帆軟：帆軟數智金融行業綜合解決方案（59頁）.pdf

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1、數據場景應用助力金融行業數字化轉型升級帆軟金融行業綜合解決方案近年來，數字經濟的蓬勃興起為金融行業的創新發展構筑了廣闊的舞臺，數字技術的快速演進更是為金融數字化轉型注入了源源不斷的活力。今天，隨著數據作為金融行業基礎戰略資源和關鍵生產要素的地位日益凸顯，如何有效挖掘海量數據資產，充分發揮數據要素的經濟社會價值實現企業差異化競爭，正成為金融業的重要課題。是機遇，亦是挑戰。根據帆軟數據應用研究院調查結果顯示，當前我國各類金融機構依舊普遍面臨諸如數據要素分散、數據服務體系不健全、數據場景應用不清晰、數據人才匱乏等一系列問題。在此背景下，帆軟金融事業部提出基于用戶、場景為中心的多職能多業態多終端數字金

2、融解決方案生態，助力企業構建數據“橫向到邊，縱向到底”的一站式分析平臺。完成數據要素從基礎支撐到驅動變革，推進業務由經驗決策型向數據決策型轉變，增強經營管理前瞻性和精準性，從而有力提升金融行業服務質效，為企業高質量發展注入充沛動力?？渍ZHEADNOTE總監行業顧問：金融事業部成員印珂瑋陳宇凌 李昌斌王清晨 荔云飛目錄CATALOGUE繼往開來，帆軟金融全行業數字化戰略與落地DIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION0101帆軟公司介紹帆軟金融事業部簡介帆軟銀行行業商業智能解決方案帆軟保險行業商業智能解決方案帆軟證券行業商業智能解決方案帆軟基金行業商業智能解決方案帆

3、軟租賃行業商業智能解決方案02111322293440創新求變，帆軟金融全場景智能化探索與實踐53INTELLIGENT EXPLORATION AND PRACTICE5202金融全行業移動工作臺銀行業銀行經營管理分析平臺銀行普惠金融場景銀行收單業務運營管理分析647275證券業證券移動戰情室證券全面風險管理證券客戶全生命周期運營787981101102107贏在未來，帆軟金融全方位數字化規劃與展望COMPREHENSIVE DIGITAL PLANNING AND PROSPECTS10003數據人才服務落地路徑人才培養服務介紹人才評估服務介紹8387基金移動管理者視圖基金產品 360 視

4、圖基金業93租賃業租賃全面風險管理場景應用89保險業市場營銷活動管理CATALOGUE繼往開來帆軟金融全行業數字化戰略與落地DIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATIONPART.01帆軟公司介紹0304帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全行業數字化戰略與落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION帆軟FANRUAN帆軟軟件是中國專業的大數據 BI 和分析平臺提供商，專注商業智能和數據分析領域，致力于為全球企業提供一站式商業智能

5、解決方案。2022 年銷售額超 13.6 億，2018 年-2022 年，連續 5 年入選中國大數據企業 50 強，連續多年中國 BI 市場占有率第一。帆軟致力于幫助全球企業讓數據成為生產力讓 IT 更靈活，讓業務用起來，助力企業持續成長。服務更專業、方案實踐覆蓋全場景帆軟社區擁有百萬數據分析師，海量學習資源；覆蓋全國的服務網點，快速響應需求；專業的項目服務團隊，深度參與項目全周期；垂直解決方案，沉淀帆軟百萬用戶場景經驗，提供地產、零售制造等多個場景解決方案。更加領先完善的產品靈 活：云端零代碼和終端低代碼協同，提供全場景以及多屏應用方案；易 用：拖拉拽的操作方式，所見即所得，滿足不同場景數據

6、應用需求。全 面：助力企業構建一站式商業智能平臺，閉環數據應用全鏈路；帆軟優勢組織規模帆軟公司自正式成立以來，一直保持高速增長，2022 年銷售額超13.6 億，在國內商業智能軟件領域獨占鰲頭。銷售業績帆軟社區已成為 200 萬數據人才加入的數據領域垂直社區，豐富海量學習資源，快速高效的掌握產品知識，培養數據思維。用戶生態帆軟總部位于無錫，海內外共有16 個分支機構；服務網點全國省份覆蓋率 100%，快速響應客戶需求。組織分布帆軟累積合作客戶總量超過 26000家，中國財富 500 強 359 家選擇信任帆軟產品與服務?？蛻魯盗糠洰a品已在近 89000 個企業或者組織的信息化項目上成功實施應

7、用。項目規模17 年深耕國內領先的商業智能廠商！BUSINESS INTELLIGENCE注冊成立帆軟軟件開始公司化運營推出 FineReportV3.02006FineReport 成為報表軟件領導品牌,帆軟成長進入快車道2012發布 FineBI V1.0掀起國內自助式 BI 浪潮2013銷售額破億,將國內商業智能產業,帶到新的起點,發布國內首款表單類應用搭建平臺簡道云20152021年銷售突破 11.4 億國內 BI 唯一破十億廠商年銷售突破 13.6 億國內 BI 領域首個全棧信創產品發布20222022 年公司員工 1900 人，“素質高、學歷高、能力強”是帆軟員工的普遍特征。發展歷

8、程企業規模0506帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全行業數字化戰略與落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION17 年發展助力全球企業，讓數據成為生產力！RECOGNIZED BY AUTHORITIES江蘇省重點布局軟件企業2022 中國大數據企業 50 強（連續四年入選）國家級大數據產業發展試點示范項目（國內唯一入圍 BI 廠商）連續 3 年 GartnerABI 魔力象限榮譽推薦（2021-2023 國內唯一入選的獨立 ABI 廠商）畢馬威消

9、費科技 50 強國家規劃布局內重點軟件企業2022CEIA 中國企業 IT 大獎最佳 BI 方案提供商&最佳大數據方案提供商中國 CADP 代表廠商2022 年商業智能市場占有率第一（連續 5 年）Gartner 中國低代碼應用開發平臺代表廠商（連續 2 年入選）“福布斯 2021CLOUD”100 強核心榮譽17 年成長帆軟積極擁抱國產化趨勢！NATIONALIZATION TREND數據庫芯片ARMX86ALPHAMIPS信息/網絡安全云操作系統中間件國產化合作伙伴0708帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全行業數字化戰略與落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS

10、FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION以下僅為部分客戶列表，排名不分先后500強都在使用帆軟財富中國 500 強客戶FORTUNE CHINA帆軟合作客戶概覽CUSTOMER OVERVIEW帆軟客戶總數已突破 26000 家，中信銀行、國家電網、興業證券、天弘基金、58 同城、綠城集團、上海醫藥、吉利汽車、泰爾重工、順豐速運、廈門航空，統一星巴克、蒙牛乳業、TCL、新華書店、德勤咨詢、北京大學、中鐵建工、云天化集團、中國鐵路、國家稅務局、新希望集團，復星集團等都是帆軟的合作客戶。*數據來源：財富中國企業 50

11、0 強-2022中國企業聯合會-中國制造業 500 強-2021中國企業聯合會-中國服務業 500 強-2021中國電子信息產業聯合會-中國軟件企業百強-2020中國電子信息產業聯合會-信息系統集成及服務一級資質名單-2018*帆軟客戶關系管理系統-統計截止 2021.08財富中國企業 500 強，帆軟合作 359 家。359家中企聯中國制造業 500 強，帆軟合作 245 家。家245家中企聯中國服務業 500 強，帆軟合作 186 家。186家中國一級系統集成商 275 家，151 家與帆軟合作。151家中國軟件企業 100 強，69 家選擇帆軟。690910帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金

12、融全行業數字化戰略與落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATIONPRODUCT AND SERVICE SYSTEM 售后與實施服務售后的項目實施以及服務響應社區生態服務線上的學習、交流與互助服務平臺企業數據化人才的培養支持 項目服務品牌活動覆蓋區域/行業/職位多維度的會議交流平臺 數據應用研究院專注企業數據化應用以及BI技術/理論的交流和研究交流平臺帆軟 商業智能 行業方案基于行業共性的指標體系和場景方案行業應用基于產品應用和管理思路整合成的產品化

13、解決方案方案軟件工具滿足企業不同的數據應用場景終端展示滿足企業不同的數據展示場景產品帆軟產品與服務體系數據業務目標用戶：企業全員核心功能：流程搭建、表單、儀表盤、數據工廠核心價值：零代碼自助快速搭建應用，完成數據采集流程零代碼aPaaS平臺企業級報表平臺SaaS BI目標用戶：中大型企業IT人員、軟件公司、集成商核心功能：復雜報表、數據填報、儀表板、三維可視化核心價值：固定式報表商業智能目標用戶：中小型企業全員核心功能：分析表、儀表板、多數據源核心價值：簡單高效、分析透明企業級自助式BI目標用戶：中大型企業業務人員、數據分析師核心功能：自助數據集、故事儀表板核心價值：上手簡單，人人可分析產品定

14、位：低代碼/高時效的企業級一站式數據集成平臺核心功能：實時數據同步、ETL和ELT數據開發、數據服務核心價值：“快速、高效、易用”的特點讓數據編織更加簡單數據集成平臺數據展現方案場景解決方案-FineEPM智能財務行業解決方案目標用戶：智能財務需求的企業管理者 核心功能：全面預算、合并報表、分析&核算、阿米巴經營 核心價值：打通預算-核算-分析-改善的管理閉環大消費：電商參謀時尚服飾：飛帆云店智慧零售：門店管理助手智慧醫藥：SFE商業分析儀表盤智能制造：精益生產管理平臺數字銀行：銀行工作臺工程建設：工程云助手移動端：FineMobile 大屏可視化：三維可視化解決方案產品體系概覽PRODUCT

15、 SYSTEM 1112帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全行業數字化戰略與落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION1000+700+成功客戶案例非銀金融累計客戶100+300+成功項目落地銀行合作打造行業移動端工作臺創新產品應用，領跑行業移動端數據分析輕應用賽道，助力實現移動辦公需求N 個場景化的數字化解決方案覆蓋銀行、證券、保險、信托、資管、基金、租賃等細分行業，涉及數字營銷、普惠金融、融資融券、保險渠道、投資管理、風險管理等多個業務領域100

16、0+家成功客戶案例，其中銀行合作 300+家，六大國有銀行全部合作；非銀金融累計客戶服務 700+家，成功項目落地 100+，券商 Top50 客戶覆蓋率達 70%，保險 Top10 客戶覆蓋率達 80%掃碼咨詢場景方案帆軟金融事業部FANRUAN FINANCE DIVISION標桿客戶僅為部分行業客戶，且排名不分先后金融事業部簡介1314帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全行業數字化戰略與落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION指標梳理不全面：

17、未能結合外部監管與內部制度要求體系化梳理銀行經營管理指標體系；指標缺乏明確清晰的定義、口徑、計算邏輯、取數規則等，導致數據準確性與合規性不足；場景覆蓋不全面：場景建設無法支撐集團戰略、管理以及運營分析能力提升，且難以滿足企業的個性化需求。數據來源分散：銀行業務條線多組織結構復雜特征導致系統類型多，缺乏統一的應用平臺；數據可信不足：缺乏保障數據可信的制度、流程、規則以及專職專業的數據治理團隊；合規保障缺失：缺乏數據合規制度、流程、規則與團隊，難以滿足監管要求。產品選型無規劃：與企業數字化現狀不相符，導致重復建設；工具建設不全面：缺乏統一的需求管理、指標管理、數據倉庫、報表中心、數據大屏、自助分析

18、、零代碼平臺以及數據門戶工具，難以覆蓋各類數據應用需求；終端覆蓋不全面：無法滿足PC端、移動端、大屏數據展示需求；用戶體驗不良好：應用工具上手難度大、視覺體驗與交互體驗差、靈活性差。技術保障能力不足：平臺信息安全存在隱患，存在數據被篡改、丟失風險；難以應對大數據量、高并發量挑戰，可能出現系統故障；實時采集能力不足：數據采集技術無法做到實時傳輸，數據時效性差，運營決策與問題分析缺乏最新數據支撐；信創合規要求不符：未能全棧適配信創，難以滿足自主可控、安全合規要求。業務層面數據層面應用層面技術層面缺乏統一的數據應用平臺帆軟銀行行業商業智能解決方案BANKING INDUSTRY當前數據分析現狀數據應

19、用痛點分析隨著業務規模的不斷擴大，以及信息量爆發式的增長，對行內的數據應用模式已經提出了更高的要求，但是當前分析工具以Excel 為主，數據大多數由手工匯總的技術現狀，難以滿足這些要求。計財部門零售部門公司部門運管部門風險部門人事部門金市部門分 支 行 利潤分析、資產負債分析、頭寸日報零售績效分析、客戶明細、信用卡交易明細公司績效分析、存款類型結構分析網點業務量分析、智能機柜投放分析五級不良貸款收回統計、信貨資金流向分析人員異動、證照管理、績效管理債券投資明細、同業投資分析分支行績效考核、貸款發生明細。分析內容更直觀如何將抽象的數據轉化成信息更快更高效的傳達給用戶修改變化快在實際的使用過程中會

20、 頻 繁 性 的 對 于 流程、字段進行改動要求時間短往往提出需求后希望能夠盡快上線使用Excel 表格審批工具手工匯總要求現狀銀行BANK1516帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全行業數字化戰略與落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION建設思路一體化數據應用平臺可信、安全、實時、準確、合規、穩定、全面、易用數據整合數據分析體系數據應用平臺結合組織數字化建設成果，構建或落地匹配的指標體系，明確數據標準，確保數據準確性和指標體系系統落地?；跀祿Y

21、產形成主題式數據模塊，服務事項級管理，支撐前端數據應用需求。構建監管、戰略、管理和業務數字化的全面應用場景，不斷提升數字化決策、管控與分析能力。數據應用平臺支撐技術層面保障數據安全與平臺穩定，符合信創建設數據應用集合與終端全覆蓋的一體化平臺銀行數據資產化難點在于多源數據歸集無數可用，當前數據歸集手段難以應對“數據泛濫”數據來源比較繁雜，各機構、各部門都是數據生產者，急需一個統一的數據平臺，保證數據的集中統一，避免多系統查找數據數據來源多下發文件多，且很多錯誤臟數據，使得前端看到的報表錯誤多，導致部分關鍵業務數據質量較差，可信度較低數據可信低由于各機構、各部門對于數據的理解不一致，存在相同的指標

22、統計口徑不一致的情況，導致數據無法橫向比較與共享數據口徑雜下發的文件需要手工腳本處理入庫，不能自動化處理，還經常報錯，運行耗時長數據時效慢目前的數據壁壘嚴重，部門間的數據不共享，職能部門無法共享數據綜合分析經營情況數據共享差由于線下報表多為 excel 傳遞，過程中人為修改無法留存記錄，同時因為歷史數據未入庫，最后結果無法追溯是哪個環節出錯導致的數據溯源難受限于數據豐富度，只能做一些業務部門提出的手工表，缺乏經營分析層面的提煉，難以為公司經營提供數據決策依據數據分析弱銀行多源系統數據一體化歸集方案自有系統數據核心借貸信用卡風控交易外部數據引入征信報告企業納稅個人學歷公共媒體工商信息有效加速多源

