1、03全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告財富布局全球視野下的中國投資者全球資產配置趨勢與需求調研報告01全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告近年來，隨著居民財富的持續增長和資管新規的不斷推進，中國理財市場正在經歷快速的凈值化轉型，并呈現出多元化發展的趨勢。2024 年三季度末，中國境內公募基金資產凈值突破 32 萬億元大關，印證了投資者市場參與度的顯著提升。同年 12 月初，“跨境理財通”2.0 試點正式開啟，這一里程碑不僅進一步證明了財富管理多元化需求的增強，也反映出投

2、資者對全球資產配置的關注度和專業要求不斷提高。在此背景下，為深入探究中國投資者在全球投資過程中面臨的痛點、挑戰及需求，瑞富眾，瑞銀集團旗下在亞太區推出的首個數字化財富管理平臺，攜手財聯社共同開展此次調研。調研旨在幫助中國投資者樹立更加理性、科學的財富管理觀念，以更好地適應和把握全球財富管理的新趨勢與變化。本調研通過財聯社 APP1收集樣本數據獲得有效問卷，并運用統計分析和交叉對比等方法，力求以科學嚴謹的態度反映投資者的真實投資行為和需求。1財聯社APP擁有約1000萬的日活躍用戶數量（DAU）。前言全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報

3、告受訪投資者特征基本特征0222-30歲投資者占比24%，31-40歲占比51%，41-50歲占比20%，51歲以上占比約5%。在性別比例上，男性投資者（57%）略多于女性（43%）。51%31-40歲24%22-30歲5%51歲以上20%41-50歲22-30歲投資者31-40歲投資者41-50歲投資者51歲以上投資者各年齡段受訪者分布57%男性投資者略多43%女性投資者全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告受訪者職業03制造業（21.2%）、信息技術/互聯網（11.6%）、政府/公共事業（9.9%）、教育/培訓（9.1%）、零售/

4、貿易（7.8%）、金融/銀行/保險（6.5%）、醫療/衛生（6.0%）、房地產/建筑（6.8%）、交通運輸/物流（5.2%）、市場營銷/廣告/公關（2.3%）、旅游/酒店/餐飲（2.5%）、法律服務（2.2%）、咨詢服務（1.0%）、媒體/出版/藝術（1.6%）、能源/環保（3.2%）、其他（3.3%）。制造業0%5%10%15%20%25%30%信息技術/互聯網政府/公共事業教育/培訓零售/貿易金融/銀行/保險醫療/衛生房地產/建筑交通運輸/物流市場營銷/廣告/公關旅游/酒店/餐飲法律服務咨詢服務媒體/出版/藝術其他能源/環保21.2%11.6%9.9%9.1%7.8%6.5%6.0%6.8

5、%5.2%2.3%2.5%2.2%1.0%1.6%3.3%3.2%04全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告年收入情況在 22-30 歲投資者中，12-19 萬元（約 28.5%）、20-39 萬元（約 27.5%）占比較多；在 31-40 歲投資者中，12-19 萬元（約 27.2%）、20-39 萬元（約 26.0%）、40-79 萬元（約 15.0%）排名前三；在 41-50歲投資者中，12-19 萬元（約 29.4%）、20-39 萬元（約 28.5%）、40-79 萬元（約 15.3%）較為集中；在51 歲以上投資者中 12

6、-19 萬元（約 33.0%）、20-39 萬元（約 32.0%）占比較大。1219萬元2039萬元4079萬元28.5%27.5%27.2%26%15%29.4%28.5%15.3%33%32%22-30歲31-40歲41-50歲51歲以上35%30%25%20%15%10%5%0受訪者按年齡收入情況05全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告22-30歲31-40歲41-50歲51歲以上40%35%30%25%20%15%10%0可投資資產規模在 22-30 歲投資者中，50-100 萬（約 36.8%）、101-300 萬（約 2

7、6.8%）、301-1000 萬（約 20.6%）占比較高；在 31-40 歲投資者中，50-100 萬（約 34.1%）、101-300 萬（約 24.0%）、1001 萬以上（約21.9%）排名靠前；在 41-50 歲投資者中，50-100 萬（約 40.0%）、101-300 萬（約 28.9%）、301-1000萬（約 21.7%）較為突出；在 51 歲以上投資者中 50-100 萬（約 36.0%）、101-300 萬（約 26.0%）、301-1000 萬（約 20.0%）占比較多。50100萬元36.8%34.1%40%36%101300萬元26.8%24%28.9%26%301

