渝農商行：2020年第一季度報告.PDF

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1、20202020 年第一季度報告年第一季度報告 1 1/1414 公司代碼：601077 公司簡稱：渝農商行 重慶農村商業銀行股份有限公司重慶農村商業銀行股份有限公司 20202020 年第年第一一季度報告季度報告 20202020 年第一季度報告年第一季度報告 2 2/1414 一、一、重要提示重要提示 1.1 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證季度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并承擔個別和連帶的法律責任。1.2 本行于 2020 年 4 月 24 日召開了第四屆董事會第三十二次會議，審議通過了本行 2020 年第一季度報告。會議應出席董事

2、 12 名，實際出席 12 名，其中張培宗董事由于其他公務安排，書面委托謝文輝董事出席會議并代為表決，1 名董事限制表決。1.3 本行負責人劉建忠、主管會計工作負責人舒靜及會計機構負責人周穎保證季度報告中財務報表的真實、準確、完整。1.4 本行第一季度報告未經審計。二、二、公司基本情況公司基本情況 2.1 主要財務數據 本季度報告所載財務資料按照中國會計準則編制，除特別注明外，為本行及所屬子公司（統稱“本集團”）數據，以人民幣列示。單位：百萬元 幣種：人民幣 項目項目 20202020年年3 3月月3131日日 20192019 年年 1212 月月 3131 日日 增減增減(%)資產總額 1

3、,049,348.8 1,029,790.1 1.90 客戶貸款及墊款總額 450,402.4 437,084.9 3.05 負債總額 956,592.8 940,427.9 1.72 客戶存款 713,245.3 673,401.8 5.92 歸屬于本行股東的權益 91,102.4 87,773.4 3.79 歸屬于本行股東的每股凈資產（人民幣元）8.02 7.73 3.75 項目項目 20202020 年年 1 1-3 3 月月 20192019 年年 1 1-3 3 月月 比上年同期增減比上年同期增減(%)營業收入 6,969.6 6,666.5 4.55 凈利潤 3,144.3 3,3

4、47.6(6.07)歸屬于本行股東的凈利潤 3,079.6 3,307.7(6.90)扣除非經常性損益后歸屬于本行股東的凈利潤 3,102.6 2,525.0 22.88 經營活動產生的現金流量凈額 41,336.0 26,656.4 55.07 基本及稀釋每股收益（元/股）0.27 0.33(18.18)扣除非經常性損益后基本及稀釋每股收益（元/股）0.27 0.25 8.00 加權平均凈資產收益率（%，年化）13.77 18.38 下降4.61個百分點 平均資產回報率（%，年化）1.21 1.38 下降0.17個百分點 20202020 年第一季度報告年第一季度報告 3 3/1414 非經

5、常性損益項目和金額 適用 不適用 單位：百萬元 幣種：人民幣 項目項目 20202020 年年 1 1 月至月至 3 3 月月 20192019 年年 1 1 月至月至 3 3 月月 處置固定資產凈收益 0.20 0.14 罰款收入 1.16 1.54 長款收入 0.29 0.28 捐贈支出(20.00)-沖回補充退休福利過往服務成本-781.06 其他營業外收支凈額(0.02)0.19 非經常性損益所得稅影響(4.59)(0.54)非經常性損益的少數股東權益影響（稅后）(0.02)-歸屬于本行股東的非經常性損益合計(22.98)782.67 2.2 中國會計準則與國際財務報告準則編制的財務報

6、表差異的說明 1.中國會計準則與國際財務報告準則編制的財務報表差異 作為一家在中華人民共和國注冊成立的金融機構，本銀行按照中華人民共和國財政部頒布的企業會計準則、中國證監會及其他監管機構頒布的相關規定（統稱“企業會計準則”）編制包括本銀行及合并子公司的銀行及合并財務報表。本集團亦按照國際會計準則理事會頒布的國際財務報告準則及其解釋及香港聯合交易所有限公司證券上市規則適用的披露條例編制合并財務報表。本報告中的財務報表在某些方面與本集團按照國際財務報告準則編制的財務報表之間存在差異，差異項目及金額列示如下：單位：百萬元 幣種：人民幣 項目項目 凈資產凈資產(合并合并)20202020 年年 3 3

