中國人民銀行：山東省金融運行報告（2023）（21頁）.pdf

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1、 1 山東省金融運行報告（2023）中國人民銀行山東省分行1 貨幣政策分析小組 內容摘要 2022年，是黨的二十大勝利召開之年，是“十四五”規劃實施的關鍵之年，也是山東省新舊動能轉換“五年取得突破”的決戰之年。這一年，全省上下堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，認真貫徹黨的二十大精神，錨定“走在前、開新局”，扎實推進“三個十大”22022年行動計劃，全省經濟總體呈現承壓而上、穩中向好、進中提質的良好發展態勢。全年實現地區生產總值8.7萬億元，同比增長3.9%，高于全國增速0.9個百分點。山東省經濟運行主要呈現以下特點：一是內外需求協同發力，經濟運行穩中有進。一是內外需求協同發力，經濟

2、運行穩中有進。有效投資持續擴大，全年固定資產投資（不含農戶）增長6.1%，比上年提高0.1個百分點?；A設施投資增長11.7%，拉動全部投資增長2.2個百分點。消費市場承壓前行，線上消費增勢良好，全省網上零售額增長7.5%。對外貿易固穩提質，全年貨物進出口總值增長13.8%，其中民營企業進出口總值增長17.7%，對全省外貿增長的貢獻度達91.3%。二是三次產業齊頭并進，新舊動能轉換強力突破。二是三次產業齊頭并進，新舊動能轉換強力突破。農業生產穩步向好，糧食產量連續9年過千億斤。工業經濟運行平穩，高技術制造業增加值增長14.4%，建設國家先進制造業集群3個。服務業支撐有力，規模以上服務業企業營業

3、收入同比增長6.6%?！八男隆苯洕黾又当戎剌^上年提高1.2個百分點，發明專利授權量同比增長34.0%。成功爭取綠色低碳高質量發展先行區落地實施，省內政策清單、項目清單、責任清單配套跟進。三是居民消費價格溫和上漲，工業生產者價格漲幅回落。三是居民消費價格溫和上漲，工業生產者價格漲幅回落。居民消費價格上漲1.7%，漲幅比上年擴大0.5個百分點。工業生產者出廠價格上漲5.1%，漲幅比上年回落5.2個百分點，石油和天然氣開采業漲幅居前。居民人均可支配收入同比增長5.2%，農村居民人均可支配收入增速高于城鎮居民。四是財政收支平穩運行，支持穩經濟大盤扎實有力。四是財政收支平穩運行，支持穩經濟大盤扎實有力

4、。一般公共預算收入和支出分別增長5.3%和3.6%，民生支出占一般公共預算支出的比重為79.1%，落實財政直達資金2366億元，支持實施3萬個惠企利民項目，惠及5.3萬家企業和1.2億人次。五是住房保障體系加快完善。五是住房保障體系加快完善。開工改造老舊小區3892個、68萬戶，開工棚戶區改造7.8萬套、保障性租賃住房8.9萬套，發放租賃補貼6.1萬戶。保交樓工作加快落實，專項借款及配套融資穩步增長。六是自貿區建設取得階段性成果，區域發展協調性進一步六是自貿區建設取得階段性成果，區域發展協調性進一步加強。加強。自貿區112項試點任務全部實施，累計形成304項制度創新成果。區域一體化加速推進，“

5、一群兩心三圈”3格局持續優化，突破菏澤魯西崛起成效明顯，西海岸新區加力提升，四大省級4新區加速起勢。金融運行呈現以下特點：一是主要金融指標平穩增長，金融供給總量保持穩定。一是主要金融指標平穩增長，金融供給總量保持穩定。全年新增社會融資規模2.1萬億元、新增本外幣貸款1.3萬億元，分別為有統計以來最高和次高水平，增速分別高于全國2.3 1 自 2023 年 8 月 18 日起，中國人民銀行濟南分行改名為中國人民銀行山東省分行。本報告主要反映 2022 年的經濟金融情況，正文中涉及的相關機構表述仍沿用 2022 年名稱。2“三個十大”行動計劃是指“十大創新”行動計劃、“十強產業”行動計劃和“十大擴

6、需求”行動計劃。3“一群”是指山東半島城市群，“兩心”是指濟南、青島兩大中心城市，“三圈”是指省會經濟圈、膠東經濟圈和魯南經濟圈。4 四大省級新區分別是：煙臺黃渤海新區、臨沂沂河新區、德州天衢新區和菏澤魯西新區。2 個和1.3個百分點。全年21家企業A股首發上市，保持在較高水平。省內企業發行公司信用類債券6965億元。全省保險業累計為經濟社會發展提供風險保障金同比增長21.9%。二是融資結構持續優化，服務實二是融資結構持續優化，服務實體經濟能力鞏固提升。體經濟能力鞏固提升。全年新增企（事）業單位貸款占全部貸款增量的79.5%，比上年提高18.8個百分點。金融支持重點領域和薄弱環節發展取得積極成

7、效，全省科創、基建、普惠和綠色貸款同比增速分別高出各項貸款增速2.6個、4.9個、14.7個和34.9個百分點。重點群體就業創業金融服務持續優化，全省創業擔保貸款余額348億元。新增涉農上市企業4家，數量與募資規模均創歷史新高。三是貸款市場報價利三是貸款市場報價利率（率（LPR）改革效能持續釋放，新發放貸款利率創新低。）改革效能持續釋放，新發放貸款利率創新低。貸款利率持續低位運行，全年新發放企業貸款加權平均利率4.37%，比上年下降0.27個百分點，其中新發放普惠小微貸款加權平均利率5.04%，比上年下降0.37個百分點，均為有統計以來最低。四是區域金融改革扎實推進，創新發展取得積極成效。四是

8、區域金融改革扎實推進，創新發展取得積極成效。濟南市科創金融改革試驗區建設實現良好開局，數字人民幣試點、本外幣合一銀行結算賬戶體系試點成功落地。臨沂市普惠金融服務鄉村振興改革試驗區順利通過中期評估，較試驗區批復前新增涉農貸款占各項貸款增量的52.7%。青島市財富管理金融綜合改革試驗區建設實現新突破，獲全國首批養老理財產品、特定養老儲蓄等試點，管理資產規模突破3萬億元，同比增長25.0%。五是金融生態環境建設深入推進，五是金融生態環境建設深入推進，金融服務質效有效提升。金融服務質效有效提升。征信體系建設不斷深化，服務實體經濟能力增強。支付系統安全穩定運行，支付服務水平持續提升。金融消費權益保護明顯

9、加強，金融多元糾紛化解工作成效顯著，金融宣傳教育活動扎實有效開展。金融科技賦能鄉村振興示范工程持續落實，全省金融機構數字化轉型不斷推進。六是六是金融風險防控穩步推進，金融機構經營穩健性進一步提升。金融風險防控穩步推進，金融機構經營穩健性進一步提升。資產質量持續改善，不良貸款率比上年末下降0.07個百分點，連續四年呈下降趨勢。通過發行永續債、二級資本債等多種方式推動中小法人銀行補充資本，地方法人金融機構經營穩健性進一步提升。展望2023年，山東省經濟金融發展機遇與挑戰并存，經濟形勢仍然復雜嚴峻，但經濟長期向好的基本面沒有改變。山東省將堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入貫徹習近平總

10、書記對山東工作重要指示要求，緊扣高質量發展要求，全面落實建設綠色低碳高質量發展先行區重點工作任務，錨定“走在前、開新局”，推動中國式現代化“山東實踐”邁出堅實步伐。全省金融業將認真貫徹落實穩健貨幣政策，準確把握“精準有力”政策要求，運用好結構性貨幣政策工具，推動社會融資規模和貸款穩定增長；深化金融產品和服務創新，提升金融服務鄉村振興的效率，優化民營小微企業金融服務，統籌推進科創金融、綠色金融、普惠金融、供應鏈金融發展；深入落實LPR改革舉措，努力降低融資成本；加大金融風險防范化解力度，持續推進重點領域風險化解；主動融入國家和全省發展大局，為全省經濟高質量發展和綠色低碳高質量發展先行區建設提供更

11、加有力的金融支持。3 目錄 一、金融運行情況一、金融運行情況.5（一）銀行業運行穩健，支持實體經濟能力不斷增強.5（二）證券業運行整體平穩，企業上市取得積極成效.8（三）保險業穩步發展，服務經濟社會發展能力持續提升.8（四）社會融資規模增長較快，金融市場效率持續提高.9（五）區域金融改革扎實推進，創新發展取得明顯成效.10（六）金融生態環境建設深入推進，金融服務質效有效提升.11 二、經濟運行情況二、經濟運行情況.11（一）內外需求協同發力，經濟運行穩中有進.12（二）三次產業齊頭并進，新舊動能轉換強力突破.13（三）居民消費價格溫和上漲，工業生產者價格漲幅回落.14（四）財政收支平穩運行，支

12、持穩經濟大盤扎實有力.14（五）重點城市房價平穩，住房保障體系加快完善.15（六）自貿區建設取得階段性成果，區域發展協調性加強.15 三、預測與展望三、預測與展望.15 附錄：附錄：.18（一）山東省經濟金融大事記.18（二）山東省主要經濟金融指標.19 專欄 專欄 1 強化政策融合與部門協同 推動山東綠色金融快速發展.6 專欄 2 山東實施結構性貨幣政策工具成效顯著.10 表 表 1 2022 年銀行業金融機構情況.5 表 2 2022 年人民幣貸款各利率區間占比.7 表 3 2022 年證券業基本情況.8 表 4 2022 年保險業基本情況.9 表 5 2022 年金融機構票據業務量統計.

