守護者計劃：2019上半年電信網絡詐騙治理研究報告(93頁).pdf

1、電信網絡詐騙治理研究報告 前言近年來，隨著移動互聯網的快速發展和智能手機的高度普及，人們的工作、生活及社交方式都發生了巨大的變化。然而互聯網給公眾帶來便捷的同時，也開始被不法分子利用。他們利用通信技術和移動支付，在低成本、高效益的巨大誘惑下，不斷翻新手法、迭代技術、細化分工，更加隱蔽化和智能化地實施詐騙犯罪。近年來，電信網絡詐騙犯罪屢打不盡，犯罪數量依舊處于高位，嚴重影響公眾的財產安全和互聯網生態的清朗環境，甚至破壞社會秩序的和諧與穩定，危害性極大。面對總體高發的詐騙態勢，公安、檢察機關始終以維護人民群眾的財產安全為己任，協同配合，不斷更新理念、 創新打法， 嚴厲打擊和整治電信網絡詐騙犯罪活動

2、， 堅決遏制電信網絡詐騙的高發蔓延勢頭，取得良好的效果。同時，以騰訊公司為代表的互聯網運營者，始終致力于以實際行動保護網絡生態安全、維護網絡環境清朗，依法履行平臺義務，主動承擔社會責任，多措并舉參與網絡空間治理，充分發揮資源優勢，構建起以信息技術和用戶舉報數據為基礎，優化產品安全策略為主導，警企合作打擊犯罪為保障，安全教育普法宣導為輔助的綜合防治體系，不斷探索綜合防治的最佳路徑和中國樣本。本報告將通過真實數據和案例，直觀展示 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀，客觀分析犯罪高發深層原因，結合公安、檢察機關打擊電信網絡詐騙的工作成效，著眼于互聯網平臺綜合防治體系運行成果，積極思考更加科學有效的解

3、決方案。PREFACE052321272833171418151921091011目錄393846電信網絡詐騙總體概況 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析 前言電信網絡詐騙案件刑事打擊成果公安、檢察機關專項打擊及治理工作典型案例展示第一章第二章 公安、檢察機關打擊治理電信網絡詐騙的工作及成效（一）社會環境因素（二）上游、源頭黑產因素（三）技術因素（四）被害人因素（五）刑事打擊困難（一）交易型詐騙最為高發，純獲利類詐騙日漸淡出（二）90 后被騙概率高，中老年人被騙金額高（三）廣撒網騙財騙信息，全面榨取被害人價值（四）交友騙入“殺豬盤”，多種黑產相互勾連（五）群聊群控做迷局，新型技術成詐騙工具

4、（六）跨平臺詐騙日益增加，多平臺成引流入口（七）轉發分享需謹慎，裂變式傳播害己害人一一二三二三電信網絡詐騙的七大特征電信網絡詐騙高發的原因CONTENTS797366676859766777676859847678696685868688第三章第四章建立火眼反詐騙系統，筑牢底層安全保護騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系不斷完善技術策略，加固安全防護屏障創新普法宣傳形式，加強網絡安全教育完善法律規制方案，加大源頭黑產治理多行業多領域協同，加深合作優化實效呼吁用戶積極參與，加入“反詐行動派” 提升電信網絡詐騙綜合防治實效的建議結 語一一二三四五二三四五（一）運營公眾號線上宣傳矩陣（二）開展“守護

5、者計劃”公益行動（三）針對垂直人群精耕細作（四）發布“微反詐”小程序創建警企聯合實驗室，發揮大數據防控治理效能（一）統籌內部資源，專業支持打擊實踐（二）構建研究平臺，解決法律適用難題（一）布局欺詐舉報多平臺入口（二）建立嚴謹的欺詐舉報閉環體系（一）微信反欺詐解決方案火眼反詐騙系統（二）專項治理典型及高發欺詐類型（三）微信欺詐治理打擊成果深耕用戶舉報受理，拓寬全民共治的網絡途徑協助支持刑事案件打擊，強化法律規范治理作用普及網絡安全知識，提高全民防騙意識2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析第一章 05第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析近年

6、來，隨著通訊和網絡的發展、普及，電信網絡詐騙日益成為威脅公眾財產安全和社會穩定的一大公害。中國互聯網絡信息中心（CNNIC）發布的第 43 次中國互聯網絡發展狀況統計報告顯示，網上詐騙及其黑產鏈條中密切相關的個人信息泄露、賬號密碼被盜等，是近兩年公眾在上網過程中最常遭遇的安全事件。隨著刑事打擊和普法宣傳力度的不斷加大，電信網絡詐騙犯罪得到了一定程度上的遏制，但總體而言，仍是威脅公眾上網安全的首要問題，形勢嚴峻。（數據來源：CNNIC 中國互聯網絡發展狀況統計調查 ）（數據來源：騰訊 110）一、電信網絡詐騙總體概況網民遭遇安全事件類別通過對2019年上半年各種電信網絡詐騙手法的舉報情況進行盤點

7、歸總， 聚類分析， 歸納為交易詐騙、兼職詐騙、交友詐騙等十大詐騙類型。其中，交易詐騙、兼職詐騙、交友詐騙、返利詐騙合計占比超 70%，免費送詐騙、盜號詐騙少量存在，其余詐騙類型比例相當，詐騙場景總體呈現多樣化。 2019 上半年十大詐騙類型分布39.6%13.5%11.8%9.9%7.6%5.6%5.2%5.0%1.0%0.8%26.6%28.1%27.1%27.3%18.8%17.7%21.8%14.5%2017.122018.1206第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析交易詐騙在商品交易過程中或以提供非法業務為由， 通過不發貨、 不付款或誘導掃描付款碼、 點擊釣魚鏈接等方式，實施

8、詐騙。兼職詐騙在網絡平臺發布虛假兼職信息，以高傭金為噓頭招聘網絡兼職，通過誘騙入職費、刷單本金、代理費等實施詐騙。交友詐騙以交友為幌子騙取信任， 隨后以各種借口索取錢財、 推薦虛假理財產品、 誘導至賭博平臺等方式實施詐騙。附：十大詐騙類型介紹返利詐騙以回饋粉絲、商家活動等名義，謊稱支付指定金額后可獲高倍金額返還，或購物后可獲高價值贈品，引誘支付金錢或購買商品，實施詐騙。低價利誘詐騙以超低價購買商品為噱頭，誘騙被害人付款實施詐騙。07第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析金融信用詐騙以辦理金融服務（貸款、信用卡、投資理財、薦股等）的名義，騙取服務費、會員費、本金等，實施詐騙。仿冒詐騙在社

9、交工具上冒充被害人的親友、同事、上級或公職人員、客服代表等身份，實施詐騙。色情詐騙以提供色情服務為由，收取會員費、服務費等，實施詐騙。免費送詐騙以免費贈送禮品的幌子，誘導被害人轉發活動信息、填寫個人信息，騙取郵費、公民信息，實施詐騙。盜號詐騙盜取他人賬號，以被盜賬號本人的身份，通過向賬號好友借錢或請求幫充值話費等方式，實施詐騙。（數據來源：騰訊 110）電信網絡詐騙被害人性別比例63%37%包小姐08第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析（數據來源：騰訊 110）（數據來源：騰訊 110）被害人性別分布上，男女比例分別為 63%、37%，男性被害人數量是女性的近兩倍。在十大詐騙類型中，

10、除返利詐騙、兼職詐騙和免費送詐騙外，其余色情詐騙、交友詐騙、金融信用詐騙、交易詐騙、盜號詐騙、低價利誘詐騙、仿冒詐騙等詐騙類型中男性被害人均占比過半。隨著公眾防騙意識的提升，越來越多具有正義感的用戶參與到舉報行列中。地域分布方面，主要集中在華南、華中、華東等經濟較為發達的地區，廣東省位居榜首。30%70%29%71%15%85%98%2%31%69%44%56%47%53%58%42%66%34%68%32%不同詐騙類型被害人性別分布舉報活躍度分布14.5%4.1%5.5%3.4%6.0%5.9%5.8%4.7%4.3%4.4%09第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析二、電信網絡詐騙

11、的七大特征與以往“簡單結伙”“單兵作戰”不同，近年來電信網絡詐騙運作模式日趨專業化、公司化，犯罪手段日趨智能化，活動地域呈現跨境化，并逐漸形成惡意注冊、引流、詐騙、洗錢等上下游環節勾連配合的完整鏈條，各環節精細分工、專業運作、技術應用迭代升級，形成電信網絡詐騙“新范式” 。進入 2019 年，電信網絡詐騙無論是在高發類型、目標人群還是詐騙套路方面都在不斷發生新變化，呈現新趨勢，并衍生出多種新類型新手法。這些新型電信網絡詐騙，手段更加隱蔽，利益關聯更加復雜，給電信網絡詐騙的防范和治理帶來了新的挑戰。具體可總結為以下七大特征：（一）交易型詐騙最為高發，純獲利類詐騙日漸淡出由于網絡購物和網絡支付的普

12、及，交易詐騙占比遙遙領先，是最為高發的詐騙類型。2017.12-2018.12 網絡購物 / 手機網絡購物用戶規模及使用率單位：萬人（數據來源：CNNIC 中國互聯網絡發展狀況統計調查）5333250563610115919169.1%67.2%73.6%72.5%2018.122017.1210第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析案例直擊：網絡購物動歪念，窺探隱私反中連環套據統計，截至 2018 年底，我國網絡購物用戶規模達 6.1 億，占網民總數的 73.6%。隨著電商行業的興起，網絡購物和服務已成為一種生活方式，詐騙行為人針對不同類型的網絡購物人群和場景，衍生出更加多變的話術和

13、手法，以致交易詐騙所占比例居高不下、連年攀升。同時，在網絡購物、支付時，消費者日趨理性，面對 “免費送”這種“天上掉餡餅”的詐騙伎倆，警惕性明顯提高，純獲利類詐騙隨之大幅減少，并有淡出之勢，這與長期不懈的宣傳教育和針對性的專項治理密不可分。詐騙行為人張某等人在電商平臺以提供查詢公民隱私信息、手機定位等服務為由，吸引被害人的注意，并以內容敏感，不能在電商平臺直接交易為借口，誘騙被害人添加指定聯系方式后實施詐騙。在被害人進行聯系后，詐騙行為人首先要求被害人支付 50 元定金。然后根據被害人提供的個人資料，偽造制作成帶有真實證件照的查詢結果圖片，以騙取被害人的信任。隨后要求被害人繼續付款，以獲取完整

14、信息。待被害人付款后，詐騙行為人會發送一個加密文檔，進一步要求被害人支付保密費。騰訊安全團隊在接到舉報后進行分析和整理，將線索和證據同步提交廣東公安機關，協助警方破獲該案，總計抓獲 33 名犯罪嫌疑人。經查，該案受害者達到上千人，詐騙金額高逾百萬。（案例來源：騰訊“守護者計劃”安全團隊、騰訊 110）單位：萬人（數據來源：CNNIC 中國互聯網絡發展狀況統計調查）2017.12-2018.12 網絡支付 / 手機網絡支付用戶規模及使用率5311052703600405833970.0%68.8%72.5%71.4%2018.122017.1211第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析（

15、二）90 后被騙概率高，中老年人被騙金額高（數據來源：騰訊 110）（數據來源：騰訊 110）2019 年 1-6 月 被害人年齡分布及人均被騙金額分布不同詐騙類型被害人年齡段分布0%15%30%45%60%80006000400020005%11%22%35%19%9%010%44%23%10%9%5%12%32%25%10%14%6%10%9%40%23%10%11%5%28%27%15%15%6%6%21%33%23%12%5%5%26%34%22%9%4%4%20%37%21%12%6%2%16%39%28%12%4%2%18%42%24%10%4%1%14%39%27%13%6%12

16、第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析網民年齡結構分布（數據來源：CNNIC 中國互聯網絡發展狀況統計調查 ） 根據數據顯示，18-28 歲之間的被害人所占比例高達 54%。90 后是網絡用戶的主力軍，同時也因社會經歷有限，對電信網絡詐騙防范意識不足，而成為被騙概率最高的群體。正在讀書或是剛步入社會的年輕人（18-21 歲）因經濟能力有限，成為支付返利、免費送、低價利誘、招聘兼職等騙術的主要實施對象；而有一定工作經驗的年輕人 （22-28歲） ， 一方面已具備一定的經濟基礎，另一方面存在情感、婚戀等方面的客觀需求，故在色情、網絡交友、金融信用方面遭遇詐騙比例較高。90 后被害人占比例高

17、達 54%2017.122018.123.3%4.1%19.6%17.5%30.0%26.8%23.5% 23.5%13.2%15.6%5.2%5.9%5.2%6.6%13第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析（數據來源：中國社會科學院 & 騰訊：2018 中老年互聯網生活研究報告）45 歲以上被害人的人均受騙金額約為 7000 元，遠遠超過其他年齡段人群。相關報告顯示，中等收入、經濟自主的中老年人受騙比例更高。隨著年齡的不斷增長，中老年人面臨健康問題增加、收入來源逐漸減少等現狀， 養生保健和拓展收入渠道需求明顯， 加之觸網時間相對較短、 相關專業知識不足等原因，在遭遇關于金融投資、養

18、生保健、網絡技術等方面的詐騙時容易被詐騙分子利用和控制，投入大筆資金，勸導難度也較大。受騙中老年人總體情況雖然閱歷豐富，但隨著年齡增大，老年人的認知活動能力不斷衰退，部分老人會變得固執刻板，根據過去的經驗來做出判斷。一些老年人對新技術和新事物缺乏了解和理解，容易導致他們慌亂和缺乏安全感，這就給騙子創造了可乘之機。未成年人身心尚處于發育和發展階段，相較于成人，缺乏經驗且認知能力不足，容易受暗示，也是騙子感興趣的群體。需要注意的是，隨著網民觸網的日益低齡化，未成年人受騙現象也不容忽視，需要引起更多關注和保護。 未成年人遭遇詐騙集中在低價利誘詐騙、 盜號詐騙、 返利詐騙和免費送詐騙。 在某返利詐騙案

