5、【周旺民】數智司庫 戰略增值.pdf

1、2024大型企業數智化峰會中部峰會2 0 2 4 年 4 月 11 日 鄭 州數智司庫 戰略增值革新資金管理模式、推進司庫體系建設演講人：周旺民2 0 2 4 年 4 月 1 1 日目錄目錄CONTENTSCONTENTS數智司庫升階資金職能1數智司庫革新資金價值2數智司庫加速戰略增值3數智司庫領先實踐紅利4數智司庫升階資金職能數智化的廣泛應用驅動資金組織職能的轉型升級政策與企業內生動力的雙驅動促進企業財務數字化轉型關于推動中央企業加快司庫體系建設進一步加強資金管理的意見2022年1月 國資發財評規20221號關于中央企業加快建設世界一流財務管理體系的指導意見2022年2月 國資發財評規202

2、223號落地實踐與驗收中央企業司庫中期驗收監管報表18張-23張中央企業司庫二次驗收1.應收應付賬齡分析與穿透 2.虛假貿易風險識別 3.掛靠經營識別4.管理廳局通知要求：薪酬管理 5.管理廳局通知要求：傭金管理中期驗收風險檢查5件套頂層設計與規劃地方國資委政策出臺北京國資委啟動大額資金監管的通知7月陜西省國資委:2023 52號廣東省 司庫建設及成本控制專題培訓內蒙古自治區人民政府國有資產監督管理委員會6月西藏_關于印發區政府國資委推動監管企業司庫體系建設的通知山西省國有資本運營有限公司文件8月南京市關于開展市屬國有企業司庫體系建設試點工作的通知山東省 關于省屬企業司庫體系建設的指導意見榆林

3、市印發關于加強市國資委監管企業資金管理工作的意見的通知9月以司庫體系建設為切入點和突破口，從2024年開始，全面啟動中央企業財務管理數字化轉型升級工作。職能屬性職能演變資金結算資金融通資金運營投融整合初始化多元化規范化價值化行業最佳實踐所在位置資金收付標準化資金調撥資金結算賬戶管理市場研究體系化計劃分析現金管理融資管理資產配置價值化資本運作資源整合資本市場拓寬 投資渠道提高 運作效益強化 境內境外聯動組織演變司庫發展階段價值型戰略型資金 可視資金 可辨資金運營風險合規 可防可控有息負債 均衡適中運作效率 有效提升規模效益 充分釋放資金歸集安全性時效性流動性盈利性戰略增值集團企業司庫組織形態轉型

4、路線生態化產業鏈協同資源可視集中管理多數企業現狀位置關注重點資源整合數據共享內外互聯產融協同規范標準自動處理著眼企業內部視角著眼企業外部視角集中化管理資源管理產融鏈協同管控型管理創新：數智化技術重塑管理能力7【五 大 變 革】打造專業管理能力、統籌資源、防控風險、驅動業務發展，結合先進的司庫建設經驗，構建對標世界一流企業，切合企業高質量發展的新一代數智司庫管理模式，助推企業財務數智化轉型，支撐發展十四五戰略實現。系統支撐司庫11項職能風險防控操作類業務運營類業務組織職責要求績效評價引導監督管控制約流動性風險防范金融市場風險防范舞弊風險防范合規風險防范信息系統設計信息系統建設信息系統安全數據信息

5、管理加強組織領導強化考核評價嚴格監督問責戰略及資源配置類業務銀行賬戶統一管理票據使用高效管理結算規范資金管理債務融資嚴格管理集團資金集中管理資金預算約束管理應收款項清收管理借款與融資擔保境外企業資金管理供應鏈金融服務戰略決策支持管理工作保障管控模式：業務驅動 端到端業務閉環運營模式：數據驅動 全級次穿透可視數智司庫體系看得見管得住調得動用得好縱向一體總部統籌集團財務部平臺實施財務公司或資金中心基層執行分子公司分工明確職責清晰協同高效支撐能力價值模式數智司庫革新資金價值數據要素價值、資金流動價值、資本融通價值數智司庫以產融協同、全要素鏈接驅動價值財務資金池全球賬戶風險管控生態金融決策分析資源統籌

