中國平安保險（集團）股份有限公司2006年年度報告（228頁）.PDF

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1、 中國平安保險（集團）股份有限公司中國平安保險（集團）股份有限公司 Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. 2006 年年度報告年年度報告 （股票代碼：（股票代碼：601318） 二七年四月十一日二七年四月十一日 2006 年年度報告年年度報告 目目 錄錄 第一節第一節 重要提示重要提示.1 第二節第二節 公司基本情況簡介公司基本情況簡介.2 第三節第三節 會計數據和業務數據摘要會計數據和業務數據摘要.4 第四節第四節 股本變動及股東情況股本變動及股東情況.10 第五節第五節 董事、監事、高級管理人員及員工情況董事、監事、高級管理人員及

2、員工情況.14 第六節第六節 公司治理結構公司治理結構.29 第七節第七節 股東大會情況簡介股東大會情況簡介.33 第八節第八節 董事會報告董事會報告.34 第九節第九節 監事會報告監事會報告.73 第十節第十節 重要事項重要事項.76 第十一節第十一節 財務報告財務報告.80 第十二節第十二節 備查文件目錄備查文件目錄.81 第十三節第十三節 附件附件.82 2006 年年度報告年年度報告 1 第一節第一節 重要提示重要提示 本公司董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。 本公

3、司第七屆董事會第九次會議于 2007 年 4月 11日審議通過了本公司2006年年度報告正文及摘要。會議應出席董事 18 人，實到董事 17 人，委托 1 人（董事樊剛先生委托董事林麗君女士出席會議并行使表決權）。 本公司年度財務報告已經安永華明會計師事務所審計，并出具了標準無保留意見的審計報告。 中國平安保險（集團）股份有限公司董事會 本公司董事長兼首席執行官馬明哲，總經理兼首席財務官張子欣，副總經理任本公司董事長兼首席執行官馬明哲，總經理兼首席財務官張子欣，副總經理任匯川，保證本年度報告中財務報告的真實、完整。匯川，保證本年度報告中財務報告的真實、完整。 2006 年年度報告年年度報告 2

4、 第二節第二節 公司基本情況簡介公司基本情況簡介 1、 法定中文名稱：中國平安保險（集團）股份有限公司（以下簡稱“公司”、“本公司”或“本集團”） 法定英文名稱：Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. 2、 公司中文簡稱：中國平安 公司英文簡稱：Ping An of China 3、 法定代表人：馬明哲 4、 董事會秘書：孫建一 證券事務代表：周強 電話：4008866338 傳真：0755- 82431029 電子郵箱：； 聯系地址：中國深圳市八卦三路平安大廈 5、 注冊地址：中國深圳市八卦三路平安大廈 辦公地址：中國深圳市八卦三路平

5、安大廈 郵政編碼：518029 國際互聯網網址：http:/ 電子信箱：； 6、 選定的信息披露報紙：中國證券報、上海證券報、證券時報 刊登公司年度報告的中國證券監督管理委員會（以下簡稱“中國證監會”）指定網站：http:/ 年度報告備置地點：本公司董事會辦公室 7、 A股上市交易所：上海證券交易所 A股簡稱：中國平安 2006 年年度報告年年度報告 3 A股代碼：601318 H股上市交易所：香港聯合交易所 H股簡稱：中國平安 H股代碼：2318 8、 其他有關資料 首次注冊登記日期：1988 年 3 月 21 日 注冊登記地點：中國國家工商行政管理總局 企業法人營業執照注冊號：100000

6、1001231 稅務登記號碼：國稅深字 440301100012316 號 深地稅字 440300100012316 號 公司聘請的境內會計師事務所名稱：安永華明會計師事務所 公司聘請的境內會計師事務所辦公地址：北京市東城區東長安街 1 號東方廣場東方經貿城東三辦公樓 16 樓 公司聘請的境外會計師事務所名稱：安永會計師事務所 公司聘請的境外會計師事務所辦公地址：香港中環金融街 8 號國際金融中心 2 期 18 樓 9、 本報告分別以中英文編制，在對中英文本理解上發生歧義時，以中文文本為準。 2006 年年度報告年年度報告 4 第三節第三節 會計數據和業務數據摘要會計數據和業務數據摘要 一、一

