新華保險：2020年第一季度報告.PDF

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1、新華人壽保險股份有限公司NEW CHINA LIFE INSURANCE COMPANY LTD.2020年第一季度報告（股票代碼：601336）二二年四月二十八日-2-2020年第一季度報告目錄1 重要提示 .32 公司基本情況 .33 季度經營分析 .64 重要事項 .85 附錄 .10-3-2020年第一季度報告1 重要提示1.1 本公司董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并承擔個別和連帶的法律責任。1.2 本公司第七屆董事會第九次會議于2020年4月28日審議通過了本公司 2020年第一季度報告。應出席會議董事

2、15人，親自出席14人，董事胡愛民委托董事李琦強代為出席會議并表決。1.3 本公司2020年第一季度財務報告根據中國企業會計準則編制，且未經審計。1.4 本公司董事長劉浩凌先生，首席執行官、總裁李全先生，首席財務官（暨財務負責人）楊征先生，總精算師龔興峰先生以及會計機構負責人張韜先生保證 2020年第一季度報告 中財務報告的真實、準確、完整。2 公司基本情況2.1 主要會計數據及財務指標單位：人民幣百萬元2020年3月31日2019年12月31日增減變動總資產939,040878,9706.8%歸屬于母公司股東的股東權益87,64484,4513.8%歸屬于母公司股東的每股凈資產（元股）28.

3、0927.073.8%截至3月31日止3個月期間2020年2019年增減變動經營活動產生的現金流量凈額28,6979,789193.2%加權平均每股經營活動產生的 現金流量凈額（元股）9.203.14193.0%截至3月31日止3個月期間2020年2019年增減變動營業收入68,14849,56537.5%歸屬于母公司股東的凈利潤4,6353,36737.7%歸屬于母公司股東的扣除 非經常性損益后的凈利潤4,6443,34938.7%基本稀釋每股收益（元股）1.491.0838.0%扣除非經常性損益后的基本 每股收益（元股）1.491.0739.3%加權平均凈資產收益率5.39%4.85%增加

4、0.54個百分點扣除非經常性損益后的加權 平均凈資產收益率5.40%4.83%增加0.57個百分點注：涉及股東權益的數據及指標，均采用歸屬于母公司股東的股東權益；涉及凈利潤的數據及指標，均采用歸屬于母公司股東的凈利潤。-4-2020年第一季度報告2.2 非經常性損益項目和金額單位：人民幣百萬元非經常性損益項目2020年13月2019年13月固定資產、無形資產和其他長期投資處置損益其他符合非經常性損益定義的損益項目(12)27非經常性損益的所得稅影響額3(9)少數股東應承擔的部分合計(9)182.3 其他主要指標單位：人民幣百萬元2020年3月31日 2020年13月2019年12月31日 20

5、19年13月增減變動投資資產(1)897,939839,4477.0%保險業務收入58,24543,16934.9%已賺保費56,91942,00235.5%已賺保費增長率35.5%8.8%增加26.7個百分點賠付支出凈額17,06020,84218.1%其中：賠款支出及死傷醫療給付1,8642,22016.0%滿期及年金給付15,43118,82718.0%減：攤回賠付支出(235)(205)14.6%退保率(2)0.3%0.6%減少0.3個百分點注：1.投資資產包含獨立賬戶中相關投資資產。2.退保率=當期退保金（期初壽險、長期健康險責任準備金余額+長期險保費收入）。-5-2020年第一季度

6、報告2.4 償付能力狀況新華人壽保險股份有限公司根據 保險公司償付能力監管規則（117號）計算和披露核心資本、實際資本、最低資本、核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率。中國境內保險公司的償付能力充足率必須達到中國銀行保險監督管理委員會規定的水平。單位：人民幣百萬元2020年3月31日2019年12月31日核心資本266,316261,164實際資本266,316261,164最低資本97,72692,077核心償付能力充足率(1)272.51%283.64%綜合償付能力充足率(1)272.51%283.64%注：1.核心償付能力充足率=核心資本最低資本；綜合償付能力充足率=實際資本最低資本。

