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1、中國金融風險管理新興趨勢與職業洞察目錄2概要3簡介4 FRM目標人群7風險管理職業發展10 人才趨勢與持續發展13 為什么報考FRM項目？15 結論garp.org/frm|1中國金融風險管理新興趨勢與職業洞察概要秉承著創新、協調、綠色、開放、共享的新發展理念，全球風險管理專業人士協會（GARP）意在為促進國內金融業“以高質量風控推動高質量開放”貢獻力量。經過二十余載的發展，國內已有超過32萬人參加FRM考試，并有超過2萬5千名FRM持證人，受雇于全國各大主要金融機構。金融市場不斷發展，對金融從業者的知識迭代提出了更高的要求。2022至2023年，GARP開展了針對國內市場的FRM持證人與目標

2、群體的調研項目，此項目旨在了解國內金融風險管理知識與技能的發展現狀，并得出風險管理職業發展動向和行業實操與FRM項目在國內市場的相關性，是理論與實踐相結合的調研。風險管理者的工作在維護金融市場穩定、促進金融行業的高質量發展中的重要性不言而喻。GARP多年來致力于為風險管理條線上的各級人員提供風險教育和前沿知識，通過“創造一種風險意識文化”，幫助風險社群做出更明智的風險決策。從業人員大多認同，在當今復雜的金融環境下，只有持續學習、完善知識、不斷提升技能，才能在職場中脫穎而出。本次調研結果表明：FRM項目適合國內大部分金融業從業者，并尤其對金融風險管理領域的全面知識框架了解、具體技能掌握及熱點知識

3、學習有重要的幫助。許多地方政府已將FRM持證列入金融人才獎勵項目，眾多金融機構雇主也針對FRM項目推出了一系列支持措施。從業人員認同FRM項目的知識體系可以充分運用在實際工作中，且FRM持證對職業發展有顯著的助力作用。garp.org/frm|2中國金融風險管理新興趨勢與職業洞察簡介FRM項目適合怎樣的人群？FRM認證對職業發展帶來哪些切實的幫助？金融風險管理的職業前景如何？風險管理者應該重點關注哪些領域的發展？從業人員又該如何最有效地提升自己？為了回答以上這些問題，GARP圍繞國內FRM持證人與目標群體展開了本次調研項目。項目歷時一年，過程中我們合計開展了20場與資深業界人士的一對一訪談、4

4、場針對不同行業的焦點小組討論，并通過線上問卷收集到了來自2025位不同背景人士的有效回復，其中93%的受訪者都已持有FRM證書或是已參加/正計劃參加FRM考試。自2011年以來，GARP曾多次在全球范圍內開展實踐分析研究，為確定和分析金融風險管理實踐的發展趨勢奠定了充分的基礎，也為不斷完善FRM項目的體系建設提供了數據參考。本次調研是GARP首次針對國內市場開展的同類大型研究。本次調研工作受到由國內資深行業專家組成的調研顧問委員會監督，GARP感謝委員會各位專家作出的貢獻。在委員會的指導和監督下，我們不斷完善調研設計，以確保調研切實反映業界現狀，為從業人員提供有用的參考。garp.org/fr

5、m|3中國金融風險管理新興趨勢與職業洞察FRM目標人群在收集到的2025份有效線上調查問卷中，數據顯示，其中59%的受訪者為在職人士，37%的受訪者為在校學生。FRM項目立足實踐，適合不同背景的人群。在職人士通過FRM認證了解行業準則，完善知識體系，而在校學生也可以通過參與FRM項目提前為未來的職業發展打下堅實基礎。圖1:受訪者在職/在讀狀況受訪者普遍擁有良好的教育背景。其中94%持有本科或以上學位（49%碩士學位，45%本科學位），而學科專業背景則以金融類專業為主（63%），在傳統金融專業以外，FRM同樣受到來自工商管理、數學/統計/大數據、計算機等多個學科專業背景人士的青睞。圖2:受訪者教

