普華永道：金融行業企業架構管理白皮書（43頁）.pdf

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1、金融行業企業架構管理白皮書構建敏捷時代的企業架構體系金融行業數字化轉型是順應時代發展、貫徹落實國家數字化戰略的重要舉措，是金融業更加著眼于服務實體經濟和民生百姓，實現企業運營降本增效的重要抓手。數字化轉型趨勢下，在銀保監會數字化轉型要求、金融業務以客戶為中心的場景化、服務化發展、以及金融科技發展趨勢等各方面，對科技建設提出了更靈活、更敏捷、更高質量等新要求。為高效響應業務發展的需求，金融機構應持續提升業務能力水平、不斷優化組織架構、加強科技能力建設，并運用企業架構管理思維，完善企業架構設計及管理能力，從企業架構視角審視科技建設，實現架構驅動模式轉型，推進業技融合。為幫助金融機構厘清數字化時代下

2、企業架構管理發展方向及重要舉措，構建適合自身稟賦的成功路徑，在高質量發展之路行穩致遠，本書中，普華永道系統梳理了企業架構管理的現狀與挑戰，提出金融機構企業架構的定義、內涵以及“業務先行”、“敏捷協同”、“增量構建”和“價值釋放”的特色方案，并以企業架構閉環管理項目實踐為例，闡述企業架構管理解決方案、企業架構管理基礎框架，并指出金融行業企業架構管理建設的關鍵舉措。前言前言目錄第一章第一章 企業架構建設的必要性企業架構建設的必要性061.1.政策：數字化轉型重要舉措之一071.2.社會：審視市場變化，敏捷響應業務需求081.3.經濟：賦能金融創新，助力經濟增長081.4.技術：合理布局新興技術09

3、1.5.總結09第二章第二章 企業架構的內涵企業架構的內涵102.1.企業架構的定義112.2.企業架構的意義122.3.企業架構的內容132.3.1.“通俗易懂”的企業架構描述語言（元模型）142.3.2.“完整閉環”的企業架構管理機制152.3.3.“事半功倍”的企業架構管理工具162.3.4.“靈活高效”的企業架構構建方法172.4.企業架構方案特色172.4.1.特色一：業務先行172.4.2.特色二：敏捷協同182.4.3.特色三：增量構建182.4.4.特色四：價值釋放182.5.企業架構建設面臨的挑戰19第三章第三章 普華永道企業架構閉環管理項目實踐分享普華永道企業架構閉環管理項

4、目實踐分享203.1.企業架構閉環管理項目背景213.2.企業架構閉環管理解決方案213.2.1.企業架構管理解決方案一覽213.2.2.企業架構管理實施的舉措343.3.企業架構閉環管理項目的價值353.3.1.業務價值：架構資產復用，賦能業務戰略發展353.3.2.科技價值：“架構+需求”雙輪驅動，提升科技效能35第四章第四章 企業架構的構建方法企業架構的構建方法364.1.一心：自上而下地樹立架構思維，綱舉目張384.2.一套藍圖：立足標準化建設，化繁為簡384.3.一套機制：建立企業架構管理機制，權責明晰394.4.一套工具：選擇適合的工具，事半功倍394.5.一系列試點：選擇試點領域

5、發力，形成標桿404.6.一支隊伍：培訓人才完成架構建設和管理，保障落地40第一章企業架構建設的必要性1.1.政策：數字化轉型重要舉措之一政策：數字化轉型重要舉措之一黨和國家高度重視數字化轉型工作，建設數字中國推動實體經濟和數字經濟融合發展，企業架構作為數字化轉型的重要內容，符合國家戰略方向。于2021年12月和2022年1月，中國人民銀行與銀保監會先后印發金融科技發展規劃（20222025年）（以下簡稱規劃）和關于銀行業保險業數字化轉型的指導意見（以下簡稱指導意見）兩份關于金融業數字化轉型的指導文件，規劃提出八大重點任務，指導意見圍繞數字化能力建設與風險管理提出多個重要舉措，并指出：“加快推

6、動企業級業務平臺建設，加強企業架構設計，實現共性業務功能的標準化、模塊化?！眱煞葜亓考壷笇募樾聲r期銀行保險業數字化轉型發展明晰指引方向，金融機構需推動企業架構的建設，響應國家數字化轉型的號召。根據銀保監數字化轉型的要求、數字經濟發展趨勢、金融客戶需求的多樣化和個性化，以及AI、區塊鏈、物聯網、元宇宙等創新技術的發展，要求金融機構加快貫徹落實數字化轉型工作，更好地服務實體經濟和民生百姓。數字化轉型時代下，企業架構建設已逐漸成為共識，本章從政策、社會、經濟、科技四個角度出發論述金融行業引入企業架構的必要性。金融行業企業架構管理白皮書7目前金融客戶，尤其是Z時代客戶的需求變得多樣化、個性化，金融

7、機構是否能為客戶提供差異化的產品和服務、能否快速響應市場變化將是數字化轉型時代下的重要的企業競爭力。金融機構需要迅速拆解分析業務流程差異，尋找業務能力的共性部分，從而達到業務能力上的沉淀。同時，敏捷響應業務變化，積極滿足客戶差異化需求。通過企業架構特別是業務架構的構建，能夠更加清晰的識別和規劃業務能力，從企業架構的視角審視業務發展，賦能業務流程及業務能力的建設。金融行業企業架構管理白皮書81.2.社會：審視市場變化社會：審視市場變化，敏捷響應業務需求敏捷響應業務需求1.3.經濟：賦能金融創新經濟：賦能金融創新，助力經濟增長助力經濟增長中國經濟進入高質量發展的新常態，結構調整、風險防范、培育創新

8、將是未來宏觀經濟的主旋律。對金融機構來說，客戶需求的升級和產業結構的轉型，無不導向金融業務及科技的創新發展。通過企業架構管理，控制企業的架構復雜性，識別架構問題，促進架構變革來創造創新的空間。創新多涉及部門及團隊間的協作，也涉及架構的協同，通過企業架構設計及管理能夠更合理的組織和協調架構資產，提升創新的效率，并且能夠從企業架構的視角，將來自外部環境的業務及科技發展趨勢，與企業內部架構聯系起來，由外及內的發現、評估和響應創新機遇與趨勢。金融行業企業架構管理白皮書9技術革新是數字化轉型的重要基礎和支撐，大數據、人工智能、云計算、區塊鏈等金融科技的發展與普及，助力金融行業更高效地拓展客群、優化客戶體

9、驗、提升內部運營。金融機構除了需要關注如何運用新興技術賦能業務外，更需要從企業架構的高度，合理布局新興技術，科學規劃和設計企業架構，打造可復用的技術組件，沉淀企業架構資產，靈活、高效支撐業務的發展及變革。1.4.技術：合理布局新興技術技術：合理布局新興技術1.5.總結總結數字化轉型的大趨勢下，金融機構應重視內部業務及科技的革新與優化，抓住變革機遇，實現跨越式發展。通過引入企業架構，從企業架構視角審視數字化轉型，指導業務能力構建、組織架構變革、提升科技建設水平，最終實現數字化轉型戰略的全面落地。第二章企業架構的內涵企業架構并沒有一個統一的定義，且每個企業和組織在建立各自的企業架構的過程中均會按照

10、各自的理解去對企業架構進行定義，因而在業界存在多種對于企業架構的正式定義。引入OPENGROUP對于企業架構的定義為：EA是關于理解所有構成企業的不同企業元素，以及這些元素怎樣相互關聯。OPEN GROUP定義比較抽象，基于普華永道的研究與實踐，將企業架構的定義解讀為：企業架構是指導業務能力建設及科技建設的重要工具，企業架構承載企業戰略，通過業務架構將業務戰略轉化為業務能力及流程，并指導IT架構（數據架構、應用架構、技術架構）的設計和科技建設，可以端到端地將企業發展愿景和長遠目標落實到具體實施層面的業務運營和技術實現，從而幫助企業實現從業務到技術的全面轉型。企業架構承載企業戰略，通過業務架構將

