“11+1”的建設目標對賬戶管理、資金計劃、融資擔保、境外資金、風險管控等模塊進行了規劃建設，完善了事前申請、事中管控、事后分析的管理機制，實現了資金業務全球可視、金融資源全局統籌、資金風險智能管

229、控、數據驅動精準決策的管理目標，支撐更高效的生態協同、更敏捷的業務創新和更全面的價值創造。招商局集團司庫系統建設作為促進財務管理數字化轉型升級的切入點和突破口，重構了內部資金等金融資源管理體系，進一步加強了資金的集約、高效、安全管理，促進業財深度融合，推動了企業管理創新與組織變革，增強了企業價值創造力、核心競爭力和抗風險能力，在向建設世界一流財務管理體系的目標邁出了堅實的步伐。全面風險管理體系搭建全面的風險管理體系，借助完善的風控模型、融資模型、資金預測模型?強化前瞻性風險預警、融資管理和資金計劃管理，實現流動性風險、匯率風險、利率風險、交易對手風險等的全面防控。圖4-3 招商局：數據驅動戰略

230、決策5253價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書海信集團：“中臺架構”司庫，走向業務、走向全球、走向賦能企業概況轉型挑戰海信集團以“技術立企、穩健經營”為發展戰略，堅持長期主義。正如資金管理是財務管理的核心，海信把資金管理視為財務數字化轉型的著力點。海信對現金流精細化管理要求極高，然而資金預測與資金計劃的編報效率較低，收款認領溝通環節多時效性不高，資金調度依賴人工判斷，付款跨系統交互多、存在斷點，票據結算量大但配票效率不高，影響到海信集團資金管控效率和效益。海信意識到財務轉型變革要想成功，勢必要加強資金管理，構筑財務中臺底座，并打造基于“中臺架構”的司庫。解決方案金蝶云星瀚助力海信集團建設基于“中

231、臺架構”的司庫，率先應用先進的技術平臺及前沿技術路線，打造出基于財務中臺構建司庫的最佳實踐模式，助力財資管理走向業務、走向全球、走向賦能，支撐海信高效業財協同、全球資源配置和深度數智賦能。圖4-4 海信集團：解決方案走向業務-業財一體的資金收款認領場景業財一體的資金收款認領場景是財資管理走向業務的最佳體現。構建了包含銀行流水、POS流水、票據流水的收款認領池，支持商家/客戶、業務員、本地財務、共享財務等多角色通過手機端、PC端進行高效認領，支持多人認領、合并認領、變更、申訴等全場景業務。走向全球-跨境資金管理場景走向賦能-數據驅動智能決策場景數據驅動智能決策是財資管理走向賦能的最佳體現。利用資

232、金預測模型和數字化資金指標庫動態模擬未來資金頭寸，利用資金計劃滾動模型和數字化資金指標庫動態模擬未來資金計劃，從而實現更精準的動態資金預測，智能高效支撐戰略決策?？缇迟Y金管理場景是財資管理走向全球的最佳體現。將與全球化金融機構合作，打通與境內財務公司和境外財資中心的連接，打通境內外資金池的資金調度、收付結算、匯兌損益等業務的跨境處理并進行跨境通道額度管理，實現全球資金實時可視化管理，提高資金使用效益。應用成效海信集團借助財務中臺提供的18大核心能力，重塑業財一體，激發創新動力，提升財資管理能力，為集團資金的全球化運營提供堅實支撐?；谪攧罩信_構建司庫，實現高效業財協同、全球資源配置和深度數智賦

233、能。其中，智能排款排票顯著提升資金支付效率，通過可視化看板實現集團賬戶及資金流向的統一監控，資金頭寸預測準確率超過95%，日均資金計劃備款節約超過6000萬元，助力資金等金融資源“調得動”，全面提升資金使用效益。5455海信成立于1969年，是中國著名的家電企業。擁有海信視像（600060）、海信家電（000921）和三電控股（6444）三家在上海、深圳、香港、東京四地的上市公司，旗下有海信（Hisense）、東芝電視（TOSHIBA TV）、Gorenje、科龍（KELON）、容聲（Ronshen）、ASKO與Vidda等多個品牌。業務涵蓋多媒體、家電、IT智能信息系統和現代服務業等多個領域

