FTC：2017年美國消費者保護數據手冊報告(英文版)(97頁)（97頁）.pdf

1、 C O N S U ME R S E N T I N E L N E T WO R K D A T A B O O K 2 0 1 7 _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ T a b l e o f C o n t e n t s _ _ _ _ _ _ _ _

2、 _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ F E D E R A L T R A D E C O M M I S S I O

3、 N f t c . g o v / s e n t i n e l 2 0 1 7 R e p o r t S u b j e c t A b o u t t h e S e n t i n e l D a t a B o o k I n t r o d u c t i o n . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

4、 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . I n s i d e t h e N u mb e r s . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

5、. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . E x e c u t i v e S u mma r y . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

6、. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . V i s u a l S n a p s h o t . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

7、. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . N a t i o n a l S t a t i s t i c s N u mb e r o f F r a u d , I d e n t i t y T h e f t a n d O t h e r R e p o r t s b y Y e a r . . . . . . . . . . . .

8、 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . R e p o r t C a t e g o r i e s . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

9、 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . R e p o r t T y p e s . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

10、 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . N u mb e r o f R e p o r t s b y T y p e . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

11、. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F r a u d C a t e g o r i e s b y T o t a l A mo u n t L o s t . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

12、 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F r a u d R e p o r t s b y A mo u n t L o s t . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

13、. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . F r a u d R e p o r t s b y P a y me n t Me t h o d . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

14、. . . . . . . . . . . . . . . . . . F r a u d R e p o r t s b y C o n t a c t Me t h o d . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

15、 . . . . R e p o r t e d F r a u d s a n d L o s s e s b y A g e . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . I d e n t i t y T h e f

16、 t I d e n t i t y T h e f t R e p o r t s b y T y p e . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . T o p T h r e

17、 e I d e n t i t y T h e f t R e p o r t s b y Y e a r . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . I d e n t i t y T h e f t R e p o r t s a n d T y

18、 p e s b y A g e . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Mi l i t a r y C o n s u me r s R e p o r t T y p e s b y S t a t u s , B r a n c h

19、 , a n d R a n k . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . T o p R e p o r t s b y C a t e g o r y . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

20、 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . I d e n t i t y T h e f t R e p o r t s b y T y p e . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

21、 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . S t a t e a n d L o c a l S t a t i s t i c s S t a t e R a n k i n g s : F r a u d a n d O t h e r R e p o r t s . . .

22、 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . S t a t e R a n k i n g s : I d e n t i t y T h e f t R e p o r t s . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

23、 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . I n d i v i d u a l S t a t e P a g e s F i f t y S t a t e s , D i s t r i c t o f C o l u mb i a ( D C ) a n d P u e r t o R i c o . . . .

24、. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . T o p 5 0 Me t r o p o l i t a n A r e a s : F r a u d a n d O t h e r R e p o r t s . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

25、 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . T o p 5 0 Me t r o p o l i t a n A r e a s : I d e n t i t y T h e f t R e p o r t s . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

26、. . . . . . T o p 1 5 Me t r o p o l i t a n A r e a s : F r a u d a n d O t h e r R e p o r t s E a s t C e n t r a l R e g i o n . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

27、 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Mi d w e s t R e g i o n . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

28、. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . N o r t h e a s t R e g i o n . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

29、. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . N o r t h w e s t R e g i o n . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

30、. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . S o u t h e a s t R e g i o n . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

31、. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . S o u t h w e s t R e g i o n . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

32、. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . We s t e r n R e g i o n . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

33、 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . A p p e n d i c e s A 1 : T h e C o n s u me r S e n t i n e l N e t w o r k . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

34、. . . . . . . . . . . . . . . A 2 : Ma j o r D a t a C o n t r i b u t o r s . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

35、 . . . . . . . A 3 : D a t a C o n t r i b u t o r s . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

36、 A 4 : B e t t e r B u s i n e s s B u r e a u D a t a C o n t r i b u t o r s . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . B 1 : D e s c r i p t i o n s o f R e p o r

37、 t C a t e g o r i e s . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . B 2 : R e p o r t C a t e g o r i e s o v e r T h r e e Y e a r s . . . . . . . . .

38、 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . B 3 : D e t a i l e d R e p o r t C a t e g o r i e s o v e r T h r e e Y e a r s . . . . . . . . . . . . . . . . . .

