順德銀行：招股說明書（申報稿）（更新稿）（更新稿）（更新稿）.pdf

1、 廣東順德農村商業銀行股份有限公司廣東順德農村商業銀行股份有限公司 Guangdong Shunde Rural Commercial Bank Company Limited（廣東省佛山市順德區大良德和居委會擁翠路（廣東省佛山市順德區大良德和居委會擁翠路 2 號）號）首次公開發行股票并在主板上市首次公開發行股票并在主板上市 招股說明書招股說明書（申報稿）（申報稿）保薦機構（主承銷商）保薦機構（主承銷商）中國國際金融股份有限公司中國國際金融股份有限公司 北京市朝陽區建國門外大街 1 號國貿大廈 2 座 27 層及 28 層 聲明：本行的發行申請尚需經深圳證券交易所和中國證監會履行相應程序，本招

2、股說明書不具有據以發行股票的法律效力，僅供預先披露之用，投資者應當以正式公告的招股說明書全文作為投資決定的依據。廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-1 發行人聲明 中國證監會、交易所對本次發行所作的任何決定或意見，均不表明其對發行人注冊申請文件及所披露信息的真實性、準確性、完整性作出保證，也不表明其對發行人的盈利能力、投資價值或者對投資者的收益作出實質性判斷或保證。任何與之相反的聲明均屬虛假不實陳述。根據證券法規定，股票依法發行后，發行人經營與收益的變化，由發行人自行負責；投資者自主判斷發行人的投資價值，自主作出投資決策，自行承擔股票依法發行后因發行人經營與收益變化或

3、者股票價格變動引致的投資風險。廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-2 致投資者的聲明致投資者的聲明 一、一、發行人上市的目的發行人上市的目的 發行人各項業務的發展與資本實力息息相關。上市發行人各項業務的發展與資本實力息息相關。上市是發行人持續補充資本的重要是發行人持續補充資本的重要渠道，是發行人的渠道，是發行人的重要戰略舉措，能夠幫助發行人夯實資本實力，重要戰略舉措，能夠幫助發行人夯實資本實力，充分落實公司充分落實公司發展發展戰略，戰略，在業務布局、服務能力、客戶基礎、分支機構建設等方面進一步增強核心競爭在業務布局、服務能力、客戶基礎、分支機構建設等方面進一步增強核心

4、競爭能力能力；同時，上市將有效提高發行人品牌知名度，增加客戶和投資者吸引力，；同時，上市將有效提高發行人品牌知名度，增加客戶和投資者吸引力，促進發促進發行人各項業務發展，進而行人各項業務發展，進而提升發行人盈利能力。發行人的股東回報也將隨著核心競爭提升發行人盈利能力。發行人的股東回報也將隨著核心競爭力和力和盈利能力盈利能力共同提升，共同提升，上市上市有利于保護發行人股東利益，助力發行人長期穩定發展有利于保護發行人股東利益，助力發行人長期穩定發展。二二、發行人現代企業制度的建立健全情況、發行人現代企業制度的建立健全情況 發行人已根據公司法證券法上市公司治理準則上市公司章程指引發行人已根據公司法證

5、券法上市公司治理準則上市公司章程指引銀行保險機構公司治理準則等法律、法規和規范性文件的要求，建立了由股東大銀行保險機構公司治理準則等法律、法規和規范性文件的要求，建立了由股東大會、董事會、監事會、高會、董事會、監事會、高級管理人員組成的公司治理架構，形成了權責明確、運作規級管理人員組成的公司治理架構，形成了權責明確、運作規范的現代公司治理結構。同時，根據商業銀行內控管理工作的需要，發行人建立健全范的現代公司治理結構。同時，根據商業銀行內控管理工作的需要，發行人建立健全了內部控制架構并制定了完整的內部控制制度，了內部控制架構并制定了完整的內部控制制度，構建了一個以內部控制環境、風險識構建了一個以

6、內部控制環境、風險識別與評估、內部控制措施、信息交流與反饋、監督評價與糾正為核心，全面風險管理別與評估、內部控制措施、信息交流與反饋、監督評價與糾正為核心，全面風險管理為導向的科學、嚴密、規范、高效的內部控制體系，內部控制制度能夠有效執行。為導向的科學、嚴密、規范、高效的內部控制體系，內部控制制度能夠有效執行。三、三、發行人本次融資的必要性及募集資金使用規劃發行人本次融資的必要性及募集資金使用規劃 本次融資的必要性方面，一是滿足發行人發展迫切需要，發行人將通過本次本次融資的必要性方面，一是滿足發行人發展迫切需要，發行人將通過本次 A A 股股發行募集資金進一步提高資本充足水平，在滿足未來發行募

7、集資金進一步提高資本充足水平，在滿足未來發展需要的同時，為日益提高的發展需要的同時，為日益提高的監管要求預留空間，增強抗風險能力，實現穩健經營和可持續發展；二是提升發行人監管要求預留空間，增強抗風險能力，實現穩健經營和可持續發展；二是提升發行人核心競爭力，通過資本市場引入優質投資者，加快經營模式轉型和增長方式轉變，提核心競爭力，通過資本市場引入優質投資者，加快經營模式轉型和增長方式轉變，提升發行人公司治理水平，提高運營效率，拓寬業務發展空間，提高本行市場地位和區升發行人公司治理水平，提高運營效率，拓寬業務發展空間，提高本行市場地位和區域影響力，提升品牌形象和知名度，增強綜合競爭實力；三是增強發

8、行人資本抵御風域影響力，提升品牌形象和知名度，增強綜合競爭實力；三是增強發行人資本抵御風險能力，本次險能力，本次 A A 股發行募集資金用于充實發行人補充核心一級資本，有利于發行人夯股發行募集資金用于充實發行人補充核心一級資本，有利于發行人夯實資本實力，支撐業務持續健康發展，提高風險抵御及可持續發展能力。實資本實力，支撐業務持續健康發展，提高風險抵御及可持續發展能力。募集資金使用規劃方面，本次募集資金扣除發行費用后募集資金使用規劃方面，本次募集資金扣除發行費用后，將全部用于充實發行人，將全部用于充實發行人資本金，以提高發行人資本充資本金，以提高發行人資本充足水平，增強綜合競爭力。足水平，增強綜

9、合競爭力。廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-3 四、四、發行人持續經營能力及未來發展規劃發行人持續經營能力及未來發展規劃 持續經營能力方面，發行人經營業績穩定，擁有本地廣泛的客戶基礎，是將金融持續經營能力方面，發行人經營業績穩定，擁有本地廣泛的客戶基礎，是將金融服務滲透到當地眾多村鎮、鎮街的銀行業金融機構。改制多年以來，發行人資本充足服務滲透到當地眾多村鎮、鎮街的銀行業金融機構。改制多年以來，發行人資本充足率均保持充沛水平，并持續符合監管標準。率均保持充沛水平，并持續符合監管標準。20232023 年度、年度、20222022 年度和年度和 20212021 年度，

10、發行年度，發行人分別實現營業收入人分別實現營業收入 83.8683.86 億元、億元、90.9890.98 億元和億元和 84.0684.06 億元，歸屬于母公司普通股股東億元，歸屬于母公司普通股股東的凈利潤扣除非經常性損益前后孰低分別為的凈利潤扣除非經常性損益前后孰低分別為 33.4033.40 億元、億元、33.8133.81 億元和億元和 35.6235.62 億元。億元。未來發展規劃方面，發行人將始終堅持立足順德，精耕本土、鞏固順德本地市場，未來發展規劃方面，發行人將始終堅持立足順德，精耕本土、鞏固順德本地市場，以提供“差異化”產品、“特色化”服務和落實“精細化”管理為路徑，夯實地方金

11、以提供“差異化”產品、“特色化”服務和落實“精細化”管理為路徑，夯實地方金融主力軍地位，致力于成為全國標桿農商銀行。發行人戰略發展目標是通過“一體兩融主力軍地位，致力于成為全國標桿農商銀行。發行人戰略發展目標是通過“一體兩翼”建設，重點構建以“一翼”建設，重點構建以“一體體”為主的大零售業務機制和技術體系，推動大零售跨越”為主的大零售業務機制和技術體系，推動大零售跨越式發展；同步推進以“兩翼”為輔的公司和金融市場業務，促進公司銀行專業化、特式發展；同步推進以“兩翼”為輔的公司和金融市場業務，促進公司銀行專業化、特色化，實現色化，實現包括全行高附加值產品中心、同業客戶管理中心和利潤中心在內的金融

12、市包括全行高附加值產品中心、同業客戶管理中心和利潤中心在內的金融市場三大中心場三大中心；通過政治賦能、管理賦能、科技賦能，激發企業活力，提；通過政治賦能、管理賦能、科技賦能，激發企業活力，提升效益升效益。董事董事長長：_ 李宜心李宜心 廣東順德農村商業銀行股份廣東順德農村商業銀行股份有限公司有限公司 年年 月月 日日 廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-4 本次發行概況 發行股票類型：發行股票類型：人民幣普通股（A 股）發行股數：發行股數：不超過 1,694,001,402 股（占發行后總股本的 25%）每股面值：每股面值：人民幣 1.00 元 每股發行價格：每股發行

13、價格：人民幣【】元 預計發行日期：預計發行日期：【】年【】月【】日 擬上市的證券交易所和板塊：擬上市的證券交易所和板塊：深圳證券交易所主板 發行后總股本：發行后總股本：按發行上限計算，不超過 6,776,005,609 股 保薦機構（主承保薦機構（主承銷商）：銷商）：中國國際金融股份有限公司 招股說明書簽署日期：招股說明書簽署日期：【】年【】月【】日 廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-5 目錄 發行人聲明發行人聲明.1 致投資者的聲明致投資者的聲明.2 一、發行人上市的目的.2 二、發行人現代企業制度的建立健全情況.2 三、發行人本次融資的必要性及募集資金使用規劃.

14、2 四、發行人持續經營能力及未來發展規劃.3 本次發行概況本次發行概況.4 目錄目錄.5 第一節第一節 釋義釋義.9 第二節第二節 概覽概覽.14 一、重大事項提示.14 二、發行人及本次發行的中介機構基本情況.17 三、本次發行概況.17 四、主營業務經營情況.18 五、發行人板塊定位情況.21 六、發行人報告期內主要財務數據和財務指標.22 七、發行人選擇的具體上市標準.23 八、募集資金運用與未來發展規劃.23 第三節第三節 風險因素風險因素.24 一、與本行業務經營有關的風險.24 二、與我國銀行業有關的風險.33 三、其他風險.37 第四節第四節 本行基本情況本行基本情況.40 一、

15、本行基本情況.40 二、本行設立及報告期內股本、股東變化情況.40 三、本行的股權結構情況.45 四、本行的子公司、參股公司及分支機構.45 五、本行主要股東基本情況.53 廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-6 六、控股股東、實際控制人報告期內的重大違法行為.67 七、本行股本情況.67 八、本行董事、監事、高級管理人員.70 九、本行員工情況.98 第五節第五節 業務與技術業務與技術.103 一、本行主營業務、主要產品及服務.103 二、本行所處行業的基本情況.124 三、主要貸款客戶.145 四、資本管理.145 五、本行主要固定資產及無形資產.147 六、本行

16、不良資產的處置情況.169 第六節第六節 財務會計信息與管理層分析財務會計信息與管理層分析.173 一、財務會計報表.173 二、審計意見和關鍵審計事項.178 三、財務報表的編制基礎、合并報表范圍及變化情況.182 四、結構化主體.186 五、經營分部報告.188 六、重要會計政策和會計估計.192 七、非經常性損益情況.206 八、主要稅收政策、繳納的主要稅種及其法定稅率.206 九、主要財務、監管指標分析.207 十、影響本行盈利能力或財務狀況的重要因素.212 十一、利潤表重要項目分析.213 十二、資產負債表重要項目分析.244 十三、現金流量分析.364 十四、持續經營能力分析.3

17、66 十五、承諾及或有事項.367 十六、金融資產的轉讓.371 十七、報告期內股利分配的具體實施情況.373 十八、重大投資與重大資本性支出.374 廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-7 十九、重大擔保、訴訟、其他或有事項、期后事項及其他重要事項對本行的影響.381 第七節第七節 募集資金運用與未來發展規劃募集資金運用與未來發展規劃.384 一、募集資金運用.384 二、未來發展規劃.387 第八節第八節 公司治理與獨立性公司治理與獨立性.399 一、報告期內本行公司治理存在的缺陷及改進情況.399 二、風險管理與內部控制情況.399 三、本行報告期內監管措施及違

18、法違規情況說明.409 四、報告期內本行資金占用和對外擔保情況.415 五、本行獨立經營情況.415 六、同業競爭.416 七、關聯方及關聯交易.418 第九節第九節 投資者保護投資者保護.430 一、本行近三年的股利分配政策.430 二、本次發行完成前滾存利潤的分配安排和已履行的決策程序.432 三、董事會關于股東回報事宜的專項研究論證情況以及相應的規劃安排理由.432 四、本次發行完成后本行的股利分配政策.433 五、上市后未來三年分紅回報計劃.434 六、長期回報規劃的內容.437 七、本次發行上市前后的股利分配政策差異情況.437 八、特別表決權股份、協議控制的特殊安排.437 第十節

19、第十節 其他重要事項其他重要事項.438 一、重大合同.438 二、對外擔保.439 三、重大訴訟仲裁.440 第十一節第十一節 董事、監事、高級管理人員及有關中介機董事、監事、高級管理人員及有關中介機構聲明構聲明.447 一、發行人全體董事、監事、高級管理人員聲明.448 二、發行人主要股東聲明.475 三、保薦人（主承銷商）聲明.479 廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-8 四、發行人律師聲明.482 五、會計師事務所聲明.483 六、驗資機構聲明.484 七、驗資復核機構聲明.488 八、資產評估機構聲明.489 九、資產評估復核機構聲明.492 第十二節第十

20、二節 附件附件.493 一、備查文件.493 二、查閱時間及地點.494 附件一、落實投資者關系管理相關規定的安排、股利分配決策程序、股東投票機制建立情況.495 附件二、與投資者保護相關的承諾、本行及其他責任主體作出的與本行本次發行上市相關的其他承諾事項.498 附件三、股東大會、董事會、監事會、獨立董事、董事會秘書制度的建立健全及運行情況說明.511 附件四、審計委員會及其他專門委員會的設置情況說明.520 附件五、募集資金具體運用情況.522 附件六、子公司、參股公司簡要情況的說明.524 附件七、其他信息.530 廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-9 第一節

21、 釋義 本招股說明書中，除非文義另有所指，下列詞語具有如下涵義：本行/發行人/順德農商行/順德農商銀行 指 廣東順德農村商業銀行股份有限公司 本次發行 指 本行本次向社會公眾公開發行不超過 1,694,001,402 股人民幣普通股股票的行為 A 股 指 境內上市的以人民幣認購和交易的普通股股票 本招股說明書 指 本行為本次發行而制作的招股說明書 誠順資產 指 佛山市順德區誠順資產管理有限公司 美的集團 指 美的集團股份有限公司 萬和集團 指 廣東萬和集團有限公司 博意建筑 指 廣東博意建筑設計院有限公司 德美化工 指 廣東德美精細化工集團股份有限公司 樂從供銷集團 指 佛山市順德區樂從供銷集

22、團有限公司 美的財務 指 美的集團財務有限公司 萬和電氣 指 廣東萬和新電氣股份有限公司 高明村鎮銀行 指 佛山高明順銀村鎮銀行股份有限公司 豐城村鎮銀行 指 豐城順銀村鎮銀行股份有限公司 樟樹村鎮銀行 指 樟樹順銀村鎮銀行股份有限公司 順德農信聯社 指 佛山市順德區農村信用合作聯社 梅州農商行 指 梅州農村商業銀行股份有限公司 五華農商行 指 廣東五華農村商業銀行股份有限公司 高州農商行 指 廣東高州農村商業銀行股份有限公司 云浮農商行 指 廣東云浮農村商業銀行股份有限公司 揭陽農商行 指 廣東揭陽農村商業銀行股份有限公司 揭東農商行 指 廣東揭東農村商業銀行股份有限公司 揭西農商行 指 廣

23、東揭西農村商業銀行股份有限公司 省聯社 指 廣東省農村信用社聯合社 保薦機構/主承銷商/中金公司 指 中國國際金融股份有限公司 發行人律師/世紀同仁 指 江蘇世紀同仁律師事務所 發行人會計師/安永 指 安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）托管中心 指 廣東股權交易中心股份有限公司 廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-10 公司章程 指 現行有效的廣東順德農村商業銀行股份有限公司章程 公司章程（草案）指 廣東順德農村商業銀行股份有限公司章程（草案）元、萬元、百萬元、億元 指 人民幣元、人民幣萬元、人民幣百萬元、人民幣億元 最近三年/報告期 指 2021 年、2022 年

24、及 20232023 年年 最近一年 指 20232023 年年 公司法 指 中華人民共和國公司法 證券法 指 中華人民共和國證券法 人民銀行法 指 中華人民共和國人民銀行法 商業銀行法 指 中華人民共和國商業銀行法 農村中小銀行機構行政許可事項實施辦法 指 中國銀保監會農村中小銀行機構行政許可事項實施辦法（中國銀行保險監督管理委員會令 2022 年第 5 號）銀行業監督管理法 指 中華人民共和國銀行業監督管理法 97 號文 指 財政部、人民銀行、原中國銀監會、中國證監會、原中國保監會等五部委聯合頒布的關于規范金融企業內部職工持股的通知（財金201097 號）巴塞爾資本協議/巴塞爾協議I 指

25、1988年由巴塞爾銀行監管委員會制訂的一套銀行資本衡量系統 巴塞爾協議II 指 2004年6月26日由巴塞爾銀行監管委員會正式發表的新資本充足協議 巴塞爾協議 III 指 2010年9月12日由巴塞爾銀行監管委員會正式發表的資本充足協議最新規定 財政部 指 中華人民共和國財政部 國家發改委 指 中華人民共和國國家發展和改革委員會 國家統計局 指 中華人民共和國國家統計局 證監會/中國證監會 指 中國證券監督管理委員會 國家金融監管總局 指 國家金融監督管理總局 原中國銀監會/原銀監會 指 原中國銀行業監督管理委員會 原保監會 指 原中國保險監督管理委員會 原中國銀保監會 指 原中國銀行保險監督

26、管理委員會 原廣東銀保監局 指 原中國銀行保險監督管理委員會廣東監管局 原廣東銀監局 指 原中國銀行業監督管理委員會廣東監管局 原佛山銀保監分局 指 原中國銀行保險監督管理委員會佛山監管分局 原佛山銀監分局 指 原中國銀行業監督管理委員會佛山監管分局 原江西銀保監局 指 原中國銀行保險監督管理委員會江西監管局 原宜春銀保監分局 指 原中國銀行保險監督管理委員會宜春監管分局 國家外匯管理局 指 中華人民共和國國家外匯管理局 香港聯交所 指 香港聯合交易所有限公司 廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-11 順德 指 廣東省佛山市順德區 大型商業銀行 指 中國工商銀行股份有

27、限公司、中國農業銀行股份有限公司、中國銀行股份有限公司、中國建設銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司和中國郵政儲蓄銀行股份有限公司 股份制商業銀行 指 中信銀行股份有限公司、中國光大銀行股份有限公司、華夏銀行股份有限公司、廣發銀行股份有限公司、平安銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司、上海浦東發展銀行股份有限公司、興業銀行股份有限公司、中國民生銀行股份有限公司、恒豐銀行股份有限公司、浙商銀行股份有限公司和渤海銀行股份有限公司 農村金融機構 指 農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用社和新型農村金融機構 其他金融機構 指 政策性銀行及國家開發銀行、民營銀行、外資銀行和非銀行金融機構 農商行/農

28、商銀行 指 農村商業銀行 央行/人民銀行 指 中國人民銀行 工商銀行 指 中國工商銀行股份有限公司 農業銀行 指 中國農業銀行股份有限公司 中國銀行 指 中國銀行股份有限公司 建設銀行 指 中國建設銀行股份有限公司 交通銀行 指 交通銀行股份有限公司 郵儲銀行 指 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司 包商銀行 指 包商銀行股份有限公司 張家港行 指 江蘇張家港農村商業銀行股份有限公司 常熟銀行 指 江蘇常熟農村商業銀行股份有限公司 無錫銀行 指 無錫農村商業銀行股份有限公司 江陰銀行 指 江蘇江陰農村商業銀行股份有限公司 蘇農銀行 指 江蘇蘇州農村商業銀行股份有限公司 紫金銀行 指 江蘇紫金農村商業

29、銀行股份有限公司 青農商行 指 青島農村商業銀行股份有限公司 渝農商行 指 重慶農村商業銀行股份有限公司 南海農商行 指 廣東南海農村商業銀行股份有限公司 廣州農商行 指 廣州農村商業銀行股份有限公司 滬農商行 指 上海農村商業銀行股份有限公司 瑞豐銀行 指 浙江紹興瑞豐農村商業銀行股份有限公司 中寶電纜 指 廣東中寶電纜有限公司 萬東醫療 指 北京萬東醫療科技股份有限公司 新寶電器 指 廣東新寶電器股份有限公司 順德控股 指 廣東順德控股集團有限公司 廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-12 順北集團 指 廣東順北集團有限公司 萬和有限萬和有限 指指 廣東萬和電氣有

30、限公司廣東萬和電氣有限公司 萬乾投資萬乾投資 指指 廣東萬乾投資發展有限公司廣東萬乾投資發展有限公司 資管新規 指 關于規范金融機構資產管理業務的指導意見（銀發2018106 號）資本充足率 指 商業銀行持有的、符合商業銀行資本管理辦法規定的資本凈凈額額與風險加權資產之間的比率 一級資本充足率 指 商業銀行持有的、符合商業銀行資本管理辦法規定的一級資本凈額凈額與風險加權資產之間的比率 核心一級資本充足率 指 商業銀行持有的、符合商業銀行資本管理辦法規定的核心一級資本凈額凈額與風險加權資產之間的比率 核心資本充足率 指 根據原銀監會商業銀行資本充足率管理辦法及其修訂辦法的規定，商業銀行符合上述規

31、定的期末核心資本與期末表內外風險加權資產總額的比率 不良貸款 指 在人民銀行頒布的貸款風險分類指導原則生效后按照貸款質量五級分類對貸款進行分類的“次級”、“可疑”和“損失”類貸款 不良貸款率 指 某一類貸款中的次級、可疑、損失三類貸款期末余額在該類貸款期末余額中的占比 五級分類 指 依據中國人民銀行貸款風險分類指導原則，將銀行貸款分為正常、關注、次級、可疑和損失五類 小微企業貸款 指 原銀監會口徑小微企業貸款包括商業銀行向小企業、微型企業發放的貸款及個人經營性貸款。有關企業劃分標準按關于印發中小企業劃型標準規定的通知（工信部聯企業2011300 號）規定執行。本招股說明書中除特別注明外，小微企

32、業貸款均為原銀監會口徑 涉農貸款 指 依據涉農貸款專項統計制度（銀發2007246 號）劃分的包含農戶貸款、農村企業及各類組織貸款、城市企業及各類組織貸款、非農戶農林牧漁業貸款 三農 指 農業、農村和農民 WTO 指 世界貿易組織 GDP 指 Gross Domestic Product，即國內生產總值 ATM 指 Automatic Teller Machine，即銀行自動柜員機 IT 指 Information Technology，即信息科技 VTM 指 Video Teller Machine，即遠程視頻柜員機 STM 指 Smart Teller Machine，即智慧柜員機 ECI

33、F 指 Enterprise CustomerInformation Facility，即對企業的客戶信息進行整合，形成集中、全面的客戶信息 CRM 指 Customer relationship management，即客戶關系管理 FTP 指 Funds Transfer Pricing，即內部資金轉移定價 LPR 指 貸款市場報價利率 廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-13 本招股說明書中所列出的數據可能因四舍五入原因而與本招股說明書中所列示的相關單項數據計算得出的結果略有不同。廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-14 第二節 概覽

34、本概覽僅對招股說明書全文作扼要提示。投資者作出投資決策前，應認真閱讀招股說明書全文。一、重大事項提示（一）風險提示（一）風險提示 本行提醒投資者認真閱讀本招股說明書的“第三節 風險因素”部分，并特別注意以下重要事項：1、貸、貸款質量款質量下降的風險下降的風險 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，本行不良貸款余額分別為 3 36.416.41 億元億元、28.00 億元和 19.72 億元，不良貸款率分別為 1 1.48%.48%、1.23%和 0.96%。隨著我國經濟結構轉型的不斷深入，相關企業經營

35、困難、資金鏈趨緊的情況可能會逐步加劇。此外，前期經濟刺激下累積的經營風險可能開始加速釋放，我國經濟增速放緩及其他不利因素均可能對本行借款人在日常運營、財務和流動性等方面造成負面影響，從而降低該等借款人償還本行債務的能力，使得本行貸款組合質量下降。本行一直致力于改善信貸風險管理的政策、流程和體系，以力求其能夠達到本行預期水平。若本行的信貸風險管理政策、流程和體系未能有效運作，可能會導致本行貸款組合整體質量下降，不良貸款增加，從而對本行財務狀況和經營業績產生不利影響。2、貸款集中于若干行業的風險、貸款集中于若干行業的風險 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年

36、12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，本行在制造業、租賃和商務服務業、房地產業以及批發和零售業四個行業的貸款余額合計分別為1,160.681,160.68 億元、1,055.73 億元和 946.63 億元，其占企業貸款總額的比例分別為 84.60%84.60%、83.74%和 83.61%，集中度較高。如果上述行業因宏觀調控、產業結構調整或其他原因而受到不利影響，或倘若房地產行業未來受宏觀經濟、行業政策等因素影響，相關企業集團經營規模、經營效益及流動性下降，出現資金鏈緊張的情況，導致未能按期歸還貸款本息，可能會導致本行不良貸款增加，從而對本行的財務狀況和經營業績產生不利影廣

37、東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-15 響。報告期內，按行業劃分，本行不良企業貸款占比較大的行業主要包括租賃和商務服務業、交通運輸、倉儲和郵政業、交通運輸、倉儲和郵政業、批發和零售業以及制造業。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，租賃和商務服務業企業不良貸款余額分別為 1.451.45 億元億元、4.82 億元和 7.94 億元，不良貸款率分別為0.0.4848%、1.68%和 3.05%；交通運輸、倉儲和郵政業不良貸款余額分別為交通運輸、倉儲和郵政業不良貸款余額分別為 1

38、2.6712.67 億元、億元、0 0和和 0 0，不良貸款率分別為，不良貸款率分別為 25.83%25.83%、0 0 和和 0 0。倘若租賃和商務服務業、交通運輸、倉儲和交通運輸、倉儲和郵政業郵政業未來受經濟轉型、中美貿易摩擦等因素影響，相關企業經營規模及經營效益下降，出現資金鏈緊張的情況，導致未能按期歸還貸款本息，可能會導致本行不良貸款增加，從而對本行的財務狀況和經營業績產生不利影響。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，批發和零售業不良貸款余額分別為 6.456.45 億元億元、12.98 億

39、元和 0.15 億元，不良貸款率分別為 3.82%3.82%、7.55%和 0.10%。本行近年來重點關注批發和零售業貸款風險，采取多種措施控制批發和零售業貸款風險，但如果上述行業企業受經濟環境、中美貿易摩擦、相關行業風險等因素的影響，相關企業經營規模及經營效益下降，出現資金鏈緊張的情況，導致未能按期歸還貸款本息，可能會導致本行不良貸款增加，從而對本行的財務狀況和經營業績產生不利影響。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，制造業企業不良貸款余額分別為 4.924.92 億元、億元、0.42 億元和 4

40、.17 億元，不良貸款率分別為 0.910.91%、0.09%和 1.06%。倘若制造業行業未來受經濟轉型、中美貿易摩擦等因素影響，相關企業經營規模及經營效益下降，出現資金鏈緊張的情況，導致未能按期歸還貸款本息，可能會導致本行不良貸款增加，從而對本行的財務狀況和經營業績產生不利影響。3、貸款地域結構風險、貸款地域結構風險 根據發放貸款分支機構的地理位置對貸款進行地理區域劃分，截至 20232023 年年 1212 月月3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，本行佛山地區的企業貸款總額占本行企業貸款總額的比重分別為 87.87%87.87%、89.3

