興業銀行2022年年度報告（23頁）.PDF

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1、1 A A 股代碼：股代碼：601166 601166 A A 股簡稱：興業銀行股簡稱：興業銀行 優先股代碼：優先股代碼：360005360005、360012360012、360032 360032 優先股簡稱：興業優優先股簡稱：興業優 1 1、興業優、興業優 2 2、興業優、興業優 3 3 可轉債代碼：可轉債代碼：113052 113052 可轉債簡稱：興業轉債可轉債簡稱：興業轉債 興業銀行股份有限公司興業銀行股份有限公司 20202 22 2 年年度報告摘要年年度報告摘要 一一 重要提示重要提示 1 1 本年度報告摘要來自年度報告全文，為全面了解本公司的經營成果、財務狀況及未來發展規劃，

2、投資者應當到上海證券交易所網站等中國證監會指定媒體上仔細閱讀年度報告全文。2 2 本公司董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證年度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并承擔個別和連帶的法律責任。3 3 本公司第十屆董事會第十五次會議于 2023 年 3 月 30 日召開，應出席董事 10 名，實際出席董事 10 名，審議通過了 2022 年年度報告及摘要。4 4 畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合伙）為本公司出具了無保留意見的審計報告。5 5 經董事會審議的報告期利潤分配預案 普通股股息派發預案：每 10 股普通股派發現金股利 11.88 元（含稅）。優先股

3、股息派發預案：“興業優 1”優先股總面值 130 億元，擬派發 2022 年度股息 7.22 億元（年股息率 5.55%）；“興業優 2”優先股總面值 130 億元，擬派發 2022年度股息 6.02 億元（年股息率 4.63%）；“興業優 3”優先股總面值 300 億元，擬派發2022 年度股息 14.70 億元（年股息率 4.90%）。二二 公司基本情況公司基本情況 1 1 公司簡介公司簡介 公司公司證券證券簡況簡況 證券證券種類種類 上市交易所上市交易所 簡稱簡稱 代碼代碼 A 股 上海證券交易所 興業銀行 601166 優先股 上海證券交易所 興業優1 360005 興業優2 3600

4、12 興業優3 360032 可轉換公司債券 上海證券交易所 興業轉債 113052 2 聯系人和聯系方式聯系人和聯系方式 董事會秘書董事會秘書 證券事務代表證券事務代表 姓名 華兵 林微 辦公地址 福建省福州市臺江區 江濱中大道398號興業銀行大廈 福建省福州市臺江區 江濱中大道398號興業銀行大廈 電話 0591-87824863 0591-87824863 電子信箱 2 2 公司主要業務簡介公司主要業務簡介 公司成立于 1988 年 8 月，是經國務院、中國人民銀行批準成立的首批股份制商業銀行之一，2007 年 2 月 5 日在上海證券交易所掛牌上市，目前已發展成為以銀行為主體，涵蓋信托

5、、金融租賃、基金、期貨、資產管理、消費金融、理財、數字金融、研究咨詢等在內的現代綜合金融服務集團，不斷完善覆蓋境內境外、線上線下的多元化服務網絡，已成為國內系統重要性銀行，躋身英國銀行家全球銀行前 20 強，位列美國財富世界 500 強企業第 208 位，榮膺英國銀行家“2021 中國年度銀行”。公司主要從事商業銀行業務，經營范圍包括：吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內外結算；辦理票據承兌與貼現；發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；代理發行股票以外的有價證券；買賣、代理買賣股票以外的有價證券；資產托管業務；從事同業拆借；買賣、代理買賣外匯；結匯

6、、售匯業務；從事銀行卡業務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業務；提供保管箱服務；財務顧問、資信調查、咨詢、見證業務；經中國銀行保險監督管理委員會批準的其他業務；保險兼業代理業務；黃金及其制品進出口；公募證券投資基金銷售；證券投資基金托管。3 3 核心競爭力分析核心競爭力分析 公司始終牢記“為金融改革探索路子、為經濟建設多作貢獻”的初心和使命，以“一流銀行、百年興業”愿景引領發展，以打造優秀的綜合金融服務集團為目標，繼承和發揚善于創新、愛拼會贏的優良基因，持續培育業務特色和專業優勢，圍繞高質量發展方向，堅定不移地推動經營理念從產品驅動向客戶驅動、從高速度增長向高質量發展、從規模銀行

7、向價值銀行轉變，夯實長期健康發展的根基，不斷提升市場競爭力。戰略目標清晰。公司始終堅持以“服務實體經濟，防范金融風險”為根本出發點，準確把握金融市場化、綜合化、多元化發展趨勢，基于自身資源稟賦規劃布局。從“大投行、大資管、大財富”，到“結算型、投資型、交易型”三型銀行建設，再到“1234”戰略體系，樹牢擦亮綠色銀行、財富銀行、投資銀行“三張名片”，公司“客戶為本、商行為體、投行為用”的發展理念一脈相承，將“一張藍圖繪到底”，保持戰略定力，實施路徑清晰成熟，經營成效更加顯著。經營特色鮮明。公司堅持以客戶為中心，圍繞客戶需求，強化科技賦能，銳意創新，在多個細分業務領域打造新產品、新業務，開辟屬于自

8、己的藍海，形成鮮明的經營特色。公司在國內同業中率先布局資本市場，探索債券、信托、金融租賃、資產證券化等融資工具的創新，引領 FICC、投行、資產管理、資產托管等新興業務發展。公3 司作為國內首家赤道銀行，率先將可持續發展提升到企業戰略和公司治理層面，并將綠色金融作為集團戰略核心業務，逐步構建起集團化、多層次、綜合性的綠色金融產品與服務體系，開創了“寓義于利”的社會責任實踐模式，連續四年獲評明晟(MSCI)全球 ESG 評級 A 級。服務功能完備。公司堅持走多市場、綜合化發展道路，從銀行業務延伸和跨業經營兩個維度，穩步推進綜合化、集團化進程，構建以銀行為主體，涵蓋信托、金融租賃、基金、期貨、資產

9、管理、消費金融、理財、數字金融、研究咨詢在內的現代綜合金融服務集團。各子公司深度融入“1234”戰略體系，聚焦主業、做精專業、功能互補、差異發展，共同構建優質、高效、專業的綜合金融服務體系。運作規范高效。公司始終堅持通過規范化、專業化、科學化管理提升內部運營效率。持續健全“黨委領導作用、董事會戰略決策、高管層執行落實、監事會依法監督”的公司治理機制。根據國家政策導向、市場環境變化，持續調整組織架構，優化體制機制，建設流程銀行，在業內率先建立普惠金融業務體系。建立健全客戶部門和產品部門相對分離、傳統業務和新型業務相對分離的管理架構，梳理優化配套機制流程，增強轉型發展的內生動力。文化底蘊深厚。公司