23、系統數據歸集流程數據庫對接/APIRPA/API/手工企業級一站式數據集成平臺數據應用數據服務定時同步引擎數據同步SQL腳本循環容器消息通知離線計算引擎數據轉換JSON解析SparkSQL數據關聯數據管道數據源任務運維調度配置資源控制資源遷移權限管理FineDataLink數據服務API發布調用監控黑白名單鑒權認證數據開發關系型數據庫非關系型數據庫接口類型數據簡道云文件數據大數據國產數據庫消息隊列實時同步引擎基于日志的實時增量同步異構數據源多表整庫同步斷點續傳機制同步源表結構變化臟數據重新同步向導式零代碼配置FineReportFineBIFVS簡道云應用系統第三方系統生態上下游有數可用，數據

24、連接、標準化建模、基于元數據的自動“變形”1718帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全行業數字化戰略與落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION銀行數據應用平臺整體架構穩定性高、查詢速度快、數據范更廣，為業務管理提供數據支撐。數據服務業務支撐FineBI自助分析大屏展示移動端工作臺實時數據FineReport定制報表自動化報告經營決策賦能財務管理賦能營銷管理賦能人才管理賦能風控管理賦能績效考核賦能數據價值轉化數據資產沉淀場景展現層數據和指標層數據源系

25、統運維系統運維系統運維系統運維系統運維系統運維IT資源管理渠道主題區域主題客戶主題產品主題交易主題營銷主題財務主題員工主題指標庫客戶指標風險指標規模指標盈利指標盈利指標共享維度客戶緯度時間維度機構維度集市層EDW層ODS層核心、信貸、其他業務系統分散數據歸總核心信貸中間業務手機銀行基金手工臺帳第三方數據抽取ETL維度建模定制集市帆軟銀行行業決策分析應用架構經營管理財務效益零售業務公司業務網絡金融風控管理金融市場存款/貸款/中間業務/資產質量/同比環比ROE/ROA/利潤/收入/支出/同比環比零售存款/零售貸款/零售客群/零售產品公司存款/公司貸款/公司客群/公司產品手機銀行、收單商戶、線上貸款

26、、ETC流動性風險/信用分析/操作風險金市收入/資產負債結構/宏觀經濟情況業務模塊及角色全行綜合業務看板戰略決策層存款分析（條線、機構）貸款分析（條線、機構）資產質量（條線、機構）內容指標指標指標指標指標指標指標內容內容內容內容內容內容效益分析（條線、機構）收入分析（條線、機構）支出分析（條線、機構）零售客群分析營銷活動分析中間業務分析零售產品分析公司客群分析大額異動分析代發業務分析線上運營分析商戶運營分析活動獲客分析交叉營銷分析流動性缺口分析貸款逾期分析異常交易分析滾動率分析同業負債分析同業資產分析每月收入統計貸款（時點、日均）余額存款（時點、日均）余額五級不良凈息差生息資產付息率付息資產生

27、息率成本收入比營業收入.客戶基礎信息（年齡、性別、職業）財富資產余額客戶分級儲蓄存款余額個人貸款余額客戶基礎信息（資產規模、成立時間、所屬行業）資金凈流入金額對公貸款余額對公存款余額結算金額手機用戶用戶數進件數通過率商戶綜合貢獻度活躍客戶數業務替代率不良率（M1+M4+）逾期率風控模型規則命中率資金到賬率資產總額負債總額資金業務杠桿率投資收益全行綜合業務看板管理層執行層經營管理支撐補齊經營分析指標及場景，直觀呈現企業經營全貌，提供經營管理全景圖，展現全面的業務經營管理狀況，輔助管理層經營決策針對于經營管理和營銷過程進行分階段的跟蹤監控。展現核心的經營結果數據的預實對比（營業收入、成本、資產收益

28、率），輔助企業經營績效的考核評估。打通業財經營指標，綜合分析影響企業經營績效的各項指標因素，深入洞察企業的運營能力?？傂蓄I導層：經營管理會議“一頁紙”形式呈現項目經營故事線自動預警監控預實對比機構對比激發分支動力指標下鉆定位問題1920帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全行業數字化戰略與落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION業務協同支撐滿足跨部門協同場景，直觀呈現業務上下游全貌，提供關鍵協同數據分析與預警，展現全面的業務執行運行狀況，輔助業務層高

29、效協同。業務部門層：跨部門信息協同針對于業務開展過程進行全鏈路的信息透明和跟蹤監控展現實時的業務數據的預實對比（進件、授信、用信用、逾期），輔助業務跨部門的信息透明和作業系統追蹤活動期間業務營銷情況，綜合分析影響行方營銷管理的各項指標因素，深入洞察客戶需求，挖掘價值來源。普惠營銷地圖任務完成率任務下發與執行情況投入產出比市場與人員投入情況人均收益走訪與放款情況不良化解率不良化解情況“目視化看板”呈現全行營銷活動開展狀況“一張表”拉通授信情況、放款情況、貸后表現。日、周、月、季、年周期性追蹤復盤業務協同支撐周期復盤等場景中，幫助各級管理層逐步深入分析業務，找到經營業務中的關鍵驅動因素，對核心指標

30、進行聯動分析，提高業務運營的效率?？傂屑胺种泄芾韺樱簶I績差距追蹤各個模塊的系統數據相互割裂，存在系統豎井問題無法進行數據拉通，無法聯動分析，難以進行有效決策解決痛點1、通過財務指標（營業總收入）預警，了解項目整體營收狀況。3、根據業務突破口，有針對性地調整經營管理策略，有效提高經營業績2、細化收入分析，找到關鍵影響因素凈利潤營業收入營業支出機構維度時間維度產品維度分析各個支行的撥備前利潤和規模利潤情況時間維度上，分析支行每月撥備前利潤走勢，以及規模利潤率走勢。分析該支行當月各項產品的撥備前利潤貢獻占比。全行統一報表平臺以業務應用為核心，構建各部門的報表應用中心。提升行內取數用數的工作效率助力

31、行內精細化管理。后臺管理報表展示報表中心對計財、零售、公司、風控等業務部門做需求調研，深入了解業務現狀和各業務條線梳理。對現有數據進行梳理，做好指標梳理，實現業務數據指標唯一性。完善數據權限，分配數據權限到各個業務部門及代理商客戶，實現數據全覆蓋管控。理解業務部門實際業務場景需求，設計并開發報表頁面。報表開發投產，應用業務實際生產環境，持續的搜集業務使用反饋，不斷迭代報表平臺。業務調研指標梳理權限分配報表設計業務賦能領導決策平臺搭建行領導管理決策平臺，構建多層級、多條線的行領導管理駕駛艙，輔助行領導進行更高效、更精準的管理決策決策系統化同比、環比經營時間任務完成監管機構同行對標指揮方便化分析好

32、壞了解現狀問題溯源工作很忙聚焦業務場景指標關聯邏輯頁面合理構造績效產品渠道會議大屏指標監控對外展示2122帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全行業數字化戰略與落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION經營優化經營數據分析客群運營服務優化管理提升管理決策分析績效考核精細化管理風險控制風險管理分析智能風控數據分析數據改善執行問題反饋解決問題不讓數據只停留在“看一看”的階段，而是能真正地解決實際問題行長戰情室全行概覽-首頁關鍵指標存款核心指標貸款核心指標勞

33、動競賽核心指標利息核心指標風險核心指標面向場景應用對內行內核心指標監控 行領導戰略指揮抓手數據分析方式異常數據預警提醒核心指標鉆取明細展現方式行領導 PC 端電腦查看辦公司電視機大屏展現移動端決策平臺數據應用平臺價值總結面向用戶提供一個快速查詢、靈活推送、及時預警的便捷移動端應用，幫助用戶利用碎片化時間，實現管理于拇指之間，決策于千里之外的效果。移動端場景庫：覆蓋各部門各角色日常所需的主要數據分析場景。集成方便：同行內主推的辦公軟件進行集成，不需要重新下載新的app，提升用戶使用體驗。扁平化交互：扁平化 UI 滿足用戶移動端看數據的習慣，重點明確，信息飽滿。保險INSURANCE2324帆軟金

34、融行業綜合解決方案帆軟金融全行業數字化戰略與落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION帆軟保險行業商業智能解決方案INSURANCE INDUSTRY背景分析在整個保險服務體系中，保險公司作為核心，需要整合和管理各類資源，受到多方的監管。隨著保險市場逐步的對外開放，市場競爭日益激烈。核心有以下幾點趨勢業務經營管理數字化。銀保監會要求增強數據管理能力，提高數據經營服務能力；從保費規模到效益，以保費規模論英雄的時代過去了；（規模、產品結構、品質）渠道多

35、元化。直銷、代理人、獨立代理人、銀保、經代，越來越多異業合作模式；（機構、渠道）提升保險營銷員隊伍規模邊際收益減少，要摒棄人海戰術，催生高質量隊伍戰略的產生；（隊伍）宏觀市場影響新冠疫情影響金融科技應用銀保監會政策險企數智化轉型-保險數字化管理平臺藍圖頂層設計場景試點與推廣基礎能力建設愿景：數據驅動的一流保險公司目標內外部客戶體驗提升業務能力和效率提升數據驅動業務價值提升場景規劃以業務為單元識別與定義用例，并進行優先級排序流程管理消保管理保全管理客服管理場景試點針對高優先級用例進行MVP設計與落地試點MVP含業務價值、應用場景以及數據模型試點、追蹤效果與迭代場景推廣將MVP推而廣之，使其融入常

36、規業務。并形成價值閉環通過功能與應用部門的拓展來推廣用例通過行為意識改變實現從項目制到常態化推廣過渡數據架架構與治理：優化數據架構并配合基礎數據應用與高階數據應用來推進數據治理數據組織與人才：規劃配套科技組織與人才需求，通過優化科技業務融合機制的方式來提升組織整體數字商敏捷交付模式：設計體系化、以敏捷方式加速推進數字化轉型的體制機制建立“四化”服務體系，打造保險公司數字化管理平臺搭建數字化管理平臺，持續改善精細化管理水平關注全局性的頂層應用設計1.充分體現企業發展的大方向，避免點狀應對“頭痛醫頭，腳痛醫腳”2.打好“控制前端風險，提升后端服務”兩大戰役，探索合規、安全、高效數字化運營模式優化流

37、程、科技賦能1.牢記使命，緊盯目標。嚴格落實“優化流程、科技賦能、把控風險”的要求2.全覆蓋、多維度的指標梳理和規劃化，管理層決策的數據可依、可溯源。構建企業數據樞紐，面向一線業務用戶及業務領導提供服務1.以釘釘為載體，進行業務報表體系建設。2.預警分析?？偨Y業務經驗，將目標值、警戒值、參考值等閾值進行固化，進行數據推送，實現業務閉環。打造數據運營體系，營造數據文化1.數據資產使用統計，助力IT精準培養用戶使用習慣，幫助用戶使用的更好；2.推廣自助分析，提高業務分析深度。提高業務分析效率。體系化規范化智能化效率化“四化”服務體系客戶優先價值導向穩健成長精細管理數字化管理平臺橫向：整合各業務條線

38、各業務系統，實現關鍵業務數據全面覆蓋縱向：貫通各分支機構與分子公司，實現穿透式數據管理閉環報表中心作工門戶平臺管理系統集成數據中心專用庫-MIS各業務庫（備庫）Oracle文本數據源大數據平臺數據應用管理者視圖保費快報整體經營區域發展渠道發展板塊分析預警推送用戶管理系統管理權限管理個人中心智能運維嵌入式集成單點登錄URL模版訪問快捷檢索最近訪問自助分析自助數據集探索式分析數據儀表板數據分析共享數據大屏日常監控內部會議外部參觀駕駛艙業務跟蹤風險預警管理閉環移動決策隊伍發展重點關注風險管控資源效率綜合管理戰略發展目標管理重點業務開門紅.業績達成保費達成新業務價值渠道、機構獎賞達成.人力隊伍有效人力

39、舉績率分析獨代隊伍人均產能分析.客服中心客戶分析VIP客戶分析消保管理電話中心.運營管理契約管理保全管理理賠管理續期管理.風險管理反欺詐管理流動性風險市場風險操作風險.數據穿透明細查詢客戶查詢業務數據績效數據.數據補錄數據回填BI渠道數據模型保單數據模型營銷數據模型財務數據模型風險數據模型客戶數據模型.2526帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全行業數字化戰略與落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION打造數據驅動保險公司的轉型旅程1.頂層設計統一目

40、標愿景和戰略優先的落實的用例制定路線圖明確所需能力的現狀與方向2.用例試點與推廣3個月一輪用例13個月一輪用例23個月一輪用例n-13個月一輪用例n迭代式“邊試邊學”方法迅速捕捉現有的機會及場景模型構建敏捷試點3.基礎能力建設識別所需的關鍵系統變更內容搭建數據與技術架構整合新數據源整合新技術和新工具任命培訓變革骨干總結用例實施經驗，調整運營模式設立項目管理辦公室監督執行工作和成效向敏捷交付過渡設計分析組織人才招募（部分）培養全職員工的能力（全部）平臺、技術、數據人員能力項目與變更管理構建高效協同作業模式1.需求分析師、產品經理和業務人員識別業務需求并明確優先級業務、數據2.需求分析師和產品經理

41、共同設計數據用例，包括待驗證算法和分析數據3.開發工程師了解數據用例和數據源的數據需求數據、業務4.開發工程師與IT/產品經理合作，確定數據可用性、識別數據差異、開發ETL加載數據IT、業務、數據9.產品經理試用原型和監控報表，總結是否繼續推進的結論業務11.業務、數據與IT合作，確保模型使用和持續維護IT、業務、數據10.產品經理與IT合作，將原型安裝到生產環境IT、業務5.開發工程師與IT編寫算法并分析數據，以產生洞見數據6.前端開發人員為業務用戶開發報告和監控報表等數據應用數據、業務7.IT和產品經理合作開發模型和工具原型數據、業務8.產品經理確保業務人員等相關方測試原型工具和解決方案I

42、T、業務、數據某壽險公司：保險價值模型分析失效保單管理企業一致目標從高速度到高質量，從重規模到規模、價值并重，從“快進快出”到“三高”隊伍，高留存、高舉績、高產能。決策層日常關注內容中層管理平臺管理關注角度層級細致企業經營大盤APP集成數據應用權限管理數據解釋預警管理每日經營診斷掌握全局，高效決策掌握公司整體業務規模提升網點和戰略網點的網均產能維持公司合理的躉交比、產品結構提高隊伍管理的人均產能和人員素質保障公司的業務、產品品質，提高客戶的綜合滿意度CEO 應用整體業務機構分析業務規模險種結構折標系數產品結構網點管理網點情況戰略網點活動率分析隊伍管理人力情況舉績率分析人均產能分析品質分析37個

43、月繼續率25個月繼續率13個月繼續率失效原因分析審核、抽檢、回退外勤用戶管理統一失效管理平臺外勤用戶管理失效處理追蹤失效保單審核、回退統一失效信息審核管理中支公司分公司統一客戶回訪錄入業務員失效保單回訪失效保單處理憑證上傳如何控制失效率？公司統一失效管理體系如何有效防控風險？分、支公司內網首頁電腦端簡道云、企微等APP移動端業務員：隨時隨地辦公體驗和續期事務提醒壽險分、中支公司：任務追蹤、信息審核匯總、數據分析2728帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全行業數字化戰略與落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGI

44、TAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION某壽險公司：失效保單處理率 90.7%，同比提升 55.3PT；累計失效率 2.3%有制度但基本靠喊月初機構把續期名單下發到業務員，業務員根據自身客戶的情況進行催收、催繳。有流程但追蹤無門追蹤統計無法量化，管理人員無法明確續收人員的反饋信息是否準確、真實。分、支公司內網首頁電腦端簡道云、企微等APP移動端問 題解決方案價值體現一個中心 三個基本點業務員/續收人員(業務一線)中支公司、分公司省公司管理者失效清單業務員處置失效客戶效果追蹤審核查閱、抽檢對不合格的回訪記錄進行回退，督促其再次聯系回訪補充內容。在一定程度上震懾業務員的違規行

