3.發力退休基金產品為主動管理型基金引流 中銀保誠自2003年布局強積金業務，依托中銀香港的渠道和業務協同優勢，逐漸發展為香港第五大強積金管理人。中銀保誠的強積金賬戶可與中銀香港等銀行的綜合理財總值掛鉤，客戶有機會享受專屬服務和優惠，進一步增強了競爭力。根據MPF Ratings，截至2024H1，中銀保誠的強積金計劃AUM達到890.88億港元，市占率7.27%，僅排在宏利、匯豐、永明金融、友邦之后。由中銀保誠擔任保薦人（注：也稱營辦人，通常與強積金受托人合作，參與強積金計劃的初步設計和建立，計劃受托人/保薦人向雇主/成員收取計劃參加費、年費、供款費、買賣差價、權益提取費和部分基金管理費，例如中銀保誠簡易強積金計劃的成分基金受托人/保薦人收取0.55%的基金管理費，投資經理收取0.25%-1%）的強積金計劃包括中銀保誠簡易強積金計劃和我的強積金計劃，其中簡易強積金計劃規模較大，AUM達到858.71億港元。簡易強積金計劃由中銀保誠資管擔任投資經理、中銀保誠信托擔任受托人和保管人；我的強積金計劃則由多個資管機構擔任不同成分基金的投資經理。除了強積金計劃外，中銀保誠資管從2021年開始管理集資退休基金（中銀保誠識別風險，發現價值 請務必閱讀末頁的免責聲明 公積金計劃），進一步完善退休基金業 務布局。通過服務強積金計劃等機構客戶，中銀保誠資管的主動管理型基金規模迅速擴大。