10、堅持理性、創新、人本、共享的核心價值觀，傳承和發揚在長期發展過程中所形成的優秀文化基因，形成具有興業特色的文化底蘊。公司積極弘揚盡職履責的敬業文化、敢拼會贏的拼搏文化、務實擔當的協作文化、協同奮進的家園文化，凝聚為全集團共同的價值取向和行為準則，保障公司行穩致遠、基業長青。4 4 公司主要會計數據和財務指標公司主要會計數據和財務指標 4.14.1 近近 3 3 年的主要會計數據和財務指標年的主要會計數據和財務指標 單位：人民幣百萬元 項目項目 20222022 年年 20212021 年年 本年本年較上年增減較上年增減(%)(%)20202020 年年 營業收入 222,374 221,236

11、 0.51 203,137 利潤總額 106,221 95,310 11.45 76,637 歸屬于母公司股東的凈利潤 91,377 82,680 10.52 66,626 歸屬于母公司股東扣除非經常性損益的凈利潤 90,996 82,206 10.69 66,218 基本每股收益(元)4.20 3.77 11.41 3.08 稀釋每股收益(元)3.87 3.77 2.65 3.08 扣除非經常性損益后的基本每股收益(元)4.18 3.75 11.47 3.06 總資產收益率(%)1.03 1.02 上升 0.01 個百分點 0.90 4 加權平均凈資產收益率(%)13.85 13.94 下降

12、 0.09 個百分點 12.62 扣除非經常性損益后的加權平均凈資產收益率(%)13.79 13.86 下降 0.07 個百分點 12.54 成本收入比(%)29.37 25.68 上升 3.69 個百分點 24.16 經營活動產生的現金流量凈額(344,587)(389,771)上年同期為負(34,228)每股經營活動產生的 現 金 流 量 凈 額(元)(16.59)(18.76)上年同期為負(1.65)單位：人民幣百萬元 項目項目 20222022 年年 1212 月月 3131 日日 20212021 年年 1 12 2 月月 3131 日日 本年本年末較末較上年上年末末增減增減(%)(

13、%)20202020 年年 1212 月月3131 日日 總資產 9,266,671 8,603,024 7.71 7,894,000 歸屬于母公司股東權益 746,187 684,111 9.07 615,586 歸屬于母公司普通股股東的所有者權益 660,385 598,309 10.38 529,784 歸屬于母公司普通股股東的每股凈資產(元)31.79 28.80 10.38 25.50 不良貸款率(%)1.09 1.10 下降 0.01 個 百分點 1.25 撥備覆蓋率(%)236.44 268.73 下降 32.29 個 百分點 218.83 撥貸比(%)2.59 2.96 下降

14、0.37 個 百分點 2.74 注：1.基本每股收益、加權平均凈資產收益率根據公開發行證券的公司信息披露編報規則第 9 號凈資產收益率和每股收益的計算及披露（2010 年修訂）計算。2.截至報告期末，公司已發行票面金額共計人民幣 560 億元股息不可累積的優先股（興業優1、興業優 2 和興業優 3），2022 年度優先股股息尚未發放，待股東大會批準后發放。5 4.24.2 報告期分季度的主要會計數據報告期分季度的主要會計數據 單位：人民幣百萬元 項目項目 第一季度第一季度 （1 1-3 3 月月）第二季度第二季度 （4 4-6 6 月月）第三季度第三季度 （7 7-9 9 月月）第四季度第四季

15、度 （1010-1212 月月）營業收入 59,403 56,450 55,001 51,520 歸屬于上市公司股東的凈利潤 27,578 17,309 26,921 19,569 歸屬于上市公司股東的扣除非經常性損益后的凈利潤 27,525 17,200 26,873 19,398 經營活動產生的現金流量凈額(249,754)(144,263)64,400(14,970)4.34.3 資本充足率資本充足率 單位：人民幣百萬元 主要指標主要指標 20222022 年年 1212 月月3131 日日 20212021 年年 1212 月月3131 日日 20202020 年年 1212 月月31

16、31 日日 集團集團 銀行銀行 集團集團 銀行銀行 集團集團 銀行銀行 資本凈額 973,833 908,004 878,172 820,158 762,803 710,825 其中：核心一級資本 662,916 621,255 599,661 565,344 529,366 502,701 其他一級資本 86,052 85,802 85,999 85,802 85,942 85,802 二級資本 226,053 222,074 193,617 190,070 148,409 143,209 扣減項 1,188 21,127 1,105 21,058 914 20,887 加權風險資產合計 6

17、,746,229 6,427,244 6,102,620 5,818,668 5,663,756 5,386,272 資本充足率(%)14.44 14.13 14.39 14.10 13.47 13.20 一級資本充足率(%)11.08 10.67 11.22 10.83 10.85 10.54 核心一級資本充足率(%)9.81 9.34 9.81 9.35 9.33 8.95 注：本表根據商業銀行資本管理辦法(試行)及按照上報監管機構的數據計算。4.44.4 補充財務指標補充財務指標 單位：%主要指標主要指標 標準值標準值 20222022 年年 1212 月月 3131 日日 202120

18、21 年年 1212 月月3131 日日 20202020 年年 1212月月3131日日 存貸款比例（折人民幣）-96.21 95.60 92.54 流動性比例（折人民幣）25 64.45 56.26 67.39 單一最大客戶貸款比例 10 1.95 1.52 1.67 最大十家客戶貸款比例 50 10.65 9.53 10.61 正常類貸款遷徙率-1.61 1.49 1.54 6 主要指標主要指標 標準值標準值 20222022 年年 1212 月月 3131 日日 20212021 年年 1212 月月3131 日日 20202020 年年 1212月月3131日日 關注類貸款遷徙率-2

19、7.46 24.64 35.46 次級類貸款遷徙率-73.76 57.98 75.74 可疑類貸款遷徙率-77.96 56.29 66.05 注：1.本表數據為并表前口徑，均不包含子公司數據。2.本表數據按照上報監管機構的數據計算。其中，貸款遷徙率根據 2022 年銀保監會發布的 關于修訂銀行業非現場監管基礎指標定義及計算公式的通知規定計算，往期數據同步調整。若按舊口徑計算，報告期末正常類、關注類、次級類、可疑類遷徙率分別為 2.48%、18.44%、67.43%、59.97%。4.54.5 報告期內股東權益變動情況報告期內股東權益變動情況 單位：人民幣百萬元 項目項目 上年上年末數末數 本期