7、、 本報告期主要財務數據本報告期主要財務數據 單位單位:人民幣千元人民幣千元 項目項目 金額金額 利潤總額 6,258,005 凈利潤 5,985,962 扣除非經常性損益后的凈利潤 5,697,879 主營業務利潤（1） (14,516,863) 營業利潤 6,182,392 投資收益（2） 22,360,110 補貼收入 - 營業外收支凈額 75,613 經營活動產生的現金流量凈額 37,357,714 現金及現金等價物凈增加額 28,408,258 （1） 本集團執行 金融企業會計制度，利潤表中無主營業務與非主營業務之分。上表中的主營業務利潤”取自本集團利潤表中的“承保虧損”，使得作為本

8、集團主要利潤來源的投資收益及利息收入等未反映在“主營業務利潤”中。上表中的“營業利潤”更恰當地反映了本集團主營業務的盈利情況。 （2）包含了利潤表中的投資收益和利息收入項目。 本公司根據中國證監會公開發行證券的公司信息披露規范問答第 1 號非經常性損益（證監會計字20044 號）的要求確定和計算非經常性損益。其中，扣除的非經常損益項目和金額如下所示： 單位單位:人民幣千元人民幣千元 非經常性損益項目非經常性損益項目 金額金額 處置長期股權投資、固定資產、在建工程、無形資產、其他長期資產產生的損益 45,380 扣除公司日常根據金融企業會計制度規定計提的資產減值準備后的其他各項營業外收入、支出

9、(20,367) 以前年度已經計提各項減值準備的轉回 277,291 所得稅影響數 (11,311) 少數股東應承擔的部分 (2,910) 合計合計 288,083 2006 年年度報告年年度報告 5 二、二、 中國會計準則財務報表與國際財務報告準則財務報表的中國會計準則財務報表與國際財務報告準則財務報表的差異說明差異說明 單位單位:人民幣千元人民幣千元 合并凈利潤合并凈利潤 合并股東權益合并股東權益 注注釋釋 2006年度年度 2005年度年度 2006年年 12月月 31日日 2005年年 12月月 31日日 按中國會計準則編制的財務報表按中國會計準則編制的財務報表（不含少數股東損益（不含

10、少數股東損益/權益）權益） 5,985,962 3,338,428 36,667,865 32,664,006 未決賠款準備金 (1) 149,234 (439,832) (1,401,149) (1,550,383) 長期及未到期責任準備金 (2) (15,529) 309,646 86,140 101,669 壽險責任準備金 (3) (6,544,374) (3,005,894) (35,762,405) (25,815,612) 遞延保單獲得成本 (4) 5,480,526 3,829,708 31,866,330 26,428,450 投資資產及金融負債公允價值調整 (5) 3,095

11、,511 359,769 16,935,254 1,440,096 遞延所得稅 (6) (413,479) (158,725) (1,839,769) (69,040) 少數股東權益及其他 100,418 (7,018) (176,744) (202,696) 按國際財務報告準則編制的財務按國際財務報告準則編制的財務報表（不含少數股東損益報表（不含少數股東損益/權益）權益） 7,838,269 4,226,082 46,375,522 32,996,490 (1) 在 2006 年中國會計準則報表下， 未決賠款準備金是指對已發生已報案及已發生未報案的保險事故按規定對未決賠款估計的準備金。對于已

12、發生未報案的保險事故的賠款準備金，按當年實際賠款支出的 4%估計；惟自2006 年 9 月 1 日起，健康保險業務按照健康保險管理辦法(中國保監會令2006 8 號)的規定，采用鏈梯法、Bornhuetter- Ferguson 法評估，并選取評估結果的最大值為最佳估計值。在國際財務報告準則報表下，本集團按精算方法估計已發生未報案未決賠款準備金。 (2) 在 2006 年中國會計準則報表下，壽險業務的未到期責任準備金一般不應低于當期自留保費收入的 50%。在國際財務報告準則報表下，本集團按精算方法(1/365 法)確定未到期責任準備金。 (3) 在 2006 年中國會計準則報表下， 壽險責任準

