工商銀行：工商銀行2021年度報告摘要.PDF

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1、中國工商銀行股份有限公司 2021 年度報告摘要 1 中國工商銀行股份有限公司中國工商銀行股份有限公司 股票代碼：601398 2021 年度報告年度報告摘要摘要 1.重要提示重要提示 本年度報告摘要來自年度報告全文，為全面了解中國工商銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）的經營成果、財務狀況及未來發展規劃，投資者應當到上海證券交易所網站（）及本行網站（www.icbc-）仔細閱讀年度報告全文。本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證年度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并承擔個別和連帶的法律責任。2022 年 3 月 30 日，本行董事會審議通過了202

2、1 年度報告正文及摘要。會議應出席董事 14 名，親自出席 13 名，委托出席 1 名，努特韋林克董事委托梁定邦董事出席會議并代為行使表決權。本行按中國會計準則和國際財務報告準則編制的 2021 年度財務報告已經德勤華永會計師事務所（特殊普通合伙）和德勤關黃陳方會計師行分別根據中國和國際審計準則審計，并出具標準無保留意見的審計報告。本行董事會建議派發 2021 年度普通股現金股息，每 10 股人民幣 2.933 元（含稅）。該分配方案將提請 2021 年度股東年會批準。本行不實施資本公積金轉增股本。中國工商銀行股份有限公司 2021 年度報告摘要 2 2.公司基本情況簡介公司基本情況簡介 2.

3、1 基本情況簡介基本情況簡介 證券簡稱 證券代碼 上市交易所 A 股 工商銀行 601398 上海證券交易所 H 股 工商銀行 1398 香港聯合交易所有限公司 境外優先股 ICBC 20USDPREF 4620 香港聯合交易所有限公司 境內優先股 工行優 1 360011 上海證券交易所 工行優 2 360036 2.2 聯系人和聯系方式聯系人和聯系方式 董事會秘書、公司秘書 姓名 官學清 聯系地址 中國北京市西城區復興門內大街 55 號 電話 86-10-66108608 傳真 86-10-66107571 電子信箱 3.財務概要財務概要（本年度報告摘要所載財務數據及指標按照中國會計準則編

4、制，除特別說明外，為本行及本行所屬子公司合并數據，以人民幣列示。）中國工商銀行股份有限公司 2021 年度報告摘要 3 3.1 財務數據財務數據 2021 2020 比上年增長比上年增長率率（%）2019 全年經營成果全年經營成果（人民幣百萬元）營業收入 942,762 882,665 6.8 855,428 營業利潤 423,564 391,382 8.2 390,568 凈利潤 350,216 317,685 10.2 313,361 歸屬于母公司股東的凈利潤 348,338 315,906 10.3 312,224 扣除非經常性損益后歸屬于母公司股東的凈利潤 345,899 314,09

5、7 10.1 310,502 經營活動產生的現金流量凈額 360,882 1,557,616(76.8)481,240 每股計每股計（人民幣元）基本每股收益（1）0.95 0.86 10.5 0.86 稀釋每股收益（1）0.95 0.86 10.5 0.86 扣除非經常性損益后的基本每股收益（1）0.94 0.86 9.3 0.86 于報告期末于報告期末（人民幣百萬元）資產總額 35,171,383 33,345,058 5.5 30,109,436 客戶貸款及墊款總額 20,667,245 18,624,308 11.0 16,761,319 負債總額 31,896,125 30,435,5

6、43 4.8 27,417,433 客戶存款 26,441,774 25,134,726 5.2 22,977,655 歸屬于母公司股東的權益 3,257,755 2,893,502 12.6 2,676,186 股本 356,407 356,407-356,407 每股凈資產（2）8.15 7.48 9.0 6.93 注：（1）根據中國證監會公開發行證券的公司信息披露編報規則第 9 號凈資產收益率和每股收益的計算及披露(2010 年修訂)的規定計算。（2）為期末扣除其他權益工具后的歸屬于母公司股東的權益除以期末普通股股本總數。3.2 財務指標財務指標 2021 2020 比上年比上年變動變動

7、百分點百分點 2019 盈利能力指標盈利能力指標（%）平均總資產回報率（1）1.02 1.00 0.02 1.08 加權平均凈資產收益率（2）12.15 11.95 0.20 13.05 扣除非經常性損益后加權平均凈資產收益率（2）12.06 11.88 0.18 12.98 凈利息差（3）1.92 1.97(0.05)2.12 凈利息收益率（4）2.11 2.15(0.04)2.30 風險加權資產收益率（5）1.68 1.64 0.04 1.75 手續費及傭金凈收入比營業收入 14.11 14.87(0.76)15.26 成本收入比（6）23.97 22.30 1.67 23.27 資產質量

8、指標資產質量指標（%）中國工商銀行股份有限公司 2021 年度報告摘要 4 不良貸款率（7）1.42 1.58(0.16)1.43 撥備覆蓋率（8）205.84 180.68 25.16 199.32 貸款撥備率（9）2.92 2.85 0.07 2.86 資本充足率指標資本充足率指標（%）核心一級資本充足率（10）13.31 13.18 0.13 13.20 一級資本充足率（10）14.94 14.28 0.66 14.27 資本充足率（10）18.02 16.88 1.14 16.77 總權益對總資產比率 9.31 8.73 0.58 8.94 風險加權資產占總資產比率 61.67 60.