11、業務戰略轉化為業務能力及流程，并指導IT架構（數據架構、應用架構、技術架構）的設計和科技建設。本章節將簡要闡述普華永道對于企業架構定義和意義的理解，以及普華永道企業架構解決方案的內容和亮點，最后總結企業架構建設面臨的挑戰。金融行業企業架構管理白皮書112.1.企業架構的定義企業架構的定義第一、從企業的視角對科技建設形成更加整體性的視圖與思考。使企業內不同的干系人對企業現狀和愿景有一個整體的理解，形成業務、科技的共同愿景，作為理解、溝通的基礎，保障科技規劃符合企業戰略及業務發展。第二、打通業務及科技，建立清晰的一致性的溝通及管理機制，使業務能夠更準確的體現業務情況及訴求，更高效地指導科技的規劃及

12、建設，科技能夠為業務提供有效的支持，最大化實現業務拓展及創新的要求。第三、在滿足業務架構的前提下，IT架構從技術層面確保靈活性和擴展性，保證IT解決方案的彈性，從而能夠敏捷應對業務需求的快速變化，提高企業應對外部不斷變化的挑戰的能力。第四、通過企業架構標準化和與標準兼容來降低IT架構的復雜度，可以管理在科技建設過程中對架構標準的偏離，并降低科技投資的失誤風險，降低IT建設和運營成本，提高IT投資回報率?！捌髽I架構是指導“企業架構是指導大型復雜信息化建大型復雜信息化建設的工具，擁有四設的工具，擁有四大重要意義”大重要意義”整體性視圖與思考整體性視圖與思考從企業的視角對信息化建設形成從企業的視角對

13、信息化建設形成更加整體性的視圖與思考更加整體性的視圖與思考企業架構使企業內不同的干系人對企業現狀和愿景有一個整體的整體的的理解的理解，形成業務、科技的共同愿景，作為理解、溝通的基礎，保障信息化規劃符合企業戰略及保障信息化規劃符合企業戰略及業務發展業務發展。01020403打通業務及科技打通業務及科技打通業務及科技打通業務及科技，建立清晰的一致建立清晰的一致性的溝通及管理機制性的溝通及管理機制企業架構使業務能夠更準確的體現體現業務情況及訴求業務情況及訴求，更高效的指導科技的規劃及建設，科技能夠為業務提供有效的支持，最大化實現業務實現業務拓展及創新的要求拓展及創新的要求。提高提高IT投資回報率投資

14、回報率管理在信息化建設過程中對架構標管理在信息化建設過程中對架構標準的偏離準的偏離企業架構標準化可以降低降低IT架構的架構的復雜度復雜度以及管理信息化建設過程中對架構標準的偏離，從而降低信息化投資失誤風險，IT建設和運營成本，提高科技投資回報率提高科技投資回報率。靈活性和擴展性靈活性和擴展性在滿足業務架構的前提下在滿足業務架構的前提下，IT架構架構從技術層面確保靈活性和擴展性從技術層面確保靈活性和擴展性企業架構保證IT解決方案的彈性，從而能夠敏捷應對業務需求的快速敏捷應對業務需求的快速變化變化，提高企業應對外部不斷變化的挑戰的能力。金融行業企業架構管理白皮書122.2.企業架構的意義企業架構的

15、意義圖圖 1 企業架構的重要意義企業架構的重要意義為充分發揮企業架構的作用，實現企業架構建設的目標，打造“四統一”的企業架構內容，確保企業架構管理閉環。統一架構描述語言：運用統一的企業架構語言（元模型）表述業務架構及IT架構信息，規范企業架構設計及建模標準，提升業務及科技對于企業架構的統一理解。統一架構資產構建方法：基于統一的企業架構元模型，制定統一的企業架構建模方法，形成業務架構及IT架構的建模模板及標準，構建企業架構資產，包含架構基線及目標架構資產，打造企業架構資產庫。統一架構管理機制：構建統一的企業架構管理機制，明確企業架構管理的標準、規范、流程及組織職責，保障企業架構管理的貫徹與落實。

16、統一架構管理工具：打造統一的企業架構平臺工具，支撐企業架構設計與架構資產管理，打通企業架構管理流程，提升架構建模及管理質量和效率，賦能企業架構管理閉環。金融行業企業架構管理白皮書13企 業架構 資產構 建方企 業架構 資產構 建方法法可復用的架構資可復用的架構資產的方法論產的方法論。統一而規范的企業架構構建方法包括以下三方面內容：成熟的工作方法：成熟的工作方法：基于項目經驗和對元模型的了解總結的一套工作步驟或流程標準的梳理模板：標準的梳理模板：基于元模型中的元素和關系，提煉所得的架構資產梳理工具既定的執行標準：既定的執行標準：基于業務、應用、數據和技術的復雜程度，所設定的架構資產構建 顆 粒

17、度 和 質 量標準企業架構管理工具企業架構管理工具承接架構管理舉措落地承接架構管理舉措落地的數字化載體的數字化載體通常，架構管理工具為用戶提供架構設計、資產 管 理、架 構 視 圖功能：架構設計規范功能架構設計規范功能：實現架構交付物的規范落地架構資產管理功能：架構資產管理功能：提供統一的架構資產管理數據庫，實現架構資產的統一管理架構視圖功能：架構視圖功能：針對不同的架構角色，提供差異化的架構視圖企業架構元模型企業架構元模型定定義企業架構模型元素和義企業架構模型元素和關聯關系關聯關系，形成架構設形成架構設計統一標準計統一標準模型元素模型元素：對架構中的元素粒度和內涵進行明確定義，形成統一標準。

18、關系關系：模型元素間存在的關系 第一類關系描述單一架構內的元素之間的關系 第二類描述了不同架構間元素之間的關系企業架構管理機制企業架構管理機制保障架構管理工作的落保障架構管理工作的落地重要手段地重要手段企業架構管理機制通常涵蓋決策、管理、制定三個層面：決策：決策：將架構管理職責進行分配，解決組織間工作邊界和協同關系等問題管理：管理：幫助企業明確架構管理規范與流程。保障架構資產的規范性制定：制定：制定架構資產設計方法，建立架構管理評價流程，設計架構評價體系，強化架構資產管控企業架構元模型企業架構元模型01020304企業架構資產構建方法企業架構資產構建方法企業架構管理工具企業架構管理工具企業架構

19、管理機制企業架構管理機制統一架構語言統一架構資產構建方法統一架構管理工具統一架構管理機制2.3.企業架構的內容企業架構的內容圖圖 2 企業架構建設的主要內容企業架構建設的主要內容2.3.1.“通俗易懂通俗易懂”的企業架構描述語言的企業架構描述語言（元模型元模型）基于TOGAF ADM架構開發方法，企業架構包含業 務 架 構、應 用 架 構、數 據 架 構 及 技 術架構：業務架構：業務架構：對企業的業務（尤其是業務流程）進行詳細的現狀評估和目標業務能力描述。應用架構：應用架構：描述了支持業務的應用、模塊、功能的邏輯結構。數據架構：數據架構：描述了企業的概念、邏輯、物理數據資產的結構。技術架構：

