中國人民銀行：遼寧省金融運行報告（2023）（19頁）.pdf

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1、1遼寧省金融運行報告（2023）中國人民銀行遼寧省分行1貨幣政策分析小組內容摘要2022 年，遼寧省堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹落實黨的十九大、十九屆歷次全會和黨的二十大精神，堅持穩中求進工作總基調，完整、準確、全面貫徹新發展理念，主動服務和融入新發展格局，扎實推動高質量發展，堅決落實“疫情要防住、經濟要穩住、發展要安全”的重要要求，全面落實國務院穩經濟一攬子政策和接續措施，及時出臺穩經濟、穩工業、穩服務業等系列政策舉措,高效統籌疫情防控和經濟社會發展，千方百計穩住經濟基本盤。2022 年，遼寧省經濟運行回穩向上，主要金融指標穩中向好，地區金融改革穩步推進，防范化解金

2、融風險取得積極成效。經濟運行呈現以下特點：一是經濟運行回穩向上一是經濟運行回穩向上，工業生產逐步恢復工業生產逐步恢復。全年實現地區生產總值 2.9萬億元，同比增長 2.1%，增速同全國差距較上年收窄 1.4 個百分點。第一產業增加值 2598 億元，同比增長 2.8%，糧食產量居歷史第二高位。第二產業增加值 1.2 萬億元，同比下降 0.1%。第三產業增加值 1.5萬億元，同比增長 3.4%。全省工業投資同比增長 8.3%，連續 21 個月保持正增長，工業技改投資同比增長 30.7%。部分行業發展持續向好，計算機、通信和其他電子設備制造業增加值同比增長 28.5%。二是二是基礎設施投資快速增長

3、，三大需求表現分化?；A設施投資快速增長，三大需求表現分化。固定資產投資穩定增長，全年同比增長 3.6%，繼續保持2017年11月以來的正增長態勢?；A設施投資同比增長38.8%。全年社會消費品零售總額同比下降2.6%。新型消費穩中有升，實物商品網上零售額同比增長 14.2%。對外貿易額持續增長，進出口同比增長 2.4%。三是消費價格溫和上漲三是消費價格溫和上漲，生產價格漲幅回落生產價格漲幅回落。居民消費價格指數（CPI）同比上漲 2.0%，工業生產者出廠價格（PPI）同比上漲 7.9%，較上年下降 5.7 個百分點。四是四是居民收入居民收入保持保持增長增長，農村居民收入增長農村居民收入增長快

4、于城鎮快于城鎮。全省城鎮居民及農村居民人均可支配收入同比分別增長 2.2%、3.6%。五是創新動能不斷增強五是創新動能不斷增強，發展質效逐步提升。發展質效逐步提升。實施“揭榜掛帥”科技攻關項目 253 個，攻克關鍵核心技術 29 項，科技成果本地轉化率 54%，認定技術合同成交額同比增長 20%，萬人有效發明專利 15.2 件。培育省級專精特新中小企業 556 家、“小巨人”企業 310 家、制造業單項冠軍企業 8 家、國家專精特新“小巨人”企業 76 家。金融運行呈現以下特點：一是銀行業運行總體平穩一是銀行業運行總體平穩。2022 年末，全省銀行業金融機構本外幣各項貸款余額 5.4 萬億元，

5、同比增長 2.2%。全國性銀行貸款增速為 6.5%。二是社會融資規模保持正增長二是社會融資規模保持正增長。2022年，遼寧省社會融資規模增加 835 億元。直接融資邊際改善。全年未新增違約主體，到期債務融資工具均如期兌付。鐵礦行業綠色債務融資工具落地遼寧。全省證券業發展穩中向好，上市公司數量穩步增加。保險業規模穩定增長，風險保障作用進一步顯現。三是信貸結構進一步優化三是信貸結構進一步優化。全省制造業中長期貸款同比增長 14.5%，普惠小微貸款同比增長 14.0%，綠色貸款同比增長 18.6%。推動政策性開發性金融工具為省內 55 個重大項目補充資本金 145 億元，帶動總投資 1431 億元。

6、四是結構性貨幣政策工具效能充分釋四是結構性貨幣政策工具效能充分釋1自 2023 年 8 月 18 日起，中國人民銀行沈陽分行改名為中國人民銀行遼寧省分行。本報告主要反映 2022 年的經濟金融情況，正文中涉及的相關機構表述仍沿用 2022 年名稱。2放放。通過多款“再貸款+”“再貼現+”產品，對餐飲、住宿、文旅等重點領域給予專項額度安排。推動科技創新、交通物流、設備更新改造專項再貸款等新創設結構性貨幣政策工具加快落地顯效。支持金融機構運用碳減排支持工具及各類專項再貸款增加相關領域信貸投放，撬動作用充分顯現。五是實體經濟五是實體經濟融資成本穩中趨降融資成本穩中趨降。2022 年 12 月，全省新

7、發放一般貸款加權平均利率為 4.35%，同比下降 1.05 個百分點，連續 11 個月低于全國平均水平。六是地區金融改革化險穩妥推進。六是地區金融改革化險穩妥推進。遼寧省城商行和農信機構改革化險工作持續推進，重點機構風險得到有效處置。省級農商行組建工作全面啟動，城商行“一行一策”化險改革有序進行。沈陽農商行順利承接遼陽農商行、太子河村鎮銀行。七是金融生態環境建設取得新七是金融生態環境建設取得新進展進展。征信服務水平邁上新臺階。全面啟動遼寧省地方征信平臺互聯互通工程，形成對發放首貸、信用貸風險評估的有力支撐。支付系統穩定運行。農村支付服務環境進一步優化，全省共建成服務點 2.0 萬個。金融消費權