8、1000萬元20.6%21.7%20%按年齡可投資資產規模06全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告22-30歲31-40歲41-50歲51歲以上40%30%20%10%0投資經驗在 22-30 歲的投資者中，3-5 年（約 40.5%）占比較大；在 31-40 歲投資者中，3-5 年（約 39.5%）、6-10 年（約 34.0%）占比超 30%；在 41-50 歲投資者中，6-10 年（約 39.1%）、3-5 年（約 37.8%）占比超 30%；在 51 歲以上投資者中，具備 11 年以上投資經驗占比約 7.8%。35年610年

9、11 年以上40%39.5%34%37.8%39.1%7.8%按年齡投資經驗07全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告風險偏好在 22-30 歲投資者中，保守型、價值型占比超過 30%；在 31-40 歲投資者中，成長型、價值型排名居前；在 41-50 歲和 51 歲以上投資者中，風險偏好人數占比由高到低排序均為保守型、成長型、價值型。成長型價值型保守型在22-30歲投資者中，保守型、價值型占比均超過30%22-30歲30%在31-40歲投資者中，成長型、價值型排名居前31-40歲在41-50歲和51歲以上投資者中，風險偏好人數占比由

10、高到低排序為保守型、成長型、價值型41-50歲和51歲以上按年齡風險偏好03全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告引言追求穩健仍是主流選項，多元化配置需求有待挖掘發現一受訪者投資需求呈現多元化趨勢財富管理機構服務未充分觸達目標，市場潛力待挖穩健投資仍是主流風險承受能力各異1213141509重視全球視野與專業支持，跨境投資需求強勁發現二171819全球視野與跨境服務成財富管理新趨勢選理財審慎理性，凸顯專業服務與品牌信任的重要性投資者期望完善風險管理，關注數字化服務與克服情緒化決策全球資產配置理念逐步成型，分散投資與科技創新成主要關注點

11、發現三2122全球資產配置理念崛起，聚焦分散投資與科技創新75%投資者計劃分散投資，關注海外配置與風險控制全球投資意愿強烈，但存在信息不對稱等多方面挑戰發現四2425投資者對海外市場預期多元，收益追求穩健與進取并存投資者全球投資虧損承受度各異，挑戰隨關注度提升而復雜總結與建議27272828全面評估個人財務狀況與投資目標持續學習投資知識，應對信息不對稱謹慎選擇投資產品與平臺善用專業機構力量優化投資決策目錄09全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告當前中國金融市場一系列動態變化正重塑居民的財富版圖，資本市場財富效應不斷增強，引得居民存款

12、流向發生顯著變動，出現所謂“搬家”現象。央行數據顯示，2024 年 10 月住戶存款大幅縮水 5700 億元，而同月非銀行業金融機構存款新增 1.08 萬億元，同比增量高達 5732 億元。22 內容源引上海證券報，鏈接：https:/ 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告3 內容源引證券日報，鏈接：http:/ 內容源引財聯社，鏈接：https:/ 2.0 落地實施，截至 2024 年 11 月末，粵港澳大灣區“跨境理財通”個人投資者數量已攀升至 12.63 萬人3，跨境投資熱度快速升溫。同時，截至 12 月 18 日，全市場 QDII 基金合計規模達

13、5218.14 億元，較年初增幅逾 4 成。4一連串數據背后，疑問接踵而至：居民財富究竟改道何方？投資方式經歷了哪些變化？鑒于此，本次專項調研對受訪人群的資產結構、投資需求、決策因素、投資方式、風險偏好等關鍵維度逐一拆解，梳理出四個緊密關聯且極具洞察價值的重要發現，為厘清當前財富管理新格局下居民投資脈絡提供了詳實依據?；浉郯拇鬄硡^“跨境理財通”個人投資者數量已攀升至12.63萬人受訪人群資產結構投資需求決策因素投資方式專項調研03全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告01追求穩健仍是主流選項，多元化配置需求有待挖掘發現一不同風險承受能

14、力的受訪者占比相對均衡，對財富管理機構提供個性化、多樣化產品及服務提出更高要求核心亮點 1約 62%受訪者配置穩健型資產，超半數受訪者有多元化配置需求（股票/權益類基金、國債/地方債、保險產品等）受訪者自主選擇比例高，財富管理機構提供專業化智能化服務的市場潛力有待挖掘核心亮點 2核心亮點 312全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告受訪者主要投資品種分布圖受訪者投資需求呈現多元化趨勢從資產結構來看，受訪者投資需求多元化趨勢愈發明顯。銀行理財產品（62%），基金（57%），大部分存款、國債、貨基（57%）是投資者們最為青睞的品種，這些產