9、35 1.32 61.83 注：（1）凈利潤除以期初和期末總資產余額的平均數。（2）根據中國證監會公開發行證券的公司信息披露編報規則第 9 號凈資產收益率和每股收益的計算及披露(2010 年修訂)的規定計算。（3）平均生息資產收益率減平均計息負債付息率。（4）利息凈收入除以平均生息資產。（5）凈利潤除以期初及期末風險加權資產的平均數。（6）業務及管理費除以營業收入。（7）不良貸款余額除以客戶貸款及墊款總額。（8）貸款減值準備余額除以不良貸款余額。（9）貸款減值準備余額除以客戶貸款及墊款總額。（10）根據商業銀行資本管理辦法（試行）計算。3.3 分季度財務數據分季度財務數據 2021 一季度一季

10、度 二季度二季度 三季度三季度 四季度四季度（人民幣百萬元）營業收入 234,191 233,602 244,300 230,669 歸屬于母公司股東的凈利潤 85,730 77,743 88,348 96,517 扣除非經常性損益后歸屬于母公司股東的凈利潤 85,252 77,386 87,751 95,510 經營活動產生的現金流量凈額 612,669(235,123)588,904(605,568)2020 一季度一季度 二季度二季度 三季度三季度 四季度四季度（人民幣百萬元）營業收入 226,979 221,477 217,237 216,972 歸屬于母公司股東的凈利潤 84,494

11、 64,296 79,885 87,231 扣除非經常性損益后歸屬于母公司股東的凈利潤 84,109 64,055 79,505 86,428 經營活動產生的現金流量凈額 1,907,890(34,157)146,709(462,826)中國工商銀行股份有限公司 2021 年度報告摘要 5 3.4 按境內外會計準則編制的財務報表差異說明按境內外會計準則編制的財務報表差異說明 本行按中國會計準則和按國際財務報告準則編制的財務報表中，截至 2021年 12 月 31 日止報告期歸屬于母公司股東的凈利潤和報告期末歸屬于母公司股東的權益并無差異。4.經營經營情況概覽情況概覽 2021 年，面對復雜嚴峻

12、的外部環境，本行認真貫徹黨中央、國務院決策部署，堅持“48 字”工作思路，立足新發展階段，完整、準確、全面貫徹新發展理念，積極服務和融入新發展格局，統籌疫情防控和金融工作，全力落實“三項任務”，取得了穩中有進、進中提質的優異業績，新規劃實施起勢見效，高質量發展邁出堅實步伐。全年集團實現營業收入 9,428 億元，比上年增長 6.8%；撥備前利潤 6,275 億元，比上年增長 5.5%；凈利潤 3,502 億元，比上年增長 10.2%。平均總資產回報率、加權平均凈資產收益率均高于上年；資本充足率 18.02%。不良貸款率 1.42%，較上年末下降 0.16 個百分點。撥備覆蓋率逐季提高至 205

13、.84%。這些指標，充分體現了價值創造、市場地位、風險管控、資本約束的統籌平衡，彰顯了本行的高質量發展質態和強勁發展韌性。這種韌性，源自于我們堅守金融初心使命，持續提升服務實體經濟質效。這種韌性，源自于我們堅守金融初心使命，持續提升服務實體經濟質效。本行圍繞跨周期和逆周期調節部署，落實“六穩”“六?！币?，統籌安排投融資的總量、節奏和結構，不斷提升金融服務的適應性、競爭力、普惠性，更好滿足實體經濟和人民群眾多樣化的金融需求。境內人民幣貸款新增 2.12 萬億元，同比多增 2,433 億元，增量創同期新高；債券投資凈增 7,632 億元，余額繼續保持同業第一。投向實體經濟重點領域和薄弱環節資金精

14、準直達。投向制造業貸款增加 3,197 億元，其中中長期貸款增加 2,427 億元。優化科創金融服務模式，國家重點支持的高新技術領域貸款余額突破萬億元。積極推動綠色低碳轉型，綠色貸款增長 34.4%，總量突破 2.4 萬億元。大力發展數字普惠和供應鏈金融，推動小微貸款增量擴面；推出工銀“興農通”品牌，拓展金融支持鄉村振興的廣度和深度，普惠貸款全年增長超過 50%。中國工商銀行股份有限公司 2021 年度報告摘要 6 這種韌性，源自于我們堅決筑牢風控底線，持續增強防范化解風險能力。這種韌性，源自于我們堅決筑牢風控底線，持續增強防范化解風險能力。本行堅持統籌發展和安全，遵循“管住人、看住錢、扎牢制

15、度防火墻”要求，從“主動防、智能控、全面管”集成發力，打造全面風險管理體系“升級版”。強化制度執行，授信審批新規在境內機構全面落地。深入開展資產質量攻堅，系統排查和治理重點領域、重點客戶風險，加大不良貸款清收處置力度。逾期率、逾期額、剪刀差持續下降。超額完成理財存量壓降任務。嚴密防范市場風險，抓實氣候風險、模型風險等新興風險管控。全面提升內控案防有效性。強化客戶投訴治理，取得階段性明顯成效。這種韌性，源自于我們堅定深化轉型創新，持續激發經營活力增長動力。這種韌性，源自于我們堅定深化轉型創新，持續激發經營活力增長動力。本行對標“十四五”規劃，啟動實施新規劃，扎實推進“揚長、補短、固本、強基”四大

16、布局，深化實施個人金融、外匯業務、重點區域、城鄉聯動戰略，積極培育和塑造高質量發展新優勢。有序推進資產管理、私人銀行、銀行卡等業務經營轉型，全面提升服務能級。數字化轉型提速提效，科技與業務融合程度不斷加深。聚焦民生保障領域，大力打造智慧政務、智慧社保、智慧教育等服務場景。政務、產業、消費（GBC）協同動能進一步增強，資金承接、客戶織網補網等基礎性工作成效逐步顯現。個人客戶總量突破 7 億戶，對公客戶達 969 萬戶，大中小微客戶協調的客戶生態體系不斷完善，高質量發展基礎得到夯實。5.股本變動及主要股東持股情況股本變動及主要股東持股情況 證券發行與上市情況證券發行與上市情況 報告期內，本行未進行

17、配股，無內部職工股，無員工持股計劃，未發行可轉換公司債券，未發行根據中國證監會公開發行證券的公司信息披露內容與格式準則第 2 號年度報告的內容與格式（2021 年修訂）第二章第九節的規定需予以披露的公司債券。有關本行優先股發行情況請參見“股本變動及主要股東持股情況優先股相關情況”。報告期本行二級資本債券及無固定期限資本債券的發行進展情況請參見“重要事項資本工具發行情況”。中國工商銀行股份有限公司 2021 年度報告摘要 7 股東數量和持股情況股東數量和持股情況 截至報告期末，本行普通股股東總數為 750,894 戶，無表決權恢復的優先股股東及持有特別表決權股份的股東。其中 H 股股東 113,