234、。以彩電為核心的B2C產業，海信始終處在全球行業前列，2021年，海信系電視全渠道整體額占有率穩居中國第一。海信冰箱出口額位居中國第一，海信新風空調額占率位居中國第二；在智慧交通、精準醫療和光通信等新動能B2B產業，海信也占據了全國乃至全球領先位置，海信在城市智能交通市場占有率連續多年國內第一，產品和解決方案應用于全國169個城市，海信系多聯式中央空調產品市場占有率中國第一。目前，海信擁有青島、順德、湖州、捷克、南非、墨西哥等29個工業園區和生產基地，設有青島、深圳、美國、德國等共23所研發機構，建立了全球協同的研發體系。員工總人數近十萬人，2021年度營收額1755億元,海外收入731億元，

235、海外占總營收42%。連續五年成為海外民眾最熟悉的中國品牌前十。2021年10月，國際足聯與海信聯合官宣：海信正式成為2022年卡塔爾世界杯官方贊助商。價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書海信集團：“中臺架構”司庫，走向業務、走向全球、走向賦能企業概況轉型挑戰海信集團以“技術立企、穩健經營”為發展戰略，堅持長期主義。正如資金管理是財務管理的核心，海信把資金管理視為財務數字化轉型的著力點。海信對現金流精細化管理要求極高，然而資金預測與資金計劃的編報效率較低，收款認領溝通環節多時效性不高，資金調度依賴人工判斷，付款跨系統交互多、存在斷點，票據結算量大但配票效率不高，影響到海信集團資金管控效率和效益。海信

236、意識到財務轉型變革要想成功，勢必要加強資金管理，構筑財務中臺底座，并打造基于“中臺架構”的司庫。解決方案金蝶云星瀚助力海信集團建設基于“中臺架構”的司庫，率先應用先進的技術平臺及前沿技術路線，打造出基于財務中臺構建司庫的最佳實踐模式，助力財資管理走向業務、走向全球、走向賦能，支撐海信高效業財協同、全球資源配置和深度數智賦能。圖4-4 海信集團：解決方案走向業務-業財一體的資金收款認領場景業財一體的資金收款認領場景是財資管理走向業務的最佳體現。構建了包含銀行流水、POS流水、票據流水的收款認領池，支持商家/客戶、業務員、本地財務、共享財務等多角色通過手機端、PC端進行高效認領，支持多人認領、合并

237、認領、變更、申訴等全場景業務。走向全球-跨境資金管理場景走向賦能-數據驅動智能決策場景數據驅動智能決策是財資管理走向賦能的最佳體現。利用資金預測模型和數字化資金指標庫動態模擬未來資金頭寸，利用資金計劃滾動模型和數字化資金指標庫動態模擬未來資金計劃，從而實現更精準的動態資金預測，智能高效支撐戰略決策?？缇迟Y金管理場景是財資管理走向全球的最佳體現。將與全球化金融機構合作，打通與境內財務公司和境外財資中心的連接，打通境內外資金池的資金調度、收付結算、匯兌損益等業務的跨境處理并進行跨境通道額度管理，實現全球資金實時可視化管理，提高資金使用效益。應用成效海信集團借助財務中臺提供的18大核心能力，重塑業財

