智能投顧公司有哪些？國內外智能投顧公司梳理

2023-04-27 19:24:42 作者：2200 5055

此前，三個皮匠報告曾梳理了智能投顧的定義，由于其具備低成本、高效率、高透明、多樣化等優勢，逐漸取代傳統投顧，成為當前投資者理財顧問的首選。本文將梳理不同智能投顧模式的典型代表公司，以供參考。

智能投顧按人力參與程度，智能投顧分為機器導向、人機結合以及以人為主三種模式，各模式代表公司如下：

(1)機器導向模式國內外典型公司

國外

Wealthfront：2008年12月成立，核心模式為基于現代投資組合理論的資產配置，投資范圍包括11類ETFs，服務費0. 25%。2017年，資管規模已高達50.1億美元。

Betterment：2008年8月成立，核心模式為基于現代投資組合理論的資產配置，投資范圍包括12類ETFs，服務費0.15-0. 35%。2017年資產管理規模已高達73. 6億美元。

Schwab Intelligent Portfolios：2015年5月上線，基于嘉信龐大客戶群體，拓展投顧服務模式，投資范圍包括54支嘉信和其他公司的ETFs，免費。2017年資產管理規模102億美元。

國內

彌財：2014年4月成立，意圖打造中國版Wealthfront，投資范圍以美國ETFs為主。

藍海智投：2015年10月成立，利用"耶魯模式”理念一鍵投資全球，包括私募股權、房地產、境外股票、自然資源等。

璇璣：2016年10月上線，PINTEC旗下的數字化資產配置解決方案提供商，分為人民幣版(以人民幣投資公募基金及相應的QD1I基金，直連持牌且交易成本最具優勢的虹點基金)和海外版(以美元投資美國交易市場上的全球市場ETF)。

資配易：成立于2014年，為投資者提供證券投資人工智能服務，實現證券資產配置的智能化、碎片化、實時性和個性化。2016年9月被畢馬威評選出中國50家金融科技領域的優質企業之一。

摩羯智投(招商銀行)：2016年12月推出，投資范圍包括股票類、固收類、現金及貨幣等，投資門檻2萬元，是國內率先推出智能投顧的商業銀行。

藍海智投：成立于2014年，2016年8月獲1500萬元pre-A融資,利用“耶魯模式”的投資理念投資全球，投資組合涵蓋中、歐、美、日及新興市場，債券、商品及房地產等領域?？蛻舭▊€人和機構投資者。

同花順：2016年iFind推出針對A股的智能投顧服務。

(2)人機結合模式國內外典型公司

國外

先鋒集團(Vanguard)：2014年上線，資產管理規模470億美元，排名第一。

Schwab Intelligent Advisory：2017年3月嘉信推出的人機結合新業務。投資者可隨時通過電話或視頻會議獲得理財顧問的專業建議，并獲得由智能投顧的算法模型給出的基于ETF的投資組合建議。門檻25000美金，服務費總資產0.28%，每季收費不超過900美金。

Betterment Plus，Betterment Premium：2017年1月推出人機結合新業務，Betterment Plus門檻10萬美金，費用0.4%，投資者每年可與專業理財顧問進行一次電話咨詢;Betterment Premium門檻25萬美金，服務費0.5%，投資者隨時可獲得專業理財顧問的電話咨詢服務。

Personal Capital：2009年成立，核心模式:免費的在線財務管理工具+收費的線下投資顧問服務。門檻10萬美元，服務費0.49-0.89%。

國內

恒生電子：2017年6月發布智能投顧產品BiRobot3.0，產品特點“財富管理自動化+智能理財+有人值守+現金管理策略”。

七分鐘理財：2015年10月上線，理財機器人+資深投資顧問的模式，不參與任何金融產品買賣。

(3)以人為主模式國內外典型公司

國外

Motifinvesting：2010年6月成立，基于主題投資的社交模式，每個投資組合收費9.95美元，或單只股票交易4.95美元(調倉按同樣的方式)。

Covestor：2006年成立，2015 年被美國在線券商Interactive Brokers收購。選擇跟投的模式，對于沒提成費組合，平臺收取0.25%管理費:對于有提成組合，平臺收取增值部分2%。

國內

雪球：2010年成立，集資訊、交流討論、交易等在內的社交投資網絡。

金貝塔：2014年底成立，嘉實集團旗下，欲打造中國版Motif，大V、達人等設立組合的跟投模式。

股票雷達：2011年10月成立，基于統計數據的跟投式社交化投資平臺。