18、054 戶，A 股股東 637,840戶。截至業績披露日前上一月末（2022 年 2 月 28 日），本行普通股股東總數為721,975 戶，無表決權恢復的優先股股東及持有特別表決權股份的股東。前10名普通股股東持股情況 單位：股 股東名稱股東名稱 股東股東性質性質 股份股份類別類別 報告期內報告期內增增減減 期末持股期末持股 數量數量 持股持股 比例（比例（%）質押質押/凍結凍結/標記標記的股的股份數量份數量 中央匯金投資有限責任公司 國家 A 股-123,717,852,951 34.71 無 財政部 國家 A股-110,984,806,678 31.14 無 香港中央結算（代理人）有限公

19、司（5）境外法人 H股-13,477,082 86,154,124,549 24.17 未知 全國社會保障基金理事會（6）國家 A股-12,331,645,186 3.46 無 中國平安人壽保險股份有限公司傳統普通保險產品 其他 A股-3,687,330,676 1.03 無 中國證券金融股份有限公司 國有法人 A股-24 2,416,131,540 0.68 無 香港中央結算有限公司（7）境外法人 A股 200,331,413 1,386,451,666 0.39 無 中央匯金資產管理有限責任公司 國有法人 A股-1,013,921,700 0.28 無 中國人壽保險股份有限公司傳統普通保險

20、產品005LCT001 滬 其他 A股-34,438,403 435,910,885 0.12 無 太平人壽保險有限公司傳統普通保險產品022LCT001 滬 其他 A股 39,168,600 426,975,751 0.12 無 注：（1）以上數據來源于本行 2021 年 12 月 31 日的股東名冊。（2）本行無有限售條件股份。（3）香港中央結算（代理人）有限公司是香港中央結算有限公司的全資子公司。中央匯金資產管理有限責任公司是中央匯金投資有限責任公司的全資子公司。除此之外，本行未知上述股東之間有關聯關系或一致行動關系。（4）除香港中央結算（代理人）有限公司情況未知外，本行前10名股東未參

21、與融資融券及轉融通業務。（5）香港中央結算（代理人）有限公司期末持股數量是該公司以代理人身份，代表截至 2021 年 12 月31 日，在該公司開戶登記的所有機構和個人投資者持有的 H 股股份合計數，期末持股數量中包含中國工商銀行股份有限公司 2021 年度報告摘要 8 全國社會保障基金理事會、平安資產管理有限責任公司、Temasek Holdings(Private)Limited 持有本行的 H 股。（6）根據關于全面推開劃轉部分國有資本充實社?；鸸ぷ鞯耐ㄖㄘ斮Y201949 號），2019 年12 月，財政部一次性劃轉給全國社會保障基金理事會國有資本劃轉賬戶 A 股 12,331,64

22、5,186 股。根據國務院關于印發劃轉部分國有資本充實社?；饘嵤┓桨傅耐ㄖ▏l201749 號）有關規定，全國社會保障基金理事會對本次劃轉股份，自股份劃轉到賬之日起，履行 3 年以上的禁售期義務。報告期末，根據全國社會保障基金理事會向本行提供的資料，全國社會保障基金理事會還持有本行 H 股 7,946,049,758 股，A 股和 H 股共計 20,277,694,944 股，占本行全部普通股股份比重的 5.69%。（7）香港中央結算有限公司期末持股數量是該公司以名義持有人身份，代表截至 2021 年 12 月 31 日，該公司受香港及海外投資者指定并代表其持有的 A 股股份合計數（滬股通

23、股票）。主要股東情況主要股東情況 報告期內，本行的控股股東及實際控制人情況沒有變化?？毓煽毓晒蓶|股東 本行最大的單一股東為匯金公司。匯金公司全稱“中央匯金投資有限責任公司（Central Huijin Investment Ltd.）”，成立于 2003 年 12 月 16 日，是依據公司法由國家出資設立的國有獨資公司，注冊資本、實收資本均為 8,282.09 億元人民幣，注冊地北京市東城區朝陽門北大街 1 號新保利大廈，統一社會信用代碼911000007109329615，法定代表人彭純。匯金公司是中國投資有限責任公司的全資子公司，根據國務院授權，對國有重點金融企業進行股權投資，以出資額為限

24、代表國家依法對國有重點金融企業行使出資人權利和履行出資人義務，實現國有金融資產保值增值。匯金公司不開展其他任何商業性經營活動，不干預其控股的國有重點金融企業的日常經營活動。截至 2021 年 12 月 31 日，匯金公司共持有本行約 34.71%的股份。其直接持股企業信息如下：序號序號 機構名稱機構名稱 匯金公司持股匯金公司持股比例比例 1 國家開發銀行 34.68%2 中國工商銀行股份有限公司(A;H)34.71%3 中國農業銀行股份有限公司(A;H)40.03%4 中國銀行股份有限公司(A;H)64.02%5 中國建設銀行股份有限公司(A;H)57.11%6 中國光大集團股份公司 63.1

25、6%7 恒豐銀行股份有限公司 53.95%8 中國出口信用保險公司 73.63%9 中國再保險（集團）股份有限公司(H)71.56%中國工商銀行股份有限公司 2021 年度報告摘要 9 10 新華人壽保險股份有限公司(A;H)31.34%11 中國建銀投資有限責任公司 100.00%12 中國銀河金融控股有限責任公司 69.07%13 申萬宏源集團股份有限公司(A;H)20.05%14 中國國際金融股份有限公司(A;H)40.11%15 中信建投證券股份有限公司(A;H)30.76%16 中國銀河資產管理有限責任公司 13.30%17 國泰君安投資管理股份有限公司 14.54%注：（1）A 代