45、為。減少客戶投訴風險通過報表的點擊量等過程指標即可發現追蹤的力度，了解各個渠道業務員的平臺關注情況，從而可間接的體現出業務員的執行力，以便有效的督促續期業務的順利開展。通過FineBI隨時更新和取用分析，按照機構、失效原因等維度進行分析，如通過RFM分析等方法確定客戶的優質情況，優先跟進重要客戶，在維系客戶的同時推薦優質保險產品。執行力跟蹤業務自助分析應收前電話回訪離職代理人客戶回訪應收未收上門回訪以客戶為中心失效保單處理率90.7%失效保單同比提升50%失效管理有制度、有抓手顯著累計失效率2.3%契約流程復雜且人員眾多，如何有效監控？項目價值總結新契約業務是業務運營的首要環節，其運營流程邏輯

46、較為復雜，涉及眾多不同的崗位和人員。并且保險業競爭日益激烈，業務一線及客戶對于新契約業務的處理時效要求也逐漸變高，其處理時效直接影響到公司業務的開展及客戶的滿意度?？蛻敉侗＝粏伪武浫牒吮１未蛴∈召M客戶回訪送單客戶收單客戶業務員運營通過不通過壽險新契約承保流程圖體系化：基于戰略目標全局視角進行的頂層設計，小步快跑分階段落地實施，及時監控各個業務經營情況。智能化：構建企業數據樞紐，面向一線業務用戶及業務領導提供服務。實現數據自動預警，數據管理閉環。規范化：優化流程、科技賦能。全覆蓋、多維度的指標梳理和規劃化，管理層決策的數據可依、可溯源。效率化：減少數據提數、數據處理以及數據可視化過程，快速定

47、位業務問題，及時解決業務問題。契約-全流程管理示意圖1.錄入4.保單打印3.支付2.核保5.回訪保險運營管理平臺橫向：整合各業務條線各業務系統，實現關鍵業務數據全面覆蓋縱向：貫通各分支機構與分子公司，實現穿透式數據管理閉環2930帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全行業數字化戰略與落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION帆軟證券行業商業智能解決方案SECURITY INDUSTRY證券SECURITY進一步落實數字戰略，打造數據驅動的未來創新企業是

48、核心政策層面對數字化的重視和指導全文強調數字 80 處數字化 25 處大數據 10 處數字化轉型 5 處專篇專章（第五篇）加快數字化發展建設數字中十三屆全國人大四次會議2021-03-11第十四個五年規劃和2035 年遠景目標綱要十四五規劃數字化金融街論壇年會2021-10明確“十四五”期間行業金融科技發展、數字化轉型目標，從治理體系、業務創新、技術和數據能力建設、風險防范等多維度提出重點任務，積極推動行業數字化轉型落地實施。證券期貨業科技發展“十四五”規劃證券期貨業科技發展“十四五”規劃相關政策文件國家宏觀政策國家創新驅動發展戰略綱要“十三五”國家信息化規劃數字經濟發展戰略綱要數字經濟及其核

49、心產業統計分類（2021）“十四五”數字經濟發展規劃數字中國建設整體布局規劃行業大事記中國證監會監管科技總體建設方案證監會宣布成立科技監管局證券期貨業科技發展“十四五”規劃金融科技發展規劃（2022-2025年）關于報送證券公司數字化轉型工作信息的通知時間線2016.052016.122018.082021.052021.122023.022018.082020.012021.102021.122022.082023.06證券公司網絡和信息安全三年提升計劃（2023-2025）證券業數據決策所面臨的困難與挑戰數據協同效率低券商業務覆蓋面廣、服務客戶結構多元、從業人員多、分支機構管理鏈條較長，數

50、據權限管控嚴格，業務人員跨團隊、跨組織數據協同能力較弱。0203打造航母級券商，積極推動數字化轉型有效落地是重要手段數據應用頂層設計弱數字化是一項“一把手”工程，大多數證券公司在進行數據應用落地實踐時，仍出現“頭疼醫頭、腳疼醫腳”的點狀應對的現狀，缺乏頂層設計。業技融合難度大券商數據積累整體相對成熟，但仍面臨業務技術的融合與雙向引領的挑戰。業務對需求模糊、技術對場景不熟悉，直接導致業技融合基礎欠缺。01關鍵詞一把手工程；報表冗余；頂層設計關鍵詞業技融合；數據成熟度；雙向引領關鍵詞業務多元；數據權限管控；數據應用協同3132帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全行業數字化戰略與落地FANRUAN C

51、OMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION數據應用平臺關鍵業務目標支撐戰略目標實現的統一數據應用中心以公司戰略規劃為據，從全局視角進行數據應用頂層設計，實現應用集成、業務模塊分析高可用、可拓展支持決策的多維度全覆蓋業務管理分析框架自上而下構建業務維度、組織架構全覆蓋的業務管理數據分析應用體系，支撐業績目標達成，決策有據可依深度融合分支機構管理的價值跟蹤分析一套頂層設計貫穿總部、分公司、營業部三大關鍵決策層級關鍵業務發展模塊，主動融入業務全過程保障決策執行可落地可跟蹤的數

52、據管理閉環從單一數據可視化到數據可視管理化，對各大業務各大分支機構實現數據應用場景穿透式管理閉環數據策略支撐戰略服務業務管理閉環輔助決策一體化的數據應用中心橫向：整合各業務條線各業務系統，實現關鍵業務數據全面覆蓋縱向：貫通各分支機構與孫子公司，實現穿透式數據管理閉環01020304一體化數據應用平臺整體藍圖設計數據中心專用庫-信創各業務庫（備庫）Oracle文本數據源大數據平臺數據應用管理者視圖每日簡報經營概覽業務發展客戶發展板塊分析報表中心作工門戶平臺管理系統集成預警推送用戶管理系統管理權限管理個人中心智能運維嵌入式集成單點登錄URL模版訪問快捷檢索最近訪問自助分析自助數據集探索式分析數據儀

53、表板數據分析共享數據大屏日常監控內部會議外部參觀駕駛艙業務跟蹤風險預警管理閉環移動決策區域發展資源效率風險管控專項跟蹤總辦戰略發展目標管理重點業務任務督辦.財富業務財富APP客戶分析產品銷售分支機構.信用業務兩融余額市場份額信用客戶兩融利息收入.IPO發行債券項目規模分析并購重組.客戶持有量自有資金變動收入趨勢產品數量變動.風險管理信用風險流動性風險市場風險操作風險.數據穿透明細查詢客戶查詢業務數據績效數據.數據補錄數據回填BI.投行業務資管業務零售業務主題包機構業務主題包投行業務主題包資管業務主題包風險管理主題包計劃財務主題包數據應用平臺總體建設路徑規劃明確“統一規劃，合理安排，急用先行，講

54、求實效”的數據應用基本建設路徑需求梳理，統一規劃基于公司發展戰略，以戰略為據，統一需求規劃，業務梳理。明確頂層應用設計框架，完成基礎數據設施統一構建，保障數據應用可持續、可拓展，結構清晰。合理安排，急用先行重點集中，急用先行。針對不同業務條線、業務發展模塊完成從報表自動化到業務管理可視化的跨越，實現從日常展業的效率提升到公司發展的業務提升。場景應用，講究實效基于不同角色用戶需求，打造對應數據應用產品。豐富日常監控、內部會議、外部參觀等多場景用戶交互方式，提升多終端業務觸達體驗，強化業務場景賦能。010203完善的自助分析方案：全面助力企業數字化戰略高效落地數據分析師建設層數據自助服務復雜業務分

55、析數據消費者數據應用服務高效數據查詢數據管理者數據體系人才體系推廣策略流程體系數據使能平臺職能和職責組織流程數據政策培訓和溝通考核和輔助工具應用層數倉體系BI應用體系數倉架構BI應用建模BI公共數據底層數據開發人才數據產品運營人才自助分析人才需求管理報表上線規范平臺使用規范價值推動行政推動業務分析場景權限分發與管控體系數據安全管控數據分發體系公共支撐3334帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全行業數字化戰略與落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION

56、17 年持續領先，帆軟向“數據應用服務商”穩步前行帆軟以大數據分析工具為基礎，向“數據應用服務商”穩步前行構建或落地既有指標體系；明確數據標準，保障指標體系落地；持續沉淀企業數據資產；用數據生產要素賦能管理決策與業務經營基于數據資產形成多角色主題數據產品模塊；服務事項級管理，支撐前端的數據場景化應用需求；形成橫向到邊、縱向到底的數據應用協同?；诟黝愔黝}形成全覆蓋的數據應用場景；面向不同用戶脫離單一報表形態，以產品思維打造數據應用；支撐企業對內持續提升戰略洞察、績效管理與運營監控能力。報表自動化需求流程化數據主題化分析場景化分析自主化終端全覆蓋用戶全覆蓋場景全覆蓋全棧信創改造，從芯片、操作系統

57、、數據庫、中間件等全面滿足信創要求；國內主流基礎軟硬件流暢運行；全力支撐自主可控改造要求。數據資產化落地數據主題化構建數據場景化應用一體化應用平臺全棧信創適配為客戶提供一條龍的數據應用分析服務基金FUND3536帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全行業數字化戰略與落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION帆軟基金行業商業智能解決方案FUND INDUSTRY資管新規后，資管行業從數量型規模增長向質量型結構優化轉型發展圖表：中國資產管理行業資產管理規模

58、（按行業分類）（萬億元人民幣，2018-2022）基金業高質量發展新階段所面臨的數字化挑戰差異化發展，積極推動數字化轉型有效落地是重要手段數據資產化程度低信息化改造不充分，比如投研數據，尤其研究端積累相對較弱長期產品代銷模式，導致客戶數據沉淀相對較為有限，難以滿足業務發展訴求。數據基礎平臺建設相對較為初步，未形成一站式的統一數據管理我國基金業已整體邁入高質量發展新階段。面對社會需求復雜多元、宏觀環境跌宕起伏、金融監管規范趨嚴、行業競爭不斷加劇、買方投顧發展起步的新形勢，基金業正不斷通過各種方式來解放生產力并把握發展機遇從中脫穎而出，而數字化轉型升級正是基金業解放生產力、建立競爭優勢的核心手段之

59、一。數據谷倉效應顯著公司內部系統林立，部門數據彼此獨立，如市場部門甚至風險部門看不見研究端相關數據關鍵業務節點數據流程化不充分，難以有效進行業務全流程跟蹤統計口徑、計算公式、數據精度等數據規范弱業務協同效率低投資、研究、風控由于多方因素各自為戰，未形成統一管理業務人員跨團隊、跨組織業務/數據協同能力均較弱。沒有數據分析工具提供靈活的基礎數據服務，難以滿足業務人員數據分析需求010203帆軟在基金業數據應用落地實踐的五大建議內外兼修，硬功夫和軟實力的雙輪驅動數據服務體系的實質在于“鏈接一切”，打破數據孤島、打破系統煙囪、打破部門墻，從而實現“業務、技術、數據”的三位一體。聚焦于基金業的數據應用能

60、力建設，體系化是核心關注點?；饦I公司應緊扣自身實際業務場景，結合資源投入水平、組織協同現狀與可預見的回報周期，才能更好的推動數據應用服務體系有效落地。數字化首先是一個戰略選擇，統籌布局對基金公司開展數字化轉型尤為重要。規劃先行全盤考慮補足和構建基礎數據能力是當務之急。夯實數據平臺底座是基礎；積累數據應用場景是關鍵；發展業務數據經營是核心。夯實基礎穩步前行聚焦于具備明確業務價值的數據應用機會與場景，打造試點標桿效應。場景切入標桿示范統一應用中心，構建鏈接一切的能力以及連接前中后臺的變速器，從而獲得對前臺業務和市場需求的快速響應能力。統一平臺鏈接一切傳統組織架構、業務協同模式已無法適應快速變化的

61、外部環境。敏捷型組織和數字化人才是數字化轉型的兩個關鍵組織要素。組織轉型人才升級資管新規后，資管行業從數量型規模增長向質量型結構優化轉型發展。公募基金立足自身特色和優勢，實現規?？焖僭鲩L的同時，也面臨對內來自銀行理財等機構、對外來自外資資管巨頭的挑戰，如何提高經營效率，構建有效的競合新格局，成為基金行業發展的重要課題?；鹋普諗U容，行業競爭加劇數據來源：中國證券投資基金業協會，安永博智隆分析 其他包括期貨公司及其資管公司私募資管計劃以及企業資產證券化業務13.014.819.925.626.012.714.117.020.320.313.410.88.68.26.99.68.58.17.47.

62、11.72.43.44.04.31.51.82.32.62.320182019202020212022公募基金私募基金券商專戶基金管理專戶養老金其他+7%19%12%-15%-7%26%12%18-22 CAGR51.852.459.268.066.83738帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全行業數字化戰略與落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION夯實基礎，穩步前行：技術架構全景圖異構數據處理數據管道API 數據接入數據安全和恢復流程設計/監控基

63、于日志的實時增量數據流向前端數據流批一體調度通用層DWS業務加工表數據寬表應用層ADS產品主題分析客戶主題分析銷售主題分析資產主題分析渠道主題分析.基礎層DWD產品類交易類生命周期公共碼表貼源層ODS增量同步表全量同步表實時數據表基于FineDataLink的ETL離線處理引擎FVS可視化大屏FineReportPC端移動(APP/H5)FineBISpider引擎(本地/直連)數據集市(業務包)實時數據對接實時數據引擎內部數據資訊數據研究數據產品信息投資交易估值核算營銷數據.外部數據交易所數據托管行數據.手工數據EXCEL.應用層數據層.數據倉庫公共維度數據區(DIM)資產維度表科目維度表成

64、員單位維度表部門維度表規劃先行，全盤考慮：一體化數據應用平臺藍圖場景切入，標桿示范：運營系列大屏數據中心總屏攬全局數據回填基 礎 視 圖 支 撐產品360視圖渠道360視圖客戶360視圖基金經理360視圖客戶經理360視圖.風險預警重點風險提示經營類效益分析客戶發展市場對標產品銷售.AUM變動產品發展持倉結構投研類產品畫像交易分析持倉穿透凈值信息.業績表現收益分析資產結構銷售類渠道銷售客戶保有客戶經理個人客戶.產品銷售收入貢獻機構客戶風險類市場風險流動性風險聲譽風險績效歸因.信用風險操作風險合規風險報送支持證監會報送人行報送協會報送其他報送預警推送核心關注經營業績目標達成市場對標客戶發展戰略專

65、項產品布局數據來源流批一體調度實時數據對接異構數據處理數據安全和恢復基于元數據的血緣管理資訊數據內部數據手工填報EXCEL研究數據產品信息外部數據交易所數據托管行數據投資交易估值核算營銷數據數據應用報表中心作工門戶平臺管理系統集成預警推送用戶管理系統管理權限管理個人中心智能運維嵌入式集成單點登錄URL模版訪問快捷檢索最近訪問自助分析自助數據集探索式分析數據解釋數據協作數據大屏日常監控內部會議外部參觀駕駛艙經營可視化業務精細化預警自動化運營系列大屏場景價值建立監控大屏，針對核心運營業務的運行情況、基金稽查任務、健康任務、清算任務等做關鍵性監控。輔助業務第一時間了解公司運營業務及核心流程的異常情況