7、 月月 3131 日日 20192019 年年 1212 月月 3131 日日 20182018 年年 1212 月月 3131 日日 按企業會計準則 92,756.0 89,362.2 71,708.7 差異項目及金額 -收購業務形成的商譽 440.1 440.1 440.1 按國際財務報告準則 93,196.1 89,802.3 72,148.8 2.中國會計準則與國際財務報告準則編制的財務報表差異原因 本銀行于 2008 年 6 月 27 日注冊成立為股份有限公司，新成立的股份有限公司收購了原重慶市農村信用合作社聯合社、重慶市渝中區農村信用合作社聯合社等 38 家縣(區)農村信用合作社聯

8、合社及重慶武隆農村合作銀行的所有資產及負債(“收購業務”)。本銀行于 2009 年 1 月 1 日首次執行企業會計準則，無需對收購業務中形成的商譽進行確認。本銀行于 2010 年 12 月 16 日在香港聯交所首次公開發行境外上市外資股(H 股)，并于當年首次采用國際財務報告準則，根據首次執行國際財務報告準則的相關規定，追溯確認了收購業務形成的商譽。20202020 年第一季度報告年第一季度報告 4 4/1414 2.3 資本充足率 下表列示截至 2020 年 3 月末，本集團及本銀行根據商業銀行資本管理辦法（試行）計算的各級資本充足率。單位：百萬元 幣種：人民幣 項目 2020 年 3 月

9、31 日 2019 年 12 月 31 日 本集團 本銀行 本集團 本銀行 核心一級資本凈額 91,903.0 86,950.5 88,559.0 83,772.1 一級資本凈額 92,026.4 86,950.5 88,680.0 83,772.1 資本凈額 109,553.8 103,819.5 106,070.5 100,534.8 風險加權資產 724,280.3 689,061.0 712,885.7 678,740.2 核心一級資本充足率（%）12.69 12.62 12.42 12.34 一級資本充足率（%）12.71 12.62 12.44 12.34 資本充足率（%）15.1

10、3 15.07 14.88 14.81 2.4 杠桿率 下表列示截至 2020 年 3 月末，本集團根據商業銀行杠桿率管理辦法（修訂）計算的杠桿率。單位：百萬元 幣種：人民幣 項目 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 2019 年 9 月 30 日 2019 年 6 月 30 日 一級資本凈額 92,026.4 88,680.0 77,721.8 74,927.4 調整后的表內外資產余額 1,070,700.4 1,049,518.7 1,057,133.5 1,042,661.7 杠桿率（杠桿率（%）8.598.59 8.458.45 7.357.35 7.19

11、7.19 2.5 流動性覆蓋率 下表列示截至 2020 年 3 月末，本集團根據商業銀行流動性風險管理辦法計算的流動性覆蓋率。單位：百萬元 幣種：人民幣 項目 2020 年 3 月 31 日 合格優質流動性資產 115,533.24 未來 30 天現金凈流出量 47,851.58 流動性覆蓋率(%)241.44 2.6 季度經營簡要分析 截至 2020年3月31日止，本集團實現凈利潤31.44億元，其中歸屬于本行股東的凈利潤30.80億元，分別較上年同期降低 6.07%和 6.90%?？鄢墙洺Ｐ該p益后歸屬于本行股東的凈利潤 31.03億元，較上年同期增長 22.88%。上年同期非經常性損益中

12、包含沖回的補充退休福利過往服務成本，導致上年同期凈利潤較高且扣除非經常性損益后歸母凈利潤較低。年化平均資產回報率 1.21%，年化加權平均凈資產收益率 13.77%。營業收入 69.70 億元，較上年同期增長 4.55%。利息凈收入 59.30 億元，較上年同期增長1.56%。凈利息收益率為 2.30%。手續費及傭金凈收入 7.09 億元，較上年同期增長 22.57%。業20202020 年第一季度報告年第一季度報告 5 5/1414 務及管理費為 17.51 億元，較上年同期增長 61.36%，主要是上年同期取消退休人員大額醫保繳費沖回費用，導致上年同期金額較低。成本收入比較上年同期上升 8

