東莞銀行：招股說明書（申報稿）（2023年年報更新版）（申報稿）.pdf

《東莞銀行：招股說明書（申報稿）（2023年年報更新版）（申報稿）.pdf》由會員分享，可在線閱讀，更多相關《東莞銀行：招股說明書（申報稿）（2023年年報更新版）（申報稿）.pdf（699頁珍藏版）》請在三個皮匠報告上搜索。

1、 東莞銀行股份有限公司東莞銀行股份有限公司 BANK OF DONGGUAN CO.,LTD.（東莞市莞城區體育路 21號）首次公開發行股票并在主板上市首次公開發行股票并在主板上市 招股說明書招股說明書（申報稿）（申報稿）聲明：本行的發行申請尚需經深圳證券交易所和中國證監會履行相應程序。本招股說明書不具有據以發行股票的法律效力，僅供預先披露之用。投資者應當以正式公告的招股說明書作為作出投資決定的依據。保薦機構（主承銷商）保薦機構（主承銷商）（深圳市福田區福田街道福華一路 111號）財務顧問財務顧問 （東莞市莞城區可園南路一號）東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-1 聲聲 明明 中國證監會

2、、交易所對本次發行所作的任何決定或意見，均不表明其對發行人注冊申請文件及所披露信息的真實性、準確性、完整性作出保證，也不表明其對發行人的盈利能力、投資價值或者對投資者的收益作出實質性判斷或保證。任何與之相反的聲明均屬虛假不實陳述。根據證券法規定，股票依法發行后，發行人經營與收益的變化，由發行人自行負責；投資者自主判斷發行人的投資價值，自主作出投資決策，自行承擔股票依法發行后因發行人經營與收益變化或者股票價格變動引致的投資風險。東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-2 致投資者的聲明致投資者的聲明 一、本行上市的目的一、本行上市的目的 本行是具有獨立法人資格的城市商業銀行，總部位于東莞市，業

3、務覆蓋廣本行是具有獨立法人資格的城市商業銀行，總部位于東莞市，業務覆蓋廣東省主要城市及湖南、安徽部分地區和香港特別行政區。通過本次首次公開發東省主要城市及湖南、安徽部分地區和香港特別行政區。通過本次首次公開發行股票并上市，本行可以提升公眾形象，增強客戶信心；拓展融資渠道，提高行股票并上市，本行可以提升公眾形象，增強客戶信心；拓展融資渠道，提高資本充足率，提升風險抵御能力，增強綜合競爭力；提升金融服務實體經濟質資本充足率，提升風險抵御能力，增強綜合競爭力；提升金融服務實體經濟質效，以價值最大化回報社會、股東和廣大投資者。效，以價值最大化回報社會、股東和廣大投資者。二、本行現代企業制度的建立健全情

4、況二、本行現代企業制度的建立健全情況 本行已經根據公司法證券法上市公司治理準則上市公司股本行已經根據公司法證券法上市公司治理準則上市公司股東大會規則上市公司章程指引等法律法規的要求，建立和完善了由股東東大會規則上市公司章程指引等法律法規的要求，建立和完善了由股東大會、董事會、監事會、高級管理人員組成的公司治理架構，形成了權力機構、大會、董事會、監事會、高級管理人員組成的公司治理架構，形成了權力機構、決策機構、監督機構和管理層之間權責明確、運作規范的現代公司治理結構，決策機構、監督機構和管理層之間權責明確、運作規范的現代公司治理結構，建立健全了內部控制架構并形成了完整的內部控制制度。建立健全了內

5、部控制架構并形成了完整的內部控制制度。本行已按照深圳證券交易所股票上市規則上市公司治理準則等法本行已按照深圳證券交易所股票上市規則上市公司治理準則等法律法規的要求，有效執行了本行制定的各項內部控制制度，保障本行高效可靠律法規的要求，有效執行了本行制定的各項內部控制制度，保障本行高效可靠運行，本行內部控制制度健全有效并得到有效執行。運行，本行內部控制制度健全有效并得到有效執行。三、本行本三、本行本次融資的必要性及募集資金使用規劃次融資的必要性及募集資金使用規劃 本次發行所得的募集資金在扣除發行費用后，全部用于補充資本金，以提本次發行所得的募集資金在扣除發行費用后，全部用于補充資本金，以提高本行資

6、本充足水平，增強綜合競爭力。高本行資本充足水平，增強綜合競爭力。近年來，全球金融監管體系的改革進程不斷深化，中國銀行業監管機構持近年來，全球金融監管體系的改革進程不斷深化，中國銀行業監管機構持續加強審慎監管力度，銀行資本監管日趨嚴格。本行資本充足率水平雖已滿足續加強審慎監管力度，銀行資本監管日趨嚴格。本行資本充足率水平雖已滿足目前的監管要求，但隨著各項業務的穩健、快速發展和資產規模的不斷提升，目前的監管要求，但隨著各項業務的穩健、快速發展和資產規模的不斷提升，預計本行未來的資本充足水平將有所下降。為更好地滿足監管要求，增強風險預計本行未來的資本充足水平將有所下降。為更好地滿足監管要求，增強風險

7、抵御能力，本行有必要在自身留存收益積累的基礎上，通過外部融資適時、合抵御能力，本行有必要在自身留存收益積累的基礎上，通過外部融資適時、合理補充資本，進一步提高資本充足率水平，滿理補充資本，進一步提高資本充足率水平，滿足未來發展需要。足未來發展需要。此外，目前中國經濟已轉向高質量發展階段，正處于轉變經濟發展方式、此外，目前中國經濟已轉向高質量發展階段，正處于轉變經濟發展方式、東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-3 優化經濟結構、轉換增長動力的關鍵時期，為支持實體經濟發展，國內銀行需優化經濟結構、轉換增長動力的關鍵時期，為支持實體經濟發展，國內銀行需要維持穩定并合理增長的信貸投放規模，而風險

8、加權資產的持續增長，將使銀要維持穩定并合理增長的信貸投放規模，而風險加權資產的持續增長，將使銀行面臨持續的資本壓力。通過首發上市，能夠進一步拓展多種融資渠道，提高行面臨持續的資本壓力。通過首發上市，能夠進一步拓展多種融資渠道，提高本行資本質量和資本充足率水平，既有利于本行滿足業務發展需求，也有助于本行資本質量和資本充足率水平，既有利于本行滿足業務發展需求，也有助于增強本行服務實體經濟的能力。增強本行服務實體經濟的能力。四、本行持續經營能力及未來發展規劃四、本行持續經營能力及未來發展規劃 1 1、本行具備良好的持續經營能力、本行具備良好的持續經營能力 受益于我國宏觀經濟及資本市場的健康發展，本行

9、保持著穩健發展的趨勢。受益于我國宏觀經濟及資本市場的健康發展，本行保持著穩健發展的趨勢。本行總部位于東莞市，主要業務在東莞地區開展。東莞經濟基礎扎實，是知名本行總部位于東莞市，主要業務在東莞地區開展。東莞經濟基礎扎實，是知名的制造業強市，的制造業強市，GDPGDP 突破萬億、人口突破千萬，所有鎮入選全國千強鎮，規模突破萬億、人口突破千萬，所有鎮入選全國千強鎮，規模以上工業增加值增速位居珠三角前列。截至以上工業增加值增速位居珠三角前列。截至 20232023 年末、年末、20222022 年末和年末和 20212021 年末，年末，本行總資產分別為本行總資產分別為 6,289.256,289.2

10、5 億元、億元、5,384.195,384.19 億元和億元和 4,827.844,827.84 億元。億元。20232023 年、年、20222022 年度和年度和 20212021 年度，本行營業收入分別為年度，本行營業收入分別為 105.87105.87 億元、億元、102.79102.79 億元和億元和95.1195.11 億元，扣除非經常性損益前后孰低的歸屬于母公億元，扣除非經常性損益前后孰低的歸屬于母公司普通股股東的凈利潤司普通股股東的凈利潤分別為分別為 37.6537.65 億元、億元、36.4836.48 億元和億元和 32.1632.16 億元，經營業績穩定向好。截至億元，經

11、營業績穩定向好。截至 20232023年年 1212 月月 3131 日，本行不良貸款率為日，本行不良貸款率為 0.93%0.93%，資產質量較好；撥備覆蓋率為，資產質量較好；撥備覆蓋率為252.86%252.86%，損失計提充分；核心一級資本充足率為，損失計提充分；核心一級資本充足率為 8.87%8.87%，一級資本充足率為，一級資本充足率為9.91%9.91%，資本充足率為，資本充足率為 13.75%13.75%，符合監管要求。根據，符合監管要求。根據 20242024 年年 2 2 月月 2121 日國家金日國家金融監督管理總局廣東監管局出具的國家金融監督管理總局廣東監管局關于出融監督管

12、理總局廣東監管局出具的國家金融監督管理總局廣東監管局關于出具東莞銀行監管意見書的函（粵金函具東莞銀行監管意見書的函（粵金函202420244949 號），本行得到了號），本行得到了“經營管經營管理較為穩健，監管評級較好理較為穩健，監管評級較好”的評價。的評價。2 2、本行的未來發展規劃、本行的未來發展規劃 本行深入貫徹落實中央金融工作會議精神，完整、準確、全面貫徹新發展本行深入貫徹落實中央金融工作會議精神，完整、準確、全面貫徹新發展理念，積極融入粵港澳大灣區國家戰略，全力做好金融理念，積極融入粵港澳大灣區國家戰略，全力做好金融“五篇大文章五篇大文章”，通過，通過打造打造“快而靈快而靈”的競爭優

13、勢，成為具有區域性競爭優勢的金融集團。公司業務的競爭優勢，成為具有區域性競爭優勢的金融集團。公司業務聚焦聚焦“政務金融、產業金融、普惠金融政務金融、產業金融、普惠金融”，形成差異化、特色化的競爭優勢；，形成差異化、特色化的競爭優勢；個人業務聚焦客群經營、財富管理及個人信貸，致力于成為具有區域影響力的個人業務聚焦客群經營、財富管理及個人信貸，致力于成為具有區域影響力的市民銀行；資金業務聚焦自營投資，資管業務聚焦代客理財，力爭區域性城市市民銀行；資金業務聚焦自營投資，資管業務聚焦代客理財，力爭區域性城市東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-4 商業銀行中的領先位置。商業銀行中的領先位置。本行堅

14、持本行堅持“穩健發展穩健發展”的總基調，堅守合規和風險底線，促進利益的總基調，堅守合規和風險底線，促進利益相關者相關者平衡。堅持平衡。堅持“以客戶為中心、以市場為導向以客戶為中心、以市場為導向”的理念，做精業務、做優服務、的理念，做精業務、做優服務、做強風控，切實有效地提升核心競爭力。做強風控，切實有效地提升核心競爭力。董事長：董事長：程勁松程勁松 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-5 本次發行概況本次發行概況 發行股票類型：發行股票類型：人民幣普通股（A股）發行股數：發行股數：不超過本行發行后總股本的 25%（含 25%），即 780,533,333 股，最終發行規模將由董事會按照股

15、東大會的授權，在中國證監會等有權監管機關同意注冊的范圍內，根據情況與主承銷商（保薦機構）協商確定。每股面值：每股面值：人民幣 1.00 元 每股發行價格：每股發行價格：人民幣【】元 預計發行日期：預計發行日期：【】年【】月【】日 擬上市的證券交易所和板塊：擬上市的證券交易所和板塊：深圳證券交易所主板 發行后總股本：發行后總股本：不超過3,122,133,333 股 保薦機構（主承銷商）：保薦機構（主承銷商）：招商證券股份有限公司 招股說明書簽署日期：招股說明書簽署日期：【】年【】月【】日 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-6 目目 錄錄 聲聲 明明.1 致投資者的聲明致投資者的聲明.2

16、 一、本行上市的目的.2 二、本行現代企業制度的建立健全情況.2 三、本行本次融資的必要性及募集資金使用規劃.2 四、本行持續經營能力及未來發展規劃.3 本次發行概況本次發行概況.5 目目 錄錄.6 第一節第一節 釋義釋義.11 第二節第二節 概覽概覽.16 一、重大事項提示.16 二、發行人及本次發行的中介機構基本情況.18 三、本次發行概況.19 四、發行人主營業務經營情況.20 五、發行人板塊定位情況.21 六、發行人報告期主要財務數據和財務指標.22 七、發行人財務報告審計截止日后主要財務信息及經營狀況.24 八、發行人選擇的具體上市標準.25 九、發行人公司治理特殊安排等重要事項.2

17、5 十、募集資金運用與未來發展規劃.25 十一、其他對發行人有重大影響的事項.25 第三節第三節 風險因素風險因素.26 一、與發行人相關的風險.26 二、與行業相關的風險.32 三、其他風險.34 第四節第四節 發行人基本情況發行人基本情況.36 一、發行人基本情況.36 二、發行人設立情況.36 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-7 三、發行人報告期內股本、股東變化情況.43 四、發行人成立以來重要事件.53 五、發行人在其他證券市場的上市/掛牌情況.53 六、發行人股權結構情況.53 七、發行人管理架構情況.53 八、發行人子公司及參股公司情況.59 九、持有發行人 5%以上股份

18、或表決權的主要股東及實際控制人的基本情況.66 十、發行人特別表決權股份或類似安排.70 十一、發行人協議控制架構.70 十二、持有發行人 5%以上股份或表決權的主要股東不存在重大違法行為 70 十三、發行人股本情況.70 十四、董事、監事、高級管理人員及其他核心人員.78 十五、發行人與董事、監事、高級管理人員簽訂的對投資者作出價值判斷和投資決策有重大影響的協議，以及有關協議履行情況.96 十六、董事、監事、高級管理人員及其近親屬持有發行人股份情況.97 十七、董事、監事、高級管理人員最近三年內變動情況.97 十八、董事、監事、高級管理人員與發行人及其業務相關的對外投資情況.101 十九、董

19、事、監事、高級管理人員薪酬情況.102 二十、發行人員工情況.104 二十一、本行信息披露符合監管規則適用指引發行類第 4 號對中小商業銀行信息披露的要求.110 第五節第五節 業務與技術業務與技術.114 一、發行人主營業務、主要產品與服務.114 二、發行人所處行業.137 三、發行人主要貸款客戶.160 四、發行人主要固定資產和無形資產.162 五、發行人特許經營情況.168 六、發行人資本管理情況.172 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-8 七、發行人風險管理情況.175 八、發行人信息科技情況.177 九、發行人境外經營情況.183 第六節第六節 財務會計信息與管理層分析財

20、務會計信息與管理層分析.184 一、財務報表.184 二、審計意見.189 三、財務報表的編制基礎、合并范圍及變化情況.192 四、分部報告.192 五、重要會計政策和會計估計.199 六、重大會計政策和會計估計變更以及前期差錯更正的說明.216 七、注冊會計師核驗的非經常性損益情況.216 八、稅項.217 九、報告期主要財務指標及監管指標.218 十、利潤表重要項目分析.242 十一、資產負債重要項目分析.272 十二、最近三年股利分配情況.333 十三、現金流量表分析.335 十四、對其他事項的分析.338 十五、對持續經營能力產生重大不利變化的風險因素以及管理層自我評判的依據.353

21、十六、資產負債表日后事項、或有事項、其他重要事項以及重大擔保、訴訟等事項.354 第七節第七節 募集資金運用與未來發展規劃募集資金運用與未來發展規劃.355 一、募集資金基本情況.355 二、本次發行募集資金運用.356 三、本行未來發展規劃.357 第八節第八節 公司治理與獨立性公司治理與獨立性.361 一、報告期內發行人公司治理存在的缺陷及改進情況.361 二、管理層對內部控制完整性、合理性及有效性的自我評估意見以及注冊會計師對公司內部控制的鑒證意見.361 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-9 三、報告期內違法違規行為及受到處罰、監督管理措施、紀律處分或自律監管措施的情況，以及對

22、發行人的影響.362 四、主要股東占用本行資金及本行對主要股東的擔保情況.365 五、獨立性情況.365 六、同業競爭情況.367 七、關聯方與關聯交易情況.367 第九節第九節 投資者保護投資者保護.383 一、滾存利潤的分配方案及決策程序.383 二、發行人的股利分配政策.383 第十節第十節 其他重要事項其他重要事項.388 一、重大合同.388 二、本行對外擔保情況.389 三、重大訴訟與仲裁事項.389 四、本行發行的債券及資產支持證券.397 五、報告期內不良資產處置及核銷.401 第十一節第十一節 有關聲明有關聲明.404 第十二節第十二節 附件附件.437 一、備查文件.437

23、 二、查閱地點和查閱時間.437 三、落實投資者關系管理相關規定的安排、股利分配決策程序、股東投票機制建立情況.438 四、本次發行相關主體作出的重要承諾.441 五、股東大會、董事會、監事會、獨立董事、董事會秘書制度的建立健全及運行情況說明.458 六、審計委員會及其他專門委員會的設置情況說明.468 七、募集資金具體運用情況.470 八、本行子公司及參股公司簡要情況.471 九、本行風險管理的主要內容和措施.476 附表一、本行分支機構情況.497 附表二、截至 2023 年 12月 31日已確權法人股東具體持股情況.506 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-10 附表三、截至 2

24、023 年 12月 31日已確權自然人股東名冊.510 附表四、本行申報前新增股東的具體情況.662 附表五、本行注冊商標、專利及域名情況.667 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-11 第一節第一節 釋義釋義 本招股說明書中，除非另有說明，下列簡稱具有如下含義：本行/發行人/東莞銀行 指 東莞銀行股份有限公司 本次發行/本次A股發行 指 本行根據本招股說明書所載條件公開發行A股的行為 A股 指 在中國境內發行并在境內證券交易所掛牌交易的，以人民幣標明面值，以人民幣認購和交易的普通股股票 本招股說明書/招股說明書 指 本行為本次發行而制作的東莞銀行股份有限公司首次公開發行股票并在主板上

25、市招股說明書（申報稿）東莞市商業銀行 指 東莞市商業銀行股份有限公司（本行曾用名）大型商業銀行 指 中國工商銀行股份有限公司、中國農業銀行股份有限公司、中國銀行股份有限公司、中國建設銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司和中國郵政儲蓄銀行股份有限公司 股份制商業銀行 指 中信銀行股份有限公司、中國光大銀行股份有限公司、華夏銀行股份有限公司、廣發銀行股份有限公司、平安銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司、上海浦東發展銀行股份有限公司、興業銀行股份有限公司、中國民生銀行股份有限公司、恒豐銀行股份有限公司、浙商銀行股份有限公司和渤海銀行股份有限公司 可比上市銀行 指 鄭州銀行股份有限公司、青島銀行

26、股份有限公司、杭州銀行股份有限公司、西安銀行股份有限公司、長沙銀行股份有限公司、成都銀行股份有限公司、貴陽銀行股份有限公司 大中實業 指 東莞市大中實業有限公司 虎門投資 指 東莞市虎門鎮投資管理服務中心 鴻中投資 指 東莞市鴻中投資有限公司 電力發展 指 東莞市電力發展有限公司 兆業貿易 指 東莞市兆業貿易有限公司 金控集團 指 東莞金融控股集團有限公司 龍泉酒店 指 東莞市龍泉國際大酒店 中鵬貿易 指 東莞市中鵬貿易有限公司 利高貿易 指 東莞市利高貿易有限公司 銀達貿易 指 東莞市銀達貿易有限公司 莞邑投資 指 東莞市莞邑投資有限公司 開州泰業村鎮銀行/開州泰業銀行 指 重慶開州泰業村鎮

27、銀行股份有限公司 東源泰業村鎮銀行/東源泰業銀行 指 東源泰業村鎮銀行股份有限公司 邢臺銀行 指 邢臺銀行股份有限公司 東莞長安村鎮銀行 指 東莞長安村鎮銀行股份有限公司 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-12 東莞厚街村鎮銀行 指 東莞厚街華業村鎮銀行股份有限公司 樅陽泰業村鎮銀行/樅陽泰業銀行 指 樅陽泰業村鎮銀行股份有限公司 靈山泰業村鎮銀行 指 靈山泰業村鎮銀行股份有限公司 萬江信用社 指 東莞市萬江城市信用合作社 中堂信用社 指 東莞市中堂城市信用合作社 國務院 指 中華人民共和國國務院 財政部 指 中華人民共和國財政部 人民銀行/央行/人行 指 中國人民銀行 中國證監會/證

28、監會 指 中國證券監督管理委員會 中國銀監會/銀監會 指 中國銀行業監督管理委員會（原）中國保監會/保監會 指 中國保險監督管理委員會（原）中國銀保監會/銀保監會 指 中國銀行保險監督管理委員會（原）國家金融監督管理總局 指 2023年3月，中共中央、國務院印發黨和國家機構改革方案，決定在原中國銀行保險監督管理委員會基礎上組建國家金融監督管理總局，統一負責除證券業之外的金融業監管。將中國人民銀行對金融控股公司等金融集團的日常監管職責、有關金融消費者保護職責，中國證券監督管理委員會的投資者保護職責劃入國家金融監督管理總局。不再保留原中國銀行保險監督管理委員會。2023年5月18日，國家金融監督管

29、理總局揭牌 國家稅務總局 指 中華人民共和國稅務總局 國家審計署 指 中華人民共和國審計署 國家統計局 指 中華人民共和國國家統計局 國家發改委 指 中華人民共和國國家發展和改革委員會 國家外匯管理局 指 中華人民共和國國家外匯管理局 工信部 指 中華人民共和國工業和信息化部 東莞市國資委 指 東莞市人民政府國有資產監督管理委員會 廣東銀監局 指 中國銀行業監督管理委員會廣東監管局（原）廣東銀保監局 指 中國銀行保險監督管理委員會廣東監管局（原）14家城市信用社 指 東莞市虎門城市信用合作社 東莞市城區城市信用合作社 東莞市莞城城市信用合作社 東莞市附城城市信用合作社 東莞市石龍城市信用合作社

30、 東莞市篁村城市信用合作社 東莞市萬江城市信用合作社 東莞市常平城市信用合作社 東莞市虎門則徐城市信用合作社 東莞市中堂城市信用合作社 東莞市興龍城市信用合作社 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-13 東莞市石排城市信用合作社 東莞市城區運河城市信用合作社 東莞市城市信用合作社中心社 19家獨立核算營業部 指 東莞市城市信用合作社中心社鳳崗營業部 東莞市城市信用合作社中心社東坑營業部 東莞市城市信用合作社中心社大嶺山營業部 東莞市城市信用合作社中心社企石營業部 東莞市城市信用合作社中心社橋頭營業部 東莞市城市信用合作社中心社塘廈營業部 東莞市城市信用合作社中心社橫瀝營業部 東莞市城市信

31、用合作社中心社茶山營業部 東莞市城市信用合作社中心社望牛墩營業部 東莞市城市信用合作社中心社西湖營業部 東莞市城市信用合作社中心社道滘營業部 東莞市城市信用合作社中心社太平營業部 東莞市城市信用合作社中心社長安營業部 東莞市城市信用合作社中心社寮步營業部 東莞市城市信用合作社中心社厚街營業部 東莞市城市信用合作社中心社石碣營業部 東莞市城市信用合作社中心社麻涌營業部 東莞市城市信用合作社中心社運河西營業部 東莞市運河城市信用合作社東湖營業部 33家城市信用合作社（營業部）指 14家城市信用社和19家獨立核算營業部 資本充足率 指 根據商業銀行資本管理辦法（試行）規定，商業銀行持有的、符合該辦法

32、的資本與商業銀行風險加權資產之間的比率 一級資本充足率 指 根據商業銀行資本管理辦法（試行）的規定，商業銀行持有的、符合該辦法的一級資本與商業銀行風險加權資產之間的比率 核心一級資本充足率 指 根據商業銀行資本管理辦法（試行）的規定，商業銀行持有的、符合該辦法的核心一級資本與商業銀行風險加權資產之間的比率 LPR 指 貸款市場報價利率 巴塞爾委員會 指 巴塞爾銀行監管委員會，1975年2月成立于國際清算銀行下的常設監督機構。由銀行監管機構的高級代表以及比利時、德國、加拿大、日本、法國、意大利、盧森堡、荷蘭、瑞典、瑞士、英國和美國的中央銀行組成，通常在巴塞爾的國際清算銀行召開會議 巴塞爾協議I

33、指 1988年7月由巴塞爾銀行監管委員會正式發布的統一資本計量和資本標準的國際協議 巴塞爾協議II 指 2004年6月由巴塞爾銀行監管委員會正式發布的統一資本計量和資本標準的國際協議：修訂框架 巴塞爾協議III 指 2010年12月由巴塞爾銀行監管委員會正式發布的第三版巴塞爾協議 資本新規資本新規 指指 商業銀行資本管理辦法商業銀行資本管理辦法 GDP 指 Gross Domestic Product，即國內生產總值 ROE 指 Rate of Return on Common StockholdersEquity，即凈資產收益率 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-14 QDII基金

34、指 國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業務的證券投資基金 不良貸款 指 根據商業銀行金融資產風險分類辦法，風險分類為根據商業銀行金融資產風險分類辦法，風險分類為“次級類次級類”、“可疑類可疑類”、“損失類損失類”的貸款。的貸款。貸款風險五級分類 指 根據商業銀行金融資產風險分類辦法根據商業銀行金融資產風險分類辦法，將銀行貸款，將銀行貸款分為分為正常類、關注類、次級類、可疑類、損失類正常類、關注類、次級類、可疑類、損失類五類五類 小微企業貸款 指 小微企業貸款包括商業銀行向小型企業、微型企業發放的貸款。有關企業劃分標準按關于印發中小企業劃型標準規定的通知（工信部

35、聯企業2011300號）規定執行 非標準化債權類資產 指 根據標準化債權類資產認定規則規定的不能同時符合：等分化、可交易；信息披露充分；集中登記，獨立托管；公允定價，流動性機制完善；在銀行間市場、證券交易所市場等經國務院同意設立的交易市場交易的債權類資產均為非標準化債權類資產，例如：信托計劃、資管計劃、收益憑證等 反洗錢/洗錢風險 指 反洗錢和反恐怖融資/洗錢和恐怖融資風險 元 指 人民幣元 萬元 指 人民幣萬元 億元 指 人民幣億元 報告期、報告期內 指 自2022021 1年年1 1月月1 1日日起至2022023 3年年1212月月3 31 1日日止的期間 報告期末 指 2022023

36、3年年1212月月3 31 1日日 報告期各期 指 20232023年年、2022年及及2021年 報告期各期末/資產負債表日 指 2022023 3年年1212月月3 31 1日、日、2022年12月31日和和2021年12月31日 保薦機構/保薦人/主承銷商 指 招商證券股份有限公司 發行人律師/世紀同仁 指 江蘇世紀同仁律師事務所 會計師/畢馬威華振 指 畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合伙）評估復核機構 指 廣東聯信資產評估土地房地產估價有限公司 資產評估機構 指 中聯資產評估集團有限公司 驗資機構、驗資復核機構 指 畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合伙）鵬城會計師事務所 指 深圳市鵬

37、城會計師事務所/深圳鵬城會計師事務所 證券法 指 中華人民共和國證券法 公司法 指 中華人民共和國公司法 商業銀行法 指 中華人民共和國商業銀行法 財會201836號 指 關于修訂印發2018年度金融企業財務報表格式的通知（財會201836號）公司章程/章程 指 東莞銀行股份有限公司章程 公司章程（草案）指 本行2018年第一次臨時股東大會審議通過的東莞銀行股份有限公司章程（草案），本次發行上市前將根據最新的法規要求進行修訂 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-15 在本招股說明書中，除特別說明外，客戶貸款即為發放貸款和墊款的簡稱。報告期各期末本行資產負債表中發放貸款和墊款指考慮了基于實

38、際利率法計提的應收利息且扣除減值準備后的凈額；除另有說明外，客戶貸款/規模/總額/余額均指不考慮基于實際利率法計提的應收利息且未扣除貸款減值準備前的金額，凈額指總額加基于實際利率法計提的應收利息扣除貸款減值準備后的金額。本招股說明書中金額為“-”系未發生，金額為“0”系由于四舍五入所導致。任何表格中若出現合計數與所列數值總和不符，為四舍五入所致。東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-16 第二節第二節 概覽概覽 本概覽僅對招股說明書全文做扼要提示。投資者作出投資決策前，應認真閱讀招股說明書全文。一、重大事項提示一、重大事項提示 本行特別提醒投資者注意，在作出投資決策之前，務必仔細閱讀本招股

39、說明書“第三節 風險因素”的全部內容，并特別關注以下風險因素。（一）貸款質量下行的風險（一）貸款質量下行的風險 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行發放貸款和墊款總額為 3,277.273,277.27 億元，計提減值后的凈額在本行資產總額中占比達 51.0251.02%，因此，貸款業務相關的信用風險即對手方違約的風險是本行面臨的主要信用風險。截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行的不良貸款率為 0.93%。受國內外宏觀經濟下行、我國產業政策調整、經濟結構轉型等因素影響，本行部分借款人或擔保人可能在營運、財務和流動性方面遇到

40、困難，借款人或擔保人償還、代償本行債務的能力可能下降。若本行的信貸風險管理政策、流程和體系對上述貸款組合的管理未能達到本行的預期，可能導致本行貸款組合整體質量下降，不良貸款規模增加，從而對本行財務狀況和經營業績產生不利影響。（二）小微企業的信貸風險（二）小微企業的信貸風險 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行小微企業貸款余額為 1,136.071,136.07 億元，占公司貸款的 5 53.603.60%。相對于大中型企業而言，小微企業經營規模較小，可能缺乏規范的財務、管理等資源以抵御重大經濟波動或監管環境的變化，更容易受到宏觀經濟環境中不利因素的影響，抗風

41、險能力較弱。未來如果國家政策或市場變化，小微企業的經營狀況出現惡化，或者本行對小微企業的信用風險作出不準確的評估，可能導致本行不良貸款增加，從而對本行的資產質量、經營業績和財務狀況產生不利影響。（三）債券投資的違約風險（三）債券投資的違約風險 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行債券投資余額 1,933.051,933.05 億元（含同業存單），其中中國政府債券及地方政府債券為低風險債券，余額為 768.13768.13 億元；東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-17 金融債券和同業存單等發行人為金融同業機構，風險相對較低，余額為 989.16989.