7、2.5 股東數量和持股情況單位：股股東總數（戶）92,706戶（其中A股股東92,420戶，H股股東286戶）前10名股東持股情況股東名稱股東性質持股比例持股總數持有有限售條件 股份數量質押或凍結的 股份數量股份 種類HKSCC Nominees Limited(2)（香港中央結算（代理人）有限公司）境外法人股33.13%1,033,620,236未知H中央匯金投資有限責任公司國家股31.34%977,530,534A中國寶武鋼鐵集團有限公司國有法人股12.09%377,162,581A中國證券金融股份有限公司國有法人股2.99%93,339,045A香港中央結算有限公司(3)境外法人股1.2

8、4%38,534,907A中央匯金資產管理有限責任公司國有法人股0.91%28,249,200A北京市太極華青信息系統有限公司境內法人股0.58%18,200,000A大成基金農業銀行大成中證 金融資產管理計劃其他0.28%8,713,289A華夏基金農業銀行華夏中證 金融資產管理計劃其他0.25%7,863,699A交通銀行股份有限公司永贏科技 驅動混合型證券投資基金其他0.24%7,572,255A上述股東關聯關系或一致行動關系說明中央匯金資產管理有限責任公司是中央匯金投資有限責任公司的全資子公司。除上述外，本公司未知上述股東存在關聯關系或一致行動關系。-6-2020年第一季度報告注：1.

9、截至報告期末，本公司全部A股和全部H股股份均為無限售條件股份。2.HKSCC Nominees Limited（香港中央結算（代理人）有限公司）所持股份為代香港各股票行客戶及香港中央結算系統其他參與者持有。因香港聯合交易所有限公司有關規則并不要求上述人士申報所持股份是否有質押或凍結情況，因此HKSCC Nominees Limited無法統計或提供質押或凍結的股份數量。3.香港中央結算有限公司為滬港通股票的名義持有人。3 季度經營分析3.1 保險業務2020年開局，公司提前部署，系統上下齊心協力，實現保險業務的穩定增長。一季度，公司總保費收入582.45億元，同比增長34.9%；其中，長期險首

10、年保費196.45億元，同比增長174.3%；續期保費361.99億元，同比增長7.0%；短期險保費24.01億元，同比增長10.2%。個險渠道一季度實現總保費收入384.55億元，同比增長11.5%；其中，長期險首年保費65.92億元，同比增長19.4%；短期險保費14.08億元，同比增長23.5%。銀保渠道在期交及躉交業務的共同拉動下，一季度實現長期險首年保費130.36億元，同比增長693.9%。團體渠道堅持效益轉型，一季度實現保費收入9.88億元，同比下降4.0%。單位：人民幣百萬元截至3月31日止3個月期間2020年2019年增減變動總保費收入58,24543,16934.9%長期險

11、首年保費19,6457,163174.3%躉交11,5339128,044.4%期交8,1127,15413.4%十年期及以上期交保費2,0213,39340.4%續期保費36,19933,8277.0%短期險保費2,4012,17910.2%-7-2020年第一季度報告單位：人民幣百萬元截至3月31日止3個月期間2020年2019年增減變動個險渠道長期險首年保費6,5925,52019.4%期交6,1925,51312.3%躉交40075,614.3%續期保費30,45527,8159.5%短期險保費1,4081,14023.5%個險渠道保費收入合計38,45534,47511.5%銀保渠道

12、長期險首年保費13,0361,642693.9%期交1,9201,64117.0%躉交11,11611,111,500.0%續期保費5,7426,0104.5%短期險保費241384.6%銀保渠道保費收入合計18,8027,665145.3%團體保險長期險首年保費1711,600.0%續期保費220.0%短期險保費9691,0265.6%團體保險保費收入合計9881,0294.0%總保費收入58,24543,16934.9%3.2 資產管理業務截至2020年3月末，公司投資資產為8,979.39億元，較上年末增長7.0%。2020年第一季度，公司年化總投資收益率(1)為5.1%，同比增長0.9