13、備金是根據中國保險監督管理委員會 （以下簡稱 “中國保監會” ）的有關精算規定計算。在國際財務報告準則報表下，本集團按照國際財務報告準則第 4 號保險合同的規定及參照美國會計準則的要求計算各項壽險責任準備金。 (4) 在 2006 年中國會計準則報表下，傭金、手續費等新業務的保單獲得成本于發生時計入損益。在國際財務報告準則報表下，本集團按照國際財務報告準則第 4 號保險合同的規定及參照美國會計準則的要求，將傭金、手續費等保單獲得成本予以遞延，根據其所屬險種不同，分別在預計保單年限內以預期保費收入的固定比例攤銷或在保單年限內以預計實現的毛利潤現值的固定比例攤銷。 (5) 在 2006 年中國會計

14、準則報表下，基于其流動性和預期持有期限將投資分為短期投資和長期投資。短期 2006 年年度報告年年度報告 6 投資采用成本與市價孰低計量，而長期投資采用成本與可收回金額孰低計量。根據國際會計準則第 32 號金融工具的披露和列報及國際會計準則第 39 號金融工具的確認和計量，本集團將適用的投資資產分為四類：以公允價值計量且其變動計入損益的投資、貸款及應收款項、持有至到期投資以及可供出售投資?？晒┏鍪弁顿Y和以公允價值計量且其變動計入損益的投資以公允價值列示。持有至到期投資和貸款及應收款項以攤余成本列示。 以公允價值計量且其變動計入損益的投資因公允價值變動而產生的未實現收益或損失在當期利潤表中確認。

15、 可供出售投資因公允價值變動產生的未實現收益或損失在權益中反映。 當可供出售投資售出或發生減值，原反映在權益中的未實現收益或損失作為已實現收益或損失在利潤表中確認。 (6) 根據國際會計準則第12 號所得稅會計，上述各項中國會計準則報表與國際財務報告準則報表的差異均為暫時性差異。因此， 本集團按上述差異及估計未來轉回時將適用的所得稅稅率確認遞延所得稅資產和負債。 三、三、 截至報告期末公司前三年主要會計數據和財務指標截至報告期末公司前三年主要會計數據和財務指標 幣種幣種:人民幣人民幣 項目項目 2006 年度年度 2005年度年度 2004 年度年度 保險業務收入（千元） 81,712,128

16、 67,383,647 61,495,615 利潤總額（千元） 6,258,005 3,755,790 3,217,852 凈利潤（千元） 5,985,962 3,338,428 2,608,081 扣除非經常損益后的凈利潤（千元） 5,697,879 3,259,773 2,625,639 總資產（千元） 441,791,056 288,103,742 238,967,113 股東權益(不含少數股東權益)（千元） 36,667,865 32,664,006 30,176,742 經營活動產生的現金流量凈額（千元） 37,357,714 31,890,081 34,370,145 全面攤薄每股

17、收益（元） 0.97 0.54 0.42 按照最新股本計算的每股收益（元）（1） 0.81 - - 加權平均每股收益（元） 0.97 0.54 0.47 扣除非經常損益后的全面攤薄每股收益（元） 0.92 0.53 0.42 扣除非經常損益后的加權平均每股收益（元） 0.92 0.53 0.47 每股凈資產（元） 5.92 5.27 4.87 調整后的每股凈資產（元） 5.89 5.25 4.85 每股經營活動產生的現金流量凈額（元） 6.03 5.15 6.18 全面攤薄凈資產收益率（%） 16.3 10.2 8.6 加權平均凈資產收益率（%） 17.3 10.6 11.6 扣除非經常損益后

18、的全面攤薄凈資產收益率（%） 15.5 10.0 8.7 扣除非經常損益后的加權平均凈資產收益率（%） 16.4 10.4 11.6 2006 年年度報告年年度報告 7 （1） 2007 年 2 月 9 日，本公司首次公開發行人民幣普通股（A股）11.5 億股，本公司總股本增至 7,345,053,334股，此處為按照最新股本計算的每股收益。 四、四、 報告期內股東權益變動情況及變化原因報告期內股東權益變動情況及變化原因 單位單位:人民幣千元人民幣千元 項目項目 期初數期初數 本期增加本期增加 本期減少本期減少 期末數期末數 股本 6,195,053 - - 6,195,053 資本公積 15

19、,162,575 314 - 15,162,889 盈余公積 5,526,410 599,682 - 6,126,092 其中：法定公益金 784,001 - (784,001) - 總準備金 394,510 - - 394,510 一般風險準備 - 16,752 - 16,752 一般準備 35,679 40,954 - 76,633 信托賠償準備金 - 28,774 - 28,774 未分配利潤 5,349,779 5,985,962 (2,668,579) 8,667,162 股東權益合計 32,664,006 6,672,438 (2,668,579) 36,667,865 變動原因說

