畢馬威(KPMG)：2022年及未來全球財富管理行業展望報告.pdf(附下載)

畢馬威(KPMG)發布了《2022年及未來全球財富管理行業展望報告》。

在當前的時代背景下，財富管理仍是一個蘊藏著持久增長潛力的行業，其驅動因素包括家庭和企業財富不斷增長、退休儲蓄資金不足、過度依賴非金融資產以及代際財富轉移等。疫情期間人們收入大幅下降，這更凸顯了財務彈性的重要性。

如今，財富管理提供商為不同年齡和收入的群體提供服務，不再局限于全球精英階層。

大型財富管理機構不再完全專注于產品本身，而是強調“提供”財富規劃方案及建議，并在客戶生活中扮演核心角色。這種轉變不僅為其開辟新業務模式及渠道，還能使未來價值觀不斷變化的財富管理從業人員更具使命感。與此同時，該行業在中國和印度等市場具有巨大的增長潛力，預計未來幾年這些市場的財富積累將呈指數級增長。

盡管前景樂觀，但該行業傳統上強勁的收入來源和盈利能力正面臨日益激烈的競爭，這些競爭者包括老牌金融機構、準備通過并購購買市場份額的新進入者以及迅速擴大其財富管理產品供應的保險公司和資產管理公司。低成本的自助式投資、更嚴格的監管審查、對技術投資的需求以及人才短缺都給現有的商業模式帶來進一步的壓力。

環境、社會和治理(ESG)的影響也日益上升，這反映出社投資者的社會責任感和能動主義不斷增強。財富管理企業應與客戶的道德期望保持一致——這不僅需要企業在投資和管理中考慮ESG因素，還要積極踐行ESG發展理念并建立以ESG目標為導向的文化。

隨著財富管理機構越來越熱衷于將人工服務、自動化技術和人工智能整合于運營中以拓展個性化服務領域的新領域的同時挖掘私人客戶關系價值，它們面臨的數字化挑戰也不容小覷。數字化能力的提升將有望推動財富管理財富管理機構真正做到以客戶為中心，并擴大其市場份額。

本報告旨在探討財富管理行業變革的關鍵信號、潛在的成功業務模式，以及未來幾年有助于財富管理機構制勝市場的互聯能力。

參考報告 《畢馬威(KPMG)：2022年及未來全球財富管理行業展望報告(英文版)(47頁)》

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