同盾科技：2020反欺詐年度報告（21頁）.pdf

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1、深化個人信息保護制度:目前全球已有126個國家制定了專門針對個人信息保護的法律，加大違法行為懲罰力度。強化技術手段提升詐騙識別能力:美國國防部和微軟、麻省理工學院等高校積極開展新型詐騙防范技術研發。加大詐騙全流程監控:2019年2月，英國政府聯合銀行業界，發布了授權推送付款(APP)詐騙自律守則。加強警示教育提升民眾防范意識:2018年，以色列國家網絡管理局(INCD)發布“新型網絡攻擊”警告。為有效遏制新型電信網絡詐騙產生蔓延，我國積極開展治理措施包括，制定出臺相關制度，逐步完善監管體系，要求建立健全技術手段，政府聯合企業加強防控技術研發，詐騙治理聯防聯控，通過分析詐騙特征，提升詐騙識別、預

2、警、攔截和處置能力，打擊黑產團伙和鏈條，具體要求包括:2018年工信部印發關于縱深推進防范打擊通訊信息詐騙工作的通知，針對電信網絡詐騙治理工作遇到的新情況新問題，明確了九項重點任務，包括切實加強實人認證工作、依法開展網上詐騙信息治理等。2019年工信部發布工業和信息化部辦公廳關于進步做好2019年防范治理電信網絡詐騙重點工作的通知(工信廳網安函2019 108號文)。2019年中國人民銀行發布中國人民銀行關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知(銀發85號文)。-2020年公安部發布關于新冠肺炎疫情期間依法嚴厲打擊跨境賭博和電信網絡詐騙的通告，個人信息保護與實名登記成為

3、當前監管治理工作重點，強化通報約談和責任落實。1、網絡賭博定義網絡賭博，通常指利用互聯網，以錢財為賭注，使用某種方式或者工具比輸贏來非法獲取錢財的博彩行為。網絡博彩類型繁多，由于受時間、地點等不確定因素影響，般還是以“結果”型的賭法為主(例如賭球、賭馬、骰寶、輪盤、網上百家樂等)。網絡賭博是違法犯罪行為，具欺騙性和危害性，“莊贏客輸”“十賭十輸”是賭場的“不變規律”。2、監管政策形勢公安部治安管理局局長李京生于2020年初在京召開新聞發布會，重點介紹了2019年全國公安機關開展打擊整治跨境網絡賭博犯罪情況和典型案件。通報介紹2019年以來，公安部共督辦各地公安機關偵破網絡賭博刑事案件7200余

4、起，抓獲犯罪嫌疑人2.5萬名，查扣凍結涉賭資金逾180億元，打掉非法地下錢莊、網絡支付等團伙300余個。2020年4月，公安部發布關于新冠肺炎疫情期間依法嚴厲打擊跨境賭博和電信網絡詐騙犯罪的通告，公安機關將協同有關部門，加強對跨境賭博和電信網絡詐騙的綜合治理，加大非法資金管控力度，嚴肅查處一批違法違規為跨境賭資提供結算服務的支付機構，最大限度阻斷資金非法流通。對相關違法犯罪人員，還將在出入境管理、個人征信等方面加大管控懲戒力度，建立參賭及從業人員“黑名單”等制度。獲悉此線索后，惠州市公安局迅速成立專案組開展案件偵查，辦案民警利用智慧新警務手段，摸清了一條由“技術開發商一推廣運營商一跑分參與者”

5、組成的網絡黑產鏈條。一是“技術開發商”違反國家支付結算制度，在互聯網上非法搭建“第四方支付”管理后臺，采用“USDT”貨幣的方式進行結算，為境外賭博網站等平臺提供支付通道服務。二是“推廣運營商”通過網絡工具收集互聯網上涉及網絡黑支付需求的論壇、貼吧、QQ群組等網絡平臺，再以群發廣告的方式，尋找有非法資金結算需求的境外網絡賭博、詐騙等犯罪團伙，同時在互聯網上發布廣告以高額返傭吸收眾多兼職人員成為“跑分”人員。三是“跑分”人員在向平臺繳納一定金額的保證金后，就可以在平臺上“搶單”。接單后，平臺直接扣除“跑分”人員之前所購買的等額保證金，并將相應的USDT充值碼提供給賭客，賭客通過支付寶、銀行卡充值等額的USDT幣至“跑分”人員的賬戶。四是平臺根據流水返還傭金給跑分人員。因此，眾多“跑分”人員間接參與到洗白賭資的環節中，為犯罪分子提供幫助。經查，全國各地“跑分”人員多達3000余人。6月8日，在廣東省公安廳的統一指揮下，惠州警方在深圳龍崗、惠州惠城、博羅等地同時開展收網行動，打掉了個利用USDT教子技紅2香處涉案網絡支付臺運營近15個月,為境外12O個賭博網站以及7O家投資詐騙平臺提供資金結算服務，涉案金額達1.2億元。該案是全國偵破的首例利用USDT數字貨幣為違法犯罪活動提供網絡支付服務的案件。