銷售端：積極建立線上平臺和優化投顧團隊，完善客戶服務體系。例如，華泰證券“漲樂財富通”繼續發揮其作為公司財富管理業務核心平臺載體的重要作用，2020 年平均月活數為 889.66 萬，位居證券公司類 APP 第一名（數據來自易觀智庫）。中金公司數字化轉型契機，使用金融科技手段與線上線下結合方式服務富裕與大眾客戶，取得突破性進展，財富管理客戶分層服務體系進一步完善，私人財富管理業務規?？焖贁U張，產能大幅增長。截至 2022 年中金公司財富管理客戶數量為 369 萬戶，同比+13%?？蛻糍~戶資產總值達到 2.6 萬億元，同比+40%。其中高凈值個人客戶數 2.6 萬戶（客戶資產300 萬元及以上），同比+32%，占比 0.7%，高凈值個人客戶賬戶資產達到 6725 億元，同比+46%，占比 26%，高凈值個人戶均資產高達 2587 萬元，接近于中國私人銀行業務規模排名第一的招商銀行。