資金歸集是什么意思,資金歸集的作用和模式是什么？一文講清

資金歸集是指將在不同機構積累的資金，在同一機構集聚為一體，構成資金池，實現資金有效運用和充分利用。它不僅能夠降低企業資金管理的成本，而且能夠有效避免資金的流失，提高資金的利用率，提高效率，降低風險，從而起到提高經濟利用效益的作用。



一、資金歸集的作用

1、降低資金成本：資金歸集可以有效地將資金回收，避免各種服務費用，及時收回票據早期貼現收益；

2、提高資金使用效率：通過資金歸集，企業能夠集中管理所有資金，避免不必要的損失和提高資金利用效率，有效地實現資金流動；

3、促進財務調整：通過資金歸集，國有企業可以及時做出合理的資金分配，增加新的融資渠道和資金運用，可以有效地進行戰略診斷、決策分析和調整；

4、監管資金變動：歸集資金可以讓企業及時把握財務狀況，跟蹤每一筆資金的變動，做出合理的調整，加強管理層對財務及投資的監督和管控，從而起到穩定資產結構，提高投資收益率的作用。

二、資金歸集的模式

1、自動歸集模式：指企業通過自主尋找融資機構或銀行的方式實現資金歸集，發展自己的資金管理理念和流程，從而實現資金歸集。通常企業通過賬戶匯總和統一支付的模式實現資金的歸集。

2、外部歸集模式：指企業通過外部機構實現資金歸集，可以引進銀行、投資管理公司等資金管理機構或者集團依托公司，進一步協商一致，達成各自職能分工，實現資金有效運用，達到資金歸集的目的。

三、資金歸集的實施

1、建立付款系統：企業應建立完善的企業資金付款系統，實時監控資金流動情況，及時發現資金變動，實現對資金的有效管理;

2、合理的資本結構：企業應建立合理的資本結構，以最低的成本向投資者提供最大的價值，以便將企業減輕財務壓力;

3、管理效率：企業應建立有效的資金管理制度，降低財務管理成本，提高管理效率;

4、注重風險控制：企業應重視資金運作的風險，并采取有效的風險控制措施，有效降低資金管理的風險等。

總結而言，資金歸集是一種有效的資金統籌模式，通過集中管理資金，有效降低財務成本，提高效率，穩定壓力，把握風險，能夠有效幫助企業降低資金支出，把握財務變動，提高資金利用效率，提升經濟效益，是企業資金管理健康發展的重要措施。但是資金歸集也必須根據具體企業的情況，采取適當