8、益保護持續加強。自由貿易試驗區貿易投資便利化水平持續提升。2023 年，遼寧省金融部門將繼續以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入貫徹落實習近平總書記關于東北、遼寧振興發展的重要講話和指示批示精神，認真貫徹黨的二十大和中央經濟工作會議精神，堅持穩中求進工作總基調，精準有力落實好穩健的貨幣政策，保持信貸總量平穩增長，發揮結構性貨幣政策工具精準導向作用，全力做好小微企業、鄉村振興等薄弱環節金融服務，強化對制造業、科技創新、綠色發展等重點領域的金融支持，持續推動實體經濟綜合融資成本下行，穩妥推進地區金融改革化險，為促進地區經濟高質量發展和支持遼寧全面振興新突破營造適宜的貨幣金融環境。3目錄一

9、、金融運行情況一、金融運行情況.5（一）銀行業運行總體平穩.5（二）證券業發展穩中向好.7（三）保險業規模穩定增長.8（四）融資結構中直接融資邊際改善.8（五）金融生態環境建設取得新進展.9二、經濟運行情況二、經濟運行情況.9（一）三大需求表現分化.10（二）三次產業協調發展.11（三）消費價格溫和上漲，生產價格漲幅回落.12（四）財政收入下降，居民收入保持增長.12（五）房地產市場發展放緩.12三、預測與展望三、預測與展望.14附錄：附錄：.16（一）遼寧省經濟金融大事記.16（二）遼寧省主要經濟金融指標.17專欄專欄 1金融支持遼寧經濟穩增長取得積極成效.7專欄 2大力推動首貸中心建設 破

10、解小微貸款難題.13表表 12022 年銀行業金融機構情況.5表 22022 年金融機構人民幣貸款利率區間占比.6表 32022 年證券業基本情況.7表 42022 年大連商品交易所交易統計表.8表 52022 年保險業基本情況.8表 62022 年金融機構票據業務量統計表.9表 72022 年金融機構票據貼現、轉貼現利率表.9表 8支付體系建設情況表.9圖圖 1金融機構人民幣存款增長.5圖 2金融機構人民幣貸款增長.5圖 3金融機構本外幣存、貸款增速變化.6圖 4金融機構外幣存款余額及存款利率.6圖 5社會融資規模分布結構.84圖 6地區生產總值及其增長率.10圖 7固定資產投資（不含農戶）

11、及其增長率.10圖 8社會消費品零售總額及其增長率.10圖 9外貿進出口變動情況.11圖 10實際利用外資額及其增長率.11圖 11工業增加值增長率.11圖 12居民消費價格和生產者價格變動趨勢.12圖 13財政收支狀況.12圖 14商品房施工和銷售變動趨勢.135一、金融運行情況2022 年，面對需求收縮、供給沖擊、預期轉弱三重壓力相互疊加、疫情持續反復沖擊、金融改革化險進程加快等復雜局面，全省金融系統頂住壓力，踔厲奮發，積極作為，認真落實穩健的貨幣政策，統籌做好疫情防控和經濟社會發展，為穩住經濟大盤、助企紓困和經濟高質量發展提供了有力支撐。2022 年，主要金融指標平穩運行，實體經濟融資成

12、本穩中趨降，區域金融改革穩妥推進，重點機構風險得到有效控制。（一）銀行業運行總體平穩1.資產負債規模增速放緩資產負債規模增速放緩。2022 年末，全省銀行業金融機構資產總額 10.2 萬億元，同比增長4.0%；負債總額 9.6 萬億元，同比增長 4.7%。資產負債規模增速分別較上年同期下降 0.2 個、0.4個百分點。從資產端看，貸款占比下降。各項貸款余額占資產總額的比重為 55.0%，同比下降 1個百分點。從負債端看，存款占比提升。各項存款余額占負債總額的比重為 78.3%，同比上升 2.1個百分點。表 12022 年銀行業金融機構情況數據來源：中國人民銀行沈陽分行。2.住戶住戶存款快速增長

13、存款快速增長。2022 年末，全省銀行業金融機構本外幣各項存款余額 7.5 萬億元，比年初增加 5380 億元，同比增長 7.7%。其中，人民幣存款余額 7.4 萬億元，同比增長 7.8%。分部門看，非金融企業本外幣存款余額 1.2 萬億元，同比下降 4.7%，降幅較上年末收窄 3.6 個百分點。住戶本外幣存款余額 5.2 萬億元，同比增長 11.8%，比年初增加5524億元，占全部新增存款的102.7%。住戶定期存款余額 4.2 萬億元，同比增長 12.4%，增速較上年同期提高 2.3 個百分點。住戶結構性存款余額 1930 億元，同比減少 7.6%。個人大額存單余額 4202 億元，同比增

14、長 6.6%。數據來源：中國人民銀行沈陽分行。圖 1金融機構人民幣存款增長3.貸貸款在多重壓力下保持正增長款在多重壓力下保持正增長。2022 年末，全省銀行業金融機構本外幣各項貸款余額 5.4 萬億元，比年初增加 1186 億元，同比增長 2.2%，增速較上年同期提高 0.5 個百分點。其中，人民幣貸款余額 5.3 萬億元，同比增長 2.5%。分部門看，住戶本外幣貸款余額 1.4 萬億元，同比增長1.0%。其中，住戶短期經營貸款增速較快，余額同比增長 14.7%，增速較上年同期提高 7.9 個百分點。企事業單位貸款余額 4.0 萬億元，同比增長 2.6%。從投向看，重點領域貸款增速均達到兩位數