19、件中，未成年人被教唆使用家長手機進行支付，損失高達數萬元。心理專家*本報告心理學專業支持：林春，中國科學院心理研究所教授；鄭元洲，國家二級心理咨詢師。67.1%24.3%8.6%37.5%41.1%16%5.4%39.4%37.7%12.3%10.6%14第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析案例直擊：不止騙你 9.9 元，個人信息更值錢 案例直擊：洗腦套路多，我成為了你最信任的人 詐騙行為人冒充國家工作人員，以編造故事、制造焦慮、偽造資料等連環套路，對退休職工李某進行洗腦，讓她堅信自己是有罪之人，而后給予機會“戴罪立功”。在詐騙行為人的誘騙下，李某分多次向對方進行轉賬，前后共計數百萬

20、元，在警方上門勸阻時，依然執迷不悟，甚至讓自己的兒子手持鐵棍對抗警方。最后，直到詐騙團伙主動切斷與李某網絡聯系，錢款無法追回，她才相信自己被騙。近期有詐騙行為人蹭水果價格上漲的熱度，發布虛假廣告稱參加活動付 9.9 的郵費再轉發該推廣消息，即可以試吃水果禮盒，待用戶付款并轉發信息之后便將用戶拉黑，上當人數眾多。此外，詐騙行為人以郵寄水果為由向用戶索取電話、住址等信息，在騙取用戶金錢的同時，也收集到大量公民個人信息。（三）廣撒網騙財騙信息，全面榨取被害人價值現階段，“隨機詐騙”與“精準詐騙”相互交織，成為電信網絡詐騙手法的新趨勢。公民個人信息的獲取，是“精準詐騙”得以實施的重要前提。詐騙行為人為

21、拓寬公民信息獲取的渠道， 在廣撒網式發布詐騙信息騙取被害人金錢的同時，往往還設法獲得大量公民個人的信息，為再次實施精準詐騙提供“彈藥”，進一步榨取被害人的價值。詐騙行為人常以用戶注冊、商品郵寄及提供服務需要等為借口，要求被害人填寫姓名、身份證號、手機號碼、家庭地址、賬號密碼、銀行卡號等個人信息，被害人往往防不勝防，甚至被騙后仍對其隱私信息的泄露毫無感知。（案件來源：騰訊“守護者計劃”安全團隊）（案例來源：騰訊 110）15第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析（四）交友騙入“殺豬盤”，多種黑產相互勾連近期，電信網絡詐騙開始與賭博黑產相互勾連。在交友詐騙中，詐騙行為人以投資名義拉攏被害人

22、參與賭博，或在博彩網站充值，在“情感攻勢”“高利誘惑”和“賭徒心理”三重因素的影響下，被害人往往不能理性判斷，越陷越深，不斷投入大額資金。以上就是所謂“殺豬盤”，一種新近興起的東南亞博彩騙局。詐騙行為人以交友為名義博得被害人的好感和信任后， 以各種方式誘騙被害人進入賭博平臺或虛假的投資平臺投入資金， 騙取錢財。 在 “殺豬盤”中，詐騙行為人將那些急于尋找感情和婚姻的人叫做“豬”，把建立戀愛關系叫做“養豬”，把最后的詐騙叫做“殺豬”。據舉報數據顯示，近期被騙金額巨大的交友詐騙案件，多是采用該種手法。有用戶遭遇“殺豬盤”，被騙金額高達 600 萬元。2019 年 1 至 4 月，虛假交友誘導賭博的

23、月均舉報數量總體急劇上升，后經平臺專項治理和宣傳曝光，該類詐騙增長勢頭有所遏制，數據開始回落。 2019 年上半年虛假交友誘導賭博舉報趨勢（數據來源：騰訊 110）96805007032504356132992213100015002000250030003500400016第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析在各大婚戀網站或是交友網站偽裝成高富帥、白富美等成功人士，尋覓符合詐騙的目標，在找到目標后以交友軟件不常用為由，引導添加社交賬號。詐騙行為人在網絡中將自己包裝為完美成功人士形象，并給予被害人無微不至的關心及對未來的暢想，被害人一步一步陷入騙子的陷阱中，最終騙子獲取到被害人的信任

24、并掌握財務狀況，為下一步的“殺豬”計劃展開布局。在建立感情和獲取信任后，詐騙行為人會透露自己有投資副業或發現平臺漏洞等，表明可以帶領被害人一起賺錢，共同富裕。在多次小額盈利后被害人也逐漸放下戒心，此時對方會引誘被害人去借錢、貸款加大投入，當被害人竭盡所能，無法再投入資金后，詐騙行為人選擇“殺豬”，關閉平臺。覓豬：養豬：殺豬：案例直擊：這場騙局，像極了愛情 案例直擊：這場騙局，像極了愛情 王某通過婚戀平臺認識了自稱丁某的男士，并添加其社交賬號，對方通過包裝自己的社交形象，偽裝成成功男士，并經常發送甜言蜜語俘獲王某芳心。在確定男女朋友關系后，丁某便引誘王某去彩票平臺幫忙充值刷流水，聲稱充值后隨時可

25、以提現。王某先后充值 2萬元后，發現所謂可以提現的網址無法打開，也無法聯系到丁某時，才意識到被騙。（案例來源：騰訊 110（案例來源：騰訊 110）17第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析（五）群聊群控做迷局，新型技術成詐騙工具科技是把雙刃劍。如今人工智能（AI）開始用于智能搜索、自動駕駛、疾病診斷等領域，同時因其相比人力更加穩定、高效、成本低廉，也開始被詐騙行為人用作實施犯罪、破壞網絡秩序的工具。在電信網絡詐騙上游犯罪中，黑產分子利用人工智能技術破壞網絡平臺安全策略，為非法獲取公民個人信息和批量注冊黑產賬號提供了便利，成為網絡黑惡源頭犯罪的重要技術支撐。在電信網絡詐騙實施過程中，人

26、工智能被用于群聊群控場景，詐騙行為人制作聊天機器人程序，配合人工操作，將被害人引入迷局。案例直擊： 薦股大神套路深，機器人陪玩別當真針對近期薦股詐騙的高發態勢，騰訊安全團隊配合各地警方開展專項打擊。在這些案件中，詐騙行為人偽裝成“薦股大師”，通過群控設備向目標人群發送推薦股票的消息。在將被害人誘騙入炒股群后，又通過群聊，誘使被害人繳納高額會員費、購買軟件，或進一步引入虛假交易平臺。而這些精心設計的聊天群中，除了被害人本人，其余鼓掌、點贊，鼓吹薦股佳績的成員實際上均為詐騙行為人以及經過“訓練”的聊天機器人，以制造踴躍參與的假象，誘騙被害人投資。利用上述群控群聊設備，單個詐騙行為人可同時向多個被害

27、人實施詐騙。（案件來源：騰訊“守護者計劃”安全團隊、微信安全團隊、騰訊 110）18第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析（六）跨平臺詐騙日益增加，多平臺成引流入口引流詐騙的平臺分布互聯網的普及帶動了各類平臺的出現和發展。通過對社交場景下詐騙行為的分析，發現相當一部分詐騙行為源自多平臺、 跨平臺的引流。 詐騙行為人利用多平臺運作場景豐富、 觸達面廣、 傳播速度快的特點，精心設計場景，將被害人誘騙至其他平臺進一步實施詐騙。根據統計，二手交易平臺（28%）、婚戀招聘網站（19%）、短視頻（11%）平臺出現詐騙引流較為突出。此外，部分電信網絡詐騙雖然也通過社交平臺進行溝通，但最終實施詐騙的場

28、所卻是將被害人引誘于社交平臺之外，譬如釣魚網站、賭博網站等，如前文所述東南亞“殺豬盤”，整個詐騙環節及場景更加立體化、生態化。案例直擊：二手交易平臺里的虛假鏈接（案例來源：騰訊“守護者計劃”安全團隊、騰訊 110）詐騙行為人先冒充買家，在二手交易平臺獲取被害人的信息后，通過被害人社交賬號添加好友，以拍下被害人出售的商品為名，向被害人發送虛假交易截圖，聲稱無法支付或無法下單，并同時發送釣魚網站鏈接讓被害人聯系客服。被害人點開鏈接后，會彈出一個客服聊天界面，詐騙行為人冒充二手交易平臺的客服，以平臺名義向被害人收取幾百元至上千元不等的交易保證金，謊稱保證金在交易結束后會自動退還，誘騙被害人支付。根據

29、騰訊安全團隊提供的線索，江西警方迅速開展調查和打擊，已打掉多個涉案團伙，破獲案件一百余起。2%4%6%6%6%9%9%11%19%28%（數據來源：騰訊 110）19第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析（七）轉發分享需謹慎，裂變式傳播害己害人隨著互聯網的廣泛覆蓋，網絡裂變傳播逐漸成為一種重要的營銷策略。誘導分享的方式，能以較小的成本，在短時間內使產品迅速得到曝光，實現潛在用戶數量的快速增長。這種營銷方式也開始被詐騙行為人利用，通過“免費送”、低價利誘等手段，誘騙被害人轉發分享帶有詐騙鏈接或二維碼的海報、宣傳稿等內容，使大量用戶在短時間內上當受騙。這種裂變式傳播利用熟人關系的特性和從眾

30、心理，降低了被害人的警惕意識，無形中為詐騙行為作了掩護，得手率更高。而參與其中的用戶，不但是電信網絡詐騙的被害人，也間接幫助詐騙行為人“擴大戰果”，影響十分惡劣。為維護用戶的合法權益和產品體驗，2019 年 5 月 13 日，微信安全中心發布關于利誘分享朋友圈打卡的處理公告，該公告申明，根據微信外部鏈接內容管理規范，微信禁止通過利益誘惑，誘導用戶分享、傳播外鏈內容或者微信公眾賬號文章，對違規行為采取下調每日分享限額、限制功能、封停賬號等多級措施。該項措施，極大地遏制和打擊了利用誘導分享方式進行網絡詐騙的行為。20第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析案例直擊：盲目轉發，失財又失信的賠本

31、生意 近期，騰訊安全團隊配合警方破獲一個以“免費送”為套路行騙的團伙。該團伙將成本不到兩元的劣質手環，宣稱為價值千元的運動手環，以某知名企業旗艦店開業酬賓的名義，在線上舉辦“包郵免費送”活動。參與者必須要轉發指定的海報至全部好友才可領取，而最后收到的竟是需支付 29 元費用的“到付快遞”。此活動以裂變的形式迅速傳播，短時間內有大量用戶受騙。（案例來源：騰訊“守護者計劃”安全團隊、微信安全團隊、騰訊 110）21第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析三、電信網絡詐騙高發的原因一直以來，公安、檢察機關對電信網絡詐騙保持高壓打擊態勢，各網絡平臺亦不斷完善安全策略，取得了可喜的成果，電信網絡詐

32、騙蔓延之勢有所遏制。但現階段，作為網絡空間治理的頑疾，電信網絡詐騙犯罪數量和金額仍然處于高位，究其原因，既是犯罪分子的貪念作祟，亦是社會、科技、心理、法律等多方面原因共同作用的結果。（一）社會環境因素移動互聯網時代的負面產品2017201850.3%48.0%35.8%35.9%97.5%98.6%28.2%31.1%27.1% 29.8%互聯網絡接入設備使用情況（數據來源：CNNIC 中國互聯網絡發展狀況統計調查）（數據來源：CNNIC 中國互聯網絡發展狀況統計調查）網民規模和互聯網普及率47.9%50.3%53.2%55.8%59.6%6.887.317.728.296.4922第一章 2

33、019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析移動應用程序（APP）在架數量（數據來源：工業和信息化部）4074114124144154214244264424464474491. 信息網絡對生活的高滲透，客觀上也給電信網絡詐騙提供了更多的空間場域中國互聯網絡信息中心（CNNIC）發布的第 43 次中國互聯網絡發展狀況統計報告的數據顯示，截至 2018 年 12 月，我國網民規模為 8.29 億，互聯網普及率達 59.6%，其中使用手機上網的比例為98.6%，使用手機網絡支付的用戶規模達 5.83 億，手機上網已成為網民最常用的上網渠道之一。中國全面進入移動互聯網時代，借助移動通信功能的高用戶粘度，移動

34、網絡從“信息媒介”轉換為“生活平臺”，成為人們日?；顒拥牡诙臻g*。網絡空間占據了公眾大量的時間與精力，也聚集了越來越多的社會財富，為詐騙行為在網絡空間滋生、蔓延、壯大，提供了土壤。*于志剛：“雙層社會”中傳統刑法的適用空間以“兩高網絡誹謗解釋的發布為背景，載法學2010 年第 10 期。23第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析（二）上游、源頭黑產因素隨著互聯網技術的發展和社會分工的日益細化，網絡黑產日趨產業化、鏈條化、生態化。電信網絡詐騙的迅速蔓延和高效斂財，離不開“海量賬號”和“精準信息”這兩大手段，與此相關的上游源頭犯罪尤為重要。但現階段，對上游黑產的刑事規制困難重重，使得其依

35、然能夠源源不斷地為電信網絡詐騙輸送“彈藥”，嚴重威脅整個互聯網生態安全。2. 更多的技術應用，使得電信網絡詐騙可利用的場景增加截至 2018 年 12 月，我國市場上的移動應用程序（APP）在架數量為 449 萬款，如此龐大的應用集群，涵蓋電子商務、社交、游戲、娛樂、支付、投資等領域，滲透進我們生活的每一個角落。這些應用程序在滿足生活各種需求的同時，也為電信網絡詐騙提供了豐富的場景，一些新類型、新套路隨著互聯網新型業態而產生。24第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析1. 互聯網惡意賬號是電信網絡詐騙的源頭首先，惡意注冊養號黑產為電信網絡詐騙源源不斷地供應各類賬號資源。為逃避打擊，用于

36、電信網絡詐騙的賬號基本不會重復使用，因此詐騙行為人需要囤積大量賬號資源用于提供網絡身份并隱藏真實身份，以增加平臺溯源難度、逃避法律追究。其次，惡意注冊及養號黑產為保持賬號的正常存續和使用，養號群體會模擬真實賬號使用場景，將賬號加入更多好友、群組，定期更新日志，綁定真實身份，開通支付等功能，甚至開設網店，以此提升賬號價值。這些賬號營造出一種真實、連貫的工作場景和生活場景，使詐騙場景更加立體化、生態化，讓被害人更容易放松警惕。25第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析2. 公民個人信息泄露情況依舊嚴峻首先，公民個人信息是惡意注冊及養號環節不可或缺的要素。精確的個人信息，例如身份證信息和銀行

