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1、“一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)國家外匯管理局“一帶一路”國家外匯管理政策研究小組 編譯“一帶一路”國家外匯管理政策概覽 由國家外匯管理局“一帶一路”國家外匯管理政策研究小組編譯。概覽 原始資料來源于國際貨幣基金組織公開發布的 匯率安排與匯兌限制年報(Annual Report on Exchange Arrangements and Exchange Restrictions)與相關國家外匯管理部門官方網站資料。概覽 得到了國際貨幣基金組織的中文翻譯授權,但國際貨幣基金組織不對翻譯的準確性負責。國家外匯管理局“一帶一路”國家外匯管理政策研究小組組長:潘功勝副 組 長:陸磊成員:丁

2、志杰馬昀郭云喜蘇赟黃向慶陳好孟吳豪聲盧欽陳滌非齊貴權陸巍峰倪素芳張志東田園張爾聰楊潔翟宗輝引言2023 年是共建“一帶一路”倡議提出十周年。十年來,外匯管理部門認真貫徹落實習近平總書記關于共建“一帶一路”的系列重要講話精神,統籌發展和安全,深入推進外匯領域改革開放,維護外匯市場穩健運行和健康秩序,持續提升跨境貿易投資自由化便利化水平,為共建“一帶一路”高質量發展營造良好的政策環境?！耙粠б宦贰焙w亞洲、歐洲、美洲、非洲和大洋洲等地區,各國經濟社會發展階段、對外開放水平、外匯管理政策均存在較大差異。為更好地服務我國涉外經濟主體在“一帶一路”國家開展貿易投資活動,國家外匯管理局主動發揮自身職能作用

3、,加強對“一帶一路”國家外匯管理政策情況的收集、梳理和研究,進一步促進與“一帶一路”國家之間的經貿投資往來,營造良好的商貿投資環境。為繼續深入推動“一帶一路”高質量發展,國家外匯管理局外匯研究中心專門成立“一帶一路”國家外匯管理政策研究小組(2022),繼續推動“一帶一路”國家外匯管理政策編譯和研究工作,形成 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)(以下簡稱 概覽(2022)。概覽(2022)既有繼承,又有創新。主要編譯內容延續了以往成熟的框架,涉及主權貨幣及匯率形成機制、跨境收付安排、賬戶管理、經常項目外匯管理、資本和金融項目外匯管理、個人外匯管理、金融機構外匯業務管理等方面,旨在為市

4、場主體理性開展“一帶一路”貿易投資活動、維護自身合法權益提供更豐富的參考信息。同時,我們特別將此次編譯國家范圍拓展到簽署共建“一帶一路”合作文件的所有國家;新增“一帶一路”國家外匯管理政策統計部分,更直觀地展現各國外匯管理政策概況。概覽(2022)編譯自國際貨幣基金組織 2022 年 7 月公布的 匯率安排與匯兌限制年報(2021)以及各國外匯管理部門官方網站資料。國家名單來源于中國2 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)一帶一路網公布的 145 個簽署共建“一帶一路”合作文件的國家,按照亞洲、歐洲、美洲、非洲、大洋洲的順序進行排序。后續我們還將結合各國政策情況變化進行定期更新。在 概

5、覽(2022)編譯工作中,各分局給予了大力支持和幫助。感謝廣東省分局擔任總牽頭單位,對本次編譯工作的順利開展發揮重要、積極作用;感謝江蘇、山東、重慶、河北、山西、黑龍江、浙江和新疆分局擔任組長單位,大力協助統籌編譯工作;感謝天津、遼寧、上海、湖北、四川、陜西、北京、內蒙古、吉林、福建、安徽、河南、江西、湖南、廣西、海南、貴州、云南、西藏、甘肅、寧夏、青海、深圳、青島、廈門、寧波分局的積極參與,提供了高質量的編譯內容。未來,外匯管理部門將繼續為市場主體參與“一帶一路”建設營造優質環境,推動共建“一帶一路”高質量發展不斷取得新成效,持續貢獻外匯力量。根據中國一帶一路網公布的數據顯示,截至 2022

6、 年末,我國已經同 150 個國家簽署共建“一帶一路”合作文件。其中,古巴、巴勒斯坦、紐埃、庫克群島和瓦努阿圖 5 個國家因未加入國際貨幣基金組織,故未包含在 概覽(2022)中。目錄“一帶一路”國家外匯管理政策統計“一帶一路”國家外匯管理政策概述3亞洲8歐洲16美洲21非洲25大洋洲35“一帶一路”國家外匯管理政策概覽亞洲39阿富汗39阿聯酋41阿曼43阿塞拜疆45巴基斯坦48巴林51東帝汶53菲律賓54格魯吉亞57哈薩克斯坦59韓國62吉爾吉斯斯坦65柬埔寨68卡塔爾70科威特72老撾74 國家按照英文名稱首字母排序。2 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)黎巴嫩76馬爾代夫79馬

7、來西亞81蒙古國84孟加拉國86緬甸89尼泊爾92沙特阿拉伯95斯里蘭卡97塔吉克斯坦100泰國102土耳其105文萊108烏茲別克斯坦110新加坡113敘利亞115亞美尼亞118也門120伊拉克122伊朗124印度尼西亞127越南130歐洲133阿爾巴尼亞133愛沙尼亞136奧地利138白俄羅斯140保加利亞142北馬其頓144波黑147波蘭149俄羅斯152黑山155捷克157克羅地亞159目 錄3 拉脫維亞161立陶宛163盧森堡165羅馬尼亞167馬耳他169摩爾多瓦171葡萄牙174塞爾維亞176塞浦路斯179斯洛伐克182斯洛文尼亞184烏克蘭186希臘189匈牙利191意大利19

8、3美洲195阿根廷195安提瓜和巴布達198巴巴多斯200巴拿馬203玻利維亞205多米尼加208多米尼克211厄瓜多爾213哥斯達黎加215格林納達217圭亞那219秘魯221尼加拉瓜223薩爾瓦多225蘇里南227特立尼達和多巴哥230委內瑞拉232烏拉圭235牙買加2374 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)智利239非洲242阿爾及利亞242埃及245埃塞俄比亞247安哥拉250貝寧253博茨瓦納256布基納法索258布隆迪261赤道幾內亞263多哥266厄立特里亞269佛得角271岡比亞273剛果(布)275剛果(金)278吉布提281幾內亞283幾內亞比紹285加納287

9、加蓬290津巴布韋293喀麥隆296科摩羅299科特迪瓦301肯尼亞304萊索托306利比里亞308利比亞310盧旺達313馬達加斯加315馬拉維318馬里320毛里塔尼亞323目 錄5 摩洛哥326莫桑比克329納米比亞332南非335南蘇丹338尼日爾340尼日利亞343塞拉利昂345塞內加爾348塞舌爾351圣多美和普林西比353蘇丹355索馬里358坦桑尼亞360突尼斯363烏干達366贊比亞368乍得370中非372大洋洲375巴布亞新幾內亞375斐濟378基里巴斯381密克羅尼西亞聯邦383薩摩亞385所羅門群島388湯加391新西蘭394C!0)04“一帶一路”國家外匯管理政策統

10、計3 “一帶一路”國家外匯管理政策概述“一帶一路”是當今世界范圍最廣、規模最大的國際合作平臺。截至 2022 年末,我國已經與150 個國家、32 個國際組織簽署了共建“一帶一路”合作文件。合作共建國家的經濟社會發展階段、對外開放水平存在較大差異,外匯管理政策自然也各有不同。因此,研究“一帶一路”國家外匯管理政策,重要且必要,有利于服務市場主體深入了解相關國家情況,進一步促進共建“一帶一路”高質量發展。概覽 以國際貨幣基金組織(IMF)公布的 匯率安排與匯兌限制年報(2021)(Annu-al Report on Exchange Arrangements and Exchange Restr

11、ictions 2021)為基礎展開分析。年報 從匯率制度、支付協定、經常項目、資本項目以及金融機構管理五個方面展現 IMF 成員國的外匯管理政策。以下從寬口徑(合作共建國家)和窄口徑(沿線國家)兩個維度,展現“一帶一路”國家外匯管理政策的概況。一、國際貨幣基金組織(IMF)公布匯率安排與匯兌限制的框架第一,匯率制度安排。匯率制度安排是一國基礎性的金融制度,也是外匯管理政策的核心內容之一。IMF 使用事實分類法,根據匯率形成機制的市場化程度對各國的匯率制度安排進行分類,共 10 種。按照市場化程度由低到高的順序依次為硬盯住、軟盯住和浮動匯率制度;當一國的匯率制度安排無法歸入任何類別時,則被納入

12、殘差項“其他有管理的安排”,但其本質屬于軟盯住的類型,后文將其納入軟盯住考慮。表 1 IMF 事實分類法下的匯率制度安排大大類類匯匯率率制制度度安安排排硬硬盯盯住住無獨立法定貨幣貨幣局制度軟軟盯盯住住傳統盯住穩定化安排爬行盯住類爬行盯住水平區間盯住浮浮動動有管理浮動自由浮動殘殘差差項項其他有管理的安排日常翻譯中,“peg”同時存在“釘住”和“盯住”兩種譯法,其中“盯住”表達更為準確并被廣泛接受,因此在 概覽中選擇采用這一譯法。4 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)IMF 還關注成員國的匯率結構安排。如果一國只有一種官方匯率,這種匯率結構被稱為單一匯率安排,目前全球各國大多采取單一匯率

13、安排。如果有兩種或兩種以上的匯率,可以同時用于不同目的或由不同實體使用,導致經常交易和資本交易項下存在不同匯率的,則被稱為雙(多)重匯率安排。需要說明的是,存在雙(多)重匯率安排的國家通常都是外匯管理比較嚴格的國家。第二,支付協定。支付協定是國與國之間關于貿易和其他方面債權、債務結算辦法的書面協議,有一定積極作用。支付協定簽署國之間可在不使用外匯的情況下,通過記賬和互相抵沖的方式,來清償貿易和非貿易債務,是主動安排國際間有計劃的結算和實現支付規范化的一種方式,依據參與方的數量分為雙邊支付協定和多邊支付協定。第三,經常項目。IMF 按照貨物貿易、服務貿易、收益和經常轉移等幾大類展現成員國經常項目

14、的外匯管理。其中,跨境支出方向的無形交易和經常轉移支付,以及跨境收入方向的出口和無形交易收入,這兩個項目存在外匯管理的國家較多,管理方式各有側重。一是無形交易和經常轉移支付,主要包括伴隨商品和人的國際間移動而發生的勞務支付、由資本的國際間移動而產生的支付以及其他經常項下支付,涉及貿易、投資、旅行、個人、外國雇員工資、信用卡跨境支付和其他支付 7 個子項目,管理方式主要為真實性審核和指導性額度。二是出口和無形交易收入,主要體現外匯收入的集中管理,包括強制匯回和強制結匯。第四,資本項目。資本項下的跨境交易類目繁多,IMF 將成員國的監管框架依據交易類別分為 11 種,分別為資本市場交易、貨幣市場交

15、易、基金業務、衍生品市場及其工具、商業信貸、金融信貸、跨境擔保、直接投資、直接投資清算、房地產投資、個人外匯業務。從管理政策本身看,資本項下采取的限制措施包括:禁止交易,需要事先批準、授權和通知,實施雙(多)重匯率安排,施加歧視性稅收,當局對交易或資金轉移規定準備金要求或實行懲罰性利率,限制非居民在國內持有資產或居民在國外持有資產等。第五,金融機構管理。金融機構管理主要分為兩大類:針對商業銀行和其他信貸機構的規定,針對其他機構投資者的規定。從管理政策本身看,主要采取審慎管理的方式。一是對商業銀行及其他信貸機構的管理,主要是涉及外匯敞口、境外借款、向非居民放貸、差別存款準備金率、投資規定等方面。

16、二是對其他機構投資者(保險公司、養老基金、證券經紀公司等,以及集體投資基金等其他機構投資者)的管理,主要涉及外幣資產和負債的構成限制、居民和非居民的差別待遇、投資幣種等方面。二、寬口徑下的“一帶一路”國家外匯管理政策概況寬口徑下的統計樣本為簽署共建“一帶一路”合作文件的所有國家。在與我國簽署共建文件的 150 個國家中,有 145 個國家是 IMF 成員國,古巴、紐埃、庫克群島、瓦努阿圖和巴勒斯坦未加入 IMF,因此暫未統計?！耙粠б宦贰焙献鞲采w面廣,匯率安排多元化?！耙粠б宦贰惫步▏壹劝ūR森堡、新加坡和新西蘭等發達國家,也包括阿富汗、老撾以及吉布提等被聯合國認定的最不發達國家。經濟金融發

17、展程度存在較大差異,匯率制度選擇也較為多樣化。統計數據顯示,“一帶一路”共建國家的匯率制度涉及所有類型,具體分布為硬盯住 14 個,軟盯住 89 個,浮動匯率 42 個。此外,“一帶一路”國家外匯管理政策統計5 絕大部分“一帶一路”共建國家均采用單一匯率安排,有 21 個發展中國家保留了雙(多)重匯率匯率安排。如表 2 所示,11 個國家采用雙重匯率安排,10 個國家采用多重匯率安排。表 2 采用雙(多)重匯率安排的“一帶一路”國家雙雙重重匯匯率率安安排排(1 11 1 個個)多多重重匯匯率率安安排排(1 10 0 個個)吉爾吉斯斯坦馬爾代夫蒙古國塔吉克斯坦敘利亞亞美尼亞烏克蘭特立尼達和多巴哥

18、伊拉克伊朗委內瑞拉安哥拉布隆迪厄立特里亞幾內亞尼日利亞加納南蘇丹蘇丹巴布新幾內亞圣多美和普林西比“一帶一路”共建國家中的部分發展中國家簽署了支付協定。發展中國家在國際經貿活動中經常面臨外匯短缺的問題,支付協定的出現在緩解外匯短缺的同時,對雙邊或者區域國際經貿活動有著積極的促進作用。根據 IMF 的統計,“一帶一路”共建國家中,共有 47 個國家簽署了雙邊支付協定,23 個國家簽署了多邊支付協定,其中吉爾吉斯斯坦、柬埔寨、伊拉克、愛沙尼亞、阿根廷、圭亞那、安哥拉、佛得角、剛果(金)、幾內亞、圣多美和普林西比、坦桑尼亞、烏干達共計 13 個國家同時簽署了雙邊和多邊支付協定(見表 3)。表 3 簽署

19、有雙邊或多邊支付協定的“一帶一路”國家雙雙邊邊支支付付協協定定國國家家(4 47 7 個個)多多邊邊支支付付協協定定國國家家(2 23 3 個個)阿富汗阿塞拜疆吉爾吉斯斯坦柬埔寨卡塔爾老撾馬來西亞蒙古國孟加拉國泰國土耳其伊拉克越南愛沙尼亞白俄羅斯保加利亞北馬其頓俄羅斯克羅地亞羅馬尼亞摩爾多瓦斯洛文尼亞烏克蘭阿根廷巴巴多斯多米尼加厄瓜多爾圭亞那秘魯烏拉圭阿爾及利亞安哥拉博茨瓦納布隆迪佛得角剛果(金)幾內亞加納津巴布韋利比亞馬達加斯加尼日利亞圣多美和普林西比蘇丹坦桑尼亞烏干達巴布新幾內亞吉爾吉斯斯坦柬埔寨緬甸也門伊拉克愛沙尼亞塞爾維亞阿根廷安提瓜和巴布達多米尼克圭亞那尼加拉瓜安哥拉厄立特里亞佛得角

20、剛果(金)吉布提幾內亞科摩羅圣多美和普林西比坦桑尼亞烏干達贊比亞經常項目下的管理限制程度相對較少,與其經濟發展水平也具有一致性。從全球范圍看,經常項目下外匯管理政策普遍較少?！耙粠б宦贰惫步▏抑?管理措施也多集中在前文提到的兩個關鍵項目。進一步,一國對這兩個項目的管理通常具有一致性,即表現出都限制或者都放開的傾向(見表 4)。6 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)表 4“一帶一路”國家經常項目下兩類管理概況經經常常項項目目有有限限制制(國國家家數數量量)無無限限制制(國國家家數數量量)無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付78 個67 個出出口口和和無無形形交交易易收收入入強

21、制匯回75 個68 個強制結匯53 個90 個與經常項目相比,資本項目保留的管理措施更多,防范跨境資金流動風險是主因。無論是發達國家還是發展中國家,資本項目普遍保留有較多限制,且具有金融活動開放程度低于貿易活動、資本流出開放程度低于資本流入的特征,防范跨境資金流動風險是資本項目管理普遍保留較多限制措施的主要原因?！耙粠б宦贰惫步▏乙簿哂写颂攸c,普遍在資本項目下保留較多限制。主要表現為跨境證券交易的管理相對較多,跨境信貸業務管理較少。根據 年報 的分類,一是跨境證券交易業務主要包括資本市場交易、貨幣市場交易、基金業務和衍生品市場及其工具4 個子項目,保留管理措施的國家在 100 個左右,占比較

22、高。二是跨境信貸業務主要包括商業信貸(依據商業信用的跨境信貸,例如開立信用證、供應鏈融資等)、金融信貸(金融機構向企業、個人及其他金融機構的貸款)和跨境擔保等 3 個子項目,除金融信貸保留管理措施的國家較多外,其他兩個子項目保留管理措施的國家在 70 個左右(見表 5)。表 5“一帶一路”國家資本項目管理概況管管理理項項目目有有限限制制的的國國家家數數量量(個個)占占比比(%)資本市場交易12082.8貨幣市場交易9968.3基金業務10270.3衍生品市場及其工具9062.1商業信貸7350.3金融信貸9263.4跨境擔保6846.9外商直接投資11478.6外商直接投資清算3020.7房地

23、產投資11579.3個人外匯業務8357.2值得關注的是,資本項下的外商直接投資保留管理措施的國家也較多,但主要集中在關鍵領域。盡管有 114 個“一帶一路”共建國家保留對外商直接投資的管理,但大多數是限制在國家安全、國民經濟命脈和國計民生重要行業領域的投資,對于其他領域的外商直接投資開放程度較高。此外,大多數國家仍對房地產投資保留有限制,占國家總數的近八成;對資本項下個人外匯業務實施管理的國家占比接近 60%。金融機構管理方面,“一帶一路”共建國家同樣普遍保留管理措施。與經常項目和資本項目項下的任一細分類別相比,“一帶一路”共建國家中對金融機構保留管理措施的國家數量最多,對商業銀行及其他信貸

24、機構、其他機構投資者兩類保留管理措施的比重達 96%和 85%(見表 6)?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策統計7 這種管理取向與跨境資本流動的風險防范息息相關。表 6“一帶一路”國家金融機構限制概況限限制制主主體體有有限限制制的的國國家家數數量量(個個)占占比比(%)商業銀行及其他信貸機構13995.9其他機構投資者12384.8三、窄口徑下的“一帶一路”國家外匯管理政策概況將“一帶一路”國家范圍縮小至沿線國家的窄口徑。64 個沿線國家中,59 個國家簽署了共建“一帶一路”合作文件覆蓋率達到了 92%,印度、不丹、約旦和以色列尚未與我國簽署合作文件;巴勒斯坦雖簽署文件,但不是 IMF 成員國。因

25、此本部分研究樣本為 58 個國家。與寬口徑下的共建國家相比,窄口徑下的沿線國家,在各項目的管理上呈現出更加鮮明的特征。一是匯率安排集中度更高。58 個國家中,采取硬盯住的 4 個國家,軟盯住的 30 個國家,浮動匯率的 24 個國家。特別的,沒有國家選擇“爬行盯住”和“水平區間盯住”這兩種在軟盯住中較為靈活的匯率制度。從地區看,大多數西亞經濟體選擇了相對固定的匯率制度,絕大多數獨聯體和東歐國家選擇了浮動匯率制度。二是經常項目的管理中,無形交易和經常轉移支付、出口和無形交易收入占比與寬口徑基本一致。三是沿線國家在資本項目上的限制程度更高?？缇匙C券交易業務中,51 個國家在資本市場交易上施加管制,

26、占比超過了 87%;40 個左右的國家在貨幣市場交易、基金業務、衍生品市場及其工具的交易上保留限制?？缇承刨J業務管理相對較少,20個以上的國家在商業信貸、跨境擔保上保留限制,35 個國家限制了金融信貸。超過 89%的國家在直接投資、房地產投資上施加限制。四是金融機構管理方面,沿線國家管制力度更強。除黑山外,剩余 57 個國家均對商業銀行及其他信貸機構保留限制措施;50 個國家對其他機構投資者保留限制措施,占比明顯高于寬口徑下的國家占比?？偟目?系統全面地梳理和研究“一帶一路”國家外匯管理政策情況是未來我國與共建國家開展高質量合作的重要基礎。十年來,共建“一帶一路”高質量發展取得顯著成效。同時也

27、應該看到,合作國家的經濟金融條件各不相同,疊加近年來國際政治經濟格局深刻變化,不確定性顯著提升,市場主體或多或少遇到過東道國的政策阻礙。因此,加強“一帶一路”國家相關制度政策的分析研判,有助于更好地服務我國涉外經濟主體在“一帶一路”國家開展貿易投資活動,推動外匯管理政策合作,為我國企業“走出去”和“引進來”保駕護航。8 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)亞洲阿阿富富汗汗阿阿聯聯酋酋阿阿曼曼阿阿塞塞拜拜疆疆巴巴基基斯斯坦坦匯匯率率制制度度無獨立法定貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化安排爬行盯住類爬行盯住水平區間盯住其他有管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協

28、定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者 表格中,“”表示該國實施相應的匯率制度,或存在相應的匯率結構、支付協定安排,或在相應項目下保有管理限制;“”表示不存在相應的制度安排或管理限制;“”表示未提供明確信息?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策統計9 巴巴林林東東帝帝汶汶菲菲律律賓賓格格魯魯吉吉亞亞哈哈薩薩克克斯斯坦坦匯匯率率制

29、制度度無獨立法定貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化安排爬行盯住類爬行盯住水平區間盯住其他有管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者10 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)韓韓國國吉吉爾爾吉吉斯斯斯斯坦坦柬柬埔埔寨寨卡卡塔塔爾爾科科威威特特匯匯率率制

30、制度度無獨立法定貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化安排爬行盯住類爬行盯住水平區間盯住其他有管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者“一帶一路”國家外匯管理政策統計11 老老撾撾黎黎巴巴嫩嫩馬馬爾爾代代夫夫馬馬來來西西亞亞蒙蒙古古國國匯匯率率制制度度無獨立法定

31、貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化安排爬行盯住類爬行盯住水平區間盯住其他有管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者12 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)孟孟加加拉拉國國緬緬甸甸尼尼泊泊爾爾沙沙特特阿阿拉拉伯伯斯斯里里蘭蘭卡卡匯匯率率制制度度無獨立

32、法定貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化安排爬行盯住類爬行盯住水平區間盯住其他有管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者“一帶一路”國家外匯管理政策統計13 塔塔吉吉克克斯斯坦坦泰泰國國土土耳耳其其文文萊萊烏烏茲茲別別克克斯斯坦坦匯匯率率制制度度無獨立法定貨幣

33、貨幣局制度傳統盯住穩定化安排爬行盯住類爬行盯住水平區間盯住其他有管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者14 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)新新加加坡坡敘敘利利亞亞亞亞美美尼尼亞亞也也門門伊伊拉拉克克匯匯率率制制度度無獨立法定貨幣貨幣局制

34、度傳統盯住穩定化安排爬行盯住類爬行盯住水平區間盯住其他有管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者“一帶一路”國家外匯管理政策統計15 伊伊朗朗印印度度尼尼西西亞亞越越南南匯匯率率制制度度無獨立法定貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化安排爬行盯住類爬行盯住水平區

35、間盯住其他有管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者16 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)歐洲阿阿爾爾巴巴尼尼亞亞愛愛沙沙尼尼亞亞奧奧地地利利白白俄俄羅羅斯斯保保加加利利亞亞匯匯率率制制度度無獨立法定貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化安排爬行盯住

36、類爬行盯住水平區間盯住其他有管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者“一帶一路”國家外匯管理政策統計17 北北馬馬其其頓頓波波黑黑波波蘭蘭俄俄羅羅斯斯黑黑山山匯匯率率制制度度無獨立法定貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化安排爬行盯住類爬行盯住水平區間盯住其他有

37、管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者18 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)捷捷克克克克羅羅地地亞亞拉拉脫脫維維亞亞立立陶陶宛宛盧盧森森堡堡匯匯率率制制度度無獨立法定貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化安排爬行盯住類爬行盯住水平區間盯住其他有管理

38、的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者“一帶一路”國家外匯管理政策統計19 羅羅馬馬尼尼亞亞馬馬耳耳他他摩摩爾爾多多瓦瓦葡葡萄萄牙牙塞塞爾爾維維亞亞塞塞浦浦路路斯斯匯匯率率制制度度無獨立法定貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化安排爬行盯住類爬行盯住水平區間盯住其

39、他有管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者20 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)斯斯洛洛伐伐克克斯斯洛洛文文尼尼亞亞烏烏克克蘭蘭希希臘臘匈匈牙牙利利意意大大利利匯匯率率制制度度無獨立法定貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化安排爬行盯住類爬行盯住水

40、平區間盯住其他有管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者“一帶一路”國家外匯管理政策統計21 美洲阿阿根根廷廷安安提提瓜瓜和和巴巴布布達達巴巴巴巴多多斯斯巴巴拿拿馬馬玻玻利利維維亞亞匯匯率率制制度度無獨立法定貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化安排爬行盯住類爬

41、行盯住水平區間盯住其他有管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者22 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)多多米米尼尼加加多多米米尼尼克克厄厄瓜瓜多多爾爾哥哥斯斯達達黎黎加加格格林林納納達達匯匯率率制制度度無獨立法定貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化

42、安排爬行盯住類爬行盯住水平區間盯住其他有管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者“一帶一路”國家外匯管理政策統計23 圭圭亞亞那那秘秘魯魯尼尼加加拉拉瓜瓜薩薩爾爾瓦瓦多多蘇蘇里里南南匯匯率率制制度度無獨立法定貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化安排爬行盯住類爬

43、行盯住水平區間盯住其他有管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者24 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)特特立立尼尼達達和和多多巴巴哥哥委委內內瑞瑞拉拉烏烏拉拉圭圭牙牙買買加加智智利利匯匯率率制制度度無獨立法定貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化安排

44、爬行盯住類爬行盯住水平區間盯住其他有管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者“一帶一路”國家外匯管理政策統計25 非洲阿阿爾爾及及利利亞亞埃埃及及埃埃塞塞俄俄比比亞亞安安哥哥拉拉貝貝寧寧匯匯率率制制度度無獨立法定貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化安排爬行盯住

45、類爬行盯住水平區間盯住其他有管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者26 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)博博茨茨瓦瓦納納布布基基納納法法索索布布隆隆迪迪赤赤道道幾幾內內亞亞多多哥哥匯匯率率制制度度無獨立法定貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化安排

46、爬行盯住類爬行盯住水平區間盯住其他有管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者“一帶一路”國家外匯管理政策統計27 厄厄立立特特里里亞亞佛佛得得角角岡岡比比亞亞剛剛果果(布布)剛剛果果(金金)匯匯率率制制度度無獨立法定貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化安排爬行

47、盯住類爬行盯住水平區間盯住其他有管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者28 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)吉吉布布提提幾幾內內亞亞幾幾內內亞亞比比紹紹加加納納加加蓬蓬匯匯率率制制度度無獨立法定貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化安排爬行盯住類爬

48、行盯住水平區間盯住其他有管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者“一帶一路”國家外匯管理政策統計29 津津巴巴布布韋韋喀喀麥麥隆隆科科摩摩羅羅科科特特迪迪瓦瓦肯肯尼尼亞亞匯匯率率制制度度無獨立法定貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化安排爬行盯住類爬行盯住水平區

49、間盯住其他有管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者30 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)萊萊索索托托利利比比里里亞亞利利比比亞亞盧盧旺旺達達馬馬達達加加斯斯加加匯匯率率制制度度無獨立法定貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化安排爬行盯住類爬行盯住水

50、平區間盯住其他有管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者“一帶一路”國家外匯管理政策統計31 馬馬拉拉維維馬馬里里毛毛里里塔塔尼尼亞亞摩摩洛洛哥哥莫莫桑桑比比克克匯匯率率制制度度無獨立法定貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化安排爬行盯住類爬行盯住水平區間盯住其

51、他有管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者32 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)納納米米比比亞亞南南非非南南蘇蘇丹丹尼尼日日爾爾尼尼日日利利亞亞匯匯率率制制度度無獨立法定貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化安排爬行盯住類爬行盯住水平區間盯住其他有

52、管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者“一帶一路”國家外匯管理政策統計33 塞塞拉拉利利昂昂塞塞內內加加爾爾塞塞舌舌爾爾圣圣多多美美和和普普林林西西比比蘇蘇丹丹索索馬馬里里匯匯率率制制度度無獨立法定貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化安排爬行盯住類爬行盯住水

53、平區間盯住其他有管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者34 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)坦坦桑桑尼尼亞亞突突尼尼斯斯烏烏干干達達贊贊比比亞亞乍乍得得中中非非匯匯率率制制度度無獨立法定貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化安排爬行盯住類爬行盯住水

54、平區間盯住其他有管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者“一帶一路”國家外匯管理政策統計35 大洋洲巴巴布布亞亞新新幾幾內內亞亞斐斐濟濟基基里里巴巴斯斯密密克克羅羅尼尼西西亞亞聯聯邦邦薩薩摩摩亞亞匯匯率率制制度度無獨立法定貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化安

55、排爬行盯住類爬行盯住水平區間盯住其他有管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者36 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)所所羅羅門門群群島島湯湯加加新新西西蘭蘭匯匯率率制制度度無獨立法定貨幣貨幣局制度傳統盯住穩定化安排爬行盯住類爬行盯住水平區間

56、盯住其他有管理的安排有管理浮動自由浮動匯匯率率結結構構雙重匯率多重匯率支支付付協協定定雙邊支付協定多邊支付協定無無形形交交易易和和經經常常轉轉移移支支付付出出口口和和無無形形交交易易收收入入強制匯回強制結匯資資本本和和金金融融項項目目資本市場交易貨幣市場交易基金業務衍生品及其工具商業信用金融信貸跨境擔保直接投資直接投資清算房地產投資個人外匯業務金金融融機機構構限限制制銀行和其他信貸機構機構投資者C!0)0“一帶一路”國家外匯管理政策概覽亞洲39 亞洲阿富汗一、基本情況(一)外匯管理部門阿富汗銀行為阿富汗的中央銀行,也是其外匯管理部門。(二)主要法規阿富汗中央銀行法 阿富汗銀行業法 外匯交易管理

57、條例 等。(三)主權貨幣及匯率形成機制阿富汗的主權法定貨幣為阿富汗尼,法定實行有管理的浮動匯率制度。自 2020 年 3 月 2 日起,阿富汗尼兌美元在 2%的區間呈貶值趨勢,實際匯率制度被重新歸類為類爬行盯住。阿富汗銀行通過拍賣方式每周三次定期介入外匯市場,從而調節儲備貨幣與流通貨幣的數量,減少匯率波動。阿富汗銀行每天公布阿富汗尼兌 10 種主要貨幣的官方匯率,以每種貨幣的市場匯率平均值作為當日的官方參考匯率,從而為商業銀行、私營機構和政府機構交易提供基準參照。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排阿富汗居民可以在交易中使用經任何雙方同意的貨幣,若沒有商定貨幣,合同被視作以阿富汗尼計價。阿富汗對