13、.85 個百分點至 25.12%。于 2020 年 3 月 31 日，本集團資產總額 10,493.49 億元，較上年末增加 195.59 億元，增長 1.90%?？蛻糍J款及墊款總額 4,504.02 億元，較上年末增加 133.18 億元，增長 3.05%。其中，本集團公司貸款 2,609.41 億元，零售貸款 1,666.21 億元，票據貼現 228.40 億元。金融投資3,898.56 億元，較上年末增加 125.03 億元，增長 3.31%。負債總額 9,565.93 億元，較上年末增加 161.65 億元，增長 1.72%?？蛻舸婵?7,132.45 億元，較上年末增加 398.44

14、 億元，增長 5.92%。其中，本集團定期存款 4,608.78 億元，活期存款 2,465.29億元，其他存款 58.38 億元。股東權益總額 927.56 億元，較上年末增加 33.94 億元，增長 3.80%。按照貸款五級分類劃分，不良貸款余額為 57.35 億元，較上年末增加 2.75 億元。不良貸款率 1.27%，較上年末增加 0.02 個百分點。撥備覆蓋率為 382.41%，較上年末上升 2.10 個百分點。于 2020 年 3 月 31 日，本集團按照商業銀行資本管理辦法（試行）計量的核心一級資本充足率 12.69%，一級資本充足率 12.71%，資本充足率 15.13%，均滿足

15、監管要求。2.7 截止報告期末的股東總數、前十名股東、前十名流通股東（或無限售條件股東）持股情況表 單位：股 股東總數（戶）(1)314,762 前十名股東持股情況 股東名稱（全稱）期末持股 數量 比例 持有有限售條件股份數量 質押或凍結情況 股東性質 股份狀態 數量 香港中央結算（代理人）有限公司(2)2,513,336,041 22.13%0 無 境外法人 重慶渝富資產經營管理集團有限公司 988,000,000 8.70%988,000,000 無 國有法人 重慶市城市建設投資（集團）有限公司 797,087,430 7.02%797,087,430 無 國有法人 重慶交通旅游投資集團有

16、限公司 589,084,181 5.19%589,084,181 無 國有法人 隆鑫控股有限公司(3)570,000,000 5.02%570,000,000 質押 570,000,000 境內非國有法人 重慶財信企業集團有限公司 443,100,000 3.90%443,100,000 質押 221,500,000 境內非國有法人 北京九鼎房地產開發有限責任公司 300,000,000 2.64%300,000,000 質押 243,900,000 境內非國有法人 廈門市高鑫泓股權投資有限公司 200,000,000 1.76%200,000,000 無 境內非國有法人 江蘇華西集團有限公司

17、 150,000,000 1.32%150,000,000 質押 135,000,000 境內非國有法人 重慶業瑞房地產開發有限公司 150,000,000 1.32%150,000,000 質押 74,900,000 境內非國有法人 20202020 年第一季度報告年第一季度報告 6 6/1414 前十名無限售條件股東持股情況 股東名稱 持有無限售條件流通股的數量 股份種類及數量 種類 數量 香港中央結算（代理人）有限公司 2,513,336,041 境外上市外資股 2,513,336,041 李孝民 5,602,700 人民幣普通股 5,602,700 趙春來 3,552,100 人民幣普

18、通股 3,552,100 王國慶 3,160,000 人民幣普通股 3,160,000 郝先文 2,125,000 人民幣普通股 2,125,000 香港中央結算有限公司 2,040,061 人民幣普通股 2,040,061 邵茂智 1,830,000 人民幣普通股 1,830,000 王華鋒 1,779,000 人民幣普通股 1,779,000 敬兵 1,756,500 人民幣普通股 1,756,500 海南熱風農場管理有限公司 1,668,237 人民幣普通股 1,668,237 上述股東關聯關系或一致行動的說明 未知上述股東存在關聯關系或存在一致行動人情形 注：（1）其中 A 股 313

19、,482 戶、H 股登記股東 1,280 戶。（2）香港中央結算（代理人）有限公司持股份數為其代理的香港中央結算（代理人）有限公司交易系統 中的本行 H 股股東賬戶的股份總數。(3)隆鑫控股有限公司持有的 570,000,000 股被質押股份同時涉及司法凍結。2.8 截止報告期末的優先股股東總數、前十名優先股股東、前十名優先股無限售條件股東持股情況表 適用 不適用 三、三、重要事項重要事項 3.1 公司主要會計報表項目、財務指標重大變動的情況及原因 適用 不適用 單位：百萬元、%幣種：人民幣 20202020 年年 3 3 月月 3131 日日 20192019 年年 1212 月月 3131