41、1%和 90.55%，本行貸款客戶主要集中于佛山市順德地區。若佛山地區出現重大或長期的經濟衰退，或者信用環境和經濟結構出現明顯惡化，可能會導致本行不良貸款增加、貸款損失準備不足，從而對本行的財務狀況和廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-16 經營業績產生重大不利影響。4、中小微企業貸款占比較高的風險、中小微企業貸款占比較高的風險 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，本行中小微企業貸款占企業貸款的比重分別為 8 88.81%8.81%、90.15%和 88.37%。相對于大型

42、企業而言，中小微企業的規模較小、抗風險能力較弱、財務信息的透明度較低。如果本行不能有效控制中小微企業借款人的信用風險，可能會導致不良貸款增加、貸款減值準備計提不充分，從而對本行的財務狀況和經營業績產生不利影響。5、控股及參股公司、控股及參股公司經營不及預期的風險經營不及預期的風險 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行控股了 3 家公司，包括高明村鎮銀行、豐城村鎮銀行和樟樹村鎮銀行。本行參股了 10 家公司，其中，本行對梅州農商行、五華農商行、高州農商行、云浮農商行、揭陽農商行、揭東農商行和揭西農商行等 7 家聯營企業的投資計入長期股權投資，本行對中國銀聯股份有限公

43、司、廣東省農村信用社聯合社和廣州農商行等 3 家參股公司的投資計入其他權益工具投資。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行對上述參股企業的長期股權投資余額和其他權益工具投資余額分別為 31.1231.12 億元億元和3.793.79 億元億元。本行控股及參股公司的經營情況受多種因素影響，包括宏觀經濟增長狀況、行業發展情況和競爭格局變化等因素，以上因素均可能對上述企業的業務發展、運營狀況等產生影響。如果上述企業經營業績不及預期，將可能導致本行出現長期股權投資減值或其他權益工具投資公允價值變動的風險，進而對本行的業務、財務狀況及經營成果產生不利影響。（二）本次發行前滾存

44、利潤的分配和上市后股利分配政策（二）本次發行前滾存利潤的分配和上市后股利分配政策 20172017 年年 7 7 月月 2121 日，本行日，本行 20172017 年第一次臨時股東大會以特別決議的方式審議批準年第一次臨時股東大會以特別決議的方式審議批準了本行首次公開發行人民幣普通股（了本行首次公開發行人民幣普通股（A A 股）股票前滾存未分配利潤的分配方案的議案，股）股票前滾存未分配利潤的分配方案的議案，在本次發行上市日前本行的滾存未分配利潤將由本次發行上市完成后的新老股東按發在本次發行上市日前本行的滾存未分配利潤將由本次發行上市完成后的新老股東按發行后的持股比例共享。行后的持股比例共享。本

45、次發行上市后，本次發行上市后，本行本行應保持利潤分配政策的連續性與穩定性，最近三年以現金應保持利潤分配政策的連續性與穩定性，最近三年以現金方式累計分配的利潤不少于最近三年實現的年均可分配利潤的方式累計分配的利潤不少于最近三年實現的年均可分配利潤的 30%30%，且每次利潤分配以且每次利潤分配以現金方式分配的利潤不少于當次分配利潤的現金方式分配的利潤不少于當次分配利潤的 20%20%。本次發行上市后的股利分配政策，請。本次發行上市后的股利分配政策，請廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-17 參見本招股說明書“第九節參見本招股說明書“第九節 投資者保護”之“投資者保護”之

46、“五、上市后未來三年分紅回報計劃五、上市后未來三年分紅回報計劃”及及“六、長期回報規劃的內容”“六、長期回報規劃的內容”。二、發行人及本次發行的中介機構基本情況（一）發行人基本情況（一）發行人基本情況 發行人名稱 廣東順德農村商業銀行股份有限公司 成立日期 2009 年 12 月 22 日 注冊資本 5,082,004,207 元人民幣 法定代表人 李宜心 注冊地址 佛山市順德區大良德和居委會擁翠路 2 號 主要生產經營地址 佛山市順德區大良德和居委會擁翠路 2 號 控股股東 無控股股東 實際控制人 無實際控制人 行業分類 貨幣金融服務（J66）在其他交易場所（申請）掛牌或上市的情況 無（二）

47、本次發行的有關中介機構（二）本次發行的有關中介機構 保薦人 中國國際金融股份有限公司 主承銷商 中國國際金融股份有限公司 發行人律師 江蘇世紀同仁律師事務所 其他承銷機構 無 審計機構 安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）評估機構（如有）中聯國際房地產土地資中聯國際房地產土地資產評估咨詢（廣東）有產評估咨詢（廣東）有限公司限公司 發行人與本次發行有關的保薦人、承銷機構、證券服務機構及其負責人、高級管理人員、經辦人員之間存在的直接或間接的股權關系或其他利益關系 無（三）本次發行其他（三）本次發行其他有關機構有關機構 股票登記機構 中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司 收款銀行【】其他與本次發行

48、有關的機構 驗資復核機構 安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）承銷商律師 北京市金杜（廣州）律師事務所 三、本次發行概況（一）本次發行的基本情況（一）本次發行的基本情況 股票種類 人民幣普通股（A 股）每股面值 人民幣 1.00 元 發行股數 不超過 1,694,001,402 股 占發行后總股本比例 不超過 25%其中：發行新股數量 不超過 1,694,001,402 股 占發行后總股本比例 不超過 25%廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-18 股東公開發行股份數量-占發行后總股本比例-發行后總股本 按發行上限計算，不超過 6,776,005,609 股 每股發行

49、價格【】元/股 發行市盈率【】倍（按每股發行價格除以發行后每股收益計算，發行后每股收益按本行【】年經審計的扣除非經常性損益前后孰低的歸屬于母公司普通股普通股股東的凈利潤除以本次發行后總股本計算）發行前每股凈資產【】元（按【】年【】月【】日經審計的歸屬于母公司普普通股通股股東權益除以發行前總股本計算）發行前每股收益【】元 發行后每股凈資產【】元（按【】年【】月【】日經審計的歸屬于母公司普普通股通股股東權益加上本次發行募集資金凈額后除以本次發行后股份總數計算）發行后每股收益【】元 發行市凈率【】倍（按每股發行價格除以本次發行后每股凈資產計算）發行方式 采用網下向投資者詢價配售與網上按市值申購定價發

50、行相結合的方式或中國證監會認可的其他發行方式，最終的發行方式由董事會按照股東大會的授權，根據中國證監會的相關規定確定 發行對象 符合資格的詢價對象和已在擬上市證券交易所開立人民幣普通股（A 股）股東賬戶的中國境內自然人、法人及其他機構投資者（法律、行政法規、所適用的其他規范性文件及本行須遵守的其他監管要求所禁止者除外）承銷方式 由主承銷商牽頭組織的承銷團以余額包銷的方式承銷本次發行的股票 募集資金總額【】億元 募集資金凈額【】億元 募集資金投資項目 補充本行資本金 發行費用概算 本次發行費用總額為【】萬元，其中包括保薦及承銷費用【】萬元，審計和驗資費用【】萬元律師費用【】萬元，評估費用【】萬元

51、，用于本次發行的信息披露等費用【】萬元，發行手續費用【】萬元（二）本次發行上市的重要日期（二）本次發行上市的重要日期 刊登發行公告日期【】年【】月【】日 開始詢價推介日期【】年【】月【】日 刊登定價公告日期【】年【】月【】日 申購日期和繳款日期【】年【】月【】日 股票上市日期【】年【】月【】日 四、主營業務經營情況（一）本行主營業務（一）本行主營業務 本行的前身是始建于 1952 年的順德農村信用合作社，是一家具有超過 70 年發展歷廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-19 史的金融企業，2009 年 12 月 22 日改制為農村商業銀行，是廣東省三家首批成功改制的農

52、村商業銀行之一。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行資產總額為人民幣 4,678.794,678.79 億元億元，發放貸款和墊款總額為人民幣 2 2,458458.9292 億元億元，客戶存款余額為人民幣 3 3,194.72,194.72 億元億元，不良貸款率為 1.48%1.48%，資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率分別為1 14.65%4.65%、1 12.30%2.30%和 1 11.62%1.62%，改制多年以來，資本充足率均保持充沛水平，并持續符合監管標準。（二）主要產品或服務的經營情況（二）主要產品或服務的經營情況 本行主要業務包括公司業

53、務、零售業務、同業業務。報告期內，本行各項業務的營業收入及占比情況如下所示：單位：百萬元 類別類別 20232023 年年度度 2022 年年度度 2021 年度年度 金額金額 占比（占比（%）金額金額 占比（占比（%）金額金額 占比（占比（%）公司業務 3,048.88 3,048.88 36.36 36.36 3,099.37 34.07 3,062.28 36.43 零售業務 3,507.29 3,507.29 41.82 41.82 4,188.18 46.03 3,446.89 41.01 同業業務 1,527.41 1,527.41 18.21 18.21 1,462.24 16.

54、07 1,754.47 20.87 其他 302.61 302.61 3.61 3.61 348.15 3.83 142.31 1.69 總計總計 8,386.19 8,386.19 100.00 100.00 9,097.94 100.00 8,405.95 100.00 1、公司業務、公司業務 本行擁有“順贏有道”公司金融品牌，公司業務主要包括企業存款、企業貸款、中間業務等。建立了供應鏈金融服務、現金管理平臺、線上化融資、政策性融資、跨境結算及投融資、跨境本外幣合一資金池等產品體系。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行擁有公司客戶約 1 10.400.40 萬

55、戶萬戶，包括世界 500 強在順德區企業、中國 500 強在順德區企業、廣東省500強企業在內的一大批優質客戶。本行已與全球超過超過5 50000家家銀行建立代理行關系，并與境內外多家知名銀行簽署合作協議，代理行網絡布局完善。20232023 年年、2022 年和 2021 年，本行公司業務營業收入為 3 30.490.49 億元億元、30.99 億元和30.62 億元，占本行營業收入的 3 36.36%6.36%、34.07%和 36.43%。2、零售業務、零售業務 本行零售銀行客戶基礎廣泛，作為一家由順德本地發展起來的農村商業銀行，注重廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）

56、1-1-20 服務于市民，通過多年的發展，積累了包括政府公務員、企事業代發客戶、私營業主、個體工商戶等廣泛的客戶群。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行擁有 4 467.7667.76 萬萬個人金融業務客戶，發放借記卡有效卡數量 5 508.2508.25 萬張萬張。本行的零售業務主要包括個人貸款及存款業務、銀行卡業務及中間業務等服務。20232023 年年、2022 年和 2021 年，本行零售業務營業收入為 3 35.075.07 億元億元、41.88 億元和 34.47億元，占本行營業收入的 4 41.82%1.82%、46.03%和 41.01%。3、同業

57、同業業務業務 本行同業業務涵蓋資金營運業務、資產管理業務、投行業務等，包括但不限于債券投資與交易、債券回購、票據轉貼現、理財產品發行、債券承分銷、同業存放、資產管理、黃金、外匯等在內的多個金融市場業務品種，并已與全國 600 多家活躍的主流同業機構建立了穩定、持久的合作關系，金融市場業務發展已輻射全國。20232023 年年、2022 年和 2021 年，本行同業業務營業收入為 1 15.275.27 億元億元、14.62 億元和17.54 億元，占本行營業收入的 1 18.21%8.21%、16.07%和 20.87%。（三）市場競爭（三）市場競爭地位地位 廣東作為第一經濟大省，經濟運行平穩

58、，銀行存貸款較快增長。20232023 年年末，廣東省金融機構人民幣存款余額高達 341,361.26341,361.26 億元億元，20192019 年至年至 20232023 年年的年均復合增長率為 11.24%11.24%；金融機構人民幣貸款余額高達 265,275.42265,275.42 億元億元，20192019 年至年至 20232023 年年的年均復合增長率為 13.06%13.06%。佛山是廣東省第三大城市，位處中國最具經濟實力和發展活力之一的珠江三角洲中部。佛山現轄順德區、南海區、禪城區、三水區和高明區，東北連廣州，南臨港澳，地理位置優越。受益于良好的區位優勢以及多項利好政

59、策，佛山經濟連續多年保持了較快的增長。20232023 年年，佛山地區生產總值 13,27613,276 億元億元，占廣東省總量的 9.79%9.79%，位列廣東省第三位，同時位列中國大陸地區城市 GDP 排行榜第十七十七位。20192019 年至年至 20232023 年年佛山市名義 GDP 年均復合增長率為 5.42%5.42%。20232023 年年，順德地區生產總值 4,3174,317 億元億元，同比增長 3.62%3.62%，占佛山地區總量的 32.52%32.52%。20192019 年至年至 20232023 年年順德區名義 GDP 年均復合增長率為 5.21%5.21%，佛山

60、市順德區已連續十二年十二年位列中國市轄區百強首位。本行深耕廣東順德地區，以截至 20232023 年年末的總資產和凈資產規模計，本行是佛山市第一的農村商業銀行并在全國排名前列并在全國排名前列。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行是佛山市資廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-21 產規模最大的法人金融機構，亦是順德轄內營業網點最多、服務區域最廣、存貸款規模最大的金融機構，本行人民幣存、貸款市場份額分別為 3 34.06%4.06%和 3 36.24%6.24%，穩居順德區銀行業金融機構的首位。改制多年來，存貸款市場份額持續排名順德同業前列，

61、市場地位鞏固。五、發行人板塊定位情況 本行為商業銀行，根據國家統計局發布的國民經濟行業分類（GB/T4754-2017）標準，本行所屬行業為“J66 貨幣金融服務業”。本行業務模式成熟。本行于 2009 年 12 月 22 日改制為農村商業銀行，是廣東省三家首批成功改制的農村商業銀行之一，擁有本地廣泛的客戶基礎，是將金融服務滲透到當地眾多村鎮、鎮街的銀行業金融機構。發行人主要業務包括公司業務、零售業務和同業業務，業務模式與 A 股已上市商業銀行模式接近，是國內商業銀行普遍采用的成熟業務模式。本行經營業績穩定。本行擁有本地廣泛的客戶基礎，是將金融服務滲透到當地眾多村鎮、鎮街的銀行業金融機構。改制

62、多年以來，本行資本充足率均保持充沛水平，并持續符合監管標準。20232023 年度、年度、2022 年度和 2021 年度，本行分別實現營業收入 83.883.86 6億元億元、90.98 億元和 84.06 億元，歸屬于母公司普通股普通股股東的凈利潤扣除非經常性損益前后孰低分別為 33.4033.40 億元億元、33.81 億元和 35.62 億元。本行規模較大，具備行業代表性。本行綜合實力在全國農村商業銀行中居于領先地位。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，本行資產規模分別為 4,678.794

63、,678.79 億元億元、4,432.76 億元和 4,057.24 億元，以截至 20232023 年末年末的總資產和凈資產規模計，本行是佛山市第一的農村商業銀行并在全國排名前列并在全國排名前列。綜上所述，本行符合首次公開發行股票注冊管理辦法中主板突出“大盤藍籌”特色，重點支持業務模式成熟、經營業績穩定、規模較大、具有行業代表性的優質企業的定位要求。本行具備較高的行業地位，經營規模在同業排名靠前。如前文所述，以截至本行具備較高的行業地位，經營規模在同業排名靠前。如前文所述，以截至 20232023年末的總資產和凈資產規模計，本行是佛山市第一的農村商業銀行并在全國排名前列。年末的總資產和凈資產

64、規模計，本行是佛山市第一的農村商業銀行并在全國排名前列。本行在本行在 20232023 年中國銀行業協會以一級資本為主要指標進行評比并發布的中國前年中國銀行業協會以一級資本為主要指標進行評比并發布的中國前 100100 家家廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-22 最大規模的農商行中排名最大規模的農商行中排名 1010 位位，也是首也是首批批獲得獲得中國人民銀行貸款市場報價利率（中國人民銀行貸款市場報價利率（LPRLPR）報價行資格報價行資格的農村商業銀行，并在的農村商業銀行，并在 20192019 年年-20232023 年蟬聯年蟬聯 LPRLPR 報價行資格，報價

65、行資格，是是目前僅有目前僅有的的兩家擁有報價行資格的農村商業銀行之一兩家擁有報價行資格的農村商業銀行之一。本行主營業務密切相關的核心技術相對成熟，符合行業趨勢、能夠促進穩定經營本行主營業務密切相關的核心技術相對成熟，符合行業趨勢、能夠促進穩定經營和轉型升級。本行主要業務包括公司業務、零售業務、同業業務，業務模式和核心技和轉型升級。本行主要業務包括公司業務、零售業務、同業業務，業務模式和核心技術均較為成熟，與術均較為成熟，與 A A 股已上市商業銀行接近。同時，本行以科技為依托，堅持完成從股已上市商業銀行接近。同時，本行以科技為依托，堅持完成從“科技支撐”、“科技驅動”向“科技創新”的戰略轉變，

66、在著力推進產品創新研發“科技支撐”、“科技驅動”向“科技創新”的戰略轉變，在著力推進產品創新研發的同時，強化信息科技內控管理，全面提升信息科技整體管理水平及服務質量，能夠的同時，強化信息科技內控管理，全面提升信息科技整體管理水平及服務質量，能夠促進本行穩定經營和轉型升級。促進本行穩定經營和轉型升級。綜上所述，本行亦滿足深圳證券交易所股票發行上市審核規則（綜上所述，本行亦滿足深圳證券交易所股票發行上市審核規則（2022024 4 年修訂）年修訂）第十九條規定的上市條件。本行在所屬的貨幣金融服務業內具備較高的地位，經營規第十九條規定的上市條件。本行在所屬的貨幣金融服務業內具備較高的地位，經營規模在

67、同業排名靠前，主營業務密切相關的核心技術相對成熟，符合行業趨勢、能夠促模在同業排名靠前，主營業務密切相關的核心技術相對成熟，符合行業趨勢、能夠促進穩定經營和轉型升級。進穩定經營和轉型升級。六、發行人報告期內主要財務數據和財務指標 報告期內，公司主要財務數據及財務指標情況如下：單位：百萬元，特別標注除外 項目項目 20232023 年年 1212 月月 3131 日日/2023/2023 年年度度 2022 年年 12 月月 31 日日/2021 年度年度 2021 年年 12 月月 31 日日/2021 年度年度 資產總額 467,879.31467,879.31 443,276.23 405

68、,724.37 歸屬于母公司所有者權益 37,029.7937,029.79 32,927.10 31,060.73 資產負債率（母公司）（%）91.9991.99 92.49 92.25 營業收入 8,386.198,386.19 9,097.94 8,405.95 凈利潤 3,464.903,464.90 3,468.52 3,571.21 歸屬于母公司普通股股東普通股股東的凈利潤 3,457.103,457.10 3,458.70 3,562.44 扣除非經常性損益后歸屬于母公司普通股股東普通股股東的凈利潤 3,340.343,340.34 3,381.13 3,564.48 基本每股收

69、益（元）0.680.68 0.68 0.70 稀釋每股收益（元）0.680.68 0.68 0.70 加權平均凈資產收益率（%）10.2810.28 10.90 12.03 經營活動產生的現金流量凈額(300.53)(300.53)9,591.58 12,574.21 現金分紅 1,372.141,372.14 1,422.96 1,321.32 廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-23 七、發行人選擇的具體上市標準 本行結合自身狀況，選擇的上市標準為上市規則第 3.1.2 條第（一）項的規定，即“最近三年凈利潤均為正，且最近三年凈利潤累計不低于 2 2 億元億元，最

70、近一年凈利潤不低于 1 1 億元億元，最近三年經營活動產生的現金流量凈額累計不低于 2 2 億元億元或者營業收入累計不低于 1515 億元億元”。本行 20212021 年至年至 20232023 年年各項財務指標符合上述標準，具體如下：上市標準要求上市標準要求 公司情況公司情況 最近三年凈利潤均為正 符合，2021 年度、2022 年度和 2 2023023 年度年度，本行經審計的歸屬于母公司普通股普通股股東的凈利潤扣除非經常性損益前后孰低分別為 35.62 億元、33.81 億元和 3 33 3.4 40 0 億億元元，均為正數 最近三年凈利潤累計不低于 2 2 億元億元 符合，本行經審計

71、的最近三年歸屬于母公司普通股普通股股東的凈利潤扣除非經常性損益前后孰低累計為 102.8102.83 3 億億元元 最近一年凈利潤不低于 1 1 億元億元 符合，本行經審計的最近一年歸屬于母公司普通股普通股股東的凈利潤扣除非經常性損益前后孰低為 33.433.40 0 億元億元 最近三年經營活動產生的現金流量凈額累計不低于 2 2 億元億元或者營業收入累計不低于 1515 億元億元 符合，本行經審計的最近三年營業收入累計為 258.90258.90億元億元 八、募集資金運用與未來發展規劃 本次募集資金扣除發行費用后，將全部用于充實本行資本金，以提高本行資本充足水平，增強綜合競爭力。本行的發展愿

72、景是在順德本土成為金融消費者體驗最佳的銀行、中小微企業首選的合作銀行、高價值個人客戶和對公客戶首選的伙伴銀行；在順德本土以外成為分支機構所在地服務“三農”、服務中小微、服務當地實體經濟的重要新興金融力量，逐步打造百年基業，成為“大灣區特色的價值銀行”。本行的具體發展戰略規劃參見本招股說明書“第七節 募集資金運用與未來發展規劃”之“二、未來發展規劃”。廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-24 第三節 風險因素 敬請投資者在評價本行此次發行的股票時，除本招股說明書提供的其他資料外，還應特別認真地考慮下述各項風險因素。一、與本行業務經營有關的風險（一）信用風險（一）信用風險

73、 信用風險是指債務人或交易對手未能履行合同所規定的義務或信用質量發生變化，影響金融產品價值，從而給債權人或金融產品持有人帶來損失的可能性。1、與貸款業務有關的風險、與貸款業務有關的風險（1）貸款質量下降的風險）貸款質量下降的風險 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，本行不良貸款余額分別為 3 36.416.41 億元億元、28.00 億元和 19.72 億元，不良貸款率分別為 1 1.48%.48%、1.23%和 0.96%。隨著我國經濟結構轉型的不斷深入，相關企業經營困難、資金鏈趨緊的情況可能會逐

74、步加劇。此外，前期經濟刺激下累積的經營風險可能開始加速釋放，我國經濟增速放緩及其他不利因素均可能對本行借款人在日常運營、財務和流動性等方面造成負面影響，從而降低該等借款人償還本行債務的能力，使得本行貸款組合質量下降。本行一直致力于改善信貸風險管理的政策、流程和體系，以力求其能夠達到本行預期水平。若本行的信貸風險管理政策、流程和體系未能有效運作，可能會導致本行貸款組合整體質量下降，不良貸款增加，從而對本行財務狀況和經營業績產生不利影響。（2）貸款集中于若干行業的風險）貸款集中于若干行業的風險 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 202

75、1 年 12 月 31 日，本行在制造業、租賃和商務服務業、房地產業以及批發和零售業四個行業的貸款余額合計分別為1,160.681,160.68 億元億元、1,055.73 億元和 946.63 億元，其占企業貸款總額的比例分別為 84.60%84.60%、83.74%和 83.61%，集中度較高。如果上述行業因宏觀調控、產業結構調整或其他原因而受到不利影響，或倘若房地產行業未來受宏觀經濟、行業政策等因素影響，相關企業廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-25 集團經營規模、經營效益及流動性下降，出現資金鏈緊張的情況，導致未能按期歸還貸款本息，可能會導致本行不良貸款增加

76、，從而對本行的財務狀況和經營業績產生不利影響。報告期內，按行業劃分，本行不良企業貸款占比較大的行業主要包括交通運輸、倉交通運輸、倉儲和郵政業、儲和郵政業、租賃和商務服務業、批發和零售業以及制造業。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，租賃和商務服務業企業不良貸款余額分別為 1.451.45 億元、億元、4.82 億元和 7.94 億元，不良貸款率分別為0.0.4848%、1.68%和 3.05%；交通運輸、倉儲和郵政業不良貸款余額分別為交通運輸、倉儲和郵政業不良貸款余額分別為 12.6712.67 億

77、元、億元、0 0和和 0 0，不良貸款率分別為，不良貸款率分別為 25.83%25.83%、0 0 和和 0 0。倘若上述上述行業未來受經濟轉型、中美貿易摩擦等因素影響，相關企業經營規模及經營效益下降，出現資金鏈緊張的情況，導致未能按期歸還貸款本息，可能會導致本行不良貸款增加，從而對本行的財務狀況和經營業績產生不利影響。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，批發和零售業不良貸款余額分別為 6.456.45 億元億元、12.98 億元和 0.15 億元，不良貸款率分別為 3.82%3.82%、7.55%

78、和 0.10%。本行近年來重點關注批發和零售業貸款風險，采取多種措施控制批發和零售業貸款風險，但如果上述行業企業受經濟環境、中美貿易摩擦、相關行業風險等因素的影響，相關企業經營規模及經營效益下降，出現資金鏈緊張的情況，導致未能按期歸還貸款本息，可能會導致本行不良貸款增加，從而對本行的財務狀況和經營業績產生不利影響。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，制造業企業不良貸款余額分別為 4.924.92 億元億元、0.42 億元和 4.17 億元，不良貸款率分別為 0.910.91%、0.09%和 1.06

79、%。倘若制造業行業未來受經濟轉型、中美貿易摩擦等因素影響，相關企業經營規模及經營效益下降，出現資金鏈緊張的情況，導致未能按期歸還貸款本息，可能會導致本行不良貸款增加，從而對本行的財務狀況和經營業績產生不利影響。（3）貸款地域結構風險）貸款地域結構風險 根據發放貸款分支機構的地理位置對貸款進行地理區域劃分，截至 20232023 年年 1212 月月3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，本行佛山地區的企業貸款總額占本行企業貸款總額的比重分別為 87.87%87.87%、89.31%和 90.55%，本行貸款客戶主要集中于佛山廣東順德農村商業銀行股份

80、有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-26 市順德地區。若佛山地區出現重大或長期的經濟衰退，或者信用環境和經濟結構出現明顯惡化，可能會導致本行不良貸款增加、貸款損失準備不足，從而對本行的財務狀況和經營業績產生重大不利影響。（4）中小微企業貸款占比較高的風險）中小微企業貸款占比較高的風險 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，本行中小微企業貸款占企業貸款的比重分別為 8 88.818.81%、90.15%和 88.37%。相對于大型企業而言，中小微企業的規模較小、抗風險能力較弱、財務信息的透明度較低。如

81、果本行不能有效控制中小微企業借款人的信用風險，可能會導致不良貸款增加、貸款減值準備計提不充分，從而對本行的財務狀況和經營業績產生不利影響。（5）貸款客戶集中度風險）貸款客戶集中度風險 根據原中國銀監會商業銀行風險監管核心指標（試行），商業銀行最大一家客戶貸款總額與銀行資本凈額之比不應高于 10%，最大一家集團客戶授信總額與資本凈額之比不應高于 15%。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31日，本行單一客戶貸款集中度分別為 3 3.35%.35%、3.31%和 3.58%，本行單一集團客戶授信集中度分別為 9

82、 9.90%.90%、9.92%和 9.92%，符合有關借款人集中度的監管要求。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，本行最大十家單一客戶貸款總額分別為 1 114.0014.00 億元億元、108.35 億元和 109.90 億元，分別占本行貸款總額的 4 4.64%.64%、4.74%和 5.34%，分別占本行資本凈額的 2 26.6.3737%、27.61%和 29.50%。如果未來主要貸款客戶的信用狀況惡化，可能會使本行貸款組合整體質量下降，不良貸款增加，從而對本行的資產質量、經營業績和財務狀

83、況產生不利影響。（6）貸款擔保物價值下降或保證人履約能力下降的風險）貸款擔保物價值下降或保證人履約能力下降的風險 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行抵押貸款和質押貸款余額分別為 1 1,251.62,251.62 億元億元和1 128.4528.45 億元億元，分別占發放貸款和墊款總額（不含貼現）的 5 55.85%5.85%和 5 5.73%.73%?？蛻舻膿Ｎ镏饕ň幼∮眉吧逃梦飿I、工業廠房、土地使用權、交通工具、機器設備、應收賬款及股權等。擔保物的價值可能會因為本行不能控制的外部因素波動而下降，如我國經濟增長放緩或者房地產行業陷入低迷，均可能導致部分擔

