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1、卷首語卷首語Preface生命是一個創造的過程，充滿不同的未知問題；提問是一個深思的過程，產生更多的靈感火花?！澳臼芾K則直，金就礪則利?！逼髽I在經營管理中尤其要注意合規性，遵循規則的邊界，才能將風險隱患消滅于萌芽狀態，為持續發展奠定基礎。但到底什么是“合規”？這確實是一個很復雜的問題，外部需要符合國家法律規范的要求，內部需要遵循企業的規章制度，還需要結合業務情況，關注重點領域的專項合規建設。面對復雜的領域和浩如煙海的信息，如何快速入門合規成為一個重要話題，或許可以通過簡短的問答模式來了解這個領域所需要的基礎 信 息?；?于 此，ComplianceCompliance ClubClub 聯 合

2、 星 川 律星 川 律 政政ASTROLEGALASTROLEGAL，編輯了合規名詞解釋白皮書（第一輯）闡述合規領域遇到的高頻詞匯，幫助大家從概念入手，了解合規,希望能成為你的合規詞典。此部分的 20 個名詞解釋主要涵蓋了數據合規、金融合規、刑事合規領域的名詞，后續還會增加其他專項合規領域的名詞解釋，不斷擴充完善，帶你入門合規世界。敬請持續關注！主編：Gabrielle版權版權北京象星律師事務所、Compliance Club 保留對本白皮書的所有權利。未經權利人書面許可，任何人不得以任何形式或通過任何方式復制或轉載本白皮書內容。如您欲進一步了解本白皮書所涉及的內容，您可以通過下列聯系方式聯系

3、我們。May 微信二維碼星川 ASTROLEGAL 官方公眾號介紹介紹C Co ommp pl li ia an nc ce e C Cl lu ub b一個合規與社交相結合的組織，并致力打造陪伴 Compliance 小伙伴深度社交、智識成長、心靈陪伴的社群。目前搭建了 6 個對Compliance 有足夠 passion 和 love 的垂直社群，輻射全國各地，少量境外，社群共計 2000 余名。Compliance Club 強調以共創、賦能為目的。Club 旨在將不同行業、不同領域的優秀人才聚集起來，通過“學人之長、補己之短”、碰撞火花。堅信用集體的力量幫助每個人成長，從而得到集體的成

4、長。北京象星律師事務所北京象星律師事務所北京象星律師事務所是一家科技創新型綜合法律服務機構，專注于重大、疑難商事訴訟，結合科技前瞻優勢，為企業提供全面的法律服務方案，通過把控法律服務核心環節，圍繞企業在風險管理、合規稽查、爭議解決、資產清收、刑事風險等一系列問題，并著力于提供一站式、全流程、精準化的法律服務方案和解決方案。編委會成員編委會成員GabrielleGabrielle某科技公司合規法務鄭瑋鄭瑋北京象星律師事務所 主任/創始人星川 ASTROLEGAL 創始人在法律與科技之間反復橫跳的法律人中國政法大學法律碩士聯合導師中國政法大學互聯網治理研究中心 研究員商法2022 年度律師新星“R

5、isingLawyer”專業領域：企業數字化轉型中的網絡安全與數據合規上市公司的行政與刑事風險識別與控制企業日常經營合規管理編委會成員編委會成員鐘韻詩鐘韻詩廣東金橋百信（東莞）律師事務所 律師法學+金融犯罪與監管復合背景定制化行業的合規標準探索者專長領域:民商事訴訟、法律顧問、股權投資、私募基金、知識產權楊坤楊坤北京市德鴻律師事務所 律師律師+企業合規師復合背景合規北極星主理人專長領域:刑民交叉、公司業務、企業合規、企業刑事合規梅江梅江 MayMay自媒體法律人Compliance Club 創始人合規小白的錘煉計劃創始人小紅書合規領域垂直賽道頭部博主吳冰吳冰沁沁 C CicelyicelyC

6、ompliance Club 聯合創始人行業頭部外企從事 Legal&Compliance 工作社群“法務合規任意門”主理人擅長領域：外企合規、反壟斷、反不正當競爭01.數數據據數據一般是指以各種方式對于信息的記錄。數據不僅包括以電子形式記錄的信息，也包括以書面等其他形式記錄的信息，例如個人紙質檔案中的信息也屬于數據。數據不僅包括個人信息也包括非個人信息。例如個人的手機號、天氣信息等都屬于數據。相關法律規范也對其進行了界定，具體如下：規規范范名名稱稱發發布布主主體體發發布布時時間間生生效效時時間間定定義義 中 華 人民 共 和 國數 據 安 全法全國人民代表大會常務委員會2021.6.1020