13、9 表 6 2022 年金融機構票據貼現、轉貼現利率.10 表 7 支付體系建設情況.11 圖 圖 1 金融機構人民幣存款增長變化.5 圖 2 金融機構人民幣貸款增長變化.6 圖 3 金融機構本外幣存、貸款增速變化.6 圖 4 金融機構外幣存款余額及外幣存款利率.8 4 圖 5 新增社會融資規模分布圖.9 圖 6 地區生產總值及其增長率.12 圖 7 固定資產投資（不含農戶）增長率.12 圖 8 社會消費品零售總額及其增長率.12 圖 9 外貿進出口變動情況.12 圖 10 實際利用外資額及其增長率.13 圖 11 工業增加值增長率.13 圖 12 物價指數變動趨勢.14 圖 13 財政收支狀

14、況變動趨勢.14 圖 14 商品房施工和銷售變動趨勢.15 圖 15 新建住宅銷售價格變動趨勢.15 5 一、金融運行情況 2022 年，面對復雜嚴峻的經濟金融形勢，山東省金融系統堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，扎實推進服務實體經濟、深化金融改革、防控金融風險三項任務，全面落實穩經濟一攬子政策和接續措施，堅決支持穩住經濟大盤，各項工作取得明顯成效。全省金融業運行穩中有進，對重點領域和薄弱環節的支持力度不斷加大，金融供給質效明顯提升，為實體經濟提供了更有力、更高質量的支持。（一）銀行業運行穩健，支持實體經濟能力不斷增強 2022 年，人民銀行濟南分行引導全省銀行業金融機構積極貫徹落

15、實穩健貨幣政策，精準發力、有效紓困，貸款增長保持穩定，信貸結構不斷優化，貸款利率降至統計以來最低水平，資產質量持續改善，服務實體經濟能力進一步提升。1.資產負債規模穩步擴大資產負債規模穩步擴大，國有大行國有大行增增速較速較快?？?。2022 年末，全省銀行業金融機構資產總額18.4 萬億元，同比增長 10.6%；負債總額 17.7 萬億元，同比增長 10.8%。其中，國有大型銀行5增速最快，年末資產總額 7.3 萬億元，同比增長13.6%。資產負債結構有所調整。資產端，貸款占比進一步提升，年末各項貸款余額占總資產的67.6%，比上年提高 0.7 個百分點。投資余額占總資產的 11.5%，比上年提

16、高 0.5 個百分點，其中債券投資占投資總額的 84.2%，比上年提高 4.9個百分點。負債端，存款占比明顯回升，年末各項存款余額占總負債的 80.4%，比上年回升 7.5個百分點。5 包括中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行和郵政儲蓄銀行。表 1 2022 年銀行業金融機構情況 注：營業網點不包括國家開發銀行和政策性銀行、大型商業銀行、股份制銀行等金融機構總部數據；大型商業銀行包括中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行和交通銀行；小型農村金融機構包括農村商業銀行、農村合作銀行和農村信用社；新型農村機構包括村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社和小額貸款公司；“

17、其他”包含金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司等。數據來源：山東銀保監局。2.各項各項存款增速存款增速回升回升，住戶部門存款快速增住戶部門存款快速增長長。2022 年末，全省本外幣各項存款余額 14.6萬億元，同比增長 12.0%，增速比上年末提高 1.7個百分點，比全國高 1.2 個百分點。全年本外幣各項存款余額新增 1.6 萬億元，創歷史新高，同比多增 3461 億元。其中，住戶存款同比增長17.1%，比上年末提高 4.7 個百分點，非金融企業和機關團體存款同比分別增長 6.2%、0.8%，比上年末分別低 2.9 個、0.8 個百分點。數據來源：中國人民銀行濟南分行。圖

18、1 金融機構人民幣存款增長變化 機構個數(個)從業人數(人)資產總額（億元）一、大型商業銀行422092933622770二、國家開發銀行和政策性銀行1283444136100三、股份制商業銀行113727335220121四、城市商業銀行1594354843358414五、城市信用社-六、小型農村金融機構49236455032775112七、財務公司22970449420八、信托公司27742942九、郵政儲蓄293311273107520十、外資銀行389185880十一、新型農村機構64890211862127十二、其他9126615256合 計15654247968183773282營

19、業網點機構類別法人機構（個）02468101214-2000-10000100020003000400050001月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月億元%2021年各月當月新增人民幣存款(左坐標）2022年各月當月新增人民幣存款(左坐標）2021年各月末人民幣存款余額同比增長(右坐標）2022年各月末人民幣存款余額同比增長(右坐標）6 3.各項各項貸款貸款增長保持穩定增長保持穩定，為實體經濟發展為實體經濟發展提供有力支撐提供有力支撐。2022 年末，全省本外幣各項貸款余額 12.4 萬億元，同比增長 11.7%，增速比全國高 1.3 個百分點。全年本外幣各項貸款余額新增1.3

20、 萬億元，為有統計以來次高水平，其中人民幣貸款余額新增 1.3 萬億元，同比多增 71 億元。數據來源：中國人民銀行濟南分行。圖 2 金融機構人民幣貸款增長變化 分部門看，企（事）業單位貸款加快增長。2022 年末，山東省企（事）業單位貸款同比增長14.8%，增速較上年末提高 1.8 個百分點；全年企（事）業單位貸款新增 1.0 萬億元，首次突破萬億元大關，占全部貸款增量的 79.5%，比上年提高 18.8 個百分點。住戶貸款同比增長 6.2%，增速比上年末回落 8.9 個百分點。從投向看，重點領域和薄弱環節信貸投入不斷加大。2022 年末，全省科創、基建、普惠和綠色貸款同比增速分別高出各項貸

21、款增速 2.6 個、4.9 個、14.7 個和 34.9 個百分點；涉農貸款比年初增加 4474 億元，創年度歷史新高。制造業、裝備制造業、高新技術制造業中長期貸款同比分別增長 32.1%、55.0%、76.2%，分別高于各項貸款增速 20.4 個、43.3 個、64.5 個百分點。重點群體就業創業金融服務持續優化。2022 年末，全省創業擔保貸款余額 348.3 億元；全年累計發放退役軍人創業貸款、“魯擔巾幗貸”、“巾幗信用貸”分別為 62 億元、68 億元、94 億元。數據來源：中國人民銀行濟南分行。圖 3 金融機構本外幣存、貸款增速變化 專欄 1 強化政策融合與部門協同 推動山東綠色金融

22、快速發展 2022 年，人民銀行濟南分行以“綠色金融全面推進年”行動為抓手，著力推動內外部多方協同，整合財政、金融、產業各類政策資源，統籌推進山東省綠色金融加快發展，取得良好成效。年末全省綠色貸款余額 1.2 萬億元，同比增長 46.6%，高于各項貸款 34.9 個百分點；全省 13 家企業共發行綠色債券 104 億元，同比增長 14.8%；碳市場和環境權益類金融產品、綠色債券創新取得多項新突破。一、構建完善一、構建完善“1+N”綠色金融發展政策體系綠色金融發展政策體系 以開展“綠色金融全面推進年”行動為抓手，將綠色金融列為“一把手”工程，成立綠色金融工作專班，建立省、市、縣三級工作體系。推出

23、“1+N”系列政策引領綠色低碳高質量發展?！?”為制定專項行動方案，提出“一個 100%”“兩個走在前列”“三個不低于”目標6，細化明確 20 項重點任務，實施工作項目化、清單化、責任化管理?！癗”為聚焦綠色低碳高質量發展先行區建設謀劃出臺的若干措施，深度參與山東申報綠色低碳高質量發展先行區工作專班，及時制定金融支持深化新舊動能轉換 推動綠色低碳高質量發展的若干措施，精準落實國務院支持山東先行區建設意見的相關要求。會 6“一個 100%”，即實現綠色項目庫融資對接率 100%；“兩個走在前列”，即全省金融機構獲得碳減排支持工具支持的貸款金額、企業數量居全國前列；“三個不低于”，即綠色貸款余額增

