The Wealth Mosaic：2022年全球家族辦公室財富科技狀況報告.pdf(附下載)

The Wealth Mosaic發布了《2022年全球家族辦公室財富科技狀況報告》。這是該機構與全球合作家族辦公室(GPFO)的首份系列報告。

技術在世界各地的許多家族理財室的日常運營中變得越來越重要。本聯合報告旨在全面介紹可滿足家族辦公室業務需求的財富科技(WealthTech)解決方案提供商，從而增強家族辦公室行業的整體實力。

從以往來看，財富科技在家族理財室中的采用率一直很低。技術解決方案提供商和潛在客戶都認為，家族辦公室過于復雜而無法采用大眾市場產品，但同時規模又太小，不適合定制解決方案。但現在情況已經大不相同了，技術解決方案提供商市場已經取得良好進展，尤其是在聯合家族辦公室(MFO)方面。技術的采用為MFO的客戶提供了更好的體驗。

單一家族辦公室 (SFO) 則不同，大部分仍自己制定解決方案，對如何選擇市場上眼花繚亂的新技術毫無頭緒。

私人財富在過去10年里顯著增長，高凈值(HNW)和超高凈值(UHNW)的個人和家庭數量激增。

但家族辦公室在規模、范圍和運營方面一直存在差異，Covid-19大流行導致了更大的差異。

從資產配置的角度來看，風險敞口高度集中的家族和家族理財室要么繁榮，要么蕭條。

家庭辦公室的主要技術需求可細分如下：

? 匯總和報告

? 投資執行

? 市場情報/投資想法

? 管理

? 治理

? 信息安全/網絡安全

然而，這些技術在功能上有很多重疊，且面臨著信息安全的問題。

其次，家族辦公室的異質性意味著一種制度并不適用于所有的家族辦公室。事實上，一個擁有大量有形資產和替代資產敞口的家族理財室，與一個主要投資于公開市場股票的家族理財室，其需求截然不同。

這些細微差異意味著，針對家族辦公室領域的任何財富技術解決方案都需要與靈活性和高水平的客戶服務相結合，而供應商并不總是能提供這些服務。

根據瑞銀的《2022年全球家居辦公室報告》，技術變革還伴隨著家族辦公室整體運營成本的增加。人員成本大幅上升，實際財富回報率的預期下降都會產生影響。

參考報告 《The Wealth Mosaic：2022年全球家族辦公室財富科技狀況報告(英文版)(70頁)》

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