39、 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . C : F r a u d R e p o r t s a n d A mo u n t L o s t b y S t a t e . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

40、. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 0 1 1 1 2 1 3 1 4 1 5 1 6 1 7 1 8 1 9 2 0 2 1 2 2 - 7 3 7 4 7 5 7 6 7 7 7 8 7 9 8 0 8 1 8 2 8 3 8 4 8 5 - 8 6 8 7 8 8 - 9 0 9 1 9 2 - 9 4 9 5 T h e F T C t a k e s i n r e p o r t s f r o m c o n s u me r s

41、 a b o u t p r o b l e ms t h e y e x p e r i e n c e i n t h e ma r k e t p l a c e . T h e r e p o r t s a r e s t o r e d i n t h e C o n s u me r S e n t i n e l N e t w o r k ( S e n t i n e l ) , a s e c u r e o n l i n e d a t a b a s e a v a i l a b l e o n l y t o l a w e n f o r c e me n t

42、 . Wh i l e t h e F T C d o e s n o t i n t e r v e n e i n i n d i v i d u a l c o n s u me r d i s p u t e s , i t s l a w e n f o r c e me n t p a r t n e r s w h e t h e r t h e y a r e d o w n t h e s t r e e t , a c r o s s t h e n a t i o n , o r a r o u n d t h e w o r l d c a n u s e i n f

43、o r ma t i o n i n t h e d a t a b a s e t o s p o t t r e n d s , i d e n t i f y q u e s t i o n a b l e b u s i n e s s p r a c t i c e s a n d t a r g e t s , a n d e n f o r c e t h e l a w . S i n c e 1 9 9 7 , S e n t i n e l h a s c o l l e c t e d t e n s o f mi l l i o n s o f r e p o r t

44、s f r o m c o n s u me r s a b o u t f r a u d , i d e n t i t y t h e f t , a n d o t h e r c o n s u me r p r o t e c t i o n t o p i c s . D u r i n g 2 0 1 7 , S e n t i n e l r e c e i v e d n e a r l y 2 . 7 mi l l i o n c o n s u me r r e p o r t s , w h i c h t h e F T C h a s s o r t e d i

45、n t o 3 0 t o p c a t e g o r i e s . T h e 2 0 1 7 C o n s u me r S e n t i n e l N e t w o r k D a t a B o o k ( S e n t i n e l D a t a B o o k ) h a s a v i b r a n t n e w l o o k , a n d a l o t mo r e i n f o r ma t i o n a b o u t w h a t c o n s u me r s t o l d u s l a s t y e a r . Y o u

46、l l k n o w mo r e a b o u t h o w mu c h mo n e y p e o p l e l o s t i n t h e a g g r e g a t e , t h e me d i a n a mo u n t t h e y p a i d , a n d w h a t f r a u d s w e r e mo s t c o s t l y . A n d y o u l l k n o w mu c h mo r e a b o u t c o mp l a i n t s o f i d e n t i t y t h e f t ,

47、 f r a u d , a n d o t h e r t y p e s o f p r o b l e ms i n e a c h s t a t e , t o o . T h e S e n t i n e l D a t a B o o k i s b a s e d o n u n v e r i f i e d r e p o r t s f i l e d b y c o n s u me r s . T h e d a t a i s n o t b a s e d o n a c o n s u me r s u r v e y . S e n t i n e l h

48、a s a f i v e - y e a r d a t a r e t e n t i o n p o l i c y , w i t h r e p o r t s o l d e r t h a n f i v e y e a r s p u r g e d b i a n n u a l l y . I n a d d i t i o n t o t a k i n g c o n s u me r r e p o r t s d i r e c t l y f r o m p e o p l e w h o c a l l t h e F T C s c a l l c e n t

49、 e r o r f i l e o n l i n e , S e n t i n e l a l s o i n c l u d e s c o mp l a i n t s f i l e d w i t h o t h e r f e d e r a l , s t a t e , l o c a l , a n d i n t e r n a t i o n a l l a w e n f o r c e me n t a g e n c i e s , a s w e l l a s o t h e r o r g a n i z a t i o n s , l i k e t h e C o u n c i l o f B e t t e r B u s i n e s s B u r e a u s a n d P u b l i s h e r s C l e a r i n g H o u s e . I n 2 0 1 7 , t h e F T C w