66、以及完成情況，實現“抬頭即可知動態”。運營業務大屏注冊登記大屏產品估值大屏場景切入，標桿示范：零售系列大屏零售系列大屏場景價值針對零售業務條線開發營銷大屏組合，通過渠道及業績兩塊屏，零售業務可以快速的了解到當前的渠道業務發展狀況、核心 KPI 業績完成情況等；輔助業務層面針對這些數據指標進行相應的業務決策。零售業績大屏零售渠道大屏3940帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全行業數字化戰略與落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION租賃LEASING企

67、業數據發展現狀定位領導力培訓數據領導力賦能業務場景沙盤職業發展路徑FCP資深工程師FCA初級工程師IT 開發數據分析數字化管理業務分析帆軟認證企業競賽支持以賽促學以賽促用工具培訓思維培訓翻轉課堂公開學習班企業內訓企業訓練營數據人才體系梳理人才培養方案設計崗位能力模型搭建崗位能力測評組織咨詢人才培養認證招聘專注于幫助組織提升數據能力,讓更多的業務參與到“數智化”建設中來統一平臺，鏈接一切：管理者視圖，核心是體系化數字經營總覽公司經營總覽：展示公司整體經營數據，一屏總覽規模、業績、產品、客戶、同業等關鍵數據情況，輔助經營層數據決策。統一數據入口：打造經營管理統一數據中心，整合關鍵業務數據及主題分析

68、模塊，快速業務定位，層層穿透，洞悉業務全局，根因追溯。業務主題分析看板根據不同業務條線及板塊，圍繞規模分析、市場分析、產品分析、客戶分析、財務分析、盈虧分析、風險分析及人力分析等八大分析維度全面建設業務分析看板。下鉆至三級分析頁面，全視角全貫通進多維關聯穿透追蹤，業務洞察，洞悉決策。數字經營總屏財務分析市場對標規模分析其他分析4142帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全行業數字化戰略與落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION帆軟租賃行業商業智能解決

69、方案LEASING INDUSTRY租賃業數字化現狀與挑戰數據填報直接租賃“數字租賃”一體化數據應用平臺高層決策風險預警信息互通問題分析業務執行戰略目標杠桿租賃售后租賃委托租賃融資租賃其他金融業務分析看板數據報表數據決策從公司到區域分支機構等，項目上大量的紙質文件、數據報告和各種憑證，數據規范/安全難以保證，數據不互通，容易產生合規風險。數據風險：不規范，不安全，不互通從公司到區域分支機構等，項目上大量的紙質文件、數據報告和各種憑證，數據規范/安全難以保證，數據不互通，容易產生合規風險。數據風險：不規范，不安全，不互通大多數租賃機構業務鏈路不完備，各業務部門對數據指標的定義和統計口徑不一，報表

70、類型多且冗余，大量重復錄入數據，造成人力資源浪費。日常經營：鏈路斷，重復填，協作慢數據作為企業繼資金、人才、技術的新資產，還未被重視與利用，散落在公司各部門、各種業務系統中，且還有很多在人工記錄并處理，缺少對數據采集、加工、存儲規范和數據標準，以及利用大數據驅動戰略、管理、業務運營能力提升。分析決策：數據散，分析慢，決策難租賃行業數字轉型的階段與目標夯實基礎全面覆蓋數智賦能建立機制，業務線上化深化應用，全面覆蓋復合人才，高階賦能梳理指標體系：在已有數據底座建設成果上，梳理并完善業務、財務、風險等核心模塊的指標分析體系，構建主題數據域、報表域，進一步支撐數據應用層快速運轉。搭建平臺架構：初步確立

71、數據分析平臺建設標準（分析邏輯、聯動設計方向），確保整個平臺架構能夠擴展到更多業務條線，支撐整個公司的數字化需求。業務管理線上化：實現報表經營分析線上化、決策駕駛艙建設，以真實準確、敏捷響應的數據來輔助業務的決策運營。搭建場景分析平臺：從租前商機轉化、客戶管理、起租投放、租后還款、逾期催收到財務監測，完善業務主線的全流程分析場景和應用，實現從上至下、從下至上，全鏈條信息的追溯和分析。深化應用：將上一階段的優質數據分析邏輯沉淀固化，實現數字化經營自驅動和常態化，涵蓋日?；A報表、分析報告、移動端、大屏建設等。全面覆蓋：擴大管理條線與業務條線，梳理企業管理需求，向各級用戶實現應用場景的全面覆蓋，自

72、頂向下管控，倒逼各單位和部門實現精細化管理改革。數據資源共享：將一到二階段形成的過程資產，統一整合為企業數據資產和一體化的大數據分析平臺，實現全公司資源共享平臺。數智賦能：將數據與業務資源進行充分融合，通過數據分析手段實現企業業務的高效運轉，賦能企業發展。智能化經營：采用大數據和人工智能技術，整合內外部資源做具體業務專題下的創新應用及預警模型，挖掘出更深層次的信息和洞見，尋找業務效率增長點。明確一階段-夯實基礎、二階段-全面覆蓋、三階段-數智賦能的總體建設路徑。大數據分析平臺支撐戰略 服務業務目的：建設融租數據分析決策平臺，全面是實現業務賦能。4344帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全行業數字

73、化戰略與落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION建設思路以工具為媒介，打通技術與業務價值鏈路01 業務價值從核心業務流中存在的信息效率問題入手，針對具象化業務實體的痛點提出有效解決方案 租賃業務從租前盡調到租后管理，產生的基于流程、客戶、合同等數據，哪些數據是能反映經營當中出現的問題？哪些數據和指標優先級最高？這些數據以怎樣的分析鏈路呈現能更直觀地展現業務問題？如何通過數據幫助企業經營進行事前計劃、事中監控、事后分析，如何把各個階段的數據與企業的

74、管理閉環結合起來？02 技術落地從業務模型的建立出發進行數據基礎的梳理和優化，逐步完善企業整體統一的數據管理體系 已有數據底座基礎上，構建指標分析體系，提升數據復用性 指標歸口管理，提升部門數據協同能力 數據權限管理，保障數據安全 數據應用設計邏輯設計，報表+可視化多維呈現分析思路 一體化平臺建設，統一數據統一報表統一管理平臺工具(工具媒介）建設方案一體化數據應用平臺規劃藍圖決策平臺數據倉庫數據來源數據應用終端形式系統集成獨立門戶PC 端預警推送系統管理用戶管理權限管理 智能運維移動端 大屏數據倉庫全面風險管理業務主題庫業務經理工作臺財務主題庫客戶全生命周期管理風險主題庫逾期畫像個人主題庫決策

75、分析模塊業務場景應用自助分析看板財務總覽風險總覽基礎會計分析授信分析經營駕駛艙財務駕駛艙風險駕駛艙項目流程分析經營總覽預算管理逾期不良分析起租投放分析客戶經營管理資產結構分析撥備覆蓋分析部門區域分析融資分析集中度分析業務種類分析還款分析關聯還款分析經營報表模塊自助分析報表建設當年投放融資規模業務集中計劃執行融資成本交易對手規模凈增資產負債監管月報業務收入損益執行關聯交易存量分布融資臺賬關聯度表業務投放融資投向風險統計行業分布月度損益增信措施機構分析預算執行集中度統計.業務經營投放臺賬投放分類統計表業務投放項目儲備業務經營資金計劃還款計劃利潤核算資產分布財務管理逾期客戶五級分類撥備計提租金回款風

76、險監控財務管理風險監控客戶數據項目審核經法系統核心業務財務管控OA 系統報表系統監管報送填報系統Excel.項目數據投放數據融資數據財務數據還款數據逾期數據計提數據監管報送數據數據中心Fine DataLink流批一體調度流程設計實時數據對接數據安全和恢復異構數據處理可復用指標管理模塊數據服務基于元數據的血緣管理嵌入式集成 單點登錄 URL 模版訪問4546帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全行業數字化戰略與落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION

77、建設方案數據自動化體系第二步：梳理各類報表來源第三步：輸出數據資產清單，確保指標有依據、可落地第一步：明確需求構建邏輯“自上而下”橫向需求示例示例“自下而上”監管考核行業數據關鍵業務目標戰略目標競爭對手數據一把手關注從頂層績效指標做起關注行業機會與風險從業務管理日常工作做起主管單位監管評價指標市場輿情、租賃行業排名業績投放目標達成、清收壓降專業化轉型三年行動方案對標企業的關鍵財務指標數據經營能力提升、風險管控能力業務屬性管理屬性技術屬性建設方案一體化報表平臺建設建設方案業務經營體系自動化業務發展業務發展財務管理風險管理運營管理1.經營報表目錄2.場景價值/應用 放款明細表 經營數據統計 代理商

78、分析 區域機構分析 全自動化日常業務報表，數據每日同步更新；報表樣式調整實時同步；釋放業務人員時間，提高工作人效；業務人員自定義業務報表，實現自主報表?？颇坑囝~表 資產負債表 利潤表 融資成本分析 還款余額表 逾期項目明細表 逾期分析 逾期客戶催收 申請放款明細表 產品業務統計表 機構業務統計表 進件量查詢放款明細表成本費用管理還款余額表進件統計已有報表平臺報表運營月報、存量企業統計表、當年投放分布、籌資報表等業務部門經營報表（Excel）綜合計劃執行情況表、業務投放規模情況表、資產負債表等監管報送報表交易對手統計表、融資成本統計表、集中度統計表等經營報表模塊4748帆軟金融行業綜合解決方案帆

79、軟金融全行業數字化戰略與落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION建設方案決策管理體系設計（經營駕駛艙體系）戰略決策層主題+明細業務管理運營管理財務管理渠道管理風險管理審計管理 展現核心的公司經營結果數據的預實對比（投放、營收、行業分布、期限分布、區域分布），輔助企業經營績效的考核評估 打通業財經營指標，綜合分析影響企業經營績效的各項指標因素，深入洞察企業的運營能力。經營管理1.“一頁紙”形式呈現經營管理模塊2.主體/下鉆式分析3.移動辦公，隨時隨

80、地分享指標完成績效考核重點業務投放情況投放明細產品結構區域結構產品結構期限分布建設方案敏捷式自助分析體系設計（應用流程）借助數字化能力/技術支撐數據資產智能運營01030402數據靈活供應 部門級/主題級通用數據（公共數據）Excel 定制數據傳輸 類 Excel 操作數據深加工個人/團隊門戶定制管理 常用報表/看板/分析 團隊式重點業務呈現 業務預警與分析協同數據資產沉淀 高頻指標/寬表設計進入數據倉庫 看板/分析主題活躍度持續跟蹤，通用化高頻看板，定期清理低活主題業務場景化分析 個人級/項目級報表自主制作更新 應用場景富化（人員績效考核、渠道授信評級、客群分析等）分析思維輸入輸出(同業經驗

81、、考核機制、業務積累、資深業務顧問配合）協作配合模式、開發周期縮短典型應用場景：客戶逾期畫像、渠道評級、客群研究、同業研究、客戶運營我們的客戶可以分哪些層級區域、行業、學歷、來源業務收益、還款逾期、業務種類客戶分類、措施應對目標客戶分層收益率變動趨客戶還款情況客戶省份分布客戶逾期趨勢客戶分類客戶渠道來源業務種類分布業務模式4950帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全行業數字化戰略與落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION痛點概述一體化數據應用平臺：

82、綜合大屏租賃資產呈現多元化趨勢，洞悉資產使用情況，強化風險管控業務訴求突出，而當前數據建設無法滿足租賃物生命周期動態化、數字化、和可視化管理。租賃資產管控不充分數據谷倉效應顯著，從公司到區域分支機構等，項目上大量的紙質文件、數據報告和各種憑證，數據規范/安全難以保證，數據不互通，容易產生合規風險，且問題追溯難。數據協同能力弱數據應用流程繁瑣、需求反饋周期長，無法快速實現業務響應。且需求零散，缺乏頂層應用設計，數據應用主題不清晰，帶來極大的報表冗余，難以高效的支撐業務決策。業務決策支撐難面向對象：集團領導、外部同業交流嘉賓關鍵指標：租賃資產規模、累計業務投放、專業化業務結構、區域投放結構場景價值

83、：聚焦企業宏觀指標，集中展示企業整體經營實力，充分滿足不同對象參觀接待訴求。場景介紹綜合展示大屏測試數據一體化數據應用平臺：風險管理主題場景介紹面向對象：面向對象：風控領導、分管總裁、總經理關鍵指標：五級分類、撥備計提、逾期監控、不良預警、集中度分析等風險監控指標場景價值：構建多維風險管理數據監控體系，貫穿公司級、建部門級、項目粒度，實現全鏈路監控，提升企業風險管理水平。下鉆至二級分析頁面，全視角、全貫通進行多維關聯穿透追蹤，業務洞察，戰略決策。一體化數據應用平臺：風險管理主題（逾期分析示例）撥備覆蓋分析逾期/不良層級分析集中度分析延展期分析延重指標預警五級分類期內外結構期項目分布公司級部門級

84、點業務跟蹤前十大客戶集團客戶單一客戶延期調整次數撥備計提（風控部、資管部）層級鉆取，問題追溯閾值預警推送逾期/不良率分析（公司級）逾期/不良率分析（部門級）逾期/不良項目清單52帆軟金融全場景智能化探索與實踐EXPLORATION AND PRACTICE OF SCENE INTELLIGENCE51帆軟金融行業綜合解決方案FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRY一體化數據應用平臺：經營管理主題（多維關聯分析示例）建設方案項目建設價值01.公司層數據分析視野進一步擴展，通過跨部門數據協同多維度呈現公司經營狀況，協力推

85、進企業經營目標、管理目標達成。02.決策層 抽象固化日常經營管理理念及分析路徑，通過可視化方式呈現；針對經營差距、異?？焖僮匪輪栴}來源，從而制定應對策略，確保業績指標達成03 業務層 通過經營報表模塊實現經營數據實時更新，快速獲取支撐經營運轉；監管報送報表自動化生成，支撐企業數據報送流程；采用可視化方式實時監測、預警業務異常，輔助業務開展，深化業務分析04 IT 層 基于已有數據底座基礎，進一步建設數據應用層，以數據賦能業務，進一步擴大系統建設成果業績增長下滑？異常指標預警整體投放月報業績達成差距重點業務部門達成存量盤活投放計劃資產分布投放趨勢分析客戶行業個人排名已審批未投放區域結構分析項目分

86、類區域結構租賃資產余額租賃形式明細鉆取業務類型分析重點業務分析.計劃拆解計劃達成投放明細專業領域部門投放月報區域投放維度業務領域維度多維關聯分析問題追蹤企業微信飛書釘釘郵件短信公司維度部門維度業績改善業績改善區域維度業務維度創新求變帆軟金融全場景智能化探索與實踐INTELLIGENT EXPLORATION AND PRACTICEPART.025354帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全場景智能化探索與實踐FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYEXPLORATION AND PRACTICE OF SCENE INT

87、ELLIGENCE金融全行業移動工作臺MOBILE TERMINAL移動化應用產品背景移動工作臺產品說明帆軟數字化合作客戶移動化建設現狀調研未使用移動平臺進行數據決策分析有移動端平臺但難以滿足業務需求在移動化建設過程中 2 個核心痛點移動功能無法支撐業務內容無規劃*數據截至 2022 年 10 月18%72%T或T+1日數據倉庫FineReport-BI工具平臺工作臺后臺管理指標管理模塊門戶管理模塊工作臺門戶前端標簽組件組件體系門戶功能移動增強表格組件圖表組件移動組件推送訂閱性能優化架構組件權限控制個性化配置搜索功能目錄控件績效組件標簽組件門戶菜單Tab功能17 年持續領先，帆軟向“數據應用服