13、個百分點。注：1.年化總投資收益率=（投資收益+公允價值變動損益投資資產減值損失賣出回購利息支出）（月均投資資產月均賣出回購金融資產款月均應收利息）366/91。-8-2020年第一季度報告4 重要事項4.1 公司主要會計報表項目、財務指標重大變動的情況及原因3適用 不適用單位：人民幣百萬元資產負債表項目2020年3月31日2019年12月31日增減變動主要變動原因貨幣資金30,87411,768162.4%流動性管理需要買入返售金融資產1,2175,68278.6%投資資產配置和流動性管理的需要應收保費5,1932,233132.6%保險業務各季度之間分布不均勻及累計增長遞延所得稅資產576

14、162255.6%可抵扣暫時性差異增加其他資產9991,93848.5%待退抵企業所得稅減少預收保費2414,18194.2%受業務節奏影響應付賠付款7,8705,70438.0%季度末應付滿期給付增加其他應付款9,8712,533289.7%應付清算交收款增加未到期責任準備金2,7382,10230.3%短險業務增長及各季度之間分布不均勻其他綜合收益2,4343,96038.5%可供出售金融資產公允價值變動單位：人民幣百萬元利潤表項目截至3月31日止3個月期間增減變動主要變動原因2020年2019年保險業務收入58,24543,16934.9%公司業務增長投資收益12,3926,88979.

15、9%投資資產買賣價差收益增加公允價值變動損益(1,512)595不適用以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產部分處置及公允價值變動匯兌損益104(97)不適用外幣資產匯率波動退保金(2,288)(3,888)41.2%部分產品退保支出減少提取保險責任準備金(34,184)(12,542)172.6%保險業務收入增加及賠付和退保支出減少其他業務成本(1,012)(602)68.1%賣出回購利息支出增加資產減值損失(572)(209)173.7%資本市場波動，本報告期內可供出售金融資產計提減值損失同比增加所得稅費用(933)(702)32.9%應納稅所得額增加凈利潤4,6363,36837.

16、6%投資收益增加其他綜合收益的稅后凈額(1,526)4,241不適用可供出售金融資產公允價值變動-9-2020年第一季度報告4.2 重要事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明適用 3不適用4.3 報告期內超期未履行完畢的承諾事項適用 3不適用4.4 預測年初至下一報告期期末的累計凈利潤可能為虧損或者與上年同期相比發生重大變動的警示及原因說明適用 3不適用新華人壽保險股份有限公司法定代表人：劉浩凌2020年4月28日-10-2020年第一季度報告5 附錄5.1 合并及公司資產負債表（未經審計）單位：人民幣百萬元資產2020年 3月31日2019年 12月31日2020年 3月31日2019年

17、12月31日合并合并公司公司資產貨幣資金30,87411,76819,84210,972以公允價值計量且其變動計入 當期損益的金融資產27,38324,40916,21212,460買入返售金融資產1,2175,6826725,307應收利息10,2768,6719,9788,193應收保費5,1932,2335,1932,233應收分保賬款4018840188應收分保未到期責任準備金233185233185應收分保未決賠款準備金45444544應收分保壽險責任準備金1,4701,4331,4701,433應收分保長期健康險責任準備金1,2511,1781,2511,178保戶質押貸款35,3

18、9135,14835,39135,148其他應收款2,9363,8902,7363,511定期存款77,04064,04076,78063,780可供出售金融資產404,916387,296397,313379,993持有至到期投資253,880246,212253,778246,090歸入貸款及應收款的投資50,13049,43439,06038,364長期股權投資4,9674,91751,18540,998存出資本保證金1,7151,715715715投資性房地產9,0349,0519,0959,112固定資產10,11510,1657,6887,719在建工程4,4224,1702,63

