金融行動特別工作組(FATF)：先進的地理定位技術如何打擊洗錢

　　金融行動特別工作組(FATF)在2020年發布了報告《先進的地理定位技術在打擊網絡犯罪中的作用》。

　　1.FATF指南：地理定位系統進入21世紀的時機已到

　　FATF首次認識到并記錄了地理位置數據是數字身份和了解客戶(KYC)驗證的必要部分。

　　盡管從數字用戶到金融服務提供商可以隨時獲得高度準確和有價值的位置數據，但很少有人升級系統，處理比IP地址更有用的東西。

　　一些受監管的市場已經認為IP地理位置數據是不可接受的，因為它在準確性上有局限性，而且容易受到VPN和其他方法的“欺騙”。

　　FATF為打擊洗錢、恐怖融資和其他對國際金融體系完整性構成的相關威脅，建立全球標準并促進有效實施法律、監管和操作措施。FATF是全球標準制定者，具有很高的影響力。他們的標準被全球金融監管機構和行業利益相關者用于制定政策和“反洗錢”制度。

　　2.數字交易的興起需要高級身份驗證

　　準確、經過驗證和未經修改的地理位置數據對于實現FATF打擊洗錢、恐怖融資和其他對國際金融體系完整性構成的相關威脅的目標具有重要作用。

　　金融行動特別工作組指出，數字身份框架為許多重要的政策目標提供了“巨大的希望”，包括“提高在提供金融服務時識別個人的可靠性、安全性、隱私性、便利性和效率，以造?？蛻?、受監管實體和金融部門的完整性?！?/p>

　　關于數字身份的完整指南的鏈接可以在這里找到，FATF關于地理位置的主要建議的細分可以在這里找到。

　　3.多因素身份驗證是必不可少的

　　結合多個地理位置驗證器，可以更全面、更詳細地了解用戶的行為，并更準確地評估用戶的真實位置，從而減少風險和其他威脅。

　　FATF指南強調，當一個認證過程包含多個認證因素時，它被認為是更穩定和可信的。同時特別強調了地理位置數據點，作為動態數字客戶數據源的一個例子，它使受監管的實體能夠捕獲必要的身份驗證信息。

　　文本由@木子日青 原創發布于三個皮匠報告網站，未經授權禁止轉載。

　　數據來源：《金融行動特別工作組(FATF)：了解先進的地理定位技術在打擊網絡犯罪中的作用》