?波士頓咨詢公司：全球財富管理現狀如何？2021年全球財富報告

波士頓咨詢公司(BCG)于2021年6月發布了《2021年全球財富報告：當客戶帶頭》。

報告指出，2020年全球金融財富非但沒有縮水，反而飆升，增長了8.3%，達到2.5萬億美元的歷史高位。

繁榮的背后是凈新增儲蓄的激增，以及受到高度支持的央行推動的股市表現強勁?，F金和存款比上一年增長了10.6%，這是20年來最大的年增長。市場擺脫了早期的緊張情緒，并在年底前將許多指數和股票推升至歷史高點。

未來五年新興經濟復蘇可能會更加強勁，這種增長將為財富管理公司(WMs)創造非凡的機會，但這將要求他們從一套新的視角看待市場。

圖1 2020-2025年高凈值人士可投資資產和收入絕對增長

制定收入機會

全球金融財富總額在2020年達到創紀錄的250萬億美元。未來五年，北美和亞洲(不包括日本)將成為絕對金融財富的主要創造者，西歐緊隨其后(見圖1)從現在到2025年，這三個地區將占全球新金融財富增長的87%。預計這一時期將創造65萬億美元的全球金融財富，其中25萬億美元來自北美，22萬億美元來自亞洲，10萬億美元來自西歐。世界其他地區對新財富的產生影響微乎其微，尤其是單獨來看。

盡管前景看好，但財富管理公司需要從收入角度看待全球財富，才能看到銀行和顧問的真正機會。如今，亞洲的財富管理公司滲透率較低。北美占據主導地位，該地區的財富管理公司在2020年創造了1500億美元的收入，占全球總收入(2350億美元)的近三分之二(64%)。西歐仍然穩居第二位(430億美元收入，18%)，亞洲則排在第三位，為280億美元(12%)。

模型表明，從現在起到2025年，亞洲的管理資產(AuM)將以11.6%的復合年增長率增長，超過高凈值個人(HNWI)可投資在岸財富的增長率(約為10.4%)。

大膽創新的數字財富管理模式：情境學習

對許多客戶來說，缺乏深入的金融知識是一個投資障礙。害怕做出愚蠢的選擇，從而使他們的資金處于風險之中，晦澀難懂的術語和技術語言也會讓人生畏(見圖2)。為了使教育內容更容易獲取，財富管理公司應該嘗試使用非金融術語和視覺輔助工具。交互式圖表、即時提要和游戲化使學習更具吸引力，更容易消化。這些內容應該戰略性地定位在財富管理公司的數字平臺和LinkedIn等第三方網站上。周到的安排可以提高參與度，推動銷售轉化。

圖2 客戶摩擦的五個來源

文本由@云閑 原創發布于三個皮匠報告網站，未經授權禁止轉載。

數據來源：《波士頓咨詢公司(BCG)：2021年全球財富報告：當客戶帶頭》。