江蘇銀行：江蘇銀行2024年第三季度報告.pdf

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1、江蘇銀行江蘇銀行 2024 年第年第三三季度報告季度報告 1 1/1616 證券代碼：600919 證券簡稱：江蘇銀行 優先股代碼：360026 優先股簡稱：蘇銀優 1 江蘇銀行股份有限公司江蘇銀行股份有限公司 2024 年第年第三三季度報告季度報告 本公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。重要內容提示重要內容提示 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證季度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并承擔個別和連帶的法律責任。本行法定代表人、董事長葛仁余，行長、主管

2、會計工作負責人袁軍，董事會秘書、計劃財務部總經理陸松圣保證季度報告中財務報表信息的真實、準確、完整。2024 年 10 月 29 日，本行第六屆董事會第十二次會議和第六屆監事會第七次會議審議通過了第三季度報告，監事會認為本行 2024 年第三季度報告的編制和審議程序符合法律、法規、公司章程和本行相關內部管理制度的規定，該報告的內容和格式符合中國證監會和證券交易所的有關規定，所包含的信息真實反映出本行報告期內的經營管理和財務狀況等事項。第三季度財務報表未經審計。江蘇銀行江蘇銀行 2024 年第年第三三季度報告季度報告 2 2/1616 一、一、主要財務數據主要財務數據(一一)主要會計數據和財務指

3、標主要會計數據和財務指標 單位：千元 幣種：人民幣 項目項目 本報告期本報告期（7-9 月）月）本報告期比上本報告期比上年同期增減變年同期增減變動幅度（動幅度（%）年初至報告年初至報告 期末期末 年初至報告期末年初至報告期末比上年同期增減比上年同期增減變動幅度變動幅度(%)營業收入 20,678,090 4.25 62,303,047 6.18 歸屬于上市公司股東的凈利潤 9,504,039 10.08 28,234,893 10.06 歸屬于上市公司股東的扣除非經常性損益的凈利潤 9,448,740 10.98 27,961,010 10.95 經營活動產生的現金流量凈額-106,115,7

4、33-259.10 -4,110,732-102.13 基本每股收益（元/股）0.52 -1.89 1.50 -7.41 稀釋每股收益（元/股）0.52 -1.89 1.50 -6.83 加權平均凈資產收益率（未年化）4.17%下降 0.28 個百分點 12.25%下降 1.31 個百分點 加權平均凈資產收益率（年化）16.68%下降 1.12 個百分點 16.33%下降 1.75 個百分點 總資產收益率（未年化）0.26%下降 0.01 個百分點 0.81%下降 0.03 個百分點 總資產收益率（年化）1.04%下降 0.04 個百分點 1.08%下降 0.04 個百分點 項目項目 本報告期

5、末本報告期末 上年度末上年度末 本報告期末比上年末本報告期末比上年末增減變動幅度增減變動幅度(%)總資產 3,856,856,211 3,403,361,837 13.32 歸屬于上市公司股東的凈資產 302,455,347 250,409,988 20.78 歸屬于上市公司普通股股東的每股凈資產（元/股）12.67 11.47 10.46 注：上述指標變化受本行 2023 年可轉債轉股影響。(二二)非經常性損益項目和金額非經常性損益項目和金額 單位：千元 幣種：人民幣 項目項目 本報告期（本報告期（7-9 月）月）年初至報告期末年初至報告期末 非流動資產處置損益 10,714 13,690

6、江蘇銀行江蘇銀行 2024 年第年第三三季度報告季度報告 3 3/1616 計入當期損益的政府補助，但與公司正常經營業務密切相關，符合國家政策規定、按照一定標準定額或定量持續享受的政府補助除外 80,503 376,463 其他符合非經常性損益定義的損益項目-15,437-17,674 少數股東權益影響額（稅后）-1,367-3,780 所得稅影響額-19,114-94,816 合計合計 55,299 273,883 (三三)主要會計數據、財務指標發生變動的情況、原因主要會計數據、財務指標發生變動的情況、原因 主要會計項目主要會計項目 較上年末較上年末/上年同期上年同期 變動比例（變動比例（%