15、，信貸結構進一步優化。制造業中長期貸款、普惠小微貸款、綠色貸款同比分別增長 14.5%、14.0%和18.6%，分別高于各項貸款增速 12.3、11.8和 16.4 個百分點，有力支持了遼寧經濟高質量發展。省內 55 個重大項目利用政策性開發性金融工具補充資本金 145 億元，帶動總投資 1431 億元。創業擔保貸款工作持續加強，全年實現余額同比增長 11.4%。數據來源：中國人民銀行沈陽分行。圖 2金融機構人民幣貸款增長6數據來源：中國人民銀行沈陽分行。圖 3金融機構本外幣存、貸款增速變化4.表外融資規模降幅收窄。表外融資規模降幅收窄。以未貼現的銀行承兌匯票、信托貸款和委托貸款口徑計算，20

16、22年全省表外融資減少1131億元，較上年少降2140億元。其中，未貼現的銀行承兌匯票全年減少1164 億元，較上年少降 1725 億元；信托貸款全年減少 10 億元，較上年少降 50 億元；委托貸款全年增加 43 億元，較上年多增 365 億元。5.存存貸款利率穩中趨降。貸款利率穩中趨降。貸款市場報價利率（LPR）改革效能持續釋放，省內 13 家城商行已將 LPR 納入內部資金轉移定價（FTP）體系。2022年 12 月，全省新發放一般貸款加權平均利率為4.35%，同比下降 1.05 個百分點，連續 11 個月低于全國平均水平。企業貸款加權平均利率為3.98%，同比下降 0.93 個百分點。

17、其中，普惠小微企業貸款加權平均利率為 5.45%，同比下降0.45 個百分點。持續、正面引導全省 125 家地方法人金融機構下調存款執行利率，縮減結構性存款規模 610 億元，全省地方法人金融機構存款執行利率均已降至 4.00%以下。6.地區金融改革化險穩妥推進。地區金融改革化險穩妥推進。2022 年，遼寧省城商行和農信機構改革化險工作持續推進，重點機構風險得到有效處置。城商行“一行一策”化險改革有序進行，發行專項債 200 億元用于補充城商行資本。推動沈陽農商行順利承接遼陽農商行、太子河村鎮銀行。全面啟動省級農商行組建工作，第一批次參與改革的 31 家機構已審議通過相關議案并發布公告。表 2

18、2022 年金融機構人民幣貸款利率區間占比單位：%數據來源：中國人民銀行沈陽分行。數據來源：中國人民銀行沈陽分行。圖 4金融機構外幣存款余額及存款利率7.跨境人民幣業務結算規?？焖僭鲩L?？缇橙嗣駧艠I務結算規?？焖僭鲩L。2022年，遼寧省跨境人民幣業務結算金額創歷史新高，收付金額達 3348 億元，同比增長 104.4%。重點區域、領域和企業人民幣使用意愿不斷增強。2022年，遼寧省與“一帶一路”共建國家或地區跨境人民幣結算金額 1124 億元，同比增長 60.0%。深入推進貿易投資人民幣結算便利化，試點企業擴大至 114 家，建立優質企業名單異地共享機制。7專欄 1金融支持遼寧經濟穩增長取得積

19、極成效2022 年，人民銀行沈陽分行堅決貫徹落實黨中央、國務院重大決策部署，按照人民銀行總行工作要求，認真落實穩經濟一攬子政策及接續政策措施，全力支持遼寧經濟回穩向上和高質量發展。一、聚焦擴總量，為穩經濟大盤提供有力支撐一、聚焦擴總量，為穩經濟大盤提供有力支撐一是充分發揮國有大行穩盤壓艙和預期引導作用。開展“穩信貸早春行”走訪調研活動，對金融機構進行現場督導和集中約談。制定出臺“穩信貸、促增長”指導意見，推動全國性銀行信貸投放及早發力、充分發力、精準發力。二是指導推動地方法人銀行改革化險和支持實體經濟“兩手抓”。三是建立健全常態化穩經濟政策落實督導機制，通過現場和非現場督導方式，覆蓋 19 家

20、全國性銀行和全省 14 個地市，全省人民銀行系統累計走訪督導金融機構 480 余家次。二、聚焦調結構，為經濟高質量發展添動力二、聚焦調結構，為經濟高質量發展添動力一是持續提升央行貨幣政策工具效能，充分發揮工具的總量撬動作用和結構調整功能。疫情期間，專門下發文件對抗疫保供主體給予再貸款、再貼現工具支持。通過多款“再貸款+”、“再貼現+”產品，對重點領域給予專項額度安排。全年為文旅娛樂、住宿餐飲、批發零售等受疫情影響較大行業提供低成本資金 128 億元，支持經營主體 4433 戶。二是加大對薄弱環節的支持力度。實施金融服務小微企業敢貸愿貸能貸會貸長效機制建設專項行動，繼續做好“金融潤苗 興商興遼”

