2020年全球欺詐和金融犯罪報告：47%的跨行業組織在其全球業務中發現了金融犯罪

　　Inform發布了《2020年欺詐和金融犯罪報告》。

　　報告指出，在過去12個月里，47%的跨行業組織在其全球業務中發現了金融犯罪。最讓人擔心的是這個統計數字——這個已經很高的比例只是那些確實發現了非法活動的公司——毫無疑問，有更多的罪犯成功地躲過了監視。

　　過去12個月的金融犯罪率

　　問：在過去的12個月里，貴公司在全球業務中是否曾遭受過以下“金融犯罪”事件?

　　金融行動特別工作組發現，英國擁有迄今為止評估的60多個國家最嚴厲的打擊洗錢和資助恐怖主義的制度之一。盡管如此，嚴重和有組織犯罪估計每年至少要讓英國付出370億英鎊的代價，大規模毒品交易、人口販運和其他嚴重犯罪的收益通過英國的金融系統被洗錢。

欺詐是一個特別大的問題，英國內政部估計，除企業和公共部門遭受59億英鎊的損失外，英格蘭和威爾士個人每年遭受欺詐的社會和經濟成本高達47億英鎊。

　　思考要快，行動要快

　　全世界(乃至全球)都需要對欺詐預防進行現代化改造，以適應欺詐者調整其方法的速度和復雜程度的不斷提高。

　　掌握不斷變化的趨勢至關重要，根據需要調整和擴展欺詐策略的能力也至關重要。

　　由于金融機構和商戶的欺詐團隊都沒有真正的希望手動攔截欺詐性即時支付，因此必須依靠能夠以極快的速度和準確度檢測和阻止欺詐性實時支付的技術。

　　準確性和決策的速度一樣重要。即時支付可以給銀行、商家和消費者帶來很多好處，但它也是一種支付方式，很多消費者在日常交易中仍在嘗試。誤報會破壞忠誠度并阻礙采用，因此對任何篩選解決方案進行微調以避免阻止真正的客戶交易是至關重要的。

　　多層欺詐解決方案有助于確保最佳的準確性和效率，使用多個數據源和篩選技術提供最佳決策，并將誤報和欺詐降至最低。

　　更快的支付服務量和價值預測

　　文本由@云閑 原創發布于三個皮匠報告網站，未經授權禁止轉載。

　　數據來源：《Inform：2020年欺詐和金融犯罪報告》。