42、16億元；企業債券的違約風險取決于具體債券發行人，整體風險高于金融債券和同業存單，余額為 154.154.1 11 1 億元。如果前述金融債券、同業存單和企業債券發行人經營狀況發生重大變化，經營業績或償付能力受到重大影響，可能會對本行投資債券的評級和價值產生不利影響，進而影響本行的資產質量和財務狀況。（四）非標投資的違約風險（四）非標投資的違約風險 非標準化債權類資產投資具有單筆金額相對較大、產品結構相對復雜、投資風險相對較高等特點。截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行非標準化債權類資產投資的基礎資產包括標準化債券、收益憑證、類信貸資產等，非標債權資產的賬面

43、價值為 85.2785.27 億元。若實際融資主體（或回購方）及擔保方（或增信方）因經濟不景氣或自身經營不當等原因在財務和流動性方面出現困難；或管理人自身風控失效，違反合同約定，投資于合同約定之外更高風險的產品，使得本行承擔更高的風險；或管理人將資金挪用，未將實際融資人已支付的本息足額分配給本行，都將對本行經營成果產生不利影響。（五）市場利率變化的風險（五）市場利率變化的風險 利率風險是指利率的不利變動給銀行財務狀況帶來的風險，主要為重定價風險、基差風險、期權風險、收益率曲線風險，具體風險特征表現為：一是銀行資產與負債到期重定價日不同或存貸款利率調整幅度不一致，利率變動直接影響銀行利差水平；二

44、是對于存貸款業務，利率變動可能會導致客戶提前歸還貸款本息，貸款收益率下降，從而導致銀行利息收入降低；三是市場利率上升或投資者預期市場利率將出現上升時，可能導致價格下跌，銀行所持金融產品的評估市值可能下降，對銀行財務狀況和經營業績產生不利影響。利率風險對本行主要表現在存貸款業務、債券投資的收益以及利率敏感性缺口帶來不確定性。2 2023023 年、年、2022 年和和 2021 年，本行凈利差分別為 1 1.63%.63%、1.72%和和 1.82%，報告期內凈利差持續下降。本行不能排除因基準利率調整、市場利率等上述的不利變化，引致利率敏感性資產和利率敏感性負債的價值變動不一致，進而影響本行凈利

45、差水平。東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-18（六）監管政策變化的風險（六）監管政策變化的風險 銀行業直接受到中國法律法規和中國銀行業監管政策變化的影響，人民銀行和國家金融監督管理總局為銀行的主要監管機構。部分涉及銀行業的法律、法規或政策，其司法解釋及指引尚需完善，并且在不斷修訂中，本行無法保證銀行業的法律法規和監管政策日后不會發生重大改變，本行可能因為需適應該等改變而對本行的業務開展、經營業績和財務狀況產生影響。（七（七）會計估計偏差的風險）會計估計偏差的風險 作為商業銀行，金融資產構成了本行資產的主要部分。本行根據金融工具準則的規定，對以公允價值計量的資產進行估值，以攤余成本計量以

46、及以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的資產進行減值準備計提。在估值或對預期信用損失評估進而計提減值的過程中，采用了復雜的模型以及前瞻性預測等，模型的局限性、應用模型的能力不足及數據收集系統的局限性可能導致本行的會計估計存在偏差，不能準確對金融資產進行估值或計提減值。當最終變現回收價值低于會計估計的公允價值或已計提的損失準備不足以彌補實際損失時，將對本行的經營業績和財務狀況產生不利影響。（八）公司利潤分配安排（八）公司利潤分配安排 本行首次公開發行股票前的未分配利潤在本行首次公開發行股票并在主板本行首次公開發行股票前的未分配利潤在本行首次公開發行股票并在主板上市后由新老股東共同享有。本行提醒

47、投資者關注本行發行上市后的利潤分配上市后由新老股東共同享有。本行提醒投資者關注本行發行上市后的利潤分配政策、現金分紅的最低比例、上市后三年內利潤分配計劃和長期回報規劃，具政策、現金分紅的最低比例、上市后三年內利潤分配計劃和長期回報規劃，具體參見本招股說明書體參見本招股說明書“第九節第九節 投資者保護投資者保護”。二、發行人及本次發行的中介機構基本情況二、發行人及本次發行的中介機構基本情況 （一）發行人基本情況 發行人名稱 東莞銀行股份有限公司 成立日期 1999年 9 月 8日 注冊資本 2,341,600,000元 法定代表人 程勁松 注冊地址 東莞市莞城區體育路21號 主要生產經營地址 東

48、莞市莞城區體育路 21 號 控股股東 無 實際控制人 無 行業分類 貨幣金融服務（J66）在其他交易場所（申請）掛牌或上市的情況 無 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-19（二）本次發行的有關中介機構 保薦人 招商證券股份有限公司 主承銷商 招商證券股份有限公司 發行人律師 江蘇世紀同仁律師事務所 其他承銷機構 無 審計機構 畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合伙）評估機構 廣東聯信資產評估土地房地產估價有限公司、中聯資產評估集團有限公司 發行人與本次發行有關的保薦人、承銷機構、證券服務機構及其負責人、高級管理人員、經辦人員之間存在的直接或間接的股權關系或其他利益關系 鑒于招商證券為 A

49、 股和 H股上市公司，同時發行人為商業銀行，除可能存在的少量、正常的二級市場證券投資外，發行人與本次發行有關的保薦人、承銷機構、證券服務機構及其負責人、高級管理人員、經辦人員之間不存在直接或間接的股權關系或其他利益關系（三）本次發行其他有關機構 股票登記機 構 中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司 收款銀行【】其他與本次發行有關的機構 財務顧問 東莞證券股份有限公司 三、本次發行概況三、本次發行概況 （一）本次發行的基本情況 股票種類 人民幣普通股（A股）每股面值 人民幣 1.00 元 發行股數 不超過 780,533,333 股 占發行后總股本比例 不超過 25%其中：發行新股數量 不超過

50、 780,533,333 股 占發行后總股本比例 不超過 25%股東公開發售股份數量-占發行后總股本比例-發行后總股本 不超過 3,122,133,333 股 每股發行價格【】元 發行市盈率【】倍 發行前每股凈資產【】元 發行前每股收益【】元 發行后每股凈資產【】元 發行后每股收益【】元 發行市凈率【】倍 預測凈利潤（如有）無 發行方式 采用戰略配售、網下向詢價對象配售和網上按市值申購定價發行相結合的方式或中國證監會和深圳證券交易所認可的其他發行方式，最終的發行方式由董事會按照股東大會的授權，根據中國證監會和深圳證券交易所的相關規定確定。其中，戰略配售是指在符合法律法規及監管要求的前提下，可根

51、據業務合作和融資規模的需求，在 A 股發行時將部分股票配售給符合本行發展戰略要求的投資者。發行對象 符合資格的戰略配售對象、詢價對象和已在擬上市證券交易所開立人民幣普通股（A股）股票賬戶的中國境內自然人、法人和其東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-20 他投資者（國家法律、法規及發行人需遵守的其他監管要求所禁止者除外）。承銷方式 由主承銷商牽頭組織的承銷團以余額包銷的方式承銷本次發行的股票。募集資金總額【】萬元 募集資金凈額【】萬元 募集資金投資項目 本次發行所募集的資金扣除發行費用后，全部用于補充資本金。發行費用概算 本次發行預計費用總額為【】萬元，其中主要包括承銷及保薦費用【】萬元、

52、審計及驗資費用【】萬元、律師費用【】萬元、與本次發行相關的信息披露及手續費用等【】萬元。高級管理人員、員工擬參與戰略配售情況（如有）無 保薦人相關子公司擬參與戰略配售情況（如有）無 擬公開發售股份股東名稱、持股數量及擬公開發售股份數量、發行費用的分攤原則（如有）本次發行無股東公開發售股份、發行費用由發行人全額承擔（二）本次發行上市的重要日期 刊登發行公告日期【】年【】月【】日 開始詢價推介日期【】年【】月【】日 刊登定價公告日期【】年【】月【】日 申購日期和繳款日期【】年【】月【】日 股票上市日期【】年【】月【】日 四、發行人主營業務經營情況四、發行人主營業務經營情況 本行是總部位于東莞市的具

53、有獨立法人資格的城市商業銀行。自成立以來，本行建立健全中國特色現代企業制度，堅持穩健發展，堅持“服務地方、服務實體、服務市民”的市場定位，以客戶為中心、以市場為導向、以服務中小企業為己任，加快綜合化國際化戰略布局，持續走有質量、有效益的可持續發展之路。截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行設有總行營業部、13 家分行、165165 家支行，覆蓋廣東省主要城市及湖南、安徽部分地區和香港特別行政區。本行已建立了包括智能化營業網點、手機銀行、網上銀行、微信銀行、遠程銀行等在內的全方位服務渠道，為公司客戶、個人客戶和同業客戶提供公司業務、個人業務、資金業務和資產管理業

54、務等專業金融服務。根據 2023 年公布的銀行家雜志全球排名，本行居全球銀行業第 304 位。東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-21 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行總資產在廣東省城市商業銀行中位列第 2名，本行存款規模與貸款規模在東莞地區中小商業銀行均位列第 2名。五、發行人板塊定位情況五、發行人板塊定位情況 本行業務模式成熟。根據國民經濟行業分類（GB/T 4754-2017），本行屬于“J66 貨幣金融服務”中的“J6621 商業銀行服務”。商業銀行是我國金融體系的基礎，對促進經濟發展、完善投融資體系起到顯著作用。本行是銀保監會批準從事金融

55、業務的持牌金融機構，具有人民銀行、國家金融監督管理總國家金融監督管理總局局、國家外匯管理局、中國證監會等監管部門核發的多項業務許可，經營資質較為全面。經過二十多年發展，本行已形成包括公司業務、個人業務、資金業務和資產管理業務在內的成熟的服務產品和服務模式。本行經營業績穩定。2 2023023 年、年、2022 年度和 2021 年度，本行營業收入分別為 105.87105.87 億元、億元、102.79 億元和 95.11 億元，扣除非經常性損益前后孰低的歸屬于母公司普通股股東的凈利潤分別為 37.6537.65 億元、億元、36.48 億元和 32.16 億元，經營業績穩定向好。本行規模較大

56、且具有行業代表性。根據 2023 年公布的銀行家雜志全球排名，本行居全球銀行業第 304 位。截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行總資產為6,289.256,289.25 億元，在廣東省城市商業銀行中位列第 2 名，存款規模與貸款規模在東莞地區中小商業銀行均位列第 2 名。同時，通過和已披露已披露的上市城農商行20232023 年末年末的總資產規模對比，本行 20232023 年末總資產為年末總資產為 6,289.256,289.25 億元，億元，總資產規模位列第第 1 14 4 位位，具體如下表：單位：億元 序號序號 證券代碼證券代碼 上市日期上市日期 已

57、上市城農商行已上市城農商行 總資產規?？傎Y產規模（20232023 年末年末）1 601169.SH 2007/9/19 北京銀行 37,486.7937,486.79 2 600919.SH 2016/8/2 江蘇銀行 34,033.6234,033.62 3 601229.SH 2016/11/16 上海銀行 30,855.1630,855.16 4 002142.SZ 2007/7/19 寧波銀行 27,116.6227,116.62 5 601009.SH 2007/7/19 南京銀行 22,882.7622,882.76 6 600926.SH 2016/10/27 杭州銀行 18,

58、413.3118,413.31 7 601077.SH 2019/10/29 渝農商行 14,410.8214,410.82 8 601825.SH 2021/8/19 滬農商行 13,922.1413,922.14 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-22 序號序號 證券代碼證券代碼 上市日期上市日期 已上市城農商行已上市城農商行 總資產規?？傎Y產規模（20232023 年末年末）9 601838.SH 2018/1/31 成都銀行 10,912.4310,912.43 10 601577.SH 2018/9/26 長沙銀行 10,200.3310,200.33 11 601963.S

59、H 2021/2/5 重慶銀行 7,598.847,598.84 12 601997.SH 2016/8/16 貴陽銀行 6,880.686,880.68 13 002936.SZ 2018/9/19 鄭州銀行 6,307.096,307.09 14 002966.SZ 2019/8/2 蘇州銀行 6,018.416,018.41 15 002948.SZ 2019/1/16 青島銀行 6,079.856,079.85 16 601665.SH 2021/6/18 齊魯銀行 6,048.166,048.16 17 002958.SZ 2019/3/26 青農商行 4,679.374,679.3

60、7 18 001227.SZ 2022/1/17 蘭州銀行 4,534.114,534.11 19 600928.SH 2019/3/1 西安銀行 4,322.014,322.01 20 601187.SH 2020/10/27 廈門銀行 3,906.643,906.64 21 601128.SH 2016/9/30 常熟常熟銀行銀行 3,344.563,344.56 22 601860.SH 2019/1/3 紫金銀行 2,476.642,476.64 23 600908.SH 2016/9/23 無錫銀行 2,349.562,349.56 24 002839.SZ 2017/1/24 張家

61、港行 1,899.161,899.16 25 603323.SH 2016/11/29 蘇農銀行 2,025.652,025.65 26 601528.SH 2021/6/25 瑞豐銀行 1,968.881,968.88 27 002807.SZ 2016/9/2 江陰銀行 1,860.301,860.30 本行本行 6 6,289289.2 25 5 因此，本行符合主板關于經營業績穩定、規模較大、具有行業代表性的定位要求。六、發行人報告期主要財務數據和財務指標六、發行人報告期主要財務數據和財務指標 （一）主要財務數據及指標（一）主要財務數據及指標 經畢馬威華振審計，按照企業會計準則編制的本行

62、報告期內財務報告的主要數據及相關指標如下：單位：萬元 2 2023023年年1212月月3 31 1日日 /2/2023023年度年度 2022年年12月月31日日/2022年度年度 2021年年12月月31日日/2021年度年度 資產總額 62,892,46662,892,466 53,841,900 48,278,358 歸屬于母公司股東權益 4,048,5964,048,596 3,475,520 2,975,535 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-23 2 2023023年年1212月月3 31 1日日 /2/2023023年度年度 2022年年12月月31日日/2022年度

63、年度 2021年年12月月31日日/2021年度年度 資產負債率（母公司）（%）93.5193.51 93.53 93.82 營業收入 1,058,7311,058,731 1,027,907 951,076 利潤總額 423,274423,274 392,959 327,975 凈利潤 406,619406,619 383,327 332,015 歸屬于母公司股東的凈利潤 406,692406,692 383,444 331,633 扣除非經常性損益后歸屬于母公司股東的凈利潤 392,921392,921 374,145 330,923 歸屬于母公司普通股股東的凈利潤 390,302390,

64、302 374,094 322,283 扣除非經常性損益后歸屬于母公司普通股股東的凈利潤 376,531376,531 364,795 321,573 基本每股收益（元）1.731.73 1.72 1.48 稀釋每股收益（元）1.731.73 1.72 1.48 加權平均凈資產收益率（%）12.012.07 7 12.91 12.36 經營活動產生/（使用）的現金流量凈額 4,724,324 4,724,324 2,139,189(1,785,512)現金分紅 65,40065,400 54,500 54,500 研發投入占營業收入的比例（%）不適用不適用 不適用 不適用 （二）主要監管指標（

65、二）主要監管指標 截至報告期各期末，本行主要監管指標見下表：單位：萬元、%指標類別指標類別 指標指標 指標指標 標準標準 2 2023023 年年 1212 月月 3 31 1 日日 2022 年年 12 月月 31 日日 2021 年年 12 月月 31 日日 資本充足 杠桿率 4 5.75.79 9 5.72 5.53 核心一級資本充足率 7.5 8.878.87 8.56 8.64 一級資本充足率 8.5 9.919.91 9.75 9.34 資本充足率 10.5 13.7513.75 13.42 13.32 核心一級資本凈額-3,580,3653,580,365 3,020,833 2

66、,717,266 一級資本凈額-4,000,2514,000,251 3,440,740 2,937,282 二級資本凈額-1,554,0241,554,024 1,293,990 1,254,136 總資本凈額-5,554,2755,554,275 4,734,730 4,191,418 風險加權資產合計-40,382,88440,382,884 35,292,292 31,458,554 盈利能力 成本收入比-36.0336.03 35.22 34.55 資產利潤率 0.6 0.700.70 0.75 0.74 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-24 指標類別指標類別 指標指標 指

67、標指標 標準標準 2 2023023 年年 1212 月月 3 31 1 日日 2022 年年 12 月月 31 日日 2021 年年 12 月月 31 日日 資本利潤率 11 12.1312.13 13.15 12.64 流動性 風險 流動性覆蓋率 100 203.30 203.30 187.81 132.42 流動性比例（本幣）-66.09 66.09 70.52 57.47 流動性比例（外幣）-254.35 254.35 672.24 348.03 流動性比例（本外幣）25 70.51 70.51 77.88 59.97 存貸比-78.3278.32 79.88 84.71 信用風險 不

68、良資產率 4 1.15 1.15 1.10 0.79 不良貸款率 5 0.930.93 0.93 0.96 單一客戶貸款集中度 10 2 2.76.76 2.78 3.74 單一集團客戶授信集中度 15 6 6.55.55 6.03 5.80 全部關聯度 50 9 9.00.00 12.60 20.87 正常類貸款遷徙率-0.920.92 0.84 1.48 關注類貸款遷徙率-45.4945.49 34.10 21.68 次級類貸款遷徙率-77.4577.45 69.56 43.20 可疑類貸款遷徙率-27.1527.15 12.49 35.31 市場風險 累計外匯敞口頭寸比例 20 1.17

69、1.17 1.11 0.30 準備金充足程度 撥貸比 2.352.35 2.38 2.49 撥備覆蓋率 252.86252.86 254.30 259.48 注 1：上述監管指標中，核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率、核心一級資本凈額、一級資本凈額、二級資本凈額、總資本凈額、風險加權資產合計、成本收入比、資產利潤率、資本利潤率、存貸比、不良貸款率、單一客戶貸款集中度、正常類貸款遷徙率、關注類貸款遷徙率、次級類貸款遷徙率、可疑類貸款遷徙率、撥貸比、撥備覆蓋率按照監管口徑根據經審計的數據重新計算；其余指標中杠桿率、流動性覆蓋率、流動性比例（本幣、外幣、本外幣）、全部關聯度、累計外匯敞口

70、頭寸比例為報送監管機構的合并口徑數據，不良資產率為報送監管機構的法人口徑數據；單一集團客戶授信集中度根據單一集團客戶授信集中度根據報送監管機構的合并口徑數據計算得出，已不再作為監管指標報送報送監管機構的合并口徑數據計算得出，已不再作為監管指標報送。七、發行人財務報告審計截止日后主要財務信息及經營狀況七、發行人財務報告審計截止日后主要財務信息及經營狀況 本招股說明書所引用財務數據的審計截止日為 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日。財務報告審計截止日至本招股說明書簽署日，本行所處行業及市場未出現重大不利變化，本行的主要業務經營情況及其他可能影響投資者判斷的重大事項方面不存

71、在可能對本行經營業績構成重大不利影響的情況。東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-25 八、發行人選擇的具體上市標準八、發行人選擇的具體上市標準 本行選取的上市標準為深圳證券交易所股票上市規則“第三章 股票及其衍生品種上市與變動管理”之“第一節 首次公開發行股票上市”之“3.1.2”的第（一）項標準，即“最近三年凈利潤均為正，且最近三年凈利潤累計不低于 2 2 億元，最近一年凈利潤不低于 1 1 億億元元，最近三年經營活動產生的現金流量凈額累計不低于 2 2 億元或者營業收入累計不低于 1515 億元億元”。根據畢馬威華振出具的審計報告（畢馬威華振審字第 24011632401163 號）

72、及關于東莞銀行股份有限公司非經常性損益明細表的專項報告（畢馬威華振專字第 24000832400083 號），本行 20232023 年度、年度、2022 年度和 2021 年度扣除非經常性損益前后孰低的歸屬于母公司普通股股東的凈利潤分別為 37.6537.65 億元、億元、36.48 億元和32.16億元，營業收入分別為 105.87105.87 億元、億元、102.79 億元和 95.11 億元。本行最近三年凈利潤均為正，且最近三年凈利潤累計不低于 1.5 億元，最近一年凈利潤不低于 6,000 萬元，最近三年營業收入累計不低于 10 億元，符合上述主板上市標準。九、發行人公司治理特殊安排

73、等重要事項九、發行人公司治理特殊安排等重要事項 截至本招股說明書簽署日，本行不存在公司治理特殊安排等重要事項。十、募集資金運用與未來發展規劃十、募集資金運用與未來發展規劃 本次發行所募集的資金扣除發行費用后，全部用于補充資本金，以提高本行資本充足水平，增強綜合競爭力。本行募集資金運用與未來發展規劃的具體情況詳見本招股說明書“第七節 募集資金運用與未來發展規劃”。十一、其他對發行人有重大影響的事項十一、其他對發行人有重大影響的事項 本行重大訴訟的具體情況詳見本招股說明書“第十節 其他重要事項”之“三、重大訴訟與仲裁事項”。除此之外，截至本招股說明書簽署日，不存在其他對本行有重大影響的事項。東莞銀

74、行股份有限公司 招股說明書 1-1-26 第三節第三節 風險因素風險因素 投資于本行的股票會涉及一系列風險。敬請投資者在評價本行本次發行的股票時，除參考本招股說明書提供的其它資料外，還應特別認真地考慮下述各項風險因素。一、與發行人相關的風險一、與發行人相關的風險 作為商業銀行，本行面臨的主要風險包括信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險和其他風險等。（一）信用風險（一）信用風險 信用風險是指由于債務人或交易對手違約或其信用評級、履約能力下降而可能造成銀行經濟損失或者收益不確定性的風險。信用風險主要存在于貸款業務中，也可能存在其他表內業務和表外業務中，是銀行面臨的主要風險之一。1、貸款業務的相

75、關風險、貸款業務的相關風險（1）貸款質量下行的風險 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行發放貸款和墊款總額為 3,277.273,277.27 億元，計提減值后的凈額在本行資產總額中占比達 51.0251.02%，因此，貸款業務相關的信用風險即對手方違約的風險是本行面臨的主要信用風險。截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行的不良貸款率為 0.93%。受國內外宏觀經濟下行、我國產業政策調整、經濟結構轉型等因素影響，本行部分借款人或擔保人可能在營運、財務和流動性方面遇到困難，借款人或擔保人償還、代償本行債務的能力可能下降。若本行

76、的信貸風險管理政策、流程和體系對上述貸款組合的管理未能達到本行的預期，可能導致本行貸款組合整體質量下降，不良貸款規模增加，從而對本行財務狀況和經營業績產生不利影響。（2）貸款集中的相關風險 集中于東莞市的風險 本行主要在東莞市開展業務，截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行于東莞地區發放的貸款和墊款總額為 2,137.792,137.79 億元，占發放貸款和墊款總額的 65.2365.23%。在短期內，本行大部分的貸款仍將來源于東莞地區。如果東莞地區經濟發展或金東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-27 融市場狀況出現不利變動，或本行未能全面評估及控制業務

77、集中于東莞地區的借款人的信用風險，或東莞地區發生重大自然災害或災難事件，將導致本行客戶經營和信用狀況發生惡化，可能對本行的資產質量、財務狀況和經營業績造成重大不利影響。集中于若干行業的風險 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行公司貸款和墊款總額占發放貸款和墊款總額的比例為 64.6864.68%。公司貸款和墊款主要集中在租賃和商務服務業、制造業、批發和零售業、房地產業以及建筑業，以上行業的貸款分別占發放公司貸款和墊款總額的 30.7830.78%、23.7023.70%、12.8412.84%、7.977.97%、6.786.78%。如果本行貸款相對集中的行

78、業出現衰退，則可能導致本行不良貸款增加，從而可能對本行的資產質量、財務狀況和經營業績產生不利影響。房地產行業貸款風險主要受到宏觀經濟調控、房地產市場供需關系變化、市場價格波動等多種因素影響。截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行房地產行業公司貸款為 168.95168.95 億元，本行個人住房貸款為 427.83427.83 億元，合計占發放貸款和墊款總額的 18.21%18.21%。如果未來我國宏觀經濟形勢、國家相關法律法規及行業政策發生變動，房地產市場出現調整或者由于其他因素造成房地產行業發生不利變化，可能對房地產行業貸款質量產生不利影響，從而對本行的經營

79、業績和財務狀況產生不利影響。（3）抵質押物價值下跌的風險 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行抵質押貸款合計余額為 2,021.532,021.53 億元，占發放貸款和墊款總額的比例為 61.6861.68%。本行貸款抵質押物主要包括房屋所有權、土地使用權、有價證券、機器設備、存貨以及其他抵質押品。宏觀經濟的波動、法律環境的變化及其他本行不能控制的因素可能引起抵質押物價值下跌、可回收金額減少、變現困難，從而對本行的經營業績和財務狀況產生不利影響。（4）小微企業的信貸風險 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行小微企業貸款余額

80、為 1,136.071,136.07 億元，占公司貸款的 5 53.603.60%。相對于大中型企業而言，小微企業經營規模較小，可能缺乏規范的財務、管理等資源以抵御重大經濟波動或監管環境的變化，更容易受到宏觀經濟環境中不利因素的影響，抗風險能力較弱。未來如果國家政策或市場變化，小微企業的經營狀況出現惡化，或者本行對小微企業的信用風險作出不東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-28 準確的評估，可能導致本行不良貸款增加，從而對本行的資產質量、經營業績和財務狀況產生不利影響。2、債券投資的違約風險、債券投資的違約風險 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行債券

81、投資余額 1,933.051,933.05 億元（含同業存單），其中中國政府債券及地方政府債券為低風險債券，余額為 768.13768.13 億元；金融債券和同業存單等發行人為金融同業機構，風險相對較低，余額為 989.16989.16億元；企業債券的違約風險取決于具體債券發行人，整體風險高于金融債券和同業存單，余額為 154.154.1 11 1 億元。如果前述金融債券、同業存單和企業債券發行人經營狀況發生重大變化，經營業績或償付能力受到重大影響，可能會對本行投資債券的評級和價值產生不利影響，進而影響本行的資產質量和財務狀況。3、非標投資的違約風險、非標投資的違約風險 非標準化債權類資產投資

82、具有單筆金額相對較大、產品結構相對復雜、投資風險相對較高等特點。截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行非標準化債權類資產投資的基礎資產包括標準化債券、收益憑證、類信貸資產等，非標債權資產的賬面價值為 85.2785.27 億元。若實際融資主體（或回購方）及擔保方（或增信方）因經濟不景氣或自身經營不當等原因在財務和流動性方面出現困難；或管理人自身風控失效，違反合同約定，投資于合同約定之外更高風險的產品，使得本行承擔更高的風險；或管理人將資金挪用，未將實際融資人已支付的本息足額分配給本行，都將對本行經營成果產生不利影響。4、表外信用承諾的風險、表外信用承諾的風險

83、本行的表外信用承諾主要包括信貸承諾、未使用的信用卡額度、銀行承兌匯票、開出信用證和開出融資保函等。截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行的表外信用承諾余額 911.61911.61 億元。如果客戶不能及時履約，則需要本行兌現承諾，從而對本行的資產質量、經營業績和財務狀況產生不利影響。（二）市場風險（二）市場風險 市場風險是指因利率、匯率等市場價格的不利變動，而使本行表內和表外業務發生損失的風險。本行主要市場風險為利率風險和匯率風險。東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-29 1、市場利率變化的風險、市場利率變化的風險 利率風險是指利率的不利變動給銀行財務狀

84、況帶來的風險，主要為重定價風險、基差風險、期權風險、收益率曲線風險，具體風險特征表現為：一是銀行資產與負債到期重定價日不同或存貸款利率調整幅度不一致，利率變動直接影響銀行利差水平；二是對于存貸款業務，利率變動可能會導致客戶提前歸還貸款本息，貸款收益率下降，從而導致銀行利息收入降低；三是市場利率上升或投資者預期市場利率將出現上升時，可能導致價格下跌，銀行所持金融產品的評估市值可能下降，對銀行財務狀況和經營業績產生不利影響。利率風險對本行主要表現在存貸款業務、債券投資的收益以及利率敏感性缺口帶來不確定性。2 2023023 年、年、2022 年和和 2021 年，本行凈利差分別為 1 1.63%.