37、卡信息等，使賬號能夠適用多種場景，包括支付等敏感場景，從而更具真實感和欺騙性。綁定了身份信息的賬號，更易繞過互聯網行業的安全策略，得以“存活”。其次，公民個人信息是“精準詐騙”得以實現的關鍵因素。當公眾對電信網絡詐騙的既有觀念還停留在“廣撒網”的方式時，精準詐騙因其針對性強，更易突破公眾的心理防線，為詐騙實施起到了推波助瀾的作用?，F階段，黑產團伙通過多種方式獲取公民個人信息，包括在有漏洞的目標網站服務器中建立“后門（webshell）”以拖取存儲數據，通過交易、互換等方式批量獲取，公開渠道抓取，甚至利用少量金錢報酬誘導個人出賣自己的身份信息。除此之外，亦存在部分公民自愿提供個人信息甚至身份資料

38、的情況。他們基于各種訴求，明知他人可能會將自己的身份信息用于多種用途，甚至在對方明確告知會用于注冊賬號、收款等情況，亦自愿提供。侵犯公民個人信息犯罪包括提供技術工具、居間倒賣、渠道疏通、資金結算等各個環節，可形成黑產閉環，尤其是在提供技術工具環節，對證明主觀明知狀態的證據要求較為嚴格，法律適用存在難點，致使侵犯公民個人信息的犯罪屢打不盡。3. 黑灰產源頭平臺工具泛濫用于電信網絡詐騙的賬號，在注冊及養號過程中，需要對抗和突破互聯網安全保護措施，也需要進行批量自動化操作，各類黑灰產平臺工具因此應運而生，服務于源頭犯罪的各個環節，日益泛濫。*26第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析針對單一

39、 IP 短時間注冊或登錄大量網絡賬號會觸發相應的安全策略，黑產分子開設“秒撥”動態IP 服務平臺，使運行在同一網絡環境下的不同虛擬賬號對應不同 IP，繞過安全策略，供多人使用。針對部分產品和場景（如用戶異地登錄或更換設備登錄）下，注冊或登錄過程還可能觸發字符、圖片識別或滑塊驗證碼識別等驗證環節，黑產分子開設打碼平臺，通過平臺接入的圖文驗證碼識別技術，快速、批量實現賬密的驗證及賬號的登錄。針對部分社交軟件采取的好友輔助驗證策略，黑產分子開設輔助驗證平臺，以發布任務的方式，付費招募人員掃描二維碼進行驗證。代理 IP接碼平臺打碼平臺針對互聯網平臺采取“手機號 + 下行或上行短信驗證碼”方式進行用戶鑒

40、權的安全策略，黑產分子開設接碼平臺，使用“貓池”工具（指有通信模塊、可收發短信、支持多張手機卡同時使用的設備），用于接收短信驗證碼或語音驗證碼，并反饋給注冊群體，從而幫助完成驗證過程*。*引用自互聯網賬號惡意注冊黑色產業治理報告，騰訊網絡安全與犯罪研究基地27第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析（三）技術因素高科技手段的應用助推網絡詐騙高效運轉一方面，高科技手段的應用幫助詐騙行為人大量獲取數據、快速整理數據、智能分析數據。在大數據時代的背景下， 詐騙行為人為達到控制系統、 獲取數據的目的， 需要利用多種科技手段， 以求 “道高一尺、魔高一丈”，突破各系統設置的安全技術措施。公民個人信

41、息可能散亂存在于各個數據庫或是存儲介質中?；诖髷祿腿斯ぶ悄芗夹g，詐騙行為人通過掃描漏洞建立后門或制作惡意 SDK 植入 APP，獲取大量包含公民個人信息的數據，并利用計算機人工智能算法等技術手段，對雜亂無章的數據進行分類整理、智能挖掘與分析，最終實現對被害人的精準畫像，定向設置不同的詐騙場景，提高詐騙成功率。群控系統改機工具另一方面，高科技手段的應用使得電信網絡詐騙黑產實現從“一對一”到“一對多”的跨越。電信網絡詐騙黑產鏈條高效運轉的流程日趨批量化、自動化，目前已開始運用人工智能的技術和手段，制作自動化程序、工具，進行深度學習，不斷訓練其模擬輸入和模擬點擊的操作能力，結合特定腳本，實現自動

42、化操作。在自動化程序、工具的幫助下，黑產團伙的犯罪成本大大降低，效率極大提升，獲利空間也不斷增大，幾十人的犯罪團伙便可在短時間內給數以萬計的被害人造成財產損失。群發群控設備、改號軟件日益成為詐騙黑產的標配，利用 GSM 劫持、嗅探技術進行盜刷、詐騙的案件也在各地陸續出現。SDKAPP28第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析（四）被害人因素1. 知識因素數字時代的今天，人們的生活與網絡密切聯系在一起，各式各樣的新功能新應用極大地提高了公眾的生活效率和生活質量。但是，受年齡、性別、職業、受教育程度、觸網時間等因素的影響，不同網民對于互聯網知識的關注度、學習能力各不相同，部分網民互聯網應用

43、知識的更新滯后，在遭遇騙局時易陷入錯誤認識。最后，高科技的應用也為電信網絡詐騙黑產上游犯罪行為對抗和突破互聯網安全保護措施提供了支持。 前文所述 “秒撥” IP服務平臺、 接碼平臺、 打碼平臺等黑灰產源頭平臺工具， 均需要有先進的技術支撐，以應對各大互聯網平臺不斷改進完善的安全策略。以打碼平臺為例，從早期人工識別和輸入，到利用人工智能訓練機器批量識別，再到近期除使用 AI、OCR 等技術手段之外，已開始采取 Hash 值匹配校驗與人工打碼相結合的穩定方式，大大提高了破解驗證碼策略準確率。在電信網絡詐騙中，蹭熱點、炫科技、裝專業是詐騙行為人的慣用套路，將一些專業概念與互聯網包裝在一起，更具迷惑性

44、，特別是涉及互聯網金融投資這種需要專業知識的領域尤為突出。區塊鏈、5G、虛擬幣、MT4 平臺等概念，對于普通網民來說，既常見又陌生，知其然卻不知其所以然。詐騙行為人便利用網民專業知識上的缺口，包裝概念、虛構平臺，騙取被害人的錢財。29第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析2. 心理因素針對電信網絡詐騙被害人的心理狀態，我們結合心理學家專業解答，通過回溯、重現真實案件中被害人的所思所想，勾勒出一幅被害人的心理畫像。（1）“趨利避害是人的本能”詐騙套路：金融理財詐騙被騙經歷：劉某經人介紹，下載了一個理財 APP，該平臺承諾高額利息。在劉某的首筆投資獲得高額利息后，平臺便以系統遭不法分子入侵

45、，需存入等額資金才能提現為由，先后多次誘騙劉某投資近 20 萬元。心理狀態：“一開始也是不太相信，后來推薦人引導操作后就放下了戒心。特別是第一次投入 20000 多塊錢，1 天就能賺幾百塊，我就被沖昏了頭腦，沒有想是不是騙局?！?故事一* *案例來源：“貪念高利息，女子被騙 19 萬多”，湖北電視臺，2019 年 5 月 30 日。主人公：劉某30第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析專家解析： 被騙經歷：李某接到一個自稱警察的人打來的電話，稱李某的銀行卡在一起犯罪案件中出現，可能會被認定為同伙，要其配合調查。 “警察”要求李某通過指定網址下載名為“公安防護”的 APP，并輸入銀行卡號

46、、身份證號等信息，當李某正在操作時，真正的警察趕到制止。心理狀態：“當時被對方的話嚇懵了，稀里糊涂的就按照對方的指示來做?！?故事二* *案例來源：“注意！這個警察都不知道的公安局APP，你得當心啦！”，法制網，2018 年 4 月 29 日。主人公：李某詐騙套路：仿冒公檢法詐騙趨利避害是人類的一種本能，不需要學習。在高息投資受騙的案例中，受害者往往貪念高額的利息回報。騙子總是虛虛實實，先予后取。在信息不充分的情況下，騙子利用一些誘導策略，很容易使認知能力不強的人上當。因此防騙教育要直擊要害，講清騙局后面的邏輯，讓老百姓既有常識又有知識。31第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析（2）

47、“心存僥幸，總覺得還有機會翻盤”被騙經歷：陳某的朋友推薦了一個投資共享洗衣機的項目，宣稱是“躺贏模式”，698 元購買一臺共享洗衣機，每天收益30元， 持續365天， 合計1萬多元， 推薦其他人還額外有獎勵。 陳某覺得有利可圖， 就參與了投資，因為前期獲得收益，還介紹給了親友，結果騙子跑路，竹籃打水一場空。心理狀態：“當時也覺得堅持一年會有風險， 但算算23天即可回本， 只要自己跑得快， 還是有回本和獲利的可能，上當的只會是后面進來的人。大家都是僥幸心理，覺得自己可以在投資項目停止之前獲利?！?故事三* *案例來源：“698 元投資一臺共享洗衣機，開啟躺騙模式”，騰訊 110 公眾號，2019

48、 年 7 月 13 日。主人公：陳某詐騙套路：投資共享產品詐騙專家解析： 受騙者很容易把自己和騙子連成一個命運共同體。由于自我價值保護的需要，受害者往往把項目失敗歸因為外部因素，比如運氣或政策的原因等，心存僥幸，期待并覺得還有機會翻盤。僥幸心理類似于賭徒心理，覺得最倒霉的不一定是自己。有人知道受騙了，為了減少損失，繼續投入，期望通過擊鼓傳花，把損失轉嫁出去。32第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析被騙經歷：孫某為了謀求更好的個人發展準備跳槽，無奈大專學歷無法滿足應聘公司的基本入職條件。后其在網上結識的一個人，自稱可以在 20 天內更改學信網信息，孫某信以為真，給對方轉賬 6000 元

49、，最后不僅學歷信息未按約定時間修改，自己也被對方拉黑。心理狀態：“為了不放棄這次好的工作機會，急于求成，便動起了歪腦筋?！?故事四* *案例來源：“學歷不高動了歪腦筋 改學歷信息不成反被騙六千”，揚子晚報網，2018 年 7 月 7 日。專家解析： 需要背后是不平衡感和缺憾。需要會推動人去行動，這種推動力量就是動機。動機過強，人的注意變窄，認知活動受影響，容易受環境的作用和他人的暗示，導致受騙。（3）“動機過強，人的理性水平會降低”主人公：孫某詐騙套路：修改學信網信息詐騙+33第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析（五）刑事打擊困難針對電信網絡詐騙持續高發的形勢，公安、檢察機關也積極深

50、入研究，總結刑事打擊面臨的困難，針對犯罪成本低、收益高，跨境打擊難、法律適用難、打擊成本高等突出因素，研究破解方法，遏制電信網絡詐騙的蔓延勢頭。犯罪成本低、收益高跨境打擊難打擊成本高.法律適用難公安機關在總結詐騙案件態勢時指出：“目前詐騙犯罪成本低、風險低、收益高。犯罪分子流竄程度加劇、地域性犯罪突出、職業化趨勢明顯，傳統犯罪與互聯網犯罪高度融合，團伙構成、作案手段更加復雜，隱蔽性更強，偵查打擊的難度更大?！?在成功破獲某跨境作案犯罪團伙時，辦案人員表示說 :“因為成本低、收益高。我們估算過，每 40人的窩點每個月詐騙的基本業績，收入在 1000 萬人民幣左右?！睓z察機關將打擊懲治電信網絡犯罪

51、方面遇到的問題總結為 “四難” ， 即 “偵查破案難、 電子證據調取難、法律適用難、認定處理難?！? *繼續保持高壓嚴打態勢切實維護群眾財產安全和合法權益 公安部召開新聞發布會就破獲特大海外醫療詐騙案情況答記者問，載于公安部官方網站，2018 年 12 月 7 日。*嚴厲懲治電信詐騙犯罪 切實保護百姓合法權益訪最高人民檢察院第一檢察廳副廳長羅慶東，載于“信用中國”網站，2019 年 6 月 21 日34第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析1. 犯罪成本低，回報率高詐騙行為人通過網絡實施詐騙，依靠技術手段實現全自動、批量化運作，極大地節省了資金、人力和物力投入，特別是隨著黑產鏈條分工的

52、日益細化，每個犯罪節點只需集中投入特定的設備、程序、人員等即可實現自上游到下游詐騙實施的整個過程， 而且隨著技術的不斷升級， 成本會日益降低， 一旦得手，將會獲得巨額的收益。2. 被害人分散，打擊成本高首先是被害人地域的分散。由于電信網絡詐騙具有非接觸性，基本不受時空限制，涉及地域范圍廣，被害人數眾多，跨區域作案已成常態。多地報案，多地辦理，極大地浪費了警力資源，也給案件偵破帶來了很大的難度。具體情況如下：35第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析3. 跨境作案，偵查取證難近年來我國打擊電信網絡詐騙的力度不斷加大，多地聯動打擊逐漸增多，使境內實施電信網絡詐騙成本和風險上升，大量詐騙行為

53、人開始轉移至境外，以逃避國內監管和打擊。他們將設備、人員均安置在境外，借助日益先進的科技手段和便捷的移動支付手段，對境內實施詐騙。其中，東南亞國家毗鄰國境、社會治理較為薄弱，成為詐騙行為人首選，歐美國家也日漸受到“青睞”。這些犯罪團伙通過網絡直接實施或者遙控犯罪，增加了執法和司法工作的難度，如管轄與司法協作困難、取證與固定證據困難、境外抓捕的成本巨大等。同時由于存儲核心證據的服務器均位于境外，很難快速、準確查明運營商及服務器所在，容易被詐騙行為人利用時間差將服務器中的數據銷毀。其次是被害人受騙金額呈小額分散的特點。為了降低被害人警惕心，便于犯罪得手，詐騙行為人往往采用小額誘騙的方式，特別是在免