7、）主要原因主要原因 買入返售金融資產 70.71 買入返售金融資產增加 其他債權投資 42.69 其他債權投資增加 其他資產 36.71 其他資產增加 衍生金融負債 50.90 衍生金融負債增加 賣出回購金融資產款 43.04 賣出回購金融資產款增加 已發行債務證券 48.57 已發行債務證券增加 其他負債 47.11 其他負債增加 其他權益工具 75.05 其他權益工具增加 永續債 150.02 永續債增加 其他綜合收益 147.41 其他綜合收益增加 手續費及傭金支出 56.30 手續費及傭金支出增加 其他收益-41.67 其他收益減少 匯兌凈收益 118.19 匯兌凈收益增加 其他業務收

8、入 45.58 其他業務收入增加 資產處置收益 211.99 資產處置收益增加 其他業務成本 65.83 其他業務成本增加 營業外收入 51.65 營業外收入增加 其他綜合收益的稅后凈額 280.86 其他綜合收益的稅后凈額增加 歸屬于母公司股東的其他綜合收益的稅后凈額 297.63 歸屬于母公司股東的其他綜合收益的稅后凈額增加 江蘇銀行江蘇銀行 2024 年第年第三三季度報告季度報告 4 4/1616 其他債權投資公允價值變動 153.29 其他債權投資公允價值變動增加 其他債權投資信用減值準備 798.90 其他債權投資信用減值準備增加 現金流量套期儲備-128.29 現金流量套期儲備減少

9、 外幣報表折算差額-183.33 外幣報表折算差額減少 歸屬于少數股東的其他綜合收益稅后凈額-132.05 歸屬于少數股東的其他綜合收益稅后凈額減少 二、二、股東信息股東信息(一一)普通股股東總數及前十名股東持股情況普通股股東總數及前十名股東持股情況 單位：股 報告期末普通股股東總數 122,074 報告期末表決權恢復的優先股股東總數-前十名股東持股情況前十名股東持股情況 股東名稱股東名稱 股東股東性質性質 持股數量持股數量 持股比例持股比例(%)有限售條有限售條件股份數件股份數 質押或凍結情況質押或凍結情況 狀態狀態 數量數量 江蘇省國際信托有限責任公司 國有法人 1,280,614,898

10、 6.98-無-江蘇鳳凰出版傳媒集團有限公司 國有法人 1,272,147,055 6.93-無-香港中央結算有限公司 境外法人 956,384,428 5.21-無-華泰證券股份有限公司 國有法人 923,456,408 5.03-無-江蘇寧滬高速公路股份有限公司 國有法人 721,084,800 3.93-無-無錫市建設發展投資有限公司 國有法人 710,435,942 3.87-無-江蘇省投資管理有限責任公司 國有法人 553,391,681 3.02-無-江蘇省廣播電視集團有限公司 國有法人 550,571,609 3.00-無-江蘇交通控股有限公司 國有法人 353,209,689

11、1.92-無-蘇州國際發展集團有限公司 國有法人 351,459,272 1.92-無-注：1.江蘇省國際信托有限責任公司副董事長任華泰證券股份有限公司董事。2.華泰證券股份有限公司離任不滿 12 個月的監事，過去 12 個月內曾任江蘇省國際信托有限責任公司董事。江蘇銀行江蘇銀行 2024 年第年第三三季度報告季度報告 5 5/1616 3.江蘇省投資管理有限責任公司是江蘇省國際信托有限責任公司的實際控制人江蘇省國信集團有限公司的全資子公司。4.江蘇交通控股有限公司向華泰證券股份有限公司派出董事、監事。5.江蘇交通控股有限公司是江蘇寧滬高速公路股份有限公司的控股股東。6.除上述情況外，公司未知