26、表 A 股上市公司；H 代表 H 股上市公司。（2）除上述控參股企業外，匯金公司還全資持有子公司中央匯金資產管理有限責任公司。中央匯金資產管理有限責任公司于2015年11月設立，注冊地北京，注冊資本50億元，從事資產管理業務。本行第二大單一股東為財政部，截至2021年12月31日，其共持有本行約31.14%的股份。財政部是國務院的組成部門，是主管國家財政收支、制定財稅政策、進行財政監督等事宜的宏觀調控部門。其他主要股東情況其他主要股東情況 全國社會保障基金理事會。截至2021年12月31日，全國社會保障基金理事會共持有本行5.69%的股份。全國社會保障基金理事會成立于2000年8月，是財政部管

27、理的事業單位，住所為北京市西城區豐匯園11號樓豐匯時代大廈南座，法定代表人劉偉。經國務院批準，依據財政部、人力資源社會保障部規定，全國社會保障基金理事會受托管理以下資金：全國社會保障基金、個人賬戶中央補助資金、部分企業職工基本養老保險資金、基本養老保險基金、劃轉的部分國有資本。實際控制人情況實際控制人情況 無。主要股東及其他人士的權益和淡倉主要股東及其他人士的權益和淡倉 主主要股東及根據香港證券及期貨條例第要股東及根據香港證券及期貨條例第XV部第部第2及第及第3分部須予披露的分部須予披露的權益或淡倉的人士權益或淡倉的人士 截至2021年12月31日，本行接獲以下人士通知其在本行股份及相關股份中

28、擁有的權益或淡倉，該等普通股股份的權益或淡倉已根據香港證券及期貨條例第336條而備存的登記冊所載如下：中國工商銀行股份有限公司 2021 年度報告摘要 10 A股股東 主要股東名稱主要股東名稱 身份身份 A 股數目股數目（股）（股）權益性質權益性質 占占 A 股股比重比重（2）（%）占全部占全部普通股普通股 股份股份比重比重（2）（%）中央匯金投資有限責任公司（1）實益擁有人 123,717,852,951 好倉 45.89 34.71 所控制的法團的權益 1,013,921,700 好倉 0.38 0.28 合計 124,731,774,651 46.26 35.00 財政部 實益擁有人 1

29、10,984,806,678 好倉 41.16 31.14 注：（1）截至2021年12月31日，根據本行股東名冊顯示，中央匯金投資有限責任公司登記在冊的本行股票為123,717,852,951股，中央匯金投資有限責任公司子公司中央匯金資產管理有限責任公司登記在冊的本行股票為1,013,921,700股。（2）由于占比數字經四舍五入，百分比僅供參考。H股股東 主要股東名稱主要股東名稱 身份身份 H 股數目股數目（股）（股）權益權益 性質性質 占占 H 股股 比重比重（3）（%）占全部占全部普通股普通股股份股份比重比重（3）（%）平安資產管理有限責任公司(1)投資經理 12,168,809,00

30、0 好倉 14.02 3.41 全國社會保障基金理事會(2)實益擁有人 8,663,703,234 好倉 9.98 2.43 Temasek Holdings(Private)Limited 所控制的法團的權益 7,317,475,731 好倉 8.43 2.05 注：（1）平安資產管理有限責任公司確認，該等股份為平安資產管理有限責任公司作為投資經理代表若干客戶（包括但不限于中國平安人壽保險股份有限公司）持有，系根據平安資產管理有限責任公司截至 2021 年 12 月 31 日止最后須予申報之權益披露而作出（申報日期為 2019 年 6 月 12 日）。中國平安人壽保險股份有限公司和平安資產管

31、理有限責任公司均為中國平安保險（集團）股份有限公司的附屬公司。因平安資產管理有限責任公司作為投資經理可代表客戶對該等股份全權行使投票權及獨立行使投資經營管理權，亦完全獨立于中國平安保險（集團）股份有限公司，故根據香港證券及期貨條例，中國平安保險（集團）股份有限公司采取非合計方式，豁免作為控股公司對該等股份權益進行披露。（2）根據全國社會保障基金理事會向本行提供的資料，報告期末，全國社會保障基金理事會持有本行H 股 7,946,049,758 股，占本行 H 股股份比重的 9.16%，占本行全部普通股股份比重的 2.23%。（3）由于占比數字經四舍五入，百分比僅供參考。優先股相關情況優先股相關情

32、況 近三年優先股發行上市情況近三年優先股發行上市情況“工行優“工行優2”發行情況”發行情況 中國工商銀行股份有限公司 2021 年度報告摘要 11 經中國銀保監會銀保監復2019444號文和中國證監會證監許可20191048號文核準，本行于2019年9月19日非公開發行了7億股境內優先股。本次境內優先股的每股面值為人民幣100元，按票面值平價發行。票面股息率為基準利率加固定息差，首5年的票面股息率保持不變，其后基準利率每5年重置一次，每個重置周期內的票面股息率保持不變，存續期內固定息差保持不變。本次境內優先股首5年初始股息率通過市場詢價確定為4.2%。經上交所上證函20191752號文同意，本

33、次發行的境內優先股于2019年10月16日起在上交所綜合業務平臺掛牌轉讓，證券簡稱“工行優2”，證券代碼360036。本次境內優先股發行所募集資金的總額為人民幣700億元，在扣除發行費用后全部用于補充本行其他一級資本。本行境內優先股發行情況請參見本行于上交所網站、香港交易所“披露易”網站及本行網站發布的公告。境外優先股發行情況境外優先股發行情況 經中國銀保監會銀保監復2020138號文及中國證監會證監許可20201391號文核準，本行于2020年9月23日非公開發行了1.45億股美元非累積永續境外優先股，發行價格為每股20美元（具體情況請參見下表）。本次發行的境外優先股于2020年9月24日在

