畢馬威：2021年首席合規官調查：分享客戶對合規要求的觀點（15頁）.pdf

1、由于企業日益關注自動化和技術，包括將數據分析和預測性監測與各個合規部門的工作整合，CCO 認識到他們不僅需要具備傳統的合規技能和知識，而且還需要補充有關這些新領域的專業知識。54% 的 CCO 認為數據分析是他們需要提高現有合規團隊專業知識的領域。同樣的，特定行業的專門監管法規、消費者權益保障和網絡/信息保護也是受訪者關注并需要優化的工作，CCO 還計劃引進具備 IT 安全專業知識 (37% 的受訪者) 和監管經驗 (30% 的受訪者) 的人才。CCO 希望利用未來幾年整體合規預算的提升解決目前的人才缺口問題。企業的不同職能員工遍布全球各地，因此企業也在想方設法簡化并整合合規政策和程序。在跨國

2、企業中，員工擁有不同的工作經驗、教育背景和母語，對企業各級員工來說，容易找到和解釋的合規政策尤為重要。盡管只有 9% 的受訪者表示他們已完成并落實政策簡化項目，但對合規部門來說這仍是應該優先處理的倡議。近 50% 的受訪者表示他們目前正著手簡化合規政策和程序，另有 37% 的受訪者已有近期內開展相關工作的計劃。在未來幾年內，我們預計政策簡化將成為合規部門持續開展的常規工作之一，以主動更新、管理和提升大型跨國企業的合規計劃和政策庫。新冠疫情提升了某些合規領域的重要性，例如第三方風險和信息保護，而且帶來了新的合規挑戰，包括接觸和監控遠程和分散的人員 而這些轉變不太可能完全恢復到新冠疫情發生前的狀況

3、。CCO 明白合規形勢正在急速變化，而為了迅速適應這些變化，一些臨時采用的程序可能會成為企業的永久措施。但這些政策原來只是臨時性質，在實施時可能沒有得到等同永久措施的適當審查以識別潛在的合規風險。疫情 對合規的影響也不容忽視，疫情影響下，合規部門的實體位置也在發生變化。92% 的受訪者表示，疫情發生前合 規團隊成員完全或大部分時間在現場工作，63% 的受訪者預期日后合規團隊成員將會一部分時間在現場工作，另一部 分時間遠程工作，而 10% 的受訪者甚至預期日后合規團隊成員將大部分時間或完全遠程工作。合規部門不僅需要迅速把關注焦點轉移到為應對疫情而產生的風險領域，包括員工欺詐、不當行為、浪費和濫用

4、情況的變化;業務資源的壓力不斷增加;以及轉變中的第三方風險，而且還需要在他們自身也在適應遠程工作模式的情況下應對上述挑戰。隨著過去一年遠程醫療的發展，以及調撥緊急資金支持檢測、疫苗接種和認證等疫情應對措施，醫療保健行業已發生巨變。這些巨變瞬間發生，監管機構很有可能收緊相關的審查。值得注意的是，醫療保健行業的受訪者把數據分析自動化 (80%)，問題管理和調查 (43%)，監控和測試 (40%) 列為未來 3 年的優先項目。除面對新的監管和市場壓力之外，生命科學企業還處于全球應對新冠疫情的創新行業前端。在需要優化監管與合規職責的選項中，生命科學行業的受訪者把產品安全(63%) 和消費者權益保護 (

5、40%) 列為首要選項的比例明顯高于其他行業，可見該行業正朝著病患為本的方向發展。生命科學企業在監控和測試等方面發展成熟，但受訪者仍然將監控和測試列為自動化的優先項目 (53%)，其次是數據分析 (53%) 和監管映射(50%)。銀行與資本市場行業的目標之一是專注于消費者和投資者權益保障，并不斷加強業務運作的韌性。受訪者選擇網絡/信息保護 (73%)、欺詐 (55%) 和反洗錢 (30%) 作為需要優化的首要合規職責，結果符合該行業的目標。此外，該行業受訪者中把調查視為需要與整個企業整合的首要領域的比例較高 (27%，整體受訪者只有12%)，可見調查有助于該行業受訪者提升行為風險計劃的成效。保險業受訪者中有 42% 把政策管理視為需要優化的首要合規工作之一，遠高于其他行業的整體受訪者 (8%)。61% 的保險業受訪者表示他們正開展項目簡化合規政策和程序 (整體受訪者只有 49%)。隨著州和聯邦監管審查范圍不斷向新的領域擴大 (例如消費者權益保障、ESG 等)，保險業受訪者表示他們將專注于合規監控和測試，而且55% 的保險業受訪者將此列為未來 3 年首要優先自動化項目。