20、增加本期增加 本期減少本期減少 年末年末數數 股本 20,774-20,774 其他權益工具 88,960-88,960 資本公積 74,914 1 6 74,909 其他綜合收益 2,859-3,583(724)一般準備 97,944 11,013-108,957 盈余公積 10,684-10,684 未分配利潤 387,976 91,377 36,726 442,627 歸屬于母公司股東權益 684,111 102,391 40,315 746,187 5 5 股本及股東情況股本及股東情況 5.15.1 普通股股東普通股股東總數總數和前和前 10 10 名名普通股普通股股東持股情況表股東持

21、股情況表 單位:股 截止報告期末普通股股東總數（戶）301,572 年度報告披露日前上一月末的普通股股東總數（戶）332,871 前前 1010 名名普通股普通股股東持股情況股東持股情況 股東名稱股東名稱 期內增減期內增減 期末持股數期末持股數量量 比例比例(%)持有有限售條持有有限售條件股份數量件股份數量 股份質押股份質押、標、標記記或凍結情況或凍結情況 股東性質股東性質 福建省金融投資有限責任公司 3,511,918,625 3,511,918,625 16.91-國有法人 中國煙草總公司-1,110,226,200 5.34-國有法人 中國人民財產保險股份有限公司傳統普通保險-948,0

22、00,000 4.56-國有法人 7 產品008CCT001 滬 中國人民人壽保險股份有限公司分紅個險分紅-801,639,977 3.86-國有法人 香港中央結算有限公司 113,693,305 797,523,529 3.84-境外法人 中國證券金融股份有限公司-622,235,582 3.00-國有法人 福建省投資開發集團有限責任公司 288,645,371 582,767,417 2.81-國有法人 華夏人壽保險股份有限公司自有資金-569,179,245 2.74-境內非國有法人 中國人民人壽保險股份有限公司萬能個險萬能-474,000,000 2.28-國有法人 福建煙草海晟投資管

23、理有限公司-441,504,000 2.13-國有法人 注：1.截至報告期末，福建省財政廳與其全額出資設立的福建省金融投資有限責任公司合并持有公司普通股 3,930,134,626 股,占公司總股本的 18.92%，為公司合并持股第一大股東；中國人民財產保險股份有限公司、中國人民人壽保險股份有限公司為中國人民保險集團股份有限公司的控股子公司；福建煙草海晟投資管理有限公司為中國煙草總公司的下屬公司。2.公司前十名股東中無回購專戶；不存在委托表決權、受托表決權、放棄表決權情況。5.25.2 優先股股東總數優先股股東總數和和前前 10 10 名名優先股優先股股東情況股東情況表表 單位:股 截止報告期

24、末優先股股東總數（戶）62 前前 1010 名優先股股東持股情況名優先股股東持股情況 股東名稱股東名稱 報告期內股報告期內股份增減變動份增減變動 期末持股期末持股 數量數量 比例比例(%)(%)所持股份所持股份 類別類別 質押或凍結質押或凍結情況情況 股東性質股東性質 中國平安人壽保險股份有限公司分紅個險分紅-88,734,000 15.85 境內優先股-其他 中國平安財產保險股份有限公司傳統普通保險產品-65,874,000 11.76 境內優先股-其他 中國平安人壽保險股份有限公司自有資金-44,643,400 7.97 境內優先股-其他 博時基金工商銀行博時工行靈活配置 5 號特定多個客

25、戶資產管理計劃-25,050,000 4.47 境內優先股-其他 光大證券資管光大銀行光證資管鑫優 3 號集合資產管理計劃 375,000 23,849,000 4.26 境內優先股-其他 中國平安人壽保險股份有限公司萬能個險萬能-21,254,000 3.80 境內優先股-其他 光大證券資管光大銀行-15,944,000 2.85 境內優先股-其他 8 光證資管鑫優集合資產管理計劃 華寶信托有限責任公司華寶信托寶富投資 1 號集合資金信托計劃 365,000 15,457,800 2.76 境內優先股-其他 中國煙草總公司江蘇省公司-15,000,000 2.68 境內優先股-國有法人 中國

26、煙草總公司四川省公司-15,000,000 2.68 境內優先股-國有法人 中維資本控股股份有限公司-15,000,000 2.68 境內優先股-國有法人 福建省財政廳-14,000,000 2.50 境內優先股-國家機關 注：1.公司已發行優先股均為無限售條件優先股。上述股東同時持有興業優 1、興業優 2、興業優 3 優先股的，按合并列示。2.中國平安人壽保險股份有限公司分紅個險分紅、中國平安財產保險股份有限公司傳統普通保險產品、中國平安人壽保險股份有限公司自有資金、中國平安人壽保險股份有限公司萬能個險萬能存在關聯關系。光大證券資管光大銀行光證資管鑫優 3 號集合資產管理計劃和光大證券資管光

27、大銀行光證資管鑫優集合資產管理計劃存在關聯關系。中國煙草總公司江蘇省公司、中國煙草總公司四川省公司、中維資本控股股份有限公司存在關聯關系。除此之外，公司未知上述股東之間有關聯關系或一致行動關系。3.截至報告期末，福建省財政廳與其全額出資設立的福建省金融投資有限責任公司合并持有公司普通股 3,930,134,626 股。中國煙草總公司江蘇省公司、中國煙草總公司四川省公司、中維資本控股股份有限公司為普通股股東中國煙草總公司的下屬公司，中國煙草總公司及其下屬公司合并持有公司普通股 2,055,937,778 股。除此之外，公司未知上述股東與前十名普通股股東之間有關聯關系或一致行動關系。6 6 可轉換

28、公司債券相關情況可轉換公司債券相關情況 6 6.1.1 可轉換公司債券發行情況可轉換公司債券發行情況 2021 年 12 月 31 日，公司完成 A 股可轉換公司債券（以下簡稱可轉債）發行工作，募集資金 500 億元，扣除發行費用后募集資金凈額約 499.20 億元。上述 A 股可轉債已于 2022 年 1 月 14 日在上海證券交易所掛牌交易，簡稱“興業轉債”，代碼 113052。興業轉債轉股期自發行結束之日滿六個月后的第一個交易日起至到期之日止，即 2022年 6 月 30 日至 2027 年 12 月 26 日止。報告期內，興業轉債已于 2022 年 6 月 30 日進入轉股期。6 6.