84、保物價值下降使其不足以覆蓋貸款未償還金額，進而造成本行貸款組合整體質量下滑。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行保證貸款余額為 6 656.8256.82 億元億元，占本行發放貸款和墊廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-27 款總額（不含貼現）的比例為 2 29.31%9.31%。在借款人欠缺還款能力的情況下，如果保證人的財務狀況惡化或由于其他原因不能履行擔保責任，本行將遭受損失。此外，部分保證由借款人的關聯公司提供，因此，導致借款人不能按時足額償還保證貸款的因素，也可能同時影響該部分保證人充分履行保證責任的能力，從而令本行面臨風險。截至

85、 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行信用貸款余額為 2 204.0604.06 億元億元，占本行發放貸款和墊款總額（不含貼現）的比例為 9 9.11%.11%。本行主要基于對客戶的信用評估發放貸款，如果信用評估結果與客觀事實有偏差，或者借款人經營情況發生重大惡化導致還款能力迅速下降或受其他原因的影響而不能償還貸款本息，本行將可能遭受損失。（7）貸款減值準備可能計提不足的風險）貸款減值準備可能計提不足的風險 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行的貸款減值準備余額為 73.2973.29 億元億元，撥貸比為 2 2.98%.98%，撥備覆蓋率

86、為 2 201.33%01.33%，本行撥貸比和撥備覆蓋率均高于監管要求。本行貸款減值準備是基于目前對各種可能影響貸款組合質量的各種因素的評估而計提的。這些因素包括借款人的經營及財務狀況、還款能力及還款意愿，擔保品的可變現價值，保證人的履約能力，以及我國經濟、法律、監管環境等。其中，許多因素不為本行所控制，上述因素的未來發展可能與本行的評估不完全一致，因此，本行當前計提的貸款減值準備可能不足以覆蓋貸款組合未來可能發生的實際損失。此外，如果本行的貸款減值準備因監管政策、會計準則變動而增加，將會對本行的業務、財務狀況及經營成果產生不利影響。（8）存貸款規模增速放緩的風險）存貸款規模增速放緩的風險

87、截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，本行客戶客戶存款余額分別為 3 3,194.72,194.72 億元億元、3,026.253,026.25 億元億元和 2,628.462,628.46 億元億元，20212021 至至 20232023 年年年均復合增長率為 10.25%10.25%；本行發放貸款和墊款總額分別為人民幣 2 2,458458.9292 億元億元、2,284.31億元和 2,059.52 億元，20212021 至至 20232023 年年年均復合增長率為 9 9.2727%。本行

88、將積極拓展現有業務領域，不斷擴大本行存貸款規模。但受我國宏觀經濟走勢或銀行業相關監管要求等的影響，本行吸收存款和發放貸款和墊款增速未來可能出現放緩，或出現增長停滯甚至余額下降的可能性，將對本行的業務、財務狀況及經營業績造成不利影響。廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-28 2、與證券投資業務有關的風險、與證券投資業務有關的風險 本行的證券投資組合中大部分為債券、資金信托計劃及資產管理計劃。截至 20232023年年 1212 月月 3131 日日，本行債券類投資總額為 1 1,253.28,253.28 億元億元，資金信托計劃、資產支持證券、資產管理計劃及其他投資總額

89、為 2 200.1200.12 億元億元。上述債券類投資標的，主要為政策性銀行債券和政府債券，該類債券以國家信用或準國家信用為擔保，信用風險較低；本行同時也持有少量金融債券、同業存單和企業債券，其信用風險相對政策性銀行債券、政府債券較高。如果本行所持債券對應的有關金融機構或企業發行主體的經營狀況發生變化，造成其經營業績或償付能力受到影響，可能會對本行所投資債券的評級和價值產生負面影響，進而對本行的業務、財務狀況及經營成果產生不利影響。此外，本行的證券投資組合中包括本行 2020 年戰略投資入股揭東農商行及揭陽農商行所購買的上述兩家銀行發起設立的財產信托受益權的底層資產，截至 20232023

90、年年 1212月月 3131 日日，上述財產信托受益權底層資產的賬面價值為 21.9821.98 億元億元。如果本行所投資資金信托計劃及資產管理計劃的底層資產的實際融資人、債券發行人、存放同業方等的資信狀況及償付能力出現問題，則本行可能面臨相關投資出現損失的風險，進而對本行的業務、財務狀況及經營成果產生不利影響。3、與表外信貸承諾有關的風險、與表外信貸承諾有關的風險 本行表外信貸承諾包括財務擔保合同和貸款承諾。其中，貸款承諾是指本行作出的在未來為客戶提供約定數額貸款的承諾，包括銀團貸款、隨時貸、信用卡未使用額度等不可無條件取消的信貸類業務。而財務擔保合同具有擔保性質，一旦客戶未按其與受益人簽訂

91、的合同償還債務或履行約定義務時，本行需履行擔保責任。財務擔保合同包括銀行承兌匯票、開出保證憑信和開出信用證。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行銀行承兌匯票、開出保證憑信和開出信用證的金額分別為 1 197.97.4646 億元、億元、1 11.261.26 億元和億元和 9 9.12.12 億元億元。因上述表外財務擔保合同項目，本行可能需在客戶未能履約時提供資金，如果屆時本行無法取得客戶相應的償付，將會對本行的業務、財務狀況及經營成果產生不利影響。4、與理財業務有關的風險、與理財業務有關的風險 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行保

92、本型理財產品余額已清零，非保本型理財產品余額為 254.55254.55 億元億元。本行發行理財產品籌集的資金主要用于投資債券、銀行存放同業、廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-29 貨幣市場工具、證券投資基金、信托計劃和非標準化債權資產。針對本行發行的非保本理財產品，本行不對投資者因購買該類產品而導致的損失承擔賠償責任。如果未來出現大范圍投資者損失的情形，將對本行的聲譽帶來負面影響，并可能引起大規模的客戶流失，進而對本行的財務狀況和經營業績造成不利影響。（二）流動性風險（二）流動性風險 流動性風險，是指商業銀行無法以合理成本及時獲得充足資金，用于償付到期債務、履行其

93、他支付義務和滿足正常業務開展的其他資金需求的風險。本行的主要資金來源是客戶存款。本行主要依賴客戶存款的增長來拓展貸款業務，同時滿足其他流動性需求，客戶存款減少會削弱本行的資金來源，進而削弱本行發放新貸款以及滿足流動性需求的能力。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021年 12 月 31 日，本行客戶存款余額分別為 3 3,194.72,194.72 億元億元、3,026.253,026.25 億元億元和 2,628.462,628.46億元億元，20212021 至至 20232023 年年年均復合增長率為 1 10.25%0.

94、25%。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行最大信用風險敞口合計數為 4 4,984.53,984.53 億元億元。本行各項流動性監管指標符合監管要求，資產負債期限錯配處于合理水平，優質流動性資產能夠覆蓋現金凈流出。本行已建立較為完善的流動性風險管理體系，通過構建日常資金頭寸管理操作規程、風險偏好限額指標體系、流動性風險壓力測試機制以及風險應急預警和處置機制，基本能夠實現有效識別、計量、監測、預警和控制流動性風險，使本行流動性風險屬于合理可控水平。但由于貸款期限結構與存款期限結構可能不盡一致，未來有可能存在存貸款期限不一致所導致的流動性風險。此外，若未來國內經濟面

95、臨下行壓力，商業銀行不良貸款可能會有所增加，使得銀行提取更多的風險準備金，資金成本顯著上升。同時，利率市場化的改革使商業銀行吸收資金的成本也在不斷上升，進而會對本行的財務狀況和經營業績造成不利影響。（三）市場風險（三）市場風險 市場風險是指因市場價格（利率、匯率、股票價格和商品價格等）發生不利變動而使本行表內和表外業務發生損失的風險。1、利率風險、利率風險 我國商業銀行的營業收入主要來源于凈利息收入。20232023 年年、2022 年和 2021 年，本廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-30 行營業收入中利息凈收入分別占本行營業收入的 8 81.56%1.56%、

96、81.90%和 84.56%。本行利息凈收入受央行基準利率調整和利率市場化進程的影響。央行調整存貸款基準利率以及市場化利率發生變化將影響本行生息資產平均收益率和付息負債平均成本率，進而使得本行的凈利差發生變動。利率市場化進程的加速推進，不僅會加大我國銀行業的競爭，也會導致商業銀行資產、負債和表外金融產品市場價值的波動。如果市場利率出現不利變動或存貸款利差縮窄，將對本行盈利水平及經營業績帶來不利影響。此外，利率變化會導致本行的資產、負債和表外金融產品的市場價值發生波動。當本行的利率敏感性資產大于利率敏感性負債，即銀行經營處于“正缺口”的狀態時，隨著利率的上浮，銀行將增加收益，隨著利率下調，銀行將

97、減少收益。反之，利率敏感性資產小于利率敏感性負債，即銀行存在“負缺口”狀態，銀行收益隨利率上浮而減少，隨利率下調而增加。敏感性資產和負債的缺口絕對值越大，銀行需承擔的利率風險將越高。隨著我國近年逐步放寬對存貸款利率的管制，商業銀行存貸款業務及定價水平競爭日益加劇，銀行業整體面臨的利率競爭將進一步增加，其平衡風險與收益的難度有所加大。如果未來本行出現資產負債結構不平衡、利率敏感性資產和利率敏感性負債的價值變動不一致等情況，將導致銀行盈利水平以及資本充足程度無法得到保證，從而對本行的財務狀況和經營業績產生不利影響。2、匯率風險、匯率風險 本行匯率風險主要來源于代客結售匯業務的軋差敞口頭寸以及外幣資

98、產與負債軋差的敞口頭寸。本行主要經營人民幣業務，特定交易涉及美元、港幣及其他貨幣，外幣交易主要為本行的資金營運敞口和外匯業務。隨著人民幣匯率改革的不斷推進、人民幣匯率形成機制市場化以及本行外匯業務的發展，匯率波動可能對本行的財務狀況和經營業績產生影響。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行外幣金融資產合計 4 47.487.48 億元億元，占總資產的 1 1.01%.01%；外幣金融負債合計 3 33.253.25 億元億元，占總負債的 0 0.77%.77%?，F階段外匯業務規模較小，匯率風險對本行經營和收益的影響也相對較小，但隨著本行外匯業務的穩定發展，匯率風險可

99、能對本行的財務狀況和經營業績產生影響。（四）操作風險（四）操作風險 操作風險，是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部事廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-31 件所造成銀行損失的風險。1、風險管理和內部控制無法有效運營風險、風險管理和內部控制無法有效運營風險 本行的風險管理和內部控制體系對維持本行業務經營和財務狀況至關重要。本行需要持續優化、改善風險管理和內部控制，以滿足業務規模不斷擴大、產品種類日益豐富的監管需求。隨著本行業務及產品組合多元化的推進，如果未來出現風險管理和內部控制無法及時預見新增業務的風險，或未必能及時以現有風險管理及內部監控系

100、統有效控制或甚至無法控制，可能會在一定程度上造成本行經營的不確定性。2、員工與客戶或第三方進行欺詐、舞弊或其他不當行為的風險、員工與客戶或第三方進行欺詐、舞弊或其他不當行為的風險 如果本行員工與客戶或其他相關第三方共同進行欺詐、舞弊或其他不當行為，將會對本行的業務、聲譽與前景帶來不利影響。欺詐或舞弊行為包括但不限于：隱瞞未授權的活動或非法活動，從而導致無法知曉和無法控制的風險或損失；進行未授權的交易損害本行利益、違反法規、違反財務會計規則或違反本行內部控制程序；以虛假、欺詐、欺騙或其他不正當方式向客戶進行業務推廣或銷售產品；在申請信貸過程中偽造或隱瞞數據等。本行目前建立的相關控制機制、制度無法

101、完全杜絕并及時制止上述不當行為。若本行無法及時發現并阻止員工與客戶或相關第三方的欺詐、舞弊或其他不當行為，本行的業務、聲譽和前景可能會受到不利影響。3、信息科技風險、信息科技風險 信息科技風險，是指信息科技在銀行運用過程中，由于自然因素、人為因素、技術漏洞和管理缺陷產生的操作、法律和聲譽等風險。本行的業務開展高度依賴本行信息技術系統的正常運轉，及相關處理、存儲工作的持續穩定進行。本行建立了信息科技風險管理體系，制定了管理及技術上的風險管控措施，但隨著技術更替、互聯網金融業務迅猛發展、人員變動等，本行無法保證現存的安全措施足以保障信息技術系統不因軟硬件缺陷、網絡惡意攻擊、計算機病毒感染、人員操作

102、失誤或行為不當等導致系統服務故障或中斷。本行已建立同城應用級和異地數據級和異地數據級備份數據中心，但仍無法杜絕可能由重大自然災害、電力故障、網絡線路供應商服務出現問題等因素引發的信息技術系統局部或全局廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-32 性故障。若本行的信息系統運營發生上述故障，視故障嚴重程度，可能對本行業務的正常開展造成不同程度的影響，則本行的競爭力及經營業績將受到不利影響。（五）合規風險（五）合規風險 合規風險，是指因未遵循法律、規則和準則，而可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。所屬法律、規則、準則，是指適用于銀行業經營管理活動的法律、行

103、政法規、部門規章及其他規范性文件、經營規則、自律性組織的行業準則、行為守則和職業操守。1、無法滿足監管、無法滿足監管機構要求風險機構要求風險 國內銀行業受到包括中國人民銀行、國家金融監管總局、國家外匯管理局等監管機構的監管約束。目前國內銀行業監管日漸趨嚴，銀行業監管機構已建立并持續完善審慎的監管框架，并以市場化監管為監管導向，頒布了一系列法律監管措施，以進一步加強對銀行業的監管和監督。2019 年 1 月，原中國銀保監會發布關于推進農村商業銀行堅守定位強化治理提升金融服務能力的意見（銀保監辦發20195 號），提出農村商業銀行應該專注服務本地、服務縣域、服務社區，堅守支農支小金融服務主業，嚴格

104、審慎開展綜合化和跨區域經營等，并提出了農村商業銀行經營定位與金融服務能力的考核指標，意見適用于縣域及城區農村商業銀行。銀行業監管機構會對本行進行定期和不定期的調查、檢查和問詢，以監督本行的日常經營是否遵守監管機構的相關監管要求與規定。如果本行出現未能滿足監管機構的要求、無法嚴格遵守有關規定等情形，本行可能將因此受到監管機構的處罰，從而使本行的業務、財務狀況、經營業績和聲譽受到不利影響。2、洗錢及其他非法或不正當活動風險、洗錢及其他非法或不正當活動風險 本行須遵守相關的反洗錢和反恐法律法規。本行已制定相關政策及程序，以監控和防止本行網絡被利用進行洗錢活動，或被恐怖分子與恐怖組織利用進行非法或不正

105、當交易。盡管本行一直非常注重完善內部制度，加強洗錢風險管理，但由于洗錢和恐怖主義犯罪活動的復雜性和隱蔽性及本行對可疑交易識別判斷等因素的影響，本行無法完全預防有關組織或個人利用本行進行洗錢或其他不正當活動。如果本行未能及時發現和防止洗錢或其他非法或不正當活動發生，有關監管部門可能對本行實施罰款或其他處罰，從而可能對本行的業務、聲譽及營運造成不利影響或使本行承擔額外責任。廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-33 3、無法滿足相關法規制度對資本充足水平及其他指標要求的風險、無法滿足相關法規制度對資本充足水平及其他指標要求的風險 根據商業銀行資本管理辦法，本行核心一級資本充

106、足率應不低于 7.5%，一級資本充足率應不低于 8.5%，資本充足率應不低于 10.5%。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行核心一級資本充足率為 1 11.62%1.62%，一級資本充足率為 1 12.30%2.30%，資本充足率為 1 14.65%4.65%，均滿足相關監管要求。本行的其他主要監管指標情況請參見本招股說明書“第六節財務會計信息與管理層分析”之“九、主要財務、監管指標分析”之“（二）主要監管指標”的相關內容。截至 2021 年末，本行核心負債依存度為 59.94%，低于 60%；2022 年度，本行的資本利潤率為 10.81%，低于 11%；20

107、232023 年年度，度，本行的資本利本行的資本利潤率為潤率為 9.89%9.89%，低于，低于 11%11%。截至 2021 年末和 2022 年末，本行非標資產投資總余額占上一年度審計報告披露總資產的比例高于 4%，上述指標未滿足監管要求。上述指標未滿足監管要求主要是因為本行戰略投資揭陽農商行、揭東農商行和揭西農商行，并同時購買了揭陽農商行和揭東農商行發起設立的財產權信托。上述投資主要是基于廣東省政府的總體部署和本行的戰略規劃，是深入貫徹落實黨中央、國務院全力打好防范化解重大風險攻堅戰的重要措施，是助力區域協調發展戰略和鄉村振興戰略實施的有力舉動，從長遠看，也是本行發揮戰略協同價值，獲得粵

108、東重要地級市外延發展的重大機會。本行戰略投資有助于幫助上述農商行化解風險，避免出現系統性金融風險。本次戰略投資事項已取得了屬地監管部門的批復，本行也已將對監管指標的影響情況報告給屬地監管部門。截至本招股說明書簽署日，上述指標超限未對本行開展日常業務經營產生重大不利影響，也未因此受受到屬地監管部門的處罰。如果未來本行在日常經營中出現資產質量下降、無法及時補充資本等情況或者監管部門提出更嚴格的監管要求，導致資本充足率等指標無法滿足監管要求，監管機構可能采取糾正措施，從而可能對本行聲譽、財務狀況和經營業績造成不利影響。二、與我國銀行業有關的風險（一）政策風險（一）政策風險 本行在經營管理過程中，主要

109、面臨著監管政策、貨幣政策、會計政策等調整給本行帶來的不確定影響。廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-34 1、監管政策變化風險、監管政策變化風險 中國的銀行業受到高度監管，本行必須接受人民銀行、國家金融監管總局、國家外匯管理局等相關機構的各種監管，就本行遵守法律、法規和指引的情況進行定期和不定期的監管和檢查。盡管本行過去未出現重大違規而受到了重大罰款及其他處罰，但本行無法保證我國監管機構未來的檢查不會引致可能對本行聲譽、業務、財務狀況及經營業績產生實質性不利影響的罰款及其他處罰。此外，隨著我國行政管理體制改革的不斷深化，銀行業監管制度正在經歷著重大變革，包括適用于本行

110、的政策、法律及法規的變化。由于相關新政策、法律及法規的解釋及應用可能存在不確定因素。如果不能遵守適用的政策、法律及法規，則可能導致本行被處以罰款及業務活動受限制，從而可能對本行的業務、財務狀況、經營業績產生重大不利影響。2、貨幣政策風險、貨幣政策風險 中國人民銀行通過貨幣政策對宏觀經濟進行管理調控，包括存款準備金率、再貼現率以及公開市場業務操作等重要手段。通過上述手段調節貨幣供應量，從而影響商業銀行的信貸業務、盈利水平及流動性。如果本行未能根據貨幣政策的變化及趨勢及時調整經營策略，將面臨一定的經營風險，從而對本行的業務、財務狀況及經營業績造成不利影響。3、會計政策變化風險、會計政策變化風險 目

111、前我國部分金融企業會計政策正處于逐步完善的過程中，本行不能保證相關監管機構對銀行業適用的具體會計政策做出調整。如果本行對某些財務事項的處理因會計政策的變更而需要進行重大改變，將可能對本行的經營業績和財務狀況產生不利影響。（二）宏觀經濟變化風險（二）宏觀經濟變化風險 商業銀行的經營發展與國內外宏觀經濟狀況、經濟增長速度、國內居民收入增長水平、社會福利制度改革進程和人口的變化等因素密切相關。經濟新常態下，面對全球復雜多變的經濟形勢，我國宏觀經濟政策跟隨著國際宏觀經濟走勢的多變而相應調整，具有時間短、次數頻繁等特征，存在一定的不確定性；產業結構調整和發展模式轉型帶來廣東順德農村商業銀行股份有限公司

112、招股說明書（申報稿）1-1-35 的經濟下行和金融風險集中暴露，銀行經營難度將逐步加大；隨著利率市場化、金融脫媒以及降息預期等一系列金融改革的不斷深化，商業銀行的盈利空間進一步被壓縮。此外，當前國際地緣政治不穩定導致國際陣營對立，產生經濟外溢效應的風險；全球高通脹、緊縮貨幣政策、金融市場不確定性以及國內人口增長問題等因素將對企業的經營和盈利能力產生較大的影響。如果上述經濟環境、宏觀經濟政策和金融市場產生不利變化，將可能對本行的業務、財務狀況及經營業績造成不利影響。（三）銀行業市場競爭加劇風險（三）銀行業市場競爭加劇風險 銀行業作為我國經濟體系的重要組成部分，對促進經濟發展、完善投融資體系的作用

113、顯著。經過多年的改革發展，我國已形成了多層次的銀行業體系，我國銀行業各類機構主要分為大型商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、農村金融機構以及其他類金融機構等。近年來，在金融脫媒、互聯網金融沖擊、利率市場化加速以及監管強化等環境下，金融市場競爭更加激烈，國內商業銀行的盈利能力受到挑戰，銀行業金融機構之間的競爭日趨激烈。此外，在商業銀行傳統利差收入空間逐漸縮小的情況下，業務模式單一的商業銀行生存環境愈加惡劣，商業銀行在金融市場的傳統主導地位也正受到不斷的挑戰。本行的競爭對手主要包括本行經營所在地的大型商業銀行、股份制商業銀行和外資銀行的分支機構，以及當地的其他城市商業銀行及地方性銀行業金融機構

114、。盡管本行在順德本地占有較大的市場份額，并在持續創新產品種類及拓展業務發展領域，但隨著銀行業競爭日益加劇和國內資本市場的迅速發展，本行主要產品和服務領域的市場份額、其他產品和服務的增長速度等可能出現放緩或不同程度的下降，并可能導致利息收入減少、利息支出增加，從而對本行的業務、經營業績和財務狀況造成不利影響。（四）金融脫媒及互聯網金融沖擊風險（四）金融脫媒及互聯網金融沖擊風險 目前商業銀行貸款仍然是我國企業融資的主要渠道。但近年來，隨著資本市場的發展以及金融脫媒程度的不斷深化，企業融資渠道變得多樣化，其直接融資的規模不斷增加。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行企業

115、貸款和貼現占發放貸款和墊款總額的比例為6 64.66%4.66%。如果未來本行的企業貸款客戶繞開銀行獨自在債券市場和股票市場等進行融資，而不再通過本行信貸服務進行融資，本行的信貸規模會有一定程度的縮小，使得利差收入在收入總額中的比重有所下降，進而可能對本行的業務、財務狀況和經營業績產廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-36 生不利影響。隨著信息通訊技術和互聯網的發展，商業銀行的網上銀行、手機銀行業務不斷深化，第三方支付日漸壯大，同時許多互聯網公司、電子商務企業借助其廣闊的交易平臺和龐大的交易數據進一步涉足小企業借貸?；诨ヂ摼W技術優勢發展起來的互聯網金融，實質上承擔了

116、資金中介和信息中介的功能，互聯網金融以其獨特的經營模式和價值創造方式，對商業銀行傳統業務形成了沖擊，使得商業銀行不再是客戶辦理“存、貸、匯”業務的唯一渠道?；ヂ摼W金融的發展推動了金融脫媒的深化，本行已從互聯網金融創新中吸取經驗，改變以往市場對傳統金融機構的形象認知，不斷貼近市場，優化金融產品、服務模式及風險監控。但本行仍然無法保證未來因互聯網金融企業的崛起和競爭，從而可能對本行的業務規模、財務狀況和經營業績產生不利影響。（五）同業機構信用風險（五）同業機構信用風險 同業機構出現信用風險將可能對本行的經營產生一定影響，包括負債規模增長受壓和負債成本上行，資產增速下滑以及減值計提增加等。央行和原中

117、國銀保監會于2019年5月24日宣布，鑒于包商銀行出現嚴重信用風險，本行與包商銀行發生的業務往來主要是本行投資了包商銀行發行的小微企業金融債和包商銀行承兌的票據。對于小微企業金融債，本行已收到本息兌付金額 3.34 億元，剩余尚未兌付自營債券本金 2,034.09 萬元按照 100%的比例計提了資產減值準備并進行核銷處理，剩余尚未兌付自營債券利息 893.85 萬元已轉至表外。對于包商銀行承兌的票據，截至本招股說明書簽署日，本行持有的包商銀行承兌票據均已全額兌付；本行已轉出本行作為貼現行，包商銀行為承兌行的票據，相關相關票據已全部到期，并未收到轉貼交易對手關于票據不能兌付的反饋。本行與包商銀行

118、的業務往來占本行總資產的比例較低，因此預計對本行財務影響程度有限。受益于本行在順德地區廣泛的營業網絡布局，本行在順德區金融機構存款的市場份額多年以絕對優勢位列順德區金融機構第一。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行的負債中吸收存款占比達 7 75.50%5.50%，但倘若未來同業市場的資金成本顯著上升甚至出現流動性風險，或者本行吸收存款的增速不能匹配本行資產規模的增速，導致對同業負債的依賴度上升，則將對本行的業務、財務狀況及經營成果產生不利影響。此外，倘若本行的債券投資或貼現等業務中涉及的交易對手方出現風險，也可能將造成本行的投資或同業業務廣東順德農村商業銀行股份

119、有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-37 出現損失。三、其他風險（一）（一）控股及控股及參股公司經營不及預期的風險參股公司經營不及預期的風險 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行控股了 3 家公司，包括高明村鎮銀行、豐城村鎮銀行和樟樹村鎮銀行。本行參股了 10 家公司，其中，本行對梅州農商行、五華農商行、高州農商行、云浮農商行、揭陽農商行、揭東農商行和揭西農商行等 7 家聯營企業的投資計入長期股權投資，本行對中國銀聯股份有限公司、廣東省農村信用社聯合社和廣州農商行等 3 家參股公司的投資計入其他權益工具投資。截至 20232023 年年 1212 月月 3131

120、 日日，本行對上述參股企業的長期股權投資余額和其他權益工具投資余額分別為 31.1231.12 億元和億元和3.793.79 億元億元。本行控股及參股公司的經營情況受多種因素影響，包括宏觀經濟增長狀況、行業發展情況和競爭格局變化等因素，以上因素均可能對上述企業的業務發展、運營狀況等產生影響。如果上述企業經營業績不及預期，將可能導致本行出現長期股權投資減值或其他權益工具投資公允價值變動的風險，進而對本行的業務、財務狀況及經營成果產生不利影響。（二）跨區域經營風險（二）跨區域經營風險 目前本行業務主要集中于順德地區，本行多年來的迅速成長在很大程度上受益于本行對順德地區經濟和人文環境的深入了解和準確

121、評估。本行擁有廣東自貿試驗區南沙分行、廣東自貿試驗區橫琴分行 2 家異地分行，在江門恩平、清遠英德、佛山南海設立了3 家異地支行及 11 家異地分理處，并在佛山高明、江西宜春的豐城和樟樹擁有 3 家控股村鎮銀行?？鐓^經營政策在給本行帶來新的業務增長點的同時，也存在著相應的風險。由于原中國銀保監會提出農村商業銀行應該嚴格審慎開展綜合化和跨區域經營，專注服務本地，倘若監管機構限制本行在異地新增開設分支機構或者限制本行對異地業務的開展規模，將會對本行的跨區經營政策產生重大不利影響。此外，由于本行對其他地區經濟發展、信用和人文環境的了解程度可能不足，本行的管理能力和經驗能否滿足跨地區業務拓展的需求，仍

