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1、序言?目錄 個人養老金問卷報告第一章 一、調查方式與調研樣本說明二、已開通個人養老金賬戶投資者畫像三、已開立個人養老金賬戶投資者的繳存、購買情況四、購買個人養老基金Y份額投資者畫像五、個人養老金投資者的投資行為模式六、投資者對個人養老基金的認識七、個人養老金賬戶和養老基金投資的發展現狀020203060911131922八、擁有年金的個人養老金投資者調查個人養老金發展建議第二章 2727一、制度層面需要體系化降低個人養老金的投資風險29二、推動養老二、三支柱協調發展30三、進一步提升對個人養老金投資者的服務個人養老金問卷報告第一章?一、調查方式與調研樣本說明?SOUTHERNASSET MAN

2、AGEMENT?二、已開通個人養老金賬戶投資者畫像?開通個人養老金賬戶投資者年齡分布?已開通個人養老金賬戶投資者地域分布?SOUTHERNASSET MANAGEMENT已開通與未開通個人養老金賬戶的投資者職業分布?已開通與未開通個人養老金賬戶的投資者學歷分布?SOUTHERNASSET MANAGEMENT已開通與未開通個人養老金賬戶的投資者婚育分布?投資者月收入分布?SOUTHERNASSET MANAGEMENT投資者家庭可投資產規模分布?三、已開立個人養老金賬戶投資者的繳存、購買情況受訪者每年個人養老金賬戶的平均繳存金額總數比例?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?大部分

3、客戶被推薦個人養老金產品時的態度總數比例?理財經理認為客戶已開立個人養老金賬戶而未繳費的原因（多選）總數比例?受訪者每年購買個人養老金基金產品的金額總數比例?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?受訪者已投資的個人養老基金產品數量總數比例?受訪者尚未開通個人養老賬戶或未購買個人養老產品的原因（多選）比例?理財經理認為客戶已開立個人養老金賬戶并繳費，但未購買產品的主要原因（多選）總數比例?SOUTHERNASSET MANAGEMENT四、購買個人養老基金Y份額投資者畫像?選項?一般基金投資者?養老基金Y份額投資者?選項?一般基金投資者?養老基金Y份額投資者?SOUTHERNASSE

4、T MANAGEMENT?Y份額投資者每年平均購買個人養老基金資金額?人數占比Y份額投資者購買的個人養老基金產品數量?人數占比選項?一般基金投資者?養老基金Y份額投資者?SOUTHERNASSET MANAGEMENT五、個人養老金投資者的投資行為模式?已開通個人養老金賬戶投資者?一般基金投資者?非貨基金平均持有時間?SOUTHERNASSET MANAGEMENT非貨單一基金平均持有時間?非貨單一基金持有最長時間?SOUTHERNASSET MANAGEMENT六、投資者對個人養老基金的認識?投資者的養老意識與規劃?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?受訪者對個人養老金保障老年

5、生活需求的信心水平總數比例受訪者目前擁有的養老儲備（多選）總數比例?SOUTHERNASSET MANAGEMENT個人養老金賬戶制度需改進的方面（多選）總數比例?受訪者期待的個人養老基金的年化收益總數比例?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?受訪者選擇個人養老基金時的關注因素（多選）總數比例?理財經理反饋客戶購買個人養老基金時較看重（多選）比例?受訪者選擇基金公司時的關注的因素（多選）總數比例?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?受訪者是否認為對損失的承受能力與所處職業生涯的不同階段有關總數比例?與其他基金產品相比，購買個人養老基金時受訪者期待總數比例?SOUTH

6、ERNASSET MANAGEMENT?分年齡段的投資者風險偏好?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?七、個人養老金賬戶和養老基金投資的發展現狀?受訪者獲知個人養老金制度的信息渠道（多選）總數比例?受訪者在養老金賬戶中的投資決策主要基于（多選）總數比例?理財經理認為客戶開立個人養老金賬戶的主要動機（多選）比例?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?理財經理偏好推薦客戶的養老產品購買方式比例?理財經理不推薦通過個人養老金賬戶購買產品的原因（多選）比例?選擇推薦個人養老基金產品的因素（多選）比例?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?受訪者期待的個人養老基金的

7、封閉期時長總數比例?受訪者對已買的個人養老基金的未來計劃（多選）總數比例?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?八、擁有年金的個人養老金投資者調查?受訪者年齡分布小計比例?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?受訪者的風險偏好該企業員工參與線上調研投資者?受訪者持有的基金類型（多選）小計比例?SOUTHERNASSET MANAGEMENT受訪者曾投資的金融產品（多選）該企業員工參與線上調研投資者?受訪者目前擁有的養老儲備（多選）該企業員工參與線上調研投資者?受訪者實際開始為養老儲蓄和投資的時間該企業員工參與線上調研投資者?SOUTHERNASSET MANAGEMEN

8、T?受訪者期待的個人養老基金的年化收益該企業員工參與線上調研投資者?受訪者期待的個人養老基金的封閉期時長該企業員工參與線上調研投資者?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?尚未開通個人養老賬戶或未購買個人養老產品的原因（多選）該企業員工參與線上調研投資者?已投資的個人養老基金產品數量該企業員工參與線上調研投資者?SOUTHERNASSET MANAGEMENT個人養老金發展建議第二章?一、制度層面需要體系化降低個人養老金的投資風險?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?二、推動養老二、三支柱協調發展?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?三、進一步提升對個人養老金投資者的服務?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?