20、 日日 增減（增減（%）主要變動原因主要變動原因 存放同業款項 21,526.8 15,625.4 37.77 主要是存放境內商業銀行定期存款增加 買入返售金融資產 1,229.6 -不適用 主要是根據流動性管理安排增加持有買入返售金融資產 其他債權投資 9,493.8 6,679.0 42.14 主要是增加持有政策性金融債 其他資產 1,394.5 999.4 39.53 主要是其他應收款增加 同業及其他金融機構存放款項 5,045.5 9,493.1 (46.85)主要是境內銀行同業定期存放款項減少 衍生金融負債 87.0 59.6 45.97 主要是遠期結售匯和外匯掉期業務規模增加 應交

21、稅費 1,908.1 1,399.7 36.32 主要是計提企業所得稅 其他綜合收益 (193.1)(442.6)56.37 主要是本期其他債權投資公允價值上升 20202020 年第一季度報告年第一季度報告 7 7/1414 單位：百萬元、%幣種：人民幣 20202020年年 1 1月至月至3 3月月 20192019年年 1 1月至月至3 3月月 增減（增減（%）主要變動原因主要變動原因 投資收益 155.1 403.2 (61.53)主要是減少處置持有的交易性金融資產 公允價值變動損益 156.8 (165.6)不適用 主要是交易性金融資產估值收益增加 匯兌損益 14.1 3.1 354

22、.84 主要是外匯業務收益上升 其他業務收入 3.5 7.4 (52.70)主要是政府補助減少 業務及管理費 (1,750.6)(1,084.9)61.36 主要是上年同期取消退休人員大額醫保繳費沖回費用，導致上年同期金額較低 營業外支出 (20.8)(1.0)1,980.00 主要是本期捐贈支出增加 少數股東損益 64.7 39.9 62.16 主要是非全資子公司凈利潤增加 其他綜合收益稅后凈額 249.5 74.8 233.56 主要是本期其他債權投資公允價值上升 3.2 重要事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明 適用 不適用 本行參股設立的重慶小米消費金融有限公司已獲中國銀保監會批準

23、籌備，詳情可參閱本行于2020年1月21日在上海證券交易所網站發布的 重慶農村商業銀行股份有限公司關于投資設立重慶小米消費金融有限公司的公告（公告編號：2020-004）。本行全資設立的渝農商理財有限責任公司已獲中國銀保監會批準籌備，詳情可參閱本行于2020年2月20日在上海證券交易所網站發布的 重慶農村商業銀行股份有限公司關于獲批籌建理財子公司的公告（公告編號：2020-005）。3.3 報告期內超期未履行完畢的承諾事項 適用 不適用 3.4 預測年初至下一報告期期末的累計凈利潤可能為虧損或者與上年同期相比發生重大變動的警示及原因說明 適用 不適用 公司名稱 重慶農村商業銀行股份有限公司 法

24、定代表人 劉建忠 日期 2020 年 4 月 24 日 四、四、附錄附錄 4.1 財務報表 20202020 年第一季度報告年第一季度報告 8 8/1414 合并資產負債表合并資產負債表 2020 年 3 月 31 日 編制單位:重慶農村商業銀行股份有限公司 單位：千元 幣種:人民幣 審計類型：未經審計 項目項目 20202020 年年 3 3 月月 3131 日日 20192019 年年 1212 月月 3131 日日 資產：資產：現金及存放中央銀行款項 74,743,341 77,413,594 存放同業款項 21,526,754 15,625,365 拆出資金 120,501,609 1

25、30,375,760 衍生金融資產 80,825 92,263 買入返售金融資產 1,229,575-發放貸款和墊款 428,479,897 416,340,781 金融投資：交易性金融資產 28,060,940 23,677,991 債權投資 351,812,804 346,418,416 其他債權投資 9,493,798 6,679,007 其他權益工具投資 488,731 577,835 固定資產 4,872,666 4,973,884 使用權資產 174,919 177,216 無形資產 523,570 524,325 遞延所得稅資產 5,964,887 5,914,297 其他資產