122、需要在未來的實踐中檢驗。因此，本行無法完全保證未來能夠在其他地區立足或實現穩定和持續的發展。如果本行在謀求跨區域經營過程中出現損失，本行的經營業績、財務狀況及業務發展前景可能遭受不利影響。廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-38（三）擴大產品和服務范圍面臨的相關風險（三）擴大產品和服務范圍面臨的相關風險 本行正在逐步擴大金融產品和服務范圍，在業務擴展的過程中，本行將面臨相應的風險和挑戰，例如：本行由于缺乏新業務領域的經驗或經驗有限，可能無法及時在新業務領域開展有效競爭；本行無法保證新業務的盈利達到預期水平；本行的新產品及服務可能無法按照既定計劃被客戶接受，導致產品的銷

123、售額無法達到預期水平；本行必須不斷提高風險管理能力，新設計或提升相應的信息技術系統，才能支持新產品及服務領域的發展。如果采取相應的措施仍然無法有效解決在產品和服務范圍創新過程中面臨的挑戰，本行的業務、經營業績和財務狀況將受到一定影響。此外，若本行不能迅速作出進入新的業務領域的決策，以滿足客戶對某些產品和服務日益增長的需求，本行可能無法保持現有的市場份額，甚至可能流失現有客戶。（四）部分自有及租賃物業存在權屬瑕疵風險（四）部分自有及租賃物業存在權屬瑕疵風險 截至 2 2023023 年年 1 12 2 月月 3 31 1 日日，本行共擁有 772772 宗宗，建筑面積總計為 387,641.42

124、387,641.42 平方平方米米的房屋所有權。其中，存在房屋所有權屬瑕疵或者土地使用權屬瑕疵的自有房屋 5 52 2項項，總建筑面積 3 31 1,413.29413.29 平方米平方米，約占自有房屋總建筑面積的 8.18.10 0%。該類瑕疵主要包括房屋的實際用途與證載用途不符、房屋位于國有劃撥土地上、房屋所在的土地使用權取得方式未標明、房屋的權屬證書不齊全、房屋位于集體土地上等。具體情況請參見本招股說明書“第五節 業務與技術”之“五、本行主要固定資產及無形資產”之“（一）主要固定資產及土地使用權”之“1、自有房屋”。由于各種物業權屬問題和其他原因，本行無法確定是否能成功解決全部的自有物業

125、瑕疵。如果本行未能取得相關物業權屬證書或解決各類物業瑕疵問題，則本行可能需要為業務營運尋找其他場所，本行可能需要為此增加支出，同時這也可能導致本行的業務營運不同程度的中斷并對本行的財務狀況及經營業績造成不利影響。截至 2 2023023 年年 1 12 2 月月 3 31 1 日日，本行在國內共租賃 205205 處處房屋，總面積約為 43,428.5843,428.58平方米平方米。本行上述租賃房屋中有 165165 處處房屋尚未辦理房屋租賃備案手續；5757 處處合計租賃面積 1010,8,881.4681.46 平方米平方米房屋的出租方未能提供租賃房屋的產權證書，其中 1111 處處合計

126、租賃面積 2,2,0 008.5608.56 平方米平方米租賃房屋的出租方已向本行出具關于未提供租賃物業房屋所有權證的承諾函，就其具有合法的出租權利、在租賃期內承擔因產權瑕疵問題給本行帶廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-39 來的損失等事項做出承諾。此外，本行不能保證在租賃期屆滿時能夠按本行可以接受的條款繼續租用這些物業。如果因第三方的異議導致任何租賃終止或本行未能在租賃期屆滿時續租物業，則會使本行不得不為受影響的營業機構重新選擇營業場所，并可能發生與此相關的額外費用，本行的業務、財務狀況和經營業績因此將受到不利影響。對于上述租賃房屋的具體情況，請參見本招股說明書“

127、第五節 業務與技術”之“五、本行主要固定資產及無形資產”之“（一）主要固定資產及土地使用權”之“2、租賃房屋”。上述房產存在由于未取得相關權證，或位于集體/劃撥土地上等原因導致本行被相關主管部門進行罰款或本行無法繼續使用的風險，本行正在采取的措施包括與土地、房地產管理部門積極協調、補辦權證、辦理物業更名手續、補繳土地出讓金等。如果上述房產由于未取得相關權證，或位于集體/劃撥土地上等原因導致本行無法繼續使用，本行可以在相關區域內找到替代性的合法經營場所繼續辦公營業，截至 2 2023023 年年 1 12 2 月月 3 31 1日日，上述瑕疵自有房產及瑕疵租賃房產全部搬遷需要的費用預計為 1 1

128、3 3,0,096.0096.00 萬元萬元，占本行 2 2023023 年度年度營業收入的 1 1.56%.56%，占本行 2 2023023 年度年度凈利潤的 3 3.78%.78%。廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-40 第四節 本行基本情況 一、本行基本情況 注冊中文名稱：廣東順德農村商業銀行股份有限公司 英文名稱：Guangdong Shunde Rural Commercial Bank Company Limited 注冊資本：5,082,004,207 元人民幣 法定代表人：李宜心 成立日期：2009 年 12 月 22 日 注冊地址：佛山市順德區大

129、良德和居委會擁翠路 2 號 郵政編碼：528300 電話號碼：0757-22388198 傳真號碼：0757-22388873 互聯網網址：http:/ 電子信箱： 負責信息披露和投資者關系的部門：董事會辦公室 董事會秘書：李宜心（代為履職）李宜心（代為履職）聯系電話：0757-22388198 二、本行設立及報告期內股本、股東變化情況（一）本行的設立情況（一）本行的設立情況 本行成立于 2009 年 12 月 22 日，系經原中國銀監會關于籌建佛山順德農村商業銀行股份有限公司的批復、原廣東銀監局關于佛山順德農村商業銀行股份有限公司開業的批復批準，經順德農信聯社清產核資后，由 274 戶法人股

130、東及 93,247 戶自然人股東共同發起設立。廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-41（二）本行報告期內股本、股東變化情況（二）本行報告期內股本、股東變化情況 1、本行報告期內的股本變化情況、本行報告期內的股本變化情況 本行報告期內股本未發生變化。2、本行報告期內的股東變化情況、本行報告期內的股東變化情況 本行成立之日起一年內未發生股權轉讓情形，符合當時有效的公司法的規定。本行股份轉受讓雙方均已簽署股份轉讓協議對股份轉讓進行了確認，轉讓協議系由雙方自愿達成并已履行完畢。截至本招股說明書簽署日，未有相關方對本行的股權轉讓的有效性提出異議，該等轉讓不存在損害本行及現有其他

131、股東利益的情形，也不會對本次發行構成實質性障礙。本行報告期內共發生 4,0894,089 筆筆股份變動；其中，法人之間的股權轉讓為 5 5 筆筆，自然人之間的股權轉讓為 4,0734,073 筆筆，自然人和法人之間的股權轉讓共 11 筆。具體情況如下：年份年份 轉讓類別轉讓類別 轉讓筆數（筆）轉讓筆數（筆）轉讓股份數（股）轉讓股份數（股）占當年總股本的占當年總股本的比例比例 20232023 年年 自然人之間的股權轉讓自然人之間的股權轉讓 791791 10,206,40110,206,401 0.20%0.20%法人之間的股權轉讓法人之間的股權轉讓 1 1 136,726,731136,72

132、6,731 2.69%2.69%自然人和法人之間的股權轉讓自然人和法人之間的股權轉讓 0 0 0 0 0 0 2022 年 自然人之間的股權轉讓 500 7,571,648 0.15%法人之間的股權轉讓 2 818,969 0.02%自然人和法人之間的股權轉讓 0 0 0 2021 年 自然人之間的股權轉讓 2,782 113,932,780 2.24%法人之間的股權轉讓 2 1,101,081 0.02%自然人和法人之間的股權轉讓 11 1,221,532 0.02%合計合計 4,0894,089 271,579,142271,579,142 5.34%5.34%本行歷史上存在一筆股權代持情

133、形，具體情況如下：1、順德農信聯社 2005 年增資時，根據相關增資方案，梁建平本人不滿足認購 10萬股新股的認購條件，因此梁建平出資 10 萬元委托佛山市順德區萬家信包裝有限公司以每股 1 元的價格認購 10 萬股，本次認購后佛山市順德區萬家信包裝有限公司代梁建平持有 10 萬股；廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-42 2、2008 年順德農信聯社進行配股及轉增，梁建平委托佛山市順德區萬家信包裝有限公司認購 40,000 股，同時取得未分配利潤轉增的 9,000 股，本次變更后佛山市順德區萬家信包裝有限公司代梁建平持有 149,000 股；3、2009 年本行設立

134、時，佛山市順德區萬家信包裝有限公司代梁建平持有的 149,000股按 1：1 的比例折為本行的股份 149,000 股，同時梁建平委托佛山市順德區萬家信包裝有限公司新認購 50,000 股，本行設立時佛山市順德區萬家信包裝有限公司代梁建平持有 199,000 股；4、本行成立后至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日共進行了 6 次資本公積金轉增股本，歷次轉增股本后佛山市順德區萬家信包裝有限公司的持股變動情況如下：序號序號 年份年份 轉增前持股數（股）轉增前持股數（股）轉增后持股數（股）轉增后持股數（股）1 2012 年轉增 199,000 239,700 2 2013 年轉

135、增 239,700 287,460 3 2014 年轉增 287,460 316,116 4 2015 年轉增 316,116 347,637 5 2016 年轉增 347,637 416,984 6 2017 年轉增 416,984 457,692 5、2019 年 6 月 5 日，佛山市順德區萬家信包裝有限公司將 457,692 股股份轉讓給梁建平以解除代持行為。根據佛山市順德區人民法院出具的民事調解書（2018）粵 0606 民初 23040 號）、佛山市順德區萬家信包裝有限公司及梁建平簽署的解除代持聲明，梁建平及佛山市順德區萬家信包裝有限公司已確認代持期間歷次股利分配、認購股份的資金均

136、已支付完畢，不存在遺留的尚未解決的款項支付問題；代持的解除系雙方真實、自愿的意思表示，不存在糾紛或潛在糾紛。本行已確權的股東不存在信托、委托代持等名義股東與實際股東不一致的情形，不存在股權權屬不清等潛在糾紛，不存在對賭等特殊協議或利益安排的情形。3、國有法人股轉讓、國有法人股轉讓 報告期內，本行未發生國有股權變動。本行設立至今共發生 1 筆國有股權劃轉，具體如下：廣東順控發展股份有限公司和誠順資產無償劃轉前基本情況如下：廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-43 廣東順控發展股份有限公司成立于 1992 年 9 月 23 日，注冊資本為 49,500 萬元，經營范圍為：

137、“自來水供應；三級市政工程施工；批發零售：水暖器材、自來水供水設備；凈水設備零售與安裝；注冊水表表后管網探漏；零星供水工程安裝；二次供水水池保潔、水樣監測、設施維護；凈水劑檢測。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動。）”誠順資產成立于 1997 年 10 月 13 日，注冊資本為 19,203.685 萬元，經營范圍為：“資產管理，物業租賃、轉讓，物業產權交易中介咨詢服務。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動。）”經順德區國有資產監督管理辦公室于 2017 年 5 月 8 日出具的關于同意廣東順控發展股份有限公司無償劃轉持有的順德農商行股份等金融資產的批復（

138、順國資辦復201776 號）的同意，廣東順控發展股份有限公司將其持有的本行 376,532,361 股股份無償劃轉給誠順資產。2017 年 8 月 14 日，原佛山銀監分局出具關于廣東順德農村商業銀行股份有限公司變更股權的批復（佛銀監復201780 號），批復同意誠順資產的本行股東資格。本次無償劃轉的原因為廣東順控發展股份有限公司資產整合，剝離非主營業務，故將其持有的本行 376,532,361 股股份無償劃轉給誠順資產。本次無償劃轉已履行相應的法律程序，不存在瑕疵、糾紛或國有資產流失的情形。4、主管機關對本行股份情況的確認、主管機關對本行股份情況的確認 2019 年 5 月 30 日，廣東省

139、人民政府辦公廳出具了廣東省人民政府辦公廳關于確認廣東順德農村商業銀行股份有限公司歷史沿革有關情況的復函（粵辦函2019154號），確認廣東順德農村商業銀行股份有限公司在設立、歷次注冊資本變更、股權變動方面整體合法合規；如出現糾紛或其他問題，由佛山市政府負責協調解決。（三）本行股份托管登記情況（三）本行股份托管登記情況 2017 年 4 月起，本行開始進行股權清理和規范以及股份托管登記工作。本行多次在官方網站和佛山市主要報紙發布公告，通知本行股東前往指定地點辦理股份托管登記手續。同時，本行通過電話、信函和上門尋找等方式設法與股東取得聯系，督促本行股東辦理股份托管登記手續。截至 20232023

140、年年 1212 月月 3131 日日，本行已將 5,082,004,207 股股份全部托管登記至托管中心。其中，238238 名名機構股東和 87,00987,009 名名自然人股東已向本行和托管中心提供了確認其持有廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-44 股份的證明文件和符合要求的托管登記申請文件（以下統稱“合格的托管申請文件”）。托管中心以股東名義將這部分股東持有的股份進行了托管登記。這部分股份數合計5,078,182,6925,078,182,692 股股，占本行股份總數的比例為 99.92%。本行已確權的股份中不存在工會或職工持股會代持、委托持股、信托持股以及

141、通過持股平臺間接持股等情形。由于股東人數眾多，截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行尚有 522522 名名自然人股東未向本行和托管中心提交合格的托管申請文件或者提交的托管申請文件不符合股份托管登記要求（以下統稱“未提交合格的托管申請文件”），這部分股份數合計 3,821,5153,821,515 股股，占本行股份總數的比例為 0.08%。對于上述未提交合格的托管申請文件的股東及其持有的股份，本行在托管中心專門設立了股份托管賬戶，專戶管理。20242024 年年 1 1 月月 1818 日日，托管中心出具了關于廣東順德農村商業銀行股份有限公司股份托管情況的說明，證明

142、本行已辦理全部股份的集中登記托管。本行現有股東不存在信托持股、委托持股情形，也不存在因股份托管發生糾紛等情形。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，股東向本行和托管中心提交托管申請文件情況如下：類別類別 人數人數 占股東人數的比例占股東人數的比例 持有股份數量（股）持有股份數量（股）占股份總數的比例占股份總數的比例 已提交合格的托管申請文件的股東 87,24787,247 99.41%99.41%5,078,182,6925,078,182,692 99.92%其中：自然人股東 87,00987,009 99.13%2,527,652,4462,527,652,446

143、49.74%機構股東 238238 0.27%2,550,530,22,550,530,24646 50.19%未提交合格的托管申請文件的自然人股東 522522 0.59%0.59%3,821,5153,821,515 0.08%合計合計 87,76987,769 100.00%5,082,004,207 100.00%本行上市前，上述未提交合格的托管申請文件的股東仍可以向本行和托管中心提交合格的托管申請文件。本行上市時，對于已經提供深圳證券交易所 A 股股東賬戶信息且賬戶處于正常狀態的股東，其持有的股份將托管登記在其深圳證券交易所 A 股股東賬戶內。對于未提供深圳證券交易所 A 股股東賬戶

144、信息或所提供賬戶處于非正常狀態的股東所持有的股份，本行將在中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司設立集中管理賬戶，并將這部分股份歸集于該賬戶名下進行集中管理。本行上市后，上述未提交合格的托管申請文件的股東可以向本行申請辦理股份確認廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-45 手續。本行出具股份確認文件后，該股東可以向中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司申請辦理分戶手續，將其股份從集中管理賬戶中分出并以其名義進行股份托管登記。股東在以其名義完成股份托管登記手續前后，股東及其持有股份對應的權利和義務不變。（四）本行股權質押及司法凍結情況（四）本行股權質押及司法凍結情況 截至

145、 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行共有 5 5 名名股東所持股份存在股權質押，合計質押股份數為 147,524,671147,524,671 股股，占發行人股本總額比例為 2.90%。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行共有 8989 名名股東所持股份存在司法凍結，合計司法凍結股份數為 31,687,43031,687,430 股股，占發行人股本總額比例為 0.62%。三、本行的股權結構情況 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，發行人的股權結構如下圖所示：四、本行的子公司、參股公司及分支機構 截至 202320

146、23 年年 1212 月月 3131 日日，本行共有 3 家控股子公司、10 家參股公司及 281 家分支機構，具體情況如下：廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-46（一）本行控股子公司（一）本行控股子公司 1、高明村鎮銀行、高明村鎮銀行 高明村鎮銀行成立于2010年6月28日，注冊資本為20,000萬元，實收資本為20,000萬元，法定代表人為馮德智，住所為佛山市高明區荷城街道滄江路 422 號之 1、之 2、之 3、之 4 及夾層商鋪，經營范圍為：“吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；辦理票據承兌與貼現；提供保管箱服務；從事同業拆借；從事銀行卡（

147、借記卡）業務；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；代理收付款及代理保險業務；經銀行業監督管理機構批準的其他業務。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動）”。高明村鎮銀行的主營業務為吸收公眾存款及發放短期、中期和長期貸款。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，高明村鎮銀行股權結構如下：股東名稱股東名稱 持股數（萬股）持股數（萬股）持股比例持股比例 本行 8,220 41.10%佛山市順德區俊宸幕墻裝飾工程有限公司 1,650 8.25%佛山市高明區新金葉發展有限公司 1,500 7.50%廣東順控城網建設投資有限公司 1,300 6.50%佛山市高明中禮家具

148、有限公司 1,100 5.50%佛山市高明展達資產投資有限公司 1,000 5.00%廣東宏宇集團有限公司 800 4.00%佛山市高明區家樂仕裝飾材料有限公司 800 4.00%佛山市高明基業冷軋鋼板有限公司 800 4.00%佛山市順德區團盈貿易有限公司 800 4.00%佛山市景茂福醫藥有限公司 800 4.00%佛山市高明區明安保安技防服務有限責任公司 480 2.40%佛山市高明區高達房地產有限公司 400 2.00%佛山市祥鑫汽車電子科技有限公司 350 1.75%合計合計 20,000 100.00%截至截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日，高明村鎮銀行的總

149、資產為日，高明村鎮銀行的總資產為 128,372.66128,372.66 萬元，凈資產為萬元，凈資產為24,389.8824,389.88 萬萬元，元，20232023 年度的營業收入為年度的營業收入為 3,555.643,555.64 萬元，凈利潤為萬元，凈利潤為 93.0893.08 萬元，以上萬元，以上數據已經數據已經安永安永審計。審計。廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-47 2、豐城村鎮銀行、豐城村鎮銀行 豐城村鎮銀行成立于2010年11月19日，注冊資本為10,000萬元，實收資本為10,000萬元，法定代表人為張劍華，住所為江西省宜春市豐城市河洲街辦紫

150、云大道 393 號，經營范圍為：“吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；辦理票據承兌與貼現；從事同業拆借；從事銀行卡業務；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；代理收付款項及代理保險業務；經銀行業監督管理機構批準的其他業務”。豐城村鎮銀行的主營業務為吸收公眾存款及發放短期、中期和長期貸款。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，豐城村鎮銀行股權結構如下：股東名稱股東名稱 持股數（萬股）持股數（萬股）持股比例持股比例 本行 6,000 60.00%豐城金融控股集團有限公司 1,000 10.00%廣東好幫手科技集團集團有限公司 600 6.00%廣東家美陶瓷有限

151、公司 600 6.00%廣東順控發展股份有限公司 600 6.00%上饒市廣豐區一中燕翔實業發展有限公司 500 5.00%廣州訊格展示設計有限公司 400 4.00%江西贛中鎢業有限公司 300 3.00%合計合計 10,000 100.00%截至截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日，豐城村鎮銀行的總資產為日，豐城村鎮銀行的總資產為 212,404.89212,404.89 萬元，凈資產為萬元，凈資產為16,766.8716,766.87 萬元，萬元，20232023 年度的營業收入為年度的營業收入為 4,881.904,881.90 萬元，凈利潤為萬元，凈利潤為 83

152、0.37830.37 萬元，以萬元，以上數據已經上數據已經安永安永審計。審計。3、樟樹村鎮銀行、樟樹村鎮銀行 樟樹村鎮銀行成立于2010年12月2日，注冊資本為17,473萬元，實收資本為17,473萬元，法定代表人為張劍華，住所為江西省樟樹市藥都南大道 93 號，經營范圍為：“吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；辦理票據承兌與貼現；從事同業拆借；從事銀行卡業務；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；代理收付款項及代理保險業務；經銀行業監督管理機構批準的其他業務?！闭翗浯彐傘y行的主營業務為吸收公眾存款及發放短期、中期和長期貸款。截至 20232023 年年 1212 月月 313

153、1 日日，樟樹村鎮銀行股權結構如下：廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-48 股東名稱股東名稱 持股數（萬股）持股數（萬股）持股比例持股比例 本行 14,643 83.80%江西聚仁堂實業發展有限公司 600 3.43%江西恒力電池科技有限公司 600 3.43%廣東省東原廚具實業有限公司 500 2.86%廣東聯豐投資集團有限公司 500 2.86%佛山市順德區新康寶電器有限公司 500 2.86%龔千安 70 0.40%歐陽國勝 45 0.26%鄒春龍 15 0.09%合計合計 17,473 100.00%截至截至 20232023 年年 1212 月月 3131

154、 日，樟樹村鎮銀行的總資產為日，樟樹村鎮銀行的總資產為 182,337.11182,337.11 萬元，凈資產為萬元，凈資產為22,385.2122,385.21 萬元，萬元，20232023 年度的營業收入為年度的營業收入為 4,757.964,757.96 萬元，凈利潤為萬元，凈利潤為 1,062.891,062.89 萬元，萬元，以上數據已經以上數據已經安永安永審計。審計。4、本行對控股子公司的管理、本行對控股子公司的管理 本行通過以下四個方面對三家村鎮銀行達到有效的監管：（1）本行明晰了股東大會、董事會、監事會和高級管理層職責，在董事會下設置了三農和小微企業金融服務委員會、審計委員會等

155、組織架構；本行向三家村鎮銀行均派出長期履職的監事長人選，完善監事會的常態化履職機制。監事長完全獨立行使監事長的職責，通過列席行長辦公會議、授信審批委員會、季度經營分析會議等途徑，對重大事項進行全程監督，并嚴格落實高管人員履職評價制度；（2）本行對村鎮銀行的信貸、財務、運營、安防、安全保密等各關鍵業務領域，定期或不定期開展業務檢查，指出村鎮銀行存在的問題，并提出優化建議及內控管理提升措施；同時，本行要求村鎮銀行每季度定期開展員工行為排查，覆蓋率達 100%；本行對村鎮銀行建立監管指標預警值持續監控機制以及檢查機制，對可能觸發預警項的指標及時制定整改提升計劃；（3）本行將村鎮銀行監管評級結果與高管

156、人員的考核評價與績效掛鉤，強化監管評級引領，力促村鎮銀行穩健經營、健康發展；本行對村鎮銀行實行內控考核機制，考廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-49 核內容覆蓋各業務領域，有效提升村鎮銀行內部控制管理水平，促進村鎮銀行依法合規經營，有效控制經營風險；（4）本行已建立健全支持村鎮銀行發展的集約化、專業化服務機制；本行對外投資管理總部作為村鎮銀行的管理部門，指導村鎮銀行將“支農支小”作為聚焦發展的核心，“做大”普惠面，“做快”業務流程，“做好”基礎服務；本行將村鎮銀行考核資源傾斜于“支農支小”與普惠金融，對不能完成普惠金融監管指標的村鎮銀行高管，實施年度評優“一票否決”

157、機制。（二）本行參股公司（二）本行參股公司 1、揭東農商行、揭東農商行 揭東農商行成立于 2007 年 4 月 29 日，注冊資本為 97,607.64 萬元，實收資本為97,607.64 萬元，法定代表人為董惠婷，住所和主營生產經營地為廣東省揭陽市揭東區揭陽市揭東區曲溪鎮金溪大道 363 號，經營范圍為：“許可項目：銀行業務。（依法須經批準的項目，許可項目：銀行業務。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開經相關部門批準后方可開展經營活動，具體經營項目以相關部門批準文件或許可證件展經營活動，具體經營項目以相關部門批準文件或許可證件為準）為準）”。截至 20232023 年年 1212 月

158、月 3131 日日，本行持有揭東農商行 333,826,046 股，占其總股本的 34.20%。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，揭東農商行無實際控制人，其股權結構如下：股東名稱股東名稱 持股數（萬股）持股數（萬股）持股比例持股比例 本行 33,382.60 34.20%廣東粵財投資控股有限公司 13,417.40 13.75%揭陽市金葉發展有限公司 3,000 3.07%其他股東 47,807.64 48.98%合計合計 97,607.64 100.00%截至截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日，揭東農商行的總資產為日，揭東農商行的總資產為

159、2,92,918,708.5318,708.53 萬元，凈資產為萬元，凈資產為2 227,111.7927,111.79 萬元，萬元，20232023 年度的營業收入為年度的營業收入為 43,643,654.1854.18 萬元，凈利潤為萬元，凈利潤為 1 12,723.602,723.60 萬元，萬元，以上數據以上數據已已經經廣東中穗會計師事務所有限公司廣東中穗會計師事務所有限公司審計。審計。2、梅州農商行、梅州農商行 梅州農商行成立于 2018 年 10 月 17 日，注冊資本為 119,988.6893 萬元，實收資本為 119,988.6893 萬元，法定代表人為卓仲宇，住所和主營生產

160、經營地為梅州市梅縣區嘉應西路農信大廈，經營范圍為：“吸收人民幣公眾存款；發放人民幣短期、中期和長期廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-50 貸款；辦理國內結算；辦理票據承兌與貼現；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業拆借；從事銀行卡業務；代理收付款項業務；提供保管箱服務；經國務院銀行業監督管理機構及其他相關監管機構批準的其他業務。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動）”。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行持有梅州農商行 297,600,000 股，占其總股本的 24.80%。截至 2023

161、2023 年年 1212 月月 3131 日日，梅州農商行無實際控制人，其股權結構如下：股東名稱股東名稱 持股數（萬股）持股數（萬股）持股比例持股比例 本行 29,760.00 24.80%梅州市科發實業有限公司 9,600.00 8.00%深圳市長圳長興實業有限公司 8,000.00 6.67%廣東客天下旅游產業園有限公司 6,000.00 5.00%其他股東 66,628.69 55.53%合計合計 119,988.69 100.00%截至截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日，梅州農商行的總資產為日，梅州農商行的總資產為 2,117,503.402,117,503.4

162、0 萬元，凈資產為萬元，凈資產為180,542.82180,542.82 萬元，萬元，20232023 年度的營業收入為年度的營業收入為 55,646.7055,646.70 萬元，凈利潤為萬元，凈利潤為 7,332.877,332.87 萬元，萬元，以上數據已經廣東大川會計師事務所以上數據已經廣東大川會計師事務所（普通合伙）審計。（普通合伙）審計。3、揭陽農商行、揭陽農商行 揭陽農商行成立于 2007 年 4 月 17 日，注冊資本為 148,269.3617 萬元，實收資本為148,269.3617 萬元，法定代表人為張珂，住所和主營生產經營地為揭陽市東山區建陽路聯泰花園 1 幢，經營范圍

163、為：“吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內外結算；辦理票據承兌與貼現；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡（借記卡）業務；代理信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險服務；提供保管箱服務；辦理經國務院銀行業監督管理機構批準的其他業務。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動）”。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行持有揭陽農商行 290,000,000 股，占其總股本的 19.56%。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，揭陽農商行無實際控制人，其股

164、權結構如下：廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-51 股東名稱股東名稱 持股數（萬股）持股數（萬股）持股比例持股比例 本行 29,000.00 19.56%揭陽市安信投資有限公司 10,531.49 7.10%廣東省揭陽電力房地產開發有限公司 10,300.65 6.94%其他股東 98,437.22 66.40%合計合計 148,269.36 100.00%截至截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日，揭陽農商行的總資產為日，揭陽農商行的總資產為 1,71,702,654.4702,654.47 萬元，凈資產為萬元，凈資產為1 174,333.89

165、74,333.89 萬元，萬元，20232023 年度的營業收入為年度的營業收入為 51,170.5951,170.59 萬元，凈利潤為萬元，凈利潤為 1,659.341,659.34 萬元，萬元，以上數據為已經廣東嶺南智華會計師事務所（特殊普通合伙）審計。以上數據為已經廣東嶺南智華會計師事務所（特殊普通合伙）審計。4、高州農商行、高州農商行 高州農商行成立于 1996 年 10 月 17 日，注冊資本為 81,062.3625 萬元，實收資本為81,062.3625 萬元，法定代表人為黃勁，住所和主營生產經營地為高州市高涼中路 58 號，經營范圍為：“吸收公眾存款；發放人民幣短期、中期和長期