15、品通常被認為是相對穩健的投資選擇。此外，也有部分投資者涉足 A 股（41%），債券（38%），海外市場掛鉤基金（22%）以及其他投資品種（12%），這顯示了投資者們在追求穩健的同時，也在積極探索更多元化渠道，以期實現財富的保值增值。請問您目前的投資組合情況？（多選）A股債券海外市場掛鉤的基金其他投資品種 如黃金等銀行理財產品基金存款國債貨基62%57%57%38%22%12%41%13全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告受訪者投資方式分布圖財富管理機構服務未充分觸達目標，市場潛力待挖從投資方式來看，傾向于自主選擇的投資者比例并不低，

16、這表明財富管理機構的專業化服務尚未充分觸達目標人群，市場潛力仍待挖掘。調研顯示，40%的投資者傾向于自己購買或由朋友推薦投資產品，這種方式注重個人判斷和人際關系網絡。35%的投資者則選擇了投資平臺的智能投顧或量化產品，這一方面表明投資者對智能化投資的接受度有所提高，AI 已逐步成為滿足投資者需求的重要工具；另一方面也反映出金融機構近年來在智能投顧領域的布局初顯成效。此外，14%的投資者只購買銀行理財產品，看重其安全性和便利性；11%的投資者則選擇將投資組合交給專業機構打理，以獲取更為專業的投資建議和服務。自己購買或者朋友推薦交給專業機構打理投資平臺智能投顧/量化產品只買銀行理財產品79.31%

17、79.31%14%79.31%79.31%40%79.31%79.31%35%79.31%79.31%11%14全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告受訪者投資偏好穩健投資仍是主流從投資偏好看，穩健仍是主流選項。超半數的投資者（51%）傾向于定期投資，更看重穩健收益和低風險，這表明穩健性是投資決策中的重要考量。與此同時，有 30%的投資者展現出積極尋找高回報率投資機會的態度，他們愿意主動出擊，追求更高的投資回報。另外，19%的投資者由于對市場有深入了解，更傾向于進行多元化資產配置，以分散風險并捕捉不同市場的增長機會。定期投資79.31

18、%19%79.31%多元化配置79.31%79.31%51%79.31%79.31%30%高回報率15全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告風險承受能力各異從風險偏好看，受訪者風險承受能力呈現多元化特征。32%投資者采取保守投資策略，愿意承擔一定程度的波動，但更看重資金的安全性和穩定性。與此同時，30%的投資者傾向于尋求高收益，愿意承擔有限的損失以換取更高的回報。另外，31%的投資者表現出更為激進的態度，尋求高回報并愿意承擔本金損失和長期市場波動。值得注意的是，仍有 7%的投資者堅決拒絕風險，他們追求的是絕對保本，不愿承擔任何投資損失

19、。這些多樣化的風險偏好反映了投資者們根據個人財務狀況、風險承受能力和投資目標所做出的不同選擇。以上受訪者風險偏好的明顯分化，對財富管理機構提供個性化、多樣化的產品和服務提出了更高要求。保守投資79.31%32%79.31%激進79.31%79.31%31%高收益79.31%79.31%30%拒絕風險79.31%7%79.31%風險承受能力特征 03全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告02重視全球視野與專業支持，跨境投資需求強勁發現二76%投資者注重全球研判，74%受訪者強調數據安全，表明財富管理服務需兼顧專業性與安全性方能贏得信任核

20、心亮點 1市場對專業化與國際化財富管理需求不斷提高，77%的受訪者希望獲取全球投資資訊和專業分析報告投后服務與風險控制成核心訴求之一，機構品牌實力同樣影響投資決策核心亮點 2核心亮點 317全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告全球視野與跨境服務成財富管理新趨勢報告顯示，全球視野與跨境服務成為財富管理重要趨勢之一。具體而言，在對財富管理的服務期望上，77%的投資者希望獲得全球投資資訊和專業分析報告，以便在全球市場中做出明智的投資決策。61%的投資者則期望財富管理服務能提供全球化、多元化的投資產品和策略，以滿足他們多元化的投資需求。而

