正泰電器：正泰電器關于正泰集團財務有限公司2024年半年度風險持續評估報告.pdf

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1、浙江正泰電器股份有限公司浙江正泰電器股份有限公司 關于正泰集團財務有限公司關于正泰集團財務有限公司 2024 年半年度風險持續評估報告年半年度風險持續評估報告 根據上海證券交易所上市公司自律監管指引第 5 號交易與關聯交易的要求，浙江正泰電器股份有限公司（以下簡稱“本公司”）通過查驗正泰集團財務有限公司（以下簡稱“正泰財務公司”）的金融許可證企業法人營業執照等資料，并查閱了包括資產負債表、利潤表、現金流量表等在內的正泰財務公司定期財務報告及其他相關資料，對其經營資質、業務和風險狀況進行了評估，具體情況報告如下：一、正泰財務公司的基本情況一、正泰財務公司的基本情況 正泰財務公司于 2017 年

2、8 月 4 日經中國銀行業監督管理委員會（現為“國家金融監督管理總局”）批準籌建，并于 2017 年 12 月 22 日正式對外營業，地址位于浙江省溫州市鹿城區市府路 525 號同人恒玖大廈三樓 305 室，注冊資本金 10 億元人民幣，股東單位 2 家，其中正泰集團股份有限公司持股 51%，浙江正泰電器股份有限公司持股 49%。截至 2024 年 6 月 30 日，正泰財務公司的經營范圍為：許可項目：企業集團財務公司服務（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動，具體經營項目以審批結果為準）。二、正泰財務公司內部控制的基本情況二、正泰財務公司內部控制的基本情況（一）內部控制環境

3、正泰財務公司嚴格遵循金融行業的監管政策，持續提升內部控制有效性。正泰財務公司建立了以股東會、董事會、監事會及高管層為主體的公司治理架構，并在正泰集團財務有限公司章程（以下簡稱“公司章程”）中明確規定了股東會、董事會、總經理及監事會的職責，各治理主體職責邊界清晰，符合獨立運作、有效制衡原則。截至 2024 年 6 月 30 日，正泰財務公司董事會下設戰略與薪酬委員會、風險控制委員會、審計委員會、提名委員會，負責對相關專項事務進行評估審議。正泰財務公司按照公司章程的規定及時召開股東會、董事會、監事會，并審議討論公司重大事項，充分發揮“三會”在公司治理體系中的作用，及時研究和決策公司重大事項，確保公

4、司運作規范和務實高效。正泰財務公司高級管理層共由 3 人組成，包括總經理一名、副總經理一名和總經理助理一名?，F設有包括董事會辦公室、行政部、營業部、公司業務部、計劃財務部、風險管理部、合規部、內部審計部、信息科技部在內的 9 個職能部門。正泰財務公司將合規經營放在首位，制定了相關內部控制制度，建立了適應公司運營需求的信息管理系統，營造了審慎穩健的企業文化。（二）風險識別與評估 正泰財務公司通過加強內控及風險管理流程，以促進可持續發展為宗旨，不斷提高法律合規風險事前、事中和事后的管控力度和應對能力，建立了一套較為科學、健全、合理的內部控制體系，覆蓋各業務活動、管理活動及主要風險，并定期進行評估、

5、完善，內部控制管理責任清晰明確。正泰財務公司建立了分工合理、職責明確、報告關系清晰的組織機構，業務部門作為內控合規的第一道防線，嚴格按照制度和流程開展業務；風險管理部作為內控合規的第二道防線，切實做好內控體系的統籌規劃、組織落實和檢查評估；內部審計部作為內控合規的第三道防線，積極對內控充分性和有效性進行審計并監督整改。（三）控制活動 1.資金業務控制 正泰財務公司制定有資金賬戶管理辦法結算業務管理辦法重要空白憑證管理辦法等制度，按照公司流程和標準規范執行，有效控制業務風險。結算業務方面，成員單位在正泰財務公司開設結算賬戶，通過正泰財務公司核心業務系統實現資金結算，嚴格保障結算的安全、快速，同時