19、72,509使用權資產1,1251,1521,0891,114無形資產3,6593,7261,6841,736遞延所得稅資產576162414其他資產9991,9388611,978獨立賬戶資產153163153163 資產總計939,040878,970935,515875,123 -11-2020年第一季度報告5.1 合并及公司資產負債表（未經審計）（續）單位：人民幣百萬元負債及股東權益2020年 3月31日2019年 12月31日2020年 3月31日2019年 12月31日合并合并公司公司負債以公允價值計量且其變動計入 當期損益的金融負債513501賣出回購金融資產款82,58168,

20、19082,47067,964預收保費2414,1812414,181應付手續費及傭金2,7052,3532,7052,353應付分保賬款388220388220應付職工薪酬2,8793,9052,5333,304應交稅費2242896887應付賠付款7,8705,7047,8705,704應付保單紅利140140其他應付款9,8712,5339,6532,647保戶儲金及投資款49,81346,36649,81346,366未到期責任準備金2,7382,1022,7382,102未決賠款準備金1,5341,6111,5341,611壽險責任準備金594,468567,985594,46856

21、7,985長期健康險責任準備金93,58286,49393,58286,493租賃負債935961900921預計負債29292929遞延收益514517遞延所得稅負債55298244其他負債159119158117獨立賬戶負債146152146152 負債合計851,385794,509849,436792,480 股東權益股本3,1203,1203,1203,120資本公積23,95423,87023,95223,868其他綜合收益2,4343,9602,3703,915盈余公積7,3577,3577,3577,357一般風險準備6,0676,0676,0536,053未分配利潤44,71

22、240,07743,22738,330 歸屬于母公司股東的股東權益合計87,64484,45186,07982,643少數股東權益1110 股東權益合計87,65584,46186,07982,643 負債及股東權益總計939,040878,970935,515875,123 董事長：劉浩凌總裁：李全主管會計工作負責人：楊征精算負責人：龔興峰會計機構負責人：張韜-12-2020年第一季度報告5.2 合并及公司利潤表（未經審計）單位：人民幣百萬元截至3月31日止3個月期間2020年2019年2020年2019年合并合并公司公司一、營業收入68,14849,56568,32149,325已賺保費5

23、6,91942,00256,91942,002保險業務收入58,24543,16958,24543,169減：分出保費(738)(553)(738)(553)提取未到期責任準備金(588)(614)(588)(614)投資收益12,3926,88912,5936,776其中：對聯營企業和合營企業的投資收益34(19)29(19)公允價值變動損益(1,512)595(1,454)514匯兌損益104(97)105(97)其他收益161121其他業務收入229175146129二、營業支出(62,567)(45,522)(62,496)(45,462)退保金(2,288)(3,888)(2,288

24、)(3,888)賠付支出(17,295)(21,047)(17,295)(21,047)減：攤回賠付支出235205235205提取保險責任準備金(34,184)(12,542)(34,184)(12,542)減：攤回保險責任準備金1119611196保單紅利支出(141)(15)(141)(15)稅金及附加(39)(31)(35)(28)手續費及傭金支出(4,812)(4,726)(4,812)(4,726)業務及管理費(2,730)(2,921)(2,686)(2,887)減：攤回分保費用160158160158其他業務成本(1,012)(602)(989)(579)資產減值損失(572)

25、(209)(572)(209)三、營業利潤5,5814,0435,8253,863加：營業外收入45444減：營業外支出(16)(27)(16)(27)四、利潤總額5,5694,0705,8133,840減：所得稅費用(933)(702)(916)(681)五、凈利潤4,6363,3684,8973,159 （一）按經營持續性分類：持續經營凈利潤4,6363,3684,8973,159終止經營凈利潤（二）按所有權歸屬分類：歸屬于母公司股東的凈利潤4,6353,367少數股東損益11-13-2020年第一季度報告截至3月31日止3個月期間2020年2019年2020年2019年合并合并公司公司六