238、一體，激發創新動力，提升財資管理能力，為集團資金的全球化運營提供堅實支撐?；谪攧罩信_構建司庫，實現高效業財協同、全球資源配置和深度數智賦能。其中，智能排款排票顯著提升資金支付效率，通過可視化看板實現集團賬戶及資金流向的統一監控，資金頭寸預測準確率超過95%，日均資金計劃備款節約超過6000萬元，助力資金等金融資源“調得動”，全面提升資金使用效益。5455海信成立于1969年，是中國著名的家電企業。擁有海信視像（600060）、海信家電（000921）和三電控股（6444）三家在上海、深圳、香港、東京四地的上市公司，旗下有海信（Hisense）、東芝電視（TOSHIBA TV）、Gorenje

239、、科龍（KELON）、容聲（Ronshen）、ASKO與Vidda等多個品牌。業務涵蓋多媒體、家電、IT智能信息系統和現代服務業等多個領域。以彩電為核心的B2C產業，海信始終處在全球行業前列，2021年，海信系電視全渠道整體額占有率穩居中國第一。海信冰箱出口額位居中國第一，海信新風空調額占率位居中國第二；在智慧交通、精準醫療和光通信等新動能B2B產業，海信也占據了全國乃至全球領先位置，海信在城市智能交通市場占有率連續多年國內第一，產品和解決方案應用于全國169個城市，海信系多聯式中央空調產品市場占有率中國第一。目前，海信擁有青島、順德、湖州、捷克、南非、墨西哥等29個工業園區和生產基地，設有青

240、島、深圳、美國、德國等共23所研發機構，建立了全球協同的研發體系。員工總人數近十萬人，2021年度營收額1755億元,海外收入731億元，海外占總營收42%。連續五年成為海外民眾最熟悉的中國品牌前十。2021年10月，國際足聯與海信聯合官宣：海信正式成為2022年卡塔爾世界杯官方贊助商。價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書國貿股份：數字司庫，500強國企領航的“神經中樞”企業概況廈門國貿集團股份有限公司是國有控股上市公司，經過四十年余的發展，現已成長為聚焦供應鏈管理核心主業、深化金融服務的協同、積極拓展健康科技新賽道的多元化綜合集團，連續多年上榜福布斯全球上市公司2000強、財富世界500強核心成

241、員、中國上市公司50強。轉型挑戰為提升面向上下游生態的延展能力、服務能力和風控能力，并加快推進數字化轉型，進一步打造“數字國貿”，響應國務院國資委對加快世界一流財務管理體系和司庫體系建設的號召，國貿股份率先建設司庫管理平臺，致力于解決如下挑戰：信息化整體層面：SAP、ERP和業務系統中都有部分資金管理功能，信息化整體上存在嚴重的重復建設問題，且信息割裂在多系統中無法實時共享，難以滿足集團資金統一管理的要求。業務協同管理層面：資金結算、資金調撥、票據、信用證、投融資、外匯管理等業務處理缺乏統一的管理平臺，存在大量線下溝通、紙質簽批、手工處理等方式，流程割裂導致用戶需要在多系統間來回切換，整體效率

242、低、易出錯且體驗不友好。戰略支撐層面：資金計劃與頭寸管理層面均缺乏前瞻性，無法精準計算并預測資金盈余；事后實際數無法實時完整獲取，人工統計預實差異，滯后、不準確，獎懲措施無法推進，無法很好地支撐戰略決策。解決方案金蝶云星瀚助力國貿股份建設司庫體系，統一數字司庫平臺，成為企業領航的“神經中樞”。從信息化層面拉通集團總部、二級板塊、基層單位、供應商、客戶等相關業財系統的內外集成，從金融生態層面拉通與金融機構、數據提供商、國資監管機構、交易平臺商等的在線連接。從系統功能層面，首先建立銀企服務“穩支付底座”，提供安全、實時、高效的銀企集中通道服務；其次對銀行賬戶、資金計劃、資金結算、資金調撥、票據管理