29、2.2 報告期可轉債報告期可轉債持有人情況持有人情況 可轉債名稱 興業轉債 報告期末可轉債持有人數 240,913 前十名可轉債持有人情況前十名可轉債持有人情況 可轉債持有人名稱可轉債持有人名稱 期末持債期末持債數量（元）數量（元）比例比例(%)(%)福建省財政廳 8,643,676,000 17.29 9 登記結算系統債券回購質押專用賬戶（中國工商銀行）3,675,503,000 7.35 登記結算系統債券回購質押專用賬戶（中國建設銀行）2,379,539,000 4.76 登記結算系統債券回購質押專用賬戶（招商銀行股份有限公司）2,347,020,000 4.69 登記結算系統債券回購質押

30、專用賬戶（中國銀行）1,606,040,000 3.21 中國民生銀行股份有限公司安信穩健增值靈活配置混合型證券投資基金 1,312,930,000 2.63 登記結算系統債券回購質押專用賬戶（北京銀行股份有限公司）1,167,700,000 2.34 登記結算系統債券回購質押專用賬戶（中國農業銀行）997,576,000 2.00 登記結算系統債券回購質押專用賬戶（交通銀行）718,225,000 1.44 登記結算系統債券回購質押專用賬戶（國信證券股份有限公司）696,171,000 1.39 6 6.3.3 報告期可轉債累計轉股情況報告期可轉債累計轉股情況 可轉換公司債券名稱 興業轉債

31、報告期轉股額（元）1,536,000 報告期轉股數（股）62,177 累計轉股數（股）62,177 累計轉股數占轉股前公司已發行股份總數（%）0.00030 尚未轉股額（元）49,998,464,000 未轉股轉債占轉債發行總量比例（%）99.99693 三三 經營情況討論與分析經營情況討論與分析 1 1 報告期內主要經營情況報告期內主要經營情況 1.11.1 總體經營情況總體經營情況 （1）截至報告期末，公司資產總額 92,666.71 億元，較上年末增長 7.71%；本外幣各項存款余額 47,369.82 億元，較上年末增長 9.88%；本外幣各項貸款余額49,828.87 億元，較上年末

32、增長 12.53%；公司境外分支機構資產總額 2,198.42 億元，占總資產的比例為 2.37%。（2）報告期內，公司實現營業收入 2,223.74 億元，同比增長 0.51%，其中，手續費及傭金凈收入 450.41 億元，同比增長 5.53%。實現歸屬于母公司股東的凈利潤913.77 億元，同比增長 10.52%；加權平均凈資產收益率 13.85%，同比下降 0.09 個百分點；總資產收益率 1.03%，同比上升 0.01 個百分點；成本收入比 29.37%，同比上10 升 3.69 個百分點。（3）截至報告期末，公司不良貸款余額 544.88 億元，較上年末增加 57.74 億元；不良貸

33、款率 1.09%，較上年末下降 0.01 個百分點。報告期內，共計提減值 486.20 億元，期末撥貸比為 2.59%，較上年末下降 0.37 個百分點；撥備覆蓋率為 236.44%，較上年末下降 32.29 個百分點。1.21.2 財務狀況和經營成果財務狀況和經營成果 （1）主要財務指標增減變動幅度及其說明 單位：人民幣百萬元 項目項目 20222022 年年 1212 月月 3131 日日 20212021 年年 1212 月月 3131 日日 較上年末較上年末 增減增減(%)(%)簡要簡要說明說明 總資產 9,266,671 8,603,024 7.71 各項資產業務平穩增長，整體資產結

34、構優化 總負債 8,509,373 7,908,726 7.59 各項負債業務平穩增長，整體負債結構優化 歸屬于母公司股東的股東權益 746,187 684,111 9.07 當期凈利潤轉入 單位：人民幣百萬元 項目項目 20222022 年年 20212021 年年 較上年較上年同期同期 增減增減(%)(%)簡要說明簡要說明 營業收入 222,374 221,236 0.51 生息資產規模穩健增長，凈息差同比有所下降，利息凈收入略有下降；非息凈收入保持平穩增速 歸屬于母公司股東的凈利潤 91,377 82,680 10.52 營業收入平穩增長；加大數字化建設、業務轉型、品牌及客戶基礎建設等戰

35、略重點領域的費用投入，成本收入比上升；合理計提減值，做實資產質量 加權平均凈資產收益率(%)13.85 13.94 下降 0.09 個百分點 凈利潤增速略低于加權平均凈資產增速，加權凈資產收益率略有下降 經營活動產生的現金流量凈額(344,587)(389,771)上年同期 為負 業務平穩增長，資產負債結構優化 11 （2）會計報表中變化幅度超過 30%以上主要項目的情況 單位：人民幣百萬元 主要會計科目主要會計科目 20222022 年年 1 12 2 月月3131 日日 20212021 年年 1212 月月3131 日日 較上年末增減較上年末增減(%)(%)簡要簡要說明說明 存放同業及其

36、他金融機構款項 94,114 66,251 42.06 存放銀行同業款項增加 買入返售金融資產 56,537 141,131(59.94)買入返售債券減少 拆入資金 277,268 173,778 59.55 銀行同業拆入資金增加 賣出回購金融資產款 353,626 265,576 33.15 賣出回購債券增加 預計負債 7,050 4,085 72.58 表外資產信用損失準備增加 其他負債 64,087 49,324 29.93 應付票據等其他負債增加 其他綜合收益(724)2,859(125.32)計入其他綜合收益的其他債權投資公允價值變動余額減少 單位：人民幣百萬元 主要會計科目主要會計

37、科目 20222022 年年 20212021 年年 較上年同期增減較上年同期增減(%)簡要簡要說明說明 投資損益 30,222 28,478 6.12 此三個報表項目存在較高關聯度，合并后整體損益 308.83 億元，同比下降 2.44%，基本保持穩定 公允價值變動損益(631)2,178(128.97)匯兌損益 1,292 1,001 29.07 2 2 資資產負債表分析產負債表分析 2.12.1 資產資產 截至報告期末，公司資產總額 92,666.71 億元，較上年末增長 7.71%；其中，貸款（不含應計利息）較上年末增加 5,547.04 億元，增長 12.53%，各類投資凈額較上年末

38、增加 1,600.59 億元，增長 5.33%。單位：人民幣百萬元 項目項目 20222022 年年 1212 月月 3131 日日 20212021 年年 1212 月月 3131 日日 余額余額 占比占比(%)余額余額 占比占比(%)發放貸款和墊款凈額 4,869,879 52.55 4,310,306 50.10 投資注（1）3,162,387 34.13 3,002,328 34.90 買入返售金融資產 56,537 0.61 141,131 1.64 應收融資租賃款 107,224 1.16 103,957 1.21 存放同業 94,114 1.02 66,251 0.77 12 項

