什么是基金投顧？有什么優勢？費率怎么算？

1、基金投顧概念

基金投顧，通俗來說的話就是“授權委托，代客投資”，是一種根據客戶的投資需求及投資偏好，匹配出適合的策略組合，幫助客戶獲取受益的服務?；鹜额櫡崭嗟氖窃凇邦櫋鄙厦嫦鹿Ψ?，服務的目的不再是單一的“銷售產品”，而是更多的將中心轉移到“顧客”上面來，站在顧客的角度，選擇最適合他的投資策略，為客戶賺取收益。

2、基金投顧優勢

幫助投資者做配置：在基金投顧服務之前，已經有不少機構和第三方平臺發布多款選基產品，意在幫助客戶篩選優質基金，但優質基金堆在一起的效果不一定是“1+1>2"的關系，基金投顧可以幫助投資者解決配置問題。

有助于提升投資收益：據中歐財富《試點兩周年:基金投顧業務發展白皮書【2021】》，受訪投資者中，有73.18%認為基金投顧幫助自己提升了投資盈利，24.18%認為自己剛剛接觸基金投顧、還不確定，另有2.64%認為基金投顧并沒有幫自己提升投資盈利。

有助于培養長期投資習慣：據《試點兩周年:基金投顧業務發展白皮書【2021】》，截至2021年7月，自獲批基金投顧試點資質以來總共只有21個月，但已有59.9%的投資者持有時長超過6個月，頻繁申贖的行為較少。其中有19.14%的投資者持有基金投顧策略12個月以上，持有9-12個月的占比為13.94%，持有6-9個月的占比為26.82%。

相比很多投資者自購基金持有時間常常不足3個月，基金投顧很好的讓投資者接受了“長期投資”的理念。

3、基金投顧費率怎么算?

當前，市面上主要有2種收費方式，分別為：固定費率、浮動費率

固定費率：不管持有多長時間，每年收取的費率相同。

浮動費率：一般是持有時間越長，費率越低，比如持有1年費率是0.5%，持有1-2年費率是0.4%，持有2年以上費率是0.3%。

以上為常規收費方式，不同渠道可能有優惠活動：

不收取申贖費用;

不收取客戶維護費;

不收取調倉費;

交易費用可抵扣投顧服務費;

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4、基金投顧有哪些策略?

當前基金投顧策略較多，投資者可以按需選擇。

國內投資策略組合的分類

5、基金投顧適合什么人?

投顧組合建議持有期一般超過2年，打算持有1-2年，甚至更短的投資者，投顧服務可能不太合適。

另外，投顧服務旨在幫助基民解決選基、配置和擇時難的問題，成熟的、有自己投資體系的投資者，可能不適合。

不屬于以上兩種類型，又認同“專業的事情交給專業的人來做”理念的投資者，就可以選擇適合自己的投顧服務啦。