波士頓：2021年全球財富報告：當客戶帶頭（英文版）（25頁）.pdf

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1、有時，需要把世界顛倒過來，才能明白它應該是什么樣子。經過一年半的破壞規范的活動，個人和企業知道什么是必要的，什么是不必要的。適應了非同尋常的挑戰后，我們都認識到有可能以我們以前無法想象的方式轉變。經歷了令人眼花繚亂的變化之后，我們親眼看到了客戶關系、速度和效率的重要性。財富管理者現在有機會在自己的工作中實踐這一觀點。長期以來，典型的行業模式是由內而外運作的。是時候改正了。財富管理者不必遵循公司議程，而必須遵循客戶議程。他們必須根據客戶的需求來區分客戶，并利用行為洞察力來發掘新的價值來源，而不是按照他們的錢包來對客戶進行分類。而不是讓復雜性和成本決定創新的速度，他們必須讓客戶來設定節奏，利用數字

2、平臺和跨職能團隊來加速上市和擴大影響力。未來五年有可能為個人和財富管理者帶來一波繁榮。但是，確定和抓住這個機會需要采用客戶的視角，并相應地調整整個商業模式的方向。在波士頓咨詢集團(Boston Consulting Group)發布的第21份年度全球財富報告中，我和我的同事正試圖做到這一點。我們從一個非常簡單的命題開始，理解客戶在財富管理生命周期的每一步都需要什么。通過將重點從錢包轉移到需求，我們的分析揭示了財富管理者要么服務不足，要么根本不服務的整個領域。其中包括有簡單需求的個人、新的ultras和“富裕的退休人員”市場如今90萬億美元的可投資財富池。通過訪談、分析和詳細的例子，我們展示了如何吸引和留住這些客戶，并以具有競爭力的可持續方式為他們提供服務。盡管這些例子代表了財富管理者的一些最大的機會，但它們只是那些愿意改變或重新思考其方法的人所能獲得的總數的一小部分。這場大流行也許把世界搞得天翻地覆，但它也創造了機會，讓人們重新關注首要原則，看看什么才是真正重要的。多年來，財富管理公司一直在談論以客戶為主導?，F在他們有了機會，也有了實現這個目標的必要性。我們希望，在這里表達的想法能夠促進令人振奮的對話，我們期待著繼續與你們進行這種對話。