54、費送、低價利誘等詐騙中，由于單筆金額較小，被害人在受到誘騙處分財產時會降低戒備，同時在知曉自己被騙之后，很多人會因損失可以承受而放棄報案。詐騙行為人為了規避刑事打擊，將單筆詐騙金額控制在立案標準之下，導致單個案件無法立案，需多地或多個案件聯動處理，使司法機關需要付出巨大的時間成本，也易錯過案件偵破的最佳時機。36第一章 2019 年上半年電信網絡詐騙現狀分析4. 分工細化，法律適用難針對電信網絡詐騙的具體實施行為，我國刑法及相關司法解釋已有比較完善的法律適用體系，之所以屢打不盡，與上游犯罪打擊不力不無關系。例如上游惡意注冊養號、提供各種專門工具和支付結算服務的黑產，為下游電信網絡詐騙源源不斷地

55、提供賬號、工具和資金來源，危害巨大。事實上，隨著網絡黑產分工日益細化， 各個環節專業化運作， 經層層交易， 那些并非直接參與電信網絡詐騙的行為和行為人，往往難以認定存在 “共謀”。亦難以作為詐騙犯罪的共犯處理，因此只能對其進行單獨評價和規制。然而針對上游惡意注冊養號黑產，現有的法律實踐中，多以侵犯公民個人信息罪及提供侵入、非法控制計算機信息系統程序、工具罪進行處理，僅打擊了侵害刑法所直接保護法益的犯罪，對于向下游電信網絡詐騙惡意提供賬號這個行為，因為證據原因，打擊較少，從而給了黑產人員規避相關刑事責任的可能。又例如公民自愿提供個人信息的行為，侵犯公民個人信息是刑法中侵犯人身權利、民主權利的犯罪

56、，故而被害人的自愿將阻卻犯罪成立，由此在被害人自愿提供身份信息被用于黑產的各個環節時，如何認定行為性質，尚需討論。這些法律規制上的困難，客觀上也影響了治理電信網絡詐騙工作的總體效果。第二章 公安、檢察機關打擊治理電信網絡詐騙的工作及成效 38第二章 公安、檢察機關打擊治理電信網絡詐騙的工作及成效第二章 公安、檢察機關打擊治理電信網絡詐騙的工作及成效一、電信網絡詐騙案件刑事打擊成果近年來，電信網絡詐騙嚴重危害人民群眾財產安全，擾亂正常生產生活秩序，破壞社會誠信和社會公德，已成為影響社會大局穩定、嚴重影響人民群眾安全感的一大突出問題。對此，黨中央、國務院高度重視。2015 年 6 月，國務院批準建

57、立了由公安部牽頭，最高人民法院、最高人民檢察院、工業和信息化部、人民銀行等 23 個部門和單位組成的打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議制度（以下簡稱：國務院部際聯席會議），加強對全國打擊治理工作的組織領導和統籌協調。國務院部際聯席會議各成員單位落實責任、齊抓共管，在防范打擊和綜合治理等方面不斷取得新突破、新進展。近三年來，全國公安機關共破獲電信網絡詐騙案件 31.5 萬起，打掉犯罪團伙 1.6 萬個，搗毀窩點1.7萬個；共查處電信網絡詐騙違法犯罪人員14.6萬人， 檢察機關批準逮捕7.9萬人， 起訴7.7萬人。1.631.51.714.67.97.739第二章 公安、檢察機關打擊治理

58、電信網絡詐騙的工作及成效二、公安、檢察機關專項打擊及治理工作2019 年 1 至 6 月，全國各級公安機關共破獲電信網絡詐騙案件 5.8 萬起，同比上升 3.0%；共抓獲電信網絡詐騙犯罪嫌疑人 5.14 萬人，同比上升 32.28%。010000200003000040000500006000060000010000200003000040000500003.0%5140032.28%58000（一） 公安機關專項打擊及治理工作四年來， 公安部依托國務院部際聯席會議合成作戰平臺， 與成員單位各司其職、 密切協作， 攻堅克難，持續不斷地開展專項打擊行動。1. 重點工作開展（1） 堅持依法嚴厲打擊

59、近年來，按照黨中央、國務院的部署和要求，公安部始終把電信網絡詐騙犯罪作為打擊重點，組織全國公安機關開展專項打擊。40第二章 公安、檢察機關打擊治理電信網絡詐騙的工作及成效一是嚴厲打擊在境外設立詐騙窩點。在我駐外使領館領導和參與支持下，公安部先后 64 次組織各地公安機關赴東南亞、歐洲、非洲、中美洲等 34 個國家和地區開展偵查打擊，先后打掉一大批犯罪團伙，搗毀一大批境外詐騙點窩點，抓獲一大批犯罪嫌疑人，破獲一大批電信網絡詐騙案件，有力震懾了境外電信網絡詐騙犯罪。二是掛牌整治一批重點地區。將詐騙犯罪突出、詐騙窩點和人員較多的重點地區列為掛牌整治地區，強力推進偵查打擊和重點整治，取得明顯效果，涉及

60、重點地區的案件已明顯減少。三是廣泛開展宣傳，引導社會公眾提高自我保護。各地把加強宣傳教育、提高防范意識作為重要工作內容，深入開展宣傳教育，不斷創新宣傳手段，增強廣大群眾識騙、防騙的意識和能力。如，廣東深圳開動“反詐專列地鐵”等等。反詐地鐵專列（2） 預警防范實現突破公安部作為國務院部際聯席會議牽頭單位，整合運營商、銀行等聯席會議成員單位資源，同時大力開展警企合作，利用互聯網公司大數據優勢，根據重點地區本地犯罪的新變化和新形勢，建立并不斷更新預警模型，預防案件發生。同時對重點地區當地的寄遞業、數碼商城、手機卡、游戲點卡銷售商等重點領域開展整治，切斷支撐電信詐騙犯罪的黑灰產業鏈。（3） 完善法律法

61、規，保護個人信息，依法嚴懲打擊犯罪為嚴厲懲處此類犯罪，全國人大常委會通過的刑法修正案（九）在刑法中增設了第二百八十七條之一“非法利用信息網絡罪”，第二百八十七條之二“幫助信息網絡犯罪活動罪”，有利于及時處理，“打早打小”。公安部會同最高法、最高檢聯合發布關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見，明確規定了十種從重處罰的情形，進一步依法從嚴懲處此類犯罪。為保護公民個人信息，公41第二章 公安、檢察機關打擊治理電信網絡詐騙的工作及成效2. 下一階段工作思路盡管打擊治理電信網絡詐騙等新型違法犯罪和灰黑產業工作取得了一定的成績，但受巨額利益驅使，電信網絡詐騙及侵犯公民個人信息犯罪涉及巨大黑

62、色產業鏈條， 犯罪成本較低， 犯罪手法隱蔽且花樣翻新，案件仍高發多發， 形勢依然嚴峻。 下一步， 公安部將繼續依托國務院部際聯席會議， 進一步加大打擊力度，進一步強化源頭監管，持續開展防騙宣傳，堅決嚴厲打擊此類違法犯罪，切實維護社會和諧穩定，切實維護人民群眾財產安全。（1） 進一步加大偵查破案工作力度積極適應犯罪形勢新變化，研究、深化各項打擊、防范、治理、管控措施，探索創新打法、新戰法，進一步強化多警種合成作戰，集中攻堅境內重點類案，嚴厲打擊地域性職業犯罪群體和跨境跨國電信詐騙犯罪團伙，堅決打擊電信詐騙犯罪分子的囂張氣焰。同時，會同中央網信辦、工業和信息化部等有關部門加強對網絡黑產各環節的監測

63、和溯源，建立網絡黑產線索庫，開展全鏈條打擊，加大對互聯網上生產銷售“黑廣播”、 “偽基站”，買賣公民個人信息，販賣非實名手機卡、銀行卡等灰黑產業的打擊力度，切實維護人民群眾合法權益。（2） 進一步提升防范打擊工作效能將充分運用互聯網思維和信息化、大數據手段，積極適應犯罪形勢新變化，研究、深化各項打防控措施，探索創新打法戰法。進一步完善各級反詐騙中心建設，加強銀行和第三方支付平臺賬戶線上查詢、止付、凍結功能，大幅提升接警受案、電話快速攔截、涉案資金快速止付、信息流資金流查詢、案件串并研判、偵查組織指揮等工作效能。進一步攻堅重點類案、重點地區及重點環節，探索資金流、電信流和人員流技戰法，有效斬斷電

64、信網絡詐騙犯罪的源頭。安部多次組織開展打擊侵害公民個人信息犯罪專項行動，并商中央網信辦、工業和信息化部推動完善相關立法和管理規范。42第二章 公安、檢察機關打擊治理電信網絡詐騙的工作及成效（3） 及時研究解決相關法律問題加強對打擊電信詐騙犯罪、侵害公民個人信息犯罪法律層面的研究和總結，將刑法中關于打擊電信網絡詐騙犯罪相關條款在實踐中的執行情況，適時通報全國人大法工委、最高法、最高檢、司法部等相關部門，及時溝通協商，積極完善相關法律法規，為有效打擊此類犯罪提供堅強的法律保障。（4） 進一步強化源頭監管綜合治理 繼續堅持開展一案雙查，及時發現行業管理上的漏洞和不足，并落實相關部門責任；加強各成員單

65、位溝通協調，鞏固前期防范治理成效，優化防范打擊經驗做法，完善落實防范治理工作機制，聚焦問題、綜合施策，積極推動相關部門堵塞監管漏洞，加強綜合治理。（5） 進一步強化宣傳防范工作會同人民銀行、銀監會指導各商業銀行、支付機構和互聯網金融企業深入開展反詐騙宣傳。會同工業和信息化部指導主要基礎運營商，定期向手機、固定電話用戶推送最新防詐騙短信、語音提醒，及時發現歸納不法分子實施詐騙的新手法、新伎倆，及時通過電視、報紙、微信、微博等多種渠道向公眾發布預警防范提示，提高群眾防范意識和能力，同時再選取一批典型案例適時向社會公布，教育警示廣大人民群眾，震懾犯罪分子，最大限度擠壓詐騙犯罪空間。（二） 檢察機關專

66、項打擊及治理工作2015 年打擊治理電信網絡新型違法犯罪專項行動開展以來，全國各級檢察機關緊緊圍繞“查處違法犯罪嫌疑人數明顯上升、破案數明顯上升，發案數明顯下降、人民群眾財產損失明顯下降”的“兩升兩降”目標，依法履行檢察職能，嚴懲電信網絡詐騙犯罪。43第二章 公安、檢察機關打擊治理電信網絡詐騙的工作及成效1. 高度重視，充分發揮檢察職能，嚴厲打擊電信網絡詐騙犯罪電信網絡詐騙犯罪嚴重侵害人民群眾財產安全和合法權益，嚴重影響人民群眾安全感。最高檢連續三年將嚴厲打擊治理電信網絡詐騙犯罪列為重點工作，部署、要求全國各級檢察機關要從全面推進依法治國、鞏固黨的執政地位、維護國家長治久安的高度，深刻認識做好

67、此類案件辦理工作的重要意義，充分發揮檢察一體化優勢，形成打擊合力，依法穩妥辦理電信網絡詐騙犯罪案件，堅決遏制電信網絡詐騙的高發蔓延勢頭。最高檢院領導多次作出重要批示和指示，并在每年提交給全國人大審議的工作報告中將嚴厲打擊電信網絡詐騙犯罪工作作為重點內容進行報告。2. 制定規范性文件，加強頂層設計最高檢制定下發關于切實做好打擊整治電信網絡詐騙犯罪有關工作的通知，對檢察環節電信網絡詐騙案件辦理工作提出了明確要求，各級檢察機關偵查監督部門對于重大疑難電信網絡詐騙案件要適時介入偵查，引導公安機關依法全面客觀收集固定證據，符合逮捕條件的要及時批準逮捕，確保打擊質量和效果。與國務院部際聯席會議成員單位先后

68、聯合制定出臺了關于進一步防范和打擊電信網絡新型違法犯罪的若干意見和關于防范和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告，制定下發關于切實做好打擊整治網絡侵犯公民個人信息犯罪有關工作的通知，進一步做好打擊治理電信網絡新型違法犯罪的頂層設計，實現對此類犯罪的源頭治理和綜合治理。3. 制定司法解釋和指導意見，明確法律適用標準最高檢密切關注新型網絡詐騙犯罪在案件定性、證據采信適用等方面存在的新情況新問題，不斷總結經驗， 加強對下指導， 解決新型網絡詐騙犯罪法律適用難題。 2016年12月， 聯合最高法、 公安部頒布 關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見，對電信網絡詐騙犯罪的定罪量刑、關聯犯罪的定罪量刑

69、、電信網絡詐騙共同犯罪和主觀故意的認定、電信網絡詐騙案件的管轄、涉案財物的處理、調查取證和證據認定等作了詳細規定，進一步明確了法律標準，統一了司法尺度。聯合最高法頒布關于辦理侵犯公民個人信息刑事案件適用法律若干問題的解釋，組織編寫檢察機關辦理電信網絡詐騙案件指引檢察機關辦理侵犯公民個人信息案件指引，針對通過信息網絡發布公民個人信息的行為，對設立用于實施非法獲取、出售或者提供公民個人信息違法犯罪活動的網站、通訊群組的行為，網絡服務提供者拒不履行信息網絡安全管理義務的行為進一步明確了認定標準。44第二章 公安、檢察機關打擊治理電信網絡詐騙的工作及成效4. 開展調研督導，加強對下指導力度一是召開聯合

70、督導會。2016 年，最高檢與公安部聯合召開電信網絡新型違法犯罪典型案件剖析調研會和電信網絡新型違法犯罪重點整治、突出地區督導會，剖析典型案例，總結當前全國重點整治、突出地區打擊治理電信網絡詐騙犯罪基本情況、存在問題和取得的成效，并對打擊治理工作進行現場督導和部署。 二是組織培訓交流。與公安部、最高法聯合組織關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見 電視電話培訓會， 邀請專家深入解讀 意見 精神和主要內容。 派員參加在湖南湘潭舉辦的 關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見座談會，與公安、法院同志一起研討意見的理解與適用，進一步統一了認識，形成打擊合力。 三是加強專題調