6、育程度與專業背景 4%37%59%在校學生其他在職人員45%49%本科碩士MBA博士4%2%0%10%20%30%40%50%60%70%金融 工商管理 數學/統計 /大數據計算機 其它 63%17%10%4%6%garp.org/frm|4中國金融風險管理新興趨勢與職業洞察本次調研的受訪者普遍較為年輕，其中25歲以下的受訪者占37%，35歲以下占85%。44%的受訪者在現有行業擁有至少5年的工作經驗。在所有受訪者中，47%來自北京、上海、廣州、深圳，50%來自全國其他城市，3%來自港澳臺地區及海外。FRM考點分布于國內共計19個城市，本次調研數據顯示有大量參訪者來自于這些考點城市。近年來，G

7、ARP對各地的FRM持證人活動和FRM校園活動積極提供學術支持，并連續5年對上海首席風險官（CRO）論壇給予支持，為金融風險管理領域的從業者、學者和監管機構提供交流平臺。圖3:受訪者地域分布十大主要城市占比上海市16.9%北京市14.9%廣州市7.6%深圳市7.6%杭州市4.2%成都市3.8%武漢市3.5%鄭州市2.7%南京市2.3%長沙市1.8%0%10%20%30%40%50%T1 城市T2 城市T3 城市港澳臺海外47%36%14%3%garp.org/frm|5中國金融風險管理新興趨勢與職業洞察行業分布方面，受訪者中有超過四成（41%）就職于銀行業，其中包括了國有商業銀行（15%）、城

8、商行（10%）、股份制銀行（8%）、外資銀行（4%）及農商行（4%）等。經過多年的沉淀，FRM持證人已經成為了國內銀行業金融風險管理從業人員的中堅力量。在GARP發布的FRM持證人全球十大雇主名單中，包括了3家中國大型國有商業銀行。銀行業以外，許多FRM持證人也就職于券商與資管業。本次調研中分別有13%和12%的受訪者來自券商與資管行業。另外，還有很多來自其他行業背景的受訪者，包括咨詢業（4%）、保險業（4%）、金融科技（4%）、新金融（3%）、會計/審計（3%）、金融租賃（2%）等。圖 4:受訪者行業分布0%10%20%30%40%50%銀行券商資管咨詢保險金融科技新金融會計/審計金融租賃其

9、它41%13%12%4%4%4%3%3%15%2%銀行非銀行41%59%garp.org/frm|6中國金融風險管理新興趨勢與職業洞察風險管理職業發展受訪者工作崗位分布方面，在職受訪者中有三成（30%）就職于風險管理崗位，除此之外的崗位分布則較為分散，FRM持證人較多就職于以下崗位，包括管理運營、會計/審計/財務、信貸、信息技術/軟件開發、投資組合/投資管理等等，足見FRM的風險管理知識與體系在各種崗位中廣為受用。就職于風險管理崗位的受訪者具體從事的風險管理工作內容分布如下：59%的風險從業者的工作內容涉及信用風險管理，28%涉及市場風險管理，25%涉及操作風險管理。值得一提的是，風險管理工作

10、內容中的主要幾項風險管理類別都已充分涵蓋在FRM課程體系之中。圖 5:受訪者崗位分布與風險管理工作內容分布 0%10%20%30%40%50%60%信用風險管理市場風險管理操作風險管理全面風險管理法律及合規風險管理流動性風險管理模型風險 模型驗證數據風險欺詐 反洗錢風險聲譽風險管理其它風險管理氣候風險 可持續性發展風險商品 能源風險技術 網絡風險59%28%25%25%17%14%11%9%8%3%3%2%1%1%30%70%風險管理其它崗位garp.org/frm|7中國金融風險管理新興趨勢與職業洞察受訪者所就職的機構普遍規模較大，其中40%就職于員工人數超過一萬人的機構，65%就職于員工人

11、數超過一千人的機構。具體到機構內風險管理團隊的規模，18%的受訪者當前就職的機構擁有超過500人的風險團隊，39%的受訪者當前就職的機構擁有超過100人的風險團隊。在對未來風險管理團隊規模的展望中，33%的受訪者表示機構有計劃擴充其風險管理團隊，41%的受訪者表示其風險管理團隊在可預期的未來將保持穩定規模，僅有5%的受訪者表示其風險管理團隊將被縮減。在當前不斷變化的經濟背景與就業環境下，以風險管理作為職業選擇可以說是穩中求勝。圖 6:風險管理團隊規模預測 在工作晉升方面，近四成（37%）的受訪者在過去兩年中得到了晉升。值得一提的是，在工作經驗為三年內的年輕受訪者中，13%的FRM持證人已被晉升