6、做好系統維護工作和應急演練，避免因系統故障造成成員單位無法及時進行資金結算等問題，減少操作風險的產生；存款業務方面，正泰財務公司遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則，嚴格按照監管機構相關規定開展存款業務，保障成員單位資金的安全，維護各當事人的合法權益。2.信貸業務控制 正泰財務公司設立信貸審查委員會，遵循“貸前調查、貸中審查、貸后檢查”的操作原則，嚴格按照 信貸審查委員會工作規則 流動資金貸款管理辦法 等制度開展信貸業務，業務制度和流程完備；貸款劃撥后，對貸款使用情況進行定期檢查與監督，定期搜集財務報表和數據，做好貸后跟蹤工作，滾動評估信用狀況，按季度進行資產風險分類。3.投資業務控制 正泰財

7、務公司制定有投資決策委員會工作規則 固定收益類有價證券投資業務管理辦法等制度規定，投資規模嚴格控制在國家金融監督管理總局規定及董事會授權范圍內。在決策程序上，業務部門根據投資決策委員會所確定的投資類別及金額開展業務，業務開展后，定期對持倉情況進行風險監控。4.信息系統控制 正泰財務公司軟硬件設施和信息安全體系較為完善，由信息技術部門對操作人員在其權限范圍內按最小授權原則進行授權設置，運用用戶口令、證書、加密等技術措施保障系統安全。正泰財務公司通過核心業務系統為集團成員單位開展結算、查詢、轉賬等網上銀行業務。5.內審稽核控制 正泰財務公司設立了專門的內部審計部門，建立了科學可行、覆蓋全面的內部審

8、計相關管理辦法和操作規程，對各項業務活動進行持續的內部審計和監督，定期對內控制度執行情況、業務活動的合規情況進行監督檢查。（四）內部控制總體評價 正泰財務公司根據業務需要制定了相關的業務制度和流程，內部控制制度完善，并得到有效執行，整體風險可控。三、正泰財務公司經營管理及風險管理情況三、正泰財務公司經營管理及風險管理情況（一）經營情況 截至 2024 年 6 月 30 日，正泰財務公司未經審計的資產總額 76.81 億元，負債總額 64.24億元，2024 年上半年實現營業收入 0.39 億元、凈利潤 0.17 億元。（二）管理情況 自成立以來，正泰財務公司一直堅持穩健經營的原則，嚴格按照國家

9、有關金融法規、條例及財務公司章程規范經營行為，穩步推進開展各項經營活動。加強風險管控，推進制度建設，持續優化業務流程。強化流動性管控，在確保資金安全和集團支付的前提下，優化資產配置結構，持續提升金融服務能力，促進各項業務健康發展。截至 2024 年 6 月 30 日，正泰財務公司未發生違反企業集團財務公司管理辦法等制度文件規定的情形，未發現與財務報表相關的資金、信貸、投資、稽核、信息管理等風險控制體系存在重大缺陷的情況。（三）監管指標 根據企業集團財務公司管理辦法規定，截至 2024 年 6 月 30 日，正泰財務公司的各項監管指標均符合規定要求。主要監管指標具體情況如下：序號 指標 監管值

10、2024 年 6 月 30 日實際值 1 資本充足率 10.5%19.76%2 貸款撥備率 1.5%2.6%3 不良資產率 4%0%4 不良貸款率 5%0%5 流動性比例 25%65.65%注：上述資本充足率指標根據 2024 年 1 月 1 日起施行的商業銀行資本管理辦法進行計算。四、四、本公司在財務公司的存貸款情況本公司在財務公司的存貸款情況 截至 2024 年 6 月 30 日，本公司及納入合并的子公司在正泰財務公司的存款余額分別為3.63 億元、46.31 億元；貸款余額分別為 0 元、11.50 億元，票據貼現余額分別為 0.01 億元、0 元。本公司在正泰財務公司存款的安全性和流動

11、性良好，正泰財務公司給本公司提供了良好的金融服務平臺和信貸資金支持，未發生正泰財務公司因現金及信貸頭寸不足而延期支付的情況。本公司與正泰財務公司之間發生的存貸款未對公司正常生產經營產生不利影響。五、風險評估意見五、風險評估意見 綜上所述，正泰財務公司具有合法有效的金融許可證企業法人營業執照，自開業以來嚴格按照企業集團財務公司管理辦法的要求規范經營，且建立了較為完善的內部控制體系，可以較好地控制風險。根據本公司對正泰財務公司風險管理的了解和評價，未發現風險管理及會計報表的編制存在重大缺陷，本公司與正泰財務公司之間發生的關聯存貸款等金融業務風險可控。浙江正泰電器股份有限公司董事會 二二四年八月三十一日