21、52%的投資者則傾向于一站式跨境投資和財富管理服務，這種服務模式能夠大大簡化投資流程，提升投資效率。提供全球化、多元化的投資產品和策略61%62%61%0102030405060708052%提供一站式跨境投資和財富管理服務提供定制化的投資組合建議和風險管理方案提供實時、準確的全球投資資訊和專業的投資分析報告77%受訪者對財富管理服務的全球視野與跨境服務期望分布圖18全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告選理財審慎理性，凸顯專業服務與品牌信任的重要性具體到選擇理財產品方面，受訪者表現出的審慎和理性態度凸顯專業服務與品牌信任對財富管理機

22、構的重要性。74%的投資者強調投后服務和全過程風險把控的重要性，他們希望能在投資過程中得到持續的支持和保障。63%的投資者看重產品的歷史業績和穩定性，他們希望通過過往表現來評估產品的潛在價值。此外，53%的投資者還會關注公司的品牌形象和實力，他們認為這是選擇理財產品時不可忽視的重要因素。53%公司的品牌形象和實力0%10%20%30%40%50%60%產品的歷史業績和穩定性客戶服務質量和響應速度創新能力和市場領導地位投后服務和全過程風險把控63%56%54%74%70%80%受訪者選擇理財產品時的考量因素分布圖19全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需

23、求 調 研 報 告投資者期望完善風險管理，關注數字化服務與克服情緒化決策對于風險管理體系的完善，投資者們也有著明確的期望。77%的投資者希望風險管理體系能夠實時監控風險狀況并預警，以便及時發現并應對。72%的投資者則期望能對風險進行準確評估和預測，為投資決策提供有力支持。此外，65%的投資者還希望體系能提供風險分散策略和資產配置建議，以幫助他們構建更加穩健的投資組合。在數字化服務的需求上，全球研判與數據安全成為關注重點。數據顯示，在這一問題上，76%的投資者看重“全面及時、專業的全球市場研判及投教資訊”，此外，關注“數據安全和隱私保護措施”的受訪者也達到了 74%。這反映出投資者在期望專業指導

24、和服務的同時，也極為重視獲取信息的質量以及相關數據的安全性。在投資決策過程中，投資者們也在積極尋求克服情緒化傾向的方法。69%的投資者選擇制定嚴格的投資策略來約束自己的投資行為，以避免沖動決策。63%的投資者則傾向于尋求專業機構的建議，借助外部專家的力量來提升決策的科學性。同時，63%的投資者還會利用財務管理工具來協助決策，通過數據分析和模擬來優化投資策略。63%尋求專業機構的建議0%10%20%30%40%50%60%制定嚴格的投資策略財務管理工具的協助69%63%70%80%受訪者克服投資決策中情緒化傾向的方法分布圖03全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢

25、 與 需 求 調 研 報 告03全球資產配置理念逐步成型，分散投資與科技創新成主要關注點發現三核心亮點 1投資者全球資產配置意識逐漸增強，科技創新仍是投資熱點對于海外投資需求，投資者聚焦風險控制與策略優化，市場分析也成為關鍵參考核心亮點 221全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告受訪者全球資產配置理念分布圖全球資產配置理念崛起，聚焦分散投資與科技創新調研報告顯示，受訪者全球資產配置理念正崛起，分散投資與科技創新成焦點。44%的投資者計劃通過分散投資組合來降低風險，顯示出全球資產配置的意識逐步增強。25%的投資者則重點關注科技創新投資

26、機會，他們看好新興科技領域的增長潛力，期待能從中捕捉到高收益機會。在“重點關注科技創新帶來的投資機會（如 AI、大模型等）”選項中，31-40 歲、41-50 歲年齡層占比均為27%。此外，16%的投資者計劃加大對新興市場和高增長行業的投資，他們認為這些領域蘊藏著巨大的發展潛力。而 15%的受訪者則選擇增加對成熟和海外市場的投資，他們一方面看重這些市場的穩定性和回報潛力，另一方面也體現出受訪者對全球市場多元化布局的重視。增加對成熟、海外市場的投資，以降低風險加大對新興市場和高增長行業的投資，以追求更高回報重點關注科技創新帶來的投資機會（如AI、大模型等）分散投資組合，跨多個資產類別和地區進行投