26、、其他綜合收益的稅后凈額(1,526)4,241(1,545)4,236歸屬于母公司股東的其他綜合收益的稅后凈額(1,526)4,241(1,545)4,236將重分類進損益的其他綜合收益權益法下可轉損益的其他綜合收益及其對保險合同準備金和保戶儲金及投資款的影響的稅后凈額(70)26(70)26可供出售金融資產公允價值變動及其 對保險合同準備金和保戶儲金及投資款的影響的稅后凈額(1,462)4,220(1,475)4,210外幣財務報表折算差額6(5)歸屬于少數股東的其他綜合收益的稅后凈額 七、綜合收益總額3,1107,6093,3527,395 歸屬于母公司股東的綜合收益總額3,1097,6

27、08歸屬于少數股東的綜合收益總額11八、每股收益基本每股收益人民幣1.49元人民幣1.08元稀釋每股收益人民幣1.49元人民幣1.08元董事長：劉浩凌總裁：李全主管會計工作負責人：楊征精算負責人：龔興峰會計機構負責人：張韜5.2 合并及公司利潤表（未經審計）（續）單位：人民幣百萬元-14-2020年第一季度報告5.3 合并及公司現金流量表（未經審計）單位：人民幣百萬元截至3月31日止3個月期間2020年2019年2020年2019年合并合并公司公司一、經營活動產生的現金流量收到原保險合同保費取得的現金51,40639,54251,40639,542收到再保險業務現金凈額2424保戶儲金及投資款

28、凈增加額2,9882,3242,9882,324收到其他與經營活動有關的現金232260113216 經營活動現金流入小計54,62642,15054,50742,106 支付原保險合同賠付款項的現金(17,417)(24,012)(17,417)(24,012)支付再保險業務現金凈額(28)(28)支付保單紅利的現金(1)(1)支付手續費及傭金的現金(4,460)(4,215)(4,460)(4,215)支付給職工以及為職工支付的現金(3,104)(2,945)(2,729)(2,663)支付的各項稅費(422)(214)(338)(171)支付其他與經營活動有關的現金(498)(974)(

29、445)(1,007)經營活動現金流出小計(25,929)(32,361)(25,417)(32,069)經營活動產生的現金流量凈額28,6979,78929,09010,037 二、投資活動產生的現金流量收回投資收到的現金66,75344,85261,10142,466取得投資收益收到的現金9,9966,62810,1576,530處 置固定資產、無形資產和其他長期資產 收回的現金凈額1收到買入返售金融資產的現金凈額4,476374,645 投資活動現金流入小計81,22651,51775,90348,996 投資支付的現金(111,080)(60,878)(116,339)(58,470)

30、保戶質押貸款凈增加額(243)(802)(243)(802)購 建固定資產、無形資產和其他長期資產所支付的現金(572)(578)(448)(399)支付買入返售金融資產的現金凈額(116)處置子公司產生的現金凈額(21)支付其他與投資活動有關的現金(34)(18)(327)(131)投資活動現金流出小計(111,950)(62,276)(117,357)(59,918)投資活動產生的現金流量凈額(30,724)(10,759)(41,454)(10,922)-15-2020年第一季度報告截至3月31日止3個月期間2020年2019年2020年2019年合并合并公司公司三、籌資活動產生的現金流

31、量吸收投資收到的現金3725其中：結構化主體吸收少數股東投資 收到的現金3725收到賣出回購金融資產的現金凈額21,1773,86221,2933,870 籌資活動現金流入小計21,2143,88721,2933,870 分配股利、利潤或償付利息支付的現金(18)償還租賃負債本金和利息所支付的現金(145)(114)(137)(114)支付與其他籌資相關的現金(2)籌資活動現金流出小計(165)(114)(137)(114)籌資活動產生的現金流量凈額21,0493,77321,1563,756 四、匯率變動對現金及現金等價物的影響額95(87)89(86)五、現金及現金等價物凈增加額19,1172,7168,8812,785加：年初現金及現金等價物余額11,7659,00510,9888,338 六、期末現金及現金等價物余額30,88211,72119,86911,123 董事長：劉浩凌總裁：李全主管會計工作負責人：楊征精算負責人：龔興峰會計機構負責人：張韜5.3 合并及公司現金流量表（未經審計）（續）單位：人民幣百萬元