39、目項目 20222022 年年 1212 月月 3131 日日 20212021 年年 1212 月月 3131 日日 余額余額 占比占比(%)余額余額 占比占比(%)拆出資金 352,043 3.80 351,822 4.09 現金及存放央行 442,403 4.77 447,446 5.20 其他注（2）182,084 1.96 179,783 2.09 合計 9,266,671 100 8,603,024 100 注：（1）包括交易性金融資產、債權投資、其他債權投資、其他權益工具投資和長期股權投資。（2）包括貴金屬、衍生金融資產、使用權資產、固定資產、在建工程、無形資產、商譽、遞延所得稅

40、資產和其他資產。貸款情況如下：貸款情況如下：單位：人民幣百萬元 類型類型 20222022 年年 1212 月月 3131 日日 20212021 年年 1212 月月 3131 日日 公司貸款 2,631,413 2,223,895 個人貸款 1,973,907 1,879,932 票據貼現 377,567 324,356 合計 4,982,887 4,428,183 截至報告期末，公司貸款占比 52.81%，較上年末上升 2.58 個百分點；個人貸款占比 39.61%，較上年末下降 2.84 個百分點；票據貼現占比 7.58%，較上年末上升 0.26個百分點。報告期內，公司主動把握經濟形勢

41、變化，合理確定主流業務信貸布局，保持重點業務平穩、均衡發展。投資情況如下：投資情況如下：截至報告期末，公司投資凈額 31,623.87 億元，較上年末增加 1,600.59 億元，增長 5.33%。按會計科目分類 單位：人民幣百萬元 項目項目 20222022 年年 1212 月月 3131 日日 20212021 年年 1212 月月 3131 日日 余額余額 占比占比(%)(%)余額余額 占比占比(%)(%)交易性金融資產 999,855 31.62 909,794 30.30 債權投資 1,607,026 50.82 1,601,030 53.33 其他債權投資 548,007 17.3

42、3 484,624 16.14 13 項目項目 20222022 年年 1212 月月 3131 日日 20212021 年年 1212 月月 3131 日日 余額余額 占比占比(%)(%)余額余額 占比占比(%)(%)其他權益工具投資 3,453 0.11 3,148 0.11 長期股權投資 4,046 0.12 3,732 0.12 合計 3,162,387 100 3,002,328 100 按發行主體分類 單位：人民幣百萬元 品種品種 20222022 年年 1212 月月 3131 日日 20212021 年年 1212 月月 3131 日日 余額余額 占比占比(%)(%)余額余額

43、占比占比(%)(%)政府債券 1,131,520 35.50 1,096,245 36.25 中央銀行票據和金融債券 196,521 6.17 110,070 3.64 公司債券及資產支持證券 457,420 14.35 402,212 13.30 其他投資 1,397,927 43.86 1,411,694 46.69 長期股權投資 4,046 0.12 3,732 0.12 合計 3,187,434 100 3,023,953 100 應計利息 20,399 20,692 減值準備(45,446)(42,317)凈值 3,162,387 3,002,328 2.22.2 負債負債 截至報告

44、期末，公司總負債 85,093.73 億元，較上年末增加 6,006.47 億元，增長 7.59%。單位：人民幣百萬元 項目項目 20222022 年年 1212 月月 3131 日日 20212021 年年 1212 月月 3131 日日 余額余額 占比占比(%)余額余額 占比占比(%)同業及其他金融機構存放款項 1,628,254 19.13 1,710,879 21.63 拆入資金 277,268 3.26 173,778 2.20 賣出回購金融資產款 353,626 4.16 265,576 3.36 吸收存款 4,788,754 56.28 4,355,748 55.08 應付債券

45、1,158,007 13.61 1,120,116 14.16 14 項目項目 20222022 年年 1212 月月 3131 日日 20212021 年年 1212 月月 3131 日日 余額余額 占比占比(%)余額余額 占比占比(%)其他注 303,464 3.57 282,629 3.57 合計 8,509,373 100 7,908,726 100 注：包括向中央銀行借款、交易性金融負債、衍生金融負債、應付職工薪酬、應交稅費、預計負債、租賃負債、遞延所得稅負債和其他負債?？蛻舸婵畹木唧w構成如下：客戶存款的具體構成如下：截至報告期末，公司的客戶存款（不含應計利息）余額 47,369.8

46、2 億元，較上年末增加 4,259.41 億元，增長 9.88%。單位：人民幣百萬元 項目項目 20222022 年年 1212 月月 3131 日日 20212021 年年 1212 月月 3131 日日 余余額額 占比占比(%)(%)余余額額 占比占比(%)(%)活期存款 1,779,273 37.56 1,769,246 41.04 其中：公司 1,389,479 29.33 1,434,288 33.27 個人 389,794 8.23 334,958 7.77 定期存款 2,608,223 55.06 2,212,838 51.33 其中：公司 1,912,484 40.37 1,7

47、54,633 40.70 個人 695,739 14.69 458,205 10.63 其他存款 349,486 7.38 328,957 7.63 小計 4,736,982 100 4,311,041 100 應計利息 51,772 44,707 合計 4,788,754 4,355,748 同業及其他金融機構存放款項情況如下：同業及其他金融機構存放款項情況如下：截至報告期末，同業及其他金融機構存放款項（不含應計利息）余額 16,211.72億元，較上年末減少 826.30 億元，下降 4.85%。單位：人民幣百萬元 交易對手交易對手 20222022 年年 1212 月月 3131 日日

48、20212021 年年 1212 月月 3131 日日 余額余額 占比占比(%)(%)余額余額 占比占比(%)(%)同業存放款項 368,240 22.71 350,262 20.56 其他金融機構存放款項 1,252,932 77.29 1,353,540 79.44 15 交易對手交易對手 20222022 年年 1212 月月 3131 日日 20212021 年年 1212 月月 3131 日日 余額余額 占比占比(%)(%)余額余額 占比占比(%)(%)小計 1,621,172 100 1,703,802 100 應計利息 7,082 7,077 合計 1,628,254 1,710

49、,879 拆入資金拆入資金情況如下：情況如下：截至報告期末，公司拆入資金（不含應計利息）余額2,758.08億元，較上年末增加1,030.35億元，增長59.64%。單位：人民幣百萬元 交易對手交易對手 20222022 年年 1212 月月 3131 日日 20212021 年年 1212 月月 3131 日日 余額余額 占比占比(%)(%)余額余額 占比占比(%)(%)同業拆入 248,871 90.23 142,964 82.75 其他金融機構拆入 26,937 9.77 29,809 17.25 小計 275,808 100 172,773 100 應計利息 1,460 1,005 合