34、香港聯合交易所掛牌上市。本次境外優先股發行所募集資金在扣除傭金及發行費用后全部用于補充其他一級資本，提高資本充足率。境外境外 優先股種類優先股種類 股份代號股份代號 股息率股息率 發行總額發行總額 每股募集每股募集 資金全額資金全額 每股募集每股募集 資金凈額資金凈額 發行股數發行股數 美元優先股 4620 3.58%29 億美元 20 美元 人民幣 135.77 元 1.45 億股 本次境外優先股的合格獲配售人不少于6名，其僅發售給專業投資者而不向零售投資者發售，并僅在場外市場非公開轉讓。本行境外優先股發行情況請參見本行于上交所網站、香港交易所“披露易”網站及本行網站發布的公告。中國工商銀行

35、股份有限公司 2021 年度報告摘要 12“工行優工行優1”股息率重置情況股息率重置情況 根據中國工商銀行股份有限公司非公開發行優先股募集說明書的相關條款，本行于2015年11月非公開發行的境內優先股（簡稱“工行優1”，代碼“360011”）采用分階段調整的票面股息率定價方式，票面股息率為基準利率加固定息差，首5年的票面股息率從發行日起保持不變，其后基準利率每5年重置一次，每個重置周期內的票面股息率保持不變。2020年11月，“工行優1”從發行日起滿5年，本行對“工行優1”的票面股息率進行重置，自2020年11月23日起，“工行優1”重置后的票面股息率為4.58%。本行境內優先股股息率重置情況

36、請參見本行于上交所網站、香港交易所“披露易”網站及本行網站發布的公告。優先股股東數量及持股情況優先股股東數量及持股情況 截至報告期末，本行境外優先股股東（或代持人）數量為1戶，境內優先股“工行優1”股東數量為25戶，境內優先股“工行優2”股東數量為33戶。截至業績披露日前上一月末（2022年2月28日），本行境外優先股股東（或代持人）數量為1戶，境內優先股“工行優1”股東數量為26戶，境內優先股“工行優2”股東數量為33戶。前10名境外優先股股東（或代持人）持股情況 單位：股 股東名稱股東名稱 股東股東 性質性質 股份類別股份類別 報告期內增報告期內增減減 期末持股期末持股 數量數量 持股持股

37、 比例比例（%）持有有限持有有限售條件股售條件股份數量份數量 質押質押/凍結凍結/標記的股標記的股份數量份數量 The Bank of New York Depository (Nominees)Limited 境外 法人 美元境外 優先股-145,000,000 100-未知 注：（1）以上數據來源于 2021 年 12 月 31 日的在冊境外優先股股東情況。（2）上述境外優先股的發行采用非公開方式，優先股股東名冊中所列為獲配售人代持人的信息。（3）本行未知上述優先股股東與前 10 名普通股股東之間存在關聯關系或一致行動關系。（4）“持股比例”指優先股股東持有境外優先股的股份數量占境外優先股

38、的股份總數的比例。中國工商銀行股份有限公司 2021 年度報告摘要 13“工行優1”前10名境內優先股股東持股情況 單位：股 股東名稱股東名稱 股東股東 性質性質 股份股份 類別類別 報告期報告期 內增減內增減 期末持股期末持股 數量數量 持股持股 比例比例（%）持有有持有有限售條限售條件股份件股份數量數量 質押質押/凍結凍結/標記的股標記的股份數量份數量 中國移動通信集團有限公司 國有法人 境內優先股-200,000,000 44.4-無 中國煙草總公司 其他 境內優先股-50,000,000 11.1-無 中國人壽保險股份有限公司 國有法人 境內優先股-35,000,000 7.8-無 中

39、國平安人壽保險股份有限公司 境內非國有法人 境內優先股-30,000,000 6.7-無 交銀施羅德資產管理有限公司 境內非國有法人 境內優先股-18,000,000 4.0-無 建信信托有限責任公司 國有法人 境內優先股-15,000,000 3.3-無 中銀國際證券股份有限公司 國有法人 境內優先股-15,000,000 3.3-無 中信證券股份有限公司 國有法人 境內優先股 9,240,000 12,290,000 2.7-無 華寶信托有限責任公司 國有法人 境內優先股 11,400,000 11,400,000 2.5-無 中國煙草總公司山東省公司 其他 境內優先股-10,000,00

40、0 2.2-無 中國煙草總公司黑龍江省公司 其他 境內優先股-10,000,000 2.2-無 中國平安財產保險股份有限公司 境內非國有法人 境內優先股-10,000,000 2.2-無 注：（1）以上數據來源于本行 2021 年 12 月 31 日的“工行優 1”境內優先股股東名冊。（2）中國煙草總公司山東省公司和中國煙草總公司黑龍江省公司是中國煙草總公司的全資子公司；“中國人壽保險股份有限公司傳統普通保險產品005LCT001滬”由中國人壽保險股份有限公司管理；“中國平安人壽保險股份有限公司傳統普通保險產品”由中國平安人壽保險股份有限公司管理；中國平安人壽保險股份有限公司、中國平安財產保險

41、股份有限公司具有關聯關系。除此之外，本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前10名普通股股東之間存在關聯關系或一致行動關系。（3）“持股比例”指優先股股東持有“工行優 1”的股份數量占“工行優 1”的股份總數（即 4.5 億股）的比例。中國工商銀行股份有限公司 2021 年度報告摘要 14“工行優2”前10名境內優先股股東持股情況 單位：股 股東名稱股東名稱 股東股東 性質性質 股份股份 類別類別 報告期報告期 內增減內增減 期末持股期末持股 數量數量 持股持股 比例比例（%）持有有限持有有限售條件股售條件股份數量份數量 質押質押/凍凍結結/標記標記的股份的股份數量數量 中國人壽保險股份

42、有限公司 國有法人 境內優先股-120,000,000 17.1-無 華寶信托有限責任公司 國有法人 境內優先股 112,750,000 112,750,000 16.1-無 中國移動通信集團有限公司 國有法人 境內優先股-100,000,000 14.3-無 中銀國際證券股份有限公司 國有法人 境內優先股-70,000,000 10.0-無 建信信托有限責任公司 國有法人 境內優先股-70,000,000 10.0-無 中國煙草總公司 其他 境內優先股-50,000,000 7.1-無 江蘇省國際信托有限責任公司 國有法人 境內優先股 37,250,000 37,250,000 5.3-無

