2018年券商大中臺建設與開放技術平臺策略探討.pdf

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1、券商大中臺建設與開放技術平臺策略探討Hundsun Technologies Inc風口上的“中臺”對券商來說意味著什么？PART ONE中臺，在券商雙模驅動的技術路線下提供速度匹配中臺穩態滿足核心系統高效運行穩定發布（月/季迭代）高可用保障傳統業務系統有計劃可預測標準化快速發布（日/周迭代）互聯網應用模式個性化靈活擴展不確定需探索敏態適應創新業務快速發展業務個性模塊基礎通用模塊共性業務抽象業務邏輯解耦個性業務擴展靈活業務適應數據沉淀服務進化業務個性模塊一家券商幾十家軟件供應商幾百套系統，如何通過中臺實現能力共享、業務協同基礎通用模塊業務個性模塊基礎通用模塊基礎通用模塊業務個性模塊業務個性模塊

2、基礎通用模塊基礎通用模塊業務個性模塊業務個性模塊基礎通用模塊基礎通用模塊基礎通用模塊中臺，為券商應用系統實現共性和個性分離，能力沉淀定位功能價值中臺的四大定位資源整合聚合性協同工具沉淀專業性高效標準定義基礎研究一致性前瞻性穩定顛覆傳說中“中臺”的四大定位與價值風口上的“中臺”對券商來說怎么建？PART TWO券商大中臺規劃IaaS平臺PaaS平臺上交所行業云云門戶云監控流程管理資源編排計量計費OpenAPI容災管理云管平臺專有云平臺底座（天基）安全管理（鐘馗）遠程過程調用（夸父）分布協同服務（女媧）分布式文件系統（盤古）任務調度（伏羲）彈性計算服務(ECS)負載均衡服務(SLB)開放存儲服務(

3、OSS)虛擬網絡服務(VPC)容器服務(Docker)分布式服務(SOFA)分庫分表(DMS)分布式消息(MQ)分布式事務(DTS)分布式監控(ARMS)分布式數據庫(OB)DaaS平臺離線計算(MaxCompute)數據分析(ADS)機器學習(PAI)流計算（Blink）持續集成持續構建自動化測試持續交付持續部署DevOps平臺PowerVM神龍服務器SAN存儲數據開發和管控(DataWorks)阿里金融云Mpaas釘釘營銷引擎ASR/TTS阿云技術賦能券商大中臺建設恒生助力券商業務中臺與數據中臺建設的基本思路業務中臺的本質是為了更好地固化及沉淀企業的核心能力，并以中臺集群的方式為核心競爭能

4、力的自我優化及進化提供充足的資源支撐；業務中臺圍繞核心競爭力-客戶經營、響應運營數據中臺有額外成本投入需目標導向：運營效率導向、客戶經營導向、業務創新導向；數據中臺建設目標導向-響應運營、響應業務、創造業務建立用戶成長體系與評價體系以用戶中心為抓手，建設共享業務中臺I.各系統都有用戶模塊，需要統一業務、技術規范標準，推進互聯互通II.新系統研發，可以直接對接（復用）用戶中心，從而減少重復的工作III.統一用戶標識和客戶資料，對用戶有全面認識，提供更好服務和體驗IV.行業發展的需要，從產品通道思維轉向互聯網服務思維，客戶為中心瀏覽用戶登記用戶引流用戶注冊用戶理財用戶交易用戶財富用戶歸并、拆分、轉

5、化資料完善綁定支付用戶適當性分析業務推薦用戶分析（交易行為、投資偏好）外部用戶柜員投顧運營團隊管理人員內部用戶建立唯一標識用戶的一戶通體系一戶通號用戶管理聯系信息關系信息基本信息服務信息事件信息適當性信息用戶中心 用戶數據報告 終端使用偏好 投資類型偏好 用戶標簽 輸出認證單點登錄手機登錄三方登錄認證HSID認證中心統一HSID用戶中心聯系信息擴展信息基本信息行為標簽業務標簽統一賬戶基本賬戶錢包賬戶積分賬戶貸款賬戶信用賬戶證券賬戶銀行賬戶保險賬戶期貨賬戶基金賬戶投資組合賬戶理財賬戶聯合賬戶第三方賬戶三方存管賬戶信用存管賬戶銀衍轉賬賬戶銀行轉賬賬戶三方支付賬戶存管賬戶目標目標一體化服務統一資產視

6、圖與任意終端發生過交互留痕的對象用戶昵稱手機號碼來源信息用戶（UserID）注冊登錄資料管理會員信息行為信息CustID密碼管理+用戶（UserID）用戶（UserID）證件信息交易密碼反洗錢信息機構擴展CRS信息中登客戶相關相關人信息適當性信息保險客戶相關銀行卡信息客戶行為信息+開戶銷戶凍結解凍更改密碼+用戶（UserID）具有真實有效信息的自然人或法人由客戶開設的交易憑證中登TA賬戶(AccoID)基金賬戶信息交易賬戶賬戶申請流水CustID+開賬戶銷賬戶凍結賬戶解凍賬戶+保險賬戶（AccoID）自建TA賬戶(AccoID)鑒權開戶恒生助力券商大中臺建設的基本思路:業務中臺從客戶中心開始恒

7、生助力券商大中臺建設的基本思路:數據中臺技術升級、模型標準化技術中臺數據源業務需求數據平臺領導駕駛艙業務數據報表統一報送與信批系統響應運營解決內部看數需求響應業務解決內部用數需求精準營銷合規風控投資決策用戶行為分析系統智能投顧智能客服智能資訊金工量化分析平臺資訊中臺響應創新創造業務需求Alpha因子債券禁投池事件分析事件分析數據中心3.0數據服務API平臺自助服務開發自助服務管控數據網關數據資產業務數據指標數據用戶畫像數據金融產品畫像數據投資標的企業畫像數據數據管控平臺通用數據處理AI數據處理業務數據ETL投研數據ETL指標計算標簽化圖譜化業務系統數據（同構、異構）用戶大數據源（外部）投研大數

8、據源（外部）IT治理平臺：資源管理、運維監管分布式中間件大數據與AI技術效能平臺我們用什么樣的技術來支撐大中臺建設？PART TTREE1、用戶可以在線隨時獲得服務(7*24)2、業務可以快速創新和試錯(周迭代)3、團隊可以并行協同工作；方便快速地與場景或合作伙伴互聯4、可以支撐海量用戶訪問5、業務自動化，可以感知線上情況可以在線管控和調整業務；6、數據資產積累及決策支持，豐富的智能化應用場景大中臺對技術平臺的需求Powered ByMpaasPowered ByDataPhinMaxcomputeQuickBIEMRPowered BySOFA StackAlibaba Cloud券商大中臺建設需要開放的技術平臺效能平臺服務開發框架終端開發框架開發平臺云管控平臺業務中臺應用互聯網架構的前臺應用IaaS基礎設施（阿里云）各類互聯網分布式技術組件（阿里云）應用監控應用管理服務治理資源管理測試工具需求管理任務管理代碼開發移動終端WEB終端PC終端微服務中間件流程調度大數據恒生技術平臺-JRES3.0 集成阿里云IaaS及技術組件滿足中臺建設需求從三中臺建設開始，恒生與阿里云一起助力券商全面數字化轉型業務中臺數據中臺技術中臺THANK YOU