85、63%、1.72%和和 1.82%，報告期內凈利差持續下降。本行不能排除因基準利率調整、市場利率等上述的不利變化，引致利率敏感性資產和利率敏感性負債的價值變動不一致，進而影響本行凈利差水平。2、外幣匯率波動的風險、外幣匯率波動的風險 匯率風險主要包括交易風險、折算風險和經營風險。交易風險是指運用外幣進行計價收付的交易中，銀行因匯率變動而蒙受損失的風險。折算風險是指銀行將外幣轉換成記賬本幣時，因匯率變動而導致賬面損失的風險。經營風險是指由于意外匯率變動而造成銀行未來一定期限內收益減少或投資損失的風險。本行主要經營人民幣業務，外匯敞口主要為美元和港幣。截至 2022023 3 年年 1212月月

86、3 31 1 日日，外幣資產折人民幣為 82.0682.06 億元，外幣負債折人民幣為 97.0297.02 億元。如果本行資產負債的幣種、期限結構不匹配，形成外匯風險敞口，本行將面臨匯率變動造成收益下降或承受損失的風險。（三）流動性風險（三）流動性風險 流動性風險是指商業銀行無法以合理成本及時獲得充足資金，用于償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業務開展的其他資金需求的風險。截至2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行流動性比例（本外幣）為 70.70.51%51%，流動性覆蓋率為203.203.30%30%，均滿足監管要求。如果本行出現資產負債總量或期限結構失

87、衡，加上流動性儲備不足，又不東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-30 能以合理的成本及時融到所需的資金，從而導致沒有足夠的現金支付給客戶，則會引發流動性風險，嚴重時可能導致擠兌風險。信貸需求的大幅增長、貨幣市場融資困難、貸款承諾的大量履行、非預期的不良貸款增長、存款規模的大幅減少、貨幣政策調整等都是可能影響本行流動性的主要因素，可能對本行資產負債的期限和結構以及流動性造成不利影響。（四）操作風險（四）操作風險 操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統以及外部事件所造成損失的風險。法人治理結構不完善，內部控制制度不健全，操作的程序和標準出現偏差，業務人員違反規定以及內控系

88、統不能有效識別、提示、制止違規行為和不當操作，都可能導致操作風險。本行不能排除因內部及外部環境變化、當事人認知程度不夠、執行人未能嚴格執行現有的風險管理制度、本行員工或第三方其他不當行為等，使內部控制無法完全發揮作用甚至失效，形成操作風險，從而對本行的業務、聲譽和發展前景產生不利影響。（五）其他與本行業務有關的風險（五）其他與本行業務有關的風險 1、資產管理業務的風險、資產管理業務的風險 本行資產管理業務的主要產品為本行發行的非保本理財，截至 2022023 3 年年 1212月月 3 31 1 日日，本行存續的理財產品均為非保本型理財產品，余額為 2 260.1860.18 億元。本行不需要

89、對該類產品投資者本金損失承擔賠償責任，但是如果投資者因這些理財產品蒙受損失，本行的聲譽可能受到負面影響，并可能造成較為嚴重的客戶流失。2、跨區域經營中的風險、跨區域經營中的風險 本行在廣東省廣州市、深圳市、惠州市、佛山市、清遠市、韶關市、珠海市、中山市、廣州南沙自貿區、湖南省長沙市和安徽省合肥市分別設立了分行，并在重慶開州、廣西靈山、安徽樅陽和廣東東源發起設立了村鎮銀行，2021 年于香港特別行政區設立了香港分行。由于本行對東莞以外地區的經濟和人文環境的了解程度可能不足，本行的管理能力和經驗是否符合本行的跨地區業務拓展的需求，還需要在未來的實踐中檢驗。因此，本行難以保證未來一定能夠在東莞銀行股

90、份有限公司 招股說明書 1-1-31 東莞以外的其他地區立足或實現穩定和持續的發展。如果本行在跨區域經營過程中出現損失，本行的經營業績、財務狀況及業務發展前景可能遭受不利影響。3、信息科技系統的風險、信息科技系統的風險 本行的業務經營在很大程度上依靠信息科技系統準確及時地處理多個市場和多種產品的大量交易，完整高效地存儲和分析業務及經營數據。如果發生自然災害、長時間電力或通訊中斷、主要硬件系統發生故障及計算機感染病毒等情況，本行的數據中心及災備中心可能無法正常運作，或者信息科技系統、通訊網絡出現重大故障，本行的業務經營將受到嚴重干擾，從而對本行的經營業績和財務狀況產生不利影響。此外，當前運營環境

91、、風險管理等因素發生重大變化時，如果本行未能及時有效地優化或升級信息科技系統，可能對本行的競爭力、經營業績和財務狀況產生不利影響。4、輿情引發的風險、輿情引發的風險 銀行業是高負債行業，自有資本占資產比重較小，營運資金大部分通過負債獲得，聲譽和公眾的信心是維持銀行運轉的重要因素。銀行資產質量、資本充足率、償付能力、內部控制等一直是媒體廣泛報道和關注的重點。當負面輿情或報道產生時，無論是否準確或適用于本行，本行的聲譽都有可能受到不利影響，從而損害本行品牌價值，對本行的業務運作、經營業績和財務狀況造成不利影響，甚至影響到市場穩定和社會穩定。5、物業權屬瑕疵的風險、物業權屬瑕疵的風險 截至 2022

92、023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行及控股子公司擁有的自有物業共計 275處，建筑面積合計為 207,022.13 平方米：其中 12 處房產涉及劃撥或集體用地，房產的賬面凈值約為 700.40700.40 萬元，如果本行轉讓、出租、抵押或以其他方式處置該等房屋，應當經有批準權的人民政府審批并繳納相關土地出讓金。3 處房產由于歷史原因僅取得房屋產權證，未取得土地使用權證，建筑面積合計 192.50 平方米。為取得上述物業的物業權屬證書，本行需要承擔相關費用。如果本行的經營場所因受到該等物業的影響而被迫搬遷，則本行可能因該等搬遷而產生額外費用。本行及控股子公司向第三方租賃房

93、屋 358358 處，租賃面積合計 123,372.23123,372.23 平東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-32 方米。其中部分租賃房屋的出租方未持有出租房產的產權證或部分租賃物業存在未進行備案的情形。若本行租賃物業的第三方提出異議導致租賃終止，或到期后出租方不再向本行出租該房屋，本行受到影響的分支機構需重新選擇營業場所。如果本行不能以可接受的條件重新找到合適的替代場所，本行的業務發展、財務狀況及經營業績可能會受到不利影響。6、客戶非法活動的風險、客戶非法活動的風險 本行須遵守適用于銀行業經營活動的法律、行政法規、部門規章及其他規范性文件，其中包括反洗錢等法律法規。該等法律法規要

94、求本行采取、實施并改進有關措施措施及程序，并向有關的監管機構報送相相關信息關信息。由于本行信息來源存在局限性以及洗錢及其他非法或不正當活動日趨復雜和隱蔽，現在的內部控制和信息系統可能無法保證本行完全杜絕被他方利用進行洗錢或其它非法或不正當活動，就上述事項，相關監管機構有權對本行實施罰款及其他處罰，同時本行的業務及聲譽可能遭受損害。7、法律合規引發的風險、法律合規引發的風險 銀行的經營活動需要遵循各種相關的法律法規、監管要求、規則及有關準則，另外監管機構在個別業務領域法律法規可能存在缺位或規定不夠清晰，如本行業務經營未能滿足相關的監管要求和指引，或者未能完全遵守所有的相關規則，本行可能面臨處罰，

95、從而對本行的經營業績和聲譽產生不利影響。本行在經營管理過程中可能需要采取法律手段維護自身的合法權益，但因個別地區可能存在執法環境不完善的情況，使銀行的合法權益難以得到保障；少數銀行債務人利用重組破產及其他機會或手段逃廢銀行債務，導致銀行債權難以落實，從而可能造成本行資產損失。二、與行業相關的風險二、與行業相關的風險 （一）國內經濟變化的風險（一）國內經濟變化的風險 銀行業的經營發展與國內整體經濟形勢、經濟增長速度、居民收入的增長水平、社會福利制度改革進程和人口的變化等因素密切相關，上述因素的重大變化可能對本行的業務產生不利影響。若特定行業受國家經濟環境影響出現經營狀況惡化，將導致本行不良資產增

96、加，信用風險上升。東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-33 當前，我國經濟發展面臨的國內外環境仍然復雜，我國經濟增速存在一定的不確定性。此外，未來可能發生的戰爭、自然災害、傳染病的爆發、局部地區暴力事件等災難災難，以及世界其他主要國家經濟的不利變化，均可能對我國的經濟增長造成不利影響，從而對本行的業務、經營業績和財務狀況產生不利影響。（二）銀行競爭加劇的風險（二）銀行競爭加劇的風險 我國已形成由大型商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、農村金融機構和其他類金融機構組成的銀行業金融體系，機構間的競爭日趨激烈。大型商業銀行在國內銀行業中占據著優勢地位，擁有較大的資產規模和客戶基礎；股份制商

97、業銀行通過深化戰略調整和經營轉型，加強產品和服務創新，形成了差異化和特色化的市場競爭力；其他商業銀行可能比本行在某些領域擁有更強的實力。此外，近年來監管機構逐步放寬外資銀行進入門檻，外資銀行業務范圍逐漸擴大，民營銀行也逐步放開，進一步加劇了國內銀行業的競爭。隨著銀行業競爭的日益加劇，本行主要業務領域的市場份額、其他業務的增長速度可能出現不同程度的下降，從而對本行的經營業績和財務狀況等方面產生不利影響。（三）政策制度變化的風險（三）政策制度變化的風險 1、監管政策變化的風險、監管政策變化的風險 銀行業直接受到中國法律法規和中國銀行業監管政策變化的影響，人民銀行和國家金融監督管理總局為銀行的主要監

98、管機構。部分涉及銀行業的法律、法規或政策，其司法解釋及指引尚需完善，并且在不斷修訂中，本行無法保證銀行業的法律法規和監管政策日后不會發生重大改變，本行可能因為需適應該等改變而對本行的業務開展、經營業績和財務狀況產生影響。2、貨幣政策變化的風險、貨幣政策變化的風險 貨幣政策是人民銀行對宏觀金融運行和微觀金融業務活動進行管理的重要手段。人民銀行通過公開市場操作、法定準備金以及再貼現等貨幣政策工具，調節貨幣供應量，進而影響到商業銀行的信貸業務、盈利水平以及流動性：在寬松貨幣政策下，商業銀行可能加大信貸投放規模，信用風險有可能增加；在東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-34 緊縮的貨幣政策下，人

99、民銀行可能提高存款準備金率、加大公開市場回籠力度、實施窗口指導等，可能導致信貸投放規模壓縮，進而影響商業銀行的盈利水平。當人民銀行調整貨幣政策時，如本行通過調整經營策略等措施未能消除上述變化影響，可能對本行的業務開展、經營業績和財務狀況產生不利影響。（四）征信渠道受限的風險（四）征信渠道受限的風險 由于商業銀行獲得信息的渠道有限，本行可能無法根據完整、準確或可靠的信息對特定客戶的信用風險作出準確評估。在全國性信用信息數據庫全面完善并充分有效發揮作用前，本行仍需依賴其他公開信息資源和本行的內部信息資源，但這些信息資源的覆蓋面或有效性無法與統一的全國性信用信息系統相比。本行的資產質量、經營業績和財

100、務狀況可能因信息質量問題導致的決策失誤而遭受不利影響。（五）互聯網金融沖擊的風險（五）互聯網金融沖擊的風險 隨著新型網絡技術的出現和互聯網思維在銀行業的運用，現有市場格局將會被打破，金融產品可能不再局限于傳統銀行業經營形式。在互聯網金融的新趨勢下，互聯網平臺利用服務和技術分流商業銀行的一部分銷售渠道。雖然商業銀行也積極謀求轉型和業務創新，提升用戶體驗，以期改變同質化的業務形態和單一的盈利模式，但是互聯網公司、電商平臺、網絡貸款平臺等外部機構向商業銀行的滲透，仍可能對傳統銀行業務帶來較大的沖擊。如果本行不能有效應對互聯網金融的沖擊，本行的市場份額可能受到擠壓，從而對本行的業務開展、經營業績和財務

101、狀況產生不利影響。三、其他風險三、其他風險 （一）會計估計偏差的風險（一）會計估計偏差的風險 作為商業銀行，金融資產構成了本行資產的主要部分。本行根據金融工具準則的規定，對以公允價值計量的資產進行估值，對以攤余成本計量以及以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的資產計提減值。在估值或對預期信用損失評估的過程中，采用了復雜的模型以及前瞻性預測等，模型的局限性、應用模型的能力不足及數據收集系統的局限性可能導致本行的會計估計存在偏差，不能準確對金融資產進行估值或計提減值。當最終變現回收價值低于會計估計東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-35 的公允價值或已計提的損失準備不足以彌補實際損失時，將

102、對本行的經營業績和財務狀況產生不利影響。（二）股利支（二）股利支付受限的風險付受限的風險 根據相關法律法規，本行只能從可供股東分配的利潤中支付股利。如果本行于某年度無可供分配的利潤留存，或未能符合相關法律法規中關于提取一般風險準備的規定，則可能不會分配股利。此外，如果本行資本充足率低于監管要求，或者出現其他監管機構規定限制股利分配的情形，則本行將被限制支付股利或其它形式的利潤分配。因此，未來即使本行的財務報表顯示在該期間取得了經營利潤，本行仍可能出現沒有足夠甚至沒有任何可供股東分配的利潤的情形。東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-36 第四節第四節 發行人基本情況發行人基本情況 一、發行

103、人基本情況一、發行人基本情況 公司名稱 東莞銀行股份有限公司 英文名稱 BANK OF DONGGUAN CO.,LTD.注冊資本 2,341,600,000元 法定代表人 程勁松 成立日期 1999年 9 月 8日 住所 東莞市莞城區體育路 21 號 郵政編碼 523000 電話號碼 07690769-2286519222865192 傳真號碼 0769-22116029 互聯網網址 電子郵箱 負責信息披露和投資者關系的部門 董事會辦公室 負責人 李啟聰 聯系方式 07690769-2286519222865192 二、發行人設立情況二、發行人設立情況 本行設立原名為東莞市商業銀行股份有限公

104、司，由原東莞市 12 家城市信用社（萬江信用社和中堂信用社未參與折股）以及 19 家獨立核算營業部股東與52 家法人企業及東莞市財政局、東莞市洪梅鎮財政所、東莞市望牛墩鎮財政所共同發起。設立時，原城市信用社和獨立營業部中職工持有的股份均轉換為本行職工股。（一）成立籌備工作領導小組（一）成立籌備工作領導小組 1995 年 9 月 7 日，國務院下發關于組建城市合作銀行的通知（國發199525 號），決定自 1995 年起在大中城市通過企業、居民和地方財政投資入股的方式，分期分批組建城市合作銀行。1997 年 12月 16 日，人民銀行發出了關于在 58個城市開展城市商業銀行組建工作的通知（銀發1

105、997548 號），決定在東莞等 58 個地級城市組建城市商業銀行，具體由人民銀行省級分行負責轄內城市商業銀行的組建工作。東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-37 1998 年 1月 23 日，中國人民銀行廣東省分行出具關于東莞市開展商業銀行組建工作的復函（粵銀函199815 號），原則同意東莞市商業銀行（原東莞城市合作銀行）組建方案。同意成立東莞市商業銀行籌備工作領導小組。該小組在東莞市人民政府的統一領導下，開展商業銀行的組建工作。1998 年 3 月至 4 月，原東莞市 14 家城市信用社以及 19 家獨立核算營業部分別召開股東代表大會并作出以下決議：授權本社理事會及法定代表人代表本

106、社授權東莞市商業銀行籌備領導小組及其辦公室聘請有關中介機構對本社進行清產核資、股權評估，并接受評估結果，承擔評估費用；授權本社理事會及法定代表人代表本社辦理加入商業銀行的一切手續，并授權商業銀行籌備領導小組及其辦公室全權辦理商業銀行組建、籌建及開業過程中的一切報批事宜；授權本社理事會及法定代表人代表本社處理部分股東退股、轉股的有關事宜；凡本社理事會及法定代表人在本決議授權范圍內從事的行為，均對本社發生法律效力。1998 年 4 月 3 日，東莞市商業銀行股份有限公司籌備領導小組辦公室在東莞日報上就組建東莞市商業銀行股份有限公司的相關事宜刊登了東莞市商業銀行籌備領導小組公告，具體內容包括：經人行

107、廣東省分行批準組建，正式開展東莞市商業銀行的組建工作；東莞市商業銀行股份有限公司成立之后，將依法繼承有關中介機構評估審計認定并經東莞市商業銀行股份有限公司籌備領導小組確認的債權債務。（二）清產核資情況（二）清產核資情況 根據經批準的東莞市城市信用社清產核資及股權評估方案，本行組建領導小組選定廣東中匯會計師事務所、鵬城會計師事務所、東莞市會計師事務所、東莞市審計師事務所為本次資產評估機構。評估對象為全市 14 家城市信用社及 19 家獨立核算營業部。上述事務所以 1998 年 3 月 31 日為基準日，分別對原東莞市 14 家城市信用社以及 19 家獨立核算營業部出具了財務審計報告、固定資產評估

108、報告及清產核資和資產評估報告，并由鵬城會計師事務所對四家會計師事務所的評估結果進行了匯總，于 1998 年 10 月 20 日出具了關于東莞市城市信用合作社（營業部）清產核資及資產評估結果的報告（深鵬所核字199854 號）。根據該報告，以 1998年 3 月 31日為基準日，原東莞市 14家東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-38 城市信用社以及 19 家獨立核算營業部經評估的總資產為 10,334,311,675.02 元，負債 10,231,712,700.05 元，所有者權益為 102,598,974.97 元。原東莞市 14 家城市信用合作社以及 19 家獨立核算營業部分別與東

109、莞市商業銀行籌備領導小組及廣東中匯會計師事務所、鵬城會計師事務所、東莞市會計師事務所、東莞市審計師事務所簽署凈資產確認書，對原東莞市 14 家城市信用合作社以及 19 家獨立核算營業部的凈資產、最終確認折股權益數及折股系數進行確認。其中，萬江信用社經確認的凈資產為-285,322,650.67 元，中堂信用社經確認的凈資產為-35,567,870.49 元，除上述兩家城市信用合作社外，其他 12 家城市信用合作社及 19家營業部經確認的凈資產均為正數。根據中國人民銀行出具的關于組建城市商業銀行過程中對城市信用合作社清產核資及凈資產分配工作的指導意見的規定，所有者權益為負數的城市信用社，原則上不

110、進行量化折股，城市商業銀行不保留其股份。因此，萬江信用社與中堂信用社其股東不再參與折股；同時根據東莞市商業銀行籌備領導小組出具的關于東莞市商業銀行組建工作的整改報告，萬江信用社與中堂信用社需要進行補虧，具體如下：（1）萬江信用社的補虧情況 1999 年 1 月 6 日，東莞市人民政府萬江區辦事處與東莞市商業銀行籌備領導小組辦公室簽署關于萬江城市信用社資不抵債補償協議書，約定以土地及現金補足萬江信用社虧損的 285,322,650.67 元。東莞市萬江區財政所以貨幣資金形式補償 92,000,000.00 元，于 1999年 3月 23日至 6月 16 日分 3次繳入中國人民銀行東莞市中心支行東

111、莞市萬江城市信用社 0246015 帳戶。東莞市人民政府萬江區辦事處以納入東莞市中心規劃范圍的 200 畝可作商住用途的土地（市國土局紅線圖為準）使用權作為實物補償，作價 193,343,000.00 元。1999年 1 月 6 日，鵬城會計師事務所出具關于東莞市萬江區房地產開發公司擁有的東安花園部分土地使用權價值的評估報告（深鵬所評估字199935 號），截至評估基準日 1998 年 3 月 31 日，評估的 133,340 平方米土地的價值為193,343,000.00元。經評估土地的具體情況如下：序號序號 土地使用者土地使用者 土地證土地證 編號編號 土地使用權土地使用權面積（）面積（）

112、土地座土地座落落 土地用途土地用途 使用權期使用權期限至限至 1 東莞市萬江區房地產開東府國用（1993）字58,398 東莞市萬江區牌樓商住樓（東安花園2063.9 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-39 序號序號 土地使用者土地使用者 土地證土地證 編號編號 土地使用權土地使用權面積（）面積（）土地座土地座落落 土地用途土地用途 使用權期使用權期限至限至 發公司 第特 427號 基管理區 二區）2 東莞市萬江區房地產開發公司 東府國用（1993）字第特 428號 60,000 東莞市萬江區金泰管理區 商住樓（東安花園三區）2063.9 3 東莞市萬江區房地產開發公司 東府國用（19

113、93）字第特 429號 61,556 東莞市萬江區金泰管理區永泰村 商住樓（東安花園四區）2063.9 合計合計-179,954-注：上述三宗土地面積合計 179,954平方米，被評估對象為其中的 133,340平方米。上述三宗土地因征地拆遷調整，無法辦理過戶登記至東莞銀行名下，為了解決上述問題，東莞市人民政府萬江區辦事處以位于萬江地區的同等價值的另外三宗未經評估的土地與上述三宗土地進行了置換，置換后的三宗土地已于2000年 7月變更登記至東莞銀行名下，具體如下：序號序號 土地土地 使用者使用者 土地證土地證 編號編號 土地使用權土地使用權面積（）面積（）土地土地 座落座落 土地土地 用途用途

114、 使用權期使用權期 限至限至 使用權使用權 類型類型 1 東莞市商業銀行萬江支行 東府國用（2000）字第特213號 13,996.14 東莞市萬江區石美村楊梅洲 科技園第三期 2050.7.20 出讓 2 東莞市商業銀行萬江支行 東府國用（2000）字第特214號 59,303.76 東莞市萬江區石美村楊梅洲 科技園第二期 2050.7.20 出讓 3 東莞市商業銀行萬江支行 東府國用（2000）字第特215號 60,038.48 東莞市萬江區石美村楊梅洲 科技園第一期 2050.7.20 出讓 合計合計-133,338.38-由于本行當時有效的章程及內部管理制度未對上述資產處置需要履行的程

115、序進行明確規定，因此本次資產置換未履行董事會和股東大會的審議程序，且資產置換時本行與東莞市人民政府萬江區辦事處亦未簽署書面協議。2018 年 7月，東莞市萬江街道辦事處（前身為東莞市人民政府萬江區辦事處）出具關于萬江城市信用社用于彌補虧損的土地變更的情況說明，對上述置換事實進行了確認。根據東莞市人民政府關于請求向中國證券監督管理委員會出具的請示（東府2018東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-40 125 號）及廣東省人民政府辦公廳關于確認東莞銀行股份有限公司產權相關情況的復函（粵辦函201926 號），上述土地置換并沒有給本行造成損失，也沒有損害本行股東的權益，若因上述土地置換事項對本

116、行首次公開發行股票并上市造成影響的，東莞市人民政府承諾將負責協調解決。保薦機構、發行人律師認為，雖然當時的資產置換未履行發行人董事會及股東大會審議程序且置換雙方未簽署書面協議（東莞市萬江街道辦事處于 2018年進行了確認），但：1、置換雙方以實際行為確認上述置換系雙方的真實意思表示，置換行為真實；2、置換行為并未違反當時法律法規的強制性規定，也未受到行政處罰；3、自上述資產置換至本招股說明書簽署日，未有任何第三方對上述資產置換提出過爭議或糾紛；4、根據東莞市人民政府關于請求向中國證券監督管理委員會出具的請示（東府2018125 號）及廣東省人民政府辦公廳關于確認東莞銀行股份有限公司產權相關情況

117、的復函（粵辦函201926 號），上述土地置換并沒有給發行人造成損失，也沒有損害發行人股東的權益，若因上述土地置換事項對發行人首次公開發行股票并上市造成影響的，東莞市人民政府承諾將負責協調解決。綜上，上述資產置換行為系置換雙方真實的意思表示，置換行為真實有效，未違反當時有效的相關法律法規的強制性規定。（2）中堂信用社補虧情況 東莞市中堂鎮政府以房產及現金補足中堂信用社虧損的 35,567,870.49 元。東莞市中堂鎮政府將原由其所有的座落于中堂鎮中興路的七層商住大樓作為實物補償，作價 30,657,000.00 元。1998 年 12 月 25 日，東莞市正量資產評估有限公司出具資產評估報告

118、書（正量評字（98）0083 號），評估基準日 1998年 12 月 15 日中堂鎮中興路的七層商住大樓的評估值為 30,657,500.00 元。尚不足部分，由東莞市中堂鎮財政所以貨幣資金形式補償 4,910,370.49 元，于 1999年 4 月 15日繳入中堂信用社帳戶。（三）人民銀行籌建批復文件（三）人民銀行籌建批復文件 1999 年 5月 12 日，人行廣州分行出具了關于籌建東莞市商業銀行的批復（廣州銀復1999156 號），1999 年 5 月 31 日，人行東莞市中心支行出具了東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-41 關于籌建東莞市商業銀行的批復（東人銀復199951 號

119、），批準本行以股份有限公司形式組建。（四）驗資情況（四）驗資情況 1999 年 7月 26 日，東莞市審計師事務所出具了驗資報告（東審所驗字（1999）0355 號），對本行的注冊資本進行驗證：截至 1999 年 7 月 22 日，本行（籌）已收到股東投入的資本 1,123,489,845.46 元，其中股本 1,089,218,723元，資本公積 34,271,122.46 元。（五）簽訂發起人協議（五）簽訂發起人協議 1999 年 7月 27 日，本行發起人股東代表共同簽訂了東莞市商業銀行發起人協議。（六）召開創立大會（六）召開創立大會 1999 年 7月 27 日，本行召開了創立大會，大

120、會審議并通過了關于東莞市商業銀行籌建情況的報告關于東莞市商業銀行各城市信用社股東的資產折股和向新股東募集資金情況的報告東莞市商業銀行章程（草案），選舉產生了第一屆董事會成員及股東監事。（七）開業批復及注冊登記（七）開業批復及注冊登記 1999 年 8月 31 日，人行廣州分行出具了關于東莞市商業銀行股份有限公司開業的批復（廣州銀復1999383 號），1999 年 9 月 7 日，人行東莞中心支行作出了關于東莞市商業銀行股份有限公司開業的批復（東人銀復1999105 號），批準本行開業并核準章程。1999 年 9 月 7 日，人行廣州分行向本行核發了中華人民共和國金融機構法人許可證（D1002

121、6020001 號）。1999 年 9 月 8 日，本行在廣東省工商行政管理局辦理了注冊登記手續，并領取了注冊號為 4400001008711 的企業法人營業執照。（八）設立時的股權結構（八）設立時的股權結構 本行設立時，股東具體情況如下：東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-42 股東類型股東類型 股東人數（人）股東人數（人）持股數（股）持股數（股）持股比例持股比例 法人股東 93 968,620,278 88.93%自然股人股東 職工股東 897 33,123,719 3.04%社會自然人 2,668 87,474,726 8.03%合計合計 3,565 120,598,445 11.