20、明如下： 1、 資本公積：本期增加主要是本公司的子公司平安信托投資有限責任公司（以下簡稱“平安信托”）購買泛華置業（荊州）有限公司時產生的股權投資貸方差額。 2、 盈余公積：本期增加主要為本公司根據相關法規要求按照凈利潤的一定比例計提法定盈余公積所致。 3、 法定公益金：本期減少主要為本公司根據財政部關于公司法施行后有關企業財務處理問題的通知(財企200667 號)，將法定公益金余額轉至法定盈余公積所致。 4、 一般風險準備、一般準備、信托賠償準備金：本期增加為本公司根據相關證券、銀行、信托業務法規的要求提取的相應準備金。 5、 未分配利潤：本期增加為本公司本年度的凈利潤，本期減少為本公司派發

21、現金股利及提取盈余公積及各項準備金等利潤分配所致。 2006 年年度報告年年度報告 8 五、五、 主要財務、監管指標主要財務、監管指標 (一一) 凈資產收益率及每股收益凈資產收益率及每股收益 本公司根據中國證監會 公開發行證券公司信息披露編報規則第 9 號- 凈資產收益率和每股收益的計算及披露的要求計算 2006 年的凈資產收益率及每股收益如下： 凈資產收益率（凈資產收益率（%） 每股收益（元）每股收益（元） 項目項目 報告期利潤報告期利潤 (人民幣千元人民幣千元) 全面攤薄 加權平均 全面攤薄 加權平均 主營業務利潤（1） (14,516,863) (39.6) (41.9) (2.34)

22、(2.34) 營業利潤 6,182,392 16.9 17.8 1.00 1.00 凈利潤 5,985,962 16.3 17.3 0.97 0.97 扣除非經常性損益后的凈利潤 5,697,879 15.5 16.4 0.92 0.92 （1）本集團執行 金融企業會計制度，利潤表中無主營業務與非主營業務之分。上表中的主營業務利潤”取自本集團利潤表中的“承保虧損”，使得作為本集團主要利潤來源的投資收益及利息收入等未反映在“主營業務利潤”中。上表中的“營業利潤”更恰當地反映了本集團主營業務的盈利情況。 (二二) 其它主要財務和監管指標其它主要財務和監管指標 指標指標 2006年年 12月月 31

23、日日 2005年年 12月月 31 日日 2004年年 12月月 31日日 總體指標總體指標 資產負債率（1）（%） 91.7 88.7 87.4 流動比率（2）（%） 143.0 354.6 504.1 壽險業務壽險業務 自留保費增長率（3）（%） 17.8 7.4 (6.8) 給付率（4）（%） 3.4 3.9 4.1 退保率（5）（%） 3.4 3.4 2.7 平安壽險實際償付能力額度（千元） 18,000,200 15,177,116 11,335,039 平安壽險最低償付能力額度（千元） 13,095,590 10,787,057 9,206,213 平安壽險償付能力充足率（%） 1

24、37.5 140.7 123.1 產險業務產險業務 自留保費增長率（3）（%） 42.9 25.7 30.0 2006 年年度報告年年度報告 9 綜合成本率（6）（%） 99.9 96.9 95.0 承保利潤率（7）（%） 0.1 3.1 5.0 賠付率（8）（%） 59.7 61.0 59.8 平安產險實際償付能力額度（千元） 3,437,444 2,113,234 1,753,788 平安產險最低償付能力額度（千元） 1,989,749 1,377,350 1,105,407 平安產險償付能力充足率（%） 172.7 153.4 158.7 （1）資產負債率（總負債+少數股東權益）/總資產

25、； （2）流動比率流動資產/流動負債； （3）自留保費增長率（本年度保險業務收入- 上年度保險業務收入）/上年度保險業務收入； （4）給付率=（死傷醫療給付+滿期給付+年金給付+賠款支出- 攤回分保賠款）/（提取未決賠款準備金+轉回未決賠款準備金+提取未到期責任準備金+轉回未到期責任準備金+提取壽險責任準備金+轉回壽險責任準備金+提取長期健康險責任準備金+轉回長期健康險準備金）/2； （5）退保率退保金/（提取壽險責任準備金+轉回壽險責任準備金+提取長期健康險責任準備金+轉回長期健康險責任準備金）/2； （6）綜合成本率（保險業務支出+未決賠款準備金提轉差）/（保險業務收入- 未到期責任準備金

