金融穩定委員會（FSB）：與外包和第三方關系有關的監管問題（英文版）（8頁）.pdf

1、2020年11月9日，金融穩定委員會(FSB)發表了一份討論文件，就外包和第三方關系相關的監管和監督問題向公眾征求意見。討論文件借鑒了金融穩定委員會成員進行的一項調查的結果，并確定了一些問題和挑戰。為了促進和告知當局(包括監管和處置當局)、金融機構和第三方就如何解決所確定的問題進行的討論，討論文件請外部利益相關者就以下問題發表意見：1.確定的關鍵挑戰，管理和減輕與外包和第三方關系有關的風險(包括分包商和更廣泛供應鏈的風險);2.應對這些挑戰和減輕相關風險的可能方式，包括在跨界情況下;從COVID-19中獲得的與外包和第三方關系有關的經驗教訓。討論文件的公眾諮詢期于2021年1月8日結束。金融穩

2、定委員會收到了39份回應，其中包括銀行、保險公司、資產管理公司、金融市場基礎設施(FMI)、第三方服務提供商、行業協會、，個人和公共當局。金融穩定委員會還于2021年2月下旬舉行了一次虛擬外聯會議，討論：不斷演變的行業慣例;與外包和第三方風險管理有關的實際挑戰;以及改善相關利益相關者(即監管和處置機構、金融機構和第三方服務提供商)之間協調的潛在方式，以期增強金融機構和金融系統的復原能力。答卷人普遍歡迎討論文件，認為該文件及時、平衡地概述了金融機構外包和第三方依賴關系不斷演變的性質所帶來的好處和挑戰。答復者同意討論文件中提出的挑戰和問題，例如：獲取、審計和從第三方獲得信息的權利受到限制;在提供某些很難替代的關鍵服務時存在集中風險。此外，集團內部外包的處理、跨部門和跨境監管、監管和行業慣例的分散、限制性數據本地化要求、網絡和數據安全，與會者強調，金融機構和監管當局的資源限制是值得關注的潛在挑戰或問題。為了應對這些挑戰或問題，受訪者提出了一系列措施，可分為五個方面：(i)制定外包和第三方風險管理的全球標準(二采用一致的定義和術語(iii)合并審計、證書和報告(iv)依賴關系映射和加強監督;以及(五)加強與利益攸關方的跨界合作和對話。本說明總結了公眾咨詢中提出的主要問題和表達的觀點，包括虛擬外聯會議(不一定由金融穩定委員會成員分享和認可)。