122、07%設立時，原城市信用社和獨立營業部職工持有的股份均已轉換為本行職工股，具體情況如下：序號序號 城市信用社名稱城市信用社名稱 信用社員工成為本信用社員工成為本行股東人數（人）行股東人數（人）持股數持股數（股）（股）1 東莞市常平城市信用合作社 32 1,479,786 2 東莞市城區城市信用合作社 61 1,614,774 3 東莞市城區運河城市信用合作社 41 1,146,771 4 東莞市城市信用合作社中心社 98 4,537,271 5 東莞市城市信用合作社中心社茶山營業部 27 511,533 6 東莞市城市信用合作社中心社大嶺山營業部 1 10,941 7 東莞市城市信用合作社中心

123、社東坑營業部 11 256,329 8 東莞市城市信用合作社中心社鳳崗營業部 14 215,404 9 東莞市城市信用合作社中心社厚街營業部 24 735,534 10 東莞市城市信用合作社中心社寮步營業部 11 268,080 11 東莞市城市信用合作社中心社麻涌營業部 10 135,320 12 東莞市城市信用合作社中心社企石營業部 12 135,492 13 東莞市城市信用合作社中心社橋頭營業部 16 289,792 14 東莞市城市信用合作社中心社石碣營業部 32 879,087 15 東莞市城市信用合作社中心社太平營業部 48 2,823,469 16 東莞市城市信用合作社中心社塘廈

124、營業部 23 370,921 17 東莞市城市信用合作社中心社望牛墩營業部 18 254,904 18 東莞市城市信用合作社中心社西湖營業部 9 50,679 19 東莞市城市信用合作社中心社運河西營業部 27 677,268 20 東莞市城市信用合作社中心社長安營業部 58 2,591,610 21 東莞市附城城市信用合作社 49 566,001 22 東莞市莞城城市信用合作社 76 2,394,279 23 東莞市虎門城市信用合作社 76 9,283,920 24 東莞市虎門則徐城市信用社合作社 20 205,466 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-43 序號序號 城市信用社名稱

125、城市信用社名稱 信用社員工成為本信用社員工成為本行股東人數（人）行股東人數（人）持股數持股數（股）（股）25 東莞市篁村城市信用合作社 13 219,236 26 東莞市石龍城市信用社 45 505,076 27 東莞市石排城市信用合作社 17 301,809 28 東莞市興龍城市信用合作社 13 247,020 29 東莞市運河城市信用社東湖營業部 15 415,947 總計總計-897 33,123,719 經核查，保薦機構、發行人律師認為，原城市信用社和獨立營業部職工持有的股份均已轉換為發行人職工股，發行人成立時的股東情況和股權結構已取得監管部門的批復同意并辦理了工商注冊登記，發行人的成

126、立合法有效。三、發行人報告期內股本、股東變化情況三、發行人報告期內股本、股東變化情況 （一）報告期內股本變化（一）報告期內股本變化 2022 年 10月 13 日，本行 2022年第二次臨時股東大會審議通過了增資擴股議案，同意采用定向發行方式向符合入股資格的本行在冊法人股東發行不超過5 億股人民幣普通股，發行價格以 2022年 6 月 30日為基準日的經審計的每股凈資產和經評估的每股凈資產孰高確定。2022 年 10 月 27 日，中聯資產評估集團有限公司出具東莞銀行股份有限公司擬增資擴股涉及的東莞銀行股份有限公司股東全部權益價值項目資產評估報告（中聯評報字2022第 3457 號），截至評估

127、基準日 2022 年 6 月 30 日，本行剔除永續債后歸屬于母公司股東權益評估值為 2,880,510.05 萬元，即每股評估值為 13.21 元。本行已向東莞市財政局完成評估備案。2022 年 11 月 17 日，廣東銀保監局出具廣東銀保監局關于東莞銀行增資擴股方案的批復（粵銀保監復2022414 號），同意本行增資擴股方案。2022 年 12 月 21 日，中國證監會出具關于核準東莞銀行股份有限公司定向發行股票的批復（證監許可20223216 號），核準本行本次定向發行股票事項。2023 年 3月 20 日，本行召開第八屆董事會第十一次會議，審議通過關于增資擴股發行對象及認購股份數量的議

128、案，同意本行本次向東莞市財政局等法人股東發行不超過 1.68 億股股份，股東最終認購股份數量將以驗資報告確認東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-44 為準。2023 年 3月，本行分別與東莞市財政局等 26名法人股東簽訂投資入股協議，東莞市財政局等 26 名法人股東以每股 13.21 元的價格共計認購161,600,000 股，認股價款共計 2,134,736,000 元。2023 年 3 月 30 日，畢馬威華振出具驗資報告（畢馬威華振驗字第2300728 號）。經審驗，截至 2023 年 3 月 30 日，本行已收到 26 位投資者繳納的新增注冊資本合計人民幣 161,600,000

129、.00 元，均以貨幣資金出資。本行變更后 的 注 冊 資 本 為 人 民 幣2,341,600,000.00 元，累 計 股 本 為 人 民 幣2,341,600,000.00元。2023 年 3月 31 日，本行召開第八屆董事會第十二次會議，審議通過關于變更注冊資本的議案，同意本行注冊資本由 2,180,000,000 元人民幣變更為2,341,600,000元人民幣。2023 年 6月 25 日，中國銀保監會廣東監管局出具廣東銀保監局關于東莞銀 行 股份有限公司 變更注冊資本的批 復，同意本行注 冊資本金由2,180,000,000元變更為 2,341,600,000元。2023 年 6月

130、 29 日，東莞市市場監督管理局向本行核發了變更注冊資本后的營業執照。（二）報告期內股東變化（二）報告期內股東變化 報告期內，本行定向增發對象均為原股東；此外，本行存在 7777 筆股權轉讓，主要包括協議轉讓、公證繼承、離婚財產分割、司法拍賣等方式進行的轉讓，上述股權變動均已履行了本行內部審批程序，本行股東符合法律、法規規定的資格條件，本行股權變更符合相關法律法規的要求。除公證繼承、離婚財產分割、司法拍賣外，報告期內協議轉讓的受讓方均為本行原股東。具體情況見下表：序號序號 轉出方轉出方 轉入方轉入方 股份股份 變更日期變更日期 轉讓股數轉讓股數（股）（股）轉讓單價轉讓單價（元（元/股）股）變動

131、變動 原因原因 定價定價 依據依據 價款支價款支付情況付情況 1 李觀帶 李國昆 2021.01.21 50,000-公證繼承-2 鐘文雄 利小云 2021.02.02 2,076-公證繼承-3 陳新明 陳建成 2021.02.02 25,000-公證繼承-4 陳新明 陳建平 2021.02.02 25,000-公證繼承-東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-45 序號序號 轉出方轉出方 轉入方轉入方 股份股份 變更日期變更日期 轉讓股數轉讓股數（股）（股）轉讓單價轉讓單價（元（元/股）股）變動變動 原因原因 定價定價 依據依據 價款支價款支付情況付情況 5 東莞市太子酒店有限公司 廣東長

132、安集團公司 2021.02.02 5,052,596 9.54 司法拍賣-6 袁棠 袁柱良 2021.02.23 28,521-公證繼承-7 葉包德 葉耀林 2021.04.06 20,152-公證繼承-8 周錫良 周廣堅 2021.04.06 38,436-公證繼承-9 黃練坤 黃曉峰 2021.04.06 32,610-公證繼承-10 方應林 方煒權 2021.05.06 57,684-司法繼承-11 熊國強 許亞冬 2021.07.15 32,610-公證繼承-12 王斌 羅志旺 2021.07.23 20,966 13.34 司法拍賣-13 尹穎 尹璇 2021.08.09 38,43

133、6-司法繼承-14 周玉珍 羅志旺 2021.08.09 60,000 16.07 司法拍賣-15 趙志廣 李連東 2021.08.24 18,000-公證繼承-16 趙志廣 李連鋒 2021.08.24 16,000-公證繼承-17 趙志廣 李連光 2021.08.24 16,000-公證繼承-18 原如青 張致良 2021.09.08 276-公證繼承-19 蔡雪麗 蔡柏堅 2021.10.15 3,333-公證繼承-20 蔡雪麗 蔡文康 2021.10.15 6,667-公證繼承-21 陳亮恩 陳珺 2021.11.15 10,368-公證繼承-22 楊少欽 楊愛武 2022.05.24

134、 40,000 1 協議轉讓 協商定價 已清訖 23 李創業 李煥坤 2022.01.25 5,184-公證繼承-24 李創業 李志明 2022.01.25 5,184-公證繼承-25 李潤波 劉梁興 2022.02.14 32,610-公證繼承-26 陳培高 陳德強 2022.02.14 12,500-公證繼承-27 譚偉文 譚子健 2022.04.25 88,768-公證繼承-28 李金枝 李浩林 2022.05.17 125,000-公證繼承-29 李金枝 李賀林 2022.05.17 125,000-公證繼承-30 李金枝 李建林 2022.05.17 125,000-公證繼承-31

135、李金枝 李桂儀 2022.05.17 125,000-公證繼承-32 梁理 梁昶 2022.05.17 16,589-公證繼承-33 胡慶懷 胡劍鋒 2022.06.14 26,942-公證繼承-34 陳萬勝 陳福來 2022.06.14 3,128-公證繼承-35 陳萬勝 陳福江 2022.06.14 3,128-公證繼承-東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-46 序號序號 轉出方轉出方 轉入方轉入方 股份股份 變更日期變更日期 轉讓股數轉讓股數（股）（股）轉讓單價轉讓單價（元（元/股）股）變動變動 原因原因 定價定價 依據依據 價款支價款支付情況付情況 36 陳燦勛 劉來英 2022

136、.06.20 20,724-財產分割-37 謝碧云 葉棟僑 2022.10.24 13,492 10.12 司法拍賣-38 黃楚華 黃婉玲 2022.09.07 20,000 1 協議轉讓 協商定價 已清訖 39 尹沛棠 尹淑貞 2022.07.11 17,872-公證繼承-40 吳仲明 吳潤超 2022.08.16 2,500-公證繼承-41 袁映玲 張錦成 2022.08.23 300,000-公證繼承-42 陳銳泉 陳錦棠 2022.09.09 12,500-公證繼承-43 胡婉萍 謝立豐 2022.09.09 17,237-公證繼承-44 盧柱芬 盧鴻禧 2022.09.23 84,3

137、30-公證繼承-45 梁潔如 陳小飛 2022.10.24 125,560-公證繼承-46 廣東電網有限責任公司 東莞市電力發展 公司 2023.01.06 1,005,004 13.39 協議轉讓 協商定價 已清訖 47 劉創倫 朱映當 2023.01.09 12,500-公證繼承-48 陳福興 李慧清 2023.01.09 100,000-公證繼承-49 陳福興 李杰成 2023.01.09 100,000-公證繼承-50 文國平 文永祥 2023.01.09 20,000-公證繼承-51 盧少英 陳冠穎 2023.02.14 40,000-公證繼承-52 賴運金 賴富詞 2023.02.

138、14 20,002-公證繼承-53 葉應基 葉瑞君 2023.02.27 35,218-公證繼承-54 尹穎 莫驚華 2023.03.08 21,909-司法繼承-55 尹穎 莫驚濤 2023.03.08 16,527-司法繼承-56 陳滿洪 陳慶霖 2023.04.19 57,754-公證繼承-57 仇海生 仇克勤 2023.04.19 18,024-公證繼承-58 仇海生 仇克儉 2023.04.19 18,025-公證繼承-59 王健平 羅笑連 2023.04.19 13,334-公證繼承-60 王健平 王羨瑜 2023.04.19 3,334-公證繼承-61 王健平 王俊源 2023.

139、04.19 3,334-公證繼承-62 陳國洪 肖敏 2023.04.19 20,152-公證繼承-63 葉惠培 張玉豪 2023.05.05 31,104-公證繼承-64 鄭熾光 鄭應倫 2023.05.23 11,096-公證繼承-65 劉旭倫 袁惠嫦 2023.05.23 20,152-公證繼承-66 林勁松 袁建惠 2023.05.23 4,704-公證繼承-東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-47 序號序號 轉出方轉出方 轉入方轉入方 股份股份 變更日期變更日期 轉讓股數轉讓股數（股）（股）轉讓單價轉讓單價（元（元/股）股）變動變動 原因原因 定價定價 依據依據 價款支價款支付

140、情況付情況 67 林勁松 林怡辰 2023.05.23 1,568-公證繼承-68 黎月嬌 劉紫欣 2023.06.16 30,000-公證繼承-69 陳偉林 陳熾雄 2023.06.16 60,000-公證繼承-70 方洪方洪 方倩玉方倩玉 2023.08.012023.08.01 5,4625,462 -公證繼承公證繼承 -71 林欽勇林欽勇 蔣亞琴蔣亞琴 2023.08.012023.08.01 24,91024,910 -司法繼承司法繼承 -72 林欽勇林欽勇 林蔣怡林蔣怡 2023.08.012023.08.01 6,2276,227 -司法繼承司法繼承 -73 阮英阮英 阮兆平阮兆

141、平 2023.08.162023.08.16 2,1852,185 -公證繼承公證繼承 -74 陳煉陳煉 王貝加王貝加 2023.10.272023.10.27 103,858103,858 -公證繼承公證繼承 -75 梁浩聯梁浩聯 陸玉葉陸玉葉 2023.12.132023.12.13 90,00090,000 -財產分割財產分割 -76 東莞市常東莞市常平鎮經濟平鎮經濟發展總公發展總公司司 廣東長安廣東長安集團公司集團公司 2023.12.112023.12.11 4,808,2174,808,217 13.2113.21 協議轉讓協議轉讓 協商協商定價定價 已清訖已清訖 77 東莞市常東

142、莞市常平鎮資產平鎮資產經營管理經營管理有限公司有限公司 廣東長安廣東長安集團公司集團公司 2023.12.112023.12.11 8,687,2708,687,270 13.2113.21 協議轉讓協議轉讓 協商協商定價定價 已清訖已清訖 （三）關于公司歷次股權變動事項的補充說明（三）關于公司歷次股權變動事項的補充說明 1、本行自設立之日起三年內存在股權轉讓的情況、本行自設立之日起三年內存在股權轉讓的情況 本行設立后三年內發生股東間的股份轉讓行為，不符合當時有效的公司法有關發起人持有的股份自公司成立之日起三年不能轉讓的規定。但是，由于該行為發生時間較早，且股份轉讓雙方已就股份轉讓行為簽署了股

143、份轉讓協議或由轉讓方進行書面認可，該轉讓協議系由雙方自愿達成并已履行完畢，自轉讓行為發生至今未有任何相關方對轉讓的有效性提出異議；同時，該等轉讓也未損害本行及現有其他股東的利益。因此，該等股份轉讓行為不會對本次發行上市構成實質性障礙。2、本行股份代持還原情況、本行股份代持還原情況（1）東莞市長安創源商貿有限公司代持及解除 代持的形成 本行成立時，東莞市長安創源商貿有限公司（以下簡稱“長安創源”）認購本行 1,428 萬股，上述 1,428萬股為代 177名實際出資人持有。東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-48 代持期間股份變動與分紅情況 代持期間存在被代持人轉讓、增持、退出等變動，實際

144、出資人由 177 人變為 206 人。長安創源歷次增資各實際出資人均繳納完畢，所得歷次分紅也均于各實際出資人間分配完畢，長安創源與各實際出資人股權歸屬清晰，各實際出資人對此均無異議，亦無任何糾紛及潛在糾紛情形。解除代持情況 截至本招股說明書簽署日，長安創源與 204 名實際出資人均簽署了經公證的解除代持情況說明與解除代持聲明，長安創源與上述實際出資人確認代持關系的形成與解除系代持方與被代持方真實、自愿的意思表示，長安創源與上述實際出資人股權歸屬清晰，上述實際出資人對此均無異議，不存在糾紛或潛在糾紛，若因代持或解除代持事宜發生的糾紛與本行無關。截至本招股說明書簽署日，尚有 2 名自然人因無法聯系

145、而未簽署解除代持的相關文件。具體情況如下：序號序號 姓名姓名 持股數（股）持股數（股）1 郭玉玲 20,000 2 陳潤雨 100,000 長安創源已出具了承諾函，承諾“長安創源自本承諾出具之日自動解除與郭玉玲等兩人的股權代持關系，郭玉玲等兩人需要簽署與其持有的東莞銀行股權相關的文件時，長安創源將積極配合簽署。若郭玉玲等兩人對所持股數存在異議，長安創源將負責協調解決。解除代持后，如發生糾紛、異議等情況，長安創源將負責協調解決?！鄙鲜鰞扇斯煞莶淮嬖诩m紛或潛在的糾紛，其持有股份的比例較小，不會對本行股權結構的清晰穩定產生不利影響，不會對本次發行上市構成實質性影響。（2）東莞市厚街經濟發展總公司代持

146、及解除 代持的形成 本行成立時，東莞市厚街經濟發展總公司（以下簡稱“厚街發展總公司”）持股 10,559,561 股。2005 年增資時，厚街發展總公司以自有資金出資 3,167,868元，認購 3,167,868 股，增資后持股 13,727,429 股。2008年 1月，厚街發展總公司與劉旭標、王漢民等 95 名自然人簽署了東莞市商業銀行股權轉讓協議，約定厚街發展總公司將所持有的全部本行股份 13,727,429 股以 2 元每股的價格東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-49 轉讓給劉旭標、王漢民等 95 名自然人。上述轉讓完成后，厚街發展總公司不再持有本行的股份，但劉旭標、王漢民等

147、 95 名自然人委托厚街發展總公司代為持有上述股份，由此形成代持。代持期間股份變動與分紅情況 代持期間存在被代持人轉讓、退出、增持等情況，實際出資人由 95 人變為103 人。厚街發展總公司歷次增資各實際出資人均繳納完畢，所得歷次分紅也均與各實際出資人分配完畢，厚街發展總公司與各實際出資人股權歸屬清晰，各實際出資人對此均無異議，亦無任何糾紛及潛在糾紛情形。解除代持情況 截至本招股說明書簽署日，厚街發展總公司與劉耀輝、王漢民等 103 名被代持人簽署了解除代持聲明并進行了公證，確認代持關系的形成與解除系代持方與被代持方真實、自愿的意思表示，不存在糾紛或潛在糾紛，若因代持或解除代持事宜發生的糾紛由

148、代持方與被代持方協商解決，與本行無關。至此，代持關系解除。厚街發展總公司與各被代持人股權歸屬清晰，各被代持人對此均無異議，亦無任何糾紛及潛在糾紛情形。（3）東莞市茶山自來水公司的代持及解除 代持的形成 本行成立時，東莞市茶山自來水公司（以下簡稱“茶山自來水公司”）認購300萬股。其中，茶山自來水公司以自有資金出資 75 萬元，認購 75 萬股；陳荏球、陳荏輝等 21 名自然人通過與茶山自來水公司簽署關于投資參股東莞市商業銀行的內部協議書，約定以茶山自來水公司的名義出資 225 萬元，認購 225萬股，由此形成代持。代持期間股份變動與分紅情況 代持期間存在被代持人轉讓、退出及增持等情況，實際出資

149、人由 21 人變為20 人，茶山自來水公司歷次增資各實際出資人均繳納完畢，所得歷次分紅也均與各實際出資人分配完畢，茶山自來水公司與各實際出資人股權歸屬清晰，各實際出資人對此均無異議，亦無任何糾紛及潛在糾紛情形。代持解除情況 截至本招股說明書簽署日，茶山自來水公司與文秀香、馮春等 20 名被代持東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-50 人簽署了解除代持情況說明和解除代持聲明并進行了公證，確認代持關系的形成與解除系代持方與被代持方真實、自愿的意思表示，不存在糾紛或潛在糾紛，若因代持或解除代持事宜發生的糾紛由代持方與被代持方協商解決，與本行無關。至此，代持關系解除。茶山自來水公司與各被代持人股

150、權歸屬清晰，各被代持人對此均無異議，亦無任何糾紛及潛在糾紛情形。（4）東莞市虎門北柵汽車客運站代持及解除 代持形成 本行成立時，東莞市虎門鎮北柵村村民委員會（現已更名為“東莞市虎門鎮北柵社區居民委員會”）委托其下屬企業東莞市虎門鎮北柵車站（以下簡稱“北柵車站”，2006 年更名為“東莞市虎門北柵汽車客運站”）持有本行股份75萬股。代持變更 根據東莞市虎門鎮北柵社區居民委員會（以下簡稱“北柵居委會”）于2017 年 9 月 8 日出具的關于北柵社區居民委員會和北柵股份經濟聯合社的關系的說明，北柵股份經濟聯合社系北柵居委會的下屬集體經濟組織。自 2005年起，北柵居委會的所有經濟事項均以北柵股份經

151、濟聯合社的名義對外開展，因此，北柵股份經濟聯合社成為北柵車站所持本行股份的承繼及管理單位。代持期間存在被代持人增持情況。北柵車站歷次增資實際出資人均繳納完畢，所得歷次分紅也均與實際出資人分配完畢，北柵車站與實際出資人股權歸屬清晰，實際出資人對此無異議，亦無任何糾紛及潛在糾紛情形。代持解除 2018 年 1月 18 日，北柵股份經濟聯合社股東大會審議通過解除北柵股份經濟聯合社與北柵車站的股份代持關系，由北柵股份經濟聯合社直接持有本行股份。2018 年 2 月 8 日，虎門鎮人民政府出具關于北柵社區要求解除東莞市虎門北柵汽車客運站代東莞市虎門鎮北柵股份經濟聯合社持有東莞銀行股份的請示的批復（虎府復

152、201821 號），同意解除北柵股份經濟聯合社與北柵車站的股份代持關系，由北柵股份經濟聯合社直接持有本行股份。北柵車站與被代持人股權歸屬清晰，不存在任何糾紛及潛在糾紛情形。東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-51（5）廣東業成商業集團有限公司代持及解除 代持的形成 2007 年 12 月 6 日，東莞市業成物業投資有限公司（2015 年更名為廣東業成商業有限公司，2016 年更名為廣東業成商業集團有限公司，以下均簡稱“業成公司”）與東莞市東城經濟技術開發總公司簽署了東莞市商業銀行股份有限公司股份轉讓合同，約定以 2元/股的價格受讓本行 4,777,080股股份。2008 年 1月 8日，

153、業成公司與潘健等 45 名自然人簽署了東莞市業成物業投資有限公司持有東莞市商業銀行股份有限公司股份轉讓合同，約定將業成公司持有的本行 4,680,152 股股份以 2 元/股的價格轉讓給 45 名自然人，轉讓后仍由業成公司繼續以自己名義持有上述股份，由此形成股份代持。代持形成后，業成公司共持有本行股份 4,777,080 股，其中 4,680,152 股為代持股份，業成公司實際持有 96,928 股。代持期間股份變動與分紅情況 代持期間存在被代持人轉讓、退出及增持等情況，業成公司歷次增資各實際出資人均繳納完畢，所得歷次分紅也均與各實際出資人分配完畢，業成公司與各實際出資人股權歸屬清晰，各實際出

154、資人對此均無異議，亦無任何糾紛及潛在糾紛情形。代持解除情況 截至本招股說明書簽署日，業成公司與潘健等 45 名實際出資人簽署了解除代持情況說明和解除代持聲明并進行了公證，確認代持關系的形成與解除系代持方與被代持方真實、自愿的意思表示，不存在糾紛或潛在糾紛，若因代持或解除代持事宜發生的糾紛由代持方與被代持方協商解決，與本行無關。至此，業成公司代持得以解除。業成公司與被代持人股權歸屬清晰，不存在任何糾紛及潛在糾紛情形?；跉v史原因，本行歷史上存在部分代持情形。根據本行設立時的關于東莞市商業銀行籌建申請報告（東商銀籌組發19991 號）及關于籌建東莞市商業銀行的批復（廣州銀復1999156 號）、關

155、于東莞市商業銀行股份有限公司開業的批復（廣州銀復1999383 號），東莞市長安創源商貿有限公司、東莞市厚街經濟發展總公司、東莞市茶山自來水公司、東莞市虎門北柵汽車客運站的入股資質在本行設立時經當時的監管機構進行了審核確東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-52 認，廣東業成商業集團有限公司的入股亦由本行向銀行業監督管理機構進行了備案。本行代持股東存在代持的情形并不符合銀行業監督管理機構的相關要求。上述代持股東在入股本行時未將真實的持股情況向本行披露，本行已在得知代持股東存在代持情形后第一時間要求相關的代持股東按照法律法規的規定進行解除代持。2019 年 1月 29 日，廣東省人民政府辦公

156、廳出具廣東省人民政府辦公廳關于確認東莞銀行股份有限公司產權相關情況的復函（粵辦函201926 號），確認東莞銀行股份有限公司現有產權清晰，不存在國有資產流失的情況，不存在潛在的隱患和法律糾紛。根據廣東股權交易中心出具的關于東莞銀行股份有限公司股份托管情況的說明，截至截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行已經確權且托管的股權占本行總股本的比例為 99.799.75 5%，已確權的股權中不存在信托、委托代持等名義股東與實際股東不一致的情形，亦不存在股權權屬不清等潛在法律糾紛，已確權股東的資格符合銀行業監督管理部門的規定。經核查，保薦機構、發行人律師認為，代持股東在

157、成為發行人股東時其股東適格性經過了銀行業監督管理機構的審核或備案，雖上述代持股東未如實披露其代持情況，但代持股東本身并不存在違反法律法規的規定成為發行人股東的情形。發行人已經確權股權中不存在信托、委托代持等名義股東與實際股東不一致的情形，亦不存在股權權屬不清等潛在法律糾紛，已確權股東的資格符合銀行業監督管理部門的規定。3、報告期外的股權轉讓、報告期外的股權轉讓 本行自設立起至 20202020 年年 1212 月月 3131 日日共發生 3,6233,623 筆股份轉讓（包括繼承、贈與等非交易性股份轉讓），具體情況見下表：股份變動類型股份變動類型 次數次數 累計轉讓股數（股）累計轉讓股數（股）

158、占本行發行前股份占本行發行前股份總數的比例總數的比例 法人向法人轉讓 87 87 934,448,327934,448,327 39.91%39.91%法人向自然人轉讓 253 253 19,426,544 19,426,544 0.83%0.83%自然人向法人轉讓 21 21 5,614,106 5,614,106 0.24%0.24%自然人向自然人轉讓 3,2623,262 379,322,873379,322,873 16.20%16.20%東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-53 根據本行股權轉讓記錄，前述股份變動均已真實發生，且未引起任何爭議或糾紛，未影響本行的股權結構穩定性和

159、正常經營。四、發行人成立以來重要事件四、發行人成立以來重要事件 自成立以來，本行不存在包括報告期內重大資產重組在內的重大事項。五、發行人在其他證券市場的上市五、發行人在其他證券市場的上市/掛牌情況掛牌情況 截至本招股說明書簽署日，本行不存在在其他證券市場上市、掛牌的情況。六、發行人股權結構情況六、發行人股權結構情況 本行無控股股東及實際控制人。持有百分之五以上股份或表決權的主要股東以及發行人的分行、子公司及參股公司結構圖如下：七、發行人管理架構情況七、發行人管理架構情況 （一）本行的管理架構（一）本行的管理架構 本行是依照公司法商業銀行法等法律法規要求組建的股份有限公司，是獨立的法人實體，依法

160、接受人民銀行、國家金融監督管理總局等監管機構的監督檢查。本行實行一級法人下的授權經營體制，下屬分支機構不具備法東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-54 人資格，分支機構在總行授權范圍內依法開展業務活動。本行按照相關法律規定，建立健全了公司治理結構，設立了股東大會、董事會、監事會，制定了相應的議事規則，具體情況詳見本招股說明書“第十二節 附件”之“五、股東大會、董事會、監事會、獨立董事、董事會秘書制度的建立健全及運行情況說明”。截至 20232023 年年 1 12 2 月月 3 31 1 日日，本行總行管理架構及常設部門見下圖：（二）本行總行和分支機構（二）本行總行和分支機構 1、本行總

161、行管理架構、本行總行管理架構 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行總行的組織架構包括高級管理層下設的 5個專業委員會和 23 個常設機構。（1）專業委員會 本行專業委員會包括公司條線業務發展委員會、個人條線業務發展委員會、資產負債委員會、信息管理委員會、風險管理與內部控制委員會，基本情況如下表：專業委員會名稱專業委員會名稱 主要職責主要職責 公司條線業務發展公司條線業務發展是本行公司業務發展的集體議事和決策機構，負責審定全行公司條線東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-55 專業委員會名稱專業委員會名稱 主要職責主要職責 委員會委員會 業務發展體系，審議全行公

162、司條線業務發展整體規劃和年度業務發展計劃、與公司條線業務相關的規章制度，審議全行性公司條線產品、服務、渠道的開發立項和上市，審議全行公司條線人力資源管理、資源配置管理等事項，對公司條線業務發展的執行情況進行跟蹤評估及總結分析等 個人條線業務發展個人條線業務發展委員會委員會 是本行個人業務發展的集體議事和決策機構，負責審定全行個人條線業務及相關的發展體系，審議全行個人條線業務發展整體規劃和年度業務發展計劃、與個人條線業務相關的規章制度，審議全行性個人條線的產品、服務、渠道的開發立項和上市，審議全行個人條線人力資源管理、資源配置管理、全行網點選址、網點租賃及后評價管理等事項，對個人條線業務發展的執

163、行情況進行跟蹤評估及總結分析等 資產負債委員會資產負債委員會 是本行資產負債管理的集體議事和決策機構，負責審議全行資本管理和資產負債管理目標、基本政策與制度，審議具體的操作細則或操作指引；審議全行資產負債情況報告，負責全行資產負債組合管理、司庫資產負債組合管理、流動性風險管理及提出優化建議，并開展討論與決策；根據監管部門關于商業銀行資產負債管理的指標要求，審議本行資產負債管理方面的比率、區間、限額等控制指標；審議全行資本管理規劃、資產負債組合結構調整、銀行賬簿市場風險管理、內外部定價管理等方面的分析評估報告，討論并對相關的調整政策和操作策略作出決策等。信息管理委員會信息管理委員會 是本行信息科

164、技管理工作的集體議事和決策機構，負責定期向董事會、高級管理層報告信息科技戰略規劃、重大信息科技風險、重大信息科技預算和投入、重大信息科技的整體狀況，審議信息科技年度工作計劃及預算，監督信息科技資源的管理和有效使用，審議重大科技項目的立項、預算和實施計劃，重大信息科技項目進度報告及重大信息科技運營、安全、業務連續性、應急管理等，督促指導全行數據治理，承擔信息安全領導小組職責，檢查所擬訂和審議事項的落實和執行情況，組織對信息科技重大事項結果進行評估等 風險管理與內部控風險管理與內部控制委員會制委員會 是本行風險管理及內部控制的集體議事和決策機構，負責組織協調全行風險管理和內部控制工作，審核全行風險

165、管理與內部控制戰略、政策與規劃，組織領導和統籌協調全行法律合規風險管理工作，審核本行法律合規政策，洗錢風險管理策略，審核并指導全行風險管理體系建設、內部控制體系建設、法律合規體系建設及配套機制建設，審議風險管理與內部控制以及法律合規管理方面的重要規章制度及配套機制的建設、以及年度制度后評價報告，組織開發和更新風險管理與內部控制系統，研究確定相關的風險限額、風險管理與內部控制的標準和工具，審定授信業務的授權方案，審定風險管理報告和內部控制報告、資產質量等風險狀況專題報告，定期對全行風險管理與內部控制情況進行監督和評估等 （2）總行常設機構 本行總行常設機構負責貫徹本行各項有關工作部署，配合開展與

166、本部門相關的工作。按照工作職能的不同劃分，總體可分為經營模塊、風險管理與內控模塊、支持保障模塊。其中，經營模塊包括公司業務部、個人業務部、普惠金融部、國際業務部、金融市場部、資產管理部、資產托管部、直銷銀行事業部、東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-56 總行營業部；風險管理與內控模塊包括風險管理部、授信審批部、信貸管理部、財會部、資產負債管理部、合規部、消費者權益保護部、運營管理部；支持保障模塊包括行長辦公室、人力資源部、工會辦公室、集中作業部、資訊科技部、保衛部。經營模塊 部室部室 主要職主要職責責 公司業務部公司業務部 負責本行公司業務的管理和運作，主要包括業務規劃擬定及組織實施、

167、客戶管理、業務組織推動、產品開發與營銷推廣、條線人員管理等工作 個人業務部個人業務部 負責本行個人業務的管理和運作，主要包括業務規劃擬定及組織實施、客戶管理、業務組織推動、產品經營與營銷推廣、個人網絡渠道建設與管理、條線團隊管理、資源配置、網點規劃等工作 普惠金融部普惠金融部 負責本行普惠金融業務的管理和運作，主要包括業務規劃擬定和組織實施、客戶管理、業務組織推動、產品管理與營銷推廣，創新小微金融、科技金融和個人經營性貸款產品和服務等工作 國際業務部國際業務部 負責本行國際業務的管理和運作，主要包括業務規劃及推動、產品研發及管理、系統建設及優化、業務準入及授權管理、外匯清算及管理、單證集中運營