26、1,394,464 999,372 資產總計資產總計 1,049,1,049,348348,780780 1,029,790,1061,029,790,106 負債：負債：向中央銀行借款 39,922,366 31,217,989 同業及其他金融機構存放款項 5,045,485 9,493,063 拆入資金 25,447,854 26,075,629 衍生金融負債 86,958 59,616 賣出回購金融資產款 14,402,721 15,086,128 吸收存款 713,245,271 673,401,819 應付職工薪酬 4,118,070 4,467,413 應交稅費 1,908,142

27、 1,399,697 預計負債 416,859 403,619 租賃負債 161,315 163,963 應付債券 146,400,488 171,330,067 其他負債 5,437,264 7,328,905 負債合計負債合計 956,5956,59292,793793 940,427,908940,427,908 股東權益股東權益：股本 11,357,000 11,357,000 資本公積 20,428,389 20,428,389 其他綜合收益(193,140)(442,627)盈余公積 11,283,588 11,283,588 一般風險準備 12,635,296 12,635,29

28、6 未分配利潤 35,591,293 32,511,728 歸屬于母公司股東權益合計 91,102,426 87,773,374 少數股東權益 1,653,561 1,588,824 股東權益合計股東權益合計 92,755,98792,755,987 89,362,19889,362,198 負債和股東權益總計負債和股東權益總計 1,049,348,7801,049,348,780 1,029,790,1061,029,790,106 法定代表人：劉建忠 主管會計工作負責人：舒靜 會計機構負責人：周穎 20202020 年第一季度報告年第一季度報告 9 9/1414 資產負債表資產負債表 20

29、20 年 3 月 31 日 編制單位:重慶農村商業銀行股份有限公司 單位:千元 幣種:人民幣 審計類型：未經審計 項目項目 20202020 年年 3 3 月月 3131 日日 20192019 年年 1212 月月 3131 日日 資產：資產：現金及存放中央銀行款項 74,564,712 77,237,199 存放同業款項 21,312,435 15,336,886 拆出資金 124,576,668 134,719,083 衍生金融資產 80,825 92,263 買入返售金融資產 1,229,575-發放貸款和墊款 391,172,074 379,839,150 金融投資：交易性金融資產

30、28,060,940 23,677,991 債權投資 351,916,459 346,521,226 其他債權投資 9,493,798 6,679,007 其他權益工具投資 488,731 577,835 長期股權投資 3,013,379 3,013,379 固定資產 4,723,292 4,822,135 使用權資產 140,903 149,124 無形資產 521,066 521,812 遞延所得稅資產 5,744,050 5,694,689 其他資產 1,324,478 927,578 資產總計資產總計 1,018,361,018,363 3,385385 999,809,357999,

31、809,357 負債：負債：向中央銀行借款 39,814,098 31,132,434 同業及其他金融機構存放款項 5,601,644 10,077,485 拆入資金 3,766,846 5,190,781 衍生金融負債 86,958 59,616 賣出回購金融資產款 14,402,721 15,086,128 吸收存款 711,619,935 671,687,519 應付職工薪酬 3,967,219 4,307,038 應交稅費 1,798,626 1,290,443 預計負債 416,853 403,619 租賃負債 131,041 139,022 應付債券 144,431,569 169

32、,379,523 其他負債 2,239,654 4,151,031 負債合計負債合計 928,27928,277 7,164164 912,904,639912,904,639 股東權益股東權益：股本 11,357,000 11,357,000 資本公積 20,437,768 20,437,768 其他綜合收益(193,140)(442,627)盈余公積 11,283,588 11,283,588 一般風險準備 12,231,636 12,231,636 未分配利潤 34,969,369 32,037,353 股東權益合計股東權益合計 90,086,22190,086,221 86,904,7

33、1886,904,718 負債和負債和股東權益總計股東權益總計 1,018,363,3851,018,363,385 999,809,357999,809,357 法定代表人：劉建忠 主管會計工作負責人：舒靜 會計機構負責人：周穎 20202020 年第一季度報告年第一季度報告 1010/1414 合并合并利潤表利潤表 2020 年 13 月 編制單位：重慶農村商業銀行股份有限公司 單位：千元 幣種:人民幣 審計類型：未經審計 項目項目 20202020 年第一季度年第一季度 20192019 年第一季度年第一季度 一、營業一、營業總總收入收入 6,969,5866,969,586 6,666