50、計 277,268 173,778 賣出回購金融資產情況如下：賣出回購金融資產情況如下：截至報告期末，公司賣出回購金融資產（不含應計利息）余額 3,534.29 億元，較上年末增加 880.09 億元，增長 33.16%。單位：人民幣百萬元 品種品種 20222022 年年 1212 月月 3131 日日 20202121 年年 1212 月月 3131 日日 余額余額 占比占比(%)(%)余額余額 占比占比(%)(%)債券 333,662 94.41 233,230 87.87 票據 19,767 5.59 32,190 12.13 小計 353,429 100 265,420 100 應計

51、利息 197 156 合計 353,626 265,576 3 3 利潤表分析利潤表分析 報告期內，公司各項業務平穩健康發展，生息資產規模穩健增長，負債成本有效管控，受資產收益率下降影響，利息凈收入同比略有下降；非息凈收入保持平穩增速；加大數字化建設、業務轉型、品牌及客戶基礎建設等戰略重點領域的費用投入；合理計提減值，做實資產質量；實現歸屬于母公司股東的凈利潤 913.77 億元，同比增長16 10.52%。單位：人民幣百萬元 項目項目 20222022 年年 20212021 年年 營業收入 222,374 221,236 利息凈收入 145,273 145,679 非利息凈收入 77,10

52、1 75,557 稅金及附加(2,278)(2,207)業務及管理費(64,843)(55,468)減值損失(48,620)(67,010)其他業務成本(471)(1,352)營業外收支凈額 59 111 利潤總額 106,221 95,310 所得稅(13,807)(11,494)凈利潤 92,414 83,816 少數股東損益 1,037 1,136 歸屬于母公司股東的凈利潤 91,377 82,680 3.13.1 利息凈收入利息凈收入 報告期內，公司實現利息凈收入 1,452.73 億元，同比減少 4.06 億元，下降 0.28%。單位：人民幣百萬元 項目項目 20222022 年年

53、20212021 年年 金額金額 占比占比(%)(%)金額金額 占比占比(%)(%)利息收入 公司及個人貸款利息收入 219,395 66.74 205,997 65.36 貼現利息收入 6,073 1.85 5,810 1.84 投資利息收入 76,258 23.20 79,370 25.18 存放中央銀行利息收入 5,656 1.72 5,641 1.79 拆出資金利息收入 10,761 3.27 8,722 2.77 買入返售利息收入 3,971 1.21 2,475 0.79 17 項目項目 20222022 年年 20212021 年年 金額金額 占比占比(%)(%)金額金額 占比占

54、比(%)(%)存放同業及其他金融機構利息收入 1,426 0.43 1,762 0.56 融資租賃利息收入 5,034 1.53 5,274 1.67 其他利息收入 172 0.05 107 0.04 利息收入小計 328,746 100 315,158 100 利息支出 向中央銀行借款利息支出 2,495 1.36 7,133 4.21 存款利息支出 103,703 56.52 90,866 53.61 發行債券利息支出 32,033 17.46 30,783 18.16 同業及其他金融機構存放利息支出 36,916 20.12 33,873 19.99 拆入資金利息支出 5,366 2.9

55、2 4,230 2.50 賣出回購利息支出 2,459 1.34 2,278 1.34 其他利息支出 501 0.27 316 0.19 利息支出小計 183,473 100 169,479 100 利息凈收入 145,273 145,679 3.23.2 非利息凈收入非利息凈收入 報告期內，公司實現非利息凈收入771.01億元，同比增加15.44億元，增長2.04%。單位：人民幣百萬元 項目項目 20222022 年年 20212021 年年 手續費及傭金凈收入 45,041 42,680 投資損益 30,222 28,478 公允價值變動損益(631)2,178 匯兌損益 1,292 1,

56、001 資產處置收益 9(10)其他收益 483 613 其他業務收入 685 617 18 項目項目 20222022 年年 20212021 年年 合計 77,101 75,557 報告期內實現手續費及傭金凈收入 450.41 億元，同比增加 23.61 億元，增長5.53%。投資損益、公允價值變動損益、匯兌損益等項目之間存在高度關聯，合并后整體損益 308.83 億元,同比下降 2.44%。3.33.3 業務及管理費業務及管理費 報告期內，公司營業費用支出 648.43 億元，同比增加 93.75 億元，增長 16.90%。單位：人民幣百萬元 項目項目 20222022 年年 20220

57、21 1 年年 金額金額 占比占比(%)金額金額 占比占比(%)職工薪酬 38,196 58.91 34,689 62.54 折舊與攤銷 6,480 9.99 5,551 10.01 租賃費 162 0.25 430 0.78 其他一般及行政費用 20,005 30.85 14,798 26.68 合計 64,843 100 55,468 100 報告期內，公司圍繞“穩中求進、轉型創新”的財務資源配置原則，加大數字化建設、業務轉型、品牌及客戶基礎建設等戰略重點領域的費用投入，營業費用有所增長。3.43.4 減值損失減值損失 報告期內，公司計提減值損失 486.20 億元，同比減少 183.90

58、 億元，下降 27.44%。單位：人民幣百萬元 項目項目 20222022 年年 20212021 年年 金額金額 占比占比(%)金額金額 占比占比(%)貸款減值損失 37,819 77.78 45,484 67.87 債權投資減值損失 9,572 19.69 20,931 31.24 其他債權投資減值損失 701 1.44 356 0.53 表外資產減值損失 2,936 6.04(1,309)(1.95)應收融資租賃款減值損失(204)(0.42)(154)(0.23)其他減值損失(2,204)(4.53)1,702 2.54 合計 48,620 100 67,010 100 19 報告期內

59、，公司按照企業會計準則相關規定，以預期信用損失模型為基礎，基于客戶違約概率、違約損失率等風險量化參數，結合宏觀前瞻性調整，充足計提貸款損失準備。4 4 現金流量表分析現金流量表分析 單位：人民幣百萬元 項目項目 20222022 年年 20212021 年年 經營活動產生的現金流量凈額(344,587)(389,771)投資活動產生的現金流量凈額(2,059)79,654 籌資活動產生的現金流量凈額(22,248)124,588 報告期內，公司經營活動產生的現金凈流出 3,445.87 億元，與上年同期相比，公司各項經營業務平穩發展，經營活動現金凈流出有所減少。投資活動產生的現金凈流出 20.