24、速、增量不低于上年，新增綠色獲貸主體數量不低于上年，綠色債券發行量不低于上年。67891011121314150500100015002000250030001月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月億元%2021年各月當月新增人民幣貸款(左坐標）2022年各月當月新增人民幣貸款(左坐標）2021年各月末人民幣貸款余額同比增長(右坐標）2022年各月末人民幣貸款余額同比增長(右坐標）02468101214162021.012021.022021.032021.042021.052021.062021.072021.082021.092021.102021.112021.122022

25、.012022.022022.032022.042022.052022.062022.072022.082022.092022.102022.112022.12%金融機構本外幣存款增速（當月同比）金融機構本外幣貸款增速（當月同比）7 同省發展改革委制定山東省碳金融發展三年行動方案（2023-2025 年），扎實推進減碳舉措落地實施。二、充分發揮貨幣政策工具的結構引導功能二、充分發揮貨幣政策工具的結構引導功能 聯合發改、生態、住建、水利等部門，合力構建碳金融、環保金融、生態產品經營開發、綠色建筑、節水五大重點項目庫，搭建“雙碳”工具政銀企服合作對接平臺，加大碳金融應用場景示范推廣。強化再貸款再貼

26、現運用，設立 150 億元再貸款、再貼現減碳引導專項額度，支持地方法人銀行機構加大碳減排、碳匯、生態環保等領域貸款投放。2022 年，累計發放支持減碳引導項目再貸款 11 億元，辦理再貼現 12 億元。建立“政策宣傳-通報督導”閉環工作機制，編寫推廣雙碳政策工具助力山東低碳轉型案例集 和 山東省金融機構碳金融產品手冊，組織開展綠色金融支持及產品案例競賽活動，開展重點銀行和企業“一對一”專項輔導，強化提升政策宣講效果。建立綠色低碳領域信貸支持情況和“雙碳”工具通報制度，督促金融機構持續加大對綠色低碳領域的信貸支持力度。三、推動綠色金融和轉型金融創新取得新突破三、推動綠色金融和轉型金融創新取得新突

27、破 以打造專業化產品服務和申創綠色金融改革創新試驗區為抓手，加大綠色金融和轉型金融創新力度。創新碳市場和環境權益金融產品，推進青島西海岸新區開展氣候投融資試點，創新以國家核證自愿減排量遠期收益權作為質押的濕地碳匯貸等個性化產品。積極推動綠色債券領域創新產品落地，推動銀行間市場首單藍色債券、全國首批轉型債券、全國首單可持續掛鉤科創票據相繼落地山東。2022年，全省共 13 家企業發行綠色債券 104 億元，同比增長 14.8%。推動威海市申創國家級綠色金融改革創新試驗區，進一步修訂完善山東威海市綠色金融改革創新試驗區總體方案，開展重點工業企業碳排放總量和基于總產值口徑、基于稅收口徑碳排放強度測算

28、。指導威海市商業銀行發布適用赤道原則項目融資管理暫行辦法及配套業務指引，推動該行成為全省首家“赤道銀行”。四、打造財政金融融合支持綠色低碳發展模式四、打造財政金融融合支持綠色低碳發展模式 強化財政金融政策融合，打造山東版“碳減排支持模式”，對地方法人銀行發放的符合碳減排條件的貸款，人民銀行提供再貸款支持，省財政給予最長 3 年、25 個 BP 的貼息支持，合力支持法人銀行增加綠色低碳領域優惠貸款。支持發展綠色擔保，創設綠色信貸增信產品“綠色產業貸”，單戶融資擔保額度不超過 1000 萬元，期限最長 3 年。省財政對實施優惠擔保、再擔保費率的政府性融資擔保機構，給予降費獎補政策支持。印發山東省支

29、持經濟高質量發展優秀金融創新產品評選方案，專項設立綠色金融產品創新獎，每年評選一次，每項獲獎產品給予不超過 50 萬元財政獎勵。4.表外業務增長趨緩，風險管理不斷加強。表外業務增長趨緩，風險管理不斷加強。金融監管部門進一步完善管理和監管框架，加強風險管理，引導商業銀行將表外業務納入全面風險管理體系，開展與發展定位、業務規模及風險能力相匹配的表外業務，全省表外業務增長趨緩趨穩。2022 年末，全省銀行業金融機構表外業務余額 9.0 萬億元，較年初增加 7031 億元，同比增長 9.2%，增速較上年回落 1.9 個百分點，低于全部資產增速 1.4 個百分點。5.貸款市場報價利率改革效能持續釋放貸款

30、市場報價利率改革效能持續釋放，新新發放貸款利率創新低。發放貸款利率創新低。深入落實貸款市場報價利率（LPR）改革措施，改革效能不斷釋放，優化存款利率自律管理，推動銀行負債端成本和資產端定價穩中有降。全年新發放企業貸款加權平均利率 4.37%，比上年下降 0.27 個百分點，其中新發放普惠小微貸款加權平均利率 5.04%，比上年下降 0.37 個百分點，均為有統計以來最低。表 2 2022 年人民幣貸款各利率區間占比 單位：%數據來源：中國人民銀行濟南分行。1月月2月月3月月4月月5月月6月月合計合計100.0100.0100.0100.0100.0100.0LPR減點減點15.319.017.

31、118.818.319.8LPR5.36.26.77.45.57.4小計小計79.474.976.273.876.272.7(LPR，LPR+0.5%)17.119.416.714.216.618.4LPR+0.5%，LPR+1.5%)33.127.430.826.128.728.0LPR+1.5%，LPR+3%)17.715.818.220.618.616.5LPR+3%，LPR+5%)7.57.36.78.47.86.3LPR+5%及以上及以上4.05.03.74.64.53.47月月8月月9月月10月月11月月12月月合計合計100.0100.0100.0100.0100.0100.0L

32、PR減點減點19.923.224.725.325.623.6LPR6.34.34.33.93.94.8小計小計73.772.570.970.870.571.6(LPR，LPR+0.5%)15.216.418.617.117.019.5LPR+0.5%，LPR+1.5%)27.625.526.423.826.125.6LPR+1.5%，LPR+3%)18.518.515.317.416.016.4LPR+3%，LPR+5%)7.67.16.47.16.86.4LPR+5%及以上及以上4.95.04.25.44.63.7LPR加點加點月份月份月份月份LPR加點加點 8 數據來源：中國人民銀行濟南分

33、行。圖 4 金融機構外幣存款余額及外幣存款利率 6.資產資產質量持續改善，質量持續改善，盈利盈利能力能力穩步穩步提升提升。2022 年末，全省銀行業不良貸款余額 1581 億元，不良貸款率 1.27%，比上年下降 0.07 個百分點，連續四年呈現下降趨勢。其中，地方中小法人銀行不良貸款率比上年下降 0.07 個百分點，資本凈額 5941 億元，比年初增加 156 億元。2022 年，全省銀行業機構利潤總額 2582 億元，同比增長6.3%；撥備后利潤 1078 億元，同比增長 6.0%。6家法人銀行通過發行永續債、二級資本債補充資本金 206 億元，經營穩健性進一步提升。7.立足發展實際，持續

34、優化跨境貿易人民幣立足發展實際，持續優化跨境貿易人民幣結算環境。結算環境。深入貫徹落實金融支持外貿保穩提質工作要求，為人民幣跨境使用營造良好的政策環境。2022 年，山東省人民幣跨境資金收支 7629億元，為 2010 年業務開展以來新高；年末余額同比增長 35.8%，比上年提高 8.4 個百分點，增速為近七年最高?？缇橙嗣駧攀罩д急就鈳攀罩Ы痤~的 21.5%，比上年提高 3.9 個百分點，為 2016年以來最高。（二）證券業運行整體平穩，企業上市取得積極成效 1.證券期貨經營機構運行穩中有進，交易量證券期貨經營機構運行穩中有進，交易量穩步增長。穩步增長。2022 年，山東省新增 l 家期貨法

35、人機構。全省證券分支機構投資者資金開戶數達到1487.4 萬戶。全省存續私募機構 826 家，存續私募基金備案規模 6015 億元。各類私募機構投早、投小、投科技，截至 2022 年末，私募基金投資省內在投項目 4587 個，在投本金 3872 億元，半數以上投資項目為中小企業、高新技術企業，較好地發揮了支持科技創新的作用，高效服務實體經濟直接融資。2.上市公司分布結構不斷優化，股市融資功上市公司分布結構不斷優化，股市融資功能有效發揮。能有效發揮。2022 年，全省 21 家企業 A 股首發上市，北交所上市公司累計達 14 家，年末境內上市公司累計達 290 家，總市值 3.3 萬億元。從區域

36、分布看，6 家新增上市公司位于縣域，泰安、聊城時隔十多年再次迎來上市公司。從結構上看，新增涉農上市企業 4 家，數量與募資規模創歷史新高。表 3 2022 年證券業基本情況 注：當年國內股票籌資額統計含金融企業。數據來源：中國人民銀行濟南分行、山東證監局、青島證監局、山東省地方金融監管局。3.各類交易市場穩步發展，區域性股權交易各類交易市場穩步發展，區域性股權交易市場規模持續擴大。市場規模持續擴大。2022 年，省內 21 家交易場所累計交易額 8498 億元。其中，權益類交易場所交易額 226 億元，介于現貨與期貨之間的大宗商品交易場所交易額 8272 億元。省內 2 家區域性股權市場均獲得