20、技術架構：描述了需要支持業務、數據和應用的部署的軟硬件能力。企業架構元模型包含模型元素和關系兩個內容。普華永道基于四類架構對企業架構模型元素和關聯關系進行定義，以形成架構設計統一架構語言標準，方便不同領域的架構師可以對企業架構體系結構的特定方面進行了解和建模。具體而言，模型元素對業務架構、應用架構、數據架構、技術架構中的元素粒度和內涵進行明確定義，形成統一標準。模型元素間存在著關系，其關系包含兩類，第一類描述了單一架構內的元素之間的關系，例如在業務架構中的業務功能，業務流程和業務流程之間的關系；第二類描述了不同架構間元素之間的關系，例如業務域，應用域和數據域之間的關系。關系包括但不限于“組成/

21、包含”、“聚合”、“實現”、“連接點”等類型。企業架構元模型的設計原則圍繞“元模型的落地性、架構管理的閉環性、干系人的全面性”三大原則展開，確保元模型核心元素定義的表述直觀清晰、通俗易懂，明確同層次元素關系，實現架構層次間的閉環。根據企業自身環境及需求的差異，對企業架構元模型進行有針對性的設計，形成統一的架構語言標準?；诩軜嬙Ｐ蜆嫿ǖ钠髽I架構資產，將支撐企業業務戰略轉型、業務組織變革，是企業架構評審的標準和依據，有助于企業識別業務能力、架構合理性，解決業務轉型及科技建設相關問題。金融行業企業架構管理白皮書14金融行業企業架構管理白皮書152.3.2.“完整閉環完整閉環”的企業架構管理機制的

22、企業架構管理機制普華永道基于“決策”、“管理”、“執行”三個層面，貫穿企業架構管理的“事前、事中、事后”，制定企業架構閉環管理機制，包含事前組織單位職責的明確、管控流程的規范、事后評價的完善等，保障架構管理工作的閉環性和落地性?！皼Q策”層面，企業根據自身組織結構特色分配架構管理職責，旨在明確企業內部或與子公司在架構管理組織中的角色定義和職責，解決企業在架構管理中所涉及的各個組織的工作邊界和協同關系等問題?！肮芾怼睂用?，企業需明確架構管理流程與規范。架構管控流程應圍繞項目建設生命周期展開，對多個項目節點的架構工作進行評審，包括立項、設計、開發、交付、變更等?；诠芸亓鞒?，規范不同項目階段的架構評

23、審標準，涉及業務、應用、數據和技術架構的評審材料和評審維度，從而嚴絲合縫地保障架構資產“事前、事中、事后”的規范性?！皥绦小睂用?，企業應制定架構資產設計方法，建立架構管理評價流程，設計架構評價體系，確保架構工作的實施落地，從而達到強化架構資產管控的效果?？偨Y而言，企業架構管理機制設置差異化的架構管控邊界，確立架構評審機制、流程、規范及標準，定義架構管控的控制點，通過對日常架構管理工作進行部分乃至全面的事后檢查，保障企業架構管理形成完整閉環，實現架構資產的全生命周期閉環管理。金融行業企業架構管理白皮書162.3.3.“事半功倍事半功倍”的企業架構管理工具的企業架構管理工具架構管理工具是承接架構管

24、理舉措落地的主要數字化載體。大致分為三類功能：用戶提供架構設計、資產管理、架構視圖。在架構設計規范功能中，架構工具主要通過元模型標準的統一和制品規范的定義來實現架構設計的規范。元模型標準方面，架構工具提供可配置的元模型庫，規范架構要素及其關系的概念、符號、信息等結構，在后續的架構制圖中應用元模型進行自動的約束。制品規范方面，工具通過對圖例、范圍、形式等制品要素進行定義，從而實現架構交付物的規范落地。在架構資產管理功能中，架構工具提供統一的架構資產管理數據庫，將散落在個人、團隊中的架構資產數據進行匯聚，實現架構資產的統一管理，同時通過在線共享等功能對架構資產在企業內部進行分享，為組織級架構資產的

25、復用奠定基礎?；诩軜嬞Y產的沉淀，針對不同的架構角色，架構工具可提供差異化的架構視圖，比如為決策者提供架構全景的鳥瞰視圖。同時工具應支持架構視圖的下鉆和跳轉，從而實現對架構資產的迅速瀏覽。除此之外，好的架構工具也是便捷的建模作業平臺。架構工具為架構設計師提供多種形式以迅速生成架構資產，比如能夠一鍵生成架構資產，亦或者提供便捷的畫布平臺供架構設計師在線設計架構資產，自動轉化生成資產數據。架構工具在架構管理中可協助企業促進架構資產規范落地，方便架構資產查閱，實現架構資產數字化全生命周期管理。2.3.4.“靈活高效靈活高效”的企業架構構建方法的企業架構構建方法企業架構資產是企業架構梳理的最終產出，架

26、構資產構建方法則是基于架構構建原則和架構元模型，將企業已有的架構信息結構化地梳理為可復用的架構資產的方法論。統一而規范的企業架構構建方法包括以下三方面內容：一套成熟的工作方法、一系列標準的梳理模板和一個既定的執行標準。第一，成熟的工作方法是基于企業自身的項目經驗和對元模型的了解，以試點作為突破點，總結的一套工作步驟或流程。得到驗證后再大規模地推廣至所有架構資產的構建工作中，可以大大降低試錯成本，并且提高架構資產的構建效率。第二，標準的梳理模板是基于元模型中的元素和關系，提煉所得的架構資產構建工具。通過該模板不僅可以迅速將架構信息結構化地整合起來，而且還能夠統一架構資產的構建成果，為后續的資產導

27、入工作打下良好的基礎，第三，既定的執行標準則是架構資產構建工作開展前，基于業務、應用、數據和技術的復雜程度，所設定的架構資產構建顆粒度和質量標準。通過該標準可以約束架構工作人員的行為，在一定程度上保證架構資產的質量，從而提升架構資產的復用性。通過對企業架構的理論研究及項目實踐，普華永道積累和沉淀了一套具備顯著特色的企業架構解決方案：2.4.1.特色一：業務先行特色一：業務先行目前，大部分金融行業的企業架構以賦能科技建設為主要目標，在應用架構、數據架構及技術架構的構建和維護等方面投入較大，需要對業務發展及變革的價值，以及對業務與科技融合的支持上更進一步。普華永道在企業架構的設計方案中，IT架構的

28、建設以“業務架構”為基準展開，實現了業務端和技術端的關聯匹配，使得業務架構中所梳理的業務組件推動IT架構向更合理的方向進行建設，努力將科技“實力”轉化為業務“能力”。同時，企業業務架構的構建，能夠清晰識別企業具備的業務能力及支撐未來業務發展及創新的目標業務要求，指導業務能力的集約化、精細化構建，以及實現這些業務能力所涉及的業務組織架構的變革。進一步推進業務戰略實現，賦能業務拓展。2.4.企業架構方案特色企業架構方案特色金融行業企業架構管理白皮書17金融行業企業架構管理白皮書182.4.2.特色二：敏捷協同特色二：敏捷協同敏捷性在企業數字化轉型中已形成共識。在業務飛速發展、行業劇烈變化的今天，企

29、業若不向敏捷聚焦，實現提速，則可能面臨生存挑戰。然而多數實踐案例中，企業架構似乎總以冗雜繁瑣的形象出現，普華永道的企業架構解決方案，根據金融行業業務特征，基于企業架構模型框架，構建架構組件，提升架構組件復用性的同時，保證組件顆粒度劃分的合理性，既解決了欠缺靈活性和擴展性的問題，也避免了過渡拆分導致的復雜性，可以更加高效敏捷應對業務的變化，提升業務的響應效率。傳統的科技建設及架構設計，更多是以單個業務部門的需求出發，往往缺乏整體規劃和企業級架構設計，作為規劃和架構設計的基礎依據，企業架構資產構建至關重要。普華永道的企業架構解決方案，基于架構工具設計、構建企業架構資產，形成架構資產庫，打通架構工具

