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第12次年度合規成本調查得到了來自全球720多名從業人員的回復,他們代表G-SIFI、銀行、保險公司、資產和財富管理公司、經紀交易商和支付服務提供商。調查問題已更新,以反映金融服務業的發展。保留了一些問題,以便進行年度分析,同時增加了文化和行為風險等主題的問題。監管情報部門繼續關注對自由文本問題的回答,并利用這些回答構建單詞云。連續第二年,調查要求受訪者列出2021年理想合規官所需的三項主要技能。首次詢問受訪者理想合規職能現在是什么樣的由此產生的“云”一詞出現在報告的“塑造未來”部分,涵蓋了資源,自動化、戰略方向和文化。大流行引發的一些變化將被證明是永久性的。它帶來的獨特壓力不應意味著企業可以恢復或發展不良做法。隨著疫情的消退,合規官和高級管理人員都有機會審查和修改文化、治理和工作安排。該報告探討了企業如何充分利用內部影響,推動變革,降低合規風險。監管機構的做法認識到變革的一個外部驅動因素很重要。公司和合規官改變文化、治理和流程的能力在不同程度上取決于監管機構正在進行的變革。這場大流行引發了監管機構、決策者和企業的一些反思,并引發了對運營如何適應去年所面臨挑戰的審查。