37、國家區塊鏈創新應用試點建設任務，新增掛牌企業 621 家。（三）保險業穩步發展，服務經濟社會發展能力持續提升 2022 年末，全省保險公司資產總額 9657 億元，同比增長 11.7%。全年實現保費收入 3410 億元，同比增長 4.0%，其中車險保費收入 614 億元，同比增長 6.0%，扭轉了負增長局面。全省保險業累計為經濟社會發展提供風險保障金 414.8 萬億元，同比增長 21.9%，賠付支出 1168 億元，同比增長 2.4%，行業整體保障能力增強，有效發揮了“穩定器”和“助推器”作用。全省農業保險保0123450501001502002503003504004505002021.0

38、12021.022021.032021.042021.052021.062021.072021.082021.092021.102021.112021.122022.012022.022022.032022.042022.052022.062022.072022.082022.092022.102022.112022.12%億美元金融機構外幣存款余額(左坐標）1年期以上小額美元存款加權平均利率（右坐標）3個月以內大額美元存款加權平均利率（右坐標）項 目數量總部設在轄內的證券公司數(家)3總部設在轄內的基金公司數(家)1總部設在轄內的期貨公司數(家)5年末國內上市公司數(家)290當年國內股票（

39、A股）籌資（億元）598.2當年發行H股籌資（億元）17.3當年國內債券籌資（億元）7253.2 其中：短期融資券籌資額（億元）2208.2 中期票據籌資額（億元）1491.9 9 費收入同比增長 23.2%，高于保費總收入增速19.2 個百分點，成功為全球首艘 10 萬噸級智慧漁業大型養殖工船“國信 1 號”承保。服務重大工程建設方面取得突破，“質安?！弊≌椖烤C合保險在全國首創落地。個人養老金、商業養老金業務試點有序推進，覆蓋政企員工、靈活就業人員及新市民等群體。表 4 2022 年保險業基本情況 注：在省內設立多家分公司的不重復計入機構數統計。數據來源：山東銀保監局。（四）社會融資規模增

40、長較快，金融市場效率持續提高 1.社會融資增量創歷史新高。社會融資增量創歷史新高。2022 年末，山東省社會融資規模余額 19.3 萬億元，同比增長11.9%，增速高于全國 2.3 個百分點。全年新增2.1 萬億元，創歷史新高，同比多增 409 億元。其中，表外融資增長有所恢復，全年增加 596 億元，同比多增 1749 億元；表內融資支撐作用明顯，全年新增 12637 億元，占全省社會融資規模增量的59.5%；直接融資新增 2934 億元，同比少增 778億元。數據來源：中國人民銀行濟南分行。圖 5 新增社會融資規模分布圖 2.債券市場管理不斷強化。債券市場管理不斷強化。組織開展全省產業類企

41、業類債券發行服務交流會等省、市債券政策宣講活動 10 余次，將金融機構承銷創新債券納入全省創新金融產品獎勵，推動創設山東省國有企業信用債精選指數。2022 年，省內企業發行公司信用類債券 6965 億元；推動企業創新發行科創票據、碳中和、鄉村振興、革命老區、轉型債券、民企發債支持工具等創新型債券 304 億元，推動6 家法人銀行發行永續債、二級資本債等 206 億元。3.結構性貨幣政策工具精準發力。結構性貨幣政策工具精準發力。夯實政策傳導基礎，加強部門協作，優化配套支持，推動科技賦能，規范資金管理，全力推進結構性貨幣政策工具在山東有效落地。2022 年，全省獲得結構性貨幣政策工具資金支持超 4

42、000 億元，普惠小微、綠色、科創、交通物流等領域貸款增速均高于各項貸款增速。4.供應鏈金融發展成效顯著。供應鏈金融發展成效顯著。強化財政金融政策融合，促進供應鏈金融發展，對供應鏈票據業務發展突出的企業給予獎勵，對積極開發供應鏈金融產品的金融機構給予表彰；實施供應鏈金融提升工程，推動金融機構完善供應鏈融資場景，大力開展供應鏈金融產品創新；同時設置再貼現專項額度，對符合政策支持條件的供應鏈票據在專項額度內“見票即貼”，推動省內企業接入全國供應鏈票據平臺，引導供應鏈票據加快發展。2022年，全省供應鏈票據簽發量232億元；商業匯票累計貼現1.6萬億元，同比增長30.5%；應收賬款融資2518億元，

43、同比增長6.9%。表 5 2022 年金融機構票據業務量統計 單位：億元 數據來源：中國人民銀行濟南分行。表 6 2022 年金融機構票據貼現、轉貼現利率 單位：%數據來源：中國人民銀行濟南分行。項 目數量總部設在轄內的保險公司數(家)5 其中：財產險經營主體（家）3 壽險經營主體（家）2保險公司分支機構（家）98 其中：財產險公司分支機構（家）45 壽險公司分支機構（家）53保費收入（中外資,億元）3410.3 其中：財產險保費收入（中外資,億元）875.0 人身險保費收入（中外資,億元）2535.3各類賠款給付（中外資,億元）1168.1-2000020004000600080001000

44、01200014000人民幣貸款外幣貸款（折合人民幣）委托貸款信托貸款未貼現銀行承兌匯票企業債券政府債券非金融企業境內股票融資其他億元20212022余額累計發生額余額累計發生額余額累計發生額114748.06430.85980.03659.7535.2274.9215316.112554.56765.98094.5522.4544.1315507.817903.97271.211236.4562.6820.4416017.023870.17235.615120.7621.51118.7貼 現銀行承兌匯票商業承兌匯票季度銀行承兌匯票承兌銀行承兌匯票 商業承兌匯票票據買斷票據回購12.474.3

45、82.262.0721.744.191.661.5631.674.331.531.4341.553.941.371.52貼 現轉貼現季度 10 專欄 2 山東實施結構性貨幣政策工具成效顯著 人民銀行濟南分行認真貫徹落實總行和省委、省政府工作要求，強化政策傳導、注重協作配套、加強對接輔導，壓實各方責任，推動政策工具落地見效。2022 年末，全省支農支小再貸款和再貼現余額 2079 億元。符合條件的金融機構通過普惠小微貸款支持工具獲得激勵資金 19.7 億元，帶動新增普惠小微貸款 1176 億元。政策性開發性金融工具投放金額 577.2 億元，承貸銀行發放的 439 億元碳減排貸款、72 億元煤炭

46、清潔高效利用貸款、727 億元科技貸款、11 億元交通物流領域貸款、76 億元設備更新改造貸款，分別獲得相應專項再貸款支持。在結構性貨幣政策工具帶動下，全省 2022 年新增本外幣貸款 1.3 萬億元，普惠小微、綠色、科創、交通物流等領域貸款同比分別增長 26.4%、46.6%、14.3%、15.5%，均高于各項貸款增速。一是暢通傳導渠道，推動各方能知會用。一是暢通傳導渠道，推動各方能知會用。通過政策通報會、工作推進會、專題培訓會、調研督導等形式，向金融機構講解政策內容、工作要點、操作流程，指導金融機構充分了解政策意圖，熟練掌握操作要領。通過新聞發布會、微信公眾號、政策宣貫會等渠道，向社會公眾

47、解讀政策，最大范圍擴大政策宣傳受眾面。制作金融產品手冊、典型案例集等電子書，定向輔導白名單企業，確保相關經營主體對政策應知盡知。二是強化協作配套，優化工具落地環境。二是強化協作配套，優化工具落地環境。注重貨幣政策與產業、財政等政策融合聯動，會同發改、科技、工信、財政、生態環境、交通運輸、市場監管、能源、郵政、地方金融監管、銀保監等部門，就充分用好結構性貨幣政策工具支持穩經濟大盤、促進全省經濟高質量發展等方面，先后出臺政策文件 20 余份，形成支農支小再貸款+融資擔保等協同機制，建立對小微、科創、涉農等領域貸款的風險補償和財政貼息機制，優化信貸供給的前置條件。三是加強對接輔導，挖掘市場有效需求。

48、三是加強對接輔導，挖掘市場有效需求。推動建設全省碳金融重點項目庫，圍繞“雙碳”工具支持領域，建立縣報送、市篩選、省把關的項目入庫流程，依托山東省銀企對接服務平臺將入庫項目推送給全省金融機構，指導其將項目納入金融輔導范圍，逐家宣講政策要點、辦理路線圖，設計專屬融資服務方案，實現項目融資需求與資金供給的有效對接。牽頭開展“齊心魯力助企惠商”金融支持小微企業和個體工商戶專項行動，組織實施金融服務小微領軍人才培育計劃和金融支持專精特新中小企業培育計劃，聯合相關部門向金融機構推送 260 余萬戶“白名單”經營主體，并指導金融機構開展對接。四是壓實各方責任，確保政策落地見效。四是壓實各方責任，確保政策落地