30、與項目管理工具，將架構資產作為架構依據，引入到項目架構設計及架構評審的各個環節，實現架構管理與項目管理的高效協同，保證企業架構規劃及設計的質量，進一步賦能業務及科技建設。2.4.3.特色三：增量構建特色三：增量構建大部分大型金融機構采用全量構建的方式，重新梳理業務流程、重新建設應用功能，對企業架構進行徹底且全量的重構，雖然使得企業架構變得清晰合理，但投入非常巨大。從經濟效益出發，尤其是中小型金融機構，應該采用“增量式”方法構建企業架構。從業務發展和信息建設現狀出發，逐步對業務、應用、數據、技術四類架構進行梳理，形成架構基線。再參考企業架構藍圖，分階段、分步驟對架構基線中不合理的部分進行調整，增

31、量式完成數字化轉型規劃。2.4.4.特色四：價值釋放特色四：價值釋放通常，企業架構工作短期內很難體現明顯的業務價值。企業需要對全盤的業務、應用、數據、技術等多個架構體系進行梳理，然后通過體制建設打通架構資產復用的通道，結合工具的聯通，才可實現架構資產的復用基礎，經過上述一系列的工作后，才能有機會賦能前端業務發展，導致價值實現的過程過長。企業架構應該以“聚焦重點架構試點”的形式，迅速釋放重點領域企業架構價值。企業應選取架構資產復用性較高的領域作為試點，在兼顧試點的廣度和深度的情況下，使用架構元模型及架構工具構建架構資產基線，以此總結架構構建方法，迅速沉淀架構資產，為短期內的項目建設提供企業架構資

32、產支持，為后續全面推廣奠定堅實基礎。金融行業企業架構管理白皮書19在企業內生需求的催化以及外部政策環境推動下，時代與趨勢不可逆轉，金融行業在已有的數字化建設上，仍需進一步提升科技效能，即建設一套先進的企業架構，以更好地支持企業創新和線上業務發展。然而，引入企業架構也存在著四個主要挑戰：隨著企業規模擴大隨著企業規模擴大，企業需要更加有效的協調企業需要更加有效的協調統一機制統一機制。隨著公司規模的擴大和金融業務的多樣化發展，業務類型變得愈發復雜，甚至針對保險、資管、理財等業務分設子公司，其業務模式、業務流程、技術標準等各不相同，且組織結構上存在天然的屏障，導致在架構流程上難以實現統一，架構資產也難

33、以實現協同。因此，大型金融集團雖具備架構思維且設立了類似架構處的架構管理組織，然而集團層面的架構流程大多為一套通用流程，且缺乏評價指標，無法對子公司的架構資產實現有效管控，更難以實現子公司間的資產協同。企業架構選擇多企業架構選擇多，架構建設需要貼合自身才能架構建設需要貼合自身才能落地落地。企業架構起步至今已有二十多年的歷史，不同發展階段中各式架構層出不窮，近年來隨著大數據、人工智能、云計算等數字技術的快速發展，“云架構”和“分布式架構”等概念應運而生。企業架構涉及業務、應用、數據和技術多個層次，需要多部門協作，因此建設成本較高，如何從眾多理論中選擇適合自身的架構，成為了大多數企業引入企業架構面

34、臨的難題。企業事先未做好分析調研，會導致搭建一套并不適用自身的企業架構，從而導致企業架構無法完全傳遞自身需求，在后續的建設中無法落地。企業架構耗費大企業架構耗費大，架構建設需真正得到運營實架構建設需真正得到運營實施施。架構的初始建設一般通過項目制進行，項目開展期間充分調動內外部資源，按照架構標準和規范梳理架構資產。然而在項目結束后，如不能將架構管理融入到企業的日常運營管理中，則會導致架構建設長期收效甚微，無法解決原本系統建設的問題。實現架構建設后實現架構建設后，還需有效的執行保障還需有效的執行保障。即使選擇了適合自身的企業架構，同時保證了企業架構的延續性，如果沒有配套的工具和隊伍，仍然難以保障

35、架構的執行效果。所謂“工欲善其事必先利其器”，架構管理工具在架構管理工作中起著重要作用，如果架構管理工具無法與現有的資產管理平臺打通，或者使用成本較高，則會導致架構管理工作效率大大降低。除此之外，架構建設和管理的成敗關鍵在于架構隊伍，從首席架構師到領域架構師再到企業架構師，各層架構師都發揮著不可或缺的作用。如果不能保證工具和隊伍的到位，則難以保障架構建設的執行效果。2.5.企業架構建設面臨的挑戰企業架構建設面臨的挑戰第三章普華永道企業架構架構閉環管理項目閉環管理項目實踐分享金融行業企業架構管理白皮書213.1.企業架構閉環管理項目背景企業架構閉環管理項目背景為更好地落實數字化轉型工作，實現高質

36、量發展，進一步賦能業務創新發展，完善企業架構能力，積累企業架構資產，健全企業架構管控，加強業務和科技的融合發展，普華永道探索先進架構方法理論，借鑒主流企業架構管理理念及標準化流程，充分考慮某保險集團的實際情況，為其定制化企業架構管理解決方案，規范企業架構標準，強化企業架構管理職能，全面盤點集團企業架構資產，設計企業架構藍圖，以及明確架構演進路徑，解決企業在數字化轉型過程中存在的與架構管理相關的關鍵問題，進一步提升整體架構服務能力，最終實現企業生產運營降本增效。3.2.企業架構閉環管理解決方案企業架構閉環管理解決方案3.2.1.架構管理解決方案一覽架構管理解決方案一覽針對某保險集團現有企業架構管

37、理問題與挑戰，圍繞“架構規范的統一、架構制度的統一、架構管理工具的統一、架構資產的構建”四方面進行針對性的方案設計。首先對架構管理框架進行標準化設計，統一架構語言，降低業務和科技的交流成本，進而從事前、事中、事后對架構管理機制進行重塑，明確架構管理工作流程和標準，同時引入架構管理工具，對架構資產進行統一的管理，再以試點的形式，驗證架構構建方法論，逐步完成架構資產的初始化構建，為架構資產的復用提供可能，最終實現業務和科技的深度融合。金融行業企業架構管理白皮書22架構規范的統一架構規范的統一普華永道與某保險集團基于 TOGAF ADM 企業架構開發方法論，結合某保險集團實際情況，定制化企業架構模型

38、框架。對企業架構進行分類，分別為業務架構、應用架構、數據架構、技術架構?；诜诸?，參考ArchiMate架構元模型（一種圖形語言），圍繞某保險集團實際情況，定制化構建企業架構元模型，即元模型元素和元素間的關系，如業務流程、應用功能、數據實體等。圖圖 3 定制化企業架構元模型定制化企業架構元模型業務架構業務架構應用架構數據架構技術(基礎設施)架構業務域價值流業務流程業務功能業務對象業務操作業務角色組織機構部署組部署單元節點設備通信軟件區域業務架構相關元素應用架構相關元素數據架構相關元素技術架構相關元素應用域系統系統組件模塊功能服務接口數據域數據主題概念數據實體邏輯數據實體物理數據實體屬性金融行業

39、企業架構管理白皮書23圖圖 4 企業架構元模型元素及關系一覽企業架構元模型元素及關系一覽業務域價值流業務流程業務功能業務操作業務角色組織機構業務對象業務架構相關元素業務架構相關元素應用架構相關元素應用架構相關元素數據架構相關元素數據架構相關元素技術架構相關元素技術架構相關元素數據域概念數據實體邏輯數據實體物理數據實體屬性數據主題通信設備軟件關系關系包含/組成執行/被分配實現訪問關聯觸發流動聚合連接點被分配被分配包含包含觸發觸發聚合聚合組成組成組成組成組成組成被分配被分配關聯（規范化）關聯關聯訪問訪問聚合聚合實現（自動化）關聯關聯實現實現包含包含包含包含包含包含組成組成組成組成聚合聚合聚合聚合包