26、提轉差- 長期責任準備金提轉差）； （7）承保利潤率承保利潤/（保險業務收入- 未到期責任準備金提轉差- 長期責任準備金提轉差）； （8）賠付率（賠款支出- 攤回分保賠款支出- 追償款收入+分保賠款支出+未決賠款準備金提轉差）/（保險業務收入- 未到期責任準備金提轉差- 長期責任準備金提轉差）。 2006 年年度報告年年度報告 10 第四節第四節 股本變動及股東情況股本變動及股東情況 一、股本變動情況一、股本變動情況 （一）股份變動情況表（一）股份變動情況表 單位單位:股股 本次變動前本次變動前 本次變動增減（，）本次變動增減（，） 本次變動后本次變動后 數量數量 比例比例(%) 發行發行新股

27、新股 送股送股 公公積積金金轉轉股股 其其他他 小小計計 數量數量 比例比例(%) 一、有限售條件股份一、有限售條件股份 1、國家持股 588,859,239 9.5 - - - - - 588,859,239 9.5 2、國有法人持股 367,542,525 5.9 - - - - - 367,542,525 5.9 3、其他內資持股 2,680,007,872 43.3 - - - - - 2,680,007,872 43.3 其中： 境內法人持股 2,680,007,872 43.3 - - - - - 2,680,007,872 43.3 境內自然人持股 - - - - - - - -

28、 - 4、外資持股 - - - - - - - - - 其中： 境外法人持股 - - - - - - - - - 境外自然人持股 - - - - - - - - - 合計 3,636,409,636 58.7 - - - - - 3,636,409,636 58.7 二、無限售條件流通股份二、無限售條件流通股份 1、人民幣普通股 - - - - - - - - - 2、境內上市的外資股 - - - - - - - - - 3、境外上市的外資股(1) 2,558,643,698 41.3 - - - - - 2,558,643,698 41.3 4、其他 - - - - - - - - - 合計

29、 2,558,643,698 41.3 - - - - - 2,558,643,698 41.3 三、股份總數(2) 6,195,053,334 100.0 - - - - - 6,195,053,334 100.0 (1) H 股股東中，匯豐保險控股有限公司、日本第一生命保險相互會社自 H股上市后三年內不出售各自所持由境外法人股轉換的 H股，其他 H股股東無限售期限限制。 2006 年年度報告年年度報告 11 (2) 本公司 A股股票于 2007 年 3 月 1 日在中國上海證券交易所掛牌上市。本次 A股發行總股數 11.5 億股，發行價格為每股人民幣 33.8 元。本次 A股股票發行后，公

30、司總股本達到7,345,053,334 股。 （二）股票發行與上市情況（二）股票發行與上市情況 1、前三年歷次股票發行情況、前三年歷次股票發行情況 單位單位:股股 種類種類 發行日期發行日期 發行價格發行價格（元）（元） 發行數量發行數量 上市日期上市日期 獲準上市交易獲準上市交易數量數量 交易終交易終止日期止日期 H股 2004 年 6 月 24 日 港幣10.33 1,261,720,000 2004 年 6 月 24 日 2,558,643,698 - 經公司 2004 年 3 月 9 日召開的 2004 年第一次臨時股東大會審議，并根據中國保監會于 2003 年 12 月 31 日出具

31、的關于中國平安保險（集團）股份有限公司境外發行 H 股并上市的批復（保監復2003228 號）及中國證監會于 2004 年 5 月 12日出具的關于同意中國平安保險（集團）股份有限公司發行境外上市外資股的批復（證監國合字200418 號），公司獲準公開發行 H股。2004 年 6 月，公司以每股港幣 10.33 元的價格發行 1,387,892,000 股 H股， 包括 1,261,720,000 股新股及國有股存量發行 126,172,000 股，同時公司發行前 1,170,751,698 股外資股獲準轉換為 H股。發行后，公司總股本變更為 6,195,053,334 股，其中 H 股為 2