49、見效。要求全省各級人民銀行把落實結構性貨幣政策工具作為“一把手”工程，建立了定期通報、重點督導、約談后進等制度，強化政策實施的精準性和及時性。對金融機構提出明確的工作目標和要求，各金融機構及時組建工作專班，加班加點與經營主體開展融資對接，圍繞不同政策工具的特點創推專項金融產品，開通授信審批綠色通道，積極向上級行爭取更多資金額度和更低優惠利率。下一步，將指導金融機構進一步用好用足結構性貨幣政策工具，帶動更多信貸投放，為全省經濟持續穩定增長、推動新舊動能轉換貢獻金融力量。一是進一步加大政策實施力度，推動項目建設、授信審批、貸款支用等方面加快進度，確保優惠資金更快、更多惠及借款主體。二是會同相關政府

50、部門持續做好重點項目和白名單企業的集中梳理推介，組織開展多層次多形式的政銀企高效對接。三是密切監測政策的實施情況，協同相關部門合力解決項目進展中的困難和問題，推動資金投放盡快形成實物工作量。（五）區域金融改革扎實推進，創新發展取得明顯成效 1.青島市財富管理金融綜合改革試驗區建設青島市財富管理金融綜合改革試驗區建設實現新突破。實現新突破。2022 年，試驗區財富管理資產總規模突破 3 萬億元，同比增長 25.0%。銀行理財子公司達到 3 家，管理資產總規模超過 1.6 萬億元；6 家持牌金融機構落戶，全市金融機構總數達到292 家。獲全國首批養老理財產品、特定養老儲蓄等試點和全國氣候投融資試點

51、。數字人民幣在試驗區落地應用場景 58 萬個。全國首張“減碳?！?1 建筑節能責任保險保單以及跨國公司本外幣一體化資金池試點、跨境融資便利化試點落地青島。2.臨沂市普惠金融服務鄉村振興改革試驗區臨沂市普惠金融服務鄉村振興改革試驗區建設建設取得取得明顯成效。明顯成效。2022 年，臨沂市普惠金融服務鄉村振興改革試驗區聚焦重點領域，積極開展探索創新，順利通過了試驗區中期評估。在金融服務下沉、金融產品和服務創新、涉農擔保體系建設、數字普惠金融發展等方面，試驗區累計形成 27 個典型案例并在全省推廣。2022 年末，臨沂市涉農貸款較試驗區批復前增加 809 億元，新增涉農貸款占各項貸款增量的 52.7

52、%。3.濟南市科創金融改革試驗區建設濟南市科創金融改革試驗區建設實現良好實現良好開局。開局。2022 年，濟南市科創金融改革試驗區建立健全工作機制，完善配套政策措施，穩步推進重點領域改革創新，在健全專營機構體系、打造科創專屬產品、探索科創金融統計框架、構建科創企業信用支持體系等方面積極落實改革任務，形成多項可復制推廣的創新經驗。數字人民幣試點、本外幣合一銀行結算賬戶體系試點成功落地濟南。2022 年末，濟南市科創企業貸款余額 1243億元，同比增長 13.1%，高于各項貸款增速 1.1個百分點；全年貸款加權平均利率 3.88%，比上年下降 0.37 個百分點。（六）金融生態環境建設深入推進，金

53、融服務質效有效提升 1.征信征信體系建設體系建設不斷深化。不斷深化。2022 年，全省共部署個人征信自助查詢設備 652 臺，企業征信自助查詢設備實現地級市全覆蓋。金融信用信息基礎數據庫收錄全省自然人 7000 余萬，企業和其它組織 432 萬戶，二代數據采集切換率超九成，村鎮銀行全量接入?！褒R魯征信通”微信小程序上線，實現征信查詢服務網點一鍵導航和線上查詢渠道一鍵指引。征信市場多元化發展，跨境征信服務走在全國前列。農村信用體系建設助力鄉村振興成效顯著，“整村授信”覆蓋率達 96.2%。大力推廣應收賬款融資服務，拓展動產和權利擔保統一登記范圍，全省應收賬款融資和動產和權利擔保登記筆數分別增長

54、45%、30%。2.支付系統安全穩定運行支付系統安全穩定運行。2022 年，全省支付系統處理支付業務 11.1 億筆、350.2 萬億元，為 1.1 萬家銀行網點提供跨行清算服務。其中，山東省大額支付系統處理業務 0.7 億筆、314.5 萬億元；小額支付系統處理業務 5.7 億筆、24.6 萬億元，同比分別增長 12.2%、3.2%；網上支付跨行清算系統處理業務 4.7 億筆、11.1 萬億元，同比分別增長 19.5%、13.6%。表 7 支付體系建設情況 數據來源：中國人民銀行濟南分行。3.金融消費權益保護明顯加強。金融消費權益保護明顯加強。2022年，12363山東省投訴咨詢電話累計接聽

55、群眾來電6萬余個，同比增長116.5%；接收投訴1.1萬件，投訴辦結率近100%。金融糾紛多元化解機制高效運作，線上調解網絡實現省、市、縣三級聯網覆蓋，小額糾紛快速解決機制實現16地市全覆蓋。全年累計調解金融糾紛案件7075件，是上年的4.1倍。金融宣傳教育活動扎實開展，全年累計開展相關活動7.3萬余次，發放宣傳資料900余萬份，微信推送點擊量3984萬次。依托整治虛假廣告聯席會議，開展金融廣告專項治理、打擊非法集資、營造清朗網絡空間等行動，全年處置各類違規廣告線索33條。4.科技賦能促進科技賦能促進金融服務金融服務創新創新提質提質。持續落實金融科技賦能鄉村振興示范工程，推動46項示范工程項目

56、全部上線。指導全省推廣應用金融科技創新監管工具，聚焦山東省農業特色，推動2批4個項目納入金融科技創新監管。開展金融數據綜合應用試點，省內19個試點應用全部上線。落實中國人民銀行金融數字化轉型提升工程，深化金融科技應用，形成可復制、可推廣案例，推進全省金融機構數字化轉型。二、經濟運行情況 2022 年，山東省經濟運行總體呈現承壓而上、穩中向好、進中提質的良好發展態勢，全年全省實現地區生產總值 8.7 萬億元，同比增長3.9%。2021191086883.0-2.12022191094883.6-1.720212946768.43.150797.517.3238124.612.0202231449

57、94.86.756989.412.2245704.73.2支付清算系統覆蓋率（%）當年小額支付系統處理業務數（萬筆）同比增長（%）當年小額支付系統業務金額（億元）年份年份支付系統直接參與方（個）當年大額支付系統業務金額（億元）支付系統間接參與方（個）同比增長（%）同比增長（%）同比增長（%）當年大額支付系統處理業務數（萬筆）6816.96702.4 12 數據來源：山東省統計局。圖 6 地區生產總值及其增長率（一）內外需求協同發力，經濟運行穩中有進 1.固定資產投資持續擴大，基礎設施投資拉固定資產投資持續擴大，基礎設施投資拉動作用顯著。動作用顯著。2022 年，全省固定資產投資（不含農戶）同比

58、增長 6.1%，增速比上年提高 0.1 個百分點，比全國高 1.0 個百分點。三次產業投資構成由上年的 1.932.465.7 調整至 1.734.463.9?；ㄍ顿Y同比增長 11.7%，拉動全部投資增長 2.2 個百分點。民間投資同比增長 1.3%，其中制造業民間投資增長 10.7%。社會領域投資穩定增長，衛生、社會工作投資同比分別增長54.9%、41.4%。數據來源：山東省統計局。圖 7 固定資產投資（不含農戶）增長率 2.消費市場承壓前行，消費升級趨勢明顯。消費市場承壓前行，消費升級趨勢明顯。2022 年，全省社會消費品零售總額 3.3 萬億元，同比下降 1.4%。限額以上單位書報雜志

59、類、化妝品類和金銀珠寶類零售額分別比上年增長 4.1%、19.4%和 4.1%。綠色升級類消費需求持續釋放，限額以上新能源汽車、能效等級為 1 級和 2 級的家電類商品零售額分別增長 125.3%和 24.8%。線上消費增勢良好，全省網上零售額 6699 億元，同比增長 7.5%，其中實物商品網上零售額 5957 億元，同比增長 9.6%，占社會消費品零售總額的比重為 17.9%，較上年提高 3.8 個百分點。數據來源：山東省統計局。圖 8 社會消費品零售總額及其增長率 3.對外貿易固穩提質，對外貿易固穩提質，“一帶一路一帶一路”融合并進。融合并進。2022 年，全省貨物進出口總值 3.3 萬