40、含包含訪問訪問執行執行模塊系統組件系統接口服務實現實現關聯（部署）關聯（部署）關聯關聯節點部署組部署單元關聯關聯關聯關聯關聯關聯關聯關聯組成組成關聯關聯關聯關聯功能訪問訪問應用域區域關聯關聯金融行業企業架構管理白皮書24 企業架構的最高決策組織 集團信息技術總監，各 子 公 司CIO等管理層視圖管理層視圖設計層視圖設計層視圖實施層視圖實施層視圖描述企業架構的高階內容，聚焦架構的全局性、整體性描述企業架構的主要內容，聚焦架構的關聯性描述企業架構的設計內容，聚焦架構的冗余性、復用性描述企業架構的實現內容，聚焦架構的可實現性決策層視圖決策層視圖 企 業 架 構 管 理組織 集 團 科 技 管 理部，

41、子公司架構管理委員會等 企業架構方案設計職能 子公司科技管理部等 架構及功能開發職能 項目實施團隊業務架構業務架構技術技術(基礎基礎設施設施)架構架構業務域視圖應用域視圖價值流視圖業務流程視圖業務功能視圖數據域視圖系統視圖系統組件視圖數據主題視圖概念實體視圖邏輯實體視圖基礎設施邏輯視圖基礎設施物理視圖模塊視圖應用架構應用架構數據架構數據架構落落地地管管理理規規劃劃圖圖 5 企業架構視圖企業架構視圖金融行業企業架構管理白皮書25在同一個企業架構模型框架下，某保險集團能形成統一的架構設計方法論和設計語言，保障架構資產的規范性、完整性和準確性，使得參與架構設計及管理的人員概念一致，同時也方便企業架構

42、的結構化、圖形化設計及管理。圖圖 6 企業架構構建方法企業架構構建方法五級業務流程五級業務流程L1 業務域L2 價值流L3 活動L4 任務L5 步驟業務架構業務架構業務域價值流業務流程業務功能業務操作業務對象業務角色組織機構數據架構應用架構應用架構應用域模塊系統服務接口組件功能數據域名邏輯數據實體數據主題物理數據實體概念數據實體屬性技術（基礎）技術（基礎）架構架構部署組部署單元節點設備通信軟件區域1234由業務架構映射由業務架構映射形成應用和數據形成應用和數據架構架構由業務架構的部分元素映射至應用域、功能、數據域和數據實體，構建應用和數據架構基于部署要求構基于部署要求構建基礎架構建基礎架構基于

43、如云部署方式等，將應用架構及數據架構內容部署至云環境中，構建基礎架構基于業務流程構建業務架構基于業務流程構建業務架構由五級業務流程對應到元模型的元素，構建業務架構梳理業務流程梳理業務流程基于金融行業五級業務流程建模方法梳理業務流程金融行業企業架構管理白皮書26架構制度的統一架構制度的統一普華永道與某保險集團秉承事前、事中、事后的架構閉環管理思路進行架構管理制度的整體設計，其中組織架構的明確、架構管理流程的優化、事后評價的制定三部分尤為關鍵。圖圖 7 企業架構機制的目標與舉措企業架構機制的目標與舉措提升架構資產復用度，減少重復建設，提升架構資產復用度，減少重復建設，最大化提升研發效能最大化提升研

44、發效能定義治理協同模式，實定義治理協同模式，實現架構組織保障現架構組織保障完善架構管理機制，夯完善架構管理機制，夯實架構管理基礎實架構管理基礎強化架構資產管控，賦強化架構資產管控，賦能業務發展能業務發展構建架構管理組織明確架構管理組織邊界清晰定義架構管理角色及職責制定架構管理辦法，架構管控有據可依健全架構評審機制、流程、規范及標準健全架構評價體系，形成目標激勵制定架構資產設計方法建立架構資產維護流程賦能子公司的業務及科技規劃和實施統一架構標準統一架構標準統一架構管控統一架構管控統一架構遵循統一架構遵循企業架構管理原則企業架構管理原則金融行業企業架構管理白皮書27階段一：現狀調研階段一：現狀調研

45、階段二：形成架構管理機制全景視圖階段二：形成架構管理機制全景視圖階段三：交付一階段三：交付一套架構管理機制套架構管理機制部門工作部門工作計劃計劃資料資料研讀研讀IT資料資料戰略規劃戰略規劃高管訪談高管訪談部門總訪談部門總訪談IT人員訪談人員訪談訪談訪談調研調研行業趨勢行業趨勢領先實踐領先實踐外部外部輸入輸入現狀調研報告現狀調研報告集團企業架集團企業架構管理辦法構管理辦法架構組織架構組織架構標準架構標準規范規范架構制度架構制度流程流程組織架構組織職責架構崗位崗位職責架構評審流程架構資產維護流程架構設計標準架構管理規范架構評審模板架構抽檢流程架構評價體系架構評價架構評價架構評審評價架構資產維護評價

46、架構抽檢評價架構服務架構服務架構評審服務架構機制宣導與培訓事事前前制制定定標標準準事事中中提提供供服服務務事事后后進進行行評評價價架構評價指標架構交流與分享圖圖 8 企業架構管理機制全景視圖企業架構管理機制全景視圖明確架構組織職責：基于某保險集團的組織形式，設計三級管理結構，明確組織層次和各自職責，覆蓋架構管理的決策職能，統籌職能與日常執行職能。圖圖 9 企業架構相關組織職責企業架構相關組織職責架構管理架構管理定位定位專業子公司細化管理細則配合集團考核遵循集團制度標準科技子公司細化管理細則配合集團考核遵循集團制度標準為集團架構管理提供技術支持定制度定標準做評審做考核集團金融行業企業架構管理白皮

47、書28優化架構管理流程：針對某保險集團的架構管控場景，設置差異化的管控流程，明確各架構管控場景下的管控邊界，在流程基礎上，對架構管控標準進行規范，實現架構管控標準于流程內的有機嵌入和執行。圖圖 10 企業架構管理流程優化企業架構管理流程優化視圖展示視圖展示架構管控流程架構管控流程評審流程優化評審流程優化評審內容規范評審內容規范項目架構評審項目架構評審架構變更評審架構變更評審架構抽檢架構抽檢需求架構評審需求架構評審架架構構管管控控全全流流程程將原流程中將原流程中“專業團隊審核專業團隊審核”子流程子流程拆分拆分，形成架構評審專項子流程形成架構評審專項子流程，單獨在架構管理模塊，規范架構評審工作內容

48、，強化架構評審工作管控力度將原流程中“架構方案審核”、“批處理架構方案審核”合并且改為合并且改為“架架構審核構審核”多個評審環節多個評審環節，集約化架構集約化架構方案審核流程方案審核流程，縮短流程鏈條，提升流程效率規范架構抽檢流程規范架構抽檢流程，定期展開抽檢工作，覆蓋全部項目類型，著重重點項目和新項目計劃階段 評審模板&評審標準研發階段 評審模板&評審標準結項階段 評審模板&評審標準專業團隊審核架構評審專項專業團隊審核(無架構）圍繞流程工作，規范評審模板及評審標準，以集團項目立項階段架構評審為例：立立項項階階段段 業務需求書 立項報告 問卷 應用系統安全需求調研表 元模型方案 集團業務域劃分