32、,558,643,698 股，占總股本的 41.3%；內資股為 3,636,409,636 股，占總股本的 58.7%。2005 年 11 月28 日，國家工商總局核發了公司 H 股發行后的企業法人營業執照（注冊號：1000001001231），注冊資本增加到人民幣 6,195,053,334 元。 2、公司股份總數及結構的變動情況、公司股份總數及結構的變動情況 報告期內沒有因送股、配股等原因引起公司股份總數及結構的變動。 3、 現存的內部職工股情況現存的內部職工股情況 本報告期末公司無內部職工股。 二、股東情況二、股東情況 （一）股東數量和持股情況（一）股東數量和持股情況 2006 年年度報

33、告年年度報告 12 單位單位:股股 報告期末股東總數報告期末股東總數 7,247（其中境內未流通法人股（其中境內未流通法人股 53 戶）戶） 前十名股東持股情況前十名股東持股情況 股東名稱股東名稱 股東性質股東性質 持股持股比例比例(%) 持股總數持股總數 年度年度內增內增減減 持有有限售條持有有限售條件股份數量件股份數量 質押或凍結的質押或凍結的股份數量股份數量 匯豐保險控股有限公司 外資股東 9.99 618,886,334 - 493,333,334 - 香港上海匯豐銀行有限公司 外資股東 9.91 613,929,279 - - - 深圳市投資控股有限公司 國有股東 8.77 543,

34、181,445 - 543,181,445 - 深圳市新豪時投資發展有限公司 其他 6.29 389,592,366 - 389,592,366 - 源信行投資有限公司 其他 6.13 380,000,000 - 380,000,000 - 深圳市景傲實業發展有限公司 其他 5.34 331,117,788 - 331,117,788 - 深圳市深業投資開發有限公司 國有股東 4.87 301,585,684 - 301,585,684 質押244,030,000 廣州市恒德貿易發展有限公司 其他 3.23 200,000,000 - 200,000,000 - 深圳市武新裕福實業有限公司 其

35、他 3.16 195,455,920 - 195,455,920 質押 65,151,976 深圳市立業集團有限公司 其他 2.84 176,000,000 - 176,000,000 質押176,000,000 前十名無限售條件股東持股情況前十名無限售條件股東持股情況 股東名稱股東名稱 持有無限售條件股份持有無限售條件股份數量數量 股份種類股份種類 香港上海匯豐銀行有限公司 613,929,279 境外上市外資股 THE GOLDMAN SACHS GROUP INC 7,077,876 境外上市外資股 PATOKA LIMITED 343,000 境外上市外資股 RIGHT TIME HO

36、LDINGS LTD 230,000 境外上市外資股 CHAN MING HUNG 150,000 境外上市外資股 KONG YIU MAN SIMON 150,000 境外上市外資股 A- CLASS INVESTMENT LIMITED 100,000 境外上市外資股 CHOW KIM SIN 100,000 境外上市外資股 THE PUI YING MIDDLE SCHOOL OF HONG KONG 100,000 境外上市外資股 TAM WING FAN 100,000 境外上市外資股 上述股東關聯關系或一致行動關系的說明 1、匯豐保險控股有限公司和香港上海匯豐銀行有限公司因同受匯豐

37、控股的控制而形成關聯。 2、深圳市新豪時投資發展有限公司、深圳市景傲實業發展有限公司之間因實際出資人存在重疊而形成關聯。 除上述情況外， 本公司未知上述其他股東之間是否存在關聯關系。 （二）控股股東及實際控制人簡介（二）控股股東及實際控制人簡介 2006 年年度報告年年度報告 13 本公司股權結構較為分散，不存在控股股東，也不存在實際控制人。本公司第一及第二大股東分別為匯豐控股有限公司的兩家全資附屬子公司匯豐保險控股有限公司及香港上海匯豐銀行有限公司，截至 2006 年 12 月 31 日，兩家公司合計持有本公司 H股股份 1,232,815,613 股。 （三）其他持股在百分之十以上的法人股

38、東（三）其他持股在百分之十以上的法人股東 截止本報告期末公司無其他持股在百分之十以上的法人股東。 2006 年年度報告年年度報告 14 第五節第五節 董事、監事、高級管理人員及員工情況董事、監事、高級管理人員及員工情況 一、一、 董事、監事及高級管理人員基本情況董事、監事及高級管理人員基本情況 姓名姓名 職務職務 性性別別 年齡年齡 任期起始日期任期起始日期 年初持股數年初持股數 年末持股數年末持股數 股股份份增增減減數數 變變動動原原因因 馬明哲 董事長、首席執行官 男 51 2006.5- 2009 換屆 - - - - 張子欣 執行董事、總經理、首席財務官 男 43 2006.5- 20