60、億元，同比增長 13.8%，高于全國 6.1 個百分點。其中，出口 2.0 萬億元，增長 16.2%；進口 1.3 萬億元，增長 10.3%。對“一帶一路”共建國家和地區進出口總值 1.3 萬億元，同比增長 38.0%。民營企業進出口 2.5 萬億元，同比增長 17.7%，對全省外貿增長的貢獻度達 91.3%，占全省進出口值的73.7%。利用外資量質齊升，全年實際使用外資228.7 億美元，同比增長 6.3%，其中制造業實際使用外資 97.7 億美元，同比增長 49.2%。數據來源：海關總署。圖 9 外貿進出口變動情況 0510152025010000200003000040000500006

61、000070000800009000010000019831986198919921995199820012004200720102013201620192022億元%年地區生產總值(左坐標)地區生產總值增長率(右坐標)-30-20-10010203040506019831986198919921995199820012004200720102013201620192022%年-5051015202530354005000100001500020000250003000035000400001983198619891992199519982001200420072010201320162019

62、2022%億元年社會消費品零售總額（左坐標）全社會消費品零售總額名義增長率（右坐標）-80-60-40-2002040608002004006008001000120019831986198919921995199820012004200720102013201620192022%億美元年進出口差額(左坐標）出口總值增長率(右坐標）進口總值增長率(右坐標）13 數據來源：山東省統計局。圖 10 實際利用外資額及其增長率（二）三次產業齊頭并進，新舊動能轉換強力突破 2022 年，全省第一產業、第二產業、第三產業增加值同比分別增長 4.3%、4.2%、3.6%，三次產業結構由上年的 7.339.9

63、52.8 調整為 7.240.052.8。1.農業生產穩步向好，鄉村振興戰略扎實推農業生產穩步向好，鄉村振興戰略扎實推進。進。2022 年，全省農林牧漁業產值 1.2 萬億元，同比增長 4.8%。糧食總產量 1108.8 億斤，比上年增加 8.6 億斤，連續 9 年過千億斤。豬牛羊禽肉產量 838.4 萬噸，比上年增長 2.9%。牛奶產量304.4 萬噸，增長 5.6%。水產品總產量（不含遠洋漁業產量）843.9 萬噸，增長 2.8%?，F代農業加快發展，累計建成高標準農田 7456.7 萬畝，發展高效節水灌溉 5060.6 萬畝。高標準創建國家級水產健康養殖和生態養殖示范區 12 個。鄉村振興

64、成效顯著提升，建成首批鄉村振興齊魯樣板省級示范區 37 個，銜接鄉村振興集中推進區 36 個。累計培育家庭農場 11.6 萬家，農民專業合作社24.3 萬戶，農業產業化省級以上重點龍頭企業1128 家。2.工業經濟運行平穩，新興動能增勢良好。工業經濟運行平穩，新興動能增勢良好。2022 年，全省工業增加值 2.9 萬億元，同比增長4.4%。規模以上工業增加值增長 5.1%。分門類看，規模以上采礦業增加值增長 27.3%，制造業增加值增長 2.9%，電力、熱力、燃氣及水生產和供應業增加值增長 11.5%。高技術制造業增加值增長14.4%，高于規模以上工業增加值增速 9.3 個百分點。其中，鋰離子

65、電池制造、集成電路制造、電子專用材料制造等新能源新材料相關行業增速分別為 86.9%、38.6%和 60.7%，分別高于規模以上工業增加值增速 81.8、33.5 和 55.6 個百分點。數據來源：山東省統計局。圖 11 工業增加值增長率 3.服務業支撐有力，高端現代服務業加快發服務業支撐有力，高端現代服務業加快發展。展。2022 年，全省服務業實現增加值 4.6 萬億元，同比增長 3.6%，對經濟增長的貢獻率為 50.6%。規模以上服務業企業營業收入比上年增長 6.6%。重點行業支撐作用明顯，信息傳輸軟件和信息技術服務業、租賃和商務服務業、科學研究和技術服務業企業營業收入分別增長 12.5%

66、、12.1%和9.2%。4.“四新四新”經濟投資規模提升，高質量發展經濟投資規模提升，高質量發展邁出堅實步伐。邁出堅實步伐。傳統產業持續優化，推動實施投資 500 萬元以上工業技改項目 1.3 萬個。技改投資增長 6.0%，培育國家級綠色工廠 223 家。新興動能增勢強勁，“四新”經濟增加值占比為 32.9%，比上年提高 1.2 個百分點，“四新”經濟投資占比超過一半，為 54.4%。建設國家先進制造業集群3 個，高標準打造 11 條標志性產業鏈，累計培育省級以上戰略性新興產業集群 32 個。143 個“雁陣形”產業集群總規模 7.3 萬億元，217 家領軍企業總規模 2.7 萬億元。發明專利

67、授權量 4.9 萬件，同比增長 34.0%，PCT 國際專利申請量 3380 件。年末有效發明專利擁有量 18.9 萬件，同比增長25.6%，每萬人口有效發明專利量 18.7 件，比上年末增加 3.8 件。5.綠色發展積極推進，生態環境質量顯著改綠色發展積極推進，生態環境質量顯著改善。善。成功爭取綠色低碳高質量發展先行區落地實施，為全國第一個以綠色低碳高質量發展為主題的戰略布局?？稍偕茉窗l電裝機容量 7211 萬千瓦，占電力裝機容量的 38.0%，比上年提高 4.3個百分點。海陽核電二期工程開工，渤中 A 海上風電、沂蒙抽水蓄能電站建成投運。細顆粒物-10001002003004005000

68、501001502002501986198819901992199419961998200020022004200620082010201220142016201820202022%億美元年實際利用外資額（左坐標）增長率(右坐標)0510152025302001200220032004200520062007200820092010201120122013201420152016201720182019202020212022%年 14 （PM2.5）平均濃度 36 微克/立方米，比上年改善7.7%。環境空氣質量綜合指數平均為 4.17，比上年改善 4.8%。優良天數比例平均為 73.2%，比

69、上年改善 2.1 個百分點。國控地表水考核斷面優良水體比例為 83.0%，比上年改善 5.2 個百分點。（三）居民消費價格溫和上漲，工業生產者價格漲幅回落 1.居民消費價格溫和上漲，物價總水平持續居民消費價格溫和上漲，物價總水平持續平穩運行。平穩運行。2022 年居民消費價格指數（CPI）上漲 1.7%，漲幅比上年擴大 0.5 個百分點。其中，食品價格同比上漲 2.8%，隨著生豬產能去化效應逐步顯現，自 7 月份開始豬肉同比價格由降轉漲，但全年仍下降 7.2%。非食品價格同比上漲 1.4%，其中工業消費品價格上漲 2.8%，漲幅較上年擴大1.1 個百分點。數據來源：山東省統計局。圖 12 物價

70、指數變動趨勢 2.工業生產者價格高位回落，石油和天然氣工業生產者價格高位回落，石油和天然氣開采等行業價格漲幅居前。開采等行業價格漲幅居前。2022 年，全省工業生產者出廠價格上漲 5.1%，漲幅較上年回落 5.2 個百分點。生產資料價格上漲 5.7%，漲幅比上年回落 6.9 個百分點，影響總指數上漲 4.7 個百分點。生活資料價格上漲 2.4%，漲幅比上年擴大 1.4 個百分點，影響總指數上漲 0.4 個百分點?！叭谝簧毙袠I價格上漲 9.6%，漲幅比上年回落 14.0個百分點。從重點工業行業看，石油和天然氣開采業、燃氣生產和供應業、石油煤炭及其他燃料加工業分別上漲 47.3%、19.3%和

71、 19.2%。3.就業形勢保持穩定，居民收入穩步增長。就業形勢保持穩定，居民收入穩步增長。2022 年，全省城鎮新增就業 120.2 萬人，完成全年目標的 109.3%。失業人員實現再就業 53.9 萬人，就業困難人員實現就業 10.3 萬人，分別完成全年目標的 161.0%、158.7%。人口總量穩中略降，年末常住人口 1.0 億人，同比下降 0.1%。其中，15-64 歲人口占 65.4%，比上年同期下降 0.2 個百分點。人口自然增長率由上年的 0.02下降至-0.93。居民人均可支配收入 3.8 萬元，同比增長 5.2%。其中，城鎮居民人均可支配收入 4.9 萬元，增長 4.2%；農村

72、居民人均可支配收入 2.2 萬元，增長 6.3%。（四）財政收支平穩運行，支持穩經濟大盤扎實有力 2022 年，全省一般公共預算收入 7104 億元，按照財政部統一確定的測算口徑，還原增值稅留抵退稅因素后，同口徑比上年增長 5.3%。其中，稅收收入 4795 億元，占一般公共預算收入同口徑的比重為 71.0%。全省一般公共預算支出 1.2 萬億元，同比增長 3.6%。其中，民生支出占一般公共預算支出的比重為 79.1%，衛生健康、住房保障、教育、農林水、就業社保等支出增長較快。落實財政直達資金 2366 億元，支持實施 3 萬個惠企利民項目，惠及 5.3 萬家企業和 1.2 億人次。圍繞穩經營