6、智慧結算融資運作全球司庫企業級數據平臺財務中臺標準規則數據服務司庫中臺資金流全面預算核算稅務財務共享費控成本公司經營全過程數據連接戰略投資銷售采購財務人資項目設備資本流設備資產人力投資項目銷售數據沉淀數據流數據流數據流標準共享 規則共享資源共享 能力共享建立標準、規則、資源、能力共享理念，構建公司財務管理“在線共享中心“，統一數據標準、優化業務流程，打通數據鏈路，促進業財與管理融合，有效推動財務操作與管理分離，流程更優，操作更簡。對內貫通“業-財-稅”，對外連接“企-稅-銀”實現財務服務智能化，促進業務運營智能化，運用一體化數據及大數據分析模型，推動公司經營全過程數據連接，促進多維精益管理全方

7、面變革，實現企業財務數字化轉型。引擎對內貫通“業-財-稅”多維精益管理業務活動價值反映稅企互聯企企互聯銀企互聯 引擎對外連接“企-稅-銀”政企互聯一體化數據模型大數據分析模型“資金流“推動企業財務多維精益化管理的變革資金池金融資源多樣現金|票據|外匯|函/證|賬戶|數字人民幣等收款池收款結算與計劃滾動資金計劃年、月、周、日頭寸金融市場風險流動性風險操作性風險合規性舞弊風險收支平衡支付精細排程業務支出計劃多源數據業財合一收入精益化業財智能對賬業務收入計劃多源數據 在線獲取智慧決策分析資金風險監控管理企業經營分析預測.內外部融資缺口投資與理財盈余系統管理對象數據載體業務標簽業務數據標準化企企互聯業

8、財稅系統電子客票電子行程單銀企聯銀企聯財企聯政企互聯企業征信|風險利率|匯率|大宗商品價格等更豐富的資源 更精益的管理 更廣泛的連接 更共享的機制 更協同的運營付款池付款結算與計劃數智司庫加速戰略增值加速協同共享、促進精益管理、積累豐富資源、拓展生態連接以數據為核心，挖掘數據價值通過梳理企業經營中的價值管理所涉及的數據標準、業務合規、操作處理沉淀為財務中臺內可復用的系統能力，財務管理系統：司庫、稅務、報賬、費控、核算、全面預算等，為各項專業應用提供統一共享服務，是實現操作“一標準”、數據“一個池”、管理“一平臺”的系統基礎。業務數據標準化價值管控規則化管理對象數據載體規則校驗操作處理各業務系統

9、l項目管理l投資管理l商務平臺l多源數據在線采集財務操作一體化穩定成熟高頻可復用數據處理規則透明數據應用賦能數據資產事前事中事后業務標簽數據采集數據校驗數據處理財務中臺 共同的標準 共用的規則 共性的操作系統或實體管理對象業務載體業務標簽圖例數據賦能，決策智慧數據互聯服務業務合規服務業務處理自動以智能為輔導，驅動以智能為輔導，驅動精益決策精益決策融資池投資池收款池付款池 回歸法 收支差額法 蒙地卡羅模擬法 最大最小值法 BAT模型 米勒奧爾模型 因素分析法.最佳資金存量經常性支出連續高峰支付差額不可動用資金 預測數學模型資金預測曲線資金配置建議月度最佳資金參考資金缺口分析融資決策建議成本效益說

10、明 當前資金狀況如何？最近資金缺口窗口？請用因素分析法進行資金預測？.歷史數據演算 最佳持有量分析.構建豐富的AI 場景話術激活多維的數據要素價值模擬、預測調優、重組智能化預測場景化呈現智能中臺資金計劃經營計劃數據中臺1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月金額投資融資業務節點l信用風險模型l黑白名單機制l賬齡分析模型客商管理信用風險檢查合同風險檢查動態追蹤收款處理風險處理l清收自動規則l催收預警模型l預算控制規則l資金計劃控制規則l票據風控規則規則檢查更共享的機制：以應收管理為線索的量化多維分析模型風險管控事前預防事中控制事后管理交易過程客戶開發爭取訂單簽訂合同到期收款按時發貨

