普華永道：金控數字化轉型研究報告（48頁）.pdf

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1、從金控的金融業務類型來看，強監管的牌照類業務(如銀行、保險、信托、證券、期貨、租賃等)均自行建立各自的核心系統，金控旗下的規模相對較小的類金融業務(如擔保、小貸、私募股權投資、拍賣、保理等)業務因其自身IT能力較弱，存在金控層面幫助其建立業務系統以支持其業務發展的情況。目前金控公司統建的業務中臺主要呈現如下發展趨勢。統建智能投研平臺，促進投研成果共享，提升投研效率投資研究方面，因金控公司具有擁有多個金融牌照的特性，不同金融牌照對投資研究均有不同程度及領域的需求，目前業內大多金控旗下金融牌照均對投資研究自行投入、自用成果。存在一定程度投研資源浪費以及投研質量不高的問題。借助數字化手段在金控層面建

2、設統一的投研平臺，統一投研需求，減少投研資源重復投入，幫助租賃、期貨等聚焦少數行業研究的公司擴充數據來源，降低投研成本;同時集中投研資源，合力提升投研質量，有助信托、證券等研究行業范圍廣，研究深度要求高等公司通過投研數字化工具建設提升投研效率。統建投資類業務中臺，支持募投管退業務數據化，為進一步的智能化發展做鋪墊伴隨近年私募基金規模的不斷擴大，管理的復雜性會帶來更多的負擔和成本 ，而股權投資的數字化正處于起步階段，各機構都在探討如何利用數字化和科技的手段標準化管理。不少機構亦逐步轉向精細化運營，打通前中后臺的核心數據和關鍵流程，建設募投管退閉環的私募股權管理系統。利用數字化建立數據資產提高決策

3、效率。從而實現募要勤、投要準、管要精、退要快的業務目標。統建信貸類業務中臺，實現信貸類業務流程標準化、自動化、智能化金控公司通過統建信貸類業務中臺系統，可打通旗下各公司的數據壁壘，融入豐富的外部數據，實現內外部數據統一采集、加工、服務，建設成統一的信貸類數據資產共享平臺;還可以借助大數據、云計算、人工智能等前沿科技，對信貸類業務流程進行數字化和自動化改造，降低運營成本，縮短審批時間，提高審批效率。綜上，金控公司對信貸類系統進行統建的好處一是可以將旗下各公司信貸類業務流程標準化，二是可以通過統一的外部數據引入等方面，加強對于信貸類業務的賦能。為應對投資管理行業整體變化帶來的挑戰，與華為云聯合打造了數字化解決方案，幫助機構打通前中后臺的核心數據和關鍵流程，為投資機構的投前管理、投后管理、基金運營等場景提供了智能化的方案。通過系統平臺對接了大量外部數據，指導機構建立數據資產，進行復盤及修正投資策略，覆蓋投資全流程管理，提升投資決策效率。結構化的信息管理也讓投后管理工作輕松有序;在基金方面，針對有限合伙人需求，極大提升基金運營水平。為了覆蓋客戶的審批流程、風控規則等個性化場景，團隊支持根據客戶的實際需求，針對部分場景提供定制化服務。