243、、信用證、外匯交易、融資管理、投資理財等業務進行線上統一管理，加強資金管理能圖4-5 國貿股份：解決方案應用成效金蝶助力國貿股份實現數字司庫平臺建設，通過“19+2”全球直連和智能收付機制，實現票據、信用證、電子回單等業務的銀企直聯，支撐國貿115家境內外企業，實現重要賬戶3分鐘、一般賬戶13分鐘的銀行交易明細在線查詢，加快了業務周轉效率，用時間周期的縮短換取更多的業務合作和更大的商業成功。此外，智能配單實現了業務單據、電子回單和憑證96%以上的自動匹配率，被動付款自動入賬100%的自動化率，利用智能化帶來了效率的提升和極致的體驗。實現資金等金融資源全線上管理的新模式，不僅有效提高了支付效率和

244、準確性，降低人力成本和資金風險，服務業務并創造價值，也為公司綠色低碳和環境保護貢獻力量。5657力，實現資金管理安全高效降本增益；最后在風險可控的前提下對金融資源統籌優化配置，實現全產業鏈價值深度融合。實現全集團“一朵云、一張網、一條鏈”，并從業務效率、業財融合、數據實時、流程優化等方面實現資金管理效率和效益的提升，達到資金可視、可知、可控、可協同的目標。世界500強國企的數字司庫國貿領航的“神經中樞”集團總部二級板塊基層單位供應商客戶金融機構數據提供商國資監管機構交易平臺商保理公司加強資金管理能力安全高效降本增益金融資源統籌優化配置全產業鏈價值深度融合安全：保障資金管理安全周轉高效：業財一體

245、提升結算效率降本：內部資金融通降低費用增益：資金集中提升管理效益流動性風險：對現金流進行預測市場風險：實現市場風險的對沖產融結合：發展供應鏈融資業務金融生態：生態建設整合資源優勢關注：安全、效率、成本、效益關注：風險、生態、產融結合銀企服務-穩支付底座銀企集中通道服務，安全、實時、高效一朵云（資金云）、一張網（數據驅動網）、一條鏈（全業務生態鏈）價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書國貿股份：數字司庫，500強國企領航的“神經中樞”企業概況廈門國貿集團股份有限公司是國有控股上市公司，經過四十年余的發展，現已成長為聚焦供應鏈管理核心主業、深化金融服務的協同、積極拓展健康科技新賽道的多元化綜合集團，連續

246、多年上榜福布斯全球上市公司2000強、財富世界500強核心成員、中國上市公司50強。轉型挑戰為提升面向上下游生態的延展能力、服務能力和風控能力，并加快推進數字化轉型，進一步打造“數字國貿”，響應國務院國資委對加快世界一流財務管理體系和司庫體系建設的號召，國貿股份率先建設司庫管理平臺，致力于解決如下挑戰：信息化整體層面：SAP、ERP和業務系統中都有部分資金管理功能，信息化整體上存在嚴重的重復建設問題，且信息割裂在多系統中無法實時共享，難以滿足集團資金統一管理的要求。業務協同管理層面：資金結算、資金調撥、票據、信用證、投融資、外匯管理等業務處理缺乏統一的管理平臺，存在大量線下溝通、紙質簽批、手工

247、處理等方式，流程割裂導致用戶需要在多系統間來回切換，整體效率低、易出錯且體驗不友好。戰略支撐層面：資金計劃與頭寸管理層面均缺乏前瞻性，無法精準計算并預測資金盈余；事后實際數無法實時完整獲取，人工統計預實差異，滯后、不準確，獎懲措施無法推進，無法很好地支撐戰略決策。解決方案金蝶云星瀚助力國貿股份建設司庫體系，統一數字司庫平臺，成為企業領航的“神經中樞”。從信息化層面拉通集團總部、二級板塊、基層單位、供應商、客戶等相關業財系統的內外集成，從金融生態層面拉通與金融機構、數據提供商、國資監管機構、交易平臺商等的在線連接。從系統功能層面，首先建立銀企服務“穩支付底座”，提供安全、實時、高效的銀企集中通道