12、上述股東之間有關聯關系或一致行動關系。前十名股東前十名股東參與轉融通業務出借股份情況參與轉融通業務出借股份情況 單位:股 前十名股東前十名股東參與轉融通出借股份情況參與轉融通出借股份情況 股東名股東名稱（全稱（全稱）稱）期初普通賬戶、信用期初普通賬戶、信用賬戶持股賬戶持股 期初轉融通出借期初轉融通出借股份且尚未歸還股份且尚未歸還 期期末末普通賬戶、信用普通賬戶、信用賬戶持股賬戶持股 期期末末轉融通出借轉融通出借股份且尚未歸還股份且尚未歸還 數量合計數量合計 比例比例（%）數量合數量合計計 比例比例（%）數量合計數量合計 比例比例（%）數量合數量合計計 比例比例（%）蘇州國際發展集團有限公司 3

13、51,280,972 1.91 178,300 0.001 351,459,272 1.92 0 0 前十名股東前十名股東較上期無新增較上期無新增/退出。退出。(二二)優先股股東總數及前十名優先股股東持股情況優先股股東總數及前十名優先股股東持股情況 單位：股 報告期末優先股股東總數 41 前十名優先股股東持股情況前十名優先股股東持股情況 股東名稱股東名稱 股東股東性質性質 持股數量持股數量 持股比持股比例例（%）有限售條有限售條件股份數件股份數 質押或凍結情況質押或凍結情況 狀態狀態 數量數量 光大永明資管光大銀行光大永明資產聚優 1 號權益類資產管理產品 其他 29,220,000 14.6

14、1-無-中航信托股份有限公司中航信托 天璣共贏 2 號證券投資集合資金信托計劃 其他 24,150,000 12.08-無-廣東粵財信托有限公司粵財信托 粵投保盈 2 號集合資金信托計劃 其他 19,320,000 9.66-無-創金合信基金招商銀行招商銀行股份有限公司 其他 14,011,334 7.01-無-交銀施羅德資管交通銀行交銀施羅德資管卓遠 2 號集合資產管理計劃 其他 13,070,000 6.54-無-江蘇銀行江蘇銀行 2024 年第年第三三季度報告季度報告 6 6/1616 中國平安財產保險股份有限公司傳統普通保險產品 其他 9,200,000 4.6-無-光大證券資管光大銀

15、行光證資管鑫優 2 號集合資產管理計劃 其他 9,000,000 4.5-無-光大證券資管光大銀行光證資管鑫優集合資產管理計劃 其他 8,500,000 4.25-無-華潤深國投信托有限公司華潤信托 優潤 1 號集合資金信托計劃 其他 8,150,000 4.08-無-華潤深國投信托有限公司華潤信托 騰達 4 號集合資金信托計劃 其他 7,660,000 3.83-無-注：公司未知上述股東之間有關聯關系或一致行動關系。三、三、補充財務數據補充財務數據(一一)存款與貸款數據存款與貸款數據 單位：千元 幣種：人民幣 項目項目 報告期末報告期末 上年末上年末 對公存款 1,139,910,586 9

16、31,346,240 對私存款 810,265,794 708,116,822 其他存款 125,898,293 235,872,102 小計：各項存款小計：各項存款 2,076,074,673 1,875,335,164 應計利息 40,776,338 39,613,273 吸收存款吸收存款 2,116,851,011 1,914,948,437 對公貸款 1,317,851,544 1,109,168,114 對私貸款 647,389,492 652,591,589 貼現 128,728,679 131,367,335 小計：各項貸款小計：各項貸款 2,093,969,715 1,893,

17、127,038 應計利息 8,090,628 8,168,997 減：減值準備 63,936,731 65,323,574 發放貸款和墊款發放貸款和墊款 2,038,123,612 1,835,972,461 江蘇銀行江蘇銀行 2024 年第年第三三季度報告季度報告 7 7/1616 注：本行發放貸款和墊款合并金融租賃子公司長期應收款，不良貸款率、撥備覆蓋率等涉及指標計算口徑同步調整。(二二)資本數據資本數據 單位：千元 幣種：人民幣 項目項目 報告期末報告期末 1、總資本凈額 337,925,193 1.1 核心一級資本 237,621,903 1.2 核心一級資本扣減項 41,471 1.

