根據 ICI 統計，2021 年養老退休計劃是居民最主要的基金購買渠道，占比高達 81%；在退休計劃以外的渠道中，通過綜合型券商和獨立投資顧問購買基金的居民占比最高，分別為 29%、28%。此外，根據美國金融服務行業協會（SIFMA）與咨詢公司 Cerulli 開展的調查，2019 年可投資資產規模在10-100 萬美元的受訪者使用投資顧問的比例約為 78%，而且比高凈值客戶更依賴于投資顧問進行投資決策。