杭州派盾信安科技：2019年度數字資產反洗錢研究報告（22頁）.pdf

1、未受監管的全球數字資產流向區塊鏈技術自比特幣2009年誕生以來，至今已有十年的發展歷程。各國政府和各個國際金融監管機構也從最初的模糊處理過渡至較清晰的嘗試監管階段。整體而言，所有國家和監管機構都認為區塊鏈是一門新興技術，并表示接受和支持。然而，對以比特幣為代表的數字資產應用，各國態度不一，支持、中立、反對的國家都有。比如，日本承認比特幣為合法貨幣;美國認為比特幣是一種商品，并非證券，不能按證券標準納入監管;中國則禁止比特幣等數字資產在交易所的公開買賣行為。國際機構和各國政府對數字資產的監管和合規要求世界上最重要的國際金融監管機構是FATF (Financial Action Task Forc

2、o)，它是一家總部位于巴黎，專門做反洗錢和打擊金融恐怖主義的機構，有39個成員國。2018年10月，FATF聲明它的監管規則同樣適用于虛擬資產(VA, VirtualAsset)和虛擬資產服務提供商(VASP, Virtual Asset Service Provider)，包括數字資產交易所和數字錢包等。2019年6月，FATF發布了INR15 (Interpretive Note to Recommendation 15),進一步明確了對數字資產的監管細節，并給出了實施時間表。INR15規定各國和VASP必須在一年以內，也就是2020年6月以前，開始執行FATF的監管要求。二十國集團(G20)已表示支持這一決定。INR15最核心的一項要求就是“Travel Rule”，它要求所有超過1000美元/歐元的交易，必須把交易的發起人信息，受益人信息，和交易金額報備給FATF。這項規定對VASP是一項巨大挑戰，意味著數字資產交易所等機構要在不到一年的時間內建立起完整的KYC和大額交易監控和匯報機制，與此同時，還要克服對沒有KYC的地址進行溯源等技術難題。