銀行業“銀行資產管理”系列深度之17：資管業務的重塑與新生“大財富管理”啟航-20210511（22頁）.pdf

1、核心問題綜合化能力提升方面，平安依托平安集團綜合金融優勢，通過多渠道觸達私行客戶，在產品售前、售中、售后全生命周期中提升優質客戶經營能力。一是持續加強全品類、開放式產品平臺建設，積極推動業務創新，簽約平安銀行首單億元以上家族辦公室服務，落地首批防疫專項慈善信托及首單物業經營信托;保險金信托業務全面升級，在保障全面性、條款個性化、靈活度和降低客戶成本等方面取得突破;二是進一步打造面向私行客戶的各項投融資服務，滿足私行客戶的財富管理需求;三是針對高凈值客戶及上市公司董監高客戶，按照家族辦公室模式進行試點經營，結合客戶需求提供一站式綜合化服務。專業化能力提升方面，一是組建產品策略配置委員會，聚焦資產

2、配置工具運營，通過“專業投研+專業投顧” 雙核心輸出專業化能力;二是以科技賦能為載體，持續加強投研、投顧和家族辦公室專業團隊建設，提升總行專家團隊對分行隊伍及線上渠道的輻射能力，實現對私行客戶服務半徑的擴展與服務體驗的提升，同時，打造了超過 3,000 人的專業私人銀行和財富管理前線隊伍;三是持續升級智能投顧服務，圍繞客戶全生命周期需求，通過財富診斷與組合推薦，向客戶提供全面、個性化資產配置建議?？萍蓟芰μ嵘矫?，持續升級產品銷售平臺、智能運營平臺及隊伍展業平臺。在產品銷售平臺升級上，推出了 AI 私募直通平臺，在國內首次實現私募產品 724 小時全線上化自主交易，已支持平安銀行超 96%的

3、私募產品認購;推出 AI 銀保系統，通過線上獲客經營的投保規模占比已達 80%;在業內率先實現保險金信托業務100%線上化，設立時間由 30 個工作日縮減到 2 個工作日;在隊伍展業平臺升級上，通過推出智能展業平臺，將傳統的“產品銷售模式”升級為“投顧服務模式”，助力業務隊伍高效拓展和服務客戶。以綜合化、專業化及科技化能力為基礎，平安銀行聚焦超高凈值客戶經營，構建新的頂級私行經營生態。產品策略上，通過自建及整合平安集團內子公司資源，建立“私行+投行”、“境內外一體化”的產品服務能力;服務體系上，打造了涵蓋全權委托投資、家族辦公室、保險金信托、企業治理服務等在內的頂級私行賬戶體系;私享權益上，為

4、超高凈值客戶配置 724 小時專屬私人管家，打造延展至客戶家族企業、家庭成員和個人的全方位私人定制服務;圈層經營上，推出了企業家服務專屬品牌“企望會”，通過企業家圈層合作、家族辦公室聯盟、公私聯動等方式，打造超高凈值客戶經營生態圈。未來的重心展望未來，零售打法全面升級，轉型發展再進新階。當前正處于零售新三年戰略的重要發展機遇期，平安銀行將持續深入貫徹全行“三張名片”和既定的“四化”策略，通過打法升級、中臺打通、組織革新，推動信用卡、私人銀行、銀保業務創新突破，汽融、“新一貸”等零售貸款業務持續升級，為零售業務二次騰飛注入新動能。打法升級方面，通過聚焦八大重點客群經營，推動產品服務、渠道隊伍的深度協同及全面線上化運營，強化綜合金融優勢;通過推廣“AI+T+Offline”經營模式，全面提升客戶體驗及經營效率，強化科技領先優勢;通過深化開放銀行建設，加快大零售生態布局，強化場景化客戶經營優勢;中臺打通方面，進一步升級數據中臺和風險中臺，高效響應前線作戰，最大化提高經營效率;組織革新方面，用全面數字化、線上化的理念，持續升級組織架構及運作模式，保持組織的敏捷性、先進性，為新三年轉型發展夯實組織及人才基礎。