168、與管理、統計分析及研究、國際業務內控管理等工作 金融市場部金融市場部 負責本行金融市場業務的經營與管理，主要包括業務規劃與制度建設、業務管理、客戶管理、風險內控及研究管理、投資交易、產品管理、協助進行流動性管理等工作 資產管理部資產管理部 負責本行理財業務等資產管理業務的經營與管理，主要包括業務整體規劃及推動、產品研發、運營及銷售管理、投資交易、風險內控與研究管理等工作 資產托資產托管部管部 負責本行獲得托管牌照后的獲得托管牌照后的資產托管業務的管理和運作，獨立辦理資產托管業務，主要包括資產托管業務監察稽核、運營管理、市場營銷、綜合管理等工作 直銷銀行事直銷銀行事業部業部 負責本行直銷銀行業務

169、的管理和運作，主要包括業務規劃及組織實施、直銷銀行相關產品開發和營銷推廣、客戶管理、運營管理、基礎平臺管理和電話銀行等工作 總行營業部總行營業部 負責做好當地財政社保資金業務的維護和拓展，加強相關客戶維護工作；負責做好當地財政社保資金業務的維護和拓展，加強相關客戶維護工作；作為總行營業網點提供柜面服務，發展零售業務和理財等綜合性金融服務作為總行營業網點提供柜面服務，發展零售業務和理財等綜合性金融服務 風險管理與內控模塊 部室部室 主要職責主要職責 風險管理部風險管理部 負責本行風險管理，主要包括牽頭全面風險管理體系建設，牽頭協調識別、計量、評估、監測、控制或緩釋全面風險和各類重要風險，牽頭內部

170、控制管理、授信業務審批授權管理及條線人員管理等工作 授信審批部授信審批部 負責本行授信業務審查審批及其管理，主要包括授信審查、審批、授信申報受理流程管理和標準制定等工作 信貸管理部信貸管理部 負責全行不良及問題授信化解處置管理相關工作，主要包括主要包括對集中上收的對集中上收的不良不良及問題及問題授信化解處置等工作。授信化解處置等工作。財會部財會部 負責本行財務管理，主要包括預算管理、財務管理、管理會計、績效考核、會計管理、稅務管理、財產價值管理、采購管理、統計管理等工作 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-57 部室部室 主要職責主要職責 資產負債管資產負債管理部理部 負責全行資產負債管

171、理，主要包括規劃研究、資產負債組合管理及業務計劃下達、開展信貸資產證券化、資本管理及 MPA考核管理、定價管理、中間業務管理、流動性管理和銀行賬簿市場風險管理等工作 合規部合規部 負責本行合規管理及法律事務管理，主要包括合規制度建設與監督、法律事務管理、反洗錢管理、可疑交易數據分析、其他法律合規支持等工作，協助查控業務的總體統籌管理工作 消費者權益消費者權益保護保護部部 負責組織推動消費者權益保護各項工作，主要包括制定消費者權益保護工作發展規劃、制定客戶服務規范并組織監督檢查、消費者權益保護工作的考核評估、統籌客戶投訴處理等工作 運營管理部運營管理部 負責本行運營業務管理、網點建設管理，主要包

172、括運營業務及流程管理、運營業務風險管理、物理網點渠道建設及管理、自助渠道管理、條線人員管理等工作 支持保障模塊 部室部室 主要職責主要職責 行長辦公室行長辦公室 負責本行行務運行及管理，主要包括辦文辦會、品牌宣傳與聲譽管理、行政后勤管理、基建管理及重大基建項目建設等工作，為本行發展提供決策參謀、信息樞紐及服務保障。同時履行本行黨委宣傳部相關職能 人力資源部人力資源部 負責本行人力資源管理工作，主要包括人力資源制度建設與實施、人力資源規劃、組織架構和崗位管理、人才管理、薪酬福利、履職評價、人員招聘、教育培訓、人事管理、黨務工作（黨委組織部）、落實黨員違紀、員工問責處理執行等工作 工會辦公室工會辦

173、公室 負責本行工會工作，主要包括認真履行維護員工合法權益，竭誠服務員工的基本職責，負責工會組織建設、制度建設、財務管理、經費管理、員工慰問及困難員工援助幫扶、組織各類文體康樂、統籌對口幫扶對口幫扶工作和公益項目、全行志愿團隊和文體團隊的服務管理、組織員工參加行內及社會公益活動等 集中作業部集中作業部 負責全行業務后臺集中操作、后臺支持和服務的部門（含金融資管中臺業務），主要包括綜合賬務、銀行卡賬務及清算業務處理、柜面監督、集中審核、賬戶管理、集中報賬、系統運行管理、金融資管處理、授信作業、檔案工作、金庫及自助設備管理、銀行函證回函等工作 資訊科技部資訊科技部 負責本行信息科技工作，主要包括 I

174、T 體系規劃與制度建設、信息安全管理、系統開發、系統運維、信息技術支持等工作 保衛部保衛部 負責本行安全保衛工作，主要包括全行安全保衛工作規劃和制度建設、設備管理、安全管理和監督、內部管理等工作 2、本行的分支機構、本行的分支機構 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行共設有 17179 9 家分支機構（含總行營業部），各機構按類型分布情況如下表所示：分支機構類型分支機構類型 機構家數（家）機構家數（家）總行營業部 1 分行 13 一級支行 6 63 3 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-58 分支機構類型分支機構類型 機構家數（家）機構家數（家）二級

175、支行 95 小微支行 4 社區支行 3 總計總計 17179 9 （1）總行營業部 本行總行營業部位于東莞市莞城區體育路 21 號，金融許可證機構編碼B0201H244190001。（2）分行 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行在廣東省內設有 10 家分行，分別位于廣州市、深圳市、惠州市、佛山市、珠海市、廣州南沙自貿區、清遠市、韶關市、中山市、東莞市，在合肥市、長沙市、香港地區各設有 1 家分行。具體情況如下表所示：序號序號 機構名稱機構名稱 機構地址機構地址 機構編碼機構編碼 批準成立批準成立 日期日期 1 廣州分行 廣州市天河區黃埔大道西 128號10

176、1房-103 房，105 房-107房，201房-204 房，301 房 B0201B244010001 2008-11-26 2 深圳分行 深圳市福田區香蜜湖深南香蜜立交深圳市福田區香蜜湖深南香蜜立交西南側深鐵置業大廈西南側深鐵置業大廈 102102 商鋪、商鋪、202202 商鋪，商鋪，2727 層層 0101-0808 單元、單元、2828層層 0101-0707 單元單元 B0201B244030001 2009-11-16 3 惠州分行 惠州市云山西路 4號德威大廈 1 層07、08、09、10 號和 2 層 02 號 B0201B344130001 2010-08-13 4 長沙分

177、行 湖南省長沙市岳麓區茶子山東路112號濱江金融中心第 T1（A 座）1 層 104 號及 T3（C座）26-28 層 B0201B243010001 2010-12-20 5 佛山分行 佛山市禪城區季華四路 68號一座901-910 室、66 號首層 9-12 號 B0201B344060001 2011-06-17 6 合肥分行 合肥市包河區美和路 117號望湖嘉苑商業樓 B0201B234010001 2011-08-05 7 清遠分行 清遠市新城區錦霞路 6號萬基金海灣豪庭 A 區 7座 35 號商鋪及 5、7座二、三層 B0201B244180001 2012-12-24 8 珠海分

178、行 珠海市香洲區情侶中路 377 號、二層 381 號、三層 381號 B0201B244040001 2013-09-10 9 韶關分行 韶關市武江區怡華路 1號志興華苑E1幢首層 1 至 6 號鋪、二至四層 B0201B244010003 2013-12-31 10 中山分行 中山市火炬開發區中山六路 88 號火炬大數據中心 1棟 2 層 6 卡、2棟 1卡、2棟 2層 1 卡、2棟 2層 2B0201B344200001 2014-12-18 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-59 序號序號 機構名稱機構名稱 機構地址機構地址 機構編碼機構編碼 批準成立批準成立 日期日期 卡、2

179、 棟 3層 1卡 11 廣東自貿試驗區南沙分行 廣州市南沙區南沙云山詩意人家豐澤東路 106 號（自編 1 號樓）106、107、605、606 房 B0201B244010004 2016-09-21 12 東莞分行 東莞市東城街道鴻福東路 1 號國貿中心 1 棟 101 室、3801室、3901室、4001室 B0201B344190001 2014-11-04 13 香港分行 香港中環金融街 8號國際金融中心二期 25樓 2504-2511 室 B340 2021-03-17 （3）本行截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日的一級支行、二級支行、小微支行及社區

180、支行的具體情況詳見本招股說明書“附表一、本行分支機構情況”。（4）本行總行及分支機構員工、資產規模情況 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行總行及分支機構員工、資產規模情況如下：機構機構 人數（人）人數（人）占總數比例占總數比例 資產規模（萬元）資產規模（萬元）東莞地區 4,4774,477 78.4678.46%49,088,278 49,088,278 異地分行 1,2291,229 21.5421.54%13,319,526 13,319,526 合計合計 5,5,706706 100.00%100.00%62,407,804 62,407,804 八

181、、發行人子公司及參股公司情況八、發行人子公司及參股公司情況 （一）子公司（一）子公司 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行有四家控股子公司，分別是開州泰業村鎮銀行、東源泰業村鎮銀行、樅陽泰業村鎮銀行及莞銀國際有限公司。根據各子公司最近一年的營業收入、凈利潤、總資產和凈資產等財務指標占合并報表相關指標的比例情況，并結合各子公司的經營業務、未來發展方向、持有資質或證照等因素，前述四家子公司均不屬于本行重要子公司。20242024 年年 6 6 月月 2525 日，日，本行本行 20242024 年第一次臨時股東大會審議通過東莞銀行年第一次臨時股東大會審議通過東莞

182、銀行股份有限公司關于收購發起設立的省內三家村鎮銀行改建分支機構的議案股份有限公司關于收購發起設立的省內三家村鎮銀行改建分支機構的議案東莞銀行股份有限公司關于收購發起設立的省內三家村鎮銀行改建分支機構東莞銀行股份有限公司關于收購發起設立的省內三家村鎮銀行改建分支機構相關事宜相關事宜補充說明的議案東莞銀行股份有限公司關于收購發起設立的省內補充說明的議案東莞銀行股份有限公司關于收購發起設立的省內三家村鎮銀行改建分支機構相關工作授權的議案，三家村鎮銀行改建分支機構相關工作授權的議案，本行本行收購發起設立的東源收購發起設立的東源泰業村鎮銀行改建分支機構事項尚待銀行業監督管理機構批準后實施泰業村鎮銀行改建

183、分支機構事項尚待銀行業監督管理機構批準后實施。東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-60 1、開州泰業村鎮銀行、開州泰業村鎮銀行 公司名稱 重慶開州泰業村鎮銀行股份有限公司 出資金額 3,155 萬元 持股比例 63.10%初始入股時間 2009年 8 月 27日 控股方 東莞銀行 主營業務情況 吸收公眾存款，發放短期、中期和長期貸款等經銀行業監督管理部門批準的銀行業務 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，開州泰業村鎮銀行的股權結構如下：序號序號 股東名稱股東名稱 持股數量（萬股）持股數量（萬股）持股比例（持股比例（%）1 東莞銀行股份有限公司 3,155

184、63.10 2 東莞信托有限公司 500 10.00 3 東莞市太糧米業有限公司 500 10.00 4 重慶開乾投資集團有限公司 495 9.90 5 東莞市樂富房地產開發有限公司 350 7.00 合計合計 5,000 100.00 2、東源泰業村鎮銀行、東源泰業村鎮銀行 公司名稱 東源泰業村鎮銀行股份有限公司 出資金額 5,5,6 60000 萬元萬元 持股比例 5 56 6.00%.00%初始入股時間 2011年 5 月 11日 控股方 東莞銀行 主營業務情況 吸收公眾存款，發放短期、中期和長期貸款等經銀行業監督管理部門批準的銀行業務 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3

185、 31 1 日日，東源泰業村鎮銀行的股權結構如下：序號序號 股東名稱股東名稱 持股數量（萬股）持股數量（萬股）持股比例（持股比例（%）1 東莞銀行股份有限公司 5,5,6 60000 5 56 6.00.00 2 廣東三友集團有限公司 1,000 10.00 3 廣東霸王花食品有限公司 1,000 10.00 4 河源市泰和農業有限公司 1,000 10.00 5 河源市匯源汽車銷售有限公司 500 5.00 6 張陸婷 500 5.00 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-61 序號序號 股東名稱股東名稱 持股數量（萬股）持股數量（萬股）持股比例（持股比例（%）7 張俊峰 200 2.

186、00 8 吳新華 100 1.00 9 何政洲 100 1.00 合計合計 10,000 100.00 3、樅陽泰業村鎮銀行、樅陽泰業村鎮銀行 公司名稱 樅陽泰業村鎮銀行股份有限公司 出資金額 9,300 萬元 持股比例 84.55%初始入股時間 2011年 3 月 17日 控股方 東莞銀行 主營業務情況 吸收公眾存款，發放短期、中期和長期貸款等經銀行業監督管理部門批準的銀行業務 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，樅陽泰業村鎮銀行的股東構成如下：序號序號 股東名稱股東名稱 持股數量（萬股）持股數量（萬股）持股比例（持股比例（%）1 東莞銀行股份有限公司 9,3

187、00 84.55 2 樅陽縣國有資本投資運營有限公司 1,100 10.00 3 北京漢龍時代網絡科技有限公司 400 3.64 4 王明 40 0.36 5 倪娜 27 0.24 6 其他股東 133 1.21 合計合計 11,000 100.00 4、莞銀國際有限公司、莞銀國際有限公司 根據廣東銀保監局關于東莞銀行投資設立香港子行的批復（粵銀保監復2020659 號），本行擬在香港投資設立香港子行。2021 年 8 月 19 日，本行在香港認繳出資 100,000 萬港元全資設立了莞銀國際有限公司，并取得了商業登記證，本行尚未實繳注冊資本且未運營。根據香港銀行業條例的規定，本行將待取得香港

188、金融管理局核發的銀行牌照后開展香港子行業務。（二）參股公司（二）參股公司 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行有七家參股公司，分別是邢臺銀行、東莞長東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-62 安村鎮銀行、東莞厚街村鎮銀行、靈山泰業村鎮銀行、廣發銀行股份有限公司、中國銀聯股份有限公司和城銀服務中心，上述參股公司均不屬于對本行有重大影響的參股公司。20242024 年年 6 6 月月 2525 日，日，本行本行 20242024 年第一次臨時股東大會年第一次臨時股東大會審議通過東莞銀行審議通過東莞銀行股份有限公司關于收購發起設立的省內三家村鎮銀行改建分支機構

189、的議案股份有限公司關于收購發起設立的省內三家村鎮銀行改建分支機構的議案東莞銀行股份有限公司關于收購發起設立的省內三家村鎮銀行改建分支機構東莞銀行股份有限公司關于收購發起設立的省內三家村鎮銀行改建分支機構相關事宜補充說明的議案東莞銀行股份有限公司關于收購發起設立的省內相關事宜補充說明的議案東莞銀行股份有限公司關于收購發起設立的省內三家村鎮銀行改建分支機構相關工作授權的議案，三家村鎮銀行改建分支機構相關工作授權的議案，本行本行收購發起設立的東莞收購發起設立的東莞厚街華業村鎮銀行、東莞長安村鎮銀行改建分支機構事項尚待銀行業監督管理厚街華業村鎮銀行、東莞長安村鎮銀行改建分支機構事項尚待銀行業監督管理機

190、構批準后實施機構批準后實施。1、邢臺銀行、邢臺銀行 公司名稱 邢臺銀行股份有限公司 出資金額 12,225 萬元 持股比例 9.79%初始入股時間 2009年 3 月 18日 控股方 邢臺市人民政府國有資產監督管理委員會 主營業務情況 銀行業務 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，邢臺銀行的股權結構如下：序號序號 股東名稱股東名稱 持股比例（持股比例（%）1 河北順德投資集團有限公司 18.51 2 晶龍實業集團有限公司 12.10 3 邢臺旺鑫工貿有限公司 10.77 4 東莞銀行股份有限公司 9.799.79 5 豐融有限公司 7.937.93 6 其他股東

191、 40.9040.90 合計合計 100.00 2、東莞長安村鎮銀行、東莞長安村鎮銀行 公司名稱 東莞長安村鎮銀行股份有限公司 出資金額 6,000 萬元 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-63 持股比例 20.00%初始入股時間 2010年 3 月 3日 控股方 無控股股東 主營業務情況 吸收公眾存款，發放短期、中期和長期貸款等經銀行業監督管理部門批準的銀行業務 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，東莞長安村鎮銀行的股權結構如下：序號序號 股東名稱股東名稱 持股比例（持股比例（%）1 東莞銀行股份有限公司 20.00 2 東莞市長裕投資管理有限公司 9

192、.00 3 東莞發展控股股份有限公司 5.00 4 東莞市恒安物業投資有限公司 5.00 5 東莞市長安利源石油有限公司 5.00 6 東莞市盈達紙業有限公司 5.00 7 戴永樂 5.00 8 其他股東 46.00 合計合計 100.00 20242024 年年 5 5 月月 1717 日，日，本行與東莞發展控股股份有限公司本行與東莞發展控股股份有限公司簽署簽署了了產權交易合產權交易合同同，擬受讓，擬受讓其持有的其持有的長安村鎮銀行長安村鎮銀行 5%5%的股權，成交價的股權，成交價為為 2,910.72,910.7 萬元萬元，本本次交次交易尚需取得金融監管機構的審批同意。易尚需取得金融監管機

193、構的審批同意。3、東莞厚街村鎮銀行、東莞厚街村鎮銀行 公司名稱 東莞厚街華業村鎮銀行股份有限公司 出資金額 3,500 萬元 持股比例 35.00%初始入股時間 2012年 3 月 26日 控股方 無控股股東 主營業務情況 吸收公眾存款，發放短期、中期和長期貸款等經銀行業監督管理部門批準的銀行業務 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，東莞厚街村鎮銀行的股權結構如下：序號序號 股東名稱股東名稱 持股比例（持股比例（%）1 東莞銀行股份有限公司 35.00 2 東莞市東博貿易有限公司 10.00 3 東莞市東成石材有限公司 10.00 東莞銀行股份有限公司 招股說明

194、書 1-1-64 4 東莞市海月建設發展有限公司東莞市海月建設發展有限公司 5.005.00 5 東莞市篁城開發有限公司東莞市篁城開發有限公司 5 5.0000 6 東莞市力盛裝飾工程有限公司東莞市力盛裝飾工程有限公司 5.005.00 7 東莞市隆昌彩印包裝有限公司東莞市隆昌彩印包裝有限公司 5.005.00 8 東莞市昇暉建設智慧工程有限公司東莞市昇暉建設智慧工程有限公司 5.005.00 9 其他股東 2 20 0.00.00 合計合計 100.00 4、靈山泰業村鎮銀行、靈山泰業村鎮銀行 公司名稱 靈山泰業村鎮銀行股份有限公司 出資金額 1,500 萬元 持股比例 30.00%初始入股

195、時間 2010年 6 月 9日 控股方 無控股股東 主營業務情況 吸收公眾存款，發放短期、中期和長期貸款等經銀行業監督管理部門批準的銀行業務 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，靈山泰業村鎮銀行的股權結構如下：序號序號 股東名稱股東名稱 持股比例（持股比例（%）1 東莞銀行股份有限公司 30.00 2 廣東鴻發投資集團有限公司 10.00 3 靈山縣開發投資有限公司 10.00 4 東莞市啟泰建設有限公司 10.00 5 其他股東 40.00 合計合計 100.00 5、廣發銀行股份有限公司、廣發銀行股份有限公司 公司名稱 廣發銀行股份有限公司 出資金額 275

196、萬元 持股比例 0.01%初始入股時間 1999年 9 月 8日 控股方 無控股股東 主營業務情況 與本行同為銀行業務 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-65 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，廣發銀行股份有限公司的股權結構如下：序號序號 股東名稱股東名稱 持股比例（持股比例（%）1 中國人壽保險股份有限公司 43.69 2 中信信托有限責任公司 14.14 3 國網英大國際控股集團有限公司 8.92 4 江西省交通投資集團有限責任公司 8.18 5 中華人民共和國財政部 5.22 6 其他股東 19.85 合計合計 100.00 6、中國銀聯股份有限

197、公司、中國銀聯股份有限公司 公司名稱 中國銀聯股份有限公司 出資金額 800萬元 持股比例 0.27%初始入股時間 2002年 3 月 8日 控股方 無控股股東 主營業務情況 許可項目：銀行卡清算服務；第一類增值電信業務；第二類增值電信業務。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動，具體經營項目以相關部門批準文件或許可證件為準）一般項目：提供以銀行卡清算業務為核心的電子支付技術和相關專業化服務；管理和經營“銀聯”品牌；制定以銀行卡跨機構交易為基礎的業務規范和技術標準，協調和仲裁機構間跨機構交易業務糾紛；組織行業培訓、業務研討和開展國際交流，從事相關研究咨詢服務；提供金融信息服務、

198、金融科技產品服務；提供金融信息技術、業務流程及知識流程外包服務；數據處理服務和相關咨詢服務、數據技術開發和技術外包服務；設計、制作、發布國內廣告；經有關主管部門批準的其他相關服務業務。（除依法須經批準的項目外，憑營業執照依法自主開展經營活動）截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行持有中國銀聯股份有限公司 2,7202,720 萬股股份，持股比例為 0.27%。中國銀聯股份有限公司經中國人民銀行批準，成立于 2002年 3 月 8日。該公司注冊資本 996,327.29996,327.29 萬元，主要從事建設和運營全國統一的銀行卡跨行信息交換網絡，提供先進的電子

199、化支付技術和與銀行卡跨行信息交換相關的專業化服務，開展銀行卡技術創新，管理和經營“銀聯”標識，制定銀行卡跨行交易業務規范和技術標準，協調和仲裁銀行間跨行交易業務糾紛，組織行業培訓、業務研討和開展國際交流，從事相關研究咨詢服務，經中國人民銀行批準的其他相關業務。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-66 開展經營活動）7、城銀服務中心、城銀服務中心 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行持有城銀服務中心 25 萬股股份，持股比例為 0.81%。城銀服務中心經中國人民銀行批準，成立于 2002 年 7 月。該單位注冊資

200、本 3,090 萬元，主要從事為城商行等中小金融機構提供會務培訓、咨詢管理等服務；經中國人民銀行批準的其他業務。九、持有發行人九、持有發行人 5%5%以上股份或表決權的主要股東及實際控制人的基以上股份或表決權的主要股東及實際控制人的基本情況本情況 （一）本行不存在控股股東及實際控制人（一）本行不存在控股股東及實際控制人 根據公司法第二百一十六條的規定，“控股股東，是指其出資額占有限責任公司資本總額百分之五十以上或者其持有的股份占股份有限公司股本總額百分之五十以上的股東；出資額或者持有股份的比例雖然不足百分之五十，但依其出資額或者持有的股份所享有的表決權已足以對股東會、股東大會的決議產生重大影響

201、的股東”及“實際控制人，是指雖不是公司的股東，但通過投資關系、協議或者其他安排，能夠實際支配公司行為的人”。截至本招股說明書簽署日，本行不存在控股股東及實際控制人，主要由于：（1）根據本行的章程、股東名冊及監管機構的相關批復文件，本行不存在單個股東及其關聯方持股超過 30%的情況，同時本行不存在雖不是本行的股東，但通過投資關系、協議或者其他安排，能夠實際支配本行行為的人。因此，本行不存在控股股東及實際控制人。（2）本行股東及其關聯方無法控制股東大會 根據公司法及本行公司章程的規定，股東大會作出決議，須經出席會議的股東所持表決權過半數通過，特殊事項須經出席會議的股東所持表決權的三分之二以上通過。

202、本行第一大股東持有股份僅占本行股本總額的 21.16%，且單一股東持有的股份均未超過 30%，其所享有的表決權均不足以對本行股東大會的決議產生重大影響，且本行主要股東間不存在通過“一致行動”安排達到上述控制本行目的的行為。東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-67（3）本行單一股東及其關聯方無法控制董事會 根據本行章程規定，董事會成員的任免由股東大會以普通決議通過。本行董事均由股東大會選舉產生，且各股東均按照各自的表決權參與董事選舉的投票表決。因此，本行任何股東及其關聯方均沒有能力決定半數以上董事會成員的人選。截至本招股說明書出具之日本招股說明書出具之日，發行人董事會由 1515 名名董事

203、組成，其中執行董事 4 4 名（其中（其中 1 1 名尚待取得任職資格）名尚待取得任職資格）：董事長董事長 1 1 名；名；非執行董事 6 名（其中（其中3 3 名尚待取得任職資格）名尚待取得任職資格）、獨立董事 5名（5 5 名新任獨立董事尚待取得任職資格，名新任獨立董事尚待取得任職資格，由原獨立董事繼續履職）由原獨立董事繼續履職）。本行執行董事和獨立董事均由董事會提名，股東董事由達到持股比例的股東提名，具體情況如下：序號序號 姓名姓名 任職情況任職情況 提名人提名人 1 王毅仁 非執行董事 大中實業、龍泉酒店 2 陳朝輝 非執行董事 虎門投資 3 劉明超 非執行董事 電力發展 4 4 劉瑜

204、劉瑜 非執行董事非執行董事 東莞金控、銀達貿易東莞金控、銀達貿易 5 5 萬艷菲萬艷菲 非執行董事非執行董事 東莞金控、銀達貿易東莞金控、銀達貿易 6 6 張碧君張碧君 非執行董事非執行董事 大中實業、龍泉酒店大中實業、龍泉酒店 本行董事會成員中，本行股東及其關聯方的董事席位分配均衡，任何股東及其關聯方提名的董事均未超過董事會成員總數的 1/3。本行任何股東及其關聯方均沒有能力決定半數以上董事會成員的人選。根據公司法及本行章程的規定，董事會會議應有過半數的董事出席方可舉行。董事會作出決議，必須經全體董事的過半數通過。董事會決議的表決實行一人一票。本行董事均依據自己的意愿對董事會會議議案進行表決

205、，不存在任何單一股東單獨控制董事會的情形。綜上，對照公司法及本行公司章程關于“控股股東”及“實際控制人”的規定，本行不存在控股股東及實際控制人。（二）持有本行（二）持有本行 5%5%以上股份的主要股東的基本情況以上股份的主要股東的基本情況 截至本招股說明書簽署日，直接持有本行 5%以上股份的股東共 1家：東莞市財政局。另外，金控集團通過莞邑投資全資持有兆業貿易、中鵬貿易及銀達東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-68 貿易；金控集團、兆業貿易、中鵬貿易及銀達貿易合計持有本行 10.20%的股份。東莞市財政局和金控集團不存在關聯關系。上述股東持股情況如下：序號序號 股東名稱股東名稱 持股數額

206、（股）持股數額（股）持股比例持股比例 1 東莞市財政局 495,504,000 21.16%2 兆業貿易 76,422,386 3.26%金控集團 62,623,266 2.67%中鵬貿易 57,535,726 2.46%銀達貿易 42,230,796 1.80%小計小計 238,812,174 10.20%合計合計 734,316,174 31.36%1、東莞市財政局、東莞市財政局 東莞市財政局機構性質為機關，住所為廣東省東莞市南城鴻福路 99 號，為本行第一大股東。2、金控集團、兆業貿易、中鵬貿易及銀達貿易、金控集團、兆業貿易、中鵬貿易及銀達貿易（1）金控集團 公司名稱 東莞金融控股集團有

207、限公司 成立日期 1996年 9 月 20日 注冊資本 670,000萬元 實收資本 670,000萬元 注冊地址 廣東省東莞市松山湖園區紅棉路 6號 3 棟 501室 主要生產經營地 廣東省東莞市松山湖園區紅棉路 6號 3 棟 501室 股東構成 東莞市人民政府國有資產監督管理委員會持股比例 100.00%主營業務及其與公司主營業務的關系 金控集團主營業務為股權投資、物業投資、資產管理、商業咨詢業務，與本行不存在同業競爭的情況。金控集團最近一年的主要財務數據如下表所示：單位：億元 項目項目 20232023 年年 1 12 2 月月 3131 日日/2023/2023 年度年度 總資產 8

208、846.8846.88 凈資產 40402.532.53 營業總收入 20.1320.13 凈利潤 7.7.7070 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-69 注：兆業貿易、中鵬貿易及銀達貿易已包含在金控集團的合并財務報表中，以上財務以上財務數據已由天職國際會計師事務所（特殊普通合伙）進行審計。數據已由天職國際會計師事務所（特殊普通合伙）進行審計。（2）兆業貿易 公司名稱 東莞市兆業貿易有限公司 成立日期 1999年 8 月 27日 注冊資本 60 萬元 實收資本 60 萬元 注冊地址 東莞市虎門鎮銀龍路城信大廈四樓 主要生產經營地 東莞市虎門鎮銀龍路城信大廈四樓 股東構成 莞邑投資持股

209、比例 100.00%，金控集團持股莞邑投資 100.00%主營業務及其與公司主營業務的關系 兆業貿易經營范圍為銷售：服裝、五金、家用電器、日用雜品、民用建材。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動。）與公司不存在同業競爭的情況。（3）中鵬貿易 公司名稱 東莞市中鵬貿易有限公司 成立日期 1999年 8 月 20日 注冊資本 55 萬元 實收資本 55 萬元 注冊地址 東莞市石龍鎮紅棉路 18 號（后棟）主要生產經營地 東莞市石龍鎮紅棉路 18 號（后棟）股東構成 莞邑投資持股比例 100.00%，金控集團持股莞邑投資 100.00%主營業務及其與公司主營業務的關系 中鵬貿易經營