11、欠款追收收款認領客戶主數據合同|訂單發票信息銀行流水憑證信息出貨單據收款單關聯數據聚合業財互通互聯，規范業務載體，數據共享融合業務類型客商類型合同類型項目類型金融機構結算方式票據類型產品類型產品類型.客戶信息聚合行為分析產品分析客戶分析產品收入采購成本綜合收入綜合成本繳費方式銷售收入銷售成本繳費習慣信用等級風險等級服務收入服務成本圖示：數據載體管理對象業務標簽多維信息反映更精益的管理：大數據與專家模型融入交易記錄全過程洞悉企業與企業間的幕后關系基于知識圖譜分析企業股權結構基于知識圖譜分析企業股權結構企業數據資產庫-風險監控模型交易對手監控模型:同集團、同法人.貿易鏈監控模型:以銷定采貿、庫存模

12、式.合同訂單監控模型:簽訂日期異常.庫存物流監控模型:有無物料、有無物流.資金結算監控模型:預付過高、有墊資.030102040506擔 保 圈 風險認定擔保圈化解情況跟蹤擔保圈資產質量分析擔保圈成員演變分析擔保圈預警核心企業關聯人行征信數據人行征信數據擔保圈管理與分析擔保圈管理與分析客商信息采購或銷售申請簽訂合同股權關系檢查擔保檢查歷史交易檢查物流追蹤收/付款 檢查紅沖檢查信用標準信息收集資信調查客戶建檔信用評級信用額度擔?；虮ｋU合同管理貨品對比無交易流水收款沖銷收款沖銷憑證沖銷物流信息交易過程風險檢查評分權重模型5分/10%5分/20%融資性貿易數據資產庫人工確認樣本數據積累收益異常檢查月

13、末利潤虛增收益價差偏低模型特征專家模型算法模型專家識別模型訓練擔保關系評分結果排序表5分/10%5分/20%5分/10%5分/10%5分/20%預支交易檢查模型實驗室虛假貿易業務評價確認發貨申請到期收/付款交易流水利潤評價企業上下游關系展示數據資產價值激活，構建交易過程全鏈路、交易數據模型化的虛假貿易風險管控業務類型客商類型合同類型項目類型金融機構結算方式票據類型產品類型產品類型.交易信息聚合交易分析收益分析利潤率分類成本率對手信用產品類型合同規模風險等級賬期分段壞賬概率多維信息反映對賬單到賬通知交易流水其它商業銀行財務公司更協同的運營：產融生態鏈協同的收款清對業務系統采購系統銷售系統人力系統

14、其他司 庫 管 理業務信息交易信息業財資銀匹配訂單付款完成信息合同收款到賬信息資金審批進度API對外門戶協同運營業務資金計劃業財融合資金計劃業財融合客戶、供應商上下游生態業務協同 打通內外部數據鏈路票據業務：票據號融資業務金融機構合同號掛賬業務發票號碼&發票標志交易入賬業務對方單位的對賬碼推動銀行生態：內外部數據鏈接，指令中增加業務關聯信息，協同方式創新與變革，提高效率。數據鏈通增加交易標識更豐富的資源：緊密推動銀行金融創新，全面服務企業全球司庫01直聯上海票據交易所，為財務公司及集團客戶提供票據全量可視集票寶02直聯銀行金融機構，為企業提供7天、14天和28天的無抵押、無質押的純線上的超短期

15、的融資產品。超短貸03直聯銀行金融機構，實現每筆出票時，使用企業授信額度，并線上完成合同的簽署即可出票。融資開票04直聯銀行金融機構，實現一站式ERP端進行銀企余額對賬，無需每月登錄網銀進行余額確認對賬。銀企對賬05直聯銀行金融機構，企業客戶復用前期直聯通道，及時獲取符合財政部要求的新一代銀行電子回單、電子對賬單。新一代電子回單更廣泛的連接：產融協同金融創新平臺各金融單位外部金融機構保理公司英大人壽銀行第三方支付金融側財險公司信托公司保險經紀融資租賃證券公司財務公司壽險公司資產管理基金公司需求側集團內單位客戶供應商合作伙伴投資者消費者資產端入口產業側全球司庫融資云管理融資全生命周期管理（籌、融