60、59 億元，上年同期為凈流入 796.54 億元，主要原因是投資業務增量同比有所增加?；I資活動產生的現金凈流出 222.48 億元，上年同期為凈流入 1,245.88 億元,主要原因是本期發行債券收到的現金同比減少。5 5 貸款五級分類情況貸款五級分類情況 單位：人民幣百萬元 項目項目 20222022 年年 1212 月月 3131 日日 2022021 1 年年 1212 月月 3131 日日 本報告期末本報告期末 余額較余額較上年末上年末增減增減(%)余額余額 占比占比(%)(%)余額余額 占比占比(%)(%)正常類 4,854,384 97.42 4,312,002 97.38 12.

61、58 關注類 74,015 1.49 67,467 1.52 9.71 次級類 20,951 0.41 23,461 0.53(10.70)可疑類 20,303 0.41 15,421 0.35 31.66 損失類 13,234 0.27 9,832 0.22 34.60 合計 4,982,887 100 4,428,183 100 12.53 截至報告期末，公司不良貸款余額 544.88 億元，較上年末增加 57.74 億元，不良貸款率 1.09%，較上年末下降 0.01 個百分點。關注類貸款余額 740.15 億元，較上年末增加 65.48 億元，關注類貸款占比 1.49%，較上年末下降

62、0.03 個百分點。報告期內，受宏觀經濟去杠桿、經濟結構轉型、產業布局調整等因素影響，個別地區、個別行業信用風險持續釋放，公司通過加大信用風險防控和化解力度，建立健全潛在風險項目的資產質量管控體系，豐富完善監測維度，加強重點領域前瞻性風險化解以及不良貸款清收處置，資產質量穩中向好。20 6 6 主要主要子公司子公司情況情況 單位：人民幣百萬元 子公司名稱子公司名稱 注冊資本注冊資本 總資產總資產 凈資產凈資產 營業收入營業收入 營業利潤營業利潤 凈利潤凈利潤 興業金融租賃有限責任公司 9,000 124,842 21,939 3,559 3,431 2,538 興業國際信托有限公司 10,00

63、0 65,027 22,561 4,908 318 274 興業基金管理有限公司 1,200 4,792 4,334 1,125 499 383 興業消費金融股份公司 5,320 76,297 9,441 10,115 3,284 2,493 興銀理財有限責任公司 5,000 12,794 12,272 4,421 4,051 3,111 7 7 業務分析業務分析 7 7.1.1 企業金融業務企業金融業務 報告期內，公司金融業務以服務實體經濟高質量發展為主航道，圍繞現代化產業體系建設，在制造業、綠色金融、戰略新興產業、普惠金融、跨境金融等重點領域深耕細作，從穩增長、調結構兩方面積極發力，持續鞏

64、固基本盤，提速發力新賽道。增強服務客戶的專業性、協同性、高效性，包括，將綠色融入客戶服務，推進集團“全綠”轉型；打造“商行+投行”2.0，增強服務客戶的復雜投融能力；以數字化驅動普惠金融和科創金融，構建服務新模式；以生態平臺建設，推進貿易融資、支付結算與國際業務發展；以綜合經營體系建設，服務機構客戶。報告期內，公司金融業務實現客戶、資產、負債、能力的優化提升。截至報告期末，客戶分層分類經營體系優化，客戶規模和質量穩步提升。企業金融客戶數突破 120 萬戶，較上年末增長 14.30%。加快布局戰略新興產業、普惠金融、綠色金融等領域，深化“區域+行業”經營，積極推進重心下沉，優化貸款結構。本外幣對

65、公貸款余額 30,136.14 億元，較上年末增加 4,597.49 億元；以客戶為中心，持續深化織網工程建設、場景生態圈搭建、支付結算工具升級等，提升客戶經營服務水平，加強結算性存款拓展能力。本外幣對公存款余額 36,488.60 億元，較上年末增加1,331.66億元，其中，本外幣結算性存款余額19,112.46億元，較上年末增加819.83億元。7.2 7.2 零售金融業務零售金融業務 報告期內，零售金融業務聚焦服務人民群眾對美好生活的向往，優化客戶分層分類管理，豐富零售產品體系，升級服務模式，積極布局養老金融業務，強化財富和私行隊伍建設，加快信用卡場景生態建設。并以體制機制改革為契機，

66、深化公私一體化經營，加快數字化轉型賦能，推進線上線下融合，持續拓寬服務邊界。報告期內，公司基礎客群拓展與價值客戶轉化取得較好成效。截至報告期末，零售客戶數 9,175.20 萬戶，較上年末增加 1,253.21 萬戶，增長21 15.82%；手機銀行有效客戶數 4,920.39 萬戶，較上年末增加 594.36 萬戶，月活躍用戶數 2,095.02 萬戶，網絡金融柜面替代率 96.25%。個人存款余額 10,890.28 億元，較上年末增加 2,926.93 億元，其中，結算性存款余額 4,849.34 億元，較上年末增加1,184.74 億元。有力拓展零售長尾客戶，截至報告期末，公司開立數字

67、人民幣個人錢包 81.33 萬個，其中，三類及以上實名錢包 62.59 萬個；累計發展兩卡快捷支付有效綁卡客戶數 4,855.36 萬戶，較上年末增加 597.31 萬戶，增長 14.03%。加快布局個人養老金業務,截至報告期末，共開立個人養老金賬戶 229.16 萬戶，列全行業第三位，市場占有率超 10%。7.3 7.3 同業同業和和金融金融市場市場業務業務 同業和金融市場業務以服務實體經濟和客戶需求為己任，堅持“金融機構綜合服務商”和“金融市場綜合營運商”定位，充分發揮“全客群、全市場、全產品、全鏈條”的基礎業務體系優勢，基于同業合作開展金融市場業務，深入服務同業客戶、金融市場與實體經濟。

68、報告期內，“清結算+存托管”“投資+金融市場”“投行+財富管理”的綜合金融服務能力不斷增強，同業朋友圈不斷擴容，生態圈加速融合，資產管理、資金業務、資產托管業務優勢持續鞏固，協同聯動不斷加強，轉型發展空間進一步拓寬，綜合價值和效益繼續提升。同業客戶服務全面深入金融行業各領域，生態融合加速推進，資產負債轉型重構，票據業務突破增長。銀銀平臺服務同業客戶多層次支付結算需求，始終保持市場領先優勢；為金融機構提供豐富的投融資服務，解決流動性及財富增值需求；為同業客戶提供綠色銀行整體解決方案。資產管理業務深化投資研究結合賦能，完善多資產多策略布局；擴大“新賽道”資產覆蓋面，推進理財業務轉型重構；現金類產品