166、貸款；辦理國內結算；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業拆借；從事銀行卡（借記卡）業務；代理收付款項業務及代理保險業務；提供保管箱服務；經國務院銀行業監督管理機構及其相關監管機構批準的其它業務”。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行持有高州農商行 155,000,000 股，占其總股本的 19.12%。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，高州農商行無實際控制人，其股權結構如下：股東名稱股東名稱 持股數（萬股）持股數（萬股）持股比例持股比例 本行 15,500.00 19.12%高州市果鄉食品集團有限公司 5,

167、000.00 6.17%茂名華廈投資置業有限公司 4,964.25 6.12%其他股東 55,598.11 68.59%合計合計 81,062.36 100.00%截至截至 2022023 3 年年 1212 月月 3131 日日，高州農商行的總資產為，高州農商行的總資產為 2 2,95957,044.557,044.55 萬元萬元，凈資產為，凈資產為2 230,321.7130,321.71 萬元萬元，2022023 3 年年度的營業收入為度的營業收入為 62,310.0462,310.04 萬元萬元，凈利潤為，凈利潤為 23,237.3423,237.34 萬元萬元，以上數據已經北京厚德會

168、計師事務所審計。以上數據已經北京厚德會計師事務所審計。5、其他參股公司、其他參股公司 廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-52 截至本招股書簽署日，本行其他參股公司情況如下：序號序號 參股公司名稱參股公司名稱 出資金額出資金額（百萬元）（百萬元）持股比例持股比例 入股時間入股時間 大股東及持股比例大股東及持股比例 主營業務主營業務 1 廣州農商行 490.00 1.22%2009 年 12 月 第一大股東廣州地鐵集團有限公司持股6.31%商業銀行業務 2 五華農商行 122.50 9.83%2018 年 12 月 第一大股東本行持股9.83%商業銀行業務 3 廣東省農

169、村信用社聯合社 30.00 10.00%2005 年 11 月 廣州農商行、東莞農商行及本行分別持股10%履行行業自律管理和服務職能 4 云浮農商行 330.60 8.56%2020 年 8 月 第一大股東佛山農村商業銀行股份有限公司持股 28.36%商業銀行業務 5 中國銀聯股份有限公司 4.88 0.13%2002 年 3 月 中國印鈔造幣總公司、中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行和交通銀行等為大股東 銀行卡清算服務 6 揭西農商行 490.12 12.17%2017 年 5 月 第一大股東本行持股12.17%商業銀行業務 （三）本行各分支機構情況（三）本行各分支機構情況

170、截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行下設分支機構 281 家（含總行營業部），其中，異地分行 2 家，總行營業部 1 家，一級支行 16 家，二級支行 128 家，分理處 133 家、資金營運中心 1 家。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行總行及各地區分支機構數量和人員情況如下表所示：地域地域 機構數量（家）機構數量（家）員工人數（人）員工人數（人）資產總額（萬元）資產總額（萬元）總行 2 1,3171,317 15,296,948.0015,296,948.00 大良 44 549549 5,269,316.795,269,316

171、.79 杏壇 27 255255 1,767,087.271,767,087.27 容桂 37 488488 4,620,625.514,620,625.51 倫教 18 222222 1,803,206.301,803,206.30 龍江 21 233233 2,044,563.422,044,563.42 勒流 21 234234 2,1122,112,295.55,295.55 樂從 28 334334 3,076,643.133,076,643.13 均安 19 213 1,216,239.151,216,239.15 廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-53

172、 地域地域 機構數量（家）機構數量（家）員工人數（人）員工人數（人）資產總額（萬元）資產總額（萬元）陳村 22 253253 2,382,888.712,382,888.71 北滘 26 343343 4,496,203.894,496,203.89 廣州南沙 1 3131 784,041.53784,041.53 珠海橫琴 1 2424 364,716.71364,716.71 恩平 6 7878 469,127.34469,127.34 南海 5 9999 670,007.67670,007.67 英德 3 6666 414,019.78414,019.78 上述分支機構包括了本行在廣東自

173、貿試驗區南沙分行、廣東自貿試驗區橫琴分行設立的 2 家異地分行及在江門恩平、佛山南海、清遠英德設立的 3 家異地支行和 11 家異地分理處。本行各分支機構的基本情況請見本招股說明書“附件七、其他信息”之“（一）本行分支機構明細”。五、本行主要股東基本情況（一）持有本行（一）持有本行 5%以上股份股東情況以上股份股東情況 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行無控股股東或者實際控制人，持有本行 5%以上股份股東的情況如下：1 1、美的集團、美的集團 美的集團成立于 2000 年 4 月 7 日，注冊資本為 7,021,698,7567,021,698,756 元元，實

174、收資本為7,021,698,7567,021,698,756 元元，注冊地址和主營生產經營地為佛山市順德區北滘鎮美的大道 6 號美的總部大樓 B 區 26-28 樓，經營范圍為“生產經營家用電器、電機及其零部件；中央空調、采暖設備、通風設備、熱泵設備、照明設備、燃氣設備、壓縮機及相關通用設備、專用設備、家用空調設備及其零部件的研發、制造、銷售、安裝、維修及售后服務；從事家用電器、家電原材料及零配件的進出口、批發及加工業務（不設店鋪，不涉及國營貿易管理商品，涉及配額、許可證管理商品的按國家規定辦理）；信息技術服務；為企業提供投資顧問及管理服務；計算機軟件、硬件開發；家電產品的安裝、維修及售后服務

175、；工業產品設計；酒店管理；廣告代理；物業管理；企業所需的工程和技術研究、開發及其銷售和推廣；對金融業進行投資。（經營范圍涉及行政許可的項目須憑有效許可廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-54 證或批準證明經營）”，與本行所從事的商業銀行類業務具有較大差異。美的集團為深圳證券交易所上市公司（股票代碼：000333），實際控制人為何享健。截至 20232023 年年 1212月月 3131 日日，美的集團的前十名股東如下：股東名稱股東名稱 持股數（萬股）持股數（萬股）持股比例持股比例 美的控股有限公司 216,917.87 30.87%30.87%香港中央結算有限公司 1

176、33,873.60133,873.60 19.05%19.05%中國證券金融股份有限公司 19,814.51 2.82%方洪波 11,699.05 1.67%1.67%中央匯金資產管理有限責任公司 8,826.05 1.26%黃健 8,617.00 1.23%加拿大年金計劃投資委員會自有資金（交易所）4,884.244,884.24 0.70%0.70%栗建偉 4,559.15 0.65%袁利群袁利群 3,679.24 3,679.24 0.52%0.52%中國工商銀行股份有限公司中國工商銀行股份有限公司-華泰柏瑞滬深華泰柏瑞滬深300300交易交易型開放式指數證券投資基金型開放式指數證券投資

177、基金 3,673.76 3,673.76 0.52%0.52%美的集團 20232023 年度年度主要財務數據如下：單位：萬元 項目項目 20232023 年年 1212 月月 3131 日日/2023/2023 年度年度 總資產 48,603,818.4048,603,818.40 凈資產 17,429,964.9017,429,964.90 營業收入 37,370,980.4037,370,980.40 凈利潤 3,374,535.203,374,535.20 注：20232023 年度年度數據已經普華永道中天會計師事務所（特殊普通合伙）出具的審計報告（普華永道中天審字（20242024）

178、第 10017 號）審計。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，美的集團持有本行股份 492,472,771492,472,771 股股，占本次發行前總股本 9.69%9.69%。美的集團控股子公司廣東省順德開關廠有限公司持有本行股份。美的集團控股子公司廣東省順德開關廠有限公司持有本行股份3 3,907907,644644 股，占本次發行前總股本股，占本次發行前總股本 0.08%0.08%。美的集團及其控股。美的集團及其控股子公司子公司廣東省順德開關廣東省順德開關廠有限公司持有本行股份廠有限公司持有本行股份 496,380,415496,380,415 股，占本次發行股

179、，占本次發行前前總股本的總股本的 9.77%9.77%。上述股份不存在被質押、凍結或發生訴訟糾紛等情形。2 2、誠順資產、誠順資產 廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-55 誠順資產成立于 1997 年 10 月 13 日，注冊資本為 195,585,466 元，實收資本為195,585,466 元，注冊地址和主營生產經營地為佛山市順德區大良街道辦事處德和社區居民委員會新城區觀綠路 4 號恒實置業廣場 1 號樓 1610（住所申報），經營范圍為“資產管理，物業租賃、轉讓，物業產權交易中介咨詢服務（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動）”，與本行所從事的

180、商業銀行類業務具有較大差異。誠順資產為國有全資公司，實際控制人為佛山市順德區國有資產監督管理局。截至 20232023年年 1212 月月 3131 日日，誠順資產的股東構成情況如下：股東名稱股東名稱 持股數（萬股）持股數（萬股）持股比例持股比例 廣東順德控股集團有限公司 19,290 98.63%佛山市順德區順合公路建設有限公司 268.5466 1.37%合計合計 19,558.5466 100.00%誠順資產 20232023 年度年度主要財務數據如下：單位：萬元 項目項目 20232023 年年 1212 月月 3131 日日/2023/2023 年年度度 總資產 485,636.64

181、85,636.68 8 凈資產 290,902.30290,902.30 營業收入 24,203.5424,203.54 凈利潤 21,397.8721,397.87 注：20232023 年度數據已經華興會計師事務所（特殊普通合伙）年度數據已經華興會計師事務所（特殊普通合伙）出具的審計報告（華興審字出具的審計報告（華興審字202423011450386202423011450386 號）號）審計。審計。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，誠順資產持有本行 376,532,361 股股份，占本行發行前總股本 7.41%。誠順資產全資子公司廣東順控城網建設投資有限公司持

182、有本行股份31,049,568 股，占本行發行前總股本 0.61%。誠順資產及其全資子公司廣東順控城網建設投資有限公司合計持有本行股份 407,581,929 股，占本行發行前股份總數的比例為8.02%，上述股份不存在被質押、凍結或發生訴訟糾紛等情形。3、萬和集團、萬和集團 萬和集團成立于 1999 年 12 月 15 日，注冊資本為 2,000,000,000 元，實收資本為2,000,000,000 元，注冊地址和主營生產經營地為佛山市順德區容桂街道容桂大道北 182廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-56 號萬和大廈一樓、二樓商場，經營范圍為“一般項目：以自有資

183、金從事投資活動；企業管理；信息咨詢服務（不含許可類信息咨詢服務）；金屬材料銷售；工程塑料及合成樹脂銷售；化工產品銷售（不含許可類化工產品）；住房租賃；非居住房地產租賃；土地使用權租賃；物業管理。（除依法須經批準的項目外，憑營業執照依法自主開展經營活動）”，與本行所從事的商業銀行類業務具有較大差異。萬和集團的實際控制人為盧礎其、盧楚隆和盧楚鵬。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，萬和集團的股東構成情況如下：股東名稱股東名稱 持股數（萬股）持股數（萬股）持股比例持股比例 盧礎其 90,000 45.00%盧楚隆 50,000 25.00%葉汶杰 15,000 7.50%葉

184、汶斌 15,000 7.50%盧楚鵬 30,000 15.00%合計合計 200,000 100.00%萬和集團 20232023 年度年度主要財務數據如下：單位：萬元 項目項目 2022023 3 年年 1212 月月 3131 日日/202/2023 3 年度年度 總資產 1,1,408,626.31408,626.31 凈資產 738,721.99738,721.99 營業收入 7 713,209.2113,209.21 凈利潤 5 58 8,7,706.0706.07 注：2022023 3 年度數據已經大信會計師事務所（特殊普通合伙）出具的審計報告（大信審字大信審字 2022024

185、4 第第 1818-0000006363 號號）審計。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，萬和集團持有本行股份 282,815,909 股，占本次發行前總股本 5.57%。萬和集團控股子公司廣東萬和新電氣股份有限公司持有本行股份11,069,350 股，占本行發行前股份總數的比例為 0.22%。萬和集團及其控股子公司廣東萬和新電氣股份有限公司合計持有本行股份 293,885,259 股，占本行發行前股份總數的比例為 5.75.78 8%，上述股份不存在被質押、凍結或發生訴訟糾紛等情形。4、博意建筑、博意建筑 廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1

186、-57 博意建筑設立于 1997 年 6 月 12 日，注冊資本為 8,036,000,000 元，實收資本為8,036,000,000 元，注冊地址和主營生產經營地為佛山市順德區北滘鎮碧桂園居委會碧桂園大道 1 號碧桂園中心八樓 801-808，經營范圍為“建筑工程及相應的工程咨詢和裝飾設計；勘察專業類（巖土工程）乙級；建筑行業（建筑工程）甲級；城市規劃編制乙級；市政行業（道路工程）專業丙級；經營和代理各類商品及技術的進出口業務。（經營范圍涉及行政許可的項目須憑有效的許可證或批準證明經營）（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動）”，與本行所從事的商業銀行類業務具有較大差異。博

187、意建筑實際控制人為楊美容。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，博意建筑的股東構成情況如下：股東名稱股東名稱 持股數（萬股）持股數（萬股）持股比例持股比例 佛山市順德區豪達企業管理有限公司 803,600 100.00%合計合計 803,600 100.00%博意建筑 20232023 年度年度主要財務數據如下：單位：萬元 項目項目 20232023 年年 1212 月月 3131 日日/2023/2023 年年 總資產 1,453,294.431,453,294.43 凈資產 1,432,510.351,432,510.35 營業收入 64,350.5064,350.

188、50 凈利潤 19,399.8919,399.89 注：20232023 年度數據已經廣東信華會計師事務所（普通合伙）年度數據已經廣東信華會計師事務所（普通合伙）出具的 審計報告（粵信華會審字（出具的 審計報告（粵信華會審字（20242024）160160 號）號）審計。審計。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，博意建筑持有本行股份 279,943,299 股，占本次發行前總股本 5.51%。其中，博意建筑所持股份中有 137,172,216 股處于質押狀態，占其持股總額的 49%，占本行股本總額的 2.70%。（二）本行的法人股東（二）本行的法人股東 截至 2023

189、2023 年年 1212 月月 3131 日日，本行法人股東 238238 名名，共計持有 2,550,530,246 股本行股份，約占本行總股本的 50.19%。本行法人股東持股情況如下：廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-58 序號序號 股東類型股東類型 股東名稱股東名稱 持股數量（股）持股數量（股）持股比例持股比例 1 1 一般法人股 美的集團股份有限公司 492,472,771492,472,771 9.69%9.69%2 2 國有法人股 佛山市順德區誠順資產管理有限公司 376,532,361 7.41%3 一般法人股 廣東萬和集團有限公司 282,815,

190、909 5.57%4 一般法人股 廣東博意建筑設計院有限公司 279,943,299 5.51%5 5 一般法人股 東莞農村商業銀行股份有限公司 127,050,000 2.50%6 6 國有法人股 廣東順北集團有限公司 101,640,000 2.00%7 7 一般法人股 佛山市順德區樂從供銷集團有限公司 63,468,104 1.25%8 8 一般法人股 佛山市順德區新樂從家具城有限公司 53,777,455 1.06%9 9 一般法人股 廣東德美精細化工集團股份有限公司 50,823,949 1.00%1010 國有法人股 廣東順控城網建設投資有限公司 31,049,568 0.61%1

191、111 一般法人股 佛山市三水鳳鋁鋁業有限公司 29,827,296 0.59%1212 一般法人股 廣東東菱凱琴集團有限公司 25,182,348 0.50%1313 一般法人股 廣東聯豐投資集團有限公司 23,459,673 0.46%1414 一般法人股 佛山市鉅隆房產有限公司 20,047,587 0.39%1515 一般法人股 佛山市順德區匯和成投資有限公司 12,856,902 0.25%1616 一般法人股 佛山市順德區豐明投資有限公司 12,765,984 0.25%1717 一般法人股 廣東新協力集團有限公司 11,497,539 0.23%1818 一般法人股 廣東美涂士建

192、材股份有限公司 11,495,240 0.23%1919 一般法人股 廣東省順德紡織品進出口有限公司 11,495,240 0.23%2020 一般法人股 佛山市順德區德勝集團有限公司 11,267,542 0.22%2121 一般法人股 廣東萬和新電氣股份有限公司 11,069,350 0.22%2222 一般法人股 佛山市依達塑膠化工有限公司 10,326,856 0.20%2323 一般法人股 佛山市順德區中油龍橋燃料有限公司 10,195,270 0.20%2424 一般法人股 廣東順德酒廠有限公司 9,772,563 0.19%2525 一般法人股 佛山市順德區寶江能源設備有限公司

193、9,636,865 0.19%2626 一般法人股 佛山市順德區順聯機械城有限公司 9,195,272 0.18%2727 一般法人股 佛山市順德區北滘鎮百明實業有限公司 9,117,073 0.18%2828 一般法人股 新的集團有限公司 8,735,278 0.17%2929 一般法人股 廣東順威鋼鐵貿易有限公司 8,252,283 0.16%3030 一般法人股 佛山市順德區新天地房產有限公司 8,162,585 0.16%3131 一般法人股 佛山市順德區靈澤投資有限公司 7,955,588 0.16%3232 一般法人股 佛山市順德區恒駿金屬制品有限公司 7,592,193 0.15

194、%3333 一般法人股 廣東中泓置業投資有限公司 7,359,897 0.14%廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-59 序號序號 股東類型股東類型 股東名稱股東名稱 持股數量（股）持股數量（股）持股比例持股比例 3434 一般法人股 佛山市睿奇實業投資有限公司 7,208,098 0.14%3535 一般法人股 廣東新恒基科技企業孵化器有限公司 7,012,601 0.14%3636 一般法人股 廣東德冠薄膜新材料股份有限公司 6,899,904 0.14%3737 一般法人股 廣東合誠集團有限公司 6,897,603 0.14%3838 一般法人股 佛山市新宏建房

195、產有限公司 6,780,305 0.13%3939 一般法人股 佛山市順德區億美達鋁業有限公司 6,361,524 0.13%4040 一般法人股 佛山市順德區嘉祈物業投資有限公司 6,092,614 0.12%4141 一般法人股 廣東志達紡織裝飾有限公司 6,000,615 0.12%4242 一般法人股 佛山市順德區宏利投資有限公司 5,747,619 0.11%4343 一般法人股 廣東申菱投資有限公司 5,747,619 0.11%4444 一般法人股 廣東威博投資控股有限公司 5,657,921 0.11%4545 一般法人股 佛山市金俊發展有限公司 5,634,921 0.11%

196、4646 一般法人股 廣東嘉尚投資有限公司 5,018,057 0.10%4747 一般法人股 佛山市順德區樂從鎮榮昌鋼鐵貿易有限公司 4,760,934 0.09%4848 一般法人股 佛山市順德區威冠塑膠實業有限公司 4,668,934 0.09%4949 一般法人股 廣東東泰金屬制品有限公司 4,599,936 0.09%5050 一般法人股 佛山市順德區高億電器制造有限公司 4,599,936 0.09%5151 一般法人股 佛山市順德區北滘鎮美威包裝品有限公司 4,597,635 0.09%5252 一般法人股 佛山市順德區北滘鎮新日塑料有限公司 4,562,681 0.09%535

197、3 一般法人股 佛山市匯德發物資有限公司 4,365,339 0.09%5454 一般法人股 佛山市順德區百匯明家具配件有限公司 4,139,942 0.08%5555 一般法人股 廣東孚延盛科技有限公司 4,112,342 0.08%5656 一般法人股 佛山市順德區經緯投資管理有限公司 4,022,643 0.08%5757 一般法人股 廣東省順德開關廠有限公司 3,907,644 0.08%5858 一般法人股 佛山市順德區宏創物資回收有限公司 3,907,644 0.08%5959 一般法人股 佛山市順德區樂從鎮飛翔貿易有限公司 3,907,644 0.08%6060 一般法人股 佛山

198、市順德區大凱電器有限公司 3,900,745 0.08%6161 一般法人股 佛山市裕球進出口貿易有限公司 3,863,946 0.08%6262 一般法人股 廣東順德汽車運輸集團有限公司 3,840,363 0.08%6363 一般法人股 佛山市新陽鋼鐵實業有限公司 3,792,646 0.07%6464 一般法人股 佛山市前進家具有限公司 3,760,448 0.07%6565 一般法人股 廣東省東原廚具實業有限公司 3,679,949 0.07%6666 一般法人股 廣東祥和稅務師事務所有限公司 3,579,235 0.07%廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-

199、60 序號序號 股東類型股東類型 股東名稱股東名稱 持股數量（股）持股數量（股）持股比例持股比例 6767 一般法人股 廣東甘竹罐頭有限公司 3,518,950 0.07%6868 一般法人股 佛山市順德區國惠貿易有限公司 3,447,651 0.07%6969 一般法人股 佛山市順德區譽豐塑料容器包裝實業有限公司 3,426,952 0.07%7070 一般法人股 佛山市順德區南方電纜實業有限公司 3,357,953 0.07%7171 一般法人股 廣東中天創展球鐵有限公司 3,314,960 0.07%7272 一般法人股 廣東省順德土產進出口有限公司 3,307,353 0.07%737

200、3 一般法人股 佛山市順德區錦業房產有限公司 3,217,654 0.06%7474 一般法人股 佛山市順德區杏壇鎮興輝包裝材料有限公司 3,183,154 0.06%7575 一般法人股 佛山市順德區旭輝塑料電器實業有限公司 2,987,657 0.06%7676 一般法人股 佛山市順德區天祐實業有限公司 2,858,860 0.06%7777 一般法人股 廣東燊騰智能家具制造有限公司 2,759,961 0.05%7878 一般法人股 廣東大地偉業環保包裝科技股份有限公司 2,694,795 0.05%7979 一般法人股 佛山市順德區偉力電器有限公司 2,635,763 0.05%808

201、0 一般法人股 廣東廣樂包裝材料股份有限公司 2,500,000 0.05%8181 一般法人股 廣東英聯建設工程有限公司 2,451,783 0.05%8282 一般法人股 佛山市順德區廣順兆業投資有限公司 2,399,968 0.05%8383 一般法人股 佛山市順德區鴻景達服裝有限公司 2,359,766 0.05%8484 一般法人股 佛山市順德區康樂塑料制品有限公司 2,315,359 0.05%8585 一般法人股 佛山市順德區新域房產有限公司 2,299,968 0.05%8686 一般法人股 佛山市順德區富鳴物業管理有限公司 2,299,968 0.05%8787 一般法人股

202、廣東日美光電科技有限公司 2,299,968 0.05%8888 一般法人股 廣東順德廣廈物業管理有限公司 2,299,968 0.05%8989 一般法人股 廣東物聯天下投資有限公司 2,299,968 0.05%9090 一般法人股 佛山市順德區樂從鎮力創鋼鐵貿易有限公司 2,299,968 0.05%9191 一般法人股 廣東華鋼貿易有限公司 2,299,968 0.05%9292 一般法人股 佛山市順德區中信貿易有限公司 2,299,968 0.05%9393 一般法人股 佛山市順德區富橋實業有限公司 2,299,968 0.05%9494 一般法人股 佛山市順德區美圖達彩印有限公司

203、2,299,968 0.05%9595 一般法人股 佛山市順德區德明教育投資有限公司 2,299,968 0.05%9696 一般法人股 佛山市寶熙隆貿易有限公司 2,299,968 0.05%9797 一般法人股 佛山市順德區勒流鎮星輝燈飾電器有限公司 2,299,968 0.05%9898 一般法人股 廣東德力控股集團有限公司 2,299,968 0.05%9999 一般法人股 佛山市順德區泰亨貿易有限公司 2,299,968 0.05%廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-61 序號序號 股東類型股東類型 股東名稱股東名稱 持股數量（股）持股數量（股）持股比例持股

204、比例 100100 一般法人股 廣東廣意工業集團有限公司 2,299,968 0.05%101101 一般法人股 佛山市順德區高仕達建筑裝飾材料有限公司 2,295,368 0.05%102102 一般法人股 佛山市順德區暉龍物業管理有限公司 2,173,470 0.04%103103 一般法人股 佛山市順德區東風標件有限公司 2,138,970 0.04%104104 一般法人股 佛山市順德區誠業建筑集團順華建筑工程有限公司 2,100,670 0.04%105105 一般法人股 佛山市順德區順華房產有限公司 2,067,670 0.04%106106 一般法人股 佛山市順德區信源電機有限公

205、司 2,067,670 0.04%107107 一般法人股 廣東宏興機械有限公司 2,067,670 0.04%108108 一般法人股 佛山市順德區維爾利實業有限公司 2,067,670 0.04%109109 一般法人股 佛山市順德區北滘鎮千葉家具有限公司 2,067,670 0.04%110110 一般法人股 佛山市順德區龍江鎮新粵化工實業有限公司 2,067,670 0.04%111111 一般法人股 佛山市順德區北滘鎮信威電器有限公司 2,046,971 0.04%112112 一般法人股 佛山市順德區迪組紡織有限公司 2,042,371 0.04%113113 一般法人股 佛山市順

206、德區智文實業有限公司 2,035,472 0.04%114114 一般法人股 佛山市金鷹家具制造有限公司 2,028,571 0.04%115115 一般法人股 佛山市廣興延貿易有限公司 2,023,971 0.04%116116 一般法人股 佛山市順德區龍江友邦涂料制造有限公司 2,012,472 0.04%117117 一般法人股 佛山市順德區悅航貿易有限公司 2,001,000 0.04%118118 一般法人股 佛山市順德區新兆業金屬材料有限公司 2,000,972 0.04%119119 一般法人股 佛山市順德區寶柏龍服裝有限公司 1,954,973 0.04%120120 一般法人

207、股 佛山市順德區北滘鎮長基玻璃裝飾工程有限公司 1,885,974 0.04%121121 一般法人股 佛山市順肇汽車貿易有限公司 1,839,974 0.04%122122 一般法人股 佛山市順德區賽德裝飾材料有限公司 1,839,974 0.04%123123 一般法人股 佛山市順德區美力華投資有限公司 1,839,974 0.04%124124 一般法人股 佛山市界龍機械有限公司 1,839,974 0.04%125125 一般法人股 佛山市順德區鼎瀛物業管理有限公司 1,839,974 0.04%126126 一般法人股 佛山市順德區粵誠置業投資有限公司 1,839,974 0.04%

208、127127 一般法人股 廣東希布朗集團有限公司 1,789,374 0.04%128128 一般法人股 廣東永通起重機械股份有限公司 1,722,675 0.03%129129 一般法人股 佛山市順德區樂從鎮翔和物資貿易有限公司 1,722,675 0.03%130130 一般法人股 佛山市順德區環潤進出口有限公司 1,722,675 0.03%131131 一般法人股 佛山市順德區天亨貿易有限公司 1,697,590 0.03%廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-62 序號序號 股東類型股東類型 股東名稱股東名稱 持股數量（股）持股數量（股）持股比例持股比例 13

209、2132 一般法人股 佛山市順德區維聯塑料制品有限公司 1,678,976 0.03%133133 一般法人股 佛山市順德區千輝塑料五金有限公司 1,661,000 0.03%134134 一般法人股 佛山市順德區拓威電機制造有限公司 1,627,670 0.03%135135 一般法人股 佛山市順德區旺海飼料實業有限公司 1,609,977 0.03%136136 一般法人股 佛山市順德區華達電器制造有限公司 1,609,977 0.03%137137 一般法人股 佛山市順德區宏興實業有限公司 1,609,977 0.03%138138 一般法人股 廣東康業電器有限公司 1,499,579

210、0.03%139139 一般法人股 佛山市順德區新鋮業貿易有限公司 1,487,104 0.03%140140 一般法人股 佛山市順德區奧歐美塑料五金家具有限公司 1,486,453 0.03%141141 一般法人股 佛山市順德區陽華鋁業有限公司 1,483,480 0.03%142142 一般法人股 廣東國盛建設工程有限公司 1,480,029 0.03%143143 一般法人股 佛山市順德區龍江鎮南興綜合果仁制品有限公司 1,443,583 0.03%144144 一般法人股 佛山市順德區環科水處理有限公司 1,425,979 0.03%145145 一般法人股 廣東朗碩健身器材有限公司