39、09 換屆 H股 248,000 股 H股 248,000 股 - - 孫建一 執行董事、董事會秘書、常務副總經理 男 54 2006.5- 2009 換屆 - - - - 黃建平 非執行董事 男 47 2006.5- 2007.3 - - - - 林友鋒 非執行董事 男 36 2006.5- 2009 換屆 - - - - 張利華 非執行董事 男 60 2006.5- 2009 換屆 - - - - 賀培 (Anthony Philip HOPE) 非執行董事、副董事長 男 60 2006.5- 2009 換屆 - - - - 林麗君 非執行董事 女 44 2006.5- 2009 換屆 -

40、 - - - 樊剛 非執行董事 男 52 2006.5- 2009 換屆 - - - - 竇文偉 非執行董事 男 41 2006.5- 2007.3 - - - - 石聿新 非執行董事 男 52 2006.5- 2007.3 - - - - 胡愛民 非執行董事 男 58 2006.5- 2009 換屆 - - - - 陳洪博 非執行董事、副董事長 男 55 2006.5- 2009 換屆 - - - - 王冬勝 非執行董事 男 55 2006.5- 2009 換屆 - - - - 伍成業 非執行董事 男 55 2006.5- 2009 換屆 - - - - 鮑友德 獨立非執行董事 男 75 2

41、006.5- 2009 換屆 - - - - 鄺志強 獨立非執行董事 男 57 2006.5- 2009 換屆 - - - - 張永銳 獨立非執行董事 男 57 2006.5- 2009 換屆 - - - - 周永健 獨立非執行董事 男 56 2006.5- 2009 換屆 - - - - 張鴻義 獨立非執行董事 男 61 2007.3- 2009 換屆 - - - - 陳甦 獨立非執行董事 男 49 2007.3- 2009 換屆 - - - - 肖少聯 監事會主席（外部監事） 男 73 2006.5- 2009 換屆 - - - - 孫福信 外部監事 男 68 2006.5- 2009 換

42、屆 - - - - 董立坤 外部監事 男 64 2006.5- 2009 換屆 - - - - 段偉紅 監事 女 38 2006.5- 2009 換屆 - - - - 2006 年年度報告年年度報告 15 林立 監事 男 43 2006.5- 2009 換屆 - - - - 車峰 監事 男 37 2006.5- 2009 換屆 - - - - 胡杰 監事 女 51 2006.5- 2009 換屆 - - - - 何實 監事 男 42 2006.5- 2009 換屆 - - - - 王文君 監事 女 39 2006.5- 2009 換屆 - - - - 梁家駒 常務副總經理 男 59 2006.

43、06 - - - - Richard JACKSON 首席金融業務執行官 男 51 2005.11 - - - - 顧敏慎 副總經理 男 50 2003.02 H股 177,500 股 H股 177,500 股 - - John PEARCE 副總經理 男 44 2007.01 - - - - 任匯川 副總經理 男 37 2007.01 - - - - 吳岳翰 副總經理 男 37 2007.01 - - - - 王利平 副總經理 女 50 2004.01 - - - - 陳克祥 副總經理 男 49 2007.01 - - - - 羅世禮 副總經理 男 44 2007.01 - - - - （1

44、）公司監事林立先生通過其控股的深圳市立業集團有限公司（原名“深圳市立業投資發展有限公司”）間接持有本公司的股份為限售流通的A股 176,000,000股。 （2）除直接持股外，本公司部分董事、監事及高級管理人員通過員工投資集合和江南實業間接持有本公司股份。截至2006年12月31日，員工投資集合的集體參與人受益擁有本公司現有股本總額的11.63%，江南實業持有本公司股份139,112,886股。本公司董事、監事（除林立外）及高級管理人員間接持股情況如下： 姓名姓名 持有員工投資集合之權益份額（份）持有員工投資集合之權益份額（份） 實際持有江南實業的比例（）實際持有江南實業的比例（） 馬明哲 4