43、上海煙草集團有限責任公司 其他 境內優先股-30,000,000 4.3-無 北京銀行股份有限公司 境內非國有法人 境內優先股-20,000,000 2.9-無 交銀施羅德資產管理有限公司 境內非國有法人 境內優先股-15,000,000 2.1-無 中國平安財產保險股份有限公司 境內非國有法人 境內優先股-15,000,000 2.1-無 注：（1）以上數據來源于本行 2021 年 12 月 31 日的“工行優 2”境內優先股股東名冊。（2）上海煙草集團有限責任公司、中國煙草總公司山東省公司和中國煙草總公司黑龍江省公司是中國煙草總公司的全資子公司；“中國人壽保險股份有限公司傳統普通保險產品0

44、05LCT001滬”由中國人壽保險股份有限公司管理；“中國平安人壽保險股份有限公司傳統普通保險產品”由中國平安人壽保險股份有限公司管理；中國平安人壽保險股份有限公司、中國平安財產保險股份有限公司具有關聯關系。除此之外，本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前10 名普通股股東之間存在關聯關系或一致行動關系。（3）“持股比例”指優先股股東持有“工行優 2”的股份數量占“工行優 2”的股份總數（即 7.0 億股）的比例。優先股股息分配情況優先股股息分配情況 根據股東大會決議及授權，本行2021年8月27日召開的董事會審議通過了 關于“工行優2”和境外美元優先股股息分配的議案，批準本行于202

45、1年9月24日派發境內優先股“工行優2”股息，于2021年9月23日派發境外美元優先股股息；本中國工商銀行股份有限公司 2021 年度報告摘要 15 行2021年10月29日召開的董事會審議通過了 關于境外歐元優先股和“工行優1”股息分配的議案，批準本行于2021年11月23日派發境內優先股“工行優1”股息，于2021年12月10日派發境外歐元優先股股息。本行境內優先股“工行優1”和“工行優2”每年付息一次，以現金形式支付，計息本金為屆時已發行且存續的優先股票面總金額。本行境內優先股采取非累積股息支付方式，且境內優先股股東按照約定的票面股息率分配股息后，不再與普通股股東一起參加剩余利潤分配。根

46、據境內優先股發行方案約定的有關股息支付的條款，本行向境內優先股“工行優1”派發股息20.61億元人民幣（含稅），股息率為4.58%（含稅）；向境內優先股“工行優2”派發股息29.4億元人民幣（含稅），股息率為4.2%（含稅）。本行境外歐元優先股每年付息一次，以現金形式支付，計息本金為清算優先金額。本行境外歐元優先股采取非累積股息支付方式，且境外歐元優先股股東按照約定的股息率分配股息后，不再與普通股股東一起參加剩余利潤分配。根據境外歐元優先股發行方案約定的有關股息支付的條款，境外歐元優先股股息以歐元幣種派發，派息總額為0.4億歐元（含稅），股息率為6%（不含稅）。按照有關法律規定，在派發境外歐元

47、優先股股息時，本行按10%的稅率代扣代繳所得稅，按照境外歐元優先股條款和條件規定，相關稅費由本行承擔，一并計入境外歐元優先股股息。本行境外美元優先股每年付息一次，以現金形式支付，計息本金為清算優先金額。本行境外美元優先股采取非累積股息支付方式，且境外美元優先股股東按照約定的股息率分配股息后，不再與普通股股東一起參加剩余利潤分配。根據境外美元優先股發行方案約定的有關股息支付的條款，境外美元優先股股息以美元幣種派發，派息總額約為1.153億美元（含稅），股息率為3.58%（不含稅）。按照有關法律規定，在派發境外美元優先股股息時，本行按10%的稅率代扣代繳所得稅，按照境外美元優先股條款和條件規定，相

48、關稅費由本行承擔，一并計入境外美元優先股股息。本行近三年優先股股息分配情況如下表：中國工商銀行股份有限公司 2021 年度報告摘要 16 優先股種類優先股種類 20212021 年年 20202020 年年 2012019 9 年年 股息率股息率 派息總額派息總額(1)股息率股息率 派息總額派息總額(1)股息率股息率 派息總額派息總額(1)境內優先股“工行優 1”4.58%20.61 億元人民幣 4.50%20.25 億元人民幣 4.50%20.25 億元人民幣 境內優先股“工行優 2”4.20%29.4 億元人民幣 4.20%29.4 億元人民幣 不適用 不適用 境外歐元、美元、人民幣優先股

49、(2)6.00%0.4 億歐元 6.00%0.4 億歐元 6.00%0.4 億歐元 1.96 億美元 8 億元人民幣 境外美元優先股(3)3.58%約 1.153 億美元 不適用 不適用 不適用 不適用 注：（1）派息總額含稅。（2）境外歐元、美元、人民幣優先股系本行于 2014 年在境外發行的股息率為 6.00%的 6 億歐元優先股、29.4 億美元優先股及 120 億元人民幣優先股。本行已于 2019 年 12 月 10 日贖回上述境外美元優先股和境外人民幣優先股，并于 2021 年 12 月 10 日贖回上述境外歐元優先股。（3）境外美元優先股系本行于 2020 年在境外發行的股息率為

50、3.58%的 29 億美元優先股。上述股息分配方案已實施完畢，具體付息情況請參見本行于上交所網站、香港交易所“披露易”網站及本行網站發布的公告。優先股贖回或轉換情況優先股贖回或轉換情況 本行于 2014 年在境外發行了 6 億歐元優先股。本行董事會于 2021 年 8 月27 日審議通過了關于行使境外歐元優先股贖回權的議案，本行擬在取得中國銀保監會批準的前提下，于 2021 年 12 月 10 日對全部前述境外歐元優先股行使贖回權。2021 年 10 月，本行收到中國銀保監會的復函，其對本行贖回境外 6 億歐元優先股無異議。根據境外歐元優先股條款和條件以及中國銀保監會的復函，本行于 2021