211、 1,379,981 0.03%146146 一般法人股 佛山市順德區匯安塑料板材有限公司 1,379,981 0.03%147147 一般法人股 佛山市順德區霸菱磁電有限公司 1,379,981 0.03%148148 一般法人股 佛山市順德區佳展服裝有限公司 1,316,905 0.03%149149 一般法人股 佛山市順德區多盈鋼板有限公司 1,262,681 0.02%150150 一般法人股 佛山市順德區天裕實業有限公司 1,262,681 0.02%151151 一般法人股 佛山市順德區杏壇鎮三潤貿易有限公司 1,262,681 0.02%152152 一般法人股 佛山市順德區堅順

212、投資有限公司 1,250,446 0.02%153153 一般法人股 佛山市順德區恒芝美纖維制品有限公司 1,239,682 0.02%154154 一般法人股 佛山市順德區順寶房產發展有限公司 1,237,382 0.02%155155 一般法人股 佛山市冠威投資集團有限公司 1,237,382 0.02%156156 一般法人股 佛山市順德區昱盛佳電器有限公司 1,228,182 0.02%157157 一般法人股 佛山市順德區榮軍投資咨詢有限公司 1,195,984 0.02%158158 一般法人股 佛山市順德區華南機械城有限公司 1,157,974 0.02%159159 一般法人股

213、 佛山市順德區精藝潔具科技有限公司 1,149,984 0.02%160160 一般法人股 佛山市順德區達豐企業發展有限公司 1,149,984 0.02%161161 一般法人股 佛山市志豪家具有限公司 1,149,984 0.02%162162 一般法人股 佛山市勇邦家具制造有限公司 1,149,984 0.02%163163 一般法人股 佛山市順德區逸海無紡布制造有限公司 1,149,984 0.02%164164 一般法人股 廣東必達保安系統有限公司 1,149,984 0.02%廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-63 序號序號 股東類型股東類型 股東名稱股

214、東名稱 持股數量（股）持股數量（股）持股比例持股比例 165165 一般法人股 佛山市恒捷房產有限公司 1,149,984 0.02%166166 一般法人股 廣東順德金藝林家具實業有限公司 1,122,167 0.02%167167 一般法人股 佛山市順德區金之星建材有限公司 1,103,985 0.02%168168 一般法人股 佛山市順德區俊宸幕墻裝飾工程有限公司 1,032,684 0.02%169169 一般法人股 佛山市順德區勒流鎮榮豐彩印有限公司 1,032,684 0.02%170170 一般法人股 佛山市順德區祥茂制衣有限公司 1,032,684 0.02%171171 一般

215、法人股 佛山市順德區容桂百利星燈飾電器有限公司 1,007,385 0.02%172172 一般法人股 佛山市固橋納米科技有限公司 969,485 0.02%173173 一般法人股 佛山市順德區宏國塑料鞋材實業有限公司 965,987 0.02%174174 一般法人股 佛山市順德區駿雄包裝材料有限公司 917,686 0.02%175175 一般法人股 佛山市順德區金霸玻璃制品有限公司 877,945 0.02%176176 一般法人股 廣東長菱空調冷氣機制造有限公司 802,687 0.02%177177 一般法人股 佛山市順德區北滘鎮華發塑料五金有限公司 802,687 0.02%17

216、8178 一般法人股 佛山市順德區北滘鎮中藝裝飾實業有限公司 802,687 0.02%179179 一般法人股 佛山市順德區帝圖印刷有限公司 802,687 0.02%180180 一般法人股 佛山市順德區新華裝飾家具制造有限公司 800,388 0.02%181181 一般法人股 佛山市順德區龍江鎮宜保工藝制品有限公司 800,388 0.02%182182 一般法人股 廣東東方面粉有限公司 786,589 0.02%183183 一般法人股 佛山市順德區東龍銅業有限公司 775,089 0.02%184184 一般法人股 佛山市順德區康柏隆服裝有限公司 758,989 0.01%1851

217、85 一般法人股 高勝石油集團有限公司 718,425 0.01%186186 一般法人股 廣東金榜塑料包裝有限公司 689,990 0.01%187187 一般法人股 佛山市順德區啟建設計工程有限公司 689,990 0.01%188188 一般法人股 佛山市順德區京俊鋼鐵有限公司 689,990 0.01%189189 一般法人股 佛山市順德區廣業市政工程有限公司 689,990 0.01%190190 一般法人股 佛山市順德區藍德堡實業有限公司 689,990 0.01%191191 一般法人股 佛山市順德區創大實業有限公司 689,990 0.01%192192 一般法人股 佛山市美聚

218、克化工科技有限公司 689,990 0.01%193193 一般法人股 佛山市順德區生魚米業有限公司 689,990 0.01%194194 一般法人股 佛山市順德區雅圖印刷有限公司 689,990 0.01%195195 一般法人股 佛山市順德區三禾通訊發展有限公司 687,689 0.01%196196 一般法人股 佛山市順德區科得裕實業有限公司 687,689 0.01%197197 一般法人股 佛山市順德區均安鎮三華實業發展公司 687,689 0.01%廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-64 序號序號 股東類型股東類型 股東名稱股東名稱 持股數量（股）持股

219、數量（股）持股比例持股比例 198198 一般法人股 佛山市順德區科溢塑料制品有限公司 687,689 0.01%199199 一般法人股 佛山市順德區德華園林綠化工程有限公司 687,689 0.01%200200 一般法人股 廣東容里印刷有限公司 671,590 0.01%201201 一般法人股 佛山市順德區永勝飼料實業有限公司 671,590 0.01%202202 一般法人股 佛山市順德區大良德貽塑料機械有限公司 671,590 0.01%203203 一般法人股 廣東晶晶裝飾材料有限公司 671,590 0.01%204204 一般法人股 廣東花洲園林工程有限公司 671,590

220、0.01%2 20505 一般法人股 佛山市順德區活力家具有限公司 666,990 0.01%206206 一般法人股 佛山市順德區東頭群星織帶制造有限公司 660,091 0.01%207207 一般法人股 佛山市順德區新華隆紡織裝飾有限公司 616,391 0.01%208208 一般法人股 佛山市順德區合興祥順管理顧問有限公司 589,368 0.01%209209 一般法人股 佛山市順德區方順市場營銷策劃有限公司 589,367 0.01%210210 一般法人股 廣東中粵能源有限公司 522,675 0.01%211211 一般法人股 佛山市順德區天環印刷有限公司 462,293 0

221、.01%212212 一般法人股 佛山市順德區倫教榮升包裝實業有限公司 457,692 0.01%213213 一般法人股 廣東聯興鍛壓機床實業有限公司 457,692 0.01%214214 一般法人股 佛山神農生物科技有限公司 457,692 0.01%215215 一般法人股 佛山市順德區重聯鍛造有限公司 457,692 0.01%216216 一般法人股 佛山市順德區美安達彩印包裝有限公司 457,692 0.01%217217 一般法人股 佛山市順德錦峰飼料廠有限公司 457,692 0.01%218218 一般法人股 佛山市順德區北滘鎮豪業電器包裝有限公司 457,692 0.01

222、%219219 一般法人股 佛山市順德區晟業房產有限公司 457,692 0.01%220220 一般法人股 廣東蜆華電風扇有限公司 457,692 0.01%221221 一般法人股 佛山市百信財會咨詢管理有限公司 457,692 0.01%222222 一般法人股 佛山市順德區金鉅投資有限公司 457,692 0.01%223223 一般法人股 佛山市聯億卡米諾家具照明電器有限公司 448,494 0.01%224224 一般法人股 廣東海駿達置業投資集團有限公司 365,904 0.01%225225 一般法人股 佛山市弘順達汽車貿易有限公司 342,694 0.01%226226 一般

223、法人股 佛山市順德區新供五金交電有限公司 335,795 0.01%227227 一般法人股 佛山市順德區藍田實業有限公司 335,795 0.01%228228 一般法人股 廣東新美麗環境工程有限公司 335,795 0.01%229229 一般法人股 廣東科爾技術發展有限公司 335,795 0.01%23230 0 一般法人股 佛山市順德區勒流鎮聲美達電子有限公司 333,496 0.01%廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-65 序號序號 股東類型股東類型 股東名稱股東名稱 持股數量（股）持股數量（股）持股比例持股比例 231231 一般法人股 佛山市順德區勒

224、流鎮新力塑料包裝有限公司 321,995 0.01%232232 一般法人股 佛山市順德區森澳貿易有限公司 229,997 小于 0.01%233233 一般法人股 佛山市順德區誠順洗染有限公司 136,371 小于 0.01%234234 一般法人股 佛山市南海區韓鑫金屬有限公司 101,081 小于 0.01%235235 一般法人股 佛山市順德區櫻桃置業投資有限公司 19,166 小于 0.01%236236 一般法人股 佛山市順德區寶順鋼鐵工貿發展有限公司 14,520 小于 0.01%237237 一般法人股 佛山市順德區歐科電器有限公司 13,200 小于 0.01%238238

225、一般法人股 佛山市順德區滿恒咨詢服務有限公司 3,221 小于 0.01%（三）自然人股東情況（三）自然人股東情況 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行自然人股東 87,53187,531 名名，共計持有 2,531,473,961 股本行股份，約占本行總股本的 49.81%；其中，持有本行內部職工股的股東 3,6133,613 名名，共計持有內部職工股 452,039,891452,039,891 股股，約占本行總股本的 8.89%，持有本行內部職工股5 萬股以上的股東 2,0972,097 名名，共計持有內部職工股 411,627,806411,627,806

226、 股股。本行自然人股東持股情況請見本招股說明書“第十二節 附件”之“一、備查文件”之“（十五）自然人股東持股情況”。本行設立至今職工股總額均控制在本行總股本的 20%以內，符合 農村中小銀行機構行政許可事項實施辦法 和 關于規范金融企業內部職工持股的通知（財金201097號）（以下簡稱“97 號文”）的規定。（四）內部職工股的情況（四）內部職工股的情況 1、內部職工股形成過程、內部職工股形成過程 本行系由順德農信聯社以改制方式發起設立，本行設立時，原順德農信聯社的部分社員轉為本行股東。本行設立時，原順德農信聯社部分職工在參與本行發起設立后成為本行股東，同時又具有本行員工身份，從而形成本行職工持

227、股的最初情形。根據立信羊城會計師事務所有限公司出具的 驗資報告（2009）羊驗字第 17696號），發行人成立時發起人中的職工自然人共計 3,707 名，合計認購股份 196,081,950股，占發行人總股本的 10.56%。2、關于發行人內部職工持股是否符合、關于發行人內部職工持股是否符合 97 號文的結論性意見號文的結論性意見 廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-66 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行 3,6133,613 名名持有職工股的股東共計持有內部職工股452,039,891452,039,891 股股，約占本行總股本的

228、8.89%，單一內部職工最高持股數量為 50 萬股，內部職工股總股數低于本次發行后總股本的 10%，符合 97 號文的規定；公開發行新股后，本行單個股東持有的內部職工股均未超過本行股份總額的 1或 50 萬股，符合上述文件的規定。2023 年 7 月 6 日，原廣東銀保監局出具了廣東銀保監局關于廣東順德農村商業銀行監管意見書的函（粵銀保監函2023190 號），認為根據監管掌握情況，未發現本行存在內部職工持股不符合 97 號文的情形。2019 年 5 月 30 日，廣東省人民政府辦公廳出具了廣東省人民政府辦公廳關于確認廣東順德農村商業銀行股份有限公司歷史沿革有關情況的復函（粵辦函2019154

229、號），確認本行在設立、歷次注冊資本變更、股權變動方面整體合法合規；如出現糾紛或其他問題，由佛山市政府負責協調解決。經核查，保薦機構及發行人律師認為，本行職工持股情況符合 97 號文的規定。（五）本行股東資格情況（五）本行股東資格情況 本行自成立至今，經歷多次股權轉讓，包括協議轉讓、司法裁定、股份繼承等。自設立之日起至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行股份變動共計 31,0631,060 0 筆筆，上述股份變動中存在的瑕疵如下：1、法人股東股份變、法人股東股份變動動（1）有 7 筆股份變動的轉讓方或受讓方提供資料不全，未提供符合要求的納稅證明、資信證明或內部決策等材料

230、，前述 7 筆股份變動涉及 6,367,040 股股份，占本行總股本的 0.13%。上述 7 筆資料瑕疵，截至本招股說明書簽署之日，本行已要求相關股東補充提供資料進行佐證，相關問題已整改完畢；（2）有 6 筆股份變動的受讓方受讓股份時不符合實施辦法關于法人股東財務狀況的規定，受讓方主體資格存在瑕疵，前述 6 筆股份變動涉及 7,361,456 股股份，占本行總股本的 0.14%，截至本招股說明書簽署之日，上述 6 筆股份變動瑕疵的受讓方主體資格條件均已符合要求；廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-67（3）有 1 筆股份變動的受讓方是個人獨資企業，不具有法人資格，股份

231、變動涉及1,424,016 股股份，占本行總股本的 0.03%，截至本招股說明書簽署之日，其已將股份全部轉出，不再是本行的股東。相關問題已整改完畢。2、自然人股東股份變動、自然人股東股份變動 有 142142 名名不具有完全民事行為能力的自然人因繼承成為本行股東，與法律法規要求的自然人股東資質不符。本行積極與相關股東溝通要求將股份轉出，截至 20232023 年年 1212月月 3131 日日，尚有 6767 名名自然人股東資格存在瑕疵，合計持有本行 491,170491,170 股股股份，占本行總股本的 0.01%。由于本行股東人數眾多，股份交易存在少量瑕疵。上述股權轉讓均依據生效裁判、轉讓

232、協議等有效法律文件作出，系股權轉讓雙方的真實意思表示，上述存在瑕疵的法人、自然人股東股份變動涉及的股份數額較小，不會對本行股份結構穩定構成重大影響，至今未有任何相關方對股份變動的有效性提出異議，本行已確權股東的股東資格均已符合法律法規的規定，且廣東省人民政府辦公廳于 2019 年 5 月 30 日出具了關于確認廣東順德農村商業銀行股份有限公司歷史沿革有關情況的復函（粵辦函2019154 號），確認本行在設立、歷次注冊資本變更、股權變動方面整體合法合規。因此，上述瑕疵不會對本行的本次發行構成實質性影響。六、控股股東、實際控制人報告期內的重大違法行為 本行不存在控股股東或者實際控制人。報告期內，本

233、行不存在控股股東、實際控制人貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產或者破壞社會主義市場經濟秩序的刑事犯罪或存在欺詐發行、重大信息披露違法或者其他涉及國家安全、公共安全、生態安全、生產安全、公眾健康安全等領域的重大違法行為的情況。七、本行股本情況（一）本次發行前后股本變化（一）本次發行前后股本變化 本行本次發行前的總股本為 5,082,004,207 股，假設本次發行數按 1,694,001,402 股計算，發行后本行總股本為 6,776,005,609 股，本次發行的股份占發行后總股本的比例廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-68 為 25%。截至 20232023 年年 1

234、212 月月 3131 日日，本次發行前后各類股東持股情況變化如下：股東名稱股東名稱 發行前發行前 發行后發行后 持股數量（股）持股數量（股）持股比例持股比例 持股數量（股）持股數量（股）持股比例持股比例 法人股 2,550,530,246 50.19%2,550,530,246 37.64%其中：國有法人股 509,221,929 10.02%509,221,929 7.52%其他法人股 2,041,308,317 40.17%2,041,308,317 30.13%自然人股東 2,531,473,961 49.81%2,531,473,961 37.36%其中：職工股 452,039,89

235、1452,039,891 8.89%452,039,891452,039,891 6.67%非職工股 2,079,434,0702,079,434,070 40.92%2,079,434,0702,079,434,070 30.69%認購本次發行 A 股股份的股東-1,694,001,402 25.00%合計合計 5,082,004,207 100.00%6,776,005,609 100.00%（二）本次發行前的前十名股東（二）本次發行前的前十名股東 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行持股比例前十名的股東持股情況如下表所示：序號序號 股東名稱股東名稱 股票數量

236、（股）股票數量（股）股份性質股份性質 持股比例持股比例 1 1 美的集團 492,472,771492,472,771 社會法人股 9.69%9.69%2 2 誠順資產（SS）376,532,361 國家法人股 7.41%3 萬和集團 282,815,909 社會法人股 5.57%4 博意建筑 279,943,299 社會法人股 5.51%5 5 東莞農村商業銀行股份有限公司 127,050,000 社會法人股 2.50%6 6 順北集團（SS）101,640,000 國家法人股 2.00%7 7 樂從供銷集團 63,468,104 社會法人股 1.25%8 8 佛山市順德區新樂從家具城有限公

237、司 53,777,455 社會法人股 1.06%9 9 德美化工 50,823,949 社會法人股 1.00%1010 廣東順控城網建設投資有限公司（廣東順控城網建設投資有限公司（S SS S）31,049,56831,049,568 國家法人股國家法人股 0.61%0.61%合計合計 1,859,573,4161,859,573,416-36.59%36.59%本行前十大股東之間，除廣東順控城網建設投資有限公司廣東順控城網建設投資有限公司為誠順資產誠順資產子公司外，其他股東之間不存在關聯關系。（三）本次發行前的前十名自然人股東及其擔任發行人職務情況（三）本次發行前的前十名自然人股東及其擔任發

238、行人職務情況 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行前十名自然人股東持股情況如下：廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-69 序號序號 股東名冊股東名冊 持股數量（股）持股數量（股）持股比例持股比例 本行任職情況本行任職情況 1 梁慶德 26,863,626 0.53%未在本行任職 2 羅卓文 4,769,444 0.09%未在本行任職 3 何嫻 4,473,438 0.09%未在本行任職 4 陸意好 3,630,728 0.07%未在本行任職 5 黃健文 3,447,651 0.07%未在本行任職 6 勞俊豪 3,237,205 0.06%

239、未在本行任職 7 陳龍 3,219,955 0.06%未在本行任職 8 梁海東 2,620,614 0.05%未在本行任職 9 黃錫培 2,395,800 0.05%未在本行任職 10 張信流 2,108,838 0.04%未在本行任職 合計合計 56,767,299 1.12%-（四）發行人國有股份的情況（四）發行人國有股份的情況 2019 年 5 月 13 日，廣東省人民政府國有資產監督管理委員會出具關于廣東順德農村商業銀行股份有限公司國有股權管理方案的批復（粵國資函2019620 號），同意本行國有股權管理方案。本行總股本為 5,082,004,207 股，其中誠順資產持有376,532

240、,361 股，占本行總股本的 7.41%，股份性質為國有法人股（SS）；順北集團持有 101,640,000 股，占本行總股本的 2.00%，股份性質為國有法人股（SS）；廣東順控城網建設投資有限公司持有 31,049,568 股，占本行總股本的 0.61%，股份性質為國有法人股（SS）。（五）發行人申報前十二個月新增股東的基本情況（五）發行人申報前十二個月新增股東的基本情況 本行于 2019 年 6 月 19 日提交本次發行上市的申請，申報前 12 個月內，存在 500名新增股東，新增股東的原因主要系繼承及財產分割轉讓、近親屬間轉讓、協議轉讓和司法強制執行產生。截至本行提交本次發行上市申請之

241、日，除 106 名新增自然人股東存在近親屬持有本行股份的情形外，本行新增股東與發行人其他股東、董事、監事、高級管理人員不存在關聯關系；本行申報前 12 個月內新增股東與本次發行的中介機構及其負責人、高級管理人員、經辦人員不存在關聯關系，不存在股份代持情形。前述與其他股東存在近親屬關系的新增自然人股東與近親屬合計持股 3,733,962 股，合計持股比例僅為本行總股份廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-70 數的0.07%；單一股東及其近親屬持股最大持股701,668股，僅占本行總股份數的0.01%。（六）本次發行前前十大股東間的一致行動關系的情況（六）本次發行前前十大

242、股東間的一致行動關系的情況 與本行前十大股東存在同一控制或一致行動情形的股東持股情況如下：序號序號 股東名稱股東名稱 持股數（股）持股數（股）持股比例持股比例 合并持股比例合并持股比例 1 誠順資產 376,532,361 7.41%8.02%廣東順控城網建設投資有限公司 31,049,568 0.61%2 美的集團 492,472,771492,472,771 9.69%9.69%9.79.79 9%廣東省順德開關廠有限公司廣東省順德開關廠有限公司 3 3,907907,644644 0.08%0.08%何劍鋒 1,032,684 0.02%3 萬和集團 282,815,909 5.57%5

243、.79%廣東萬和新電氣股份有限公司 11,069,350 0.22%4 博意建筑 279,943,299 5.51%5.51%楊美容 173,877 小于 0.01%5 東莞農村商業銀行股份有限公司 127,050,000 2.50%2.50%6 順北集團 101,640,000 2.00%2.00%7 樂從供銷集團 63,468,104 1.25%1.32%廣東廣樂包裝材料股份有限公司 2,500,000 0.05%勞松盛 114,998 小于 0.01%勞偉萍 763,667 0.02%8 佛山市順德區新樂從家具城有限公司 53,777,455 1.06%1.24%佛山市順德區順聯機械城有

244、限公司 9,195,272 0.18%9 德美化工 50,823,949 1.00%1.00%合計合計 1,881,888,330,9088,330,908 37.37.1616%37.37.1616%除上述情況以外，本行其他股東與前十大股東不存在同一控制或一致行動的情況。八、本行董事、監事、高級管理人員（一）董事、監事、高級管理人員的簡要情況（一）董事、監事、高級管理人員的簡要情況 1、董事會成員、董事會成員 本行所有董事由股東大會選舉產生，任期為三年。截至本招股說明書簽署日，本行廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-71 現任現任董事 1 11 1 名名，基本情況如

245、下：序號序號 姓名姓名 職務職務 提名人提名人 任期起止日期任期起止日期 是否擁有永久境外居留是否擁有永久境外居留權權 1 李宜心 董事長 董事會 2023.09 至今 否 2 2 陳晨華陳晨華 董事 董事會 2023.122023.12 至今至今 否否 3 3 王鵬王鵬 董事 誠順資產 2023.122023.12 至今至今 否否 4 4 盧宇凡 董事 萬和集團 2020.03 至今 否 5 5 張晟嘉 董事 博意建筑 2021.11 至今 否 6 6 梁梁秋秋雯雯 董事 樂從供銷集團 2023.122023.12 至今至今 否否 7 7 趙海生趙海生 董事董事 德美化工德美化工 2024.

246、042024.04 至今至今 否否 8 8 蔡蕓 獨立董事 董事會 2022.11 至今 否 9 9 武麗波 獨立董事 董事會 2023.06 至今 否 1010 涂建軍 獨立董事 董事會 2023.09 至今 否 1111 彭雷清彭雷清 獨立董事 董事會 2024.2024.0 02 2 至今至今 否否 注：注：20232023 年年 1212 月月 6 6 日，本行日，本行 20232023 年第二次臨時股東大會選舉王磊先生為本行董事；年第二次臨時股東大會選舉王磊先生為本行董事；20242024 年年 3 3 月月2727 日，本行日，本行 20232023 年度股東大會選舉儲旭先生為本行

247、董事。王磊先生、儲旭先生的董事任職年度股東大會選舉儲旭先生為本行董事。王磊先生、儲旭先生的董事任職資格須資格須報銀行業監督管理機構審核，其任職自銀行業監督管理機構核準之日起生效。報銀行業監督管理機構審核，其任職自銀行業監督管理機構核準之日起生效。本行各位董事簡歷如下：李宜心先生，1968 年 2 月出生，中國國籍，無境外永久居留權，本科學歷，EMBA碩士學位，經濟師職稱。1988 年 7 月至 1996 年 12 月，先后先后任中國農業銀行廣東省分行核算站辦事員、對賬中心全國聯行科副科長、駐清新縣組織建設工作隊副科長、稽對賬中心全國聯行科副科長、駐清新縣組織建設工作隊副科長、稽核特派員辦公室副

248、科長核特派員辦公室副科長；1996 年 12 月至 1997 年 9 月，任廣東省農村金融體制改革領導小組辦公室副科長；1997 年 9 月至 2003 年 4 月，先后先后任中國人民銀行廣東省分行合中國人民銀行廣東省分行合作金融管理處作金融管理處、廣東省農村金融體制改革領導小組辦公、廣東省農村金融體制改革領導小組辦公室副科長、中國人民銀行廣州室副科長、中國人民銀行廣州分行農村合作金融管理處財務計劃科副科長、中國人民銀行廣州分行主任科員、廣東分行農村合作金融管理處財務計劃科副科長、中國人民銀行廣州分行主任科員、廣東省信用合作管理辦公室稽核監察部經理省信用合作管理辦公室稽核監察部經理（其中，20

249、02 年 9 月至 2003 年 4 月，在南海信用社掛職任副主任）；2003 年 4 月至 2003 年 5 月，任佛山市城郊農村信用合作社聯合社主任；2003 年 5 月至 2007 年 2 月，任佛山市禪城區農村信用合作社聯合社主任；2007年 2 月至 2007 年 5 月，任佛山市禪城區農村信用合作聯社理事長；2007 年 5 月至 2012年 12 月，任佛山市禪城區農村信用合作聯社理事長、黨委書記；2012 年 12 月至 2014年 12 月，任佛山農村商業銀行股份有限公司黨委書記、董事長；2014 年 12 月至 2015廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）

250、1-1-72 年 4 月，任南海農商銀行黨委書記；2015 年 4 月至 2023 年 1 月，任南海農商銀行黨委黨委書記書記、董事長（其中，2016 年 7 月至 2023 年 1 月，任佛山海晟金融租賃股份有限公司董事長）。2023 年 1 月至至 20232023 年年 3 3 月，月，任本行黨委書記，2023 年 3 月至至 20232023 年年 8 8 月，月，任本行黨委書記黨委書記、董事（代為履行董事長職責）代為履行董事長職責）；2023 年 9 月至今，任本行黨委書記黨委書記、董事長。陳晨華先生，陳晨華先生，19751975 年年 1111 月出生，中國月出生，中國國籍，無境外

251、永久居留權，本科學歷，工程國籍，無境外永久居留權，本科學歷，工程碩士學位，高級政工師職稱。碩士學位，高級政工師職稱。19951995 年年 7 7 月至月至 19991999 年年 1010 月，先后任南海城市信用社辦月，先后任南海城市信用社辦事員、辦公室副主任；事員、辦公室副主任；19991999 年年 1010 月至月至 20012001 年年 7 7 月，先后任南海農村信用合作社聯社月，先后任南海農村信用合作社聯社桂江分社柜員、分社政工組長、主任助理；桂江分社柜員、分社政工組長、主任助理；20012001 年年 7 7 月至月至 20022002 年年 3 3 月，任南海農村信月，任南海

252、農村信用合作社聯社三山港信用社副主任；用合作社聯社三山港信用社副主任；20022002 年年 3 3 月至月至 20052005 年年 3 3 月，任南海農村信用合作月，任南海農村信用合作社聯社業務拓展部副經理、辦公室副主任；社聯社業務拓展部副經理、辦公室副主任；20052005 年年 3 3 月至月至 20082008 年年 4 4 月，先后任南海農月，先后任南海農村信用合作社聯社辦公室主任、黨委辦公室主任；村信用合作社聯社辦公室主任、黨委辦公室主任；20082008 年年 4 4 月至月至 20201111 年年 1 1 月，任南海月，任南海農村信用合作社聯社主任助理；農村信用合作社聯社主

253、任助理；20112011 年年 1 1 月至月至 20112011 年年 1212 月，任南海農村信用合作聯月，任南海農村信用合作聯社任黨委委員、主任助理；社任黨委委員、主任助理；20112011 年年 1212 月至月至 20162016 年年 9 9 月，任南海農商銀行黨委委員、月，任南海農商銀行黨委委員、副行長；副行長；20162016 年年 9 9 月至月至 20172017 年年 1212 月，任南海農商銀行黨委委員、副行長，代為履行月，任南海農商銀行黨委委員、副行長，代為履行行長職責；行長職責；20172017 年年 1212 月至月至 20182018 年年 4 4 月，任南海農