45、,743,600 5.86 張子欣 500,000 2.93 孫建一 4,168,300 3.83 竇文偉 5,000 - 樊 剛 502,080 0.44 林麗君 992,800 0.12 何 實 836,160 0.35 胡 杰 2,358,240 - 王文君 64,602 - 梁家駒 300,000 - Richard JACKSON - 0.59 顧敏慎 300,000 1.76 任匯川 735,040 1.41 吳岳翰 300,000 3.57 王利平 1,721,520 1.17 陳克祥 1,373,040 3.81 2006 年年度報告年年度報告 16 羅世禮 300,000 0

46、.70 合計合計 19,200,382 26.54 二、董事、監事及高級管理人員主要工作經歷和任職兼職情二、董事、監事及高級管理人員主要工作經歷和任職兼職情況況 （一）（一） 執行董事執行董事 馬明哲：自 1994 年 4 月和 2001 年 4 月起分別出任本公司董事會董事長和本公司首席執行官至今。馬先生是中國人民政治協商會議第十屆全國委員會委員。自1988 年 3 月平安保險公司成立以來， 歷任本公司總經理、 董事、 董事長等不同職務，全面主持公司的經營管理工作至今。此前，馬先生為招商局蛇口工業區社會保險公司副經理。馬先生獲得中南財經政法大學（原中南財經大學）貨幣銀行學博士學位。 張子欣：

47、 自2003年2月及2003年10月起分別出任本公司首席財務官及總經理，以及自 2006 年 5 月起出任執行董事至今。他于 2000 年 2 月加入本公司，歷任公司董事長高級顧問、首席信息執行官、副總經理和首席財務官。此前，張先生從 1993年到 2000 年任麥肯錫公司管理顧問， 后來成為其全球合伙人， 主要為亞洲各國金融機構提供咨詢服務。張先生獲得英國劍橋大學資訊科技博士學位。 孫建一： 自 1994 年 10 月和 2003 年 2 月起分別出任本公司常務副總經理和副首席執行官至今， 并自 2006 年 5 月起出任公司董事會秘書。自 1995 年 3 月起，孫先生被任命為公司董事。孫

48、先生亦為深圳萬科股份有限公司獨立非執行董事。自 1990年 7 月加入本公司后，先后任管理本部總經理、公司副總經理和常務副總經理等職務。在加入本公司之前，孫先生曾任中國人民銀行武漢分行辦事處主任、中國人民保險公司武漢分公司副總經理、武漢證券公司總經理。孫先生是中南財經政法大學（原中南財經大學）金融學大專畢業。 （二）非執行董事（二）非執行董事 黃建平 （于 2007 年 3 月 19 日辭任） ： 自 2002年 5 月起出任本公司非執行董事。 2006 年年度報告年年度報告 17 黃先生亦擔任深圳市投資控股有限公司計劃財務部副部長。黃先生于深圳大學財政金融系大專畢業。 林友鋒：自 2002

49、年 10 月起出任本公司非執行董事。林先生為寶華集團有限公司執行董事。林先生獲得香港城市大學財務榮譽理學士，亦為特許公認會計師公會的資深會員。 張利華：自 2002 年 10 月起出任本公司非執行董事。張先生自 2001 年以來任武漢華創企業管理咨詢有限公司總經理。此前，張先生曾任創百利有限公司經理。 張先生獲得加拿大 McMaster大學學士學位。 賀培（Anthony Philip HOPE）：自 2002 年 11月起出任本公司非執行董事。賀培先生亦于 2005 年 8 月 25 日出任董事會副董事長。自 1987 年，賀培先生任匯豐保險控股有限公司董事長， 并于 1996 年兼任匯豐控

50、股有限公司集團保險總經理， 但已于 2006 年 10 月 31日辭去此職務。 賀培先生在 2007 年 2 月 27 日退休但將留任本公司非執行董事兼任副董事長。賀培先生于 2007 年 3 月 14 日被委任為 Paris Re, Bermuda（原 Axa Re 公司）的獨立非執行董事。 林麗君：自 2003 年 5 月起出任本公司非執行董事，現為本公司工會副主席。林女士自 2000 年以來出任新豪時投資發展有限公司董事長。林女士在 1997 年到 2000年之間曾任本公司之子公司中國平安財產保險股份有限公司 （以下簡稱 “平安產險” ）人力資源部副總經理。林女士獲得華南師范大學中文學士