7、21.9.1第 三條本 法所 稱 數 據，是 指任 何 以電子或 者其他方式 對信 息的記 錄。10 02 2.重重要要數數據據重要數據一般是指一旦遭到篡改、破壞、泄露或者非法獲取、非法利用，可能會危害國家安全、公共利益的數據。例如，涉及軍區地理位置的信息如果被非法利用就可能會對國家安全會產生重大影響的數據，所以就屬于一類重要數據。國家秘密不屬于重要數據，個人信息也不屬于重要數據，但是基于海量個人信息形成的統計數據、衍生數據有可能屬于重要數據。例如，基于海量中國個人的基因數據所形成的統計數據可能會反映出種族的基因缺陷等問題，若不當使用也可能會對國家安全和公共利益產生不利影響，所以也可能屬于重要

8、數據。相關法律規范也對其進行了界定，具體如下：規規范范名名稱稱發發布布主主體體發發布布時時間間生生效效時時間間定定義義信息安全技術 重要數據識別指南（征求意見稿）國家市場監督管理總局國家標準化管理委員會2022.1.7/3.1 重要數據 critical data以電子方式存在的，一旦遭到篡改、破壞、泄露或者非法獲取、非法利用，可能危害國家安全、公共利益的數據。注：重要數據不包括國家秘密和個人信息，但基于海量個人信息形成的統計數據、衍生數據有可能屬于重要數據。網絡數據安全管理條例（征求意見稿）國家互聯網信息辦公室2021.11.4/第七十三條本條例下列用語的含義：（三）重要數據是指一旦遭到篡改

9、、破壞、泄露或者非法獲取、非法利用，可能危害國家安全、公共利益的數據。包括以下數據：1.未公開的政務數據、工作秘密、情報數據和執法司法數據；2.出口管制數據，出口管制物項涉及的核心技術、設計方案、生產工藝等相關的數據，密碼、生物、電子信息、人工智能等領域對國家安全、經濟競爭實力有直接影響的科學技術成果數據；3.國家法律、行政法規、部門規章明確規定需要保護或者控制傳播的國家經濟運行數據、重2要行業業務數據、統計數據等；4.工業、電信、能源、交通、水利、金融、國防科技工業、海關、稅務等重點行業和領域安全生產、運行的數據，關鍵系統組件、設備供應鏈數據；5.達到國家有關部門規定的規?；蛘呔鹊幕?、地

10、理、礦產、氣象等人口與健康、自然資源與環境國家基礎數據；6.國家基礎設施、關鍵信息基礎設施建設運行及其安全數據，國防設施、軍事管理區、國防科研生產單位等重要敏感區域的地理位置、安保情況等數據；7.其他可能影響國家政治、國土、軍事、經濟、文化、社會、科技、生態、資源、核設施、海外利益、生物、太空、極地、深海等安全的數據。汽車數據安全管理若干規定（試行）網信辦、發改委、工信部、公安部、交通運輸部2021.8.162021.10.1第 3 條重要數據是指一旦遭到篡改、破壞、泄露或者非法獲取、非法利用，可能危害國家安全、公共利益或者個人、組織合法權益的數據，包括：（一）軍事管理區、國防科工單位以及縣級

11、以上黨政機關等重要敏感區域的地理信息、人員流量、車輛流量等數據；（二）車輛流量、物流等反映經濟運行情況的數據；（三）汽車充電網的運行數據；（四）包含人臉信息、車牌信息等的車外視頻、圖像數據；（五）涉及個人信息主體超過 10 萬人的個人信息；（六）國家網信部門和國務院發展改革、工業和信息化、公安、交通運輸等有關部門確定的其他可能危害國家安全、公共利益或者個人、組織合法權益的數據。303.數數據據安安全全數據安全一般是指通過采取保護措施來保證數據處于安全的狀態。目前數據泄露等安全問題日益引起監管部門的重視，數據安全法還特別規定造成大量數據泄露的，會處五十萬元以上二百萬元以下罰款。目前很多企業會采取

12、加密、權限訪問控制等技術和管理措施來保護數據的安全性，使得數據免于遭受未經授權的訪問、篡改等安全事件，從而實現數據安全。但是實踐中，隨著技術的高速發展，難以實現絕對的數據安全，這種安全狀態往往是一種動態的、相對的安全。相關法律規范也對其進行了界定，具體如下：規規范范名名稱稱發發布布主主體體發發布布時時間間生生效效時時間間定定義義 中 華 人民 共 和 國數 據 安 全法全國人民代表大會常務委員會2021.6.102021.9.1第三條 數據安全，是指通過采取必要措施，確保數據處于有效保護和合法利用的狀態，以及具備保障持續安全狀態的能力。404.敏敏感感個個人人信信息息敏感個人信息一般是指一旦泄