254、商銀行黨委副書記、副行長，代為月，任南海農商銀行黨委副書記、副行長，代為履行行長職責；履行行長職責；20182018 年年 4 4 月至月至 20182018 年年 1212 月，任南海農商銀行黨委副書記、行長。月，任南海農商銀行黨委副書記、行長。20182018年年 1212 月至月至 20192019 年年 6 6 月，任本行黨委委員；月，任本行黨委委員；20192019 年年 6 6 月至月至 20232023 年年 1111 月，任月，任本行黨委本行黨委委員、副行長（其中委員、副行長（其中，20192019 年年 2 2 月至月至 20202020 年年 1 1 月，兼任本行金融市場總

255、裁）；月，兼任本行金融市場總裁）；20212021年年 7 7 月至今，兼任本行工會主席；月至今，兼任本行工會主席；20222022 年年 1 1 月至今，兼任本行研究所第一副所長；月至今，兼任本行研究所第一副所長；20232023年年 8 8 月至月至 20242024 年年 5 5 月，兼任本行科創金融中心總裁；月，兼任本行科創金融中心總裁；20232023 年年 1111 月至月至 20242024 年年 4 4 月，任月，任本行黨委委員、副行長，代為履行行長職責；本行黨委委員、副行長，代為履行行長職責；20232023 年年 1212 月至今，任本行董事；月至今，任本行董事；20242

256、024年年 4 4 月至今，任本行黨委委員、副行長。月至今，任本行黨委委員、副行長。王鵬先生，王鵬先生，19851985 年年 1010 月出生，中國國籍，無境外永久居留權，月出生，中國國籍，無境外永久居留權，博士博士研究生學歷，研究生學歷，經濟師職稱。經濟師職稱。20072007 年年 7 7 月至月至 20082008 年年 9 9 月，任江鈴汽車月，任江鈴汽車股份有限公司研發工程師；股份有限公司研發工程師；20112011年年 9 9 月至月至 20202020 年年 5 5 月，任廣東通盈創業投資有限公司副總經理；月，任廣東通盈創業投資有限公司副總經理；20202020 年年 5 5

257、月至月至 20222022年年 1 1 月，任廣東順德科創管理集團有限公司股權運營中心副總經理；月，任廣東順德科創管理集團有限公司股權運營中心副總經理；20222022 年年 1 1 月至月至 20232023年年 5 5 月，任珠海正方產業投資服務有限公司總經理；月，任珠海正方產業投資服務有限公司總經理；20232023 年年 5 5 月至今，任廣東順德科月至今，任廣東順德科創管理集團有限公司董事、總經理。創管理集團有限公司董事、總經理。20232023 年年 1212 月至今，任本行董事。月至今，任本行董事。廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-73 盧宇凡先生，1

258、986 年 3 月出生，中國國籍，無境外永久居留權，碩士碩士研究生學歷。2011 年 9 月至 2014 年 6 月，任格蘭仕集團外貿大客戶經理；2014 年 6 月至 2015 年 9月，任佛山市宏圖中寶電纜有限公司銷售總監；2015 年 10 月至 2017 年 4 月，任廣東萬和新電氣股份有限公司總裁助理；2017 年 4 月至今，任副總裁兼董事會秘書職務。2020 年 3 月至今，任本行董事。張晟嘉先生，1982 年 4 月出生，中國國籍，無境外永久居留權，博士博士研究生學歷。2012 年 7 月至 2014 年 7 月，任北京普提金股權投資基金管理有限公司投資經理；2014年 8 月

259、至 2014 年 11 月，任碧桂園集團資金部資金經理；2014 年 11 月至 2016 年 1 月，任碧桂園集團財務資金中心總經理助理；2016 年 1 月至 2017 年 5 月，任碧桂園集團聯席主席秘書；2017 年 5 月至 2017 年 12 月，任碧桂園集團資金部總監；2017 年 12 月至2020 年 3 月，任碧桂園集團資金部副總經理；2020 年 3 月至今，任碧桂園集團資金部資金總經理。2021 年 11 月至今，任本行董事。梁秋雯女士，梁秋雯女士，19861986 年年 1212 月出生，中國國籍，無境外永久居留權，本科學歷。月出生，中國國籍，無境外永久居留權，本科學

260、歷。20092009年至年至 20112011 年，任廣東華融融資擔保有限公司財務；年，任廣東華融融資擔保有限公司財務；20112011 年至年至 20162016 年，任樂從供銷集年，任樂從供銷集團企管部主管；團企管部主管；20162016 年至年至 20172017 年，任樂從供銷集團董事會主席助理；年，任樂從供銷集團董事會主席助理；20172017 年至年至 20202020年，任深圳華友資產管理有限公司年，任深圳華友資產管理有限公司風控總監；風控總監；20202020 年至今，任樂從供銷集團金融部負年至今，任樂從供銷集團金融部負責人。責人。20232023 年年 1212 月至今，任本

261、行董事。月至今，任本行董事。趙海生先生，趙海生先生，19741974 年年 1010 月出生，中國國籍，無境外永久居留權，本科學歷。月出生，中國國籍，無境外永久居留權，本科學歷。20022002年年 9 9 月至月至 20152015 年年 5 5 月，任聯想集團數字運營總監；月，任聯想集團數字運營總監；20152015 年年 5 5 月至月至 20162016 年年 7 7 月，任鉑月，任鉑濤集團國際事業部總裁；濤集團國際事業部總裁；20162016 年年 8 8 月至月至 20172017 年年 5 5 月，任廣東東呈國際酒店集團國際事月，任廣東東呈國際酒店集團國際事業部總裁；業部總裁；2

262、0172017 年年 1010 月至月至 20192019 年年 7 7 月，任深圳市佰仟金融有限公司首席技術官月，任深圳市佰仟金融有限公司首席技術官 CTOCTO；20192019 年年 8 8 月至月至 20202020 年年 1111 月，任深圳市怡亞通供應鏈股份有限公司首席運營官月，任深圳市怡亞通供應鏈股份有限公司首席運營官 COOCOO；2022020 0 年年 1212 月至今，任德美化工營銷副總監。月至今，任德美化工營銷副總監。20242024 年年 4 4 月至今，任本行董事。月至今，任本行董事。蔡蕓女士，1977 年 10 月出生，中國國籍，無境外永久居留權，本科學歷，法學碩

263、法學碩士學位，士學位，金融經濟師職稱職稱。2000 年 7 月至 2004 年 2 月，于中國人民銀行東莞市中心支行外匯管理局、法規監察科任職；2004 年 2 月至 2009 年 4 月，于原中國銀監會東莞銀監分局監管二科、辦公室任職；2009 年 4 月至 2012 年 4 月，于佛山市經濟貿易局工業科任職；2012 年 4 月至 2018 年 5 月，任佛山市衛生和計劃生育局辦公室副主任；2018年 6 月至 2019 年 6 月，任北京市盈科（佛山）律師事務所律師；2019 年 7 月至今，任廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-74 中倫文德胡百全（前海）聯營

264、律師事務所合伙人律師；2 2024024 年年 6 6 月至今，任東莞銀行月至今，任東莞銀行股份有限公司股份有限公司外部外部監事監事。2022 年 11 月至今，擔任本行獨立董事。武麗波女士，1975 年 3 月出生，中國國籍，無境外永久居留權，碩士碩士研究生學歷，注冊會計師。2007 年至至 2010 年，任天職國際會計師事務所（深圳分所）審計員、項目負責人等；2010 年至 2020 年 11 月，分別任國富浩華會計師事務所、瑞華會計師事務所（特殊普通合伙）審計合伙人、瑞華深圳分所負責人；2020 年 12 月至今，任信永中和會計師事務所（特殊普通合伙）審計合伙人。2016 年至至 202

265、1 年，任深圳深圳欣銳科技股股份有限公司份有限公司獨立董事、審計委員會主任。2023 年 6 月至今，至今，任本行獨立董事。涂建軍先生，1969 年 9 月出生，中國國籍，無境外永久居留權，本科學歷。1993年至 1995 年，就職于佛山市高明區人民檢察院；1995 年至至 1997 年，就職于廣東華法律師事務所；1997 年至至 2001 年，就職于廣東亞泰律師事務所；2001 年至今，任廣東豪盛律師事務所合伙人、副主任律師、主任律師。2023 年 9 月至今，至今，任本行獨立董事。彭雷清女士，彭雷清女士，19641964 年年 7 7 月出月出生，中國國籍，無境外永久居留生，中國國籍，無境

266、外永久居留權，權，博士博士研究生學歷。研究生學歷。19861986 年年 9 9 月至月至 19951995 年年 9 9 月，任湖南大學工商管理學院教研室主任；月，任湖南大學工商管理學院教研室主任；19951995 年年 9 9 月至月至 20112011年年 1111 月，任廣東財經大學工商管理學院系主任；月，任廣東財經大學工商管理學院系主任；20012001 年年 1111 月至月至 20082008 年年 6 6 月，任廣東月，任廣東財經大學工商管理學院副院長；財經大學工商管理學院副院長；20082008 年年 6 6 月至月至 20172017 年年 5 5 月，任廣東財經大學工商管

267、理月，任廣東財經大學工商管理學院院長；學院院長；20172017 年年 5 5 月至月至 20212021 年年 9 9 月，任廣東財經大學國際商學院總支書記兼執行院月，任廣東財經大學國際商學院總支書記兼執行院長；長；20212021 年年 1010 月至今，任廣東財經大學國際商學院教授。月至今，任廣東財經大學國際商學院教授。20242024 年年 2 2 月至今，任本行月至今，任本行獨立董事。獨立董事。2、監事會成員、監事會成員 本行股東監事和外部監事由股東大會選舉產生，職工監事由職工代表大會選舉產生，監事任期為三年。截至本招股說明書簽署日，本行共有監事 7 7 名名，基本情況如下：序號序號

268、 姓名姓名 職務職務 提名人提名人 任期起止日期任期起止日期 是否擁有永久境外是否擁有永久境外 居留權居留權 1 郭紅亮 監事長（職工監事）工會 20201919.0505 至今 否 2 游志昌游志昌 職工監事 工會 2024.2024.0 03 3 至今至今 否否 3 馮建勛馮建勛 職工監事 工會 2023.12023.12 2 至今至今 否否 4 陳亮 股東監事 監事會 2020.09 至今 否 5 劉曉暉劉曉暉 外部監事 監事會 2023.122023.12 至今至今 否否 6 王新路王新路 外部監事 監事會 2023.122023.12 至今至今 否否 廣東順德農村商業銀行股份有限公司

269、 招股說明書（申報稿）1-1-75 序號序號 姓名姓名 職務職務 提名人提名人 任期起止日期任期起止日期 是否擁有永久境外是否擁有永久境外 居留權居留權 7 7 陳鑑洪陳鑑洪 外部監事外部監事 監事會監事會 2023.122023.12 至今至今 否否 本行各位監事簡歷如下：郭紅亮先生，1972 年 9 月出生，中國國籍，無境外永久居留權，碩士碩士研究生學歷，高級經濟師職稱職稱。19951995 年年 7 7 月至月至 19971997 年年 8 8 月，任湖南銀行學校人教科科員；月，任湖南銀行學校人教科科員；2000 年 7月至 2001 年 7 月，任中國中國人民銀行廣州分行銀行監管一處科

270、員科員；2001 年 7 7 月至 2004年 4 4 月，任中國中國人民銀行廣州分行法律事務辦公室副主任科員；2004 年 4 月至 20042004 年年8 8 月，任月，任中國中國人民銀行廣州分行金融穩定處人民銀行廣州分行金融穩定處副主任科員副主任科員；20042004 年年 8 8 月月至至 2011 年 4 4 月，任人民銀行廣州分行金融穩定處主任科員；2011 年 4 月至 2012017 7 年年 4 4 月月，任中國中國人民銀行廣州分行金融穩定處副處長（其中（其中，2011 年 5 月至 2013 年 5 月，掛職掛職云浮市人民政府副秘書長、市政府辦黨組成員）；2017 年 4

271、 月至 2017 年 1 11 1 月，任廣東省農信聯社辦公室副主任（主持（主持全面工作全面工作）、理事會秘書；2017 年 11 月至 2018 年 8 8 月，任廣東省農信聯社辦公室主任、黨委辦公室主任、理事會秘書。2018 年 8 月至今，任本行黨委委員；2018 年 9 月至今任本行職工監事；本行職工監事；2 2019019 年年 5 5 月至今，任月至今，任本行監事長。游志昌先生，男，游志昌先生，男，1971971 1 年年 6 6 月出生，中國國籍月出生，中國國籍，無境外永久居留權，本科學歷，無境外永久居留權，本科學歷，在職研究生碩士學位在職研究生碩士學位，經濟師、審計師經濟師、審

272、計師、計算機應用工程師計算機應用工程師職稱。職稱。19961996 年年 9 9 月至月至 19971997年年 2 2 月，任順德農信聯社容奇信用社儲蓄員、辦事員；月，任順德農信聯社容奇信用社儲蓄員、辦事員；19971997 年年 3 3 月至月至 20072007 年年 1111 月，月，歷任順德信用聯社電腦部辦事員、經理助理、副經理，聯社科技部運營管理中心副經歷任順德信用聯社電腦部辦事員、經理助理、副經理，聯社科技部運營管理中心副經理、總經理；理、總經理；20072007 年年 1111 月至月至 20092009 年年 1212 月，任順德農信聯社陳村信用社副主任。月，任順德農信聯社陳

273、村信用社副主任。20092009年年 1212 月至月至 20222022 年年 3 3 月，歷任本行資金業務部、金融市場部、投資銀行部、資產管理月，歷任本行資金業務部、金融市場部、投資銀行部、資產管理事業部、金融市場事業部、審計部副總經理；事業部、金融市場事業部、審計部副總經理；20222022 年年 3 3 月至月至今，任本行監事會辦公室今，任本行監事會辦公室副主任（副主任（20222022 年年 1111 月開始月開始臨時臨時代理主持全面工作）；代理主持全面工作）；20242024 年年 3 3 月至今，任本行職工月至今，任本行職工監事。監事。馮建勛先生，馮建勛先生，19741974 年

274、年 1212 月出生，中國國籍，無境外永久居留權，本科學歷，經濟月出生，中國國籍，無境外永久居留權，本科學歷，經濟師師職稱職稱。19961996 年年 9 9 月至月至 20052005 年年 4 4 月，歷任順德農信聯社桂洲信用社祿安分社儲蓄員、月，歷任順德農信聯社桂洲信用社祿安分社儲蓄員、桂中分理處儲蓄員、長橋儲蓄所儲蓄員、馬崗分社儲蓄員、財務組財務、營業部會計、桂中分理處儲蓄員、長橋儲蓄所儲蓄員、馬崗分社儲蓄員、財務組財務、營業部會計、容桂信用社營業部主辦會計、營業部主任；容桂信用社營業部主辦會計、營業部主任；20052005 年年 4 4 月至月至 20092009 年年 1212 月

275、，任順德農信月，任順德農信廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-76 聯社會計結算部票據中心組聯社會計結算部票據中心組長長、票據業務組組、票據業務組組長長、結算管理主任、高級結算管理主任。、結算管理主任、高級結算管理主任。20092009 年年 1 12 2 月月至至 20212021 年年 3 3 月，歷任本行會計結算部高級結算管理主任、副總經理、運月，歷任本行會計結算部高級結算管理主任、副總經理、運營管理部副總經理、副總經理（主持全面工作）、副總經理兼資深專業經理營管理部副總經理、副總經理（主持全面工作）、副總經理兼資深專業經理（專家級）（專家級）；20212021

276、 年年 3 3 月至今，任本行合規與風險管理部副總經理；月至今，任本行合規與風險管理部副總經理；20232023 年年 1212 月至今，任本行職月至今，任本行職工監事。工監事。陳亮先生，男，1978 年 11 月出生，無境外永久居留權，本科學歷，工程師職稱職稱。2000 年 7 月至 2019 年 12 月，在廣東順德酒廠有限公司先后任技術員、車間副主任、車間主任、副總經理；2020 年 1 月起，任廣東順德酒廠有限公司總經理。2020 年 9 月至今，任本行股東監事。劉曉劉曉暉先生，暉先生，19681968 年年 8 8 月出生，中國國籍，無境外永久居留權，月出生，中國國籍，無境外永久居留

277、權，碩士碩士研究生學歷，研究生學歷，律師。律師。19911991 年年 7 7 月至月至 19961996 年年 8 8 月，在湖南省安化縣輕工業局，廣東二輕制冷機公司工月，在湖南省安化縣輕工業局，廣東二輕制冷機公司工作；作；19961996 年年 9 9 月至月至 20012001 年年 1010 月，在廣東省佛山市人民檢察院審查起訴科、反貪污賄月，在廣東省佛山市人民檢察院審查起訴科、反貪污賄賂工作局偵查科工作；賂工作局偵查科工作；20012001 年年 1111 月至月至 20062006 年年 3 3 月，先后任廣東天倫律師事務所執業月，先后任廣東天倫律師事務所執業律師、部長、主任助理、

278、執行主任；律師、部長、主任助理、執行主任；20062006 年年 4 4 月至月至 20202020 年年 6 6 月，任廣東順恒律師事務月，任廣東順恒律師事務所主任。所主任。20192019 年年 9 9 月至月至 20222022 年年 7 7 月，任本行獨立董事。月，任本行獨立董事。20202020 年年 7 7 月至今，任北京大月至今，任北京大成（廣州）律師事務所高級合伙成（廣州）律師事務所高級合伙人。人。20232023 年年 1212 月至今，任本行外部監事。月至今，任本行外部監事。王新路先生，王新路先生，19871987 年年 2 2 月出生，中國國籍，無境外永久居留權，月出生，

279、中國國籍，無境外永久居留權，博士博士研究生學歷，研究生學歷，副教授職稱。副教授職稱。20152015 年年 9 9 月至月至 20162016 年年 4 4 月，任西南財經大學助理教授；月，任西南財經大學助理教授；20162016 年年 5 5 月至月至20192019 年年 7 7 月，任西南財經大學副教授；月，任西南財經大學副教授；20192019 年年 8 8 月至今，任暨南大學副教授。月至今，任暨南大學副教授。20212021 年年1 1 月至今，任深圳中科飛測科技股份有限公司獨立董事；月至今，任深圳中科飛測科技股份有限公司獨立董事；20232023 年年 1 1 月至今，任長春長月至

280、今，任長春長光辰芯微電子股份有限公司獨立董事。光辰芯微電子股份有限公司獨立董事。20242024 年年 1 1 月至今，任江西九豐能源股份有限公月至今，任江西九豐能源股份有限公司獨立董事。司獨立董事。20232023 年年 1212 月至今，任本行外部監事。月至今，任本行外部監事。陳鑑洪先生，陳鑑洪先生，1 1974974 年年 1111 月出生，中國國籍，無境外永久居留權，本科學歷，助理月出生，中國國籍，無境外永久居留權，本科學歷，助理工程師工程師職稱職稱。19971997 年年 8 8 月至月至 20002000 年年 8 8 月，任中國農業銀行順德大良支行任柜員；月，任中國農業銀行順德大

281、良支行任柜員；20002000年年 9 9 月至月至 20112011 年年 9 9 月，任佛山市順德區大良聯天電腦設計部任首席設計師；月，任佛山市順德區大良聯天電腦設計部任首席設計師；20112011 年年1010 月至月至 20132013 年年 2 2 月，任職于廣東科德化工實業有限公司；月，任職于廣東科德化工實業有限公司；20132013 年年 3 3 月至月至 20162016 年年 6 6 月，月，任佛山市順德區聯天科訊網絡科技有限公司法定代表人兼總經理；任佛山市順德區聯天科訊網絡科技有限公司法定代表人兼總經理；20162016 年年 2 2 月至今，月至今，任佛山市魚菜先生農業科

282、技有限公司法定代表人兼總經理。任佛山市魚菜先生農業科技有限公司法定代表人兼總經理。20232023 年年 1212 月至今，任本行月至今，任本行外部監事。外部監事。廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-77 3、高級管理人員、高級管理人員 本行的高級管理人員包括行長、副行長、行長助理、董事會秘書、風險總監、財務總監、首席信息官、內審部門負責人、財務部門負責人、合規部門負責人等以及董事會確定的其他人員，截至本招股說明書簽署日，本行的高級管理人員基本情況如下：序號序號 姓名姓名 職務職務 任期起止日期任期起止日期 是否擁有永久境外居留權是否擁有永久境外居留權 1 1 王磊王

283、磊 行長行長 2024.042024.04 至今至今 否否 2 2 陳晨華 副行長 2019.06 至今 否 3 3 李超李超 副行長副行長 2024.042024.04 至今至今 否否 4 4 金正言金正言 副行長副行長 2024.042024.04 至今至今 否否 5 5 蔡凌瑋 首席信息官 2021.09 至今 否 6 6 陳衛恒 風險總監 2021.07 至今 否 7 7 盧之光 內審部門負責人 2022.05 至今 否 8 8 馮秀梅 合規部門負責人 2021.05 至今 否 9 9 麥海珊麥海珊 財務部門負責人財務部門負責人 2024.042024.04 至今至今 否否 注：注：2

284、0242024 年年 3 3 月，鄺明先生因工作調整原因辭任本行董事會秘書。根據本行董事會秘書工作制度的月，鄺明先生因工作調整原因辭任本行董事會秘書。根據本行董事會秘書工作制度的相關規定，本行董事長代為履行董事會秘書職責。相關規定，本行董事長代為履行董事會秘書職責。本行各位高級管理人員簡歷如下：王磊先生，王磊先生，19761976 年年 5 5 月出生，中國國籍，無境外永久居留權，月出生，中國國籍，無境外永久居留權，博士博士研究生學歷，研究生學歷，高級經濟師職稱。高級經濟師職稱。19981998 年年 7 7 月至月至 20192019 年年 8 8 月，先后任中國人民銀行廣州月，先后任中國人

285、民銀行廣州分行外匯業務分行外匯業務部干部、營業管理部外匯業務處干部、營業管理部外匯業務處科員、營業管理部部干部、營業管理部外匯業務處干部、營業管理部外匯業務處科員、營業管理部國際國際收支處副主任科員、辦公室副主任科員、主任科員，中國人民銀行汕尾市中心支行黨收支處副主任科員、辦公室副主任科員、主任科員，中國人民銀行汕尾市中心支行黨委委員、副行長，中國人民銀行廣州分行調查統計處副處長、貨幣信貸管理處副處長，委委員、副行長，中國人民銀行廣州分行調查統計處副處長、貨幣信貸管理處副處長，中國人民銀行增城支行黨組書記、行長兼國家外匯管理局增城支局局長，中國人民銀中國人民銀行增城支行黨組書記、行長兼國家外匯

286、管理局增城支局局長，中國人民銀行廣州分行營業管理部業務二處處長，中國人民銀行增城支行黨組書記、行長兼國家行廣州分行營業管理部業務二處處長，中國人民銀行增城支行黨組書記、行長兼國家外匯管理局增城支局局長；外匯管理局增城支局局長；20192019 年年 8 8 月至月至 20192019 年年 1111 月，任廣東省佛山市金融工作局月，任廣東省佛山市金融工作局黨組書記；黨組書記；20192019 年年 1111 年至年至 20212021 年年 1111 月，月，任廣東省佛山市金融工作局黨組書記、局長；任廣東省佛山市金融工作局黨組書記、局長；20212021 年年 1111 月至月至 202220

287、22 年年 9 9 年，任廣東省佛山市政府副秘書長，機關黨組成員；年，任廣東省佛山市政府副秘書長，機關黨組成員；20222022 年年9 9 月至月至 20232023 年年 1111 月，任廣東省佛山市政府副秘書長，機關黨組成員、一級調研員。月，任廣東省佛山市政府副秘書長，機關黨組成員、一級調研員。20232023年年 1111 月至月至 20242024 年年 4 4 月，任本行黨委副書記；月，任本行黨委副書記；20242024 年年 4 4 月至今，任本行黨委副書記、月至今，任本行黨委副書記、行長。行長。廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-78 陳晨華先生，簡歷

288、請參見本招股說明書“第四節本行基本情況”之“八、本行董簡歷請參見本招股說明書“第四節本行基本情況”之“八、本行董事、監事、高級管理人員”之“（一）董事、監事、高級管理人員的簡要情況”部分。事、監事、高級管理人員”之“（一）董事、監事、高級管理人員的簡要情況”部分。李超先生，李超先生，19821982 年年 9 9 月出生，中國國籍，無境外永久居留權，月出生，中國國籍，無境外永久居留權，碩士碩士研究生學歷研究生學歷，金融風險管理師金融風險管理師。20072007 年年 7 7 月至月至 20082008 年年 4 4 月，任工商銀行江門分行職員，月，任工商銀行江門分行職員，20082008 年年

289、 4 4月至月至 20202020 年年 7 7 月，先后任工商銀行廣東省分行資產負債管理部職員、總經理助理、副月，先后任工商銀行廣東省分行資產負債管理部職員、總經理助理、副總經理；總經理；20202020 年年 7 7 月至月至 20202020 年年 1010 月，任工商銀行廣東佛山分行黨委委員；月，任工商銀行廣東佛山分行黨委委員；20202020 年年 1010月至月至 20222022 年年 7 7 月，任工商銀行廣東佛山分行黨委委員、副行長；月，任工商銀行廣東佛山分行黨委委員、副行長；20222022 年年 7 7 至至 20242024 年年1 1 月，任工商銀行廣東佛山分行黨委委

290、員、副行長兼佛山北滘支行黨總支書記、行長。月，任工商銀行廣東佛山分行黨委委員、副行長兼佛山北滘支行黨總支書記、行長。20242024 年年 2 2 月至月至 20242024 年年 4 4 月，任本行黨委委員；月，任本行黨委委員；20242024 年年 4 4 月至月至 20242024 年年 5 5 月，任本行黨月，任本行黨委委委員、副行長；委員、副行長；20242024 年年 5 5 月至今，任本行黨委委員、副行長、金融市場總裁、科創月至今，任本行黨委委員、副行長、金融市場總裁、科創金融中心總裁。金融中心總裁。金正言先生，金正言先生，19851985 年年 1 1 月出生，中國國籍，無境外

291、永久居留權，本科學歷。月出生，中國國籍，無境外永久居留權，本科學歷。20082008年年 6 6 月至月至 20112011 年年 1212 月，先后任中國銀行廣州東山支行個人金融部科員、個人金融部月，先后任中國銀行廣州東山支行個人金融部科員、個人金融部客戶經理助理；客戶經理助理；20112011 年年 1212 月至月至 20142014 年年 5 5 月，先后任中國銀行廣州東湖支行客戶經理、月，先后任中國銀行廣州東湖支行客戶經理、副行長；副行長；20142014 年年 5 5 月至月至 20142014 年年 8 8 月，任中國銀行基層副職人員；月，任中國銀行基層副職人員；20142014

292、 年年 8 8 月至月至 20172017年年 3 3 月，先后任中國銀行廣州梅花路支行副行長（主持全面工作）、行長；月，先后任中國銀行廣州梅花路支行副行長（主持全面工作）、行長；20172017 年年 3 3月至月至 20202020 年年 1212 月，先后任中國銀行廣州東山支行個人金融部主任、綜合管理部臨時月，先后任中國銀行廣州東山支行個人金融部主任、綜合管理部臨時負責人、綜合管理部主任；負責人、綜合管理部主任；20202020 年年 1212 月至月至 20212021 年年 4 4 月，任中國銀行佛山分行基層正月，任中國銀行佛山分行基層正職人員；職人員；20212021 年年 4 4

293、 月至月至 20222022 年年 8 8 月，任中國銀行佛山分行行長助理；月，任中國銀行佛山分行行長助理；20222022 年年 8 8 月至月至20232023 年年 1 1 月，任中國銀行佛山分行黨委委員；月，任中國銀行佛山分行黨委委員；20232023 年年 1 1 月至月至 20242024 年年 1 1 月，任中國銀月，任中國銀行佛山分行黨委委員、副行長。行佛山分行黨委委員、副行長。20242024 年年 1 1 月至月至 20242024 年年 4 4 月，任本行黨委委員；月，任本行黨委委員；20242024年年 4 4 月至今任本行黨委委月至今任本行黨委委員、副行長。員、副行長