18、3 核心一級資本凈額 237,580,432 1.4 其他一級資本 70,660,267 1.5 其他一級資本扣減項 0 1.6 一級資本凈額 308,240,699 1.7 二級資本 29,684,494 1.8 二級資本扣減項 0 2、信用風險加權資產 2,293,401,620 3、市場風險加權資產 123,151,024 4、操作風險加權資產 145,378,133 5、風險加權資產合計 2,561,930,777 6、核心一級資本充足率（%）9.27 7、一級資本充足率（%）12.03 8、資本充足率（%）13.19 (三三)杠桿率杠桿率 單位：千元 幣種：人民幣 項目項目 報告期末

19、報告期末 上年末上年末 杠桿率（%）7.04 6.64 一級資本凈額 308,240,699 254,920,653 調整后的表內外資產余額 4,378,246,064 3,841,612,366 江蘇銀行江蘇銀行 2024 年第年第三三季度報告季度報告 8 8/1616 (四四)流動性覆蓋率流動性覆蓋率 單位：千元 幣種：人民幣 項目項目 報告期末報告期末 流動性覆蓋率（%）126.60 合格優質流動性資產 207,540,506 未來 30 天現金凈流出量的期末數值 163,933,662 (五五)貸款五級分類情況貸款五級分類情況 單位：千元 幣種：人民幣 五級分類五級分類 報告期末報告期

20、末 上年末上年末 金額金額 占比（占比（%）金額金額 占比（占比（%）正常類 2,044,944,794 97.66 1,851,180,319 97.79 關注類 30,362,228 1.45 25,047,157 1.32 次級類 9,628,924 0.46 10,136,486 0.53 可疑類 4,585,585 0.22 2,384,017 0.13 損失類 4,448,184 0.21 4,379,059 0.23 總額 2,093,969,715 100.00 1,893,127,038 100.00 (六六)其他指標其他指標 單位：%主要指標主要指標 報告期末報告期末 上年

21、末上年末 不良貸款率 0.89 0.89 流動性比例 93.18 96.94 單一最大客戶貸款占資本凈額比率 2.01 2.07 最大十家客戶貸款占資本凈額比率 10.34 10.98 撥備覆蓋率 351.03 389.53 成本收入比 本報告期 20.17 上年同期 20.89 注：本行發放貸款和墊款合并金融租賃子公司長期應收款，不良貸款率、撥備覆蓋率等涉及指標計算口徑同步調整。江蘇銀行江蘇銀行 2024 年第年第三三季度報告季度報告 9 9/1616 四、四、財務報表財務報表 第三季度財務報表未經審計。江蘇銀行江蘇銀行 2024 年第年第三三季度報告季度報告 1010/1616 合并資產負

22、債表合并資產負債表 2024 年 9 月 30 日 編制單位：江蘇銀行股份有限公司 單位：千元 幣種：人民幣 審計類型：未經審計 項目項目 2024 年年 9 月月 30 日日 2023 年年 12 月月 31 日日 資產資產 現金及存放中央銀行款項 154,363,362 154,237,837 存放同業及其他金融機構款項 39,871,818 36,969,218 拆出資金 125,051,419 97,340,987 衍生金融資產 3,249,894 2,667,228 買入返售金融資產 11,990,437 7,023,804 發放貸款和墊款 2,038,123,612 1,835,9

23、72,461 金融投資 交易性金融資產 523,770,513 421,179,950 債權投資 553,127,002 553,004,126 其他債權投資 363,380,711 254,668,286 其他權益工具投資 147,335 195,737 長期股權投資-納入合并范圍的結構化主體投資-固定資產 8,054,577 8,342,206 在建工程 355,801 342,702 無形資產 515,219 534,478 遞延所得稅資產 12,818,664 14,763,597 其他資產 22,035,847 16,119,220 資產總計資產總計 3,856,856,211 3,