58、于使用本幣有激勵措施,但沒有強制要求。(二)賬戶管理居民賬戶:阿富汗對境內開立外匯賬戶沒有限制。商業銀行在境外開立外匯賬戶不受限制。阿富汗對境外持有阿富汗尼賬戶沒有限制。本外幣兌換不受限制。非居民賬戶:對于持有外匯賬戶和持有阿富汗尼賬戶的非居民,沒有優惠待遇,也沒有限制。本外幣兌換不受限制。(三)經常項目貨物貿易:出口方面,出口收入無強制匯回要求,也無強制結匯要求。阿富汗對絕大部分商品出口沒有限制。出口實施許可證管理,交易商須取得阿富汗主管貿易的商業和工業部頒發的許可證,才能經營出口業務。進口方面,進口付匯無限制,但存在如進口貿易許可證等非關稅措施。允許黃金進出口,但須符合礦物和海關相關法規。

59、服務貿易、收益和經常轉移:未實施服務貿易和經常轉移限制。在符合 反洗錢法 的前40 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)提下,貿易款項、投資款項、旅游支出、外籍勞工收入、在國外使用信用卡等可以通過商業銀行、貨幣兌換服務提供商、信用卡、借記卡和非正式渠道自由進行支付,未設定預先核準、額度限制或真實性審核等要求。(四)資本和金融項目直接投資:對外直接投資、外商直接投資和直接投資清算等沒有管制。資本和貨幣市場工具:非居民在境內買賣由阿富汗銀行發行的資本票據只能通過商業銀行和持牌貨幣兌換商交易,目前沒有資本市場證券交易。房地產投資:本國居民投資境外地產不受限制。根據阿富汗 憲法 第 41 條規

60、定,非阿富汗居民不得在阿富汗進行房地產投資,暫居境外的阿富汗居民可以在阿富汗投資房地產。(五)個人根據相關規定,個人出入境時攜帶外幣現鈔限額為等值 2 萬美元,超過 2 萬美元的現金轉移須通過銀行系統進行。任何人出入阿富汗,或通過郵件、快遞等其他方式進出口超過 100 萬阿富汗尼現金或可轉讓的無記名票據,須提前向有關當局報告。若沒有先行向有關當局報告,將被罰款等值金額的現金,或實際金額與申報金額之間的差額。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:阿富汗對國內商業銀行借入外債、持有境外賬戶無限制,可以向國內的非居民發放貸款。商業銀行本幣存款準備金率為 8%,外幣存款準備金率為 10%。商業銀行不得發放

61、抵押品不在阿富汗境內的商業或其他貸款,若貸款投資于政府債券則不受該限制。單一可兌換貨幣的外匯敞口頭寸限額為監管資本的20%,單一不可兌換貨幣的外匯敞口頭寸限額為監管資本的5%?？蓛稉Q貨幣總的外匯敞口頭寸限額為監管資本的40%,不可兌換貨幣總的外匯敞口頭寸限額為監管資本的10%。三、其他需要特別說明的事項 無?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策概覽亞洲41 阿聯酋一、基本情況(一)外匯管理部門阿聯酋中央銀行是阿聯酋的外匯管理部門。(二)主要法規現金和無記名票據申報條例 外國公司股票上市條例 伊斯蘭保險公司財務條例。(三)主權貨幣及匯率形成機制阿聯酋的主權貨幣為阿聯酋迪拉姆,實行盯住美元的匯率制度,官方

62、匯率為 1 美元兌 3.6725迪拉姆。阿聯酋迪拉姆可自由兌換。阿聯酋改變匯率制度的權力屬于聯邦政府。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排符合反洗錢規定的前提下,允許外匯自由匯出匯入,且跨境收支無幣種限制。根據聯合國安理會相關決議,阿聯酋凍結涉嫌恐怖主義活動的個人或機構賬戶。銀行須對超過等值 3500 迪拉姆的匯款核驗身份信息;貨幣兌換機構則不論金額大小,均須確認交易主體身份。2020 年 8 月29 日起,取消與以色列之間資金清算的禁令。(二)賬戶管理居民賬戶:居民個人和機構可根據自身需要在境內銀行以任何幣種開立賬戶,余額可以自由轉移。非居民賬戶:非居民可以開立外匯賬戶。非居民個人和機構可在境

63、內銀行以任何幣種開立活期存款、儲蓄和定期存款賬戶。余額可以自由轉移,但不能簽發支票。(三)經常項目貨物貿易:出口方面,出口收結匯無限制。進口方面,阿聯酋實行負面清單管理制度。從事進口的貿易商須獲得進口許可證,且只能進口許可證上列出的貨物種類。因健康、安全或道德原因,部分產品禁止進口。服務貿易、收益和經常轉移:無限制。(四)資本和金融項目直接投資:外商直接投資方面,外國公民可在國內擁有商業公司最多 100%的股權,但在部分有戰略性影響的行業有一些限制。外國投資者可持有 2020 年 16 號內閣決議中確定的正面清單行業的所有權。外國投資者投資其他的行業,則仍要求阿聯酋國民持有 50%以上多數股權

64、。在自由貿易區,外資所有權允許達到 100%。居民對外直接投資無限制。資本和貨幣市場工具:居民購買國外股票沒有限制。允許非居民發行資本市場證券,但須符合阿聯酋證券和商品管理局 外國公司股票上市條例(經修訂)的要求。為要約而發行的股份42 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)不得超過發行公司資本的 30%。房地產投資:允許非居民購售當地房地產。居民購買境外房地產沒有限制。(五)個人居民和非居民之間的跨境交易和匯兌無限制。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:阿聯酋銀行向外國銀行發放 1 年期以內的貸款,須向阿聯酋中央銀行繳納 30%的存款準備金,該存款為無息存款。非居民持股阿聯酋銀行達到一定

65、比例后,須獲得阿聯酋中央銀行批準。貨幣兌換機構:截至 2020 年 12 月底,阿聯酋共有 58 家商業銀行以及 97 家授權的外匯兌換機構,可以在阿聯酋中央銀行開立賬戶并進行外匯交易。所有銀行均可在銀行間市場上進行外匯交易。保險公司:伊斯蘭保險公司財務條例 對股票、證券、人壽保單擔保貸款、衍生品和復雜金融工具、房地產投資等投資資產風險敞口都有具體規定。對國外投資和國內投資的累計風險敞口的限制有所區別。境外投資資產不得超過其投資資產總額的 50%或在阿聯酋政策要求的技術性準備金的 100%?；鸸?阿聯酋對投資公司的投資沒有限制,但對公眾開放式基金、公眾封閉式基金、房地產投資基金、風險投資基

66、金和現金型投資基金有不同的投資限制。三、其他需要特別說明的事項無?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策概覽亞洲43 阿曼一、基本情況(一)外匯管理部門阿曼中央銀行是阿曼的外匯管理部門。(二)主要法規外商投資法 銀行法(2000 年修訂)、皇家法令(2000 年)。(三)主權貨幣及匯率形成機制阿曼的主權貨幣是阿曼里亞爾,除對以色列貨幣有兌換限制,阿曼里亞爾可自由兌換。從1973 年 2 月開始,阿曼實施盯住美元的匯率制度。目前,官方匯率是 1 阿曼里亞爾兌 2.6008 美元,買入價為 2.604167 美元,賣出價為 2.597403 美元。阿曼里亞爾兌其他貨幣的匯率由美元匯率換算,其他貨幣的商業匯率

67、以倫敦的市場匯率為基礎。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排阿曼是海灣阿拉伯國家合作委員會實時全額結算系統(RTGS)成員。(二)賬戶管理居民和非居民都可以在境內持有外匯賬戶,居民可以在境外持有外匯賬戶,居民在境外持有本幣賬戶不受限制。就外匯賬戶而言,非居民與本國居民之間沒有區別。非居民可以持有本幣賬戶,其余額可自由兌換成外幣,并可轉移到境外。(三)經常項目貨物貿易:出口方面,出口商須提供出口發票復印件、裝箱單及相關主管部門批復(主要針對受限制的貨物)。部分商品出口須獲得批準。進口方面,進口商品實行負面清單管理,進口商在進口受限商品時須獲得相關主管部門的批準。能源與資源進出口受到相關領域法律法規

68、的限制。只要國內生產被認為足以滿足當地需求,在阿曼經營和買賣成品油的公司就被禁止進口特定產品。經常性收付方面不設限制。(四)資本和金融項目直接投資:外商直接投資方面,境外投資者在阿曼投資須經指定的政府部門投資許可,工商部設置禁止外商投資活動的負面清單。一般情況下,境外投資者在阿曼投資設立公司持股不得超過 70%,但經部長理事會批準,境外投資者可持有公司股本的 100%。2020 年 1 月 1 日生效的新外商投資法 取消了關于阿曼國內所有權比例的要求。非居民可將其資金投資于基金,但其投資在任何時候不得超過該基金總投資的 49%。這些基金不受 外商投資法 的約束。阿曼法律對外國投資者將投資或股息

69、匯出無限制,外資企業利潤所得在繳納企業所得稅后可自由匯出。出于審慎目的,阿曼所有本地注冊成立的銀行必須采用公共股份公司的形式,并且必須遵守有關股44 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)權限制的規定(即個人和關聯方最高為 15%,法人團體最高為 25%,股份公司或控股公司及其關聯方最高為 35%)。這些審慎限制同樣適用于本地注冊銀行的居民和非居民投資者。資本和貨幣市場工具:非居民購買證券,持股不得超過公司股本的 70%。非居民僅能購買、發行、銷售與貿易相關的衍生品和其他工具。信貸業務:向非居民(除銀行外)發放貸款的上限為銀行凈資產的 20%,向非居民個人(除銀行外)發放貸款的上限為 2

70、.5%。向包括銀行在內的非居民發放貸款的上限為銀行凈資產的 30%,向包括銀行在內的非居民個人發放貸款的上限為 5%。除大使館和外交官外,不允許向非居民發放本幣貸款。自 2020 年 6 月 1 日起,銀行對非居民的信貸風險敞口限額和銀行在境外的資金存放限額從當地資產凈值的 75%修訂為 50%。(五)個人除海灣阿拉伯國家合作委員會(GCC)成員國的公民外,非居民不允許在本地購買和持有房產,但可以在“旅游指定”地區購買和持有不動產,且在當地銷售不動產沒有限制。自 2020 年10 月 16 日起,在阿曼居住滿兩年的外籍人士可以在馬斯喀特及其周邊地區擁有公寓和辦公樓。該合同最長期限為 50 年,

71、續約合同的總期限最長不超過 99 年。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:在阿曼設立的銀行由阿曼中央銀行監管,非銀行金融機構由資本市場管理局監管。具有投資銀行牌照的銀行出售外國投資產品無須阿曼中央銀行批準。在開放外匯頭寸限額方面,銀行頭寸與銀行一級資本的比例上限均為 40%。外資銀行設立須履行必要的政府審批手續,且外資銀行的啟動資本高于內資銀行。本地銀行與外資銀行的外匯余額不得超過本地銀行自身凈值的 75%。受審慎監管限制,銀行的境外借款最多占其凈資產的 300%。經阿曼中央銀行授權,阿曼特許銀行可從境外短期借款(2 年以下),限額為其自身凈資產的 100%,中期借款(2 年至 5 年)的限額為

72、凈資產的 200%,長期借款(5 年以上)限額為凈資產的 300%。非銀行金融機構從境外借款須取得阿曼中央銀行的批準并報告所有相關信息,限額為其自身凈資產的100%。銀行可在與客戶的貨幣兌換交易中自由設定傭金。18 家商業銀行和 16 家貨幣兌換機構在里亞爾與美元固定聯系匯率制下參與貨幣兌換,并參與即期外匯市場。保險公司:自 2021 年 11 月 28 日起,保險公司總投資額中對于境外投資的限制從 25%調整為 30%?；鸸?以美元計價的投資占比不得超過 50%。以歐元計價的投資占比不得超過 30%,并按歐元區國家劃分限額。投資公司和集合投資基金投資以本幣為主的證券至少 30%。三、其他

73、需要特別說明的事項無?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策概覽亞洲45 阿塞拜疆一、基本情況(一)外匯管理部門阿塞拜疆中央銀行是阿塞拜疆的外匯管理部門,主要負責外匯市場操作以及外匯市場交易。(二)主要法規阿塞拜疆共和國外匯管理法(1994 年)、阿塞拜疆共和國中央銀行法(2016 年)、銀行賬戶開立、管理和關閉條例 等。(三)主權貨幣及匯率形成機制阿塞拜疆的法定貨幣為阿塞拜疆馬納特,法定實行自由浮動匯率制度,馬納特匯率由銀行間外匯市場的供求關系決定。阿塞拜疆中央銀行有權在必要時干預銀行間外匯市場,定期公布干預外匯市場的信息。實際匯率安排被歸類為穩定化安排。商業銀行及貨幣兌換機構能夠自由決定買賣價差和傭

74、金。阿塞拜疆中央銀行通過彭博集合競價平臺和銀行間交易市場美元兌馬納特匯率的加權平均值,確定官方匯率。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排阿塞拜疆居民和非居民、法人實體將本幣轉移到境外不受限制。居民間使用外幣不受限制,但法人實體和個人必須確認外匯來源,才能將其存入銀行賬戶。馬納特是商品和服務唯一法定的支付結算貨幣。外幣現鈔出入境由海關監管。本幣現鈔出入境不受限制。外幣現鈔入境不受限制。居民和非居民只要向海關當局書面申報,便可將任意數額的本幣現鈔帶入或帶出阿塞拜疆,金額不超過 2 萬馬納特時向海關當局口頭申報即可。(二)賬戶管理居民賬戶:阿塞拜疆居民開立境內外匯賬戶不受限制,但在境外開立和使用外匯賬

75、戶,或者將境內外匯賬戶余額轉出的,受到阿塞拜疆相關法規的監管。使用境外賬戶進行商業活動的,還應取得稅務機關許可。金融市場的經營主體(證券、銀行從業人員,保險、投資基金專業經紀人,投資基金經理)可以根據有關法規在境外開立外匯賬戶。非居民賬戶:非居民可開立本幣賬戶和外匯賬戶,用于國內交易。從事商業活動的非居民開立外匯賬戶,必須出示稅務證明副本。阿塞拜疆非居民賬戶中的外匯可以轉出境外,也可以在銀行結匯。(三)經常項目貨物貿易:出口方面,居民應當在 180 天內將所有出口收入調回境內,并在收款后 10 天內將款項劃轉至阿塞拜疆持牌銀行,經濟活動產生的境外支付費用、傭金和稅金可以在劃轉前扣除。進口方面,

76、預付貨款必須向銀行提交含有付款目的、合同條款和金額的文件,在付款后 2 年46 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)內,必須向銀行提交確認貨物(服務)進口的報關單,否則須退回預付貨款。未進口貨物(服務)或未退回預付貨款金額超過 1 萬美元的,銀行必須在 5 天內將所有與預付貨款相關的單據交付給阿塞拜疆中央銀行,以執行強制性措施。進口商品采取負面清單管理,進口特定商品須獲得特別許可。服務貿易、收益和經常轉移:居民向境外轉移資金應當符合以下條件:一是個人每日可匯出1000 美元等值款項,并申報資金用途。二是居民每月可向親屬(父母、配偶、子女、兄弟、姐妹、養子女)匯出等值 1 萬美元的生活費

77、用。非居民匯出境的工資收入須提供勞務合同、工資證明等文件材料。(四)資本和金融項目直接投資:外商直接投資方面,對外商直接投資設置最低資本要求,商業銀行注冊資本不得低于 5000 萬馬納特。外國資本投資阿塞拜疆銀行的限額由金融市場監督當局確定。單個外國自然人所持保險公司注冊資本不得超過總資本的 10%,全部外國自然人投資者所持總份額不得超過保險公司總資本的 30%。全部外國法人投資者所占的保險公司的資本份額一般不得超過 50%。資本和貨幣市場工具:居民購買非居民發行的證券不受限制,法律另有規定的除外。外國投資者購買居民發行的證券不受限制,法律另有規定的除外。外國證券在境內流通須接受監督,證券發行

78、準則由金融市場監管局制定。在阿塞拜疆注冊成立的公司境外發行股票規模不得超過 40%。(五)個人個人經常項目:按照阿塞拜疆外匯管理政策規定,出境者申報后可不攜帶相關證明文件以自然人身份一次攜帶等值 1 萬美元現鈔出境,或申報后攜帶相關證明文件以自然人身份一次性攜帶等值 5 萬美元現鈔出境。個人資本項目:僅允許非居民將繼承遺產或出售繼承遺產所得資金轉移境外。在關注名單上的非居民進行資本交易須遵守金融市場監管局相關規定。其他非居民進行資本交易須遵守阿塞拜疆中央銀行相關規定。嚴格限制與恐怖融資及洗錢相關的個人和組織從事金融交易和開立金融賬戶。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:為了評估銀行財務狀況,銀行

79、必須向阿塞拜疆中央銀行提交審慎和銀行統計報告,以及其附屬經濟實體的統計報告。銀行和其他金融機構在外匯頭寸敞口限額內,不允許向境外借款。外匯頭寸敞口限制方面,對可自由兌換外幣的限制為單一外幣持有不超過10%,總量不超過 20%;對不可自由兌換外幣的限制為單一貨幣持有不超過 7%,總量不超過14%。銀行貴金屬頭寸總限額為 3%。外幣存款準備金率為 1%,非居民和國際金融機構的外幣存款準備金率為 0%。保險公司:阿塞拜疆對保險公司投資實行監管。對投向房地產、債券、工薪階層貸款以及銀行存款的資金實行不同管理要求。自 2020 年 3 月 18 日起,保險公司的最低法定資本要求為:非壽險保險公司 500

80、 萬馬納特,人壽保險公司 1000 萬馬納特,專營再保險公司 2000 萬馬納特,經營再保險業務的保險公司 500 萬馬納特,農業保險共保代理機構 100 萬馬納特?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策概覽亞洲47 基金公司:允許以合資股份公司的形式設立投資基金,可以設立開放式和封閉式投資基金,但須得到阿塞拜疆中央銀行的許可。投資基金的資產位于境外的,只能委托在該國具有相關資質并至少有 3 年經驗的外國管理人管理。經阿塞拜疆中央銀行許可,投資基金可以委托外國管理人管理。三、其他需要特別說明的事項 無。48 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)巴基斯坦一、基本情況(一)外匯管理部門巴基斯坦國家銀

81、行是其外匯管理部門。(二)主要法規外匯管理法案 經濟改革保護法 外匯賬戶(保護)法案 金融衍生產品業務條例所得稅法 公司法 證券法 金融法。(三)主權貨幣及匯率形成機制巴基斯坦的法定貨幣為巴基斯坦盧比,法定實施浮動匯率制度,巴基斯坦國家銀行不設置匯率目標或路徑。2019 年 6 月以來,巴基斯坦采用了基于市場的靈活匯率調整體系,僅在為積累外匯儲備、維護金融穩定、確保外匯市場順利運行時,巴基斯坦國家銀行才對外匯市場進行干預。從 2020 年 3 月 9 日起,實際匯率制度從其他有管理的安排重新歸類為浮動匯率制度。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排巴基斯坦境內交易均以盧比結算,巴基斯坦盧比不可自由

82、兌換。與其他國家的經常項目和資本項目交易允許以締約方確定的完全可兌換貨幣結算。巴基斯坦盧比不能用于結算國際貿易款項,必須兌換為外幣結算。投資者可通過特別可兌換盧比賬戶(SCRAs)進行衍生品交易。離岸交易的結算不允許使用本幣。本國外匯賬戶持有人可將資金自由轉賬給其他外匯賬戶持有人。巴基斯坦是亞洲清算聯盟的成員國,成員國間的往來款項每 2 個月結算一次。(二)賬戶管理居民賬戶:允許居民開立國內外匯賬戶。居民國內外匯賬戶可存入從國外收到的匯款、境外簽發的旅行支票、出售巴基斯坦政府債產生的外匯收入等,巴基斯坦公民外匯賬戶經申報可存入外幣現鈔。居民國內外匯賬戶不可存入外債外匯資金、出口收匯、向非居民發

83、行或出售證券所得外匯以及從授權銀行購匯所得外匯等。居民企業法人的外匯賬戶可永久保留,使用和匯款不受限制。授權銀行可開立美元、英鎊、歐元、日元、加拿大元、阿聯酋迪拉姆、沙特阿拉伯里亞爾、人民幣、瑞士法郎和土耳其里拉等外匯賬戶并允許發放貿易貸款。貨幣兌換機構不得在國外開立往來賬戶,匯款交易必須通過其在巴基斯坦銀行的外匯賬戶進行。未明確允許或限制居民在國外開立外匯賬戶。被凍結(舊)的居民外匯賬戶內資金可購買巴基斯坦政府的特殊美元債券,或按現行匯率結匯。非居民賬戶:符合條件的非居民可在授權銀行開立外匯賬戶,可通過外匯賬戶對外匯款,但任何性質的非居民個人外匯賬戶都不得應用于商業和業務目的。境內支付盧比款

84、項須先將外匯賬戶內資金結匯。持有非居民賬戶的巴基斯坦國民返回巴基斯坦,可以永久保留該類賬戶。授權銀“一帶一路”國家外匯管理政策概覽亞洲49 行可為符合條件的非居民個人和法人實體開立本幣賬戶。被凍結(舊)非居民外匯賬戶內資金可購買巴基斯坦政府的美元債券。(三)經常項目貨物貿易:出口方面,出口須在到期日或裝運日后 6 個月內收匯,價值 5000 美元以內的電子商務出口貨物收匯期限為 90 天。出口收匯須在 3 個工作日內結匯。出口商可按照離岸價格將2%15%的出口收入保留于外匯賬戶用于廣告花費、市場研究和出口索賠等對外支付,軟件和服務業出口收入可保留35%,出口收入增長10%以上的出口商可保留50

85、%。進口方面,付匯須提供清潔已裝運提單和合同或信用證規定的其他單據。進口自用原材料和零部件,授權銀行在無供應商提供信用證或銀行擔保情形下,最高可預付等值 2.5 萬美元的款項,可使用不可撤銷的信用證支付預付款,金額最高為信用證金額的 100%。自 2020 年 3 月 24 日起,進口用于新冠疫情治療的醫療設備、藥品和輔助物品,授權銀行可代表政府、醫院、慈善組織根據信用證、合同、發票等單證,100%支付進口預付款。巴基斯坦國家銀行規定部分物品進口須交納 100%保證金。禁止從印度或以色列進口貨物,或原產于印度或以色列的貨物。服務貿易、收益和經常轉移:服務貿易和經常轉移項下出口收入須匯回境內,但

86、無時限要求。匯回的外匯收入須于 3 個工作日內在銀行結匯。(四)資本和金融項目直接投資:外商直接投資方面,除銀行業外,制造業、農業、基礎設施和社會服務業外商直接投資無須審批。除航空、銀行、農業、醫藥等特殊行業外,其余行業外資股權比例無上限。對外直接投資方面,居民企業為擴大海外業務的境外投資則需事先獲得巴基斯坦國家銀行批準。居民個人境外投資、出口型企業為促進出口在國外設立子公司、居民為籌集資金在境外設立公司三類對外直接投資無須獲得巴基斯坦國家銀行批準。資本和貨幣市場工具:非居民可在巴基斯坦購買股票,股息、資本收益和撤資收益可向境外匯出無須巴基斯坦國家銀行批準。居民投資非居民發行的股票須獲得巴基斯

87、坦國家銀行批準,非居民在巴基斯坦向公眾發售股票須獲得巴基斯坦證券交易所批準。允許居民在滿足條件的情況下購買境外公司股份,每年對上市證券投資額為 2.5 萬美元且持股比例不超過 1%,對股票期權最高投資額為 5 萬美元且持股不超過 3%。出口企業最多可按過去三年平均出口收入的 10%或 10 萬美元購買境外公司股份。居民企業為擴大海外業務的購買境外股份須獲得巴基斯坦國家銀行批準。經巴基斯坦國家銀行及巴基斯坦證券交易所批準,允許國內共同基金在國外投資,最高可達所募集資金總額的 30%或等值 1500 萬美元。居民在境外銷售、發行股票須獲得巴基斯坦證券交易所批準。非居民在巴基斯坦銷售債券須經巴基斯坦

88、國家銀行批準。居民在境外購買和銷售債券須經巴基斯坦國家銀行批準。非居民在境內發行貨幣市場工具須經巴基斯坦國家銀行批準。居民在境外購買貨幣市場工具須經巴基斯坦國家銀行批準,境外發行貨幣市場工具須經巴基斯坦證券交易所批準。非居民在巴基斯坦銷售或發行集體投資證券須獲得巴基斯坦證券交易所批準。居民個人可在規定的限額內在境外購買集體投資證券,其他情形下則須經巴基斯坦國家銀行批準。居民在境外發行集體投資證券須經巴基斯坦國家銀行批準。居民在境外發行、銷售衍生工具,須經巴基斯坦國家銀行或巴基斯坦證券交易所批準。信貸業務:居民向非居民允許發放最多 6 個月的出口貿易信貸。居民不得向非居民發放貸50 “一帶一路”

89、國家外匯管理政策概覽(2022)款,但銀行可向非居民發放盧比貸款。(五)個人個人經常項目:居民和非居民個人最高可攜帶 3000 巴基斯坦盧比出入境至印度,或攜帶10000 巴基斯坦盧比出入境至印度以外的其他國家。個人單次和年度可攜帶出境的美元或等值其他外幣須遵循以下規定:5 歲以下個人限額 10006000 美元;518 歲個人限額 500030000 美元;18 歲以上個人限額 1000060000 美元。居民或非居民攜帶外幣現鈔入境不受限制,但金額超過 10000 美元須向海關申報。1000 美元以下的非居民個人家庭匯款和其他匯款無須申請。居民每人每天可享有 50 美元的私人旅行兌換限額,

90、除孟加拉國和阿富汗外,年度最高限額為 2100 美元。2 歲以下兒童享有上述 10%的私人旅行兌換限額,212 歲兒童享有 50%的私人旅行兌換限額。授權銀行可以代表朝圣組織向沙特阿拉伯服務提供者支付外匯,每位朝圣者匯入朝圣組織賬戶或直接向沙特阿拉伯服務商匯款的總額度不得超過朝覲價值的 80%。朝圣組織單日匯款總額如超過 10 萬美元,須事前向巴基斯坦國家銀行外匯管理部門報批。居民經授權銀行最高支付 5 萬美元的醫療匯款,巴基斯坦學生每年向海外教育機構最高支付 7 萬美元,超出限額可向巴基斯坦國家銀行提交申請,并附上證明文件。個人資本項目:不允許居民個人在境外購房。居民給予非居民的贈與、遺產須

91、經巴基斯坦國家銀行事前批準。移民財產轉移須經巴基斯坦國家銀行事前批準。博彩收入不允許跨境匯款轉移。(六)金融機構 銀行和其他信貸機構:為滿足營運資本需要,允許外資銀行在本地借款,最高可達實收資本、準備金的 100%。為滿足流動性需要,允許銀行向國際金融機構貸款,但須滿足特定要求。未經巴基斯坦國家銀行批準,除貿易貸款外,銀行不得在境外發放外幣貸款。非居民投資銀行業持股超過 5%須經過巴基斯坦國家銀行批準。商業銀行外幣存款準備金率為 5%,外幣特別存款準備金率為10%。伊斯蘭銀行外幣存款準備金率為5%,特別存款準備金率為6%。銀行法定流動性要求為總資產的 19%,伊斯蘭銀行和其分支機構法定流動性要

92、求為 14%。經巴基斯坦國家銀行許可的銀行才能進行外匯交易,并非所有銀行都有資格。截至 2020 年 12 月 31 日,共 29 家銀行獲得許可。銀行對貨物貿易的遠期交易期限最長為 12 個月,允許基于出口合同進行遠期套保;如果最低期限為 1 個月且期限與基礎信用證的到期日相匹配,則允許對進口進行遠期套保。保險公司和基金公司:允許巴基斯坦本地保險公司發行名義上以美元計價的保單,但保險費和賠付僅能用巴基斯坦盧比支付。在巴基斯坦注冊的人壽保險公司和資產管理公司可發行養老基金,養老基金可投資于本國股票、債券、貨幣市場工具和衍生工具,其他投資(包括海外投資)須經巴基斯坦國家銀行和巴基斯坦證券交易所批

93、準。貨幣兌換機構:貨幣兌換公司獲得外匯交易許可證后,可經營外幣現鈔、硬幣、郵政票據、匯票、銀行匯票、旅行支票和匯款轉賬,B 類貨幣兌換公司只可買賣外幣現鈔和硬幣。三星級及以上的酒店也可向客戶購買外匯并將其出售給銀行。三、其他需要特別說明的事項無?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策概覽亞洲51 巴林一、基本情況(一)外匯管理部門巴林中央銀行是巴林的外匯管理部門,負責制定國家貨幣政策和外匯政策,管理國家外匯儲備。(二)主要法規巴林中央銀行和金融機構法(2006 年)、巴林商業公司法(2001 年)、巴林中央銀行規則手冊。(三)主權貨幣及匯率形成機制巴林的主權貨幣為巴林第納爾,第納爾為可自由兌換貨幣,采取

94、盯住美元匯率制度,匯率保持 1 巴林第納爾兌 2.659 美元。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排巴林是海灣阿拉伯國家合作委員會關稅聯盟的成員國。對貨幣收付款沒有附加條件限制。(二)賬戶管理居民賬戶:居民經批準后允許在國內外自由開立外匯賬戶,本外幣可自由進行兌換,不允許居民在國外開立本幣賬戶。非居民賬戶:非居民在國內可自由開立本幣賬戶和外匯賬戶,國內本幣賬戶可自由兌換外幣。(三)經常項目貨物貿易:出口方面,出口收入無強制匯回要求,也無強制結匯要求。根據海灣阿拉伯國家合作委員會國家海關協定,出口至其他海灣阿拉伯國家合作委員會國家的商品須提供發貨單、提貨單、運單、發票等相關文件。進口方面,進口商品

95、實行負面清單管理,禁止進口危害健康、公共政策或安全的商品。部分商品進口須獲得許可證。進口商品須提供發票、提貨單等相關證明材料,若暫時無法提供,可先承諾事后提供。海灣阿拉伯國家合作委員會成員國和阿拉伯國家之間沒有非關稅措施,但對非海灣阿拉伯國家合作委員會國家的進口產品有其他非關稅措施。所有進口貨物均按稅則2017 版處理。根據巴林以色列關系正?；瘏f議,從2020 年9 月15 日起,不再禁止與以色列進行商品貿易。服務貿易、收益和經常轉移:貿易、投資、旅行、個人、外國工人工資、境外信用卡使用等付款無限制條件,但禁止與以色列進行服務貿易收付匯。(四)資本和金融項目居民和非居民之間的資本項目收支無外匯

96、管制,但出于反洗錢的考慮,貨幣市場工具的交易52 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)須接受監管。禁止與以色列進行資本項目收付匯。直接投資:外商直接投資方面,非海灣阿拉伯國家合作委員會成員國的外商直接投資,在大多數行業可擁有國內公司或外國公司國內分支機構股份的 100%,少數行業投資比例限制為 49%。非居民只能在部長理事會規定的地點投資房地產,包括大部分的高端地區和旅游區。但商業、旅游、工業企業以及獲準在巴林經營的銀行和金融機構的房地產投資不受限制。對外直接投資方面,居民對外直接投資不受管制。資本和貨幣市場工具:外國投資者投資境內證券市場無最低持有期限要求,購買、銷售和擁有股份須遵守

97、反洗錢法的規定。非居民在巴林發行股票、債券須遵守巴林證券交易所法律和巴林中央銀行的規定。居民在境外發行或出售股票、債券等資本市場工具須得到巴林中央銀行的批準。居民及非居民貨幣市場工具交易不受限制,但須遵守反洗錢法的規定。衍生品及其他工具:金融衍生品交易必須在巴林持牌交易所內進行,遵守交易所規則并接受巴林中央銀行的監管。非居民不允許購買、銷售或發行金融衍生產品等工具。(五)個人個人經常項目:對出入境攜帶本幣和外幣現鈔無具體金額限制,但須填寫申報表向海關申報備案,并說明資金來源。通過直達貨物形式出境的本幣和外幣現鈔,應當向海關提供申報表和發票。通過直達貨物形式入境的本幣和外幣現鈔,將由海關確認信息

