波士頓：2021國債基準調查報告（英文版）（15頁）.pdf

1、在2019冠狀病毒病危機的第一波期間，銀行是向客戶和社區提供支持的重要來源。然而，現在各機構必須確保自己的盈利能力。疫情加劇了原有的結構和市場壓力，并注入了新的指導復雜性。BCG的第六次兩年一次的財政部基準調查在2020年期間進行，收集了來自亞洲、歐洲和北美的39家銀行的見解，其中包括13家全球系統重要性銀行(G-SIBs)。調查結果揭示了三個核心挑戰:利潤壓縮。金融機構面臨越來越大的盈利壓力，低利率或負利率以及高運營成本造成的損失越來越大。為了抵消這些限制，83%的財政部受訪者說，他們的機構已經開始或計劃開始一項全銀行范圍的成本控制計劃。此外，超過90%的受訪者表示，他們的財政部職能對企業客

2、戶實施了負利率，35%的受訪者表示，他們的機構對散戶客戶實施了負利率。資產負債表優化。盡管政府和央行的干預在疫情期間幫助迅速穩定了金融體系，但美國國債現在面臨著另一個挑戰:如何使用過剩流動性(以及偶爾的過剩資本)來支撐凈利息收入(NI)，同時保持強有力的風險和合規保護。超過80%的參與者表示，資產負債表優化是一個重點。財政部還需要幫助銀行調整其資金流動，以適應環境、社會和治理(ESG)產品的需求，它們必須相應地調整資金和金融資源管理框架。洞察差距和過程低效。大多數財政部職能還沒有完成(或啟動)我們在2018年進行調查時受訪者所期望的許多現代化改革。因此，大多數財政部不能足夠快地感知和響應變化，不能足夠有效地捕捉和分析信息，也不能足夠精確地部署正確的工具，以在其機構指定的風險偏好范圍內提供卓越的盈虧結果。我們的2020年財政部基準調查(2020 Treasury Benchmarking Survey)顯示，洞察力差距和手工密集型流程仍困擾著許多銀行，全球各國的財政部都在努力收集所需的信息，并以所需的速度進行計算。(SeeExhibit 1。)三分之二的受訪者(以及G-SIBs的90%)表示，他們缺乏支持資產負債表管理的準確數據。42%的參與者表示，他們根本無法獲得完成工作所需的數據。