71、研。在浙江省杭州市臨安區組織召開辦理電信網絡詐騙和侵犯公民個人信息犯罪案件專題調研會，江蘇等五?。ㄊ校z察院分管此項工作的負責同志、業務骨干以及兩類案件多發地區辦案一線檢察官參加了會議。會后形成關于辦理電信網絡詐騙及侵犯公民個人信息犯罪案件專題調研會相關情況的報告，圍繞典型案例深入分析了此類犯罪的特點、存在的問題，并就下一步工作提出建議。5. 掛牌督辦案件，確保專項行動落到實處最高檢先后掛牌督辦了三批電信網絡詐騙重特大案件，包括山東臨沂徐玉玉被電信詐騙致死案等涉校學生被詐騙重點案件，“8.20”亞美尼亞專案等跨國境引渡回國詐騙團伙案件，以及公安部重點督辦系列詐騙專案共計 65 起。其中，僅第二

72、批督辦案件涉案金額近 4 億元，被害人數達 25 萬余人，犯罪嫌疑人約 1100 余人，串并案共 5600 余起。1100425560045第二章 公安、檢察機關打擊治理電信網絡詐騙的工作及成效6. 建立健全專業化辦案部門和辦案組織，提高懲防電信網絡詐騙犯罪專業化水平 為加強對電信網絡詐騙犯罪案件辦理工作的組織領導，2017 年 9 月，最高檢專門成立計算機網絡犯罪案件檢察官辦案組，承辦和指導辦理涉及網絡安全犯罪案件以及利用網絡實施的相關犯罪等案件。地方各級檢察機關優化辦案資源配置，有的設立專門的計算機網絡犯罪辦案機構，有的單獨設置計算機網絡犯罪案件檢察官辦案組，提升辦案人員專業化水平，不斷提

73、高計算機網絡犯罪案件的辦理質量。如北京市檢察機關成立 5 個計算機網絡犯罪辦案部門，其中北京市東城區人民檢察院設立了網絡和電信犯罪檢察部，海淀區人民檢察院設立了科技犯罪檢察部，負責計算機網絡犯罪案件的辦理。7. 加強國際司法協作，共同應對跨境犯罪2016 年以來，我國相繼從肯尼亞、馬來西亞、柬埔寨、老撾以及亞美尼亞等國成功抓捕歸案電信網絡詐騙犯罪嫌疑人數百人。為此，最高檢向江蘇、浙江、廣東三省檢察機關下發通知，要求蘇州、杭州、東莞和惠州四地檢察機關配合當地公安機關依法、從快、妥善依法辦理境外電信網絡詐騙犯罪批捕工作。檢察機關成功從西班牙遣返 84 名臺灣籍犯罪嫌疑人，及時追回贓款贓物并做好返還

74、工作，實現了良好的法律效果和社會效果。除依法辦理案件，最高檢還積極努力與多國檢察機關一起協商解決電信網絡詐騙犯罪刑事管轄權沖突等問題，特別是在跨境協助調查取證、緝捕遣返犯罪嫌疑人、涉案贓款贓物移交、證據轉換、司法文書送達、通信與網絡證據的轉換及互相采信問題等方面都有深入合作，為聯合跨境打擊犯罪打下了良好的基礎。最高檢還派員與公安部有關同志，先后赴西班牙、捷克、克羅地亞、匈牙利、斯洛文尼亞、波蘭及越南、老撾等國家，與當地檢察機關和警方對接，就共同開展打擊電信網絡犯罪執法合作進行交流。還與東歐國家建立檢檢和警警雙線聯動合作機制和落實有關國際協作辦案經費，即我國警方在對“檢察官主導偵查”司法體制的國

75、家組織開展境外執法行動時，由檢察機關根據需要適時派員加入公安機關專案組，負責與外方檢察機關的溝通協調。46第二章 公安、檢察機關打擊治理電信網絡詐騙的工作及成效三、典型案例展示案例一、跨境冒充公檢法詐騙案1. 作案手法：不法分子假冒公安、檢察官或者法官等以涉嫌各種違法犯罪為理由，要求被害人提供賬戶核查資金或將資金轉入安全賬戶。騙子為了體現真實性，甚至還會制作假的通緝令，以達到操控被害人的目的。2. 案情重現：北京市公安機關接群眾黃某某報案稱有詐騙行為人假冒“北京市朝陽區公安分局國際刑警”實施詐騙，期間為騙取事主信任，還主動讓事主撥打 +8610114 核實電話真偽。北京市局刑偵總隊立即會同有關

76、單位成立專案組開展偵查調查工作，技術研判發現犯罪窩點位于菲律賓。隨后，公安部派出專案組赴菲律賓開展打擊工作，克服地域、生活習慣以及中菲雙方法律制度上的重重困難，取得突破進展。經100 余天奮戰，專案組會同菲律賓國家警察局在菲律賓老沃市郊區成功打掉一個以冒充公檢法手段對中國大陸居民實施電信詐騙犯罪的團伙， 抓獲犯罪嫌疑人22名 （其中臺灣籍13人， 大陸籍2人， 菲籍7人） ，現場繳獲用于實施詐騙犯罪的筆記本電腦、語音網關、作案用手機、話術若干。初步核實該團伙共實施詐騙案件 33 起，涉案金額 3300 余萬元。47第二章 公安、檢察機關打擊治理電信網絡詐騙的工作及成效防騙提醒： 一是留意來電號

77、碼。此類案件中，大多數來電都是通過改號軟件從境外撥打，來電顯示上會有“+”或“00”等前綴，如出現此類異常，可以基本判定為騙子無疑；二是假冒檢察官、 法官人員多為南方口音， 當對方來電不符合常用語習慣時， 就要存疑 ；三是公檢法人員絕對不會通過電話、社交賬號通知你已涉案或要求核查資金、將錢款轉移安全賬戶，更不會讓你上網瀏覽自己的通緝令或者逮捕令，或者將此類材料郵寄到個人手中。 凡通過電話、 短信等要求進行轉賬、 匯款、 資金核查操作的都是詐騙， 切記不相信、不轉賬；四是如實在不能辨別真偽，要撥打 110 核實并了結情況，對方電話不清楚時，一定要撥打來電號碼當地的 110 進行核實（當地區號 +

78、110）。+XXX XXXX&00 XXX XXXX123448第二章 公安、檢察機關打擊治理電信網絡詐騙的工作及成效案例二、交友投資類詐騙案1. 作案手法：在相親網站或者普通社交軟件結識，一旦兩人發展成為戀人關系，便誘惑被害人參與網絡賭博、網上購買彩票、網上投資等，騙取錢款。2. 案情重現：江蘇省蘇州市王某報案稱之前在網上加了一個好友，對方自稱是老師，后以買蛋糕過生日、閨蜜生病等名義讓其轉賬，共計被騙 8700 元。蘇州市公安機關接報案后，立即成立專案組開展偵查調查工作。經縝密偵查，蘇州市公安機關在湖北武漢、天門抓獲陳某等 12 名犯罪嫌疑人，在福建省福州市成功抓獲賴某等 14 名犯罪嫌疑人

79、。經查，陳某犯罪團伙在網上冒充幼師，結交男性網友，以去云南支教、過生日等為由向男性網友索要財物，騙取財物后立即更換手機和社交賬號進行下一周期詐騙，并將騙得財物通過多次轉賬方式洗錢取現。犯罪嫌疑人賴某成立公司組織多人冒充女性在交友網站以交友戀愛的方式騙取被害人信任進而注冊平臺進行投資，后以控制平臺后臺漲跌的方式，詐騙被害人錢財。被害人遍及全國各地百余人，涉案金額 60 萬余元。防騙提醒： 一是網絡交友要謹慎，應比現實社會交友更加謹慎，遇到異常熱情，短時間內主動要求確立情侶關系的人需要提高警惕；二是深度交友務必深入了解，特別是婚戀網站、社交網站、交友 APP 上的好友，深度交往時務必核實信息，防止

80、對方以虛擬身份實施詐騙，此類案件，作案全程對方不見面。不要輕信網上發過來的圖片和視頻；三是在與網友接觸時，切莫起貪念；四是不要隨意轉賬或者匯款，當素未謀面的網友忽然提及財物時，要提高警惕，不要被甜言蜜語沖昏頭腦。49第二章 公安、檢察機關打擊治理電信網絡詐騙的工作及成效防騙提醒： 案例三、兼職刷單類詐騙案1. 作案手法：在各種群組或者短信息中發布兼職信息，工作內容大多是招募網絡兼職刷單，聲稱“回報率高” “工資日結” “不占時間” ， 以高額傭金為誘餌吸引當事人上鉤， 要求事主刷單做兼職。 第一次往往會兌現傭金，待當事人刷單金額較大時，就會以系統卡單、系統錯誤、激活賬戶為由，要求事主繼續刷單或

81、匯保證金，騙取金額。2. 案情重現：潘某報警稱，在家收到一條陌生號碼發送的兼職刷單短信，以高利益誘使自己購買虛擬產品進行刷單，被不法分子詐騙 12 萬余元。接報后，公安機關成立專案組，技術研判出取款人身份信息，隨即趕往其住址進行蹲守，并將犯罪嫌疑人馮某某抓獲。經突審，在寧波市鄞州區成功抓獲另外 3 名犯罪嫌疑人。一是通過網絡平臺找工作或者兼職時，不要被高額報酬盲目吸引，不要有“貪小便宜”和“輕松賺錢”的心態，不要隨意點擊陌生鏈接；二是找兼職應當前往正規的公司或中介，簽訂合法勞務合同，保護自己的合法權益，特別是當對方要求預先交納保證金以及其他費用的時候，一定要牢記風險意識；三是刷單詐騙往往要求被

82、害人購買的物品為電話充值卡、游戲點卡等，支付時多請被害人掃描二維碼付款；四是網絡刷單本就屬于違法行為、 嚴重失信行為， 應珍惜個人信用， 力避參與此類工作，遭遇詐騙立即報警，并將對方的聊天記錄、電話號碼等留存提供給警方，以便警方破案。50第二章 公安、檢察機關打擊治理電信網絡詐騙的工作及成效防騙提醒： 案例四、代辦信用卡、貸款詐騙案一是任何不需要簽訂合同的貸款都是不可能的，請選擇正規融資渠道；二是通過正規渠道辦理信用卡，不要輕信所謂的“信用卡代辦機構或人員”；三是任何正規貸款不可能請貸款人先繳納手續費等費用， 也不會讓貸款人存錢以驗資 ；四是不要告訴他人動態驗證碼、銀行卡卡號、有效期、卡背面上

83、簽名欄末三位校驗碼等關鍵銀行卡信息。1. 作案手法：騙子通過社交軟件或其他廣告群發可以提升信用卡額度、信用卡套現、辦理大額信用卡或辦理大額低息貸款等信息，假冒“銀行短信” “銀行電話”邀請持卡人提額，誘導持卡人按照他的要求操作，騙取用戶信息；發布信用卡套現廣告，騙取信用卡密碼后，透支卡內資金；以辦理大額低息貸款為餌，通過收取中介費、預付利息、保證金等方式實施詐騙。2. 案情重現：深圳坂田派出所接居民徐某報案，稱其接到一個陌生電話詢問是否需要辦理貸款。通過電話交流后，嫌疑人添加了事主社交賬號，讓事主下載某貸款 APP，并要求其提交 8088 元人民幣手續費以提升在該 APP 的貨款額度。事主通過

84、掃描對方發來的收款二維碼轉賬 8088 元人民幣后，便一直不予回復，徐某發現被騙。深圳市公安機關經縝密偵查，在湖南長沙市一寫字樓開展收網行動，成功抓獲犯罪嫌疑人 230 名，繳獲大量作案設備、詐騙話術和公民個人信息。51第二章 公安、檢察機關打擊治理電信網絡詐騙的工作及成效案例五、薦股投資類詐騙案1. 作案手法：犯罪分子通過購買股民信息，抓住部分股民投資失敗、股票虧損、急于解套的心理，以提供專業老師一對一指導、內幕消息為由，利用事先購買的盤后股信息（盤后股指在每日股票收盤后某些私募機構發布的股票代碼，特點是第二天會高開，但由于股票市場 T+1 的交易模式，無法當天購買當天賣出，故并無實際投資意

85、義），獲取被害股民的信任，騙取股民交納高額會員費。13456252第二章 公安、檢察機關打擊治理電信網絡詐騙的工作及成效防騙提醒： 2. 案情重現：江蘇省無錫市的趙某至公安機關報案，稱其不久在股票專業公司“國泰機構”的業務員推薦下，添加了股票專家“康老師”為好友。之后二人以“專業指導” “內幕消息”，先后多次讓趙某繳納了共計22800 元的會員費，但事后推薦的股票不僅沒有如期上漲，反而節節下跌，待其再次尋找“康老師”以及業務員理論時，發現對方早已將其拉黑。無錫市公安機關接報后立即開展偵查調查工作。經縝密偵查，公安機關在河北省石家莊市抓獲以石某某為首的犯罪嫌疑人12名， 并現場扣押用于實施詐騙犯

86、罪的電腦、手機等 100 余部。本案被害人遍及全國各地，涉案金額人民幣 100 余萬元。后該案被檢察機關依法提起公訴。法院經審理，以詐騙罪判處相關被告人相應的刑罰。一是留意陌生號碼，尤其是陌生來電者對本人的炒股情況、資金狀況等信息有所了解時，更要提高警惕，你的個人信息極有可能已經被犯罪分子非法購買；二是冷靜對待“穩贏承諾”，發現自己被拉入各類炒股群后，切勿聽信“薦股者”一面之詞，投資均有風險，無論是所謂“專家指導”“短線消息”“黑馬行情”，還是其口中所稱的“高級會員”“必贏軟件”，背后都可能存在陷阱；三是網絡交友要慎重，切勿被頭像、空間等信息所欺騙，真實使用者的情況可能和你通過網絡所見的內容大

87、相徑庭，尤其是認識之初就極為熱情的人，更加要有防范之心；四是識別轉賬賬戶，不要輕易、隨便向陌生人轉賬，對于他人給出的轉賬賬戶多加核實，犯罪團伙一般不會使用自己本人或者公司的賬戶進行收款，如果出現收款人與對方所稱的人員、公司不一致時，要多加核實，即可發現破綻；五是選擇合法證券期貨經營機構，獲取相關投資咨詢服務，合法證券期貨經營機構名單可在中國證監會、中國證券業協會、中國期貨業協會網站查詢；六是如果遭遇此類詐騙，要及時報警，將聊天信息、轉賬記錄等保存好并提供給公安機關，配合公安機關做好案件偵破工作。53第二章 公安、檢察機關打擊治理電信網絡詐騙的工作及成效防騙提醒： 案例六、 “助考”詐騙案1.