98、后通知巴林中央銀行。個人資本項目:不對居民和非居民個人之間的貸款、遺產和贈與進行管制,對移民、博彩和獎金的資產轉移無限制,但禁止與以色列進行外匯收付。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:得到許可的離岸銀行與非居民交易自由,但不允許與居民交易。巴林中央銀行對非銀行部門和零售銀行本幣存款征收 5%的存款準備金,但未對外幣存款準備金作出要求。受新冠疫情影響,從 2020 年 3 月 17 日起,存款準備金率從 5%降至 3%,為期 6 個月,并延長至 2021 年 12 月。巴林中央銀行未對商業銀行和其他信貸機構外匯頭寸設置限制,銀行可自主設置居民和非居民資產與負債的限額。貨幣兌換機構:在即期外匯市場

99、,巴林中央銀行允許 141 家機構(包括 32 家零售銀行和 78家批發銀行)開展交易,同時允許 19 家貨幣兌換機構直接買賣和兌換外匯并代表客戶辦理跨境收支交易。巴林中央銀行通過月度敞口監測商業銀行的遠期外匯交易,但不參與外匯衍生品(遠期和掉期)市場交易。機構投資者:保險公司、養老基金、投資公司和集合投資基金等機構投資者向非居民發行證券未設置限額,未對機構投資者、國外投資組合、本地投資組合以及資產負債的貨幣匹配設置限制。三、其他需要特別說明的事項無?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策概覽亞洲53 東帝汶一、基本情況(一)外匯管理部門東帝汶中央銀行是其外匯管理部門,負責監管本幣和外幣支付結算系統并進

100、行匯兌管理。(二)主要法規中央銀行法 銀行許可與監管條例。(三)主權貨幣及匯率形成機制東帝汶實行無獨立法定貨幣的匯率安排,以美元為法定貨幣,美元在東帝汶自由流通,東帝汶硬幣可以同時流通并可以與美元等價兌換。東帝汶中央銀行的首要目標是實現和維持國內物價穩定。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排無。(二)賬戶管理居民和非居民在境內外開立本幣賬戶和外匯賬戶無限制,賬戶資金可自由兌換、劃轉。(三)經常項目對貨物貿易進出口、服務貿易和經常項目轉移支付無外匯管理限制措施。(四)資本和金融項目東帝汶尚未發展貨幣和資本市場,因此在直接投資、證券投資、貿易信貸等方面無特別規定。禁止非居民獲得本國土地所有權。(五)

101、個人攜帶超過等值 2 萬美元現鈔出入境須獲得東帝汶中央銀行批準。(六)金融機構東帝汶沒有集中的國內外匯市場,也沒有銀行間外匯市場,外匯交易受 4 家外資商業銀行和3 家獲得授權的貨幣兌換機構影響。金融機構在國內發放外匯貸款以及購買國內發行外幣計價證券必須使用美元。保險公司、投資公司的投資范圍也不受限制,可以對養老基金投資,也可以投資集合投資基金。三、其他需要特別說明的事項無。54 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)菲律賓一、基本情況(一)外匯管理部門菲律賓的外匯管理部門是菲律賓中央銀行,負責制定和實施國家外匯管理政策,管理外匯交易,并向有關機構頒發外匯業務經營牌照。授權銀行、獲得牌照

102、的非銀行機構以及附屬外匯交易公司,輔助菲律賓中央銀行開展外匯管理工作。(二)主要法規外匯管理條例 修正案(第 1124 號公告)、外匯交易管理手冊(第 1154 號公告)、銀行外匯頭寸管理條例(第 1120 號公告)等。(三)主權貨幣及匯率形成機制菲律賓的主權貨幣為菲律賓比索,法定實行自由浮動的匯率制度。菲律賓中央銀行一般遵循匯率由市場決定的原則,但匯率出現劇烈波動時,菲律賓中央銀行會通過直接參與外匯市場交易進行適當干預,相關干預數據不公開。實際匯率制度被歸類為類爬行盯住安排。菲律賓中央銀行每日發布的美元兌比索的參考匯率來自前日所有外匯交易價格的加權平均,其他貨幣兌美元、歐元和比索的匯率參考上

103、一日路透 Eikon 系統中紐約外匯市場的收盤價。商業銀行與客戶交易可自由設定匯率和買賣價差。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排貨物貿易的跨境收付可以使用菲律賓中央銀行官方網站發布參考匯率的外幣。比索可用于與東盟的成員國之間的進出口貿易,涉及黃金出售以及菲律賓中央銀行需參與交易清算的情形除外。一般情況下,金額超過 5 萬比索的跨境交易須菲律賓中央銀行的授權許可。(二)賬戶管理居民賬戶:允許居民在境內開立外匯賬戶,無須批準,資金來源可以是自有外匯或從境外匯回的收入,居民還可從授權代理銀行和授權代理外匯公司(以下簡稱授權銀行)購匯,但須提交相關文件。允許居民在境外開立外匯賬戶,無須批準,但資金來源

104、不得是從授權銀行購入的外匯。境外外匯賬戶資金可自由匯回境內。允許在境外開立本幣賬戶,跨境劃轉金額超過 5 萬比索的,須事先獲得菲律賓中央銀行的書面授權。非居民賬戶:允許非居民開立境內外匯賬戶,無須批準。除存款人與銀行簽訂合同所產生的限制外,非居民外匯賬戶內資金境內外劃轉不受限制。允許非居民開立本幣賬戶,無須批準,本幣存款賬戶資金可兌換外幣。(三)經常項目貨物貿易:進出口貿易商在向銀行提交有關證明文件后可填寫表格辦理外匯收付。進口方“一帶一路”國家外匯管理政策概覽亞洲55 面,進口預付款須提交證明文件,允許通過授權銀行匯款給境外交易對手的賬戶,若購匯行與開戶行不同,則購匯行須直接將外匯資金轉至開

105、戶行后匯出境外。進口實行負面清單管理。出于公共衛生和安全、環境考慮、國家安全、國際承諾或當地工業的發展和合理化等原因,管制或禁止某些產品的進口。出口方面,出口收入沒有強制匯回和強制結匯要求。少數出口產品由于健康、安全、國家利益或環境保護等原因受到監管,須獲得有關政府監管機構或辦公室的許可證書。服務貿易、收益和經常轉移:居民在向銀行提交有關證明文件后可以辦理服務貿易、收益和經常轉移項下的資金支付。通過授權銀行單日購匯達等值 50 萬美元(個人)、100 萬美元(公司或其他實體)以上的,須向銀行提交相關證明文件。如果購匯用于非貿易往來的相關支付,不論金額多少都須提供相關證明文件。授權銀行辦理的單筆

106、超過等值 50 萬比索的交易,只能通過支票或直接通過存款賬戶進行。賭博和獎金收入須遵守跨境資金轉移的規定,金額超過 5 萬比索的需提供證明文件。(四)資本和金融項目直接投資:外商直接投資方面,菲律賓對外商直接投資實行登記式管理,經菲律賓中央銀行登記注冊的外商直接投資可憑相關單證從授權銀行、外匯交易商或貨幣兌換商購匯。資本項下資金匯出入,須經銀行審核后辦理。用于注冊登記的外匯投資款須以現匯形式匯入,但不必兌換成比索,但其他的外匯投資款須以現匯形式匯入并結匯。在授權銀行購匯用于直接投資資本匯回與股息、利潤和收益匯出,須在菲律賓中央銀行登記。對外直接投資方面,居民可以不受限制地開展對外直接投資。居民

107、每年可通過授權銀行購匯進行對外直接投資,購匯額度為每人每年或每家機構每年(僅限合格投資者)等值 6000 萬美元,超限額須經菲律賓中央銀行批準。房地產投資:居民以自有外匯對外投資房地產沒有限制,居民每年可通過授權銀行購匯進行境外房地產投資,該項投資與其他允許的對外投資合計每年不超過 6000 萬美元,超限額須經菲律賓中央銀行批準。非居民不允許擁有私人土地,購買、銷售境內房地產受憲法和法律限制。資本和貨幣市場工具:居民每年可通過授權銀行購匯投資證券、債券、貨幣市場工具、集合證券以及非居民境內發行的外幣計價投資工具等,年度購匯總額為等值 6000 萬美元,超限額須經菲律賓中央銀行批準。居民還可通過

108、外匯交易商或貨幣兌換商購匯購買外幣計價的菲律賓實體的債券和票據,沒有金額限制。私人部門發行債務類工具,但不得由政府部門擔保,且還款資金不得來自授權銀行;公共部門發行債務類工具須經菲律賓中央銀行批準。非居民可在境內購買股票、債券、貨幣市場工具等,但須符合證券監管部門規定。在授權銀行購匯匯出資本或投資利潤時須進行股權登記。非居民經許可后可在境內發行股票、債券、貨幣市場工具,可通過授權銀行購匯匯出債券投資利潤,購匯資金不得用于贖回其在境內發行的股票或證券。衍生品及其他工具:居民可在境外發行、購買不涉及本幣的外匯衍生品合約。除經菲律賓中央銀行批準注冊的境外投資外,非居民不得在境內購買涉及遠期購匯的衍生

109、品。所有銀行都可以根據菲律賓中央銀行的規定,申請有限用戶或特殊經紀人的遠期外匯交易權限。涉及本幣的非居民衍生品交易須獲得菲律賓中央銀行的批準。信貸業務:授權銀行的外匯資金不得用于非居民貸款。政府部門及其附屬機構對外提供擔保須經菲律賓中央銀行批準。本地及外資銀行、非銀行金融機構對非居民私營部門舉借外債(外匯貸款除外)的擔保不須注冊登記,但須向菲律賓中央銀行報告以獲得使用授權銀行外匯資金的資56 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)格。境外銀行及非銀行金融機構對居民的擔保須經菲律賓中央銀行批準,以確保居民債務獲批。(五)個人個人經常項目:非居民或居民攜帶超過 5 萬比索現鈔出入境或辦理資金

110、跨境劃轉,須取得菲律賓中央銀行書面授權許可。非居民或居民攜帶超過等值 1 萬美元的外幣現鈔出入境時,須向海關提交外幣及其他外幣計價貨幣工具申報表,并說明資金來源和資金用途。非居民和旅居境外的菲律賓人出境可在機場或其他港口自由兌換等值 1 萬美元以內的外匯。個人資本項目:允許銀行向海外菲律賓工人、大使館官員和雇員以及持有菲律賓有關當局簽發的有效簽證的外國國民發放比索消費貸款。居民私人地產不得向非居民轉讓,除非非居民個人或機構在公共領域取得土地持有資格。轉讓須有適當的證明文件。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:參與外匯交易的商業銀行和其他信貸機構每天都要提供交易對手方的名稱和買賣外匯的細節情況。由

111、菲律賓中央銀行授權在菲律賓經營的商業銀行可以進行比索、美元以及其他貨幣的即期交易。全能型銀行及商業銀行的國內外匯貸款須經菲律賓中央銀行批準。銀行無外匯存款準備金要求,銀行外幣計價的凈資產和負債上限分別為合格資本的 25%和等值1.5 億美元。保險公司和基金公司:保險公司、養老基金以及具有準銀行功能的機構投資者每年可以從授權銀行購匯等值 6000 萬美元進行境外投資;超過 6000 萬美元的須經菲律賓中央銀行批準。在未經授權的情況下,具有準銀行職能的投資機構對任何海外單一企業的總股權投資或者貸款都不得超過其凈資產的 15%。三、其他需要特別說明的事項無?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策概覽亞洲57

112、格魯吉亞一、基本情況(一)外匯管理部門格魯吉亞國家銀行是格魯吉亞的外匯管理部門,負責執行匯率政策,對外匯儲備進行管理。(二)主要法規外匯賬戶開戶操作管理指引(2008 年)、保險業監督服務局第 4 號法案(2013 年)、格魯吉亞商業銀行法(1998 年)、格魯吉亞國家銀行 261 號法案(2008 年)、投資活動促進和保障法。(三)主權貨幣及匯率形成機制格魯吉亞的法定貨幣為格魯吉亞拉里,實行浮動匯率制,拉里兌美元的官方匯率根據銀行間外匯市場上的結算價綜合確定。拉里兌其他貨幣的官方匯率是根據國際市場上美元和其他貨幣的交叉匯率計算的。格魯吉亞國家銀行通過外匯拍賣干預外匯市場,但不對匯率目標或匯率

113、路徑作出任何明確或隱含的承諾。當發生嚴重外部沖擊時,格魯吉亞國家銀行通過外匯買賣限制外匯市場過度波動。自 2019 年 1 月起,格魯吉亞國家銀行推出外匯期權,使用外匯期權的主要目的是充實國家儲備。使用外匯期權的條件是拉里匯率高于前 20 天的平均水平。2019 年 7 月以來,該外匯期權工具一直未被使用。自 2020 年 3 月 1 日起,格魯吉亞國家銀行引入彭博 BMatch 外匯交易系統。BMatch 平臺基于交易自動“匹配”的原則,市場參與者在 BMatch 平臺上提交外匯買賣申請,如果買賣雙方匯率達成一致,則交易自動完成。當匯率波動超過預定水平時,格魯吉亞國家銀行在規定范圍內對 BM

114、atch 平臺實施干預。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排格魯吉亞境內貨物和服務貿易相關交易必須以拉里結算?；诜聪村X要求,超過等值 3 萬拉里的現鈔交易須進行申報。(二)賬戶安排居民賬戶:居民可在境內外開立外匯賬戶,外匯可自由匯出境外,匯出金額超過等值 3 萬拉里,須向銀行提交匯款用途證明材料。居民可以在境外開立外匯賬戶,外匯可自由匯回境內。非居民賬戶:非居民可在境內開立外匯賬戶,外匯可自由匯出境外,匯出金額超過等值 3 萬拉里,須向銀行提交匯款用途證明材料。非居民可以在境內開立本幣賬戶,余額可自由匯出境外。(三)經常項目貨物貿易:格魯吉亞對貨物進出口沒有非關稅壁壘(如許可證、配額、禁止類等

115、),但對健康、安全和環保相關貿易實施必需的限制。出口方面,禁止出口文化遺產保護部所列的具有文化58 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)價值的商品。進口方面,交易采取負面清單管理,任何國家的商品進口都沒有壟斷限制。服務貿易、收益和經常轉移:沒有限制。(四)資本和金融項目直接投資:外商直接投資和對外直接投資均無限制。根據 投資活動促進和保障法,保證外國投資者在投資設立、經營和撤資過程中享受到國民待遇或最惠國待遇。資本和貨幣市場工具:對非居民購買、出售或發行資本市場工具沒有限制。允許保險公司和養老基金自由到境外投資股票、證券和債券等。貨幣市場工具方面沒有限制。房地產投資:非居民可以在境內自

116、由購買房產,可以根據政府批準的投資計劃購買農業用地。(五)個人個人攜帶現鈔出入境沒有限制,但攜帶超過等值 3 萬格魯吉亞拉里的現鈔出入境須進行申報。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:格魯吉亞國家銀行對商業銀行向個人借款人、團體借款人、內部借款人和所有大型機構借款人發放信貸及無擔保貸款有限制要求。外匯貸款的風險權重更高,居民貸款金額在等值 20 萬拉里以上銀行才可發放外幣貸款。商業銀行外匯存款準備金率根據存款美元化情況線性調整確定。(1)存款到期日不超過一年的外匯存款準備金率為 10%25%,其中存款美元化程度在70%及以上的,存款準備金率為25%;存款美元化程度在40%及以下的,存款準備金率為

117、10%。(2)存款到期日在12 年的外匯存款準備金率為10%15%,其中存款美元化程度在 70%及以上的,存款準備金率為 15%;存款美元化程度在 40%及以下的,存款準備金率為10%。到期日超過 2 年的外匯存款無須繳納準備金。自 2020 年 1 月 1 日起,取消了流動性資產要求。格魯吉亞國家銀行規定,總的未平倉外匯敞口限制指所有幣種的全部外匯多頭頭寸或者空頭頭寸,以高值為準。資產負債表和合并資產負債表(包括表外業務)項目的外匯敞口頭寸不能超過監管資本的 20%。貨幣兌換機構:貨幣兌換機構必須注冊,且不得直接和格魯吉亞國家銀行進行外匯交易;可以在境外設立賬戶,但不得為客戶在境外設立賬戶或

118、轉賬。保險公司和基金公司:對保險公司和養老基金海外購買具有經營參與權的股份或其他證券實施審慎限額管理,保險公司和養老基金的資產存放境外比例不能超過 20%。三、其他需要特別說明的事項 在格魯吉亞即期外匯市場上,所有金融機構都可以與公眾進行外匯交易,無須獲得許可證。截至 2020 年 12 月 31 日,格魯吉亞共有 15 家商業銀行、1 家非銀行存款機構、40 家小額信貸機構、198 家貸款發放機構、792 家貨幣兌換機構、2 家股票交易所、18 家保險公司和 5 家養老金機構。其中銀行、小額信貸機構和貨幣兌換機構可以買賣外幣現鈔。格魯吉亞遠期外匯市場交易量很少,格魯吉亞國家銀行不參與遠期外匯

119、市場?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策概覽亞洲59 哈薩克斯坦一、基本情況(一)外匯管理部門哈薩克斯坦國家銀行是哈薩克斯坦的中央銀行,也是其外匯管理部門,并授權代理機構共同實施外匯管理。代理機構指有權開展外匯交易的授權銀行和非銀行金融機構。(二)主要法規哈薩克斯坦共和國國家銀行法 哈薩克斯坦共和國投資法 哈薩克斯坦共和國外匯管理和外匯管制法。(三)主權貨幣及匯率形成機制哈薩克斯坦的法定貨幣為堅戈,法定匯率制度為自由浮動匯率制度。2020 年受新冠疫情和外圍市場影響,堅戈匯率波動加劇,哈薩克斯坦國家銀行進行了干預,實際匯率制度被歸類為有管理的浮動匯率制度。堅戈兌美元的市場匯率由每天下午 3:30 哈

120、薩克斯坦證券交易所早盤和下午盤堅戈兌美元市場匯率的加權平均價決定;堅戈兌其他貨幣的市場匯率則由美元交叉計算確定;非交易日的匯率以前一個交易日的匯率為準。哈薩克斯坦國家銀行每日公布堅戈兌部分貨幣的匯率。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排除特別規定外,居民之間的支付和轉賬均以本幣進行。居民與非居民交易的支付和轉賬可以用任何貨幣進行。居民和非居民之間以本幣支付或轉移資金被視為外匯交易。在哈薩克斯坦納稅的外國常設機構或代表處被歸類為居民,不得與其他居民進行外幣交易。授權銀行和非銀行金融機構可通過其外匯辦事處購買或出售哈薩克斯坦國家銀行發行的精煉金條。精煉金條屬于外匯資產,以本幣和精煉金條進行交易屬于外

121、匯交易,接受與其他外匯交易相同的監管。(二)賬戶管理居民賬戶:居民在國內授權銀行開立外幣賬戶和使用賬戶資金不受限制。居民可在國外開立外匯賬戶。除外國銀行及分支機構和阿斯塔納國際金融中心的參與者之外的居民法人實體,需在交易之前將在外國銀行開立的賬戶情況向哈薩克斯坦國家銀行報備。居民個人無須向哈薩克斯坦國家銀行報備在外國銀行持有的賬戶。所有本幣賬戶均可兌換外匯。居民法人實體(銀行除外)若無履行外匯債務目的,則單日通過單一銀行非現金外匯的購匯限額為等值 5 萬美元。購匯的金額、幣種和用途不受任何限制。非居民賬戶:非居民在授權銀行開立本幣賬戶和外匯賬戶以及使用賬戶資金不受限制。非居民可將其外匯賬戶余額

122、自由匯出境外。所有本幣賬戶均可兌換外幣。(三)經常項目貨物貿易:外匯貿易合同或收支金額超過等值 5 萬美元時,出口商或進口商必須提交出口或60 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)進口協議的原件或復印件。所有出口收入須在交易條款規定的期限內調回國內。服務貿易、收益和經常轉移:涉及服務貿易項下收付匯時,須向銀行提交合同或其他證明文件。支付外籍員工工資和境外使用信用卡均無須事前審批,也無金額限制,但在境外使用信用卡支付超過 1 萬美元須提供相關證明文件。服務貿易項下的外匯收入須在交易條款規定的期限內調回國內,金額超過 5 萬美元的收入調回須遵守國內相關要求并接受合規性監測。(四)資本和金融

123、項目哈薩克斯坦對資本項目外匯收支實行管理,與資本流動有關的外匯業務在哈薩克斯坦國家銀行辦理登記或許可后方能進行。資本項下的跨境資金流動方面,只要雙方有協議,在辦理登記手續后,資金即可自由進出。授權銀行須向哈薩克斯坦國家銀行提交包括代客在內的等值 5 萬美元以上的所有外匯交易報告,并注明賬戶號碼。直接投資:外商直接投資超過 50 萬美元或對外直接投資超過 50 萬美元,須向哈薩克斯坦國家銀行登記。資本和貨幣市場工具:居民購買由居民或非居民發行的超過等值 50 萬美元證券,須向哈薩克斯坦國家銀行登記。非居民在境內銷售或發行證券須向金融市場監管和發展機構登記。非居民發行債券須具備一定的條件。境內組織

124、在境外發行或配售證券須獲得授權機構的許可。信貸業務:自 2019 年 7 月 1 日起,進口延期付款、出口延期收款及出口預收貨款不再被歸類為商業信貸,商業信貸不再要求在哈薩克斯坦國家銀行登記。自 2019 年 7 月 1 日起,發放金額超過 50 萬美元的金融信貸,不論期限,均須向哈薩克斯坦國家銀行登記。房地產投資:居民境外購買房地產和非居民購買境內房地產沒有限制。居民在境外購買房地產超過等值 50 萬美元或非居民在境內購買或出售房產超過等值 50 萬美元,須向哈薩克斯坦國家銀行登記。(五)個人個人經常項目:居民個人和非居民個人可直接在銀行、有經營許可證的貨幣兌換機構進行外幣兌換業務,但在匯出

125、和攜帶出境存在管制。在歐亞經濟聯盟成員國之間,個人攜帶外幣或本幣現鈔、旅行支票出入境無須向海關申報。但個人攜帶來自非聯盟成員國的外幣或本幣現鈔、旅行支票進入聯盟成員國,或攜帶外幣或本幣現鈔、旅行支票出境至非聯盟成員國,總額超過等值 1萬美元的須向海關申報。銀行對符合海關申報要求的本外幣兌換無限制。對于超過等值 1 萬美元但無法提供交易證明材料的個人付匯,須提交確認個人性質的證明材料,并允許授權銀行向哈薩克斯坦國家銀行和執法部門告知相關交易信息。個人資本項目:居民向非居民無償轉移資金或收到非居民無償轉移資金超過等值 50 萬美元,須向哈薩克斯坦國家銀行登記。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:哈薩

126、克斯坦國家銀行負責向商業銀行發行外匯交易許可證。持證銀行可以在境內外自由購買和出售外幣。商業銀行可在哈薩克斯坦證券交易所和銀行間市場開展外匯即期交易,但外匯遠期交易必須在銀行間市場進行,不能在哈薩克斯坦證券交易所進行。哈薩克斯坦國家銀行在哈薩克斯坦證券交易所參與外匯互換交易。2020 年 12 月 16 日起,若滿足特定條“一帶一路”國家外匯管理政策概覽亞洲61 件,世界貿易組織成員的非居民銀行可以向授權機構申請獲得在哈薩克斯坦開設分支機構的許可。哈薩克斯坦國家銀行為銀行外匯流動性設置最小值限制,流動性系數由銀行月平均資產與月平均負債的比率計算而來。貨幣兌換機構:哈薩克斯坦國家銀行向非銀行貨幣

127、兌換機構發放外匯交易許可證。非銀行貨幣兌換機構可以從事外幣現鈔兌換業務以及與個人買賣精煉金條,可以向授權銀行和公眾購買和出售外幣,但不得代客進行外幣支付和轉賬。2018 年 11 月 29 日,哈薩克斯坦國家銀行第 296 號決議取消了公眾通過貨幣兌換機構兌換美元和歐元現鈔的買賣差價上限。保險公司:除世界貿易組織成員以外,非居民保險公司和經紀人不得在哈薩克斯坦設立分支機構。自 2020 年 12 月 16 日起,來自世界貿易組織成員的非居民保險公司和經紀人可按法律規定在哈薩克斯坦開設保險(再保險)公司和保險經紀人分支機構。三、其他需要特別說明的事項無。62 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2

128、022)韓國一、基本情況(一)外匯管理部門韓國銀行是韓國的中央銀行,也是韓國的外匯管理部門,負責實施金融監管,管理外匯儲備,穩定外匯市場。韓國經濟財政部負責協調外匯交易和國際金融政策。(二)主要法規外匯交易法案 外匯交易條例 金融投資服務和資本市場法。(三)主權貨幣及匯率形成機制韓國的法定貨幣為韓元,法定實行自由浮動匯率制。韓元匯率由外匯市場供求決定。韓國銀行在必要時可以使用韓國銀行基金和外匯平準基金干預市場,僅公布季度綜合干預凈額,不公布其他干預信息。商業銀行可自由設定與客戶交易的匯率及傭金。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排涉外交易結算無幣種限制。居民之間可以使用外匯進行交易,但須通過授權

129、銀行進行。非居民可以使用韓元進行經常項目交易和部分資本項目交易,但須通過非居民自由韓元賬戶進行。若居民與非居民的涉外收付款涉及韓國所締結條約和公認的國際法律法規,或出于國際和平與安全需要,則須獲得經濟財政部審批。(二)賬戶管理居民賬戶:居民在境內可自由開立外匯賬戶。居民個人境外外匯賬戶對外轉賬每人每筆超過5 萬美元時,須事前向韓國銀行報備。居民境外外匯賬戶余額可自由轉回境內。居民本幣賬戶余額可兌換為外幣。居民可在境外開立本幣賬戶。非居民賬戶:非居民可自由通過外匯賬戶取款、向境外匯款、向其他外匯賬戶轉賬或支付經批準的交易。非居民可開立三類本幣賬戶:非居民本幣賬戶(用于國內結算)、非居民自由韓元賬

130、戶(用于國際結算)和非居民本幣投資專用賬戶(用于股權、債券或貨幣市場工具的投資結算)。非居民可自由通過非居民自由韓元賬戶和非居民本幣投資專用賬戶匯款,但通過非居民本幣賬戶向境外匯款須事前向韓國銀行報備。非居民本幣賬戶與非居民自由韓元賬戶之間、非居民本幣賬戶與非居民本幣投資專用賬戶之間、非居民自由韓元賬戶之間不可進行資金劃轉。(三)經常項目貨物貿易:出口收入可根據相關外匯法規存放境外或進行境外交易。出于環保原因,對 11種六位數編碼項目實行出口禁令。進口及進口支付方面基本沒有限制。服務貿易、收益和經常轉移:無限制?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策概覽亞洲63 (四)資本和金融項目實行資本項目交易負面

131、清單制度。特定交易須向經濟財政部、韓國銀行或外匯銀行報備。直接投資:外商直接投資方面,非居民可對韓國進行直接投資,但對農業、電力、金融、交通、通信、公共基礎設施等行業的投資有一定限制。非居民對銀行業與保險業的直接投資須在事前進行財務與投資適宜度考核。對外直接投資方面,居民可自由對外進行直接投資,但須向授權銀行報備。金融機構和保險公司對外投資須向金融監管委員會報批。資本和貨幣市場工具:居民可在境外購買股票、債券、貨幣市場工具及集合投資證券。非居民可投資購買境內機構發行的股票、債券及貨幣市場工具及集合投資證券,但未通過投資專用賬戶購買的情況,均須向韓國銀行或授權銀行報備。居民在境外發行或銷售外幣計

132、價的股票、債券、貨幣市場工具和集合投資證券,須向授權銀行報備,發行或銷售額超過等值 3000 萬美元的還須向經濟財政部報備。居民在境外發行或銷售韓元計價的股票、債券、貨幣市場工具和集合投資證券,須向經濟財政部報備。非居民購買未上市或未注冊公司的股票,會受到外商直接投資相關法律的限制。對造成非居民持有指定公共事業部門上市股份比例超過法律允許比例的非居民收購,以及非居民購買未在公認證券市場上市的證券等行為進行限制。非居民在向經濟財政部報備后,可以在境內發行存托憑證、債券、貨幣市場工具;可以通過國內分銷商銷售集合投資證券,前提是在金融監管委員會登記相關國外投資基金。衍生品及其他工具:通過國內授權銀行

133、進行的場外衍生品交易沒有限制。但居民與居民之間、居民與非居民之間的直接交易須向韓國銀行報備。公司衍生品交易(含遠期)最大限額為實際交易(進出口)的 100%。信貸業務:除 10 億韓元以內的本幣信貸或由授權銀行擔保的外幣信貸外,居民向非居民發放除延收貨款和預付貨款以外的本外幣商業信貸須向韓國銀行報備。居民向非居民發放本幣金融信貸須向韓國銀行報備。非居民向居民發放等值 3000 萬美元以內的商業(進口延付、分期付款、出口預收和出口首付款等貿易信貸除外)和金融信貸須向外匯銀行報備,其他超過等值 3000 萬美元的信貸須向經濟財政部報備。居民對非居民進行擔保須向韓國銀行或外匯銀行報備。房地產投資:居

134、民出于商業目的并通過授權銀行購買海外房地產無須許可或報備。除出于居住目的以外,居民購買海外房地產須向授權銀行報備。非居民可自由購買境內房地產及相關權益,使用境外匯入資金購買房地產須向指定授權銀行報備,否則須向韓國銀行報備。若購置的境內房地產符合外匯交易條例,則非居民境內售出該房地產無外匯限制。(五)個人個人經常項目:居民與非居民攜帶超過等值 1 萬美元的本外幣現鈔出入境須向海關申報,非居民出境時還可額外攜帶其入境時手持或在境內停留期間兌換的外幣現鈔。個人資本項目:居民個人在境外購買超過 2 年的居住用房,須向授權銀行報備。居民個人每年超過等值 5 萬美元的對外捐贈須向韓國銀行報備并向授權銀行提

135、供捐款證明。居民個人與非居民個人之間的所有借貸均須向韓國銀行報備。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:授權銀行期限超過一年和金額超過等值 5000 萬美元的境外融資,須64 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)向經濟財政部報備。授權銀行向非居民提供外幣貸款無須報備。授權銀行向非居民發放本幣信貸超過 300 億韓元,須向韓國銀行報備。授權銀行向居民發放的外幣貸款僅限用于境外交易(中小型制造企業購買國內設備除外)。禁止匯兌機構出于將外幣兌換成韓元的目的而投資居民境內發行的外幣計價債券。非金融企業經營者對銀行的持股比例不得超過 4%,超過須經金融監管委員會批準。居民和非居民儲蓄賬戶的準備金要求

136、沒有區別。非居民或移民外匯賬戶、居民外匯賬戶的準備金為 1%;1 個月以上定期存款、6 個月以上分期儲蓄存款及 30 天以上存單的準備金為2%;其他外匯存款(含活期存款)的準備金為 7%。授權銀行借入 1 年期以上的外幣資金占 1 年期以上(含)外幣貸款的比例不低于 100%。授權銀行每個幣種的凈頭寸總額、短期凈頭寸總額或長期凈頭寸總額不得超過該幣種上月末權益資本總額的 50%。授權銀行可以在銀行間市場和客戶市場自由進行外幣之間以及韓元和外幣之間的遠期交易。國內銀行外匯衍生品合約金額占銀行資本金的比重上限為 50%,外資銀行境內分行外匯衍生品合約金額占銀行資本金的比重上限為 250%。保險公司