21、和“全國個體工商戶活動月”活動。督促金融機構通過多種方式對 2.1 萬戶企業的 2195 億元貸款本息給予延期安排。出臺 金融支持鞏固拓展脫貧攻堅成果全面推進鄉村振興的實施意見，開展“信用支撐 金融賦能”鄉村振興服務質效提升專項行動。三是保障高質量發展金融供給。聯合 8 部門出臺完善綠色金融體系助推遼寧綠色低碳發展的實施意見。開展“金融助百企”科技金融能力提升工程三年（2023-2025 年）專項行動。廣泛開展銀企對接，全年共推動 87 個重大項目獲得銀行貸款 559 億元。三、聚焦降成本，持續釋放金融政策紅利三、聚焦降成本，持續釋放金融政策紅利一是持續推動企業融資成本穩中有降。全面落實普惠小

22、微貸款階段性減息政策，全省地方法人銀行減息規模達到 2.1 億元，惠及 23.2 萬戶經營主體。持續釋放 LPR 改革效能，鼓勵金融機構通過下調貸款利率方式向企業讓利。2022 年 12 月，全省新發放一般貸款加權平均利率 4.35%，同比下降 1.05 個百分點。二是高質高效做好增值稅留抵退稅等減稅降費工作，自主開發增值稅留抵退稅事中監督程序，全省退稅效率提高 75%-85%。2022 年，全省共辦理增值稅留抵退稅 10.8 萬筆，退付資金 548 億元，惠及企業 8.7 萬戶；處理個稅退稅業務 16 億元。三是堅持“督幫一體”、協調聯動，推動小微企業和個體工商戶支付手續費降費措施落地見效。

23、2021 年 9 月以來，全省銀行及支付機構累計降費 4 億元，惠及小微企業和個體工商戶 115.4 萬戶。四、聚焦優服務，提升經營主體滿意度四、聚焦優服務，提升經營主體滿意度一是進一步優化征信服務水平。全面啟動遼寧省地方征信平臺互聯互通工程（簡稱“遼信通”）建設。2022 年末，“遼信通”已成功撮合銀企融資對接 5 萬余筆，累計融資金額 659 億元。二是大力推廣資本項目便利化政策，召開多場差異化、針對性強的政策推廣會，做好與轄內分支機構、銀行、企業等主體的政策解讀，截至 2022 年末，全省通過支付便利化方式支付業務 703 筆，金額 40 億美元，占比 89.0%。（二）證券業發展穩中向

24、好1.上市公司數量穩步增加上市公司數量穩步增加。2022 年末，全省共有境內上市公司 86 家，同比增加 5 家。其中，主板市場 60 家，科創板市場 8 家，創業板市場15 家，北交所 3 家。全省上市公司總市值 8923億元。2022 年末，全省共有法人證券公司 3 家，證券分公司 65 家，均與上年持平；共有期貨分支機構 107 家，比上年減少 1 家；共有登記私募基金管理人 136 家，比上年減少 11 家，管理的 523個基金產品規模合計 225 億元。表 32022 年證券業基本情況數據來源：遼寧證監局、大連證監局。2.證券交易規模略有下降證券交易規模略有下降。2022 年，遼寧省

25、證券交易額 10 萬億元，同比下降 4.2%。2022 年，大連商品交易所實現交易量 21 億手，同比下降87.3%；成交額 123.6 萬億元，同比下降 12%。表 42022 年大連商品交易所交易統計表數據來源：大連商品交易所。3.區域股權交易市場建設有序推進區域股權交易市場建設有序推進。2022 年8 月，北交所遼寧服務基地落戶遼寧股權交易中心，并開設“專精特新”專板，進一步提升綜合服務能力。2022 年末，遼寧股權交易中心掛牌及展示企業合計 2431 家，其中，標準板 185 家，成長板 1066 家，展示板 1180 家。掛牌展示企業中，高新技術和“專精特新”等企業 907 家，占全

26、部企業的 37.0%。（三）保險業規模穩定增長1.行業規模持續增長行業規模持續增長。2022 年末，遼寧省共有省級以上保險公司 124 家，其中省級財產險公司 52 家，省級人身險公司 65 家，財產險法人公司 2 家，人身險法人公司 3 家，保險資產管理公司 1 家，省級政策性保險公司 1 家。2022 年末，遼寧省保險業總資產 4521 億元，同比增長 7.3%。全年共實現原保險保費收入 1402 億元，同比增長3.2%。表 52022 年保險業基本情況數據來源：遼寧銀保監局、大連銀保監局。2.風險保障作用進一步顯現風險保障作用進一步顯現。2022 年，遼寧省保險業共發生賠付支出 511

27、億元，其中，財產險業務共發生賠付支出 260 億元；人身險業務共發生賠付支出 251 億元。農業險作為農業風險分散工具發揮作用不斷增強，賠款支出 43 億元，同比增長 71.7%。責任保險繼續發揮在社會管理中的重要作用，實現賠付支出 12 億元。（四）融資結構中直接融資邊際改善1.貸款貸款有力推動有力推動社會融資規模社會融資規模保持正增長保持正增長。2022 年，遼寧省社會融資規模增加 835 億元，同比多增 1858 億元。其中，貸款增加 1148 億元，占比達 137.5%，同比多增 207 億元；直接融資規模減少 237 億元，同比少減 153 億元；表外融資規模減少 1131 億元，同

28、比少減 2140 億元。數據來源：中國人民銀行沈陽分行。圖 5社會融資規模分布結構2.直接融資邊際直接融資邊際改善改善。建立合格經營主體發債項目儲備庫，重點挖掘和培育科技創新、制造業、綠色發展等領域企業債券融資后備資源，推動承銷機構對 40 家入庫企業“一對一”培育和輔導。2022 年，遼寧省共發行債務融資工具 366 億元，同比增長 8.5%。其中，支持鞍鋼集團礦業有限公司發行 2 億元綠色中期票據；支持國電電力9發展股份有限公司發行2只共計15億元海上風電藍色債券。2022 年末，全省綠色債券余額 104 億元，同比增長 47.1%。會同遼寧省地方金融監督管理局等 9 部門常態化開展債券風