88、作案手法：以在校學生為作案目標，瞅準部分學生意圖通過違規渠道購買考試答案、進行考試改分的投機取巧心理，首先雇傭黑客竊取大量考試考生報名信息，然后雇傭短信群發商發送詐騙短信，誘騙學生主動添加詐騙份子社交賬號后，以出售考試答案或者可以給考試成績改分為由，騙取學生錢款。2. 案情重現：以曾某為首的詐騙團伙，通過向考生發送詐騙信息，以謊稱可以提供考試試題、考試答案、考試改分為由，實施多起電信網絡詐騙犯罪，發送詐騙信息 400 余萬條，先后騙取被害人人民幣 6 萬余元。為幫助實施詐騙，曾某先后非法獲取公民個人信息共計 1000 余萬條。后該案被檢察機關依法提起公訴，法院經審理，以詐騙罪判處相關被告人相應

89、的刑罰。廣大學生不要存在通過違規渠道購買考試答案或者考試改分的錯誤想法，要認真對待學業?？荚囎鞅妆旧韺儆谶`規行為，犯罪分子就是抓住學生的投機心理實施詐騙犯罪。很多學生被騙之后由于本身行為不端導致不愿報案，也給司法機關打擊此類犯罪造成一定阻礙。123+54第二章 公安、檢察機關打擊治理電信網絡詐騙的工作及成效防騙提醒： 案例七、打卡 APP 網絡詐騙案一是通過網絡平臺參與活動時，不要盲目被或多或少的金錢獎勵吸引，不要有“貪小便宜”或“輕松賺錢、一舉兩得”的心態；二是盡量通過正規渠道下載、使用手機 APP，不要通過網絡隨意交付財物，特別要警惕不明的支付鏈接；三是牢記風險意識，注意保護個人信息。1.

90、 作案手法：以身心健康、寓教于樂等名目，通過自我激勵、團隊鼓勵、金錢獎勵等噱頭包裝，誘使被害人投入金錢參與打卡挑戰；利用軟件設置和網絡技術，人為修改 APP 挑戰規則和獎勵數額，騙取被害人財物；針對挑戰者客戶的投訴質疑，編織話術應對。2. 案情重現：王某某、李某某經共謀向被告人金某某購得“早起挑戰團”、“準時早起”軟件源代碼，后王某某、李某某以某甲公司為據點，先后開設“早起挑戰團” “準時早起”早起打卡 APP。打卡平臺要求每位挑戰者通過網絡支付向某甲公司賬戶支付 10 元至 20000 元不等的挑戰金，在挑戰期的每天早晨固定時段登錄打卡平臺打卡。打卡平臺規則明確：當天打卡成功者瓜分未打卡成功

91、者的挑戰金，挑戰者成功打卡指定周期后，可以向平臺申請退還挑戰金。王某某、李某某在營運過程中，多次聯系金某某對“早起挑戰團” “準時早起”軟件進行再開發，在軟件后臺修改實際的未打卡金額數據入口，增加已打卡金額、減少未打卡金額。王某某、李某某等人將經修改減少后的未打卡金額作為當天的挑戰金進行發還，將截留的金額據為己有。在不到半年時間里，全國各地的打卡挑戰者共參與打卡 98 萬余人次，打卡成功者本應獲得的挑戰金真實金額為 400 余萬元，而王某某、李某某等人實際發放的金額為 160 余萬元。被告人王某某等人通過上述方式騙取各被害人共計 240 余萬元。后該案被檢察機關依法提起公訴，法院經審理，以詐騙

92、罪判處相關被告人相應的刑罰。55第二章 公安、檢察機關打擊治理電信網絡詐騙的工作及成效案例八、色情詐騙案1. 作案手法：利用男性獨自在外居住酒店時易出現的“招嫖”心理，通過技術手段設置“桃色陷阱”，欺騙被害人先交錢再提供“服務”，詐騙金額較小，從 200 元到 2000 元不等。被害人即使識破騙局，也會因為金額較小，且緊張、羞愧又不愿意聲張而不敢報警。此類詐騙作案門檻低，作案工具成本低廉，僅需一臺手機，就可隨時隨地作案，可以一人單獨作案或多人共同作案。300m56第二章 公安、檢察機關打擊治理電信網絡詐騙的工作及成效防騙提醒： 一是謹防“桃色陷阱”，網絡招嫖行為不管是真是假，都是違法行為；二是

93、無論何種情況下都不要相信“先發紅包后上門服務”等套路，網絡支付要謹慎，發現支付異常要立即停止；三是發現被騙之后要及時留存證據，盡快報案，最大程度挽回損失。2. 案情重現：犯罪嫌疑人黎某某、陳某某、彭某某、林某某等人在海南省儋州市等地通過在網上購買非實名登記的社交賬號，包裝成賣淫小姐的身份，隨后聯系“上號”人員即犯罪嫌疑人來某某、秦某某等人通過技術手段將該賬號修改定位到指定地點（全國各地酒店附近），等候被害人搜索添加好友。隨后，黎某某等人以賣淫小姐上門需要路費、先支付嫖資、轉賬忘記備注、繳納賣淫小姐人身安全保證金等借口向被害人索要錢財，實施詐騙。為規避偵查，犯罪嫌疑人黎某某等詐騙份子向“洗錢”人

94、員即犯罪嫌疑人鄧某某等人購買收款二維碼發送給被害人用于專門收取詐騙所得錢款，錢款經一層或多層流轉后最終流入犯罪嫌疑人陳某某等人處。犯罪嫌疑人鄧某某等“洗錢”人員明知黎某某等人實施電信網絡詐騙行為，仍從他人處大量收購收款二維碼， 再提供給黎某某等詐騙行為人使用， 并從中收取百分之十作為 “手續費” 。經查，本案涉案金額 500 萬元以上。該案線索由溫州市公安局接報案獲取，并抓獲多名犯罪嫌疑人。檢察機關挑選 4 名辦案經驗豐富并熟練掌握計算機、互聯網專業知識的檢察官成立專門辦案小組，以 10 名左右的犯罪嫌疑人為一小組，同步審查， 確保辦案步調統一、 證據標準一致， 以提升辦案質量與打擊效果。 該

95、案被檢察機關依法提起公訴后，法院經審理，以詐騙罪判處相關被告人相應的刑罰。57第二章 公安、檢察機關打擊治理電信網絡詐騙的工作及成效案例九、 “免費送”詐騙案1. 作案手法不法分子利用熟人間的信任，通過讓被害人在網上發布虛假信息，更容易讓被害人的親朋好友上當受騙。同時，因為犯罪金額低，被害人報警意愿不強，造成大量被害人沒有收到警示，繼而不斷有新的被害人被騙。2. 案情重現被告人顧某某等人成立、運營紫諾商貿有限公司，指使業務員通過社交平臺添加好友，在網絡社區中傳播“免費贈送某名牌運動鞋” “免費贈送某名牌手環”等虛假信息，騙取被害人的信任，引誘被害人轉發信息并識別信息中的二維碼，按照紫諾公司事先

96、設計的表格內容填寫收貨信息，獲取免費贈送的物品。后采取收到貨物后支付郵費的方式，將假冒名牌商標的劣質鞋快遞給被害人，騙取每名被害人人民幣 36 元；將劣質電子表快遞給被害人，騙取每名被害人人民幣 29 元。本案涉案人員多達 200 余人。經鑒定，各被告人實施詐騙涉案金額 1 萬余元至 1.4 億余元不等。后該案被檢察機關依法提起公訴。法院經審理，以詐騙罪判處相關被告人相應的刑罰。防騙提醒： 一是要注重培養網絡安全意識，不要輕易相信不正規的商業信息和廣告；二是在網絡活動中不要有“貪小便宜”的心理，越是貪圖便宜越容易落入網絡陷阱；三是在網絡活動中，一旦發現自己被騙時，一定要及時報警，給其他沒有上當

97、受騙的人警示，這樣可以協助公安機關及早抓捕犯罪分子，減少其他被害人被騙的幾率；四是在發現被騙后一定要及時保存證據，收集相關鏈接的截圖、圖片以及實物證據，便于公安機關固定證據和被害人挽回損失。騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系第三章 59第三章 騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系第三章 騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系針對持續高發的電信網絡詐騙犯罪，騰訊公司始終保持對黑色產業鏈嚴厲打擊的態度，構建底層安全保護、用戶舉報受理、大數據防控、刑事案件打擊、安全知識普及五位一體的防治體系，為公眾筑起一道堅固的安全防火墻。由于公司產品眾多，安全保護措施也根據產品功能各有不同，故本報告將以微信在賬號

98、體系安全保護方面的措施為例。一、建立火眼反詐騙系統，筑牢底層安全保護對電信網絡詐騙的打擊與治理，賬號安全是基礎。一直以來，微信安全團隊對在微信體系內的欺詐惡意帳號保持嚴厲打擊的態度，針對用戶損失大、高發類型的欺詐模式成立了專項打擊，通過反欺詐模型等技術手段，從各個維度和場景對微信上的欺詐行為進行覆蓋式打擊。（一）微信反欺詐解決方案火眼反詐騙系統火眼反詐騙系統，是微信安全團隊針對電信網絡詐騙，建立的一套通用、可靠的欺詐風險防控解決方案。該系統從事前 - 事中 - 事后三個階段分別進行風險控制，并構建了完整的反詐騙體系架構和一體化運營系統，期望為 11 億微信用戶提供反詐騙安全保護能力。60第三章

99、 騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系該系統重點打擊治理仿冒領導（財務）詐騙、仿冒公檢法詐騙、色情詐騙、免費送詐騙、交易詐騙等類型。同時，也提供實時風險感知、大盤告警、案例復盤分析等一系列可視化工具。1. 事前欺詐賬號的發現與識別基于騰訊在網絡安全方面 20 年的技術和經驗，已經積累了大量的數據，各類數據的接入最終搭建成為完整的數據倉庫。 同時系統采用了流式計算的技術， 對大規模流動數據進行實時分析， 建立行為系統，最終對賬號異常特征的實時觀察。通過上述技術措施，可實現對用戶投訴的梳理和深度挖掘，對惡意賬號的網絡環境特征、行為特征等進行多維度分析，從而構建一套智能用戶畫像的體系。為此微信自主研

100、發了無監督異常聚類檢測算法、外掛監測和客戶端保護體系等多種技術，結合微信賬號的安全審計結果，從賬號的舉報記錄、屬性等多個緯度主動發現和識別和覆蓋欺詐、惡意賬號。目前對惡意賬號的覆蓋率達 96%。該系統采用規則引擎與機器學習模型組合而成的混合模型，及時對微信場景內所有詐騙類型的賬號進行綜合打擊治理，即利用建立好的知識庫建立不同的規則，再組建成新的規則引擎，尋找最優的解決方案，同時依賴大量特定的歷史樣本訓練，二者最終結合成一個混合模型。61第三章 騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系2. 事中用戶安全體驗針對用戶的潛在風險，微信開發了基于客戶端的產品體驗，讓用戶對潛在風險再三評估，降低欺詐風險。目

101、前針對若干重要互動場景設置安全提醒，包括異常詳情、客服求助、以及結果反饋。（1）賬號側前端安全體驗為了讓用戶感知到可能存在的安全風險，盡早阻斷欺詐行為，微信在聊天場景設計了一套集提醒、求助、投訴于一體的防欺詐安全保護機制。根據用戶舉報的大數據模型，針對不同詐騙類型和賬號特點，開發出了近十種不同描述的異常提醒，當對方賬號滿足其中一種異常時，將會顯示其對應的提醒文字。個人聊天場景下的欺詐提醒體驗：62第三章 騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系群聊場景下的欺詐提醒體驗：63第三章 騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系（2）社交支付側安全體驗為了阻止詐騙行為對被害人造成財產損失，微信構建了一套對惡意

102、賬號支付能力進行限制，對被騙資金凍結、止損，以減少用戶損失的策略模型。當系統識別出收款方賬戶的異常特征，付款時會彈出轉賬提醒的消息，比如提示“對方賬號存在風險，請勿向對方轉帳”等。A、提醒 / 攔截（付款方）64第三章 騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系B、攔截知會（收款方）C、攔截解脫（收款方）*65第三章 騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系3. 事后人工運營發現和梯度處罰除了建立自動化、智能化的安全技術策略體系，為了能更高效地感知和提取有效的數據，微信安全團隊也充分結合騰訊 110 的運營能力，搭建了完善的安全運營閉環。人工受理審核 針對安全規則存疑、命中欺詐高風險以及不滿意安全規則處

103、罰結果的三類投訴，直接轉為人工受理渠道。人工根據舉報用戶舉證，被舉報人行為特征等綜合信息，甄別有害類型、惡意程度，并對其進行包括不限于封號、限制功能、警告等多種梯度處罰措施；同時人工根據受理的舉報數據進行聚類分析，反哺安全策略調整優化。人工受理團隊為騰訊 110 組建的 300 余人專業團隊，根據嚴謹規范的標準流程，支持微信客戶端投訴產品流程體驗。截至目前，接駁人工的受理量高達 600W，處置違規賬號量 230W。舉報數據分析除基礎的人工審核外，運營團隊還專設黑產情報分析與挖掘小組，一方面對舉報數據進行聚類分析，深挖黑灰產上下游產業鏈、具體模式、行為特征等，持續提供專業報告，實時升級打擊策略，