49、標準 IT應用系統基礎架構設計標準 信息技術中心平臺軟件版本標準 總體架構及概要設計說明書 保監會及公司相關數據字典規范 企業架構管理辦法 功能點估算模板 集團風險隔離管理辦法評評審審模模板板評評審審標標準準金融行業企業架構管理白皮書29制定事后評價：完整的閉環需要對前期和中期的工作進行回顧和評價，事后評價可以以架構管理要求、架構資產管理質量、架構資產貢獻度等為維度，定期對架構工作進行評價。圖圖 11 企業架構管理評價企業架構管理評價架構抽檢資產維護結項審核入庫審核立項審核計劃審核架構抽檢材料審核材料：架構抽檢材料審核材料：立項階段：立項階段：立項報告、初步業務需求等；研發階段：研發階段：詳細

50、設計說明書、非功能測試報告等；架構資產維護審核材料：架構資產維護審核材料：業務架構視圖、應用架構視圖、數據架構視圖、技術架構視圖研發審核架構評價輸入架構評價輸入以架構抽檢結果及架構資產維護情況作為架構評價的主要輸入以架構抽檢結果及架構資產維護情況作為架構評價的主要輸入計劃階段計劃階段：需求規格說明書、總體架構及概要設計等；結項階段：結項階段：系統安裝部署手冊等評價指標計算評價指標計算指標維度指標維度分項指標分項指標定義和計算公式定義和計算公式架構抽檢評價指標架構抽檢評價指標項目架構質量首次已滿足抽檢項數量/抽檢項數量架構抽檢首次提供材料完整性首次已提供材料份數/需提供材料份數架構抽檢問題整改次

51、數根據整改次數進行扣分架構資產入庫評價指標架構資產入庫評價指標架構資產新建系統入庫率已入庫架構資產的新建系統數量/年度新建系統總數架構資產完整性*架構視圖完整系統數量/已入庫架構資產系統數量加減分項加減分項（針對日常工作情況）（針對日常工作情況）可復用的架構資產貢獻度提出一個可復用的組件/工具/方案，并審核通過，加X分架構知識分享每進行一次架構相關經驗、知識分享會，加X分跨機構架構例會未出席未出席一次跨機構架構例會，扣X分基于評價輸入基于評價輸入，評估及計算各個評價指標具體分數評估及計算各個評價指標具體分數夯實科技治理夯實科技治理基于評價輸入基于評價輸入，評估及計算各個評價指標具體分數評估及計

52、算各個評價指標具體分數架構抽檢評價指標架構資產入庫評價指標加減分項科技治理效能指標架構評價成果該指標庫可作為公司架構管理評價工作開展的參考性文件，后續需根據公司架構管理工作要求進行動態維護*注：架構資產完整性指擁有業務架構視圖、應用架構視圖、數據架構視圖、技術架構視圖（技術研發和基礎架構）金融行業企業架構管理白皮書30架構管理工具的統一架構管理工具的統一架構管理工具是承接整套架構閉環管理舉措落地的數字化載體。使用架構管理工具，架構模型框架及架構管理機制能夠得到有效及充分的推廣及應用，實現便捷的架構設計、統一的架構資產庫、差異化的資產視圖等，助力架構的高效管理，有利于架構驅動建設模式的應用。同時

53、，普華永道和某保險集團充分考慮架構管理工具與某保險集團現有科技管理云平臺的集成關系，劃分工具邊界、明確作業調用流程。比如，通過角色權限配置與現有IT云平臺進行集成，承接三級架構管理組織，保障組織內各角色在架構管理工具及IT云平臺中協同高效完成架構的設計、審核、審定等工作圖圖 12 企業架構管理工具企業架構管理工具完成企業架構元模型初始化配置，完成架構視完成企業架構元模型初始化配置，完成架構視圖制品配置，形成架構設計的標準規范圖制品配置，形成架構設計的標準規范 定義企業架構元模型元素及關系，配置業務架構建模工藝，配置13個架構視圖制品類型，形成未來架構設計的規范基礎完成完成4個試點項目架構資產的

54、全量導入，在不個試點項目架構資產的全量導入，在不同機構賬號下形成各自架構資產基線同機構賬號下形成各自架構資產基線 使用已配置架構師賬號，分別導入全部試點架構資產，總計數據超過4000+條 基于已導入集團架構資產，結合架構視圖制品規范，形成架構視圖示例金融行業企業架構管理白皮書31架構資產的構建架構資產的構建普華永道和某保險集團通過“一系列架構突破點”，在集團內試點小范圍實踐新模式的突破，真實地使用架構元模型及架構工具構建企業級和系統級的架構資產，為后續全面推廣規劃成果奠定堅實基礎。試點涵蓋集團本部及部分子公司，采用“橫縱結合”方式，兼顧廣度和深度開展架構資產構建工作。試點在元模型框架下構建一批

55、架構資產基線，入庫工具中形成涵蓋業務架構、應用架構、數據架構、技術架構元素及其關聯關系的上千條數據。圖圖 13 試點企業架構資產構建方法試點企業架構資產構建方法橫向廣度橫向廣度縱向深度縱向深度集團本部集團本部子公司子公司1子公司子公司3子公司子公司2 集團業務能力全景圖 集團業務能力和應用系統的映射清單 財務報銷試點業務、應用架構 財務報銷試點業務和應用間的映射關系 計劃履職管理試點業務架構、應用架構及映射關系 資管領域業務、應用架構 受托賬管領域業務、應用架構 保險業務、應用架構 保險業務和應用的映射清單 保險試點業務、應用架構（原試點）承保試點業務、應用架構（新試點）/業務架構至業業務架構

56、至業務流程應用架務流程應用架構至應用清單構至應用清單業務架構至業業務架構至業務任務應用架務任務應用架構至應用組件構至應用組件橫縱結合T金融行業企業架構管理白皮書32企業級業務架構視圖企業級業務架構視圖干系人決策層、管理層價值 描述不同的業務域 描述各業務域下的價值流目標決策、管理類型業務架構元素/關系業務域、價值流、業務流程、組成/包含、聚合、觸發、連接點圖圖 14 企業級業務架構示例企業級業務架構示例金融行業企業架構管理白皮書33企業級應用架構視圖企業級應用架構視圖干系人決策層、管理層價值 描述不同的應用域 描述運營域下不同的系統 通過系統組件間接口明確系統間的集成關系目標決策、管理類型應用

57、架構元素/關系應用域、系統、系統組件、聚合、訪問圖圖 15 企業級應用架構示例企業級應用架構示例金融行業企業架構管理白皮書343.2.2.企業架構管理實施的舉措企業架構管理實施的舉措普華永道和某保險集團的架構管理解決方案充分考慮了企業架構管理的實施難度和挑戰，總結出三大舉措：架構規劃定制化，架構管理常態化，架構支持體系化。架構規劃定制化架構規劃定制化在架構藍圖規劃工作中，給出了“雙驅并進”的解決方案。首先，選擇了應用范圍較廣的TOGAF和ArchiMate作為某保險集團架構管理體系的核心理論，并且考慮到國內術語使用習慣和某保險集團現狀，對標準理論進行裁剪和優化，使其易于理解和使用，也更加落地；

58、同時，考慮到某保險集團在架構建設層面已有一定成果，對現有的架構管理體系進行修改和標準化。由此，規劃出一套兼具專業性和落地性的某保險集團定制化企業架構，從而避免企業架構成為一套不接地氣的“花架子”。架構管理常態化架構管理常態化為了避免架構建設成為一場轉瞬即逝的“運動”，從項目評審和IT日常管理入手，借助工具將架構融入到企業的常規管理中。一方面，將架構機制與項目評審流程整合起來，確保IT項目的解決方案遵循企業架構的原則、方針和標準，保持企業架構的生命力，并持續長久地支持企業業務發展。另一方面，將架構管理工具與IT云平臺打通，實現架構資產與IT云平臺資產的聯動，企業人員在日常管理工作中可以建立、調用