137、:保險公司外匯資產占比不得超過其總資產的 30%,外匯凈頭寸必須低于上一季度末償付準備金的 20%。對外匯資產占比超限額的保險公司持有的外幣儲蓄賬戶進行限制。對可能導致保險公司外匯資產占比超限額的證券投資、貨幣市場基金投資和對外房地產投資進行限制?；鸸?相關法律對養老金外幣資產的構成沒有任何限制。貨幣兌換機構:經濟財政部和韓國銀行指定 11 家銀行為銀行間外匯市場韓元兌人民幣即期交易做市商。貨幣兌換機構不能直接與韓國銀行進行交易,業務范圍僅限于買賣外幣現鈔、買入外國發行的旅行支票,并須向韓國海關備案并報送貨幣兌換交易信息。三、其他需要特別說明的事項韓國外匯市場由場外交易市場和交易所組成。場

138、外交易市場包括外匯銀行與客戶(包括進口商、出口商、旅行者和非居民)進行交易的客戶市場,以及授權銀行之間進行交易的銀行間市場。標準化產品在交易所交易。居民可以在國際公認的期貨交易所或韓國國內交易所買賣金融期貨。金融機構通過經紀商或相互之間直接進行外匯交易?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策概覽亞洲65 吉爾吉斯斯坦一、基本情況(一)外匯管理部門吉爾吉斯斯坦國家銀行是吉爾吉斯斯坦的外匯管理部門,負責制定匯率制度和外匯管理政策,行使外匯管理職能,進行外匯市場干預,并對涉匯金融機構實施監管。(二)主要法規吉爾吉斯斯坦共和國法 吉爾吉斯斯坦共和國外匯交易法 吉爾吉斯斯坦共和國國家銀行法 吉爾吉斯斯坦共和國政府

139、和非政府債務法 等。(三)主權貨幣及匯率形成機制吉爾吉斯斯坦的法定貨幣為索姆,法定實行浮動匯率制度。吉爾吉斯斯坦國家銀行參與銀行間外匯市場,根據需要干預市場以平滑匯率波動,并在網站上公布每日的外匯交易信息。自 2020年 3 月起,市場匯率在繼續管理的同時增加了靈活性,實際匯率制度被歸類為其他有管理的安排。自 2010 年以來,吉爾吉斯斯坦國家銀行計算美元兌索姆的官方匯率是取每日匯率的加權平均數。但由于其官方匯率與市場匯率價差超過了 2%,匯率管理框架屬于雙重匯率制。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排索姆是吉爾吉斯斯坦全境唯一的法定貨幣,必須不受限制地進行資金結算和支付。境內存貸款業務可以使用

140、外幣。吉爾吉斯斯坦與中國、馬來西亞和獨聯體國家已達成有效的雙邊支付協議。(二)賬戶管理居民賬戶:居民可開設并持有本幣賬戶和外匯賬戶及存款賬戶,每種貨幣賬戶操作流程相同,開設外匯賬戶無須批準。居民在國外持有本幣賬戶沒有限制,但須向吉爾吉斯斯坦國家銀行登記在國外的賬戶及余額情況,賬戶余額可自由轉入國內。居民在外資銀行開設的境內存款賬戶的余額,應當進行統計報告。居民本幣賬戶可自由兌換成外幣。非居民賬戶:非居民可開設并持有本幣賬戶和外匯銀行賬戶以及存款賬戶。非居民與居民個人及法人實體擁有同樣的權利及責任。非居民可以將其本幣賬戶的余額兌換為外幣并轉移到國外。非居民在國內銀行開立的外匯賬戶余額須進行統計申

141、報。(三)經常項目貨物貿易:經常項下外匯收支業務基本開放。對進出口實行負面清單管理,酒類進出口需要配額,貴金屬、活物、武器、麻醉藥品和精神藥品等貨物進出口需要許可證。貴金屬和含貴金屬的原材料出口有數量限制。服務貿易、收益和經常轉移:無限制。66 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)(四)資本和金融項目直接投資:所有開展外商直接投資和對外直接投資的企業均須向司法部、統計機構、社會基金和稅務監察局登記。收購小額信貸公司超過 20%以上股份的機構或個人,均須從吉爾吉斯斯坦國家銀行獲得事前許可。非居民收購境內不動產須經司法部批準。不從事金融活動的法人不得持有超過 20%的銀行表決權股份。資本和

142、貨幣市場工具:非居民可按照現行規定買賣股票、債券和其他證券。非居民在國內市場購買政府債券的條件與居民相同。非居民可按規定在國內市場銷售債券和其他債務證券。非居民在向負責證券市場監管的部門登記招股說明書后,可在國內證券市場交易或者發行證券及貨幣市場工具。非居民禁止交易未在授權政府機構登記的證券。發行人須按規定,在披露信息之日起3 個工作日內,向授權的政府機構提交有關重要事實及其披露信息。居民在境外銷售或流通的股票,須按照法律規定進行事前登記。除特定情況外,吉爾吉斯斯坦不得提供政府擔保。衍生品及其他工具:吉爾吉斯斯坦法律規定證券市場包括衍生品證券,但未制定監管其發行和流通的具體條文。因此,在相關法

143、律條文出臺之前,不能在國內發行和交易衍生品證券。信貸業務:所有非政府機構均須向統計部門報告居民和非居民之間接受和發放的商業信貸情況。吉爾吉斯斯坦國家銀行對金融和貸款機構發放許可證并進行審慎監管。財政部負責管理政府債務。向中小企業提供優惠無抵押貸款項目的銀行有權要求法人實體和企業家個人(居民)向銀行提交稅務機關簽發的納稅人登記證明。(五)個人個人經常項目:銀行、信用社、專門貸款機構和小額信貸公司經授權可與個人進行交易,攜帶超過等值 1 萬美元的外幣現鈔或旅行支票出入境須書面申報,若個人兌換的外幣超過限額,需要提供相關身份證明。個人進出口貴金屬需要許可證。除旅行支票外,跨越歐洲經濟區海關邊界的金融

144、票據,不論其金額多少都必須申報。超過 10 萬美元的現金及金融票據的跨境流動除書面報關外,還需確認現金或金融票據的來源。個人資本項目:國內金融和信貸機構禁止向居民個人提供外幣消費和抵押貸款。非居民個人可根據現行規定買賣境內股票。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:通過清算交易、旅行支票支付和外幣支付的結售匯業務只能在授權銀行進行。銀行經營外匯業務和進行外匯交易需要綜合授權,且符合伊斯蘭金融管理的相關要求。銀行單一投資不得超過其監管資本的 15%,全部投資不得超過其監管資本的 60%。銀行投資政府證券和經標普、惠譽、穆迪公司長期信用評級達 A 級或 AA 級的央行票據互換工具總額不得超過其凈資本總

145、額的 100%,對非政府債務證券的投資總額不得超過其凈資本總額的 50%。銀行任一外匯幣種的短期或長期頭寸敞口不得超過凈資產的 15%,所有幣種的整體外匯頭寸敞口不得超過總凈資產的 20%。為防范國內外匯貸款違約風險,自 2015 年 5 月 2 日起,吉爾吉斯斯坦國家銀行將本幣貸款損失準備金率降至零,并根據客戶本外幣收入結構將其外匯貸款損失準備金率提高至 2.5%、5%或 7.5%。借款人外匯收入占比少于 50%時,外匯貸款損失準備金率由 7.5%增加至10%。每月至少分析一次(或在官方匯率變動超過 5%時立即分析)匯率變動的影響,確定匯率“一帶一路”國家外匯管理政策概覽亞洲67 波動可能造

146、成的損失及其對借款人償付能力的影響。銀行本幣存款準備金率為 4%,外匯存款準備金率為 12%,亞美尼亞德拉姆、白俄羅斯盧布、俄羅斯盧布、哈薩克斯坦堅戈、中國人民幣的存款準備金率為 4%。金融機構向國外借款、向非居民提供貸款(金融或商業信貸)、持有海外賬戶必須向吉爾吉斯斯坦國家銀行報告。保險公司和基金公司:保險機構對外投資不能超過保險準備金的 20%?？鄢俦ｋU份額后,投資境內的份額至少為保險公司保險準備金的 80%,另有規定的,從其規定。離岸法人實體或股東為離岸居民的法人實體、離岸居民等不得作為養老金資產管理公司。除合格投資者的投資基金、政府證券及吉爾吉斯斯坦政府擔保的證券外,投資基金對單一發

147、行人的證券或有限責任公司股份的投資不得超過該基金總資產凈值的 20%。養老基金購買非居民發行的證券不設上限。養老基金不能為股份有限公司,不得發行證券。投資公司可以投資外國公司證券(股票、債券)。貨幣兌換機構:必須是法人實體,只能開展許可證中規定的項目,不得在境外開立賬戶。三、其他需要特別說明的事項只有經吉爾吉斯斯坦國家銀行授予外匯交易許可證的商業銀行、貨幣兌換機構、信用合作機構、專業貸款機構、小額金融和小額信貸機構才能進行外匯交易。截至 2020 年 12 月 31 日,23家持牌商業銀行(包括一家外國銀行的分支機構)、396 家外匯兌換機構、9 家持牌小額信貸公司獲準辦理部分外匯業務,2 家

148、小額信貸公司獲準開展自營外匯買賣業務。68 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)柬埔寨一、基本情況(一)外匯管理部門柬埔寨國家銀行是柬埔寨的中央銀行,也是其外匯管理部門,負責執行匯率政策,對外匯儲備進行管理。(二)主要法規外匯法(1997 年)、反洗錢及反恐怖融資法(2008 年)。(三)主權貨幣及匯率形成機制柬埔寨的法定貨幣為柬埔寨瑞爾,法定實行有管理的浮動匯率制度。柬埔寨國家銀行干預外匯市場以維持匯率穩定。柬埔寨國家銀行通過買賣美元來干預外匯市場和穩定匯率,主要通過拍賣、與貨幣兌換機構和銀行進行交易以及與政府直接交易三個渠道進行。柬埔寨國家銀行每年發布半年度和年度兩次干預數據。實際

149、匯率制度被歸類為穩定化安排。瑞爾匯率由官方匯率和市場匯率兩部分組成,每日這兩種匯率之差為1%。官方匯率以前一天的日平均市場匯率為基礎,根據市場流動性進行調整,主要用于銀行及金融機構會計核算、海關估值及政府外匯交易。經柬埔寨國家銀行批準,官方匯率委員會于每天早上開會制定每日官方匯率。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排柬埔寨瑞爾跨境收付不受限制,前提是通過經授權銀行進行。柬埔寨瑞爾可用于經常項目和資本項目交易結算。柬埔寨國家銀行授權商業銀行和其他代理商對經常項目和資本項目交易進行監管。若發生外匯危機,柬埔寨國家銀行可發布規定對授權銀行活動進行臨時限制,特別是針對法律指定交易、外匯頭寸及對非居民本國

150、貨幣貸款的限制等,最長實施期限為 3 個月。(二)賬戶管理居民賬戶:居民可在境內開立外匯賬戶,賬戶內余額可自由地向境外轉賬,或者在境內使用。居民可在境外開立外匯賬戶,并可自由地通過授權銀行將賬戶余額匯回境內。居民境外開立本幣賬戶不受限制,本幣賬戶資金兌換為外幣無限制。非居民賬戶:非居民可在境內開立外匯賬戶,賬戶余額可自由向境外轉賬,非居民可開立境內本幣賬戶,并可購匯匯出境外。涉嫌洗錢及支持恐怖活動的賬戶會被凍結。(三)經常項目貨物貿易:出口方面,出口收入須通過授權銀行匯入出口商的境內賬戶。國有或私營企業出口特定商品必須由商務部門許可。出口特殊木材須獲得出口許可證,禁止出口古董和特定類別的原木。

151、未切割的寶石出口受到管制。進口方面,授權銀行申請進口購匯時,須向柬埔寨國家銀行提交進口付款證明,后續還需要提交書面證明文件。進口采用負面清單管理,出于國家安全、健“一帶一路”國家外匯管理政策概覽亞洲69 康、環境、道德因素的考慮,限制或禁止進口特定商品。進出口金礦原礦和其他貴金屬若超過等價 1 萬美元(含),須向柬埔寨國家銀行進行申報。(四)資本和金融項目直接投資:外商直接投資方面,外國投資者在柬埔寨的投資應事前獲得柬埔寨發展委員會批準。外商直接投資清算所得收益可以自由轉賬。對外直接投資方面,超過等值 1 萬美元(含)的對外直接投資須提前申報。資本和貨幣市場工具:非居民在二級資本市場購買證券沒

152、有限制。在一級資本市場,每次股權認購柬埔寨投資者可認購股權的 20%,剩下的 80%供柬埔寨居民和非居民投資認購,若以上分配未實現,柬埔寨證券交易委員會可再分配。非居民也可在本地銷售或發行證券,但發行公司必須是注冊的股份有限公司或柬埔寨允許的其他公司形式。居民可通過授權銀行自由購匯以購買境外證券。信貸業務:貸款和借款(包括貿易信貸)可在居民與非居民間自由進行,前提是貸款的支付和償還須通過授權銀行。房地產投資:非居民不能購買土地,但可以購買公寓;非居民不能在柬埔寨售賣土地,但可以賣出或轉讓公寓所有權。(五)個人旅客出(入)境攜帶超過等值 1 萬美元的本外幣現鈔須向海關申報。旅客攜帶超過限定金額的

153、本幣現鈔進出境須事先獲得柬埔寨國家銀行的批準。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:銀行等金融機構不能發放境外貸款(包括租賃貸款和所有種類的簽約擔保),授權銀行可在國內發放外匯貸款,但須及時向柬埔寨國家銀行提交報告。銀行境外獲取的存款不得在境內使用,銀行借用外債需計提 12.5%的準備金。居民和非居民賬戶外匯存款、瑞爾存款、借用外債存款準備金率下調至 7%。銀行須始終為居民和非居民賬戶保持 100%的流動比率。授權銀行須定期向柬埔寨國家銀行報送跨境轉賬、結算以及資金的流出入報表。銀行必須保持單一幣種凈頭寸和所有幣種的總凈頭寸不超過資本的 20%。銀行間外匯市場仍處于早期發展階段,銀行通過柬埔寨國家

154、銀行平臺進行交易,買賣價差和傭金費用不受限制。銀行可自主確定外匯買賣匯率。貨幣兌換機構:貨幣兌換機構可自主確定買賣紙幣及旅行支票的匯率。外匯經紀人可經營外匯業務,在國外開立賬戶,買入或賣出鈔票及旅行支票。持有執照的貨幣兌換機構可直接與柬埔寨國家銀行進行交易,并代客進行外幣支付和轉賬。截至 2020 年 12 月 31 日,柬埔寨共有持牌貨幣兌換機構 26 家、授權貨幣兌換機構 2856 家。保險公司和基金公司:保險公司和基金公司在境外持有投資組合無最高限制。三、其他需要特別說明的事項無。70 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)卡塔爾一、基本情況(一)外匯管理部門卡塔爾中央銀行是卡塔爾

155、的金融監管機構,也是其外匯管理部門。主要職責是制定和實施貨幣政策,負責監管授權銀行。(二)主要法規打擊洗錢和資助恐怖主義法(2019 年)、2010 年第 34 號埃米爾令、財政部 2002 年第 12號令、卡塔爾中央銀行對銀行的指引(2013 年)、銀行治理原則(2015 年)、2014 年第 9 號法、卡塔爾中央銀行指引(2013 年)、投資基金法(2002 年)、關于外商投資在經濟活動的規定(2000 年)。(三)主權貨幣及匯率形成機制卡塔爾的法定貨幣為卡塔爾里亞爾,實行盯住美元的固定匯率制,官方匯率為 1 美元兌 3.64卡塔爾里亞爾,可自由兌換。即期外匯市場受中央銀行控制?？ㄋ栔醒?/p>

156、銀行每個工作日早上8:00 至下午 1:00 向銀行以 3.6385 的固定匯率買入美元、以 3.6415 的固定匯率賣出美元。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排卡塔爾對本幣用于國際結算以及居民間使用外匯無限制?？ㄋ柺呛嘲⒗畤液献魑瘑T會關稅聯盟的成員國,與其他成員國家簽訂了清算協議。根據卡塔爾與中國銀行業監督管理委員會及中國人民銀行達成的諒解備忘錄,允許卡塔爾成為人民幣清算和結算中心,卡塔爾與中國內地和香港特別行政區之間可以直接支付人民幣。(二)賬戶管理非居民在用本幣賬戶兌換外幣時須經相關部門批準,除此之外居民與非居民開立本幣賬戶、外匯賬戶均無須審批,賬戶管理方面也沒有區別。(三)經常

157、項目貨物貿易:禁止與以色列進行進口貿易。因健康和公共安全,進口酒精飲料、槍支、彈藥和部分藥品須經許可。特定消費者可通過專門的機構進口豬肉及豬肉制品。進口商可通過銀行在卡塔爾外匯市場購買外匯遠期產品。出口和出口收入方面無限制。服務貿易、收益和經常轉移:無限制。(四)資本和金融項目直接投資:外商直接投資方面,非居民可從事簡單的工藝品、商業、工業、農業等。除銀行和金融業外,所有行業均允許外資持有經營實體 100%的股份。外商投資銀行業和金融業須經內閣批準?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策概覽亞洲71 資本和貨幣市場工具:經經濟和商務管理部門批準,非居民才可以擁有卡塔爾交易所上市公司 49%以上的股份。非

158、居民在本地發售股票、債券、衍生品交易工具須經卡塔爾中央銀行批準。房地產投資:房地產所有權僅限于海灣阿拉伯國家合作委員會關稅聯盟成員國國民。其他國家的國民可以在特定地區擁有房地產,且這種所有權可續期。(五)個人攜帶超過 10 萬卡塔爾里亞爾的現鈔出境須申報。移民資產轉移須獲得監管部門批準。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:銀行境外發行債券須經卡塔爾中央銀行批準。從外國銀行借款和境外發行債券的總和不得超過銀行一級資本。從外國銀行借款,不得超過銀行一級資本的一半。自2020 年 11 月 4 日起,本地銀行在國際市場增發的一級(AT1)資本或債券總額不得超過實收資本和留存收益的 50%,且僅限美元。

159、金融機構提供外幣借款,必須遵循銀行業務規范,同時考慮客戶的實際需求、現金流和償還能力。銀行境外證券組合投資不能超過銀行資本和準備金的25%,銀行對境外證券的持有額度不能超過銀行資本和準備金的 15%。其中,對境外非上市公司股票或單個實體的投資份額不能超過 5%。銀行美元外匯頭寸上限為銀行資本和準備金的 25%,其他單個貨幣的頭寸上限為銀行資本的 5%,總上限為 30%?；鸸?對非上市金融工具、基金和證券的投資不得超過公司資本和準備金的 50%。投資單只基金或證券不得超過公司資本和準備金的 10%。貨幣兌換機構:不與卡塔爾中央銀行直接交易,但可以持有境外賬戶,不僅包括現鈔買賣,還可代表客戶進

160、行外匯支付與轉賬。三、其他需要特別說明的事項卡塔爾有遠期和即期外匯交易市場,卡塔爾中央銀行給 17 家商業銀行與 20 家貨幣兌換機構發放牌照,允許其在授權范圍內與公眾進行外匯交易。72 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)科威特一、基本情況(一)外匯管理部門科威特中央銀行是科威特的外匯管理部門,主要負責設定匯率制度、規范金融機構業務。(二)主要法規科威特中央銀行法 科威特中央銀行指令 直接投資促進法 貿易公司法 商業代理法 合營公司法 所得稅法 科威特外國投資法。(三)主權貨幣及匯率形成機制科威特的法定貨幣為科威特第納爾,法定實行傳統盯住匯率制度?？仆氐诩{爾的官方匯率與科威特主要貿

161、易金融伙伴國的一籃子貨幣掛鉤。由于無法確認貨幣籃子權重,實際匯率安排被歸類為其他有管理的安排?？仆刂醒脬y行每天公布第納爾兌美元的匯率。官方匯率用于會計核算和估價,通過科威特中央銀行網站向市場披露。在外匯交易市場上,商業銀行可以自由確定與客戶交易的匯率。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排除以色列貨幣外,在跨境交易中使用科威特第納爾或在居民之間使用外幣計價結算(非破產情形下)沒有限制?？仆氐诩{爾與外幣之間兌換不受限制。禁止與以色列發生貿易,不得向以色列收付任何款項。(二)賬戶管理居民賬戶:居民可以在境內外開設外匯賬戶,余額可以自由轉移,無須批準。居民可以在境外開立本幣賬戶,余額可以自由轉移。非

162、居民賬戶:非居民個人和機構開設本幣賬戶和外匯賬戶,余額可以自由轉移,無須批準。本幣賬戶資金可自由兌換為外幣。(三)經常項目貨物貿易:出口方面,出口收入結匯、出口融資、相關信用證、擔保協議均沒有限制。部分出口商品需要出口許可證或者存在限額。進口方面,沒有資金方面的限制,除新鮮水果、蔬菜、小麥和面粉以外的所有商品進口均需進口許可證,許可證免費發放給已注冊的科威特商人和公司。進口方須是科威特公民,即所有合伙人為科威特公民的公司,或科威特公民持股 51%以上的股份制或有限責任公司。進口采用負面清單管理,煙花、豬肉制品等禁止進口。服務貿易、收益和經常轉移:無限制。(四)資本和金融項目直接投資:外商直接投

163、資方面,外商直接投資外方最高持股比例為 49%,符合 科威特外國投資法 和部長理事會確定的條件,可設立 100%持股的外資企業?？仆夭辉试S外資進入以下 10“一帶一路”國家外匯管理政策概覽亞洲73 類行業,原油開采、天然氣開采、焦炭生產、肥料和氮化合物生產,煤氣制造,通過主管道分配氣體燃料,房地產,安全和調查活動,公共管理與國防,強制性社會保障,成員組織和勞動力雇傭。資本和貨幣市場工具:居民或非居民自然人或法人實體購買高達 5%的科威特銀行股份,須經科威特中央銀行批準。居民在境外購買、銷售或發行股票、債券、貨幣市場工具、集合投資證券沒有限制。授權銀行在科威特中央銀行的監督下對非居民資本交易進

164、行控制。在科威特證券交易所上市的外國股票和債券等須經相應的資本市場管理局或交易所委員會批準。非居民在境內購買資本和貨幣市場工具不受限制。衍生品及其他工具:伊斯蘭銀行不允許以投機為目的進行衍生品交易,衍生品交易只能用于對沖風險敞口。伊斯蘭銀行的所有頭寸管理也應符合伊斯蘭金融管理的相關要求?？仆刂醒脬y行有權根據具體情況對此類頭寸征收額外的資本費用。信貸業務:商業信貸方面,非居民本幣融資范圍限于由科威特政府機構頒發的以本幣計價的融資合同,信貸發放必須在融資合同規定的范圍內發放,銀行應使信貸工具組合多樣化。銀行向非居民提供 4000 萬第納爾以內的融資,只要不超過融資合同總價值的 70%,無須事先征

165、得科威特中央銀行的批準;對于超出此類限額的其他合同或信貸安排,須事先經科威特中央銀行批準。房地產投資:只有海灣阿拉伯國家合作委員會成員國居民可在境內購買不超過 3000 平方米的私人住宅。(五)個人科威特對現鈔跨境流動不作限制,但規定攜帶等值超過 3000 第納爾現鈔出入境時須進行申報。個人物品的私人進口可以根據個人或特定許可證獲批;經營多種商品的進口商可取得一年有效期的通用許可證,其他進口商必須取得個別商品的特定許可證,有效期為一年。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:科威特中央銀行授權 23 家伊斯蘭銀行和傳統銀行可進行即期外匯交易。內資銀行和外資銀行(伊斯蘭銀行和傳統銀行)均須獲得科威特中

166、央銀行的許可。銀行和其他信貸機構在境外銷售或發行債券以及其他證券須經科威特中央銀行批準?？仆刂醒脬y行反洗錢要求規定,銀行不得與外國空殼銀行或允許空殼銀行的國外代理機構建立業務關系。銀行以自身資本為基礎,其單一和全部外匯頭寸均有限制。境內銀行投資業務須遵循科威特中央銀行有關政策。外資銀行取得科威特中央銀行許可后方可在科威特開展銀行業務。不得與以色列發生交易?？仆鼐用窕蚍蔷用褓徺I境內銀行的股份達 5%時,須經科威特中央銀行批準。國內外匯貸款方面,銀行需要跟蹤評估客戶貸款情況,包括客戶是否確實需要外幣貸款用于經營活動、外匯貸款的實際使用情況以及客戶是否具備同幣種還款來源。保險公司和基金公司:保險

167、公司、投資公司及集合投資基金不受限制。養老基金方面,養老基金不受任何監管機構的監管。貨幣兌換機構:科威特授權 39 家貨幣兌換機構可進行即期外匯交易。經科威特中央銀行批準開展外匯交易的公司可直接與中央銀行進行外匯交易,也可保有境外賬戶,現鈔買賣,代客進行外幣支付和轉賬。三、其他需要特別說明的事項無。74 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)老撾一、基本情況(一)外匯管理部門老撾人民民主共和國銀行(以下簡稱老撾銀行)是老撾的中央銀行,也是其外匯管理部門。(二)主要法規外商投資促進和管理法 外匯管理法。(三)主權貨幣及匯率形成機制老撾的主權貨幣為老撾基普,法定實行有管理的浮動匯率制。匯率由

168、外匯市場供需決定,但必要時可作為最后手段干預市場,不會公布干預信息。實際匯率制度被歸類為類爬行盯住匯率。官方匯率由老撾銀行根據前一天銀行同業買賣匯率和商業銀行匯率的加權平均數計算得出,并據此設定每日的參考匯率。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排老撾在跨境交易中對收付款幣種沒有制度要求,但實際上只提供和接受美元、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎和泰銖。國內貨物、服務、租金和費用支付,包括工資和薪金,必須以老撾基普進行,其他情況下國內使用外匯須經老撾銀行的批準。國內投資和商業經營活動以及資本市場交易均須以老撾基普支付。經老撾證券委員會批準,公司可以發行本幣或外幣債券。(二)賬戶管理 居民賬戶:居民可以在

169、境內開立和持有外匯賬戶,無須老撾銀行批準。居民在境外開立外匯賬戶則須老撾銀行審批,學生、外交官、官員和派駐海外的人員除外。居民可向老撾銀行申請可轉換外幣的本幣賬戶,用于跨境交易、借債和貿易信貸、境外投資等老撾銀行規定的用途。非居民賬戶:非居民可境內開立本幣和外匯賬戶,無須老撾銀行批準?？蓪⒈編刨~戶內資金兌換成外幣匯出境外,但銀行須確保資金最初是從外幣兌換而來,或者來源于其他合法渠道收入。(三)經常項目貨物貿易:進口方面,進口付匯須提供進口關稅繳納證明。信用證支付必須有存款保證金,費率由商業銀行制定。25 類商品需要進口許可證,大多數許可證用于質量控制、安全或動物檢疫,但有些(如水泥)用于限制總

170、體的進口水平。石油和天然氣進口實行配額制。出口方面,活體動物、魚類、稻米和林業產品(如樹脂)、采礦、加工及半加工木材產品的出口需要出口許可證,禁止出口原木和木材。服務貿易、收益和經常轉移:運輸費、保險費、中轉倉儲費等服務貿易支付無須老撾銀行事先批準,但必須通過商業銀行進行。在老撾進行投資的個人和法人實體,將其核定的利潤、股“一帶一路”國家外匯管理政策概覽亞洲75 息、資本和利息轉移到境外,必須向商業銀行提出申請。(四)資本和金融項目 直接投資:外商直接投資方面,除國家安全、環境、公共衛生或民族文化等領域,所有外資都允許進入。外商投資可采取獨資或合資兩種形式,但合資企業要求外國投資者至少出資 1

171、0%。通過合同形式進行商業合作的外商投資企業,無須在老撾設立新的法人實體,但必須至少選擇一家當地商業銀行作為合資伙伴,并共同持有不少于 30%的股份。對外直接投資方面,居民向境外投資必須獲得政府相關機構以及老撾銀行的批準,才能向境外匯出資金。禁止從國內商業銀行借入資金用于境外投資。資本和貨幣市場工具:非居民購買本地股票、債券、基金或其他有價證券應獲得老撾銀行的批準,同時,外國投資者包括其關聯方持有的基金總數不得超過未清償基金總額的 30%。非居民在本地銷售或發行股票、債券、基金或其他有價證券應獲得老撾證券委員會的批準。居民向境外轉移資金并購買股票、債券、基金或其他有價證券,應獲得政府相關機構以

172、及老撾銀行的批準。居民在境外發行股票、債券、基金或其他有價證券,應經過老撾證券委員會批準,并獲得東道國的授權。信貸業務:居民對外提供貸款須經老撾銀行批準,并須通過銀行系統進行操作且定期向老撾銀行報告還本付息情況。居民向境外借用外債須經老撾銀行審批,并由其進行監管。房地產投資:居民將資金轉移到境外進行房地產投資,必須獲得政府相關機構以及老撾銀行的批準。在符合土地法和其他有關法律規定的前提下,允許非居民投資、買賣房地產并從中獲益。(五)個人個人經常項目:居民個人和非居民個人可以攜帶不超過等值 1 億基普的本外幣現鈔出境或入境。攜帶超過等值 1 億基普現鈔出境須經老撾銀行的批準。攜帶超過等值 1 億

173、基普現鈔入境無須老撾銀行批準,但須向海關申報。個人資本項目:居民個人經老撾銀行批準,可以提供境外貸款,也可以借用外債。(六)金融機構 銀行和其他信貸機構:經授權的商業銀行可以在境外開立賬戶。商業銀行可以發放國內外匯貸款,外匯貸款不允許以現金提取,所有交易必須通過銀行轉賬進行。外幣存款準備金率調整為5%。如果銀行任意一種外幣的敞口頭寸超過其一級資本的 20%,或整體外匯敞口頭寸超過其一級資本的 25%,必須在下一個營業日在銀行間外匯市場賣出盈余或買入赤字。商業銀行和其他信貸機構在證券交易所投資不得超過其一級資本的 15%。保險公司:保險公司只能將其閑置資本用于老撾的優先投資領域。目前,保險公司只

174、能投資政府債券、公司股票和債券,在商業銀行或金融機構存款,或用于財政部允許投資的其他領域?；鸸?社會保障基金可以投資于基礎設施和與社會保障有關的項目,其他方面投資須經政府批準。三、其他需要特別說明的事項老撾與中國和越南保持著雙邊貿易安排,自 2020 年 1 月 6 日起,老撾與中國簽訂了雙邊合作協議,與越南的雙邊支付協議正在續簽中。76 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)黎巴嫩一、基本情況(一)外匯管理部門黎巴嫩的外匯管理部門是黎巴嫩銀行和黎巴嫩資本市場管理局。黎巴嫩銀行是黎巴嫩的中央銀行,負責監管黎巴嫩金融機構和貨幣兌換機構;資本市場管理局主要監管資本交易。(二)主要法規貨幣

175、和信貸準則(1963 年)、關于貨幣跨境運輸的聲明(2015 年)、反洗錢與反恐怖主義融資法(2015 年修訂)等。(三)主權貨幣及匯率形成機制黎巴嫩的法定貨幣為黎巴嫩鎊,法定實行自由浮動匯率制度。為保持匯率的基本穩定,黎巴嫩銀行可以對外匯市場進行干預。實際上,黎巴嫩鎊的匯率在 1 美元兌 15011514 黎巴嫩鎊的狹小區間內浮動,實際匯率制度被歸類為穩定化安排。除對以色列貨幣外,黎巴嫩鎊可自由兌換。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排黎巴嫩鎊可用于對外貿易或資本交易結算。黎巴嫩與歐盟簽署了聯合協定。黎巴嫩是大阿拉伯自由貿易區的成員國,并與埃及、伊拉克、約旦、科威特、沙特阿拉伯、敘利亞、土耳其