104、保證策略的持續有效性；另一方面， 通過對人工審核標記的詐騙賬號進行特征提取和多維屬性分析， 反哺規則引擎、文本模型、黑樣本庫、機器學習等線上模型。60023066第三章 騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系違規賬號延伸挖掘為了進一步前置惡意賬號發現能力，消耗黑產團伙賬號存量資源，提高作惡成本，最終降低欺詐、違規發生的概率，微信安全團隊會通過人工選取確認違規的賬號做為分析樣本，進行延伸挖掘，對更多可疑賬號和網絡環境、設備等進行關注和處理。（二）專項治理典型及高發欺詐類型針對典型及高發的詐騙類型，微信主動進行專項治理，通過制定專項打擊計劃，發布專項治理公告，開放短期舉報入口，分析專項運營數據，優化

105、線上策略，并聯動騰訊“守護者計劃”安全團隊，協助公安機關對線下團伙進行刑事打擊。（三）微信欺詐治理打擊成果微信反詐騙體系化平臺自正式上線以來， 通過火眼系統， 結合人工審核， 提升對欺詐團伙的挖掘能力，目前已對仿冒、兼職、貸款、返利等多種欺詐類型進行全面覆蓋。累計發現、處罰惡意賬號數百萬，有效提醒用戶數十萬， 用戶投訴反饋量一直保持在歷史低位水平， 社交支付訂單報障量自2018年中旬至今，同比下降 30%。67第三章 騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系（一）布局欺詐舉報多平臺入口為了便于用戶深度參與監督治理，除產品本身舉報端口外，騰訊 110 還搭建小程序、網站、公眾號、微博等平臺矩陣，進一

106、步適配移動互聯網用戶使用習慣，為用戶提供多渠道舉報形式。二、深耕用戶舉報受理，拓寬全民共治的網絡途徑（二）建立嚴謹的欺詐舉報閉環體系騰訊 110 組建數百人的專業審核團隊，建立完善的 24 小時閉環運營流程，搭建統一的舉報柔性操作平臺，形成了業內領先的欺詐類舉報閉環服務體系。同時，建立了嚴謹的處置打擊標準，含單賬號、多賬號關聯處置，定期組織專家進行各個具體策略的打擊與覆蓋的驗證，及時調整和優化安全模型。68第三章 騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系三、協助支持刑事案件打擊，強化法律規范治理作用如果說安全技術策略和用戶舉報受理處置是積極防御，那么線下的刑事打擊則是對電信網絡詐騙黑產的主動進攻。

107、當前網絡犯罪的黑色產業與互聯網行業的安全防護始終處在一種“你追我趕”的持續對抗之中，并且隨著雙方技術水平的更新而交替壓制，呈現一種螺旋式上升的趨勢，因此法律的規制特別是刑事打擊必不可少。（一）統籌內部資源，專業支持打擊實踐面對不斷轉化升級的新型電信網絡詐騙犯罪，我們需要打造一支實踐經驗豐富、理論知識精通的專業化團隊。因此，2016 年 4 月，騰訊公司推出“守護者計劃”平臺，組建 “守護者計劃”安全團隊，與各界密切協作，共建網絡生態安全體系。騰訊“守護者計劃”安全團隊對內聯動微信安全團隊、騰訊 110，依托騰訊在安全大數據、底層技術方面的優勢，在線索輸出、技術分析等方面積極配合支持公安機關打擊

108、電信網絡詐騙，震懾犯罪，并在案件偵破后復盤分析犯罪手法，反哺線上對抗策略，為公眾加固網絡安全防護。自 2016 年推出至 2019 年 6 月底，騰訊 “守護者計劃”安全團隊配合公安機關開展各類網絡黑灰產打擊行動，共計破獲案件 646 件，抓獲人員超過 11000 名，涉案金額超過 220 億元，極大地震懾和遏制了網絡黑產分子的囂張氣焰。（圖為騰訊公司首席執行官馬化騰在2018年 “守護者計劃” 大會上致辭）69第三章 騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系圖 3 為問道安全沙龍第四期聚焦網絡虛擬賬號的“黑與惡”中，騰訊網絡安全與犯罪研究基地首席研究員門美子進行發言圖 2 為 2018 年“互聯

109、網刑事法制高峰論壇”現場展示“惡意注冊產業鏈”圖 1 為騰訊公司副總裁謝呼在 2018 年“互聯網刑事法制高峰論壇”上致辭（二）構建研究平臺，解決法律適用難題推動刑事案件落地、優化安全保護策略，需要有準確的法律適用和科學的法律解讀做支撐。2016 年，騰訊公司成立“騰訊網絡安全與犯罪研究基地”，聚焦新型電信網絡詐騙犯罪問題，開展典型案例研究、法律政策跟蹤解讀研討，并推動研究成果落地，發布多份專業研究報告，助力線上安全防護策略和線下刑事案件打擊工作。針對在打擊電信網絡詐騙及上游黑產過程中遇到的法律適用難點，騰訊網絡安全與犯罪研究基地通過其打造的“互聯網刑事法制高峰論壇”“問道安全講堂”“問道安全

110、沙龍”等高端交流平臺，發揮橋梁紐帶作用，推動打擊實踐和前沿理論研究的結合。12312370第三章 騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系騰訊公司協助打擊電信網絡詐騙案例黑客：主要通過服務器弱口令、數據庫注入、獲取 weshell 等方式取得大量服務器權限，搜獲大批量的低端網站并販賣；黑帽 SEO：從黑客端買到大量低端網站，偽造網頁，通過增加關鍵字等方法提高網站的權重，將詐騙團伙需要掛網的號碼植入該些已經提高了權重的網頁中， 使其在搜索網頁中排名靠前， 提高被害人點擊網頁、撥打掛網號碼的幾率；2018 年下半年，某市貸款類詐騙高發，騰訊“守護者計劃”安全團隊協助警方梳理相關警情時發現：其中一部分被

111、害人通過某類貨款 APP 借款，后因急于還錢，上網搜索該 APP 的客服電話咨詢還款事宜時，犯罪分子冒充該 APP 客服，要求被害人通過掃描付款二維碼交納保證金，以此騙取被害人錢財。專案組通過進一步深入摸排，發現了團伙內完整的黑灰產業鏈，并一舉將其搗毀。案例一：仿冒詐騙全鏈條打擊15*71第三章 騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系洗錢組：主要負責提供收款二維碼給話務組，在其得手后第一時間將涉案資金進行轉移。同時，還負責美化包裝涉案二維碼，讓其感官上更加接近官方客服；取款組：通過接受上家指示，使用他人銀行卡將涉案贓款取現，扣除相應點數后返還給上家；號商：采取公司化運作，批量獲取到大量賬號、密碼

112、及其他公民個人信息，并在網上進行販賣；銀行卡商：從黑市上買到相關的身份證，然后物色樣貌較為相似的人員冒用他人身份到相關營業網點進行開戶，隨后將銀行卡以較高的價格進行販賣。話務組：通過將作案號碼交給黑帽 SEO 進行推廣后，便冒充相關 APP 客服進行詐騙；商務總機號商：為了協助話務組躲避偵查，作了2 層話務跳轉；針對薦股類詐騙的高發態勢，騰訊“守護者計劃”安全團隊對薦股類詐騙犯罪手法深入研究，應用大數據分析方法對薦股詐騙團伙線索進行深入挖掘，配合各地警方開展薦股詐騙專項打擊，期間向各地公安機關批量輸出犯罪團伙線索 200 余條，協助公安機關打掉薦股詐騙團伙 27 個，抓獲犯罪嫌疑人 800余人

113、，有力震懾了實施薦股詐騙的不法分子。案例二：薦股詐騙專項行動2002780072第三章 騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系對案件的復盤研究發現， 薦股詐騙手法在不斷升級。 從早期 “賭概率” 、 “炒軟件” 以騙取高額會員費、軟件使用費，逐步向設立“假平臺”發展。詐騙團伙通過網絡購買 MT4 金融交易平臺軟件后，對功能數據進行修改或添加，設置各種風控參數，例如延時交易、滑點、卡盤、最大單量限制等，甚至修改 K 線及設置資金凍結等， 便于后臺控制。 搭好假平臺后， 詐騙團伙雇請推廣團伙多渠道推廣， 利用薦股類話術，以高盈利為誘餌，誘騙客戶入金，并在后臺實時操縱行情，偽造交易記錄，甚至控制被害人

114、的資金流向，詐騙被害人大量資金。近兩年，騰訊“守護者計劃”安全團隊協助警方，破獲全國首例利用 AI 技術從事黑產活動的案件，連續打掉全國最大的兩個利用 AI 人工智能神經網絡，破解識別字符型驗證碼的打碼平臺：“快啊答題”和 “光速打碼” ， 并由此挖掘出一條從撞庫盜號、 破解驗證碼到販賣公民信息、 實施網絡詐騙的全鏈條黑產。打碼平臺系列案首次查獲黑產從業人員把 AI 技術運用到了電信網絡詐騙的黑產鏈中，通過撞庫、盜號、釣魚，而后利用打碼平臺的 AI 技術快速海量的清洗校驗黑灰數據，販賣給下游電信網絡詐騙團伙，實施精準詐騙。黑產分子使用基于神經網絡模型的深度學習技術，訓練多個驗證碼圖片識別模型，

115、搭建分布式 AI 驗證碼識別系統，用以毫秒級快速高效海量的識別驗證碼，識別率很高，基本上洞穿了大多數圖片式驗證碼策略。案件三：打碼平臺系列案73第三章 騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系*四、創建警企聯合實驗室，發揮大數據防控治理效能隨著電信網絡詐騙犯罪手法和技術能力的不斷升級，為適應形勢變化，騰訊公司積極探索電信網絡詐騙“警企協同，聯合治理”的創新模式，建立“警企聯合實驗室”，借助公司大數據分析研究和科技創新優勢，在事前感知、事中防控、事后研判等環節協助公安機關提升打擊治理效能?！熬舐摵蠈嶒炇摇?接入了由騰訊安全團隊開發的 “安全態勢感知系統” “鷹眼反電話詐騙系統” “麒麟偽基站定位系

116、統” “神荼網址反詐騙系統” “神羊情報分析平臺” “賓果反詐騙防控系統”六大安全應用系統。 其中， “安全態勢感知” 屬于事前預警感知；警方在事中需要進行阻斷詐騙進程時， 則可運用 “鷹眼”“神荼”和“麒麟”系統；在事后進行溯源分析時，則使用“神羊”情報分析平臺；而“賓果”兼具事前感知預警和事中攔截封堵功能， 其主要功能是依托線上警企聯動， 線下警方預警阻斷， 降低發案率、抑制詐騙類犯罪的蔓延。六大系統貫穿始終，形成以大數據和人工智能為依托的全鏈條反電信網絡詐騙體系，為警方預警和偵查各種電信網絡詐騙案件提供協助。74第三章 騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系安全態勢感知系統基于人工智能技術

117、，俯瞰全網安全態勢的可視化平臺。實現對全局態勢、流量攻擊、惡意網址、病毒態勢、重點網站、仿冒公檢法等線索和態勢的感知預警。鷹眼智能反電話詐騙系統通過對海量脫敏通話話單的大數據分析，在智能引擎的快速模型識別匹配下，實時檢測出正在受騙的用戶，并且通過和警方或者運營商合作，對受騙用戶進行實時勸阻，在第一時間保護用戶的財產，甚至人身安全。目前，鷹眼系統已經在全國 20 多個城市落地，累計挽回用戶損失超過 10 億元。麒麟偽基站定位系統利用大數據和 LBS 對偽基站進行定位，并從空間、時間維度利用地圖直觀呈現偽基站的聚類傳播區域和實時運動軌跡，幫助警方提高打擊偽基站團伙的效率。神荼網址反詐騙系統利用大數

118、據分析和機器學習識別并攔截欺詐、釣魚網址。除此之外，神荼還會對典型的網址詐騙進行線索挖掘，團伙聚集分析，為有關部門的線下打擊和抓捕提供協助。神羊情報分析平臺是基于騰訊安全大數據推出的移動互聯網一站式威脅信息分析平臺。輸入與安全相關的病毒樣本、IP、域名、電話號碼或郵箱，即能通過智能化的算法直觀地量化案情的影響區域、人數和傳播態勢，高效地追蹤案情元素的分發、傳播和影響趨勢，提高對線索進行追蹤溯源、打擊犯罪的效率。賓果反詐騙防控系統騰訊聯合公安部刑偵局研發的智能識別網絡詐騙產品。其運用 AI 人工智能技術和機器學習原理，針對詐騙高危區域的窩點及仿冒公檢法、貸款詐騙、刷單詐騙、冒熟詐騙、退款詐騙等多

119、種詐騙手法進行建模分析，通過事前感知預警、事中策略攔截封堵、線下重點打擊等手段，有效保護用戶上網安全，降低群眾遭遇詐騙的風險。自賓果反詐騙防控系統投入使用以來，全國重點詐騙區域詐騙號碼大幅下降降幅接近 70%；每月向各地公安機關預警超過 1 萬起詐騙，及時挽回人民群眾損失。75第三章 騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系圖為 2017 年 11 月 21 日，騰訊聯手上海市反電信網絡詐騙中心正式成立“騰訊上海反電信網絡詐騙聯合實驗室”圖為 2018 年 5 月 14 日，騰訊與浙江省公安廳簽訂戰略合作框架協議，共建“騰訊浙江安全聯合實驗室”目前，上海、深圳、浙江、北京的“警企聯合實驗室”已相繼

120、建成，形成跨越南北的防控打擊矩陣。未來，該實驗室矩陣將會相互呼應，進一步發揮騰訊安全能力優勢，帶動華南、華東、華北地區乃至全國，助力公安機關開創針對電信網絡詐騙乃至全鏈條黑灰產的打擊治理新局面。76第三章 騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系（一）運營公眾號線上宣傳矩陣以“守護者計劃” “微信安全中心” “騰訊 110” “騰訊網絡安全與犯罪研究基地” “微信110”等多個公眾號、小程序、網站為運營宣傳教育載體，分別設立常規化品牌運營欄目，提供騙局揭露、辟謠、熱點安全資訊、微信安全使用技巧、安全打擊事件、法律適用研究等教育內容，同時還提供各種賬號基礎安全功能，如找回賬號密碼、解封、凍結、解凍、