51、年 12 月 10 日以境外歐元優先股每股贖回價格（即每股境外歐元優先股的清算優先金額加上自前一股息支付日（含該日）起至贖回日（不含該日）為止的期間的應計但尚未派發的股息），贖回上述全部境外歐元優先股。在贖回及注銷上述境外歐元優先股后，本行在境外沒有已發行的歐元優先股。請參見本行于上交所網站、香港交易所“披露易”網站及本行網站發布的公告。報告期內，本行未發生優先股轉換事項。中國工商銀行股份有限公司 2021 年度報告摘要 17 優先股表決權恢復情況優先股表決權恢復情況 報告期內，本行未發生優先股表決權恢復事項。優先股采取的會計政策及理由優先股采取的會計政策及理由 根據財政部發布的企業會計準則第

52、 22 號金融工具確認和計量和企業會計準則第 37 號金融工具列報以及國際會計準則理事會發布的國際財務報告準則第 9 號金融工具和國際會計準則第 32 號金融工具：列報等會計準則相關要求以及本行優先股的主要發行條款，本行已發行且存續的優先股不包括交付現金或其他金融資產的合同義務，且不包括交付可變數量的自身權益工具進行結算的合同義務，作為其他權益工具核算。6.重要重要事項事項 利潤及股息分配利潤及股息分配 報告期利潤及財務狀況載列于本年報審計報告及財務報告部分。經 2021 年 6 月 21 日舉行的 2020 年度股東年會批準，本行已向截至 2021 年7 月 5 日收市后登記在冊的普通股股東

53、派發了自 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 12月 31 日期間的現金股息，每 10 股派發股息人民幣 2.660 元（含稅），共計分派股息約人民幣 948.04 億元。本行董事會建議派發 2021 年度普通股現金股息，以 356,406,257,089 股普通股為基數，每 10 股派發人民幣 2.933 元（含稅），派息總額約為人民幣 1,045.34億元。該分配方案將提請 2021 年度股東年會批準。如獲批準，上述股息將支付予在 2022 年 7 月 11 日收市后名列本行股東名冊的 A 股股東和 H 股股東。根據有關監管要求和業務規則，A 股股息預計將于 2022 年 7 月

54、 12 日支付，H 股股息預計將于 2022 年 7 月 27 日支付。優先股股息的分配情況請參見“股本變動及主要股東持股情況優先股相關情況”。中國工商銀行股份有限公司 2021 年度報告摘要 18 資本工具資本工具發行情況發行情況 無固定無固定期限資本債券期限資本債券發行情況發行情況 本行于 2021 年 6 月、11 月在全國銀行間債券市場公開發行兩期規模分別為700 億元、300 億元人民幣的無固定期限資本債券，募集資金依據適用法律和監管機構的批準，在扣除發行費用后全部用于補充本行其他一級資本。本行于 2021 年 9 月在境外市場發行 61.6 億美元無固定期限資本債券，募集資金依據適

55、用法律和監管機構的批準，在扣除發行費用后全部用于補充本行其他一級資本。二級二級資本債券資本債券發行進展情況發行進展情況 本行于 2021 年 1 月在全國銀行間債券市場公開發行一期 300 億元人民幣的二級資本債券。募集資金依據適用法律和監管部門的批準，全部用于補充本行二級資本。本行于 2021 年分別收到中國銀保監會、人民銀行批復，同意本行在全國銀行間債券市場公開發行不超過 1,900 億元人民幣二級資本債券。本行于 2021 年12 月、2022 年 1 月先后在全國銀行間債券市場公開發行兩期規模分別為 600 億元、400 億元人民幣的二級資本債券。募集資金依據適用法律和監管部門的批準，

56、全部用于補充本行二級資本。本行 2021 年第二次臨時股東大會審議通過了關于發行合格二級資本工具的議案，同意本行在境內外市場發行合格二級資本工具，用于補充本行二級資本。本次合格二級資本工具的發行方案還需獲得相關監管機構的批準。關于本行資本工具發行情況請參見本行于上交所網站、香港交易所“披露易”網站及本行網站發布的公告。股份的買賣及贖回股份的買賣及贖回 報告期內，除贖回境外歐元優先股情況之外，本行及本行子公司均未購買、出售或贖回本行的任何上市股份。有關本行贖回境外歐元優先股情況，請參見“股本變動及主要股東持股情況優先股相關情況”。中國工商銀行股份有限公司 2021 年度報告摘要 19 募集資金的

57、使用情況募集資金的使用情況 本行募集資金按照募集說明書中披露的用途使用，即鞏固本行的資本基礎，以支持本行業務的持續增長。本行歷次發布的招股說明書和募集說明書等公開披露文件中披露的延續至本報告期內的未來規劃，經核查與分析，其實施進度均符合規劃內容。董事及監事的證券交易董事及監事的證券交易 本行已就董事及監事的證券交易采納一套不低于香港上市規則附錄十上市發行人董事進行證券交易的標準守則 所規定標準的行為守則。經查詢，本行各位董事、監事均確認在報告期內遵守了上述守則。董事董事及監事及監事于股份、相關股份及債權證的權益于股份、相關股份及債權證的權益 截至 2021 年 12 月 31 日，本行概無任何

58、董事或監事在本行或其任何相聯法團（定義見香港證券及期貨條例第 XV 部）的股份、相關股份或債權證中擁有須根據香港證券及期貨條例第 XV 部第 7 及第 8 分部知會本行及香港聯交所的任何權益或淡倉（包括他們根據香港證券及期貨條例的該等規定被視為擁有的權益及淡倉），又或須根據香港證券及期貨條例第 352 條載入有關條例所述登記冊內的權益或淡倉，又或根據香港上市規則的附錄十上市發行人董事進行證券交易的標準守則須知會本行及香港聯交所的權益或淡倉。重大訴訟、仲裁事項重大訴訟、仲裁事項 報告期內，本行無重大訴訟、仲裁事項。本行在日常經營過程中涉及若干法律訴訟、仲裁，大部分是由本行為收回不良貸款而提起的，