12、為中級管理者，比例顯著高于4.5%的尚未持有FRM證書的受訪者。圖 7:受訪者兩年內升職比例41%33%5%21%保持穩定縮減擴充不太清楚37%63%升職未升職garp.org/frm|8中國金融風險管理新興趨勢與職業洞察FRM認證對職業發展的助力也直接體現在了薪資收入層面。在各個年齡層中，FRM持證人的收入均顯著高于非持證人，收入差異從13%到29%不等。在控制了地域、行業等常見薪資影響因素后，FRM持證人的收入優勢同樣顯著。圖 8:受訪者年薪比較（人民幣，萬）010203040506070 25-30 31-3536-4041-45 46-5027374555632230404349(人民

13、幣，萬)FRM持證人非FRM持證人garp.org/frm|9中國金融風險管理新興趨勢與職業洞察人才趨勢與持續發展從業人員注重持續學習。在所有受訪對象中，超過八成（82%）近期參與過職業技能提升項目，其中包括線上培訓課程（42%）、證書/資格認證項目（34%）、書籍/期刊閱讀（26%）、企業外部培訓（25%）、企業內部培訓（20%）等。在學習費用支付方面，除企業內部培訓以外，自費支付其它職業技能提升項目的比例占78%。從業人員也尤其關注行業熱點話題，包括人工智能與機器學習（62%）、流動性風險問題（57%）、資產負債管理（54%）、通貨膨脹和利率波動（53%）、編程（39%）、去中心化金融（3

14、8%）、網絡安全風險和業務彈性（31%）、氣候變化/可持續性發展（31%）等。GARP于2020年推出了可持續性與氣候風險（SCR）證書項目，在氣候風險、綠色金融等領域搭建了行業知識框架。未來GARP也將繼續通過不同形式為大家提供關于這些行業熱點話題的專業解讀和持續教育項目。圖 9:受訪者參與的持續學習項目0%10%20%30%40%50%線上培訓課程證書/資格認證書籍/周刊外部培訓課程內部企業培訓視頻/廣播/直播活動/會議GARP CPD師傅輔導以上都沒有42%34%26%25%20%15%14%8%6%18%garp.org/frm|10中國金融風險管理新興趨勢與職業洞察行業對于復合型人才

15、的需求正在不斷增長。在我們與20位來自不同背景的資深業界人士進行的一對一深訪中，各行業的專家都非常關注這一增長趨勢。掌握金融知識和風險管理知識只是起點，更重要的是能夠將這些知識與其他能力相結合，運用到實際工作之中。圖 10:受訪者關注的行業熱點0%20%40%60%80%人工智能與機器學習流動性風險問題資產負債管理通貨膨脹和利率波動 編程去中心化金融網絡安全風險和業務彈性氣候變化和可持續性發展62%57%54%53%39%38%31%31%garp.org/frm|11中國金融風險管理新興趨勢與職業洞察來自銀行、基金和證券業的專家們認為與風險管理相匹配的結合點包括編程、建模、數據分析、操作運營

16、等能力，“團隊需要具備數據能力的復合型人才”，“未來對智能風控的需求會更大”，“融合操作運營知識與系統性風險管理的能力”，“既了解風險業務又懂編程/建模的從業人員將有更廣闊的發展空間”。復合型人才需求增加風險管理+編程希望通過科技的力量更好地量化風險監測。既了解銀行風險業務又懂編程的復合型人才將越來越受重視。-某銀行風險管理+數據分析團隊需要具備數據能力的復合型人才。市場最需要的風險經理應擁有對新業務風險評估和識別的能力，以及利用新技術管理風險的能力。-某基金風險管理+建模未來對自動風控/智能風控的人員需求比較大。要求從業人員有一定的建模能力。-某證券風險管理+操作運營未來更多的需求在于能體系

17、性的管理風險。操作運營的知識以及系統性地管理風險的能力將十分重要。-某證券garp.org/frm|12中國金融風險管理新興趨勢與職業洞察為什么報考FRM項目？80%的受訪者表示希望通過報考FRM項目提升專業知識與技能，且超過八成（83%）參與過FRM項目的受訪者表示，FRM項目所涵蓋的知識點對日常工作有切實的幫助。報考項目的原因除為了拓展知識以外，還包括增加求職機會（65%）、增加晉升機會（50%）、獲得國際認可（41%）、增加薪水（39%）、擴展行業人脈（21%）等等。圖 11:報考FRM的原因0%20%40%60%80%100%提升專業知識 能力增加求職機會增加晉升機會獲得國際認可增加薪