34、,4656,666,465 利息凈收入 5,930,487 5,839,526 利息收入 11,380,728 10,921,862 利息支出(5,450,241)(5,082,336)手續費及傭金凈收入 709,336 578,686 手續費及傭金收入 727,891 601,014 手續費及傭金支出(18,555)(22,328)投資收益 155,148 403,200 公允價值變動損益 156,847(165,586)匯兌收益 14,060 3,102 資產處置收益 196 139 其他業務收入 3,512 7,398 二、營業二、營業總總支出支出 (2,997,782)(2,997,7

35、82)(2,591,505)(2,591,505)稅金及附加(57,031)(52,601)業務及管理費(1,750,552)(1,084,881)信用減值損失(1,190,199)(1,454,023)三、營業利潤三、營業利潤 3,971,8043,971,804 4,074,9604,074,960 加：營業外收入 2,256 3,032 減：營業外支出(20,828)(1,027)四、利潤總額四、利潤總額 3,953,2323,953,232 4,076,9654,076,965 減：所得稅費用(808,930)(729,358)五、凈利潤五、凈利潤 3,144,3023,144,302

36、 3,347,6073,347,607 （一）按經營持續性分類 1.持續經營凈利潤 3,144,302 3,347,607 2.終止經營凈利潤-（二）按所有權歸屬分類 1.歸屬于母公司股東的凈利潤 3,079,565 3,307,679 2.少數股東損益 64,737 39,928 六六、其他綜合收益稅后凈額其他綜合收益稅后凈額 249,487 74,758 歸屬母公司所有者的其他綜合收益的稅后凈額 249,487 74,758（一）不能重分類進損益的其他綜合收益(66,827)59,200 1.重新計量設定受益計劃變動額-67 2.其他權益工具投資公允價值變動(66,827)59,133（二

37、）將重分類進損益的其他綜合收益 316,314 15,558 以公允價值計量且變動計入其他綜合收益的金融資產凈損益 316,314 15,558 七七、綜合收益總額、綜合收益總額 3,393,7893,393,789 3,422,3653,422,365 歸屬于母公司所有者的綜合收益總額 3,329,052 3,382,437 歸屬于少數股東的綜合收益總額 64,737 39,928 八八、每股收益：、每股收益：（一）基本每股收益(元/股)0.27 0.33（二）稀釋每股收益(元/股)0.27 0.33 法定代表人：劉建忠 主管會計工作負責人：舒靜 會計機構負責人：周穎 20202020 年第

38、一季度報告年第一季度報告 1111/1414 利潤表利潤表 2020 年 13 月 編制單位：重慶農村商業銀行股份有限公司 單位：千元 幣種：人民幣 審計類型：未經審計 項目項目 20202020 年第一季度年第一季度 20192019 第一季年度第一季年度 一、營業一、營業總總收入收入 6,550,4726,550,472 6,364,2686,364,268 利息凈收入 5,511,865 5,536,743 利息收入 10,740,227 10,379,271 利息支出(5,228,362)(4,842,528)手續費及傭金凈收入 709,318 579,273 手續費及傭金收入 727

39、,826 600,949 手續費及傭金支出(18,508)(21,676)投資收益 155,148 403,200 公允價值變動損益 156,847(165,586)匯兌收益 14,060 3,102 資產處置收益 196 139 其他業務收入 3,038 7,397 二、營業二、營業總總支出支出 (2,825(2,825,310)310)(2,428,811)(2,428,811)稅金及附加(54,014)(51,287)業務及管理費(1,723,355)(1,040,512)信用減值損失(1,047,941)(1,337,012)三、營業利潤三、營業利潤 3,725,1623,725,16

40、2 3,935,4573,935,457 加：營業外收入 2,114 3,005 減：營業外支出(20,818)(1,016)四、利潤總額四、利潤總額 3,706,4583,706,458 3,937,4463,937,446 減：所得稅費用(774,442)(710,669)五、凈利潤五、凈利潤 2,932,0162,932,016 3,226,7773,226,777 （一）持續經營凈利潤 2,932,016 3,226,777（二）終止經營凈利潤-六、六、其他綜合收益的稅后凈額其他綜合收益的稅后凈額 249,487249,487 74,75874,758 （一）不能重分類進損益的其他綜合

