您的當前位置: 首頁 > 新聞中心 > 行業分析 > 財富管理行業調研報告

財富管理行業調研報告

財富管理行業調研報告

財富管理行業調研報告

財富管理行業始終是金融市場的重要環節,以及投資者和顧客們關注的焦點。最近幾年,隨著經濟的發展,投資者的資產規模,海外財富管理和財富管理產品的開發,財富管理行業日漸受到投資者的青睞,產生了前所未有的發展前景。面對未來,市場的發展需要投資者從投資角度考慮市場,形成有序發展,科學規劃財富。本文基于此,對財富管理行業的發展及投資策略和風險管理進行研究,為投資者判斷、把握財富分配提供參考。

一、財富管理行業現狀

目前,我國的財富管理行業的發展趨勢可歸納為兩個方面:一是逐漸存在復雜投資組合;二是不斷出現新興產品。

1、復雜投資組合

以新財富前瞻為例,其復雜投資組合不僅包括股票、基金等基礎資產,還延伸至幣值物、期貨投資以及房地產、保險等高科技創新金融的投資方向,最終落實的是復雜多樣的特色投資組合。

2、新興產品

另外,在新財富前瞻,也開發了很多新興產品,包括低風險投資產品、增強型定投產品、財富管理計劃,以及新型的產品,比如年化回報20%的定投計劃等。這些新興產品,不僅利用了專業投資組合管理的理念,而且在很大程度上滿足了投資者對于投資風險分散等方面的訴求。

二、投資策略

財富管理行業產品繁多,投資者可根據自己的資產組合、風險承受能力、收入水平等,結合自身的財務情況,制定財富管理策略和規劃。投資者還應注意以下幾點:

1、穩健收益為基本目標

一般來說,財富管理的基本目標是穩定收益,在收益和風險之間取得平衡,為投資者帶來安心感,以及較高的投資回報。

2、實施定投

財富管理往往實施定投策略,通過固定金額的定期定投,分散風險,讓投資者可以控制其參與投資的數量和份額,進而把控資金的安全性。

3、注重風險管理

財富管理的另一重要方面就是風險管理,加大估值的正確性和風險核查,不斷提高投資者的資產防范能力,使投資者更加放心。

三、市場前景

以新財富前瞻作為例,公司一直將全球財富管理作為發展重點,但其發展速度尚不是最理想。從風險投資的角度出發,將更多的資本投入到技術、互聯網和金融技術等領域,尤其是在基礎設施等前沿技術領域,這是當前財富管理行業的發展方向。

此外,財富管理領域也將強調統籌投資的多元性、包容性與多樣

本文標簽

本文由作者AG發布,版權歸原作者所有,禁止轉載。本文僅代表作者個人觀點,與本網無關。本文文字的真實性、完整性、及時性本站不作任何保證或承諾,請讀者僅作參考,并請自行核實相關內容。

相關報告

萊坊國際(Knight Frank):2021年財富報告(第15版)(英文版)(88頁).pdf
萊坊國際(Knight Frank):2021年財富報告(第15版)(英文版)(88頁).pdf

在那些表示其超高凈值客戶財富增加的受訪者中,出現了三個關鍵主題來解釋原因:多元化、股票和房地產。遵循技術崛起等趨勢的長期投資策略的多元化投資組合,使得某些領域的虧損可以被其他領域的增長所抵消。無論是跨資產類別還是跨地區,如果操作得當,這似乎幫助許多人渡過了風暴。鑒于態度調查顯示,股票在超高凈值人士的財富組合

波士頓:2021年全球財富報告-掘金3大財富管理客群(43頁).pdf
波士頓:2021年全球財富報告-掘金3大財富管理客群(43頁).pdf

培育、激活和保留龐大的忠誠客群對于打造網絡效應至關重要,這已成為明星科技公司的共識。同時,他們也意識到客戶獲取并非易事:提升客戶采用率的成本可能是建立數字化平臺的六倍。為了提升服務簡單需求客群(及所有其他細分客群)的表現,財管機構應著力打造一套行之有效的獲客、活客和留客法寶參閱圖4 )。擴大在社交媒體網絡的

萊坊:2021年財富報告(45頁).PDF
萊坊:2021年財富報告(45頁).PDF

“我們確實需要在平衡新聞敘事的真實性方面下功夫,你也看到了這一點。例如,CNN的非洲之聲就做得很好。BBC也有一個表現出色的平臺。但你會經常發現,雖不盡然,但在通常情況下,普通人的成功并非因為困難,而是因為克服了困難?!眝usi表示,為了重新平衡這些不利條件,我們需要轉變思維方式?!爸钡浆F在,我始終在關注一

埃森哲:2021年財富管理報告(英文版)(30頁).pdf
埃森哲:2021年財富管理報告(英文版)(30頁).pdf

與此同時,我們見證了一群新興的新投資者,他們圍繞特定需求聚集在一起,比如對加密貨幣和環境、社會和治理(ESG)投資的興趣。這些轉變表明,在服務不足的投資者中,有一些人在廣泛的金融需求中尋求個性化建議,這為財富管理公司創造了一個機會,可以將他們的建議服務擴展到投資管理之外。我們可以將其描述為行業從混合咨詢到整

2021年諾亞財富公司競爭優勢與第三方財富管理市場研究報告(39頁).pdf
2021年諾亞財富公司競爭優勢與第三方財富管理市場研究報告(39頁).pdf

而互聯網金融領域的財富管理平臺在代銷方面優勢明顯,不同于銀行和券商等傳統金融機構以直銷為主。第三方機構如諾亞財富、恒天則通過狼性拓客手段來擴張規模。其核心優勢建立在渠道層面?;ヂ摼W渠道為第三方銷售機構提供了大規模流量,海量客戶儲備是第三方銷售機構的競爭優勢。產品方面,第三方銷售公司依托其龐大的客戶群體,擁有

瑞信研究院 (CSRI) :2021年全球財富報告(英文版)(60頁).pdf
瑞信研究院 (CSRI) :2021年全球財富報告(英文版)(60頁).pdf

瑞士信貸全球財富報告(Credit Suisse Global Wealth Report)現已發布第十二版,是全球家庭財富最全面、最新的信息來源。由于各國政府和中央銀行采取行動減輕COVID-19對經濟的影響,2020年的財富創造基本上不受世界面臨的挑戰的影響。全球財富總額增長了7.4%,人均財富增長了6

2021年證券公司財富管理業務展望分析報告(15頁).pdf
2021年證券公司財富管理業務展望分析報告(15頁).pdf

投資者理財意識覺醒,痛點即商業模式起點 海外券商財富管理業務典型模式 定位中產客群的嘉信理財平臺化模式 

萊坊國際(Knight Frank):2021年財富報告(英文版)(88頁).pdf
萊坊國際(Knight Frank):2021年財富報告(英文版)(88頁).pdf

全球對這一流行病的反應以較低的利率和更多的財政刺激來支持富人,資產價格飆升,在過去12個月里推動世界上的UHNWI人口增加2.4%,達到52萬多人。整個北美和歐洲都看到了這一過程,但真正上升的是增長率為12%的亞洲。財富的擴張并不是普遍存在的,拉丁美洲、俄羅斯和中東的超高凈值人群數量有所下降,因為貨幣變化和

客服
商務合作
小程序
服務號
折疊
午夜网日韩中文字幕,日韩Av中文字幕久久,亚洲中文字幕在线一区二区,最新中文字幕在线视频网站