FSB報告：主管部門和受監管機構對監管技術的使用（英文版）（76頁）.pdf

1、技術和創新正在改變全球金融格局，為受監管機構和當局帶來機遇、風險和挑戰。創新的一個重要領域是應用新技術，幫助當局提高監管能力(稱為“SupTech”)，并由機構滿足監管要求(稱為“RegTech”)。SupTech和RegTech提供的機會是由近年來出現的各種因素共同創造的。其中包括數據可用性和粒度的大幅提高，以及云計算和應用程序編程接口(API)等新的基礎設施，這些基礎設施允許更有效地收集、存儲和分析大型數據集。當局和受監管的機構都求助于這些技術，以幫助它們管理2008年金融危機后實施的日益嚴格的監管要求。SupTech和RegTech工具可能對金融穩定有重要好處。對于當局來說，使用SupT

2、ech可以提高監督、監視和分析能力，并生成實時風險指標，以支持前瞻性、基于判斷的監督和決策。對于受監管機構而言，使用RegTech可以改善合規結果，增強風險管理能力，并對業務產生新的見解，以改進決策。對于當局和受管制的機構來說，效率和效力的提高，以及由于以前手動過程的自動化而可能提高的質量，都是一個重要的考慮因素?？紤]到這些好處，SupTech成為越來越多當局的戰略重點也就不足為奇了。根據對金融穩定委員會成員的調查，大多數受訪者都制定了高科技、創新或數據戰略，自2016年以來，此類戰略的使用量大幅增長。主管部門報告的SupTech工具最常見的“用例”是在監管報告和數據管理領域。近年來，SupTech在“不當行為分析”和微觀審慎監管方面的使用有所增加，而市場監督方面的使用案例則有所減少。超過一半的受訪者表示，他們擁有一個正式的SupTech工具開發或測試平臺。人工智能應用是最常用的高科技工具，預計在未來仍將如此。