41、收益(66,827)59,200 1.重新計量設定受益計劃變動額-67 2.其他權益工具投資公允價值變動(66,827)59,133（二）將重分類進損益的其他綜合收益 316,314 15,558 以公允價值計量且變動計入其他綜合收益的金融資產凈損益 316,314 15,558 七、綜合收益總額七、綜合收益總額 3,181,5033,181,503 3,301,5353,301,535 法定代表人：劉建忠 主管會計工作負責人：舒靜 會計機構負責人：周穎 20202020 年第一季度報告年第一季度報告 1212/1414 合并合并現金流量表現金流量表 2020 年 13 月 編制單位：重慶農村

42、商業銀行股份有限公司 單位：千元 幣種：人民幣 審計類型：未經審計 項目項目 20202020 年第一季度年第一季度 20192019 年第一季度年第一季度 一、經營活動產生的現金流量：一、經營活動產生的現金流量：存放中央銀行和同業款項凈減少額-36,897 拆放同業及其他金融機構款項凈減少額 17,474,244-向中央銀行借款凈增加額 8,472,710-客戶存款和同業存放款項凈增加額 36,353,381 60,037,464 收取利息、手續費及傭金的現金 10,092,279 8,145,727 收到其他與經營活動有關的現金 133,184 543,223 經營活動現金流入小計經營活動

43、現金流入小計 72,525,79872,525,798 68,763,31168,763,311 存放中央銀行和同業款項凈增加額(3,517,239)-拆放同業及其他金融機構款項凈增加額-(2,338,054)客戶貸款和墊款凈增加額(13,014,388)(19,015,128)為交易目的而持有的金融資產凈增加額(1,864,573)(754,816)向中央銀行借款凈減少額-(8,529,400)向銀行及其他金融機構拆入資金凈減少額(617,039)(1,223,963)賣出回購金融資產款凈減少額(649,451)(90,638)支付利息、手續費及傭金的現金(4,897,061)(4,852,

44、978)支付給職工及為職工支付的現金(1,570,870)(1,801,388)支付的各項稅費(2,340,992)(1,154,011)支付其他與經營活動有關的現金(2,718,178)(2,346,496)經營活動現金流出小計經營活動現金流出小計 (31,189,791)(31,189,791)(42,106,872)(42,106,872)經營活動產生的現金流量凈額經營活動產生的現金流量凈額 41,336,00741,336,007 26,656,43926,656,439 二、投資活動產生的現金流量：二、投資活動產生的現金流量：收回投資收到的現金 42,309,675 37,030,6

45、13 取得投資收益收到的現金 4,017,774 2,947,524 處置固定資產、無形資產和其他長期資產收回的現金凈額 336,300 595 投資活動現金流入小計投資活動現金流入小計 46,663,74946,663,749 39,978,73239,978,732 投資支付的現金(52,702,959)(56,623,403)購建固定資產、無形資產和其他長期資產支付的現金(404,720)(115,848)投資活動現金流出小計投資活動現金流出小計 (53,107,679)(53,107,679)(56,739,251)(56,739,251)投資活動產生的現金流量凈額投資活動產生的現金流

46、量凈額 (6,443,930)(6,443,930)(16,760,519)(16,760,519)三、籌資活動產生的現金流量：三、籌資活動產生的現金流量：發行債券收到的現金 37,395,877 40,830,475 籌資活動現金流入小計籌資活動現金流入小計 37,395,87737,395,877 40,830,47540,830,475 分配股利、利潤或償付利息支付的現金(36)(3)贖回已發行債券支付的現金(63,620,000)(53,800,000)支付其他與籌資活動有關的現金(24,008)(15,199)籌資活動現金流出小計籌資活動現金流出小計 (63,644,044)(63,

47、644,044)(53,815,202)(53,815,202)籌資活動產生的現金流量凈額籌資活動產生的現金流量凈額 (26,248,167)(26,248,167)(12,984,727)(12,984,727)四、匯率變動對現金及現金等價物的影響四、匯率變動對現金及現金等價物的影響 19,615(36,605)五、現金及現金等價物五、現金及現金等價物凈凈變動變動額額 8,663,525(3,125,412)加：期初現金及現金等價物余額 20,533,23020,533,230 34,637,437 六、期末現金及現金等價物余額六、期末現金及現金等價物余額 29,196,75529,196,