69、整改圓滿收官，投資及支付場景融合升級；加快系統建設進程，全方位提升科技賦能水平；完善理財產品全流程管理，布局風險敏捷監控體系。資金業務全面提升金融市場承分銷、投資、交易、做市、衍生品、風險管理等全產品、全功能營運能力；開發對接實體客戶需求，提供金融市場綜合服務方案；加強條線內外聯動，帶動業務、客戶拓展和綜合效益提升。資產托管業務結構持續優化，綜合服務能力和創新能力不斷提高；打造“最佳服務托管銀行”，協同聯動擦亮財富銀行，助力公司鞏固同業和金融市場優勢。7 7.4.4 科技運維科技運維 公司錨定“構建連接一切的能力，打造最佳生態賦能銀行”愿景，全面實施數字化轉型，持續增加科技投入，完成大量基礎性

70、、先導性、戰略性工作。報告期內，公司信息科技投入 82.51 億元，同比增長 29.65%，占營業收入的比重上升 0.83 個百分點至 3.71%?？萍俭w制改革基本落地，健全數字化轉型體制機制，強化頂層設計，推動“數字興業”制度體系建設，基本形成一套符合數字化要求、面向未來的金融科技組織架構。實施科技人才萬人計劃，調整優化數字化人才隊伍結構，加大科技人才引進與培養力度，截至報告期末，科技人員 6,699 人，較上年末增長 102.82%，占員工總數比例為 11.87%。全力推進企架工程建設，探索“未來銀行”建設，數字化賦能業務成效明顯。整合升級“五大線上平臺”，啟動手機銀行 6.0 項目，加快

71、 B 端場景生態平臺建設，成為第 10 家數字人民幣指定運營機構。釋放數據要素潛能，賦能數據洞察和數字化經營。從數據、平臺、運營、賦能多維度打造企業級數據中臺服務能力，數據存儲量提升約 800 倍，數據算力提升約 200 倍。推進企業級重點項目，提高管理效率與用戶體驗。升級優化基礎設施布局，啟動大型綠色數據中心建設，完成核心業務系統升級擴容，系統性能和容量提升 50%，為業務長遠發展打造高穩定、高擴展的22 公共產品服務能力。8 8 其他重大事項其他重大事項 （1）A 股可轉換公司債券上市及開始轉股：經中國銀保監會批準、中國證監會核準，公司已公開發行 500 億元人民幣 A 股可轉換公司債券，

72、并于 2022 年 1 月 14 日上市交易。募集資金全部用于支持公司未來業務發展，在可轉債持有人轉股后按照相關監管要求用于補充公司核心一級資本。根據相關規定，公司可轉換公司債券自 2022年 6 月 30 日起可轉換為公司 A 股普通股股票。詳見公司 2022 年 1 月 5 日、2022 年 1月 12 日和 2022 年 6 月 25 日公告。（2）發行金融債券：根據中國銀保監會和中國人民銀行批復，公司獲準在全國銀行間債券市場公開發行新增余額不超過 765 億元人民幣金融債券。2022 年度，公司已發行三期普通金融債券共計人民幣 715 億元用于充實資金來源，優化負債結構，促進業務穩健發

73、展，并發行 250 億元人民幣的二級資本債券用于充實二級資本。詳見公司 2022 年 1 月 12 日、2022 年 1 月 15 日、2022 年 3 月 2 日、2022 年 3 月 15 日、2022年 4 月 7 日和 2022 年 8 月 4 日公告。（3）住所變更：根據中國銀保監會批復，公司已完成住所的變更登記手續，公司住所由“福州市湖東路 154 號”變更為“福建省福州市臺江區江濱中大道 398 號興業銀行大廈”。詳見公司 2022 年 3 月 16 日公告。（4）第一大股東權益變動：根據福建省人民政府批復，福建省財政廳將所持公司普通股3,511,918,625股無償劃轉至由其全

74、額出資設立的福建省金融投資有限責任公司（以下簡稱福建金投）。2022 年 9 月 29 日完成劃轉過戶登記，福建金投持有公司普通股 3,511,918,625 股。截至報告期末，福建省財政廳與福建金投合并持有公司普通股 3,930,134,626 股,占公司總股本的 18.92%，為公司合并持股第一大股東。詳見公司 2022 年 3 月 22 日、2022 年 3 月 23 日、2022 年 8 月 26 日和 2022 年 10 月 1 日公告。（5）限售股上市流通：經公司第八屆董事會第二十次會議和 2016 年第一次臨時股東大會審議批準，并經原銀監會和證監會核準，公司于 2017 年 3

75、月 31 日向特定對象福建省財政廳、中國煙草總公司、中國煙草總公司福建省公司、中國煙草總公司廣東省公司、陽光控股有限公司及福建省投資開發集團有限責任公司非公開發行1,721,854,000 股 A 股股票。新增股份于 2017 年 4 月 7 日在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司辦理了股份登記及限售手續等事宜。福建省財政廳、中國煙草總公司、中國煙草總公司福建省公司、中國煙草總公司廣東省公司認購本次非公開發行的股份，并承諾自發行結束之日起 60 個月內不得轉讓，相關監管機關對到期轉讓股份及受讓方的股東資格另有要求的，從其規定。上述股東按照承諾履行限售義務，相關股份自 2022 年 4 月

76、7 日起上市流通。詳見公司 2022年 3 月 30 日公告。（6）發行美元中期票據：根據公司 2020 年年度股東大會關于發行金融債券的決議，公司香港分行在 50 億美元中期票據計劃項下，在境外完成發行 6.5 億美元債券，募集資金主要用于為可再生能源、低碳和低排放運輸的合格綠色資產提供融資和再融資。詳見公司 2022 年 5 月 19 日公告。（7）公司股東福建省財政廳實施增持股份計劃，自 2022 年 7 月 26 日至 2023 年1 月 25 日，通過上海證券交易所交易系統以集中競價方式增持公司股份 39,366,968股，增持金額 703,078,800.98 元。截至 2023

77、年 1 月 25 日，福建省財政廳與其全額出資設立的福建金投合計持有公司股份 3,954,548,007 股，占公司總股本的 19.04%。23 詳見公司 2022 年 7 月 27 日和 2023 年 1 月 31 日公告。（8）章程修訂：公司 2021 年第一次臨時股東大會審議通過了關于修訂章程的議案，中國銀保監會已核準公司修訂后的公司章程。修訂后的章程全文刊載于上海證券交易所網站。詳見公司 2022 年 9 月 9 日公告。（9）經營范圍變更登記：依據修訂后的公司章程，公司已完成經營范圍的變更登記手續，并領取了福建省市場監督管理局換發的營業執照。詳見公司 2022 年 9月 30 日公告。董事長：呂家進 興業銀行股份有限公司董事會 二二三年三月三十日