210、范圍為銷售：辦公設備。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動。）與公司不存在同業競爭的情況。（4）銀達貿易 公司名稱 東莞市銀達貿易有限公司 成立日期 1996年 9 月 12日 注冊資本 50 萬元 實收資本 50 萬元 注冊地址 東莞市石龍鎮西湖區龍田路 主要生產經營地 東莞市石龍鎮西湖區龍田路 股東構成 莞邑投資持股比例 100.00%，金控集團持股莞邑投資 100.00%主營業務及其與公司主營業務的關系 銀達貿易經營范圍為銷售五金、家用電器、建筑材料、建筑陶瓷、汽車零配件、農副產品（除國家專營）。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動。）與公司不存在同業

211、競爭的情況。東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-70（三）持有本行（三）持有本行 5%5%以上股份的主要股東的股份質押、凍結或發生訴訟糾紛等情以上股份的主要股東的股份質押、凍結或發生訴訟糾紛等情況況 截至本招股說明書簽署日，直接或間接持有本行 5%以上股份的主要股東，其持有本行的股份不存在被質押、凍結或發生訴訟糾紛等情形。十、發行人特別表決權股份或類似安排十、發行人特別表決權股份或類似安排 截至本招股說明書簽署日，本行不存在特別表決權股份或類似安排。十一、發行人協議控制架構十一、發行人協議控制架構 截至本招股說明書簽署日，本行不存在協議控制架構。十二、持有發行人十二、持有發行人 5%5%

212、以上股份或表決權的主要股東不存在重大違法以上股份或表決權的主要股東不存在重大違法行為行為 報告期內，直接或間接持有本行 5%以上股份的主要股東，不存在貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產或者破壞社會主義市場經濟秩序的刑事犯罪，不存在欺詐發行、重大信息披露違法或者其他涉及國家安全、公共安全、生態安全、生產安全、公眾健康安全等領域的重大違法行為。十三、發行人股本情況十三、發行人股本情況 （一）本次發行前后的股本情況（一）本次發行前后的股本情況 1、本次、本次發行前的股本情況發行前的股本情況 根據廣東股權交易中心股份有限公司出具的關于東莞銀行股份有限公司股份托管情況的說明，截至 2022023 3 年年

213、1212 月月 3 31 1 日日，本行總股本為 2,341,600,000股，股東戶數共 5,185,186 6 戶，其中：法人股東 79戶，合計持有本行 1,800,825,349股股份，占本行總股本的 76.91%；自然人股東 5,105,107 7 戶，合計持有本行540,774,651股股份，占本行總股本的 23.09%。截至截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本次發行前股本和股東情況見下表：股份性質股份性質 股東戶數（戶）股東戶數（戶）持股數量（股）持股數量（股）持股比例持股比例 法人股法人股 79 1,800,825,349 76.91%其中：國有

214、股 9 9 878,669,954878,669,954 37.52%37.52%東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-71 股份性質股份性質 股東戶數（戶）股東戶數（戶）持股數量（股）持股數量（股）持股比例持股比例 社會法人股 7070 922,155,395922,155,395 39.38%39.38%自然人股自然人股 5,105,107 7 540,774,651 23.09%其中：已確權職工股 1,51,51313 118,118,9 996,80896,808 5.08%其他自然人股 3,594 421,421,7 777,84377,843 18.0118.01%合計合計 5

215、,185,186 6 2,341,600,000 100.00%（1）國有股權管理方案 2018 年 10 月 11 日，廣東省財政廳出具關于東莞銀行股份有限公司國有股權有關問題的批復（粵財金201879 號），批復如下：東莞銀行股份有限公司股份總數 218,000 萬股，其中：東莞市財政局持有 48,439.6 萬股，占22.22%，為國家股；東莞市財政局洪梅分局持有 2,591.1111 萬股，占 1.189%，為國家股；東莞市財政局石龍分局持有 2,093.4411 萬股，占 0.96%，為國家股；東莞金融控股集團有限公司持有 6,262.3266 萬股，占 2.873%，為國有法人股；

216、東莞市兆業貿易有限公司持有 7,642.2386 萬股，占 3.506%，為國有法人股；東莞市中鵬貿易有限公司持有 5,753.5726 萬股，占 2.639%，為國有法人股；東莞市銀達貿易有限公司持有 4,223.0796 萬股，占 1.937%，為國有法人股；東莞市福民集團公司持有 1,650 萬股，占 0.757%，為國有法人股；廣東電網有限責任公司持有 100.5004 萬股，占 0.046%，為國有法人股。2023 年 1月 6日，廣東電網有限責任公司將所持有本行的 1,005,004股協議轉讓至本行股東電力發展，轉讓價格為每股人民幣 13.39 元，轉讓完成后電力發展合計持有本行

217、78,737,258 股。2023 年 7 月，電力發展已完成企業類型變更，同時股東性質變更為國有法人股。報告期內，本行完成增資擴股，截至 20202323 年年 1212 月月 3 31 1 日日，上述股東持股情況詳見本招股說明書之“第十二節 附件”之“附表二、截至 20202323 年年 1212 月月 3 31 1日日已確權法人股東具體持股情況”。（2）股東確權情況 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行股東中已有 73 名法人股東確權，合計持股1,797,508,713 股，占總股本的 76.76%，已確權自然人股東 5,0035,003 戶，合計持股

218、538,148,642538,148,642 股，占總股本的 22.98%。本行已確權股東中無契約型私募基金、資產管理計劃、信托計劃等“三類股東”。東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-72 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行股東確權登記情況見下表：股份性質股份性質 股東戶數（戶）股東戶數（戶）戶數占比戶數占比 持股數持股數量（股）量（股）股數占比股數占比 國有股東 9 9 0.17%0.17%878,669,954878,669,954 37.52%37.52%社會法人股東 6464 1.23%1.23%918,838,759918,838,759

219、39.24%39.24%自然人股東 5 5,003003 96.96.4747%53538 8,148148,642642 22.98%已確權合計已確權合計 5,05,07676 97.97.8888%2,335,657,3552,335,657,355 99.799.75 5%未確認持有人股份 110110 2.10%2.10%5,942,6455,942,645 0.25%0.25%合計合計 5,185,186 6 100.00%2,341,600,000 100.00%本行已確權股東親自或委托他人辦理股份托管手續，且均未有任何第三方對其所持有的股份提出任何疑義，未親自或委托他人辦理托管手

220、續的自然人股東共計 104104 戶，未親自或委托他人辦理托管手續的法人股東共計 6 戶。上述股東所持股份占本行總股本的 0.20.25 5%，比例相對較小，不會對本行的股權結構的穩定性產生不利影響。本行已確權法人股東的具體持股情況詳見本招股說明書“附表二、截至2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日已確權法人股東具體持股情況”。截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行已確權自然人股東為 5,0035,003 戶，上述自然人股東持股的具體情況詳見本招股說明書“附表三、截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日已確權自然

221、人股東名冊”。2、本次發行后的股本情況、本次發行后的股本情況 假設本次發行不超過 780,533,333 股 A股，則本次發行完成后本行總股本不超過 3,122,133,333 股，占發行后總股本的比例不超過 25%。本次發行前后股本結構見下表：股東股東 發行前發行前 發行后發行后 持股數量（股）持股數量（股）持股比例持股比例 持股數量（股）持股數量（股）持股比例持股比例 東莞市財政局 495,504,000 21.16%495,504,000 15.87%虎門投資 116,417,322 4.97%116,417,322 3.73%大中實業 108,564,000 4.64%108,564,

222、000 3.48%鴻中投資 104,848,708 4.48%104,848,708 3.36%電力發展 78,737,258 3.36%78,737,258 2.52%兆業貿易 76,422,386 3.26%76,422,386 2.45%東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-73 股東股東 發行前發行前 發行后發行后 持股數量（股）持股數量（股）持股比例持股比例 持股數量（股）持股數量（股）持股比例持股比例 金控集團 62,623,266 2.67%62,623,266 2.01%龍泉酒店 61,800,284 2.64%61,800,284 1.98%中鵬貿易 57,535,726

223、 2.46%57,535,726 1.84%利高貿易 56,833,334 2.43%56,833,334 1.82%其他法人股東 581,539,065 24.84%581,539,065 18.63%其他自然人股東 540,774,651 23.09%540,774,651 17.32%本次公開發行股份-780,533,333 25.00%合計合計 2,341,600,000 100.00%3,122,133,333 100.00%（二）本次發行前的前十名股東情況（二）本次發行前的前十名股東情況 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行前十大股東的持股情況見

224、下表：序號序號 股東名稱股東名稱 持股數量持股數量（股）（股）持股比例持股比例 股份性質股份性質 1 東莞市財政局 495,504,000 21.16%SS 2 虎門投資 116,417,322 4.97%3 大中實業 108,564,000 4.64%4 鴻中投資 104,848,708 4.48%5 電力發展 78,737,258 3.36%SSSS 6 兆業貿易 76,422,386 3.26%SS 7 金控集團 62,623,266 2.67%SS 8 龍泉酒店 61,800,284 2.64%9 中鵬貿易 57,535,726 2.46%SS 10 利高貿易 56,833,334 2

225、.43%合計合計 1,219,286,284 52.07%注 1：SS代表 State-own Shareholder，指國有股東。（三）本次發行前的前十名自然人股東及其擔任發行人職務情況（三）本次發行前的前十名自然人股東及其擔任發行人職務情況 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，本行股東中前十大自然人股東持股及其在本行的任職情況見下表：序號序號 姓名姓名 身份證號身份證號 持股數量持股數量（股）（股）持股比例持股比例 在本行任職情況在本行任職情況 1 劉冠球 442527*1514 5,800,000 0.25%無任職 2 羅樹培 442527*5476 3,

226、600,000 0.15%無任職 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-74 序號序號 姓名姓名 身份證號身份證號 持股數量持股數量（股）（股）持股比例持股比例 在本行任職情況在本行任職情況 3 曾秋覺 441900*1535 3,500,000 0.15%無任職 4 陳煥弟 442527*6369 3,000,000 0.13%無任職 5 梁淑貞 442527*1723 2,382,336 0.10%無任職 6 文艷紅 442501*4520 2,275,000 0.10%無任職 7 孫倫娣 442527*3364 2,175,889 0.09%無任職 8 葉蘭芳 442527*1720

227、 2,100,000 0.09%無任職 9 陳麗歡 442527*0723 2,000,000 0.09%無任職 10 萬智英 441900*1684 2,000,000 0.09%無任職 11 蔡肖娟 442527*3366 2,000,000 0.09%無任職 12 何偉林 442527*1511 2,000,000 0.09%無任職 13 鄭海燕 441900*1526 2,000,000 0.09%無任職 14 陳運添 441900*5875 2,000,000 0.09%無任職 15 羅侃倫 441900*5181 2,000,000 0.09%無任職 合計合計 38,833,225

228、 1.66%-（四）本行內部職工的持股情況（四）本行內部職工的持股情況 1、內部職工持股的形成情況、內部職工持股的形成情況 本行發起設立時，原東莞市 12 家城市信用合作社（萬江信用社和中堂信用社未參與折股）和 19 家獨立核算營業部的自然人股東，以其在東莞市 12 家城市信用合作社（萬江信用社和中堂信用社未參與折股）以及 19 家獨立核算營業部的可用于折股的凈資產折股認購本行 120,598,445 股，占當時本行總股本的11.07%。前述自然人股東中，897 名為上述城市合作信用社及獨立核算營業部的職工，該部分職工轉為本行股東同時又具有本行職工的身份，從而形成本行職工持股的最初情形。具體情

229、況如下：序號序號 城市信用社名稱城市信用社名稱 信用社員工成為本信用社員工成為本行股東人數（人）行股東人數（人）持股數持股數（股）（股）1 東莞市常平城市信用合作社 32 1,479,786 2 東莞市城區城市信用合作社 61 1,614,774 3 東莞市城區運河城市信用合作社 41 1,146,771 4 東莞市城市信用合作社中心社 98 4,537,271 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-75 序號序號 城市信用社名稱城市信用社名稱 信用社員工成為本信用社員工成為本行股東人數（人）行股東人數（人）持股數持股數（股）（股）5 東莞市城市信用合作社中心社茶山營業部 27 511,5

230、33 6 東莞市城市信用合作社中心社大嶺山營業部 1 10,941 7 東莞市城市信用合作社中心社東坑營業部 11 256,329 8 東莞市城市信用合作社中心社鳳崗營業部 14 215,404 9 東莞市城市信用合作社中心社厚街營業部 24 735,534 10 東莞市城市信用合作社中心社寮步營業部 11 268,080 11 東莞市城市信用合作社中心社麻涌營業部 10 135,320 12 東莞市城市信用合作社中心社企石營業部 12 135,492 13 東莞市城市信用合作社中心社橋頭營業部 16 289,792 14 東莞市城市信用合作社中心社石碣營業部 32 879,087 15 東莞

231、市城市信用合作社中心社太平營業部 48 2,823,469 16 東莞市城市信用合作社中心社塘廈營業部 23 370,921 17 東莞市城市信用合作社中心社望牛墩營業部 18 254,904 18 東莞市城市信用合作社中心社西湖營業部 9 50,679 19 東莞市城市信用合作社中心社運河西營業部 27 677,268 20 東莞市城市信用合作社中心社長安營業部 58 2,591,610 21 東莞市附城城市信用合作社 49 566,001 22 東莞市莞城城市信用合作社 76 2,394,279 23 東莞市虎門城市信用合作社 76 9,283,920 24 東莞市虎門則徐城市信用社合作社

232、 20 205,466 25 東莞市篁村城市信用合作社 13 219,236 26 東莞市石龍城市信用社 45 505,076 27 東莞市石排城市信用合作社 17 301,809 28 東莞市興龍城市信用合作社 13 247,020 29 東莞市運河城市信用社東湖營業部 15 415,947 總計總計-897 33,123,719 經核查，保薦機構、發行人律師認為，原城市信用社和獨立營業部職工持有的股份均已轉換為發行人職工股，發行人成立時的股東情況和股權結構已取得監管部門的批復同意并辦理了工商注冊登記。2、2005 年增資擴股過程中職工持股情況的變化年增資擴股過程中職工持股情況的變化 根據關

233、于城市商業銀行吸收自然人入股有關問題的批復（銀辦函2000東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-76 815 號）規定：新募集入股的自然人和原法人股權轉讓的受讓自然人僅限于城市商業銀行內部職工。2005 年，本行進行了增資。根據驗資報告（深鵬所驗字2006033號），本次發行 547,581,277 股，每股 1 元，原則上現有股東按每 10 股增發 3 股；股東可以放棄認購的股份。增資對象為原股東和職工，其中新增自然人股東全部為本行職工，增資完成后，本行職工持股比例未超過總股本的 20%。具體情況如下：自然人股東自然人股東 人數人數（人）（人）增資前持股數增資前持股數（股）（股）增資股數

234、增資股數（股）（股）增資后持股數增資后持股數（股）（股）增資后增資后 持股比例持股比例 增資前社會自然人股東 2,721 99,431,700 55,105,307 154,537,007 9.44%增資前職工股東 809 33,771,097 160,687,774 194,458,871 11.88%小計小計 3,530 133,202,797 215,793,081 348,995,878 21.32%本次新增職工股東 584-132,122,335 132,122,335 8.07%合計合計 4,114 133,202,797 347,915,416 481,118,213 29.39

235、%經核查，保薦機構、發行人律師認為，發行人 2005 年增資時新增加的自然人股東均為發行人的職工，同時增資擴股方案取得了銀行業監督管理部門的審批并已辦理工商變更登記，本次增資符合法律法規及規范性文件的規定。3、本行設立以來因股份轉讓引起的職工持股情況的變化、本行設立以來因股份轉讓引起的職工持股情況的變化 本行自設立以來，存在本行職工在自愿基礎上以股份轉讓協議的方式，轉讓其持有的本行股份或受讓他人持有的本行股份的情況。根據廣東股權交易中心股份有限公司出具的關于東莞銀行股份有限公司股份托管情況的說明，截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日，已確權職工股的股東 1,51,

236、51313戶，合計 118,996,808118,996,808 股，占總股本的 5.08%，本行內部職工認購股份未超過總股本的 20%；本行單個職工持股最多為 499,980 股，占本行股本總額的 0.02%，單個職工持股未超過 50 萬股。本行上述職工持股情況符合關于規范金融企業內部職工持股的通知（財金201097號）規定的要求。此外，本行高級管理人員和持有內部職工股股份超過 5 萬股的自然人股東對上市后的股份鎖定和減持進行了承諾，具體情況詳見本招股說明書“第十二節 附件”之“四、本次發行相關主體作出的重要承諾”之“（一）本次發行前股東所持股份的限售安排、自愿鎖定股份、延長鎖定期限以及股東

237、持股及減持東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-77 意向等承諾”。綜上，本行不存在其他任何工會持股、職工持股會持股、信托持股、委托持股等內部職工變相持股情形，本行內部職工持股符合財政部、人民銀行、銀監會、證監會、保監會關于規范金融企業內部職工持股的通知（財金201097 號）規定的要求。經核查，保薦機構、發行人律師認為，發行人內部職工持股及演變過程合法合規，已確權股東中不存在委托持股、信托持股或其他安排，不存在糾紛及潛在糾紛，符合 97 號文規定的要求。（五）發行人申報前（五）發行人申報前 12 個月新增股東情況個月新增股東情況 本行提交首次公開發行股票申請前 12 個月（2018 年

238、3 月 1 日至 2019 年 2月 28 日）內，共發生轉入方為新增股東的股權變動 154筆。其中 75 筆非交易性（公證繼承、司法繼承、離婚財產分割等）股權變動的轉入方為新增股東，經保薦機構和發行人律師核查，該等新增股東符合監管規則適用指引關于申請首發上市企業股東信息披露第九條所述可申請豁免之情形。另外 79 筆交易性股權變動的轉入方為新增股東的具體情況詳見本招股說明書“附表四、本行申報前新增股東的具體情況”。上述新增股東系通過轉讓或贈與方式產生。通過協議轉讓方式取得本行股份的新增股東共有 74 名（對應 78 筆協議轉讓方式），其中，黃建輝以 5.5 元/股的價格轉讓 40,000 股所

239、持本行股份給張國雄，劉純華以 4.5 元/股的價格轉讓50,000 股所持本行股份給丁理，均系因資金需求等原因急于轉讓所持股份，且雙方無親屬關系，經雙方協商后確定轉讓價格。陳浩根以 8.26 元/股的價格轉讓100,000 股所持本行股份給張木榮，雙方無親屬關系，經雙方協商確定轉讓價格。東莞市大朗鎮經濟聯合總社以 0 元/股的價格轉讓 5,052,596 股所持本行股份給東莞市大朗資產經營管理有限公司，因雙方為同一實際控制下的公司，經雙方協商后確定轉讓價格。其他以 1 元/股的價格進行轉讓的均為親屬之間轉讓。該等新增股東已經分別與轉出方簽訂了轉讓協議，交易價格由交易雙方協商確定，系各自真實意思

240、表示，不存在交易價格明顯異常的情形。通過贈與方式取得本行股份的新增股東共有 1 名（對應 1 筆贈與方式），該新增股東已經與贈與方簽訂了贈與協議，贈與系各自真實意思表示，不存在交易價格明顯異常的情形。東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-78 同時，廣東省人民政府辦公廳于 2019 年 1 月 29 日出具廣東省人民政府辦公廳關于確認東莞銀行股份有限公司產權相關情況的復函（粵辦函201926號），確認本行現有產權清晰，不存在潛在的隱患和法律糾紛。上述部分新增股東與本行其他股東之間存在關聯關系，該等關聯關系之間不存在委托持股、信托持股或其他利益輸送安排；除個別新增股東與本行董事、監事存在親屬

241、關系外，其他新增股東與本行董事、監事、高級管理人員、本次發行中介機構及其負責人、高級管理人員、經辦人員不存在親屬關系、關聯關系、委托持股、信托持股或其他利益輸送安排。（六）本次發行前各股東間的關聯關系、一致行動關系及關聯股東各自持股比例（六）本次發行前各股東間的關聯關系、一致行動關系及關聯股東各自持股比例 本次發行前，除兆業貿易、中鵬貿易屬于金控集團全資子公司外，本行前十大股東間不存在關聯關系及一致行動關系。上述關聯股東持股情況如下：股東名稱股東名稱 持股數額（股）持股數額（股）持股比例持股比例 兆業貿易 76,422,386 3.26%金控集團 62,623,266 2.67%中鵬貿易 57

242、,535,726 2.46%合計合計 196,581,378 8.40%（七）發行人股東公開發售股份情況（七）發行人股東公開發售股份情況 本次發行不涉及股東公開發售股份的情況。十四、董事、監事、高級管理人員及其他核心人員十四、董事、監事、高級管理人員及其他核心人員 截至本招股說明書簽署日，本行共有 1515 名董事，其中執行董事 4 4 名（其中（其中1 1 名尚待取得任職資格）名尚待取得任職資格）：董事長董事長 1 1 名名；非執行董事 6 名（其中（其中 3 3 名尚待取得名尚待取得任職資格）任職資格）、獨立董事 5 名（5 5 名新任獨立董事尚待取得任職資格，由原獨立名新任獨立董事尚待取

243、得任職資格，由原獨立董事繼續履職）董事繼續履職）；本行共有 9 9 名監事，其中職工監事 3 名、股東監事 3 3 名、外部監事 3 名；本行共有 6 6 名高級管理人員，其中行長 1 名，副行長 2 2 名（其中1 名兼董事會秘書），首席信息官 1 名（擬任行長助理）（擬任行長助理），總會計師（財務總（財務總監）監）1 名（擬任行長助理）（擬任行長助理），風險總監 1 名（擬任行長助理）（擬任行長助理），無其他核心人員。東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-79（一）董事（一）董事 截至本招股說明書簽署日，本行共有 1 15 5 名董事，本行董事任職情況見下表：序號序號 姓名姓名 性別性

244、別 國籍國籍 任職情況任職情況 提名人提名人 任職時間任職時間 1 程勁松 男 中國 董事長、董事長、執行董事 董事會 2022024 4 年年 6 6 月月-2022027 7 年年 6 6 月月 2 謝勇維 男 中國 執行董事、行長行長 董事會 20242024 年年 6 6 月月-20272027 年年 6 6 月月 3 吳健文 男 中國 執行董事、副行長 董事會 2 2024024 年年 6 6 月月-2022027 7 年年 6 6 月月 4 4 李啟聰李啟聰 男男 中國中國 執行董事執行董事（任職資格待監（任職資格待監管部門核準）管部門核準）、副行長兼、副行長兼董事會秘書董事會秘書

245、 董事會董事會 執行董事：執行董事：待待取得任職資格取得任職資格之日之日-20272027 年年6 6 月月 副行長兼董事副行長兼董事會秘書：會秘書：2022024 4年年 6 6 月月-20272027年年 6 6 月月 5 王毅仁 男 中國 非執行董事 大中實業、龍泉酒店 2 2024024 年年 6 6 月月-20272027 年年 6 6 月月 6 陳朝輝 男 中國 非執行董事 虎門投資 2 2024024 年年 6 6 月月-20272027 年年 6 6 月月 7 劉明超 男 中國 非執行董事 電力發展 2 2024024 年年 6 6 月月-20272027 年年 6 6 月月

246、8 劉瑜劉瑜 女女 中國中國 非執行董事非執行董事（任職資格待（任職資格待監管部門核準）監管部門核準）東莞金控、東莞金控、銀達貿易銀達貿易 待取得任職資待取得任職資格之日格之日-20272027年年 6 6 月月 9 萬艷菲萬艷菲 女女 中國中國 非執行董事非執行董事（任職資格待（任職資格待監管部門核準）監管部門核準）東莞金控、東莞金控、銀達貿易銀達貿易 待取得任職資待取得任職資格之日格之日-20272027年年 6 6 月月 10 張碧君張碧君 女女 中國中國 非執行董事非執行董事（任職資格待（任職資格待監管部門核準）監管部門核準）大中實業、大中實業、龍泉酒店龍泉酒店 待取得任職資待取得任職

247、資格之日格之日-20272027年年 6 6 月月 11 孫惠 女 中國 獨立董事 董事會 2 2024024 年年 6 6 月月-新任獨立董事新任獨立董事取得任職資格取得任職資格 12 王燕鳴 男 中國 獨立董事 董事會 2 2024024 年年 6 6 月月-新任獨立董事新任獨立董事取得任職資格取得任職資格 13 華秀萍 女 中國 獨立董事 董事會 2 2024024 年年 6 6 月月-新任獨立董事新任獨立董事取得任職資格取得任職資格 14 錢衛 男 中國 獨立董事 董事會 2 2024024 年年 6 6 月月-新任獨立董事新任獨立董事取得任職資格取得任職資格 15 陳濤 男 中國 獨

248、立董事 董事會 2 2024024 年年 6 6 月月-新任獨立董事新任獨立董事取得任職資格取得任職資格 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-80 序號序號 姓名姓名 性別性別 國籍國籍 任職情況任職情況 提名人提名人 任職時間任職時間 16 王雄王雄 男男 中國中國 獨立董事（任職資格待監獨立董事（任職資格待監管部門核準）管部門核準）董事會董事會 待取得任職資待取得任職資格之日格之日-20272027年年 6 6 月月 17 施康施康 男男 中國中國 獨立董事（任職資格待監獨立董事（任職資格待監管部門核準）管部門核準）董事會董事會 待取得任職資待取得任職資格之日格之日-20272027

249、年年 6 6 月月 18 馬陳志馬陳志 男男 中國中國 獨立董事（任職資格待監獨立董事（任職資格待監管部門核準）管部門核準）董事會董事會 待取得任職資待取得任職資格之日格之日-20272027年年 6 6 月月 19 趙向雷趙向雷 男男 中國中國 獨立董事（任職資格待監獨立董事（任職資格待監管部門核準）管部門核準）董事會董事會 待取得任職資待取得任職資格之日格之日-20272027年年 6 6 月月 20 張永宏張永宏 男男 中國中國 獨立董事（任職資格待監獨立董事（任職資格待監管部門核準）管部門核準）董事會董事會 待取得任職資待取得任職資格之日格之日-20272027年年 6 6 月月 本行

250、上述各位董事簡歷如下：1 1、程勁松，男，中國國籍，無境外永久居留權、程勁松，男，中國國籍，無境外永久居留權 1968 年 5 月出生，中山大學行政管理碩士研究生畢業，高級經濟師。1992年 7 月至 1996 年 9 月歷任中國建設銀行東莞市分行營業部見習行員，人事科辦事員、科員、政工股股長；1996 年 9 月至 2001 年 11 月，歷任中國建設銀行廣東省分行人事科副主任科員，人事教育部主任科員，政工處副處長；2001 年 11月至 2003年 1 月，任中國建設銀行東莞市分行黨委委員、副行長；2003年 1月至 2009 年 2 月，歷任中國建設銀行廣東省分行人力資源部副總經理，廣州

251、市越秀支行負責人、黨委副書記、副行長，廣州市東城支行負責人、副行長（主持全面工作）；2009 年 2 月至 2014 年 12 月，歷任中國建設銀行韶關市分行負責人、黨委書記、行長；2014 年 12 月加入本行工作至今，曾任本行黨委副書記、曾任本行黨委副書記、副董事長、行長，現任本行黨委書記、董事長、執行董事。副董事長、行長，現任本行黨委書記、董事長、執行董事。2 2、謝勇維，男，中國國籍，無境外永久居留權、謝勇維，男，中國國籍，無境外永久居留權 1972 年 9 月出生，華中科技大學軟件工程領域工程碩士，高級理財規劃師、中級經濟師、助理會計師。1996 年 7 月至 1999 年 11 月

252、，任深圳鵬城會計師事務所部門副經理；1999 年 11 月加入本行工作至今，歷任稽核部員工、主管、經理助理，監事會辦公室副主任、副總經理、總經理，工會辦公室總經理，董事會辦公室總經理、行長辦公室總經理、黨委辦公室主任、董事會秘書、副行東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-81 長、營業部總經理（兼）、副董事長副董事長；現任本行黨委副書記黨委副書記、執行董事、行長行長、工會主席。3 3、吳健文，男，中國國籍，無境外永久居留權、吳健文，男，中國國籍，無境外永久居留權 1973 年 5 月出生，華南理工大學高級管理人員工商管理專業碩士，中級經濟師、中級會計師。1996 年 7 月至 2005年

253、8月，歷任東莞信托有限公司見習干部、辦事員、科員、理財部經理；2005年 8 月至 2021年 6月，歷任東莞證券股份有限公司特派財監代表、財務總監、黨委委員、副總裁、工會主席；2021 年6 月加入本行工作至今，現任本行黨委委員、執行董事、副行長。4、李啟聰，男，中國國籍，無境外永久居留權、李啟聰，男，中國國籍，無境外永久居留權 19721972 年年 9 9 月出生，上海財經大學工商管理碩士研究生畢業，中級會計師、月出生，上海財經大學工商管理碩士研究生畢業，中級會計師、注冊會計師。注冊會計師。19941994 年年 7 7 月至月至 20022002 年年 6 6 月歷任中國建設銀行東莞市

254、分行國際業月歷任中國建設銀行東莞市分行國際業務部辦事員，國際業務部會計部副經理、經理，市場營銷部經理，分行公司業務部辦事員，國際業務部會計部副經理、經理，市場營銷部經理，分行公司業務部副科級客戶經理；務部副科級客戶經理；20022002 年年 7 7 月至月至 20032003 年年 3 3 月任漢唐證券東莞營業部市場月任漢唐證券東莞營業部市場拓展部經理；拓展部經理；20032003 年年 3 3 月至月至 20072007 年年 9 9 月歷任交通銀行東莞分行公司業務部副月歷任交通銀行東莞分行公司業務部副總經理、公司業務一部經理；總經理、公司業務一部經理；20072007 年年 1010 月