29、險聯防聯控，全年54只合計674億元到期債務融資工具均如期兌付。表 62022 年金融機構票據業務量統計表數據來源：中國人民銀行沈陽分行。表 72022 年金融機構票據貼現、轉貼現利率表數據來源：中國人民銀行沈陽分行。3.結構性貨幣政策工具效能充分釋放。結構性貨幣政策工具效能充分釋放。2022年人民銀行沈陽分行累計向全省提供再貸款、再貼現資金 605 億元，支持經營主體超 4 萬戶。創設“遼綠貸”、“科創通”、“綠票通”、“文旅通”等“再貸款+”“再貼現+”產品，對重點領域給予專項額度安排。推動新創設結構性工具加快落地顯效。支持金融機構使用碳減排支持工具、交流物流專項再貸款、科技創新再貸款等結

30、構性貨幣政策工具發放相關領域貸款 476 億元，支持經營主體 1401 戶。（五）金融生態環境建設取得新進展1.征信服務征信服務水平邁上新臺階水平邁上新臺階。全面啟動遼寧省地方征信平臺互聯互通工程（簡稱“遼信通”），有效助力金融機構對中小微企業精準“畫像”，形成對發放首貸、信用貸風險評估的有效支撐。2022 年末，“遼信通”累計成功撮合銀企融資對接 5 萬余筆，金額 659 億元，發放信用貸款 123億元，首次貸款 33 億元。2022 年，累計提供央行個人征信查詢服務 175.3 萬筆、央行企業征信查詢服務 3.2 萬筆。2.支付系統穩定運行支付系統穩定運行。2022 年，遼寧省共處理大額支

31、付系統業務 2187.5 萬筆，金額 111.0 萬億元，同比分別下降 10.7%和 2.2%；小額支付系統共處理業務 13677 萬筆，同比下降 1.9%，金額6.3 萬億元，同比增長 1.0%；網上支付跨行清算系統共處理業務 10170 萬筆，同比下降 1.7%，金額 2.4 萬億元，同比增長 9.1%。銀行卡受理環境良好，全省人均持卡數量為 6.9 張，同比增長 1.8%。農村支付服務環境進一步優化，全省共建成助農取款服務點數量達 2.0 萬個。表 8支付體系建設情況表數據來源：中國人民銀行沈陽分行。3.金融消費權益保護持續加強。金融消費權益保護持續加強。2022 年，全省金融消費者投訴

32、維權渠道更加暢通，持續推進12363 投訴處理標準化建設，全省共受理投訴咨詢 3.0 萬件，辦結率 99.0%。構建省、市、縣（區）三級聯動的金融糾紛調解組織格局，全省累計調解量 4883 件，成功率 64.0%。金融知識普及教育廣度深度不斷提升，與遼寧銀保監局、遼寧證監局、遼寧省網信辦共同開展金融知識普及活動，與中國金融教育發展基金會聯合開展“星海計劃金融宣教進百縣”活動，多方合力共同做好金融消費者教育工作，全年累計開展宣傳活動 1.7萬余次，覆蓋消費者 1970 萬余人次。4.自由貿易試驗區貿易投資便利化水平持續自由貿易試驗區貿易投資便利化水平持續提升提升。推動自由貿易試驗區優質企業開展更

33、高水平貿易投資跨境人民幣結算便利化試點?？缇迟Q易融資資產轉讓業務首次在自由貿易試驗區落地。推進優質企業貿易外匯收支便利化試點，向中小外貿企業、高技術企業、綠色低碳企業和自貿區企業傾斜，拓展政策覆蓋廣度和深度。支持新型離岸貿易發展，在東北地區首創離岸貿易全鏈條金融服務新模式，實現首筆以銀行履約備用信用證增信的新型離岸貿易結算。二、經濟運行情況2022 年，遼寧省經濟運行回穩向上，全年實現地區生產總值 2.9 萬億元，同比增長 2.1%，增速較上年下降 3.7 個百分點，較上半年回升 0.6個百分點。助企紓困力度持續加大，成效明顯，10下達財政直達資金 1538 億元，惠及企業 2680 戶、群眾

34、 1181 萬人。數據來源：遼寧省統計局。圖 6地區生產總值及其增長率（一）三大需求表現分化1.固定資產投資穩定增長固定資產投資穩定增長。2022 年，遼寧省固定資產投資同比增長 3.6%，較上年提高 1 個百分點，繼續保持 2017 年 11 月以來的正增長態勢。從三次產業看，第一產業投資同比增長 1.4%，較上年提高 7 個百分點；第二產業投資同比增長6.1%，較上年提高 1 個百分點；第三產業投資同比增長 2.4%，較上年提高 0.7 個百分點?；A設施投資、改建和技術改造投資快速增長?；A設施投資全年同比增長 38.8%，較上年提高 22.8 個百分點；改建和技術改造投資全年同比增長3

