德勤：利用財富技術取勝的戰略舉措（英文版）（8頁）.pdf

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1、投資者人口結構的變化。新一代客戶期望的不僅僅是方便、功能和無縫的體驗。多年來對技術的投資不足，導致迫切需要創建一個數字生態系統，推動市場的差異化。網絡安全威脅與新興技術創新保持著無情的步伐。這些只是財富管理公司所面臨的一些挑戰，因為它們尋求推進為個人和機構客戶服務所需的財富技術(wealth tech)。對于那些能夠跟上的人來說，財富科技的這種發展創造了贏得市場的機會。財富行業經歷了一波又一波的創新浪潮。早期的孤島式、基于產品的內部技術已經讓位于DIY投資者時代，專注于財富公司與客戶、不同客戶群體的更多參與和互動，并為他們提供數字化、自主化的服務。提供解決方案。隨著這些年技術的快速發展，隨著財

2、富技術的影響力和被財富公司采用率的增加，每一波新的財富技術創新之間的間隔時間縮短。這使得財富管理者必須將精力集中在有助于他們利用這些創新浪潮的創新舉措上，而這首先要了解當前的財富技術趨勢?？蛻趔w驗一直是財富管理公司數字化轉型之旅的導火索。數字化領導者通常會投資于讓體驗變得方便、實用、無縫，這些品質已經成為客戶期望的主要品質。然而，下一代客戶正在尋找更多。他們想要的是：親密關系，通過長期的關系以及頻繁的和有同情心的接觸建立起來。相關性，通過及時有效地解決他們的關鍵需求來鞏固，即使這些需求超出了傳統產品。感知力，通過明確和隱含地確定他們不斷變化的需求和解決方案選項，并通過他們自己參與此類解決方案和經驗的開發來證明?，F在的客戶期望一個特殊的體驗，適合他們的需要，不管他們正在處理的組織的渠道或區域，以贏得一些快速的勝利，財富技術領導者可以考慮加強以下領域：客戶入職培訓：在流感大流行期間，許多人都有0次面對面會議，因此更加強調全數字化的客戶入職培訓體驗。通過引入動態數字表格、客戶身份的數字確認、電子簽名、文件上傳和驗證、風險預測和評分，以正確評估客戶的風險承受能力，可以以最小的延遲完成入職。為加拿大市場定制的各種開箱即用產品已經在這一領域得到應用。