73、主體，頂格落實國家組合式稅費支持政策，延續實施小規模納稅人免征房產稅和城鎮土地使用稅等地方政策，對受疫情影響較大的行業企業加大減負紓困力度，全年新增減稅降費和退稅緩稅緩費約 2900 億元。其中，聚焦小微企業和制造業等重點行業，為 13 余萬戶企業辦理增值稅留抵退稅 1722 億元。數據來源：山東省統計局。圖 13 財政收支狀況變動趨勢-10-5051015202003.122004.122005.122006.122007.122008.122009.122010.122011.122012.122013.122014.122015.122016.122017.122018.122019.1

74、22020.122021.122022.12%居民消費價格指數（當月同比）工業生產者購進價格指數（當月同比）工業生產者出廠價格指數（當月同比）-6000-4000-20000200040006000-45-30-1501530451986198819901992199419961998200020022004200620082010201220142016201820202022億元%年地方本級財政收支差額(右坐標）地方本級財政收入增長率(左坐標）地方本級財政支出增長率(左坐標）15 （五）重點城市房價平穩，住房保障體系加快完善 重點城市房價平穩，濟南、青島新建住宅價格同比分別上漲 1.9%、

75、0.6%。開工改造老舊小區3892 個、68 萬戶，開工棚戶區改造 7.8 萬套、保障性租賃住房 8.9 萬套，發放租賃補貼 6.1 萬戶。繳存住房公積金 1825 億元，發放個人住房公積金貸款 726 億元，牽頭建成 9 個省會城市住房公積金“數字黃河鏈”。全省專業化物業服務覆蓋率達到 90%。保持房地產融資平穩有序，促進房地產市場健康發展。保交樓工作加快落實，專項借款及配套融資穩步增長；積極探索因城施策，推動濟南市創新二手房“帶押過戶”新模式。數據來源：山東省統計局。圖 14 商品房施工和銷售變動趨勢 數據來源：國家統計局。圖 15 新建住宅銷售價格變動趨勢（六）自貿區建設取得階段性成果，

76、區域發展協調性加強 中國（山東）自由貿易試驗區總體方案112 項試點任務全部實施，累計形成 304 項制度創新成果，其中 144 項已在全省復制推廣，40 項獲國家部委認可并推廣，5 項被國務院自貿試驗區部際聯席會議推廣，1 項入選全國“最佳實踐案例”。三年來，自貿試驗區新增高新技術企業和新增專利數分別增長 75.7%和 115%，進出口年均增長率達到 24.2%，實際使用外資年均增長率達到 61.4%。建立“鏈上自貿”數字化平臺，創新進口商品零售新模式，拓展消費新場景。組建黃河流域自貿試驗區聯盟，建立黃河流域社會信用體系、行政審批服務、知識產權保護、物流運輸服務 4 個一體化合作制。落地全國

77、首筆中新貨幣互換新元、中泰貨幣互換泰銖融資業務，合格境外有限合伙人（QFLP）基金落戶片區?！耙蝗簝尚娜Α备窬殖掷m優化，突破菏澤魯西崛起成效明顯，濟南新舊動能轉換起步區加快建設，西海岸新區加力提升，煙臺黃渤海新區等 4 個省級新區加速起勢。高速公路實現“縣縣通”，魯南高鐵、濟泰高速等建成通車，高速鐵路、高速公路通車里程分別達到 2446 公里、8048 公里，骨干水網框架基本形成，現代化機場群建設提速，綜合立體交通網持續完善，東西互濟、南北貫通、陸海統籌大格局加速成勢。實現全省醫?？ㄒ豢ㄍ?，實現經濟圈政務服務、社保、公積金、異地就醫住院費用結算等同城化辦理。2022年，省會、膠東、魯南三大經

78、濟圈實現地區生產總值分別為 3.3 萬億元、3.7 萬億元和 1.7 萬億元，同比分別增長 3.8%、3.9%和 4.3%，對全省經濟增長的貢獻率分別為 36.6%、42.0%和 21.4%。三、預測與展望 2023 年，山東省經濟發展機遇與挑戰并存。經濟長期向好的基本面沒有改變，各種積極因素加快集聚，戰略位勢更加凸顯，政策支撐更加強勁，經濟循環更加暢通，開放格局更加寬廣，發展后勁更加充足。同時也要看到，結構性、周期性問題相互交織，經濟形勢仍然復雜嚴峻。2023 年，山東省將堅持穩中求進工作總基調，完整全面準確貫徹新發展理念，主動服務和-20-1001020304050607080-100-5

79、00501001502002502002.122003.122004.122005.122006.122007.122008.122009.122010.122011.122012.122013.122014.122015.122016.122017.122018.122019.122020.122021.122022.12%商品房銷售面積同比增長率（左坐標軸）商品房銷售額同比增長率（左坐標軸）商品房施工面積同比增長率（右坐標軸）-101234562021.012021.022021.032021.042021.052021.062021.072021.082021.092021.102021

80、.112021.122022.012022.022022.032022.042022.052022.062022.072022.082022.092022.102022.112022.12%濟南市新建住宅銷售價格月環比漲幅濟南市新建住宅銷售價格月同比漲幅青島市新建住宅銷售價格月環比漲幅青島市新建住宅銷售價格月同比漲幅 16 融入新發展格局，促進經濟穩進提質，提升人民生活品質，保持社會和諧穩定，推動中國式現代化“山東實踐”邁出堅實步伐。緊扣高質量發展要求，深化新舊動能轉換、加快綠色低碳高質量發展，全面落實建設綠色低碳高質量發展先行區重點工作任務；大力提振市場信心，把實施擴大內需戰略同深化供給側結

81、構性改革有機結合起來，突出做好穩增長、穩就業、穩物價工作；扎實提高陸海區域統籌發展水平，全面落實黃河重大國家戰略，積極打造海洋經濟發展亮點，有效促進區域協調發展；深入打造鄉村振興齊魯樣板，優化“一群兩心三圈”格局，大力實施新型城鎮化戰略；全面深化改革開放，縱深推進重點領域改革，更大力度吸引和利用外資，在擴大高水平對外開放上加力提效。預計 2023 年全省經濟將延續穩中向好、進中提質的態勢，經濟發展質量和競爭力將進一步提升。山東省金融業將堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入學習貫徹黨的二十大精神和中央經濟工作會議精神，錨定“走在前、開新局”，有效防范化解各類風險，更好服務實體經濟，

82、在經濟社會高質量發展中夯實金融穩定基礎。認真貫徹落實穩健貨幣政策，準確把握“精準有力”政策要求，保持社會融資規模和貸款穩定增長；運用好結構性貨幣政策工具，把政策紅利轉化為金融支持實體經濟的效力；深化金融產品和服務創新，提升金融服務鄉村振興的效率和水平，加快發展科創金融，著力發展綠色金融和轉型金融，深化普惠金融，積極穩妥推進供應鏈金融，優化民營小微企業金融服務，增加制造業貸款投放；深入落實 LPR 改革舉措，努力降低融資成本；扎實做好穩房地產、保交樓金融服務，保持房地產市場融資平穩有序；加大金融風險防范化解力度，持續推進重點領域風險化解；主動融入國家和全省發展大局，為全省經濟高質量發展和建設綠色

83、低碳高質量發展先行區提供更加有力的金融支持。17 中國人民銀行山東省分行貨幣政策分析小組 總 纂：肖龍滄 董龍訓 統 稿：霍成義 楊金棟 鄭玉坤 耿 欣 孫 健 執 筆：楊德彬 宋 倩 李燕超 張 聰 梁孝東 提供材料：楚曉光 張 衡 牛玉蓮 婁 振 劉曉東 劉建磊 尹 楠 李丹華 查 立 王 楠 祁文婷 張 寧 龐念偉 魏雪潔 繆 凱 李 滕 韓慶瀟 陳寶貴 龐士高 18 附錄：（一）山東省經濟金融大事記 1月17日，山東省人民政府印發山東省新型城鎮化規劃（2021-2035年）。3月23日，山東省地方金融監管局、中國人民銀行濟南分行、山東銀保監局聯合印發金融服務支持疫情防控和經濟社會穩定發

84、展十條措施。3月28日，山東省人民政府印發“十大創新”2022年行動計劃 “十強產業”2022年行動計劃 “十大擴需求”2022年行動計劃。5月31日，國家外匯管理局山東省分局和青島市分局獲批開展高新技術和“專精特新”企業開展跨境融資便利化試點。6月24日，中國人民銀行濟南分行印發關于金融支持深入打造鄉村振興齊魯樣板的實施意見。6月30日，山東省環保發展集團有限公司揭牌成立。8月30日，山東省人民政府印發支持黃河流域生態保護和高質量發展若干財政政策。9月2日，國務院關于支持山東深化新舊動能轉換推動綠色低碳高質量發展的意見發布。10月25日，山東省人民政府印發關于加快推動平臺經濟規范健康持續發展