35、3.3%，較上年提高 5.2 個百分點。建設項目增長較快。建設項目 1.3 萬個，較上年增加 1448 個，同比增長 12.5%。其中，億元以上建設項目 3839個，較上年增加 463 個，同比增長 13.7%。京哈高速改擴建、本桓寬、凌綏高速全面開工，西鞍山鐵礦、中交營口液化天然氣接收站、SK 海力士項目開工建設，華晨寶馬里達工廠一期全面建成投產。高技術制造業投資快速增長。2022 年全省高技術產業投資同比增長 16.3%，高于固定資產投資增速 12.7 個百分點。其中，高技術制造業投資同比增長 4.9%，高技術服務業投資同比增長35.8%。數據來源：遼寧省統計局。圖 7固定資產投資（不含農

36、戶）及其增長率2.市場消費穩中有降市場消費穩中有降。2022 年，全省社會消費品零售總額 9526 億元，同比下降 2.6%，增速較上年下降 11.8 個百分點，較上半年回升 0.3 個百分點。生活類商品零售額保持增長，糧油、食品類零售額同比增長 7.4%；中西藥品類零售額同比增長 7.7%；網上零售額同比增長 15.2%，其中實物商品網上零售額同比增長 14.2%。數據來源：遼寧省統計局。圖 8社會消費品零售總額及其增長率3.對外貿易額持續增長對外貿易額持續增長。2022 年，進出口總額 7907 億元，同比增長 2.4%。其中，出口同比增長 8.2%，進口同比下降 2.0%。重點產品出口持

37、續增長，農產品出口300億元，同比增長15.3%；機電產品出口 1764 億元，同比增長 5.0%。積極融入共建“一帶一路”，中歐班列開行列數增長27.7%。成功舉辦第九屆中國中亞合作論壇和第三屆遼寧國際投資貿易洽談會。招商引資成效11明顯，實際到位資金同比增長 19.2%，實際利用外資同比增長 90.5%。數據來源：遼寧省統計局。圖 9外貿進出口變動情況數據來源：遼寧省統計局。注：從 2015 年開始，外商直接投資計算口徑有變化。圖 10實際利用外資額及其增長率（二）三次產業協調發展2022 年，遼寧省第一產業同比增長 2.8%，增速較上年低 1.7 個百分點；第二產業同比下降0.1%，增速

38、較上年下降 4.3 個百分點；第三產業同比增長 3.4%，增速較上年下降 3.6 個百分點。三大產業占生產總值比重為 9:41:50。1.農業生產穩中有進。農業生產穩中有進。2022 年，糧食產量496.9 億斤，是歷史第二高產年。豬肉產量同比增長 1.6%，禽肉產量增長 4.2%。農業基礎不斷夯實。糧食播種面積 5342.3 萬畝，新建高標準農田391.3 萬畝，實施黑土地保護項目 1000 萬畝，新增設施農業 10 萬畝，遴選推介農作物優良品種99 個，新建國家級現代農業示范區 5 個，創建國家級海洋牧場示范區 3 個，省級以上農業產業化龍頭企業達到 753 家。2.工業經濟逐漸恢復工業經

39、濟逐漸恢復。2022 年，規模以上工業增加值同比下降 1.5%，增速較上年同期下降6.1 個百分點，較上半年回升 1.5 個百分點。高技術制造業增加值同比增長 16.6%，高于規模以上工業增加值增速 18.1 個百分點。其中，電子及通信設備制造業增加值同比增長 28.8%；醫藥制造業增加值同比增長 12.6%；航空、航天器及設備制造業增加值同比增長 9.9%。工業新產品產量穩步增長。城市軌道車輛產量同比增長 2.2 倍；新能源汽車產量同比增長 39.1%；光纜產量同比增長 23.7%；智能手機產量同比增長 21.6%；工業機器人產量同比增長 1.7%。工業效益小幅回落。2022年，規模以上工業

40、企業實現主營業務收入3.6萬億元，同比增長 0.3%；實現利潤總額 1541 億元，同比減少 10.2%。產業轉型步伐加快。打造先進裝備制造、石油化工、冶金新材料 3 個萬億級產業基地，建成數字化車間和智能工廠 152 個、應用場景 1235 個，化工精細化率達到 44.1%。數字經濟加快發展。工業企業上云用云數量超 2.5萬家，標識解析體系實現全省全覆蓋，“星火鏈網”（沈陽）超級節點上線運行，累計建成開通 5G 基站 7.1 萬座。成功舉辦 2022 全球工業互聯網大會。數據來源：遼寧省統計局。圖 11工業增加值增長率3.創新動能不斷增強。創新動能不斷增強?？萍汲晒镜剞D化率提高。實施“揭榜

41、掛帥”科技攻關項目 253 個，攻克關鍵核心技術 29 項，科技成果本地轉化率54.0%，認定技術合同成交額同比增長 20.0%，萬人有效發明專利15.2件。創新平臺基礎不斷夯實。建設省級以上孵化器、大學科技園等孵化載體306 家，在孵科技苗企業近 1 萬家?？萍计髽I群體不斷壯大。培育省級專精特新中小企業 556 家、12“小巨人”企業 310 家、制造業單項冠軍企業 8家、國家專精特新“小巨人”企業 76 家；認定中小企業公共服務示范平臺 12 家、中小微企業創業創新示范基地9家。高新技術企業同比增長19.7%，科技型中小企業同比增長 39.0%。4.綠色低碳轉型持續推進。綠色低碳轉型持續推