88、務商”穩步前行移動應用門戶功能組件系列移動增強指標收藏快捷入口動態通知底部菜單標簽組件表格組件圖表組件應用組件關注功能推送訂閱督導管理性能優化門戶功能 快捷入口快捷入口核心內容：用戶快捷查詢 業務視圖中心 多維度排序（模板熱度）主題跳轉業務視圖門戶功能 動態通知動態通知核心內容：橫幅通知 信息提醒 公告欄通知橫幅通知公告欄通知信息提醒5556帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全場景智能化探索與實踐FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYEXPLORATION AND PRACTICE OF SCENE INTELLIGE

89、NCE門戶功能 指標收藏指標收藏核心內容：指標權限管理 個性化指標展示關注指標 自定義前端頁面呈現全部指標 跟隨角色權限快捷配置 根據業務需求快速個性化門戶功能 底部菜單底部菜單核心內容：底部輕應用 app 體驗 自定義配置自定義配置掛載內容自定義配置掛載樣式組件系列 標簽組件標簽組件核心內容：代碼封裝，多種樣式選擇 多維度配置選項 支持全局搜索 大幅優化移動端性能進度條樣式（任務進度類）、儀表盤樣式（監管比例類）；卡片樣式（子指標類）1-樣式選擇2-配置選擇基礎指標配置：標題、日期、單位、格式等派生指標配置：派生指標類型、派生對比方式；關聯指標增配：關聯指標對比配置、相關比例指標分析；預警指

90、標配置：預警分段、顏色提醒等組件系列 表格組件1、直觀排名類表格樣式2、多列表格凍結類樣式3、圖表切換類樣式組件系列 圖表組件1、折線面積圖-趨勢分析3、餅圖-結構分析5、折線柱狀組合圖-趨勢分析2、柱狀累計圖-趨勢/結構分析4、環狀餅圖-結構分析6、雷達圖-多項對比分析5758帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全場景智能化探索與實踐FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYEXPLORATION AND PRACTICE OF SCENE INTELLIGENCE指標維護組件系列 其他組件1、頂部 tab 橫向布局2、滑

91、動 tab 橫向自適應3、嵌入式 tab 懸浮態/位置自定義Pk 鉆取指標配置tab 組件pk 組件組件系列 其他組件績效診斷移動增強 關注功能關注列表鉆取詳情1、發現異常/關注機構，點擊關注2、關注客戶會進入我的關注池3、關注客戶快速進入機構經營分析移動增強 推送訂閱1、訂閱/預警內容移動端推送提醒2、點擊進入推送詳情界面3、用戶進入訂閱庫中勾選所需推送內容訂閱界面鉆取詳情5960帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全場景智能化探索與實踐FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYEXPLORATION AND PRACTI

92、CE OF SCENE INTELLIGENCE移動增強 督導管理展開詳情電話呼叫1、發現績效異常機構，點擊詳情2、緊急情況可直接快速聯系責任人3、實現電話自由移動增強 督導管理1、發現績效異常機構，點擊詳情2、一般情況可直接文字督導3、績效問題文字留痕，管理明確文字督導展開詳情移動增強 督導管理展開詳情文字督導1、領導督導指標責任人2、責任人受到來自領導的督導提醒3、異常指標的定向分析討論/報告移動增強 督導管理1、督導內容會進入我的督導池2、繼續督導或結束督導閉環1、督導內容留存歷史記錄2、詳細追蹤督導歷史內容6162帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全場景智能化探索與實踐FANRUAN C

93、OMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYEXPLORATION AND PRACTICE OF SCENE INTELLIGENCE移動增強 性能優化移動增強 督導管理行長戰情室業務條線工作臺支行長數字工作臺客戶經理工作臺性能優化核心內容：安卓返回不刷新 響應速度提升 安卓返回不刷新【移動增強】安卓用戶跳轉新目錄返回原界面不需要進行數據刷新，極大提升移動端體驗效果響應速度提升【原始】安卓用戶跳轉新目錄返回原界面需要進行數據刷新動作，造成用戶體驗不佳和性能卡頓【緩存機制】增加數據緩存功能，用戶二次登錄之后反應速度大幅提升，app 級的頁面

94、體驗【組件模塊化】組件內容封裝化，大大降低模板報表塊等影響前端界面響應的內容，提升響應速率自上而下的移動數字生態證券行業-財富工作臺首頁概覽-雷達圖顯示整體績效完成業務主題鉆取快捷觸達證券業務機構診斷，督導管理個人界面，關注/督導閉環管理零售行業-移動助手首頁概覽-快捷入口定位個性化自定義收藏指標診斷分析 -“人貨場”維度關注收藏界面，支持鉆取定位6364帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全場景智能化探索與實踐FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYEXPLORATION AND PRACTICE OF SCENE IN

95、TELLIGENCE銀行經營管理分析平臺賦能銀行價值驅動型管理會計轉型BANKING OPERATIONS管理會計轉型背景痛點分析隨著我國經濟進入“新常態”發展階段，受經濟增速減緩、利率市場化加速推進、互聯網金融快速發展、金融監管趨嚴等影響，銀行業面臨的經營壓力與日俱增，對經營管理提出了更高的要求。新形勢下，作為企業內部管理核心工具的管理會計，必須積極探索適配數字經濟的新模式，盡快財務管理的轉型升級，賦能商業數字化轉型。在“數字化經濟時代”大背景下，各商業銀行都在加快布局大數據、人工智能、區塊鏈、5G 等新技術應用，為業務和管理數字化轉型提供新模式和新動能，全面搭建數字化決策大腦，從而實現數據

96、驅動、數據賦能以及數字化經營和轉型。行業背景轉型需求技術背景經營壓力與日俱增信息技術快速發展內部轉型需求01業績評價“難”系統業務數據分散，包括分行考核數據庫獨立，存在總分行數據差異。數據未經整合，很難從各個業務主題與維度展現運營活動的管理數據。無法得出統一的價值視圖對各機構進行準確的價值管理。02經營診斷“弱”分析體系不完整。業務人員分析數據基礎條件差，分析意識薄弱。導致難以幫助管理層解析全行價值鏈條，無法多角度定位企業經營弱點。03戰略執行“虛”戰略任務的落地過程沒有進行全鏈路的信息透明和跟蹤監控。任務發布下去后，基層是否按照要求執行，執行方向是否出現偏差，很難及時管控。04決策支撐“慢”

97、分析類型單一，仍以表格的形式為主。導致管理層閱讀理解難度高。難以為領導的管理決策支持提供有力支撐。經營壓力與日俱增背景下，銀行財務管理的轉型升級應乘勢而為。轉型路上的核心痛點。銀行BANK6566帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全場景智能化探索與實踐FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYEXPLORATION AND PRACTICE OF SCENE INTELLIGENCE解決問題的思路價值驅動型銀行經營管理分析平臺建設思路。痛點解決思路平臺建設架構戰略執行“虛”業績評價“難”經營診斷“弱”決策支撐“慢”分析體系

98、可視化將統一價值視圖場景化落地為數據分析應用頁面，洞察分析戰略執行每一個環節。分析平臺構建針對不同角色的分析訴求，分別構建行長數據大屏+PC 端分析平臺，讓決策支撐找重點快，依數據足。統一價值視圖構建以價值為本，構建統一價值視圖，協助業務人員完善經營分析體系，提升經營診斷能力。分析應用構建統一指標口徑通過統一指標口徑，建設標準指標共享平臺，達到價值衡量客觀，業績計算準確的要求?？冃祿辖洜I分析體系應用層指標層分析層行長數字大屏業務自助分析平臺移動端工作臺客戶經營機構營銷產品區域/事業部/分行公司/零售/同業客群條線渠道建設兩大業務/三大客群網銀/手機/遠程/社區客戶分層員工統一指標庫管會數

99、據集市數據倉庫分行績效考核平臺公司/零售/民營/其他客戶經理/產品經理監管規模同業效益風險定價7 大視角6 大維度數據整合梳理全行核心數據資產，整合經營業績指標制定企業級的數據標準管理體系，提升數據文化建設標準指標共享平臺，服務行內各級用戶 整合財務大數據平臺、數據倉庫、分行考核平臺數據，實現全行數據層級上的三源合一。依據數據治理工作指引，實現對不同類型指標的標準化定義。搭建全行統一的業績價值指標庫，提升向各層級用戶分享數據的能力。定價客戶異動規模效益效益戰略利率指標客戶總數重點公司客戶分級交易筆數利潤類指標利潤類指標宏觀信息收益率指標活躍客戶其他核心客群客戶數存（貸）日均支出類指標支出類指標

100、市場占有率FTP 類指標有效客戶重點零售客戶分級發生額收入類指標收入類指標機構信息成本率指標新增客戶月活占比存（貸）余額資產類效益指標資產類效益指標戰略發展指標存款規模占金融機構比重負債類效益指標負債類效益指標通過統一指標口徑，建設標準指標共享平臺，達到價值衡量客觀，業績計算準確的要求。6768帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全場景智能化探索與實踐FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYEXPLORATION AND PRACTICE OF SCENE INTELLIGENCE 經營分析體系統一價值視圖 從商業銀行價值

101、鏈條來看，客戶是價值的最終來源。商業銀行通過金融產品研發、產品多渠道銷售和客戶經理的服務來分享客戶價值，推動客戶價值沿著價值鏈傳導至業務條線、經營機構，并匯總至全行。如何在價值創造的四大場景中，用數字化結果深化“以客戶為中心”的服務理念，是商業銀行價值管理的重中之重。統一價值視圖緊扣全行三大戰略，圍繞四大主題，聚焦五大專區，覆蓋六大維度，建立統一的業績分析評價體系，實現對全類別、全渠道價值創造的自動化核算。帶動全行層面對企業價值創造的思考和對數字資產變現的實踐。商業銀行價值鏈條賬戶價值創造條線機構價值來源推動價值創造價值媒介價值載體客戶員工渠道金融產品三大戰略五大專區六大維度四大主題民企戰略輕

102、資本機構提效率客戶分層實時民生綜合服務業績單元科技金融優結構產品促協同客群條線控風險渠道員工全行概覽重點專區解讀商業銀行價值鏈條，分析價值創造全流程相關數據。以價值為本，構建統一價值視圖；協助業務人員完善經營分析體系，提升經營診斷能力。銀行經營管理分析平臺構建分析體系可視化 決策支持可視化行領導決策支持平臺業務分析利器數據洞察助手行領導根據發展制定策略隨時隨地指揮作戰行長數字大屏業務自助分析平臺移動端工作臺業務分析高效化數據洞察方便化應用名稱應用角色應用定位應用場景經營管理數字化門戶總體概覽重點專區實時數據業績單元戰略轉型重點區域分行概覽每日頭寸產品概覽大客戶播報概覽存款監測年報跨區域地產客戶

103、有效客戶監測季報戰略客戶功勞薄異動監測旬報提效率經營機構客戶概覽每日客戶優結構促協同客群發展機構畫像機構對標靈活對標靈活查詢二級分行社區網點對公客戶零售客戶對公客戶零售客戶民企客戶重點產品功勞薄跨境業務分行與信用卡協同客群部門產品條線社區網點兩大業務三大客群客群部門產品部門同業對標以數據地圖、儀表盤、數據表格等相結合的展現形式，打造集業績價值看板和督導功能為一體的數字產品?？陀^展示全行最重要、最核心、最全面的價值數據。支持分析人員利用分析工具開展全維度、多視角自助分析，滿足客戶營銷全場景的數字化展示，為管理人員制定“以客戶為中心”的差異化營銷策略提供數據支撐。移動端作為 PC 端的延伸，滿足用

104、戶隨時隨地查看數據的需求。并且用戶可以針對問題數據，一鍵執行督導操作，完成經營管理閉環。實現管理于拇指之間，決策于千里之外的效果。業務部門針對問題研究戰術將統一價值視圖場景化落地為具體的數據分析應用頁面，洞察分析戰略執行每一個環節。6970帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全場景智能化探索與實踐FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYEXPLORATION AND PRACTICE OF SCENE INTELLIGENCE實時數據：行長數字大屏首頁：行長大屏 每日頭寸核心內容每日客戶大客戶播報門戶導航展示 T+1 時效

105、下全行頭寸指標余額及變動趨勢。三大戰略-民企、科技、服務四大主題-實時數據、總體概覽、業績單元、重點專區五大專區-輕資本、優結構、促協同、提效率、控風險六大維度-區域、機構、客群、客戶、產品、渠道、員工展示 T+1 時效下全行對公和零售客戶及賬戶、重點關注類客戶數量及變動趨勢。展示 T+1 時效下全行公司大客戶存、貸款余額日變動，以及月度凈收入情況。該頁面為統一駕駛艙門戶為系統Home 頁，經由該界面可點擊跳轉至所有一級分析界面&更新提示界面&月度報告界面。首頁：自助分析平臺實時數據：自助分析平臺 存款監測展示各分行存款余額日、月、年變動，識別 TOP5 分行。每日頭寸展示 T+1 時效下各分

106、行頭寸指標余額及變動趨勢。有效客戶監測展示各分行三大有效客戶日、月、年變動情況，識別 TOP5 變動分行。每日客戶展示 T+1 時效下各分行對公和零售客戶及賬戶、重點關注類客戶數量及變動趨勢。功勞薄概覽展示各分行跨境業務、分行與信用卡協同、功勞簿情況，以及總行客群部門跨條線業績貢獻情況。大客戶播報展示 T+1 時效下各分行公司大客戶存、貸款余額日變 動，以及月度凈收入情況。7172帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全場景智能化探索與實踐FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYEXPLORATION AND PRACTIC

107、E OF SCENE INTELLIGENCE價值總結移動端工作臺賦能銀行價值驅動型管理會計轉型。業績評價內容搜索指標定位經營診斷戰略洞察決策支持01030204客觀體現價值準確衡量業績發現經營問題定位管理短板發現潛在價值監測戰略執行提供決策依據評價執行效果 內容檢索模塊中心績效診斷指標搜索定位模塊搜索跳轉平臺自定義搜索內容用戶快捷查詢業務視圖中心多維度排序（熱門模塊、最近訪問）對全行核心績效考核指標進行分類展示，并隨著預警模型自動分類為正常指標、預警指標、異常指標。銀行普惠金融場景BANK FINANCIAL INCLUSION現狀分析當前銀行普惠金融業務開展模式現狀分析普惠金融業務流程中的

108、痛點管理者目標梳理業務整合目標制定營銷策略降損策略提效策略宏觀提效微觀提效績效拆解監管跟蹤績效跟蹤任務執行任務執行執行者目標環節跟蹤環節策略環節策略跟蹤業務指引結果反饋 安卓返回不刷新 安卓返回不刷新政策引導促使銀行重視規模、讓利于民，商業銀行本質是以盈利自驅，因而普惠重視的目標眾多，分散不清晰；普惠業務與多條盈利條線業務有所交叉，整體業務結構較為混亂，很難以普惠視角進行綜合管理。不良成本損失較高營銷成本分配不科學政策導向人群大多是貧困人群、農戶人群、創業人群等；此類人群存在信用風險差、或破產風險高等諸多因素，可能造成銀行較高的不良成本損失。目前銀行普惠業務的營銷方式大多還是客戶經理實地走訪營