13、露、非法使用，容易危害人身和財產安全的個人信息。此類信息屬于可能會對個人產生重大影響的個人信息，例如銀行賬戶信息、病歷信息、人臉信息等。甚至某些敏感個人信息會和隱私信息存在一定的重合，例如性取向等信息。鑒于此類個人信息的特殊敏感性，往往相關處理者需要采取更嚴格的保護措施。相關法律規范也對其進行了界定，具體如下：規規范范名名稱稱發發布布主主體體發發布布時時間間生生效效時時間間定定義義中華人民共和國個人信息保護法全國人民代表大會常務委員會2021.8.202021.11.1第二十八條 敏感個人信息是一旦泄露或者非法使用，容易導致自然人的人格尊嚴受到侵害或者人身、財產安全受到危害的個人信息，包括生物

14、識別、宗教信仰、特定身份、醫療健康、金融賬戶、行蹤軌跡等信息，以及不滿十四周歲未成年人的個人信息。信息安全技術個人信息安全規范國家市場監督管理總局國家標準化管理委員會2020.3.62020.10.13.2 個 人 敏 感 信 息personal sensitiveinformation一旦泄露、非法提供或濫用可能危害人身和財產安全，極易導致個人名譽、身心健康受到損害或歧視性待遇等的個人信息。注 1：個人敏感信息包括身份證件號碼、個人生物識別信息、銀行賬戶、通信記錄和內容、財產信息、征信信息、行蹤軌跡、住宿信息、健康生理信息、交易信息、14 歲以下（含）兒童的個人信息等。注 2：關于個人敏感信

15、息的判定方法和類型參見附錄 B。注 3：個人信息控制者通過個人信息或其他信息加工處理后形成的信息，如一旦泄露、非法提供或濫用可能危害人身和財產安全，極易導致個人名譽、身心健康受到損害或歧視性待遇等的，屬于個人敏感信息。505.同同意意同意一般是指個人在知情的基礎上，對其個人信息進行處理所做出的自愿、明確的行為。這種同意一般是通過積極主動的動作而做出的，例如個人主動勾選、注冊、發送、撥打、填寫或提供等。例如，當用戶新下載注冊了一個 APP，打開后會先彈出 APP 的隱私政策，用戶需要閱讀完后主動勾選同意選項，才視為給予了有效的同意，不能默認勾選同意。但是信息安全技術 個人信息處理中告知和同意的實

16、施指南考慮到現實實踐的復雜性，也指出在特殊情形難以獲取明示同意的情形下也可以獲取推定同意。相關法律規范也對其進行了界定，具體如下：規規范范名名稱稱發發布布主主體體發發布布時時間間生生效效時時間間定定義義信息安全技術 個人信息處理中告知和同意的實施指南國家市場監督管理總局國家標準化管理委員會2023.5.232023.12.13.5 同意 consent 個人對其個人信息進行處理自愿、明確作出授權的為。注：包括通過積極的行為作出授權（即明示同意），或者通過個人的行為而推定其作出授權。中華人民共和國個人信息保護法全國人民代表大會常務委員會2021.8.202021.11.1第十四條 基于個人同意處

17、理個人信息的，該同意應當由個人在充分知情的前提下自愿、明確作出。信息安全技術個人信息安全規范國家市場監督管理總局中國國家標準化管理委員會2020.3.62020.10.13.6明示同意 explicitconsent 個人信息主體通過書面、口頭等方式主動作出紙質或電子形式的聲明，或者自主作出肯定性動作，對其個人信息進行特定處理作出明確授權的行為。注：肯定性動作包括個人信息主體主動勾選、主動點擊“同意”“注冊”“發送”“撥打”、主動填寫或提供等。3.7 授權同意 consent 個人信息主體對其個人信息進行特定處理作出明確授權的行為。注：包括通過積極的行為作出授權（即明示同意），或者通過消極的不

18、作為而作出授權（如信息采集區域內的個人信息主體在被告知信息收集行為后沒有離開該區域）。606.算算法法推推薦薦技技術術算法推薦技術一般是指利用算法技術，以特定的邏輯和形式來向用戶提供信息的技術。個性化推薦技術就是一種典型的算法推薦技術，以小紅書 APP 為例，如果某個用戶經常點擊或搜索法律合規相關的內容，算法通過用戶的行為數據會給這個用戶打上喜歡法律合規內容的標簽，從而基于這個用戶的喜好給他推薦法律合規相關的筆記。相關法律規范也對其進行了界定，具體如下：規規范范名名稱稱發發布布主主體體發發布布時時間間生生效效時時間間定定義義互聯網信息服務算法推薦管理規定國家互聯網信息辦公室工業和信息化部公安部