176、和阿聯酋簽署了雙邊自由貿易協定。黎巴嫩與土耳其的自由貿易協定于 2010 年 11 月簽署,但仍在等待批準。(二)賬戶管理允許居民和非居民在境內開立外匯賬戶,賬戶管理須符合 反洗錢與反恐怖主義融資法以及黎巴嫩銀行的相關規定。居民賬戶:居民持有的外匯賬戶有限額,余額可自由跨境劃轉。允許非金融實體在國外開立本幣賬戶。非居民賬戶:非居民個人、非金融實體可以在境內自由開立本幣賬戶。除特定用途,非居民銀行及金融實體不得在本地銀行和金融機構開立本幣借記或信用賬戶(包括信托賬戶)。(三)經常項目貨物貿易:禁止與阿拉伯國家聯合抵制名單中的商業機構進行貨物貿易往來。出口方面,除特定商品出口數量受限外,不存在任何

177、限制。進口方面,進口實行負面清單制度以及進口關稅限制(所有的進口產品均須繳納 3%的稅款,石油衍生品除外)。出于健康、安全、反欺詐原因,某些動植物制品、藥品、武器、彈藥、爆炸物、若干電信設備和石油及工業產品等相關的進口需要許可證。禁止從以色列進口。進口融資須進口商在銀行存入等值進口信用證金額 15%的同幣種資金質押?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策概覽亞洲77 服務貿易、收益和經常轉移:非銀行金融機構、金融中介機構和 A 類貨幣兌換機構資金劃轉金額受限,為客戶向第三方劃轉資金不得超過 1500 美元。(四)資本和金融項目直接投資:外商直接投資方面,非居民投資黎巴嫩房地產有上限要求,限額以上的投資須

178、獲得相關部門的許可;外資銀行分支機構購買黎巴嫩房地產須由其總部以外匯資金支付,并受 貨幣和信貸準則 第 153 條的限制。資本和貨幣市場工具:銀行對境外金融機構持股超過 20%的,須經黎巴嫩銀行批準且滿足貨幣和信貸準則 第 153 條的規定,對集合投資證券的投資總額不得超過自有資金。銀行和金融機構在境外銷售和發行股票、債券及集合投資證券需經黎巴嫩銀行批準。非居民對境內銀行持股超過 5%或對非銀行金融機構、金融中介機構持股超過 10%,需經黎巴嫩銀行、資本市場管理局批準。未經資本市場管理局批準,非居民不得擅自發行或銷售股票、債券與集合投資證券等金融工具。衍生品及其他工具:除滿足特定條件,不允許境

179、內金融機構自身或代客與非居民進行衍生品交易,銀行自身進行衍生品交易僅用于風險對沖。非居民在當地購買衍生品不受限制,但在當地出售和發行衍生品須資本市場管理局批準。信貸業務:銀行提供給非居民使用的信貸額度上限為一級資本的 20%,對非居民個人境外使用的信貸額度上限為一級資本的 10%,境外信貸總額度上限為一級資本的 4 倍,且不同國家及集團評級不同、額度不同。信貸柜臺不允許對單一借款者提供超過其權益資產價值 5%或 10 萬美元(兩者取小者)的貸款,前提是任何信貸機構發放的所有貸款每月償還額不超過家庭收入的35%。銀行和金融機構不得向非居民金融實體提供以黎巴嫩鎊計價的信貸。除商業用途外,銀行不得以

180、外幣存款為目的向客戶發放本幣信貸。(五)個人個人經常項目:個人攜帶外幣現鈔入境超過 1.5 萬美元須申報。個人資本項目:遵守 反洗錢與反恐怖主義融資法 的相關規定即可。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:銀行境外發債須經黎巴嫩銀行批準,其定期存單發行額不得超過自有資金的 6 倍;投資黎巴嫩主權外匯債、外國主權債及非主權債的金額不得超過一級資本的 50%,且各部分占比有限制;境內銀行與境外附屬機構之間的凈債務人頭寸不得超過一級資本的 25%。銀行投資當地發行的外匯證券,對企業債的投資上限為一級資本的 20%,對單個非金融公司股票或其他證券的持有不得超過自身股本的 10%。外匯存款賬戶須繳納 14%

181、的存款準備金。銀行須在規定的范圍內投資境外金融機構股票。非居民銀行機構對境內銀行持股超過 5%或設立全資分支機構須經黎巴嫩銀行批準。銀行凈外匯頭寸、全部外匯頭寸及可持有的固定外匯頭寸分別不得超過一級資本凈額的 1%、40%、60%。銀行應遵守 巴塞爾協議 中要求銀行持有的流動資產占凈現金流出的 100%以上的規定。2021 年 6 月 4 日起,除一年及以下的金融機構貸款外,銀行還須將其外幣存款、債券和存單的 14%配售給黎巴嫩銀行。貨幣兌換機構:黎巴嫩的貨幣兌換機構開立必須獲得黎巴嫩銀行的許可。黎巴嫩貨幣兌換機78 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)構分 A、B 兩類,須滿足一定的

182、資本金要求。貨幣兌換機構可以與商業銀行進行外匯交易,但是不能直接與黎巴嫩銀行進行交易。只有注冊資本在 50 億或以上黎巴嫩鎊的 A 類貨幣兌換機構才可以跨境轉移現鈔和貴金屬。三、其他需要特別說明的事項無?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策概覽亞洲79 馬爾代夫一、基本情況(一)外匯管理部門馬爾代夫金融管理局是主要外匯管理部門。(二)主要法規馬爾代夫金融管理局法、馬爾代夫銀行法(2010 年)、馬爾代夫銀行法第一修正案(2015 年)、反洗錢及反恐怖主義融資法(2014 年)等。(三)主權貨幣及匯率形成機制馬爾代夫的主權貨幣是馬爾代夫拉菲亞,法定實行水平區間盯住匯率制度。美元在官方市場的買賣價格,以及

183、在銀行、貨幣兌換機構與客戶之間的買賣價格受馬爾代夫金融管理局管理,在1 美元兌 12.85 拉菲亞20%的區間內波動。實際匯率制度被歸類為穩定化安排。由于二級市場上交易匯率與官方匯率偏離超過 2%,國際貨幣基金組織將其歸類為雙重匯率制度。馬爾代夫金融管理局每天公布拉菲亞買入價、賣出價和中間價,中間價為前兩天商業銀行與客戶交易買賣價的加權平均值。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排經常和資本項下跨境交易沒有限制。對本幣使用沒有限制。除支付稅款和租金、貨物和服務以及向政府支付罰款外,禁止在國內使用外幣。(二)賬戶管理居民與非居民均可在境內和境外開立外匯賬戶,賬戶管理政策一致。對居民在境外開設并持有拉

184、菲亞賬戶沒有限制。非居民可在境內開立本幣賬戶。允許本幣賬戶自己兌換為外幣。(三)經常項目貨物貿易:出口方面,出口在收結匯方面無限制。私營部門出口商品種類沒有限制。漁業和農業部為觀賞魚出口發放配額。進口方面,進口付匯無限制。進口業務須在經濟發展部和馬爾代夫海關總署登記后進行。進口實行負面清單管理制度。對消耗臭氧層的物質,如氫氯氟烴氣體,實行進口配額限制管理。服務貿易、收益和經常轉移:對服務貿易、收益和經常轉移各類收支交易沒有管制措施。自2020 年 1 月 1 日起,在馬爾代夫就業的外籍員工從馬爾代夫匯出的資金所繳納的匯款稅廢除。(四)資本和金融項目直接投資:外商直接投資方面,外商直接投資須經經

185、濟發展部等相關政府部門批準。新的外商直接投資政策自 2020 年 2 月 11 日起生效,該政策的目標是提高外國投資審批流程的透明度、可預測性、確定性和一致性,提高審批流程的效率,并確定了外商直接投資(FDI)關閉或開放80 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)的領域。對外直接投資方面,不存在限制。資本和貨幣市場工具:除政府證券外,其他證券可在獲得資本市場發展管理局和證券交易所的事先批準后發行。非居民在國內進行證券投資需要得到政府批準。禁止非居民購買馬爾代夫運輸和承包公司、旅游發展公司及擁有土地所有權的公司的股份。外資持有持牌交易公司的股份,應獲得資本市場發展管理局的批準,方可將利潤匯

186、回。房地產投資:對居民在國外購房沒有限制,禁止非居民在國內買賣房地產。(五)個人根據馬爾代夫法律,禁止從事博彩活動。居民與非居民之間轉讓作為禮物或遺產的證券受到限制。進口或出口等值 1 萬美元以上本外幣現鈔須向海關報告。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:銀行的最低存款準備金為本外幣活期和定期存款總額的 10%。外匯風險敞口總額不得超過銀行資本金總額的 40%,任何一種外匯的風險敞口,多頭不得超過銀行資本金的 25%,空頭不得超過銀行資本金的 15%。保險公司和基金公司:保險公司投資不受限制。養老基金只能投資于上市的政府證券、其他證券、開放式工具和銀行監管機構許可的存款。三、其他需要特別說明的事

187、項無?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策概覽亞洲81 馬來西亞一、基本情況(一)外匯管理部門馬來西亞國家銀行是馬來西亞的外匯管理部門。(二)主要法規馬來西亞中央銀行法 金融服務法。(三)主權貨幣及匯率形成機制馬來西亞的法定貨幣為馬來西亞林吉特。法定和實際匯率制度為浮動匯率制度。官方匯率由外匯市場供求決定,作為所有國際交易的參考值。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排與以色列或使用以色列貨幣進行的交易須獲得馬來西亞國家銀行的批準。林吉特通過境內授權銀行或指定海外辦事處用于居民與非居民之間國際貿易項下和資本項目下的結算,但實物結算只能在馬來西亞境內進行。居民之間的國內商品和服務貿易必須以林吉特結算。馬來西

188、亞國家銀行已與多國中央銀行簽訂了期限和規模不等的貨幣互換協議,包括中國人民銀行、韓國銀行、印度尼西亞銀行、日本銀行等。2021 年 7 月 28 日,馬來西亞國家銀行還獲得了美國聯邦儲備銀行的國外常備回購便利(FIMA)的永久使用權,將美元流動性引入在岸市場。馬來西亞是東盟互換協議成員、“東盟+3”清邁多邊化倡議成員和東亞及太平洋地區中央銀行行長會議組織(EMEAP)成員。(二)賬戶管理居民賬戶:允許居民在境內外開立外匯賬戶,境外外匯賬戶資金可自由轉移至馬來西亞。禁止居民在境外開立本幣賬戶。居民個人與非居民非直系親屬開立和持有共同外匯賬戶須事前獲得馬來西亞國家銀行的批準。非居民賬戶:允許非居民

189、無須經批準在境內開立外匯賬戶,賬戶內資金可自由匯出境外。經馬來西亞國家銀行批準,非居民可在境內授權銀行開立本幣賬戶,也可在授權銀行海外辦事處開立本幣賬戶,本幣賬戶內資金可兌換外幣后自由匯出境外。(三)經常項目 貨物貿易:進口方面,進口付匯所需單證由付款銀行決定。采用進口許可制度,馬來西亞財政部和皇家海關擁有進口管制權。目前,馬來西亞實施多種非關稅措施,如負面清單、進口配額等。出口方面,出口收入必須在 6 個月內匯回,特殊情況可延長至 24 個月,因其他原因導致超期匯回的須經馬來西亞國家銀行批準。居民貿易外幣賬戶可自由留存出口收入,不強制兌換。采用出口許可制度,對部分商品出口實施控制,避免國內市

190、場出現短缺。82 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)服務貿易、收益和經常轉移:無限制。(四)資本和金融項目 直接投資:外商直接投資方面,非居民購買馬來西亞金融機構股權不得超過 5%。涉及外國人取得財產(如未開發或已開發的土地)的外商直接投資,根據投資金額大小須獲得馬來西亞經濟規劃局的批準。對外直接投資方面,符合馬來西亞國家銀行關于對外直接投資審慎性要求的居民可以從事對外直接投資。通過國內借用林吉特貸款投資于境外的居民受到審慎性限制每年投資限額不超過等值 5000 萬林吉特,限制僅適用于通過林吉特兌換、從外幣交易賬戶轉移、以對外直接投資之外的目的獲得授權銀行的外匯貸款,以及金融資產互換

191、方式獲得的海外投資資金。資本和貨幣市場工具:非居民方面,非居民可以買賣在馬來西亞證券交易所上市的證券,可以在境內發售股票,但部分交易須經證券委員會批準。非居民可以在境內發行外幣計價的債券及貨幣市場工具,但以本幣計價的債券及貨幣市場工具須經馬來西亞國家銀行批準。非居民可以購買衍生品或其他工具,但發行衍生品或其他工具須經馬來西亞國家銀行批準。居民方面,允許居民投資境外資本和貨幣市場投資,投資資金來源于通過林吉特兌換、從外幣賬戶轉移、從銀行獲得的外匯貸款(不包括對外直接投資目的)以及金融資產互換方式獲得的海外資金。沒有國內林吉特借款的居民,兌換外幣用于投資外幣資產的行為不受限制。有國內林吉特借款的居

192、民,企業每年度投資限額累計等值 5000 萬林吉特,個人每年度投資限額累計等值 100 萬林吉特。居民可直接與非居民進行外匯衍生品(匯率衍生品除外)交易,購買匯率衍生品和其他以林吉特為參考的衍生品必須事先獲得監管部門的批準。授權銀行可在境外向非居民發售以林吉特計價的金融工具,可在境內向居民和非居民發售以外幣計價的金融工具。信貸業務:允許居民向非居民(金融機構除外)借入外匯或獲得外幣商業信貸。居民向非居民提供的出口信貸期限不得超過出口之日起 6 個月。允許居民向非居民(金融機構除外)提供本幣貸款,以資助境內實體經濟活動。除個別例外情況,居民可向非居民提供不限額度的財務擔保,居民可以自由地從非居民

193、處獲得財務擔保。房地產投資:居民企業境外購買房地產與對外直接投資管理要求一致,居民個人以教育、就業或移民為目的在境外購置房產的不受限制。非居民可自由在馬來西亞購買住宅、商業和辦公用房產,但交易價格要高于 100 萬林吉特。(五)個人個人經常項目:居民和非居民可攜帶不超過等值 1 萬美元本外幣現鈔進出境,超過上述金額須經馬來西亞國家銀行批準。個人資本項目:允許居民個人與境外的直系親屬之間發生借貸資金往來,但須遵守審慎限制。居民個人向直系親屬以外的非居民借入的外幣債務不得超過等值 1000 萬林吉特,其中向非金融機構以外的非居民借入的債務總額不得超過等值 100 萬林吉特。(六)金融機構銀行和其他

194、信貸機構:授權銀行可與客戶自主決定買賣價差和外匯傭金。授權銀行可按市場利率參與銀行間外匯市場及同業交易。授權銀行可以向非居民發放本幣貸款,須用于實體經濟活動。授權銀行可以向居民和非居民發放外幣貸款,對居民個人的貸款總額不超過 1000 萬林吉特?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策概覽亞洲83 在即期外匯市場,國內銀行和貨幣服務機構經授權后可以開展匯款、貨幣兌換和批發市場貨幣業務,承接與居民和非居民的即期交易。在遠期外匯市場,居民可根據授權銀行的合約、非居民可根據授權銀行或海外辦事處的合約,對沖經常賬戶和金融賬戶交易。居民和非居民機構投資者、企業實體可簽訂遠期合約。所有授權國際結算銀行均受以下審慎限制

195、所規限,該限制適用于對居民及非居民的信貸風險:對單一交易對手或關聯交易對手的風險敞口不得超過授權國際結算銀行總資本的 25%;對于相關銀行實體的風險敞口(不論是在境內或境外運營),馬來西亞國家銀行批準的上限不得超過銀行業總資本的 50%,并受明確標準的約束。這適用于林吉特和外幣風險敞口,包括表內和表外交易產生的所有負債、擔保和或有負債。保險公司和基金公司:養老基金通過證券委員會指定的私人退休計劃,可以進行海外投資。經許可的保險公司可在境外投資,投資額不得超過個人保險基金或股東基金總資產的 10%。三、其他需要特別說明的事項無。84 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)蒙古國一、基本情況

196、(一)外匯管理部門蒙古國銀行和國家金融監管委員會是蒙古國的外匯管理部門。(二)主要法規外匯法 反洗錢和打擊資助恐怖主義法。(三)主權貨幣及匯率形成機制蒙古國的法定貨幣為蒙古圖格里克,法定實行浮動匯率制,圖格里克與美元、歐元及人民幣可自由兌換。蒙古國銀行為了保證匯率彈性與宏觀經濟基本面相適應,通過外匯市場拍賣的方式進行干預,以緩解供需缺口。實際匯率安排被歸類為穩定化安排。圖格里克兌美元的官方匯率是買入價和賣出價的加權總和,權重分別為買入量占比和賣出量占比。圖格里克兌其他外幣的參考匯率計算基于當天下午 4:00 至 4:30 的國際市場匯率。由于官方匯率與市場匯率的差異超過 2%,圖格里克匯率被認

197、定為多重匯率架構。官方參考匯率用于財務核算、海關估價和與蒙古國銀行的政府交易。每日參考匯率是蒙古國銀行前一天的收盤匯率。蒙古國銀行每個工作日公布參考匯率。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排本幣可用于經常項目和資本項目跨境交易結算。根據蒙古國 反洗錢和打擊資助恐怖主義法 規定,所有金融機構和特定的非金融機構均須向金融信息部門報告超過等值 2000 萬圖格里克的現金和外匯交易。涉嫌犯罪所得、洗錢或資助恐怖主義的交易,無論數額大小,均必須報告。蒙古國對與塞爾維亞和黑山的某些交易實行限制。居民間所有交易協議、商品和關稅須以本幣計價和結算,僅授權的商業銀行和非銀行金融機構才能在境內交易中使用外匯。(二)

198、賬戶管理居民和非居民均可在境內外開立本幣賬戶和外匯賬戶。出口收入和境外匯入外匯均可存入境內外匯賬戶,境內外匯賬戶中的資金沒有使用限制。非居民外匯賬戶須納入登記,金融機構須針對非居民賬戶和外匯賬戶做盡職調查。(三)經常項目貨物貿易:進出口貿易在跨境資金收付方面無限制。進口方面采用負面清單管理,禁止進口毒品、酒精以及可能造成環境破壞的物品。出口歷史文物、貴金屬等需要獲得出口許可證。服務貿易、收益和經常轉移:無限制。(四)資本和金融項目直接投資:外商直接投資方面,不存在限制。對外直接投資方面,銀行不得設立子公司或持有任何公司 20%以上的少數股權,其他無限制。資本和貨幣市場工具:居民和非居民控股股東

199、增加或減少 5%以上股份須在 5 個工作日內通“一帶一路”國家外匯管理政策概覽亞洲85 過公司網站向國家金融監管委員會、證券交易所和公眾披露相關情況。在境外交易所上市的非居民法人經國家金融監管委員會批準,可在蒙古國證券交易所上市交易,但須在其發行的招股說明書中注明蒙古國與該證券初始發行國之間的監管差異,且發行人須對投資者進行潛在風險提示。非居民證券發行的標準和被接受的外國交易所名單由國家金融監管委員會決定。居民可以在國外購買股票或其他股份性質的證券。在境內證券交易所上市的本國公司可在外國證券交易所上市和交易其一定比例的證券、存托憑證,發行前須向國家金融監管委員會登記。債券市場方面,居民可在境外

200、購買、出售或發行債券、集合投資證券;非居民在境內購買債券必須通過經紀人和交易商向存托所登記,禁止非居民在境內發行債券或其他債務證券。禁止境外注冊投資基金境內公開發行或出售其股份和權益;經國家金融監管委員會授權批準,境外注冊投資基金可以通過封閉式要約出售其股份和權益。允許非居民在境內、居民在境外購買、銷售或發行貨幣市場工具。信貸業務:居民向非居民申請商業和金融信貸須在簽訂信貸協議后的 15 個工作日內向蒙古國銀行登記,居民須向蒙古國銀行提交貸款登記表。房地產投資:居民境外購買房產以及非居民在蒙古國境內購買房產均須登記。(五)個人個人經常項目:對攜帶現鈔出入境基本沒有限制,若攜帶等值 1500 萬

201、圖格里克以上的本外幣現鈔出入境,須根據蒙古國 反洗錢和打擊資助恐怖主義法 的要求進行申報。個人間的禮品、捐贈、遺產交易不受監管,接受禮品、捐贈、遺產的民政官員須向相應的政府機關登記。個人資本項目:居民個人向非居民申請商業和金融貸款,須在簽訂信貸協議后的 15 個工作日內向蒙古國銀行登記,居民個人須向蒙古國銀行提交一份貸款登記表格。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:截至 2021 年 6 月 30 日,蒙古國共有 12 家商業銀行、536 家非銀行金融機構和 39 家貨幣兌換機構。銀行和非銀行金融機構可以自行制定與客戶交易的匯率。12 家商業銀行和蒙古國開發銀行參與銀行間外匯市場。銀行間外匯市場

202、的買賣差價和市場參與者的傭金沒有限制。銀行和其他信貸機構持有境外賬戶須得到蒙古國銀行的許可。銀行和其他信貸機構借入外債無須登記。銀行須獲得補充外匯結算許可證,才能從事向非居民發放金融或商業信貸、發放境內外匯貸款、境外投資、遠期外匯業務等業務。銀行本幣存款準備金率為 6%,外匯存款準備金率為 15%。銀行在蒙古國銀行開立本外幣賬戶中須保持至少 50%的法定存款準備金。對于外匯頭寸限制,單一幣種凈頭寸的限額為調整資本的 15%,所有幣種的總凈頭寸限額為調整資本的30%。所有居民和非居民都必須獲得蒙古國銀行的許可后才能成為銀行股東。投資境內銀行 33%以上所有權的外國國有法人實體還須事先獲得蒙古國政

203、府的許可證。貨幣兌換機構:經批準的貨幣兌換機構可參與即期外匯市場交易,代其客戶買賣外匯、使用外幣支付或轉賬,但不可以在境外開立賬戶。三、其他需要特別說明的事項自 2021 年 1 月 29 日起,為降低存款美元化,除了 國家貨幣支付法 規定的情況(包括外匯、存款、貸款、衍生品、經許可的非銀行金融機構交易和經蒙古國銀行許可的交易)外,其他情況下居民和法人之間禁止用外幣進行交易。86 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)孟加拉國一、基本情況(一)外匯管理部門孟加拉銀行是孟加拉國的中央銀行,也是其外匯管理部門,負責管理外匯儲備、監督銀行及非銀行金融機構,授權部分銀行及經銷商辦理外匯業務。(二

204、)主要法規外匯管理法(1947 年)、外國私人投資(促進和保護)法(1980 年)。(三)主權貨幣及匯率形成機制孟加拉國的法定貨幣為塔卡,法定實行浮動匯率制。孟加拉銀行干預外匯市場,以遏制匯率的過度波動。從 2020 年 2 月開始,孟加拉塔卡兌美元匯率已穩定在 2%的區間內,實際匯率制度從類爬行盯住被重新歸類為穩定化安排。塔卡官方匯率主要考慮上一日紐約市場各主要貨幣兌美元的匯率收盤價,及境內銀行間外匯市場的美元兌塔卡匯率。授權的外匯交易商可以自行決定外匯零售市場和銀行間市場匯率價格。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排孟加拉國的跨境交易通常以可兌換貨幣進行結算,在某些情況下,還可以通過非居民的

205、塔卡賬戶進行結算。除美元之外,亞洲清算聯盟(孟加拉國、不丹、印度等九國于 1974 年成立的區域性多邊貿易清算機構)理事會還允許成員國之間使用歐元進行交易。孟加拉國與成員國的結算必須通過亞洲清算聯盟,并以亞洲清算聯盟貨幣單位進行計算。此外,日元也是亞洲清算聯盟機制中的一種結算貨幣。境內居民之間的交易不允許使用外幣計價結算。(二)賬戶管理居民賬戶:居民可開立居民外匯存款賬戶,以存放出國旅行帶回的外匯,賬戶余額可匯出境外支付境外旅行費用,但不可存放出口貨物或服務的收入等。商品和服務出口商可將一定比例的出口收入,以美元、英鎊、歐元或日元的形式存入授權銀行的出口商保留配額賬戶。出口商保留配額賬戶中的外

206、匯不能用于出口商的海外投資,可用于實需交易、進口清算和償還關聯公司貸款等,可提前支付不超過等值 25000 美元的進口預付款。居民返回孟加拉國后可以保留在國外居住時在國外開立的賬戶。海外工程承包企業及其海外項目常駐企業可與非居民合作伙伴在境外開立銀行賬戶,以收取工程款項以及取得短期貸款收益。非居民賬戶:授權銀行允許符合條件的非居民開立外匯賬戶。應付給外國股東的股息可記入其境內外匯賬戶。在國外工作和賺取收入的孟加拉國公民,包括在國外自營的孟加拉國移民,即使沒有初始存款,也可以用英鎊、美元、歐元或日元開設外匯賬戶。所有非居民孟加拉國國民和孟加拉國裔人士,包括具有雙重國籍且通常居住在國外的人,均可在

207、授權銀行保留“非居民外匯“一帶一路”國家外匯管理政策概覽亞洲87 存款賬戶”的計息定期存款賬戶。(三)經常項目貨物貿易:出口方面,一般情況下,出口收入須在裝運后 4 個月內匯回。對出口設定強制結匯比例,相應外匯須出售給授權銀行,出口收匯留存率分 15%、75%、80%和 100%四檔。進口方面,采用負面清單管理,進口商須在商務部登記,進口付匯一般須開具信用證,并由授權經銷商簽發信用證授權表。進口有配額管理要求。超限額的進口預付貨款,須出具預付貨款保函。服務貿易、收益和經常轉移:國際貿易項下運費支出一般不受限制,但對技術服務、計算機及信息服務、傭金、利潤、廣告費等交易存在真實性審核要求,境外培訓

208、、咨詢、出口企業傭金、期刊費用存在指導性限額管理。對服務貿易收入設置強制結匯比例,除通信技術相關服務以外的服務貿易留存率為 60%。超出等值 1 萬美元額度的醫療費用支出須獲得孟加拉銀行批準,并提交證明文件。對外提供的小額服務收款的限額為每筆等值 1 萬美元。產業政策范圍內的服務業可以將上一年銷售總額的 1%或 10 萬美元用于支付審計費、委托費、測試費、估計費等合法項目支出。(四)資本和金融項目直接投資:外商直接投資方面,除工業部門外的外商直接投資都須批準。保障外商直接投資受到保護和公平待遇,投資不設額度。當非居民向居民投資者轉讓股權,并進行投資清算時,必須通過資產凈值法、市場價值法、現金流

209、量折現法計算匯回收入的基準。居民不得匯款用于出國購買房產,允許非居民用國外資金購買孟加拉國境內房產。非居民境內房地產銷售收入匯出,須經孟加拉銀行批準(一般情況下不批準)。對外直接投資方面,居民向境外直接投資均須批準,對于居民自有資本只有在特殊情況下才能批準。資本和貨幣市場工具:允許非居民在境內證券交易所交易股票、債券及共同基金等。不允許非居民購買境內貨幣市場工具,不允許非居民在境內發行股票、債券及貨幣市場工具,不允許居民在境外交易和發行股票、債券以及貨幣市場工具。衍生品及其他工具:經孟加拉銀行批準,授權銀行可通過交易所交易商品期貨、期權及場外衍生品,對沖客戶的交易風險。不允許相關機構使用衍生品

210、進行投機交易。不允許非居民在境內交易、發行衍生品其他工具,不允許居民在境外發行衍生品和其他工具。信貸業務:授權銀行可直接向居民發放期限 180 天的工業原料進口商業貸款,以及期限不超過 360 天的資本設備進口商業貸款。進口商可通過授權銀行從境外獲得期限不超過 1 年的買方信貸。企業超過 360 天的借款或進口延期付款須經投資局批準,出口延期收款超過 120 天須經孟加拉銀行批準。銀行可為居民向非居民經常項下的付款提供擔?；虮ＷC。借款人根據投資局批準的外債合同簽發擔保,無須孟加拉銀行批準。居民從境外收到擔?；虮ＷC時,需要全面披露基礎交易。除非孟加拉銀行批準并在特定情況下,居民不得向非居民提供金

211、融信貸。(五)個人一般情況下,居民個人須在 1 個月內向授權銀行出售所有收到的外匯。個人經常項目:對部分個人經常項目支出實施額度管理,須提交證明材料獲取標準額度。孟加拉國居民出國私人旅行,指導性限額為每人每年等值 12000 美元。對于政府批準的服務合同,88 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)非居民個人可以自由匯出凈薪酬的 75%。除孟加拉國公民境外工資收入外,居民須對境外匯入款進行申報。一般情況下,超出等值 10000 美元的外幣旅游支票或現鈔出入境需要申報。攜帶本幣現鈔出境不可超過 10000 塔卡。根據與印度簽署的諒解備忘錄,個人在兩國之間的邊貿區交易商品每天不得超過等值 1

212、00 美元。個人資本項目:居民與非居民個人之間開展貸款業務是不允許的。移民財產境外轉移不允許超過標準限額。移民匯入超過等值 5000 美元須申報,須遵守海關稅收和商務部入境資格的規定。通過繼承方式將所有權轉移給非居民不受限制,但繼承財產須在孟加拉銀行授權下才能轉移至境外。境外財產繼承須向孟加拉銀行報告,凈貨幣收入須匯回。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:授權銀行境外分行和代理行可獲得不超過 7 天的短期和透支貸款。未經孟加拉銀行批準,銀行不允許向非居民提供貸款。發放國內外匯貸款和購買以外幣計價的境內證券須經孟加拉銀行批準。銀行必須將外匯存款利率維持在與國際市場利率一致的水平。銀行購買以外幣計價

213、的境內發行證券須經孟加拉銀行批準。允許授權銀行為在孟加拉國從事制造或服務產出活動三年及以上的外資控股公司發放定期貸款,須遵守適用的信貸規范和審慎參數,包括單一借款人風險敞口限額、債務權益比率等。孟加拉國的外資工業企業無須批準,可獲得一年內的無息貸款用于商業運營,不包括從外國母公司或者股東的采購。銀行本外幣存款賬戶的準備金要求和流動資產要求一致。授權銀行外匯頭寸限額為其資本的 20%。截至 2020 年 12 月 31 日,孟加拉國所有銀行的外匯頭寸凈敞口上限為 22.6 億美元。孟加拉銀行不參與外匯衍生品市場?；鸸?孟加拉國養老基金公司未經孟加拉銀行批準不得進行境外投資,在境內投資不受限制

214、。居民投資公司和集合投資基金一般不得投資境外。貨幣兌換機構:截至 2020 年 12 月 31 日,孟加拉銀行授權 235 家貨幣兌換商和 114 家受限貨幣兌換商開展跨境旅行貨幣兌換。貨幣兌換機構不允許直接與孟加拉銀行交易,也不允許在境外開立賬戶,但允許在境內開立外幣賬戶。孟加拉銀行授權 1040 家銀行分支機構從事與銀行和非銀行機構開展外匯交易,61 家商業銀行參與銀行間外匯市場的即期、掉期和遠期外匯買賣。三、其他需要特別說明的事項無?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策概覽亞洲89 緬甸一、基本情況(一)外匯管理部門緬甸中央銀行是其外匯管理部門。(二)主要法規外匯管理法 緬甸投資法 緬甸保險法

215、外商投資法,以及緬甸中央銀行其他法規。(三)主權貨幣及匯率形成機制緬甸的法定貨幣為緬甸元,法定實行浮動匯率制。緬甸中央銀行未對緬甸元匯率水平設定預期目標,主張匯率隨市場供需波動,但仍保留干預外匯市場過度波動的權力。實際匯率制度被歸類為其他有管理的安排。緬甸中央銀行根據外匯市場上的交易量計算和發布每日參考匯率,參考匯率的計算方法是將授權經營外匯業務的銀行執行的銀行間外匯交易的平均匯率以及授權經營外匯業務的銀行與其客戶交易的平均匯率進行加權。參考匯率是一種指示性匯率,外匯市場參與者不需要在其交易中使用。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排緬甸是亞洲清算聯盟成員國,成員國之間的結算通過亞洲清算聯盟進行