18、水擴展行業人脈滿足監管要求 滿足客戶期望其它80%65%50%41%39%21%8%6%6%garp.org/frm|13中國金融風險管理新興趨勢與職業洞察超過半數（51%）的雇主也對報考FRM項目提供了相應的支持措施，包括報銷考試費用、安排考試培訓、提供獎金、優先升職考量、提供脫崗學習假期等等。圖 12:雇主對報考FRM項目的支持0%20%40%60%80%100%報銷考試費用獎金 現金獎勵優先升職考量安排考試培訓脫崗學習的假期31%11%5%2%2%調研也考察了FRM項目的備考時長。數據分析顯示，在參與過FRM項目的受訪者中，FRM第一部分平均備考時間為231小時，其中79%的受訪者用時低

19、于300小時（GARP推薦備考時長）。FRM第二部分平均備考時間為235小時，其中78%受訪者用時低于300小時。圖 13:FRM備考時長0100200300FRM第一部分備考時間FRM第二部分備考時間231235我們注意到在讀碩士及以上學位的受訪者，和在職的受訪者通?；ㄙM更少時間備考。在讀碩士及以上學位的受訪者，平均備考FRM時長為第一部分208小時，第二部分228小時。在職受訪者的平均備考時長為第一部分216小時，第二部分234小時。garp.org/frm|14中國金融風險管理新興趨勢與職業洞察結論風險管理在金融市場中至關重要。GARP通過本次調研探討了國內金融風險管理從業人士的分布與職

20、能，及其在職業發展中最需關注的知識、能力與趨勢。本調研結論將為GARP今后的多項工作提供支持，包括教育內容開發、國內市場推廣等，助力國內FRM持證人的職業發展。調研結果表明，FRM項目適合國內大部分金融業從業者，并尤其對金融風險管理領域的全面知識框架了解、具體技能掌握及熱點知識學習有重要的幫助。地方政府和金融機構都已針對FRM項目推出了一系列支持措施，從業人士認同FRM項目的知識體系在實際工作中的運用，與職場表現有關的數據亦充分支持FRM持證對職業發展的助力作用。本次調研歷時一年，GARP感謝眾多參與者的支持。調研工作受到由國內資深行業專家組成的調研顧問委員會監督。我們在委員會的指導和監督下，

21、細化了各領域的范圍劃分，完善了調研的目標和研究方法，確保調研切實反映業界現狀，為從業人士提供有用的參考。在整個調研過程中，我們通過電子郵件、微信、微博等渠道收集并分析了合計2025份有效問卷反饋。本報告中涉及的數據分析均滿足標準驗證閾值的要求。garp.org/frm|15中國金融風險管理新興趨勢與職業洞察garp.org關于 GARP|全球風險管理專業人士協會（GARP）是一個致力于提高風險管理水平的無黨派、非盈利組織。GARP提供全球頂尖的風險管理認證，包括金融風險管理師(FRM)認證、金融風險與監管(FRRTM)證書和金融風險基礎(FFRTM)證書，為各級金融風險管理者提供專業知識；GA

22、RP也提供可持續性與氣候風險(SCR)證書。GARP還通過持續教育發展項目提供持續教育機會。通過GARP基準項目和GARP風險研究所，GARP贊助風險管理研究，并促進從業者、學者和監管機構之間的合作。成立于1996年并由理事會管理，GARP總部位于美國新澤西州澤西市，并在倫敦和香港設立辦事處。您可在 garp.org 上了解更多相關信息，或者在微信、微博和小紅書上關注GARP。小紅書 微信 微博 2023 Global Association of Risk Professionals.All rights reserved.(12.23)總部美國新澤西州澤西市城市廣場111號14樓郵編：07310電話：+1(201)719.7210英國倫敦英國倫敦德文郡廣場17號4樓郵編：EC2M4SQ電話：+44(0)20 7397.9630中國香港香港中環皇后大道中99號中環中心5510室電話：+852 3168.1532