19、國家市場監督管理總局2021.12.312022.3.1第二條前款所稱應用算法推薦技術，是指利用生成合成類、個性化推送類、排序精選類、檢索過濾類、調度決策類等算法技術向用戶提供信息。70 07 7.商商業業秘秘密密商業秘密一般是指不為公眾所知悉、具有商業價值、被采取保密措施的商業信息。企業內部的很多信息都屬于商業秘密，應進行重點保護。例如，算法技術、食品配方、特殊工藝技術等均可能屬于商業秘密。核心判定要素就是：一般公眾不知悉+有商業價值+被采取了保密措施，缺一不可。相關法律規范也對其進行了界定，具體如下：規規范范名名稱稱發發布布主主體體發發布布時時間間生生效效時時間間定定義義最高人民法院關于審

20、理侵犯商業秘密民事案件適用法律若干問題的規定最高人民法院2020.9.102020.9.12第一條 與技術有關的結構、原料、組分、配方、材料、樣品、樣式、植物新品種繁殖材料、工藝、方法或其步驟、算法、數據、計算機程序及其有關文檔等信息，人民法院可以認定構成反不正當競爭法第九條第四款所稱的技術信息。與經營活動有關的創意、管理、銷售、財務、計劃、樣本、招投標材料、客戶信息、數據等信息，人民法院可以認定構成反不正當競爭法第九條第四款所稱的經營信息。前款所稱的客戶信息，包括客戶的名稱、地址、聯系方式以及交易習慣、意向、內容等信息。中華人民共和國反不正當競爭法全國人民代表大會常務委員會2019.04.2

21、32019.04.23第九條 本法所稱的商業秘密，是指不為公眾所知悉、具有商業價值并經權利人采取相應保密措施的技術信息、經營信息等商業信息。中央企業商業秘密保護暫行規定國務院國有資產監督管理委員會2010.03.252010.03.25第二條 本規定所稱的商業秘密，是指不為公眾所知悉、能為中央企業帶來經濟利益、具有實用性并經中央企業采取保密措施的經營信息和技術信息。8關于禁止侵犯商業秘密行為的若干規定國家工商行政管理總局1998.12.31998.12.3第二條 本規定所稱商業秘密，是指不為公眾所知悉、能為權利人帶來經濟利益、具有實用性并經權利人采取保密措施的技術信息和經營信息。本規定所稱不為

22、公眾所知悉，是指該信息是不能從公開渠道直接獲取的。本規定所稱能為權利人帶來經濟利益、具有實用性，是指該信息具有確定的可應用性，能為權利人帶來現實的或者潛在的經濟利益或者競爭優勢。本規定所稱權利人采取保密措施，包括訂立保密協議，建立保密制度及采取其他合理的保密措施。本規定所稱技術信息和經營信息，包括設計、程序、產品配方、制作工藝、制作方法、管理訣竅、客戶名單、貨源情報、產銷策略、招投標中的標底及標書內容等信息。908.關關聯聯交交易易關聯交易一般是指公司或其附屬公司與在本公司直接或間接占有權益、存在利害關系的關聯方之間轉移資源、勞務或義務的行為。一般而言，既包括企業向其關聯方采購原材料等日常經營

23、行為，也包括企業向其關聯方購買不動產以抵消債權債務等非經營性行為。其本身是一種中性的商事交易行為，可穩定公司業務、節約交易成本，不為法律所禁止；但實務中常有關聯方利用其特殊地位，通過關聯交易進行不當利益輸送，進而侵害、股東、債權人等利益相關者的行徑發生，如與參股公司通過簽訂虛假合同、長期虛構業務、從而虛增利潤等，造成財務舞弊，故為監管部門所嚴格規制。相關法律規范也對其進行了界定，具體如下：規規范范名名稱稱發發布布主主體體發發布布時時間間生生效效時時間間定定義義上海證券交易所股票上市規則上海證券交易所2023.2.172023.2.176.3.2 上市公司的關聯交易，是指上市公司、控股子公司及控

24、制的其他主體與上市公司關聯人之間發生的轉移資源或者義務的事項。深圳證券交易所創業板股票上市規則深圳證券交易所2023.2.172023.2.177.2.1 上市公司的關聯交易，是指上市公司或者其控股子公司與上市公司關聯人之間發生的轉移資源或者義務的事項。深圳證券交易所股票上市規則深圳證券交易所2022.1.102022.3.1第十條 銀行保險機構關聯交易是指銀行保險機構與關聯方之間發生的利益轉移事項。1 0全國中小企業股份轉讓系統掛牌公司信息披露規則全國中小企業股份轉讓系統有限責任公司2021.11.122021.11.15 第四十條掛牌公司的關聯交易，是指掛牌公司或者其控股子公司等其他主體與