109、銷的方式，可以預見如果沒有一個科學的營銷策略指導，會造成行內投入產出比很低，造成大量的成本損失。目標環節策略環節指標預警不及時執行積極性不高監管指標預警不及時，可能造成指標異常而管理者不知的嚴重局面；執行情況透明不及時，營銷結果反饋存在滯后性，導致過程中出現執行者的拖延、積極性不高的情況。跟蹤環節7374帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全場景智能化探索與實踐FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYEXPLORATION AND PRACTICE OF SCENE INTELLIGENCE解決思路多環節閉環解決方案框架目

110、標分散不整合業務問題業務問題管理視角投產比不清晰，無法為整體投產情況提供數據支撐策略制定拍腦袋，沒有科學的策略支撐策略執行難以監控，無法有效進行業務反饋分析走訪目標不明確，為了績效盲目奔走走訪對象信息了解不全，無法有效進行營銷活動網格化營銷管理實現監管達標下盈利最大化解決方案方案目標業務結構不清晰閉環統一的目標診斷平臺結構概況統一分析普惠金融數字工作臺明確目標結構統籌業務結構目標環節指標預警不及時業務問題跟蹤環節解決方案方案目標執行積極性不高閉環監管平臺+移動端推送排名競賽、營銷日志監管指標提前預警管理視角策略環節管理視角執行視角問題細分解決方案方案拆解關鍵子目標方案目標不良損失成本較高營銷成

111、本分配不科學產品分級風險優化宏觀投產比分析多維策略分析制定營銷執行監管營銷網格分析營銷執行提效整體把控行內投產比多維數據支撐科學的營銷策略有效監控，聯動管理與執行明確走訪方向提升走訪成功率高風險-產品優化中風險-流程優化提升營銷投產比不良損失減少閉環提升主觀能動性解決思路構建兩大平臺，賦能業務場景分析/功能內容考核目標普惠概況經營活動預警推送風險跟蹤宏觀分析競賽管理營銷管理客戶目標客戶搜索指標內容看板樣式數據分析應用名稱普惠金融數字工作臺網格化營銷平臺場景價值普惠營銷的降本增效價值體現業務目標清晰可視化，問題診斷及時化，數據觸達更高效；全員競爭氛圍濃厚，業績呈井噴狀態，普惠規模較年初提升 32

112、%。移動端推送功能，讓業務人員能夠脫離大屏限制，隨時隨地接受業務風險情況提醒，無后顧之憂，保證全年監管指標無一未達標。通過貸款產品的風險不良優化，高風險產品迭代升級一個，流程優化四個，不良余額較年初下降18.32%；營銷實現規模提升 32%的前提下，走訪成本降低21.85%，極大的提高全員營銷的投產比。目標清晰，全員沖勁合理控損，精準營銷，提升投產比實時監控，自動提醒7576帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全場景智能化探索與實踐FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYEXPLORATION AND PRACTICE O

113、F SCENE INTELLIGENCE銀行收單業務運營管理分析BANK ACQUIRING BUSINESS現狀分析當前銀行收單業務開展模式管理流程制定全年任務目標執行下發收單商戶任務得到執行結果月度復盤年度復盤任務執行環節任務復盤環節獲取商戶線索與商戶簽約合作商戶的運營和管理商戶的運營和管理衍生業務合作二次續約二次營銷商戶拓展環節商戶管理環節業務流程管理指導結果反饋現狀分析收單商戶運營管理痛點指導決策眉毛胡子一把抓分支行積極性不足營銷資源分配不科學優質商戶疏于管理發生流失總結報告業務分析不全面，導致指導決策時出現眉毛胡子一把抓的情況。各支行任務完成情況透明不及時，營銷結果反饋存在滯后性，導

114、致過程中出現分支行的拖延、積極性不足的情況。對資源的區域分布情況不清晰，導致營銷資源的分配不科學。對商戶的管理過于粗放，業務人員只能依據經驗從事事務性工作，難以主動進行經營分析性工作，導致優質商戶疏于管理，發生流失。管理流程業務流程任務復盤環節任務執行環節商戶拓展環節商戶管理環節解決思路從四大關鍵環節找管理抓手v任務復盤環節關鍵目標管理抓手業務問題任務執行環節任務復盤調整更合理提升分支行執行力業務流程商戶管理環節提升營銷投入產出比提升商戶綜合貢獻度數據分析輔助手段打通多源數據業務系統數據源關系型數據庫多維數據庫NO SQL數據庫數據中臺填報數據完成數據清洗ODSDW可操作數據存儲調度數據倉庫D

115、M數據集市調度FineReport復雜報表FineBI建設應用平臺帆軟BI產品組件搭建數據倉庫FineData帆軟BI統一門戶FineTube實時數據Kettle批量抽取抽取/轉換/加載定時調度智能運維安全管理權限管理用戶管理地圖配置ERPOACRM數據填報酷炫大屏海量數據輕量處理探索分析寬表化商戶拓展環節管理流程指導決策眉毛胡子一把抓分支行積極性不足營銷資源分配不科學優質商戶疏于管理發生流失解決思路構建兩大平臺，四大分析模塊，賦能管理抓手場景價值收單商戶運營管理更高效數據分析應用名稱分析指標包看板樣式分析目的商戶業務畫像提升營銷投入產出比任務復盤調整更合理管理抓手績效完成率支行績效排名市場占

116、有率分析優質商戶分析商戶規模分析收益分析交易業務分析等商戶貢獻度分析商戶風險分析商戶基本信息等提升商戶綜合貢獻度商戶作戰地圖 收單PK戰報提升分支行執行力總行收單商戶業務分析管理流程任務復盤環節任務執行環節業務流程商戶拓展環節商戶管理環節沉淀資金分析全行收單商戶業務分析平臺收單商戶作戰平臺分行收單業務分析網點收單業務分析分析內容在完成了數據收集以及收單業務發展情況的統一展現的基礎上，數據觸達時間加快 2 個工作日，為網絡金融部門收單業務戰略目標的復盤和調整提供了更有力的數據支撐。對各個戰區的商戶進行劃分，協助業務人員發現資源豐富區域與重點客戶，業務人員更科學的分配營銷資源，在增加商戶合作數量的

117、同時，讓營銷投入產出比提升 3%打通總行-分支行-網點的數據鏈條，增加各機構考核指標橫向對比和專項指標對比，提升數據時效性，充分調動各個分支機構調動分支行積極能動性，向下督導提醒次數減少 30%。對現有商戶的畫像分析，讓業務人員能 360 度了解該商戶為銀行提供的綜合貢獻度及風險情況，對每一個商戶能有更精細化的管理。協助銀行優質商戶數的增幅達到 40%。任務復盤調整更合理提升營銷投入產出比人員執行力提升商戶綜合貢獻度提升7778帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全場景智能化探索與實踐FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTR

118、YEXPLORATION AND PRACTICE OF SCENE INTELLIGENCE證券移動戰情室SECURITIES MOBILE SITUATION ROOM移動數據決策所面臨的困難與挑戰移動數據應用中心，讓數據盡在“掌”握移動互聯網 4.0，打造以用戶為導向的大財富數據場景應用管理中心移動數據應用頂層設計弱移動數字化是一項“一把手”工程，大多數證券公司在進行移動應用落地實踐時，仍出現“頭疼醫頭、腳疼醫腳”的點狀應對的現狀。移動屏幕小，而財富業務繁雜、數據多，進一步加劇報表冗余、應用層級過深的問題分支機構管理缺少抓手經紀業務當前仍是券商基礎業務及主要盈利來源之一，分支機構作為經紀

119、相關業務的主要承載主體，數量多、位置分散、業務覆蓋面廣、服務客戶結構多元、從業人員多且流動性高以及管理鏈條較長，難以進行充分有效的管理數據應用場景缺少閉環券商的數據基礎建設整體處于起步階段，數據積累相對成熟，而數據分析和應用仍較為薄弱，傳統的數據管理應用思維已無法滿足新時代的業務發展需求，如何打造自身“數據管理閉環”，提升數據場景化應用是數字化轉型的重點課題010203關鍵詞關鍵詞關鍵詞一把手工程；報表冗余；數據層級過深分支機構；管理效率低；管理難度大起步階段；數據管理閉環；應用思維督導月報績效排名任務達成壓力下放三屏抓業績利潤分析收入分析收入明細一屏看效益分公司查詢營業部查詢分支機構PK關鍵

120、指標排名四屏找機構總屏攬全局個人中心分公司業績對標營業部業績跟蹤五屏追進展財富業務機構業務信用及場內期權投顧業務團隊管理二屏管業務 1+5+N 打造大財富移動數據應用中心 N小屏 縱向到底：明細數據穿透，問題根因追蹤，數據管理閉環一屏總覽，洞悉業績差距，不斷強化能力矩陣分屏橫向到邊證券SECURITY7980帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全場景智能化探索與實踐FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYEXPLORATION AND PRACTICE OF SCENE INTELLIGENCE價值總結移動報表按主題、按組

121、織架構、按業務條線重新打散系統梳理，遵循一套頂層設計，適用三個組織層級的基本理念分支機構管理數據留痕，業績進展自動化計算，分類排名，突出/異常表現機構隨時隨地進行數據管理動作傳遞移動報表體系化機構管理數據化對個人關注的分支機構進行統一入口集合，統一管理、持續價值跟蹤，保障分支機構健康持續發展脫離單一報表形態，以產品化思維打造移動數據應用，實現 IM 工具集成，業務模塊可拓展移動報表體系化機構管理數據化構建面向用戶的移動數據場景綜合應用服務移動預警推送證券全面風險管理COMPREHENSIVE RISK MANAGEMENT OF SECURITIES為應對監管變化及業務的快速發展，證券業還存在

122、多方面挑戰風險識別系統靈活性不足，風險管理覆蓋業務/機構面有限，存在較多盲點，部分新業務、新產品未及時開展風險識別工作。風險相關系統分散，風險數據難以有效支持業務決策，導致前中后臺聯動性較差，突發事件下風險處置工作效率低。風險限額精細化管理程度不足，無法有效開展事前風險預警和監控，過多依賴事后風險處置。大量風險手工臺賬，數據質量難以得到保障，操作風險較大。數據處理自動化程度不高，業務需求響應遲緩。數據采集、訪問、維護的管控力度有限，數據授權流程不一，導致數據安全管理要求難以落實，數據協作困難。風險識別業務決策支持風險預警監控準確性與實效性數據安全協作風險，洞見近年來，證券公司的全面風險管理體系

123、建設已經在政策流程、風險計量、數據系統等多個層面得到大幅優化提升。但仍面臨較大的監管合規和內部管理壓力，當前各大券商在如何加強全面風險管理資源整合及尋求有效落地實施路徑方面存在急迫需求。藍圖規劃：一體化風控數據應用平臺報表中心作工門戶平臺管理系統集成數據中臺數據來源數據應用讓一切風險可見風險地圖預警推送用戶管理系統管理權限管理個人中心智能運維嵌入式集成單點登錄URL模版訪問快捷檢索最近訪問自助分析數據解釋探索式分析Def函數數據協作數據大屏FVS風險檢測內部會議輿情分析管理駕駛艙業務跟蹤數據預警管理閉環移動決策數據回填同一業務同一客戶資產客戶一鍵穿透FineDataLink內部數據外部數據風險

124、觀點風險關注風險解讀風險資訊風險動態風險熱力圖資本風險信用風險市場風險操作風險流動性風險機構風險業務部門子公司分支機構風險計量量化模型指標管理風險報告定期報告重大及突發風險報告報告管理專業風險資本風險信用風險市場風險模型風險操作風險流動性風險指標預警數據穿透客戶檢索明細查詢專題分析業務系統風險處置風險規則發現風險監測數據閉環，知識沉淀信用風險市場風險操作風險凈資本風險異常交易監控風險事件手工臺賬ETL和ELT數據開發流批一體調度流程設計數據安全和恢復異構數據處理任務運維監控管理自定義消息提醒全風平臺應用門戶：讓一切風險可見場景介紹面向對象：風險管理部、分支機構風險人員關鍵模塊：風險動態、機構風

125、險、專業風險、風險計量、風險報告、個人工作臺場景價值：面向全司的風險態勢感知平臺，實現對公司風險全貌的全面感知和精準呈現，回答三個關鍵問題：風險在哪里，風險演變趨勢，風險處置建議，有效實現風險可視、可測、可控全風平臺門戶首頁8182帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全場景智能化探索與實踐FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYEXPLORATION AND PRACTICE OF SCENE INTELLIGENCE證券客戶全生命周期運營FULL LIFE CYCLE OPERATION OF SECURITIES CL

126、IENTS客戶生命周期（CLT）運營管理痛點提升獲客質量提升獲客轉化提升客戶滿意度提升產品匹配度激活沉默客戶召回流失客戶引入期存續期流失期客戶生命周期CLT生命周期運營目標運營活動引流拉新客戶促活流失挽回運營痛點問題Q1：如何分析各渠道的客戶質量和ROI，優化渠道投入？Q2：如何分析開戶流程中客戶流失環節，提升開戶成功率？Q3：如何分析理財團隊客戶運營情況，提升新客戶轉化率？Q4：如何進行客戶分群分類，建立客戶畫像？Q5：如何通過客戶分群分析，提升產品設計和客戶匹配度？Q6：如何通過客戶分群分析，提升客戶產品推薦成功率和效率？Q7：如何分析客戶潛在流失傾向，提升流失客戶挽回率？新戶階段入金階段

127、活躍階段留存階段沉默階段流失階段客戶生命周期（CLT）運營管理基本策略運營價值提升生命周期流程運營管理環節存續期流失期潛在客戶新客戶交易客戶沉默客戶流失客戶客戶角色業務角色CLT動作渠道APP訪問開戶注冊理財經理投顧經理客戶經理引入期入金客戶資金轉入交易購買成功召回流失召回失敗運營分析運營決策運營動作數據業務角色分析看板運營人員產品經理提升獲客質量提升獲客轉化提升產品匹配度提升客戶滿意度激活沉默客戶召回流失客戶提升客戶數量提升客戶交易提升業務收入如何在客戶的生命周期內提升客戶的交易和留存，進而提升證券公司收入是券商客戶運營的核心?；餏UND8384帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全場景智能化

128、探索與實踐FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYEXPLORATION AND PRACTICE OF SCENE INTELLIGENCE基金移動管理者視圖FUND MOBILE MANAGER VIEW帆軟認為，移動數據決策是未來數字化滲透的重要發展趨勢當前基金業移動數據決策所面臨的困難和挑戰移動互聯網人群不管是月人均單日使用時長還是月人均單日使用次數，依然在持續增長。移動互聯網用戶粘性持續增強01銀發人群依然是移動互聯網用戶的主要增長來源，其數字化滲透正在快速加深。銀發人群移動數字化滲透快速加深02中國移動互聯

129、網全網用戶使用行為分析報告數據來源：QuestMobile 中國移動互聯網數據庫 2023 年 6 月月人均單日使用時長（h）月人均單日使用次數（次）截止 23 年 6 月統計數據，上半年中國移動互聯網全網用戶月人均單日使用時長達到7.2小時，同比增長7.7%，其中銀發人群達到 5.7 小時，同比增長 12.1%截止 23 年 6 月統計數據，上半年中國移動互聯網全網用戶月人均單日使用次數達到116.3次，同比增長5.4%，其中銀發人群達到 111.6 小時，同比增長 28.9%6.77.25.15.7012345678Jan-22Jan-23全網用戶51歲以上用戶110.3116.386.6