255、加入本行工作至今，歷任總行國際月加入本行工作至今，歷任總行國際業務部副總經理，松山湖支行副行長（主持全面工作）、行長，松山湖科技支業務部副總經理，松山湖支行副行長（主持全面工作）、行長，松山湖科技支行行長，佛山分行負責人、行長，總行公司業務部總經理；現任本行黨委委員、行行長，佛山分行負責人、行長，總行公司業務部總經理；現任本行黨委委員、執行董事執行董事（任職資格待監管部門核準）、（任職資格待監管部門核準）、副行長兼董事會秘書。副行長兼董事會秘書。5 5、王毅仁，男，中國國籍，無境外永久居留權、王毅仁，男，中國國籍，無境外永久居留權 1993 年 11 月出生，吉林財經大學金融學專業本科畢業。2

256、015 年 7 月至2017 年 3 月，任招商銀行股份有限公司廣州分行投資銀行部投資經理；2017 年3 月至今歷任大中投資集團有限公司執行董事、董事長；2017 年 7 月至今任康帝實業有限公司執行董事、經理；現任本行非執行董事。6 6、陳朝輝，男，中國國籍，無境外永久居留權、陳朝輝，男，中國國籍，無境外永久居留權 1969 年 10 月出生，中山大學對外經濟會計大專畢業，助理會計師。1990年 7 月至 1992 年 2 月任東莞市虎門工貿總公司財務部會計；1992 年 3 月至2005 年 5 月任東莞市珠江企業集團公司財務部部門經理；2005 年 6 月至 2012年 11 月任東莞

257、市虎門鎮資產經營管理有限公司財務審計部審計主管；2012 年 5東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-82 月起兼任本行董事；2012 年 12 月至 2014 年 6 月任廣東虎門富民集團有限公司財務統計部部門經理；2014 年 7 月至今任廣東虎門富民集團有限公司監事會主席；現任本行非執行董事。7 7、劉明超，男，中國國籍，無境外永久居留權、劉明超，男，中國國籍，無境外永久居留權 1980 年 10 月出生，華南理工大學高級管理人員工商管理碩士畢業，工程師。2001 年 7月至 2011年 3月歷任東莞市電力實業總公司綜合部辦事員、綜合部主任、副總經理室副總經理；2011年 3月至 2

258、015年 7月任東莞市電力發展公司副總經理室副總經理、總經理室總經理；2015年 8 月至 2020年 1 月任廣東省電力實業發展總公司東莞分公司總經理室總經理；2020 年 1 月至今任廣東聚潤達集團有限責任公司東莞莞電分公司總經理室總經理；現任本行非執行董事。8 8、劉瑜，女，中國國籍，無境外永久居留權、劉瑜，女，中國國籍，無境外永久居留權 19751975 年年 1010 月出生月出生，華中科技大學行政管理本科畢業，中級會計師。，華中科技大學行政管理本科畢業，中級會計師。19931993年年 8 8 月至月至 20102010 年年 6 6 月月歷歷任中國銀行東莞分行會計、財務制度管理股

259、付股長、任中國銀行東莞分行會計、財務制度管理股付股長、客戶服務部副經理（正股級）、營業部大堂經理、營業部客戶服務組組長、營客戶服務部副經理（正股級）、營業部大堂經理、營業部客戶服務組組長、營業部副經理、營業部分行部室副主任、財會部專職負責中間業務副主任、虎門業部副經理、營業部分行部室副主任、財會部專職負責中間業務副主任、虎門支行副行長，支行副行長，20102010 年年 1111 月至月至 20172017 年年 7 7 月任月任東莞信托有限公司理財部副總經理、東莞信托有限公司理財部副總經理、信托管理部副總經理信托管理部副總經理、總經理，總經理，20152015 年年 1111 月至月至 20

260、172017 年年 8 8 月任東莞市財信發展月任東莞市財信發展有限公司財務總監，有限公司財務總監，20172017 年年 6 6 月至月至 20212021 年年 7 7 月歷任東莞金融控股集團有限公月歷任東莞金融控股集團有限公司黨委委員、董事、副總經理、工會委員會主席、辦公室主任；司黨委委員、董事、副總經理、工會委員會主席、辦公室主任；20212021 年年 7 7 月至月至今任東莞金融控股集團有限公司黨委委員、職工董事、副總經理、工會委員會今任東莞金融控股集團有限公司黨委委員、職工董事、副總經理、工會委員會主席；主席；20172017 年年 1111 月至今兼任東莞證券股份有限公司董事；

261、月至今兼任東莞證券股份有限公司董事；現現任本行非執行董任本行非執行董事事（任職資格待監管部門核準）（任職資格待監管部門核準）。9 9、萬艷菲，女，中國國籍，無境外永久居留權、萬艷菲，女，中國國籍，無境外永久居留權 19821982 年年 4 4 月出生月出生，英國倫敦大學帝國理工學院金融學畢業，中級經濟師。，英國倫敦大學帝國理工學院金融學畢業，中級經濟師。20062006 年年 7 7 月至月至 20122012 年年 4 4 月月任東莞市財政局工貿發展外經金融科聘員、直屬分任東莞市財政局工貿發展外經金融科聘員、直屬分局科員，局科員，20122012 年年 4 4 月至月至 20172017

262、年年 8 8 月月任任東莞市財政國庫支付中心科員、副科長，東莞市財政國庫支付中心科員、副科長，20172017 年年 8 8 月至月至 20222022 年年 7 7 月歷任東莞金融控股集團有限公司投資管理部副總經月歷任東莞金融控股集團有限公司投資管理部副總經理、辦公室副主任，東莞金控股權投資基金管理有限公司董事、總經理，東莞理、辦公室副主任，東莞金控股權投資基金管理有限公司董事、總經理，東莞東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-83 金控資本投資有限公司董事、董事長；金控資本投資有限公司董事、董事長；20222022 年年 7 7 月月至今任東莞金融控股集團有至今任東莞金融控股集團有限公

263、司投資發展部總經理；限公司投資發展部總經理；20202020 年年 6 6 至今兼任東莞金控資本投資有限公司總經至今兼任東莞金控資本投資有限公司總經理；理；20192019 年年 5 5 月至今兼任東莞市紅土創新創業產業母基金投資管理有限公司董月至今兼任東莞市紅土創新創業產業母基金投資管理有限公司董事；事；20222022 年年 1 1 月至今兼任唯科終端技術（東莞）有限公司董事；月至今兼任唯科終端技術（東莞）有限公司董事；20222022 年年 7 7 月月至至 20242024 年年 3 3 月兼任東莞金控股權投資基金管理有限公司董事；月兼任東莞金控股權投資基金管理有限公司董事；20222

264、022 年年 7 7 月至月至今兼任東莞金控資本投資有限公司執行董事、總經理；今兼任東莞金控資本投資有限公司執行董事、總經理；20242024 年年 3 3 月至今兼任東月至今兼任東莞金控股權投資基金管理有限公司董事長；莞金控股權投資基金管理有限公司董事長；現任現任本行非執行董事本行非執行董事（任職資格待（任職資格待監管部門核準）監管部門核準）。1 10 0、張碧君，女，中國國籍，無境外永久居留權、張碧君，女，中國國籍，無境外永久居留權 19791979 年年 1111 月出生月出生，英國利茲都市大學國際酒店管理畢業。，英國利茲都市大學國際酒店管理畢業。20042004 年年 9 9 月月至至

265、今任東莞市龍泉國際大酒店副總經今任東莞市龍泉國際大酒店副總經理；理；現任現任本行非執行董事本行非執行董事（任職資格待監管（任職資格待監管部門核準）部門核準）。1 11 1、孫惠，女，中國國籍，無境外永久居留權、孫惠，女，中國國籍，無境外永久居留權 1961 年 11 月出生，美國喬治城大學英美法碩士研究生畢業，執業律師、總會計師資格、稅務會計師。1983年 8月至 1986年 2月任上海司法局人事處科員；1986 年 3月至 1990 年 8月任上海市華夏律師事務所法務部律師；1992年 3月至 2008 年 11 月任第一華盛頓集團總裁辦執行副總裁；2008 年 12 月至 2016年 11

266、 月任賽德全球太平洋總裁辦高級副總裁；2016 年 12 月至今任廣州盛世匯禧投資管理有限公司執行董事、總經理；現任本行獨立董事。1 12 2、王燕鳴，男，中國國籍，無境外永久居留權、王燕鳴，男，中國國籍，無境外永久居留權 1957 年 6 月出生，四川大學數學專業理學博士畢業，金融學教授。1982 年1 月至 1983年 8月任江西吉安白鷺洲中學高中部教師；1986年 6 月至 1987年 8月任廣西大學數學系教師；1991年 1月至 1992 年 1月任北京大學數學系博士后，1992 年 1 月至 1997 年 7 月任中山大學數學學院副教授；1997 年 8 月至今任中山大學嶺南學院金融

267、系教授；現任本行獨立董事。1 13 3、華秀萍，女，中國國籍，無境外永久居留權、華秀萍，女，中國國籍，無境外永久居留權 1978 年 8 月出生，英國謝菲爾德大學金融學博士畢業，博士生導師。2010年 9 月至 2016 年 7 月任寧波諾丁漢大學商學院（中國）金融學助理教授、博士東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-84 生導師；2014 年 9 月至今任寧波諾丁漢大學國際金融研究中心副主任；2016 年3 月至今任中國人民銀行寧波市中心支行與寧波諾丁漢大學普惠金融研究中心秘書長；2016 年 6 月至今任寧波市江北區財政學會第六屆理事會理事；2016 年7 月至 2019 年 7 月任

268、寧波諾丁漢大學商學院（中國）金融學副教授、博士生導師；2019 年 8 月至今任寧波諾丁漢大學商學院（中國）金融學教授、博士生導師；2016 年 10 月至今任寧波市股權投資與創業投資行業協會專家理事、專家會員；現任本行獨立董事。1 14 4、錢衛，男，中國國籍，無境外永久居留權、錢衛，男，中國國籍，無境外永久居留權 1963 年 9 月出生，倫敦城市大學卡斯商學院 EMBA 碩士畢業，高級經濟師。1989 年 7 月至 1993 年 2 月任中國銀行沈陽市分行科員；1993 年 2 月至 1996 年1 月任中國銀行沈陽信托咨詢公司上海證券營業部總經理；1996 年 1 月至 1997年 7

269、 月任中國銀行沈陽鐵西區支行行長；1997 年 8 月至 1999 年 12 月任中國東方信托咨詢公司投行部總經理；1999 年 12 月至 2001 年 9 月任中國銀行總行投資部副總經理；2001 年 9 月至 2016 年 11 月任中銀國際證券有限公司副總裁、總裁、董事長；2016 年 11 月至今任綠絲路股權投資管理有限公司董事長；2019 年 4 月至今任上海復旦科技園創業投資有限公司董事兼總經理；20212021 年年 8 8月至月至 20232023 年年 3 3 月任月任上海華嶺集成電路技術股份有限公司上海華嶺集成電路技術股份有限公司董事，董事，20232023 年年 3 3

270、 月至月至今今任任上海華嶺集成電路技術股份有限公司上海華嶺集成電路技術股份有限公司董事、總經理董事、總經理；自；自 20232023 年年 1212 月月 7 7 日日任上市公司上海復旦復華科技股份有限公司的非獨立董事任上市公司上海復旦復華科技股份有限公司的非獨立董事?，F任本行獨立董事。1 15 5、陳濤，男，中國國籍，無境外永久居留權、陳濤，男，中國國籍，無境外永久居留權 1978 年 6 月出生，暨南大學會計學大專畢業，注冊會計師、中級會計師、資產評估師。2002 年 7 月至 2010年 2月歷任中國康聯達制造業集團公司財務部成本會計、會計主管、成本會計主管；2011 年 2月至 201

271、4年 6月任廣東天健會計師事務所審計助理、項目經理；2014 年 7 月至今任廣東天健會計師事務所部門經理，現任本行獨立董事。1 16 6、王雄，男，中國國籍，無境外永久居留權、王雄，男，中國國籍，無境外永久居留權 19621962 年年 9 9 月出生月出生，中南財經大學會計學博士畢業，會計審計學副教授、高，中南財經大學會計學博士畢業，會計審計學副教授、高級會計師。級會計師。19831983 年年 7 7 月至月至 19951995 年年 4 4 月月歷任江西財經學院會計系副主任（主持歷任江西財經學院會計系副主任（主持東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-85 工作）、副教授，工作）、副

272、教授，19951995 年年 5 5 月至月至 19961996 年年 3 3 月任中國建設銀行廣州市分行建企處月任中國建設銀行廣州市分行建企處副處長，副處長，19961996 年年 3 3 月至月至 19981998 年年 7 7 月任廣州市嶺南會計師事務所僑光業務部經月任廣州市嶺南會計師事務所僑光業務部經理，理，19981998 年年 7 7 月至月至 20222022 年年 1010 月歷任中國建設銀行廣州市分行經濟技術中介服月歷任中國建設銀行廣州市分行經濟技術中介服務管理中心副主任（主持工作），廣東省分行清遠市務管理中心副主任（主持工作），廣東省分行清遠市黨委書記、黨委書記、分行行長，

273、廣分行行長，廣州天河區州天河區黨委書記、黨委書記、支行行長，東莞市支行行長，東莞市黨委書記、黨委書記、分行行長，四川省分行紀委分行行長，四川省分行紀委書記、黨委委員，深圳市分行紀委書記、黨委委員，廣東省書記、黨委委員，深圳市分行紀委書記、黨委委員，廣東省黨委委員、黨委委員、分行副分行副行長，上海審計分部主任（總審計師），廣東省分行資深專家；現任本行獨立行長，上海審計分部主任（總審計師），廣東省分行資深專家；現任本行獨立董事董事（任職資格待監管部門核準）（任職資格待監管部門核準）。1717、施康，男，中國國籍，無境外永久居留權、施康，男，中國國籍，無境外永久居留權 19721972 年年 3 3

274、 月出生月出生，加拿大英屬哥倫比亞大學經濟學，加拿大英屬哥倫比亞大學經濟學博士畢業，經濟學教授。博士畢業，經濟學教授。19941994 年年 8 8 月至月至 20002000 年年 1 1 月歷任中國工商銀行浙江省分行調研分析科負責人、月歷任中國工商銀行浙江省分行調研分析科負責人、管理信息處調研科副科長，中間業務科副科長，管理信息處調研科副科長，中間業務科副科長，20062006 年年 8 8 月至月至 20222022 年年 7 7 月任月任香港中文大學經濟系助理教授、終身副教授。香港中文大學經濟系助理教授、終身副教授。20222022 年年 8 8 月至今任香港中文大學月至今任香港中文大

275、學終身教授，終身教授，20172017 年年 5 5 月至今任清華大學月至今任清華大學-香港中文大學中國經濟聯合研究中心香港中文大學中國經濟聯合研究中心副主任，副主任，20192019 年年 7 7 月至今任月至今任清華大學與香港中文大學本科雙學位項目管委會負清華大學與香港中文大學本科雙學位項目管委會負責人，責人，20222022 年年 8 8 月至今任月至今任China Economic ReviewChina Economic Review期刊聯席主編，期刊聯席主編，20232023 年年8 8 月至今任月至今任復旦大學復旦大學-香港中文大學國際金融聯合中心副主任香港中文大學國際金融聯合中

276、心副主任；現任現任本行獨立董本行獨立董事事（任職資格待監管部門核準）（任職資格待監管部門核準）。1818、馬陳志，男，中國國籍，有英國居留權、馬陳志，男，中國國籍，有英國居留權 19571957 年年 5 5 月出生月出生，英國斯特拉斯克萊德大學工商管理畢業。，英國斯特拉斯克萊德大學工商管理畢業。19771977 年年 3 3 月月至至 20072007 年年 1010 月任恒生銀行（中國）有限公司首席財務官及董事會秘書，月任恒生銀行（中國）有限公司首席財務官及董事會秘書，20072007年年 1111 月至月至 20102010 年年 9 9 月任南洋商業銀行（中國）有限公司財務總監，月任南

277、洋商業銀行（中國）有限公司財務總監，20102010 年年1010 月至月至 20182018 年年 1 1 月任中國建設銀行（亞洲）候補行政總裁、副行長兼首席財月任中國建設銀行（亞洲）候補行政總裁、副行長兼首席財務官，務官，20182018 年年 2 2 月至月至 20222022 年年 5 5 月任中國建設銀行（亞洲）高級顧問（兼）中月任中國建設銀行（亞洲）高級顧問（兼）中國建設銀行（國建設銀行（H H 股）公司秘書股）公司秘書；20212021 年年 9 9 月至今任香港特首選舉委員會（金融月至今任香港特首選舉委員會（金融界）成員，界）成員，20222022 年年 9 9 月香港特別行政

278、區第十四屆全國人民代表大會代表選舉會月香港特別行政區第十四屆全國人民代表大會代表選舉會議成員，議成員，現任現任本行獨立董事本行獨立董事（任職資格待監管部門核準）（任職資格待監管部門核準）。東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-86 1919、趙向雷，男，中國國籍，無境外永久居留權、趙向雷，男，中國國籍，無境外永久居留權 19631963 年年 3 3 月出生月出生，陜西財經學院貨幣銀行學碩士畢業，高級經濟師。，陜西財經學院貨幣銀行學碩士畢業，高級經濟師。19861986年年 6 6 月至月至 19881988 年年 9 9 月任中國人民銀行總行金融管理司副主任科員，月任中國人民銀行總行金融

279、管理司副主任科員，19881988 年年 9 9月至月至 19981998 年年 9 9 月歷任中國銀行西安市分行副主任科員、科長、副處長，中國月歷任中國銀行西安市分行副主任科員、科長、副處長，中國銀行港澳管理處經理，銀行港澳管理處經理，19981998 年年 9 9 月至月至 20022002 年年 2 2 月歷任中銀國際控月歷任中銀國際控股執行董事，股執行董事，北京代表處執行董事，北京代表處執行董事，20022002 年年 2 2 月至月至 20232023 年年 3 3 月歷任中銀國際證券股份有限月歷任中銀國際證券股份有限公司公司資金部、風險管理部、人力資源部主管，風險總監兼合規總監，業

280、務公司公司資金部、風險管理部、人力資源部主管，風險總監兼合規總監，業務總監；總監；20232023 年年 1212 月至今任上海復旦復華科技股份有限公司獨立董事，現任本月至今任上海復旦復華科技股份有限公司獨立董事，現任本行獨立董事行獨立董事（任職資格待監管部門核準）（任職資格待監管部門核準）。2020、張永宏，男，中國國籍，無境外永久居留權、張永宏，男，中國國籍，無境外永久居留權 19671967 年年 5 5 月出生月出生，武漢大學科技情報博士畢業，高級經濟師。，武漢大學科技情報博士畢業，高級經濟師。19881988 年年 7 7月至月至 19931993 年年 3 3 月任招商銀行總行國際

281、業務部外匯資金組組長，月任招商銀行總行國際業務部外匯資金組組長，19931993 年年 4 4 月至月至19951995 年年 4 4 月任南方證券投資公司常務副總經理，月任南方證券投資公司常務副總經理，19951995 年年 5 5 月至月至 20072007 年年 8 8 月歷月歷任廣發銀行深圳分行離岸業務部、國際業務部、資金計劃部、信貸管理部、授任廣發銀行深圳分行離岸業務部、國際業務部、資金計劃部、信貸管理部、授信審批部總經理，廣發銀行武漢分行副行長，信審批部總經理，廣發銀行武漢分行副行長，20072007 年年 9 9 月至月至 20102010 年年 1 1 月歷任月歷任平安銀行深圳

282、分行副行長，總行公司風險管理部負責人，平安銀行深圳分行副行長，總行公司風險管理部負責人，20102010 年年 2 2 月至月至 20212021年年 8 8 月歷任華融金融租賃股份有限公司總經理、副董事長，華融前海財富管理月歷任華融金融租賃股份有限公司總經理、副董事長，華融前海財富管理股份有限公司董事長，華融股份有限公司董事長，華融湘江銀行黨委副書記、行長、黨委書記、董事長；湘江銀行黨委副書記、行長、黨委書記、董事長；20222022 年年 5 5 月至今任深圳前海金融管理學院院長，月至今任深圳前海金融管理學院院長，20232023 年年 9 9 月至今任九江銀行月至今任九江銀行獨立董事，獨

283、立董事，現任現任本行獨立董事本行獨立董事（任職資格待監管部門核準）（任職資格待監管部門核準）。（二）監事（二）監事 截至本招股說明書簽署日，本行共有 9 9 名監事，本行監事任職情況見下表：序號序號 姓名姓名 性別性別 國籍國籍 任職情況任職情況 提名人提名人 任職時間任職時間 1 王耀球 男 中國 監事監事會主席會主席（職工監事）工會 2 2024024年年6 6月月-20272027年年6 6月月 2 蔡杰玲 女 中國 職工監事 工會 2 2024024年年6 6月月-20272027年年6 6月月 3 梁婉輝梁婉輝 女女 中國中國 職工監事職工監事 工會工會 2 2024024年年6 6

284、月月-20272027年年6 6月月 4 王淦超 男 中國 股東監事 利高貿易、東莞市成豐毛紡織有限公司 2 2024024年年6 6月月-20272027年年6 6月月 5 張燕穎張燕穎 女女 中國中國 股東監事股東監事 利高貿易、東莞市成利高貿易、東莞市成20242024年年6 6月月-東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-87 序號序號 姓名姓名 性別性別 國籍國籍 任職情況任職情況 提名人提名人 任職時間任職時間 豐毛紡織有限公司豐毛紡織有限公司 20272027年年6 6月月 6 麥敬森麥敬森 男男 中國中國 股東監事股東監事 監事會監事會 2 2024024年年6 6月月-20

285、272027年年6 6月月 7 陳瑩 女 中國 外部監事 監事會 2 2024024年年6 6月月-20272027年年6 6月月 8 陳錫康 男 中國 外部監事 監事會 2 2024024年年6 6月月-20272027年年6 6月月 9 蔡蕓蔡蕓 女女 中國中國 外部監事外部監事 監事會監事會 2 2024024年年6 6月月-20272027年年6 6月月 本行上述各位監事的簡歷如下：1、王耀球，男，中國國籍，無境外永久居留權、王耀球，男，中國國籍，無境外永久居留權 1968 年 4 月出生，華中科技大學工業工程領域工程碩士，中級經濟師。1989年 7月至 2003 年 8月，任中國銀行

286、東莞分行厚街辦事處負責人、副主任、主任兼工會辦副主任、主任，東莞分行存款科副科長兼客戶服務部經理、零售業務部經理，東莞分行虎門支行行長，東莞分行副行長；2003年 8 月至 2016年4 月，任招商銀行東莞分行籌備組組長、行長、黨委書記，總行業務總監兼廣州分行黨委書記、行長；2016 年 4月至 2023 年 4月，任東莞農村商業銀行股份有限公司黨委書記、董事長。20232023 年年 4 4 月加入本行工作至今，月加入本行工作至今，現任本行監事會監事會主席主席（職工監事）。2、蔡杰玲，女，中國國籍，無境外永久居留權、蔡杰玲，女，中國國籍，無境外永久居留權 1973 年 10 月出生，廣東技術

287、師范學院會計學本科畢業，助理會計師。1992 年 7 月至 1997 年 9 月任廣東省東莞市五金交電化工公司辦公室員工；1997 年 10 月至 2001 年 4 月任東莞市財貿辦公室人秘科文員；2001 年 5 月加入本行工作至今，歷任本行總行營業部員工，工會辦公室員工、主管、副總經理，監事會辦公室副總經理?，F任本行黨委組織部部長、人力資源部總經理、職工監事。3 3、梁婉輝，女，中國國籍，無境外永久居留權、梁婉輝，女，中國國籍，無境外永久居留權 19781978 年年 1111 月出生，華南師范大學人力資源管理本科畢業，高級理財規劃月出生，華南師范大學人力資源管理本科畢業，高級理財規劃師、

288、助理會計師。師、助理會計師。20002000 年年 5 5 月加入本行工作至今，歷任本行人力資源部員工、月加入本行工作至今，歷任本行人力資源部員工、總經理助理、培訓中心經理，莞城支行副行長，惠州分行副行長總經理助理、培訓中心經理，莞城支行副行長，惠州分行副行長、惠州分行、惠州分行營營東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-88 業部總經理業部總經理（兼）（兼），人力資源部副總經理，監事會辦公室副總經理，現任本行，人力資源部副總經理，監事會辦公室副總經理，現任本行監事會辦公室總經理、機關紀委書記、職工監事。監事會辦公室總經理、機關紀委書記、職工監事。4、王淦超，男，中國國籍，無境外永久居留權、

289、王淦超，男，中國國籍，無境外永久居留權 1988 年 10 月出生，高中學歷，2008 年至 2011 年 10 月任招商銀行東莞分行虎門支行個人信貸部業務經理；2011 年 11 月至今任東莞市利高貿易有限公司執行董事、總經理；現任本行股東監事。5 5、張燕穎張燕穎，女女，中國國籍，無境外永久居留權，中國國籍，無境外永久居留權 19851985 年年 7 7 月出生，月出生，華南農業大學本科畢業。華南農業大學本科畢業。20092009 年年 9 9 月至今任東莞市匯月至今任東莞市匯盛實業投資有限公司總裁辦董事長助理、財務經理；盛實業投資有限公司總裁辦董事長助理、財務經理；20132013 年

290、年 6 6 月至今任東莞市月至今任東莞市匯昌實業投資有限公司總裁辦董事長助理、財務經理；匯昌實業投資有限公司總裁辦董事長助理、財務經理；20132013 年年 6 6 月至今任東莞月至今任東莞市成豐毛紡織有限公司總裁辦董事長助理、副總經理。市成豐毛紡織有限公司總裁辦董事長助理、副總經理?，F任現任本行股東監事。本行股東監事。6 6、麥敬森，、麥敬森，男，中國國籍，無境外永久居留權男，中國國籍，無境外永久居留權 19711971 年年 1111 月出生，月出生，湖南理工學院本科畢業。湖南理工學院本科畢業。19951995 年年 4 4 月至月至 20062006 年年 8 8 月月任東莞長安農村信

291、用合作社營業網點負責人；任東莞長安農村信用合作社營業網點負責人；20062006 年年 9 9 月至月至 20152015 年年 1212 月任東月任東莞長安蓮花山莊財務部財務總監；莞長安蓮花山莊財務部財務總監；20162016 年年 1 1 月至月至 20182018 年年 3 3 月任廣東長安集團月任廣東長安集團公司交易站主管；公司交易站主管；20182018 年年 4 4 月至月至 20212021 年年 3 3 月任廣東長安集團公司財務部主管月任廣東長安集團公司財務部主管會計；會計；20212021 年年 4 4 月至月至 20242024 年年 3 3 月任廣東長安集團公司財務部副主

292、任兼主管會月任廣東長安集團公司財務部副主任兼主管會計；計；20242024 年年 3 3 月至今任廣東長安集團公司財務部主任兼主管會計。月至今任廣東長安集團公司財務部主任兼主管會計?，F任現任本行股本行股東監事。東監事。7、陳瑩，女，中國國籍，無境外永久居留權、陳瑩，女，中國國籍，無境外永久居留權 1980 年 8 月出生，中南財經政法大學本科畢業，中國注冊會計師、高級會計師。2001 年 7月至 2005年 9月任東莞市華必信企業管理咨詢有限公司稅務部經理；2005 年 10 月至 2010 年 8 月任東莞市巨成企業管理咨詢有限公司總經理；2010 年 8 月至 2019 年 2 月任東莞市

293、巨成會計師事務所（普通合伙）（普通合伙）所長；2019 年 2 月至 2019 年 12 月任中職信（廣東）工程咨詢有限公司副總經理；2019 年 2 月至今任中職信（廣東）工程咨詢有限公司東莞分公司負責人；2020年 8 月至今任廣東中職信會計師事務所（特殊普通合伙）合伙人、廣東中職信會計師事務所（特殊普通合伙）東莞分所所長；現任本行外部監事。東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-89 8、陳錫康，男，中國國籍，無境外永久居留權、陳錫康，男，中國國籍，無境外永久居留權 1969 年 11 月出生，北京大學國際法本科畢業，三級律師。1992 年 7 月至1995 年 12 月任東莞市律師事

294、務所律師；1996 年 1 月至 1999 年 7 月任東莞市中建律師事務所副主任、律師；1999 年 12 月至今任廣東陳梁永鉅律師事務所合伙人、律師；現任本行外部監事。9 9、蔡蕓，女，中國國籍，無境外永久居留權、蔡蕓，女，中國國籍，無境外永久居留權 19771977 年年 1010 月出生月出生，中山大學經濟法學法學碩士中山大學經濟法學法學碩士，經濟師。，經濟師。20002000 年年 7 7 月至月至20042004 年年 2 2 月任中國人民銀行東莞市中心支行法規監察科科員；月任中國人民銀行東莞市中心支行法規監察科科員；20042004 年年 2 2 月至月至20092009 年年

295、4 4 月任中國銀行業監督管理委員會東莞銀監分局監管二科、人事科、辦月任中國銀行業監督管理委員會東莞銀監分局監管二科、人事科、辦公室科員；公室科員；20092009 年年 4 4 月至月至 20122012 年年 4 4 月任佛山市經濟貿易局工業科科員；月任佛山市經濟貿易局工業科科員；20122012年年 4 4 月至月至 20182018 年年 5 5 月任佛山市衛生和計劃生育局辦公室副主任；月任佛山市衛生和計劃生育局辦公室副主任；20182018 年年 6 6 月月至至 20192019 年年 6 6 月任北京市盈科（佛山）律師事務所律師；月任北京市盈科（佛山）律師事務所律師；201920