25、公司關聯方發生第三十五條規定的交易和日常經營范圍內發生的可能引致資源或者義務轉移的事項。上海證券交易所科創板股票上市規則上海證券交易所2020.12.312020.12.31 7.2.2 本章所稱“關聯交易”，是指上市公司或者其合并報表范圍內的子公司等其他主體與上市公司關聯人之間發生的交易，包括第7.1.1 條規定的交易和日常經營范圍內發生的可能引致資源或者義務轉移的事項。中華人民共和國公司法全國人民代表大會常務委員會2018.10.262018.10.26 第二百一十六條 本法下列用語的含義：（四）關聯關系，是指公司控股股東、實際控制人、董事、監事、高級管理人員與其直接或者間接控制的企業之間

26、的關系，以及可能導致公司利益轉移的其他關系。但是，國家控股的企業之間不僅因為同受國家控股而具有關聯關系。國家稅務總局關于完善關聯申報和同期資料管理有關事項的公告國家稅務總局2016.6.292016.6.29四、關聯交易主要包括：（一）有形資產使用權或者所有權的轉讓。（二）金融資產的轉讓。（三）無形資產使用權或者所有權的轉讓。（四）資金融通。（五）勞務交易。企業會計準則第36 號-關聯方披露財政部2006.2.152007.1.1第七條關聯方交易，是指關聯方之間轉移資源、勞務或義務的行為，而不論是否收取價款。1 10 09 9.內內幕幕交交易易內幕交易一般是指掌握內幕信息的人，為獲取利益或減少

27、損失，利用內幕信息進行證券、期貨交易的行為。這是一種典型的欺詐行為，從其構成要件來看：一、行為主體不限于公司內部人員，還包括通過職業關系和合法途徑獲得內部信息的公司外部人員，以及派通過其他途徑、手段獲取并利取并利用內幕信息進行證券、期貨交易的非內幕人員；二、內幕信息主要指只有內幕人知情、尚未公開且具有重要性的信息；三、行為要件要求掌握內幕信息的人不當利用信息；四、主觀心態要求故意，且不以牟利為必要。例如黃光裕一案中，黃光裕作為中關村上市公司的董事，參與中關村與鵬泰公司的重大資產置換、股權收購，在該等對證券交易價格有重大影響的信息尚未公開前，其指令他人使用借名開戶但實際由其控制的多個股票賬戶，購

28、入中關村股票，并從中獲益的行為。相關法律規范也對其進行了界定，具體如下：規規范范名名稱稱發發布布主主體體發發布布時時間間生生效效時時間間定定義義中華人民共和國期貨和衍生品法全國人民代表大會常務委員會2022.4.202022.8.1第十三條 期貨交易和衍生品交易的內幕信息的知情人和非法獲取內幕信息的人，在內幕信息公開前不得從事相關期貨交易或者衍生品交易，明示、暗示他人從事與內幕信息有關的期貨交易或者衍生品交易，或者泄露內幕信息。中華人民共和國刑法全國人民代表大會常務委員會2020.12.262020.12.26第一百八十條【內幕交易、泄露內幕信息罪】第一款 證券、期貨交易內幕信息的知情人員或者

29、非法獲取證券、期貨交易內幕信息的人員，在涉及證券的發行，證券、期貨交易或者其他對證券、期貨交易價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者從事與該內幕信息有關的期貨交易，或者泄露該信息，或者明示、暗示他人從事上述交易活動，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。中華人民共和國證券法全國人民代表大會常務委員會2019.12.28 2020.3.1第五十條禁止證券交易內幕信息的知情人和非法獲取內幕信息的人利用內幕信息從事證券交易活動。1 210.洗洗錢錢洗錢一般是指將

30、毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及收益，通過各種手段隱瞞或掩飾，并使之在形式上合法化的行為和過程。洗錢一般分為三個階段：一是放置階段，即將非法所得導入金融體系。洗錢者通常會利用國內及國際正規金融機構、賭場及其他合法企業，將犯罪所得的現金或其他資產混入資金循環系統中；二是離析階段，即通過多層次的復雜交易，掩飾犯罪所得的資金來源和所有權，使犯罪所得的非法特征和性質變得模糊，從而把犯罪所得清洗為合法收入；三是整合階段，即以看似正常的商業活動或個人交易形式，使資金回歸于經濟體系，從而賦予非法財富合法的表現。常見的洗錢包括