294、。蔡凌瑋先生，1973 年 12 月出生，中國國籍，無境外永久居留權，本科學歷。1995年 7 月至 2001 年 8 月，任中國工商銀行海南省分行科員；2001 年 8 月至 2019 年 1 月，先后任中國工商銀行軟件開發中心珠海一部項目副經理、二級部經理、高級技術副經理，總工辦高級技術副經理、高級技術經理，珠海開發二部資深經理、總經理，架構辦公室總經理，2019 年 1 月至 2021 年 8 月，任重慶農村商業銀行金融創新技術總監兼直銷銀行業務團隊首席技術官。2021 年 9 月至今，任本行首席信息官。陳衛恒先生，1970 年 8 月出生，中國國籍，無境外永久居留權，本科學歷，經濟廣東

295、順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-79 師職稱。1995 年 7 月至 1996 年 7 月，任順德聯社北滘信用社儲蓄員；1996 年 8 月至1996 年 12 月，任順德聯社策劃拓展公關組策劃員；19971997 年年 1 1 月至月至 20012001 年年 3 3 月，先后月，先后任順德聯社信貸部信貸員、管理組信貸組長、管理組實習助理、經理助理；任順德聯社信貸部信貸員、管理組信貸組長、管理組實習助理、經理助理；2001 年 3月至 2001 年 12 月，任順德聯社容桂信用社主任助理；2001 年 12 月至 20042004 年年 2 2 月月，先后任順德聯社

296、信貸部經理助理、副經理；20042004 年年 2 2 月至月至 20042004 年年 7 7 月，任順德聯社月，任順德聯社貸款審批中心副主任、信貸副主任、信貸副主審；20042004 年年 7 7 月至月至 20052005 年年 1010 月，任順德聯社信貸管理月，任順德聯社信貸管理部副經理；部副經理；20052005 年年 1111 月至月至 20072007 年年 6 6 月，任順德聯社信貸管理部信月，任順德聯社信貸管理部信貸管理中心副經理；貸管理中心副經理；2007 年 6 月至 2009 年 12 月，任順德聯社順德聯社杏壇信用社副主任。20092009 年年 1212 月至月至

297、 20102010 年年3 3 月，先后任本行杏壇支行副行長、龍江支行副行長；月，先后任本行杏壇支行副行長、龍江支行副行長；20112011 年年 1111 月至月至 20142014 年年 9 9 月，月，先后任本行陳村支行副行長（代理主持全面工作）、倫教支行副行長（代理主持全面先后任本行陳村支行副行長（代理主持全面工作）、倫教支行副行長（代理主持全面工作）；工作）；2014 年 9 月至 2018 年 8 月，任本行倫教支行行長；2018 年 8 月至 2020 年 1月，任本行總行授信管理部總經理；20202020 年年 1 1 月至月至 20202020 年年 6 6 月，代理本行金融

298、市場總月，代理本行金融市場總裁；裁；20202020 年年 6 6 月至月至 20202020 年年 8 8 月，任本行金融市場總裁；月，任本行金融市場總裁；20202020 年年 8 8 月至月至 2022021 1 年年 5 5 月，月，任本行金融市場總裁兼任研究所副所長；任本行金融市場總裁兼任研究所副所長；20212021 年年 5 5 月至月至 20212021 年年 7 7 月，任本行正職級干月，任本行正職級干部；部；2021 年 7 月至今，任本行風險總監。盧之光先生，1973 年 8 月出生，中國國籍，無境外永久居留權，本科學歷，高級審計師職稱。19911991 年年 5 5 月

299、至月至 19961996 年年 1111 月，先后任順德聯社大良信用社儲蓄員、會計月，先后任順德聯社大良信用社儲蓄員、會計員、網點負責人；員、網點負責人；19961996 年年 1212 月至月至 19981998 年年 1010 月，先后任順德聯社大良信用社信貸員、月，先后任順德聯社大良信用社信貸員、營業部主任助理、大良信用社儲蓄員；營業部主任助理、大良信用社儲蓄員；19981998 年年 1111 月至月至 20012001 年年 9 9 月，先后任順德聯社月，先后任順德聯社營業部鳳南分社主任，錦新分社主任，稽核組部門副經理；營業部鳳南分社主任，錦新分社主任，稽核組部門副經理；202001

300、01 年年 1010 月至月至 20092009 年年 1212月，先后任順德聯社監察稽核部綜合業務稽核員、儲蓄稽審組長、稽審專員、高級稽月，先后任順德聯社監察稽核部綜合業務稽核員、儲蓄稽審組長、稽審專員、高級稽審專員、稽查中心主任。審專員、稽查中心主任。20092009 年年 1212 月至月至 20102010 年年 9 9 月，先后任本行北滘支行行長助理月，先后任本行北滘支行行長助理兼高級業務主任、北滘支行副行長；兼高級業務主任、北滘支行副行長；2010 年 9 月至 2011 年 2 月，任本行均安支行副行長；20112011 年年 2 2 月至月至 20132013 年年 9 9 月

301、，先后任本行監察稽核部副總經理、稽核審計部副總經月，先后任本行監察稽核部副總經理、稽核審計部副總經理（代理主持全面工作）；理（代理主持全面工作）；20132013 年年 9 9 月至月至 20172017 年年 1212 月，先后任本行辦公室采購管理月，先后任本行辦公室采購管理中心主任兼資深業務主任、資深采購經理；中心主任兼資深業務主任、資深采購經理；20172017 年年 1212 月至月至 20192019 年年 2 2 月，先后任本行月，先后任本行安全保衛部副總安全保衛部副總經理（代理主持全面工作）、總經理；經理（代理主持全面工作）、總經理；20192019 年年 2 2 月至月至 20

302、212021 年年 1212 月，月，任本行辦公室網點建設與物業管理中心主任；任本行辦公室網點建設與物業管理中心主任；20212021 年年 1212 月至月至 20222022 年年 5 5 月，任本行正月，任本行正職級干部；職級干部；20222022 年年 5 5 月至今，任本行內審部門負責人。月至今，任本行內審部門負責人。廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-80 馮秀梅女士，1979 年 1 月出生，中國國籍，無境外永久居留權，本科學歷，經濟師職稱。20022002 年年 8 8 月至月至 20032003 年年 2 2 月，任順德聯社聚龍分社柜員；月，任順德聯

303、社聚龍分社柜員；20032003 年年 2 2 月至月至 20102010年年 1 1 月，先后任順德聯社信貸部辦事員，信貸管理部辦事員、風險分析員、不良貸款月，先后任順德聯社信貸部辦事員，信貸管理部辦事員、風險分析員、不良貸款管理員。管理員。20102010 年年 1 1 月至月至 20132013 年年 7 7 月，先后任本行信貸管理月，先后任本行信貸管理部任業務主任、總經理助理部任業務主任、總經理助理兼高級業務主任；兼高級業務主任；20132013 年年 7 7 月至月至 20132013 年年 1212 月，任本行人力資源部外派管理中心總經月，任本行人力資源部外派管理中心總經理助理兼高

304、級業務主任；理助理兼高級業務主任；20132013 年年 1212 月至月至 20142014 年年 8 8 月，任本行南海支行副行長；月，任本行南海支行副行長；20142014年年 8 8 月至月至 20182018 年年 3 3 月，先后任本行風險管理部總經理助理兼高級業務主任、總經理助月，先后任本行風險管理部總經理助理兼高級業務主任、總經理助理兼資深風險經理、副總經理；理兼資深風險經理、副總經理；20182018 年年 3 3 月至月至 20212021 年年 1 1 月，先后任本行授信管理部副月，先后任本行授信管理部副總經理、副總經理（代理主持全面工作）；總經理、副總經理（代理主持全面

305、工作）；20212021 年年 1 1 月至月至 20212021 年年 5 5 月，任月，任本行副職級本行副職級干部；干部；20212021 年年 5 5 月至今，任本行合規部門負責人。月至今，任本行合規部門負責人。麥海珊女士，麥海珊女士，19771977 年年 1010 月月出生，中國國籍，無境外永久居出生，中國國籍，無境外永久居留權，本科學歷，經濟留權，本科學歷，經濟師、審計師職稱。師、審計師職稱。20002000 年年 7 7 月至月至 20002000 年年 1212 月，任順德聯社營業部聚源分社儲蓄員；月，任順德聯社營業部聚源分社儲蓄員；20012001 年年 1 1 月至月至 2

306、0062006 年年 1010 月，先后任順德聯社營業部信貸部辦事員、經營管理委員會月，先后任順德聯社營業部信貸部辦事員、經營管理委員會指標分析員、經營管理委員會指標分析員兼實習助理、指標分析員、經營管理委員會指標分析員兼實習助理、績薪管委辦目標考核員兼實習績薪管委辦目標考核員兼實習助理、計財部經理助理；助理、計財部經理助理；20062006 年年 1010 月至月至 20092009 年年 1212 月，先后任順德聯社計財部副總經月，先后任順德聯社計財部副總經理、人力資源部副總經理理、人力資源部副總經理。20092009 年年 1212 月至月至 20112011 年年 9 9 月，任本行計

307、財部副總經理；月，任本行計財部副總經理；20112011年年 9 9 月至月至 20122012 年年 5 5 月，任本行計財部副總經理（主持全面月，任本行計財部副總經理（主持全面工作）；工作）；20122012 年年 5 5 月至月至 20172017年年 7 7 月，任本行計財部總經理；月，任本行計財部總經理；20172017 年年 7 7 月至月至 20182018 年年 7 7 月，任本行營業部總經理；月，任本行營業部總經理；20182018年年 7 7 月至月至 20182018 年年 9 9 月，任本行正職級干部，掛任廣東省信用合作聯社計劃財務部高級月，任本行正職級干部，掛任廣東省

308、信用合作聯社計劃財務部高級經理經理。20182018 年年 1010 月至月至 20192019 年年 1 1 月，任中山農商銀行干部；月，任中山農商銀行干部；20192019 年年 1 1 月至月至 20232023 年年 5 5月，任中山農商銀行行長助理；月，任中山農商銀行行長助理；20232023 年年 5 5 月至月至 20232023 年年 8 8 月，任中山農商銀行干部月，任中山農商銀行干部。20232023年年 9 9 月至月至 20242024 年年 3 3 月，任本行董事會辦公室主任；月，任本行董事會辦公室主任；20242024 年年 3 3 月至月至 20242024 年年

309、 3 3 月，任本月，任本行正職級干部；行正職級干部；20242024 年年 4 4 月至今，任本行財務部門負責人月至今，任本行財務部門負責人。（二）董事、監事、高級管理人員的任職資格（二）董事、監事、高級管理人員的任職資格 本行現任現任需履行任職資格核準的董事及高級管理人員，均已獲得監管部門審核批準，王磊、儲旭尚待取得銀行業監督管理機構核準任職資格后方可履行，王磊、儲旭尚待取得銀行業監督管理機構核準任職資格后方可履行董事董事職責職責；除職工監事依法由職工民主選舉產生外，其他董事、監事均由本行股東大會選舉產生；高級管理人員由本行董事會聘任。上述人員的任職資格均符合公司法商業銀行法廣東順德農村商

310、業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-81 農村中小銀行機構行政許可事項實施辦法及其他有關法律、法規的規定。（三）董事、監事、高級管理人員在其他單位的兼職情況（三）董事、監事、高級管理人員在其他單位的兼職情況 截至本招股說明書簽署之日，本行董事、監事和高級管理人員在其他單位的兼職情況，以及所兼職單位與本行的關聯關系：姓名姓名 本行職務本行職務 兼職情況兼職情況 兼職單位與兼職單位與本行關系本行關系 李宜心 董事長（代為履行（代為履行董事會秘書職董事會秘書職責）責）未在其他單位任職 陳晨華陳晨華 董事、董事、副行長 未在其他單位任職 王鵬王鵬 董事董事 廣東順德科創管理集團有限公司董事

311、、總經理廣東順德科創管理集團有限公司董事、總經理 本行關聯方本行關聯方 廣東順高投融資擔保股份有限公司董事、總經理廣東順高投融資擔保股份有限公司董事、總經理 佛山市順德區德鑫創業投資有限公司法定代表人、執行董事佛山市順德區德鑫創業投資有限公司法定代表人、執行董事兼經理兼經理 廣東粵財征信有限公司董事廣東粵財征信有限公司董事 廣東順德高新創業投資管理有限公司執行董事廣東順德高新創業投資管理有限公司執行董事 廣東順高投創廣東順高投創業投資有限公業投資有限公司法定代表人、執行董事兼經理司法定代表人、執行董事兼經理 盧宇凡 董事 廣東萬和新電氣股份有限公司董事、副總裁、董事會秘書 本行關聯方 廣東萬和

312、凈水設備有限公司董事長、經理 佛山市順德區凱匯投資有限公司董事 廣東揭東農村商業銀行股份有限公司董事 廣州恒云實業有限公司董事 廣東萬和聰米科技有限公司執行董事、經理 深圳市和家信息咨詢服務有限公司總經理 廣東萬和網絡科技有限公司經理 佛山市順德萬和電氣配件有限公司執行董事 合肥萬和電氣有限公司總經理 嘉合基金管理有限公司監事 廣東揚瑪網絡科技有限公司執行董事、經理及法定代表人 深圳市和家信息咨詢服務有限公司總經理 廣東碩賢投資發展有限公司執行董事 張晟嘉 董事 碧桂園集團資金部資金總經理 梁秋雯梁秋雯 董事董事 佛山華蕊企業管理有限公司法定代表人、執行董事兼經理佛山華蕊企業管理有限公司法定代

313、表人、執行董事兼經理 本行關聯方本行關聯方 佛山市順德區智加科技有限公司法定代表人、執行董事兼經佛山市順德區智加科技有限公司法定代表人、執行董事兼經理理 廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-82 姓名姓名 本行職務本行職務 兼職情況兼職情況 兼職單位與兼職單位與本行關系本行關系 佛山市順德區樺庭企業管理信息咨詢服務部經營者佛山市順德區樺庭企業管理信息咨詢服務部經營者 佛山市順德區華火企業管理服務部經營者佛山市順德區華火企業管理服務部經營者 趙海生趙海生 董事董事 德美化工營銷副總監德美化工營銷副總監 本行關本行關聯方聯方 蔡蕓 獨立董事 中倫文德胡百全（前海）聯營律師

314、事務所合伙人律師 東莞銀行股份有限公司東莞銀行股份有限公司外部外部監事監事 武麗波 獨立董事 信永中和會計師事務所合伙人 涂建軍 獨立董事 廣東豪盛律師事務所合伙人、主任律師、主任律師 本行關聯方本行關聯方 彭雷清彭雷清 獨立董事獨立董事 廣東財經大學國際商學院教授廣東財經大學國際商學院教授 廣州檢驗檢測認證集團有限公司外部董事廣州檢驗檢測認證集團有限公司外部董事 本行關聯方本行關聯方 郭紅亮 監事長（職工監事）未在其他單位任職 游志昌游志昌 職工監事職工監事 未在其他單位任職未在其他單位任職 馮建勛馮建勛 職工監事職工監事 未在其他單位任職未在其他單位任職 陳亮 股東監事 廣東順德酒廠有限公

315、司董事、總經理及法定代表人及法定代表人 本行關聯方 佛山市順德區珠江發展有限公司董事、經理及法定代表人及法定代表人 佛山市順德紅館商貿有限公司執行董事、經理及法定代表人及法定代表人 佛山德釀投資咨詢有限公司執行董事、經理及法定代表人及法定代表人 羅定德塘貿易有限公司執行董事、經理及法定代表人及法定代表人 劉曉暉劉曉暉 外部監事外部監事 北京大成（廣州）律師事務所高級合伙人北京大成（廣州）律師事務所高級合伙人 寧波保稅區裕生資產管理有限公司寧波保稅區裕生資產管理有限公司 本行關聯方本行關聯方 王新路王新路 外部監事外部監事 暨南大學副教授暨南大學副教授 深圳中科飛測科技股份有限公司獨立董事深圳中

316、科飛測科技股份有限公司獨立董事 長春長光辰芯微電子股份長春長光辰芯微電子股份有限公司獨立董事有限公司獨立董事 江西九豐能源股份有限公司獨立董事江西九豐能源股份有限公司獨立董事 陳鑑洪陳鑑洪 外部監事外部監事 佛山市魚菜先生農業科技有限公司董事長佛山市魚菜先生農業科技有限公司董事長 本行關聯方本行關聯方 佛山市順德區聯天科迅網絡科技有限公司監事佛山市順德區聯天科迅網絡科技有限公司監事 王磊王磊 行長行長 未在其他單位任職未在其他單位任職 李超李超 副行長副行長 未在其他單位任職未在其他單位任職 金正言金正言 副行長副行長 未在其他單位任職未在其他單位任職 蔡凌瑋 首席信息官 未在其他單位任職 陳

317、衛恒 風險總監 未在其他單位任職 盧之光 內審部門負責人 未在其他單位任職 馮秀梅 合規部門負責人 未在其他單位任職 廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-83 姓名姓名 本行職務本行職務 兼職情況兼職情況 兼職單位與兼職單位與本行關系本行關系 麥海珊麥海珊 財務部門負責人財務部門負責人 未未在其他單位任職在其他單位任職 注：“”表示與本行不存在關聯關系。（四）董事、監事、高級管理人員之間的親屬關系（四）董事、監事、高級管理人員之間的親屬關系 公司董事、監事、高級管理人員相互之間不存在親屬關系。（五）董事、監事、高級管理人員與本行簽訂的協議及履行情況（五）董事、監事、高

318、級管理人員與本行簽訂的協議及履行情況 在本行擔任行政職務的董事、監事、高級管理人員均與本行簽訂了 勞動合同 保密協議，對雙方的權利義務進行了約定。截至本招股說明書簽署之日，上述協議履行情況正常。除上述情況以外，本行董事、監事和高級管理人員未與本行簽訂對投資者作出價值判斷和投資決策有重大影響的協議。（六）董事、監事、高級管理（六）董事、監事、高級管理人員持有本行股份情況人員持有本行股份情況 1、截至、截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行董事、監事與高級管理人員持有本行股份的情，本行董事、監事與高級管理人員持有本行股份的情況如下況如下：序號序號 姓名姓名 持股數（股）

319、持股數（股）持股比例持股比例 職位職位 股份來源股份來源 1 1 陳晨華 2,301 小于 0.01%董事、董事、副行長 受讓 2 2 游志昌游志昌 498,992498,992 0.01%0.01%職工監事職工監事 本行成立時入股、受讓、本行成立時入股、受讓、資本公積金轉增股本資本公積金轉增股本 3 3 馮建勛馮建勛 482,992482,992 0.01%0.01%職工監事職工監事 本行成立時入股、資本公本行成立時入股、資本公積金轉增股本積金轉增股本 4 4 陳衛恒 499,990 0.01%風險總監 本行成立時入股、資本公積金轉增股本 5 5 盧之光 473,657 0.01%內審部門負

320、責人 本行成立時入股、受讓、資本公積金轉增股本 6 6 馮秀梅 210,269 小于 0.01%合規部門負責人 本行成立時入股、受讓、資本公積金轉增股本 7 7 麥海珊麥海珊 400400,000000 0.01%0.01%財務部門負責人財務部門負責人 本行成立時入股、受讓、本行成立時入股、受讓、資本公積金轉增股本資本公積金轉增股本 合計合計 2,568,2012,568,201 0.05%0.05%-2、截至、截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行董事、監事與高級管理人員的近親屬持有本行，本行董事、監事與高級管理人員的近親屬持有本行股份的情況如下：股份的情況如下：

321、序號序號 近親屬姓名近親屬姓名注注 持股數（股）持股數（股）持股比例持股比例 關聯人及其關聯關系關聯人及其關聯關系 股份來源股份來源 廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-84 序號序號 近親屬姓名近親屬姓名注注 持股數（股）持股數（股）持股比例持股比例 關聯人及其關聯關系關聯人及其關聯關系 股份來源股份來源 1 1 陳陳麗麗泉泉 377,270377,270 0.0074%0.0074%游志昌的配偶游志昌的配偶 本行成立時入股、受讓、資本行成立時入股、受讓、資本公積金轉增股本本公積金轉增股本 2 2 游彩珍游彩珍 3,2213,221 0.00006%0.00006%

322、游志昌的兄弟姐妹游志昌的兄弟姐妹 本行成立時入股、資本公積本行成立時入股、資本公積金轉增股本金轉增股本 3 3 馮家浩馮家浩 103,268103,268 0.0020%0.0020%馮建勛的父親馮建勛的父親 本行成立時入股、資本公積本行成立時入股、資本公積金轉增股本金轉增股本 4 4 馮賽祺馮賽祺 172,268172,268 0.0034%0.0034%馮建勛的配偶馮建勛的配偶 本行成立時入股、資本公積本行成立時入股、資本公積金轉增股本金轉增股本 5 5 梁建好 212,087 0.0042%盧之光的配偶 本行成立時入股、受讓、資本公積金轉增股本 6 6 馮炳洪 130,869 0.002

323、6%馮秀梅的父親 本行成立時入股、資本公積金轉增股本 7 7 陳少琴陳少琴 6464,998998 0.0013%0.0013%麥海珊的母親麥海珊的母親 本行成立時入股、資本公積本行成立時入股、資本公積金轉增股本金轉增股本 合計合計 1,063,9811,063,981 0.02%0.02%-注：近親屬指配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女 3、董事、監事和高級管理人員及其近親屬持有本行股份質押或者司法凍結情況、董事、監事和高級管理人員及其近親屬持有本行股份質押或者司法凍結情況 截至本招股說明書簽署日，本行董事、監事和高級管理人員及其近親屬持有本行股份不存在質押、司法

324、凍結或發生訴訟糾紛的情況。4、董事、監事和高級管理人員及、董事、監事和高級管理人員及其近親屬持有本行股份變動情況其近親屬持有本行股份變動情況 本行董事、監事和高級管理人員在報告期內及其近親屬持有本行股份變動具體情況如下：（1）以原行社股金折股而持有本行股份的現任董監高及董監高近親屬 序號序號 姓名姓名 原行社股金折股數（股）原行社股金折股數（股）新認購股份數（股）新認購股份數（股）成立時合計持股數（股）成立時合計持股數（股）1 1 陳麗泉陳麗泉 422,200422,200 -422,200422,200 2 2 游彩珍游彩珍 1,4001,400 -1,4001,400 3 3 馮家浩馮家浩

325、 44,90044,900 -44,90044,900 4 4 馮賽祺馮賽祺 74,90074,900 -74,90074,900 5 5 馮秀梅 34,900-34,900 6 6 梁建好 80,000-80,000 7 7 馮炳洪 41,000-41,000 廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-85（2 2）本行設立時既有原行社股金折股又有新認購股份的現任董監高及董監高近親屬 序號序號 姓名姓名 原行社股金折股數（股）原行社股金折股數（股）新認購股份數（股）新認購股份數（股）成立時合計持股數（股）成立時合計持股數（股）1 1 游志昌游志昌 200,000200,0

326、00 40,00040,000 240,000240,000 2 2 馮建勛馮建勛 230,000230,000 30,00030,000 260,000260,000 3 3 陳衛恒 250,000 40,000 290,000 4 4 盧之光 200,000 30,000 230,000 5 5 麥海珊麥海珊 200,000200,000 40,00040,000 24240,0000,000 （3 3）本行設立時新認購股份的現任董監高及董監高近親屬 序號序號 姓名姓名 原行社股金折股數（股）原行社股金折股數（股）新認購股份數（股）新認購股份數（股）成立時合計持股數（股）成立時合計持股數（

327、股）1 1 陳少琴陳少琴 -50,00050,000 50,00050,000 （4 4）現任董監高及董監高近親屬 2011 年持股變動情況 交易日期交易日期 股份變動原因股份變動原因 股東姓名股東姓名 變動股份數變動股份數（股）（股）轉讓方變動轉讓方變動后股份數后股份數（股）（股）受讓方受讓方 受讓方變受讓方變動后股份動后股份數（股）數（股）轉讓價格轉讓價格（元（元/股）股）2011041620110416 協議轉讓協議轉讓 陳麗泉陳麗泉 15,00015,000 407,200407,200 張國禎張國禎 88,00088,000 5.045.04 2011041620110416 協議協

328、議轉讓轉讓 曾少連曾少連 90,00090,000 1,0001,000 陳麗泉陳麗泉 497,200497,200 5.045.04 2011051720110517 協議轉讓協議轉讓 陳麗泉陳麗泉 100,000100,000 397,200397,200 黃文裕黃文裕 267,600267,600 5.045.04 2011051920110519 協議轉讓協議轉讓 陳麗泉陳麗泉 29,00029,000 368,200368,200 陳惠泉陳惠泉 30,00030,000 5.045.04 2011101920111019 協議轉讓協議轉讓 陳麗泉陳麗泉 30,00030,000 33

329、8,200338,200 林笑婷林笑婷 60,10060,100 5.045.04 2011102020111020 協議轉讓協議轉讓 陳麗泉陳麗泉 41,00041,000 297,200297,200 崔少媚崔少媚 545,400545,400 5.045.04 2011102020111020 協議轉讓協議轉讓 陳陳麗泉麗泉 69,00069,000 228,200228,200 孔肖容孔肖容 71,80071,800 5.045.04 2011122020111220 協議轉讓協議轉讓 黃繞君黃繞君 60,00060,000 79,90079,900 麥海珊麥海珊 300,000300

330、,000 5.045.04 （5 5）現任董監高及董監高近親屬 2012 年持股變動情況 交易日期交易日期 股份變動原因股份變動原因 股東姓名股東姓名 變動股份數變動股份數（股）（股）轉讓方變動轉讓方變動后股份數后股份數（股）（股）受讓方受讓方 受讓方變受讓方變動后股份動后股份數（股）數（股）轉讓價格轉讓價格（元（元/股）股）2012012020120120 協議轉讓協議轉讓 陸鶴玲陸鶴玲 30,00030,000 74,80074,800 麥海珊麥海珊 330,000330,000 5.045.04 2012022820120228 資本公積金轉資本公積金轉增股本增股本 游志昌游志昌 484

331、8,000,000 288,000288,000 -廣東順德農村商業銀行股份有限公司 招股說明書（申報稿）1-1-86 交易日期交易日期 股份變動原因股份變動原因 股東姓名股東姓名 變動股份數變動股份數（股）（股）轉讓方變動轉讓方變動后股份數后股份數（股）（股）受讓方受讓方 受讓方變受讓方變動后股份動后股份數（股）數（股）轉讓價格轉讓價格（元（元/股）股）2012022820120228 資本公積金轉資本公積金轉增股本增股本 陳麗泉陳麗泉 45,64045,640 273,840273,840 -2012022820120228 資本公積金轉資本公積金轉增股本增股本 游彩珍游彩珍 280280

332、 1,6801,680 -2012022820120228 資本公積金轉資本公積金轉增股本增股本 馮建勛馮建勛 52,00052,000 312,000312,000 -2012022820120228 資本公積金轉資本公積金轉增股本增股本 馮家浩馮家浩 8,9808,980 53,88053,880 -2012022820120228 資本公積金轉資本公積金轉增股本增股本 馮賽祺馮賽祺 14,98014,980 89,88089,880 -2 201202280120228 資本公積金轉資本公積金轉增股本增股本 麥海珊麥海珊 66,00066,000 396,000396,000 -2012

333、022820120228 資本公積金轉資本公積金轉增股本增股本 陳少琴陳少琴 10,00010,000 6060,000,000 -20120228 資本公積金轉增股本 馮秀梅 6,980 41,880-20120228 資本公積金轉增股本 馮炳洪 8,200 49,200-20120228 資本公積金轉增股本 陳衛恒 58,000 348,000-20120228 資本公積金轉增股本 盧之光 46,000 276,000-20120228 資本公積金轉增股本 梁建好 16,000 96,000-2012031920120319 協議轉讓協議轉讓 林笑婷林笑婷 136,820136,820 100100 陳麗泉陳麗泉 410,660410,660 5.915.91 2012031920120319 協議轉讓協議轉讓 黃鑒偉黃鑒偉 30,00030,000 149,880149,880 麥海