130、111.68090100110120Jan-22Jan-23全網用戶51歲以上用戶數據質量數據消費指標太多不好找數據信息要反饋頁面層級深學習門檻高數據橫向對標指標個性化圖表數據要明確頁面結構梳理要清晰考核指標時效性業務管理要穿透信息密度要提高數據閉環帆軟建議，移動數據決策場景應用落地實踐需關注三個基本要點我國基金業已整體邁入高質量發展新階段。面對社會需求復雜多元、宏觀環境跌宕起伏、金融監管規范趨嚴、行業競爭不斷加劇、買方投顧發展起步的新形勢，基金業正不斷通過各種方式來解放生產力并把握發展機遇從中脫穎而出，而移動數字化轉型升級正是基金業解放生產力、建立競爭優勢的核心手段之一。移動數字化不同于 p

131、c 數字化，更小的手機載體直接帶來內容結構設計要求大幅提高。內容可拓展、內容層級優先級順序、一屏三滑等訴求都對移動端數據內容的頂層設計能力提出了更大的挑戰。移動數據場景應用從數據可視、可用，再到可管，傳統的數據查看應用已無法滿足基金業高質量發展新階段的基本訴求，如何打造自身“數據管理閉環”，提升場景化交互應用是當下重點課題。移動場景應用應脫離單一的報表形態，以數據產品的思維去進行內容梳理和迭代優化，關注用戶體驗和個性化訴求，解決海量信息下關鍵數據獲取效率低、難度大的問題。移動互聯網 4.0，打造以用戶為核心的移動場景應用重視頂層設計強調數據閉環關注用戶體驗010203結構設計閉環管理用戶體驗8

132、586帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全場景智能化探索與實踐FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYEXPLORATION AND PRACTICE OF SCENE INTELLIGENCE基金移動管理者視圖一體化平臺藍圖設計業務主題分析示例：業務概覽門戶首頁：自定義配置，千人千面，數據一手“掌”握首頁模塊應用門戶個性化配置業 務 主 題 分 析數 據 應 用 閉 環產品360客戶360指標關注個 人 中 心關注公告欄模塊中心數據展現預警推送預警處置問題定位（業務底座）管理閉環（功能支持）基金經理360同業對標效益分

133、析收入分析支出分析人均效能經營分析資產結構持倉分析客戶發展風險管理權益類風險債券類風險產品分析渠道分析交易分析盈虧分析電商業務交易分析客戶分析訂閱每日快報指標綜合管理實時數據跟蹤產品業績排名貨幣類風險督導客戶經理360業務修正 N小屏 縱向到底：明細數據穿透，問題根因追蹤，數據管理閉環渠道分析產品關注渠道關注同業關注部門督導一線督導頁面收藏自動推送前端數據資訊數據研究數據產品信息估值核算營銷數據內部數據外部數據交易所數據托管行數據手工數據EXCEL投資交易業務概覽專題應用其他業務養老金業務客戶專題渠道專題規模、客戶、產品、風險、效益、市場六大關鍵主題場景數據一手“掌”握，讓管理看的全、看得透！

134、場景價值圍繞經營效益、經營規模、風險管控三大企業核心問題進行經營類指標內容提煉，實現企業經營數據看時點、看趨勢，向內看變化、解結構，向外看市場、比同業。業務概覽整合搜索引擎，指標、組件快速一鍵檢索定位一鍵檢索戰報、內容、頭條等信息推薦，卡片式輪播橫幅 Banner快捷應用目錄入口，可進行自助配置，拓展更多內容快捷訪問針對核心指標進行收藏，個性化配置，滿足多樣化需求指標關注掃碼體驗01關注收入與支出?；卮痍P鍵問題：當前公司收入支出結構如何？和月初比較如何？和去年同期比較是否進步？關注人均效能，呈現人均凈利潤指標、人均公募管理費收入指標、人均公募管理規模指標?；卮痍P鍵問題：公司日常經營的人效關注指

135、標情況如何？效益分析02關注資產結構及規模變化趨勢?；卮痍P鍵問題：當前公司資產整體現狀如何？在同業中排名如何？較上期是否進步？關注客戶發展，呈現個人客戶數指標、機構客戶數指標?；卮痍P鍵問題：客戶量化目標達成情況如何？個人客戶和機構客戶從哪來，從組織維度，誰是主要的客戶貢獻來源？經營分析03關注權益類產品流動性受限資產比例指標、單一最大行業集中度指標?；卮痍P鍵問題：權益類產品流動性風險如何，是否安全？關注債券類產品風險狀況?；卮痍P鍵問題：當前違約債券有哪些，平均杠桿率如何？關注貨幣類產品風險狀況?；卮痍P鍵問題：偏離度如何，歷史波動如何？風險管理8788帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全場景智能化

136、探索與實踐FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYEXPLORATION AND PRACTICE OF SCENE INTELLIGENCE基金產品 360 視圖360 VIEW OF FUND PRODUCTS產品 360 視圖圍繞產品關鍵指標，構建產品 360 視圖，快速獲取產品當前及歷史基本信息如持倉結構、風險偏好、績效歸因等情況。業務管理跨系統、跨平臺、跨應用數據資源整合，打破數據谷倉效應，提供一站式基金產品視圖數據服務。效率提升保險INSURANCE8990帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全場景智能化探索與

137、實踐FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYEXPLORATION AND PRACTICE OF SCENE INTELLIGENCE行業現狀-“一個產品，一套話術”的展業模式無法滿足客戶的需求市場營銷活動管理POLICY EXPIRATION MANAGEMENT業務痛點分析-無有力抓手、人員留存難、激勵效果差管理粗放無有力業績抓手各式各樣的激勵活動，“我”在什么位置？公司教培跟蹤難人員留存難1.對于管理層來說，一線的 IT 人員和業務人員要負責各機構數據的統計和處理，但也難以避免數據滯后；2.壽險開門紅營銷落實到

138、代理人個體上就叫做“三電一面”：上級主管或營銷輔導管理人員對代理人每天見上一面（早夕會），每天通過電話、微信等手段完成三次追蹤（中午、傍晚、晚上）溝通來掌握代理人每天的拜訪情況。壽險公司在年前大量招聘新人，為次年的開門紅累計大量人力，往往是放養的形式，各式各樣的培訓管理不嚴格，不規范。產出有限，培訓效果不明顯，導致新人的留存率普遍較低，產能較低，保險公司只得再大量招人，形成惡性循環。銷售激勵活動都需要根據市場部下發的規則人工計算。只有到活動結束時，各分、支公司才能得知排名及獲獎情況，工作成果的延遲展現不利于激勵活動的進行，無法形成比拼趕超的氛圍，無法最大化的帶來效益。未來 2-3 年，提升銷售

139、產能將是各大壽險公司必須要關注的重點，原有的人海戰術和粗放的管理模式必須得到改變外部政策嚴格要求、客戶特征不斷變化傳統粗放、單一的代理人模式無法滿足客戶需求監管部門要求平衡發展節奏銀保監會發布關于加強規范管理促進人身保險公司年度業務平穩發展的通知，強調各險企應合理規劃全年發展任務，平衡業務發展節奏。覆蓋低于更廣闊一線與非一線客群消費理念與方式大相徑庭投保人群年齡結構的不斷優化和年輕化客戶的保險認知在逐漸加深、保險消費習慣逐漸成熟，“開門紅”慣用的銷售套路亦很難影響到他們產品同質化產品高度同質化，缺乏客戶視角產品打造，難以匹配各類客群日益多元的產品需求行業人力發展明顯放緩要摒棄人海戰術和片面追求

140、規模和業績、以高費用換取短期業務發展的經營思路，轉而聚焦提質增效展業模式單一、粗放以緣故銷售為主，管理層主要抓業績，營銷員缺乏針對客戶需求進行奧張規劃的展業理念領導層綜合指標業績管理人力追蹤 激勵活動部門監管壓力下方兩個核心業績抓手激勵活動教培部：培訓管控活動目標成績宣導成果外宣推動目標達成對沒開單的人員、網點進行鼓勵和培訓營造開門紅競賽活動氛圍KPI 指標培訓期數培訓人次數在線學習學分覆蓋率晉升率合格人數占比階段展示形式新人 主管 處部 經理交叉表折線圖柱狀圖強化追蹤督導保險分支機構 嚴格監督各個分支機構開展業務，督促各個機構調整方案，提高自身合作網點的出單網點率對網點異常情況及時處理解決合

141、作銀行渠道固化現有的，開拓空白的，搶占對手的。問題及時傳遞到銀保渠道經理。提高網點利用率，提升網均產能理財經理排行對于能力很強的理財經理，保險渠道經理每周走訪維護關系。讓他及時了解公司最新動態，通過他了解同業最新動態。對于業績較差的理財經理，要通過自身活動量來帶動銀行網點人員的出單熱情，并加強培訓力度解決思路-縱向管理業務，橫向打通數據應用場景-銀保業務實時業績追蹤，數據早知道，預警網點異常9192帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全場景智能化探索與實踐FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYEXPLORATION AN

142、D PRACTICE OF SCENE INTELLIGENCE應用場景-銀保業務 12 月份人力發展情況跟蹤場景價值強化公司管理數據先人一步各式各樣的激勵活動“認識你自己”端到端跟蹤強化人員學習追蹤督導1.對于管理層來說，保障數據的信度、效度，數據預警及時下達，安排責任人員處理；2.壽險開門紅營銷落實到代理人個體上協助渠道經理等角色，直接定位代理人或者網點的出單情況，避免了每個人的“三電一面”動作，將時間安排在核心需要提高的部分，提高自身效率。從原有一個個培訓節點，串成線，不僅只關注結果值，也通過過程量來提高課程質量，督促銷售人員的學習進度，提高銷售人員的專業度，提高新人的留存率，進而為活動

143、率、銷售額提供幫助讓數據動起來，在開幕會和重要節點上，通過炫酷的效果和激勵榮譽，提高全員的活動熱情，讓分支機構、銷售人員實時了解自身所在的位置，力爭上游新增人力主管人力活動人力脫落人力績優人力人力基本情況，有哪些人出勤率13 個月留存率新人三個月留存率這些人來了有沒有出勤活動率人均 FYC新人產能新人活動率來了之后能不能開單，開單的效果怎么樣租賃LEASING9394帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全場景智能化探索與實踐FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYEXPLORATION AND PRACTICE OF SC

144、ENE INTELLIGENCE租賃業全面風險管理場景應用LEASING INDUSTRY行業發展趨勢：風險管理由“控制損失”到“創造價值”趨勢變化傳統租賃機構風險管理體系第一要義是“嚴控風險”和“損失最小化”，但隨著近年監管趨嚴，及宏觀經濟的變化，租賃業的整體經營風險在逐步加大，市場上每一次爆雷事件幾乎都有融資租賃公司陷入其中，風險管理的復雜程度大大提高，租賃公司風險管理能力亟待全面升級，由“被動控制風險”向“主動經營風險”轉型。與戰略的相關度現在未來風險管理成熟度低合規管理滿足監管要求通過內部控制、風險報告、止損設置等舉措管理租后風險預警監測基于對風險的精準計量和把控，有的放矢地進行業務擴

145、展和產品創新，創造超越市場平均水平的收益損失最小化風險監測風險計量風險與收益最優化風險管理創造價值管理投資者期望風險/收益最優化價值創造中高123456物權管理項目立項項目審查盡職調查項目審批電子簽章設備租賃、收取租賃按期支付租金安裝驗收購買設備/廠商合作租賃投資收益租賃期滿獲取租賃物所有權出售設備融資發起申請通過資產服務租金回收業務理解：風險管理中各關鍵節點當前面臨的挑戰需求理解：基于實際業務的問題拆解與基本應對策略風險管理不是一個點或者一段的事情，風險管理是一個自始至終全過程的，所以我們在面對資產管理時應該用全面的視角看待問題；整個資產安全管理體系，應該從投前就開始，不是到投后才開始。業務

146、流轉基本過程租前租中租后業務部資產管理部資產管理部風控部信審部運營管理部綜合管理部計劃財務部業務部資金部宏觀趨勢性分析相對不足，租前投放風控策略單一，前瞻性管理略顯缺乏。缺乏租中整體風險監控，客戶關聯風險弱，無法有效滿足高速發展的業務需要。租后以靜態管理為主，被動問題響應，主動的動態管理略顯不足。當前租賃公司對于影響承租人信用情況、租賃物價值狀態的宏觀經濟、行業周期、區域發展等外部宏觀風險因素演變趨勢往往缺乏深入認知，造成前瞻性管理缺位，風險事前預知能力偏弱，擇機應變能力不足。例如，行業發展周期變化、產業升級造成客戶企業經營下滑甚至關停，進而造成租賃資產質量下降。當前租賃公司大多是以單一客戶視

147、角評判客戶風險，缺少客戶之間的關聯分析。相關客戶/項目風險數據分散、粗放式管理。風險人員手工整理各項風險日報，風險策略滯后，無法較為充分的評估客戶綜合風險等級，進而為客戶風險監測做更為全面的指導參考。當前租賃資產管理大多以人工被動管理為主。隨著租賃資產規模持續擴張、承租人信用風險構成日益復雜、租賃物管控難度逐步凸顯，在現有管理資源配置下，租賃資產管理的邊際效應面臨遞減，易造成資產管理效能評價失真、租后資產處置能力大大減弱。從宏觀經濟、市場特征、監管政策、區域風險、產業周期等維度豐富租前風險管理能力。構建租中多維風險管理策略，貫穿公司級、部門級、項目粒度，實現全鏈路監控。構建租中多維風險管理策略

148、，貫穿公司級、部門級、項目粒度，實現全鏈路監控。經營痛點業務現狀應對策略涉及部門承租人融資租賃公司設備廠商資金方9596帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全場景智能化探索與實踐FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYEXPLORATION AND PRACTICE OF SCENE INTELLIGENCE解決方案：基于雙模 IT 的風險管理數據應用平臺終端展示應用層數據層業務系統企業級管控PC 端移動端數據大屏雙模 IT-MODEL 1 固定、可靠、計劃驅動的數據展示和分析雙模 IT-MODEL 2 敏捷、自助、應對不

149、確定場景的探索式數據分析面向風險管理各環節的基礎數據分析應用自助 OLAP 分析工作臺數據倉庫租前自助數據集FineDataLink獨立門戶系統集成(FineTube 實時數據引擎+FinePrep 離線處理引擎)手工填報錄入手工填報錄入租前市場分析資產業務包績效業務包人力業務包流批一體調度預警推送嵌入式集成用戶管理單點登錄報表管理單模板 URL 訪問權限管理智能運維OAIOT 流程設計風控業務包實時數據對接CRM輿情資訊數據安全和恢復財務業務包異構數據處理財務租賃系統可復用指標管理模塊數據服務人力監管報送基于元數據的血緣管理輿情監控行業對標撥備覆蓋不良分析逾期分析集中度延展期流動性租金回收資

150、產保全物權管理風險評級征信查詢.租前 租前：宏觀性趨勢分析，實現前瞻性租前風險把控業務問題業務目標解決策略宏觀趨勢性分析不足，租前投放風控策略單一，前瞻性管理缺乏。豐富租前風險管理視角，提升租前投放風險管控。統籌內外部數據，構建市場風暴監測中心，關聯市場風險-客戶-資產投放視圖，有效進行前置風險規避。業務投放基本特點風暴監測中心總部風險投資看板異常問題關聯多維問題跟蹤業務投放基本特點業務投放基本特點獨立門戶數據粒度區域明細鉆取過去內部風險視角外部風險視角經驗驅動，客戶策略相對單一。無有效風險數據參考，客戶風險不可控。1、租金逾期預警推送 2、地區 NPL、30+3、業務投放 4、資產回收1、區