216、。居民外匯賬戶持有人可以從其賬戶中轉移外匯資金結算居民之間的交易。緬甸是東盟成員國。與周邊國家簽署了雙邊貿易協定,這些協定中未規定信貸展期內容。(二)賬戶管理居民賬戶:允許居民在國內開立外匯賬戶,外匯賬戶外匯可以用于所有支付,包括進口支付。外匯余額可以提取現金,每周最多可提取 1 萬美元。允許賬戶之間的資金轉移。允許居民在國外開立外匯賬戶。在國外開立賬戶須獲得批準,銀行必須在一周內向緬甸中央銀行報告在國外開立外匯賬戶的情況。居民不允許在國外開立緬甸元賬戶。本幣賬戶余額在支付公務費用時才允許兌換成外幣,且須獲得經濟發展規劃部批準。非居民賬戶:允許非居民在授權銀行開立外匯賬戶,無須緬甸中央銀行批準

217、。外匯賬戶余額可以用于所有支付,包括進口支付。外匯賬戶余額可以現金提取,每周最多可提取 1 萬美元。允許賬戶之間的資金轉移,允許非居民在國內開立本幣賬戶,但所有收支都需要經過授權。本幣賬戶內資金須經過審批后才可兌換成外幣。一般情況下不凍結賬戶。(三)經常項目貨物貿易:進口方面,公共部門的進口計劃每年編制一次,并作為經濟發展規劃部制定的外匯預算的一部分。進口交易必須通過授權銀行進行,并提供業務證明材料。進口商購匯后經授權存入外匯賬戶,可憑商務部簽發的許可證,以信用證或電匯方式支付進口貨款。進口預付款需要90 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)押金。進口某些貨物須獲得許可證。政府經濟企業

218、可以從事自營對外貿易,但對于負面清單中的某些物品必須向商務部申請進口許可證。私人進口商也需要為負面清單中的某些物品申請進口許可證或執照。出口方面,出口收入須在出口 6 個月內通過中央銀行授權銀行全部匯回。銀行須在5 個工作日內向緬甸中央銀行提交超過 6 個月未匯回出口收入的企業名單。國有企業、協會和私營公司出口某些物品須申請出口許可證或執照,被豁免的物品除外。服務貿易、收益和經常轉移:在授權銀行匯出保險費無須經緬甸中央銀行批準。外國航空公司支付的空運費和盈余收入可以自由匯出。凈收入、貸款攤銷和利息的對外支付,須經經濟發展規劃部批準,同時須提交繳稅證明。居民國外旅行出示護照、簽證和機票,可匯出不

219、超過等值 1萬美元的外匯。非居民因發生事故(如空難)獲得的補償金或非居民養老金可以自由匯出。境外醫療、教育、會議費用以及家庭成員在國外的生活費用申請外匯金額不超過 1 萬美元或等值外匯,超過 1 萬美元或等值外幣的,則須經緬甸中央銀行批準。工資和合法賺取的收入在繳稅后可以通過授權銀行轉移到國外,無須經緬甸中央銀行批準。服務貿易和經常轉移收入應在確認交易日期 6 個月內匯回境內授權銀行賬戶。(四)資本和金融項目直接投資:外商直接投資方面,外國投資者須進行資金申報,每筆資金交易須提供證明材料。資金匯入時無證明材料的外國投資者,不得將資金匯出境外。對外直接投資方面,居民對外直接投資須經緬甸中央銀行批

220、準。直接投資清算方面,外國投資者可將其投資資金匯回本國或第三國。房地產投資:居民境外購買房產需要得到緬甸中央銀行的批準。外國人不得擁有土地,但收到緬甸投資委員會的許可證或批準后,外國投資者可租賃土地或建筑物,租期可達 50 年。期滿后,經緬甸投資委員會批準,可續租。資本和貨幣市場交易:居民須經緬甸中央銀行批準方可購匯用于資本項目交易。居民可在合法持有的外匯收入存入期限屆滿后結匯,也可將其保留在外匯賬戶中。居民在境外以及非居民在境內購買、銷售或發行股票,須獲緬甸中央銀行批準。禁止居民在境外以及非居民在境內進行債券和其他債務證券的資本交易。禁止居民在境外以及非居民在境內購買、銷售或發行貨幣市場工具

221、和集合投資證券。信貸業務:居民和非居民之間商業信貸、金融信貸、跨境擔保須經緬甸中央銀行批準。(五)個人個人經常項目:居民收到不超過等值 1 萬美元外幣后,最多可持有 6 個月。居民出境旅游須出示護照、簽證和機票,可攜帶不超過等值 1 萬美元的外幣現鈔,非居民可攜帶不超過 1 萬美元或等值外幣入境,無須申報。個人資本項目:居民向非居民貸款和借款須審批。未經緬甸中央銀行事先批準,居民不得從國外貸款或在國外進行其他類型的借貸或簽署可能是貸款的文件。居民和非居民之間發生禮物、捐贈、遺產和遺贈的交易,如果不超過等值 1 萬美元,可以由授權銀行批準和辦理。任何超過 1萬美元的交易需要獲得緬甸中央銀行的批準

222、。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:商業銀行和其他信貸機構借用外債須經緬甸中央銀行批準。自 2020“一帶一路”國家外匯管理政策概覽亞洲91 年 3 月 26 日起,為了提高和保持系統內充足的流動性水平以應對新冠疫情的影響,緬甸中央銀行暫時將銀行最低準備金率從客戶緬甸元存款的 5%下調至 3.5%?；谖雌絺}頭寸(NOP)的最大限額應不超過核心資本的20%,該指令適用于居民和非居民的資產和負債。保險公司和基金公司:緬甸保險公司經經濟發展規劃部批準,可在國內和國外投資。目前緬甸保險公司投資標的沒有外國或當地的投資資產組合,只有緬甸中央銀行出售的政府證券。在本地持有的投資組合沒有最低限制。緬甸保險

223、公司可以接受從保險中獲得的緬甸元或外匯作為保險費,并允許以緬甸元或外匯支付損失賠償。緬甸保險公司收取的保費和支付賠償金的幣種必須相同。養老基金沒有投資限制。三、其他需要特別說明的事項即期外匯市場包括零售柜臺(總共 22 個)和授權交易批發市場,包括緬甸中央銀行組織的外匯拍賣。截至 2020 年 6 月 30 日,有 24 家私人銀行和 369 家非銀行公司獲準開展貨幣兌換業務,其中 19 家私人銀行也獲得了非現金批發交易的授權。此外,3 家國有銀行和 13 家外國銀行分行被授權經營外匯業務?？蛻艨稍诹闶凼袌鲎杂沙鍪刍蛸徺I最多 1 萬美元或等值的新加坡元、歐元、泰銖和馬來西亞林吉特。經授權從事外

224、匯交易的私人批發銀行可以通過國外外匯賬戶相互結算外匯交易。授權銀行被允許向客戶提供更大額的非現金外匯服務,并在授權交易市場上相互直接交易。銀行間外匯批發市場所報的實際匯率為現行市場匯率。目前,已有 34 家銀行參與了銀行間市場活動,成交額顯著提高。緬甸中央銀行不干預銀行間市場的參與者。允許授權經營外匯業務的銀行可參與遠期外匯市場。92 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)尼泊爾一、基本情況(一)外匯管理部門尼泊爾中央銀行是尼泊爾的外匯管理部門,負責執行匯率政策,對外匯儲備進行管理。(二)主要法規尼泊爾中央銀行法案(2002 年)。(三)主權貨幣及匯率形成機制尼泊爾的法定貨幣為尼泊爾盧比

225、,實行傳統盯住匯率制度,與印度盧比掛鉤。自 1993 年 2月起,尼泊爾盧比與印度盧比兌換比率固定為1.61。尼泊爾中央銀行發布的美元參考匯率依據印度外匯市場上特定時間美元兌印度盧比的匯率中間價確定。官方匯率由尼泊爾中央銀行確定,用于尼泊爾中央銀行以及政府部門交易相關的會計和估值項目。其他貨幣的買入和賣出價根據每日境外市場的美元買入和賣出報價確定。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排尼泊爾盧比和印度盧比之間的兌換不受限制。除非尼泊爾中央銀行批準,否則與不丹和印度的交易必須以印度盧比結算。經常賬戶跨境交易不得使用本幣。除個別從印度進口商品可使用美元結算外,對印度的其他進出口收入必須以印度盧比結算。

226、對其他國家的出口收入必須以可兌換貨幣收取。商業銀行可以與中國游客、赴中國的尼泊爾游客和在中國學習的尼泊爾學生進行人民幣交易。除印度外,與亞洲清算聯盟成員國的交易必須通過亞洲清算聯盟進行。資本交易結算不得使用本國貨幣。居民之間(包括注冊實體)使用外匯交易須獲得尼泊爾中央銀行的許可。居民個人可以購買印度盧比或將其出售給尼泊爾中央銀行或授權兌換機構。(二)賬戶管理居民賬戶:允許符合條件的居民在國內開立外匯賬戶。出口商可以將全部出口收入存入外匯賬戶,以支付與貿易相關的費用。在國外(不丹和印度除外)賺取外匯的尼泊爾居民個人或公司也可以開立外匯賬戶。居民外匯賬戶可直接向境外支付相關活動費用,如展位預訂、注

227、冊費和服務費。經授權的第三方支付機構、勞工部門和貨幣兌換機構也可以開立外匯賬戶。監護人父母和留學生可開立美元賬戶,以支付留學費用。居民個人和機構開立的外匯賬戶單次轉賬不得超過1 萬美元,支付服務費一年不超過 2 萬美元,支付外交人員現金不超過 500 美元。居民在境外開立外匯賬戶須獲得批準,但對賬戶的轉賬和操作沒有限制。商業銀行獲得批準后可以在國外開立外匯賬戶,以便利電子商務支付。居民不得在國外開立本幣賬戶。非居民賬戶:允許符合條件的非居民開立外幣賬戶,賬戶可存放所有指定的可兌換貨幣,賬戶余額可自由轉出。國際組織可以開立外幣賬戶。允許符合條件的非居民開立本幣賬戶。持有商“一帶一路”國家外匯管理

228、政策概覽亞洲93 務簽證或工作許可證的外籍人士可開立尼泊爾本幣銀行賬戶,其 75%的工資、全部的公積金和攜帶入境的外幣可自由轉出。(三)經常項目貨物貿易:出口方面,禁止部分物品出口。出口收入須在貨物出口后 6 個月內調回國內。出口商可將其全部出口收入存入境內銀行的外匯賬戶,用于與貿易有關的開支,無強制結匯要求。在收取出口貨物離岸價格 1%的保證金或其他可接受抵押品的條件下,銀行可授權辦理一次性不超過等值 50 萬美元的出口貿易。出口超過等值 50 萬美元的商品須經尼泊爾中央銀行出具商業信譽信息報告。進口方面,注冊實體須提交相關文件才能開立信用證進口貨物。銀行開立 5 萬美元信用證之前,須獲得供

229、應商的信用信息。進口商以匯票或電匯方式付款的最高限額為 3.5 萬美元。部分物品進口受限。禁止非尼泊爾本土貨物進口后再出口至印度,以及進口自印度的貨物再出口至任何其他地區。服務貿易、收益和經常轉移:服務貿易外匯收入可保留在外匯賬戶中,其他經常轉移,如通過授權匯款公司從國外收取的勞務收入,也可保留在外匯賬戶中,但不得超過 15 天。機構和個人存入外匯賬戶的所得,可憑真實性材料自由使用。單筆服務貿易進口支付不得超過等值 1 萬美元,超過部分須經尼泊爾中央銀行批準。旅游津貼最高限額為 1500 美元。與醫療費用相關的服務貿易支出須經醫務委員會批準,單筆金額不超過 1 萬美元,超過部分須經尼泊爾中央銀

230、行批準。外國投資者將其投資收益匯回須經尼泊爾中央銀行批準。(四)資本和金融項目直接投資:外商直接投資方面,所有投資須經工業部批準,不允許投資家庭手工業、小規模產業和國防相關產業。外國投資者可在大中型企業持有 100%的股權比例。對外直接投資方面,尼泊爾公民不論是否在尼泊爾居住,均禁止在外國開展任何形式的投資,除非政府明確允許。資本和貨幣市場工具:非居民在尼泊爾發行或出售股票、證券須得到政府監管部門和尼泊爾中央銀行的批準。在相關監管部門批準的前提下,非居民可以投資境內資本和貨幣市場工具。非居民禁止在當地出售或發行貨幣市場工具。居民不可購買國外股票和其他證券。尼泊爾籍非居民可購買特定公共債券或政府

231、債券,其他非居民不可買入公共債券或政府債券。只有發電和輸電公司才能在本地發行不超過項目成本 60%的外幣債券。居民在國外出售或發行股票、證券須得到尼泊爾中央銀行批準。居民禁止在境外買入或賣出貨幣市場工具。境外尼泊爾公民若將在境外獲取的收益投資境外基金,在向尼泊爾中央銀行報備后,返回尼泊爾后仍可持有。信貸業務:不允許境內居民向非居民發放商業信貸和金融信貸。非居民向居民發放的商業信貸若以任何形式的國內資產或擔保提供委托和質押,則須經尼泊爾中央銀行批準。商業銀行可向符合條件的居民個人和機構,發放最高可達貨物出口價值 70%的出口貿易信貸,信貸最長 3 個月,在不可抗力情況下期限可以延長而免受處罰。居

232、民與非居民之間的擔保根據具體情況須經尼泊爾中央銀行批準。(五)個人尼泊爾居民出入境可攜帶不超過 5000 尼泊爾盧比現鈔。居民未經許可禁止攜帶除印度盧比以外的外幣出境,非居民可攜帶等值 5000 美元的外幣出境。居民和非居民可自由攜帶外幣入境,94 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)但金額超過 5000 美元須申報,尼泊爾居民和印度居民攜帶印度盧比入境則不受限制。自 2020 年4 月 1 日起,商業銀行可根據規定向尼泊爾學生提供外匯便利,以支付生活費,而無須教育部證明文件。支付境外醫療費用須尼泊爾注冊醫生的推薦。個人支付超過等值 1 萬美元限額須經尼泊爾中央銀行批準。禁止兌換面值超

233、過 100 的印度盧比,禁止攜帶面值超過 100 的印度盧比入境。居民個人可以零利率從境外借入 50 萬美元,借款時間至少 5 年。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:經尼泊爾中央銀行批準,B 類金融機構無須抵押即可從境外借入資金,上限不超過核心資本凈額,期限為 15 年,利率或費用最高上限為 6 個月期 LIBOR 上浮 4個百分點。商業銀行可向參與外匯交易的機構提供遠期合同,與外國銀行和其他金融實體簽訂利率互換協議,無須事前獲得尼泊爾中央銀行批準。商業銀行和其他金融機構在各自銀行和金融機構董事會批準下,可進行衍生品和其他工具交易,如遠期、掉期、期權和期貨,可將其可兌換外匯投資于任何期限的金融

234、工具。商業銀行不得持有遠期外匯頭寸。銀行境外資產負債總額的凈未平倉不應超過核心資本的 30%。27 家 A 類銀行和 18 家 B 類金融機構可以自行決定與客戶進行可兌換外幣交易的匯率,印度盧比除外。保險公司:保險公司不能以外匯向境外投資,不得投資非居民發行的證券,不得在境外購買股票或其他證券。三、其他需要特別說明的事項尼泊爾的外匯市場組成包括尼泊爾中央銀行、授權銀行和金融機構、匯款公司、旅行社、貨幣兌換機構、出口商、進口商和酒店。機構須獲得尼泊爾中央銀行許可才能進行外匯交易。截至2020 年 12 月 31 日,共有 27 家 A 類銀行、18 家 B 類金融機構、3383 家機構獲準對外經

235、營外匯業務。國家 A 類銀行可以與尼泊爾中央銀行進行外匯交易,以維持其外幣頭寸。B 類金融機構可以代客買賣外匯,在境外開設往來賬戶,并代表客戶進行外幣支付和轉移,但限制性交易和資本交易除外。尼泊爾中央銀行不參與遠期交易?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策概覽亞洲95 沙特阿拉伯一、基本情況(一)外匯管理部門沙特中央銀行是沙特阿拉伯的外匯管理部門。(二)主要法規外國投資法(2020 年修訂)、銀行業控制法(1966 年)、合格境外金融機構投資規定(2016 年修訂)、進口許可原則、資本市場法(2003 年修訂)等。(三)主權貨幣及匯率形成機制沙特阿拉伯的法定貨幣為沙特里亞爾,實行盯住美元的固定匯率制。

236、沙特里亞爾兌美元的匯率由沙特中央銀行決定,中間價為1 美元兌3.75 沙特里亞爾,自1986 年6 月以來一直保持穩定。官方匯率用于會計和估值。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排沙特阿拉伯禁止與以色列進行交易和使用以色列貨幣。參與海灣阿拉伯國家合作委員會國家間的外匯互換協議。(二)賬戶管理居民賬戶:允許居民在境內外開立本幣賬戶和外匯賬戶,可在符合反洗錢規定和當地法律允許的情況下進行賬戶管理,包括余額轉移。境外本幣賬戶可自由兌換外幣。非居民賬戶:非沙特阿拉伯和非海灣阿拉伯國家合作委員會成員國公民、在沙特阿拉伯沒有合同或項目的非居民企業、非居民投資公司、國際共同基金和其他金融機構,須經批準才能開立

237、境內外匯賬戶。境內非居民開設外匯賬戶無須批準。非居民賬戶可以自由存取款,也可以向境外轉賬,但沙特里亞爾需要兌換成外幣才能自由轉賬到境外,本幣可以自由兌換為外幣。(三)經常項目貨物貿易:進口方面,實行公開一般許可證制度,對少數商品的進口仍有限制。進口金幣必須從原產國或認可的銀行購買。對于大多數應稅商品最高適用 5%的關稅,少數商品適用 12%和20%的關稅,煙草產品關稅為 100%。從海灣阿拉伯國家合作委員會成員國進口可免除關稅。出口方面,出口收入無強制匯回和強制結匯要求。禁止政府補貼進口項目再出口。禁止與以色列的貿易。服務貿易、收益和經常轉移:無限制。(四)資本和金融項目直接投資:外商直接投資

238、方面,經批準的外商投資與國內資本享受相同權利,外商投資許可證有效期為五年。允許外商投資者在境內大部分經濟領域進行直接投資。除天然氣和石油行業之96 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)外,對外商投資企業征收 20%的利潤稅。境內非居民境內投資實行負面清單管理,管理部門會定期公布并更新負面清單。非居民投資銀行的上限為資本金的 60%,還須獲得有關部門的批準。外國投資者對上市公司的持股沒有總體限制,但要收購境內銀行 50%以上的資本,必須得到沙特中央銀行的批準。對外直接投資方面,沙特阿拉伯的銀行收購外國公司的股份須得到沙特中央銀行的批準。資本和貨幣市場工具:允許居民和非居民直接投資上市和非

239、上市債務工具。合格境外機構投資者投資在沙特阿拉伯上市的股票,申請條件、要求由資本市場管理局制定。金融機構所管理的資產規模最低要求為 5 億美元。非居民可以在二級證券市場上直接進行投資,也可以通過協議互換等形式間接投資股票、債券和貨幣市場工具。通過互換協議參與資本市場的外資,對單只股票或可轉換債務工具的持有上限為發行份額的 10%?；Q協議持有者允許在開立合格境外機構投資者賬戶的同時保留互換賬戶 1 年。外國投資者無須遵從合格境外機構投資者的相關規定,但必須遵守 2 年禁售期及其他與公司持股相關的規定。證券的發行或銷售均須在資本市場管理局的批準和監管下進行,非居民發行者須遵守交易所上市規則和資本

240、市場管理局的外國發行者上市細則。居民和非居民的證券發行和銷售適用相同規則,除非該上市公司適用“交叉上市”規則。居民境外購買、銷售或發行資本市場證券不受限制,但保險公司對外國證券的投資不得超過 20%。房地產投資:外國投資者可根據業務需要購買境內房產。除此之外,外國投資者須獲得許可才能在除麥加和麥地那外的城市購買投資性房產,且投資金額至少為 3000 萬沙特里亞爾。對房地產的總處置價值征收 5%的稅。信貸業務:金融信貸業務須經沙特中央銀行批準。境內銀行和金融機構辦理跨境借款、非居民貸款、國內外匯貸款須經沙特中央銀行批準。(五)個人居民個人向非居民個人發放貸款須經批準。非居民個人可通過協議互換形式

241、間接投資沙特阿拉伯股票。這種方式只涉及收益交換,并不涉及法律上的股權變更。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:沙特阿拉伯有 32 家持牌銀行(11 家國內銀行、2 家數字銀行、19 家外國銀行分支機構)可從事銀行間外匯業務。外匯市場上,銀行可自由決定與客戶之間的買賣價差和傭金,但美元除外。遠期外匯市場上,商業銀行可鎖定長達 36 個月的外匯風險。銀行持有的外匯頭寸無限制,但須通過審慎報告進行監管。在沙特中央銀行的管理規則下,在境內經營的銀行允許分銷集合投資項目。保險公司:除經沙特中央銀行批準外,保險公司投資外國股票、債券不得超過 20%,投資外幣證券不得超過 10%,投資外國政府和外國公司債券不

242、得超過 5%。外國保險和再保險公司分支機構必須確保其負債(不包括再保險份額)與其在沙特阿拉伯的資產相等,除符合償付能力保證金要求且經沙特中央銀行批準外,不得將資金從分支機構轉移到外國。貨幣兌換機構:貨幣兌換機構不能直接與沙特中央銀行交易。A 類兌換商可為客戶在國內外市場上兌換外匯,也可以在境外擁有賬戶。B 類兌換商只能進行即期交易。三、其他需要特別說明的事項無?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策概覽亞洲97 斯里蘭卡一、基本情況(一)外匯管理部門斯里蘭卡中央銀行下設的外匯管理局是其外匯管理部門。(二)主要法規外匯交易法。(三)主權貨幣及匯率形成機制斯里蘭卡的法定貨幣是斯里蘭卡盧比,實行浮動匯率制。官

243、方匯率由斯里蘭卡中央銀行根據前一個工作日在銀行間市場上執行的美元/斯里蘭卡盧比即期交易,計算每日交易量加權平均銀行間匯率形成。其他外幣的官方匯率根據上述匯率和每個工作日上午 8 點從路透社交易平臺獲得的交叉匯率計算確定。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排居民之間的交易必須以斯里蘭卡盧比進行。在外匯交易法允許范圍內,可使用外匯進行經常項目交易和資本項目交易。外匯匯兌須根據斯里蘭卡相關法規,通過銀行外匯交易平臺和指定交易商進行。亞洲清算聯盟成員國(伊朗除外)之間貿易及與貿易相關交易的跨境收付,以及該區域內兩個或兩個以上參與者在凈多邊的基礎上相互商定的款項,均以美元結算。(二)賬戶管理居民賬戶:允許

244、居民開立外匯賬戶,包括個人外幣賬戶(PFCA)、商業外幣賬戶(BFCA)、外部投資賬戶(OIA)、特別存款賬戶(SDA)和外部商業借款賬戶(ECBA)等,斯里蘭卡對不同類型居民賬戶的開戶主體、借貸記范圍等實行差異化管理。商業外幣賬戶(BFCA)不允許將斯里蘭卡盧比兌換成外幣。斯里蘭卡盧比賬戶中的資金可通過外部投資賬戶兌換為外幣,用于支付經常性和允許的資本交易。特別存款賬戶資金可以在定期存款到期自由兌換外幣或匯出境外。非居民賬戶:允許非居民在境內開立本幣賬戶和外匯賬戶。包括便于非居民在斯里蘭卡進行資本項目交易的內部投資賬戶(IIA)、便于移民和繼承財產轉移的資本項目交易盧比賬戶(CTRA)、外交

245、團體和外交人員開立的外交盧比賬戶(DRA)、以儲蓄或活期賬戶的形式開立和持有移民的可償還收入賬戶(ERIA)、非居民盧比賬戶(NRRA)等,斯里蘭卡對不同類型非居民賬戶實施差異化管理。非居民賬戶本幣可兌換為外幣,但需要根據法規獲得一般許可或根據外匯交易法 獲得特別許可。(三)經常項目貨物貿易:出口方面,貨物出口 180 天內須將出口收入匯回斯里蘭卡。從 2021 年 5 月 28 日起,出口商須在收到出口收入后 30 天內將出口收入的 25%兌換成斯里蘭卡盧比,且兌換日期不98 “一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)得遲于裝運之日起的 180 天。約 183 種商品出口受配額管理。自 2

246、021 年 5 月 28 日起,所有授權銀行須每周將出口收入(以美元計價)的 10%出售給斯里蘭卡中央銀行。進口方面,從斯里蘭卡盧比賬戶支付進口預付款的限額為 50000 美元(不適用于從外幣賬戶支付的款項)。進口商品實行負面清單管理,約 1500 種商品因國家安全等原因進口受限。服務貿易、收益和經常轉移:一般保險和再保險的保費匯款可匯出,但須符合文件要求和斯里蘭卡的其他規定。非居民合伙人的利潤和對公司非居民股東的股息匯出須相關證明文件。境外旅行支出限額為 5000 美元。外籍員工可以將其工資和其他收入在支付稅費后匯出。自 2021 年 5月 28 日起,所有授權銀行須每周將外來工人匯款的 1

247、0%出售給斯里蘭卡中央銀行。允許在斯里蘭卡旅游發展局(SLTDA)注冊的酒店向住客提供服務后接受外幣收入,限額為 15000 美元。(四)資本和金融項目直接投資:外商直接投資方面,非居民可未經批準投資上市公司和非上市公司 100%的股權資本(普通股和優先股),但部分行業除外。受國際配額限制的出口產品生產等部分行業,外商直接投資最高比例為 40%。投資資金須通過以非居民名義開立的內部投資賬戶進行,股權轉讓或清算所得收入和資本增值部分資金可通過非居民內部投資賬戶全額匯出。對外直接投資方面,居民對外直接投資有金額限制。如居民購買境外上市公司股份每年最高限額為 200 萬美元,購買非上市公司股份每年最

248、高限額為 50 萬美元,購買合伙公司股份終身最高限額為 30 萬美元,購買個人公司股份終身最高限額為 20 萬美元等。資金匯出須通過外部投資賬戶,超過限額的對外投資須獲經斯里蘭卡中央銀行貨幣委員會的特別批準。資本和貨幣市場工具:居民可投資股票,優先股,公司債券,在國外注冊公司的債券(以前是債務證券),信托或共同基金份額,外國政府主權債等。此類投資必須通過外部投資賬戶進行。對外投資的任何收入和處置收益須在 3 個月內通過原外部投資賬戶匯回境內。除經允許的資本投資外,所有資本市場證券和貨幣市場工具的投資都有一定的限制措施。居民在境外出售或發行證券須經批準,收入須進入外部投資賬戶。非居民包括外國基金

249、、區域基金、共同基金、境外注冊的實體和外國公民,可以通過內部投資賬戶投資任何法規允許的不動產或金融資產。非居民所投資資產經許可后可在斯里蘭卡出售。非居民不得在境內發行證券。非居民可投資以斯里蘭卡盧比計價的政府國庫券和債券市場。衍生品及其他工具:授權銀行可以從事金融衍生品交易,包括掉期、期權、遠期利率協議、遠期合約和以指定外幣進行的掉期。信貸業務:借款人(出口商)須在裝運之日起的 180 天內通過出口收入,結清出口信貸,但對于非居民供應商向居民進口商提供商業信貸沒有時間限制。居民公司,包括在斯里蘭卡注冊的非居民控制的公司,可以在沒有任何特別批準的情況下獲得斯里蘭卡盧比借款。離岸銀行分支機構可以向

250、斯里蘭卡中央銀行批準的非居民和居民公司提供外幣貸款。(五)個人個人經常項目:個人出入境時,可攜帶價值不超過 2 萬斯里蘭卡盧比的物品以及任意金額的外幣現鈔、銀行匯票、本票、旅行卡。個人攜帶超過等值 1.5 萬美元的外匯或 1 萬美元的外幣現鈔出境,須向海關申報。個人資本項目:居民可以向國外的銀行、金融機構、大學或教育機構借款,以支付學費和生“一帶一路”國家外匯管理政策概覽亞洲99 活費,境內授權銀行須核實真實性后償還此類貸款。除此之外,不允許居民與非居民之間個人貸款。居民及非居民個人均允許購買和持有任何海外資產或投資(包括根據員工獲得的股份、繼承或贈與個人投資者等方式)。斯里蘭卡居民個人可以通

251、過持有的個人外幣賬戶進行最多 2 萬美元的資本項目交易匯款。移民財產可以轉移,但存在一定的金額限制。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:經斯里蘭卡中央銀行批準的銀行和其他信貸機構可自由借入外債。授權銀行可以向境內居民和非居民公司發放外匯貸款。經斯里蘭卡中央銀行批準的銀行可購買境內發行的外匯債券。外匯存款賬戶法定流動資產比率為 20%,無須繳納存款準備金。銀行投資境外上市公司最高限額為 200 萬美元/年,投資境外非上市公司最高限額為 50 萬美元/年。商業銀行與外匯平衡相關的每日總凈額未平倉頭寸的正上限為 1.99 億美元,負上限為 3.08 億美元。保險公司和基金公司:對國外證券投資組合的投資

252、額不超過保險公司資產總價值的 20%。受斯里蘭卡保險監管委員會監管或授權的實體可投資于普通股、優先股、公司債券、風險債券和最高 50 萬美元的主權債券,超過 50 萬美元的投資將須獲得貨幣委員會批準的特別許可。公積金(包括養老金)可通過外匯賬戶進行境外投資,最高 50 萬美元。貨幣兌換機構:截至2021 年6 月30 日,財政部批準持有外匯交易許可證的24 家商業銀行和2 家專業銀行成立外匯交易平臺。外匯管理部門批準 78 家交易商,可在規定范圍內進行外匯交易。所有授權銀行可與客戶簽訂遠期合同,以對沖匯率風險敞口,合同期限不得超過標的交易期限。三、其他需要特別說明的事項無。100“一帶一路”國

253、家外匯管理政策概覽(2022)塔吉克斯坦一、基本情況(一)外匯管理部門塔吉克斯坦國家銀行是塔吉克斯坦的中央銀行,也是其外匯管理部門,承擔發布法律法規、發放或收回外匯經營許可證、確定外匯業務限額、確定本幣匯率等職能。(二)主要法規外匯管理與監督法 銀行法 等。(三)主權貨幣及匯率形成機制塔吉克斯坦的主權貨幣為索莫尼,法定實行有管理的浮動匯率制。塔吉克斯坦國家銀行不設定市場匯率波動區間,實際匯率制度被歸類為穩定化安排。索莫尼兌美元的官方匯率,根據截至當天下午 4 點銀行間和銀行內外匯市場上外匯買賣價格加權平均計算所得。塔吉克斯坦國家銀行有權對計算的加權平均匯率在1.5%的范圍內進行調整。索莫尼兌其

254、他貨幣的匯率由索莫尼兌美元官方匯率與國際市場匯率交叉計算而得。由于官方匯率和平行市場匯率差異超過 2%,因此匯率管理框架被認定為多重匯率制。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排居民及非居民可使用索莫尼進行所有交易的結算,居民和非居民之間的國際結算可使用任何一種外幣。索莫尼可用于經常項目與資本項目交易國際結算。(二)賬戶管理居民及非居民必須通過授權銀行的銀行賬戶進行外匯交易結算,依法提供相關報告、數據以及文件。授權銀行須要求居民及非居民說明外匯交易中支付及轉賬的目的以及去向。居民賬戶:居民在境內銀行開立和經營外匯賬戶不受限制,賬戶余額可自由在國內銀行轉賬或轉出境外。居民可在境外銀行開立外匯賬戶,余