85、的實施意見。12月20日，山東省人民政府印發 山東省建設綠色低碳高質量發展先行區三年計劃（2023-2025年）。19 （二）山東省主要經濟金融指標 表 1 2022 年山東省主要存貸款指標 數據來源：中國人民銀行濟南分行。1月月2月月3月月4月月5月月6月月7月月8月月9月月10月月11月月12月月金融機構各項存款余額（億元）133999135583139355138251140100143651142477144001144393144323145031146076 其中：住戶存款7663176834787397783978555803618007780707822768198783310

86、85033 非金融企業存款388563954841273411854192943244422524263942375422734222141965各項存款余額比上月增加（億元）3517.11583.73772.5-1104.91849.93550.3-1174.11524.7391.7-69.7708.01044.8金融機構各項存款同比增長（%）10.111.110.510.110.311.011.211.711.311.911.812.0金融機構各項貸款余額（億元）1136271145921165061170181180411200101202801211131226131228041233

87、54123995 其中：短期354203583936845367933713138039378313795238483382483819337905 中長期700067028171186713957172272637729557352674307746327517175970 票據融資6027.76321.46313.76615.06908.06991.17092.37232.77402.67499.07504.37714.8各項貸款余額比上月增加（億元）2591.8965.11914.0512.11022.21969.0269.9833.21500.1191.2549.8640.9 其中：短

88、期879.6418.71006.5-52.7338.5908.0-207.8120.9530.5-235.1-54.4-288.6 中長期1658.3274.5905.3208.8327.4914.7317.9571.4780.7325.5538.5799.2 票據融資-20.6293.7-7.6301.3293.083.2101.1140.5169.996.45.3210.6金融機構各項貸款同比增長（%）13.313.012.512.011.912.311.711.712.211.811.611.7 其中：短期9.610.09.89.59.911.010.210.310.810.29.99.

89、7 中長期14.112.812.311.310.911.410.810.710.910.610.511.1 票據融資30.841.040.642.339.132.931.531.733.734.832.227.6建筑業貸款余額（億元）4862.84940.05100.35164.85244.15361.15385.75445.35578.15595.15671.35626.3房地產業貸款余額（億元）4329.24353.34402.54383.24334.84350.34316.54293.14305.64255.24237.44267.7建筑業貸款同比增長（%）17.615.616.717.

90、018.618.116.816.718.920.421.921.5房地產業貸款同比增長（%）-4.0-4.6-4.1-3.2-3.4-1.7-1.7-1.5-0.8-1.6-1.31.0金融機構各項存款余額（億元）131327132795136528135423137334140659139684141232141636141600142315143591 其中：住戶存款762797648478385774707818379982796978033481899816128293684665 非金融企業存款368313742239102390693984940977401354056640299

91、402344018040143各項存款余額比上月增加（億元）3454.81468.33733.1-1105.31910.93325.0-974.41547.3404.0-35.8715.51275.3 其中：住戶存款4023.1205.61900.4-914.7713.31798.5-284.6636.91564.9-286.61323.71729.1 非金融企業存款-581.1591.01679.4-32.8780.51127.5-841.7430.5-266.2-65.8-53.2-37.5各項存款同比增長（%）10.011.010.510.210.411.111.311.811.512.

92、212.112.3 其中：住戶存款15.611.912.213.013.513.114.414.814.615.616.817.2 非金融企業存款4.310.28.99.610.310.210.09.89.910.69.06.8金融機構各項貸款余額（億元）110915111843113672114051115051116899117192118069119594119877120576121533 其中：個人消費貸款312423112431326312643133431572316563172931833318953198832025 票據融資6027.76321.46313.76615.06

93、908.06991.17092.37232.77402.67499.07504.37714.8各項貸款余額比上月增加（億元）2478.4928.01828.9379.3999.51847.8293.0877.01525.0283.0699.3957.2 其中：個人消費貸款376.8-118.1202.2-62.269.9239.083.073.9103.262.492.737.3 票據融資-20.6293.7-7.6301.3293.083.2101.1140.5169.996.45.3210.6金融機構各項貸款同比增長（%）13.513.212.912.212.112.511.811.812

94、.311.911.812.1 其中：個人消費貸款12.611.510.38.98.17.97.36.66.25.44.63.8 票據融資30.841.040.642.339.132.931.531.733.734.832.227.6金融機構外幣存款余額（億美元）419.2441.0445.4427.3415.4445.8414.1401.9388.4379.5378.4356.9金融機構外幣存款同比增長（%）16.417.113.04.80.06.53.4-2.3-6.2-9.5-12.0-12.8金融機構外幣貸款余額（億美元）425.4434.8446.5448.4448.9463.5457

95、.9441.8425.3407.9387.1353.4金融機構外幣貸款同比增長（%）7.37.43.43.90.51.83.41.0-0.9-2.9-6.6-13.3本外幣人民幣外幣 20 表 2 2022 年山東省各類價格指數 單位：%數據來源：中國經濟景氣月報、山東省統計局。當月同比累計同比當月同比累計同比當月同比累計同比20011.8-0.6-0.92002-0.7-1.3-1.2520031.15.73.4620043.613.46.4420051.75.93.7320061.04.32.320074.44.83.320085.313.18.620090.0-4.5-5.920102.

96、99.37.220115.09.26.020122.1-0.8-1.620132.2-1.6-1.620141.9-1.8-1.620151.2-5.0-4.820162.1-2.0-1.520171.57.35.520182.53.63.720193.2-0.8-0.320202.8-2.5-1.920211.29.510.320221.75.85.120211-0.1-0.10.90.90.60.620.30.12.71.93.12.130.80.36.03.16.33.241.40.69.04.59.64.851.90.811.55.912.56.361.50.911.56.812.07

97、.271.41.011.27.411.97.981.11.011.37.911.88.490.81.011.88.412.98.9101.81.113.88.916.59.6112.61.213.79.315.410.2121.51.211.49.511.610.3202210.80.810.010.010.610.620.70.79.69.810.110.431.41.08.59.39.910.241.81.28.89.29.29.951.61.37.78.97.49.462.11.47.48.67.29.072.21.56.08.35.18.582.11.64.57.83.27.892.4

98、1.73.57.32.27.1101.91.71.76.7-0.86.3111.31.71.26.2-0.95.6121.61.71.55.8-0.15.1居民消費價格指數工業生產者購進價格指數工業生產者出廠價格指數 21 表 3 2022 年山東省主要經濟指標 數據來源：山東省統計局。1月月2月月3月月4月月5月月6月月7月月8月月9月月10月月11月月12月月地區生產總值（億元）地區生產總值（億元）19927417176440987435 第一產業737288444826299 第二產業7910166432565835014 第三產業11280221903426946122工業增加值（億元

99、）工業增加值（億元）-固定資產投資（億元）固定資產投資（億元）-房地產開發投資9651894270436334806556863267199799787369226社會消費品零售總額（億元）社會消費品零售總額（億元）53787844100321257215465180992086123687269942999233236外貿進出口總額（億元）外貿進出口總額（億元）4476710796881270015735188942179124426270173004533325 進口18332927396151286285744585539633106281180512969 出口264341795727

100、75739450114491323814793163891824020356進出口差額(出口 進口）8101252176624453164400546865161576164347387實際利用外資（億美元）實際利用外資（億美元）1733597890129139154176193211229地方財政收支差額（億元）地方財政收支差額（億元）-92-271-577-993-1657-2109-2523-3042-3565-3790-4411-5028 地方財政收入98014862140264530213950459550265532625366257104 地方財政支出10721757271736

101、3846786059711880689097100431103612132城鎮登記失業率（%）（季度）-地區生產總值地區生產總值5.23.64.03.9 第一產業5.95.34.24.3 第二產業4.83.44.44.2 第三產業5.43.53.73.6工業增加值工業增加值6.05.94.34.54.84.75.05.35.55.35.1固定資產投資固定資產投資11.610.58.77.87.56.26.46.56.66.46.1 房地產開發投資4.41.7-0.4-0.5-0.8-3.5-4.4-4.8-5.5-5.8-6.0社會消費品零售總額社會消費品零售總額7.93.7-0.3-1.3-

102、0.3-0.40.00.1-0.2-1.1-1.4外貿進出口總額外貿進出口總額14.513.714.217.317.018.818.215.713.913.513.8 進口8.03.43.95.66.38.18.78.78.89.410.3 出口19.422.222.726.825.427.025.320.817.516.316.2實際利用外資實際利用外資42.945.613.112.78.714.611.26.78.36.57.96.3地方財政收入地方財政收入5.88.56.9-3.3-9.0-8.2-8.9-6.4-4.8-3.6-3.35.3地方財政支出地方財政支出33.13.44.62.16.65.17.47.86.47.67.73.6絕對值絕對值（自年初累計）（自年初累計）同比累計增長率同比累計增長率（%）