16、、用、管、還、評）融資計劃合同放款計提分攤還本付息融資關閉融資方案融資籌劃融資風險融資執行（用途）籌的合理融的精準用的有效管的細致還的及時評價閉環供應鏈金融平臺應收類融資存貨類融資預付類融資業務撮合數據引流資源組合、資產激活、資信評級負債端金融服務融資預算與資金計劃協同管控數智司庫領先實踐紅利推廣領先實踐經驗、普惠數智價值紅利用友資金管理領域深耕24年，已服務超過1萬家大型集團高端客群覆蓋世界500強企業、一級央企、大型國企、跨國公司等，涉及能源、鋼鐵、汽車、水泥、化工、制造、新零售等上百個行業行業經驗：20余年深入耕耘、持續迭代、引領資金管理領域市場發展全球司庫行業案例世界500強專業級司庫

17、專業運作金融資源戰略級司庫戰略統籌金融資源集中統一金融資源交易級司庫資金集中協同結算賬戶管理資金結算應收應付授信管理資金預算擔保管理融資管理投資管理內部運作金融衍生品流動性管理信用評級風險管理金融市場交易供應鏈金融輔助決策千行萬業鋼鐵冶金公共事業交通物流貿易與零售國資行業離散制造醫療醫藥建筑行業裝備制造流程制造現代服務地產行業客群分布產品家族價值實例：某能源國企集團“數智司庫”成效測評經濟收益價值提經濟收益價值提升升用戶體驗價值提用戶體驗價值提升升 規范業務，金融生態數據聯動 傳統手工識別收款自動識別 措施：規范業務，增加業務標簽，傳送銀行側；業務財務拉動上下游客戶的結算規范；自動識別規則：業

18、務標簽+銀行賬戶+客商 主動運維監控工具，有效提升運維時效性 節省人工成本43.5萬元/年 節省人工 450 人天/年科技支撐價值提科技支撐價值提升升 結算單位、渠道全覆蓋 統一結算平臺，建銀企通道，擴大直聯效率95；壓降賬戶，與財務共享系統深度融合，接口直接復用；綠色結算：直聯獲取電子回單、對賬單；推動集團會計電子檔案落地；每年減少200萬份紙質電子回單 減少碳排放12噸/年 減少辦公成本50萬元 減少人力成本375萬元?？沙掷m性價值提可持續性價值提升升 風險管理雛形 搭建“資金計劃+外融成本分析+協定存款收益對比”的資金監控分析展示平臺，資金頭寸管控、提供數據分析支撐。保安全：構建“多環節

19、防重、防篡改”的支付安全體系。建模型：借助數據中臺，進行資金分析平臺模型搭建，支持出具實時分析結果。01 降低融資成本舉措調整賬戶結構，提高資金歸集率；展開內部運作，發揮專業職能作用；資產負債率：由69.97%65%，每年節約融資利息4億 02 聚集專業職能管理收益集團全量可動用資金增加至900個億，合理科學展開自動協定存款，實現每年創收約1億累計累計創收人工能效直聯率風險事項成本 效益 效率 司庫體系建設的專業能力20182019202020212022全球司庫研究Global Treasury Research隨著全球化的趨勢及中國的發展，以人工智能、大數據、云計算、區塊鏈等技術驅動，科技與金融深度融合，傳統的信息采集來源、資金運作、融資投資、風險監控等發生改變。數據驅動的產品和服務創新正不斷為企業帶來新的價值增長點，是新時代企業實現價值的突破點。用友以技術創新為切入點，根據不同公司資金管理數字化轉型的實踐經驗，從2018年開始，開展了預測性、業務洞察研究工作，真正成為戰略合作伙伴，支持企業業務成長。2023THANKS