FSB：監管者和受監管機構對監管科技的使用（英文版）（76頁）.pdf

1、技術和創新正在改變全球金融格局，為受監管機構和當局帶來機遇、風險和挑戰。創新的一個重要領域是應用新技術來幫助當局提高監管能力(稱為“SupTech”)，并由機構來滿足監管要求(稱為“RegTech”)。SupTech和RegTech提供的機會是由近年來涌現的各種因素共同創造的。通過這些API，可以有效地收集和存儲大型應用程序(如云計算)的數據，并提高其可用性。當局和受監管機構都求助于這些技術，以幫助它們管理2008年金融危機后實施的日益嚴格的監管要求。SupTech和RegTech工具可能對金融穩定有重要的好處。對于當局而言，使用SupTech可以提高監督、監測和分析能力，并生成實時風險指標，

2、以支持前瞻性、基于判斷的監督和決策。對于受監管機構而言，使用RegTech可以改善合規結果，增強風險管理能力，并對業務產生新的見解，以改進決策。對于當局和受監管機構而言，效率和有效性的提高，以及以前手工流程自動化可能帶來的質量改進，都是一個重要的考慮因素。鑒于這些好處，SupTech成為越來越多當局的戰略重點也就不足為奇了。根據對金融穩定委員會成員的調查，大多數受訪者制定了高科技、創新或數據戰略，這些戰略的使用自2016年以來顯著增加。監管機構報告的高科技工具最常見的“使用案例”是在監管報告和數據管理領域。近年來，SupTech在“不當行為分析”和微觀審慎監管方面的使用有所增加，而據報道，市場監督方面的使用案例有所減少。超過一半的調查對象表示，他們擁有SupTech工具的正式開發或測試平臺。人工智能應用是最常用的SupTech工具，預計在未來仍將如此。金融穩定委員會成員報告說，SupTech戰略的增長可以用供給側和需求側驅動力來解釋。監管流程的“效率和有效性”提高的潛力，以及對風險和合規發展的“改進洞察”的可能性，在很大程度上是SupTech戰略最常提到的需求方驅動因素。在供應方面，最常提到的驅動因素是數據策略的發展、人工智能技術可用性的提高以及機器可讀數據的出現。