59、和維護架構資產，以此使得企業架構成為IT管理工作有力的抓手。通過以上兩大舉措，有效地使得架構管理工作常態化。架構支持體系化架構支持體系化配套工具和專業隊伍在架構落地執行中，發揮著舉重若輕的支持作用，為了保障架構的執行效果，建立了工具與隊伍的架構支持體系。綜合了本項目架構藍圖設計和云平臺集成的兩大需求，選取了合適的廠商原型產品，并在此基礎上提出定制化需求，極大地提升了工具對架構落地的支持效果。至于隊伍建設方面，設計了一系列由淺入深的架構課程，并將項目成果向某保險集團人員以專題方式作知識轉移，同時也建議在架構落地的過程中聯合外部專家，共同建設某保險集團的架構隊伍。由此，以工具和隊伍的支持體系，有力

60、地保障了企業架構的執行效果。金融行業企業架構管理白皮書353.3.企業架構閉環管理項目的價值企業架構閉環管理項目的價值本項目通過建立一套完整的企業級架構管理體系和工具平臺，完善了架構管理機制規范、營造了保障閉環的管控模式，打造了未來增量建設，提供了架構管理的依據，為某保險集團的數字化轉型建立了堅實的底部支撐。3.3.1.業務價值：業務價值：架構資產復用架構資產復用，賦能業務戰略賦能業務戰略發展發展借助企業級架構閉環管理項目，某保險集團在架構閉環管理上實現了創新性的模式突破。項目全面盤點了集團企業架構資產，通過設計企業架構規劃藍圖、明確架構演進路徑、建設架構資產可視化管理平臺、沉淀企業架構資產來

61、保障模式創新的有效落地。架構資產驅動的科技建設模式推動高效、復用、精準的科技建設，導向更好的業務響應與賦能，而未來業務發展要求形成了架構變更需求，進一步更新了架構資產，科技能力的逐步完善也使業務價值得以持續展現。從經濟效益層面，企業架構閉環管理從科技建設的底層進行治理，優化了科技建設基礎，促使未來科技建設更加高效、精準、便捷、安全、合規。逐步構建的企業架構資產基線作為某保險集團未來業務及科技能力建設管理的評審依據，實現業務與應用之間的協同發展，提高架構資產質量，實現了架構資產復用度，為企業帶來長足效益。集團借助企業架構資產的沉淀可形成對整體業務及科技建設情況的全局性觀察視角，如了解各部分業務發

62、展階段、各業務活動和應用系統之間的支撐關系等，有助于更加精準的能力提升及規劃建設，例如發現的線下業務活動或系統支撐不足情況，均可以作為日后業務和IT規劃的落腳點。項目中沉淀的工作方法及新模式的價值閉環為同業形成了優秀實踐，服務于企業戰略規劃，提升架構復用能力，實現企業運營降本增效，充分展現了數字化轉型的可操作性和實用性，轉型不再是空中樓閣，具有極大的借鑒和參考價值。3.3.2.科技價值：科技價值：“架構架構+需求需求”雙輪驅動雙輪驅動，提升提升科技效能科技效能某保險集團在科技建設及架構管理模式上進行創新，對外，為行業提供實踐經驗，擴大科技創新型保險公司的影響力；對內，幫助集團未來可以快速響應轉

63、型需求和信創挑戰，鞏固企業核心競爭力。項目引入主流企業架構管理理念及標準化流程，強化集團架構管理職能，以能力共享復用為目標，在集團整體科技建設規劃指導、以及集團對子公司協同管控方面發揮關鍵作用，為后續能力提升及規劃奠定基礎。企業架構閉環管理項目以構建“架構+需求”雙輪驅動的管理模式為目標，通過規范藍圖框架，優化管理機制，落地平臺工具，實踐試點驗證，培養合格人才的一系列舉措，強化集團架構管理職能、盤點集團企業架構資產、設計企業架構藍圖、明確架構演進路徑，進一步提升架構復用能力，最終實現企業生產運營降本增效。此外，在社會對信創的趨勢要求下，企業需要提高核心科技的自主可控能力。某保險集團架構資產的構

64、建和管理模式的變革有利于企業掌握自有科技資產和能力，響應國家數字化轉型號召，主動迎接挑戰，逐步擺脫外部依賴，夯實自身科技建設基礎，以快速應對未來變化，持續賦能業務及科技能力建設。第四章企業架構的構建方法在企業架構建設和推廣過程中，普華永道總結出了“一心五行”的戰術，多管齊下保障架構解決方案的成功實施。所謂“一心”指的是，自上而下地樹立架構思維；“五行”則是從藍圖、機制、工具、試點和隊伍五方面。圖圖 16 企業架構建設企業架構建設“一心五行一心五行”戰術戰術“一心五行”的企業架構建設首先從藍圖出發，確定架構模型標準，形成統一架構語言，再通過試點逐步完善架構資產構建標準和方法，形成業務架構、應用架

65、構、數據架構及技術架構等多個架構資產；然后，通過制定架構機制，明確組織職責、優化管控流程、規范架構評審，將架構管控融入研發過程的全生命周期；最后建設架構管理工具，以工具為軸聯通架構管控的各個流程環節和參與方，同時在整個建設過程中，持續發力架構人才隊伍建設，保證架構人員的數量和素質，落實企業架構工作。藍圖藍圖機制機制工具工具試點試點隊伍隊伍“一心”：自上而下地樹立架構思維，綱舉目張“一心”：自上而下地樹立架構思維，綱舉目張 從戰略轉型實現架構轉型，實現自上而下自上而下的傳導與管控。調動多方參與進來，建立健全企業級統籌協建立健全企業級統籌協調機制調機制 調用業務人員參與業務人員參與架構建設，將架構

66、思維延伸至業務管理層面，使得架構賦能業務架構賦能業務立足標準化建設，立足標準化建設，化繁為簡化繁為簡建立企業架構機制，建立企業架構機制，權責明晰權責明晰選擇適合的工具，選擇適合的工具，事半功倍事半功倍選擇試點領域發力，選擇試點領域發力，形成標桿形成標桿培訓人才建設架構，培訓人才建設架構，保障落地保障落地金融行業企業架構管理白皮書37 建設具備擴展擴展性性的架構標準 建設具備全面全面性性的架構標準 建立架構評價指架構評價指標體系標體系，保證架構資產質量 明確集團在架構明確集團在架構機制中的定位機制中的定位，厘清集團和子公司的職責邊界。實現架構工具與IT管理平臺集成集成 考慮多角色多角色對架構工具

67、的不同需求不同需求 選擇成熟、短期內變動較小的領域作為試點試點，逐步逐步建設和完善企業級導向的整體架構管控能力 保證架構人員數量數量 提升架構人員素質素質，實現業技融合金融行業企業架構管理白皮書384.1.一心：自上而下地樹立架構思維一心：自上而下地樹立架構思維，綱舉目張綱舉目張4.2.一套藍圖：立足標準化建設一套藍圖：立足標準化建設，化繁為簡化繁為簡從戰略轉型實現架構轉型，實現自上而下的傳導與管控。架構的建設并非科技自身的事情，需要從公司層面，調動多方參與進來，因此需要先實行“戰略轉型”，進而實行“架構轉型”，建立健全企業級統籌協調機制，把架構作為打通業務與IT、實現從戰略到執行的重要抓手，

