央行約談支付寶是真的嗎？虛擬貨幣交易被禁，發生了什么？

1、央行約談支付寶是真的嗎?

6月21日，據人民銀行官網發布的消息來看，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題。其中支付寶及各大銀行都被央行約談，約談的是工行、農行、建行、郵儲、興業銀行和支付寶紛紛發布聲明：禁止使用機構服務開展虛擬貨幣交易。人民銀行有關部門指出，各銀行和支付機構必須切實履行客戶身份識別義務，不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。

支付寶在公告中表示：將從四個方面進一步加大對相關交易的打擊力度：

(1)繼續嚴密監控排查涉及虛擬貨幣的交易行為，對重點網站和賬戶建立巡查制度，一經發現立即封堵。

(2)加強支付交易環節風險監測，嚴禁虛擬貨幣轉賬交易，部署風險算法模型，加強異常交易監測，對嫌疑付款方風險提醒、收款方進行限權。

(3)加強商戶管理，嚴禁虛擬貨幣商戶準入，并持續對簽約商戶進行風險監測，一旦發現商戶從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單，禁止后續合作。

(4)加強虛擬貨幣風險提示，通過風險彈窗、消息推送等方式強化用戶宣傳和警示教育。

2、虛擬貨幣交易被禁

人民銀行有關部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險，嚴重侵害人民群眾財產安全。各銀行和支付機構必須嚴格落實《關于防范比特幣風險的通知》和《關于防范代幣發行融資風險的公告》等監管規定，切實履行客戶身份識別義務，不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。

其中人民銀行有關部門指出以下幾點，主要將高度重視此項工作，按照人民銀行有關要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關的業務活動，進一步加大排查和處置力度，采取嚴格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。

(1)各機構要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路。

(2)要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術投入，完善異常交易監控模型，切實提高監測識別能力。

(3)要完善內部工作機制，明確分工，壓實責任，保障有關監測處置措施落實到位。

文本由@栗栗-皆辛苦 整理發布于三個皮匠報告網站，未經授權禁止轉載。

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