151、域景氣度 2、重要地區輿情 3、行業風險分布 4、行業突發事件風險管理部、資產管理部、營業管理部相關業務人員通過風險投資看板，可以直觀監控當前各個區域市場風險投資情況，為整體或局部區域投放策略及行業投放策略進行數據支持?，F在數據驅動，客戶風險關聯，有效提升項目簽約質量，降低租后風險。VS&IOT總部區域業務部法務系統財務系統手工錄入輿情資訊核心租賃系統區域投資看板 客戶投放明細查詢 人力系統9798帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全場景智能化探索與實踐FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYEXPLORATION AN

152、D PRACTICE OF SCENE INTELLIGENCE 租中：完善客戶風險整體把控，提高業務經營效率租后：提升租后資產管理效率，減少不良資產損失業務問題業務問題業務目標業務目標解決策略解決策略租中風險視角不完備，客戶關聯風險較弱，難以滿足業務發展需要。租后以靜態管理為主，被動問題響應，主動的動態管理略顯不足。完善租中整體風險評估，多視角風險預警監控。加強租后風險預測及資產管理，保障資產質量。構建租中多維風險管理策略，貫穿公司級、部門級、項目粒度，實現全鏈路監控。借助合理的債權管理、物權管理手段進行資產保全、完成租金回收，進而規避資產損失。租后資產管理租中風險管理策略租賃債權管理租賃物

153、物權管理獨立門戶底層數據支撐過去過去現在管理相對粗放，對租賃債權和租賃物物權沒有做具體的任務拆解和跟蹤相關客戶/項目風險數據分散、粗放式管理。風險人員手工整理各項風險日報，風險策略滯后風險數據層級監控體系搭建，逾期、不良、集中度、延展期等多視角防范流動性風險現在數據驅動，債權、物權管理動作細化，過程留痕，并及時進行風險預警推送VS過去債權管理動作單一且不標準，過程管理往往被弱化，造成資源浪費?，F在債權管理流程線上化，債權管理動作可視化可跟蹤、可追溯。VS過去物權管理缺乏有效路徑，一線業務開展依靠個人能力，設備風險管理滯后?，F在構建總部 區域物權服務數據監控體系，智能設備預警，區域聯動緊密，問題

154、反饋迅速。VSVSIOT法務系統財務系統手工錄入輿情資訊核心租賃系統IOT財務系統法務系統手工錄入輿情資訊人力系統核心租賃系統人力系統撥備覆蓋基本情況其他風險分析逾期分析延展期項目監控不良分析集中度風險監控 租后：加強租賃債權管理，有效降低流動性風險業務問題業務目標解決策略租賃債權管理線下數據統計困難，過程難以跟蹤。加強租賃債權管理，有效降低流動性風險。租賃債權管理手段線上化，后期管理過程跟蹤，不良資產處置區域目標聯動。租賃債權管理租賃債權管理租賃債權處置對象租賃債權跟蹤看板風險評級關鍵動作獨立門戶過去后期任務管理視圖債權管理任務進度指標考核得分不良資產處置跟蹤看板承租人信息獲?。ㄖ鳎┱暧^

155、政策行業研究報告同業上市公司對標財務報表納稅報表征信報告租金支付情況債權管理動作單一且不標準，過程管理往往被弱化，造成資源浪費?，F在債權管理流程線上化，債權管理動作可視化可跟蹤、可追溯。后期管理實地巡訪資金使用憑證投后事項完成任務跟蹤財務報表分析人行征信查詢項目預警清單清收壓降清收壓降目標跟蹤區域/部門清收壓降敞口壓降進度考核VSIOT法務系統財務系統手工錄入輿情資訊核心租賃系統人力系統保持跟進低中高催收預警租賃物回收預警機會挖掘實地巡訪不良資產處置降低客戶評級外部環境法人、實際控制人信息獲?。ㄖ鳎Ｈ诵畔@?。ㄝo）其他利益相關人信息獲?。ㄝo）內部環境風險評級還款能力財務部應當配合資產管理部

156、，實時匯報承租人支付租金的情況，尤其是租金日的支付情況。對于逾期支付租金的情況每月系統自動生成報告，并要求業務部配合進行催收。對于租金超過 3 個月未支付租金的承租人，系統生成專項報告并推送給領導在內的相關人，并組織內部匯報，考慮是否按照合同規定收回設備。數據粒度總部區域業務部層級鉆取，明細查詢99100帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全場景智能化探索與實踐FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYEXPLORATION AND PRACTICE OF SCENE INTELLIGENCE 價值總結：從“埋頭找數據”到”

157、抬頭看策略”項目價值總結一體化數據應用平臺安全、實時、準確、穩定、全面、易用一體化數據應用平臺落地建設數據應用集合與終端全覆蓋的一體化平臺風險數據資產化落地風險管理效率提升風險業務全鏈路跟蹤租前租中租后業務部資產管理部資產管理部風控部信審部運營管理部綜合管理部計劃財務部業務部資金部宏觀趨勢性分析相對不足，租前投放風控策略單一，前瞻性管理略顯缺乏。缺乏租中整體風險監控，客戶關聯風險弱，無法有效滿足高速發展的業務需要。租后以靜態管理為主，被動問題響應，主動的動態管理略顯不足。結合業務需要，構建落地與之匹配的風險指標體系，明確數據標準，確保數據準確性和指標體系系統落地?；跀祿}庫底層的自動化數據供

158、應，風險統計與管理實現一次開發，長期復用，實時更新的效率提升?；谄髽I風險管理理念與業務流程，租后、租中、租后全業務流程跟蹤，形成公司、部門、團隊、明細四層縱深穿透，實現風險管理全域管理跟蹤。經驗驅動，客戶策略相對盲目。無有效風險數據參考，客戶風險不可控。相關客戶/項目風險數據分散、粗放式管理。風險人員手工整理各項風險日報，風險策略滯后。管理相對粗放，對租賃債權和租賃物物權沒有做具體的任務拆解和跟蹤。數據驅動，客戶風險關聯，有效提升項目簽約質量，降低租后風險。風險數據層級監控體系搭建，逾期、不良、集中度、延展期等多視角防范流動性風險。數據驅動，債權、物權管理動作細化，過程留痕，并及時進行風險預

159、警推送。過去現在涉及部門贏在未來帆軟金融全方位數字化規劃與展望COMPREHENSIVE DIGITAL PLANNING AND PROSPECTSPART.03101102帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全方位數字化規劃與展望FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYCOMPREHENSIVE DIGITAL PLANNING AND PROSPECTS數據人才服務落地路徑DATA TALENT SERVICE LANDING PATH企業在培養數據人才時，往往面臨以下痛點：復合人才缺乏儲備：培養方案不夠系統：培訓內

160、容和形式單一：培養成果無法展現：企業缺乏懂業務、會技術的復合型人才，IT 和業務壁壘嚴重。數據人才培訓是需要分人群分階段進行，企業中往往缺乏系統的培訓。傳統培訓形式單一且多集中在工具教學，老師講學生聽，缺乏實戰性、趣味性、靈活性，無法對員工進行數據思維培養和業務指導。下課即結束，無法對學員實際掌握情況進行評估，培訓成效無法量化。企業數據人才培養的痛點企業數據發展現狀定位領導力培訓數據領導力賦能業務場景沙盤職業發展路徑FCP資深工程師FCA初級工程師IT 開發數據分析數字化管理業務分析帆軟認證企業競賽支持以賽促學以賽促用工具培訓思維培訓翻轉課堂公開學習班企業內訓企業訓練營培養內容培養形式企業競賽

161、數據人才體系梳理人才培養方案設計崗位能力模型搭建崗位能力測評定位數據人才培養方向01提升數據人才能力02評估數據人才能力03數據人才診斷數據人才培養數據人才評估企業人才發展平臺&企業數據生態建設帆軟數據人才服務落地路徑企業競賽人才培養工具培訓思維培訓領導力培訓線下線上線下線下線上線下線上公開學習班企業獨立訓練營企業產品內訓翻轉課堂公開學習班企業獨立訓練營企業思維內訓數據領導力業務場景沙盤基礎服務方案策劃指導、賽事執行管理、專業技術指導、專業賽事包裝推廣、大賽線上運營學習數據查看、直播答疑、在線輔導、作業批改專業師資、學練結合、現場指導、趣味教學、實戰應用人才評估階梯式的職業資格認證體系課程內容

162、全面系統，班主任帶教，高效學習8 周課程全方位地掌握 FineReport 工具的操作方法和技巧從零開始快速低成本搭建企業級報表中心熟練制作報表，快速響應業務需求明確報表合理性，撬動業務杠桿提升布局和配色的設計能力報表工程師從入門到精通實戰班課程內容：2319+學員數周8學習周期BI 資深產品經理親授，全面掌握 FineBI 工具的數據分析方法和技巧全方位地掌握 FineBI 工具的數據分析方法和技巧掌握商用數據可視化報告的開發能力提升數據分析思維能力和方法論掌握企業 BI 推廣的流程和方法BI 工程師從入門到精通實戰班課程內容：2641+學員數周5學習周期帆軟數據人才服務圖譜公開學習班人才培

163、養服務介紹INTRODUCTION TO TALENT TRAINING SERVICES103104帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全方位數字化規劃與展望FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYCOMPREHENSIVE DIGITAL PLANNING AND PROSPECTS大內容模塊學員人數56300+課程優勢良師教學系統學習講師助教雙師服務實戰演練快速實踐企業專班定制化培訓制定計劃輔助學習從零開始快速低成本搭建企業級報表中心全方位深度掌握FineBI 工具的數據分析方法和技巧掌握簡道云應用搭建能力，解決業務

164、中遇到的實際問題建立數據分析思維與行業認知，掌握基礎的工具技能與數據分析方法掌握業務需求調研、指標梳理、原型設計與業務方案規劃輸出的能力報表工程師訓練營FineBI 訓練營簡道云工程師訓練營數據分析師訓練營BA 業務分析師訓練營開發業務人員的數據分析思維，提升數據分析能力快速掌握需求調研、指標梳理、原型設計與方案規劃的能力。掌握 FineBI 工具的基本使用技巧掌握商用數據可視化報告的開發能力掌握常用的業務數據分析模型，提升數據分析思維和能力系統掌握需求調研、指標梳理、數據建模、圖表選擇、原型設計等能力將業務問題轉化為 IT 需求，將 IT 需求轉化為業務解決方案實現企業問題需求的閉環管理BI

165、 工程師從入門到精通業務班BA 業務分析師從入門到精通實戰班課程內容：課程內容：1000+900+學員數學員數周周37學習周期學習周期5 周課程系列掌握簡道云應用搭建方法從認知開始快速掌握數據分析思維、方法與思路，吃透分析需求，提升分析深度。系統掌握簡道云產品功能點掌握應用搭建能力，解決業務中遇到的實際問題梳理業務的方法，更高效將業務翻譯成業務語言建立數據分析思維與行業認知掌握基礎的工具技能與數據分析方法實戰項目案例輔助知識實戰簡道云工程師從入門到精通實戰班數據分析師從入門到升維實戰班課程內容：課程內容：2438+好課上新學員數周周310學習周期學習周期企業專題小班教學，理論與實踐結合，深度高

166、效學習企業獨立訓練營講師線下面授，采用短期集訓模式，面對面教學，快速解決學習問題線下內訓標準化線下內訓報表工程師線下內訓FineBI 線下內訓數據分析思維線下內訓提升受訓人員報表開發的能力。體系化模塊化以學帶練標準化提升受訓人員的數據可視化和數據分析的能力。提升受訓人員的數據分析能力。定制化線下內訓對接培訓需求輸出專項培訓方案培訓上課與企業對接，了解企業想通過培訓解決的問題。定制化問題導向以學帶練應用落地根據需求，溝通培訓內容和講師，輸出培訓方案。配合企業落地專項培訓項目，解決實際問題。授課形式課堂特點課程內容課堂策略線下培訓課下學，課上練，需結合其他培訓進行趣味性；實操性；強互動性；小班級授

167、課案例實操+小組互動 PK小組積分制，3 人一小組，分組學習 PK，獲得積分，最后決出冠亞季軍小組，并頒發獎品0102強實操性、強趣味性、強互動性，老師手把手教學，完成工具到業務的實戰結合0304翻轉課堂105106帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全方位數字化規劃與展望FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYCOMPREHENSIVE DIGITAL PLANNING AND PROSPECTS階 段復習階段基礎復習內容內容復現確保每位學員都掌握基礎產品使用技能1、通過趣味案例激發學員數據分析的興趣2、通過案例實操，手

168、把手教學，確保學員熟練掌握工具使用技能1、幫助學員擴展思維，激發創造力2、幫助學員構建整體的分析思路和框架3、幫助學員業務融合分析，真正實現業務提升趣味學習階段趣味行業案例手把手教學動手實踐點對點指導作品路演頭腦風暴團隊 PK業務進階學習內 容形 式目 的翻轉課堂現場效果數據領導力企業競賽是通過以賽帶“學、練、用、創”形式，激發學員的學習熱情與興趣。業務場景沙盤幫助數據團隊獲得高層的支持，并且可以落地領導想法數據領導力思維篇行動篇總結篇主要問題：1.數據化手段如何助力管理？2.數據化經營推進中最困難的問題是？3.管理者如何幫助企業達到數據化經營的盈虧平衡？1.財務案例：數據手段扭虧為盈的案例2

169、.營銷案例：數據決策找到業務增量的案例3.結合企業現狀，提供相應業務條線案例主要案例：企業競賽幫助數據團隊獲得業務部門支持，實現從業務問題到 KPI 的拆解過程0202關鍵成功因素解決思路0301戰略指標戰略目標0301落地方案業務問題戰略向導問題向導企 業員 工活躍數據能力提升讓企業“沉默的數據”活躍在業務分析之中，釋放數據無限潛能在實踐中學習，綜合提升技術能力和業務能力發掘選拔培養高潛員工，提升人才水平和效能，建立數據人才梯隊促進跨部門同事多維度交流、學習，形成高效閉環促進企業內部數字化轉型，促進企業管理優化的有益探索以問題為導向、以數據為支持、以改進為目標人才培養協作共贏數字化轉型成果落

170、地107108帆軟金融行業綜合解決方案帆軟金融全方位數字化規劃與展望FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYCOMPREHENSIVE DIGITAL PLANNING AND PROSPECTS初級 IT 開發者初級業務人員資深 IT 開發者資深業務人員19963+17866+3773+1017+面向學生、數據分析師、報表工程師等人群，專業技術領域內的技能認證企業競賽現場效果階梯式的職業資格認證體系人才評估服務介紹INTRODUCTION TO TALENT ASSESSMENT SERVICESIT 開發者IT Developer業務人員Professionals數據人才培養帆軟職業資格認證數據人才招聘入門認證具備基本的理論知識和工具使用能力資深認證掌握企業實際崗位中需要的知識和能力能夠完全勝任相關崗位FCAFineReportFCA數知鳥FCAFineBIFCA簡道云FCA業務分析理論FCA九數云FCA數據分析理論培養人才規范化標準快速識別和鑒定人才檢測學習成果FCP報表開發工程師FCPFineReport 插件開發工程師FCP報表交付工程師FCPFineBIFCP業務分析師FCP數據分析師FCP零代碼開發工程師FCAFCP帆軟職業資格認證對企業的價值