31、：貨幣走私、償還合法貸款、將大額資金分散存入多個金融賬戶、投資股票、債券和壽險產品、注冊空殼公司虛擬貿易、購買奢侈品等。我國法律對“洗錢”無直接定義，與“洗錢”相關的法律規范具體如下：規規范范名名稱稱發發布布主主體體發發布布時時間間生生效效時時間間定定義義中華人民共和國刑法全國人民代表大會常務委員會2020.12.262021.3.1第一百九十一條【洗錢罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或

32、者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；（三）通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的；（四）跨境轉移資產的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。1 3中華人民共和國反洗錢法全國人民代表大會常務委員會2006.10.312007.1.1第二條 本法所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙

33、犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法采取相關措施的行為。1 41 11 1.投投資資者者適適當當性性投資者適當性一般是指在充分考慮投資者和金融產品契合度基礎上，引導其進行理性投資。投資者適當性管理制度主要包括投資者分類、產品分級以及風險合理預警提示管理制度，其核心在于了解客戶（KYC，Know Your Customer）、了解產品（KYP,Know YourProduct）和適當性銷售（Customer SpecificSuitability）。如證券公司與投資者簽訂融資融券合同前，應當向投資者講解業務規則和合同內容，明確告知投資者權利、義務及風險，提示其審慎參與融資融券交

34、易，并將融資融券交易風險揭示書交由投資者書面確認。相關法律規范也對其進行了界定，具體如下：規規范范名名稱稱發發布布主主體體發發布布時時間間生生效效時時間間定定義義中華人民共和國期貨和衍生品法全國人民代表大會常務委員會2022.4.202022.8.1第五十條 期貨經營機構向交易者提供服務時，應當按照規定充分了解交易者的基本情況、財產狀況、金融資產狀況、交易知識和經驗、專業能力等相關信息；如實說明服務的重要內容，充分揭示交易風險；提供與交易者上述狀況相匹配的服務。中華人民共和國證券法全國人民代表大會常務委員會2019.12.282020.3.1第八十八條 證券公司向投資者銷售證券、提供服務時，應

35、當按照規定充分了解投資者的基本情況、財產狀況、金融資產狀況、投資知識和經驗、專業能力等相關信息;如實說明證券、服務的重要內容，充分揭示投資風險;銷售、提供與投資者上述狀況相匹配的證券、服務。證券期貨投資者適當性管理辦法中國證監會2017.2.212017.7.1第六條經營機構向投資者銷售產品或者提供服務時，應當了解投資者的下列信息:(一)自然人的姓名、住址等基本信息;(二)收入來源和數額、資產、債務等財務狀況;(三)投資相關的學習、工作經歷及投資經驗;(四)投資期限、品種、期望收益等投資目標;(五)風險偏好及可承受的損失;(六)誠信記錄必要信息。證 券公 司 代銷 金 融產 品 管中國證監會2

36、012.11.122012.11.12第十二條證券公司向客戶推介金融產品，應當了解客戶的身份、財產和收入狀況、金融知識和投資經驗、投資目標、風險偏好等基本情況，評估其購買金融產品的適當性。證券公司1 5理規定認為客戶購買金融產品不適當或者無法判斷適當性的，不得向其推介;客戶主動要求購買的，證券公司應當將判斷結論書面告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認證券投資基金銷售適用性指導意見中國證監會2007.10.122007.10.12第七條 基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下內容：（一）對基金管理人進行審慎調查的方式和方法；（二）對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進

37、行風險評價的方式或方法；（三）對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法；（四）對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。1 612.套套期期保保值值套期保值一般是指對預期的收入或支出、資產或負債保值而達成的期貨交易，當價格變動使現貨買賣出現盈虧時，以期貨市場的虧盈進行彌補或抵消，經此“期”與“現”、遠期與近期之間的對沖平倉，可使期貨交易者的經濟收益趨于穩定水平?，F為大宗商品上市公司所青睞，其具體操作包括兩個步驟：第一步，根據自身在現貨市場所處地位買入或賣出期貨合約，如作為生產者進行買入交易，以防范生產成本或采購成本上漲風險；或作為銷售方進行賣出交易，以實現預銷售或規避存貨跌價風險。第二步

38、，在期貨合約到期前再通過賣出或買入與此前方向相反，但商品種類、合約張數、交割月份一致的期貨合約進行對沖，結束保值。相關法律規范也對其進行了界定，具體如下：規規范范名名稱稱發發布布主主體體發發布布時時間間生生效效時時間間定定義義 中 華 人民 共 和 國期 貨 和 衍生品法全國人民代表大會常務委員會2022.4.202022.8.1第四條 本法所稱套期保值，是指交易者為管理因其資產、負債等價值變化產生的風險而達成與上述資產、負債等基本吻合的期貨交易和衍生品交易的活動。1 71 13 3.涉涉案案企企業業涉案企業一般是指涉嫌單位犯罪的企業,或者實際控制人、經營管理人員、關鍵技術人員等涉嫌實施與生產