121、投訴賬號等。五、普及網絡安全知識，提高全民防騙意識騰訊110 （含騰訊110官網、 小程序、 公眾號） ：更新教育文章內容148篇， 閱讀總量累計達1236萬?！拔⑿虐踩行摹?“微信110” 公眾號：發布及轉載反欺詐類打擊公告、 教育漫畫、 視頻、 文章共46篇， 閱讀總量超過 218 萬，以豐富多樣的形式傳達安全理念，幫助用戶進行安全知識儲備，以便更好地規避安全風險?！笆刈o者計劃”公眾號：發布文章 152 篇，閱讀量超過 87 萬，第一時間分享新型網絡騙局，帶用戶及時了解反欺詐攻略?！膀v訊網絡安全與犯罪研究基地”公眾號：發布文章 109 篇，閱讀量超過 31 萬。塑造親切的、有趣、專業的公

122、眾號人物化形象“鵝師傅”，連接警方、法律專業人士以及關心網絡安全的公眾用戶。148109 4621815277第三章 騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系（二）開展“守護者計劃”公益行動為進一步普及防騙知識，切實提高公眾的反詐騙安全意識，鼓勵更多用戶參與到防治新型網絡違法犯罪的行動中。自 2016 年以來，每年暑期，騰訊公司都在政府部門指導下，聯合互聯網企業和社會知名人士，共同開展“守護者計劃”公益行動。2016-2018 年連續三年 7-8 月，分別圍繞“反電信網絡詐騙” “保護公民個人信息” “防范網絡傳銷”等不同主題開展公益教育活動，內容包括拍攝用戶教育視頻、走進社區和高校開展網絡安全課

123、程、展示公益宣傳海報等，均取得了很好的效果。每年的“守護者計劃”公益行動，線上、線下的參與人數均超過 2 億人次。2016 年“守護者計劃”公益行動2017 年“守護者計劃”公益行動2018 年“守護者計劃”公益行動海報78第三章 騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系（三）針對垂直人群精耕細作針對中老年群體的“安知課堂”項目，向中老年人傳遞“識別網絡詐騙”“識別網絡傳銷”“識別網絡謠言”等安全知識。針對不同的受眾群體的上網安全，騰訊“守護者計劃”安全團隊將教育的內容進行定制化開發。針對未成年人群體的“企鵝伴成長”項目，向未成年人普及“遠離不良信息” “提防網絡詐騙” “保護個人信息”等方面的知

124、識；“企鵝伴成長”網絡安全課安知課堂79第三章 騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系針對大學生群體的“思享計劃”項目，為大學生群體提供拒絕網絡傳銷、保護個人信息、保護國家安全等方面的知識?！八枷碛媱潯彬v訊安全課進校園（四）發布“微反詐”小程序為增強用戶反詐意識、揭秘各類詐騙手法、及時獲取風險預警，2019 年，騰訊公司正式發布 微反詐 小程序?！拔⒎丛p”小程序是騰訊公司為廣大用戶提供的一整套反詐自助小工具，用戶可以通過小程序的搜索功能，便捷查詢詐騙手法、網址和手機號等，快速識別欺詐信息等，不斷修煉自己的反詐 功力 。同時，它還嵌入到“騰訊 110”“守護者計劃”等小程序，使用戶可以一鍵舉報欺詐

125、信息，更加方便用戶使用。其主要功能如下：80第三章 騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系1. 欺詐信息搜索該功能提供詐騙類型、可疑金融 / 傳銷平臺、網址以及手機號等的安全信息查詢。騰訊 110 團隊會根據用戶舉報及時更新詐騙類型，目前已提供 11 個大類、134 個小類的詐騙形式供廣大用戶搜索了解。2. 詐騙雷達分布圖包含全國各省 top6 舉報詐騙類型，讓大家實時了解用戶舉報的欺詐態勢。點擊詐騙類型（如：兼職詐騙），即可查看了解相關詐騙類型的手法解析及防騙案例。81第三章 騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系3. 反詐警示與各地檢察、公安機關建立合作預警、通告機制，第一時間預警區域性高發、

126、新型的詐騙類型，破獲案件后的被害人權利義務告知書提醒廣大用戶避免上當受騙，被騙后及時挽回損失。同時基于系統識別和平臺舉報大數據能力，對當前熱門欺詐態勢及最新詐騙手法進行預警通告。4. 防騙案例該模塊以“鵝探長防騙大講堂”專欄模式，結合用戶真實舉報案例，持續更新全網最新、最熱門的詐騙手法解析，內容覆蓋交易詐騙、兼職詐騙、交友詐騙等，幫助用戶了解防騙套路，提高防范意識。82第三章 騰訊針對電信網絡詐騙的防護及治理體系提升電信網絡詐騙綜合防治實效的建議第四章 84第四章 提升電信網絡詐騙綜合防治實效的建議第四章 提升電信網絡詐騙綜合防治實效的建議一、不斷完善技術策略，加固安全防護屏障面對快速變更和不

127、斷迭代的互聯網詐騙現狀，和不法分子作案呈跨境化、產業化、鏈條化及多種黑產相互勾連聚集的特點，互聯網服務提供者惟有不斷更新安全治理工具和完善技術策略，做好長期持續對抗的準備。一是互聯網服務提供者要不斷研究升級搜索、電商、社交、內容等平臺的反欺詐治理工具，強化涉欺詐內容在鏈接跳轉、關聯搜索、廣告植入、用戶信息共享等方面的審查功能，推動建立互聯網信息審查處置機制，依法攔截、屏蔽不法內容并及時清理，積極消除安全隱患。加大安全建設投入，提高安全技術水平與風險防控能力，如加密技術的研發、防御機制的完善、大數據運算能力的升級等，從而有效阻斷電信網絡詐騙的鏈路。二是結合反欺詐對抗實踐經驗，建立針對不同手法的反

128、欺詐治理體系，及時驗證、更新、發布最新特征模型與對抗策略。提高“事前”止騙命中率，同時也為“事中”和“事后”用戶權益的維護、不法分子的打擊處置，提供高效可靠的解決方案。UP85第四章 提升電信網絡詐騙綜合防治實效的建議二、創新普法宣傳形式，加強網絡安全教育如今的電信網絡詐騙手法時常翻新，有些甚至利用高科技智能化手段，部分公眾受個體知識和經驗的局限，往往防不勝防。因此，從根本上加強電信詐騙犯罪的預防及治理，迫切需要提高全社會的識騙、防騙與依法維權的意識和技能。一是廣泛宣傳，強化預警效果。譬如，公安、通訊、金融、互聯網企業等機構在發現新型詐騙手法后，可通過互聯網、電視新聞、廣告海報等渠道，向公眾及

129、時宣傳警示；司法機關、行政管理部門、消費者權益保護協會等，也可通過不定期地宣傳典型案例，開展普法教育。為提高宣傳普及性和覆蓋率，可在宣傳形式上貼近用戶，不斷創新。如騰訊“微反詐”小程序，集案件動態統計、反詐警示、案例宣傳和舉報入口于一體，為用戶提供一站式綜合安全服務，有助于充分發揮大數據優勢，強化宣傳引導效果，提高全民參與度，幫助群眾提升防騙意識與防騙能力。二是引導社會公眾提升個人信息保護意識和依法維權意識，注重個人信息安全的保護。無論工作還是生活，對個人信息尤其敏感信息，應時刻保持警惕，全方位守護個人信息安全。同時還要懂得善于運用法律武器維護自身合法權益，最大限度地避免或減少個人財產損失，遭

130、受詐騙后應及時尋求法律救濟。86第四章 提升電信網絡詐騙綜合防治實效的建議三、完善法律規制方案，加大源頭黑產治理當前，應對電信網絡詐騙，部分法律規制的障礙與不力也成為掣肘打擊效果的重要因素之一。眾所周知，電信網絡詐騙等犯罪具有鏈條長、分工細化的特點，加之近年來跨境趨勢明顯，電信網絡詐騙的治理受到管轄因素、刑事國際司法協助因素、取證固證因素、當地執法配合程度及執法水平、出境抓捕成本大等因素交叉影響，全鏈條打擊困難突出、成本巨大、收效較慢。另一方面，電信網絡詐騙的上游行為，如為詐騙提供互聯網賬號、提供透傳工具、提供支付結算賬號等行為，成為下游犯罪的源頭之惡，危害性巨大，但在下游詐騙正犯未能到案實現

131、全鏈條打擊的情況下，對這部分行為實施打擊又十分困難，客觀造成了上游黑產泛濫發展，為下游“源源不斷”提供助力的現狀。在此情況下，為了解決全鏈條打擊的困境，實現對網絡犯罪“打早打小”的初衷，刑法修正案（九）增加了非法利用信息網絡罪和幫助信息網絡犯罪活動罪，希望借此優化司法實踐中對于電信網絡詐騙等行為的上游和幫助行為的打擊治理。然而，上述罪名自 2015 年開始適用至今，總體適用數量不多，且司法實踐中爭議較大，主要體現在：一是沒有明確追訴標準，各地把握不一致；二是與共同犯罪的區分不清晰，判斷標準不統一，導致適用混亂；三是在網絡犯罪非接觸性特點普遍的情況下，關于行為人“明知”的主觀要素證明困難?；谝?/p>

132、上，我們建議公安司法機關通過完善相關立法、出臺司法解釋、發布指導案例等方式，明確法律適用方法，進一步明確對網絡詐騙上游行為及幫助行為的法律規制方案，加大對源頭黑產問題（包括侵犯公民個人信息、提供黑產專門工具、提供惡意注冊賬號等）的打擊治理，徹底斬斷網絡詐騙產業鏈條的各個環節。四、多行業多領域協同，加深合作優化實效網絡安全問題不能只靠政府部門，更需要社會各界和各個行業共同努力，聯手共治。通訊、網絡和資金是電信網絡詐騙三個重要的環節，因此，通訊運營商、互聯網企業和金融機構在有關部門指導下加強合作，是健全完善打擊治理長效工作機制的重中之重。譬如，通信管理部門和運營企業，可從切實加強手機號碼管理入手，

133、進一步強化用戶實名管理制度，87第四章 提升電信網絡詐騙綜合防治實效的建議又如金融機構在理順涉案資金環節，對即時查詢、緊急止付、快速凍結工作機制等方面進一步健全完善，提供高效服務，實現以快制快，對流轉于銀行間的詐騙贓款及早發現、及早凍結，進一步提高涉案資金的查控效率。由此我們也建議，社會各方，加深互信、互通，主動破除合作壁壘，調動各方優勢資源及技術能力，共同打擊和防范電信網絡詐騙。面對跨平臺詐騙犯罪，各方共同更新治理策略和強化治理方案，有效打擊更為復雜的電信網絡詐騙，攜手為清朗互聯網環境貢獻力量。杜絕非實名“黑號”成為詐騙工具。同時，在信息流快速查詢反饋、詐騙電話攔截阻斷和快速通報關停等方面，

134、為偵查辦案提供便利，及時、有效切斷電信網絡詐騙信息流。再如，互聯網企業可發揮技術優勢，主動在線索發掘、案件協查、跨境合作等方面助力偵查機關強化打擊實效。在針對部分犯罪行為利用第三方支付平臺進行支付結算的情形，主動完善風控及協作機制，協助辦案部門發現、識別和阻斷用于詐騙的可疑資金流轉。88第四章 提升電信網絡詐騙綜合防治實效的建議五、呼吁用戶積極參與，加入“反詐行動派” 新的預防與發現技術，新的抵御與打擊模式，對電信網絡詐騙形成了一定的遏制作用，但同時詐騙行為人的作案意識與手法也在不斷升級。 新形勢下， 需要推動反詐工作從初步聯合進一步升級到全民行動。據中國互聯網絡信息中心第 43 次中國互聯網

135、絡發展狀況統計報告顯示，至 2018 年底，我國網民總數達 8.29 億，其中手機網民 8.17 億，全年新增手機網民 6433 萬。隨著互聯網覆蓋范圍的進一步擴大，全民參與已成為當前打擊治理電信網絡詐騙的關鍵。我們知道，無論是通過詐騙電話、短信，還是釣魚網址、外掛軟件等，只要犯罪分子實施詐騙行為，必然會留下作案痕跡，而這些“痕跡”都將成為大數據的一部分。數據越多，數據分析技術越強，對于電信網絡詐騙的預防、發現和打擊越精準有效。在“人人都可能是親歷者”的情況下，具有針對性的安全大數據的快速累積、更新，可以持續優化反詐產品后臺技術的學習能力，使新生的詐騙類型在早期就得到遏制。89第四章 提升電信

136、網絡詐騙綜合防治實效的建議這不僅要求公安機關、金融機構、通訊運營商和互聯網企業要形成合力，更需要每一位用戶都積極參與其中。對詐騙電話、短信、網址等信息的隨手標記，對詐騙行為的及時舉報，對詐騙現象的主動咨詢，都有助于完善反詐騙安全數據庫，壯大全社會反詐騙的行動力量。一己之力也許微小，但若每個人都能參與其中，每一次標記的數據就是億級的，這些數據將發揮更多價值，反詐騙行動將會更加有效。聯合打擊模式協助破獲了諸多大案要案，能夠治標；全民參與、切實行動，才能治本。面對席卷全民的電信網絡詐騙， 所有人都應有意識地提高警惕， 主動學習法律知識， 積極舉報詐騙線索、 配合執法打擊，不懈地向親友宣傳引導。無論是出于對社會的責任之義，還是出于對家人的守護之心，每個人都需要做一個“行動派”，共同加入反電信網絡詐騙的隊伍中來。騰訊公司始終以守護用戶利益、維護網絡空間清朗環境為己任，切實履行企業義務，積極承擔社會責任，發揮自身優勢，打造專業隊伍，構建科學防治體系，并在司法機關與政府有關部門的指導下，不斷完善、提高治理水平。未來，騰訊將繼續與政府、司法機關、行業、公眾共同努力，共筑反電信網絡詐騙堅固防線，堅決守護用戶安全和互聯網清朗環境！結 語