平安-一站式智能理財平臺AI與券商傳統業務相結合的探索（15頁）.pptx

1、,平安證券智能資產配置系統,1億可能的配置方案總 數量,12類客戶定位與產品 配置模板,5min典型客戶完成配置 所需時間,目標客戶AUM1-1000萬,客戶AUM覆蓋率74.36%,客戶人數比例84.15%,最先進五步法流程,最個性定制化方案,最詳盡客戶大數據,最豐富4000+產品,智能資產配置系統：四宗“最”,車輛 數量,房屋數量,定期 存款,股票,外幣 存款,是否 有車,是否 有房,價值客戶,個貸賬戶,追漲殺跌,創業板 持倉,藍籌股持倉,私募基 金持倉,固收類 產品持 倉,活期 存款,基金 理財,信用 卡額 度,年齡,職業,行業,兩融資產,最詳盡,客戶大數據,最高收益率組合,最低風險組合

2、,最優組合,預期收益率,資產配置 方案,標準差-var12類產品配置模板,職業理財 實力風險 實力短線 實力保守,潛力短線 潛力保守 成長進取 成長風險,潛力理財 潛力風險 成長消費 成長保守,最個性定制化方案,靈活寶 F(R4,1,1K),非標,貨幣市場工具,債券型,股債混合型,股票型,融資類,1元,1萬,5萬元,10萬元,100萬元,現金寶 A(R1,1,5W),穩健資本一號5期、6 期、11期等 C(R4,1,10W),磐海量化產品 H(R4,5,100W),中高風險,1000元,貨幣基金 A(R1,1,1),股票多頭D(R5,4,100W),認購起點,產品主要投向,穩健資本一號12期優

3、先 級B(R1,3,5W),信盈系列 E(R1,3,5W),中低風險,中風險,“贏+”系列 H(R1,3,5W),股票型基金 D(R5,1,11W),天添利 E(R1,3,1k),PE/VC類,另類,1000萬元,財智PE基金 G(R5,4,100W),財富系列（固盈/明鑫/朝陽/豐,瑞/財富寶）F（R4,3,100W),財富系列（開元）E(R3,3,100W),海外資產,3000萬元,投顧類專戶定制 C(R4,4,1KW),定制1-3號 F(R4,3,3KW),睿證安富系列 F(R3,3,1W),睿證景泰系列 F(R4,3,5W),陸家嘴信托通 道產品 F(R4,3,20W),高風險,結構化

4、定增D(R5,4,100W),高頻交易,專戶 D(R4,4,1K W),個人壽險(康壽寶)H(R1,5,10W）,股票質押類產品 E(R4,3,1KW),打新專戶 D(R4,4,3K W),低風險,混合型基金 C(R4,1,11W),債券型基金 B(R2,1,11W),公募另類投資基金 H(R5,1,11W）,財富系列（匯晨/橙心）,F(R3,3,100W),智能寶 F(R4,1,1),私募產品（相對價值、定向 增發、債券策略、管理期貨、宏觀策略、FOF基金）、橙溢劣后C(R4,3,100W),現金贏 A(R1,1,10W),財富系列（橙明/橙溢優先）C(R2,3,100W),QDII/互通基

5、金 I(R5,1,1K）,ODI出海產品 I(R5,1,300W）,最豐富,4000+產品,產品配置,資產配置5步法流程,信息收集平安集團海量脫敏大數據，1000+客戶指標多維度挖 掘,財富診斷深度剖析客戶財富健康狀況，揭示財富亞健康 指數，定位客戶隱性投資需求。,方案定制基于國內市場定制化開發的 Black-litterman資產配置模型，為每個客戶量身定制配置方案,最專業的基金評價團隊全市場基金優中選優，產品組合一鍵下單，投資無憂,執行追蹤由專業的投資團隊定時定 期對配置模型進行統一監 視，把好最后一道關。,最先進五步法流程,平安證券智能資產配置系統,智能資產配置功能展示資產配置頁,智能資產配置功能展示產品配置頁,智能資產配置功能展示資產配置報告書,智能資產配置功能展示組合一鍵下單,智能資產配置功能展示重新平衡,