68、將業務、數據和IT系統之間的映射關系清晰地呈現出來，并通過標準規范和架構評審等管控手段，保證架構的平穩運行。在管理層建立架構思維，給架構以建設綱領，在公司層面達成共識，綱舉目張。調用業務人員參與架構建設，使得架構賦能業務。架構的起點是業務，架構的建設最終也是賦能業務、為業務服務，因此架構思維需要延伸到業務管理中，最好業務部門有一把手或者專職副總參加到架構建設的實際工作中，從而調動業務人員積極參與。由業務人員和科技人員共建架構，保證架構反映真實的業務情況，同時也通過架構更好地管理業務，使得業務開展效能最大化，這也是業務和科技深度融合最關鍵的環節。建設具備擴展性的架構標準。伴隨著業務發展和運行環境

69、的變化，需快速響應業務需求，并最大程度地降低對現有系統的影響，因此架構需要具備擴展性。擴展性的兩個基本原則：正確預測變化和完美封裝變化。從業務維度解讀，這意味著從業務流程階段進行拆分，當業務發生變化時，僅需要更改其中的子流程或流程即可；從技術維度解讀，則意味著將“變化”封裝在一個“變化層”，將“不變”封裝于一個“穩定層”，同時降低各個模塊之間的耦合程度，避免牽一發而動全身。建設具備全面性的架構標準。架構是由一個個元素和組件組成的，相互作用、相互支撐形成有力量的整體，橫跨業務、應用、數據和技術多個架構層，縱向細化至業務操作、功能等最細顆粒度，是一個龐大的工程，橫縱向都涉及到多部門和多角色。因此為

70、了保證工程的有序進行，應當把標準化作為架構建設和管理的起點，使不同的角色可以對企業架構體系結構的特定方面進行了解和建模，并且在架構標準的基礎上基于特定需求定制視圖，以解決干系人的特定問題。金融行業企業架構管理白皮書394.3.一套機制：建立企業架構管理機制一套機制：建立企業架構管理機制，權責明晰權責明晰4.4.一套工具：選擇適合的工具一套工具：選擇適合的工具，事半功倍事半功倍建立架構評價指標體系，保證架構資產質量并提升復用性。針對架構管控及架構資產管理所包含的架構抽檢和資產維護場景及加減分項，分別形成了相應的架構管理評價指標項，從多個維度評價和保障了架構資產質量。在此基礎上可以完成組件調用、功

71、能復用等工作，降低系統復雜度，提高架構資產的復用性。明確集團在架構機制中的定位，并厘清集團和子公司的職責邊界。集團應當在架構管理工作上抓大放小，給予子公司一定的靈活性，并且向子公司的架構建設工作提供專業的支持和指導，使得各子公司以企業級架構和企業級平臺為基礎開展個性化開發。如果管控力度過小，架構建設和評審完全子公司分散化，時間稍長之后必然會進入新一輪的“豎井”局面；而管控力度過大，單靠集團支持和決策，則決策鏈路又會過長，決策效率也會變低。因此，應當從公司實際出發，明確集團和子公司在架構機制中的角色，厘清二者的職責邊界，為架構管理模式的落地和改進、架構管理和決策執行保駕護航。架構工具在企業架構的

72、建設和維護中，起到了舉重若輕的作用。所謂“工欲善其事，必先利其器”，一套使用成本低但產出高的架構工具能夠極大地提升架構人員的工作效率，能夠方便快捷地產出各類架構圖用于評審或分析；同時產出的高質量架構圖，也能夠使得管理層在短時間內了解公司的架構建設情況，降低管理層的決策成本。因此，選擇適合的工具要注意以下兩點：實現架構工具與IT管理平臺的集成、考慮多角色對架構工具的需求。實現架構工具與IT管理平臺集成。將架構的設計管控與需求管理、項目管理等工作打通，在項目的立項、規劃和實施過程中，一方面通過架構實現技術約束，將架構完善度作為需求評審的重要指標，規范和統一了各項技術管理工作的信息基準，顯著提升了開

73、發的管理效率和自動化水平；另一方面通過IT管理平臺的資產信息持續完善和豐富架構資產，為架構資產的標準化和精細化提供支持?？紤]多角色對架構工具的不同需求。企業架構是多架構層次，涵蓋業務、應用、數據和技術，且面向多個角色，如決策層、管理層、設計層和實施層，因此來自不同架構層次的不同角色都對架構工具有著不同的期待和需求。因此架構工具的使用既要簡便快捷，使得設計層和實施層能夠快速建設和維護架構資產；又要兼顧所產出架構圖的可讀性，使得決策層和管理層能夠快速讀懂架構圖，從中獲取有用信息并輔助決策。金融行業企業架構管理白皮書404.5.一系列試點：選擇試點領域發力一系列試點：選擇試點領域發力，形成標桿形成標

74、桿4.6.一支隊伍：培訓人才完成架構建設和管理一支隊伍：培訓人才完成架構建設和管理，保障落地保障落地由于子公司各自的架構發展情況參差不齊，因此對于架構的推行需要循序漸進，架構的建設和管理并不是“一刀切、齊步走”，而是應當找到合適的發力點，進而將企業級架構全面推廣。在某保險集團項目中，選擇在集團本部及部分子公司試點領域作為后續推廣的發力點，分別從橫向和縱向建立起架構的基本框架，一方面驗證了元模型的可行性，另一方面試點的成功案例也為架構在公司范圍內的推廣奠定基礎。某大型國有銀行則采用條線級的T型策略，采取迭代投入、逐層深入的策略。先建立輕量級全行業務領域視圖，再設定試點領域下探到活動級模型；之后圈

75、定業務條線領域進行活動和任務級建模，并選擇試點實踐從業務模型到 IT 的落地實現，逐步建設和完善企業級導向的整體架構管控能力。因此，在企業級架構的推廣過程中，建議選擇成熟、短期內變動較小的領域作為試點，在小范圍內推廣架構，為下一步全面推廣積累經驗并打好鋪墊。盡管工具和標準對于架構建設來講至關重要，但技術畢竟是中性的，應用結果取決于人，“人才”才是技術和業務能夠產生聚變反應的關鍵。十年之計，莫如樹木，終身之計，莫如樹人，人才的數量和質量對架構推廣而言至關重要。為保障架構管理新模式的未來推廣及持續落地，項目中也重點關注架構隊伍建設，借助項目的開展培養一批架構人才，構建基礎扎實、能力過關的“一支架構

76、隊伍”。在對項目核心成果進行宣導的同時，配合架構理論、行業實踐，為架構人才提供一套完整的企業架構培訓課程體系，確保了各級架構團隊的架構設計及管理能力提升。保證架構人員數量。架構建設的路徑應該是先補足基本的數量要求，再通過實踐去鍛煉和提升，首選可通過調動公司內部資源來建設架構團隊，除此之外，與外部力量合作培養架構人才也可以起到事半功倍的作用。提升架構人員素質，實現業技融合。企業架構建設全程需要業務和 IT 人員的共同參與，培養具有企業級視角和理念的復合性金融科技人才團隊；除此之外，建立企業級業務需求管理機制，業務架構和模型能夠有效指導信息系統的架構和應用設計，實現業技融合。金融行業企業架構管理白皮書41聯系人聯系人王建平王建平普華永道中國金融業管理咨詢主管合伙人+86(21)2323 范勇敏范勇敏普華永道中國金融業管理咨詢合伙人+86(21)2323 李洋李洋普華永道中國金融業管理咨詢高級經理+86(21)2323 金融行業企業架構管理白皮書42鳴謝鳴謝本報告撰寫過程中得到以下人員的大力支持，特此表示感謝。普華永道中國金融業管理咨詢：王建平、范勇敏、李洋、孫屹峰、周寶言、王作衡、毛亞銘 2022 普華永道版權所有。普華永道系指普華永道在中國的成員機構、普華永道網絡和/或其一家或多家成員機構。每家成員機構均為獨立的法律實體。詳情請見