什么是基金投顧？試點公司有哪些？

1.基金投顧

基金投顧服務是指基金投顧機構接受客戶委托，按照協議約定向客戶提供基金投資組合策略建議。在充分了解客戶的風險識別與承受能力、設定投資目標的客戶畫像基礎上，為其提供基金投資自動化服務。

2.基金投顧難點

第一，現在大眾對投顧概念較為模糊，需要較長時間去培育市場，讓客戶接受、理解這個行業;

第二，正確的投資往往是逆人性的，所以買方投顧需要通過長時間的投教和陪伴去幫助客戶提升認知水平，幫助客戶建立起對正確投資的方法的認知;

第三，投資是一件效果后驗的事情，很多長期正確的決策短期甚至看起來就是錯誤的，怎么讓客戶去理解這些，是投顧機構共同面對的挑戰。鄭可棟指出，在國內第一批基金投顧牌照發放后，投顧機構就成為了新物種。投顧業務的難點在于，其需要從現有的金融體系內孵化，但又與現有體系不同。對于拿到牌照的第三方機構而言還不算困難，轉型會相對快一點，但對于傳統金融機構來說，則需要處理好現有業務與新物種發展兩者之間的平衡。賈志也贊同“新物種”的說法，他表示，基金投顧獲得了客戶全權委托的“超級權限”，突破了過去多年來理財產品中未能實現的模式。但對于投顧來說，沒有達到一定的收益是最大的風險，大家不應對投顧給予無限的期望，應當了解客戶的目標訴求并為之努力，才能讓行業做得更長久。

3.基金投顧試點機構名單

第一批：華夏基金、南方基金、易方達基金、中歐基金、嘉實基金

第二批：騰安基金、螞蟻基金、盈米基金

第三批：中信建投、中金公司、國泰君安、中國銀河、申萬宏源、華泰證券、國聯證券、工商銀行、平安銀行、招商銀行

第四批：中信證券、招商證券、國信證券、興業證券、東方證券、安信證券、浙商證券、山西證券、國金證券、平安證券、光大證券、中銀證券、東興證券、南京證券、中泰證券、華安證券、東方財富證券、博時基金、廣發基金、匯添富基金、銀華基金、興證全球基金、工銀瑞信基金、招商基金、交銀施羅德基金

以上梳理了基金投顧的定義、難點及試點機構，希望對你有所幫助，如果你想了解更多相關內容，敬請關注三個皮匠報告的行業知識欄目。

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