24、403,361,837 負債負債 向中央銀行借款 172,861,034 222,190,940 同業及其他金融機構存放款項 275,837,784 293,584,875 拆入資金 166,740,058 151,206,453 交易性金融負債 6,734,238 7,903,526 衍生金融負債 3,884,240 2,573,990 賣出回購金融資產款 134,925,704 94,327,246 吸收存款 2,116,851,011 1,914,948,437 應付職工薪酬 11,125,936 12,576,470 應交稅費 5,572,277 5,675,767 預計負債 2,00

25、5,519 2,509,724 已發行債務證券 583,011,955 392,410,499 遞延所得稅負債 1,599 2,008 其他負債 65,223,213 44,335,871 負債合計負債合計 3,544,774,568 3,144,245,806 江蘇銀行江蘇銀行 2024 年第年第三三季度報告季度報告 1111/1616 股東權益股東權益 股本 18,351,324 18,351,324 其他權益工具 69,974,758 39,974,758 其中：優先股 19,977,830 19,977,830 永續債 49,996,928 19,996,928 資本公積 47,903

26、,694 47,905,210 其他綜合收益 5,365,889 2,168,785 盈余公積 36,539,066 31,179,082 一般風險準備 47,276,378 47,031,435 未分配利潤 77,044,238 63,799,394 歸屬于母公司股東權益合計 302,455,347 250,409,988 少數股東權益 9,626,296 8,706,043 股東權益合計股東權益合計 312,081,643 259,116,031 負債和股東權益總計負債和股東權益總計 3,856,856,211 3,403,361,837 葛仁余 袁軍 陸松圣 法定代表人 主管會計工作負責

27、人 會計機構負責人 江蘇銀行江蘇銀行 2024 年第年第三三季度報告季度報告 1212/1616 合并利潤表合并利潤表 2024 年 1-9 月 編制單位：江蘇銀行股份有限公司 單位：千元 幣種：人民幣 審計類型：未經審計 項目項目 2024 年前三季度年前三季度 2023 年前三季度年前三季度 利息收入 98,182,055 95,068,716 利息支出 56,488,755 53,989,463 利息凈收入 41,693,300 41,079,253 手續費及傭金收入 5,024,935 5,092,055 手續費及傭金支出 1,233,272 789,028 手續費及傭金凈收入 3,7

28、91,663 4,303,027 投資收益 11,365,921 9,185,901 其他收益 376,463 645,453 公允價值變動凈收益 3,453,287 2,670,889 匯兌凈收益 1,382,891 633,805 其他業務收入 225,832 155,131 資產處置收益 13,690 4,388 營業收入 62,303,047 58,677,847 稅金及附加 677,807 625,031 業務及管理費 12,566,471 12,257,891 信用減值損失 12,024,652 12,212,656 其他業務成本 148,562 89,589 營業支出 25,41

29、7,492 25,185,167 營業利潤 36,885,555 33,492,680 加：營業外收入 17,739 11,697 減：營業外支出 35,413 48,460 利潤總額 36,867,881 33,455,917 減：所得稅費用 7,571,617 6,881,893 凈利潤 29,296,264 26,574,024 歸屬于母公司股東的凈利潤 28,234,893 25,653,813 少數股東損益 1,061,371 920,211 其他綜合收益的稅后凈額 3,186,636 836,703 歸屬于母公司股東的其他綜合收益的稅后凈額 3,197,104 804,043 不能

30、重分類進損益的其他綜合收益：其他權益工具投資公允價值變動-36,301-32,647 將重分類進損益的其他綜合收益：其他債權投資公允價值變動 2,348,190 927,091 其他債權投資信用減值準備 896,124-128,220 現金流量套期儲備-10,589 37,435 江蘇銀行江蘇銀行 2024 年第年第三三季度報告季度報告 1313/1616 外幣報表折算差額-320 384 歸屬于少數股東的其他綜合收益的稅后凈額-10,468 32,660 綜合收益總額 32,482,900 27,410,727 歸屬于母公司股東的綜合收益總額 31,431,997 26,457,856 歸屬