39、經營活動密切相關犯罪的企業。相關法律規范也對其進行了界定，具體如下：規規范范名名稱稱發發布布主主體體發發布布時時間間生生效效時時間間定定義義中華人民共和國個人信息保護法中華全國工商業聯合會最高人民檢察院司法部財政部生態環境部國務院國有資產監督管理委員會國家稅務總局國家市場監督管理總局中國國際貿易促進委員會2022.4.192022.4.19第二十條 本辦法所稱涉案企業，是指涉嫌單位犯罪的企業,或者實際控制人、經營管理人員、關鍵技術人員等涉嫌實施與生產經營活動密切相關犯罪的企業。1 814.涉涉案案企企業業合合規規涉案企業合規一般是指涉嫌單位犯罪的企業，或者實際控制人、經營管理人員、關鍵技術人員

40、等涉嫌實施與生產經營活動密切相關犯罪的企業在監察機關或第三方組織的監督下，通過制定和實施合規整改計劃，強化企業自治，建立健全預防違法犯罪的合規管理體系。此合規體系建設往往是基于涉案企業的違法行為特點，并針對性地制定合規整改計劃，提升企業的合規性，促進企業合規運營。我國法律沒有直接對“涉案企業合規”進行定義，但可參考相關法律規范，具體如下：規規范范名名稱稱發發布布主主體體發發布布時時間間生生效效時時間間定定義義涉案企業合規建設、評估和審查辦 法（試行）中華全國工商業聯合會最高人民檢察院司法部財政部生態環境部國務院國有資產監督管理委員會國家稅務總局國家市場監督管理總局中國國際貿易促進委員會2022

41、.4.192022.4.19第一條 涉案企業合規建設，是指涉案企業針對與涉嫌犯罪有密切聯系的合規風險，制定專項合規整改計劃，完善企業治理結構，健全內部規章制度，形成有效合規管理體系的活動。1 91 15 5.涉涉案案企企業業合合規規建建設設涉案企業合規建設一般是指涉案企業針對與涉嫌犯罪有密切聯系的合規風險，制定專項合規整改計劃，完善企業治理結構，健全內部規章制度，形成有效合規管理體系的活動。此建設活動往往會需要引入外部律所等專業的機構來共同進行合規整改。相關法律規范也對其進行了界定，具體如下：規規范范名名稱稱發發布布主主體體發發布布時時間間生生效效時時間間定定義義涉案企業合規建設、評估和審查辦

42、法（試行）全國工商業聯合會最高人民檢察院司法部財政部生態環境部國務院國有資產監督管理委員會國家稅務總局國家市場監督管理總局中國國際貿易促進委員會2022.4.192022.4.19第一條 涉案企業合規建設，是指涉案企業針對與涉嫌犯罪有密切聯系的合規風險，制定專項合規整改計劃，完善企業治理結構，健全內部規章制度，形成有效合規管理體系的活動。2 01 16 6.涉涉案案企企業業合合規規評評估估涉案企業合規評估一般是指第三方監督評估組織，對涉案企業專項合規整改計劃和相關合規管理體系有效性進行了解、評價、監督和考察的活動。第三方監督評估組織往往會考察涉案企業的整改計劃和整改措施的有效性，并并評估是否已

43、經有效落地運營，整體提升了內部合規性。相關法律規范也對其進行了界定，具體如下：規規范范名名稱稱發發布布主主體體發發布布時時間間生生效效時時間間定定義義涉案企業合規建設、評估和審查辦法（試行）中華全國工商業聯合會最高人民檢察院司法部財政部生態環境部國務院國有資產監督管理委員會國家稅務總局國家市場監督管理總局中國國際貿易促進委員會2020.4.92020.4.9第一條 涉案企業合規評估，是指第三方監督評估組織（以下簡稱第三方組織）對涉案企業專項合規整改計劃和相關合規管理體系有效性進行了解、評價、監督和考察的活動。2 11 17 7.涉涉案案企企業業合合規規審審查查涉案企業合規審查一般是指負責辦理案

44、件的人民檢察院對第三方組織的評估過程和結論進行審核。涉案企業整改完成后，會先經過第三方組織的評估和審查，然后檢察院再對評估結論進行審核，并最終決定是否起訴。相關法律規范也對其進行了界定，具體如下：規規范范名名稱稱發發布布主主體體發發布布時時間間生生效效時時間間定定義義涉案企業合規建設、評估和審查辦法（試行）中華全國工商業聯合會最高人民檢察院司法部財政部生態環境部國務院國有資產監督管理委員會國家稅務總局國家市場監督管理總局中國國際貿易促進委員會2022.4.192022.4.19第一條 涉案企業合規審查，是指負責辦理案件的人民檢察院對第三方組織的評估過程和結論進行審核。2 21 18 8.涉涉案