255、額可以不受限制地轉入境內。居民在境外銀行開立外幣賬戶后 10 天內通知所在登記的稅務部門以及塔吉克斯坦國家銀行,塔吉克斯坦國家銀行在 5 個工作日內出具證明文件。居民在境外銀行外幣賬戶內的資金可以自由支配。非居民賬戶:非居民可在任何貸款機構開設外匯賬戶。非居民境內賬戶余額可自由跨境轉移,本幣可自由兌換成外幣。(三)經常項目貨物貿易:授權銀行必須要求居民根據出口或進口貨物、勞務和服務的外匯合同說明收付匯的截止日期。如果收付匯期限變化或發生其他情況導致未在截止日期內收付匯,居民須通知授權銀行并提供證明文件。除部分情況外,出口貨物、勞務和服務的外匯收入須存入居民在授權銀行的賬戶或其國外賬戶。法人實體

256、和個人在外匯市場兌換外幣不受限制,向國外付款時須出示合“一帶一路”國家外匯管理政策概覽亞洲101 同、協議或裝運單據。所有進口商品的價值必須與支付的金額相等。若進口貨物未實際交付,進口商應在合同規定的時間內收回之前支付的貨款。出口收入必須在合同規定的期限內及時、足額收取。服務貿易、收益和經常轉移:居民對非居民的服務貿易交易和經常轉移付款須提供證明材料。與商業活動無關的服務貿易交易和經常轉移付款,居民和非居民可以不開立銀行賬戶。個人或法人機構支付進口貨物、工程和服務費用只能通過銀行賬戶進行。(四)資本和金融項目塔吉克斯坦按居民與非居民對資本項下交易進行管理。居民在辦理對外直接投資、購買證券投資基

257、金和股票、參與投資其他衍生證券、收到或展期超過一年的商業信用、居民在外資銀行開立銀行賬戶,以及其他按照國際標準被視為資本流動的外匯經營活動時,須在交易之日起五個工作日內向銀行提供真實性證明材料,并向塔吉克斯坦國家銀行報告。居民在外資銀行開設銀行賬戶的,應當自開戶之日起十個工作日內向塔吉克斯坦國家銀行報告。非居民購買國庫券、一年期以內的存單沒有限制,但直接或間接取得貸款機構的控股權,須向塔吉克斯坦國家銀行提出書面申請。非居民在國內發行或銷售股票須向財政部登記,并由塔吉克斯坦國家銀行批準。非居民購買非金融公司股票不受限制。(五)個人除特殊規定外,禁止居民之間進行外匯交易。個人攜帶外幣出境實行限額申

258、報許可制度。個人攜帶超過等值 3000 美元外幣現鈔出入境需要書面申報,攜帶超過等值 3000 美元外幣現鈔入境須征收一定的關稅。居民個人攜帶超過等值 1 萬美元外幣現鈔出境須書面申報并出具證明文件,非居民個人攜帶超過等值 3000 美元外幣現鈔出境須書面申報并出具證明文件。個人將外幣存放于銀行賬戶中不受金額限制,也無須提供證明資金來源的文件。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:金融機構法定資本須以本幣計價。金融機構向國外借款、向非居民發放貸款、購買國內發行的以外幣計價的債券不受限制。本外幣存款準備金率實行差異化管理,銀行的本幣存款準備金率為 3%,外幣存款準備金率為 9%。金融機構及貸款機構通

259、過銀行進行境外投資金額不得超過其法定資本的 10%,投資限于國有股份、在境外經營貿易、銷售和長期投資的國內企業。未經塔吉克斯坦國家銀行許可,銀行不能投資外國法人機構(非居民)證券及股票。各類外匯敞口頭寸不得超過金融機構法定資本的 8%,外匯敞口總頭寸不得超過銀行資本的 10%。三、其他需要特別說明的事項無。102“一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)泰國一、基本情況(一)外匯管理部門泰國財政部授權泰國中央銀行對外匯買賣和兌換履行監管職責,由泰國中央銀行下設的外匯管理與政策部具體實施。(二)主要法規外匯管理法(1942 年)、出口和進口商品法(2015 年修訂)。(三)主權貨幣及匯率形成機

260、制泰國的法定貨幣為泰銖,實行浮動匯率制,匯率由外匯市場供求決定。當泰銖波動較大且偏離基本面時,泰國中央銀行可進行匯率干預,干預的數據不公開。有關國際儲備總額的每周和每月數據公布在泰國中央銀行的網站上。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排對本幣用于跨境支付結算沒有限制。一般情況下允許居民外匯賬戶間的外匯劃轉。泰國中央銀行一直在與東盟國家的其他中央銀行合作建立快速支付結算的跨境聯系。泰國已經與包括印度尼西亞、馬來西亞、菲律賓、韓國和越南 5 個亞洲支付聯盟成員國建立了跨境自動柜員機提現和查詢服務的聯系。(二)賬戶管理居民賬戶:居民可以不受限制地開立境內外匯賬戶,可使用外匯存款賬戶分散投資于外幣資產,

261、如外國股票和美元計價的黃金。機構投資者可自由開立境外外匯賬戶。居民可開立境外本幣賬戶,在泰國中央銀行允許的情況下,可在境外賬戶存入泰銖。居民可以將泰銖兌換成外幣,用于償還境外債務或實現其他支付目的。非居民賬戶:非居民開立外匯賬戶不受限制,賬戶資金可以自由存入和支出。非居民可開立證券類非居民泰銖賬戶和一般用途非居民泰銖賬戶兩類本幣賬戶。不同類型的賬戶之間不允許轉賬。非居民的本幣賬戶可存放余額上限是 2 億泰銖,非居民合格公司計劃下的注冊非居民公司除外。非居民可將其本幣賬戶余額兌換為外幣,并將資金轉移到國外。(三)經常項目貨物貿易:進口方面,大部分貨物可以自由進口,但某些貨物需要進口許可證,部分商

262、品被禁止進口。出口方面,等值 100 萬美元以上收入需在出口后 360 天內匯回。超過限額的出口收入也可以用來抵消外匯支出,無須經泰國中央銀行的批準。大部分商品都可以自由出口,部分商品受到許可證和數量限制。服務貿易、收益和經常轉移:等值 100 萬美元以上收入需在收款后 360 天內匯回?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策概覽亞洲103(四)資本項目直接投資:外商直接投資方面,外商投資企業用于投資的資本金需在簽訂合同后 360 天內存入指定銀行外匯賬戶。外資投資持股不得超過本地注冊銀行、財務公司和信貸融資公司股本的25%。非居民個人合計持股不得超過單家銀行總股本的 5%,不得超過財務公司、地產銀行總

263、股本的 10%。外資參股其他泰資企業的股本上限額為 49%。更大規模的持股須經過泰國中央銀行批準。證券公司和資產管理公司允許外國投資全額持股。對外直接投資方面,泰國企業投資境外機構,股權占比不得低于 10%。資本和貨幣市場工具:非居民可以購買股票,但持股比例存在限制,超過投資限額的部分可通過持有無投票權的存托憑證持有。境內居民和非居民機構投資者限額內可自由投資境外的外國證券。個人投資者,不通過當地中介機構投資外國證券者每年最多可投資 500 萬美元,通過當地中介機構投資海外證券不受限制。在泰國注冊的公司要想在其他國家公開發行股票、非居民企業在泰國發行股票、居民機構在境外發行債券均須通過證券交易

264、委員會批準。非居民可以購買債券或境內發行的泰銖貨幣市場工具。非居民投資泰國發行的債務證券須通過泰國中央銀行認證的獨立證券賬戶。單家境內金融機構對外負債總額不得超過 1000 萬泰銖。國內金融機構不得向非居民發行或出售泰銖匯票。僅金融公司可向境外公眾發行一年期以上的外幣可轉讓存單,或出售給有權進行外匯交易的機構。衍生品及其他工具:除美元泰銖期貨外,非居民可在泰國期貨交易所進行金融衍生產品工具交易。非居民在當地市場發行認股權證須經證券交易委員會批準。在非居民合格公司計劃下注冊的非居民公司可以更自由地與在岸金融機構進行衍生品交易。此外,非居民合格公司可以更靈活地管理泰銖流動性,而不受非居民本幣賬戶

265、2 億泰銖的限制。衍生品交易結算后的資金匯款,須經泰國中央銀行批準。個人投資者每年可從事衍生品交易的總投資限額為 500 萬美元,通過當地中介機構投資海外衍生品沒有限制。信貸業務:泰國法人每年向境外非關聯公司提供借款不得超過等值 5000 萬美元,非居民可以向國內金融機構以外的居民發放泰銖貸款。國內金融機構可向在泰國工作的非居民個人貸款用于消費,貸款總額不能超過等值 500 萬泰銖。除了用于貿易和投資外,非居民團體從國內金融機構借入流動性資金總額不得超過等值 2 億泰銖。(五)個人個人經常項目:個人因私旅游項下現鈔支取限額為 5 萬泰銖,前往越南、中國(僅云南省)等與泰國接壤國家的游客,現鈔支

266、取限額為 200 萬泰銖。游客攜帶超過 45 萬泰銖現鈔出入境須向海關申報,攜帶超過等值 1.5 萬美元外幣現鈔出入境須向海關申報。個人資本項目:泰國個人可以無限制地以直接投資的形式進行海外投資。居民個人向非居民個人提供貸款,須獲得泰國中央銀行批準。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:國內金融機構可以在一定條件下向非居民提供泰銖直接貸款。國內金融機構可以為非居民交易提供擔保,但須從境外金融機構獲得備用信用證作為抵押。金融機構開展對外直接或間接投資,持股占比存在限制。開展對外直接或間接投資,其投資金額不得超過所104“一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)有公司股本總和的 20%。商業銀行、地

267、產銀行、金融公司和信貸融資公司等金融機構可接受境外投資,非居民對內投資銀行業,金融機構的外國股權持股比例上限為本地注冊銀行、金融公司和信貸融資公司總股本的 25%。國內商業銀行單一貨幣外匯敞口頭寸與資本額之比不得高于 15%或等值 500 萬美元(以金額較高者為準),外匯敞口總頭寸與資本總額之比不得高于 20%或等值1000 萬美元(以金額較高者為準)。保險公司:保險公司投資非居民發行的證券不得超過自身總資產的 30%。投資已獲財政部擔保的政府債券、國庫券、泰國中央銀行債券和國有企業債券無限額要求。投資公司投資債務證券的比例不得超過總投資額的 60%,投資股票的比例不得超過總投資額的 30%。

268、投資外國證券時,保險公司必須控制外匯風險敞口。三、其他需要特別說明的事項無?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策概覽亞洲105 土耳其一、基本情況(一)外匯管理部門土耳其中央銀行是土耳其的外匯管理部門,承擔外匯管理職能。財政部和土耳其中央銀行對外匯交易進行管理。(二)主要法規土耳其貨幣價值保障法令資本市場法外匯立法修正案土耳其共和國中央銀行法 等。(三)主權貨幣及匯率形成機制土耳其的主權貨幣為土耳其里拉,法定匯率制度為自由浮動匯率制。土耳其中央銀行密切監測外匯供需,當匯率出現脫離經濟基本面的過度波動時,通過外匯買賣進行干預。實際匯率制度被歸類為有管理的浮動匯率制。土耳其中央銀行不設官方匯率,但設立指導

269、匯率,由土耳其中央銀行在上午 10:00 至下午 3:00,每隔 1 個小時獲得一個銀行間外匯市場買賣匯率均值,計算 6個觀察值的算術平均數得出。指導匯率用于會計交易和土耳其中央銀行的部分交易,不強制個人或法人實體使用。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排居民之間可按法律規定進行外匯交易和簽訂外幣結算合同。(二)賬戶管理居民賬戶:居民可在境內開立外匯賬戶,賬戶使用不受限制。居民可在境外持有本外幣賬戶。除涉及保險公司技術儲備的存款外,對境外存款沒有任何限制。居民本幣賬戶不可兌換外幣。非居民賬戶:非居民可在境內開立外匯賬戶,賬戶使用不受限制。允許非居民開立本幣賬戶,本幣賬戶可兌換外幣。(三)經常項目

270、貨物貿易:土耳其居民出口收入須在進口商付款后立即匯入中介銀行。除少數情況外,出口收入須在實際出口之日起 180 天內調回國內。除法律、法令或國際協定禁止出口的貨物外,所有的貨物都可在出口制度法律框架內自由出口。土耳其對貨物進口實行負面清單管理,對限制性貨物頒發進口許可證。非標準未加工的貴金屬如由伊斯坦布爾證券交易所的成員進口,須在 3 個工作日內將貴金屬交付至伊斯坦布爾證券交易所。服務貿易、收益和經常轉移:信用卡境外使用累計限額為等值 5 萬美元,超過部分須在 30106“一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)天內結清。(四)資本和金融項目直接投資:外商直接投資方面,限制非居民境內直接投資

271、的范圍。主要包括:采礦投資、勘探和開采石油、媒體(電視、廣播業)、會計和審計、海上運輸、電力、教育、航空、港口、捕魚、咨詢服務、健康、藥品和銀行業等。媒體(電視、廣播業)以及航空業外資股權比例不得超過 49%;外資參股銀行必須獲得銀行監管和監督委員會的許可。外資利潤匯出不受限制,但須向土耳其中央銀行報告。居民不得使用保險公司的技術儲備資產進行證券投資、購買金融產品、發放貸款、投資房地產等。對外直接投資方面,居民對外直接投資沒有限制。房地產投資:外商實際購買的房地產總面積不得超過該城市私有土地面積的 10%,且每人不超過 30 公頃;經相關部門批準,每人可增加 30 公頃,但不得超過 2 倍。外

272、商或者法人獲得空地時,須經有關部門批準后,在 2 年內進行項目開發。軍事敏感區的土地并購須得到土耳其軍事當局和當地政府部門的許可。資本和貨幣市場工具:證券交易須通過資本市場立法授權的銀行和中介機構進行,所有相關資金的轉讓須通過銀行(包括參與銀行)進行。從事投資服務和投資活動的非居民須在金融機構開立賬戶進行資金的收付和轉移。非居民在土耳其銷售或發行股票和其他證券,其資產凈值至少為等值 1000 萬歐元,投資期限至少為 3 年。非居民和居民須在公開發行股票、債券、其他衍生工具等金融產品前向資本市場委員會申請批準招股說明書。進行公開發行、私募或者向合格投資者進行銷售需符合資本市場相關法律規定。信貸業

273、務:除特殊情況外,沒有外匯收入的土耳其居民不得從境內外獲得商業和金融外匯信貸。有外匯收入且外匯負債低于 1500 萬美元的居民,可按不超過最近三個財政年度外匯收入總額的限額借入外匯。居民向非居民提供商業信貸方面,僅對 2 年以上非耐用品出口貿易信貸和 5年以上其他貨物出口貿易信貸業務進行限制。本地銀行、金融租賃公司、保理公司、金融公司以及經政府批準的個人可向非居民提供金融信貸。金融機構可向境外非居民發放貸款,居民實體可向其母公司、集團公司等關聯公司發放貸款,但須通過銀行進行交易。(五)個人個人經常項目:旅客攜帶本外幣現鈔或支付工具出入境,須在海關部門全面、準確報告,否則將被扣押所攜帶貨幣(含支

274、付工具)并罰款。因私旅游項下可自由支取 2.5 萬里拉現鈔或者等值 1 萬歐元外幣出境,超過上述限額須憑貿易部簽發的現金申報表向海關當局申報。個人資本項目:個人現金形式的資本可通過銀行渠道自由跨境流動。根據海關和外匯法規,個人資本進出境可以實物形式轉移。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:本地銀行、金融租賃公司、保理公司和金融公司可自由使用從境外借入的外匯信貸。銀行須保持外匯資產和負債的平衡,并保持與自有資金相符的外匯頭寸,外匯凈頭寸與自有資金每日比率的周算術平均值的絕對值須低于 20%,超出部分須向銀行監管機構報告。保險公司:對于保險公司投資非居民發行的證券、海外投資組合沒有限制,但技術儲備相

275、關“一帶一路”國家外匯管理政策概覽亞洲107 投資除外。保險公司持有單家企業的證券不得超過其資本的 10%,持有單個集團的證券不得超過其資本的 20%。三、其他需要特別說明的事項無。108“一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)文萊一、基本情況(一)外匯管理部門文萊中央銀行,負責執行該國的貨幣政策,發行文萊貨幣,監督和管理銀行及其他金融機構,不直接干預銀行間外匯業務,但對銀行的外匯頭寸進行監管。(二)主要法規 貨幣與金融法令(2010 年修正案)。(三)主權貨幣及匯率形成機制 文萊的主權貨幣是文萊元,新加坡元也作為常規性流通貨幣。文萊元實行盯住新加坡元的貨幣局制度,與新加坡元等價兌換。文萊

276、中央銀行以官方匯率買賣新加坡元和文萊元,不收取買賣價差或傭金。文萊中央銀行只以新加坡元進行交易,不提供其他貨幣的匯率報價。文萊中央銀行代表政府執行文萊和新加坡之間的貨幣互換協議。文萊銀行協會根據 15 種其他貨幣兌新加坡元的銀行間報價,向其成員提供每日用于轉賬/匯款的指示性買賣匯率。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排 經常和資本項下的跨境支付可以自由使用本幣,居民間交易可以自由使用外匯。文萊自2000年廢除 外匯管制法 后,不存在正式的外匯管制。(二)賬戶管理 居民賬戶:居民可開立境內、境外外匯賬戶,余額可以自由轉移到國外,但境內銀行將收取匯款費。居民可以在國外開立本幣賬戶。非居民賬戶:非居民

277、和居民在賬戶管理方面沒有區別。(三)經常項目 貨物貿易:出口方面,銀行自行設定出口貿易融資、出口收匯的文件要求。一般無配額限制、無出口關稅。限制性貨物(如廢金屬、爆炸物和彈藥)出口需要出口許可證。進口方面,銀行自行設定進口融資、進口付匯的文件要求,進口實行負面清單管理。服務貿易、收益和經常轉移:基本無限制。為了幫助受新冠疫情影響的企業,文萊中央銀行發布臨時監管措施,自 2020 年 4 月 1 日起免除符合條件行業的貿易和支付交易費,包括旅游、酒店等行業,有效期至 2021 年 12 月 30 日。(四)資本和金融項目 直接投資:外商直接投資方面,根據行業類型和具體情況,確定外商投資持有比例,

278、與國家糧食安全有關的行業和涉及當地資源的行業不允許外資獨資持有。服務于當地市場且不涉及國家糧食安全的行業和出口產品的行業可以由外資獨資所有。鼓勵外資企業與當地公司建立合資企“一帶一路”國家外匯管理政策概覽亞洲109 業。如果一家公司有兩名董事,必須至少有一名董事為居民;如有兩名以上董事,則最少須有兩名為居民。資本和貨幣市場工具:無限制性措施。房地產投資:限制非居民房地產投資,可長期租賃工業和農業用地和場地。(五)個人 對個人外匯賬戶資金劃轉及攜帶現鈔出入境方面均無限制。博彩和獎金的資產轉移受限,受文萊皇家警察部隊的管理。(六)金融機構 銀行和其他信貸機構:禁止銀行收購或持有股本或以其他方式在金

279、融、商業、農業、工業或其他類型的公司中擁有超過銀行資本金 10%或當局規定的任何其他百分比的權益。未經文萊中央銀行事先批準,銀行不得收購或持有任何其他公司 20%以上的資本。在文萊注冊成立的任何銀行中擔任間接控制人(10%、20%和 33%)或多數控制人,必須事先獲得央行的批準。上述規定適用于居民和非居民。保險公司:對保險公司持有境外投資組合設置最高限額,經信譽良好的投資信用評級機構認可的保險基金,投資限額不得超過其核準外幣資產總值的 20%。對保險公司持有境內投資組合設置最低限額,投資國際著名信用評級機構評定為 B 級以上的公司,不得低于其全部繳足普通股投資總額的40%,任何一家公司的上市股

280、份的15%、任何單一單位信托的10%、有擔保的公司債券為 25%、不動產投資總額的 25%。投資公司和基金公司:投資公司和集體投資基金受 2013 年 證券市場法令 和 2015 年 證券市場條例(SMR)的監管。如其他集體投資計劃的單位價值不得超過總價值的 20%,公共集體投資計劃對衍生工具的總敞口不得超過其凈資產價值,公共投資計劃的經營者確保股票借貸安排的任何抵押品價值在任何時候都至少等于所轉讓證券的價值。除財產集體投資計劃的情況外,公共集體投資計劃的借款不得超過其資產凈值的 20%。三、其他需要特別說明的事項無。110“一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)烏茲別克斯坦一、基本情況(

281、一)外匯管理部門烏茲別克斯坦中央銀行是烏茲別克斯坦的外匯管理部門,負責執行匯率政策,對外匯儲備進行管理。此外,財政部、稅務委員會、海關等部門也具有一定的監管職責。(二)主要法規烏茲別克斯坦共和國中央銀行法 烏茲別克斯坦共和國外匯管理法 進出口交易的外匯管制規定 烏茲別克斯坦共和國外匯交易執行規則。(三)主權貨幣及匯率形成機制烏茲別克斯坦的法定貨幣為烏茲別克斯坦蘇姆,法定實行浮動匯率制度。蘇姆匯率根據外匯供求確定,烏茲別克斯坦中央銀行可以干預外匯市場,以緩和短期的不適當波動,實際匯率制度被歸類為類爬行盯住。烏茲別克斯坦絕大多數的貿易由美元計價,蘇姆兌美元匯率是基準匯率。從 2021 年 2 月

282、15 日起,蘇姆兌美元的官方匯率由烏茲別克斯坦中央銀行根據前一天貨幣交易的加權平均匯率確定,有效期為一天。蘇姆兌其他貨幣的匯率是以路孚特系統或彭博每日下午 3 時公布的平均匯率為基礎,通過對與美元的交叉匯率計算所得。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排烏茲別克斯坦國際交易中本幣和外幣均可使用。除法律規定的特定情形外,境內禁止使用外幣進行結算和支付。禁止烏茲別克斯坦境內企業、組織和其他實體通過外國銀行的賬戶進行貿易業務結算。(二)賬戶管理烏茲別克斯坦居民和非居民企業及個人均可在烏茲別克斯坦境內開立本外幣賬戶。居民賬戶:居民可在烏茲別克斯坦國內的銀行開立外匯賬戶。居民法人實體開立的外匯賬戶可存入在國

283、內和國際外匯交易中收到的外匯資金,可用于經常項目對外支付、國內外匯劃轉以及合法的資本交易支付,也可以提取現鈔支付差旅費用。居民個人有權在境外銀行開立外匯賬戶。允許烏茲別克斯坦共和國的外交機構或其他從事商業活動的組織在國外停留或活動期間開立本、外幣賬戶,但結束境外活動時須銷戶并將余額轉回國內。居民法人實體可不經批準開立境外本、外幣賬戶,但有義務在每季度結束后 25 日內,通過其經辦銀行向稅務機關和中央銀行報告開、關戶,賬戶余額變化等情況。法人本幣賬戶里的資金可向銀行申請兌換外幣,須提供申請書以及外匯交易證明材料。居民個人可憑身份證明,向銀行申請購匯或提取外幣現鈔。非居民賬戶:非居民法人實體僅在國

284、內開展貿易活動時方可開立和使用外匯賬戶,外匯賬戶應按照 2020 年 9 月 1 日起實施的外匯賬戶管理規定在明確的收支范圍內使用。非居民法人實體“一帶一路”國家外匯管理政策概覽亞洲111 在國內開展貿易活動時可在國內開立和使用本幣賬戶,可將合法獲得的收入存入本幣賬戶,并依法獨立使用本幣賬戶內的資金。非居民本幣賬戶中的資金可兌換為外幣。(三)經常項目貨物貿易:境內進口企業購匯時必須提交申請和相關合同。進口貨物的企業必須從烏茲別克斯坦國內的銀行賬戶支付。本著自愿原則,對進口到烏茲別克斯坦的貨物進行裝運前檢驗。跟單信用證可用于進口結算。進口實行負面清單管理,部分商品進口須取得有關部門頒發的許可證。

285、出口貨物須在規定時間內完成收匯。自2020 年5 月15 日起,出口收入匯回期限不得超過180 天,發生不可抗力事件可延長收匯期限,否則超期將繳納罰款。企業在出口經營活動中取得的外匯資金,必須匯入境內銀行的外匯賬戶。部分商品出口須政府部門許可或額度限制。服務貿易、收益和經常轉移:貿易相關費用支出不受限制,法律規定與投資相關的利息和收益等可自由匯出。根據旅行目的國家的不同,每日商務旅行津貼和住宿補助費用為 25100 美元不等。私營公司可以獨立批準增加商務差旅費比例。(四)資本和金融項目直接投資:外商直接投資方面,境外投資者在司法部及其地方辦事處登記后,可在境內設立外商投資企業或辦事處。達到資本

286、、投資金額比例和參與者身份等要求的可設立為外商投資企業,否則只能作為辦事處。具體條件包括:至少有等值 5 萬美元的資本金,必須有一名參與經營者是外國法人實體或個人,資本金中的外商投資比例至少達到 15%。外商直接投資撤資和利潤匯出無限制。對外直接接投資方面,境內投資者經管理當局批準,可在境外設立企業。資本和貨幣市場工具:非居民可在烏茲別克斯坦境內進行證券投資,非居民購買本地銀行的股份占比超過 5%,必須事先取得烏茲別克斯坦中央銀行許可。非居民個人和法人實體(國際金融機構、外國銀行和其他信貸機構除外)持有本地銀行股份總額不得超過銀行授權資本的 50%。非居民法人實體在烏茲別克斯坦的投資活動獲得的

287、股息紅利和其他收入可以存入本幣賬戶,并可購匯轉移至境外。非居民在境內發行證券的金額不得超過同類證券總額的 25%。居民機構投資者可在規定限額內投資境外證券,居民在境外發行證券金額同樣不得超過同類證券總額的 25%,法律規定的除外。經政府擔保的非居民提供的外匯貸款,須在財政部登記備案。其他外匯貸款須向烏茲別克斯坦中央銀行申報并登記許可。國有控股 50%及以上的公司以及國有企業,發行債券須獲得財政部批準。(五)個人個人經常項目:2020 年 9 月 1 日起,居民和非居民個人攜帶超過等值 7000 萬蘇姆現鈔出入境須向海關申報。居民個人購匯提取現鈔在 100 美元及以下,無須提供個人身份證明。個人

288、資金存入外幣賬戶不受限制,并可轉賬到個人海外賬戶,每次轉賬金額不超過等值 1 億蘇姆。非居民工資中的外匯部分可以直接支付到其國外的賬戶上,工資轉賬須向銀行提交證明文件。個人資本項目:允許居民以信貸、現金、貨物(服務)或租賃經營等形式向非居民提供貸款。非政府擔保的非居民向居民提供的貸款,須在烏茲別克斯坦中央銀行進行登記。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:銀行每年支付超過 1 萬美元的款項必須通知稅務當局。2021 年 8 月 1112“一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)日,銀行 2 年期以上定期存款、1 年期至 2 年期定期存款和 1 年期以下活期及其他存款的外幣存款準備金率從 14%提

289、高至 18%。2019 年 8 月 24 日起,每個交易日結束時銀行每一類型的外匯未平倉頭寸不得超過銀行監管資本的 10%,所有外匯未平倉頭寸不得超過銀行監管資本的 15%。商業銀行憑銀行業許可證經營外匯業務。銀行與客戶自由確定外匯買賣差價和外匯傭金。貨幣兌換機構:貨幣兌換機構負責經營外幣現鈔業務,業務范圍僅限于外幣現鈔買賣,且必須在商業銀行監管下運作。三、其他需要特別說明的事項無?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策概覽亞洲113 新加坡一、基本情況(一)外匯管理部門新加坡金融管理局作為新加坡的中央銀行,履行中央銀行的相關職能,包括制定和實施貨幣政策、干預外匯市場等。(二)主要法規新加坡金融管理局法

290、案 貨幣兌換和匯款業務法 銀行法 金融公司法,以及新加坡金融管理局相關公告。(三)主權貨幣及匯率形成機制新加坡的法定貨幣為新加坡元,法定實行其他有管理的匯率制度。金融管理局把匯率作為貨幣政策的中間目標進行管理,政策目標是維持價格穩定以促進經濟增長。金融管理局允許新加坡元匯率在一個目標政策區間內浮動,并以按照主要貿易伙伴和競爭對手貿易權重進行組合的一籃子貨幣為參考。金融管理局每半年公布一次匯率政策,根據宏觀經濟形勢變化,政策參數也可能在常規的半年調整周期外再調整。2020 年 2 月以來,相對于名義有效匯率,實際匯率穩定在 2%區間內,實際匯率制度由類爬行盯住被重新歸類為穩定化安排。金融管理局通

291、過代理機構干預匯率,并公布其外匯干預操作的數據。銀行在與客戶的交易中自由設置匯率和交易傭金。外匯市場一般通過外匯經紀人交易,沒有買賣價差或傭金的限制。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排新加坡在跨境收付方面沒有外匯管制。新加坡元和文萊元現鈔可以在兩國境內等值、自由兌換。(二)賬戶管理居民和非居民均可在境內開立本幣賬戶和外匯賬戶,賬戶內余額可自由匯出入,賬戶內資金可自由兌換,以及任何形式的支付或資本轉讓都不需要辦理外匯管制手續或批準。(三)經常項目貨物貿易:沒有國際收支限制,進出口不設押金、預付資金等資金限制。出口方面,出口收入沒有強制結匯要求。未設置出口稅,特定商品出口須出口許可證。禁止向受聯合

292、國安理會決議禁止和制裁的國家或地區出口某些貨物。進口方面,進口購匯不要求提供信用證等證明文件。未設置進口配額以管理或限制進口,基于世貿組織設置進口許可證清單。服務貿易、收益和經常轉移:無限制。(四)資本和金融項目直接投資:外商直接投資方面,非居民投資銀行業須符合審慎性監管要求并經過批準。114“一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)資本和貨幣市場工具:居民在境外以及非居民在境內購買和發售資本和貨幣市場工具不受限制。非居民金融機構在境內通過貸款、股票上市和債券發行等方式募集超過 500 萬新加坡元且擬在境外使用,須先兌換為外幣。向新加坡投資者提供 證券和期貨法(第 289 章)規定的資本市場

293、產品(包括股票、債券和集合投資計劃)需要招股說明書,除非獲得豁免。如果證券發行是在 12 個月期限內且不超過 500 萬新加坡元(或等值外幣),或在 12 個月期限內向不超過 50 人的定向增發法人,或者是向機構投資者發行的,則可獲豁免遵守招股章程規定。房地產投資:非居民購買土地須獲得新加坡土地管理局批準。對境內房地產交易按照購買套數、購買人的國籍以及房產出售時持有年限收取不同比例的額外交易印花稅。(五)個人出于反洗錢、反恐怖融資的目的,要求任何人攜帶超過等值 2 萬新加坡元的現鈔或無記名票據出入境須向有關部門申報,從境外收到超過 2 萬新加坡元現鈔和無記名票據還須在 5 個工作日內申報,以監

294、測現鈔和無記名票據的跨境流動。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:新加坡銀行的外幣存款無準備金要求,但銀行在金融管理局的最低現金余額至少為平均新加坡元負債的 3%。金融管理局未對銀行外匯頭寸敞口進行限制,但會審查銀行的內控制度,以確保銀行對自身資金交易活動建立適當的控制。銀行可通過遠期外匯交易對沖匯率風險,并自行管理其遠期匯率敞口。金融管理局也參與外匯衍生產品市場,并完全抵補其遠期外匯敞口。銀行可向非居民金融機構提供總信用額度不超過 500 萬新加坡元的貸款,500 萬新加坡元以上信貸須執行以下要求:一是若所融資金不在新加坡境內使用,匯出時須兌換成外幣;二是銀行可提高任何非居民金融機構的臨時透支