48、755 31,512,025 法定代表人：劉建忠 主管會計工作負責人：舒靜 會計機構負責人：周穎 20202020 年第一季度報告年第一季度報告 1313/1414 現金流量表現金流量表 2020 年 13 月 編制單位：重慶農村商業銀行股份有限公司 單位：千元 幣種：人民幣 審計類型：未經審計 項目項目 20202020年第一季度年第一季度 20192019年第一季度年第一季度 一、經營活動產生的現金流量：一、經營活動產生的現金流量：存放中央銀行和同業款項凈減少額-拆放同業及其他金融機構款項凈減少額 17,744,244 -向中央銀行借款凈增加額 8,450,000-客戶存款和同業存放款項凈

49、增加額 36,415,650 60,013,261 收取的利息、手續費及傭金 9,461,026 7,441,232 收到其他與經營活動有關的現金 93,619 336,921 經營活動現金流入小計經營活動現金流入小計 72,164,53972,164,539 67,791,41467,791,414 存放中央銀行和同業款項凈增加額(3,568,136)(615,796)拆放同業及其他金融機構款項凈增加額 -(2,337,892)客戶貸款和墊款凈增加額(12,126,551)(16,002,510)為交易目的而持有的金融資產凈增加額(1,864,573)(754,816)向中央銀行借款凈減少額

50、 -(8,500,000)向銀行及其他金融機構拆入資金凈減少額(1,397,039)(3,563,001)賣出回購金融資產款凈減少額(649,451)(90,638)支付利息、手續費及傭金的現金(4,711,476)(4,600,556)支付給職工及為職工支付的現金(1,545,852)(1,763,921)支付的各項稅費(2,230,499)(1,037,164)支付其他與經營活動有關的現金(2,716,781)(2,452,545)經營活動現金流出小計經營活動現金流出小計 (30,810,358)(30,810,358)(41,718,839)(41,718,839)經營活動產生的現金流量

51、凈額經營活動產生的現金流量凈額 41,354,18141,354,181 26,072,57526,072,575 二、投資活動產生的現金流量：二、投資活動產生的現金流量：收回投資收到的現金 42,309,675 37,030,613 取得投資收益收到的現金 4,017,774 2,947,524 處置固定資產、無形資產和其他長期資產收回的現金凈額 336,300 595 投資活動現金流入小計投資活動現金流入小計 46,663,74946,663,749 39,978,73239,978,732 投資支付的現金(52,702,959)(56,623,403)購建固定資產、無形資產和其他長期資產

52、支付的現金(404,276)(114,505)投資活動現金流出小計投資活動現金流出小計 (53,107,235)(53,107,235)(56,737,908)(56,737,908)投資活動產生的現金流量凈額投資活動產生的現金流量凈額 (6,443,486)(6,443,486)(16,759,176)(16,759,176)三、籌資活動產生的現金流量：三、籌資活動產生的現金流量：發行債券收到的現金 37,395,877 40,830,475 籌資活動現金流入小計籌資活動現金流入小計 37,395,87737,395,877 40,830,47540,830,475 分配股利、利潤或償付利息

53、支付的現金(36)(3)贖回已發行債券支付的現金(63,620,000)(53,800,000)支付其他與籌資活動有關的現金(20,859)(13,797)籌資活動現金流出小計籌資活動現金流出小計 (63,640,895)(63,640,895)(53,813,800)(53,813,800)籌資活動產生的現金流量凈額籌資活動產生的現金流量凈額 (26,245,018)(26,245,018)(12,983,325)(12,983,325)四、匯率變動對現金及現金等價物的影響四、匯率變動對現金及現金等價物的影響 19,615(36,605)五、現金及現金等價物凈五、現金及現金等價物凈變動變動額

54、額 8,685,292(3,706,531)加：期初現金及現金等價物余額 20,088,25720,088,257 34,322,039 六、期末現金及現金等價物余額六、期末現金及現金等價物余額 28,773,54928,773,549 30,615,508 法定代表人：劉建忠 主管會計工作負責人：舒靜 會計機構負責人：周穎 20202020 年第一季度報告年第一季度報告 1414/1414 4.2 2020 年起首次執行新收入準則、新租賃準則調整首次執行當年年初財務報表相關情況 適用 不適用 4.3 2020 年起首次執行新收入準則、新租賃準則追溯調整前期比較數據的說明 適用 不適用 4.4 審計報告 適用 不適用