248、服務；其次對銀行賬戶、資金計劃、資金結算、資金調撥、票據管理、信用證、外匯交易、融資管理、投資理財等業務進行線上統一管理，加強資金管理能圖4-5 國貿股份：解決方案應用成效金蝶助力國貿股份實現數字司庫平臺建設，通過“19+2”全球直連和智能收付機制，實現票據、信用證、電子回單等業務的銀企直聯，支撐國貿115家境內外企業，實現重要賬戶3分鐘、一般賬戶13分鐘的銀行交易明細在線查詢，加快了業務周轉效率，用時間周期的縮短換取更多的業務合作和更大的商業成功。此外，智能配單實現了業務單據、電子回單和憑證96%以上的自動匹配率，被動付款自動入賬100%的自動化率，利用智能化帶來了效率的提升和極致的體驗。實

249、現資金等金融資源全線上管理的新模式，不僅有效提高了支付效率和準確性，降低人力成本和資金風險，服務業務并創造價值，也為公司綠色低碳和環境保護貢獻力量。5657力，實現資金管理安全高效降本增益；最后在風險可控的前提下對金融資源統籌優化配置，實現全產業鏈價值深度融合。實現全集團“一朵云、一張網、一條鏈”，并從業務效率、業財融合、數據實時、流程優化等方面實現資金管理效率和效益的提升，達到資金可視、可知、可控、可協同的目標。世界500強國企的數字司庫國貿領航的“神經中樞”集團總部二級板塊基層單位供應商客戶金融機構數據提供商國資監管機構交易平臺商保理公司加強資金管理能力安全高效降本增益金融資源統籌優化配置

250、全產業鏈價值深度融合安全：保障資金管理安全周轉高效：業財一體提升結算效率降本：內部資金融通降低費用增益：資金集中提升管理效益流動性風險：對現金流進行預測市場風險：實現市場風險的對沖產融結合：發展供應鏈融資業務金融生態：生態建設整合資源優勢關注：安全、效率、成本、效益關注：風險、生態、產融結合銀企服務-穩支付底座銀企集中通道服務，安全、實時、高效一朵云（資金云）、一張網（數據驅動網）、一條鏈（全業務生態鏈）價值型司庫白皮書價值型司庫白皮書后記未來已來，將至已至，唯變不變。司庫建設將是一個不斷持續的過程，未來司庫將虛實結合，在數字孿生的虛擬世界里，一切的司庫管理要素、管理工具、管理場景都將數字化。

251、數字人可以在虛擬世界模擬現實世界的場景，場景產生的數據都會被數字人會計自動記錄并且及時反饋給戰略指揮中心，戰略指揮中心可以對所有的數據做反向還原，還原真實場景的全貌，幫助戰略指揮中心對現實世界的未來做出準確預判和必要干預，真正做到一切場景數字化，一切數字場景化。未來司庫的理念創新將從財會視角轉向金融視角，由管資金拓展為管全球金融資源，由單體財會的價值守護轉變為全價值鏈金融生態協同共贏的價值創造。未來司庫的組織人才體系將包含真的組織和人以及數字的組織和人，數字人成為真人的超級助手，利用1+12的協同，讓一個人創造雙倍以上的生產力。未來司庫的技術變革將從智能化邁向人格化，借助建模仿真、GIS、BIM、數據可視、物聯網等前沿技術，實現全場景在跨平臺、跨空間的虛實融合。未來司庫的實踐突破，依賴更多大型企業集團不斷地創新、變革，共同將未來司庫的暢想落地成現實。任重道遠，然行則將至。金蝶已助力綜合集團、供應鏈行業、家電行業、地產行業、快消品行業等眾多500強央國企從0到1或從1到N建成司庫體系和司庫平臺，并將攜手更多大型企業集團，共商、共建、共享價值型司庫，實現對企業金融資源看得見、管得住、調得動、用得好，打造新標桿實踐，引領新價值創造，共同推動司庫管理邁入價值型時代。58價值型司庫白皮書