31、于少數股東的綜合收益總額 1,050,903 952,871 每股收益：基本每股收益(人民幣元)1.50 1.62 稀釋每股收益(人民幣元)1.50 1.61 葛仁余 袁軍 陸松圣 法定代表人 主管會計工作負責人 會計機構負責人 江蘇銀行江蘇銀行 2024 年第年第三三季度報告季度報告 1414/1616 合并現金流量表合并現金流量表 2024 年 1-9 月 編制單位：江蘇銀行股份有限公司 單位：千元 幣種：人民幣 審計類型：未經審計 項目項目 2024 年前三季度年前三季度 2023 年前三季度年前三季度 一、經營活動產生的現金流量：一、經營活動產生的現金流量：客戶存款和同業及其他金融機構

32、存放款項凈增加額 158,500,490 365,291,999 向中央銀行借款凈增加額-12,689,631 存放中央銀行和同業款項凈減少額 9,310,850-為交易目的而持有的金融資產的凈減少額 5,108,540 4,005,232 收取利息、手續費及傭金的現金 90,621,232 87,690,648 拆入資金及賣出回購凈增加額 56,626,344 36,784,286 收到其他與經營活動有關的現金 52,272,160 4,145,610 經營活動現金流入小計 372,439,616 510,607,406 客戶貸款及墊款凈增加額 212,137,812 196,243,035

33、 向中央銀行借款凈減少額 49,697,020-存放中央銀行和同業款項凈增加額-6,309,940 拆出資金及買入返售凈增加額 31,735,460 28,228,969 支付利息、手續費及傭金的現金 50,993,162 40,779,793 支付給職工以及為職工支付的現金 8,326,973 7,158,617 支付的各項稅費 10,409,456 11,602,210 支付其他與經營活動有關的現金 13,250,465 27,364,724 經營活動現金流出小計 376,550,348 317,687,288 經營活動(使用)/產生的現金流量凈額-4,110,732 192,920,11

34、8 二、投資活動產生的現金流量：二、投資活動產生的現金流量：收回投資收到的現金 2,199,712,175 1,598,496,667 取得投資收益收到的現金 26,646,830 23,579,735 處置固定資產、無形資產和其他長期資產收到的現金 21,038 91,792 投資活動現金流入小計 2,226,380,043 1,622,168,194 投資支付的現金 2,410,213,106 1,703,305,211 購建固定資產、無形資產和其他長期資產支付的現金 457,438 1,564,015 投資活動現金流出小計 2,410,670,544 1,704,869,226 投資活動

35、使用的現金流量凈額-184,290,501-82,701,032 三、籌資活動產生的現金流量：三、籌資活動產生的現金流量：吸收權益性投資收到的現金 30,000,000-發行債務證券收到的現金 1,000,314,888 529,729,979 籌資活動現金流入小計 1,030,314,888 529,729,979 償還債務證券支付的現金 816,100,000 620,440,000 江蘇銀行江蘇銀行 2024 年第年第三三季度報告季度報告 1515/1616 分配股利、利潤或償付利息支付的現金 11,672,972 10,872,660 支付其他與籌資活動有關的現金 399,230 38

36、4,001 籌資活動現金流出小計 828,172,202 631,696,661 籌資活動產生籌資活動產生/(使用使用)的現金流量凈額的現金流量凈額 202,142,686-101,966,682 四、匯率變動對現金及現金等價物的影響四、匯率變動對現金及現金等價物的影響-278,056 42,220 五、現金及現金等價物凈增加額五、現金及現金等價物凈增加額 13,463,397 8,294,624 加：期初現金及現金等價物余額 69,569,121 63,953,659 六、期末現金及現金等價物余額六、期末現金及現金等價物余額 83,032,518 72,248,283 葛仁余 袁軍 陸松圣 法定代表人 主管會計工作負責人 會計機構負責人 江蘇銀行江蘇銀行 2024 年第年第三三季度報告季度報告 1616/1616 特此公告。江蘇銀行股份有限公司董事會 2024 年 10 月 29 日