59、也包括因與客戶糾紛等原因產生的訴訟、仲裁。截至 2021 年 12 月 31 日，涉及本行及/或其子公司作為被告的未決訴訟、仲裁標的總額為人民幣61.65億元，預計不會對本行的業務、財務狀況或經營業績造成任何重大不利影響。中國工商銀行股份有限公司 2021 年度報告摘要 20 重大資產收購、出售及吸收合并事項重大資產收購、出售及吸收合并事項 報告期內，本行無重大資產收購、出售及吸收合并事項。誠信狀況誠信狀況 報告期內，本行及本行控股股東不存在未履行重大訴訟案件法院生效法律文書確定的義務、所負數額較大的債務到期未清償等情況。重大關聯交易事項重大關聯交易事項 報告期內，本行無重大關聯交易事項。重大

60、合同及其履行情況重大合同及其履行情況 重大托管、承包、租賃事項重大托管、承包、租賃事項 報告期內，本行未發生需披露的重大托管、承包、租賃其他公司資產的事項，亦不存在需披露的其他公司重大托管、承包、租賃本行資產的事項。重大擔保事項重大擔保事項 擔保業務屬于本行日常業務。報告期內，本行除人民銀行和中國銀保監會批準的經營范圍內的金融擔保業務外，沒有其他需披露的重大擔保事項。其他重大合同其他重大合同 報告期內，本行未發生需披露的其他重大合同。對外擔保對外擔保 報告期內，本行不存在違反法律、行政法規和中國證監會規定的對外擔保決議程序訂立擔保合同的情況?？毓晒蓶|及其他關聯方占用資金的情況控股股東及其他關聯

61、方占用資金的情況 報告期內，本行不存在控股股東及其他關聯方占用資金情況。審計師已出具中國工商銀行股份有限公司 2021 年度報告摘要 21 關于中國工商銀行股份有限公司 2021 年度控股股東及其他關聯方占用資金情況的專項說明。承諾事項承諾事項 截至 2021 年 12 月 31 日，股東所作的持續性承諾均得到履行，相關承諾如下表所示：承諾方承諾方 承諾類承諾類型型 承諾時間及承諾時間及期限期限 承諾做出的法律承諾做出的法律文件文件 承諾事項承諾事項 承諾履行情況承諾履行情況 中 央 匯金 投 資有 限 責任公司 不 競 爭承諾 2006 年 10 月/無具體期限 中國工商銀行股份有限公司首次

62、公 開 發 行 股 票（A 股）招股說明書 只要中央匯金投資有限責任公司繼續持有本行任何股份或根據中國或本行股份上市地的法律或上市規則被視為是本行控股股東或是本行控股股東的關聯人士，中央匯金投資有限責任公司將不會從事或參與任何競爭性商業銀行業務，包括但不限于發放貸款、吸收存款及提供結算、基金托管、銀行卡和貨幣兌換服務等。然而，中央匯金投資有限責任公司可以通過其于其他商業銀行的投資，從事或參與若干競爭性業務。對此，中央匯金投資有限責任公司已承諾將會：（1）公允地對待其在商業銀行的投資，并不會利用其作為本行股東的地位或利用這種地位獲得的信息，做出不利于本行或有利于其他商業銀行的決定或判斷；及（2）

63、為本行的最大利益行使股東權利。截至 2021 年12 月 31 日，中央匯金投資有限責任公司嚴格履行上述承諾，無違反承諾的行為。2010年11月/無具體期限 中國工商銀行股份有限公司A股配股說明書 全 國 社會 保 障基 金 理事會 A股股份履 行 禁售 期 義務承諾 2019年12月起生效/3年以上 全國社會保障基金理事會簡式權益變動報告書 根據國務院關于印發劃轉部分國有資本充實社?；饘嵤┓桨傅耐ㄖ▏l201749 號）有關規定，全國社會保障基金理事會對本次劃轉股份，自股份劃轉到賬之日起，履行 3 年以上的禁售期義務。截至 2021 年12 月 31 日，全國社會保障基金理事會嚴格履 行

64、 上 述 承諾，無違反承諾的行為。中國工商銀行股份有限公司 2021 年度報告摘要 22 受處罰情況受處罰情況 報告期內，本行不存在涉嫌犯罪被依法立案調查，本行的控股股東、董事、監事、高級管理人員不存在涉嫌犯罪被依法采取強制措施；本行或者本行的控股股東、董事、監事、高級管理人員不存在受到刑事處罰，不存在涉嫌違法違規被中國證監會立案調查或者受到中國證監會行政處罰，不存在受到其他有權機關重大行政處罰；本行的控股股東、董事、監事、高級管理人員不存在涉嫌嚴重違紀違法或者職務犯罪被紀檢監察機關采取留置措施且影響其履行職責；本行董事、監事、高級管理人員不存在因涉嫌違法違規被其他有權機關采取強制措施且影響其

65、履行職責；本行或者本行的控股股東、董事、監事、高級管理人員不存在被中國證監會采取行政監管措施和被證券交易所采取紀律處分的情況。7.發布年報、摘要及資本充足率報告發布年報、摘要及資本充足率報告 本年報摘要同時刊載于上海證券交易所網站（）及本行網站（www.icbc-）。根據中國會計準則編制的 2021 年度報告及商業銀行資本管理辦法（試行）要求披露的 2021 年資本充足率報告亦同時刊載于上海證券交易所網站（）及本行網站（www.icbc-）。根據國際財務報告準則編制的 2021 年度報告和根據商業銀行資本管理辦法（試行）要求披露的 2021 年資本充足率報告將適時刊載于香港交易所“披露易”網站（www.hkexnews.hk）及本行網站（www.icbc-），其中，根據國際財務報告準則編制的 2021 年度報告將寄發予 H 股股東。中國工商銀行股份有限公司董事會 2022年3月30日