42、進。生態文明建設取得積極進展。新建綠色礦山 106 家；實施“綠滿遼寧”工程，完成營造林 158 萬畝，草原生態修復治理面積 83.4 萬畝；水土流失治理 300 萬畝。污染防治深入推進。全省細顆粒物（PM2.5）平均濃度 31 微克/立方米，同比下降 11.4%；優良天數比例 90.0%，同比上升 2.1 個百分點；150 個國考地表水斷面優良水質占比提高到 88.7%。碳達峰有序推進。出臺碳達峰實施方案，制定建立健全生態產品價值實現機制若干措施，推進清潔能源強省建設，推動 24 家鋼鐵企業實現超低排放，城市綠色公交占比達 94.0%。（三）消費價格溫和上漲，生產價格漲幅回落1.居民消費價格

43、指數溫和上漲。居民消費價格指數溫和上漲。2022 年，遼寧省居民消費價格指數（CPI）同比上漲 2.0%，增速較上年提高 0.9 個百分點。CPI 增速主要受交通和通信類、食品煙酒類上漲影響，交通和通信類同比上漲 5.9%，食品煙酒類同比上漲 2.9%。2.生產價格指數漲幅回落生產價格指數漲幅回落。2022 年，全省工業生產者出廠價格（PPI）同比上漲 7.9%，較上年下降 5.7 個百分點。其中，生產資料價格同比上漲 8.9%，生活資料價格同比上漲 2.4%。數據來源：遼寧省統計局。圖 12居民消費價格和生產者價格變動趨勢（四）財政收入下降，居民收入保持增長1.稅收收入降幅較大稅收收入降幅較

44、大。2022 年，全省一般公共預算收入 2524 億元，同比下降 8.7%。其中，稅收收入 1664 億元，同比下降 15.6%；非稅收入860 億元，同比增長 8.4%。2022 年，全省退付增值稅留抵退稅548億元，減輕企業稅費負擔超900億元，惠及經營主體近 100 萬戶。2.財政支出保障有力。財政支出保障有力。一般公共預算支出6253 億元，同比增長 6.4%。其中，社會保障和就業支出 1812 億元。社會保障水平不斷提高，財政用于民生的比重達 76.7%，城鄉低保平均標準分別提高 3.1%和 10.6%，退休人員基本養老金人均增長 4.0%。3.居民收入穩步增長居民收入穩步增長。20

45、22 年，全省城鎮常住居民人均可支配收入為 44003 元，同比增長2.2%，增速較上年下降 4.4 個百分點。農村常住居民人均可支配收入 19908 元，同比增長 3.6%，增速較上年下降6.5個百分點。城鎮新增就業46.2萬人。全省撥付穩崗返還資金 16.1 億元，穩定崗位 341.3 萬個。數據來源：遼寧省統計局。圖 13財政收支狀況（五）房地產市場發展放緩1.房地產開發投資增速下降房地產開發投資增速下降。2022 年，房地產開發投資 2362 億元，同比下降 18.6%。房屋施工面積 2.3 億平方米，同比下降 9.6%。2.房屋銷售總量下降房屋銷售總量下降。2022 年，商品房銷售面

46、積 2182.5 萬平方米，同比下降 36.4%；商品房銷售額 1814.7 億元，同比下降 40.8%。13數據來源：遼寧省統計局。圖 14商品房施工和銷售變動趨勢專欄 2大力推動首貸中心建設 破解小微貸款難題2022 年，人民銀行沈陽分行將推進首貸拓展行動作為金融支持遼寧全面振興的重點任務之一，在全省范圍內推動建立“線上+線下”全覆蓋的首貸金融服務體系，整合信貸、財政、擔保等支持政策，推動金融機構建立完善針對首貸戶的敢貸、愿貸、能貸、會貸長效機制，有效提升金融服務小微企業的可得性、覆蓋面和滿意度。一、圍繞首貸解困，打造普惠小微首貸一、圍繞首貸解困，打造普惠小微首貸“破冰器破冰器”“首貸難”

47、一直是小微企業和個體工商戶的融資痛點。著力通過推動全省各地建立首貸中心，不斷延伸和拓展金融服務觸角，有效降低銀企間信息不對稱，逐步打破首貸“難、貴、慢”堅冰，為首貸戶后續自主持續貸款做好前期扶持和培育。截至 2022 年末，全省已有 5 個地市建立了首貸中心，多個地市正在積極籌備，已累計向 538 家企業發放首次貸款 19 億元，助力全省普惠小微企業貸款加權平均利率同比下降 0.45 個百分點，同時，大幅縮短業務辦理時限。首貸中心暢通融資渠道、降低融資成本、提高融資效率的示范引領作用初見成效。二、線上線下聯動，搭建首貸金融服務二、線上線下聯動，搭建首貸金融服務“高速路高速路”全省已建立的首貸中

48、心多數采取“線上+線下”聯動模式。線下端推動各地政府在政務服務中心開設首貸服務窗口，如沈陽市渾南區“渾南會客廳”、大連市金普新區“首貸服務窗口”、營口市自貿區“三貸中心”（首次貸款中心、綠色貸款中心、科創貸款中心）等，安排銀行機構輪流值守，為企業提供開戶、信息登記、首貸業務咨詢輔導等服務。線上端則通過科技賦能拓展業務覆蓋面。一是依托各地政務服務網或官方微信小程序增設“首貸服務中心”專區，為企業熟悉金融政策、了解信貸產品、線上申請貸款提供便利。二是鼓勵銀行機構針對首貸企業特點創新差異化信貸產品并在線上發布，如盛京銀行的“首貸通”、民生銀行的“納稅網樂貸”等。目前，各銀行機構首貸相關產品已達 60