295、額以確保清算成功,但銀行須在 2 個工作日內平盤透支額;三是銀行不得向涉嫌將所得資金用于新加坡貨幣投機的非居民金融機構發放新加坡元信貸。銀行須每月向金融管理局報告其向非居民金融機構發放的貸款余額。銀行流動資產要求須既要滿足流動性覆蓋比率要求,又要符合最低流動資產要求。在新加坡成立或總部在新加坡的銀行必須始終維持至少 100%的新加坡元流動性覆蓋率和至少 100%的全幣種流動性覆蓋率。保險公司:保險公司須持有足夠的資金資源以滿足每個保險基金和公司的總體風險控制要求,其中包括外幣錯配風險控制?？傦L險要求包括外幣錯配風險的 12%的風險要求,外幣錯配風險計算方法為保險公司外匯頭寸凈敞口總額減去其保險

296、資產總額的 10%或 20%,與外幣負債匹配的外幣資產,不計入外幣錯配風險。如果外幣不匹配超過總資產的 40%,保險公司必須滿足集中風險要求。貨幣兌換機構:貨幣兌換和匯款業務由金融管理局授權,均須申領相關許可證。貨幣兌換機構不直接與金融管理局交易,境外賬戶的持有不受管制。三、其他需要特別說明的事項遵照聯合國安理會決議要求,新加坡對剛果民主共和國、朝鮮等 10 個國家以及恐怖組織和個體實施外匯管制措施。包括凍結有關組織與個人的資金和資產,禁止與指定組織、個人以及與恐怖主義有關的組織、個人進行資產或財產交易,或向其提供服務等?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策概覽亞洲115 敘利亞一、基本情況(一)外匯

297、管理部門敘利亞中央銀行是敘利亞的外匯管理部門,行使外匯管理職能,為資本交易頒發許可。(二)主要法規總統決議 4 號法案(2007 年)、總統決議 3424 號法案(2007 年)、敘利亞中央銀行476 號令(2009 年)、信用和貨幣委員會決議 538 號(2009 年)、第 8 號投資法。(三)主權貨幣及匯率形成機制敘利亞的主權貨幣為敘利亞鎊,法定實行水平區間盯住匯率制。每個工作日上午 9:30,敘利亞中央銀行外匯管理小組開會確定敘利亞鎊兌特別提款權貨幣籃子的官方匯率,敘利亞中央銀行行長對美元兌敘利亞鎊的匯率作出最終決定。央行根據當地市場每日的外匯買賣和需求的信息,發布每日公報,公布與持牌銀

298、行交易的外匯報價,通過與商業銀行、金融機構進行外匯交易來干預市場。鑒于官方匯率的發展、平行市場的出現和匯率干預,實際匯率制度被歸類為其他有管理的安排。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排任何可兌換貨幣都可以用于出口交易的結算。對外付款沒有幣種要求。敘利亞中央銀行可能出于流動性管理目的對本幣跨境使用施加限制。禁止向以色列付款和從以色列收款。除少數例外情況外,非敘利亞人在敘利亞旅游時可以用外匯支付一等、二等國際酒店的費用。非居民通常需要用可兌換貨幣支付機票費用。敘利亞、阿拉伯和外國投資者完成他們在敘利亞的業務后,可以將他們的所有投資股份轉移到國外。居民之間允許通過授權銀行、貨幣兌換機構、外匯公司使用

299、外匯。(二)賬戶管理居民賬戶:居民可在境內和境外開立外匯賬戶,無須批準。居民可將境外資金存入境內外匯賬戶;賬戶內資金可轉存至居民其他賬戶或匯出境外,不受限制;賬戶內資金可提取紙幣現鈔;居民最多可購匯等值 12 萬美元的外匯,但須將其存入境內外匯賬戶至少 6 個月。非居民賬戶:非居民可以在經批準的銀行開立可兌換外匯賬戶,用于存入境外資金,賬戶的余額可結匯,也可不受限制地轉移到國外或用于支付已授權的進口。臨時居住在敘利亞的非居民可開立臨時非居民賬戶。非居民可以開立本幣賬戶,無須批準。(三)經常項目貨物貿易:出口方面,任何可兌換貨幣均可用于出口交易結算。不再要求出口商將出口收入匯回國內。小麥、大麥、

300、棉花、棉紗及其衍生物的出口由政府谷物和棉花貿易組織負責。石油產116“一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)品出口由國家石油銷售辦公室負責。其他商品的出口僅限于政府機構、國家貿易機構和特定公司。禁止出口部分貨物,禁止向以色列出口貨物。進口方面,敘利亞對與安全、健康、宗教有關產品進口實行負面清單管理。由公共部門壟斷進口權的產品實行限制清單管理。禁止進口原產于以色列的商品。除政府和必要采購外,其他進口均收取 1%的附加費。進口附加稅的稅率為 6%35%,進口關稅最高達 100%。私營進口商可在授權銀行開立信用證,銀行須根據進口商的償付能力要求支付保證金。無息預付進口款項比例為 75%,公共部門

301、則為 100%,需要繳納產品價值一定比例的押金。服務貿易、收益和經常轉移:居民每月可憑所需文件支付最高達等值 1 萬美元的服務貿易外匯支出。(四)資本和金融項目直接投資:對外直接投資方面,不允許開展對外直接投資。外商直接投資方面,外商直接投資須獲得許可。投資者可持有外匯賬戶,可涵蓋所有外匯收益。直接投資利潤可以自由匯出。資本證券市場:允許非居民購買在大馬士革證券交易所上市的股票和其他證券。非居民出售、轉讓敘利亞國內股票所得收益須經許可才能匯出。居民在國外銷售或發行,須得到敘利亞金融市場和證券委員會的批準。授權銀行可在國外進行不超過 30%自有資金的組合投資。居民不允許在境外購買債券,非居民無法

302、或不允許在本地購買、出售或發行國債。信貸業務:居民不允許向非居民發放商業和金融信貸。非居民向居民發放貸款僅可用于為投資項目融資。(五)個人個人經常項目:居民個人每月最多可購匯等值 1 萬美元。每年最多可向親屬匯出等值 5000美元作為經濟援助;匯出等值 2000 美元的報紙訂閱及相關會員費;參加交易活動時,每年可購匯 2 次,合計金額不超過 1 萬美元;居民每次出國旅行可憑護照、簽證和機票購匯 3000 美元。前往約旦和黎巴嫩的旅客每次過境可在邊境兌換 1000 美元。利潤匯出須提前提交申請。除前往約旦或黎巴嫩外,出國旅游的居民每次旅行可攜帶最多 2000 敘利亞鎊。如果無資格獲取外匯額度,可

303、每次隨身攜帶 7500 敘利亞鎊。如前往阿拉伯國家,每人須支付 800 敘利亞鎊的出境稅;如前往其他地區,每人須支付 1500 敘利亞鎊出境稅,另加機場印花稅 200 敘利亞鎊。非居民出境時可不限額攜帶其入境時申報過的外匯數額,若未申報則只能攜帶等值 5000 美元。出境時最高可兌換等值 25000 敘利亞鎊的外匯,但應低于入境后 2 個月內的換匯金額;每月最多兌換 1000美元、每年最多 5000 美元轉給居住在境外的敘利亞人。在敘利亞雇用的外國技術人員和專家的工資中,最高有 50%可以匯出國外。與外商直接投資有關的外籍員工可匯出 100%。個人資本項目:不允許在境內出售、購買和發行衍生品和

304、其他工具。居民禁止在國外購買債券,在國外出售或發行股票須經金融市場和證券委員會批準。非居民禁止在國內購買、出售國債,可以購買國內房產,兩年內不可轉售,出售房地產的收入須存至境內賬戶中,該賬戶每年可匯出 18 萬敘利亞鎊或等值外幣。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:居民本外幣存款的準備金率為 5%,本外幣存款的流動性比率相同?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策概覽亞洲117 非居民存款賬戶存款準備金率為 10%,生產部門為 5%。商業銀行對不同行業發放本幣信貸有限制。依法取得投資許可的銀行可以借外債。銀行向非居民發放貸款須經許可。銀行可為私營部門進口提供資金,可對有許可證的進口產品延期支付 6 個月,

305、對用于出口生產或再出口的進口產品提供一年期的外幣貸款。銀行可向居民發放外匯貸款,為投資項目提供資金。所有投資者都可以借入外幣為投資項目提供資金。授權銀行境外組合投資不超過其資本的 75%。非居民可投資私人銀行,最高總持股可達 60%。傳統銀行和伊斯蘭銀行的最低資本要求分別是 100 億敘利亞鎊和150 億敘利亞鎊。銀行可以建立高達其資本 65%的外匯頭寸。外匯凈未平倉頭寸為每日計算的外匯資產與負債之差加上掉期交易凈額。三、其他需要特別說明的事項無。118“一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)亞美尼亞一、基本情況(一)外匯管理部門亞美尼亞中央銀行是亞美尼亞的外匯管理部門,負責制定和執行匯率

306、政策,頒布外匯管理條例。亞美尼亞中央銀行與財政部密切合作,負責外匯管理工作,亞美尼亞中央銀行負責對商業銀行、信貸機構、外匯部門及其他金融實體的監管,財政部負責對其他機構進行監管。(二)主要法規亞美尼亞民法典(1998 年)、亞美尼亞外國投資法(1994 年)、亞美尼亞中央銀行法(1996 年)、亞美尼亞貨幣管理和貨幣管制法(2020 年)、亞美尼亞銀行法(1996 年)、外匯調節與外匯監管法(2004 年)。(三)主權貨幣及匯率形成機制亞美尼亞的法定貨幣為亞美尼亞德拉姆,法定實行自由浮動匯率制度,實際匯率制度被歸類為浮動匯率制度。亞美尼亞中央銀行適時干預外匯市場只是為緩和由投機活動等非宏觀經濟

307、因素所引起的短期、高頻的匯率波動。亞美尼亞實行匯率雙軌制,亞美尼亞財政部與中央銀行達成共識,在一個財政年度內發生的某些預算交易使用雙方協商的匯率。亞美尼亞中央銀行每日公布官方匯率,德拉姆兌美元的官方匯率是外匯市場上買賣匯率的加權平均值,兌其他貨幣的官方匯率依據該貨幣和美元的匯率交叉計算得出。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排在跨境交易中支付機構可使用德拉姆和外幣轉賬。居民之間商品、服務、工資、消費信貸、利息等大多的報價和支付只能以德拉姆計價,僅慈善、捐贈、繼承活動,以及與貿易活動無關的非現金支付、企業法人之間的非現金支付、以外幣計價的金融產品支付等特定情形可使用外幣計價和交易。非居民個人和居民

308、在亞美尼亞不得使用外匯作為支付手段。亞美尼亞中央銀行加入了歐亞經濟聯盟國家間銀行支付系統,該系統負責處理成員國間商業票據的結算。(二)賬戶管理居民賬戶:允許居民在境內開立外匯賬戶,賬戶余額可以匯到境外。允許居民在境外開立外匯賬戶,賬戶余額可以匯到境內。允許居民在境外開立本幣賬戶,賬戶余額可以匯到境內。本幣賬戶余額可自由兌換為外幣。出于防止洗錢、恐怖主義和其他非法活動的目的,須對客戶身份進行確認。非居民賬戶:允許非居民在境內開立本幣賬戶和外匯賬戶,賬戶余額可匯到境外,出于防止洗錢、恐怖主義和其他非法活動的目的,須對客戶身份進行確認。本幣賬戶余額可自由兌換為外幣。(三)經常項目貨物貿易:出口方面,

309、向非歐亞聯盟國家出口貴金屬、寶石等相關產品須經濟部頒發出口許“一帶一路”國家外匯管理政策概覽亞洲119 可證,出口藥品、野生動物和植物也須許可證。此外,核技術和廢物、相關非核產品和直接與軍事應用技術相關的出口以及戰略物資的出口和運輸須政府特別許可。對黑色金屬和有色金屬的出口、外國產品的轉出口設定最低門檻價格。進口方面,實施負面清單管理。從非歐亞經濟聯盟國家進口白糖須經濟部的進口許可證。進口藥品和農藥則須農業部和衛生部開具進口許可證。進口武器、軍事裝備和零部件以及爆炸物須經政府授權。進口煙花材料、天然或人造寶石(除鑲嵌寶石外)須獲得財政部頒發的許可證。戰略物資的進口和運輸須政府授權機構的許可證。

310、服務貿易、收益和經常轉移:沒有限制。(四)資本和金融項目為保障金融體系穩定,防范洗錢、恐怖融資活動并出于統計考慮,亞美尼亞中央銀行保留實施資本項目管制的權力。直接投資:外商直接投資方面,非居民不得購買本國土地,其他資本交易無限制。資本和貨幣市場工具:除貨幣市場工具外,非居民在境內公開出售證券(包括股票、債券、投資組合證券、衍生品及其他工具)須通過當地的投資服務代理機構操作,目的是保護本國投資者利益,同時也將非居民證券發行或銷售納入亞美尼亞中央銀行監管。非居民在當地購買資本和貨幣市場工具不受限制,居民在境外購買、發行、銷售資本和市場工具也不受限制。非居民證券發行或銷售之前,須將招股書以及其他發行

311、文件提交亞美尼亞中央銀行審批。(五)個人個人經常項目:個人不得在亞美尼亞使用外匯付款。在歐亞經濟聯盟內,個人攜帶本外幣現鈔出入境沒有金額限制。個人攜帶不超過等值 1 萬美元現鈔、旅行支票或其他現金憑證出入境非歐亞經濟聯盟國家須提前申報,超過該限額的須向海關申報。個人資本項目:沒有限制。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:亞美尼亞中央銀行針對銀行和信貸機構設置了審慎標準和比例要求。商業銀行、外資銀行分支機構和信貸機構均可從境外借款,也可向非居民發放貸款,但不得發放外匯消費貸款。商業銀行、外資銀行分支機構和信貸機構可在境外開立代理賬戶,可以購買本國發行的外匯計價證券。本幣、外幣最低準備金率分別為 4

312、%和 18%,居民和非居民存款準備金不計息。貨幣的總流動比率(流動性資產和總資產的比率)和流動性比率(流動性資產和流動性負債的比率)分別不得低于 15%和 60%。在即期外匯市場,外匯交易機構須取得亞美尼亞中央銀行許可。持有單一外幣的頭寸限額為資本總額的 7%,所有外幣的總頭寸限額為資本總額的 10%。保險公司和基金公司:保險公司投資非居民發行的證券及在境內外持有基金沒有特別限制。養老基金投資非居民發行的證券金額不得超過基金總額的 40%,單次投資總額不得超過基金總額的 20%。強制性養老基金在境外投資總額不得超過基金總額的 40%,自愿性養老基金不得超過50%,投資于不可自由兌換外匯基金不得

313、超過基金總額的 3%。三、其他需要特別說明的事項 無。120“一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)也門一、基本情況(一)外匯管理部門也門中央銀行是也門的外匯管理部門,負責實施貨幣政策、穩定本國貨幣匯率、促進投資和經濟發展。(二)主要法規也門共和國投資法(2002 年第 22 號法)、也門中央銀行法(2000 年第 14 號法)、也門商業銀行法(1998 年第 38 號法)、也門存款保險法(2008 年第 21 號法)。(三)主權貨幣及匯率形成機制也門的主權貨幣是里亞爾,法定實行自由浮動匯率制度。根據自 2018 年 9 月以來的每日市場匯率數據,自 2018 年 9 月 3 日起,實際匯

314、率制度由穩定化安排被重新歸類為浮動匯率制度。也門中央銀行根據每個工作日銀行及貨幣兌換機構兌美元報價來決定也門里亞爾兌美元的官方匯率。也門中央銀行對預算內的外匯交易實行非市場匯率制度,包括石油(1 美元兌 400 里亞爾)和海關收入(1 美元兌500 里亞爾)。對外匯支出也適用1 美元兌400 里亞爾的非市場匯率。也門中央銀行偶爾會通過信用證將外匯按實時非市場官方匯率分配給食品進口商。市場匯率已遠高于官方匯率。也門中央銀行的大部分外匯收入來源于石油出口收入、從西方國家和國際金融組織獲取的援助和優惠貸款。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排對于經常項目、資本項目交易使用本幣跨境結算無限制。外幣不得用

315、于居民之間的交易結算。(二)賬戶管理居民賬戶:允許居民經批準后在國內開立并持有的外匯賬戶,賬戶余額可以自由轉移到國外。允許居民經批準后在國外開立并持有的外匯賬戶,賬戶余額可以自由轉移到國內。非居民賬戶:允許非居民開立境內外匯賬戶,無須批準;允許非居民開立境內本幣賬戶,無須批準。本幣賬戶內資金可兌換成外幣。(三)經常項目貨物貿易:進口方面,實行基本商品(小麥、大米、糖、牛奶、食用油)進口信用證簽發機制。出于安全、健康和宗教原因,也門禁止進口部分產品,禁止從以色列進口。出口方面,限制較少。沒有融資和擔保要求,沒有出口配額限制,不征收出口稅,無須開立信用證,但禁止向以色列出口。此外,出于統計目的,出

316、口須進行登記。服務貿易、收益和經常轉移:無限制?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策概覽亞洲121(四)資本和金融項目直接投資:外商直接投資方面,須在投資總局辦理申請、注冊和項目審批等手續。除石油勘探與開采、銀行及貨幣兌換機構活動外,允許各種形式的外商直接投資。被批準和注冊的項目直接投資清算無限制。也門共和國投資法 不適用于進口、批發和零售貿易。資本與貨幣市場工具:無限制。信貸業務:也門允許居民和非居民之間互相提供商業貸款。禁止公共部門借短期外債。公共部門借中長期外債須經部長會議審批。對擔保抵押沒有要求。房地產投資:非居民和居民在房地產交易方面無限制。(五)個人個人外匯交易基本沒有限制。注冊的貨幣兌換

317、機構可以接受來自也門或者境外銀行的轉賬和銀行匯票。非居民出入境時,可自由攜帶外幣現鈔。出入境時攜帶超過等值 1 萬美元的外幣現鈔須申報。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:商業銀行可以自由設定與客戶交易的匯率。即期外匯市場方面,也門共有 17 家商業銀行,包括 4 家在也門經營的外資子公司。其中只有 2 家銀行總部位于亞丁的銀行由也門中央銀行直接監管,其余銀行總部設在前首都薩那,但薩那目前不在政府控制之下。銀行的外匯存款準備金率是 10%。銀行須遵守有關貨幣敞口的審慎規定,并報告其頭寸。銀行資本和儲備中單一幣種外匯不能超過 15%,全部外匯不能超過 25%。當地沒有正式的銀行間外匯市場。銀行主要

318、從也門中央銀行以外的來源獲得外匯,如匯款和外國援助的流入。貨幣兌換機構:貨幣兌換機構可以自由設定與客戶交易的匯率。有數百家持有也門中央銀行頒發執照的貨幣兌換機構,它們可以在國外開設賬戶。貨幣兌換機構主要從也門中央銀行以外的來源獲得外匯,如匯款和外國援助的流入?；鸸?養老基金可以投資國債和國庫券,但禁止投資非居民發行的證券,也不允許進行境外投資。三、其他需要特別說明的事項19962001 年巴黎俱樂部協定之后,官方債權人不得不重新談判向也門提供貸款的條件,以符合巴黎俱樂部的條款,幾乎所有債權人都簽署了延期協議。隨著 2014 年沖突的開始,雙邊外部債權人又積累了新的欠款。也門及時履行對國際貨

319、幣基金組織和國際開發協會的義務,同時也是“災難遏制與救援信托基金”和二十國集團“暫停償債倡議”的受益者。122“一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)伊拉克一、基本情況(一)外匯管理部門伊拉克中央銀行是伊拉克的外匯管理部門,負責制定匯率政策并進行外匯監管,具體監管工作由反洗錢部門執行。(二)主要法規中央銀行法(2004 年)、反洗錢法(2015 年)、投資法(2006 年)、銀行法(2004 年)等。(三)主權貨幣及匯率形成機制伊拉克的主權貨幣為伊拉克第納爾,實行傳統盯住匯率制度。伊拉克匯率安排屬于雙重匯率架構,即伊拉克中央銀行的官方匯率和市場匯率(商業銀行和貨幣兌換機構的零售匯率)。自2

320、020 年 12 月 20 日起,官方匯率設定為 1 美元兌 1460 伊拉克第納爾(包括 10 第納爾手續費)。銀行交易的匯率上限為 1 美元兌 1470 伊拉克第納爾。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排伊拉克對本幣用于經常項目和資本項目的國際結算無限制,不允許居民在境內使用外幣劃轉結算。伊拉克與博斯公司(Booz&Company)合作,研究啟動建立阿拉伯清算和支付結算區域安排項目,以連接擁有此類系統的阿拉伯國家中央銀行,目前已進入編制法律和監管框架文件的階段。(二)賬戶管理境內外匯賬戶管理在開戶或轉賬方面不區分居民和非居民,涉及反洗錢的除外。居民和非居民均無須批準即可在境內銀行開立外匯賬戶

321、,提交交易證明材料后進行境內外支付和轉賬。居民在境外開立外匯賬戶、非居民在境內開立本幣賬戶均無須批準。(三)經常項目貨物貿易:伊拉克進口采用許可制度,除軍火和毒品等禁止進口物品清單貨物外,貨物均可進口,進口稅率因商品而異。出口沒有特殊限制,出口融資須審查信用證、保函等。銀行可為許可內貨物的進出口開立和接受信用證,但貨物必須盡可能在伊拉克投保,提單必須以伊拉克銀行的名義簽發,信用證總額不能超過銀行資本金的 100%。伊拉克銀行須在匯款日期 15 日內遞交客戶匯款金額說明,每月以固定格式向信貸和銀行監管部門報送詳細的外匯匯款報表。在伊拉克境內運營的公司購匯并向境外支付超過等值 5 萬美元,須提交完

322、稅證明。服務貿易、收益和經常轉移:投資收益匯出前須先清償相關債務,并確保符合反洗錢的相關規定。投資利潤匯出須向銀行提供確認應得利潤的文件、投資許可證、經審計的財務報表,以及董事會核實的已分配利潤的稅費繳納情況。向外國專家支付工資款項須提交證明文件,非伊拉克“一帶一路”國家外匯管理政策概覽亞洲123 雇員的工資和其他補償款匯出境外之前須先清償政府的債務。對于未明確授權銀行辦理的付款和轉賬,必須獲得伊拉克中央銀行的批準并遵守 反洗錢法。對服務貿易、收益和經常轉移項下收入無限制。(四)資本和金融項目伊拉克未對資本項下交易實施限制,但仍保留提供交易背景文件和報告的要求。不得以競拍方式購匯用于資本項下交

323、易。直接投資:外商直接投資方面,除直接或間接擁有從事開采和初始加工權利的自然資源公司、銀行和保險公司之外,其他所有經濟部門都允許外商直接投資,投資收入匯出前須清償政府債務。資本和貨幣市場工具:在境外居住的伊拉克居民或外國賣家出售所持證券或股份的有關資金(含利潤)轉移境外,須出具賣方所有權證明、出售日期以及伊拉克證券市場交易記錄的合同等。商業銀行如果計劃在境外存放外匯或購買股票,必須獲得伊拉克中央銀行的批準。銀行證券投資額超過其資本 20%的,必須獲得伊拉克中央銀行的批準。房地產投資:除外資銀行外,外國投資者可持有不動產的長期和可續期的租賃權,但不可獲得所有權。(五)個人個人經常項目:伊拉克成年

324、人居民攜帶本幣現鈔出入境的上限為 20 萬伊拉克第納爾,攜帶外幣現鈔出境的上限為等值 1 萬美元。進行金額申報后,游客攜帶包括外幣現鈔在內的外匯入境無限額規定。非居民可將入境申報之日起一年內的外幣現鈔攜帶出境。允許個人憑護照、機票等證明在旅游項下單月最高購匯 3000 美元。學費支出須提供當前入學證明,醫療支出須提供主管醫療機構認證的醫療報告。每月可向長期居住在境外的伊拉克人支付不超過 5000 美元的生活費,須提供居留證明、親屬關系證明和資金來源證明。非居民向境外匯出金額超過 1500 萬伊拉克第納爾的,須先清償對政府的債務并提供完稅證明。個人資本項目:非居民可以出售住宅性質的房地產,永久居

325、住在國外的伊拉克人出售伊拉克注冊、經過房地產注冊中心認證的房地產,資金劃轉須官方核實房屋產權人在永久移居國外前就已經擁有該房產。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:正常在伊拉克經營的銀行可互相進行外匯交易,但銀行間交易無具體的法律框架,也沒有官方組織的銀行間外匯買賣市場。商業銀行可以從外國金融市場借款或從代理行獲得透支便利,上述業務須反映在每月的資產負債表上。在確保信息披露的前提下,銀行可與境外代理行簽訂協議,保留 20%的資本用于境外投資。境內外匯貸款不受限制。針對不同類型的外匯存款賬戶即對活期存款、儲蓄存款和定期存款,設置不同的存款利率。商業銀行從即期外匯市場伊拉克中央銀行購買外幣現鈔的配額

326、由每周 12 萬美元降至 10 萬美元。保險公司:保險公司須獲得財政部許可,伊拉克中央銀行僅在投資組合和貸款這兩個被認為是銀行活動的領域對保險公司進行審計。三、其他需要特別說明的事項無。124“一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)伊朗一、基本情況(一)外匯管理部門伊朗中央銀行是伊朗的外匯管理部門,負責制定和執行外匯管理政策,并經營外匯交易中心。(二)主要法規伊朗貨幣和銀行法(1960 年)、外國投資促進及保護法案(2002 年)、海關法(1998 年)、進出口法(1996 年)等。(三)主權貨幣及匯率形成機制伊朗的主權貨幣是伊朗里亞爾,法定實行盯住一籃子貨幣的有管理的浮動匯率制度。由于兌

327、美元匯率在 2020 年穩定在 2%的區間內,實際匯率制度被歸類為穩定化安排。伊朗現行的匯率機制為雙軌制。伊朗中央銀行每日公布官方匯率,并以該匯率在國內銀行間市場出售外匯,官方匯率適用于石油產品的出口和優先貨物的進口。同時,還為二級市場(NIMA)上的貿易融資活動提供市場匯率,用于除石油以外的所有貨物的出口、非優先貨物和服務的進口,以及由非石油收入提供資金的貨物和服務的結算。對于進口石油收益及某些醫療貨物等優先貨物和服務,以 1 美元兌 42000 里亞爾的固定匯率折算。二、外匯管理政策(一)跨境收付安排居民之間不允許使用外匯進行國內交易結算,但經中央銀行批準的國際關聯交易除外。伊朗作為亞洲貨

328、幣清算聯盟的成員之一,每 2 個月以可兌換貨幣進行經常項目交易結算一次。(二)賬戶管理居民賬戶:居民可以在國內、國外自由開立外匯賬戶,賬戶余額可以自由匯回國內。但公共事業單位在國外開立外幣賬戶須經中央銀行批準。非居民賬戶:非居民經批準可以在伊朗國內開立本幣賬戶和外匯賬戶。非居民可將其本幣賬戶內的資金按市場匯率兌換成外匯,提供相關證明文件及納稅憑證后,可將其合法收入匯回本國。(三)經常項目貨物貿易:出口收入須在根據中央銀行條款和細則簽發出口許可后的 4 個月內匯回國內,但對結匯不作強制性要求。從 2020 年 7 月 12 日起,在 20202021 財政年度,包括石化公司在內的所有出口商必須將

329、其在二級市場(NIMA)至少 80%的出口收入匯回國內。進口方面,伊朗鼓勵進口涉及國計民生的優先商品。進口商須取得進口許可證,進口的商品須繳納至少 4%的進口關稅,同時按產品類別征收不同的商業收益稅。進口要求提供裝運前檢驗、信用證、進口許可證等“一帶一路”國家外匯管理政策概覽亞洲125 證明材料,特定情況下還須提供保險單據(只有伊朗的保險公司可以為進口貨物開具保險單)。部分負面清單上的商品須經特殊許可才能進口。伊朗禁止從以色列進口貨物。服務貿易、收益和經常轉移:通過信用證和匯票收付運費不受任何限制,若采用現金支付,則最多不超過等值 1 萬美元。繳納參加科研項目的注冊費,必須報有關部門批準。經伊

330、朗法律服務局批準,允許向境外支付咨詢和法律費用。(四)資本和金融項目直接投資:外商直接投資方面,允許外國投資者在經許可的伊朗私人經營的領域開展投資,伊朗經濟事務財政部對其投資活動實施控制。伊朗經濟事務財政部牽頭外交部和中央銀行組建外國投資委員會。外國投資者資本金進入、使用及撤出等應向外國投資委員會遞交相關材料,由經濟事務財政部部長認可并簽字即可發放。投資資本金、剩余資金及利潤在履行所有義務和支付法律費用并經董事會批準后,須經經濟事務財政部部長確認,方可匯出境外,匯出申請須提前 3 個月提出。對外直接投資受到嚴格管制。非居民可在伊朗國內進行房地產投資。資本和貨幣市場工具:非居民須持有交易許可證并

331、獲得授權才能在證券市場或場外市場進行股票或債券投資,未經證券交易所高級理事會批準,外國投資者不得出售兩年內購買的股票。出售股票須遵守交易所或場外市場的大宗交易規則。非居民在境內發行或出售貨幣市場工具、集合證券、金融衍生品等須經批準。居民投資境外資本市場不受限制。信貸業務:境內居民對非居民所有信貸、擔保等業務均受到嚴格管制,非居民對境內居民的商業信貸和金融信貸不受限制。(五)個人個人經常項目:到鄰國旅行購匯的最高限額為每人每年等值 500 歐元,到伊拉克旅行的購匯限額為每人每年 25 萬伊拉克第納爾,到其他國家旅行每人每年可購匯等值 1000 歐元,超過限額須提供合理證明材料并經過伊朗中央銀行批

332、準。個人出境攜帶里亞爾現鈔最高限額為 500 萬,通過飛機旅行可攜帶 5000 歐元或等值貨幣,通過其他方式旅行可攜帶等值 2000 歐元或等值貨幣,包括現金、支票、旅行支票、擔保支票和其他形式的合法發行的證券等,超出限額需提供曾攜帶現鈔入境并已申報的證明材料。攜帶超過等值 10000 歐元外幣現鈔須要向海關申報。獲得獎學金的留學生月度津貼須經伊朗科學研究技術部或健康醫療部批準,其他留學生的生活費用支出匯兌須提供證明材料。赴國外就醫的伊朗居民,通過本國醫生提供的診斷書,可以獲得最高等值 1 萬美元的外匯額度,超過該額度的換匯需求,須出示其他證明文件,并經醫務委員會簽署確認。擁有伊朗工作許可證的

333、外國居民在雇主確認后可將工資收入匯出境外,無限額規定。個人資本項目:非居民在具備支持文件、所得稅證明并獲得批準的情況下,可采用市場匯率將本幣賬戶的資金兌換為外匯,并將其合法收入匯出伊朗。(六)金融機構銀行和其他信貸機構:截至2019 年12 月31 日,共有744 家持牌機構經伊朗中央銀行批準參與外匯市場業務,可以在國外開設賬戶、交易貨幣,并代表客戶進行外幣支付和轉賬。中央銀主要內容來自 外國投資促進與保護法。126“一帶一路”國家外匯管理政策概覽(2022)行、8 家國有銀行和17 家私人銀行共同參與銀行間外匯市場。中央銀行不直接與持牌機構進行外匯交易,而是通過外匯交易監測系統(SANA)監測機構交易。存款準備金要求不適用于伊朗外匯存款賬戶。三、其他需要特別說明的事項無?！耙粠б宦贰眹彝鈪R管理政策概覽亞洲127 印度尼西亞一、基本情況(一)外匯管理部門印度尼西亞銀行是印度尼西亞的中央銀