45、案企企業業合合規規第第三三方方監監督督評評估估機機制制涉案企業合規第三方監督評估機制一般是指人民檢察院在辦理涉企犯罪案件時，對符合企業合規改革試點適用條件的，交由第三方監督評估機制管理委員會選任組成的第三方監督評估組織，對涉案企業的合規承諾進行調查、評估、監督和考察。第三方組織往往會審查涉案企業的整改的相關材料與成果，例如新建的相關制度規程以及落地運行的證明文件等。相關法律規范也對其進行了界定，具體如下：規規范范名名稱稱發發布布主主體體發發布布時時間間生生效效時時間間定定義義關于建立涉案企業合規第三方監督評估機制的指導意見（試行）司法部財政部生態環境部國務院國有資產監督管理委員會國家稅務總局國

46、家市場監督管理總局中華全國工商業聯合會中國國際貿易促進委員會2021.6.32021.6.3第一條 涉案企業合規第三方監督評估機制（以下簡稱第三方機制），是指人民檢察院在辦理涉企犯罪案件時，對符合企業合規改革試點適用條件的，交由第三方監督評估機制管理委員會（以下簡稱第三方機制管委會）選任組成的第三方監督評估組織（以下簡稱第三方組織），對涉案企業的合規承諾進行調查、評估、監督和考察?？疾旖Y果作為人民檢察院依法處理案件的重要參考。2 31 19 9.第第三三方方機機制制管管委委會會第三方機制管委會一般是指承擔對第三方機制的宏觀指導、具體管理、日常監督、統籌協調等職責，確保第三方機制依法、有序、規范

47、運行，以及第三方監督評估組織及其組成人員依法依規履行職責的議事協調機構。成員單位包括最高人民檢察院，司法部，財政部，生態環境部，國務院國有資產監督管理委員會，國家稅務總局，國家市場監督管理總局，中華全國工商業聯合會，中國國際貿易促進委員會等部門。相關法律規范也對其進行了界定，具體如下：規規范范名名稱稱發發布布主主體體發發布布時時間間生生效效時時間間定定義義關于建立涉案企業合規第三方監督評估機制的指導意見（試行）實施細則最高人民檢察院國務院國有資產監督管理委員會財政部中華全國工商業聯合會司法部生態環境部國家稅務總局國家市場監督管理總局中國國際貿易促進委員會2022.1.42022.1.4第一條

48、第三方機制管委會是承擔對第三方機制的宏觀指導、具體管理、日常監督、統籌協調等職責，確保第三方機制依法、有序、規范運行，以及第三方監督評估組織（以下簡稱第三方組織）及其組成人員依法依規履行職責的議事協調機構。第二條 第三方機制管委會成員單位包括最高人民檢察院、司法部、財政部、生態環境部、國務院國資委、稅務總局、市場監管總局、全國工商聯、中國貿促會等部門，并可以根據工作需要增加成員單位。2 42 20 0.第第三三方方機機制制專專業業人人員員第三方機制專業人員一般是指由涉案企業合規第三方監督評估機制管理委員會選任確定，作為第三方監督評估組織組成人員參與涉案企業合規第三方監督評估工作的相關領域專業人

49、員，主要包括律師、注冊會計師、稅務師（注冊稅務師）、企業合規師、相關領域專家學者以及有關行業協會、商會、機構、社會團體的專業人員。例如，如果涉案企業涉及的非法獲取計算機信息系統數據罪，那么就會邀請包括數據合規律師、數據安全專家等數據合規領域相關專業人員。相關法律規范也對其進行了界定，具體如下：規規范范名名稱稱發發布布主主體體發發布布時時間間生生效效時時間間定定義義涉案企業合規第三方監督評估機制專業人員選任管理辦法（試行）最高人民檢察院最高人民檢察院國務院國有資產監督管理委員會財政部中華全國工商業聯合會司法部生態環境部國家稅務總局國家市場監督管理總局中國國際貿易促進委員會2022.1.42022.1.4第一條 第三方機制專業人員，是指由涉案企業合規第三方監督評估機制管理委員會（以下簡稱第三方機制管委會）選任確定，作為第三方監督評估組織（以下簡稱第三方組織）組成人員參與涉案企業合規第三方監督評估工作的相關領域專業人員，主要包括律師、注冊會計師、稅務師（注冊稅務師）、企業合規師、相關領域專家學者以及有關行業協會、商會、機構、社會團體（以下簡稱有關組織）的專業人員。2 5