27、資，以平衡風險和回報79.31%44%79.31%79.31%25%79.31%79.31%16%79.31%79.31%15%79.31%22全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告75%投資者計劃分散投資，關注海外配置與風險控制在分散投資的設想上，75%的投資者明確表示計劃將資金分配到多個不同的投資品種中，以降低投資風險。他們認識到，通過分散投資，可以在不同市場、不同行業之間實現風險對沖，從而保障整體投資組合的穩定性。然而，也有部分投資者對分散投資持保留態度，這部分投資者占比 57%，他們可能更看重某一特定市場或行業的投資機會，愿意

28、承擔潛在的風險以換取更高的回報。另外，42%的投資者表示會考慮另覓海外市場投資機會，他們希望在全球范圍內尋找更具吸引力的投資標的，實現資產的全球化配置。75%57%42%分散投資設想資金分配到多個不同的投資品種中特定市場或行業投資機會海外市場投資機會對于海外投資和多元配置的建議，投資者需求聚焦風險控制與策略優化，市場分析也成為關鍵參考。在“關于海外投資和多元配置，您希望獲得哪些方面的具體建議？”這一問題上，選擇“風險管理和資產配置策略”的投資者占比 62%，選擇“投資組合構建和優化”的占比 54%，選擇“市場分析和投資機會評估”的占比 57%，這表明投資者在投資過程中對專業的投資指導需求廣泛且

29、具體，希望專家能在多個關鍵環節提供深入的建議和分析，以更好地管理投資組合和把握市場機會。03全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告04全球投資意愿強烈，但存在信息不對稱等多方面挑戰發現四核心亮點 1盡管 51%的受訪投資者已具備全球投資經驗，但依然面臨信息不對稱（55%）、法規和政策差異（50%）以及購買海外產品渠道較少（48%）等挑戰全球投資收益預期多元，愿意在合理范圍內承擔投資風險以換取潛在的高回報核心亮點 224全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告受訪者全球投資收益預

30、期分布投資者對海外市場預期多元，收益追求穩健與進取并存面對未來一年的海外市場，投資者們展現出多元化的預期與構想。41%的投資者持樂觀態度，認為海外市場蘊含豐富的投資機會，期待能從中獲得可觀的回報。與此同時，44%的投資者則保持中立觀望態度，希望進一步觀察市場動態，再做出投資決策。另外，還有 5%的投資者表示對未來海外市場的走勢不確定，持謹慎態度?；谏鲜鍪袌鲅信?，受訪者全球投資收益預期呈多元化，投資者們多數追求穩健回報，但也不乏尋求高收益的進取者。54%的投資者希望全球投資的收益率能達到市場平均水平（5%-10%）。同時部分受訪者愿意承擔更高風險，追求 15%以上的高回報，反映出在全球投資市場

31、中投資者的不同收益預期和風險承受能力的多樣化。低于市場平均水平（例如：低于5%）追求高收益，愿意承擔較高風險（例如：15%以上）略高于市場平均水平（例如：10%-15%）與市場平均水平相當（例如：5%-10%）79.31%8%79.31%79.31%79.31%54%79.31%79.31%32%79.31%79.31%6%25全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告投資者全球投資虧損承受度各異，挑戰隨關注度提升而復雜在全球投資的最大虧損承受度上，34%的投資者表示能承受 10%-20%的虧損，而 42%的投資者則能承受 21%-30%

32、的虧損。這一數據反映出投資者們在全球投資中對于潛在虧損的承受能力存在差異，但整體來看，多數投資者都表現出一定的風險承受意愿，愿意在合理范圍內承擔投資風險以換取潛在的高回報。隨著受訪者對全球投資關注度的提升，其背后面臨的挑戰也愈加復雜。本次調研顯示，對于全球投資面臨的挑戰，信息不對稱（55%）、法規和政策差異（50%）、以及購買海外產品渠道少（48%）等問題被投資者們廣泛提及。這些挑戰不僅增加了全球投資的復雜性，也要求投資者具備更高的市場洞察力和風險管理能力。這也進一步說明，全球資產配置依然是一個新興選項，填補需求與實際之間的鴻溝，離不開專業財富管理機構的長期助力。50%法規和政策差異48%海外

33、產品渠道少55%信息不對稱挑戰03全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告05總結與建議27全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告全面評估個人財務狀況與投資目標保守投資愿意承擔一定程度波動者（下稱“一類投資”）：應明確自身對風險的極度厭惡，投資策略應以保本為主，優先選擇低風險、低波動的投資產品，如大額定期存款、國債、貨幣市場基金等。避免涉足高風險資產，如股票、期貨等。尋求高收益但愿意承擔有限損失的投資者（下稱“二類投資”）：可在控制風險的前提下，適度增加對中等風險資產的配置，如