49、 余款。三是實現企業融資需求與銀行機構信貸產品的智能匹配。積極運用大數據手段為企業精準“畫像”，將首貸企業的信用數據轉化為有形價值。在此基礎上，企業僅需將基本信息、經營信息和融資需求在線上端輸入，系統便會根據企業特點自動為企業匹配幾款信貸產品供企業選擇。三、凝聚政策合力，下好金融惠企三、凝聚政策合力，下好金融惠企“一盤棋一盤棋”積極推動各部門共同聚焦首貸難題，形成政策合力。一是為首貸企業提供再貸款資金支持。各地積極安排一定額度的支農、支小再貸款資金，為參與首貸中心的地方法人銀行提供首貸資金，拓展銀行首貸資金來源并降低企業綜合融資成本。二是推動各地政府出臺首貸貼息政策。如沈陽市為首次獲得貸款14

50、的企業提供當期貸款市場報價利率（LPR）70%的貸款貼息，最高不超過 2%；營口市自貿區設立 3000萬元專項資金，對從“三貸中心”獲得貸款的白名單企業給予貸款貼息。三是引入政策性擔保機構，充分發揮融資擔保的增信釋險功能。如大連市政策性融資擔保公司通過主動減費讓利，將企業首貸業務的擔保費率降至 1.0%以下，提升“缺項”企業貸款獲得率。三、預測與展望三、預測與展望2023 年是全面貫徹落實黨的二十大精神的開局之年，是實施“十四五”規劃承上啟下的一年，也是遼寧實施全面振興新突破三年行動的首戰之年，任務重大而艱巨。遼寧省將繼續以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入貫徹落實習近平總書記關于東

51、北、遼寧振興發展的重要講話和指示批示精神，認真貫徹黨的二十大和中央經濟工作會議精神，扎實推進中國式現代化，堅持穩中求進工作總基調，完整、準確、全面貫徹新發展理念，服務和融入新發展格局，著力推動高質量發展，更好統籌疫情防控和經濟社會發展，更好統籌發展和安全，全面深化改革開放，大力提振市場信心，將實施擴大內需戰略同深化供給側結構性改革有機結合，突出做好穩增長、穩就業、穩物價工作，有效防范化解重大風險，履行維護國家“五大安全”政治使命，著力補齊“四個短板”，扎實做好“六項重點工作”，持續做好結構調整“三篇大文章”，以遼寧實施全面振興新突破三年行動為契機，推動經濟運行整體好轉，實現質的有效提升和量的合

52、理增長，為實現全面振興新突破奠定堅實基礎。2023 年，遼寧省金融部門將精準有力落實好穩健的貨幣政策，保持信貸總量平穩增長，發揮結構性貨幣政策工具精準導向作用，全力做好小微企業、鄉村振興等薄弱環節金融服務，強化對制造業、科技創新、綠色發展等重點領域的金融支持，落實好各項房地產政策措施，統籌流動性與利率管理工作，繼續推動融資成本下行，穩妥推進地區金融改革化險，為促進地區經濟高質量發展和支持遼寧全面振興新突破營造適宜的貨幣金融環境。15中國人民銀行遼寧省分行貨幣政策分析小組總纂：付喜國王兵統稿：姚勇趙越高新宇孫樹強程鵬執筆：年海石曹詩語趙云橋黃曉彤梁旭鄭思楠侯一明宋杭倩由華提供材料：馬笛劉晨崔明于

53、松濤陳寧波張博李麗麗邊賽李璐媚龔伽玉徐川孫勇馬賢迪秦敏彤冷鎮宇李佳辰盧心慧徐虹于浩洋郭寶華明一凌冰姚佳含喬璐16附錄：（一）遼寧省經濟金融大事記1月19日，遼寧銀保監局修訂銀行保險機構服務經濟高質量發展指導意見，促進金融與實體經濟良性互動。4月25日，中國人民銀行沈陽分行印發中國人民銀行沈陽分行關于2022年“穩信貸、促增長”指導意見，加大金融對實體經濟的支持力度。6月10日，遼寧省外匯管理局修訂國家外匯管理局遼寧省分局關于開展優質企業貿易外匯收支便利化試點的指導意見（試行），推動實現便利化政策全省全覆蓋。6月18日，“金融助力 共襄振興”遼寧省統籌發展和安全若干重大工程重點項目銀企對接會在沈

54、陽舉行，搭建政銀企交流平臺，推動重大項目與金融資本有效對接。6月30日，遼寧省融資信用服務平臺上線運行，發揮線上融資對接功能，金融服務效率和水平顯著提升。7月2日，沈陽農商行順利承接遼陽農商行和太子河村鎮銀行，全省農信系統改革工作穩妥有序推進。8月5日，遼寧省綠色金融工作推進會在沈陽召開，發布完善綠色金融體系助推遼寧綠色低碳發展實施意見，助推遼寧綠色低碳轉型和高質量發展。8月15日，“全國股轉系統 北京證券交易所遼寧服務基地”在沈陽正式揭牌成立，遼寧股權交易中心“專精特新”專板同步啟動。9月28日，東北紅色金融史料館在沈陽原志城銀行舊址正式落成開館，填補了東北地區綜合性紅色金融史展館的空白，掀開遼寧紅色金融史研究教育工作新篇章。11月15日，遼寧省金融監管局提前完成遼寧省企業上市倍增計劃行動，加速推進企業上市成效顯著。17（二）遼寧省主要經濟金融指標表 1遼寧省主要存貸款指標數據來源：中國人民銀行沈陽分行。18表 2遼寧省各類價格指數數據來源：遼寧省統計局。19表 3遼寧省主要經濟指標數據來源：遼寧省統計局。