296、19 年年 7 7 月至今任中月至今任中倫文德胡百全（前海）聯營律師事務所合伙人、律師。倫文德胡百全（前海）聯營律師事務所合伙人、律師。20222022 年年 1111 月至今任廣月至今任廣東順德農村商業銀行獨立董事東順德農村商業銀行獨立董事；現任現任本行外部監事。本行外部監事。（三）高級管理人員（三）高級管理人員 截至本招股說明書簽署日，本行共有 6 6 名高級管理人員。本行高級管理人員情況見下表：序號序號 姓名姓名 性別性別 任職情況任職情況 任職期限任職期限 1 謝勇維 男 執行董事、行長行長 20242024 年年 6 6 月月-2022027 7 年年 6 6 月月 2 吳健文 男

297、執行董事、副行長 20242024 年年 6 6 月月-20272027 年年 6 6 月月 3 李啟聰 男 執行董事（執行董事（任職資格待監管任職資格待監管部門核準）部門核準）、副行長兼董事會秘書 20242024 年年 6 6 月月-20272027 年年 6 6 月月 4 鐘展東 男 首席信息官、行長助理行長助理（任任職資格待監管部門核準）職資格待監管部門核準）20242024 年年 6 6 月月-20272027 年年 6 6 月月 5 孫煒玲 女 總會計師（財務總監）、行（財務總監）、行長助理（長助理（任職資格待監管部任職資格待監管部門核準）門核準）20242024 年年 6 6 月

298、月-20272027 年年 6 6 月月 6 胡妮 女 風險總監、行長助理（行長助理（任職任職資格待監管部門核準）資格待監管部門核準）20242024 年年 6 6 月月-20272027 年年 6 6 月月 本行上述高級管理人員簡歷如下：東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-90 1、謝勇維、謝勇維 參見董事部分簡介。2、吳健文、吳健文 參見董事部分簡介。3、李啟聰、李啟聰 參見董事部分簡介。4、鐘展東，男，中國國籍，無境外永久居留權、鐘展東，男，中國國籍，無境外永久居留權 1971 年 3 月出生，中山大學自動控制本科畢業，高級電子技術工程師。1993 年 7 月至 2013 年 10

299、 月，歷任廣發銀行（原廣東發展銀行）電腦部組長，科技部副經理、經理，信息技術部經理、副總經理，數據中心總經理；2013 年11 月加入本行工作至今，現任本行首席信息官，行長助理（任職資格待核準，行長助理（任職資格待核準，核準后不再任首席信息官核準后不再任首席信息官）。5、孫煒玲，女，中國國籍，無境外永久居留權、孫煒玲，女，中國國籍，無境外永久居留權 1972 年 1 月出生，中南工業大學工業管理工程本科畢業，高級會計師、國際注冊會計師（ICPA）。1993 年 7 月至 1996 年 4 月，任東莞市附城區房地產開發公司新城市中心開發部會計主管；1996 年 4 月至 1996年 5月，任中國

300、人民銀行東莞市中心支行見習行員；1996年 5月至 1999年 9月，任東莞市城市信用合作社中心社營業部聯行崗；1999 年 9 月加入本行工作至今，歷任中心區支行財務崗、營業部副主任，總行會計部財務崗、經理助理，財會部副總經理、總經理，人力資源部總經理、工會辦公室總經理，工聯會副主席；現任本行總會計師（財務總監）（財務總監），行長助理（任職資格待核準，行長助理（任職資格待核準，核準后不再任總會計師（財，核準后不再任總會計師（財務總監）務總監）。）。6、胡妮，女，中國國籍，無境外永久居留權、胡妮，女，中國國籍，無境外永久居留權 1983 年 9 月出生，武漢大學國際法學碩士研究生畢業，中級經濟

301、師。2008年 7 月加入本行工作至今，歷任總行資產保全部法律訴訟管理崗，風險管理部審查崗，授信審批部審查崗，風險管理部風險規劃管理崗、風險規劃主管、副總經理，公司業務部副總經理，松山湖科技支行副行長，董事會辦公室副總經東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-91 理，風險管理部副總經理（主持全面工作）、總經理；現任本行風險總監，行，行長助理（任職資格待核準）長助理（任職資格待核準）。（四）其他核心人員（四）其他核心人員 截至本招股說明書簽署日，本行不存在其他核心人員。（五）董事、監事、高級管理人員兼職情況及所兼職單位與發行人的關聯關系（五）董事、監事、高級管理人員兼職情況及所兼職單位與發行

302、人的關聯關系 本行現任董事、監事、高級管理人員兼職情況見下表：序號序號 姓名姓名 在本行任職在本行任職 情況情況 兼職單位兼職單位 在兼職單位在兼職單位 擔任職務擔任職務 1 謝勇維 執行董事、行長行長 邢臺銀行股份有限公司 董事 2 王毅仁 非執行董事 東莞市信耀物業投資有限公司 監事 3 王毅仁 非執行董事 東莞市燁耀物業投資有限公司 監事 4 王毅仁 非執行董事 東莞市眾熹物業投資有限公司 監事 5 王毅仁 非執行董事 東莞市利元物業投資有限公司 監事 6 王毅仁 非執行董事 東莞市明元物業投資有限公司 監事 7 王毅仁 非執行董事 東莞市聯元物業投資有限公司 監事 8 王毅仁 非執行董

303、事 東莞市治元物業投資有限公司 監事 9 王毅仁 非執行董事 東莞市惠元物業投資有限公司 監事 10 王毅仁 非執行董事 東莞市德元物業投資有限公司 監事 11 王毅仁 非執行董事 東莞市真元物業投資有限公司 監事 12 王毅仁 非執行董事 東莞市穆元物業投資有限公司 監事 13 王毅仁 非執行董事 東莞市肅元物業投資有限公司 監事 14 王毅仁 非執行董事 東莞市昊元物業投資有限責任公司 監事 15 王毅仁 非執行董事 康帝實業有限公司 法定代表人、執行董事、經理 16 王毅仁 非執行董事 廣東眾凝投資有限公司 法定代表人、執行董事、經理 17 王毅仁 非執行董事 廣東兆廣投資有限公司 法定

304、代表人、執行董事、經理 18 王毅仁 非執行董事 廣東厚邦投資有限公司 法定代表人、執行董事、經理 19 王毅仁王毅仁 非執行董事非執行董事 眾恩司醫學技術（深圳）有限公眾恩司醫學技術（深圳）有限公司司 董事董事 20 陳朝輝 非執行董事 東莞市虎門富民投資有限公司 監事 21 陳朝輝 非執行董事 東莞市虎門能源投資有限公司 監事 22 陳朝輝 非執行董事 東莞市虎門水務投資有限公司 監事 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-92 序號序號 姓名姓名 在本行任職在本行任職 情況情況 兼職單位兼職單位 在兼職單位在兼職單位 擔任職務擔任職務 23 陳朝輝 非執行董事 廣東虎門富民集團有限公

305、司 監事會主席 24 陳朝輝 非執行董事 東莞市虎門光強貿易有限公司 監事 25 陳朝輝 非執行董事 廣東粵電虎門發電有限公司 監事 26 陳朝輝 非執行董事 東莞市虎門富馬科技開發有限公司 監事 27 陳朝輝 非執行董事 東莞市虎門交通投資有限公司 監事 28 陳朝輝 非執行董事 東莞市虎門富民農副產品批發市場有限公司 監事 29 陳朝輝 非執行董事 東莞市珠江虎門綜合開發有限公司 監事會主席 30 陳朝輝 非執行董事 東莞市虎門服裝產業促進中心有限 公司 監事 31 陳朝輝 非執行董事 東莞市富民融資擔保有限公司 監事 32 陳朝輝 非執行董事 東莞市虎門集富企業管理有限公司 監事 33

306、陳朝輝 非執行董事 東莞市虎門實業投資有限公司 監事 34 陳朝輝 非執行董事 東莞市東富投資發展有限公司 監事 35 陳朝輝 非執行董事 東莞市富財投資有限公司 監事 36 劉明超 非執行董事 東莞眾明電力有限公司 董事 37 劉明超 非執行董事 東莞通明電力有限公司 董事 38 劉明超 非執行董事 廣安電氣檢測中心（廣東）有限公司 董事 39 劉明超 非執行董事 廣東恒達通信電力工程有限公司 執行董事、總經理、法定代表人 40 劉明超 非執行董事 廣東聚潤達集團有限責任公司東莞莞電分公司 負責人、總經理 41 劉瑜劉瑜 非執行董事非執行董事 東莞金融控股集團有限公司東莞金融控股集團有限公司

307、 董事、副總經理董事、副總經理 42 劉瑜劉瑜 非執行董事非執行董事 東莞證券股份有限公司東莞證券股份有限公司 董事董事 43 萬艷菲萬艷菲 非執行董事非執行董事 東莞金融控股集團有限公司東莞金融控股集團有限公司 投資發展部總經投資發展部總經理理 44 萬艷菲萬艷菲 非執行董事非執行董事 東莞市紅土創新創業產業母基金東莞市紅土創新創業產業母基金投資管理有限公司投資管理有限公司 董事董事 45 萬艷菲萬艷菲 非執行董事非執行董事 唯科終端技術（東莞）有限公司唯科終端技術（東莞）有限公司 董事董事 46 萬艷菲萬艷菲 非執行董事非執行董事 東莞金控資本投資有限公司東莞金控資本投資有限公司 執行董事

308、、總經執行董事、總經理理 47 萬艷菲萬艷菲 非執行董事非執行董事 東莞金控股權投資基金管理有限東莞金控股權投資基金管理有限公司公司 董事長董事長 48 張碧君張碧君 非執行董事非執行董事 東莞市龍泉國際大酒店東莞市龍泉國際大酒店 副總經理副總經理 49 孫惠 獨立董事 廣州綠科能源處理工程技術有限公司 法定代表人、董事長 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-93 序號序號 姓名姓名 在本行任職在本行任職 情況情況 兼職單位兼職單位 在兼職單位在兼職單位 擔任職務擔任職務 50 孫惠 獨立董事 廣東振華進出口有限公司 法定代表人、執行董事、經理 51 孫惠 獨立董事 廣州市知產匯技術應用

309、有限公司 監事 52 孫惠 獨立董事 廣州華益投資有限公司 法定代表人、執行董事 53 孫惠 獨立董事 廣州盛世匯禧投資管理有限公司 法定代表人、執行董事、總經理 54 孫惠 獨立董事 時代中國控股有限公司 獨立董事 55 孫惠 獨立董事 廣東清遠農村商業銀行股份有限公司 外部監事 56 孫惠孫惠 獨立董事獨立董事 中山市力天健康科技有限公司中山市力天健康科技有限公司 財務負責人財務負責人 57 孫惠 獨立董事 清遠林下雞農業科技有限公司 監事 58 孫惠 獨立董事 廣州新新信息科技工程技術有限公司 法定代表人、執行董事、總經理 59 孫惠 獨立董事 廣州市力豐健康科技有限公司 董事 60 孫

310、惠 獨立董事 廣州現代技術市場發展有限公司 經理 61 孫惠 獨立董事 廣州盛視娛樂傳媒有限公司 法定代表人、執行董事、經理 62 孫惠 獨立董事 廣州廣勝餐飲管理有限公司 董事 63 孫惠孫惠 獨立董事獨立董事 東莞聯東金策實業有限公司東莞聯東金策實業有限公司 董事董事 64 王燕鳴 獨立董事 中山大學嶺南學院金融系 教授 65 王燕鳴 獨立董事 惠州市銀農科技股份有限公司 董事 66 王燕鳴 獨立董事 廣東南海農村商業銀行股份有限公司 獨立董事 67 王燕鳴 獨立董事 義烏市卓媛智客工作室 法定代表人、經營者 68 華秀萍 獨立董事 寧波富邦精業集團股份有限公司 獨立董事 69 華秀萍 獨

311、立董事 寧波鮑斯能源裝備股份有限公司 獨立董事 70 華秀萍 獨立董事 寧波諾丁漢大學國際金融研究中心 副主任 71 華秀萍 獨立董事 中國人民銀行寧波市中心支行與寧波諾丁漢大學普惠金融研究中心 秘書長 72 華秀萍 獨立董事 寧波市江北區財政學會第六屆理事會 理事 73 華秀萍 獨立董事 寧波諾丁漢大學商學院（中國）金融學教授、博士生導師 74 華秀萍 獨立董事 寧波市股權投資與創業投資行業協會 專家理事、專家會員 75 錢衛 獨立董事 綠絲路股權投資管理有限公司 董事長、總經理、法定代表人 76 錢衛 獨立董事 上海復旦復華科技股份有限公司 董事 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-

312、94 序號序號 姓名姓名 在本行任職在本行任職 情況情況 兼職單位兼職單位 在兼職單位在兼職單位 擔任職務擔任職務 77 錢衛 獨立董事 北京優科愛爾醫療科技有限公司 監事 78 錢衛 獨立董事 中糧資本控股股份有限公司 獨立董事 79 錢衛 獨立董事 上海復旦科技園創業投資有限公司 董事、總經理 80 錢衛 獨立董事 上海璨潤企業管理咨詢合伙企業（有限合伙）執行事務合伙人 81 錢衛 獨立董事 上海菩揚股權投資管理有限公司 執行董事、法定代表人 82 錢衛 獨立董事 青島奇點一號股權投資合伙企業（有限合伙）執行事務合伙人委派代表 83 錢衛 獨立董事 上海皓駿創業投資合伙企業（有限合伙）執行

313、事務合伙人委派代表 84 錢衛 獨立董事 上海華嶺集成電路技術股份有限公司 董事、董事、總經理 85 錢衛 獨立董事 上海華嶺申瓷集成電路有限責任公司 董事 86 錢衛 獨立董事 上海復微迅捷數字科技股份有限公司 董事 87 陳濤 獨立董事 廣東天健會計師事務所 部門經理 88 施康施康 獨立董事（任職資獨立董事（任職資格待核準）格待核準）香港中文大學香港中文大學 終身教授終身教授 89 施康施康 獨立董事（任職資獨立董事（任職資格待核準）格待核準）清華大學清華大學-香港中文大學中國經濟香港中文大學中國經濟聯合研究中心聯合研究中心 副主任副主任 90 施康施康 獨立董事（任職資獨立董事（任職資

314、格待核準）格待核準）清華大學與香港中文大學本科雙清華大學與香港中文大學本科雙學位項目管委會學位項目管委會 負責人負責人 91 施康施康 獨立董事（任職資獨立董事（任職資格待核準）格待核準）復旦大學復旦大學-香港中文大學國際金融香港中文大學國際金融聯合中心聯合中心 副主任副主任 92 馬陳志馬陳志 獨立董事（任職資獨立董事（任職資格待核準）格待核準）香港特首選舉委員會（金融界）香港特首選舉委員會（金融界）成員成員 93 馬陳志馬陳志 獨立董事（任職資獨立董事（任職資格待核準）格待核準）港特別行政區第十四屆全國人民港特別行政區第十四屆全國人民代表大會代表選舉會議代表大會代表選舉會議 成員成員 94

315、 趙向雷趙向雷 獨立董事（任職資獨立董事（任職資格待核準）格待核準）上海復旦復華科技股份有限公司上海復旦復華科技股份有限公司 獨立董事獨立董事 95 張永宏張永宏 獨立董事（任職資獨立董事（任職資格待核準）格待核準）深圳前海金融管理學院深圳前海金融管理學院 院長院長 96 張永宏張永宏 獨立董事（任職資獨立董事（任職資格待核準）格待核準）九江銀行九江銀行 獨立董事獨立董事 97 王淦超 股東監事 利高貿易 法定代表人，執行董事，經理 98 王淦超 股東監事 東莞市和興物業投資有限公司 法定代表人、執行董事、經理、財務負責人 99 王淦超 股東監事 東莞市興和物業投資有限公司 法定代表人、執行董

316、事、經理、財務負責人 100 王淦超 股東監事 東莞市美持貿易有限公司 法定代表人、執東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-95 序號序號 姓名姓名 在本行任職在本行任職 情況情況 兼職單位兼職單位 在兼職單位在兼職單位 擔任職務擔任職務 行董事、經理 101 王淦超 股東監事 深圳市志福誠貿易有限公司 法定代表人、執行董事、總經理 102 王淦超 股東監事 廣東卓迪實業投資有限公司 法定代表人、執行董事、經理 103 王淦超 股東監事 東莞市南方玻璃纖維廠（普通合伙）執行事務合伙人 104 王淦超 股東監事 東莞市川達物業投資有限公司 法定代表人、執行董事、經理 105 王淦超 股東監事

317、 東莞市運通實業投資有限公司 經理 106 王淦超 股東監事 東莞市君正貿易有限公司 法定代表人、執行董事、經理 107 王淦超 股東監事 廣東厚華實業投資有限公司 監事 108 王淦超 股東監事 廣東凱馳實業投資有限公司 監事 109 張燕穎張燕穎 股東監事股東監事 東莞市正煜投資開發有限公司東莞市正煜投資開發有限公司 董事董事 110 張燕穎張燕穎 股東監事股東監事 東莞廣達塑膠制品有限公司東莞廣達塑膠制品有限公司 監事監事 111 張燕穎張燕穎 股東監事股東監事 東莞市廣正達科技有限公司東莞市廣正達科技有限公司 監事監事 112 張燕穎張燕穎 股東監事股東監事 東莞市廣潤達投資開發有限公

318、司東莞市廣潤達投資開發有限公司 法定代表人、執法定代表人、執行董事、經理行董事、經理 113 張燕穎張燕穎 股東監事股東監事 東莞市成豐毛紡織有限公司東莞市成豐毛紡織有限公司 副總經理副總經理 114 麥敬森麥敬森 股東監事股東監事 廣東長安集團公司廣東長安集團公司 財務部主任兼主財務部主任兼主管會計管會計 115 麥敬森麥敬森 股東監事股東監事 東莞盛安投資發展有限公司東莞盛安投資發展有限公司 董事董事 116 麥敬森麥敬森 股東監事股東監事 廣東長安商貿發展有限公司廣東長安商貿發展有限公司 法定代表人、執法定代表人、執行董事、經理行董事、經理 117 麥敬森麥敬森 股東監事股東監事 東莞長

319、安城市空間運營管理有限東莞長安城市空間運營管理有限公司公司 董事董事 118 麥敬森麥敬森 股東監事股東監事 東莞市長安創源商貿有限公司東莞市長安創源商貿有限公司 法定代表人、執法定代表人、執行董事、經理行董事、經理 119 陳瑩 外部監事 中職信（廣東）工程咨詢有限公司東莞分公司 負責人 120 陳瑩 外部監事 中國人民政治協商會議東莞市委員會 委員 121 陳瑩 外部監事 廣東中職信會計師事務所（特殊普通合伙）合伙人 122 陳瑩 外部監事 廣東中職信會計師事務所（特殊普通合伙）東莞分所 負責人 123 陳瑩陳瑩 外部監事外部監事 東莞市云稅網絡科技有限公司東莞市云稅網絡科技有限公司 財務

320、負責人財務負責人 124 陳瑩陳瑩 外部監事外部監事 東莞市巨成財稅咨詢有限公司東莞市巨成財稅咨詢有限公司 監事監事 125 陳瑩陳瑩 外部監事外部監事 廣東深鵬科技股份有限公司廣東深鵬科技股份有限公司 董事董事 126 蔡蕓蔡蕓 外部監事外部監事 廣東順德農村商業銀行廣東順德農村商業銀行 獨立董事獨立董事 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-96 序號序號 姓名姓名 在本行任職在本行任職 情況情況 兼職單位兼職單位 在兼職單位在兼職單位 擔任職務擔任職務 127 蔡蕓蔡蕓 外部監事外部監事 成都萊普科技股份有限公司成都萊普科技股份有限公司 獨立董事獨立董事 128 蔡蕓蔡蕓 外部監事外

321、部監事 中倫文德胡百全（前海）聯營律中倫文德胡百全（前海）聯營律所事務所所事務所 合伙人合伙人 129 陳錫康 外部監事 廣東陳梁永鉅律師事務所 合伙人 130 李啟聰 執行董事（任職資執行董事（任職資格待核準）、格待核準）、副行長、董事會秘書 莞銀國際有限公司 董事 本行現任董事、監事、高級管理人員的兼職單位與本行的關聯關系的具體情況詳見本招股說明書“第八節 公司治理與獨立性”之“七、關聯方與關聯交易情況”之“（一）關聯方及其關聯關系”。（六）董事、監事、高級管理人員之間的親屬關系（六）董事、監事、高級管理人員之間的親屬關系 截至 2022023 3 年年 1212 月月 3 31 1 日日

322、，本行董事、監事、高級管理人員之間均不存在配偶關系、三代以內直系和旁系親屬關系。（七）董事、監事、高級管理人員最近三年涉及行政處罰、監督管理措施、紀（七）董事、監事、高級管理人員最近三年涉及行政處罰、監督管理措施、紀律處分或自律監管措施、被司法機關立案偵查、被中國證監會立案調查情況律處分或自律監管措施、被司法機關立案偵查、被中國證監會立案調查情況 本行董事、監事、高級管理人員不存在最近三年涉及行政處罰、監督管理措施、紀律處分或自律監管措施、被司法機關立案偵查、被中國證監會立案調查情況。十五、發行人與董事、監事、高級管理人員簽訂的對投資者作出價十五、發行人與董事、監事、高級管理人員簽訂的對投資者

323、作出價值判斷和投資決策有重大影響的協議，以及有關協議履行情況值判斷和投資決策有重大影響的協議，以及有關協議履行情況 本行與在本行領取薪酬的執行董事、職工監事及高級管理人員簽訂了勞動合同和保密協議，截至本招股說明書簽署日，協議履行情況正常，不存在違約情形。除前述合同外，本行未與董事、監事、高級管理人員簽訂有對投資者作出價值判斷和投資決策有重大影響的協議。除普通的商業銀行業務外，本行與董事、監事、高級管理人員之間不存在其他經濟業務往來。本行董事、監事、高級管理人員的承諾的具體情況詳見本招股說明書“第十二節 附件”之“四、本次發行相關主體作出的重要承諾”。東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-9

324、7 十六、董事、監事、高級管理人員及其近親屬持有發行人股份情況十六、董事、監事、高級管理人員及其近親屬持有發行人股份情況 截至本招股說明書簽署日，持有本行股份的董事、監事、高級管理人員共5 5 名，持有本行股份的董事、監事、高級管理人員的近親屬（配偶、父母、配偶的父母、子女、子女的配偶）共計 7 7 人。本行董事、監事、高級管理人員及其近親屬持股的具體情況見下表：姓名姓名 在本行職務在本行職務/與本行董事、監事、高級與本行董事、監事、高級管理人員的關系管理人員的關系 持股數量（股）持股數量（股）是否質押、凍結是否質押、凍結或發生訴訟糾紛或發生訴訟糾紛 葉瑞屏 本行執行董事、副行長吳健文配偶 3

325、0,000 否 謝勇維 本行執行董事、行長行長 303,065 否 王耀球 本行監事會主席監事會主席 100,000 否 蔡杰玲 本行職工監事 200,000 否 梁婉輝梁婉輝 本行職工監事本行職工監事 20,00020,000 否否 陳杰軍陳杰軍 本行職工監事梁婉輝配偶本行職工監事梁婉輝配偶 100,000100,000 否否 孫煒玲 本行總會計師 112,609 否 李成衛 本行總會計師孫煒玲配偶 500,000 否 林琳 本行風險總監胡妮配偶 100,000 否 馮秉湛 本行職工監事蔡杰玲配偶的父母 100,000 否 莊樹高 本行股東監事王淦超配偶的父母 11,096 否 熊鳳璋 本行

326、股東監事王淦超配偶的父母 836,245 否 截至本招股說明書簽署日，持有本行股份的董事、監事、高級管理人員及其近親屬，所持股份不存在質押、凍結或發生訴訟糾紛的情況。十七、董事、監事、高級管理人員最近三年內變動情況十七、董事、監事、高級管理人員最近三年內變動情況 （一）董事變動情況（一）董事變動情況 2022021 1 年初年初，本行共有 15 名董事，分別為盧國鋒、程勁松、張濤、張孟軍、盧玉燕、王文城、陳朝輝、劉明超、張佛恩、尹可非、孫惠、王燕鳴、華秀萍、陳濤、錢衛。其中盧國鋒為董事長，孫惠、王燕鳴、華秀萍、陳濤、錢衛為獨立董事。本行最近三年董事變動情況如下：序序號號 姓名姓名 2021.1

327、.1 2021.12.31 2022.12.31 2022023 3.1212.3131 最新最新 變動變動 原因原因 1 盧國鋒 董事長 董事長 董事長-辭職 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-98 序序號號 姓名姓名 2021.1.1 2021.12.31 2022.12.31 2022023 3.1212.3131 最新最新 變動變動 原因原因 2 程勁松 副董事長、行長 副董事長、行長 副董事長、行長 董事長、執董事長、執行董事，代行董事，代為履行行長為履行行長職責職責 董事長、執行董事長、執行董事董事 職務調職務調整整 3 張濤 執行董事、副行長 副行長-換屆 4 張孟軍 執

328、行董事、副行長-辭職 5 盧玉燕 董事 董事 董事 董事-換屆換屆 6 尹可非 董事-辭職 7 王文城 董事-換屆 8 陳朝輝 董事 董事 董事 董事 董事董事 -9 劉明超 董事 董事 董事 董事 董事董事 -10 張佛恩 董事 董事 董事 董事-換屆換屆 11 孫惠 獨立董事 獨立董事 獨立董事 獨立董事 獨立董事（繼獨立董事（繼續履職）續履職）-12 王燕鳴 獨立董事 獨立董事 獨立董事 獨立董事 獨立董事（繼獨立董事（繼續履職）續履職）-13 華秀萍 獨立董事 獨立董事 獨立董事 獨立董事 獨立董事（繼獨立董事（繼續履職）續履職）-14 錢衛 獨立董事 獨立董事 獨立董事 獨立董事 獨

329、立董事（繼獨立董事（繼續履職）續履職）-15 陳濤 獨立董事 獨立董事 獨立董事 獨立董事 獨立董事（繼獨立董事（繼續履職）續履職）-16 王毅仁-董事 董事 董事 董事董事 換屆 17 吳健文-執行董事、副行長 執行董事、副行長 執行董事、副行長 執行董事、副執行董事、副行長行長 換屆 18 張慶文-董事 董事 董事-換屆 19 謝勇維 副行長 執行董事、副行長 執行董事、副行長 執行董事、副行長 執行董事、行執行董事、行長長 換屆 2020 李啟聰李啟聰 -執行董事執行董事（任（任職資格待監管職資格待監管部門核準）部門核準）、副行長、董事副行長、董事會秘書會秘書 換屆換屆 2121 劉瑜劉

330、瑜 -董事董事（任職資（任職資格待監管部門格待監管部門核準）核準）換屆換屆 2222 萬艷菲萬艷菲 -董事董事（任職資（任職資格待監管部門格待監管部門核準）核準）換屆換屆 2323 張碧君張碧君 -董事董事（任職資（任職資格待監管部門格待監管部門核準）核準）換屆換屆 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-99 序序號號 姓名姓名 2021.1.1 2021.12.31 2022.12.31 2022023 3.1212.3131 最新最新 變動變動 原因原因 2424 王雄王雄 -獨立董事獨立董事（任（任職資格待監管職資格待監管部門核準）部門核準）換屆換屆 2525 施康施康 -獨立董事獨

331、立董事（任（任職資格待監管職資格待監管部門核準）部門核準）換屆換屆 2626 馬陳志馬陳志 -獨立董事獨立董事（任（任職資格待監管職資格待監管部門核準）部門核準）換屆換屆 2727 趙向雷趙向雷 -獨立董事獨立董事（任（任職資格待監管職資格待監管部門核準）部門核準）換屆換屆 2828 張永宏張永宏 -獨立董事獨立董事（任（任職資格待監管職資格待監管部門核準）部門核準）換屆換屆 20242024 年年 6 6 月月 2525 日，本行召開了日，本行召開了 20242024 年第一次臨時股東大會，審議通過了年第一次臨時股東大會，審議通過了關于選舉東莞銀行股份有限公司第九屆董事會董事的議案，第九屆董

332、事會關于選舉東莞銀行股份有限公司第九屆董事會董事的議案，第九屆董事會擬由擬由 1515 人組成人組成，其中，其中李啟聰待取得執行董事任職資格；李啟聰待取得執行董事任職資格；5 5 名新任獨立董事待取名新任獨立董事待取得任職資格，獨立董事相關職責由第八屆董事會成員中的得任職資格，獨立董事相關職責由第八屆董事會成員中的 5 5 名獨立董事繼續履名獨立董事繼續履行，直至新任獨立董事取得任職資格之日止。行，直至新任獨立董事取得任職資格之日止。最近三年，本行部分董事的變動屬于正常的換屆、辭職等規范公司治理之行為，新增非獨立非獨立董事主要來自股東委派或本行內部培養。報告期內，本行主要董事未出現重大變化，上

333、述董事會成員變化未對本行持續穩定的經營產生影響。（二）監事變動情況（二）監事變動情況 2022021 1 年初年初，本行共有 8 名監事，分別為葉浩鵬、肖健明、魏向平、梁耀光、王淦超、謝浩成、姚小聰、陳瑩，其中葉浩鵬為監事長。本行最近三年監事變動情況如下：序序號號 姓名姓名 2021.1.1 2021.12.31 2022.12.31 2022023 3.1212.3.31 1 最新最新 變動變動 原因原因 1 王耀球-職工監事、監事長 職工監事、職工監事、監事監事會主席會主席 增選 2 葉浩鵬 職工監事、監事長 職工監事、監事長 職工監事（繼續履職1）-退休 3 肖健明 職工監事 職工監事 職工監事 職工監事-換屆換屆 東莞銀行股份有限公司 招股說明書 1-1-100 序序號號 姓名姓名 2021.1.1 2021.12.31 2022.12.31 2022023 3.1212.3.31