34、債券型基金、混合型基金等。同時，利用定投等方式平滑市場波動，提高投資體驗。尋求高回報并愿意承擔本金損失和長期波動的投資者（下稱“三類投資”）：應充分認識到高收益伴隨的高風險，投資策略應更加靈活，積極配置股票、股權投資基金、海外資產等高收益產品。同時，建立嚴格的風險管理體系，分散投資，避免單一資產或市場帶來的過大風險。依據以上發現，通過綜合分析調研報告投資者特征（投資經驗、年齡、財務狀況）、全球資產配置趨勢與挑戰、市場現狀與未來趨勢等因素，本報告在財聯社政經研究院的專業指導下給出了不同風險承受能力的投資者建議。這些建議旨在幫助投資者根據自身投資行為與風險偏好，制定更加合理和科學的投資策略，以應對

35、市場變化和挑戰，實現財富的保值增值。持續學習投資知識，應對信息不對稱緊跟權威報告與全球財富趨勢，深入剖析區域增長特點。定期研讀財經報告、專業分析及媒體資訊，以強化對宏觀經濟和投資產品的認知。深入探索全球資產配置策略，留意國際政治經濟動態和行業趨勢對投資的影響，結合個人經驗優化決策，提升投資勝算。定期尋求專業財富管理建議，定制個性化投資與風險管理方案。同時，拓寬學習渠道，深化對高風險投資領域的了解與市場動態把握。28全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告謹慎選擇投資產品與平臺一類投資：應優先選擇大型金融機構發行的穩健型產品，確保資金安全

36、。同時，關注產品的歷史業績和穩定性，避免盲目追求高收益。二類投資：在選擇投資產品時，應注重產品的成長潛力和風險控制能力?？申P注一些有良好歷史業績和團隊背景的基金產品，以及具有分散投資功能的理財產品。三類投資：在追求高收益的同時，更要注重產品的風險控制能力和投后服務。選擇具有專業投研團隊、嚴格風險管理體系的機構進行合作，降低投資風險。善用專業機構力量優化投資決策一類投資：可借助專業機構的理財顧問服務，獲取個性化的投資建議和風險管理方案。通過專業機構的幫助，更好地規劃投資組合，實現資產的保值增值。二類投資：可與專業機構深入合作，參與定制化的投資組合構建。借助機構的全球視野和深入研究，挖掘優質投資機

37、會，同時利用機構的風險管理體系控制投資風險。三類投資：更應重視專業機構的力量。通過專業機構的深入研究和分析，把握市場趨勢和投資機會。同時，利用機構的風險管理工具和技術手段，降低投資風險，提高投資成功率。03全球視野下的財富布局中 國 投 資 者 全 球 資 產 配 置 趨 勢 與 需 求 調 研 報 告本報告的統計與運算方法等在財聯社政經研究院的專業指導下嚴謹開展，確保數據處理過程的科學性與準確性。本報告所有數據的最終解釋權由財聯社和財聯社政經研究院共同負責，以保證對數據解讀的權威性和全面性，為投資者及相關方提供可靠的參考依據。本文件不涉及任何特定讀者的具體投資目標、財務狀況或特別投資需求，而

38、僅作資訊之用。關于本文件中所含信息的準確性、完整性或可靠性，瑞銀基金銷售（深圳）有限公司（“瑞富眾”）和其任何關聯公司不作任何明示或暗示的陳述或保證，且本文件無意對其中述及的任何走向趨勢作完整的描述或概括。本文件中表達的任何意見無須通知即可更改，并且有可能與瑞富眾和其任何關聯公司其他業務領域或部門表達的意見不同甚至相反，原因是使用了不同的假設前提和標準。瑞富眾沒有義務更新本文件中包含的信息或提供最新信息。文中圖表及情況分析僅用作說明。本文件不構成買賣任何基金或投資產品、達成任何交易或完成任何法律行為的要約或要約邀請。除法律法規另有規定外，因使用本文件中全部或部分內容而產生的任何損失或損害，瑞富眾、董事、員工或代理均不承擔任何責任。瑞富眾明確禁止未經瑞富眾事先書面允許而轉發或復制本文件的全部或部分內容，瑞富眾對任何第三方的該等行為概不負責。全球視野下的財富布局中國投資者全球資產配置趨勢與需求調研報告